民生加銀現金增利貨幣市場基金(A類份額)基金產品資料概要更新
民生加銀現金增利貨幣市場基金(A類份額)
基金產品資料概要更新
編制日期：2025年1月3日
送出日期：2025年1月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 民生加銀現金增利貨幣 基金代碼 690010
下屬基金簡稱 民生加銀現金增利貨幣A 下屬基金交易代碼 690010
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國建設銀行股份有限公司
基金合同生效日 2012年12月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經理 李文君 開始擔任本基金基金經理的日期 2025年1月3日
證券從業(yè)日期 2007年9月5日
基金經理 鄭雅潔 開始擔任本基金基金經理的日期 2022年9月15日
證券從業(yè)日期 2015年7月13日
其他 《基金合同》生效后的存續(xù)期內，連續(xù)20個工作日出現基金份額持有人數量不滿200人或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定時，從其規(guī)定。 在基金存續(xù)期內的任一開放日，若A類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或者超過500萬份（含）時，本基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶下持有的A類基金份額升級為B類基金份額。在基金存續(xù)期內的任一開放日，若B類基金份額持有人在單個基金賬戶保留的基金份額最低余額不足500萬份時，本基金的注冊登記機構自動將其在該基金賬戶下B類基金份額降級為A類基金份額。 D類、E類基金份額不適用A類與B類基金份額間的升級和降級規(guī)則。
二、基金投資與凈值表現
(一)投資目標與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章基金的投資了解詳細情況
投資目標 在充分控制基金資產風險、保持基金資產流動性的前提下，追求超越業(yè)績比較基準的投資回報，力爭實現基金資產的穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構允許投資的金融工具，包括現金，期限在一年以內（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金的投資將以保證資產的安全性和流動性為基本原則，力求在對國內外宏觀經濟走勢、貨幣財政政策變動等因素充分評估的基礎上，科學預計未來利率走勢，擇優(yōu)篩選并優(yōu)化配置投資范圍內的各種金融工具，進行積極的投資組合管理。
業(yè)績比較基準 七天通知存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，是證券投資基金中的低風險品種。本基金的風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1、基金合同生效當年/基金份額增設當年的相關數據按實際存續(xù)期計算，不按整個自然年度進行折算。
2、基金過往業(yè)績不代表未來表現。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
注：本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但出現以下情形之一：（1）當基金持有的現金、國
債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低
于5%且偏離度為負時；（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基
金投資組合中現金、國債、中央銀行票據、政策性金融債券以及5個交易日內到期的其他金融工具占基金
資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，對當日單個基
金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請（超過1%的部分）征收1%的強制贖回
費用，并將上述贖回費用全額計入基金資產?；鸸芾砣伺c基金托管人協商確認上述做法無益于基金利益
最大化的情形除外。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.33% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構
審計費用 40,000.00元 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 基金合同生效后與基金相關的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產中列支的其他費用，按照國家有關規(guī)定和基金合同約定在基金財產中列支。費用類別詳見本基金基金合同及招募說明書或其更新。 相關服務機構
注：1、審計費用、信息披露費為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
2、本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
民生加銀現金增利貨幣A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.72%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+銷售服務費率（若有）+其他運作費用合計占基金每日平
均資產凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現行費率，其他運作
費用以最近一次基金年報披露的相關數據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險、
合規(guī)風險等。
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應付基金贖回而賣出證券的情況下，證券交
易量不足可能使基金面臨流動性風險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動及其交易價格
的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)
性風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確
獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
關于本基金的爭議解決方式，請投資者關注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯系方式
5、其他重要資料
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