北信瑞豐基金管理有限公司北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第1號）
北信瑞豐基金管理有限公司
北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投
資基金招募說明書（更新）
（2024年第1號）
基金管理人：北信瑞豐基金管理有限公司
基金托管人：中國工商銀行股份有限公司
重要提示
本基金經(jīng)中國證監(jiān)會2017年1月22日證監(jiān)許可[2017]170號文注冊，并經(jīng)中國證監(jiān)會
2017年11月2日證監(jiān)許可[2017]1983號文變更注冊。
基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，
但中國證監(jiān)會對本基金的注冊，并不表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益做出實質
性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投資人在投資
本基金前，應全面了解本基金的產品特性，充分考慮自身的風險承受能力，并承擔基金投資
中出現(xiàn)的各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的系
統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金產生的流動性
風險，基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險，本基金的特定風險等，詳見
招募說明書“風險揭示”章節(jié)。
投資有風險，投資者申購基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》、《基金合同》、
基金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承
擔投資風險。基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人作出投資決策后，
基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。
本招募說明書約定的基金產品資料概要編制、披露與更新的要求，將不晚于2020年9
月1日起執(zhí)行。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構成新基
金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金根據(jù)基金份額持有人大會決議，于2018年1月10日起正式實施轉型。自2018
年1月10日起，新《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金合同》、《北信瑞
豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金托管協(xié)議》、《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券
投資基金招募說明書》生效。
本更新招募說明書所載內容截止日為2024年7月30日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止
日為2024年6月30日(財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計)。本基金托管人中國工商銀行股份有限公司已復
核了本次更新的招募說明書。
目錄
一、緒言.....................................................................................................................................1
二、釋義.....................................................................................................................................2
三、基金管理人...........................................................................................................................6
四、基金托管人.........................................................................................................................14
五、相關服務機構.....................................................................................................................19
六、基金的基本情況.................................................................................................................21
七、基金的存續(xù).........................................................................................................................22
八、基金份額的申購和贖回.....................................................................................................23
九、基金的投資.........................................................................................................................31
十、基金的業(yè)績.........................................................................................................................41
十一、基金的財產.....................................................................................................................42
十二、基金資產估值.................................................................................................................43
十三、基金的收益與分配.........................................................................................................48
十四、基金的費用與稅收.........................................................................................................50
十五、基金的會計與審計.........................................................................................................52
十六、基金的信息披露.............................................................................................................53
十七、風險揭示.........................................................................................................................59
十八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算.................................................................62
十九、基金合同的內容摘要.....................................................................................................64
二十、基金托管協(xié)議的內容摘要.............................................................................................86
二十一、基金份額持有人服務.................................................................................................97
二十二、其他應披露事項.......................................................................................................100
二十三、招募說明書存放及其查閱方式...............................................................................101
二十四、備查文件...................................................................................................................102
一、緒言
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資基
金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募集開放式證券投資基金流動性風
險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險規(guī)定》”）以及《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型
證券投資基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集
的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本
招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊。基金合同是約定基金
合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認
和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲
了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
《招募說明書》中除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金
2、基金管理人：指北信瑞豐基金管理有限公司
3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金合同》及對基金
合同的任何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《北信瑞豐產業(yè)升級多策略
混合型證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金招
募說明書》及其更新
7、基金產品資料概要：指《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金產品資
料概要》及其更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次會
議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，自
2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會第
十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實施
的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會
16、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律主
體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合法登記并
存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
19、合格境外機構投資者：指符合現(xiàn)時有效的相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于中國境內證
券市場的中國境外的機構投資者
20、投資人：指個人投資者、機構投資者和合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
22、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，銷售基金份額，辦理基金
份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
23、銷售機構：指北信瑞豐基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定
的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦
理基金銷售業(yè)務的機構
24、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投資人基金
賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、代理發(fā)放紅利、建
立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為北信瑞豐基金管理有限公司
或接受北信瑞豐基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
26、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金
份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構辦理申購、
贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指變更注冊后的《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金
基金合同》生效日
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產清算完畢，
清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
31、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所及相關期貨交易所的正常交易日
32、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開放日
33、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)
34、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
35、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
36、《業(yè)務規(guī)則》：指《北信瑞豐基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基
金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵
守
37、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基金
份額的行為
38、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件要
求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
39、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條件，
申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理人管理的其他基金基
金份額的行為
40、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持基金份額
銷售機構的操作
41、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購日、扣款
金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內自動完成扣款及受
理基金申購申請的一種投資方式
42、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)
超過上一開放日基金總份額的10%
43、元：指人民幣元
44、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
45、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其他
資產的價值總和
46、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
47、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)
48、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值和基金份
額凈值的過程
49、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價格
予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含協(xié)
議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產
支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉讓或交易的債券等
50、擺動定價機制：指當本基金份額遭遇大額申購贖回時，通過調整基金份額凈值的方
式，將基金調整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對存量
基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待
51、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
52、第三方估值機構：指中央國債登記結算有限責任公司和中證指數(shù)有限公司或者在法
律法規(guī)允許的情況下，基金管理人和基金托管人經(jīng)協(xié)商一致后確定的其他估值機構
53、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號
辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟4層
成立時間：2014年3月17日
法定代表人：李永東
注冊資本：人民幣1.7億元
電話：400-061-7297
傳真：（010）68619300
