中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書（2024年11月）
中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金
更新招募說明書
（2024年11月）
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
基金托管人：中國建設(shè)銀行股份有限公司
重要提示
信誠基金管理有限公司經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)于2005年9月30日注冊成立。因業(yè)務(wù)發(fā)展需
要，經(jīng)國家工商總局核準(zhǔn)，公司名稱由“信誠基金管理有限公司”變更為“中信保誠基金
管理有限公司”（以下簡稱“我司”），并由上海市工商行政管理局于2017年12月18日核
發(fā)新的營業(yè)執(zhí)照。
我司名稱變更后，以“信誠基金管理有限公司”或“中信保誠基金管理有限公司”簽
署的的法律文件（包括但不限于公司合同、公告等，以下簡稱“原法律文件”）不受任何
影響，我司將按照約定履行權(quán)利義務(wù)。如原法律文件件對生效條件、有效期限進(jìn)行特別說
明的，以原法律文件的說明為準(zhǔn)。
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2008年6月27日證監(jiān)許可【2008】867號文核準(zhǔn)。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金由基金管理人依照
《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會
對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人
在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包
括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券
特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人
在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等等。投資人在進(jìn)行投資
決策前，請仔細(xì)閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》及《基金產(chǎn)品資料概要》。
本基金可投資存托憑證，存托憑證是指由存托人簽發(fā)、以境外證券為基礎(chǔ)在中國境內(nèi)
發(fā)行、代表境外基礎(chǔ)證券權(quán)益的證券。基金管理人雖然已制定了投資決策流程和風(fēng)險控制
制度，但除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，本基金還將面臨中國
存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)
險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在
差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引
發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差異
以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上
市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律
制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程序后，
可以啟用側(cè)袋機(jī)制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”等有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機(jī)
制實(shí)施期間，基金管理人將對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。請
基金份額持有人仔細(xì)閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定風(fēng)險。
基金管理人建議投資人根據(jù)自身的風(fēng)險收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中
長期持有。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本更新招募說明書根據(jù)截至本次信息披露日的情況對基金管理人信息進(jìn)行了更新，其
余所載內(nèi)容截止日若無特別說明為2024年11月1日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024
年9月30日（未經(jīng)審計）。
目錄
第一部分緒言............................................................................................................................1
第二部分釋義............................................................................................................................1
第三部分基金管理人................................................................................................................5
第四部分基金托管人..............................................................................................................11
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................13
第六部分基金的募集..............................................................................................................14
第七部分基金合同的生效......................................................................................................15
第八部分基金份額的申購與贖回...........................................................................................15
第九部分基金份額的登記......................................................................................................23
第十部分基金的投資..............................................................................................................24
第十一部分基金的業(yè)績..........................................................................................................35
第十二部分基金的財產(chǎn)..........................................................................................................38
第十三部分基金資產(chǎn)估值......................................................................................................39
第十四部分基金的收益與分配..............................................................................................44
第十五部分基金費(fèi)用與稅收..................................................................................................45
第十六部分基金的會計與審計..............................................................................................47
第十七部分基金的信息披露..................................................................................................47
第十八部分側(cè)袋機(jī)制..............................................................................................................52
第十九部分風(fēng)險揭示..............................................................................................................54
第二十部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算.......................................................................58
第二十一部分基金合同摘要..................................................................................................60
第二十二部分托管協(xié)議摘要..................................................................................................71
第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)...............................................................................80
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................................................80
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式.......................................................................82
第二十六部分備查文件..........................................................................................................82
第一部分緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基金銷
售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》
（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》
（以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)定》”）和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，以及《中信保誠三得益?zhèn)?
券型證券投資基金基金合同》(以下簡稱“基金合同”)編寫。
本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并對其真
實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本招募說明書由本基金管理人解釋。
本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f
明書做出任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基金當(dāng)
事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額
持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
本招募說明書中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1.基金或本基金：指中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金
2.基金管理人：指中信保誠基金管理有限公司
3.基金托管人：指中國建設(shè)銀行股份有限公司
4.基金合同：指《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》及對基金合同的任何有
效修訂和補(bǔ)充
5.托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投
資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6.招募說明書：指《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金招募說明書》及其更新
7.基金份額發(fā)售公告：指《信誠三得益?zhèn)妥C券投資基金份額發(fā)售公告》
8.法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、行
政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9.《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五次會議通過，
2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起
實(shí)施的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
10.《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證券投資基金
銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
11.《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
12.《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開募集證券
投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
13.《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公開
募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時做出的修訂
14.中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
16.基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主體，
包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17.個人投資者：指年滿18周歲，合法持有現(xiàn)時有效的中華人民共和國居民身份證、軍人
證件等有效身份證件的中國公民，以及中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其他可以投資基金的自然人
18.機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資開放式證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法注
冊登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團(tuán)體或其他組織
19.合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合現(xiàn)實(shí)有效的相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內(nèi)證券
市場的中國境外的機(jī)構(gòu)投資者
20.投資人：指個人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21.基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22.基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或代銷機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金份
額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23.銷售機(jī)構(gòu)：指直銷機(jī)構(gòu)和代銷機(jī)構(gòu)
24.直銷機(jī)構(gòu)：指中信保誠基金管理有限公司
25.代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資
格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
26.基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指直銷機(jī)構(gòu)的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
27.注冊登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊等
28.注冊登記機(jī)構(gòu)：指辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬淖缘怯洐C(jī)構(gòu)為中信保誠基金管
理有限公司或接受中信保誠基金管理有限公司委托代為辦理注冊登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
29.基金賬戶：指注冊登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
30.基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)買賣本基金
的基金份額變動及結(jié)余情況的賬戶
31.基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理人
向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的日期
32.基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完畢，
清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33.基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過3個月
34.存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35.工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36.T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的工作日
37.T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
38.開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
39.交易時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
40.《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《中信保誠基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基金
管理人所管理的開放式證券投資基金注冊登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
41.認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人申請購買基金份額的行為
42.申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金份
額的行為
43.贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同規(guī)定的條件要求將基金份額兌
換為現(xiàn)金的行為
44.基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、且由同一注
冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的其他基金基金份額的行為
45.轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額銷
售機(jī)構(gòu)的操作
46.定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請，約定每期扣款日、扣款金
額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款及基金申
購申請的一種投資方式
47.巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中
轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額)超過上一
開放日基金總份額的10%
48.元：指人民幣元
49.基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
50.基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款及其他
資產(chǎn)的價值總和
51.基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
52.基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53.基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金份額
凈值的過程
54.指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
55.流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格予
以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)議約定
有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、
因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
56.不可抗力：指基金合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在基金合同由基金管
理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使基金合同當(dāng)事人無法全部或部分履行基金合同的任何
事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、恐怖
襲擊、傳染病傳播、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ?
交易
57.基金產(chǎn)品資料概要：指《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
58.側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進(jìn)行處置
清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風(fēng)險管理工具。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
59.特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存
在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍導(dǎo)致資產(chǎn)價值存在重大
不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
基金管理人：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
法定代表人：涂一鍇
成立日期：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準(zhǔn)設(shè)立文號：證監(jiān)基金字【2005】142號
注冊資本：2億元人民幣
電話：（021）6864 9788
聯(lián)系人：董元星
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股 東 出資額（萬元人民幣） 出資比例(%)
中信信托有限責(zé)任公司 9800 49
保誠集團(tuán)股份有限公司 9800 49
中新蘇州工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)投資有限公司 400 2
合 計 20000 100
二、主要人員情況
1、董事會成員
涂一鍇先生，董事長，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行股份有限公司總行營業(yè)部公司業(yè)務(wù)部客
戶經(jīng)理、總行營業(yè)部富華大廈支行客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投資銀行部客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部投
資銀行部高級客戶經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)略客戶處副經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部戰(zhàn)
略客戶處經(jīng)理、總行營業(yè)部公司銀行部總經(jīng)理助理，中信信托有限責(zé)任公司信托業(yè)務(wù)二部高級
經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)二部副總經(jīng)理、信托業(yè)務(wù)三部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司
黨委委員、副總經(jīng)理，兼任中信保誠基金管理有限公司董事長、中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董
事長、中國信托業(yè)協(xié)會副會長、中國信托登記有限責(zé)任公司董事、中國信托業(yè)保障基金有限責(zé)
任公司董事。
楊惠妮女士，董事，新加坡籍，研究生學(xué)歷。歷任新加坡金融監(jiān)管局副主任、奧緯咨詢管
理咨詢顧問、瀚亞投資（新加坡）有限公司區(qū)域戰(zhàn)略規(guī)劃總監(jiān)、瀚亞證券投資信托首席財務(wù)官、
瀚亞證券投資信托臺灣地區(qū)代理首席執(zhí)行官、瀚亞投資（新加坡）有限公司企業(yè)戰(zhàn)略負(fù)責(zé)人及
幕僚長?，F(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司首席財務(wù)官。
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易員，華夏基
金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限
公司董事、總經(jīng)理。
譚怡敏女士，董事，新加坡籍，學(xué)士學(xué)歷。歷任施羅德投資管理（新加坡）有限公司新加
坡首席運(yùn)營官、亞太區(qū)首席運(yùn)營官。現(xiàn)任瀚亞投資（新加坡）有限公司首席運(yùn)營官兼首席執(zhí)行
官。
李林海先生，董事，研究生學(xué)歷。歷任普華永道會計師事務(wù)所審計員，甫瀚投資管理咨詢
有限公司項(xiàng)目經(jīng)理，中信信托有限責(zé)任公司稽核審計部主管、計劃財務(wù)部高級主管、投貸運(yùn)管
部高級主管、投貸運(yùn)管部副總經(jīng)理?，F(xiàn)任中信信托有限責(zé)任公司金融市場部副總經(jīng)理，兼任中
信保誠基金管理有限公司董事、天津信唐貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司董事、北京聚信泰和投資基金
管理有限公司董事、中華財務(wù)有限公司董事、Admiralty Holding Co.,Limited董事、CTI
Capital Finance Limited董事、China Merit (Cayman GP) Limited董事、CTI Capital
Prosperity(BVI) Limited董事、中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事、深圳中順易金融服務(wù)有限公
司董事。
金光輝先生，獨(dú)立董事，澳大利亞籍，研究生學(xué)歷。歷任花旗國際副總裁，瑞士信貸第一
波士頓銀行副總裁，大通曼哈頓亞洲資本市場總監(jiān)，匯豐銀行資本市場總監(jiān)，香港機(jī)場管理局
航空物流總經(jīng)理、戰(zhàn)略規(guī)劃與發(fā)展總經(jīng)理、財務(wù)總經(jīng)理，南華早報集團(tuán)首席財務(wù)官，信和置業(yè)
集團(tuán)財務(wù)和家庭辦公室主任?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司獨(dú)立董事，兼任Asia Fortune
Investment Limited董事。
夏執(zhí)東先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任財政部科研所會計研究所副主任、中國建設(shè)銀
行總行國際部副處長、安永華明會計師事務(wù)所副總經(jīng)理、天華會計師事務(wù)所主任會計師，致同
會計師事務(wù)所管委會副主席?，F(xiàn)任致同（北京）工程造價咨詢有限責(zé)任公司董事長，兼任中信
保誠基金管理有限公司獨(dú)立董事，王府井集團(tuán)獨(dú)立董事。
楊思群先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷。歷任中國社會科學(xué)院財貿(mào)經(jīng)濟(jì)研究所副研究員，清
華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院經(jīng)濟(jì)系副教授，現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司獨(dú)立董事，兼任人保再保
險公司獨(dú)立董事。
注：原“保誠集團(tuán)亞洲區(qū)總部基金管理業(yè)務(wù)”自2012年2月14日起正式更名為瀚亞投資，
其旗下各公司名稱自該日起進(jìn)行相應(yīng)變更。瀚亞投資為保誠集團(tuán)成員。
2、監(jiān)事
王欣璐女士，執(zhí)行監(jiān)事（職工監(jiān)事），本科學(xué)歷。歷任德勤華永會計師事務(wù)所高級審計員、
中信保誠基金管理有限公司監(jiān)察稽核部高級內(nèi)審經(jīng)理?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司審計部
副總監(jiān)（主持工作）。
3、高級管理人員
董元星先生，董事，總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任巴克萊資本（紐約）債券交易員，華夏基
金管理有限公司基金經(jīng)理，華泰柏瑞基金管理有限公司副總經(jīng)理。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限
公司董事、總經(jīng)理。
桂思毅先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任安達(dá)信咨詢管理有限公司高級審計員，中喬智
威湯遜廣告有限公司財務(wù)主管，德國德累斯登銀行上海分行財務(wù)經(jīng)理，中信保誠基金管理有限
公司風(fēng)險控制總監(jiān)、財務(wù)總監(jiān)、首席財務(wù)官、首席運(yùn)營官?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副
總經(jīng)理兼董事會秘書、北京分公司負(fù)責(zé)人、深圳分公司負(fù)責(zé)人，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董
事。
潘穎女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任中信銀行零售銀行資產(chǎn)管理部負(fù)責(zé)人，中信集團(tuán)
業(yè)務(wù)協(xié)同部二處處長，中信保誠基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副首席市場官、北京分公司負(fù)
責(zé)人?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理。
胡喆女士，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任申銀萬國證券研究所研究員，海通證券研究所高
級研究員，海通證券資產(chǎn)管理部研究部經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司高級研究員、研究總
監(jiān)、副首席投資官、總經(jīng)理助理?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、首席投資官、投
資經(jīng)理。
韓海平先生，副總經(jīng)理，研究生學(xué)歷。歷任招商基金管理有限公司數(shù)量分析師，國投瑞銀
基金管理有限公司固定收益組副總監(jiān)、基金經(jīng)理，融通基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)、基
金經(jīng)理，國投瑞銀基金管理有限公司總經(jīng)理助理、固定收益部總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限
公司總經(jīng)理助理、混合資產(chǎn)投資部總監(jiān)?，F(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉業(yè)偉先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷。歷任中國工商銀行股份有限公司個人金融業(yè)務(wù)部理財
業(yè)務(wù)處副處長，融通基金管理有限公司首席產(chǎn)品官兼總經(jīng)理助理，北京時間投資管理股份公司
總裁，工銀瑞信基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、營銷總監(jiān)。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限
公司副總經(jīng)理。
周浩先生，督察長，研究生學(xué)歷。歷任中國證券監(jiān)督管理委員會公職律師、副調(diào)研員，上
海航運(yùn)產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司合規(guī)總監(jiān)，國聯(lián)安基金管理有限公司督察長。現(xiàn)任中信保誠基金
管理有限公司督察長，中信信誠資產(chǎn)管理有限公司董事。
陳逸辛先生，首席信息官，研究生學(xué)歷。歷任上海致達(dá)信息產(chǎn)業(yè)股份有限公司軟件事業(yè)部
總經(jīng)理，上海眾城聚合信息技術(shù)有限公司總經(jīng)理，中信保誠基金管理有限公司信息技術(shù)總監(jiān)、
信息技術(shù)總監(jiān)兼電子商務(wù)總監(jiān)、副首席運(yùn)營官、首席運(yùn)營官。現(xiàn)任中信保誠基金管理有限公司
首席信息官。
4.基金經(jīng)理
吳昊先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，CFA。曾任職于上海申銀萬國證券研究所有限公司，從事研究工
作。2010年11月加入中信保誠基金管理有限公司，歷任研究員、研究部副總監(jiān)?，F(xiàn)任研究部總
監(jiān)，中信保誠盛世藍(lán)籌混合型證券投資基金、中信保誠新機(jī)遇混合型證券投資基金（LOF）、中
信保誠新澤回報靈活配置混合型證券投資基金、中信保誠新藍(lán)籌靈活配置混合型證券投資基
金、中信保誠四季紅混合型證券投資基金、中信保誠新悅回報靈活配置混合型證券投資基金、
中信保誠龍騰精選混合型證券投資基金、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金、中信保誠弘遠(yuǎn)
混合型證券投資基金、中信保誠優(yōu)勝精選混合型證券投資基金的基金經(jīng)理。
楊立春先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任職于江蘇省社會科學(xué)院，從事研究工作。2011年7月加入中
信保誠基金管理有限公司，擔(dān)任固定收益分析師?，F(xiàn)任中信保誠雙盈債券型證券投資基金
（LOF）、中信保誠新銳回報靈活配置混合型證券投資基金、中信保誠新旺回報靈活配置混合型
證券投資基金(LOF)、中信保誠至瑞靈活配置混合型證券投資基金、中信保誠至選靈活配置混合
型證券投資基金、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金、中信保誠瑞豐6個月持有期混合型證券
投資基金的基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理：
毛衛(wèi)文女士，于2008年9月27日至2010年3月23日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)理；
李仆先生，于2012年6月18日至2014年2月18日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)理；
王國強(qiáng)先生，于2008年9月27日至2013年10月15日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)理；
宋海娟女士，于2014年2月17日至2023年8月27日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)理；
韓海平先生，于2019年8月27日至2023年8月27日擔(dān)任此基金的基金經(jīng)理。
5、投資決策委員會成員
（1）權(quán)益投資決策委員會
胡喆女士，副總經(jīng)理、首席投資官、投資經(jīng)理；
王睿先生，權(quán)益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
吳昊先生，研究部總監(jiān)、基金經(jīng)理；
孫浩中先生，研究部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
提云濤先生，量化投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
（2）固定收益投資決策委員會
韓海平先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理；
鄭義薩先生，固定收益部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理；
席行懿女士，固定收益部副總監(jiān)、基金經(jīng)理；
陳嵐女士，基金經(jīng)理；
楊穆彬先生，基金經(jīng)理。
（3）QDII與組合投資決策委員會
范楷先生，總經(jīng)理助理、多策略與組合投資部總監(jiān)、投資經(jīng)理；
顧凡丁先生，基金經(jīng)理。
上述人員之間不存在近親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
1.依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)售、
申購、贖回和登記事宜；
2.辦理基金備案手續(xù)；
3.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
5.進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6.編制季度報告、中期報告和年度報告；
7.計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8.辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9.召集基金份額持有人大會；
10.保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11.以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
12.有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人的承諾
1.基金管理人將遵守《證券法》、《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披
露辦法》等法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違法違規(guī)行
為的發(fā)生。
2.基金管理人不從事下列行為：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人牟取不當(dāng)利益；
（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進(jìn)行證券交易。
五、基金管理人內(nèi)部控制制度
1.內(nèi)部控制的總體目標(biāo)和原則
公司內(nèi)部控制制度，是指公司為了保障業(yè)務(wù)正常運(yùn)作、實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)營目標(biāo)、防范經(jīng)營風(fēng)
險而設(shè)立的各種內(nèi)控機(jī)制和一系列內(nèi)部運(yùn)作程序、措施和方法等文本制度的總稱。內(nèi)部控制的
總體目標(biāo)是：建立一個決策科學(xué)、營運(yùn)高效、穩(wěn)健發(fā)展的機(jī)制，使公司的決策和運(yùn)營盡可能免
受各種不確定因素或風(fēng)險的影響。內(nèi)部控制遵循以下原則：
全面性原則：內(nèi)部控制滲透到公司的決策、執(zhí)行和監(jiān)督層次，貫穿了各業(yè)務(wù)流程的所有環(huán)
節(jié)，覆蓋了公司所有的部門、崗位和各級人員。
有效性原則：各項(xiàng)內(nèi)部控制制度必須符合國家和主管機(jī)關(guān)所制定的法律法規(guī)和規(guī)章，不得
與之相抵觸；具有高度的權(quán)威性，是所有員工嚴(yán)格遵守的行動指南。
相互制約原則：在公司的各個部門之間、各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)及重要崗位體現(xiàn)相互監(jiān)督、相互制約，
做到公司決策、執(zhí)行、監(jiān)督體系的分離以及公司各職能部門中關(guān)鍵部門、崗位的設(shè)置分離（如
交易執(zhí)行部門和基金清算部門的分離、直接操作人員和控制人員的分離等），形成權(quán)責(zé)分明、
相互牽制的局面，并通過切實(shí)可行的相互制衡措施來降低各種內(nèi)控風(fēng)險的發(fā)生。
及時性原則：內(nèi)部控制應(yīng)隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化而不
斷修正，并隨國家法律、法規(guī)、政策等外部環(huán)境因素的改變及時進(jìn)行相應(yīng)的修改和完善；
成本效益原則：公司將充分發(fā)揮各機(jī)構(gòu)、各部門及廣大員工的工作積極性，盡量降低經(jīng)營
運(yùn)作成本，保證以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
防火墻原則：公司基金投資、基金交易、投資研究、市場開發(fā)、績效評估等相關(guān)部門，應(yīng)
當(dāng)在空間和制度上適當(dāng)分離，以達(dá)到防范風(fēng)險的目的。對因業(yè)務(wù)需要知悉內(nèi)幕信息的人員，應(yīng)
制定嚴(yán)格的審批程序和監(jiān)管措施。
2.風(fēng)險防范體系
公司根據(jù)基金管理的業(yè)務(wù)特點(diǎn)設(shè)置內(nèi)部機(jī)構(gòu)，并在此基礎(chǔ)上建立層層遞進(jìn)、嚴(yán)密有效的多
級風(fēng)險防范體系：
（1）一級風(fēng)險防范
一級風(fēng)險防范是指在公司董事會層面對公司的風(fēng)險進(jìn)行的預(yù)防和控制。
董事會下設(shè)風(fēng)控與審計委員會，對公司經(jīng)營管理與基金運(yùn)作的合規(guī)性進(jìn)行全面和重點(diǎn)的分
析檢查，發(fā)現(xiàn)其中存在的和可能出現(xiàn)的風(fēng)險，并提出改進(jìn)方案。
公司設(shè)督察長。督察長對董事會負(fù)責(zé)，組織、指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核和風(fēng)險管理工作，監(jiān)督檢
查基金及公司運(yùn)作的合法合規(guī)情況和公司的內(nèi)部風(fēng)險控制情況，并定期或不定期地向董事會或
者董事會下設(shè)的相關(guān)專門委員會報告工作。
（2）二級風(fēng)險防范
二級風(fēng)險防范是指在公司風(fēng)險管理委員會、投資決策委員會、監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部層
次對公司的風(fēng)險進(jìn)行的預(yù)防和控制。
總經(jīng)理下設(shè)風(fēng)險管理委員會，對公司在經(jīng)營管理和基金運(yùn)作中的風(fēng)險進(jìn)行全面的研究、分
析、評估，制定相應(yīng)的風(fēng)險控制制度并監(jiān)督制度的執(zhí)行，全面、及時、有效地防范公司經(jīng)營過
程中可能面臨的各種風(fēng)險。
總經(jīng)理下設(shè)投資決策委員會，研究并制定公司基金資產(chǎn)的投資戰(zhàn)略和投資策略，對基金的
總體投資情況提出指導(dǎo)性意見，從而達(dá)到分散投資風(fēng)險，提高基金資產(chǎn)的安全性的目的。
監(jiān)察稽核部和風(fēng)險管理部在督察長指導(dǎo)下，獨(dú)立于公司各業(yè)務(wù)部門和各分支機(jī)構(gòu)，對各崗
位、各部門、各機(jī)構(gòu)、各項(xiàng)業(yè)務(wù)中的風(fēng)險控制情況實(shí)施監(jiān)督。
（3）三級風(fēng)險防范
三級風(fēng)險防范是指公司各部門對自身業(yè)務(wù)工作中的風(fēng)險進(jìn)行的自我檢查和控制。
公司各部門根據(jù)經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)則及本部門具體情況制定本部門的工作流程及風(fēng)險控制
措施，達(dá)到：一線崗位雙人雙職雙責(zé)，互相監(jiān)督；直接與交易、資金、電腦系統(tǒng)、重要空白支
票、業(yè)務(wù)用章接觸的崗位，實(shí)行雙人負(fù)責(zé)；屬于單人、單崗處理的業(yè)務(wù)，強(qiáng)化后續(xù)的監(jiān)督機(jī)制；
相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制衡。
3.基金管理人關(guān)于風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的聲明
本公司確知建立內(nèi)部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內(nèi)部控制制度是本公司董事會
及管理層的責(zé)任，董事會承擔(dān)最終責(zé)任；本公司特別聲明以上關(guān)于風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的披露
真實(shí)、準(zhǔn)確，并承諾根據(jù)市場的變化和公司的發(fā)展不斷完善風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設(shè)銀行總行設(shè)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部，下設(shè)綜合處、基金業(yè)務(wù)處、證券保險業(yè)務(wù)處、理財
信托業(yè)務(wù)處、全球業(yè)務(wù)處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、新興業(yè)務(wù)處、客戶服務(wù)與業(yè)務(wù)協(xié)同處、運(yùn)營管理處、
跨境與外包管理處、托管應(yīng)用系統(tǒng)支持處、內(nèi)控合規(guī)處等12個職能處室，在北京、上海、合肥
設(shè)有托管運(yùn)營中心，共有員工300余人。自2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務(wù)所對托
管業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部控制審計，并已經(jīng)成為常規(guī)化的內(nèi)控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
作為國內(nèi)首批開辦證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國建設(shè)銀行一直秉持“以客戶為
中心”的經(jīng)營理念，不斷加強(qiáng)風(fēng)險管理和內(nèi)部控制，嚴(yán)格履行托管人的各項(xiàng)職責(zé)，切實(shí)維護(hù)資
產(chǎn)持有人的合法權(quán)益，為資產(chǎn)委托人提供高質(zhì)量的托管服務(wù)。經(jīng)過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設(shè)銀
行托管資產(chǎn)規(guī)模不斷擴(kuò)大，托管業(yè)務(wù)品種不斷增加，已形成包括證券投資基金、社?；稹⒈?
