方正富邦基金管理有限公司方正富邦貨幣市場基金招募說明書（更新）
方正富邦基金管理有限公司
方正富邦貨幣市場基金招募說明書（更
新）
基金管理人：方正富邦基金管理有限公司
基金托管人：中國建設銀行股份有限公司
二〇二四年八月
【重要提示】
方正富邦貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2012年11月15日中國
證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2012] 1519號文核準募集。本基金的基金合
同于2012年12月26日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會核準，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價
值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。投資有風險，投資者擬認
購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收
益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是
否和自身的風險承受能力相適應。本基金是貨幣市場基金，屬證券投資基金中
的高流動性、低風險品種。投資者應充分考慮自身的風險承受能力，并對于認
購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策?；鸸芾砣?
提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運
營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。
投資人應當認真閱讀《方正富邦貨幣市場基金基金合同》、《方正富邦貨
幣市場基金招募說明書》、《基金產(chǎn)品資料概要》等基金法律文件，了解基金
的風險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等
判斷基金是否和投資人的風險承受能力相適應。
投資人應當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定
期定額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資
方式。但是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人
獲得收益，也不是替代儲蓄的等效理財方式。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基
金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績及其
凈值高低并不預示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構
成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”
原則，在做出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由
投資者自行負擔。
投資人應當通過本基金管理人或具有基金代銷業(yè)務資格的其他機構購買和
贖回基金，基金代銷機構名單詳見本基金《招募說明書》以及相關公告。
本次招募說明書更新內(nèi)容主要包括基金經(jīng)理相關信息，有關財務數(shù)據(jù)截止
日為2024年6月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2024年6月30日，相關內(nèi)容截止
日為2024年8月15日。（本報告中財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）
目錄
一、緒言........................................................1
二、釋義........................................................2
三、基金管理人..................................................7
四、基金托管人.................................................20
五、相關服務機構...............................................23
六、基金份額的分級.............................................37
七、基金的募集.................................................39
八、基金合同的生效.............................................40
九、基金份額的申購與贖回.......................................41
十、基金的投資.................................................52
十一、基金的業(yè)績...............................................66
十二、基金的財產(chǎn)...............................................68
十三、基金資產(chǎn)估值.............................................69
十四、基金的收益與分配.........................................74
十五、基金費用與稅收...........................................76
十六、基金的會計和審計.........................................79
十七、基金的信息披露...........................................80
十八、風險揭示.................................................87
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.....................90
二十、基金合同內(nèi)容摘要.........................................93
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................122
二十二、對基金份額持有人的服務................................137
二十三、其他應披露事項........................................139
二十四、招募說明書的存放及查閱方式............................140
二十五、備查文件..............................................141
一、緒言
《方正富邦貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依
據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運作管理辦
法》、《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》、《公開募集證券投
資基金信息披露管理辦法》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施
＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法〉有關問題的規(guī)定》《證券投資基金信息披露編
報規(guī)則第5號＜貨幣市場基金信息披露特別規(guī)定〉》（以下簡稱“《信息披露
特別規(guī)定》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以
下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他相關法律法規(guī)的規(guī)定以及《方正
富邦貨幣市場基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供
未在本招募說明書中載明的信息,或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準?；鸷?
同是約定基金當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的
行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及
其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了解基金份額持有人的權利
和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指方正富邦貨幣市場基金
2、基金管理人：指方正富邦基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司
4、基金合同：指《方正富邦貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《方正富邦貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書：指《方正富邦貨幣市場基金招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《方正富邦貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《方正富邦貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委
員會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員
會第三十次會議修訂、自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十
二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關于修改＜中華人民共和國港口法〉等七部法律的決定》修改的《中華人民
共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時
做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月
1日實施的，并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章
的決定》修正的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其
不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實
施的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同
年10月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒
布機關對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共
和國境內(nèi)合法注冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、
事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構投資者和人民幣合格境外機
構投資者境內(nèi)證券期貨投資管理辦法》（包括其不時修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)
定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的境外機構投資者，包括合格境
外機構投資者和人民幣合格境外機構投資者
21、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或代銷機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構：指直銷機構和代銷機構
25、直銷機構：指方正富邦基金管理有限公司
26、代銷機構：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得
基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基
金銷售業(yè)務的機構
27、基金銷售網(wǎng)點：指直銷機構的直銷中心及代銷機構的代銷網(wǎng)點
28、注冊登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)
容包括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、非交易過戶、基金
銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名
冊等
29、注冊登記機構：指辦理注冊登記業(yè)務的機構?；鸬淖缘怯洐C構為
方正富邦基金管理有限公司或接受方正富邦基金管理有限公司委托代為辦理注
冊登記業(yè)務的機構
30、基金賬戶：指注冊登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管
理人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
31、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構買賣本基金的基金份額變動及結余情況的賬戶
32、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
33、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產(chǎn)清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
34、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最
長不得超過3個月
35、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
36、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
37、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請
的工作日
38、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
39、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
40、交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
41、《業(yè)務規(guī)則》：指《方正富邦基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)
則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務規(guī)
則，由基金管理人和投資人共同遵守
42、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
43、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
44、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
45、基金轉換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時有效
公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換
為基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
46、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作
47、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期
扣款日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申購申請的一種投資方式
48、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，
該筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
49、基金份額分類：本基金分設三類基金份額：A類基金份額、B類基
金份額和C類基金份額。三類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售
服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
50、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
51、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
52、C類基金份額：指按照0.12%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
53、基金份額的升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額達
到上一級基金份額的最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬
戶保留的該級基金份額全部升級為上一級基金份額
54、基金份額的降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金份額不
能滿足該級基金份額最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該基金賬
戶保留的該級基金份額全部降級為下一級基金份額
55、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提
損益
56、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益
57、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收
益率
58、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總
數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉
入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一開放日基金總份額的10%
59、元：指人民幣元
60、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、票據(jù)投資收
益、銀行存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費
用的節(jié)約
61、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收款項及其他資產(chǎn)的價值總和
62、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
63、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
64、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)
凈值和基金收益的過程
65、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行
轉讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述
條件的資產(chǎn)，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
66、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性
報刊及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管
人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
67、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：方正富邦基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11
單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-
11單元
法定代表人：何亞剛
成立時間：2011年7月8日
注冊資本：6.6億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：010-57303969
傳真：010-57303718
聯(lián)系人：向祖榮
方正富邦基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
〔2011〕1038號文批準設立。公司股權結構如下：
股東名稱 股權比例
方正證券股份有限公司 66.7%
富邦證券投資信托股份有限公司 33.3%
（二）主要成員情況
1、基金管理人董事會成員
何亞剛先生，董事長，碩士。現(xiàn)任方正證券股份有限公司董事、執(zhí)行委員
會主任、總裁、黨委委員，北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事，湖南省
證券業(yè)協(xié)會副會長，瑞信證券（中國）有限公司董事。曾任泰陽證券有限責任
公司部門總經(jīng)理，民生證券股份有限公司總裁助理，方正證券有限責任公司助
理總裁，泰陽證券有限責任公司總裁，方正期貨有限公司董事長，方正證券有
限責任公司副總裁，方正富邦基金管理有限公司監(jiān)事、董事，方正證券股份有
限公司執(zhí)行委員會副主任、總裁、首席運營官（COO）,代行方正證券股份有限
公司董事會秘書，湖南省證券業(yè)協(xié)會兼職會長,代行方正證券股份有限公司財務
負責人職責，方正證券股份有限公司董事會秘書，方正證券承銷保薦有限責任
公司董事，方正證券（香港）金融控股有限公司董事長、董事，方正中期期貨
有限公司董事，方正和生投資有限責任公司董事長、董事、法定代表人。
史綱先生，副董事長，博士?，F(xiàn)任富邦證券投資信托股份有限公司董事長，
北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事，富邦基金管理(香港)有限公司董事
長，富邦私募股權股份有限公司董事長，富邦數(shù)位音樂資產(chǎn)管理股份有限公司
董事長，F(xiàn)ubon Digital Music GP Limited董事，F(xiàn)DMC Limited董事，富邦資
產(chǎn)管理股份有限公司董事，富邦金控創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司董事，富邦育樂股
份有限公司董事，財團法人蔣經(jīng)國國際學術交流基金會經(jīng)理人，Z Global
(China Music) Cayman,Inc.董事。曾任Bridgewater Group(USA)副總經(jīng)理，
臺灣中央大學教授，臺灣國際證券股份有限公司副總經(jīng)理，富邦綜合證券股份
有限公司董事長，富邦期貨股份有限公司董事長，臺北富邦商業(yè)銀行股份有限
公司董事，富邦康宏資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長，富邦證股權投資有限
公司董事長，富邦證創(chuàng)業(yè)投資股份有限公司董事長，富邦閩投創(chuàng)業(yè)投資股份有
限公司董事長，富邦證券英屬維京群島有限公司董事，富邦證券（香港）有限
公司董事長，富邦麥格理基礎設施資產(chǎn)管理股份有限公司董事長，臺灣證券交
易所股份有限公司董事，社團法人亞太公私合伙建設(PPP)發(fā)展協(xié)會理事，基富
通證券股份有限公司監(jiān)察人。
林欣怡女士，董事，學士?，F(xiàn)任富邦證券投資信托股份有限公司總經(jīng)理，
富邦私募股權股份有限公司董事，富邦基金管理(香港)有限公司董事，富邦數(shù)
位音樂資產(chǎn)管理股份有限公司董事，F(xiàn)ubon Digital Music GP Limited董事，
北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事。曾任富邦證券投資信托股份有限公
司行銷業(yè)務處執(zhí)行副總經(jīng)理，方正富邦基金管理有限公司監(jiān)事會主席、監(jiān)事。
李長橋先生，董事，美國麻省理工學院（MIT）工學碩士?，F(xiàn)任方正富邦基
金管理有限公司總裁、北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司董事長、方正富邦
基金管理有限公司投資決策委員會主任，曾兼任方正富邦基金管理有限公司權
益投資部總經(jīng)理、國際投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。曾任職于國信證券股份有限
公司；歷任方正證券股份有限公司零售業(yè)務部副總經(jīng)理，零售業(yè)務部總經(jīng)理，
零售與互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理，公司助理總裁，分管財富管理、投資顧問、金融
科技等業(yè)務條線。
周穎剛先生，獨立董事，美國康奈爾大學經(jīng)濟學博士?，F(xiàn)任廈門大學經(jīng)濟
學院和王亞南經(jīng)濟研究院教授、博士生導師、院長，廈門大學宏觀經(jīng)濟研究中
心教授、副主任，廈門大學教育發(fā)展基金會理事，福建省數(shù)字金融協(xié)會（曾福
建省互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會）副會長，福建省黨外知識分子聯(lián)誼會理事。曾任美國股