北信瑞豐基金管理有限公司是經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2014]265號文批準，由北京國際
信托有限公司與萊州瑞海投資有限公司公司共同發(fā)起設立，注冊資本達1.7億元人民幣。目
前股權結構：北京國際信托有限公司60%、萊州瑞海投資有限公司40%。
二、主要人員情況
1、董事會成員
夏彬先生，董事長，畢業(yè)于浙江大學，政治經(jīng)濟學碩士研究生。歷任中國石油總公司物
探局地調二處職員、四川金路股份有限公司證券部副經(jīng)理、君安證券有限公司萬航渡路營業(yè)
部市場部副總經(jīng)理、國信證券有限公司研究中心研究員、深業(yè)投資開發(fā)有限公司投資總部總
經(jīng)理、中鈞科技（深圳）有限公司銷售總監(jiān)、中電鑫安投資管理有限公司籌備負責人、北京
國際信托有限公司董秘、中電鑫安投資管理有限公司資產分立負責人、華夏理財有限責任公
司副總裁，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司董事長。
昌青先生，董事，中共黨員，廈門大學工商管理專業(yè)高級管理人員工商管理碩士。曾在
中國工商銀行北京分行、北京城市合作銀行、北京市商業(yè)銀行工作，歷任北京銀行股份有限
公司人事部總經(jīng)理、人力資源總監(jiān)、行長助理、黨委委員、紀委書記，現(xiàn)任北京國際信托有
限公司副總經(jīng)理。
史磊先生，董事，中共黨員，畢業(yè)于首都經(jīng)濟貿易大學，經(jīng)濟學學士。2007年9月參
加工作。先后在北京市審計局、北京公聯(lián)公路聯(lián)絡線有限責任公司、北京國際信托有限公司
等單位工作，擔任過科員、副主任科員、副科長、審計經(jīng)理、高級經(jīng)理、部門副總經(jīng)理等職
務。
劉曉玲女士，專職董事，畢業(yè)于河北大學，經(jīng)濟學本科學士。歷任博時基金管理有限公
司銷售助理、渠道經(jīng)理、北方地區(qū)大區(qū)總監(jiān)、渠道總監(jiān)、富國基金管理有限公司零售業(yè)務負
責人、泰康資產管理有限公司公募事業(yè)部市場負責人、融通基金管理有限公司副總經(jīng)理、宏
利基金管理有限公司（原泰達宏利基金管理有限公司）副總經(jīng)理、現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有
限公司總經(jīng)理。
王薇女士，董事，中共黨員，會計師，畢業(yè)于首都經(jīng)濟貿易大學會計系，獲經(jīng)濟學學士
學位。歷任北京萬全會計師事務所項目經(jīng)理、信永中和會計師事務所高級審計員、北京金象
大藥房醫(yī)藥連鎖有限責任公司內審專員，現(xiàn)任益科正潤投資集團有限公司副總裁、財務中心
總經(jīng)理。
孫少博先生，董事，中共黨員，畢業(yè)于中國地質大學(北京)法學系，曾任職于萊州瑞海
投資有限公司、北京益科瑞海礦業(yè)有限公司，現(xiàn)任北京益科瑞海礦業(yè)有限公司董事長助理、
懷集登云汽配股份有限公司副總經(jīng)理。
趙旭東先生，獨立董事，畢業(yè)于西南政法學院獲本科學位，先后畢業(yè)于中國政法大學，
獲碩士和博士學位。曾擔任最高人民檢察院民事行政檢察廳副廳長，現(xiàn)任中國政法大學教授、
博士生導師、商法研究中心主任。
段拯先生，獨立董事，中歐國際工商學院碩士，歷任深圳發(fā)展銀行支行行長、總行高級
主管，民生銀行總行事業(yè)部副總經(jīng)理，廊坊銀行總行投行業(yè)務總監(jiān)，現(xiàn)任安華研究院常務副
院長。
陳玥女士，獨立董事，北京大學光華管理學院管理學博士，加拿大多倫多大學Rotman
商學院會計學專業(yè)聯(lián)合培養(yǎng)博士，現(xiàn)任中央財經(jīng)大學會計學院副教授。
2、監(jiān)事會成員
楊海坤先生，監(jiān)事長，畢業(yè)于山東大學貨幣銀行學專業(yè)，歷任山東省農業(yè)銀行工作人員，
山東證券公司投行部經(jīng)理，上海甘證投資管理公司副總經(jīng)理，益科正潤投資集團有限公司執(zhí)
行總裁，現(xiàn)任懷集登云汽配股份有限公司董事長、北信瑞豐基金管理有限公司監(jiān)事長。
樓昕女士，監(jiān)事，廈門大學新聞學專業(yè)碩士研究生。曾任中國醫(yī)藥對外貿易公司人力資
源部人事專員，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司監(jiān)察稽核部部門副總經(jīng)理（主持工作）。
姜晴女士，監(jiān)事，中共黨員，學士學位。曾任中加基金管理有限公司基金會計，現(xiàn)任北
信瑞豐基金管理有限公司基金運營部總經(jīng)理。
3、高級管理人員
夏彬，董事長，畢業(yè)于浙江大學，政治經(jīng)濟學碩士研究生。歷任中國石油總公司物探局
地調二處職員、四川金路股份有限公司證券部副經(jīng)理、君安證券有限公司萬航渡路營業(yè)部市
場部副總經(jīng)理、國信證券有限公司研究中心研究員、深業(yè)投資開發(fā)有限公司投資總部總經(jīng)理、
中鈞科技（深圳）有限公司銷售總監(jiān)、中電鑫安投資管理有限公司籌備負責人、北京國際信
托有限公司董秘、中電鑫安投資管理有限公司資產分立負責人、華夏理財有限責任公司副總
裁，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司董事長。
劉曉玲，總經(jīng)理，畢業(yè)于河北大學，經(jīng)濟學本科學士。歷任博時基金管理有限公司銷售
助理、渠道經(jīng)理、北方地區(qū)大區(qū)總監(jiān)、渠道總監(jiān)、富國基金管理有限公司零售業(yè)務負責人、
泰康資產管理有限公司公募事業(yè)部市場負責人、融通基金管理有限公司副總經(jīng)理、宏利基金
管理有限公司（原泰達宏利基金管理有限公司）副總經(jīng)理、現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司
總經(jīng)理。
夏彬，董事長代任督察長，畢業(yè)于浙江大學，政治經(jīng)濟學碩士研究生。歷任中國石油總
公司物探局職員、四川金路股份有限公司證券部副經(jīng)理、君安證券有限公司萬航渡路營業(yè)部
市場部副總經(jīng)理、國信證券有限公司研究中心研究員、深業(yè)投資開發(fā)有限公司投資總部總經(jīng)
理、中鈞科技（深圳）有限公司銷售總監(jiān)、中電鑫安投資管理有限公司籌備負責人、北京國
際信托有限公司董秘、中電鑫安投資管理有限公司資產分立負責人、華夏理財有限責任公司
副總裁，現(xiàn)代任北信瑞豐基金管理有限公司督察長。
王乃力，副總經(jīng)理，1996年9月參加工作。曾任北方證券有限公司營業(yè)部副經(jīng)理、鵬
華基金管理有限公司北京分公司總經(jīng)理助理、國泰基金管理有限公司零售業(yè)務部總監(jiān)兼北京
分公司總經(jīng)理、招商基金管理有限公司機構業(yè)務部總監(jiān)，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司副
總經(jīng)理。
魏紅生，首席信息官，中國科學技術大學電子信息工程專業(yè)學士。歷任奧鵬遠程教育中
心有限公司軟件工程師，北京協(xié)誠星測科技有限公司軟件工程師，偉創(chuàng)力集團德麗科技（珠
海）有限公司高級工程師，復深藍信息技術有限公司測試工程師，北信瑞豐基金管理有限公
司信息技術部信息技術工程師、信息技術部負責人，現(xiàn)任北信瑞豐基金管理有限公司首席信
息官。
4、本基金基金經(jīng)理
龐文杰先生，上海交通大學碩士研究生。歷任清華大學生命科學學院院長助理,北京合
正致淳投資管理有限公司研究部研究員,泰達宏利基金管理有限公司研究部助理研究員,工銀
瑞信基金管理有限公司研究部醫(yī)藥研究員。2019年1月加入北信瑞豐基金管理有限公司,現(xiàn)
任公司權益投資部基金經(jīng)理，北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金（2022年3月
28日至今）。曾任北信瑞豐外延增長主題靈活配置混合型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理
（2020年6月1日至2022年7月4日），北信瑞豐中國智造主題靈活配置混合型證券投資
基金基金經(jīng)理（2021年1月26日至2023年3月9日）。
本基金歷任基金經(jīng)理：
吳洋先生（2017年6月23日至2018年7月10日）
陸文凱先生（2018年6月5日至2022年3月28日）
5、基金管理人投資決策委員會成員
總經(jīng)理劉曉玲女士，基金經(jīng)理程敏先生，基金經(jīng)理龐文杰先生。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產；
5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行證
券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合同》
等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度、中期和年度基金報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者能
夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合理
成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金托
管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行為
承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結束后
30日內退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全的
內部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的內部風險控
制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產或者他人財產混同于基金財產從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產；
（3）利用基金財產或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律、
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂市場秩
序；
（10）貶損同行，以提高自己；
（11）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（12）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（13）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（14）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的行為。
五、基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，本基金禁止從事下列行為：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制或以變更后的規(guī)定為準。
六、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最
大利益；
2、不能利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
4、不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
七、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制制度概述
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經(jīng)營風險以及操作風險，確?；?
金財務和公司財務以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程度地保護基金份額持有人的
利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制制度。
內部控制制度是指公司為實現(xiàn)內部控制目標而建立的一系列組織機制、管理方法、操作
程序與控制措施的總稱。內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等組
成。
公司內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是對各項基本管理制度
的總攬和指導，內部控制大綱明確了內控目標、內控原則、控制環(huán)境、內控措施等內容。
基本管理制度包括內部會計控制制度、風險控制制度、投資管理制度、監(jiān)察稽核制度、
基金會計制度、信息披露制度、信息技術管理制度、資料檔案管理制度、業(yè)績評估考核制度
和緊急應變制度等。
部門業(yè)務規(guī)章是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、
操作守則等的具體說明。
2、內部控制原則
健全性原則。內部控制機制必須覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門或機構和各級人員，并
涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個運作環(huán)節(jié)。
有效性原則。通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效
執(zhí)行。
獨立性原則。公司各機構、部門和崗位在職能上應當保持相對獨立，公司基金資產、自
有資產、其他資產的運作應當分離。
相互制約原則。公司內部部門和崗位的設置必須權責分明、相互制衡，并通過切實可行
的措施來實行。
成本效益原則。公司應充分發(fā)揮各機構、各部門及各級員工的工作積極性，運用科學化
的方法盡量降低經(jīng)營運作成本，提高經(jīng)濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
3、主要內部控制制度
（1）內部會計控制制度
公司依據(jù)《中華人民共和國會計法》、《金融企業(yè)會計制度》、《證券投資基金會計核
算業(yè)務指引》、《企業(yè)財務通則》等國家有關法律、法規(guī)制訂了基金會計制度、公司財務會
計制度、會計工作操作流程和會計崗位職責，并針對各個風險控制點建立嚴密的會計系統(tǒng)控
制。
內部會計控制制度包括憑證制度、復核制度、賬務處理程序、基金估值制度和程序、基
金財務清算制度和程序、成本控制制度、財務收支審批制度和費用報銷管理辦法、財產登記
保管和實物資產盤點制度、會計檔案保管和財務交接制度等。
（2）風險管理控制制度
風險控制制度由風險控制委員會組織各部門制定，風險控制制度由風險控制的目標和原
則、風險控制的機構設置、風險控制的程序、風險類型的界定、風險控制的主要措施、風險
控制的具體制度、風險控制制度的監(jiān)督與評價等部分組成。
風險控制的具體制度主要包括投資風險管理制度、交易風險管理制度、財務風險控制制
度以及崗位分離制度、防火墻制度、崗位職責、反饋制度、保密制度、員工行為準則等程序
性風險管理制度。
（3）監(jiān)察稽核制度
公司設立督察長，負責監(jiān)督檢查基金和公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情
況。督察長由董事會聘任，并經(jīng)全體獨立董事同意。
督察長負責組織指導公司監(jiān)察稽核工作。除應當回避的情況外，督察長享有充分的知情
權和獨立的調查權。督察長根據(jù)履行職責的需要，有權參加或者列席公司董事會以及公司業(yè)
務、投資決策、風險管理等相關會議，有權調閱公司相關文件、檔案。督察長應當定期或者
不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報
告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。
公司設立監(jiān)察稽核部門，具體執(zhí)行監(jiān)察稽核工作。公司配備了充足合格的監(jiān)察稽核人員，
明確規(guī)定了監(jiān)察稽核部門及內部各崗位的職責和工作流程。
監(jiān)察稽核制度包括內部稽核管理辦法、內部稽核工作準則等。通過這些制度的建立，檢
查公司各業(yè)務部門和人員遵守有關法律、法規(guī)和規(guī)章的情況；檢查公司各業(yè)務部門和人員執(zhí)
行公司內部控制制度、各項管理制度和業(yè)務規(guī)章的情況。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中國工商銀行股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
成立時間：1984年1月1日
法定代表人：廖林
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
聯(lián)系電話：010-66105799
聯(lián)系人：郭明
（二）主要人員情況
截至2024年3月，中國工商銀行資產托管部共有員工210人，平均年齡38歲，
99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術職
稱。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
作為中國大陸托管服務的先行者，中國工商銀行自1998年在國內首家提供托管服
務以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內部控制
體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務團隊，嚴格履行資產托管人職
責，為境內外廣大投資者、金融資產管理機構和企業(yè)客戶提供安全、高效、專業(yè)的托
管服務，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內托管銀行中最豐富、最成熟的產
品線。擁有包括證券投資基金、信托資產、保險資產、社會保障基金、基本養(yǎng)老保險、
企業(yè)年金基金、QFI資產、QDII資產、股權投資基金、證券公司集合資產管理計劃、
證券公司定向資產管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產證券化、基金公司特定客戶資產管理、
QDII專戶資產、ESCROW等門類齊全的托管產品體系，同時在國內率先開展績效評估、
風險管理等增值服務，可以為各類客戶提供個性化的托管服務。截至2023年12月，
中國工商銀行共托管證券投資基金1404只。自2003年以來，本行連續(xù)二十一年獲得
香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、美國《環(huán)球金融》、內地
《證券時報》、《上海證券報》等境內外權威財經(jīng)媒體評選的97項最佳托管銀行大獎；
是獲得獎項最多的國內托管銀行，優(yōu)良的服務品質獲得國內外金融領域的持續(xù)認可和
廣泛好評。
（四）基金托管人的內部控制制度
中國工商銀行資產托管部自成立以來，各項業(yè)務飛速發(fā)展，始終保持在資產托管
行業(yè)的優(yōu)勢地位。這些成績的取得，是與資產托管部“一手抓業(yè)務拓展，一手抓內控
建設”的做法是分不開的。資產托管部非常重視改進和加強內部風險管理工作，在積
極拓展各項托管業(yè)務的同時，把加強風險防范和控制的力度，精心培育內控文化，完
善風險控制機制，強化業(yè)務項目全過程風險管理作為重要工作來做。從2005年至今共
十七次順利通過評估組織內部控制和安全措施最權威的ISAE3402審閱，全部獲得無保
留意見的控制及有效性報告。充分表明獨立第三方對我行托管服務在風險管理、內部
控制方面的健全性和有效性的全面認可,也證明中國工商銀行托管服務的風險控制能
力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。目前，ISAE3402審閱已經(jīng)成為
年度化、常規(guī)化的內控工作手段?！?