險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務(wù)等產(chǎn)品在內(nèi)的托管業(yè)務(wù)
體系，是目前國內(nèi)托管業(yè)務(wù)品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2023年年末，中國建設(shè)銀行已托
管1334只證券投資基金。中國建設(shè)銀行專業(yè)高效的托管服務(wù)能力和業(yè)務(wù)水平，贏得了業(yè)內(nèi)的高
度認(rèn)同。中國建設(shè)銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國基金報》
評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司（中債）“優(yōu)秀資產(chǎn)
托管機(jī)構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀托管銀行”獎項(xiàng)、并先后榮獲
《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實(shí)施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務(wù)科技
實(shí)施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化資產(chǎn)托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托
管銀行（大型銀行）”獎項(xiàng)。2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為
唯一中資銀行獲得《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項(xiàng)。2023年度，榮獲中國基金報“公
募基金25年最佳基金托管銀行”獎項(xiàng)。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
作為基金托管人，中國建設(shè)銀行嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和
本行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格檢查，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金財產(chǎn)
的安全完整，確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
中國建設(shè)銀行設(shè)有風(fēng)險內(nèi)控管理委員會，負(fù)責(zé)全行風(fēng)險管理與內(nèi)部控制工作，對托管業(yè)務(wù)
風(fēng)險管理和內(nèi)部控制的有效性進(jìn)行指導(dǎo)。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部配備了專職內(nèi)控合規(guī)人員負(fù)責(zé)托管業(yè)
務(wù)的內(nèi)控合規(guī)工作，具有獨(dú)立行使內(nèi)控合規(guī)工作職權(quán)和能力。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職責(zé)、
業(yè)務(wù)操作流程，可以保證托管業(yè)務(wù)的規(guī)范操作和順利進(jìn)行；業(yè)務(wù)人員具備從業(yè)資格；業(yè)務(wù)管理
嚴(yán)格實(shí)行復(fù)核、審核、檢查制度，授權(quán)工作實(shí)行集中控制，業(yè)務(wù)印章按規(guī)程保管、存放、使用，
賬戶資料嚴(yán)格保管，制約機(jī)制嚴(yán)格有效；業(yè)務(wù)操作區(qū)專門設(shè)置，封閉管理，實(shí)施音像監(jiān)控；業(yè)
務(wù)信息由專職信息披露人負(fù)責(zé)，防止泄密；業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術(shù)
系統(tǒng)完整、獨(dú)立。
三、基金托管人對基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運(yùn)作。利用自行
開發(fā)的“新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴(yán)格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合同規(guī)定，對基金管
理人運(yùn)作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進(jìn)行監(jiān)督。在日常為基金投資運(yùn)作所提
供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費(fèi)用的
提取與開支情況進(jìn)行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應(yīng)用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運(yùn)作比例控制等情況進(jìn)行
監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進(jìn)行風(fēng)險提示，與基金管理人進(jìn)行情況核實(shí)，督促
其糾正，如有重大異常事項(xiàng)及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內(nèi)容進(jìn)行核查。
3.通過技術(shù)或非技術(shù)手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人進(jìn)行解釋或
舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
一、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)
1.直銷機(jī)構(gòu)：
中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
法定代表人：涂一鍇
電話：（021）6864 9788
聯(lián)系人：蔣焱
2.代銷機(jī)構(gòu)：
本基金的其他銷售機(jī)構(gòu)請?jiān)斠娀鸸芾砣斯倬W(wǎng)公示。
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求選擇其他機(jī)構(gòu)代理銷售基金，并在基金管理人網(wǎng)站
公示。
二、注冊登記機(jī)構(gòu)
名稱：中信保誠基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
法定代表人：涂一鍇
聯(lián)系電話：021-68649788
客服電話：4006660066
聯(lián)系人：朱嫣
三、出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海源泰律師事務(wù)所
注冊地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路256號華夏銀行大廈14樓
負(fù)責(zé)人：廖海
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
聯(lián)系人：劉佳
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：畢馬威華振會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東長安街1號東方廣場畢馬威大樓8層
聯(lián)系地址：上海市南京西路1266號恒隆廣場2期25樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：鄒俊
聯(lián)系電話：+86 (21) 22122888
傳真：+86 (21) 62881889
經(jīng)辦注冊會計師：虞京京、侯雯
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦法》
等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2008年6月27日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2008】867號文件核準(zhǔn)募
集。
本基金的實(shí)際募集期限為2008年8月25日至2008年9月24日。本次募集的凈認(rèn)購金額為
1,992,396,119.25元人民幣，其中A類（基金代碼：550004）538,137,322.77元，B類（基金代
碼：550005）1,454,258,796.48元；認(rèn)購款項(xiàng)在基金驗(yàn)資確認(rèn)日之前產(chǎn)生的銀行利息共計
480,571.65元人民幣，其中A類78,169.97元，B類402,401.68元。
本次募集有效認(rèn)購總戶數(shù)為11534戶，其中A類2355戶，B類9179戶。按照每份基金份
額面值1.00元人民幣計算，募集發(fā)售期募集的有效份額為1,992,396,119.25份基金份額，其
中A類538,137,322.77份，B類1,454,258,796.48份。利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額為480,571.65份
基金份額，其中A類78,169.97份，B類402,401.68份。兩項(xiàng)合計共1,992,876,690.90份基金
份額，已全部計入投資者基金賬戶，歸投資者所有。
第七部分基金合同的生效
《信誠三得益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》已于2008年9月27日正式生效。
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資產(chǎn)凈
值低于五千萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日出現(xiàn)前述
情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合
并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購與贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在基金份額發(fā)
售公告或其他公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減代銷機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站
公示。若基金管理人或其指定的代銷機(jī)構(gòu)開通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過
上述方式進(jìn)行申購與贖回。具體辦法由基金管理人另行公告。
二、申購與贖回的開放日及時間
1.申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過90天開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理時間在申購開
始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過90天開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時間在贖回開
始公告中規(guī)定。
本基金于2008年10月7日開始辦理日常申購（含定期定額投資）及轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
本基金于2008年11月12日開始辦理基金日常贖回、轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。
投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖
回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
2.開放日及開放時間
投資人在開放日申請辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金
合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他特殊情況，
基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披
露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、申購與贖回的原則
1.“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當(dāng)日收市后計算的基金份額凈值為基準(zhǔn)進(jìn)行
計算；
2.“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3.贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順序贖回；
4.當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
基金管理人可根據(jù)基金運(yùn)作的實(shí)際情況依法對上述原則進(jìn)行調(diào)整，基金管理人必須在新規(guī)
則實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1.申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申購或贖回的
申請。
投資人在提交申購申請時須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金，投資人在提交贖回申請
時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購、贖回申請無效。
2.申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖回申請日(T日)，
在正常情況下，本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申
請，投資人可在T+2日后（包括該日）到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的
確認(rèn)情況。
3.申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若申購資金在規(guī)定時間內(nèi)未全額到賬則申購不成功。若申購不成
功或無效，基金管理人或基金管理人指定的代銷機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購款項(xiàng)退還給投資人。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額
贖回時，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
五、申購與贖回的數(shù)額限制
通過代銷網(wǎng)點(diǎn)首次申購的最低金額為1元人民幣（含申購費(fèi)），追加申購最低金額為0.01
元人民幣（含申購費(fèi)）。通過直銷中心首次申購的最低金額為10萬元人民幣（含申購費(fèi)），追
加申購最低金額為1,000元人民幣（含申購費(fèi)）。已有認(rèn)購本基金記錄的投資人不受首次申購最
低金額的限制，但受追加申購最低金額的限制。本基金直銷網(wǎng)點(diǎn)單筆申購最低金額可由基金管
理人酌情調(diào)整。
代銷網(wǎng)點(diǎn)的投資人欲轉(zhuǎn)入直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易要受直銷網(wǎng)點(diǎn)最低金額的限制?；鸸芾砣丝?
根據(jù)市場情況，調(diào)整首次申購的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另
有規(guī)定的除外。
投資人可將其全部或部分基金份額贖回。本基金按照份額進(jìn)行贖回，申請贖回份額精確到
小數(shù)點(diǎn)后兩位，單筆贖回份額不得低于1份?；鸪钟腥粟H回時或贖回后在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）保
留的基金份額余額不足1份的，在贖回時需一次全部贖回。
當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采
取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等
措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
六、申購和贖回的價格、費(fèi)用及其用途
1.本基金的申購費(fèi)率如下：
申購份額類別 單筆申購金額 費(fèi)率
A類 M＜100萬 0.8%
100萬≤M＜200萬 0.5%
200萬≤M＜500萬 0.3%
M≥500萬 1000元/筆
B類 0
（注：M：申購金額；單位：元）
2.本基金的贖回費(fèi)率如下：
持有時間 A類 B類
Y 1.5% 1.5%
7天≤Y＜30天 0.5% 0.5%
30天≤Y＜1年 0.3% 0
1年≤Y＜2年 0.15% 0
Y≥2年 0 0
（注：Y：持有時間，其中1年為365天，2年為730天）
3.基金申購份額的計算
本基金A類基金份額收取申購費(fèi)，本基金B(yǎng)類基金份額不收取申購費(fèi)(申購費(fèi)為零)。申購本
基金A類基金份額的申購費(fèi)用采用前端收費(fèi)模式（即申購基金時繳納申購費(fèi)）。投資人的申購金
額包括申購費(fèi)用和凈申購金額,其中：
（1）A類基金份額：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率）（或=申購金額－固定申購費(fèi)）
申購費(fèi)用=申購金額－凈申購金額（或=固定申購費(fèi)）
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資4萬元申購本基金的A類基金份額(非網(wǎng)上交易),申購費(fèi)率為0.8%,假設(shè)申
購當(dāng)日A類基金份額凈值為1.0400元,則其可得到的申購份額為：
申購金額＝40,000元
凈申購金額=40,000/(1+0.8%)=39,682.54元
申購費(fèi)用=40,000-39,682.54=317.46元
申購份額=39,682.54/1.0400=38,156.29份。
（2）B類基金份額：
申購份額=申購金額/T日B類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資4萬元申購本基金的B類基金份額,假設(shè)申購當(dāng)日B類基金份額凈值為
1.0400元,則其可得到的申購份額為：
申購份額＝40,000/1.0400＝38,461.54份
4.基金贖回金額的計算
基金的贖回金額為贖回總額扣減贖回費(fèi)用，其中：
贖回總額=贖回份額?T日基金份額凈值
贖回費(fèi)用=贖回總額?贖回費(fèi)率
贖回金額=贖回總額?贖回費(fèi)用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人贖回1萬份A類基金份額（持有期限大于7天少于30天）,對應(yīng)的贖回費(fèi)率為
0.50%,假設(shè)贖回當(dāng)日A類基金份額凈值是1.0160元,則其可得到的贖回金額為：
贖回費(fèi)用=10,000×1.016×0.50%＝50.80元
贖回金額=10,000×1.0160-50.80＝10,109.20元
5.T日的基金份額凈值在當(dāng)日收市后計算，并按照基金合同的約定公告。遇特殊情況，經(jīng)
中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告?；鸱蓊~凈值的計算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)
點(diǎn)后第5位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
6.申購份額、余額的處理方式：申購費(fèi)用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位。申購的有效份額為按實(shí)際確認(rèn)的申購金額在扣除申購費(fèi)后，以申請當(dāng)日
基金份額凈值為基準(zhǔn)計算，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，由此誤差產(chǎn)生
的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
7.贖回金額的處理方式：贖回費(fèi)用以人民幣元為單位，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留
小數(shù)點(diǎn)后兩位。贖回金額為按實(shí)際確認(rèn)的有效贖回份額乘以申請當(dāng)日基金份額凈值的金額，凈
贖回金額為贖回金額扣除贖回費(fèi)用的金額，計算結(jié)果按照四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，
由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
8.基金份額凈值的計算公式為：基金份額凈值＝基金資產(chǎn)凈值總額/基金份額總數(shù)?；?
份額凈值的計算保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，由此誤差產(chǎn)生的損失由基金財
產(chǎn)承擔(dān)，產(chǎn)生的收益歸基金財產(chǎn)所有。
9.本基金的申購費(fèi)用應(yīng)由投資人承擔(dān)，不列入基金財產(chǎn)，主要用于本基金的市場推廣、銷
售、注冊登記等各項(xiàng)費(fèi)用。
10.贖回費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時
收取。其中，對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取的贖回費(fèi)全額計入基金財產(chǎn)，對其他投資者所
收取的贖回費(fèi)中不低于贖回費(fèi)總額的25%應(yīng)歸基金財產(chǎn)，其余用于支付注冊登記費(fèi)和其他必要的
手續(xù)費(fèi)。
11.基金管理人可以在履行相關(guān)手續(xù)后，在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整申購、贖回費(fèi)率或
調(diào)整收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告。
12.基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計劃，針對以特定交易方式（如網(wǎng)上交易、電話交易等）等進(jìn)行基金交易的投資人定期
和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后基
金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率和基金贖回費(fèi)率。
七、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況。
4.基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時。
5.基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)績產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6.基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例達(dá)到
或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接
受基金申購申請。
8.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7、8項(xiàng)暫停申購情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒
介和基金管理人網(wǎng)站上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒
絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的
辦理。
八、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)：
1.因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2.證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。
3.連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
4.發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
5.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技
術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支
付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請。
6.法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形并且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報
中國證監(jiān)會備案，已接受的贖回申請，基金管理人應(yīng)按時足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)
將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付，
并以后續(xù)開放日的基金份額凈值為依據(jù)計算贖回金額。若連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額
贖回，延期支付最長不得超過20個工作日，并在指定媒介上公告。投資人在申請贖回時可事先
選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖
回業(yè)務(wù)的辦理并予以公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1.巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過前一日的
基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2.巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部
分延期贖回。
(1)全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
(2)部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)為因支付投資人
的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當(dāng)日接受
贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10％的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)
日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；
未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將
自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的
基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請
時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
本基金發(fā)生巨額贖回時，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份額10%以上的贖
回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基金份額持有人當(dāng)日超過上一開
放日基金總份額10%以上的那部分贖回申請，基金管理人可以進(jìn)行延期辦理；對于該基金份額持
有人未超過上述比例的部分，基金管理人根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”
的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該基金份額持有人在提交贖
回申請時選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
(3)暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接
受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過20個工作日，并
應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3.巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)定
的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上
刊登公告。
十、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1.發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公
告。
2.如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登基金重新開
放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的基金份額凈值。
3.如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周，暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管
理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金
份額凈值。
4.如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登暫停公告1次。暫
停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開
放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日的基金份額凈值。
十一、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人管理
的、且由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定
的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提
前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十二、基金的非交易過戶
指基金注冊登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強(qiáng)制執(zhí)行而產(chǎn)生的非交易過戶和經(jīng)注冊登記機(jī)
構(gòu)認(rèn)可的，符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是
依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金份
額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司
法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其
他組織。辦理非交易過戶必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非
交易過戶申請按基金注冊登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十三、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可以
按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