息資本投資公司經(jīng)濟學家，香港中文大學商學院旅游與不動產(chǎn)研究中心主任，
廈門大學王亞南經(jīng)濟研究院教授、副院長，廈門大學經(jīng)濟學院和王亞南經(jīng)濟研
究院教授、副院長（主持工作），廈門市張亦春教育發(fā)展基金會副理事長，福
建省數(shù)字金融協(xié)會副會長，福建省金融學會理事會副會長。
楊峰先生，獨立董事，博士?，F(xiàn)任無。曾任山東大學副教授，北京大學博
士后流動站、深圳證券交易所博士后工作站博士后研究員，泰達宏利基金管理
有限公司組織與戰(zhàn)略規(guī)劃部總經(jīng)理，大成基金管理有限公司規(guī)劃發(fā)展部副總監(jiān)
（主持工作），萬家基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，英大
基金管理有限公司總經(jīng)理。
李文杰先生，獨立董事，本科?，F(xiàn)任北京觀韜中茂（深圳）律師事務所合
伙人律師，廣東省新的社會階層人士聯(lián)合會常務理事，深圳市新的社會階層人
士聯(lián)合會理事，深圳市律師協(xié)會基金期貨法律專業(yè)委員會主任，深圳證券期貨
業(yè)糾紛調(diào)解中心兼職調(diào)解員，深圳市人民檢察院人民監(jiān)督員，海南國際仲裁院
兼職仲裁員，北海國際仲裁院兼職仲裁員，東莞仲裁委員會兼職仲裁員。曾任
廣東聞天律師事務所律師，北京市京都（深圳）律師事務所律師，上海市建緯
（深圳）律師事務所律師，廣東首譽律師事務所主任律師，泰和泰（深圳）律
師事務所合伙人律師。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
游玉慧女士，監(jiān)事會主席，碩士?，F(xiàn)任富邦證券投資信托股份有限公司經(jīng)
營企劃部副總經(jīng)理，富邦證券投資信托股份有限公司公司治理主管。曾任富邦
證券投資信托股份有限公司量化及指數(shù)投資高級管理人與基金經(jīng)理，臺北富邦
商業(yè)銀行股份有限公司信托部產(chǎn)品經(jīng)理，第一金證券股份有限公司經(jīng)紀業(yè)務處
經(jīng)理，富邦私募股權股份有限公司董事。
徐國華先生，監(jiān)事，學士?，F(xiàn)任方正證券股份有限公司助理總裁兼稽核監(jiān)
察部行政負責人，方正證券投資有限公司監(jiān)事，方正和生投資有限責任公司監(jiān)
事，方正中期期貨有限公司監(jiān)事，湖南方正證券匯愛公益基金會監(jiān)事。曾任湖
南省總工會干部學校教師，湖南證券股份有限公司營業(yè)部總經(jīng)理助理，泰陽證
券有限責任公司法律稽核總部總經(jīng)理助理，方正證券有限責任公司法律合規(guī)與
風險管理部副總經(jīng)理，方正證券有限責任公司法律合規(guī)與風險管理部總經(jīng)理，
方正證券股份有限公司法律合規(guī)部總經(jīng)理，方正證券股份有限公司法律合規(guī)部
行政負責人，方正證券股份有限公司稽核審計與法律部行政負責人，中國民族
證券有限公司監(jiān)事，方正中期期貨有限公司董事，方正和生投資有限公司董事。
畢薇女士，職工監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司綜合管理部
行政負責人,MD(董事總經(jīng)理)。曾任國金證券人力資源部經(jīng)理、四川營銷中心銷
售總監(jiān)，方正證券人力資源部高級副總裁，方正富邦基金管理有限公司人力資
源部總監(jiān)、D(董事)、ED(執(zhí)行董事)，曾兼任方正富邦基金管理有限公司互聯(lián)網(wǎng)
金融部總經(jīng)理。
錢鵬女士，職工監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司綜合管理部
薪酬福利崗,VP(副總裁)。曾任方正富邦基金管理有限公司人力資源部人事助理、
專員、薪酬主管、薪酬經(jīng)理、薪酬福利高級經(jīng)理。
3、公司高管人員
李長橋先生，總裁，簡歷同上。
向祖榮先生，督察長，博士。曾任北京建工集團總公司職員，中國證券監(jiān)
督管理委員會歷任主任科員、副處長、處長、中國證券監(jiān)督管理委員會中國上
市公司協(xié)會籌備組成員，中國上市公司協(xié)會部門主任，中融基金管理有限公司
督察長，中南紅文化集團股份有限公司董事長、法定代表人?，F(xiàn)任方正富邦基
金管理有限公司督察長，兼任合規(guī)與風險管理部行政負責人。
崔建波先生，副總裁、首席投資官，學士。曾任天津市中融投資咨詢有限
公司研究員，申銀萬國證券股份有限公司天津佟樓營業(yè)部投資經(jīng)紀顧問部經(jīng)理，
海融資訊系統(tǒng)有限公司研究員，和訊信息科技有限公司證券研究員，北方國際
信托股份有限公司證券投資部信托高級投資經(jīng)理，新華基金管理股份有限公司
投資管理部基金經(jīng)理、權益投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)理、副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)兼基
金經(jīng)理?，F(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司副總裁、首席投資官、投資決策委員
會副主任，兼任權益投資部行政負責人、基金經(jīng)理。
王啟道先生，副總裁，學士。曾任中國民族證券有限責任公司人力資源部
培訓師，中國人民人壽保險股份有限公司投資部投資經(jīng)理、委托投資處處長，
中融基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任中國投資協(xié)會上市公司投
資專業(yè)委員會常務副秘書長，方正富邦基金管理有限公司副總裁，兼任市場管
理總部行政負責人、市場管理總部-互聯(lián)網(wǎng)金融部行政負責人。
潘英杰先生，首席信息官，碩士。曾任浙江申浙汽車職員，杭州弘一計算
機有限公司軟件工程師，恒生電子股份有限公司產(chǎn)品技術經(jīng)理，泰達宏利基金
管理有限公司IT主管，方正富邦基金管理有限公司信息技術部高級經(jīng)理、副總
監(jiān)、總監(jiān)、方正富邦基金管理有限公司運營總監(jiān)、方正富邦基金管理有限公司
職工監(jiān)事、方正富邦基金管理有限公司信息技術部總經(jīng)理?，F(xiàn)任方正富邦基金
管理有限公司首席信息官、信息技術部行政負責人（兼）、方正富邦基金管理
有限公司全資子公司北京方正富邦創(chuàng)融資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
鄒小兵先生，財務負責人，學士。曾任深圳發(fā)展銀行（現(xiàn)平安銀行股份有
限公司）總行計劃部、資金交易中心副經(jīng)理（主持工作），金融同業(yè)部室經(jīng)理，
金融市場部副總經(jīng)理、金融市場產(chǎn)品部、投資銀行部副主管職務，中國金幣深
圳經(jīng)銷中心人事、行政、市場負責人，深圳前海金融資產(chǎn)交易所有限公司機構
業(yè)務部、產(chǎn)品部高級總監(jiān)，產(chǎn)品創(chuàng)新部、資金管理部、財企資金部、投資管理
部總經(jīng)理職務，平安國際商業(yè)保理（天津）有限公司經(jīng)理（兼）職務，平安理
財有限責任公司市場營銷部資深經(jīng)理。現(xiàn)任方正富邦基金管理有限公司財務負
責人，兼任財務企劃部行政負責人。
4、本基金基金經(jīng)理
王靖先生，本科畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學經(jīng)濟信息管理專業(yè)，碩士畢業(yè)于
澳大利亞國立大學財務管理專業(yè)。2010年3月至2012年3月于華融證券股份有
限公司資產(chǎn)管理部擔任投資經(jīng)理；2012年3月至2014年4月于國盛證券有限責
任公司資產(chǎn)管理部擔任投資經(jīng)理；2014年5月至2016年6月于北信瑞豐基金管
理有限公司固定收益部擔任總監(jiān)；2016年6月至2016年10月于安邦基金管理
有限公司（籌）固定收益投資部擔任副總經(jīng)理；2016年11月至2019年3月于
泰達宏利基金管理有限公司固定收益部擔任副總經(jīng)理；2019年7月至2020年7
月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投資部擔任總經(jīng)理；2020年7月
至2022年9月于方正富邦基金管理有限公司固定收益基金投資部擔任聯(lián)席總經(jīng)
理。2019年08月起至今，任方正富邦金小寶貨幣市場證券投資基金基金經(jīng)理。
2019年08月至2021年01月，任方正富邦惠利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。2019年08月至2021年01月，任方正富邦睿利純債債券型證券投資基金基
金經(jīng)理。2019年08月起至今，任方正富邦貨幣市場基金基金經(jīng)理。2019年10
月至2023年04月，任方正富邦添利純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。2020
年09月起至今，任方正富邦禾利39個月定期開放債券型證券投資基金基金經(jīng)
理。2021年12月起至今，任方正富邦穩(wěn)恒3個月定期開放債券型證券投資基金
基金經(jīng)理。2022年01月起至今，任方正富邦泰利12個月持有期混合型證券投
資基金基金經(jīng)理。2022年02月起至今，任方正富邦惠利純債債券型證券投資基
金基金經(jīng)理。2022年02月至2023年04月，任方正富邦睿利純債債券型證券投
資基金基金經(jīng)理。2022年07月至2023年09月，任方正富邦鴻遠債券型證券投
資基金基金經(jīng)理。2023年01月起至今，任方正富邦中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天
持有期證券投資基金基金經(jīng)理。2024年04月起至今，任方正富邦瑞福6個月持
有期債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
吳佩珊女士，碩士畢業(yè)于加拿大阿爾伯塔大學。2017年3月至2024年6月
就職于國聯(lián)基金管理有限公司，歷任交易員、信用研究員、基金經(jīng)理助理。
2024年6月加入方正富邦基金管理有限公司，2024年8月12日至今任固定收
益基金投資部基金經(jīng)理。2024年08月起至今，任方正富邦恒利純債債券型證券
投資基金基金經(jīng)理。2024年08月起至今，任方正富邦穩(wěn)裕純債債券型證券投資
基金基金經(jīng)理。2024年08月起至今，任方正富邦穩(wěn)惠3個月定期開放債券型證
券投資基金基金經(jīng)理。2024年08月起至今，任方正富邦瑞福6個月持有期債券
型證券投資基金基金經(jīng)理。2024年08月起至今，任方正富邦貨幣市場基金基金
經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
主任：李長橋先生，總裁；
副主任：崔建波先生，副總裁、首席投資官兼權益投資部行政負責人、基
金經(jīng)理。
委員：
湯戈先生，首席權益投資官、策略投資部行政負責人、REITs投資部行政負
責人兼基金經(jīng)理；
羅杰先生，首席固收投資官、國際投資部行政負責人；
區(qū)德成先生，固定收益基金投資部行政負責人兼基金經(jīng)理；
吳昊先生，數(shù)量投資部行政負責人兼基金經(jīng)理；
劉穆先生，交易部行政負責人（代履職）；
喬培濤先生，權益研究部行政負責人兼基金經(jīng)理；
呂拙愚女士，固定收益研究部行政負責人（代履職）。
6、上述人員之間無近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得為自己及任何第
三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、計算并披露基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
9、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
10、按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
11、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
12、編制季度報告、中期報告和年度報告；
13、嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
14、保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基金
法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保
密，不得向他人泄露；
15、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配收益；
16、依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
17、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年
以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
18、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施
其他法律行為；
19、組織并參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
20、因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金托管人追償；
22、向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
23、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
24、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
25、不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
26、依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權
利；
27、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴格遵守現(xiàn)行有效的相關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合
同和中國證監(jiān)會的有關規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違
反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關規(guī)定的行為
發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴格遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》及
有關法律法規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)
生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人謀取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守
國家有關法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權；
（7）違反現(xiàn)行有效的有關法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有
關規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）貶損同行，以抬高自己；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、本基金管理人關于禁止行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
若法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，履行適當程序后，本基金投
資可不受上述規(guī)定限制。
（五）基金經(jīng)理承諾
基金經(jīng)理承諾將以取信于市場、取信于社會為宗旨，按照誠實信用、勤勉
盡責的原則，嚴格遵守有關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會發(fā)布的監(jiān)管規(guī)定，不斷更新
投資理念，規(guī)范基金運作。
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持
有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人謀取
不當利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開
的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
（4）除為基金管理人進行基金投資外，不直接或間接進行其他股票交易，
也不協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）權威性原則：公司頒布實施的各項制度具有高度的權威性，是公司所
有員工行為及所有經(jīng)營活動都必須嚴格遵循的準則。
（2）全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋層次，
貫穿了業(yè)務流程的所有環(huán)節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和風險點，消滅控
制盲點的存在。
（3）有效性原則：各項內(nèi)控制度必須符合法律法規(guī)的要求，不得與之相抵
觸：同時必須建立合理的內(nèi)控程序，具有較強的可操作性，切實可行。
（4）獨立性和相互制約原則：要作到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的獨立和
分離，公司各職能部門中關鍵部門、崗位的設置獨立和分離，形成權責分明、
相互牽制的局面，并通過切實可行的相互制衡措施來降低各種內(nèi)控風險的發(fā)
生。
（5）及時性原則：公司樹立“內(nèi)控優(yōu)先”的思想。在發(fā)生機構調(diào)整、新業(yè)
務開辦等情況時，首先建章立制，將其納入內(nèi)控體系；同時，公司根據(jù)法律法
規(guī)和客觀情況的變化及時修改、增補和完善各種內(nèi)控制度。
（6）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)和其他資產(chǎn)的運作嚴格分離，
基金投資、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位物理上適當隔離。
（7）成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各部門及廣大員工的工作積極性，盡
量降低經(jīng)營運作成本，保證以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。
2、內(nèi)部控制的內(nèi)容
內(nèi)部控制的內(nèi)容包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)
控。
（1）公司管理層牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先的風險管理理念，培養(yǎng)全體員工的風險
防范意識，營造一個濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時了解國家法律法
規(guī)和公司規(guī)章制度，使風險意識貫穿到公司各個部門、各個崗位和各個環(huán)節(jié)。
（2）公司逐步健全法人治理結構，充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)督職
能，嚴禁不正當關聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護投資者利
益和公司合法權益。
（3）公司設置的組織結構充分體現(xiàn)職責明確、相互制約的原則，各部門有
明確的授權分工，操作相互獨立。公司逐步建立決策科學、運營規(guī)范、管理高
效的運行機制，包括民主、透明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴謹?shù)臉I(yè)
務執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
（4）公司設立了順序遞進、權責統(tǒng)一、嚴密有效的內(nèi)控防線：
1）各崗位職責明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務流程，各崗位人員在上崗
前均知悉并以書面方式承諾遵守，在授權范圍內(nèi)承擔責任。
2）建立重要業(yè)務處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關部門和崗位之間相互
監(jiān)督制衡。
3）公司督察長和合規(guī)與風險管理部獨立于其他部門，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)
行情況實行嚴格的檢查和反饋。
（5）公司建立有效的人力資源管理制度，健全激勵約束機制，確保公司人
員具備與崗位要求相適應的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。
（6）公司建立科學嚴密的風險評估體系，對公司內(nèi)外部風險進行識別、評
估和分析，及時防范和化解風險。
（7）授權控制貫穿于公司經(jīng)營活動的始終，授權控制的主要內(nèi)容包括：
1）股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層充分履行各自的職權，建立健全公司
逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；
2）公司實行董事會領導下的總經(jīng)理負責制，公司各業(yè)務部門、各級分支機
構和公司員工在各自的授權范圍內(nèi)行使相應的經(jīng)營管理職能；
3）各項經(jīng)營業(yè)務和管理程序遵從公司制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項
工作在業(yè)務授權范圍內(nèi)進行；
4）公司重大業(yè)務的授權采取書面形式，授權書須明確授權內(nèi)容和時效，經(jīng)
授權人簽章確認后下達到被授權人，并報有關部門備案。
5）公司對授權的實施情況建立有效的評價和反饋機制，對已不適用的授權
及時修改或取消。
（8）公司建立科學、嚴格的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責，投資和
交易、交易和清算、基金會計和公司會計等重要崗位沒有人員的重疊，重要業(yè)
務部門和崗位進行物理隔離。
（9）公司建立危機處理機制和程序，制訂切實有效的應急應變措施。
（10）公司建立清晰的報告系統(tǒng)，維護信息溝通渠道的暢通。
（11）公司建立健全有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設置督察長和獨立的合規(guī)與風
險管理部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制
制度落實。
3、基金管理人關于內(nèi)部控制的聲明
（1）本公司確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是本公司董事會及管理層
的責任。
（2）上述關于內(nèi)部控制的披露真實、準確。
（3）本公司承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及公司的發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制
度。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設銀行總行設資產(chǎn)托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保
險業(yè)務處、理財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶
服務與業(yè)務協(xié)同處、運營管理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、
內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥設有托管運營中心，共有員
工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務所對托管業(yè)務進行
內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直
秉持“以客戶為中心”的經(jīng)營理念，不斷加強風險管理和內(nèi)部控制，嚴格履行
托管人的各項職責，切實維護資產(chǎn)持有人的合法權益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)
量的托管服務。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設銀行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴大，托
管業(yè)務品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本
養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)
務體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2023年年末，
中國建設銀行已托管1334只證券投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服務
