方正富邦貨幣市場基金（方正富邦貨幣B份額）基金產品資料概要（更新）
方正富邦貨幣市場基金（方正富邦貨幣B份額）
基金產品資料概要（更新）
編制日期：2024年8月16日
送出日期：2024年8月17日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 方正富邦貨幣 基金代碼 730003
下屬基金簡稱 方正富邦貨幣B 下屬基金交易代碼 730103
基金管理人 方正富邦基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 王靖 開始擔任本基金基金經理的日期 2019年8月14日
證券從業(yè)日期 2007年10月15日
基金經理 吳佩珊 開始擔任本基金基金經理的日期 2024年8月12日
證券從業(yè)日期 2017年3月9日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和維持資產較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資收益率。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以內（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397 天以內（含397 天）的債券、資產支持證券、非金融企業(yè)債務融資工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 1、整體資產配置策略；2、類屬配置策略；3、個券選擇策略；4、套利策略；5、現(xiàn)金均衡管理策略。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的高流動性、低風險品種。本基金的預期風險和預期收益均低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳見《方正富邦貨幣市場基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） 本基金B(yǎng)類份額無申購費
贖回費 對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.33% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費 0.01% 銷售機構
審計費用 100,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金財產撥劃支付的銀行費用；基金合同生效后的基金份額持有人大會費用；基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費；基金的證券交易費用；基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；依法可以在基金財產中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
2、以上費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
方正富邦貨幣B
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.45%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基
金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特有風險
（1）本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。貨
幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產公允價值的變動。同時為應對贖回進行資
產變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
（2）本基金為分級型貨幣市場基金，當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額達到上一級基金份
額的最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該級基金份額全部升級為上一級基
金份額；當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，注冊登記
機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該級基金份額全部降級為下一級基金份額。如果注冊登記機構在T
日對投資人持有的基金份額進行了升降級處理，投資人在該日對進行升降級前的基金份額類別提交的贖回、
基金轉換轉出、轉托管等交易申請將面臨被確認失敗的風險，基金管理人不承擔由此造成的一切損失；從
T+1日起，投資人可以正常提交上述交易申請。
2、本基金面臨的其他風險
市場風險、管理風險、流動性風險等，具體內容詳見本基金的《招募說明書》。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基金合同當事人應盡量通過協(xié)
商、調解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調解解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易
仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。仲裁
裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.founderff.com][400-818-0990]
1、《方正富邦貨幣市場基金基金合同》、《方正富邦貨幣市場基金托管協(xié)議》、《方正富邦貨幣市場
基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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