如果出現(xiàn)基金管理人、登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、辦理轉(zhuǎn)托管的銷售機(jī)構(gòu)因技術(shù)系統(tǒng)性能限制或其它
合理原因，可以暫停該業(yè)務(wù)或者拒絕基金份額持有人的轉(zhuǎn)托管申請。
十四、定期定額投資計劃
在各項(xiàng)條件成熟的情況下，本基金可為投資人提供定期定額投資計劃服務(wù)，具體實(shí)施方法
以更新后的招募說明書或基金管理人屆時的公告為準(zhǔn)。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自
行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中
所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。
十五、其他情形
基金賬戶和基金份額凍結(jié)、解凍的業(yè)務(wù)，由注冊登記機(jī)構(gòu)辦理。
基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有關(guān)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及注冊登記
機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況的基金份額的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~凍結(jié)的，與基金份額
相關(guān)的權(quán)利義務(wù)一并凍結(jié)。
十六、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)或
屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
第九部分基金份額的登記
一、注冊登記業(yè)務(wù)
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)指基金登記、存管、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金賬
戶建立和管理、基金份額注冊登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建立
并保管基金份額持有人名冊等。
二、注冊登記業(yè)務(wù)辦理機(jī)構(gòu)
本基金的注冊登記業(yè)務(wù)由基金管理人或基金管理人委托的其他符合條件的機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)辦理。
基金管理人委托其他機(jī)構(gòu)辦理本基金注冊登記業(yè)務(wù)的，應(yīng)與代理人簽訂委托代理協(xié)議，以明確
基金管理人和代理機(jī)構(gòu)在注冊登記業(yè)務(wù)中的權(quán)利義務(wù)，保護(hù)投資人和基金份額持有人的合法權(quán)
益。
三、注冊登記機(jī)構(gòu)的權(quán)利
1.建立和管理投資人基金賬戶；
2.取得注冊登記費(fèi)；
3.保管基金份額持有人開戶資料、交易資料、基金份額持有人名冊等；
4.在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，制定和調(diào)整注冊登記業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)則；
5.法律法規(guī)規(guī)定的其他權(quán)利。
四、注冊登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)
注冊登記機(jī)構(gòu)履行如下職責(zé)：
1.配備足夠的專業(yè)人員辦理本基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
2.嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的條件辦理基金的注冊登記業(yè)務(wù)；
3.保存基金份額持有人名冊及相關(guān)的申購、贖回業(yè)務(wù)記錄15年以上；
4.對基金份額持有人的基金賬戶信息負(fù)有保密義務(wù)，因違反該保密義務(wù)對投資人或基金帶
來的損失，須承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，但司法強(qiáng)制檢查情形除外；
5.按基金合同和招募說明書規(guī)定為投資人辦理非交易過戶等業(yè)務(wù)，并提供其他必要服務(wù)；
6.接受基金管理人的監(jiān)督；
7.法律法規(guī)規(guī)定的其他義務(wù)。
第十部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在保證基金資產(chǎn)的較高流動性和穩(wěn)定性基礎(chǔ)上，嚴(yán)格控制風(fēng)險，同時通過主動管理，
追求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益率。
二、投資范圍
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、股票、
存托憑證、權(quán)證及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于國債、金融債、企業(yè)(公司)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、
資產(chǎn)支持證券、央行票據(jù)、短期融資券、回購等固定收益證券品種的比例為基金資產(chǎn)的80%-95%；
投資于權(quán)益類資產(chǎn)(固定收益類資產(chǎn)以外的其它資產(chǎn)，包括股票、存托憑證、權(quán)證等)的比例為
基金資產(chǎn)的0-20%。本基金持有現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值
的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金不主動參與二級市場權(quán)證的投資，但允許因投資一級市場分離式轉(zhuǎn)債獲配等原因被
動持有的權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1.債券類資產(chǎn)的投資策略
本基金將采取自上而下、積極投資和控制風(fēng)險的債券投資策略，在戰(zhàn)略配置上，主要通過
對收益率的預(yù)期，進(jìn)行有效的久期管理，實(shí)現(xiàn)債券的整體配置；在戰(zhàn)術(shù)配置上采取跨市場套利、
收益率曲線策略和信用利差策略等對個券進(jìn)行選擇，在嚴(yán)格控制固定收益品種的流動性和信用
等風(fēng)險的基礎(chǔ)上，獲取超額收益。對于可轉(zhuǎn)債的投資采用公司分析法和價值分析。
（1）戰(zhàn)略配置
1)利率走勢綜合判斷
本基金將密切關(guān)注國際和國內(nèi)經(jīng)濟(jì)體的運(yùn)行，對整體市場投資環(huán)境的進(jìn)行有效預(yù)測；根據(jù)
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)、金融市場的運(yùn)行情況以及國家財政貨幣政策動向等因素，定期對各個時間
段利率的變化做出合理判斷，構(gòu)造利率期限結(jié)構(gòu)的預(yù)判。
2)目標(biāo)久期的設(shè)定和管理
根據(jù)對利率期限結(jié)構(gòu)變化的預(yù)判，本基金將對債券組合的久期和持倉結(jié)構(gòu)制定相應(yīng)的調(diào)整
方案，以降低可能的利率變化給組合帶來的損失。具體久期目標(biāo)的確定將視利率期限結(jié)構(gòu)變化
方向而定。
（2）戰(zhàn)術(shù)配置
1)跨市場配置策略
利用兩市場間同一品種的收益率差異，通過在一個市場買進(jìn)、另一個市場賣出的方式獲
取利差，操作品種主要是跨市場現(xiàn)券或回購。
2)收益率曲線策略
通過考察市場收益率曲線的動態(tài)變化及預(yù)期變化，尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線形
狀變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。
3)信用利差策略
基于不同債券市場板塊間利差從而在組合中分配資本的方法。
（3）個券選擇
本基金將積極參與國債、金融債、央行票據(jù)一級市場投標(biāo)，增加盈利空間。在個券選擇上
加強(qiáng)單個債券的定價和收益率分析，通過在我國債券市場上尋找短期內(nèi)錯誤定價的債券，進(jìn)行
有效的投資獲取較高收益。借助金融工程技術(shù)，研究市場期限結(jié)構(gòu)和債券定價模型，選擇價格
被低估的央行票據(jù)和債券，獲得超額收益。
（4）可轉(zhuǎn)換債券的投資策略
本基金采用期權(quán)定價模型等數(shù)量化估值工具，選擇基礎(chǔ)證券基本面優(yōu)良的可轉(zhuǎn)換債券，評
定其投資價值并以合理價格買入并持有，充分享受股票的長期增長潛力和債券的安全收入優(yōu)勢。
本基金持有的可轉(zhuǎn)換債券可以轉(zhuǎn)換為股票。
（5）資產(chǎn)支持證券的投資策略
本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成和質(zhì)量等因素，研究資產(chǎn)支持證
券的收益和風(fēng)險匹配情況。采用數(shù)量化的定價模型來跟蹤債券的價格走勢，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)
險的基礎(chǔ)上選擇合適的投資對象以獲得穩(wěn)定收益。
2.新股申購策略
本基金將結(jié)合市場的資金狀況預(yù)測擬發(fā)行上市的新股（或增發(fā)新股）的申購中簽率，考察
它們的內(nèi)在價值以及上市溢價可能，判斷新股申購收益率，制定申購策略和賣出策略。一般情
況下，本基金對獲配新股將擇機(jī)賣出，以控制基金凈值的波動。若上市初價格低于合理估值，
則等待至價格上升至合理價位時賣出。
3.二級市場股票投資策略
本基金股票投資將注重基本面研究,選擇流動性好、估值水平較低、具有中長期投資價值
的個股進(jìn)行投資。同時分散個股,構(gòu)建組合,以避免單一股票的特定風(fēng)險。
4.衍生金融工具投資策略
本基金對衍生金融工具的投資主要以對沖投資風(fēng)險或無風(fēng)險套利為主要目的。基金將在有
效進(jìn)行風(fēng)險管理的前提下，通過對標(biāo)的證券的研究，結(jié)合衍生工具定價模型預(yù)估衍生工具價值
或風(fēng)險對沖比例，謹(jǐn)慎投資。
在符合法律、法規(guī)相關(guān)限制的前提下，基金管理人按謹(jǐn)慎原則確定本基金衍生工具的總風(fēng)
險暴露。
5、存托憑證投資策略
本基金將根據(jù)本基金的投資目標(biāo)和股票投資策略，深入研究基礎(chǔ)證券投資價值，選擇投資
價值較高的存托憑證進(jìn)行投資。
四、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較標(biāo)準(zhǔn)為“80%×中證綜合債指數(shù)收益率+20%×一年期銀行定期存款稅后
收益率”。
本基金管理人于2015年9月28日發(fā)布公告。為了保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，以更科
學(xué)、合理的業(yè)績比較基準(zhǔn)評價基金的投資業(yè)績，根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》等相關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定以及本基金管理人旗下部分基金基金合同的約定，綜合考慮債券市場代表性、市場認(rèn)
可度等因素，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報中國證監(jiān)會備案，本基金管理人決定自2015年10
月1日起，本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)由“中信標(biāo)普全債指數(shù)收益率*80%+一年期銀行定期存款收益
率(稅后)*20%”變更為“80%×中證綜合債指數(shù)收益率+20%×一年期銀行定期存款稅后收益率”。
如果今后市場中出現(xiàn)更具有代表性的業(yè)績比較基準(zhǔn)，或者更科學(xué)的復(fù)合指數(shù)權(quán)重比例，本
基金將根據(jù)實(shí)際情況對業(yè)績比較基準(zhǔn)予以調(diào)整。業(yè)績比較基準(zhǔn)的變更需經(jīng)基金管理人和基金托
管人協(xié)商一致，并在報中國證監(jiān)會備案后在更新的招募說明書中列示。
五、風(fēng)險收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期風(fēng)險與收益高于貨幣市
場基金，低于混合型基金和股票型基金。
六、投資決策依據(jù)
本基金管理人將主要依據(jù)下述因素決定基金資產(chǎn)配置、久期配置和具體證券的買賣：
符合基金份額持有人利益最大化的原則；
國家有關(guān)法律法規(guī)，基金合同及公司章程的有關(guān)規(guī)定；
國家宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境及其對證券市場的影響；
國家貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策以及證券市場政策；
各行業(yè)、地區(qū)發(fā)展?fàn)顩r；
上市公司財務(wù)狀況、行業(yè)環(huán)境、市場需求狀況及其當(dāng)前市場價格；
證券市場資金供求狀況及未來走勢。
七、投資決策流程
中信保誠基金債券組合投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行的各類債券，包括在銀行間債券市場和交
易所債券市場上市交易的各種國債、金融債、企業(yè)債和可轉(zhuǎn)債。
中信保誠基金采用自上而下的投資方法，通過整體債券配置、類屬配置和個券選擇三個層
次進(jìn)行積極投資，控制風(fēng)險、增加投資收益，提高整體組合的收益率水平，追求債券資產(chǎn)的長
期穩(wěn)定增值。
在宏觀層面上，中信保誠基金將考察影響債券市場的各種經(jīng)濟(jì)金融指標(biāo)，評價宏觀經(jīng)濟(jì)金
融環(huán)境的變化，預(yù)測利率變化的大趨勢和短期變動，以久期管理控制好債券組合的利率風(fēng)險。
在中觀層面上，通過分析債券市場中各個細(xì)分市場的風(fēng)險收益狀況，進(jìn)行相應(yīng)的類屬配置；在
微觀方面，在確定了債券類屬配置對象后，通過對個券收益率水平、流動性和信用風(fēng)險的深入
分析，決定投資組合中的具體投資對象及投資金額。
中信保誠基金的債券研究和投資組合確立過程圖示如下：
久期調(diào)整
宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行 金融市場環(huán)境 債券投資戰(zhàn)略研究 利率走勢判斷 組合 收益率曲線調(diào)整 債券投資戰(zhàn)術(shù)研究 債券品種分析 其他投資機(jī)會
圖基金債券投資組合策略確定流程圖
根據(jù)基金債券投資的定位，基金的投資組合構(gòu)建流程為：
步驟一、在投資團(tuán)隊(duì)通過戰(zhàn)略性資產(chǎn)配置決定了整體股票、債券、現(xiàn)金的策略性資產(chǎn)配置
比例之后，投資團(tuán)隊(duì)作出債券投資整體戰(zhàn)略性配置。通過分析未來利率走勢，在匹配投資期限
和債券久期的基礎(chǔ)上，決定基金資產(chǎn)在債券、現(xiàn)金和逆回購的比例；
步驟二、債券投資戰(zhàn)術(shù)性類屬配置。在戰(zhàn)略配置基礎(chǔ)上，根據(jù)市場收益率曲線及其動態(tài)變
動分析，結(jié)合其它短期策略對債券組合進(jìn)行戰(zhàn)術(shù)性配置與調(diào)整，決定債券投資在銀行間和交易
所等市場的比例；
步驟三、債券的個券選擇。根據(jù)分析師、基金經(jīng)理對個券的風(fēng)險收益分析、流動性分析、
敏感性分析和久期管理等選擇主要投資的個券；
步驟四、由基金經(jīng)理決定具體投資執(zhí)行計劃并由交易部門實(shí)行投資；
步驟五、對所有投資決策過程進(jìn)行風(fēng)險監(jiān)控，并對投資結(jié)果進(jìn)行績效評價，其評價結(jié)果均
將作為重要的反饋信息反饋到投資團(tuán)隊(duì)，以對投資策略進(jìn)行調(diào)整。
八、投資限制
1.組合限制
本基金在投資策略上兼顧投資原則以及開放式基金的固有特點(diǎn)，通過分散投資降低基金財
產(chǎn)的非系統(tǒng)性風(fēng)險，保持基金組合良好的流動性。基金的投資組合將遵循以下限制：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
(4)本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；
(5)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40％；
(6)本基金投資于國債、金融債、企業(yè)(公司)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)
債)、資產(chǎn)支持證券、央行票據(jù)、短期融資券、回購等固定收益證券品種的比例為基金資產(chǎn)的
80%-95%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)(固定收益類資產(chǎn)以外的其它資產(chǎn),包括股票、權(quán)證等)的比例為基
金資產(chǎn)的0-20%；
（7）本基金持有現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(8)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
(9)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(10)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券
規(guī)模的10％；
(11)本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過
其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
(12)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持
證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全
部賣出；
(13)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所
申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(14)本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過
該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流
通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
(15)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
(16)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
(17)本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行；
(18)如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除上述第（7）、（12）、（15）、
（16）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續(xù)營銷活動引起的基金凈資產(chǎn)規(guī)模在10個交易
日內(nèi)增加10億元以上的情形，而導(dǎo)致證券投資比例低于基金合同約定的，基金管理人履行相關(guān)
程序后可將調(diào)整時限從10個交易日延長到3個月。法律法規(guī)如有變更，從其變更。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有
關(guān)約定。除投資資產(chǎn)配置比例外，基金托管人對基金的投資比例的監(jiān)督與檢查自基金合同生效
之日起開始。
2.禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者與
其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易
的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健
全內(nèi)部審批機(jī)制和評估機(jī)制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人
的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之
二以上的獨(dú)立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
九、基金管理人代表基金行使股東權(quán)利的處理原則及方法
1.基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使股東權(quán)利，保護(hù)基金份額持有人的利益；
2.不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
3.有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
4.不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟取任何不當(dāng)
利益。
十、基金的融資、融券
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
十一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利
益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律
法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、
風(fēng)險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付等對投資
者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
十二、基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
本基金管理人董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，
并對本報告內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金基金合同規(guī)定，于2024年10月23日復(fù)核
了本招募更新中的投資組合報告的內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大
遺漏。
本投資組合報告的財務(wù)數(shù)據(jù)截止至2024年9月30日。
1.1報報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 155,634,594.72 6.16
其中：股票 155,634,594.72 6.16
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 2,263,494,385.87 89.58
其中：債券 2,263,494,385.87 89.58
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 80,010,889.42 3.17
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 27,677,951.95 1.10
8 其他資產(chǎn) 48,863.64 0.00
9 合計 2,526,866,685.60 100.00
1.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
1.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) 21,054,187.72 1.15
C 制造業(yè) 29,210,524.00 1.59
D 電力、熱力、燃?xì)饧八a(chǎn)和供應(yīng)業(yè) 3,434,066.00 0.19
E 建筑業(yè) - -
F 批發(fā)和零售業(yè) - -
G 交通運(yùn)輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
J 金融業(yè) 101,935,817.00 5.56
K 房地產(chǎn)業(yè) - -
L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - -
M 科學(xué)研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - -
N 水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - -
O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 155,634,594.72 8.50
1.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通投資股票。
1.3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
1.3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 601166 興業(yè)銀行 1,562,300 30,105,521.00 1.64
2 601288 農(nóng)業(yè)銀行 5,639,100 27,067,680.00 1.48
3 601398 工商銀行 3,310,300 20,457,654.00 1.12
4 600000 浦發(fā)銀行 1,959,900 19,853,787.00 1.08
5 600519 貴州茅臺 5,800 10,138,400.00 0.55
6 600309 萬華化學(xué) 109,600 10,008,672.00 0.55
7 601918 新集能源 873,022 7,647,672.72 0.42
8 600566 濟(jì)川藥業(yè) 194,500 6,091,740.00 0.33
9 601088 中國神華 114,200 4,979,120.00 0.27
10 601001 晉控煤業(yè) 261,900 4,465,395.00 0.24
1.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 1,414,616.98 0.08
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 409,313,749.03 22.34
其中：政策性金融債 91,189,501.37 4.98
4 企業(yè)債券 945,032,710.16 51.59
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 857,982,442.67 46.84
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 49,750,867.03 2.72
9 其他 - -
10 合計 2,263,494,385.87 123.57
1.5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 2121062 21北京農(nóng)商二級 1,000,000 105,359,803.28 5.75
2 115955 23興業(yè)C1 800,000 83,600,394.52 4.56
3 240475 24航租01 600,000 61,730,778.08 3.37
4 2128017 21中信銀行永續(xù)債 500,000 52,347,232.88 2.86
5 175841 21濟(jì)城G2 500,000 52,182,860.28 2.85
1.6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投資
明細(xì)
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
1.7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有貴金屬。
1.8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
本基金本報告期末未持有權(quán)證。
1.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
1.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行股指期貨投資。
1.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金投資范圍不包括股指期貨投資。
1.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
1.10.1本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍不包括國債期貨投資。
1.10．2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行國債期貨投資。
1.10.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期內(nèi)未進(jìn)行國債期貨投資。
1.11投資組合報告附注
1.11.1基金投資前十名證券的發(fā)行主體本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查或在報告編制日前一年內(nèi)受到
公開譴責(zé)、處罰說明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，報告編制日前一年內(nèi)，興業(yè)證券股份有限公司受
到中國證券監(jiān)督管理委員會福建監(jiān)管局處罰（福建證監(jiān)局[2024]63號）；中信銀行股份有限公
司受到國家金融監(jiān)督管理總局處罰（金罰決字[2023]15號、金罰決字[2023]69號）。
對前述發(fā)行主體發(fā)行證券的投資決策程序的說明：本基金管理人定期回顧、長期跟蹤研究
相關(guān)投資標(biāo)的的信用資質(zhì)，我們認(rèn)為，該處罰事項(xiàng)未對前述發(fā)行主體的長期企業(yè)經(jīng)營和投資價
值產(chǎn)生實(shí)質(zhì)性影響。我們對相關(guān)投資標(biāo)的的投資嚴(yán)格執(zhí)行內(nèi)部投資決策流程，符合法律法規(guī)和
公司制度的規(guī)定。
除此之外，其余本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體沒有被中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)、
中國證券監(jiān)督管理委員會及其派出機(jī)構(gòu)、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機(jī)構(gòu)、國家外匯管理
局及其分支機(jī)構(gòu)立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到前述監(jiān)管機(jī)構(gòu)公開譴責(zé)、處罰。
1.11.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金投資的前十名股票中，沒有超出基金合同規(guī)定備選庫之外的股票。
1.11.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 47,413.68
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 1,449.96
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計 48,863.64
1.11.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
1.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末持有的前十名股票中不存在流通受限情況。
1.11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投資組合報告中市值占凈值比例的分項(xiàng)之和與合計可能存在尾差。。.