能力和業(yè)務水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高度認同。中國建設銀行多次被《全球托管
人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》評選為“最佳托管銀
行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結算有限責任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)托管
機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項、
并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實施獎”、2019
年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管
銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。
2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀
行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報
“公募基金25年最佳基金托管銀行”獎項。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、
行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和本行內(nèi)有關管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保
業(yè)務的穩(wěn)健運行，保證基金財產(chǎn)的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完
整、及時，保護基金份額持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制組織結構
中國建設銀行設有風險內(nèi)控管理委員會，負責全行風險管理與內(nèi)部控制工
作，對托管業(yè)務風險管理和內(nèi)部控制的有效性進行指導。資產(chǎn)托管業(yè)務部配備
了專職內(nèi)控合規(guī)人員負責托管業(yè)務的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨立行使內(nèi)控合規(guī)工
作職權和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制
制度、崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；
業(yè)務人員具備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作
實行集中控制，業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約
機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由
專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)
生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資
運作。利用自行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法
規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組
合等情況進行監(jiān)督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)
中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情
況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例
控制等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與
基金管理人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)
會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管
理人進行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構
本基金直銷機構為基金管理人的直銷柜臺。
名稱：方正富邦基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11
單元
法定代表人：何亞剛
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層02-11房間
郵編：100101
電話：010-57303850、010-57303803
傳真：010-57303716
聯(lián)系人：趙靜
客戶服務電話：4008180990（免長途話費）
網(wǎng)址：www.founderff.com
2、A類基金份額、B類基金份額代銷機構
（1）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
法定代表人：呂家進
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（2）名稱：浙商銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省杭州市蕭山區(qū)鴻寧路1788號
法定代表人：陸建強
客服電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
（3）名稱：中國建設銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
法定代表人：張金良
客服電話：95533
網(wǎng)址：www.ccb.com
（4）名稱：中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街69號
法定代表人：谷澍
客服電話：95599
網(wǎng)址：www.abchina.com
（5）名稱：中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街3號
法定代表人：張金良
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（6）名稱：中信銀行股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號院1號樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（7）名稱：交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
客服電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（8）名稱：寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
法定代表人：陸華裕
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（9）名稱：平安銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
客服電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（10）名稱：廈門銀行股份有限公司
注冊地址：廈門市思明區(qū)湖濱北路101號商業(yè)銀行大廈
法定代表人：姚志萍
客服電話：400-858-8888
網(wǎng)址：www.xmbankonline.com
（11）名稱：中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
法定代表人：張佑君
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（12）名稱：中信證券華南股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001
室（部位:自編01號）
法定代表人：陳可可
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（13）名稱：信達證券股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號院1號樓
法定代表人：祝瑞敏
客服電話：95321
網(wǎng)址：www.cindasc.com
（14）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
法定代表人：楊華輝
客服電話：95562
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（15）名稱：粵開證券股份有限公司
注冊地址：廣州市黃埔區(qū)科學大道60號開發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層
法定代表人：嚴亦斌
客服電話：95564
網(wǎng)址：www.lxzq.com.cn
（16）名稱：長城證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號能源大廈南塔樓10-19層
法定代表人：王軍
客服電話：95514
網(wǎng)址：www.cgws.com/cczq
（17）名稱：中國銀河證券股份有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
法定代表人：王晟
客服電話：95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（18）名稱：中山證券有限責任公司
注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道蔚藍海岸社區(qū)創(chuàng)業(yè)路1777號海信南方大
廈21層、22層
法定代表人：李永湖
客服電話：95329
網(wǎng)址：www.zszq.com
（19）名稱：中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
法定代表人：王常青
客服電話：95587
網(wǎng)址：www.csc108.com
（20）名稱：中信證券（山東）有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
法定代表人：肖海峰
客服電話：95548
網(wǎng)址：sd.citics.com
（21）名稱：東海證券股份有限公司
注冊地址：常州市延陵西路23號投資廣場18層
法定代表人：王文卓
客服電話：95531
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（22）名稱：申萬宏源西部證券有限公司
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大
廈20樓2005室
法定代表人：王獻軍
客服電話：95523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（23）名稱：萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
法定代表人：王達
客服電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.cn
（24）名稱：方正證券股份有限公司
注冊地址：長沙市天心區(qū)湘江中路二段36號華遠華中心4、5號樓3701-
3717
法定代表人：施華
客服電話：95571
網(wǎng)址：www.foundersc.com
（25）名稱：光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
客服電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（26）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
法定代表人：林傳輝
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（27）名稱：國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)商城路618號
法定代表人：朱健
客服電話：95521
網(wǎng)址：www.gtja.com
（28）名稱：國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.essence.com.cn
（29）名稱：國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
法定代表人：張納沙
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn/gs
（30）名稱：華安證券股份有限公司
注冊地址：安徽省合肥市濱湖新區(qū)紫云路1018號
法定代表人：章宏韜
客服電話：95318
網(wǎng)址：www.hazq.com
（31）名稱：華寶證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層
法定代表人：劉加海
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（32）名稱：華西證券股份有限公司
注冊地址：中國（四川）自由貿(mào)易試驗區(qū)成都市高新區(qū)天府二街198號
法定代表人：楊炯洋
客服電話：95584
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（33）名稱：平安證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號平安金融中心B座第22-
25層
法定代表人：何之江
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（34）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5
樓503
法定代表人：溫麗燕
客服電話：400-0555-671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（35）名稱：上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（36）名稱：天津國美基金銷售有限公司
注冊地址：天津經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805
法定代表人：陳萍
客服電話：400-111-0889
網(wǎng)址：www.gomefund.com
（37）名稱：上海中正達廣基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：www.zhongzhengmoney.com
（38）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室
法定代表人：吳志堅
客服電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（39）名稱：濟安財富（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005
法定代表人：楊健
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（40）名稱：方德保險代理有限公司
注冊地址：北京市東城區(qū)崇文門外16號1幢8層802
法定代表人：邢耀
客服電話：400-1007679
網(wǎng)址：www.fdsure.com
（41）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（42）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（43）名稱：萬家財富基金銷售（天津）有限公司
注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓
2-2413室
法定代表人：戴曉云
客服電話：010-59013895
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（44）名稱：南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號
法定代表人：錢燕飛
客服電話：95177
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（45）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市文二西路1號903室
法定代表人：吳強
客服電話：952555
網(wǎng)址：www.ijijin.com.cn
（46）名稱：北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A
法定代表人：閆振杰
客服電話：400-818-8000
網(wǎng)址：www.myfund.com
（47）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司
注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室
法定代表人：鄭新林
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（48）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
法定代表人：盛超
客服電話：95055-4
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（49）名稱：上海萬得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座
法定代表人：簡夢雯
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.windmoney.com.cn
（50）名稱：泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（51）名稱：上海陸金所基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6
層）
法定代表人：陳祎彬
客服電話：4008219031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（52）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司
注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)琴朗道91號1608、1609、1610辦公
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（53）名稱：北京中植基金銷售有限公司
注冊地址：北京市北京經(jīng)濟技術開發(fā)區(qū)宏達北路10號五層5122室
法定代表人：武建華
客服電話：400-8180-888
網(wǎng)址：www.zzfund.com
（54）名稱：和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
法定代表人：章知方
客服電話：010-85697400
網(wǎng)址：www.homeway.com.cn
（55）名稱：上海好買基金銷售有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元
法定代表人：陶怡
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.shyqby.com
（56）名稱：北京雪球基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室
法定代表人：李楠
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：www.danjuanapp.com
（57）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號（寫字樓）1號樓4層1-7-2
法定代表人：鄒保威
客服電話：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（58）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層
12-13室
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.jjmmw.com
（59）名稱：上海長量基金銷售有限公司
注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室
法定代表人：張躍偉
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（60）名稱：上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號
208-36室
法定代表人：李興春
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（61）名稱：北京虹點基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室
法定代表人：張曉杰
客服電話：400-618-0707
網(wǎng)址：www.hongdianfund.com
（62）名稱：奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入駐深圳市
前海商務秘書有限公司）經(jīng)營場所:深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17
樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：400-684-0500
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（63）名稱：財咨道信息技術有限公司
注冊地址：遼寧省沈陽市渾南區(qū)白塔二南街18-2號B座601
法定代表人：朱榮暉
客服電話：400-003-5811
網(wǎng)址：www.caizidao.com.cn
（64）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)
園2棟3401
法定代表人：張斌
客服電話：010-83275199
網(wǎng)址：www.xinlande.com.cn
（65）名稱：一路財富（深圳）基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈
2111
法定代表人：吳雪秀
客服電話：010-88312877
網(wǎng)址：www.yilucaifu.com
（66）名稱：陽光人壽保險股份有限公司
注冊地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層
法定代表人：李科
客服電話：95510
網(wǎng)址：www.sinosig.com
（67）名稱：中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
13層1301-1305、14層
法定代表人：竇長宏
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com/e-futures
（68）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-055-5728
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（69）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓二層
法定代表人：其實
客服電話：95021
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
3、C類基金份額代銷機構
（1）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3幢5層599室
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
網(wǎng)址：www.fund123.cn
基金管理人可根據(jù)有關法律法規(guī)的要求選擇其他機構代理銷售基金，并在
基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊登記機構
名稱：方正富邦基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)02-11
單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層02-11房間
法定代表人：何亞剛
電話：010-57303856
傳真：010-57303716
聯(lián)系人：付少帥
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心18樓至20樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：黎明、丁媛
聯(lián)系人：丁媛
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓
辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路222號30樓
負責人：付建超
聯(lián)系人：強占新
聯(lián)系電話：021-61418888
傳真電話：021-63350003
經(jīng)辦注冊會計師：劉微、強占新
六、基金份額的分級
1、基金份額分類
本基金根據(jù)投資人認購、申購本基金的金額，對投資人持有的基金份額按
照不同的費率計提銷售服務費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設
A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額三類基金份額，三類基金份額
單獨設置基金代碼，并單獨公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
