新華行業(yè)輪換靈活配置混合型證券投資基金（新華行業(yè)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華行業(yè)輪換靈活配置混合型證券投資基金（新華行
業(yè)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月30日
送出日期：2024年12月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱新華行業(yè)靈活配置混合基金代碼519156
新華行業(yè)靈活配置混合
下屬基金簡稱下屬基金代碼519156
A
新華基金管理股份有限中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2013-06-05
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-04-12
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理張大江
證券從業(yè)日期2017-08-11
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說明書》第九章了解詳細(xì)情況。
在有效控制風(fēng)險的前提下，通過把握行業(yè)周期輪換規(guī)律，動態(tài)調(diào)整基
投資目標(biāo)金股票資產(chǎn)在不同行業(yè)之間的配置比例，并且在此基礎(chǔ)上通過進(jìn)行積
極的大類資產(chǎn)配置，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值長期穩(wěn)定地持續(xù)增長。
本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其它經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政府債、城投債、
金融債、企業(yè)債、中小企業(yè)私募債、短期融資券、中期票據(jù)、公司債
以及其他非國家信用的固定收益類金融工具）、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證
及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0—95%，債
投資范圍券投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0-95%，其中，本基金投資于中小企
業(yè)私募債券，其單只市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%，權(quán)證投資占
基金資產(chǎn)凈值的比例范圍為0—3%，現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的政府
債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保
證金、應(yīng)收申購款等。
此外，如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更對投資的比例限制，基金管理人
可在履行適當(dāng)程序后調(diào)整本基金的投資比例上限規(guī)定；如法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金采用自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略，即在通過深入分
析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、估值水平、政策導(dǎo)向以及市場情緒等因素以判斷各
主要投資策略大類資產(chǎn)配置比例的基礎(chǔ)上，借助本公司自行開發(fā)的“新華三維行業(yè)
周期輪換模型（MVQ模型）”，尋找預(yù)期能夠獲得超額收益的行業(yè)，
并重點(diǎn)配置其中優(yōu)質(zhì)上市公司的股票。
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)：50%×滬深300指數(shù)收益率+50%×上證國債
業(yè)績比較基準(zhǔn)
指數(shù)收益率。
本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中的中等風(fēng)險中等預(yù)期收益
風(fēng)險收益特征品種，預(yù)期風(fēng)險和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場
基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比
較圖
注：1、本基金于2013年6月5日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個自然年度
進(jìn)行折算。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬元1.50%
100萬元≤M＜200萬元1.20%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M＜500萬元0.80%
按筆收取，每筆
M≥500萬元
1000元
N
7天≤N
贖回費(fèi)
365天≤N
730天≤N
N≥1095天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用80,000.00會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會
計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額
持有人大會費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；按照國家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以
在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險
本基金的主要風(fēng)險包括：市場系統(tǒng)性風(fēng)險、上市公司風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、信
用風(fēng)險、管理風(fēng)險、本基金特有風(fēng)險、資產(chǎn)配置風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險及其他風(fēng)險。
2、本基金的特有風(fēng)險
本基金的權(quán)益類資產(chǎn)配置比例為0-95%，相對靈活的資產(chǎn)配置比例容易造成收益波動率
大幅提升的風(fēng)險。
本基金投資于中小企業(yè)私募債券所面臨的信用風(fēng)險及流動性風(fēng)險。信用風(fēng)險主要是由目
前國內(nèi)中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r所導(dǎo)致的發(fā)行人違約、不按時償付本金或利息的風(fēng)險；流動性風(fēng)
險主要是由債券非公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓所導(dǎo)致的無法按照合理的價格及時變現(xiàn)的風(fēng)險。由于中小
企業(yè)私募債券的特殊性，本基金的總體風(fēng)險將有所提高。
本基金在選擇投資標(biāo)的時，將充分考慮上述風(fēng)險給投資者帶來的不利影響，在投資比例
和標(biāo)的選擇上進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險控制，最大程度降低投資中小企業(yè)私募債券對本基金整體運(yùn)作
的影響。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險外，本基金還將面臨中國存托憑證價格大幅波動甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險，以及與中國
存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等
方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風(fēng)險；因多地上市造
成存托憑證價格差異以及波動的風(fēng)險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險；存托憑證退市的
風(fēng)險；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北
京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力。具體內(nèi)容詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
?定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
?基金份額凈值
?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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