第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),但不保證基金一定盈
利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本
招募說明書?；饦I(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。
（一）基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表
A類基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2008年9月27日至2008年12月31日 5.19% 0.22% 3.69% 0.10% 1.50% 0.12%
2009年1月1日至2009年12月31日 2.24% 0.24% 0.67% 0.05% 1.57% 0.19%
2010年1月1日至2010年12月31日 7.79% 0.30% 2.07% 0.05% 5.72% 0.25%
2011年1月1日至2011年12月31日 -6.49% 0.27% 3.70% 0.05% -10.19% 0.22%
2012年1月1日至2012年12月31日 3.73% 0.22% 3.88% 0.03% -0.15% 0.19%
2013年1月1日至2013年12月31日 1.08% 0.11% 2.03% 0.04% -0.95% 0.07%
2014年1月1日至2014年12月31日 15.98% 0.31% 8.11% 0.13% 7.87% 0.18%
2015年1月1日至2015年12月31日 17.62% 0.87% 5.35% 0.05% 12.27% 0.82%
2016年1月1日至2016年12月31日 3.58% 0.35% 2.00% 0.06% 1.58% 0.29%
2017年1月1日至2017年12月31日 2.12% 0.14% 0.53% 0.04% 1.59% 0.10%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.81% 0.09% 6.77% 0.05% -1.96% 0.04%
2019年1月1日至2019年12月31日 5.58% 0.17% 4.03% 0.04% 1.55% 0.13%
2020年1月1日至2020年12月31日 13.74% 0.29% 2.68% 0.07% 11.06% 0.22%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.39% 0.34% 4.48% 0.04% -2.09% 0.30%
2022年1月1日至2022年12月31日 -2.83% 0.30% 2.95% 0.05% -5.78% 0.25%
2023年1月1日至2023年12月31日 -0.09% 0.19% 4.14% 0.04% -4.23% 0.15%
2024年1月1日至2024年9月30日 3.17% 0.08% 4.26% 0.07% -1.09% 0.01%
2008年9月27日至2024年9月30日 111.67% 0.32% 82.13% 0.06% 29.54% 0.26%
B類基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較表
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2008年9月27日至2008年12月31日 5.09% 0.21% 3.69% 0.10% 1.40% 0.11%
2009年1月1日至2009年12月31日 1.56% 0.23% 0.67% 0.05% 0.89% 0.18%
2010年1月1日至2010年12月31日 7.35% 0.30% 2.07% 0.05% 5.28% 0.25%
2011年1月1日至2011年12月31日 -6.90% 0.27% 3.70% 0.05% -10.60% 0.22%
2012年1月1日至2012年12月31日 3.34% 0.23% 3.88% 0.03% -0.54% 0.20%
2013年1月1日至2013年12月31日 0.68% 0.11% 2.03% 0.04% -1.35% 0.07%
2014年1月1日至2014年12月31日 15.35% 0.31% 8.11% 0.13% 7.24% 0.18%
2015年1月1日至2015年12月31日 17.18% 0.88% 5.35% 0.05% 11.83% 0.83%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.93% 0.35% 2.00% 0.06% 0.93% 0.29%
2017年1月1日至2017年12月31日 1.76% 0.14% 0.53% 0.04% 1.23% 0.10%
2018年1月1日至2018年12月31日 4.33% 0.09% 6.77% 0.05% -2.44% 0.04%
2019年1月1日至2019年12月31日 5.17% 0.17% 4.03% 0.04% 1.14% 0.13%
2020年1月1日至2020年12月31日 13.25% 0.29% 2.68% 0.07% 10.57% 0.22%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.92% 0.35% 4.48% 0.04% -2.56% 0.31%
2022年1月1日至2022年12月31日 -3.22% 0.31% 2.95% 0.05% -6.17% 0.26%
2023年1月1日至2023年12月31日 -0.44% 0.19% 4.14% 0.04% -4.58% 0.15%
2024年1月1日至2024年9月30日 3.14% 0.08% 4.26% 0.07% -1.12% 0.01%
2008年9月27日至2024年9月30日 97.78% 0.32% 82.13% 0.06% 15.65% 0.26%
(一)基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
A類基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
中信保誠三得益?zhèn)疉
B類基金累計凈值增長率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的歷史走勢對比圖
中信保誠三得益?zhèn)疊
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購款以及其他資
產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
本基金財產(chǎn)以基金名義開立銀行存款賬戶，以基金托管人的名義開立證券交易清算資金的
結(jié)算備付金賬戶，以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式開立基金證券賬戶，以本基金的名義開立
銀行間債券托管賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和注冊
登記機(jī)構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財產(chǎn)的處分
基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和代銷機(jī)構(gòu)的固有財產(chǎn)，并由基金托管人保管。
基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或者其他情形而取得的財產(chǎn)和收益歸入基金
財產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋丝梢园椿鸷贤募s定收取管理費(fèi)、托管費(fèi)以及其他基金合同
約定的費(fèi)用?；鸸芾砣?、基金托管人以其自有資產(chǎn)承擔(dān)法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)
行使請求凍結(jié)、扣押和其他權(quán)利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算的，
基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。
基金財產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財產(chǎn)的債務(wù)相抵消；不同基金財產(chǎn)
的債權(quán)債務(wù)，不得相互抵消。
除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。非因基金財
產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)，不得對基金財產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。
第十三部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的正常營業(yè)日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非營業(yè)日。
二、估值方法
1.股票估值方法：
(1)上市流通股票按估值日其所在證券交易所的收盤價估值；估值日無交易的，以最近交
易日的收盤價估值。
(2)未上市股票的估值：
1)首次發(fā)行未上市的股票，按成本計量；
2)送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)新股等發(fā)行未上市的股票，按估值日在證券交易所掛牌
的同一股票的市價估值；
3)首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股
票的市價估值；
4)非公開發(fā)行有明確鎖定期的流通受限股票，按監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價
值；
(3)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(2)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估
值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(2)小項(xiàng)規(guī)
定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與
基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
(4)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
2.債券估值方法：
(1)證券交易所市場實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價估值，估值日沒有交易的，按最
近交易日的收盤價估值；
(2)證券交易所市場未實(shí)行凈價交易的債券按估值日收盤價減去債券收盤價中所含的應(yīng)收
利息得到的凈價進(jìn)行估值，估值日沒有交易的，以最近交易日的收盤凈價估值；
(3)發(fā)行未上市債券采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情
況下，按成本進(jìn)行后續(xù)計量；
(4)在全國銀行間債券市場交易的債券、資產(chǎn)支持證券等固定收益品種，采用估值技術(shù)確
定公允價值；
(5)同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值；
(6)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)－(5)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估
值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)－(5)小項(xiàng)規(guī)
定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人在綜合考慮市場成交價、
市場報價、流動性、收益率曲線等多種因素基礎(chǔ)上形成的債券估值，基金管理人可根據(jù)具體情
況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值；
(7)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
3.權(quán)證估值辦法：
(1)基金持有的權(quán)證，從持有確認(rèn)日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在
證券交易所掛牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，按最近交易日的收盤價估值；
未上市交易的權(quán)證采用估值技術(shù)確定公允價值；在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況
下，按成本計量；
(2)在任何情況下，基金管理人如采用本項(xiàng)第(1)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，均
應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。但是，如果基金管理人認(rèn)為按本項(xiàng)第(1)小項(xiàng)規(guī)定的方法對基
金資產(chǎn)進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況，并與基金托管人商
定后，按最能反映公允價值的價格估值；
(3)國家有最新規(guī)定的，按其規(guī)定進(jìn)行估值。
4.本基金投資存托憑證的估值核算，依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。
5.如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，共同查明原因，雙
方協(xié)商解決。
6.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果
對外予以公布。
三、估值對象
基金所擁有的股票、存托憑證、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)。
四、估值程序
1.基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計
算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2.基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值?；鸸芾砣嗣總€開放日對基金資產(chǎn)估值后，
將基金估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。月末、
年中和年末估值復(fù)核與基金會計賬目的核對同時進(jìn)行。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、及
時性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生差錯時，視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1.差錯類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注冊登記機(jī)構(gòu)、或代銷機(jī)構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成差錯，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯
遭受損失的當(dāng)事人(“受損方”)按下述“差錯處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)
故障差錯、下達(dá)指令差錯等；對于因技術(shù)原因引起的差錯，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不能預(yù)見、
不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。
由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，因不可抗力
原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)
負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2.差錯處理原則
(1)差錯已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，差錯責(zé)任方應(yīng)及時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更
正，因更正差錯發(fā)生的費(fèi)用由差錯責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的差錯，給
當(dāng)事人造成損失的，由差錯責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若差錯責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并
且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯責(zé)
任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯已得到更正。
(2)差錯的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對差錯的有
關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
(3)因差錯而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯責(zé)任方仍應(yīng)對
差錯負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利
益損失(“受損方”)，則差錯責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對
獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部
分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€
的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯責(zé)任方。
(4)差錯調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯的正確情形的方式。
(5)差錯責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金托管
人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理
人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫鹭敭a(chǎn)的損失，
并拒絕進(jìn)行賠償時，由基金管理人負(fù)責(zé)向差錯方追償；追償過程中產(chǎn)生的有關(guān)費(fèi)用，應(yīng)列入基
金費(fèi)用，從基金資產(chǎn)中支付。
(6)如果出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、基金合同或
其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理
人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
(7)按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯。
3.差錯處理程序
差錯被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
(1)查明差錯發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯發(fā)生的原因確定差錯的責(zé)任方；
(2)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯造成的損失進(jìn)行評估；
(3)根據(jù)差錯處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
(4)根據(jù)差錯處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記機(jī)構(gòu)
進(jìn)行更正，并就差錯的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
4.基金份額凈值差錯處理的原則和方法如下：
(1)基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并
采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
(2)錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證
監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。
(3)因基金份額凈值計算錯誤，給基金或基金份額持有人造成損失的，應(yīng)由基金管理人先
行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追償。
(4)基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金管理
人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
(5)前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.如出現(xiàn)基金管理人認(rèn)為屬于緊急事故的任何情況，會導(dǎo)致基金管理人不能出售或評估基
金資產(chǎn)的；
4.當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫?；鸸乐?；
5.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；?
