富國收益寶交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
富國收益寶交易型貨幣市場基金（H類份額）基金產(chǎn)品資料概要更
新
2024年12月30日（信息截至：2024年12月27日）
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。作出投資決定前，請閱讀完
整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 富國收益寶交易型貨幣 基金代碼 511900
份額簡稱 富國收益寶交易型貨幣H 份額代碼 511900
場內(nèi)擴位簡稱 富國貨幣ETF(富國貨幣)
上市交易所 上海證券交易所 上市日期 2015年12月9日
基金管理人 富國基金管理有限公司 基金托管人 中國銀行股份有限公司
基金合同生效日 2015年11月24日 基金類型 貨幣市場基金
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
交易幣種 人民幣
基金經(jīng)理 張波 任職日期 2018年01月29日
證券從業(yè)日期 2012年07月01日
基金經(jīng)理 吳旅忠 任職日期 2019年02月20日
證券從業(yè)日期 2008年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在保持基金資產(chǎn)的低風險和高流動性的前提下，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括（1）現(xiàn)金；（2）通知存款、短期融資券（含超短期融資券）；（3）期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)和大額存單；（4）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、中期票據(jù)和資產(chǎn)支持證券；（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 本基金將采用積極管理型的投資策略，將投資組合的平均剩余期限控制在120天以內(nèi)，在控制利率風險、盡量降低基金凈值波動風險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。 在投資管理過程中，基金管理人將基于“定性與定量相結(jié)合、保守與積極相結(jié)合”的原則，根據(jù)短期利率的變動和市場格局的變化，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動性投資策略。本基金具體總體資產(chǎn)、類別資產(chǎn)配置策略、明細資產(chǎn)選擇和交易策略詳見法律文件。
業(yè)績比較基準 活期存款利率（稅后）
風險收益特征 本基金為貨幣市場基金，其預期風險和預期收益低于股票型基金、混合型基金、債券型基金。
注：詳情請閱讀《招募說明書》中“基金的投資”章節(jié)的相關(guān)內(nèi)容。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
注：截止日期2024年09月30日。
（三）自基金合同生效以來基金（H份額）每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
注：本基金合同生效日2015年11月24日。業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績
不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
注：本基金為貨幣市場基金，一般情況下不收取申購費、贖回費等費用；當出現(xiàn)法律規(guī)定情形時基
金管理人將對特定贖回申請收取強制贖回費，詳見招募說明書相關(guān)規(guī)定。場內(nèi)交易費用以證券公司
實際收取為準。
（二）基金運作相關(guān)費用
費用類別 年費率/收費方式 收取方
管理費 0.28% 基金管理人、銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
銷售服務費 0.25% 銷售機構(gòu)
審計費用 88,000.00元/年 會計師事務所
信息披露費 120,000.00元/年 規(guī)定披露報刊
注：以上費用將從基金資產(chǎn)中扣除；本基金交易證券等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資
產(chǎn)扣除。審計費用、信息披露費為基金整體承擔的年費用金額，非單個份額類別費用。年費用金額
為預估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準。除上述費用外的其他運作費用，詳見《招募說
明書》中的“基金費用與稅收”章節(jié)。若本基金觸發(fā)基金合同中關(guān)于“基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)
規(guī)模”的預警情形，基金管理人可決定是否承擔本基金項下相關(guān)固定費用，最終實際情況以基金定
期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
基金運作綜合費率（年化）
0.58%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時應認真閱
讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資中的風險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的系統(tǒng)性風險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風
險、大量贖回或暴跌導致的流動性風險、基金管理人在投資經(jīng)營過程中產(chǎn)生的操作風險以及本基金
特有風險等。
本基金的特有風險包括：1、申購贖回風險
（1）本基金基金管理人可在每個開放日對本基金的累計申購/贖回或?qū)我毁~戶的累計申購/
贖回設定上限。
（2）特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購/贖回，投資
者可能面臨無法申購/贖回本基金的風險。
（3）如若基金管理人提供的當日申購贖回清單內(nèi)容出現(xiàn)差錯，可能影響投資者的申購贖回申
請，損害投資者利益。
（4）基金管理人可能調(diào)整最小申購、贖回單位，由此可能導致投資者按原最小申購、贖回單
位申購并持有的基金份額，可能無法按照新的最小申購、贖回單位全部贖回。
2、場內(nèi)基金份額二級市場交易價格折溢價的風險?；鸱蓊~在證券交易所的交易價格受諸多
因素影響，存在不同于基金份額凈值的情形，即存在價格折溢價的風險。
3、基金收益分配風險
（1）在極端情況下，當基金賣出債券所得收益及利息收入在扣除相關(guān)費率之后可能為負，基
金當日出現(xiàn)負收益。
（2）若投資者申購份額較少，由于投資者當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，可能出
現(xiàn)當日基金收益無法顯示的情況。
（3）本基金場內(nèi)基金份額的每日收益分配計入投資者收益賬戶，當收益賬戶高于100元以上
時，整百元收益才兌付為基金份額轉(zhuǎn)入投資者的證券賬戶。投資者賣出部分本基金份額時，不支付
對應的收益；但投資者份額全部賣出時，以現(xiàn)金方式將全部累計收益與投資者結(jié)清。
4、交易費用及二級市場流動性影響基金收益的風險。對于選擇通過二級市場交易的投資者而
言，其投資收益為買賣價差收益，交易費用和二級市場流動性因素都會在一定程度上影響投資者的
投資收益。
（1）通過基金管理人指定的部分券商在二級市場交易基金份額的投資者將豁免征收交易傭金。
通過其他券商交易本基金基金份額的投資者將被收取交易傭金，交易傭金會減少投資者的買賣價差
收益。
（2）在其他條件不變的情況下，本基金的二級市場流動性可能影響本基金二級市場的交易價
格。當本基金出現(xiàn)折價交易時，賣出本基金份額持有人需要承受折價賣出的損失；當本基金出現(xiàn)溢
價交易時，買入本基金的投資者需要承受溢價買入的損失。當買賣價差收益為負值時，期間投資者
的投資收益為負。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊/核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管
理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，可通過友好協(xié)商解決。但若自一方書面提
出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際
經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終
局性的并對相關(guān)各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告、定期公告等披
露文件。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站（www.fullgoal.com.cn），客戶服務熱線：95105686，4008880688
（全國統(tǒng)一，免長途話費）
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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