1、內部風險控制目標
保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，強化和建立守法經(jīng)營、
規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營風格，形成一個運作規(guī)范化、管理科學化、監(jiān)控制度化的
內控體系；防范和化解經(jīng)營風險，保證托管資產的安全完整；維護持有人的權益；保
障資產托管業(yè)務安全、有效、穩(wěn)健運行。
2、內部風險控制組織結構
中國工商銀行資產托管業(yè)務內部風險控制組織結構由中國工商銀行稽核監(jiān)察部門
（內控合規(guī)部、內部審計局）、資產托管部內設風險控制處及資產托管部各業(yè)務處室
共同組成?？傂谢吮O(jiān)察部門負責制定全行風險管理政策，對各業(yè)務部門風險控制工
作進行指導、監(jiān)督。資產托管部內部設置專門負責稽核監(jiān)察工作的內部風險控制處，
配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，對業(yè)務的運行
獨立行使稽核監(jiān)察職權。各業(yè)務處室在各自職責范圍內實施具體的風險控制措施。
3、內部風險控制原則
（1）合法性原則。內控制度應當符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管要求，并貫
穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動的始終。
（2）完整性原則。托管業(yè)務的各項經(jīng)營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督
制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位
和人員。
（3）及時性原則。托管業(yè)務經(jīng)營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內
控優(yōu)先”的原則，新設機構或新增業(yè)務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度。
（4）審慎性原則。各項業(yè)務經(jīng)營活動必須防范風險，審慎經(jīng)營，保證基金資產和
其他委托資產的安全與完整。
（5）有效性原則。內控制度應根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時修改完
善，并保證得到全面落實執(zhí)行，不得有任何空間、時限及人員的例外。
（6）獨立性原則。設立專門履行托管人職責的管理部門；直接操作人員和控制人
員必須相對獨立，適當分離；內控制度的檢查、評價部門必須獨立于內控制度的制定
和執(zhí)行部門。
4、內部風險控制措施實施
（1）嚴格的隔離制度。資產托管業(yè)務與傳統(tǒng)業(yè)務實行嚴格分離，建立了明確的崗
位職責、科學的業(yè)務流程、詳細的操作手冊、嚴格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度，
并采取了良好的防火墻隔離制度，能夠確保資產獨立、環(huán)境獨立、人員獨立、業(yè)務制
度和管理獨立、網(wǎng)絡獨立。
（2）高層檢查。主管行領導與部門高級管理層作為工行托管業(yè)務政策和策略的制
定者和管理者，要求下級部門及時報告經(jīng)營管理情況和特別情況，以檢查資產托管部
在實現(xiàn)內部控制目標方面的進展，并根據(jù)檢查情況提出內部控制措施，督促職能管理
部門改進。
（3）人事控制。資產托管部嚴格落實崗位責任制，建立“自控防線”、“互控防
線”、“監(jiān)控防線”三道控制防線，健全績效考核和激勵機制，樹立“以人為本”的
內控文化，增強員工的責任心和榮譽感，培育團隊精神和核心競爭力。并通過進行定
期、定向的業(yè)務與職業(yè)道德培訓、簽訂承諾書，使員工樹立風險防范與控制理念。
（4）經(jīng)營控制。資產托管部通過制定計劃、編制預算等方法開展各種業(yè)務營銷活
動、處理各項事務，從而有效地控制和配置組織資源，達到資源利用和效益最大化目
的。
（5）內部風險管理。資產托管部通過稽核監(jiān)察、風險評估等方式加強內部風險管
理，定期或不定期地對業(yè)務運作狀況進行檢查、監(jiān)控，指導業(yè)務部門進行風險識別、
評估，制定并實施風險控制措施，排查風險隱患。
（6）數(shù)據(jù)安全控制。我們通過業(yè)務操作區(qū)相對獨立、數(shù)據(jù)和傳真加密、數(shù)據(jù)傳輸
線路的冗余備份、監(jiān)控設施的運用和保障等措施來保障數(shù)據(jù)安全。
（7）應急準備與響應。資產托管業(yè)務建立專門的災難恢復中心，制定了基于數(shù)據(jù)、
應用、操作、環(huán)境四個層面的完備的災難恢復方案，并組織員工定期演練。為使演練
更加接近實戰(zhàn)，資產托管部不斷提高演練標準，從最初的按照預訂時間演練發(fā)展到現(xiàn)
在的“隨機演練”。從演練結果看，資產托管部完全有能力在發(fā)生災難的情況下兩個
小時內恢復業(yè)務。
5、資產托管部內部風險控制情況
（1）資產托管部內部設置專職稽核監(jiān)察部門，配備專職稽核監(jiān)察人員，在總經(jīng)理
的直接領導下，依照有關法律規(guī)章，全面貫徹落實全程監(jiān)控思想，確保資產托管業(yè)務
健康、穩(wěn)定地發(fā)展。
（2）完善組織結構，實施全員風險管理。完善的風險管理體系需要從上至下每個
員工的共同參與，只有這樣，風險控制制度和措施才會全面、有效。資產托管部實施
全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務部門和業(yè)務崗位，每位員工對自己崗
位職責范圍內的風險負責，通過建立縱向雙人制、橫向多部門制的內部組織結構，形
成不同部門、不同崗位相互制衡的組織結構。
（3）建立健全規(guī)章制度。資產托管部十分重視內控制度的建設，一貫堅持把風險
防范和控制的理念和方法融入崗位職責、制度建設和工作流程中。經(jīng)過多年努力，資
產托管部已經(jīng)建立了一整套內部風險控制制度，包括：崗位職責、業(yè)務操作流程、稽
核監(jiān)察制度、信息披露制度等，覆蓋所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程，形成各個
業(yè)務環(huán)節(jié)之間的相互制約機制。
（4）內部風險控制始終是托管部工作重點之一，保持與業(yè)務發(fā)展同等地位。資產
托管業(yè)務是商業(yè)銀行新興的中間業(yè)務，資產托管部從成立之日起就特別強調規(guī)范運作，
一直將建立一個系統(tǒng)、高效的風險防范和控制體系作為工作重點。隨著市場環(huán)境的變
化和托管業(yè)務的快速發(fā)展，新問題、新情況不斷出現(xiàn)，資產托管部始終將風險管理放
在與業(yè)務發(fā)展同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務生存和發(fā)展的生命線。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對基
金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行間債
券市場、基金資產凈值的計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及
收入確定、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生效之后六個
月開始。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關基
金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內，基金托
管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋?
通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金
管理人限期糾正。
五、相關服務機構
一、銷售機構
1、直銷機構：
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號
辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟4層
法定代表人：李永東
電話：400-061-7297
傳真：（010）68619300
聯(lián)系人：史曉沫
2、其他銷售機構：
（1）名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內大街55號
法定代表人：廖林
客戶服務電話：95588
聯(lián)系人：郭明
電話：（010）66105799
公司網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（2）其他基金銷售機構情況詳見基金管理人網(wǎng)站的相關公告。
二、登記機構
名稱：中國證券登記結算有限責任公司
住所：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：周明
電話：（010）59378839
傳真：（010）59378907
聯(lián)系人：朱立元
三、出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海源泰律師事務所
住所：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
辦公地址：上海市浦東南路256號華夏銀行大廈1405室
負責人：廖海
聯(lián)系人：劉佳
電話：（021）51150298
傳真：（021）51150398
經(jīng)辦律師：廖海、劉佳
四、審計基金財產的會計師事務所
名稱:上會會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓
辦公地址：上海市靜安區(qū)威海路755號文新報業(yè)大廈25樓
法定代表人：張曉榮
聯(lián)系人：楊偉平
聯(lián)系電話：13817860796
傳真：201-52931369
經(jīng)辦注冊會計師：陳大愚、江嘉煒
六、基金的基本情況
一、基金的基本情況
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會2017年1月22日證監(jiān)許可[2017]170號文（《關于準予北信瑞
豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金注冊的批復》）準予注冊募集，于2017年4月25
日至2017年6月19日期間公開發(fā)售。經(jīng)中國證監(jiān)會書面確認，原《北信瑞豐產業(yè)升級多策
略混合型證券投資基金基金合同》于2017年6月23日生效。本基金后經(jīng)中國證監(jiān)會2017
年11月2日證監(jiān)許可[2017]1983號文變更注冊，于2018年1月10日起正式實施轉型。
二、基金類型和存續(xù)期限
1、基金類型：混合型證券投資基金
2、基金運作方式：契約型開放式基金
3、基金的存續(xù)期間：不定期
七、基金的存續(xù)
一、基金份額的變更登記
本基金的基金合同于2017年6月23日正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理
人正式開始管理本基金。
二、基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工
作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉換運作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。法律法規(guī)或
監(jiān)管機構另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購和贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理人在招募說明
書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)
站公告。基金投資者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他
方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證
券交易所及相關期貨交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券/期貨交易市場、證券/期貨交易所交易時間變更、新
的業(yè)務發(fā)展或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調
整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
在確定申購開始和贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉
換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接
受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日基金份額申購、贖回的價格。
本基金已于2018年1月10日開放申購、贖回業(yè)務。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準進
行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即基金份額持有人在贖回基金份額時，按照投資人認購、
申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整。基金管理人必須在新規(guī)
則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申購或贖回
的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購成立；登
記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。投資人贖
回申請生效后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回或本
基金合同約定的延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照本基金合同有關條款處
理。
如遇證券/期貨交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行交換系統(tǒng)故障或
其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響了業(yè)務流程，則贖回款項劃付時間相應
順延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行確認。T日提
交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售機構柜臺或以銷售機構規(guī)定的其
他方式查詢申請的確認情況。銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而
僅代表銷售機構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果
為準。對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。若申購不成功或無效，則申購款項本金退
還給投資人。
在法律法規(guī)允許的范圍內，本基金登記機構可根據(jù)業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務辦理時間進行
調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、本基金最低持有基金份額為1份，本基金單筆申購的最低金額為1元（含申購費），
單筆最低追加申購金額及最低贖回份額不限制，基金份額持有人可將其全部或部分基金份額
贖回。各銷售機構在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調整首次最低申購金額、
最低追加申購金額、最低贖回份額限制，投資人在銷售機構辦理相關業(yè)務時，需遵循銷售機
構的相關約定
2、投資人可多次申購，對單個投資人累計持有份額不設上限限制。法律法規(guī)、中國證
監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定的除外。
3、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基金管理人
應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基
金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關公告。
4、投資人可將其全部或部分基金份額贖回。單筆贖回申請最低份數(shù)為1份，若某投資
人在銷售網(wǎng)點保留的基金份額不足1份或某筆贖回導致該基金份額持有人在該銷售網(wǎng)點保
留的基金份額少于1份，則該剩余部分基金份額申請贖回時必須一起贖回。
5、基金管理人可以根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額
和贖回份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
申購本基金的所有投資人，申購費率最高不高于1.50%，且隨申購金額的增加而遞減，
具體費率如下：
費用類別 申購金額（含申購費） 申購費率
申購費 100萬元以下 1.50%
100萬元（含）——500萬元 1.00%
500萬元（含）——1000萬元 0.60%
1000萬元以上（含） 每筆1000元
投資人重復申購，須按每次申購所對應的費率檔次分別計費。
本基金的申購費用由投資人承擔，不列入基金財產，主要用于本基金的市場推廣、銷售、
登記等各項費用。
2、贖回費用
本基金在贖回時收取基金贖回費用，贖回費率隨贖回基金份額持有時間的增加而遞減，
具體費率如下：
費用類別 投資者持有基金時間 贖回費率
贖回費 持有期限 1.50%
7日≤持有期限 0.75%
30日≤持有期限 0.50%
1年≤持有期限 0.25%
持有期限≥2年 0.00%
贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份額持有人贖回基金份額時收
取。
對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取的贖回費全額計入基金財產；對持續(xù)持有期不少
于30日但少于3個月的投資人收取的贖回費的75%計入基金財產；對持續(xù)持有期不少于3
個月但少于6個月的投資人收取的贖回費的50%計入基金財產；對持續(xù)持有期長于6個月
的投資人收取的贖回費的25%計入基金財產。贖回費未歸入基金財產的贖回費用于支付登
記費和其他必要的手續(xù)費。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應于新的費
率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計劃，針對投資人定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，按相
關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調低基金申購費率和贖回費率。
5、當本基金份額發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制以確
?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)
則的規(guī)定。
七、申購份額與贖回金額的計算
1、基金申購份額的計算方法如下：
（1）適用比例費率時，申購份額的計算公式為：