金管理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管
人對凈值計算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值予以公布。
八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露主袋賬戶的
基金資產(chǎn)凈值和份額凈值，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
九、特殊情況的處理
1.基金管理人或基金托管人按股票估值方法的第(3)項(xiàng)、債券估值方法的第(6)項(xiàng)或權(quán)證估
值方法的第(2)項(xiàng)進(jìn)行估值時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2.由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或國家會計政
策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)
行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠
償責(zé)任。但基金管理人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金收益的構(gòu)成
1.買賣證券差價；
2.基金投資所得紅利、股息、債券利息；
3.銀行存款利息；
4.已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入；
5.持有期間產(chǎn)生的公允價值變動；
6.其他收益。
因運(yùn)用基金財產(chǎn)帶來的成本或費(fèi)用的節(jié)約應(yīng)計入收益。
二、基金凈收益
基金凈收益為基金收益扣除按國家有關(guān)規(guī)定可以在基金收益中扣除的費(fèi)用后的余額。
三、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1.由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，B類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi)，各基金份額
類別對應(yīng)的可分配收益將有所不同，本基金同一類別內(nèi)的每一基金份額享有同等分配權(quán)；
2.收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資人自行承擔(dān)。當(dāng)投資人的現(xiàn)金紅利
小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時，基金注冊登記機(jī)構(gòu)可將投資人的現(xiàn)金
紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額；
3.本基金收益每年最多分配12次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益的25%；
4.若基金合同生效不滿3個月則可不進(jìn)行收益分配；
5.本基金收益分配方式分為兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)
金紅利按紅利發(fā)放日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資人不選擇，本基金
默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。基金份額持有人可對A類、B類基金份額分別選擇不同的分紅
方式。收益分配采用紅利再投資方式免收再投資的費(fèi)用；
6.基金投資當(dāng)期出現(xiàn)凈虧損，則不進(jìn)行收益分配；
7.基金當(dāng)期收益應(yīng)先彌補(bǔ)上期虧損后，方可進(jìn)行當(dāng)期收益分配；
8.法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明基金收益分配對象、分配原則、分配時間、分配數(shù)額及比例、
分配方式、支付方式等內(nèi)容。
五、收益分配的時間和程序
1.本基金收益分配方案由基金管理人擬訂、由基金托管人復(fù)核，基金管理人按《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
2.在收益分配方案公布后，基金管理人依據(jù)具體方案的規(guī)定就支付的現(xiàn)金紅利向基金托管
人發(fā)送劃款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及時進(jìn)行分紅資金的劃付。
六、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)
的規(guī)定。
第十五部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金的費(fèi)用的種類
1.基金管理人的管理費(fèi)；
2.基金托管人的托管費(fèi)；
3.B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)；
4.基金合同生效后的基金信息披露費(fèi)用；
5.基金份額持有人大會費(fèi)用；
6.基金合同生效后與基金有關(guān)的會計師費(fèi)和律師費(fèi)；
7.基金的證券交易費(fèi)用；
8.基金財產(chǎn)撥劃支付的銀行費(fèi)用；
9.按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
上述基金費(fèi)用由基金管理人在法律規(guī)定的范圍內(nèi)參照公允的市場價格確定，法律法規(guī)另有
規(guī)定時從其規(guī)定。
二、基金費(fèi)用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
(1)基金管理人的管理費(fèi)
在通常情況下，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.7%年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)，
H為每日應(yīng)計提的基金管理費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，若遇法
定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
(2)基金托管人的托管費(fèi)
在通常情況下，基金托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.2%年費(fèi)率計提。計算方法如下：
H＝E×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費(fèi)
E為前一日基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，
經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人，若遇法
定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
(3)B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)
本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)，B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.4%。
在通常情況下，B類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)按前一日B類基金份額資產(chǎn)凈值的0.4%年費(fèi)率計提。
計算方法如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為B類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費(fèi)
E為B類基金份額前一日資產(chǎn)凈值
B類基金份額銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，按月支付。由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金銷售
服務(wù)費(fèi)劃付指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月首日起3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給注
冊登記機(jī)構(gòu)，由注冊登記機(jī)構(gòu)代付給銷售機(jī)構(gòu)，若遇法定節(jié)假日、休息日，支付日期順延。
(4)除管理費(fèi)、托管費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)之外的基金費(fèi)用，由基金托管人根據(jù)其他有關(guān)法律法
規(guī)及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用支出金額支付，列入或攤?cè)氘?dāng)期基金費(fèi)用。
2、基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和B類
基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)率?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費(fèi)率實(shí)施日2日前在指定媒介上刊登公告。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財產(chǎn)的損失，
以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用?；鸷贤八l(fā)生的信息
披露費(fèi)、律師費(fèi)和會計師費(fèi)以及其他費(fèi)用不從基金財產(chǎn)中支付。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶
資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，詳見本招募說明書
“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定或相關(guān)公告。
五、基金稅收
基金和基金份額持有人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定，履行納稅義務(wù)。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1.基金管理人為本基金的會計責(zé)任方；
2.本基金的會計年度為公歷每年的1月1日至12月31日；
3.本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4.會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5.本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6.基金管理人及基金托管人分別保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的會計核算，按照
有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7.基金托管人定期與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對并書面確認(rèn)。
二、基金的審計
1.基金管理人聘請具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本
基金年度財務(wù)報表及其他規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計。會計師事務(wù)所及其注冊會計師與基金管理人、基
金托管人相互獨(dú)立。
2.會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3.基金管理人(或基金托管人)認(rèn)為有充足理由更換會計師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人(或基金
管理人)同意后可以更換。就更換會計師事務(wù)所，基金管理人應(yīng)當(dāng)依照《信息披露辦法》的有關(guān)
規(guī)定在指定媒介上公告。
第十七部分基金的信息披露
一、基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同及
其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金份
額持有人及其日常機(jī)構(gòu)（如有）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法規(guī)和中國證
監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時性、簡明性和
易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過中國證
監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）
等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披
露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1.虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2.對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3.違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4.詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)；
5.登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6.中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露義務(wù)
人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
(一)招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
招募說明書是基金向社會公開發(fā)售時對基金情況進(jìn)行說明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露辦法》、基金合同編制并在基金份額發(fā)售的3日
前，將基金招募說明書登載在指定報刊和網(wǎng)站上。基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)
生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；
基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金
管理人不再更新基金招募說明書。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信息。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作
日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品
資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人
不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
(二)基金合同、托管協(xié)議
基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金
管理人、基金托管人應(yīng)將基金合同、托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
(三)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)售的具體事
宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報刊和網(wǎng)站上。
(四)基金合同生效公告
基金管理人將在基金合同生效的次日在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告?；鸷?
同生效公告中將說明基金募集情況。
(五)基金凈值信息
1.本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人將至少每
周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值；
2.在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈
值；
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年度和年度
最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
(六)基金份額申購、贖回價格公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金的基金合同、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、
贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資人能夠在基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)
點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
(七)基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
1.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧?wù)會計報告
應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
2.基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
3.基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
4.基金合同生效不足2個月的，本基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期報告或者年
度報告。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流
動性風(fēng)險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項(xiàng)下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的
特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形除外。
(八)臨時報告與公告
在基金運(yùn)作過程中發(fā)生如下可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影響
的事件時，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上：
1.基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2.基金合同終止（基金合同另有約定除外）、基金清算；
3.轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)所；
5.基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基金托管
人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6.基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7.基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8.基金募集期延長；
9.基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10.基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管人專
門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11.涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
12.基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、
刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處
罰、刑事處罰；
13.基金管理人運(yùn)用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或
者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交
易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14.基金收益分配事項(xiàng)；
15.管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費(fèi)率發(fā)
生變更；
16.基金份額凈值計價錯誤達(dá)基金份額凈值0.5%；
17.本基金開始辦理申購、贖回；
18.本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19.本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20.本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21.發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時；
22.基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會或本基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。
(九)澄清公告
在本基金合同存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基金份
額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披
露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(十)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
(十一)清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算并制作
清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在指定報刊上。
（十二）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說明書
的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”章節(jié)的規(guī)定。
(十三)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人員
負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與格
式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金管
理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新的招
募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并
向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關(guān)報送信息
的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共媒
介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一信息
的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供有
用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正常投資操作的前提下，
自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則相關(guān)規(guī)定。前述自主
披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)
制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息
置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定進(jìn)行。
第十八部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件、實(shí)施程序
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額持有人利
益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以依照法律
法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制，無需召開基金份額持有人大會?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在啟用
側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。
啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金管理人應(yīng)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)
袋賬戶份額。
二、側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的基金運(yùn)作安排
（一）基金份額的申購與贖回
1、側(cè)袋賬戶
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶的申購、贖回和轉(zhuǎn)換?；鸱蓊~持有人申
請申購、贖回或轉(zhuǎn)換側(cè)袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請將被拒絕。
2、主袋賬戶
基金管理人將依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，并根據(jù)主袋賬
戶運(yùn)作情況合理確定申購事項(xiàng)，具體事項(xiàng)屆時將由基金管理人在相關(guān)公告中規(guī)定。
（二）基金的投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本基金的各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以主袋賬戶資產(chǎn)為基
準(zhǔn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)整，
但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
（三）基金的費(fèi)用
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費(fèi)。
基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支。
（四）基金的收益分配
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基金管理人可
對主袋賬戶份額進(jìn)行收益分配。側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金凈值信息
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停披露側(cè)袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
2、定期報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進(jìn)展情況，披露報告期末特
定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，該凈值或凈值區(qū)間并不代表特定資產(chǎn)最終的變現(xiàn)價格，不作
為基金管理人對特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。
3、臨時報告
基金管理人在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。
啟用側(cè)袋機(jī)制的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、對
投資者申購贖回的影響、風(fēng)險提示等重要信息。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持有人
支付的款項(xiàng)、相關(guān)費(fèi)用發(fā)生情況等重要信息。
（六）特定資產(chǎn)處置清算
基金管理人將按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，
及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項(xiàng)。
（七）側(cè)袋的審計
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制和終止側(cè)袋機(jī)制后，及時聘請符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進(jìn)行審計并披露專項(xiàng)審計意見。
三、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來
法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則針對側(cè)袋
機(jī)制的內(nèi)容有進(jìn)一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可直接
對本部分內(nèi)容進(jìn)行修改、調(diào)整或補(bǔ)充，無需召開基金份額持有人大會審議。
第十九部分風(fēng)險揭示
一、投資于本基金的風(fēng)險
1.市場風(fēng)險
本基金為證券投資基金，證券市場的變化將影響到基金的業(yè)績。因此，宏觀和微觀經(jīng)濟(jì)因
素、國家政策、市場變動、行業(yè)與個股業(yè)績的變化、投資人風(fēng)險收益偏好和市場流動程度等影
響證券市場的各種因素將影響到本基金業(yè)績，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險，這種風(fēng)險主要包括：
（1）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，國家經(jīng)濟(jì)、微觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)及上市公司的盈利水平也可能呈
周期性變化，從而影響到證券市場及行業(yè)的走勢。
（2）政策風(fēng)險
因國家的各項(xiàng)政策，如財政政策、貨幣政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等發(fā)生變化，導(dǎo)致
證券市場波動而影響基金投資收益，產(chǎn)生風(fēng)險。
（3）再投資風(fēng)險
再投資獲得的收益又被稱做利息的利息，這一收益取決于再投資時的市場利率水平和再投
資的策略。未來市場利率的變化可能會引起再投資收益的不確定性并可能影響到基金投資策略
的順利實(shí)施。
（4）購買力風(fēng)險
基金份額持有人收益將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浺蛩囟蛊滟?
買力下降。
（5）上市公司經(jīng)營風(fēng)險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素的影響，如經(jīng)營決策、技術(shù)變革、新產(chǎn)品研發(fā)、競爭加劇
等風(fēng)險。如果基金所投資的上市公司基本面或發(fā)展前景產(chǎn)生變化，可能導(dǎo)致其股價的下跌，或
者可分配利潤的降低，使基金預(yù)期收益產(chǎn)生波動。雖然基金可以通過分散化投資來減少風(fēng)險，
但不能完全規(guī)避。
2.管理風(fēng)險
（1）管理風(fēng)險
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭健⑹侄魏图夹g(shù)等因素，而影響基金收益水平。這種
風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)；
也可能表現(xiàn)在個券個股的選擇不能符合本基金的投資風(fēng)格和投資目標(biāo)等。
（2）新產(chǎn)品創(chuàng)新帶來的風(fēng)險
隨著中國證券市場不斷發(fā)展，各種國外的投資工具也將被逐步引入，這些新的投資工具在
為基金資產(chǎn)提供保值增值功能的同時，也會產(chǎn)生一些新的風(fēng)險，例如利率期貨帶來的期貨投資
風(fēng)險，期權(quán)產(chǎn)品帶來的定價風(fēng)險等。同時，基金管理人也可能因?yàn)閷@些新的投資產(chǎn)品的不熟
悉而發(fā)生投資錯誤，產(chǎn)生投資風(fēng)險。
3.流動性風(fēng)險
本基金面臨的流動性風(fēng)險主要表現(xiàn)在幾個方面：基金資產(chǎn)變現(xiàn)能力差，或變現(xiàn)成本高；在
投資人大額贖回時缺乏應(yīng)對手段；證券投資中個券和個股的流動性風(fēng)險等。這些風(fēng)險的主要形
成原因是：
（1）市場整體流動性問題。
證券市場的流動性受到價格、投資群體等諸多因素的影響，在不同狀況下，其流動性表現(xiàn)
是不均衡的，具體表現(xiàn)為：在某些時期成交活躍，流動性非常好，而在另一些時期，則可能成
交稀少，流動性差。在市場流動性出現(xiàn)問題時，本基金的操作有可能發(fā)生建倉成本增加或變現(xiàn)
困難的情況。這種風(fēng)險在發(fā)生大額申購和大額贖回時表現(xiàn)尤為突出。
（2）市場中流動性不均勻，存在個股和個券流動性風(fēng)險。
由于不同投資品種受到市場影響的程度不同，即使在整體市場流動性較好的情況下，一些
單一投資品種仍可能出現(xiàn)流動性問題，這種情況的存在使得本基金在進(jìn)行投資操作時，可能難
以按計劃買入或賣出相應(yīng)數(shù)量的證券，或買入賣出行為對證券價格產(chǎn)生比較大的影響，增加基
金投資成本。這種風(fēng)險在出現(xiàn)個股和個券停牌和漲跌停板等情況時表現(xiàn)得尤為突出。
（3）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易場
所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債券和貨幣
市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，綜合
評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風(fēng)險適中。
（4）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
在本基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或巨額贖回
份額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)對其采取延期辦理贖回
申請的措施。
（5）實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
本基金可能實(shí)施備用的流動性風(fēng)險管理工具，以更好地應(yīng)對流動性風(fēng)險?；鸸芾砣私?jīng)與
基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律法規(guī)及基金合同的約定，
綜合運(yùn)用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人
流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：1）延期辦理巨額贖回申請；2）暫停接受贖回申
請；3）延緩支付贖回款項(xiàng)；4）收取短期贖回費(fèi)；5）暫停基金估值；6）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制等。對
于各類流動性風(fēng)險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴(yán)格審批、審慎決策的原則，及時有效
地對風(fēng)險進(jìn)行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內(nèi)部審批程序并與基金托管人協(xié)商一致。在實(shí)際運(yùn)用各
類流動性風(fēng)險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項(xiàng)支付等可能受到相應(yīng)影響，基金管理
人將嚴(yán)格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進(jìn)行操作，全面保障投資者的合法權(quán)益。
（6）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險
當(dāng)本基金啟用側(cè)袋機(jī)制時，實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)價格也具有不
確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨
損失。
4.本基金的特定風(fēng)險
債券基金的投資組合主要由固定所收益類證券組成，其波動率相比權(quán)益類產(chǎn)品較小，并且
和宏觀經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行緊密相關(guān)，風(fēng)險來源主要表現(xiàn)在以下幾個方面：
（1）利率風(fēng)險
債券投資面臨的最主要風(fēng)險為信用風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利率的走勢呈反向變化。
當(dāng)債券基金組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大，具體體現(xiàn)在基金的資產(chǎn)凈值將隨著
利率的波動而產(chǎn)生較大的變化。
（2）信用風(fēng)險
債券的發(fā)行主體可能由于自身財務(wù)狀況的惡化而不能繼續(xù)支付利息或者本金，此時債券的
持有人將面臨信用風(fēng)險。在我國，國債由國家財政的信用支持而具備極低的信用風(fēng)險；金融債
的發(fā)行主體集中在商業(yè)銀行、政策性銀行和大型企業(yè)集團(tuán)的財務(wù)公司，它們都擁有穩(wěn)健的運(yùn)營
能力和優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)狀況，信用等級較高；企業(yè)債券的信用等級參差不齊，也會由于發(fā)行公司的
經(jīng)營狀況產(chǎn)生變化，由于國內(nèi)的獨(dú)立信用評級機(jī)構(gòu)功能還并不健全，需要持有人具有較強(qiáng)的分
析和追蹤能力對它的信用風(fēng)險嚴(yán)格監(jiān)控。
（3）流動性風(fēng)險
債券的流動性是指債券持有人可按自己的需要和市場的實(shí)際情況，轉(zhuǎn)出債券回收本息的靈
活性，一般債券的期限越長，流動性越弱。債券基金如果在遇到大額贖回，或者市場資金面的
突然惡化會產(chǎn)生巨大的流動性風(fēng)險。
(4)估值風(fēng)險
估值風(fēng)險是指由于估值方法、技術(shù)使用不當(dāng)或市場公允價格不能反映投資品種的真實(shí)價值，
導(dǎo)致基金份額凈值不能完全或準(zhǔn)確反映基金資產(chǎn)的變現(xiàn)價值，從而使基金持有人承擔(dān)因此造成
的損失的風(fēng)險。
5.存托憑證投資風(fēng)險
本基金投資范圍包括存托憑證，除與其他投資于內(nèi)地市場股票的基金所面臨的共同風(fēng)險外，
本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國存托憑證發(fā)
行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利
等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排
可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造成存托憑證價格差
異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的風(fēng)險；已在境外上市
的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)險；境內(nèi)外法律制度、
監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
6.其他風(fēng)險
（1）技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況，可能導(dǎo)致
基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示
產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。
（2）大額申購/贖回風(fēng)險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不斷變化，若是
由于投資人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大量現(xiàn)金；或由于投資人的連
續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的證券以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基
金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
（3）延期贖回或暫停贖回風(fēng)險
因?yàn)槭袌鰟×也▌踊蚱渌蚨B續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困
難，基金投資人在贖回基金單位時，可能會遇到部分延期贖回或暫停贖回等風(fēng)險。
（4）其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證券市場、基金管
理人及基金代銷機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響基金的申購和贖回按正常時
限完成的風(fēng)險。
二、聲明
本基金由基金管理人依照《基金法》、基金合同和其他有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定募集，并經(jīng)中國
證監(jiān)會核準(zhǔn)。中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價值和收益做出實(shí)質(zhì)性
判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于證券市場，基金份額凈值會因?yàn)樽C券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投
資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險，包括：因政
治、經(jīng)濟(jì)、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)
性風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在基金管理實(shí)施過
程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金的特定風(fēng)險等等。投資人在進(jìn)行投資決策前，請仔細(xì)閱讀本
基金的《招募說明書》、《基金合同》及《基金產(chǎn)品資料概要》。
基金產(chǎn)品資料概要的編制、披露及更新要求，自《信息披露辦法》實(shí)施之日起一年后開始
執(zhí)行。
債券型基金不等同于貨幣市場基金,風(fēng)險略高于貨幣市場基金。基金管理人建議投資人根
據(jù)自身的風(fēng)險收益偏好，選擇適合自己的基金產(chǎn)品，并且中長期持有。
本基金未經(jīng)任何一級政府、機(jī)構(gòu)及部門擔(dān)保?；鹜顿Y人自愿投資于本基金，須自行承擔(dān)
投資風(fēng)險。
除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金代銷機(jī)構(gòu)代理銷售，但是，基
金資產(chǎn)并不是代銷機(jī)構(gòu)的存款或負(fù)債，也沒有經(jīng)基金代銷機(jī)構(gòu)擔(dān)保收益，代銷機(jī)構(gòu)并不能保證
其收益或本金安全。
第二十部分基金合同的終止與基金財產(chǎn)清算
一、基金合同的終止
有下列情形之一的，基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)的；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)的；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
二、基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止起30個工作日內(nèi)，成立基金清算組，基金清算組在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進(jìn)行基金清算。
(2)基金清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注
冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹎逅阈〗M可以聘用必要的工作人員。
(3)基金清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹎逅憬M可以依法進(jìn)
行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭敭a(chǎn)
清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金清算小組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
(6)聘請律師事務(wù)所對清算報告出具法律意見書；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金清算組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用由基金清
算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算報告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金清算組公告；
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備案并公
告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指
定報刊上。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十一部分基金合同摘要
一、基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)
（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)
1．根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的權(quán)利為：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行使
表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴
訟；
（9）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
2．根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金份額持有人的義務(wù)為：
（1）遵守法律法規(guī)、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
（5）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（6）返還在基金交易過程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、基金托
管人、代銷機(jī)構(gòu)、其他基金份額持有人處獲得的不當(dāng)?shù)美?
