中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱中信保誠三得益?zhèn)鸫a550004
份額類別簡稱中信保誠三得益?zhèn)疉份額類別子代碼550004
中信保誠基金管理有限公中國建設(shè)銀行股份有限公
基金管理人基金托管人
司司
基金合同生效日2008年09月27日基金類型債券型
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
交易幣種人民幣
開始擔(dān)任本基金基
2023年08月28日
金經(jīng)理的日期楊立春
證券從業(yè)日期2011年07月05日
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金基
2023年08月28日
金經(jīng)理的日期吳昊
證券從業(yè)日期2006年10月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金在保證基金資產(chǎn)的較高流動性和穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)，同時通
投資目標(biāo)
過主動管理，追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益率。
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債
券、股票、存托憑證、權(quán)證及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具。
本基金投資于國債、金融債、企業(yè)(公司)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交
易可轉(zhuǎn)債)、資產(chǎn)支持證券、央行票據(jù)、短期融資券、回購等固定收益證券品
投資范圍種的比例為基金資產(chǎn)的80%-95%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)(固定收益類資產(chǎn)以外的其
它資產(chǎn)，包括股票、存托憑證、權(quán)證等)的比例為基金資產(chǎn)的0-20%。本基金持
有現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其
中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金不主動參與二級市場權(quán)證的投資，但允許因投資一級市場分離式轉(zhuǎn)債獲
配等原因被動持有的權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍。
1、債券類資產(chǎn)的投資策略：（1）戰(zhàn)略配置：1）利率走勢綜合判斷；2）目標(biāo)
久期的設(shè)定和管理。（2）戰(zhàn)術(shù)配置：1）跨市場配置策略；2）收益率曲線策
主要投資策略略；3）信用利差策略。（3）個券選擇；（4）可轉(zhuǎn)換債券的投資策略；（5）資
產(chǎn)支持證券的投資策略。2、新股申購策略。3、二級市場股票投資策略。4、
衍生金融工具投資策略。5、存托憑證投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)80%×中證綜合債指數(shù)收益率+20%×一年期銀行定期存款稅后收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與收益
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：投資者可閱讀招募說明書中基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：因四舍五入原因，圖中市值占資產(chǎn)比例的分項(xiàng)之和與合計(jì)可能存在尾差。
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
中信保誠三得益?zhèn)疉：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
M
申購費(fèi)（前收1000000.00≤M
費(fèi)）2000000.00≤M
M≥5000000.00 1000元/筆場外
N
7天≤N
贖回費(fèi)30天≤N
365天≤N
N≥730天0.00%場外
申購費(fèi)：M：申購金額；單位:元
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.70%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用80,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其它費(fèi)用律師費(fèi)等-
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)用為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
中信保誠三得益?zhèn)疉：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.92%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、市場風(fēng)險(xiǎn)：（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)；（2）政策風(fēng)險(xiǎn)；（3）再投資風(fēng)險(xiǎn)；（4）購買力風(fēng)險(xiǎn)；（5）上市公
司經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。2、管理風(fēng)險(xiǎn)：（1）管理風(fēng)險(xiǎn)；（2）新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來的風(fēng)險(xiǎn)。3、流動性風(fēng)險(xiǎn)：（1）市場
整體流動性問題；（2）市場中流動性不均勻，存在個股和個券流動性風(fēng)險(xiǎn)；（3）本基金擬投資市場、
行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險(xiǎn)評估；（4）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施；（5）實(shí)施備用的流動
性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響；（6）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。4、本基金的特定
風(fēng)險(xiǎn)：債券基金的投資組合主要由固定所收益類證券組成，其波動率相比權(quán)益類產(chǎn)品較小，并且和
宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行緊密相關(guān)，風(fēng)險(xiǎn)來源主要表現(xiàn)在以下幾個方面：（1）利率風(fēng)險(xiǎn)：債券投資面臨的最
主要風(fēng)險(xiǎn)為信用風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于債券的價(jià)格與利率的走勢呈反向變化。當(dāng)債券基金組合的久期越
長，它所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)將越大，具體體現(xiàn)在基金的資產(chǎn)凈值將隨著利率的波動而產(chǎn)生較大的變化。
（2）信用風(fēng)險(xiǎn)：債券的發(fā)行主體可能由于自身財(cái)務(wù)狀況的惡化而不能繼續(xù)支付利息或者本金，此時
債券的持有人將面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。在我國，國債由國家財(cái)政的信用支持而具備極低的信用風(fēng)險(xiǎn)；金融
債的發(fā)行主體集中在商業(yè)銀行、政策性銀行和大型企業(yè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)公司，它們都擁有穩(wěn)健的運(yùn)營能
力和優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)狀況，信用等級較高；企業(yè)債券的信用等級參差不齊，也會由于發(fā)行公司的經(jīng)營狀
況產(chǎn)生變化，由于國內(nèi)的獨(dú)立信用評級機(jī)構(gòu)功能還并不健全，需要持有人具有較強(qiáng)的分析和追蹤能
力對它的信用風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)格監(jiān)控。（3）流動性風(fēng)險(xiǎn)：債券的流動性是指債券持有人可按自己的需要和市
場的實(shí)際情況，轉(zhuǎn)出債券回收本息的靈活性，一般債券的期限越長，流動性越弱。債券基金如果在
遇到大額贖回，或者市場資金面的突然惡化會產(chǎn)生巨大的流動性風(fēng)險(xiǎn)。（4）估值風(fēng)險(xiǎn)：估值風(fēng)險(xiǎn)是
指由于估值方法、技術(shù)使用不當(dāng)或市場公允價(jià)格不能反映投資品種的真實(shí)價(jià)值，導(dǎo)致基金份額凈值
不能完全或準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的變現(xiàn)價(jià)值，從而使基金持有人承擔(dān)因此造成的損失的風(fēng)險(xiǎn)。5、存托
憑證投資風(fēng)險(xiǎn)。6、其他風(fēng)險(xiǎn)：（1）技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)；（2）大額申購/贖回風(fēng)險(xiǎn)；（3）延期贖回或暫停贖回風(fēng)
險(xiǎn)；（4）其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、
準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.citicprufunds.com.cn，客服電話400-666-0066
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說明
無
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