凈申購金額＝申購金額/(1＋申購費率)
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值
（2）適用固定費用時，申購份額的計算公式為：
凈申購金額＝申購金額—固定費用
申購份額＝凈申購金額/申購當日基金份額凈值
例：某投資人投資10萬元申購本基金，對應申購費率為1.50%，假設申購當日基金份
額凈值為1.0160元，則其可得到的申購份額為：
凈申購金額＝100,000/(1＋1.50%)＝98,522.17元
申購費用＝100,000－98,522.17＝1477.83元
申購份額＝98,522.17/1.0160＝96,970.64份
即投資人投資10萬元申購本基金，假設申購當日基金份額凈值為1.0160元，則其可得
到的96,970.64份基金份額。
2、基金贖回金額的計算
在本基金的贖回金額的計算公式為：
贖回費用＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值×贖回費率
贖回金額＝贖回份額×贖回當日基金份額凈值—贖回費用
例：某投資人贖回10萬份基金份額，份額持有期100天，對應的贖回費率為0.50%，
假設贖回當日基金份額凈值是1.0170元，則其可得到的贖回金額為：
贖回費用＝100,000×1.0170×0.5%＝508.50元
贖回金額＝100,000×1.0170－508.50＝101,191.50元
即投資人贖回10萬份基金份額，份額持有期100天，假設贖回當日基金份額凈值是
1.0170元，則其可得到101,191.50元贖回金額。
3．本基金贖回金額的計算結果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。
4．本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產
生的收益或損失由基金財產承擔。T日的基金份額凈值在當天收市后計算，并按照基金合同
約定公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作或者因不可抗力導致基金管理人無法接受投資人
的申購申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時。當前一估值日基金資產凈值50%以
上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益或
對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對基金業(yè)
績產生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份額的比例
達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、7項情形之一且基金管理人決定拒絕或暫停申購時，基金管理
人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒
絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購
業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或者延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項以及因不可抗力導致基金管理人無法
接受投資者的贖回申請。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時。當前一估值日基金資產凈值50%以
上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性
時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖
回申請的措施。
3、證券/期貨交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管
理人應按規(guī)定報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能
足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付
部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有
人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，
基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉換中轉出
申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后的余額)超過前一
開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定全額贖回或
部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回
程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投
資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人在當
日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦
理。
如果基金發(fā)生巨額贖回，在單個基金份額持有人超過基金總份額10%以上的贖回申請
的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持
有人當日贖回申請超過上一開放日基金總份額10%以上的部分，將自動進行延期辦理。對
于其余當日非自動延期辦理的贖回申請，應當按單個賬戶非自動延期辦理的贖回申請量占非
自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額。對于未能贖回部分，投資
人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回區(qū)別處理。選擇延期贖回的，將自動轉入
下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的
基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申
請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過
20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書規(guī)
定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內在指定
媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒介上刊登暫
停申購或贖回的公告。
2、上述暫停申購或贖回情況消除的，基金管理人應于重新開放日公布最近1個開放日
的基金份額凈值。
3、基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，
最遲于重新開放日在指定媒介上刊登重新開放申購或贖回的公告；也可以根據(jù)實際情況在暫
停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金管理人
管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)則由基金管理人
屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關機構。
十三、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而產生的非
交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上述何種情況下，接
受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈指基金
份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；司法強制執(zhí)行是
指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法
人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件
的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十四、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷售機構可
以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十五、定期定額投資計劃
本基金于2018年1月10日開放定期定額投資業(yè)務，除另有公告外，定期定額投資費率
與日常申購費率相同。
十六、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過中國證監(jiān)
會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基金份額的過戶登
記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理
人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十七、基金的凍結、解凍和質押
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登記機構認
可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍?；鸱蓊~被凍結的，被凍結部分產生的權益
根據(jù)有關機關要求及登記機構業(yè)務規(guī)則決定是否一并凍結。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的
除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，基金管理人
將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
九、基金的投資
一、投資目標
在嚴格控制風險的前提下，把握轉型升級的戰(zhàn)略性機遇，精選在受益于產業(yè)升級的傳統(tǒng)
行業(yè)和新興產業(yè)中具有核心競爭優(yōu)勢的標的進行投資，力爭實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)定增值。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票(包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券(含國債、金融債、地方政府債、
企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券及
其他中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、權證、股指
期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投
資于產業(yè)升級主題方向的相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；基金持有全部權證
的市值不得超過基金資產凈值的3%；每個交易日日終，應當保持不低于基金資產凈值5%
的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金
（包含股指期貨合約需繳納的交易保證金等）、應收申購款等。如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對
該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資范圍會做相應調整。
三、投資策略
本基金通過嚴謹?shù)馁Y產配置和個券精選策略，在嚴格進行風險控制的前提下，運用多種
策略實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)定增值。
（一）資產配置策略
本基金主要通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家財政和貨幣政策、國家產業(yè)政策以及資本市
場資金環(huán)境、證券市場走勢的分析，在評價未來一段時間股票、債券市場相對收益率的基礎
上，動態(tài)優(yōu)化調整大類資產的配置。在嚴格控制風險的前提下，力爭獲得超越業(yè)績比較基準
的絕對回報。
（二）股票投資策略
1、產業(yè)升級主題的界定
結合目前國家政策、經(jīng)濟增長以及技術進步的未來發(fā)展趨勢，本基金管理人界定的產業(yè)
升級主題主要是指在中國經(jīng)濟結構轉型這一大趨勢中，通過產業(yè)結構的改善和產業(yè)效率的提
高而不斷涌現(xiàn)出來的行業(yè)個股的投資機會。本基金將同時從定性和定量的角度，分析公司的
基本面情況和估值水平，精選受益于產業(yè)升級具有投資價值的個股。產業(yè)升級主要包括以下
幾個方面：一是對傳統(tǒng)產業(yè)進行信息化的改造升級，建設企業(yè)的信息基礎設施，為企業(yè)的信
息循環(huán)流動創(chuàng)造物質條件；二是對傳統(tǒng)產業(yè)進行技術創(chuàng)新，提高產品的技術含量，提高產品
生產效率，降低產品成本；三是對傳統(tǒng)產業(yè)進行組織結構的創(chuàng)新，通過產業(yè)的重組和整合形
成大中小企業(yè)合理分工和協(xié)調發(fā)展，提高企業(yè)的國際競爭力；四是對傳統(tǒng)產業(yè)進行體制創(chuàng)新，
通過以國企改革為代表的企業(yè)管理組織結構的變革，更加適應新經(jīng)濟常態(tài)下的發(fā)展模式。產
業(yè)升級主題的投資涵蓋了符合上述主題界定范圍的智能制造、信息技術、高端裝備等高新技
術行業(yè)，以及消費升級、企業(yè)改革、體制創(chuàng)新、產業(yè)整合等領域和各產業(yè)鏈上下游的投資。
2、個股精選策略
（1）價值投資策略
本基金對擬投資企業(yè)進行嚴謹?shù)膬r值分析，通過定性和定量分析相結合的方法，自上而
下地分析行業(yè)的增長前景、行業(yè)結構、商業(yè)模式、競爭要素等分析把握其投資機會；自下而
上地評判企業(yè)的產品、核心競爭力、管理層、治理結構等；并結合企業(yè)基本面和估值水平進
行綜合的研判，嚴選安全邊際較高、具有較高投資價值的個股進行投資。
1）定性分析：根據(jù)對行業(yè)的發(fā)展情況和盈利狀況的判斷，從公司的經(jīng)濟技術領先程度、
市場需求前景、公司的盈利模式、主營產品或服務分析等多個方面，分析公司未來的發(fā)展前
景和盈利可持續(xù)性。關注在調結構，促轉型的背景下實現(xiàn)產業(yè)升級的投資機會。
2）定量分析：本基金將綜合運用市盈率（P/E）、市凈率（P/B）、市銷率（P/S）、（P/E）
/G、EV/EBITDA以及現(xiàn)金流折現(xiàn)模型（DCF）等指標，精選價值被低估的上市公司進行投
資。
（2）成長投資策略
本基金注重分析企業(yè)的成長性和未來的發(fā)展趨勢，首先通過對國家政治經(jīng)濟形勢的總體
分析，優(yōu)選在產業(yè)升級、模式創(chuàng)新、技術創(chuàng)新、行業(yè)細分等領域涌現(xiàn)出的具有成長潛力的行
業(yè)；其次，通過成長能力分析評估企業(yè)未來的盈利增長速度，主要參考的指標包括EPS增
長率和主營業(yè)務收入增長率等。同時，對公司的成長戰(zhàn)略、公司治理、品牌優(yōu)勢、市場廣度
與深度等各方面進行綜合分析，選取估值合理、成長性較強的企業(yè)進行投資。
（3）事件驅動策略
本基金在密切跟蹤上市公司公開重大事件的基礎上，深入分析事件的發(fā)生對股價可能造
成的影響，通過對中短期內股價走勢的預判，選擇合適的時點、合理的方式為投資者獲取更
高的收益，同時也更好地規(guī)避相關事件引發(fā)的不確定性風險，更好地保護投資者的利益。
（三）債券投資策略
本基金將根據(jù)當前宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場環(huán)境，運用基于債券研究的各種投資分析技
術，進行個券精選。
1、券種配置策略
本基金將根據(jù)債券市場的基本面分析，以及對各類券種收益率曲線、利差變化、流動性、
信用風險等因素的研究與判斷，確定債券投資組合在主權類、信用類和貨幣市場類等券種之
間的配置比例，以分散風險提高收益。
2、久期管理策略
本基金將在對國內宏觀經(jīng)濟要素變化趨勢進行分析和判斷的基礎上，通過有效控制風
險，基于對利率水平的預測和股票基金中債券投資相對被動的特點，進行以“目標久期”為中
心的資產配置，以收益性和安全性為導向配置債券組合。
3、收益率曲線策略
在確定本基金債券組合目標久期的基礎上，結合對收益率曲線變化的預測，根據(jù)收益率
曲線形狀變動的情景分析，選擇合適的策略構建組合的期限結構，并進行動態(tài)調整。
（四）股指期貨、權證等投資策略
本基金可投資股指期貨、權證和其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許的金融衍生產品。
基金管理人可運用股指期貨，以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標。本基金在
股指期貨投資中將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控的前提下，本著謹
慎原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，改善組合的風險收益特性。
此外，本基金還將運用股指期貨來對沖諸如預期大額申購贖回、大量分紅等特殊情況下的流
動性風險以進行有效的現(xiàn)金管理。
本基金將按照相關法律法規(guī)通過利用權證進行套利、避險交易，控制基金組合風險，獲
取超額收益。本基金進行權證投資時，將在對權證標的證券進行基本面研究及估值的基礎上，
結合股價波動率等參數(shù)，運用數(shù)量化定價模型，確定其合理內在價值，構建交易組合。
（五）資產支持證券投資策略
對于資產支持證券，本基金將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、支持資產的構成和質量等
因素，研究資產支持證券的收益和風險匹配情況，采用數(shù)量化的定價模型跟蹤債券的價格走
勢，在嚴格控制投資風險的基礎上選擇合適的投資對象以獲得穩(wěn)定收益。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍，本基金可以相應調整和更新相關投資策略，并在招募說明書更新或相
關公告中公告。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投資于產業(yè)升級主題方
向的相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；
（2）每個交易日日終，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內
的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金（包含股指期貨合約需繳納的交易
保證金等）、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；
（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10％；
（9）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持
證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟?
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內予以全部賣出；
（13）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈
值的10%；
（16）本基金投資股指期貨，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價
證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。其中，有價證券指股票、債券（不含到期
日在一年以內的政府債券）、權證、資產支持證券、買入返售金融資產（不含質押式回購）
等；
（17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股
票總市值的20%；
（18）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產凈值的20%；
（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應
當符合《基金合同》關于股票投資比例的有關規(guī)定；
（20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（21）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（22）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過本基金基金資產凈值的
15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
（23）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（12）、（22）、（23）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基金
托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范
利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須
事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易
事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制或以變更后的規(guī)定為準。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：滬深300指數(shù)收益率×70%+中證綜合債指數(shù)收益率×30%。
滬深300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權，由中證指數(shù)有限公司開發(fā)的
中國A股市場指數(shù)，其成份股票為中國A股市場中代表性強、流動性高、流通市值大的主
流股票，能夠反映A股市場總體價格走勢。中證綜合債指數(shù)是中證指數(shù)有限公司編制的綜
合反映銀行間和交易所市場國債、金融債、企業(yè)債、央票及短融整體走勢的跨市場債券指數(shù)。
該指數(shù)的推出旨在更全面地反映我國債券市場的整體價格變動趨勢，為債券投資者提供更切
合的市場基準。根據(jù)本基金的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績比較基準能夠客觀、合理
地反映本基金的風險收益特征。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)，或者隨著市場環(huán)境的變化，
如果上述業(yè)績比較基準不適用本基金或本業(yè)績比較基準停止發(fā)布時，本基金管理人可以在與
基金托管人協(xié)商一致后變更業(yè)績比較基準并及時公告，但不需要召集基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為混合型基金，其預期風險、預期收益高于貨幣市場基金和債券型基金，低于股
票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
2、有利于基金資產的安全與增值；
3、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
4、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
八、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大遺
漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指
標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大
遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年6月30日，本報告所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
8.1報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 62,804,250.16 92.36
其中：股票 62,804,250.16 92.36
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 - -
其中：債券 - -
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 4,836,666.52 7.11
8 其他資產 357,643.06 0.53
9 合計 67,998,559.74 100.00
注：由于四舍五入的原因報告期末基金資產組合各項目公允價值占基金總資產的比例分項之
和與合計可能有尾差。
8.2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
8.2.1報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
A 農、林、牧、漁業(yè) - -
B 采礦業(yè) - -
C 制造業(yè) 61,424,503.12 91.77
D 電力、熱力、燃氣及水生產和供應業(yè) - -
E 建筑業(yè) 1,208,300.00 1.81
F 批發(fā)和零售業(yè) 13,341.00 0.02
G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - -
H 住宿和餐飲業(yè) - -
I 信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè) 94,078.63 0.14
J 金融業(yè) - -
K 房地產業(yè) - -
L 租賃和商務服務業(yè) - -
M 科學研究和技術服務業(yè) 34,154.97 0.05
N 水利、環(huán)境和公共設施管理業(yè) 29,872.44 0.04
O 居民服務、修理和其他服務業(yè) - -
P 教育 - -
Q 衛(wèi)生和社會工作 - -
R 文化、體育和娛樂業(yè) - -
S 綜合 - -
合計 62,804,250.16 93.83
8.2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
8.3期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
8.3.1報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量（股） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 300118 東方日升 262,000 3,170,200.00 4.74
2 600438 通威股份 160,000 3,057,600.00 4.57
3 300274 陽光電源 48,000 2,977,440.00 4.45
4 601012 隆基綠能 210,000 2,944,200.00 4.40
5 300751 邁為股份 24,000 2,867,520.00 4.28
6 688223 晶科能源 400,000 2,840,000.00 4.24
7 688472 阿特斯 278,000 2,830,040.00 4.23
8 688599 天合光能 160,000 2,707,200.00 4.04
9 300827 上能電氣 118,000 2,638,480.00 3.94
10 301325 曼恩斯特 62,000 2,630,040.00 3.93
注：本基金所投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
8.4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
本基金本報告期末未持有債券。
8.5報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
本基金本報告期末未持有債券。
8.6報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
8.7報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8.8報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
8.9報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明
8.9.1報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細
(1)本基金本報告期末未持有股指期貨。
(2)本基金本報告期內未進行股指期貨交易。
8.9.2本基金投資股指期貨的投資政策
本基金可投資股指期貨、權證和其他經(jīng)中國證監(jiān)會允許的金融衍生產品。
基金管理人可運用股指期貨，以提高投資效率更好地達到本基金的投資目標。本基金在
股指期貨投資中將根據(jù)風險管理的原則，以套期保值為目的，在風險可控前提下，本著謹慎
原則，參與股指期貨的投資，以管理投資組合的系統(tǒng)性風險，改善組合的風險收益特性。此
外，本基金還將運用股指期貨來對沖諸如預期大額申購贖回、大量分紅等特殊情況下的流動
性風險以進行有效的現(xiàn)金管理。本基金將按照相關法律法規(guī)通過利用權證進行套利、避險交
易，控制基金組合風險，獲取超額收益。本基金進行權證投資時，將在對權證標的證券進行
基本面研究及估值的基礎上，結合股價波動率等參數(shù)，運用數(shù)量化定價模型，確定其合理內
在價值，構建交易組合。
8.10報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
8.10.1本期國債期貨投資政策
本基金投資范圍未包括國債期貨，無相關投資政策。
8.10.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
(1)本基金本報告期末未持有國債期貨。
(2)本基金本報告期內未進行國債期貨交易。
8.10.3本期國債期貨投資評價
本基金報告期內未參與國債期貨投資，無相關投資評價。
8.11投資組合報告附注
8.11.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期受到調查以及處罰的情況的說
明
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體在本報告期內沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，或在
報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
8.11.2基金投資的前十名股票超出基金合同規(guī)定的備選股票庫情況的說明
本基金投資的前十名證券沒有超出基金合同規(guī)定的備選證券庫。
8.11.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 9,077.79
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 348,565.27
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 357,643.06
8.11.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有可轉債券。
8.11.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中不存在流通受限的情況。
8.11.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于計算中四舍五入的原因，本報告分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不保證基金一定
盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資者在作出投資決策前應仔細
閱讀本基金的招募說明書。
北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金合同生效日2017年6月23日，基金業(yè)績
截止日2024年6月30日。
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較
階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2024年1月1日至2024年6月30日 -29.20% 2.29% 1.88% 0.62% -31.08% 1.67%
2023年度 -28.68% 1.49% -6.63% 0.59% -22.05% 0.90%
2022年度 -30.15% 1.72% -14.49% 0.89% -15.66% 0.83%
2021年度 29.89% 2.03% -1.84% 0.82% 31.73% 1.21%
2020年度 106.01% 2.01% 20.05% 1.00% 85.96% 1.01%
2019年度 47.30% 1.55% 26.29% 0.87% 21.01% 0.68%
2018年度 -20.23% 1.21% -16.75% 0.93% -3.48% 0.28%
2017年度 1.15% 0.02% 6.27% 0.35% -5.12% -0.33%
2017 年 6 月 23 日至2024年6月30日 12.18% 1.68% 7.09% 0.82% 5.09% 0.86%
注：2017年度數(shù)據(jù)統(tǒng)計期間為2017年6月23日（基金合同生效日）至2017年12月31日，
不滿一年。
十一、基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項以及其他資
產的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶、期貨賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷
售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金托管人保
管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的
法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基
金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因進行清算
的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產所產生的債權，不得與其固
有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產所產生的債權債務不
得相互抵銷。
十二、基金資產估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的股票、權證、股指期貨合約、債券和銀行存款本息、應收款項、其它投資
等資產及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)
行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交
易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（基金合同另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構提供的相應品種對應的估值凈價估值。
（3）對在交易所市場上市交易的可轉換債券，選取每日收盤價作為估值全價。
（4）對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定其公允價值，如基
金管理人認為成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，基金管理人應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在
情況發(fā)生改變時做出適當調整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)
定確定公允價值。
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，以
活躍市場上未經(jīng)調整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表計量日公允
價值的情況下，對市場報價進行調整以確認計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場
活動很少的情況下，則采用估值技術確定其公允價值。
3、全國銀行間市場交易品種的估值
（1）全國銀行間市場交易的固定收益品種，以第三方估值機構提供的價格數(shù)據(jù)估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與
二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估
值。
4、股指期貨合約，一般以估值日結算價估值；估值日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，以最近交易日結算價估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果
對外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數(shù)
量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日計算基金資產凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將基金份額凈值結果發(fā)
送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈值
錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售機構、或
投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由于該
估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔
賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差錯、
系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方未
及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償
責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而
未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確
認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)美?