（7）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（二）基金管理人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的權(quán)利為：
（1）自基金合同生效之日起，依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定獨(dú)立運(yùn)用基金財產(chǎn)；
（2）依照基金合同獲得基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（3）發(fā)售基金份額；
（4）依照有關(guān)規(guī)定行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（5）在符合有關(guān)法律法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非
交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則，在法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)決定和調(diào)整基金的除調(diào)
高托管費(fèi)率和管理費(fèi)率之外的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（6）根據(jù)基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金托管人，對于基金托管人違反了基金合同或有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國
證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（7）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購和贖回申請；
（8）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資、融券；
（9）自行擔(dān)任或選擇、更換注冊登記機(jī)構(gòu)，獲取基金份額持有人名冊，并對注冊登記機(jī)
構(gòu)的代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；
（10）選擇、更換代銷機(jī)構(gòu)，并依據(jù)基金銷售服務(wù)代理協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)，對其行為進(jìn)
行必要的監(jiān)督和檢查；
（11）選擇、更換律師、審計師、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（12）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（13）依法召集基金份額持有人大會；
（14）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金管理人的義務(wù)為：
（1）依法募集基金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和管理人的財產(chǎn)相互獨(dú)立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人運(yùn)作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價格的方法符合基金
合同等法律文件的規(guī)定；
（10）按規(guī)定受理申購和贖回申請，及時、足額支付贖回款項(xiàng)；
（11）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（12）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（13）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告義務(wù)；
（14）保守基金商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、基金合
同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（15）按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；
（16）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金托
管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（17）保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（18）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行為；
（19）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠
償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）基金托管人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托
管人追償；
（22）按規(guī)定向基金托管人提供基金份額持有人名冊資料；
（23）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（25）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（26）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行使因基金
財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利，不謀求對上市公司的控股和直接管理；
（27）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金托管人的權(quán)利和義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的權(quán)利為：
（1）依基金合同約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他收入；
（2）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作；
（3）自本基金合同生效之日起，依法保管基金資產(chǎn)；
（4）在基金管理人更換時，提名新任基金管理人；
（5）根據(jù)本基金合同及有關(guān)規(guī)定監(jiān)督基金管理人，對于基金管理人違反基金合同或有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，對基金資產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)及時呈報中國
證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金及相關(guān)當(dāng)事人的利益；
（6）依法召集基金份額持有人大會；
（7）按規(guī)定取得基金份額持有人名冊資料；
（8）法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法律法規(guī)，基金托管人的義務(wù)為：
（1）安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉基金
托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自己及任何第三人謀取利
益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；
（7）保守基金商業(yè)秘密。除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金
信息公開披露前應(yīng)予保密，不得向他人泄露；
（8）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理人
在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行基金合同規(guī)
定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（9）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
（10）按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（11）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（12）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額申購、贖回
價格；
（13）按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（14）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（15）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；
（16）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會；
（17）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免
除；
（18）基金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金向基金管理人追償；
（19）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（20）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督
管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（22）不從事任何有損基金及其他基金當(dāng)事人利益的活動；
（23）建立并保存基金份額持有人名冊；
（24）法律法規(guī)、中國證監(jiān)會、和基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
本基金合同當(dāng)事各方的權(quán)利義務(wù)以本基金合同為依據(jù)，不因基金財產(chǎn)賬戶名稱而有所改變。
二、基金份額持有人大會
(一)基金份額持有人大會由基金份額持有人共同組成。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另
有約定外，基金份額持有人持有的每一基金份額具有同等的投票權(quán)。
(二)召開事由
1.當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，經(jīng)基金管理人、基金托管人或持有基金份額10%以
上(含10%，下同)的基金份額持有人(以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同)提議
時，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
(1)終止基金合同；
(2)轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
(3)變更基金類別；
(4)變更基金投資目標(biāo)、投資范圍或投資策略；
(5)變更基金份額持有人大會程序；
(6)更換基金管理人、基金托管人；
(7)提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)要求提高該等報酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
(8)本基金與其他基金的合并；
(9)對基金合同當(dāng)事人權(quán)利、義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
(10)法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。
2.出現(xiàn)以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改基金合同，不需召開基
金份額持有人大會：
(1)調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、B類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用；
(2)在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更基金份額的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
(3)因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
(4)基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
(5)按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
(三)召集人和召集方式
1.除法律法規(guī)或本基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸?
理人未按規(guī)定召集或者不能召集時，由基金托管人召集。
2.基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
3.代表基金份額10%以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)
向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并
書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具
書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上的基金份額持有
人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之
日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托
管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開。
4.代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會，而
基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集
基金份額持有人大會，但應(yīng)當(dāng)至少提前30日向中國證監(jiān)會備案。
5.基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配
合，不得阻礙、干擾。
(四)召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1.基金份額持有人大會的召集人(以下簡稱“召集人”)負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點(diǎn)、方
式和權(quán)益登記日。召開基金份額持有人大會，召集人必須于會議召開日前30日在指定媒介公告。
基金份額持有人大會通知須至少載明以下內(nèi)容：
(1)會議召開的時間、地點(diǎn)和出席方式；
(2)會議擬審議的主要事項(xiàng)；
(3)會議形式；
(4)議事程序；
(5)有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人權(quán)益登記日；
(6)代理投票的授權(quán)委托書的內(nèi)容要求(包括但不限于代理人身份、代理權(quán)限和代理有效期
限等)、送達(dá)時間和地點(diǎn)；
(7)表決方式；
(8)會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
(9)出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
(10)召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2.采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，由召集人決定通訊方式和書面表決方式，并在
會議通知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3.如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計
票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對書面表決意
見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺姹頉Q
意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
(五)基金份額持有人出席會議的方式
1.會議方式
(1)基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會。
(2)現(xiàn)場開會由基金份額持有人本人出席或通過授權(quán)委托書委派其代理人出席，現(xiàn)場開會時
基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)出席，如基金管理人或基金托管人拒不派代表出席的，
不影響表決效力。
(3)通訊方式開會指按照本基金合同的相關(guān)規(guī)定以通訊的書面方式進(jìn)行表決。
(4)會議的召開方式由召集人確定，但決定轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金管理人更換或基金托管
人更換、終止基金合同的事宜必須以現(xiàn)場開會方式召開基金份額持有人大會。
2.召開基金份額持有人大會的條件
(1)現(xiàn)場開會方式
在同時符合以下條件時，現(xiàn)場會議方可舉行：
1)對到會者在權(quán)益登記日持有基金份額的統(tǒng)計顯示，全部有效憑證所對應(yīng)的基金份額應(yīng)占
權(quán)益登記日基金總份額的50%以上(含50%，下同)；
2)到會的基金份額持有人身份證明及持有基金份額的憑證、代理人身份證明、委托人持有
基金份額的憑證及授權(quán)委托代理手續(xù)完備，到會者出具的相關(guān)文件符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合
同及會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的注冊登記資料相符。
(2)通訊開會方式
在同時符合以下條件時，通訊會議方可舉行：
1)召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
2)召集人按基金合同規(guī)定通知基金托管人或/和基金管理人(分別或共同稱為“監(jiān)督人”)到
指定地點(diǎn)對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；
3)召集人在監(jiān)督人和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取和統(tǒng)計基金份額持有
人的書面表決意見，如基金管理人或基金托管人經(jīng)通知拒不到場監(jiān)督的，不影響表決效力；
4)本人直接出具書面意見和授權(quán)他人代表出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份
額占權(quán)益登記日基金總份額的50%以上；
5)直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書面意見的代理人提交的持有
基金份額的憑證、授權(quán)委托書等文件符合法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與注冊登
記機(jī)構(gòu)記錄相符。
(六)議事內(nèi)容與程序
1.議事內(nèi)容及提案權(quán)
(1)議事內(nèi)容為本基金合同規(guī)定的召開基金份額持有人大會事由所涉及的內(nèi)容。
(2)基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日本基金總份額10%以上的基金份
額持有人可以在大會召集人發(fā)出會議通知前就召開事由向大會召集人提交需由基金份額持有人
大會審議表決的提案。
(3)對于基金份額持有人提交的提案，大會召集人應(yīng)當(dāng)按照以下原則對提案進(jìn)行審核：
關(guān)聯(lián)性。大會召集人對于基金份額持有人提案涉及事項(xiàng)與基金有直接關(guān)系，并且不超出法
律法規(guī)和基金合同規(guī)定的基金份額持有人大會職權(quán)范圍的，應(yīng)提交大會審議；對于不符合上述
要求的，不提交基金份額持有人大會審議。如果召集人決定不將基金份額持有人提案提交大會
表決，應(yīng)當(dāng)在該次基金份額持有人大會上進(jìn)行解釋和說明。
程序性。大會召集人可以對基金份額持有人的提案涉及的程序性問題做出決定。如將其提
案進(jìn)行分拆或合并表決，需征得原提案人同意；原提案人不同意變更的，大會主持人可以就程
序性問題提請基金份額持有人大會做出決定，并按照基金份額持有人大會決定的程序進(jìn)行審議。
(4)單獨(dú)或合并持有權(quán)益登記日基金總份額10％以上的基金份額持有人提交基金份額持有
人大會審議表決的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份額持有人大會審議表決的提案，
未獲基金份額持有人大會審議通過，就同一提案再次提請基金份額持有人大會審議，其時間間
隔不少于6個月。法律法規(guī)另有規(guī)定的除外。
(5)基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召開會議的通知后，如果需要對原有提案進(jìn)行修改，
應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人大會召開前30日及時公告。否則，會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少
與公告日期有30日的間隔期。
2.議事程序
(1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項(xiàng)，確
定和公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)合法執(zhí)業(yè)的律師見證后
形成大會決議。
大會由召集人授權(quán)代表主持?；鸸芾砣藶檎偌说模涫跈?quán)代表未能主持大會的情況下，
由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出
席大會的基金份額持有人和代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)選舉產(chǎn)生一名代表作為該
次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、身
份證號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額數(shù)量、委托人姓名(或單位名稱)等事項(xiàng)。
(2)通訊方式開會
在通訊表決開會的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
第2個工作日在公證機(jī)關(guān)及監(jiān)督人的監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決并形成決議。如監(jiān)督人
經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成的決議有效。
3.基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
(七)決議形成的條件、表決方式、程序
1.基金份額持有人所持每一基金份額享有平等的表決權(quán)。
2.基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
(1)一般決議
一般決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的50%以上通過方為有
效，除下列(2)所規(guī)定的須以特別決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過；
(2)特別決議
特別決議須經(jīng)出席會議的基金份額持有人(或其代理人)所持表決權(quán)的三分之二以上(含三分
之二)通過方為有效；涉及更換基金管理人、更換基金托管人、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、終止基金合
同必須以特別決議通過方為有效。
3.基金份額持有人大會決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案，并予以公告。
4.采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則表面符合法律法
規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
5.基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
6.基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、逐項(xiàng)表
決。
(八)計票
1.現(xiàn)場開會
(1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集，則基金份額持有人大會的主持
人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉兩名基金份額持有人代
表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集，基金
份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中推舉
兩名基金份額持有人代表與基金管理人、基金托管人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；但如
果基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表未出席，則大會主持人可自行選舉三名基金份額持有人
代表擔(dān)任監(jiān)票人。
(2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)，由大會主持人當(dāng)場公布計票結(jié)果。
(3)如大會主持人對于提交的表決結(jié)果有異議，可以對投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如大會主持人
未進(jìn)行重新清點(diǎn)，而出席大會的基金份額持有人或代理人對大會主持人宣布的表決結(jié)果有異議，
其有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn)，大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并公布重新清點(diǎn)結(jié)
果。重新清點(diǎn)僅限一次。
2.通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)票人在監(jiān)督人派出的
授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證；如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到
場監(jiān)督，則大會召集人可自行授權(quán)3名監(jiān)票人進(jìn)行計票，并由公證機(jī)關(guān)對其計票過程予以公證。
(九)基金份額持有人大會決議報中國證監(jiān)會備案后的公告時間、方式
1.基金份額持有人大會通過的一般決議和特別決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中
國證監(jiān)會核準(zhǔn)或者備案?；鸱蓊~持有人大會決定的事項(xiàng)自中國證監(jiān)會依法核準(zhǔn)或者出具無異
議意見之日起生效。關(guān)于本章第(二)條所規(guī)定的第(1)-(8)項(xiàng)召開事由的基金份額持有人大會決
議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)生效后方可執(zhí)行，關(guān)于本章第(二)條所規(guī)定的第(9)、(10)項(xiàng)召開事由的基
金份額持有人大會決議經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或出具無異議意見后方可執(zhí)行。
2.生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋撕突鸱蓊~持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議。
3.基金份額持有人大會決議應(yīng)自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介公告。如果采用通訊方式進(jìn)
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一
同公告。
(十)實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份額持
有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金份額持有人大會召集和
審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等
比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計代表相關(guān)基金份額10%以
上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日相關(guān)基金份
額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持有的
基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日
相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個
月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）
相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上（含50%）選舉
產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二
分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分之二以上（含
三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
(十一)法律法規(guī)或監(jiān)管部門對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
三、基金合同解除和終止的事由、程序
(一)基金合同的終止
有下列情形之一的，本基金合同經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)后將終止：
1.基金份額持有人大會決定終止的；
2.基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金管理人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪悠湓袡?quán)利義務(wù)；
3.基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷等事由，不能繼續(xù)擔(dān)任基金托管人的職務(wù)，而在6個月
內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C(jī)構(gòu)承接其原有權(quán)利義務(wù)；
4.中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
(二)基金財產(chǎn)的清算
1.基金財產(chǎn)清算組
(1)基金合同終止起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)清算組，基金財產(chǎn)清算組在中國證監(jiān)會的
監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。
(2)基金財產(chǎn)清算組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算組可以聘用必要的工作人
員。
(3)基金財產(chǎn)清算組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算組可以
依法進(jìn)行必要的民事活動。
2.基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清算?；鹭敭a(chǎn)
清算程序主要包括：
(1)基金合同終止后，發(fā)布基金財產(chǎn)清算公告；
(2)基金合同終止時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金財產(chǎn)；
(3)對基金財產(chǎn)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
(4)對基金財產(chǎn)進(jìn)行估價和變現(xiàn)；
(5)聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行審計；
(6)聘請律師事務(wù)所出具法律意見書；
(7)將基金財產(chǎn)清算結(jié)果報告中國證監(jiān)會；
(8)參加與基金財產(chǎn)有關(guān)的民事訴訟；
(9)公布基金財產(chǎn)清算結(jié)果；
(10)對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
