銀華中證滬港深500交易型開放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華中證滬港深500交易型開放式指數(shù)證券投資基
金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024-12-11
送出日期：2025-01-10
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 滬港深 基金代碼 517000
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2021-02-04
上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2021-03-05
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運作方式 交易型開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
李宜璇 2021-02-04 2013-08-01
王帥 2021-02-04 2012-07-01
其他 本基金場內(nèi)簡稱：滬港深，擴位簡稱：滬港深500ETF。本基金基金合同生效后，當(dāng)發(fā)生證券交易所規(guī)定的因不再具備上市條件而應(yīng)當(dāng)終止上市的情形以及連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的情形時，本基金將進入基金財產(chǎn)清算程序并終止基金合同，且無需召開基金份額持有人大會審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資有風(fēng)險，投資人在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金《招募說明書》“第十一部分
基金的投資”了解本基金的風(fēng)險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險承受能力相適應(yīng)。
投資目標 本基金采用被動指數(shù)化投資，緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。
投資范圍 本基金主要投資于標的指數(shù)成份股及備選成份股。本基金投資于標的指數(shù)成份股
及備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的
80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
同時，為更好地實現(xiàn)投資目標，本基金可少量投資于部分非成份股（包括中小板
股票、創(chuàng)業(yè)板股票、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許上市的股票、港股通標的
股票）、債券資產(chǎn)（包括國債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、公開發(fā)行的次級
債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、短期融資券、
超短期融資券、地方政府債、中期票據(jù)、可交換債券以及其他中國證監(jiān)會允許投
資的債券等）、銀行存款（包括銀行定期存款、協(xié)議存款及其他銀行存款）、資產(chǎn)
支持證券、債券回購、同業(yè)存單、現(xiàn)金、金融衍生工具（包括股指期貨、股票期
權(quán)）以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證
監(jiān)會相關(guān)規(guī)定。
本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效
率及進行風(fēng)險管理。
主要投資策略 本基金主要采用完全復(fù)制策略及適當(dāng)?shù)奶娲圆呗砸愿玫母櫂说闹笖?shù)，實現(xiàn)
基金投資目標。
建倉期結(jié)束后，在正常市場情況下，本基金力爭日均跟蹤偏離度的絕對值不超過
0.35%，年化跟蹤誤差不超過4%。如因指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整或其他因素導(dǎo)致跟蹤偏離
度和跟蹤誤差超過上述范圍，基金管理人應(yīng)采取合理措施避免跟蹤偏離度和跟蹤
誤差進一步擴大。
業(yè)績比較基準 中證滬港深500指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金屬股票型基金，預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平高于債券型基金、貨幣市場基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標的指
數(shù)相似的風(fēng)險收益特征。本基金還可投資港股通投資標的股票，還需承擔(dān)匯率風(fēng)
險和港股通機制下因投資環(huán)境、投資標的、市場制度以及交易規(guī)則等差異帶來的
特有風(fēng)險。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較
基準的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
注：場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
申購費
投資人在申購基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包
含證券交易所、登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。
贖回費
投資人在贖回基金份額時，申購贖回代理券商可按照不超過0.5%的標準收取傭金，其中包
含證券交易所、登記機構(gòu)等收取的相關(guān)費用。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.50% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
審計費用 90,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 其他費用詳見本基金招募說明書或其更新“基金的費用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計
費、信息披露費、指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔(dān)費用，且年金額為預(yù)估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
0.65%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以
最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資人在投資
本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，
對投資本基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類
風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、基金運作風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險、流動性風(fēng)險及其他風(fēng)險等。
本基金的特有風(fēng)險：
1、指數(shù)化投資的風(fēng)險
本基金不低于90%的基金資產(chǎn)凈值將用于跟蹤標的指數(shù)，業(yè)績表現(xiàn)將會隨著標的指數(shù)的
波動而波動；同時本基金在多數(shù)情況下將維持較高的股票倉位，在股票市場下跌的過程中，
可能面臨基金凈值與標的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險。
2、標的指數(shù)波動的風(fēng)險
標的指數(shù)成份股的價格可能受到政治因素、經(jīng)濟因素、上市公司經(jīng)營狀況、投資人心理
和交易制度等各種因素的影響而波動，導(dǎo)致指數(shù)波動，從而使基金收益水平發(fā)生變化，產(chǎn)生
風(fēng)險。
3、基金投資組合回報與標的指數(shù)回報偏離的風(fēng)險
由于標的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法、標的指數(shù)成份股發(fā)生配股或增發(fā)等行為導(dǎo)致
成份股在標的指數(shù)中的權(quán)重發(fā)生變化、成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、新股市值配售、成份股停牌或
摘牌、部分成份股流動性差等原因使本基金無法及時調(diào)整投資組合以及與基金運作相關(guān)的費
用等因素使本基金產(chǎn)生跟蹤偏離度和跟蹤誤差。
4、基金交易價格與基金份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險
5、參考IOPV決策和IOPV計算錯誤的風(fēng)險
6、退市風(fēng)險
因基金份額持有人大會決議終止上市，導(dǎo)致基金份額不能繼續(xù)進行二級市場交易的風(fēng)險。
7、終止基金合同風(fēng)險
8、投資人申購失敗的風(fēng)險
9、投資人贖回失敗的風(fēng)險
10、套利風(fēng)險
11、申購贖回清單差錯風(fēng)險
12、二級市場流動性風(fēng)險
13、第三方機構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險
14、投資股指期貨的風(fēng)險
15、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險
16、投資股票期權(quán)風(fēng)險
17、參與融資交易風(fēng)險
18、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)的風(fēng)險
19、投資存托憑證可能的風(fēng)險
20、港股通機制下，港股投資面臨的風(fēng)險
21、申購贖回方式下退補現(xiàn)金替代方式的風(fēng)險
22、基金份額贖回對價的變現(xiàn)風(fēng)險
23、跟蹤誤差控制未達約定目標的風(fēng)險
24、指數(shù)編制機構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險
25、成份股停牌風(fēng)險
26、標的指數(shù)不再符合要求的風(fēng)險
27、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險
28、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險，包括：（1）上市公司經(jīng)營風(fēng)險；（2）股價大幅波
動風(fēng)險；（3）流動性風(fēng)險；（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險；（5）退市風(fēng)險；（6）系統(tǒng)性風(fēng)險；（7）集中度風(fēng)
險；（8）政策風(fēng)險；（9）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險。
29、集合申購業(yè)務(wù)的風(fēng)險（1）投資者集合申購失敗的風(fēng)險（2）集合申購組合調(diào)整的風(fēng)
險（3）基金份額無法賣出或贖回的風(fēng)險（4）基金管理人代為贖回基金份額的風(fēng)險（5）投
資者需要補繳款項的風(fēng)險（6）業(yè)務(wù)規(guī)則變更的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，本基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他
信息發(fā)生變更的，本基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能
存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注本基金管理人發(fā)布的
相關(guān)臨時公告等。
對于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)
濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁
規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔(dān)，除
非仲裁裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金
合同約定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
本基金合同受中國法律（為基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)
和臺灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.yhfund.com.cn）（客服電話：400-678-3333、010-
85186558）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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