中信保誠貨幣市場證券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠貨幣市場證券投資基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中信保誠貨幣基金代碼550010
份額類別簡稱中信保誠貨幣B份額類別子代碼550011
中信保誠基金管理有限公中國建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日2011年03月23日基金類型貨幣市場基金
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2016年03月18日
金經(jīng)理的日期席行懿
證券從業(yè)日期2009年11月29日
開始擔(dān)任本基金基
2022年09月05日
金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理臧淑玲
證券從業(yè)日期2012年03月25日
開始擔(dān)任本基金基
2023年12月12日
金經(jīng)理的日期顧飛辰
證券從業(yè)日期2014年08月17日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險和維持資產(chǎn)較高流動性的基礎(chǔ)上，力爭獲得超越業(yè)績比
投資目標(biāo)
較基準(zhǔn)的投資收益率。
本基金投資于法律法規(guī)允許投資的金融工具，具體如下：
1.現(xiàn)金；
2.通知存款；
3.短期融資券；
投資范圍
4.1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單；
5.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券；
6.期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購；
7.期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)（以下簡稱“央行票據(jù)”）；
8.剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的資產(chǎn)支持證券；
9.中國證監(jiān)會認(rèn)可的其它具有良好流動性的貨幣市場工具。
對于法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
1.整體資產(chǎn)配置策略：（1）利率預(yù)期分析；（2）動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期
主要投資策略
限；2.類屬配置策略；3.個券選擇策略；4.現(xiàn)金流管理策略；5.套利策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險品種，其預(yù)
風(fēng)險收益特征
期收益和風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
申購費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
贖回費(fèi)：該費(fèi)率為0%。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.15%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
中信保誠貨幣B銷售服務(wù)費(fèi)0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用110,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中信保誠貨幣B：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.21%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、市場風(fēng)險：1）政策風(fēng)險；2）利率風(fēng)險；3）信用風(fēng)險；4）通貨膨脹風(fēng)險；5）再投資風(fēng)險；6）
法律風(fēng)險；2、管理風(fēng)險；3、流動性風(fēng)險；4、其它風(fēng)險；
5、特有風(fēng)險
本基金投資于貨幣市場工具，基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大，一方面，
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益，另一方面，在為應(yīng)付基金贖回而賣出證券的情況下，
證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險，而貨幣市場利率的波動也會影響證券公允價值的變動
及其交易價格的波動，從而影響基金的收益水平。因此，本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣
市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3.每萬份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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