造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支
付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬蝗绻@得不
當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額
加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤責任方拒絕進行賠償時，如果因基金托管人過錯造成基金財產損失時，
基金管理人應為基金的利益向基金托管人追償?；鸸芾砣撕屯泄苋酥獾牡谌皆斐苫?
財產的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負責向差錯方追償；追償過程中產生的有關
費用，應列入基金費用，從基金資產中支付。
（6）如果出現(xiàn)估值錯誤的當事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法律法規(guī)、《基
金合同》或其他規(guī)定，基金管理人、基金托管人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承
擔了賠償責任，則基金管理人、基金托管人有權向出現(xiàn)過錯的當事人進行追索，并有權要求
其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的直接損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券/期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估
值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，應當暫停基金的
估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
基金資產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；?
管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金
托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按規(guī)定對
基金凈值予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產估值錯誤處理。
2、由于證券、期貨交易場所及其登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤或由于其他不可抗力原
因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但是未能發(fā)
現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人應當免除賠償責任。
但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或降低由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后的
余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配12次，每次基金收益
分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的25%；若《基金合同》生效不滿3個月可
不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將
現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)
金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理
人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在指定媒介公
告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等有關事項遵循相關規(guī)定。
十四、基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、期貨交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對一致后，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月
首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對一致后，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月
首日起5個工作日內從基金財產中一次性提取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按費
用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、原《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、基金管理費、基金托管費的調整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當程序后，調整基金管理費率、基金托管
費率。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關業(yè)務資
格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內在指定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)
定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基金
份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中國
證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、簡明
性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息通過中國
證監(jiān)會的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）和指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”，
包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介披露，并保
證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金產品資料概要、《基金合同》、基金托管協(xié)議
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項的
法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金申
購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人服務等內
容。
基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概要信
息?；鸸芾砣藨斠勒辗煞ㄒ?guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定編制、披露與更新基金產品資料概要。
基金合同生效后，基金招募說明書、基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管
理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書和基金產品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站上，
其中基金產品資料概要還應當?shù)禽d在基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點。除此之外，基金招募說
明書、基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金合同終止情形出現(xiàn)的，除基金合同另有約定外，基金管理人可以不再更新基金招募
說明書和基金產品資料概要。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
基金經(jīng)中國證監(jiān)會變更注冊后，基金管理人按照相關規(guī)定將基金招募說明書、《基金合
同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議
登載在網(wǎng)站上。
（二）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在指定網(wǎng)站一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告半年度和年度
最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（三）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)
網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（四）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告（含資產組合
季度報告）
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度報告登載
于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓蟾嬷械呢攧諘媹?
告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中期報告登
載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或者
年度報告。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，為保障
其他投資者的權益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響投資者決策的其他重要信息”
項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內持有份額變化情況及產品的
特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
（五）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并登載在指
定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大影響
的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際控制人；
8、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生變
動；
9、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十；
10、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動
超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政處
罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到重大
行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人
或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、基金改聘會計師事務所；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、本基金調整份額類別設置；
23、基金推出新業(yè)務或服務；
24、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
25、基金管理人采用擺動定價機制進行估值時；
26、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生重大
影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（六）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益的，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)
會。
（七）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（八）清算報告
基金終止運作的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行清算并作
出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公
告登載在指定報刊上。
（九）投資股指期貨相關公告
在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披露股指
期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風險指標等，并充分揭示股指期貨交
易對基金總體風險的影響以及是否符合既定的投資政策和投資目標等。
（十）投資資產支持證券的信息
本基金投資資產支持證券，基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產支
持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金
凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理人
員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與
格式準則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金定期報告、更新
的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基
金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇披露信息的報刊。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者決策提供
有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的前提
下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。前述自主披露
如產生信息披露費用，該費用不得從基金財產中列支。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構，應
當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將信
息置備于公司住所，以供社會公眾查閱、復制。
八、暫?；蜓舆t信息披露的情形
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
十七、風險揭示
一、風險揭示
基金份額持有人須了解并承受以下風險：
1、市場風險
證券市場價格因受經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起
的波動，將對本基金資產產生潛在風險，主要包括：
（1）政策風險
貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策等國家政策的變化對證券市場產生一定的影響，導致市
場價格波動，影響基金收益而產生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險
證券市場是國民經(jīng)濟的晴雨表，而經(jīng)濟運行具有周期性的特點。宏觀經(jīng)濟運行狀況將對
證券市場的收益水平產生影響，從而產生風險。
（3）利率風險
金融市場利率波動會導致股票市場及債券市場的價格和收益率的變動，同時直接影響企
業(yè)的融資成本和利潤水平?；鹜顿Y于股票和債券，收益水平會受到利率變化的影響。
（4）上市公司經(jīng)營風險
上市公司的經(jīng)營狀況受多種因素影響，如市場、技術、競爭、管理、財務等都會導致公
司盈利發(fā)生變化，從而導致基金投資收益變化。
（5）購買力風險
如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨膨脹抵銷，從而影響基
金資產的保值增值。
2、信用風險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到
期本息，導致基金財產損失。
本基金將通過采取控制信用等級、投資比例限制、信用風險預算并比較等措施逐步加強
對信用風險的控制。
3、債券收益率曲線變動風險
債券收益率曲線變動風險是指與收益率曲線非平行移動有關的風險，單一的久期指標并
不能充分反映這一風險的存在。
4、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這與利率上升
所帶來的價格風險（即前面所提到的利率風險）互為消長。具體為當利率下降時，基金從投
資的固定收益證券所得的利息收入進行再投資時，將獲得較少的收益率。
5、流動性風險
在基金交易過程中，可能會發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會產生基金倉位調整的
困難，導致流動性風險，甚至影響基金份額凈值。
（1）擬投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金的投資市場主要為證券交易所、全國銀行間債券市場等流動性較好的規(guī)范型交易
場所，主要投資對象為具有良好流動性的金融工具（包括國內依法發(fā)行上市的股票、債券和
貨幣市場工具等），同時本基金基于分散投資的原則在行業(yè)和個券方面未有高集中度的特征，
綜合評估在正常市場環(huán)境下本基金的流動性風險適中。
（2）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況或巨額贖回份
額占比情況決定全額贖回或部分延期贖回。同時，如本基金單個基金份額持有人在單個開放
日申請贖回基金份額超過基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權對其采取延期辦理贖
回申請的措施。
（3）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在市場大幅波動、流動性枯竭等極端情況下發(fā)生無法應對投資者巨額贖回的情形時，基
金管理人將以保障投資者合法權益為前提，嚴格按照法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定，謹慎選取
延期辦理巨額贖回申請、暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項、收取短期贖回費等流動性
風險管理工具作為輔助措施。對于各類流動性風險管理工具的使用，基金管理人將依照嚴格
審批、審慎決策的原則，及時有效地對風險進行監(jiān)測和評估，使用前經(jīng)過內部審批程序并與
基金托管人協(xié)商一致。在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款
項支付等可能受到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，
全面保障投資者的合法權益。
6、管理風險
在基金管理運作過程中，可能因基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場等判斷有誤、獲取的
信息不全等影響基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技
術等對基金收益水平存在影響。
7、操作或技術風險
指相關當事人在業(yè)務各環(huán)節(jié)操作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系
統(tǒng)故障等風險。
在開放式基金的各種交易行為或者后臺運作中，可能因為技術系統(tǒng)的故障或者差錯而影
響交易的正常進行或者導致投資人的利益受到影響。這種技術風險可能來自基金管理人、登
記機構、銷售機構、證券交易所、證券登記結算機構等等。
8、合規(guī)性風險
指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者基金投資違反法規(guī)及基金
合同有關規(guī)定的風險。
9、人才流失風險
基金管理人主要業(yè)務人員的離職等可能會在一定程度上影響工作的連續(xù)性，并可能對基
金運作產生影響。
10、本基金特有的投資風險
（1）本基金可投資股指期貨，需承受投資股指期貨帶來的市場風險、信用風險、流動
性風險、操作風險和法律風險等。由于股指期貨通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更
為劇烈。并且由于股指期貨定價復雜，不適當?shù)墓乐悼赡苁够鹳Y產面臨損失風險。股指期
貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價指數(shù)微小的
變動就可能會使投資人權益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結算制度，如果沒有在
規(guī)定的時間內補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資人帶來損失。
（2）本基金可投資資產支持證券，存在一定的流動性流動性風險、信用風險及其他相
關風險。
（3）本基金為混合型基金，資產配置策略對基金的投資業(yè)績具有較大的影響。在類別
資產配置中可能會由于市場環(huán)境變化等因素的影響，導致資產配置偏離最優(yōu)水平，為基金資
產組合的業(yè)績帶來風險。
11、其他風險
（1）在符合本基金投資理念的新型投資工具出現(xiàn)和發(fā)展后，如果投資于這些工具，基
金可能會面臨一些特殊的風險；
（2）因技術因素而產生的風險，如計算機系統(tǒng)不可靠產生的風險；
（3）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不完善而產
生的風險；
（4）因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；
（5）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴可能產生的風險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失，影響基金收益水平，從而
帶來風險；
（7）其他意外導致的風險。
二、聲明
1、本基金未經(jīng)任何一級政府、機構及部門擔保。投資人自愿投資于本基金，須自行承
擔投資風險。
2、本基金通過基金管理人直銷網(wǎng)點和指定的基金銷售機構公開銷售，基金管理人與其
他銷售機構都不能保證其收益或本金安全。
十八、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，應當報
中國證監(jiān)會備案，且自決議生效后按規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照《基金合
同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
6、基金財產清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組
進行公告。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的內容摘要
一、基金管理人、基金托管人及基金份額持有人的權利與義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權利，為基金的利益行使因基
金財產投資于證券所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券/期貨經(jīng)紀商或其他為基金提供服
務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金申購、贖回、轉換和非交
易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金份額的
銷售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額申購、贖回和注銷價格的方法符合《基金合
同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值，確定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度、中期和年度基金報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義
務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他法律行為；
（24）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（25）建立并保存基金份額持有人名冊；
（26）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證監(jiān)
會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、資金賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶，
為基金辦理證券/期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確保基金財
產的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金財產相互獨立；對
所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設置、
資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶；按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、基金份額凈值、基金份額申購、贖
回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度、中期和年度基金報告出具意見，說明基金管理人在
各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金
合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管
