海富通一年定期開放債券型證券投資基金（海富通一年定開債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
海富通一年定期開放債券型證券投資基金（海富通一
年定開債券A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月12日
送出日期：2024年12月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱海富通一年定開債券基金代碼519051
下屬基金簡(jiǎn)稱海富通一年定開債券A下屬基金代碼519051
海富通基金管理有限公中國工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
司公司
基金合同生效日2013-10-24
基金類型債券型交易幣種人民幣
每滿一年開放一次，每個(gè)
開放期最長不超過20個(gè)
運(yùn)作方式定期開放式開放頻率
工作日，最短不少于5個(gè)
工作日。
開始擔(dān)任本基金
2024-03-20
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理方昆明
證券從業(yè)日期2009-07-06
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀本基金《招募說明書》“第十部分基金的投資”了解詳細(xì)情冴。
本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和追求基金資產(chǎn)長期穩(wěn)定的基礎(chǔ)上，力求獲得
投資目標(biāo)
高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
本基金主要投資于具有良好流動(dòng)性的固定收益類金融工具，包括國內(nèi)
依法發(fā)行上市的國債、金融債、公司債、企業(yè)債、地方政府債、次級(jí)
債、可轉(zhuǎn)換債券、可分離債券、短期融資券、中期票據(jù)、資產(chǎn)支持證
券、債券回購、央行票據(jù)、銀行存款、國債期貨等，以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他固定收益類金融工具（但須符合中國
證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。本基金不直接從二級(jí)市場(chǎng)買入股票等權(quán)益類資產(chǎn)，
投資范圍但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股所形成的股票等資產(chǎn)。因上述原因持有的
股票等權(quán)益類資產(chǎn)，基金將在其可交易之日起的6個(gè)月內(nèi)賣出。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資
產(chǎn)的80%（但應(yīng)開放期流動(dòng)性需要，為保護(hù)基金份額持有人利益，開
放期開始前三個(gè)月至開放期結(jié)束后三個(gè)月內(nèi)不受前述比例限制）；本
基金持有的股票等權(quán)益類資產(chǎn)的比例不超過基金資產(chǎn)的20%。開放期
內(nèi)，本基金每個(gè)交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金
后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等，封閉
期內(nèi)不受上述5%的限制。
本基金的投資策略包括債券投資組合策略、信用類債券投資策略、資
主要投資策略產(chǎn)支持證券投資策略、杠桿策略、可轉(zhuǎn)換債券投資策略、國債期貨投
資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)(總值)指數(shù)
本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益水平低于股票型基金、
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.00%其他資產(chǎn)
0.88%銀行存款和結(jié)算
備付金合計(jì)
99.12%固定收益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
50.00%40.00%30.00%20.00%10.00%0.00%-10.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長率 46.44% 20.82% -1.12% -0.51% 6.68% 5.87% 3.10% 5.02% -0.02% 2.73%
業(yè)績基準(zhǔn)收益率 4.17% 3.75% 2.71% 2.70% 2.70% 2.70% 2.71% 2.70% 2.70% 2.70%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對(duì)本基金
業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資
決策后，基金運(yùn)營狀冴不基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
M
100萬元≤M
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
200萬元≤M
按筆收取，1000
M≥500萬元
元/筆
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天-
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
審計(jì)費(fèi)用40,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息抦露費(fèi)120,000.00規(guī)定抦露報(bào)刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約
其他費(fèi)用定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
注：1、本基金費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式詳見本基金的《招募說明書》。本基金交
易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息抦露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，
最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告抦露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.47%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)抦露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的主要投資風(fēng)險(xiǎn)包括：
一、本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)
（1）本基金以定期開放的方式運(yùn)作，本基金的封閉期為自《基金合同》生效之日起（包
括《基金合同》生效之日）或自每一開放期結(jié)束之日次日起（包括該日）一年的期間。封閉
期內(nèi)不辦理申購不贖回業(yè)務(wù)，也不上市交易。在本基金的封閉期間，基金份額持有人面臨不
能贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
（2）開放期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請(qǐng)，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金可能面臨
一定的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，存在著基金份額凈值波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。對(duì)于本基金來說，巨額贖回即單個(gè)開
放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的百分之二十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的
全部基金份額。
（3）在開放期的最后一日日終，滿足一定的情形時(shí)，無須召開基金份額持有人大會(huì)，
基金不其他基金合并或終止基金合同，基金份額持有人面臨一定的基金清算風(fēng)險(xiǎn)。
（4）本基金可投資資產(chǎn)支持類證券，由于資產(chǎn)支持證券一般都針對(duì)特定機(jī)構(gòu)投資人發(fā)
行，且僅在特定機(jī)構(gòu)投資人范圍內(nèi)流通轉(zhuǎn)讓，該品種的流動(dòng)性較差，且抵押資產(chǎn)的流動(dòng)性較
差，因此，持有資產(chǎn)支持證券可能給組合資產(chǎn)凈值帶來一定的風(fēng)險(xiǎn)。
（5）本基金可投資國債期貨，國債期貨的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1）杠桿性風(fēng)險(xiǎn)。國債期貨交易采用保證金交易方式，潛在損失可能成倍放大，具有杠
桿性風(fēng)險(xiǎn)。
2）到期日風(fēng)險(xiǎn)。國債期貨合約到期時(shí)，如基金仍持有未平仏合約，交易所將按照交割
結(jié)算價(jià)將基金持有的合約進(jìn)行現(xiàn)金交割，基金存在無法繼續(xù)持有到期合約的可能，具有到期
日風(fēng)險(xiǎn)。國債期貨合約采取實(shí)物交割方式，如基金未能在規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)交付可交割國債或
者未能在規(guī)定期限內(nèi)如數(shù)繳納交割貨款，將構(gòu)成交割違約，交易所將收取相應(yīng)的懲罰性違約
金。
3）強(qiáng)制平仏風(fēng)險(xiǎn)。如基金參不交割不符合交易所或者期貨公司相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)定，期貨公
司有權(quán)不接受基金的交割申請(qǐng)或?qū)鸬奈雌絹柡霞s強(qiáng)行平仏，由此產(chǎn)生的費(fèi)用和結(jié)果將由
基金承擔(dān)。
4）使用國債期貨對(duì)沖市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的過程中，基金財(cái)產(chǎn)可能因?yàn)閲鴤谪浐霞s不合約標(biāo)
的價(jià)格波動(dòng)不一致而面臨期現(xiàn)基差風(fēng)險(xiǎn)。在需要將期貨合約展期時(shí)，合約平仏時(shí)的價(jià)格不下
一個(gè)新合約開仏時(shí)的價(jià)格之差也存在不確定性，面臨跨期基差風(fēng)險(xiǎn)。
二、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：1.政策風(fēng)險(xiǎn)。2.經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。3.利率風(fēng)險(xiǎn)。4.購買力風(fēng)險(xiǎn)。5、債
券收益率曲線變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。6、再投資風(fēng)險(xiǎn)。
三、信用風(fēng)險(xiǎn)
四、管理風(fēng)險(xiǎn)
五、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
六、操作和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
七、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
八、模型風(fēng)險(xiǎn)
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
十、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述不銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
十一、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
不本基金/基金合同相關(guān)的爭(zhēng)議解決方式為仲裁。因本基金產(chǎn)生的或不基金合同有關(guān)的
一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，仸何一方有權(quán)根據(jù)基金合同的約定提交至仲裁機(jī)構(gòu)進(jìn)
行仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見本基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情冴可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見海富通基金管理有限公司網(wǎng)站（http://www.hftfund.com）（客服電話：
40088-40099）。
●本基金基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●本基金定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
●本基金基金份額凈值
●本基金基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
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