華商收益增強債券型證券投資基金(華商收益增強債券A份額)基金產(chǎn)品資料概要(更新)
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份
額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年10月25日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華商收益增強債券基金代碼630003
下屬基金簡稱華商收益增強債券A下屬基金代碼630003
基金管理人華商基金管理有限公司基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公
司
基金合同生效日2009-01-23上市交易所及上市日期暫未上市-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)2018-07-27
基金經(jīng)理
理的日期張永志
證券從業(yè)日期2006-01-04
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
-
投資目標(biāo)本基金在追求基金資產(chǎn)穩(wěn)定增值的基礎(chǔ)上，力求獲得高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
投資范圍本基金主要投資于固定收益類金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行、上市的國債、央行票據(jù)、
金融債、次級債、企業(yè)（公司）債（包括可轉(zhuǎn)債、可分離交易可轉(zhuǎn)債）、短期融資券、
資產(chǎn)支持證券、債券回購等固定收益證券品種，以及中國證監(jiān)會允許基金投資的其他
固定收益類金融工具。上述資產(chǎn)投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%。
本基金不直接從二級市場買入股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)，但可參與一級市場上市公司
的首發(fā)及增發(fā)，持有因可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所形成的股票以及股票派發(fā)或可分離交易可轉(zhuǎn)債分
離交易的權(quán)證及權(quán)證行權(quán)形成的股票等資產(chǎn)。本基金對非債券類資產(chǎn)的投資比例不高
于基金資產(chǎn)的20%，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金可以按照國家的有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以將其納入本基金的投資范圍。
主要投資策略自上而下確定投資策略和自下而上個券選擇策略相互結(jié)合，構(gòu)建和管理投資組合。具
體投資策略主要包括利率策略、信用策略、相對價值策略、債券組合構(gòu)建及調(diào)整策略、
可轉(zhuǎn)債投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略等。同時，通過對首次發(fā)行和增發(fā)公司的內(nèi)
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
在價值與一級市場申購收益率的細(xì)致分析，積極參與一級市場申購，在保證基金資產(chǎn)
安全的前提下提升組合的回報率。本基金將根據(jù)國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、市場利率走
勢和資金供求情況分析，預(yù)測債券市場利率走勢，并結(jié)合各類固定收益產(chǎn)品收益率、
流動性、信用風(fēng)險、久期、稅收和利率敏感性分析，評定各類產(chǎn)品的投資價值，在嚴(yán)
格控制風(fēng)險的前提下，主動構(gòu)建及調(diào)整固定收益投資組合，力爭獲取超額收益。此外，
通過對首次發(fā)行和增發(fā)股票內(nèi)在價值和申購收益率的綜合分析，積極參與一級市場申
購，獲得較為安全的新股申購收益。
具體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證綜合債指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征本基金為債券型基金，在證券投資基金中屬于中等風(fēng)險的品種，其預(yù)期風(fēng)險與收益高
于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)的比較圖
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?br/>費用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費方式/費備注
率
M＜1,000,000 0.8%-
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5%-
申購費（前收費）
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3%-
M≥5,000,000 1000元/筆-
N＜7日1.5%-
7日≤N＜365日0.1%-
贖回費
1年≤N＜2年0.05%1年為365日
N≥2年0%-
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實施特定申購費率，詳見本基金《招募說明書》及相
關(guān)公告。
（二）基金運作相關(guān)費用
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費-銷售機構(gòu)
審計費用年費用金額60,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
注：基金管理費、托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付。其他費用詳見本基金基金合同、
招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計費用以及信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終
實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.90%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、投資策略風(fēng)險和債
券品種配置風(fēng)險、科創(chuàng)板股票的投資風(fēng)險、啟用側(cè)袋機制的風(fēng)險以及其他風(fēng)險。
本基金存在投資策略風(fēng)險和債券品種配置風(fēng)險：
在基金管理人在結(jié)合分析宏觀、微觀分析和市場失衡的特點選擇具體的投資策略過程中，可能限于
知識、技術(shù)、經(jīng)驗等因素而影響其對相關(guān)信息、經(jīng)濟(jì)形勢和證券價格走勢的判斷偏差，致使本基金的業(yè)
績表現(xiàn)不一定領(lǐng)先于市場平均水平。
債券品種配置風(fēng)險是指由于當(dāng)利率的波動或是債券信用級別的變化導(dǎo)致不同債券品種利差發(fā)生變
化時，基金在配置不同比例的資金購買不同品種的債券而隱含的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
華商收益增強債券型證券投資基金（華商收益增強債券A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲
裁地點是北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、
010-58573300。
1、《華商收益增強債券型證券投資基金基金合同》、《華商收益增強債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《華商收益增強債券型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無
華商收益增強債券型證券投資基金(華商收益增強債券A份額)基金產(chǎn)品資料概要(更新).pdf