本基金A類基金份額的基金代碼為730003，B類基金份額的基金代碼為
730103，C類基金份額的基金代碼為020616。
根據(jù)基金實際運作情況，在履行適當程序后，基金管理人可對基金份額分
類進行調(diào)整并公告。
2、基金份額類別的限制
投資人可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不
得互相轉換，但依據(jù)招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉換等交易而
發(fā)生A類基金份額與B類基金份額自動升級或者降級的除外。
本基金A類基金份額、B類基金份額和C類基金份額的金額限制如表1：
表1、基金份額分類的數(shù)量限制表
A類 B類 C類
首次申購最低金額 0.01元 500萬元 0.01元
追加申購最低金額 0.01元 0.01元 0.01元
單一賬戶內(nèi)保留的最低份額 0.01份 500萬份 0.01份
銷售服務費年費率 0.25% 0.01% 0.12%
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調(diào)整認
（申）購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在開始調(diào)
整前2日于規(guī)定媒介上刊登公告。
3、基金份額的自動升降級
投資者在其單一賬戶上保留的A類基金份額超過500萬份（含）時，本基
金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶上持有的A類基金份額升級為B類基
金份額。
投資者在其單一賬戶中保留的B類基金份額最低余額為500萬份（含），
否則本基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶上持有的B類基金份額降級
為A類基金份額。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關程序后，調(diào)整A類基
金份額與B類基金份額升降級的數(shù)量限制及規(guī)則，基金管理人必須在開始調(diào)整
之日前2日在規(guī)定媒介上刊登公告。提高A類基金份額與B類基金份額升降級
的數(shù)量限制，須先按基金合同履行召開基金份額持有人大會程序，經(jīng)基金份額
持有人大會表決通過并經(jīng)中國證監(jiān)會依法備案后方可公告實施。
本基金C類基金份額不進行基金份額升降級。
七、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同及其他有關規(guī)定，并經(jīng)2012年11月15日證監(jiān)許可﹝2012〕1519號文
核準募集。
本基金為契約型開放式基金，基金存續(xù)期限為不定期。
本基金募集期間按每份基金份額初始面值人民幣1.00元進行發(fā)售。
本基金自2012年12月12日起向全社會公開募集，截至2012年12月24
日募集工作順利結束。本基金設立募集期共募集853,110,055.41份，有效認購
戶數(shù)為3,288戶。
八、基金合同的生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2012年12月
26日正式生效。
九、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構由基金管理人
在招募說明書第五部分“相關服務機構”或其網(wǎng)站列明。基金管理人可根據(jù)情
況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機
構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日
的具體業(yè)務辦理時間在招募說明書中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)
整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
本基金A類基金份額與B類基金份額已于2013年1月8日開放日常申購、
贖回與定期定額投資業(yè)務。
本基金C類基金份額于2024年1月22日開放日常申購、贖回與定期定額
投資業(yè)務。
基金管理人可與銷售機構約定，在基金合同約定之外的日期或者時間受理
投資人的申購、贖回申請，但是對于投資人在基金合同約定之外的日期或者時
間提出的申購、贖回申請，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額
申購、贖回的價格。
（三）申購和贖回的原則
1、“確定價”原則，即本基金的申購、贖回的價格為每份基金份額1.00
元；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金余額時，基金管理人自動將
該基金份額持有人的未付收益一并結算并與贖回款一起支付給該基金份額持有
人；基金份額持有人部分贖回其持有的基金份額時，未付收益為正時，未付收
益不進行支付；未付收益為負時，其剩余的基金份額需足以彌補其當前未付收
益為負時的損益，否則將自動按部分贖回份額占基金持有人基金賬戶總份額的
比例結轉當前未付收益，再進行贖回款項結算；
5、基金管理人有權決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的
總規(guī)模限額，但應在新的限額實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定
媒介上公告。
基金管理人在不損害基金份額持有人權益的情況下可根據(jù)基金運作的實際
情況依法對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)則開始實施前依照《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提
出申購或贖回的申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機構規(guī)定的方式備足申購資金，投資人
在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請
無效。
2、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金注冊登記機構在T+1日內(nèi)對該交易
的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）
到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況?；痄N售
機構對申購或贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構確實
接收到申請。申購或贖回的確認以注冊登記機構或基金管理人的確認結果為
準。因投資人怠于履行該項查詢等各項義務，致使其相關權益受損的，基金管
理人、基金托管人、基金銷售機構不承擔由此造成的損失或不利后果。
如果注冊登記機構在T日對投資人持有的A類基金份額和B類基金份額進
行了升降級處理，投資人在該日對進行升降級前的A類基金份額和B類基金份
額類別提交的贖回、基金轉換轉出、轉托管等交易申請將確認失敗，基金管理
人不承擔由此造成的一切損失；從T+1日起，投資人可以正常提交上述交易申
請。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金注冊登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對
上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以
公告。
3、申購和贖回的款項支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成
功。若申購不成功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機構將投資人
已繳付的申購款項退還給投資人，由此產(chǎn)生的利息或損失由投資人自行承擔。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關規(guī)定將贖回
款項于T+1日從基金托管賬戶劃出，通過注冊登記機構和銷售機構劃往該基金
份額持有人指定的銀行賬戶。特殊情況下，基金份額持有人贖回（T日）申請
成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，在法律法規(guī)規(guī)定的期限內(nèi)，向基金
份額持有人支付贖回款項。遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故
障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順延。在發(fā)生巨額贖回時，款項
的支付辦法參照本基金合同有關條款處理。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過代銷機構首次申購A類基金份額的最低金額為人民幣0.01
元，每次追加申購的最低金額為人民幣0.01元，投資人已成功認購過本基金A
類基金份額時則不受首次最低申購金額0.01元限制；通過代銷機構首次申購B
類基金份額的單筆最低金額為人民幣500萬元，追加申購的單筆最低金額為人
民幣0.01元。
通過公司直銷柜臺進行申購，單個基金賬戶A類基金份額的單筆最低申購
金額為1元；通過公司直銷柜臺首次申購B類基金份額的單筆最低金額為人民
幣500萬元，追加申購的單筆最低金額為人民幣0.01元；投資者累計持有本基
金基金份額500萬份（含）以上，追加申購A類基金份額后自動升級為B類基
金份額的，升級時追加申購的單筆最低金額不受B類基金份額追加申購單筆最
低金額限制；單筆交易上限及單日累計交易上限請參照直銷柜臺說明。投資人
首次申購本基金C類基金份額的最低金額為人民幣0.01元，每次追加申購的最
低金額為人民幣0.01元。各銷售機構對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定
的，以各銷售機構的業(yè)務規(guī)定為準。
2、投資人可將全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進行贖回，申請
贖回份額精確到小數(shù)點后兩位，單筆贖回的基金份額不得低于0.01份；
3、基金份額持有人贖回時或贖回后，在銷售機構（網(wǎng)點）單個交易賬戶保
留的基金份額余額不足0.01份的，基金管理人有權一次將持有人在該交易賬戶
保留的剩余基金份額全部贖回；
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合
法權益。具體規(guī)定請參見相關公告；
5、本基金不對單個投資人累計持有的基金份額上限進行限制。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金的基金份額凈值保持為1.00元。
2、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用。
3、發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離
度為負的情形時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份
額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費
用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金
利益最大化的情形除外。
4、當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額
50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離
度為負時，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以
上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財
產(chǎn)。
5、申購份額的計算
本基金申購份額的計算公式如下：
申購份額＝申購金額/1.00
申購的有效份額為按實際確認的申購金額除以1.00元確定，計算結果保留
到小數(shù)點后2位，小數(shù)點2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金
財產(chǎn)。
例2：某投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，則可得到的申購
份額為：
申購份額＝50,000/1.00＝50,000份
即：投資者投資50,000元申購本基金A類基金份額，可得到50,000份基
金份額。
6、贖回金額的計算
（1）部分贖回
投資者部分贖回基金份額時，如其賬戶中的累計未付收益為正或該筆贖回
完成后剩余的基金份額按照每份1.00元為基準計算的價值足以彌補其累計至該
日的未付收益負值時，贖回金額按如下公式計算：
贖回金額＝贖回份額×1.00
贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結果保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財
產(chǎn)。
例3：某投資者持有本基金份額A類份額100,000份，累計未付收益為100
元，T日該投資者贖回50,000份，則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00（元）
即：投資者贖回本基金A類份額5萬份基金份額，則其可得到的贖回金額
為5萬元，投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為5萬份，剩余累計未付收益為100
元。
例4：投資者持有本基金份額A類份額100,000份，累計未付收益為-100
元，T日該投資者贖回50,000份，此時，該投資者部分贖回其持有的基金份
額，贖回后剩余50,000份，足以彌補其累計至T日的累計未付收益-100元，
則其可得到的贖回金額為：
贖回金額＝50,000×1.00＝50,000元
即：投資者贖回本基金A類份額5萬份，則其可得到的贖回金額為50,000
元，投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為50,000份，剩余累計未付收益為－100元。
投資者部分贖回基金份額時，如其該筆贖回完成后剩余的基金份額按照每
份1.00元為基準計算的價值不足以彌補其賬戶中累計至該日的未付收益負值
時，則將自動按部分贖回份額占投資者賬戶總份額的比例結轉當前未付收益，
贖回金額按如下公式計算：
贖回金額＝贖回份額×1.00＋贖回份額按比例結轉的累計未付收益
其中，贖回份額按比例結轉的累計未付收益＝（申請贖回的基金份額/賬戶
基金總份額）×賬戶當前累計未付收益
贖回金額按實際確認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結果保留到小
數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財
產(chǎn)。
例5：投資者持有本基金A類份額100,000份，累計未付收益為-1,000
元，T日該投資者贖回99，900份，此時，該投資者部分贖回其持有的基金份
額，贖回后剩余100份，按照1.00元人民幣為基準計算的價值不足以彌補其累
計至該日的累計未付收益-1,000元，則：
贖回份額對應的累計未付收益＝-1,000×（99,900/100,000）＝-999元
贖回金額＝99,900×1.00－999＝98,901元
即：投資者贖回本基金A類份額99,900份，則其可得到的贖回金額為
98,901元。投資者賬戶內(nèi)基金份額余額為100份，剩余累計未付收益為-1元。
（2）全部贖回
投資者全部贖回本基金份額余額時，基金管理人自動將投資者賬戶中的累
計未付收益一并結算并與贖回款一起支付給投資者，贖回金額按如下公式計
算：贖回金額=贖回份額×1.00+該份額對應的累計未付收益贖回金額按實際確
認的有效贖回份額乘以1.00元計算，計算結果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例6：某投資者贖回本基金A類份額10,000份，當前累計收益為43元，
則其可得到的贖回金額為：
贖回金額=10,000×1.00＋43.00=10,043.00元
即：投資者贖回本基金A類份額10,000份，則其可得到的贖回金額為
10,043元。
7、基金管理人可以在履行相關手續(xù)后，在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率
或收費方式，基金管理人依照有關規(guī)定應于新的費率或收費方式實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（七）申購與贖回的注冊登記
1、投資者T日申購基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構在T＋
1日為投資者增加權益并辦理注冊登記手續(xù)，投資者自T＋2日起有權贖回
該部分基金份額。
2、投資者T日贖回基金成功后，正常情況下，基金注冊登記機構在T＋
1日為投資者扣除權益并辦理相應的注冊登記手續(xù)。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時間進行
調(diào)整，并依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
（八）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作或基金管理人無法受理投資人的申購
申請。
2、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
3、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當影子定價法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的
正偏離度絕對值達到或超過0.5%時。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過基金總份額50%以上的情形。
8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當采取暫停接受申購申請的措施。
9、當新的申購申請被確認成功，使本基金當日凈申購比例超過基金管理人
規(guī)定的當日凈申購比例上限時，或使該投資人累計持有的份額超過基金管理人
規(guī)定的單個投資人累計持有份額上限時，或使該投資人當日申購金額超過基金
管理人規(guī)定的單個投資人當日申購金額上限時。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
暫停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登暫停申購公告。
發(fā)生上述第7項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申
購申請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資
人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人，基金管理人不承擔
該退回款項產(chǎn)生的利息等損失。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時
恢復申購業(yè)務的辦理。
（九）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
3、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4、發(fā)生本基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止
基金合同的。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的
措施。
7、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會認定或基金合同約定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請
或延緩支付贖回款項時，基金管理人應將已接受的贖回申請足額支付；如暫時
不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖
回申請人，未支付部分可延期支付，由基金管理人按照發(fā)生的情況制定相應的
處理辦法在后續(xù)開放日予以支付。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖
回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在規(guī)定媒介上公告。投資人在申請
贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并予以公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權益，如本基金單個基金份額
持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可
對其采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
（十）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基
金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額
贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％
的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬
戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖
回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖
回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）若本基金發(fā)生巨額贖回且存在單個基金份額持有人當日贖回申請超過
前一開放日基金總份額40%以上情形的，基金管理人有權對該基金份額持有人
超過前一開放日基金總份額40%以上部分的贖回申請進行延期辦理；對于該
基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權根據(jù)前段“（1）全額
贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請
一并辦理。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)確認的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在規(guī)定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在規(guī)定媒介上刊登公告。
（十一）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在規(guī)定媒
介上刊登暫停公告。
2、基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上公布最近1個開放日各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的
有關規(guī)定，于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可
以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
（十二）基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開辦本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換
費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并
公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
（十三）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的
基金份額按照一定規(guī)則從某一投資人基金賬戶轉移到另一投資人基金賬戶的行
為，或者按照相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。基金
注冊登記機構只受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶以及注冊
登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會
或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金注冊登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申
請按基金注冊登記機構的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機構規(guī)定的標準收費。
（十四）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基
金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十五）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
在屆時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃
時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告
或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
（十六）基金的凍結和解凍
基金注冊登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解
凍，以及注冊登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；?
份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益按照我國法律法規(guī)以及國家有權機關的
要求來決定是否凍結。在國家有權機關作出決定之前，被凍結部分產(chǎn)生的權益
一并凍結，被凍結部分份額仍然參與收益分配。
十、基金的投資
（一）投資目標
在嚴格控制風險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業(yè)績比較
基準的投資收益率。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以
內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工
具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基
金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金在追求流動性、低風險和穩(wěn)定收益的前提下，依據(jù)宏觀經(jīng)濟、貨幣
政策、財政政策和短期利率變動預期，綜合考慮各投資品種的流動性、收益性
以及信用風險狀況，進行積極的投資組合管理。
具體而言，本基金的投資策略以自上而下為主，同時兼顧自下而上的方
式。其中，自上而下是指基金管理人通過定量與定性相結合的綜合分析，對利
率尤其是短期利率的變化趨勢進行預測，在科學、合理的短期利率預測的基礎
上決定本基金組合的期限結構和品種結構，構建穩(wěn)健的投資組合。自下而上是
指要重視具體投資對象的價值分析，同時針對市場分割及定價機制暫時失靈帶
來的投資機會，進行相應的套利操作，增加投資收益。
1、整體資產(chǎn)配置策略
整體資產(chǎn)配置策略主要體現(xiàn)在：（1）根據(jù)宏觀經(jīng)濟形勢、央行貨幣政策、
短期資金市場狀況等因素對短期利率走勢進行綜合判斷；（2）根據(jù)前述判斷形
成的利率預期動態(tài)調(diào)整基金投資組合的平均剩余期限。
通過宏觀經(jīng)濟形勢、財政貨幣政策和短期資金供求狀況的深入分析，對短
期利率走勢和貨幣市場利率曲線的動態(tài)變化進行合理預估，據(jù)此決定整體資產(chǎn)
配置策略。
結合利率預測分析，動態(tài)確定并調(diào)整基金組合平均剩余期限。當預期短期
利率呈上漲趨勢時，適度縮短投資組合平均剩余期限，即減持剩余期限較長投
資品種增持剩余期限較短品種，降低組合整體凈值損失風險；當預期短期利率
呈下降趨勢時，則相對延長投資組合平均剩余期限，增持較長剩余期限的投資
品種，獲取超額收益。
2、類屬配置策略
類屬配置是指基金組合在國債、中央銀行票據(jù)、債券回購、金融債、企業(yè)
債、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行存款及現(xiàn)金等投資品種之間的配置比例。
本基金的類屬配置策略主要實現(xiàn)兩個目標：一是通過類屬配置滿足基金流動性
需求，二是通過類屬配置獲得投資收益。從流動性角度來說，基金管理人需對
市場資金供求、申贖金額的變化進行動態(tài)分析，以確定本基金的流動性目標，
并在此基礎上相應調(diào)整組合資產(chǎn)在高流動性資產(chǎn)和相對流動性較低資產(chǎn)之間的
配比，以滿足投資人的流動性需求。從收益性角度來說，基金管理人將通過分
析各類屬品種的相對收益、利差變化、流動性風險、信用風險等因素來確定各
類屬品種的配置比例，尋找具有投資價值的投資品種，增持相對低估、價格將
上升的、能給組合帶來相對較高回報的類屬品種，減持相對高估、價格將下降
的、給組合帶來相對較低回報的類屬品種，以期取得較高的總回報。
3、個券選擇策略
在個券選擇層面，將首先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇央票、短期國債等高
信用等級的債券品種以規(guī)避違約風險。除考慮安全性因素外，在具體的券種選
擇上，基金管理人將在正確擬合收益率曲線的基礎上，找出收益率明顯偏高的
券種，并客觀分析收益率出現(xiàn)偏離的原因。若出現(xiàn)因市場原因所導致的收益率
高于公允水平，則該券種價格出現(xiàn)低估，本基金將對此類低估值品種進行重點
關注。此外，鑒于收益率曲線可以判斷出定價偏高或偏低的期限段，從而指導
相對價值投資，這也可以幫助基金管理人選擇投資于定價低估的短期債券品
種。
4、套利策略
由于不同交易市場或不同交易品種存在參與群體、交易模式、環(huán)境沖擊、
流動性等因素導致的中短期利率異常差異，使得債券現(xiàn)券市場上存在著套利機
會。本基金將在分析貨幣市場變動趨勢、各市場和品種之間的風險收益差異的
基礎上充分論證這些套利機會的可行性，適度進行跨市場或跨品種套利操作，
力爭提高資產(chǎn)收益率，具體策略包括跨銀行間和交易所的跨市場套利，期限收
益結構偏移中的不同期限品種的互換操作（跨期限套利）等。
5、現(xiàn)金均衡管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，必須具備較高的流動性?；鸸芾砣藢⑼ㄟ^對
基金申購、贖回現(xiàn)金流的預測，在投資組合的構建過程中，對各類投資品種的
剩余期限搭配進行合理布局，并結合持續(xù)性投資的方法，將回購/債券到期日進
行均衡等量配置，以確保基金資產(chǎn)的整體變現(xiàn)能力。
隨著國內(nèi)貨幣市場的進一步發(fā)展，以及今后相關法律法規(guī)允許本基金可投
資的金融工具出現(xiàn)時，本基金將予以深入分析并加以審慎評估，在符合本基金
投資目標的前提下適時調(diào)整本基金投資對象。
（四）業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為：七天通知存款利率（稅后）
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存
款利息的收益。本基金為貨幣市場基金，具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)
基金的投資標的、投資目標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率
（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績
比較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可
以在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需基金份額持有
人大會審議。
（五）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的高流動性、低風險品種。本
基金的預期風險和預期收益均低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
（六）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票和股指期貨；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；（5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持
證券；
（6）流通受限證券；
（7）權證；
（8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2、本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平
均剩余存續(xù)期不得超過240天；
（2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超
過該證券的10%；
（3）本基金投資于有固定期限的銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值
的30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限
制；投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行
的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（4）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作
為原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國
債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值
的10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
（7）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
（8）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（9）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基
金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資
工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國
證監(jiān)會認定的其他品種；
（11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券
的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于
同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模
的10%；
（13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個
交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易
日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的
資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)進行調(diào)
整；
（14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（15）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（16）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（17）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（1）、（5）、（6）、（11）、（13）項另有約定外，因基金規(guī)
?；蚴袌鲎兓瘜е卤净鹜顿Y組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10
個交易日內(nèi)調(diào)整完畢，以達到上述標準。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
3、本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信
用評級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA
級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管
理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
4、若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行
適當程序后，本基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。
（七）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
1、承銷證券；
2、向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管人
發(fā)行的股票或者債券；
6、買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券；
7、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
8、不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低投
資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
9、依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
10、法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當程序后，如適用于本基
金，則本基金投資不再受相關限制。
（八）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計算
1、計算公式
平均剩余期限（天）的計算公式為：
平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式為：
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金資產(chǎn)、期限在一年以內(nèi)（含一
年）的銀行存款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)
（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券、買斷式回購
產(chǎn)生的待回購債券、中國證監(jiān)會及中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）正
回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)
式債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易
日天數(shù)計算；
（2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天
數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計算；
（3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算；允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期
限以計算日至債券到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算。
（6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債
券的剩余期限。
（7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
（8）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
（十）基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關規(guī)定進行融資、融券。
（十一）基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責
任。
基金托管人中國建設銀行根據(jù)基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指
標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性
陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年6月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)
未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序
項目金額（元）占基金總資產(chǎn)的比例（%）
號
固定收益投
1 2,055,208,578.38 37.94
資
其中：債券2,055,208,578.38 37.94
資產(chǎn)支
--
持證券
買入返售金融
2 1,765,109,580.18 32.58
資產(chǎn)
其中：買斷式
回購的買入返--
售金融資產(chǎn)
銀行存款和結
3 1,596,501,362.87 29.47
算備付金合計
4其他資產(chǎn)148,471.16 0.00
5合計5,416,967,992.59 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號項目占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
報告期內(nèi)債券回購融資余
1 6.11
額
其中：買斷式回購融資-
占基金資產(chǎn)
序號項目金額（元）凈值的比例
（%）
2 報告期末債券回購融資余額 658,133,582.19 13.84
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例應取報告期內(nèi)每個交
易日融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值；對于貨幣市場基金，只要其
投資的市場（如銀行間市場）可交易，即可視為交易日。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)，本貨幣市場基金債券正回購的資金余額均未超過資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 100
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本基金本報告期投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
各期限負債占基金
序各期限資產(chǎn)占基金資
平均剩余期限資產(chǎn)凈值的比例
號產(chǎn)凈值的比例（%）
（%）
1 30天以內(nèi)52.68 13.84
其中：剩余存續(xù)期超過
--
397天的浮動利率債
2 30天（含）—60天13.63-
其中：剩余存續(xù)期超過
--
397天的浮動利率債
3 60天（含）—90天4.42-
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本基金本報告期投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號債券品種攤余成本（元）占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1國家債券--
2央行票據(jù)--
3金融債券326,049,448.05 6.86
其中：政策性金
326,049,448.05 6.86
融債
4企業(yè)債券--
5企業(yè)短期融資券--
6中期票據(jù)--
7同業(yè)存單1,729,159,130.33 36.36
8其他--
9合計2,055,208,578.38 43.22
剩余存續(xù)期超過
10 397天的浮動利--
率債券
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明
細
序債券代債券數(shù)量攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比債券名稱 號 碼 （張） （元） 例（%）
1 112415230 24民生銀行CD230 5,000,000 490,652,630.27 10.32
2 112420058 24廣發(fā)銀行CD058 3,000,000 299,044,160.36 6.29
3 112498016 24中原銀行CD138 2,000,000 199,574,114.36 4.20
4 112408130 24中信銀行CD130 2,000,000 196,870,049.43 4.14
5 230306 23進出06 1,300,000 132,097,600.58 2.78
6 200203 20國開03 1,200,000 122,728,052.46 2.58
7 112498060 24晉商銀行CD039 1,000,000 99,784,931.41 2.10
8 112498984 24廣西北部灣銀行CD131 1,000,000 98,617,531.09 2.07
9 112499460 24江西銀行CD068 1,000,000 98,595,974.09 2.07
10 112413059 24浙商銀行CD059 1,000,000 98,311,819.32 2.07
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0527%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0046%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0241%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)負偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)正偏離度的絕對值未達到0.50%。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證
券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
（1）基金計價方法說明
本基金估值采用攤余成本法，即估值對象以買入成本列示，按票面利率或
協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按照實際利率法進
行攤銷，每日計提損益。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金
份額凈值保持在人民幣1.00元。為了避免采用"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈
值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份
額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估
值技術，對基金持有的估值對象進行重新評估，即"影子定價"。投資組合的攤
余成本與其他可參考公允價值指標產(chǎn)生重大偏離的，應按其他公允指標對組合
的賬面價值進行調(diào)整，調(diào)整差額確認為"公允價值變動損益"，并按其他公允價
值指標進行后續(xù)計量。如基金份額凈值恢復至1元，可恢復使用攤余成本法估
算公允價值。如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值
的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的
價格估值。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)
查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國民生銀行股份有限公司、廣
發(fā)銀行股份有限公司、中信銀行股份有限公司、晉商銀行股份有限公司、浙商
銀行股份有限公司出現(xiàn)在報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門公開譴責、處罰的
情況。報告期內(nèi)，本基金投資決策程序符合相關法律法規(guī)的要求，基金管理人
經(jīng)審慎分析，在本報告期內(nèi)繼續(xù)保持對其投資。
（3）其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 4,971.16
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 143,500.00
5 其他應收款 -
6 其他 -
（4）投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其
未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說
明書
下述基金業(yè)績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用，計入費用后
實際收益水平要低于所列數(shù)字。
本基金合同生效日2012年12月26日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年6月30
日。
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
方正富邦貨幣A
業(yè)績比較
凈值收益業(yè)績比較
凈值收益基準收益
階段率標準差基準收益①－③②－④
率①率標準差
②率③
④
過去三個
0.4197%0.0017%0.3366%0.0000%0.0831%0.0017%
月
過去六個
0.9624%0.0026%0.6732%0.0000%0.2892%0.0026%
月
過去一年1.9725%0.0022%1.3537%0.0000%0.6188%0.0022%
過去三年5.3402%0.0018%4.0537%0.0000%1.2865%0.0018%
過去五年9.7374%0.0016%6.7574%0.0000%2.9800%0.0016%
自基金合
同生效起38.7064%0.0066%15.5527%0.0000%23.1537%0.0066%
至今
方正富邦貨幣B
業(yè)績比較
凈值收益業(yè)績比較
凈值收益基準收益
階段率標準差基準收益①－③②－④
率①率標準差
②率③
④
過去三個月 0.4796% 0.0017% 0.3366% 0.0000% 0.1430% 0.0017%
方正富邦貨幣C
業(yè)績比較
凈值收益業(yè)績比較
凈值收益基準收益
階段率標準差基準收益①－③②－④
率①率標準差
②率③
④
過去三個
0.4529%0.0017%0.3366%0.0000%0.1163%0.0017%
月
自基金合
同生效起0.8790%0.0025%0.5955%0.0000%0.2835%0.0025%
至今
注：本基金的收益分配是按日結轉份額。
十二、基金的財產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款
項以及其他資產(chǎn)的價值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
（三）基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券
交易清算資金的結算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金
證券賬戶，以本基金的名義開立銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與
基金管理人、基金托管人、基金代銷機構和注冊登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及
其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
（四）基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和代銷機構的固有財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運用或者其他情形而取得的
財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。
基金管理人、基金托管人可以按基金合同的約定收取管理費、托管費以及
其他基金合同約定的費用?；鹭敭a(chǎn)的債權、不得與基金管理人、基金托管人
固有財產(chǎn)的債務相抵銷，不同基金財產(chǎn)的債權債務，不得相互抵銷?；鸸芾?