3.清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財產(chǎn)清算組在進(jìn)行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用
由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4.基金財產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費(fèi)用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5.基金財產(chǎn)清算的公告
基金財產(chǎn)清算公告于基金合同終止并報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算組
公告；清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時公告；基金財產(chǎn)清算結(jié)果經(jīng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)
資格的會計師事務(wù)所審計，律師事務(wù)所出具法律意見書后，由基金財產(chǎn)清算組報中國證監(jiān)會備
案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登
載在指定報刊上。
6.基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)
盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)
行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴
方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合
同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)辦
公場所查閱，但其效力應(yīng)以基金合同正本為準(zhǔn)。
第二十二部分托管協(xié)議摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：中信保誠基金管理有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)世紀(jì)大道8號上海國金中心匯豐銀行大樓9層
郵政編碼：200120
法定代表人：涂一鍇
成立日期：2005年9月30日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[2005]142號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：2億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)。
（二）基金托管人
名稱：中國建設(shè)銀行股份有限公司(簡稱：中國建設(shè)銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌
與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從
事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)
及代理保險業(yè)務(wù)；提供保管箱服務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)等監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資對
象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管
人要求的格式提供投資品種池和交易對手庫，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金實(shí)際
投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資對象是具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的債券、股票、
權(quán)證及法律、法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金投資于國債、金融債、企業(yè)(公司)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、
資產(chǎn)支持證券、央行票據(jù)、短期融資券、回購等固定收益證券品種的比例為基金資產(chǎn)的80%-
95%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)(固定收益類資產(chǎn)以外的其它資產(chǎn)，包括股票、權(quán)證等)的比例為基金資
產(chǎn)的0-20%。本基金持有現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
本基金不主動參與二級市場權(quán)證的投資，但允許因投資一級市場分離式轉(zhuǎn)債獲配等原因被
動持有的權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、融資比例進(jìn)
行監(jiān)督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
(1)本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
(2)本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；
(3)本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值的
40％；
(4)本基金投資于國債、金融債、企業(yè)(公司)債、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)
債)、資產(chǎn)支持證券、央行票據(jù)、短期融資券、回購等固定收益證券品種的比例為基金資產(chǎn)的
80%-95%；投資于權(quán)益類資產(chǎn)(固定收益類資產(chǎn)以外的其它資產(chǎn)，包括股票、權(quán)證等)的比例為基
金資產(chǎn)的0-20%；
（5）本基金持有現(xiàn)金或到期日不超過一年的政府債券的比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，
其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
(6)本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10％；
(7)本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
(8)本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)
模的10％；
(9)本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持
證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以
全部賣出；
(10)基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，本基金所
申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
(11)本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的
可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理且由本基金托管人托
管的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的
30%；
(12)本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不
符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
(13)本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆回購交
易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
(14)如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法規(guī)
或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人
之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，除上述第（5）、（9）、（12）、
（13）項(xiàng)外，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
對于因基金份額拆分、大比例分紅等集中持續(xù)營銷活動引起的基金凈資產(chǎn)規(guī)模在10個交易
日內(nèi)增加10億元以上的情形，而導(dǎo)致證券投資比例低于基金合同約定的，基金管理人履行相關(guān)
程序后可將調(diào)整時限從10個交易日延長到3個月。法律法規(guī)如有變更，從其變更。除投資資產(chǎn)
配置比例外，基金托管人對基金的投資比例的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。基金管
理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主袋賬戶。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條第
九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。基金托管人通過事后監(jiān)督方式對基金管理人基金投資禁止行
為和關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金
托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的公司名單
及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責(zé)任確保關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、
準(zhǔn)確性、完整性，并負(fù)責(zé)及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與關(guān)聯(lián)交易名單中列示的關(guān)聯(lián)方進(jìn)行法律法規(guī)禁止基金從事
的關(guān)聯(lián)交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人采取必要措施阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，如基
金托管人采取必要措施后仍無法阻止關(guān)聯(lián)交易發(fā)生時，基金托管人有權(quán)向中國證監(jiān)會報告。對
于基金管理人已成交的關(guān)聯(lián)交易，基金托管人事前無法阻止該關(guān)聯(lián)交易的發(fā)生，只能進(jìn)行事后
結(jié)算，基金托管人不承擔(dān)由此造成的損失，并向中國證監(jiān)會報告。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行間
債券市場進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)
標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交易對手所適
用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對
手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進(jìn)行交易?；?
金管理人可以每半年對銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與
本次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市
場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說明理由，
并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)責(zé)
解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律責(zé)任
及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確定的時間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其
他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。
基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基
金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管
理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)事先根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，與基金托
管人就相關(guān)事項(xiàng)簽訂補(bǔ)充協(xié)議，明確基金投資流通受限證券的比例?；鸸芾砣藨?yīng)制訂嚴(yán)格的
投資決策流程和風(fēng)險控制制度，防范流動性風(fēng)險、法律風(fēng)險和操作風(fēng)險等各種風(fēng)險?；鹜泄?
人對基金管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風(fēng)險處置預(yù)案以及相關(guān)投資額度和比例等的情況進(jìn)
行監(jiān)督。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、基
金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、
基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾
正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)在
下一工作日前及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或
舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托
管人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`
規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議對
基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，
或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和
制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)和
其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的損失由基金
管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方
根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重
或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（十一）當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份額
持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間的具體規(guī)則依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定執(zhí)行。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人安
全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶、復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行
為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金合
同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏?
通知后應(yīng)及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在
規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基
金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，同時通知基
金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方
根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)
基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨(dú)立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，如有
特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.對于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并
通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采
取措施進(jìn)行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)
的損失，基金托管人對此不承擔(dān)任何責(zé)任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1.基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人在基金托管人的營業(yè)機(jī)構(gòu)開立的“基金募集
專戶”。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額持有
人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資
金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格
的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報告。出具的驗(yàn)資報告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國
注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等
事宜。
（三）基金銀行賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人可以基金的名義在其營業(yè)機(jī)構(gòu)開立基金的銀行賬戶，并根據(jù)基金管理人合法
合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
2.基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)
以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4.在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶辦理基金資產(chǎn)
的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立基金
托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金管
理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行
本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)用由
基金管理人負(fù)責(zé)。
4.基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金賬
戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管
理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價差資金等的收取按照中國證券登記
結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種的投
資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬戶開
立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司的有關(guān)
規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券
的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋斯餐砘鸷炗喨珖y行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金托管
人負(fù)責(zé)開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，也可
存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司
或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)
讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。基金托管人對由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制
的證券不承擔(dān)保管責(zé)任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定
外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計合同、
基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托
管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時以加密方式將重大合同
傳真給基金托管人，并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基
金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與復(fù)核
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
基金份額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計算，精確到0.0001
元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公
告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每開放日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基
金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基
金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基金管理人對基金凈值信息的計算結(jié)果
對外予以公布。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持有
人名冊由基金注冊登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分
別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管
人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保
管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能解
決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當(dāng)事人均有
約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、
盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與基
金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或備案后生效。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
第二十三部分對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有
人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目及內(nèi)容。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、資料變更
投資人更改個人信息資料，請利用以下方式進(jìn)行修改：到原開立基金賬戶的銷售網(wǎng)點(diǎn)，登
錄中信保誠基金網(wǎng)站、微信公眾號（中信保誠基金財富號）進(jìn)行或投資者本人致電客服中心。
二、定期定額投資計劃
本基金可通過銷售機(jī)構(gòu)為投資人提供定期定額投資的服務(wù)，即投資人可通過固定的渠道，
采用定期定額的方式申購基金份額。定期定額投資不受最低申購金額限制，具體實(shí)施時間和業(yè)
務(wù)規(guī)則將在本基金開放申購贖回后公告。
三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定，在條件成熟的情況下提供本基金
與基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換服務(wù)?；疝D(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由
基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告。
四、電話查詢服務(wù)
中信保誠基金免長途費(fèi)客服專線4006660066，為客戶提供安全高效的電話自助語音或人工
查詢服務(wù)。
五、在線服務(wù)
中信保誠基金網(wǎng)站（http://www.citicprufunds.com.cn）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、網(wǎng)
上資訊、網(wǎng)上留言等服務(wù)；微信公眾號（中信保誠基金財富號）為基金投資人提供網(wǎng)上查詢、
網(wǎng)上交易、在線咨詢等服務(wù)。
六、客戶投訴和建議處理
投資人可以通過中信保誠基金提供的網(wǎng)上留言、微信公眾號（中信保誠基金財富號）、呼
叫中心人工座席、書信、傳真等渠道對基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出建
議。投資人還可以通過銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對該銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基金管理
人。請確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十四部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
在本基金存續(xù)期內(nèi)，本基金管理人的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能劃分可能會發(fā)生變化，但不會影
響本基金的投資理念、投資目標(biāo)、投資范圍和投資運(yùn)作。
自2023年11月1日以來，涉及本基金的相關(guān)公告如下：
1、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年11
月30日；
2、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2023年11
月30日；
3、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書，2023年11月30日
4、中信保誠基金管理有限公司關(guān)于中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金B(yǎng)類基金份額開
展銷售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動的公告，2023年12月19日；
5、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2023年第4季度報告提示性公告，2024年
01月19日；
6、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2023年第4季度報告，2024年01月19日；
7、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2023年度報告，2024年03月28日；
8、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2023年年度報告提示性公告，2024年03月
28日；
9、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2024年第1季度報告，2024年04月19日；
10、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第1季度報告提示性公告，2024年
04月19日；
11、關(guān)于旗下部分基金調(diào)整基金份額凈值計算精度并修改基金合同及托管協(xié)議的公告，
2024年04月30日；
12、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金基金合同，2024年04月30日；
13、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議，2024年04月30日；
14、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書，2024年04月30日；
15、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、大額定期定額投
資業(yè)務(wù)的公告，2024年06月21日；
16、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金分紅公告，2024年06月22日；
17、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年06
月28日；
18、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新，2024年06
月28日；
19、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2024年第2季度報告，2024年07月18日；
20、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第2季度報告提示性公告，2024年
07月18日；
21、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2024年中期報告，2024年08月29日；
22、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報告提示性公告，2024年08月
29日；
23、中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金2024年第3季度報告，2024年10月24日；
24、中信保誠基金管理有限公司旗下全部基金2024年第3季度報告提示性公告，2024年
10月24日。
第二十五部分招募說明書的存放及查閱方式
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將信息
置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的
復(fù)制件或復(fù)印件。投資人也可在基金管理人指定的網(wǎng)站上進(jìn)行查閱。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
第二十六部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會核準(zhǔn)信誠三得益?zhèn)妥C券投資基金募集的文件
（二）《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金基金合同》
（三）《中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金托管協(xié)議》
（四）關(guān)于申請募集信誠三得益?zhèn)妥C券投資基金之法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
上述備查文件存放在基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)的辦公場所和營業(yè)場所,基金投資人可免費(fèi)
查閱。在支付工本費(fèi)后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
中信保誠基金管理有限公司
2024年11月29日
中信保誠三得益?zhèn)妥C券投資基金更新招募說明書（2024年11月）.pdf