理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法申請贖回或轉讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事規(guī)則及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代表
基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設立日常機構。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定或《基金合同》另有約定外，當出現(xiàn)或需要決定
下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持
有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改《基金合同》，不需召開基金份
額持有人大會：
（1）調低除基金管理費、基金托管費以外其他應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在不違背法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性
不利影響的情況下調整本基金的申購費率、調低贖回費率、變更收費方式，或者增加新的基
金份額類別；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、登記機構、基金銷售機構，在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范
圍內，在不對份額持有人權益產生實質性不利影響的情況下，調整有關申購、贖回、轉換、
非交易過戶、轉托管等業(yè)務規(guī)則；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金
份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起
10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人
提出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面告知
提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱?
額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻
礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決
意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意見
的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托管人
到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺Ρ頉Q意見的
計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機關允許的
其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人
或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行
基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若參加基金份額持
有人大會的基金份額持有人在權益登記日代表的有效的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集
人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事
項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表
的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式或
大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有
人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授權
他人代表出具表決意見。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通
知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非
現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，會議程序比
照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人也可以采用書面、
網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，或者采用書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式授權
他人代為出席會議并表決。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金份
額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基金
管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托管人
授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選
舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
如監(jiān)督人經(jīng)通知但拒絕到場監(jiān)督，則在公證機關監(jiān)督下形成的決議有效。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，涉及轉換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、本基金與其他基金合并、終止《基金合同》以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會議通
知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合會議通知規(guī)定的表
決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權表決，但應當計入出具表決
意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、逐項表
決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖然
由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持
有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份
額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，可以在
宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點以
一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權
代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機關
對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督的，
不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起按規(guī)定在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進
行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構、公證員姓名等
一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有
約束力。
（九）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，與將來頒布的其他涉及基金份額持有人大會規(guī)定的法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則不一致的，基金
管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召
開基金份額持有人大會審議。
三、基金收益分配原則、執(zhí)行方式
（一）基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，本基金收益每年最多分配12次，每次基金收益
分配比例不低于收益分配基準日可供分配利潤的25%；若《基金合同》生效不滿3個月可
不進行收益分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將
現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)
金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)的規(guī)定且對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理
人可對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
（三）收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，在2日內在指定媒介公
告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過
15個工作日。
（四）基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)金
紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構可將基金份額持
有人的現(xiàn)金紅利自動轉為基金份額。紅利再投資的計算方法等有關事項遵循相關規(guī)定。
四、與基金財產管理、運用有關費用的提取、支付方式與比例
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定
的除外；
4、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
5、基金份額持有人大會費用；
6、基金的證券、期貨交易費用；
7、基金的銀行匯劃費用；
8、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
9、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的1.20%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×1.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對一致后，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月
首日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不
可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.20%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金托管人核
對一致后，由基金管理人向基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月
首日起5個工作日內從基金財產中一次性提取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無
法按時支付的，支付日期順延。
上述“（一）基金費用的種類”中第3－9項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
（四）基金管理費、基金托管費的調整
基金管理人和基金托管人可協(xié)商一致并履行適當程序后，調整基金管理費率、基金托管
費率。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
五、基金財產的投資方向和投資限制
（一）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票(包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券(含國債、金融債、地方政府債、
企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券及
其他中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、權證、股指
期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投
資于產業(yè)升級主題方向的相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；基金持有全部權證
的市值不得超過基金資產凈值的3%；每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保
證金后，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或投資于到期日在一年以內的政府債券，
其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資
范圍會做相應調整。
（二）投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投資于產業(yè)升級主題方
向的相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；
（2）每個交易日日終在扣除股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于基
金資產凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存
出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10％；
（5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3％；
（6）本基金管理人管理的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證的10％；
（7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值的
0.5％；
（8）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈
值的10％；
（9）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％，中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊品種除外；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持
證券規(guī)模的10％；
（11）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券，不得
超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟?
資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內予以全部賣出；
（13）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基
金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
（14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值
的40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不
得展期；
（15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈
值的10%；
（16）本基金投資股指期貨，在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價
證券市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。其中，有價證券指股票、債券（不含到期
日在一年以內的政府債券）、權證、資產支持證券、買入返售金融資產（不含質押式回購）
等；
（17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股
票總市值的20%；
（18）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過
上一交易日基金資產凈值的20%；
（19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）
應當符合《基金合同》關于股票投資比例的有關規(guī)定；
（20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（21）本基金管理人管理的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得
超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司
發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
（22）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的15%；
因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資。
（23）基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回購
交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（24）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（12）、（22）、（23）項外，因證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合
并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合本基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者
與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或者從事其他重大關
聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范
利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須
事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事
會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易
事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關
限制或以變更后的規(guī)定為準。
六、基金資產凈值的計算方式和公布方式
（一）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（二）估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以其估值日在證券交易所掛牌的
市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重大變化且證券發(fā)
行機構未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收盤價）估值；如最近交
易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構發(fā)生影響證券價格的重大事件的，可參考類
似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調整最近交易市價，確定公允價格。
（2）交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（本基金合同另有規(guī)定的除外），
選取估值日第三方估值機構提供的相應品種對應的估值凈價估值。
（3）對在交易所市場上市交易的可轉換債券，選取每日收盤價作為估值全價。
（4）對在交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定其公允價值，如基
金管理人認為成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，基金管理人應持續(xù)評估上述做法的適當性，并在
情況發(fā)生改變時做出適當調整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票
的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。
（2）首次公開發(fā)行未上市的股票和權證，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難
以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。
（3）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的
同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構或行業(yè)協(xié)會有關規(guī)
定確定公允價值。
（4）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情況下，以
活躍市場上未經(jīng)調整的報價作為計量日的公允價值；對于活躍市場報價未能代表計量日公允
價值的情況下，對市場報價進行調整以確認計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場
活動很少的情況下，則采用估值技術確定其公允價值。
3、全國銀行間市場交易品種的估值
（1）全國銀行間市場交易的固定收益品種，以第三方估值機構提供的價格數(shù)據(jù)估值。
（2）對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與
二級市場利率不存在明顯差異、未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估
值。
4、股指期貨合約，一般以估值日結算價估值；估值日無結算價的，且最近交易日后經(jīng)
濟環(huán)境未發(fā)生重大變化的，以最近交易日結算價估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
當發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以確?；鸸乐档?
公平性。具體處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門、自律規(guī)則的規(guī)定。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關法
律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，
雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基
金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方
在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈值的計算結果
對外予以公布。
（三）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在指定網(wǎng)站一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通
過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值和基金份額累計凈
值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站公告半年度和年度
最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
七、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定的可
不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，應當報
中國證監(jiān)會備案，且自決議生效后按規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成立清算小
組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照《基金合
同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產安全的職責。
3、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有
從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?
產清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法
律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
6、基金財產清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費用
由基金財產清算小組優(yōu)先從基金剩余財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財產清算費
用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經(jīng)具有證券、期貨相關業(yè)務
資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；?