人、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔法律責任，其債權人不得對基金財產(chǎn)行使請
求凍結、扣押和其他權利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等
原因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處
分。非因基金財產(chǎn)本身承擔的債務，不得對基金財產(chǎn)強制執(zhí)行。
十三、基金資產(chǎn)估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00
元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
（二）估值方法
本基金按以下方式進行估值：
1、本基金采用“攤余成本法”進行估值，即計價對象以買入成本列示，按
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實際
利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)
的市價計算基金資產(chǎn)凈值。在有關法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤余
成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
2、由于按攤余成本法估值可能會出現(xiàn)被估值對象的市價和成本價偏離，為
消除或減少因基金資產(chǎn)凈值的背離導致基金份額持有人權益的稀釋或其他不公
平的結果，在實際操作中，基金管理人與基金托管人需對基金資產(chǎn)凈值按市價
法定期進行重新評估，即進行“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資產(chǎn)
凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，
基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當正偏
離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正
偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應
當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在
0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采
用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停接受
所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。3、如有確鑿證據(jù)表明按上
述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，在與
基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允價值的方法估值。
4、國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。
（三）估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負債。
（四）估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的各類基金
份額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四
舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，各類基金份額的7日年化收益
率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百
分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€工作日對基
金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結
果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。月
末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生差錯時，視為每萬份基金已實現(xiàn)收益錯誤。7日年化收益率百分號內(nèi)
小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為7日年化收益率錯誤，以
上錯誤均視為估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應協(xié)
調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由
估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，
并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應
賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值
錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報
基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基
金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基
金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的，應先由基金管理人承擔，
基金管理人對不應由其承擔的責任，有權向責任人追償。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產(chǎn)價值時；
3、占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保障
投資人的利益，決定延遲估值；
4、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一
致的；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項進行估值時，所造成的誤
差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當
積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金
份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，每
日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按
去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收
益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若
投資人在每日收益支付時，其當日凈收益為正值，則為投資人增加相應的基金
份額，其當日凈收益為負值，則縮減投資人基金份額。
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益；當日
贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復核。本基金按日計算
并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日披露前一個開放日各類基金
份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日
結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益
和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份
額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。在履行適當程序后，可以適當延
遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計
算見本基金合同基金的信息披露章節(jié)。
十五、基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、銷售服務費；
4、基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
5、基金合同生效后的基金信息披露費用；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費；
8、基金的證券交易費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價
格確定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
（三）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致
后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金
管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期
順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的基金托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。
計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致
后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金
托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期
順延至最近可支付日支付。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A
類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適
用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對
于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類
條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。本基金C
類基金份額的銷售服務費年費率為0.12%，C類基金份額不進行基金份額自動升
降級。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日的該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一
致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基
金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日
期順延至最近可支付日支付。
4、本章第（一）款第4至第10項費用由基金管理人和基金托管人根據(jù)有
關法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，列入當期基金費用。
（四）不列入基金費用的項目
本章第（一）款約定以外的其他費用，基金管理人和基金托管人因未履行
或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無
關的事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
（五）基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費、基金托管費和銷售
服務費，無須召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M率實施日前
按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
（六）基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務。
十六、基金的會計和審計
（一）基金的會計政策
1、基金管理人為本基金的會計責任方；
2、本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關的會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，按照有
關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并書面確認。
（二）基金的審計
1、基金管理人聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及
其注冊會計師對本基金年度財務報表及其他規(guī)定事項進行審計。會計師事務所
及其注冊會計師與基金管理人、基金托管人相互獨立。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
十七、基金的信息披露
基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及
《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，
并保證投資人能夠按照基金合同約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信
息資料。
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明
書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基
金管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變
更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)
定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基
金產(chǎn)品資料概要。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定
報刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定媒介上登載基金
合同生效公告。
（四）基金凈值信息
1、基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應
當至少每周披露一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露截止前一日的基
金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益、前一日的7日年化收益率。
2、開放申購/贖回業(yè)務后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日各類基金份額每
萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結束后第
2個自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益、節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益=[當日該類基金已實現(xiàn)收益/當日該類
基金總份額]×10000
其中，當日基金該類份額總額包括截至上一工作日（包括節(jié)假日）未結轉
份額。
本基金收益分配是按日結轉份額的，各類基金份額7日年化收益率以最
近七個自然日的該類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算出的年收
益率。計算公式為：
各類基金份額7日年化收益率（%）＝
其中，Ri為最近第i個自然日（包括計算當日）的該類基金份額每萬
份基金已實現(xiàn)收益。
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第
4位，各類基金份額7日年化收益率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后
第3位。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率。
4、暫停公告各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的情
形：
（1）基金投資所涉及的貨幣市場工具主要交易場所遇法定節(jié)假日或因其他
原因暫停營業(yè)時；
（2）因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金財產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保
障基金份額持有人的利益，決定延遲估值；
（4）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其他情形。
（五）定期報告
基金定期報告由基金管理人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會頒布的有關證券投
資基金信息披露內(nèi)容與格式的相關文件的規(guī)定單獨編制，由基金托管人按照法
律法規(guī)的規(guī)定對相關內(nèi)容進行復核。基金定期報告，包括基金年度報告、基金
中期報告和基金季度報告。
1、基金年度報告：基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成
基金年度報告，將年度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載
在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計。
2、基金半年度報告：基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制
完成基金中期報告，將中期報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告
登載在規(guī)定報刊上。
3、基金季度報告：基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編
制完成基金季度報告，將季度報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公
告登載在規(guī)定報刊上。
基金合同生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合
資產(chǎn)情況及其流動性風險分析等。
基金運作期間，如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金
總份額20%的情形，為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告
“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有
份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認
定的特殊情形除外。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末本基金前10
名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（六）臨時報告與公告
基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的事件，包括：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長或提前結束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托管部門負責
人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過50%，基金管理人、基金
托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過30%；
11、涉及基金管理人、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金
托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷
的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計
提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金開始辦理申購、贖回；
17、基金發(fā)生巨額贖回并延期支付；
18、基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
19、基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、基金份額持有人大會的決議；
21、基金份額類別數(shù)量規(guī)定、升降級規(guī)則及收費方式的變動；
22、根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《貨幣市場基金信息披露特別
規(guī)定》等法律法規(guī)規(guī)定的偏離度達到一定程度的情形；
23、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重
大事項時；
24、基金資產(chǎn)凈值估值偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的
價格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（七）公開澄清
在基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄
清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。召開基金份額持有人大會的，召集人應當至少提前30日公告基金份額持有
人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會，基金管理人、基金托
管人對基金份額持有人大會決定的事項不依法履行信息披露義務的，召集人應
當履行相關信息披露義務。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站
上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文
件中披露中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（十一）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信
息披露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回
價格、基金定期報告、定期更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算
報告等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或
電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，
該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
（十二）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（十三）暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
3、出現(xiàn)基金管理人認為屬于會導致基金管理人不能出售或評估基金資產(chǎn)的
緊急事故的任何情況；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
（十四）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
十八、風險揭示
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
（一）市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，
主要包括：
1、政策風險
因財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等國家宏觀政策發(fā)生變
化，導致市場波動而影響基金收益，產(chǎn)生風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化，本基
金的投資品種可能發(fā)生價格波動，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
利率風險是指由于利率變動而導致的證券價格和證券利息的損失。利率風
險是債券投資所面臨的主要風險,息票利率、期限和到期收益率水平都將影響債
券的利率風險水平。
4、信用風險
信用風險是指發(fā)行人是否能夠?qū)崿F(xiàn)發(fā)行時的承諾，按時足額還本付息的風
險。信用風險主要來自于發(fā)行人和擔保人。一般認為：國債的信用風險可以視
為零，而其它債券的信用風險可按專業(yè)機構的信用評級確定,信用等級的變化或
市場對某一信用等級水平下債券收益率的變化都會影響債券的價格,從而影響到
基金資產(chǎn)。
5、再投資風險
再投資獲得的收益有時又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的
利率水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起給定投資策略下再投
資收益率的不確定性為再投資風險。
6、通貨膨脹風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵
消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（二）管理風險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等因素，而
影響基金收益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資
產(chǎn)配置、類屬配置不能符合基金合同的要求，不能達到預期收益目標。
（三）流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變
現(xiàn)的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖
回支付所引致的風險。
（四）本基金的特定風險
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率
波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣
市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
本基金為分級型貨幣市場基金，當投資人在單個基金賬戶保留的某級基金
份額達到上一級基金份額的最低份額要求時，注冊登記機構自動將投資人在該
基金賬戶保留的該級基金份額全部升級為上一級基金份額；當投資人在單個基
金賬戶保留的某級基金份額不能滿足該級基金份額最低份額要求時，注冊登記
機構自動將投資人在該基金賬戶保留的該級基金份額全部降級為下一級基金份
額。如果注冊登記機構在T日對投資人持有的A類基金份額或B類基金份額進
行了升降級處理，投資人在該日對進行升降級前的A類基金份額或B類基金份
額類別提交的贖回、基金轉換轉出、轉托管等交易申請將面臨被確認失敗的風
險，基金管理人不承擔由此造成的一切損失；從T+1日起，投資人可以正常提
交上述交易申請。
（五）其他風險
1、當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異
常情況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱
瘓、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
2、在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些
工具，基金可能會面臨一些特殊的風險。
3、因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風險。
4、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險。
5、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及
證券市場、基金管理人及基金銷售代理人可能因不可抗力無法正常工作，從而
有影響基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、基金合同變更內(nèi)容對基金合同當事人權利、義務產(chǎn)生重大影響的，應召
開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應經(jīng)基金份額持有人大會決議同
意。
（1）轉換基金運作方式；
（2）變更基金類別；
（3）變更基金投資目標、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和
基金合同另有規(guī)定的除外）；
（4）變更基金份額持有人大會程序；
（5）更換基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費，但法律
法規(guī)要求提高該等報酬標準的除外；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）對基金合同當事人權利、義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（9）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基
金托管人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務費和其他應由基金承擔的費
用；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設
置或變更收費方式；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發(fā)生重大變
化；
（5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
（6）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、基金注冊登記機構、代銷機構在法
律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
2、關于變更基金合同基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效，
基金份額持有人大會決議應報中國證監(jiān)會備案，并自決議生效后依據(jù)《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
（二）本基金合同的終止
有下列情形之一的，在履行相關程序后，本基金合同將終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的職
務，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡嗬x務；
3、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的職
務，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利義務；
4、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算組
（1）基金合同終止之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財
產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期
貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
金財產(chǎn)清算組可以依法進行必要的民事活動。
2、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生時，應當按法律法規(guī)和本基金合同的有關規(guī)定對基
金財產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形發(fā)生后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
（2）基金合同終止情形發(fā)生時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
（3）對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
（4）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所對清算報告
進行審計；
（6）聘請律師事務所出具法律意見書；
（7）將基金財產(chǎn)清算結果報告中國證監(jiān)會；
（8）參加與基金財產(chǎn)有關的民事訴訟；
（9）公布基金財產(chǎn)清算結果；
（10）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)按下列順序清償：
（1）支付清算費用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款（1）－（3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有
人。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止情形發(fā)生并報中國證監(jiān)會備案后5個工
作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；清算過程中的有關重大
事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結果應當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報
中國證監(jiān)會備案并公告。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金合同當事人的權利與義務
1、基金管理人的權利
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金管理人的權利
為：
（1）自本基金合同生效之日起，依照有關法律法規(guī)和本基金合同的規(guī)定獨
立運用基金財產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其
他收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（5）在符合有關法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉換、非交易過戶、轉托管等業(yè)務的規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定
的范圍內(nèi)調(diào)低基金管理費、銷售服務費和其他應由基金承擔的費用、調(diào)低本基
金的基金份額類別設置或變更收費方式；
（6）根據(jù)本基金合同及有關規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了
本基金合同或有關法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成
重大損失的情形，應及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關當
事人的利益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融
券；
（9）自行擔任或選擇、更換注冊登記機構，獲取基金份額持有人名冊，并
對注冊登記機構的代理行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機構，并依據(jù)基金銷售服務代理協(xié)議和有關法律法
規(guī)，對其行為進行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金
提供服務的外部機構；
（12）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
2、基金管理人的義務
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金管理人的義務
為：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基
金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計算并披露基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率；
（9）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的
方法符合基金合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（11）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（12）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（13）嚴格按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等，除《基
金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保
密，不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（17）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15
年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權
利；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
3、基金托管人的權利
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金托管人的權利
為：
（1）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的
其他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)本基金合同及有關規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反本
基金合同或有關法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當事人的利益造成重
大損失的情形，應及時呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金及相關當事
人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會；
（7）取得基金份額持有人名冊資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
4、基金托管人的義務
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金托管人的義務
為：
（1）安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨
立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定外，不得為自己及任何
第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑
證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前應予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基
金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適
當?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清
算、交割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（12）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（14）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益
和贖回款項；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行
召集基金份額持有人大會；
（17）因違反基金合同導致基金財產(chǎn)損失，應承擔賠償責任，其賠償責任
不因其退任而免除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金向基金
管理人追償；
（19）參加基金財產(chǎn)清算組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)
會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當事人利益的活動；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務。
5、基金份額持有人的權利
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金份額持有人的
權利為：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構損害其合法權益的行
為依法提起訴訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權利。
基金投資人購買本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，
基金投資人自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同
當事人?；鸱蓊~持有人作為當事人并不以在基金合同上書面簽章為必要條
件。同一基金份額類別內(nèi)的每份基金份額具有同等的合法權益。
6、基金份額持有人的義務
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關法律法規(guī)，基金份額持有人的
義務為：
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關規(guī)定；
（2）交納法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者基金合同終止的有限責
任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權益的活動；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人、基金托管人、代
銷機構、其他基金份額持有人處獲得的不當?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人組成?；鸱蓊~持有人的合法授
權代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一
基金份額具有同等的投票權。
本基金份額持有人大會不設日常機構。
2、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
1）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
2）終止基金合同；
3）轉換基金運作方式；
4）變更基金類別；
5）變更基金投資目標、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基
金合同另有規(guī)定的除外）；
6）變更基金份額持有人大會程序；
7）更換基金管理人、基金托管人；
8）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費，但法律法
規(guī)要求提高該等報酬標準的除外；
9）本基金與其他基金的合并；
10）對基金合同當事人權利、義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
11）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
（2）出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金
合同，不需召開基金份額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務費和其他應由基金承擔的費
用；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設置
或變更收費方式；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發(fā)生重大變
化；
5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、基金注冊登記機構、代銷機構在法律
法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
3、召集人和召集方式
（1）除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管
理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
（2）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應當自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金
管理人應當配合。
（3）代表基金份額10%以上的基金份額持有人認為有必要召開基金份額持
有人大會的，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣?
議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和
基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有人仍認為
有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍?
