銀華MSCI中國(guó)A股交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
銀華MSCI中國(guó)A股交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024-11-20
送出日期：2024-12-20
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) MSCI中國(guó) 基金代碼 512380
基金管理人 銀華基金管理股份有限公司 基金托管人 中國(guó)工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019-03-19
上市交易所及上市日期 上海證券交易所 2019-04-30
基金類(lèi)型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 交易型開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
周大鵬 2019-03-19 2008-07-16
注：本基金的場(chǎng)內(nèi)簡(jiǎn)稱(chēng)：MSCI中國(guó)；擴(kuò)位簡(jiǎn)稱(chēng)：MSCI中國(guó)ETF。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）的“基金的投資”章節(jié)。
投資目標(biāo) 本基金采用被動(dòng)指數(shù)化投資，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最
小化。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉(cāng)完成后，本基金投資于
標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非
現(xiàn)金基金財(cái)產(chǎn)的80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
同時(shí)，為更好地實(shí)現(xiàn)投資目標(biāo)，本基金可少量投資于部分非成份股（包括中
小板股票、創(chuàng)業(yè)板股票及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股票）、債券資產(chǎn)（包括國(guó)
債、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級(jí)債券、可轉(zhuǎn)換公司債券、分離交易可
轉(zhuǎn)債、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債、中期票據(jù)、可交換
債券以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許投資的債券等）、銀行存款（包括定期存款、協(xié)議存
款及其他銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、現(xiàn)金、股指期貨、權(quán)
證以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)相關(guān)規(guī)定。
本基金可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)，以提高投資效率
及進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，可以將其納入投資范圍，其投資原則及投資比例限制按法律法規(guī)或監(jiān)管
機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
主要投資策略 本基金主要采取完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)，即完全按照標(biāo)的指數(shù)的成份股組成及
其權(quán)重構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標(biāo)的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動(dòng)進(jìn)行相應(yīng)
調(diào)整。
當(dāng)預(yù)期成份股發(fā)生調(diào)整和成份股發(fā)生配股、增發(fā)、分紅、長(zhǎng)期停牌等行為時(shí)，或
因基金的申購(gòu)和贖回等對(duì)本基金跟蹤標(biāo)的指數(shù)的效果可能帶來(lái)影響時(shí)，或因某些
特殊情況導(dǎo)致流動(dòng)性不足時(shí)，或其他原因?qū)е聼o(wú)法有效復(fù)制和跟蹤標(biāo)的指數(shù)時(shí)，
基金經(jīng)理將配合使用其他合理的投資方法作為完全復(fù)制法的補(bǔ)充，構(gòu)建本基金實(shí)
際的投資組合，以追求盡可能貼近標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，有效控制跟蹤誤差。本基金
將根據(jù)市場(chǎng)情況，結(jié)合經(jīng)驗(yàn)判斷，綜合考慮相關(guān)性、估值、流動(dòng)性等因素挑選標(biāo)
的指數(shù)中其他成份股或備選成份股進(jìn)行替代，以期在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)承受限度內(nèi)，盡
量縮小跟蹤誤差。
本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股。在建倉(cāng)完成后，本基金投資于
標(biāo)的指數(shù)成份股及備選成份股的資產(chǎn)比例不低于基金資產(chǎn)凈值的90%，且不低于非
現(xiàn)金基金財(cái)產(chǎn)的80%，因法律法規(guī)的規(guī)定而受限制的情形除外。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) MSCI中國(guó)A股人民幣指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬股票型基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)期收益水平高于債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。
本基金為指數(shù)型基金，主要采用完全復(fù)制法跟蹤標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)，具有與標(biāo)的指
數(shù)相似的風(fēng)險(xiǎn)收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較
基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績(jī)表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
注：場(chǎng)內(nèi)交易費(fèi)用以證券公司實(shí)際收取為準(zhǔn)。申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)：投資人在申購(gòu)或贖回基金
份額時(shí)，申購(gòu)贖回代理券商可按照不超過(guò)0.5%的標(biāo)準(zhǔn)收取傭金，其中包含證券交易所、登
記機(jī)構(gòu)等收取的相關(guān)費(fèi)用。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.50% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.10% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi) 季度費(fèi)率0.0125%，每季費(fèi)用下限5000美元，具體收費(fèi)方式詳見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)。 指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用 其他費(fèi)用詳見(jiàn)本基金招募說(shuō)明書(shū)或其更新“基金的費(fèi)用與稅收”章節(jié)。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)
費(fèi)、信息披露費(fèi)、指數(shù)許可使用費(fèi)（若有）為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.88%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以
最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)包括：1、指數(shù)化投資的風(fēng)險(xiǎn)；2、標(biāo)的指數(shù)波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；3、基金投
資組合回報(bào)與標(biāo)的指數(shù)回報(bào)偏離的風(fēng)險(xiǎn)；4、基金交易價(jià)格與份額凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)；5、
參考IOPV決策和IOPV計(jì)算錯(cuò)誤的風(fēng)險(xiǎn)；6、基金份額贖回對(duì)價(jià)的變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)；7、退市風(fēng)險(xiǎn)；8、
投資人申購(gòu)失敗的風(fēng)險(xiǎn)；9、投資人贖回失敗的風(fēng)險(xiǎn)；10、套利風(fēng)險(xiǎn)；11、申購(gòu)贖回清單差
錯(cuò)風(fēng)險(xiǎn)；12、二級(jí)市場(chǎng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；13、第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；14、申購(gòu)贖回方式下退補(bǔ)
現(xiàn)金替代方式的風(fēng)險(xiǎn)；15、投資股指期貨的風(fēng)險(xiǎn)；16、投資資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)；17、投資
科創(chuàng)板股票的風(fēng)險(xiǎn)；18、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)；19、投資存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)；20、跟
蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)；21、指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)；22、成份股停牌風(fēng)險(xiǎn)；
23、標(biāo)的指數(shù)不再符合要求的風(fēng)險(xiǎn)。24、投資北京證券交易所股票的風(fēng)險(xiǎn)，包括：（1）上市
公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)；（2）股價(jià)大幅波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)；（3）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；（4）轉(zhuǎn)板風(fēng)險(xiǎn)；（5）退市風(fēng)險(xiǎn)；
（6）系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)；（7）集中度風(fēng)險(xiǎn)；（8）政策風(fēng)險(xiǎn)；（9）監(jiān)管規(guī)則變化的風(fēng)險(xiǎn)。
此外，本基金還將面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基金運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè) ，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè) ，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷
或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
對(duì)于因基金合同的訂立、內(nèi)容、履行和解釋或與基金合同有關(guān)的爭(zhēng)議，基金合同當(dāng)事人
應(yīng)盡量通過(guò)協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將
爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲裁地點(diǎn)為北京市，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力。仲裁費(fèi)、
律師費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁裁決另有決定。爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自
的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同約定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)
益。本基金合同受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政
區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄，并按其解釋。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.yhfund.com.cn]；客服電話[400-678-3333 、010-
85186558]
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)
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