信澳信用債債券型證券投資基金（信澳信用債債券C）基金產(chǎn)品資料概要更新
信澳信用債債券型證券投資基金（信澳信用債債券C）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱信澳信用債債券基金代碼610008
下屬基金簡稱信澳信用債債券C下屬基金代碼610108
信達(dá)澳亞基金管理有限
基金管理人基金托管人中信銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日2013-05-14
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式契約型開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2021-06-08
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理張旻
證券從業(yè)日期2010-07-01
《基金合同》生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)
凈值低于5,000萬元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)；基金
其他份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日
基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)說明出
現(xiàn)上述情況的原因并報(bào)送解決方案。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《信澳信用債債券型證券投資基金招募說明書》第九部分"基金的投資"了解詳
細(xì)情況。
重點(diǎn)投資于信用債，在有效控制本金風(fēng)險(xiǎn)的前提下，力爭實(shí)現(xiàn)基金資
投資目標(biāo)
產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、公司債、企業(yè)債、短期融資券、
政府機(jī)構(gòu)債、政策性金融債、商業(yè)銀行金融債、資產(chǎn)支持證券、中期
票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券及可分離轉(zhuǎn)債、中小企業(yè)私募債券）、貨幣市場工
投資范圍具、股票、權(quán)證以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融
工具（但需符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定）。
本基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，其中對(duì)信用債券的投資比例不低于債券資產(chǎn)的80%；投資于股
票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，基金投
資于全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%；現(xiàn)金或者到期日在一
年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備
付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金所指信用債，包括公司債、企業(yè)債、短期融資券、商業(yè)銀行金
融債、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離轉(zhuǎn)債、中期票據(jù)、
中小企業(yè)私募債券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他
信用類金融工具。
未來根據(jù)法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)相關(guān)政策的變動(dòng)，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，本基金可以相應(yīng)調(diào)整上述投資比例，并且還可以投資于法
律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的其他金融工具，有關(guān)投資比例限制等遵
循屆時(shí)有效的規(guī)定執(zhí)行。
本基金秉承本公司自下而上的價(jià)值投資理念，把注意力集中在對(duì)信用
債等固定收益類資產(chǎn)和權(quán)益類資產(chǎn)的投資價(jià)值研究上，精選價(jià)值合理
主要投資策略
或相對(duì)低估的個(gè)券品種進(jìn)行投資。通過整體資產(chǎn)配置、類屬資產(chǎn)配置、
期限配置等手段，有效構(gòu)造投資組合。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債總財(cái)富（總值）指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、股票型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.68%其他資產(chǎn)
0.88%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
18.51%權(quán)益投資
79.92%固定收益投資
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
25.00%20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長率 20.45% -1.63% 0.09% 0.26% -2.87% 15.37% 5.86% 18.58% -3.02% -2.23%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 11.23% 8.03% 1.30% -1.19% 9.63% 4.36% 3.07% 5.69% 3.37% 4.67%
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
本基金
C類份
申購費(fèi)（前收費(fèi)）--
額無申
購費(fèi)
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0.00%
注：贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收
取。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.20%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用80,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用
定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)（金額單位為人民幣元）。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.60%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金是債券型產(chǎn)品，主要投資于固定收益類產(chǎn)品。如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，本基
金必須保持不少于80%的債券資產(chǎn)投資比例，基金無法完全避免債券市場的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，
基金的凈值表現(xiàn)可能會(huì)受到影響。
此外，本基金對(duì)信用債券的投資比例不低于債券資產(chǎn)的80%，對(duì)此類投資主體的信用
質(zhì)量變化造成的風(fēng)險(xiǎn)無法完全規(guī)避。
2、市場風(fēng)險(xiǎn)。證券市場價(jià)格受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因
素的影響，導(dǎo)致基金收益水平變化，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、開放式基金共有的風(fēng)險(xiǎn)。如管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
4、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)：當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，基金
管理人履行相應(yīng)程序后，可以啟動(dòng)側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書"側(cè)袋機(jī)制"
等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將對(duì)基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬
戶的申購贖回。請(qǐng)基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定風(fēng)
險(xiǎn)。
5、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)和律師費(fèi)
由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見信達(dá)澳亞基金官方網(wǎng)站［www.fscinda.com］［客服電話：4008-888-118、
0755-83160160］
《信澳信用債債券型證券投資基金基金合同》、
《信澳信用債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、
《信澳信用債債券型證券投資基金招募說明書》
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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