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
（4）代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份
額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以
上的基金份額持有人有權自行召集基金份額持有人大會，但應當至少提前30日
向中國證監(jiān)會備案。
（5）基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、
基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
4、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）基金份額持有人大會的召集人（以下簡稱“召集人”）負責選擇確定
開會時間、地點、方式和權益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須
于會議召開日前30日在規(guī)定媒介公告?；鸱蓊~持有人大會通知須至少載明以
下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和出席方式；
2）會議擬審議的主要事項；
3）會議形式；
4）議事程序；
5）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權益登記日；
6）代理投票的授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份、代理
權限和代理有效期限等）、送達時間和地點；
7）表決方式；
8）會務常設聯(lián)系人姓名、電話；
9）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
10）召集人需要通知的其他事項。
（2）采用通訊方式開會并進行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書
面表決方式，并在會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊
方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間
和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基
金管理人到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持
有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對書面表決意見
的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q意見的計票
進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
5、基金份額持有人出席會議的方式
（1）會議方式
1）基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會、通訊方式開會及法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會允許的其他方式開會。
2）現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權委托證明委派其代理人
出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當出席，如基金管理
人或基金托管人拒不派代表出席的，不影響表決效力。
3）通訊方式開會指按照本基金合同的相關規(guī)定以通訊的書面方式進行表
決。
4）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采用網(wǎng)絡、電話或其他方
式授權他人代為出席會議并表決。
5）會議的召開方式由召集人確定。
（2）召開基金份額持有人大會的條件
1）現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
①對到會者在權益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應
的基金份額應占權益登記日基金總份額的50%以上（含50%，下同）；
②到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證
明、委托人持有基金份額的憑證及授權委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關
文件符合有關法律法規(guī)和基金合同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑
證與基金管理人持有的注冊登記資料相符。
2）通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
①召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關提示性公告；
②召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人（分別或共同
稱為“監(jiān)督人”）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督；
③召集人在監(jiān)督人和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)
計基金份額持有人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到
場監(jiān)督的，不影響表決效力；
④本人直接出具書面表決意見和授權他人代表出具書面表決意見的基金份
額持有人所代表的基金份額占權益登記日基金總份額的50%以上；
⑤直接出具書面表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面表決
意見的代理人提交的持有基金份額的憑證、授權委托證明等文件符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與注冊登記機構記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金亦可采用網(wǎng)絡、電話等
其他非現(xiàn)場方式由基金份額持有人對其代表進行授權或召開基金份額持有人大
會，會議程序比照現(xiàn)場開會或通訊開會。
（4）若到會者在權益登記日所持有的有效基金份額低于本條第1）款第①
項、第2）款第④項規(guī)定比例的，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會
召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有
人大會。重新召集的基金份額持有人大會，到會者所持有的基金份額不少于在
權益登記日基金份額總數(shù)的三分之一（含三分之一）。
6、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權
1）議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)
容。
2）基金管理人、基金托管人、單獨或合并持有權益登記日本基金總份額
10%以上的基金份額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會
召集人提交需由基金份額持有人大會審議表決的提案。
3）對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應當按照以下原則對提案
進行審核：
關聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項與基金有直接關
系，并且不超出法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權范圍的，
應提交大會審議；對于不符合上述要求的，不提交基金份額持有人大會審議。
如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會表決，應當在該次基金份額
持有人大會上進行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出
決定。如將其提案進行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同
意變更的，大會主持人可以就程序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，
并按照基金份額持有人大會決定的程序進行審議。
4）單獨或合并持有權益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提
交基金份額持有人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份
額持有人大會審議表決的提案，未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提
案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間隔不少于6個月。法律法規(guī)另
有規(guī)定的除外。
5）基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有
提案進行修改，應當在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議
的召開日期應當順延并保證至少與公告日期有30日的間隔期。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序
及注意事項，確定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行
表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后形成大會決議。
大會由召集人授權代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说?，其授權代表未能主
持大會的情況下，由基金托管人授權代表主持；如果基金管理人和基金托管人
授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人以所代表
的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主
持人。
召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證號碼、持有或代表有表決權的基金份額數(shù)量、委托人
姓名（或單位名稱）等事項。
2）通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表決截止日期后第2個工作日在公證機關及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部
有效表決并形成決議。如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關監(jiān)督下
形成的決議有效。
（3）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
7、決議形成的條件、表決方式、程序
（1）基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權。
（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1）一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權的
50%以上（含50%）通過方為有效，除下列2）所規(guī)定的須以特別決議通過事項
以外的其他事項均以一般決議的方式通過；
2）特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人（或其代理人）所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托
管人、轉換基金運作方式、終止基金合同必須以特別決議通過方為有效。
（3）基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予
以公告。
（4）采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否
則表面符合法律法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，書面
表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具書面表決意見
的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
（5）基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
（6）基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當
分開審議、逐項表決。
8、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理
人中推舉兩名基金份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)
票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金份額持有人大會的主持人應當
在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額
持有人代表與基金管理人、基金托管人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；但
如果基金管理人和基金托管人的授權代表未出席，則大會主持人可自行選舉三
名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點，由大會主持人當場
公布計票結果。
3）如大會主持人對于提交的表決結果有異議，可以對投票數(shù)進行重新清
點；如大會主持人未進行重新清點，而出席大會的基金份額持有人或代理人對
大會主持人宣布的表決結果有異議，其有權在宣布表決結果后立即要求重新清
點，大會主持人應當立即重新清點并公布重新清點結果。重新清點僅限一次。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)票人
在監(jiān)督人派出的授權代表的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以
公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權3名監(jiān)票人
進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證。
9、基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式
（1）基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應當自通過
之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
（2）生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當
執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議。
（3）基金份額持有人大會決議應自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。如
果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書
全文、公證機構、公證員姓名等一同公告。
10、法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）基金的收益與分配
1、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余
額。
2、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，
每日支付。投資人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位
按去尾原則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益
大于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收
益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
（5）本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再
投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；
若投資人在每日收益支付時，其當日凈收益為正值，則為投資人增加相應的基
金份額，其當日凈收益為負值，則縮減投資人基金份額。
（6）當日申購的基金份額自下一個工作日起享有基金的收益分配權益；當
日贖回的基金份額自下一工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（7）法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬訂、基金托管人復核。本基金按日計算
并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
4、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日披露前一個開放日各類基金
份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日
結束后第二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益
和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份
額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。在履行適當程序后，可以適當延
遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
5、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見
本基金合同基金的信息披露章節(jié)。
（四）基金的費用與稅收
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）銷售服務費；
（4）基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費用；
（5）基金合同生效后的基金信息披露費用；
（6）基金份額持有人大會費用；
（7）基金合同生效后與基金有關的會計師費和律師費；
（8）基金的證券交易費用；
（9）基金的開戶費用、賬戶維護費用；
（10）依法可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
2、上述基金費用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確
定，法律法規(guī)另有規(guī)定時從其規(guī)定。
3、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
在通常情況下，基金管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費率計提。
計算方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致
后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金
管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期
順延至最近可支付日支付。
（2）基金托管人的基金托管費
在通常情況下，基金托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。
計算方法如下：
H=E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一致
后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金
托管人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期
順延至最近可支付日支付。
（3）銷售服務費
本基金A類基金份額的銷售服務費年費率為0.25%，對于由B類降級為A
類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適
用A類基金份額持有人的費率。B類基金份額的銷售服務費年費率為0.01%，對
于由A類升級為B類的基金份額持有人，年基金銷售服務費率應自其達到B類
條件的開放日后的下一個工作日起享受B類基金份額持有人的費率。本基金C
類基金份額的銷售服務費年費率為0.12%，C類基金份額不進行基金份額自動升
降級。各類基金份額的銷售服務費計提的計算公式如下：
H＝E×銷售服務費年費率÷當年天數(shù)
H為該類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為前一日的該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，按月支付。經(jīng)基金管理人與基金托管人核對一
致后，由基金托管人于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基
金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日
期順延至最近可支付日支付。
（4）本章第1款第（4）至第（10）項費用由基金管理人和基金托管人根
據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議的規(guī)定，列入當期基金費用。
4、不列入基金費用的項目
本章第1款約定以外的其他費用，基金管理人和基金托管人因未履行或未
完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的損失，以及處理與基金運作無關的
事項發(fā)生的費用等不列入基金費用。
5、基金管理費、基金托管費和銷售服務費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商酌情調(diào)低基金管理費、基金托管費和銷售
服務費，無須召開基金份額持有人大會。基金管理人必須于新的費率實施日前
按照《信息披露辦法》的規(guī)定在規(guī)定媒介上刊登公告。
6、基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)國家法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務。
（五）基金財產(chǎn)的投資范圍和投資限制
1、投資目標
在嚴格控制風險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎上，力爭獲得超越業(yè)績比較
基準的投資收益率。
2、投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以
內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工
具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基
金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
3、投資限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票和股指期貨；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
5）非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
6）流通受限證券；
7）權證；
8）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
（2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均
剩余存續(xù)期不得超過240天；
2）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得
超過該證券的10％；
3）本基金投資于有固定期限的銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
4）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融
資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照
最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)機構評
級的，應采用孰低原則確定其評級，并結合基金管理人內(nèi)部信用評級進行獨立
判斷與認定；
5）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
6）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
7）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的
10%；
8）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
9）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認定的其他品種；
11）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
12）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券
的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于
同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模
的10%；
13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個
交易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易
日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的
資金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)進行調(diào)
整；
14）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
15）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
16）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
17）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1）、5）、6）、11）、13）項另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌?
變化導致本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日
內(nèi)調(diào)整完畢，以達到上述標準。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
（3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)
信用評級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當于
AAA級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管
理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
（4）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履
行適當程序后，本基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同
生效之日起開始。
4、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務院另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資或者買賣其基金管理人、基金托管
人發(fā)行的股票或者債券；
（6）買賣與其基金管理人、基金托管人有控股關系的股東或者與其基金管
理人、基金托管人有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券；
（7）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（8）不得與基金管理人的股東進行交易，不得通過交易上的安排人為降低
投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（9）依照法律法規(guī)有關規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動；
（10）法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，履行適當程序后，如適用于本
基金，則本基金投資不再受相關限制。
（六）基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00
元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
1、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律
法規(guī)規(guī)定需要對外披露基金凈值的非營業(yè)日。
2、估值方法
本基金按以下方式進行估值：
（1）本基金采用“攤余成本法”進行估值，即計價對象以買入成本列示，
按票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余存續(xù)期內(nèi)按實
際利率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票
據(jù)的市價計算基金資產(chǎn)凈值。在有關法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用攤
余成本法估值前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
（2）由于按攤余成本法估值可能會出現(xiàn)被估值對象的市價和成本價偏離，
為消除或減少因基金資產(chǎn)凈值的背離導致基金份額持有人權益的稀釋或其他不
公平的結果，在實際操作中，基金管理人與基金托管人需對基金資產(chǎn)凈值按市
價法定期進行重新評估，即進行“影子定價”。當“影子定價”確定的基金資
產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%
時，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當
正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)
將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理
人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控
制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應
當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者采取暫停
接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述規(guī)定不能客觀反映基金資產(chǎn)公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況，在與基金托管人商議后，按最能反映基金資產(chǎn)公允
價值的方法估值。
（4）國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進行估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、
程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理
人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關
的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意
見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。
3、估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負債。
4、估值程序
（1）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的各類基
金份額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位
四舍五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，各類基金份額的7日年化收
益率是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，
百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。基金管理人每個工作日對
基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。月
末、年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
5、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估
值的準確性、及時性。當每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后4位以內(nèi)（含第4
位）發(fā)生差錯時，視為每萬份基金已實現(xiàn)收益錯誤。7日年化收益率百分號內(nèi)
小數(shù)點后3位以內(nèi)（含第3位）發(fā)生差錯時，視為7日年化收益率錯誤，以
上錯誤均視為估值錯誤。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
（1）估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
（2）估值錯誤處理原則
1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應協(xié)調(diào)
各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并
且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠
償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯
誤已得到更正。
2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤
責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美?
的當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此
部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲
得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（3）估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
（4）基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
1）基金資產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托
管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
2）錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金
托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到該類基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金
管理人應當公告。
3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
因基金估值錯誤給基金份額持有人造成損失的，應先由基金管理人承擔，
基金管理人對不應由其承擔的責任，有權向責任人追償。
6、暫停估值的情形
（1）基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
（2）因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基
金資產(chǎn)價值時；
（3）占基金相當比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉變，而基金管理人為保
障投資人的利益，決定延遲估值；
（4）當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場
價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)
商一致的；
（5）中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
7、特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（3）項進行估值時，所造
成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已
經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基
金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任。但基金管理人應當
積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
（七）基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、基金合同的變更
（1）基金合同變更內(nèi)容對基金合同當事人權利、義務產(chǎn)生重大影響的，應
召開基金份額持有人大會，基金合同變更的內(nèi)容應經(jīng)基金份額持有人大會決議
同意。
1）轉換基金運作方式；
2）變更基金類別；
3）變更基金投資目標、投資范圍或投資策略（法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基
金合同另有規(guī)定的除外）；
4）變更基金份額持有人大會程序；
5）更換基金管理人、基金托管人；
6）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和提高銷售服務費，但法律法
規(guī)要求提高該等報酬標準的除外；
7）本基金與其他基金的合并；
8）對基金合同當事人權利、義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
9）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
但出現(xiàn)下列情況時，可不經(jīng)基金份額持有人大會決議，由基金管理人和基
金托管人同意變更后公布，并報中國證監(jiān)會備案：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費、銷售服務費和其他應由基金承擔的費
用；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整本基金的基金份額類別設置
或變更收費方式；
3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進行修改；
4）對基金合同的修改不涉及本基金合同當事人權利義務關系發(fā)生重大變
化；
5）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響；
6）經(jīng)中國證監(jiān)會允許，基金管理人、基金注冊登記機構、代銷機構在法律
法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整有關基金交易、非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情
形。
（2）關于變更基金合同基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生
效，基金份額持有人大會決議應報中國證監(jiān)會備案，并自決議生效后依據(jù)《信
息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介公告。
2、本基金合同的終止
有下列情形之一的，在履行相關程序后，本基金合同將終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金管理人的
職務，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡嗬x務；
（3）基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔任基金托管人的
職務，而在6個月內(nèi)無其他適當?shù)耐泄軝C構承接其原有權利義務；
（4）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算組
1）基金合同終止之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)
清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨
相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)
清算組可以聘用必要的工作人員。
3）基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算組可以依法進行必要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生時，應當按法律法規(guī)和本基金合同的有關規(guī)定對基
金財產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止情形發(fā)生后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2）基金合同終止情形發(fā)生時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3）對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
4）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所對清算報告進
行審計；
6）聘請律師事務所出具法律意見書；
7）將基金財產(chǎn)清算結果報告中國證監(jiān)會；
8）參加與基金財產(chǎn)有關的民事訴訟；
9）公布基金財產(chǎn)清算結果；
10）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（3）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（4）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1）－3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止情形發(fā)生并報中國證監(jiān)會備案后5個工
作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；清算過程中的有關重大
事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結果應當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報
中國證監(jiān)會備案并公告。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不低于法律法規(guī)規(guī)定
的最低期限。
（八）爭議的處理
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關的爭議，基
金合同當事人應盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解
解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照中國
國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為北京市。
仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本基金合同受中國法律管轄。
（九）基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
本基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機構
和注冊登記機構辦公場所查閱，但其效力應以基金合同正本為準。
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：方正富邦基金管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓11層（11）1101內(nèi)
02-11單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號盤古大觀寫字樓11層02-11房
間
郵政編碼：100101
法定代表人：何亞剛
成立日期：2011年7月8日
批準設立機關及批準設立文號：證監(jiān)許可〔2011〕1038號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：6.6億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司（簡稱：中國建設銀行）
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：田國立
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結
算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管
箱服務；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范
圍、投資對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，
基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運
用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定
進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
（1）對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，包括：現(xiàn)金，期限在一年以
內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券、非金融企業(yè)債務融資工
具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的
貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基
金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（2）對基金投資比例進行監(jiān)督。
1）本基金不得投資于以下金融工具：
①股票和股指期貨；
②可轉換債券、可交換債券；
③信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
④以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整
期的除外；
⑤非在全國銀行間債券交易市場或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
⑥流通受限證券；
⑦權證；
⑧中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
的，應當經(jīng)基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托管人的
同意，并作為重大事項履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。
2）本基金的投資組合將遵循以下比例限制：
1、本基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過120天，平均
剩余存續(xù)期不得超過240天；
2、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
本基金與由基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該
證券的10%；
3、本基金投資于有固定期限的銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受該比例限制；
投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計不得
超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
4、本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；本基金投資的債券與非金融企業(yè)債務融
資工具須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信用評級，信用評級主要參照
最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)機構評
級的，應采用孰低原則確定其評級，并結合基金管理人內(nèi)部信用評級進行獨立
判斷與認定；
5、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
6、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計不得低于5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
7、本基金管理人管理的且在本基金托管人處托管的全部貨幣市場基金投資
于同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行
最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
8、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超
過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
9、當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超
過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及
5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
10、本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計不得超過2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產(chǎn)支持證券及中國證
監(jiān)會認定的其他品種；
11、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與本基金合同約定的投資
范圍保持一致；
12、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的
20%；本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券
的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于
同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模
的10%；
13、除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額在每個交易日
均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購的資
金余額超過基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應當在5個交易日內(nèi)進行調(diào)整；
14、在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期。
15、現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
16、基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
17、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第1、5、6、11、13項另有約定外，因基金規(guī)?；蚴袌鲎兓瘜е卤?
