華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金（華商穩(wěn)健雙利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金（華商穩(wěn)健雙利債券A份
額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年10月25日
送出日期：2024年11月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng)華商穩(wěn)健雙利債券基金代碼630007
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng)華商穩(wěn)健雙利債券A下屬基金代碼630007
基金管理人華商基金管理有限公司基金托管人中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公
司
基金合同生效日2010-08-09上市交易所及上市日期暫未上市-
基金類(lèi)型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開(kāi)放式開(kāi)放頻率每個(gè)開(kāi)放日
開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)2010-08-09
基金經(jīng)理
理的日期張永志
證券從業(yè)日期2006-01-04
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
-
投資目標(biāo)本產(chǎn)品試圖通過(guò)主要投資于債券品種，適當(dāng)投資二級(jí)市場(chǎng)股票和新股申購(gòu)，力爭(zhēng)較平
穩(wěn)的為基金持有人創(chuàng)造持續(xù)收益，最終實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)健增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括債券回購(gòu)、央行票據(jù)、國(guó)債、
金融債、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離型可轉(zhuǎn)換債券）、資產(chǎn)支持證券，本
基金還可投資于一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得的股票、投資二級(jí)市場(chǎng)股票、
權(quán)證以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入投資范圍。
本基金的投資組合比例為：債券等固定收益類(lèi)資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，
其中可轉(zhuǎn)換債券比例不高于基金資產(chǎn)凈值的30%；股票等權(quán)益類(lèi)品種投資比例不高于
基金資產(chǎn)的20%；權(quán)證投資比例不高于基金資產(chǎn)凈值的3%；并保持不低于基金資產(chǎn)凈
值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以?xún)?nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略本基金首先通過(guò)自上而下的策略分析，確定基金資產(chǎn)在非信用類(lèi)固定收益品種（國(guó)債、
央行票據(jù)等）、信用類(lèi)固定收益品種（含可轉(zhuǎn)換債券）、新股（含增發(fā)）申購(gòu)、二級(jí)市
場(chǎng)股票投資之間的大類(lèi)配置；然后通過(guò)自下而上的研究發(fā)掘市場(chǎng)失衡中的個(gè)券、個(gè)股
機(jī)會(huì)，經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)收益配比分析，加入投資組合，在控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下?tīng)?zhēng)取獲得超越業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)的超額收益。具體投資策略詳見(jiàn)基金合同。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征本基金為債券型基金，在證券投資基金中屬于中等風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益
高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日。基金過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)備注
率
M＜1,000,000 0.8%-
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%-
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%-
M≥5,000,000 1000元/筆-
N＜7日1.5%-
7日≤N＜365日0.1%-
贖回費(fèi)
1年≤N＜2年0.05%1年指365天
N≥2年0%-
注：通過(guò)本公司直銷(xiāo)中心申購(gòu)本基金的養(yǎng)老金客戶(hù)適用特定的申購(gòu)費(fèi)率，詳見(jiàn)本基金《招募說(shuō)明書(shū)》及
相關(guān)公告。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.70%基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)-銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額80,000.00元會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
注：基金管理費(fèi)、托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金基金合同、
招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計(jì)費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.91%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金投資運(yùn)作過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債
券品種配置風(fēng)險(xiǎn)、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險(xiǎn)、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)以及其他風(fēng)險(xiǎn)。
本基金存在投資策略風(fēng)險(xiǎn)和債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)：
在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場(chǎng)失衡的特點(diǎn)選擇具體的投資策略過(guò)程中，可能限于
知識(shí)、技術(shù)、經(jīng)驗(yàn)等因素而影響其對(duì)相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和證券價(jià)格走勢(shì)的判斷偏差，致使本基金的業(yè)
績(jī)表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場(chǎng)平均水平。
債券品種配置風(fēng)險(xiǎn)是指由于當(dāng)利率的波動(dòng)或是債券信用級(jí)別的變化導(dǎo)致不同債券品種利差發(fā)生變
化時(shí)，基金在配置不同比例的資金購(gòu)買(mǎi)不同品種的債券而隱含的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。仲裁委員會(huì)是中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲
裁地點(diǎn)是北京市。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、
010-58573300。
1、《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金基金合同》、《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金招募說(shuō)明書(shū)》；
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
華商穩(wěn)健雙利債券型證券投資基金（華商穩(wěn)健雙利債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf