新華行業(yè)輪換靈活配置混合型證券投資基金（新華行業(yè)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華行業(yè)輪換靈活配置混合型證券投資基金（新華行
業(yè)靈活配置混合A）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱新華行業(yè)靈活配置混合基金代碼519156
新華行業(yè)靈活配置混合
下屬基金簡(jiǎn)稱下屬基金代碼519156
A
新華基金管理股份有限中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2013-06-05
基金類型混合型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2020-05-26
基金經(jīng)理的日期
趙強(qiáng)
證券從業(yè)日期2003-09-01
基金經(jīng)理
開始擔(dān)任本基金
2024-04-12
基金經(jīng)理的日期
張大江
證券從業(yè)日期2017-08-11
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說(shuō)明書》第九章了解詳細(xì)情況。
在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，通過(guò)把握行業(yè)周期輪換規(guī)律，動(dòng)態(tài)調(diào)整基
投資目標(biāo)金股票資產(chǎn)在不同行業(yè)之間的配置比例，并且在此基礎(chǔ)上通過(guò)進(jìn)行積
極的大類資產(chǎn)配置，力求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值長(zhǎng)期穩(wěn)定地持續(xù)增長(zhǎng)。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上
市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板以及其它經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、地方政府債、城投債、
金融債、企業(yè)債、中小企業(yè)私募債、短期融資券、中期票據(jù)、公司債
以及其他非國(guó)家信用的固定收益類金融工具）、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證
及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中
投資范圍國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。
本基金股票（含存托憑證）投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0—95%，
債券投資占基金資產(chǎn)的比例范圍為0-95%，其中，本基金投資于中小
企業(yè)私募債券，其單只市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，權(quán)證投資
占基金資產(chǎn)凈值的比例范圍為0—3%，現(xiàn)金或者到期日在1年以內(nèi)的
政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、
存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
此外，如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)變更對(duì)投資的比例限制，基金管理人
可在履行適當(dāng)程序后調(diào)整本基金的投資比例上限規(guī)定；如法律法規(guī)或
中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資其他品種的，基金管理人在履行適當(dāng)程序
后，可以將其納入本基金的投資范圍。
本基金采用自上而下與自下而上相結(jié)合的投資策略，即在通過(guò)深入分
析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、估值水平、政策導(dǎo)向以及市場(chǎng)情緒等因素以判斷各
主要投資策略大類資產(chǎn)配置比例的基礎(chǔ)上，借助本公司自行開發(fā)的“新華三維行業(yè)
周期輪換模型（MVQ模型）”，尋找預(yù)期能夠獲得超額收益的行業(yè)，
并重點(diǎn)配置其中優(yōu)質(zhì)上市公司的股票。
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)：50%×滬深300指數(shù)收益率+50%×上證國(guó)
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
債指數(shù)收益率。
本基金為混合型基金，屬于證券投資基金中的中等風(fēng)險(xiǎn)中等預(yù)期收益
風(fēng)險(xiǎn)收益特征品種，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和收益低于股票型基金，高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)
基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：1、本基金于2013年6月5日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年
度進(jìn)行折算。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M＜100萬(wàn)元1.50%
100萬(wàn)元≤M＜200萬(wàn)元1.20%
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬(wàn)元≤M＜500萬(wàn)元0.80%
按筆收取，每筆
M≥500萬(wàn)元
1000元
N
7天≤N
贖回費(fèi)
365天≤N
730天≤N
N≥1095天0.00%
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用80,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)
計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額
持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證券交易費(fèi)
其他費(fèi)用相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；按照國(guó)家
有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以
在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)
認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》等銷售文件。
1、本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、上市公司風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信
用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金的權(quán)益類資產(chǎn)配置比例為0-95%，相對(duì)靈活的資產(chǎn)配置比例容易造成收益波動(dòng)
率大幅提升的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于中小企業(yè)私募債券所面臨的信用風(fēng)險(xiǎn)及流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。信用風(fēng)險(xiǎn)主要是由目
前國(guó)內(nèi)中小企業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r所導(dǎo)致的發(fā)行人違約、不按時(shí)償付本金或利息的風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)主要是由債券非公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓所導(dǎo)致的無(wú)法按照合理的價(jià)格及時(shí)變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。由于中小
企業(yè)私募債券的特殊性，本基金的總體風(fēng)險(xiǎn)將有所提高。
本基金在選擇投資標(biāo)的時(shí)，將充分考慮上述風(fēng)險(xiǎn)給投資者帶來(lái)的不利影響，在投資比例
和標(biāo)的選擇上進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)控制，最大程度降低投資中小企業(yè)私募債券對(duì)本基金整體運(yùn)作
的影響。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)
存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等
方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造
成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的
風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份
額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，
應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北
京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。具體內(nèi)容詳見(jiàn)《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
?基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
?定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
?基金份額凈值
?基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
?其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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