基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應在10個交易日內(nèi)調(diào)整完
畢，以達到上述標準。法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
3）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構進行持續(xù)信
用評級，且其信用評級應不低于國內(nèi)信用評級機構評定的AAA級或相當于AAA
級的信用級別。
本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標準的，基金管
理人應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出。
4）若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關規(guī)定發(fā)生修改或變更，基金管理人履行
適當程序后，本基金可相應調(diào)整投資限制規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生
效之日起開始。
2、基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益與7日年化收益率計算、應
收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金
宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議
第十五條第九款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對
基金管理人基金投資禁止行為和關聯(lián)交易進行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關基金禁
止從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提供與本機構有
控股關系的股東、與本機構有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)行
的證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯(lián)交易名單的真實性、準
確性、完整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關聯(lián)交易名單中列示的關聯(lián)方進行法律法
規(guī)禁止基金從事的關聯(lián)交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人采取必要措
施阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，如基金托管人采取必要措施后仍無法阻止關聯(lián)交易
發(fā)生時，基金托管人有權向中國證監(jiān)會報告。對于基金管理人已成交的關聯(lián)交
易，基金托管人事前無法阻止該關聯(lián)交易的發(fā)生，只能進行事后結算，基金托
管人不承擔由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會報告。
4、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管
人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券
市場交易對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨?
嚴格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)
督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；?
管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名
單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進
行結算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名
單及結算方式的，應向基金托管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個
工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進
行交易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人
不承擔由此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與
基金管理人確定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理
人可以對相應損失先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償。基金托管人則
根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人
應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
5、在基金投資銀行存款前，基金管理人確定符合條件的所有存款銀行名
單，并及時提供給基金托管人?；鹜泄苋烁鶕?jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合
同的約定，對基金投資銀行存款的交易對手范圍是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并書面通知基金管理
人。
6、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
投資銀行存款進行監(jiān)督。
（1）基金管理人負責對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期
存款的業(yè)務流程、崗位職責、風險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關風
險?；鹜泄苋素撠煂Ρ净疸y行定期存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，審查、復核相
關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
1）基金管理人負責控制信用風險。信用風險主要包括存款銀行的信用等
級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。因選擇存款銀行
不當造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔責任。
2）基金管理人負責控制流動性風險，并承擔因控制不力而造成的損失。流
動性風險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款銀行未能及時兌付的風險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結算業(yè)務
的風險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到
基金流動性方面的風險。
3）基金管理人須加強內(nèi)部風險控制制度的建設。如因基金管理人員工的個
人行為導致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔由此造成的損失。
4）基金管理人投資銀行存款時，應就相關事宜在更新招募說明書中予以披
露，進行風險揭示。
（2）基金管理人在投資銀行存款之前，需與存款銀行總行或其授權分行簽
訂總體合作協(xié)議。如將資金存放于存款銀行，則應與其簽訂具體存款協(xié)議。具
體存款協(xié)議應包括但不限于以下內(nèi)容：
1）存款賬戶必須以基金名義開立，并加蓋本基金公章和基金管理人公章，
賬戶名稱為基金名稱。
2）協(xié)議須約定存款類型、期限、利率、金額、賬號、起止時間，存款銀行
經(jīng)辦行名稱、地址及進款賬戶。
3）協(xié)議須約定基金托管人經(jīng)辦行名稱、地址和賬戶，且本基金賬戶為唯一
回款賬戶。
4）資金匯劃須通過人民銀行支付結算系統(tǒng)，存款銀行經(jīng)辦行須滿足基金托
管人的查詢要求，在查復內(nèi)容中須明確資金到賬時間、金額、所入賬戶名稱、
賬號。
5）定期存款存續(xù)期間，存款銀行經(jīng)辦行須向基金托管人提供實時查詢定期
存款余額的途徑并確保查詢。
6）未支取存款受損責任由存款銀行承擔。
7）如辦理定期存款憑證掛失，須由經(jīng)基金管理人和基金托管人分別授權的
人員持授權委托書共同辦理。
8）為防范特殊情況下的流動性風險，存款銀行須提供部分提前支取時的支
付保證承諾和利息計付等具體安排。
（3）辦理基金投資銀行存款的開戶需提前通知基金托管人，以便基金托管
人有足夠的時間履行相應的業(yè)務操作程序?；鸸芾砣瞬坏脝为毶暾埓婵顟{證
掛失。
（4）本基金投資于銀行存款后，基金管理人全部提前支取、部分提前支取
或到期支取時，需提前發(fā)送投資指令到基金托管人處，以便基金托管人有足夠
的時間履行相應的業(yè)務操作程序。如基金管理人提前支取或部分提前支取定期
存款，基金管理人負責補足已提取資金部分的息差（即本基金已計提的資金利
息和提前支取時收到的資金利息差額）。
（5）本基金投資于銀行存款時，應本著便于基金的安全保管和日常監(jiān)督核
查的原則，盡量選擇基金托管人營業(yè)地址所在地的分支機構。
（6）法律法規(guī)或者監(jiān)管部門對上述業(yè)務另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
7、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督
和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨埃ê乱粋€工作日）及
時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或
舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定
期限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報
告中國證監(jiān)會。
8、基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托
管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)
督報告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
9、若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理
人，由此造成的損失由基金管理人承擔。
10、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾?
人無正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍
不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復核基金
管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資
運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通
知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨埃ê乱粋€
工作日）及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正
期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨
時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管
理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)
的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并改正。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o
正當理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等
手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
（四）基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整與獨立。
（5）基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有特殊情
況雙方可另行協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結算有限
責任公司結算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行或交易/登記結算機構
扣收結算費和賬戶維護費等費用）。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基
金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失
的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對此不
承擔任何責任。
（7）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的認購款項應存于基金管理人在具備基金銷售業(yè)務
資格的商業(yè)銀行或者從事客戶交易結算資金存管的商業(yè)銀行等開立的“基金募
集專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金
管理人應將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同
時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，
出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師
簽字方為有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜。
3、基金銀行賬戶的開立和管理
（1）基金托管人可以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行賬戶，并
根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金
托管人保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的有關規(guī)定。
（4）在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用
賬戶辦理基金資產(chǎn)的支付。
4、基金證券賬戶和結算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬
戶，亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資
產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負責。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開
立結算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公
司的一級法人清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金、結算互保
基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記結算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)
行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則
基金托管人比照上述關于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結算機
構的有關規(guī)定，以本基金的名義在銀行間市場登記結算機構開立債券托管賬
戶、持有人賬戶和資金結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；?
金管理人和基金托管人共同代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)
議。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。
（2）法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款開戶證實書等有價憑證由基金托
管人存放于基金托管人的保管庫，也可存入中央國債登記結算有限責任公司、
中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保
管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價憑證的購買和轉讓，由基金管理人和
基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機構實際有效控制的資
產(chǎn)不承擔保管責任。
8、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代
表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托
管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關
的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)
務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金管理人和基金托管人至少各持有
一份正本的原件?；鸸芾砣藨谥卮蠛贤炇鸷蠹皶r以加密方式將重大合同
傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達基金托管人處。重大合同
的保管期限為基金合同終止后15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。對于無法
取得二份以上正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真
件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉移。
（五）基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的各類基金份
額的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收益，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍
五入。本基金的收益分配是按日結轉份額的，各類基金份額的7日年化收益率
是以最近7日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分
號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、復核程序
基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金
資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結果
發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、
年中和年末估值復核與基金會計賬目的核對同時進行。
3、根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管
理人承擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有
關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見
的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結果對外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鸱蓊~持有人名冊由基金注冊登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于
15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責
任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資
料送交基金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和
完整性。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以
外的其他用途，并應遵守保密義務，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權機關另有要求的
除外。
（七）爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)
商、調(diào)解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員
會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)
則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承
擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
（八）托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會
備案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管
理權；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算組
1）基金合同終止之日起30個工作日內(nèi)，成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)
清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2）基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財
產(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人員。
3）在基金財產(chǎn)清算過程中，基金管理人和基金托管人應各自履行職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
4）基金財產(chǎn)清算組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；?
財產(chǎn)清算組可以依法進行必要的民事活動。
（2）基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止情形發(fā)生，應當按法律法規(guī)和基金合同的有關規(guī)定對基金財
產(chǎn)進行清算?；鹭敭a(chǎn)清算程序主要包括：
1）基金合同終止情形發(fā)生后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
2）基金合同終止情形發(fā)生時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
3）對基金財產(chǎn)進行清理和確認；
4）對基金財產(chǎn)進行估價和變現(xiàn)；
5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所對清算報告進
行審計；
6）聘請律師事務所出具法律意見書；
7）將基金財產(chǎn)清算結果報告中國證監(jiān)會；
8）參加與基金財產(chǎn)有關的民事訴訟；
9）公布基金財產(chǎn)清算結果；
10）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
（3）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（4）基金財產(chǎn)按下列順序清償：
1）支付清算費用；
2）交納所欠稅款；
3）清償基金債務；
4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款1）－3）項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（5）基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止情形發(fā)生并報中國證監(jiān)會備案后5個工
作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上；清算過程中的有關重大
事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算結果應當經(jīng)符合《中華人民共和國證券法》規(guī)
定的會計師事務所審計，律師事務所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報
中國證監(jiān)會備案并公告。
（6）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
二十二、對基金份額持有人的服務
對于基金份額持有人，基金管理人將根據(jù)具體情況提供以下一系列的服
務，并將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。如
因系統(tǒng)、第三方或不可抗力等原因，導致下述服務無法提供，基金管理人不承
擔任何責任。主要服務內(nèi)容如下：
一、查詢服務
基金管理人提供24小時自助語音和網(wǎng)上（www.founderff.com）查詢服
務。每個交易日基金管理人還提供人工熱線查詢服務。
基金份額持有人可通過以上方式查詢所持有的基金份額、交易確認記錄等
賬戶信息；持有人和潛在投資者還可通過以上方式獲取基金和基金管理人依法
披露的各類信息，包括基金法律文件、基金公告和基金管理人最新動態(tài)等各類
資料。
基金份額持有人亦可通過銷售機構的網(wǎng)點查詢和打印確認單。
二、信息定制服務
基金份額持有人可以撥打客服熱線電話提交信息定制申請?；鸸芾砣送?
過手機短信、電子郵件或其他方式按基金份額持有人的定制提供信息。基金管
理人可以根據(jù)實際業(yè)務需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。
三、資料寄送服務
基金份額持有人及潛在投資者如有需求，可致電基金管理人客服中心索取
基金對賬單、產(chǎn)品宣傳推介材料等紙質(zhì)資料。
四、投訴及建議受理服務
基金份額持有人可以通過銷售機構網(wǎng)點或基金管理人客服熱線電話、信函
及電子郵件、傳真等形式對基金管理人或銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴或提
出建議。
五、基金管理人客服中心聯(lián)系方式
客戶服務熱線：400-818-0990（免長途話費）
客服郵箱：services@founderff.com
地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號盤古大觀寫字樓11層02-11房間
傳真：010-57303716
網(wǎng)址：www.founderff.com
六、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式
聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應披露事項
本期公告事項：
法定披露日序號 公告事項 期
1 關于方正富邦貨幣市場基金基金經(jīng)理變更公告 2024-08-14
二十四、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人的辦公場所，投資人可在辦公
時間查閱；投資人在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復制件或復
印件。對投資人按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人和基金托管
人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.founderff.com）查閱和下
載招募說明書。
二十五、備查文件
（一）備查文件
1、中國證監(jiān)會核準本基金募集的文件
2、基金合同
3、法律意見書
4、基金管理人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
5、基金托管人業(yè)務資格批件和營業(yè)執(zhí)照
6、托管協(xié)議
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件
（二）存放地點：基金管理人和基金托管人的辦公場所。
（三）查閱方式：投資者可登錄基金管理人和基金托管人網(wǎng)站查詢。
方正富邦基金管理有限公司
2024年8月17日
方正富邦基金管理有限公司方正富邦貨幣市場基金招募說明書（更新）.pdf