財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內由基金財產清算小組
進行公告。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
八、爭議的處理和適用的法律
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，除經(jīng)友
好協(xié)商可以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行
仲裁，仲裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力，仲裁費用由敗訴
方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行
政區(qū)法律和臺灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄。
九、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
1、《基金合同》經(jīng)基金管理人、基金托管人雙方蓋章以及雙方法定代表人或授權代表
簽字，報經(jīng)中國證監(jiān)會變更注冊，并經(jīng)基金份額持有人大會決議通過后，自2018年1月10
日起生效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監(jiān)會備案并公
告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人在內
的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關監(jiān)管機構一式二份外，基金管理人、基金
托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構的辦公
場所和營業(yè)場所查閱。
二十、基金托管協(xié)議的內容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：北信瑞豐基金管理有限公司
住所：北京市懷柔區(qū)九渡河鎮(zhèn)黃坎村735號
辦公地址：北京市豐臺區(qū)開陽路8號京印國際中心A棟4層
法定代表人：李永東
成立時間：2014年3月17日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2014]265號文
注冊資本：人民幣1.7億元
組織形式:有限責任公司
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產管理、資產管理和中國證監(jiān)會許可的其
他業(yè)務。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
電話：4000617297
（二）基金托管人
名稱：中國工商銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復興門內大街55號（100032）
法定代表人：陳四清
電話：（010）66105799
傳真：（010）66105798
聯(lián)系人：郭明
成立時間：1984年1月1日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元
批準設立機關和設立文號：國務院《關于中國人民銀行專門行使中央銀行職能的決定》
（國發(fā)[1983]146號）
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務；國內外結算；辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)、
轉貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務；代理資金清算；提供信用證服務及擔保；代理銷售業(yè)務；代理發(fā)行、
代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務；代理證券投資基金清算業(yè)務（銀證轉賬）；
保險代理業(yè)務；代理政策性銀行、外國政府和國際金融機構貸款業(yè)務；保管箱服務；發(fā)行金
融債券；買賣政府債券、金融債券；證券投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務；企業(yè)年金受托管理
服務；年金賬戶管理服務；開放式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務；資信調查、咨
詢、見證業(yè)務；貸款承諾；企業(yè)、個人財務顧問服務；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外
匯貸款；外幣兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)
行、代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯金融
衍生業(yè)務；銀行卡業(yè)務；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務；辦理結匯、售匯業(yè)務；經(jīng)國
務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投資范圍、
投資對象進行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行上市的股票(包含
中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票)、債券(含國債、金融債、地方政府債、
企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、次級債、可轉換債券、可交換債券及
其他中國證監(jiān)會允許投資的債券)、資產支持證券、債券回購、貨幣市場工具、權證、股指
期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)
定)。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可
以將其納入投資范圍。本基金不得投資于相關法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投
資的投資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融資比例
進行監(jiān)督：
（1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產配置比例為：
本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投資于產業(yè)升級主題方向的
相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；基金持有全部權證的市值不得超過基金資產
凈值的3%；每個交易日日終，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或投資于到期日在
一年以內的政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金（包含股指期貨合約需繳
納的交易保證金等）、應收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構對該比例要求有變更的，以變更后的比例為準，本基金的投資
范圍會做相應調整。須經(jīng)托管人同意，方可納入監(jiān)督范圍。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資限制：
1）本基金股票資產占基金資產的比例范圍為50%-95%，其中投資于產業(yè)升級主題方向
的相關證券比例不低于非現(xiàn)金基金資產的80%；
2）每個交易日日終，應當保持不低于基金資產凈值5%的現(xiàn)金或到期日在一年以內的
政府債券，其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金（包含股指期貨合約需繳納的交易保
證金等）、應收申購款等；
本基金在開始進行股指期貨投資之前，應與基金托管人、期貨公司三方一同就股指期貨
開戶、清算、估值、交收等事宜另行簽署協(xié)議；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
4）本基金管理人管理并由本托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過
該證券的10％；
5）本基金持有的全部權證，其市值不得超過基金資產凈值的3％；
6）本基金管理人管理并由本托管人托管的全部基金持有的同一權證，不得超過該權證
的10％；
7）本基金在任何交易日買入權證的總金額，不得超過上一交易日基金資產凈值的0.5％；
8）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基金資產凈值
的10％；
9）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％，中國證監(jiān)
會規(guī)定的特殊品種除外；
10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該資產支持證
券規(guī)模的10％；
11）本基金管理人管理并由本托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產
支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
12）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；鸪钟匈Y
產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3
個月內予以全部賣出；
13）基金財產參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產，本基金
所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；
14）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%；本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展
期；
15）本基金在任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值，不得超過基金資產凈值
的10%；
16）本基金投資股指期貨，任何交易日日終，持有的買入股指期貨合約價值與有價證券
市值之和，不得超過基金資產凈值的95%。其中，有價證券指股票、債券（不含到期日在
一年以內的政府債券）、權證、資產支持證券、買入返售金融資產（不含質押式回購）等；
17）本基金在任何交易日日終，持有的賣出股指期貨合約價值不得超過基金持有的股票
總市值的20%；
18）本基金在任何交易日內交易（不包括平倉）的股指期貨合約的成交金額不得超過上
一交易日基金資產凈值的20%；
19）本基金所持有的股票市值和買入、賣出股指期貨合約價值，合計（軋差計算）應當
符合《基金合同》關于股票投資比例的有關規(guī)定；
20）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
21）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金持有一家上市公司發(fā)行
的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組
合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；
22）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過該基金資產凈值的15%。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更基金合同約定投資組合比例限制或取消上述限制，在與基金
托管人協(xié)商一致后，本基金以變更后的規(guī)定為準，或不受上述規(guī)定的限制。
（3）法規(guī)允許的基金投資比例調整期限
除上述第2）、12）、22）項外，由于證券/期貨市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的原因導致的基金投資比例不符合上述約定比例的，基金管理人應在
10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)
定。
基金管理人應在出現(xiàn)可預見資產規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日正式向基
金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和公司應對措施，便于托管人實施交易監(jiān)督。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍應當符合基金合同的約定。基金托管人對基
金投資的監(jiān)督和檢查自《基金合同》生效之日起開始。
3、基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資禁止行
為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，在與基金托管人協(xié)商一致
后，則本基金投資不再受相關限制或以變更后的規(guī)定為準。
4、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關聯(lián)投資限制
進行監(jiān)督。
5、基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。
基金管理人參與銀行間市場交易,應按照審慎的風險控制原則評估交易對手資信風險，
并自主選擇交易對手?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人與銀行間市場的丙類會員進行債券交易
的，可以通過郵件、電話等雙方認可的方式提醒基金管理人，基金管理人應及時向基金托管
人提供可行性說明。基金管理人應確?？尚行哉f明內容真實、準確、完整?；鹜泄苋瞬粚?
基金管理人提供的可行性說明進行實質審查?；鸸芾砣送?，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行
交易并造成基金資產損失的，基金托管人不承擔責任。
基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，以DVP(券款兌付)的交易結算方
式進行交易。
6、基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等
涉及到存款銀行選擇方面的風險?；鸸芾砣藨趯徤髟瓌t評估存款銀行信用風險并據(jù)此
選擇存款銀行。因基金管理人違反上述原則給基金造成的損失，基金托管人不承擔任何責任，
相關損失由基金管理人先行承擔?；鸸芾砣寺男邢刃匈r付責任后，有權要求相關責任人進
行賠償?；鹜泄苋说穆氊焹H限于督促基金管理人履行先行賠付責任。
7、基金托管人對基金投資流通受限證券的監(jiān)督
（1）基金投資流通受限證券，應遵守《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券
有關問題的通知》等有關法律法規(guī)規(guī)定。
（2）流通受限證券，包括由《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)范的非公開發(fā)行股票、
公開發(fā)行股票網(wǎng)下配售部分等在發(fā)行時明確一定期限鎖定期的可交易證券,不包括由于發(fā)布
重大消息或其他原因而臨時停牌的證券、已發(fā)行未上市證券、回購交易中的質押券等流通受
限證券。
（3）基金管理人應在基金首次投資流通受限證券前，向基金托管人提供經(jīng)基金管理人
董事會批準的有關基金投資流通受限證券的投資決策流程、風險控制制度?；鹜顿Y非公開
發(fā)行股票，基金管理人還應提供基金管理人董事會批準的流動性風險處置預案。上述資料應
包括但不限于基金投資流通受限證券的投資額度和投資比例控制情況。
基金管理人應至少于首次執(zhí)行投資指令之前兩個工作日將上述資料書面發(fā)至基金托管
人，保證基金托管人有足夠的時間進行審核?；鹜泄苋藨谑盏缴鲜鲑Y料后兩個工作日內，
以書面或其他雙方認可的方式確認收到上述資料。
（4）基金投資流通受限證券前，基金管理人應向基金托管人提供符合法律法規(guī)要求的
有關書面信息，包括但不限于擬發(fā)行證券主體的中國證監(jiān)會批準文件、發(fā)行證券數(shù)量、發(fā)行
價格、鎖定期，基金擬認購的數(shù)量、價格、總成本、總成本占基金資產凈值的比例、已持有
流通受限證券市值占資產凈值的比例、資金劃付時間等?；鸸芾砣藨ＷC上述信息的真實、
完整，并應至少于擬執(zhí)行投資指令前兩個工作日將上述信息書面發(fā)至基金托管人，保證基金
托管人有足夠的時間進行審核。
（5）基金托管人應按照《關于基金投資非公開發(fā)行股票等流通受限證券有關問題的通
知》規(guī)定，對基金管理人是否遵守法律法規(guī)進行監(jiān)督，并審核基金管理人提供的有關書面信
息。基金托管人認為上述資料可能導致基金出現(xiàn)風險的，有權要求基金管理人在投資流通受
限證券前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風險管理部
門就基金投資流通受限證券出具的風險評估報告等備查資料的權利。否則，基金托管人有權
拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產損失的，基金托管人不承擔任何責任，
并有權報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金
托管人切實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。如果基金托管人沒有切實履行監(jiān)督職責，導
致基金出現(xiàn)風險，基金托管人應承擔連帶責任。
（二）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資產凈值
計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關
信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金合同》、
基金托管協(xié)議有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到書
面通知后應在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人
的合理疑義進行解釋或舉證。
在限期內，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理
人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會?；?
托管人有義務要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使投資者遭受的損失。
對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基金托管人
發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應當視情況暫緩或拒絕
執(zhí)行，并立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指令，基金
托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理
人，并報告中國證監(jiān)會。
基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內答復基金托
管人并改正，就基金托管人的合理疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法規(guī)要求需向中
國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管
理人限期糾正。
基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖
延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正
的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務監(jiān)督、核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管
人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬戶、復
核基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額凈值、根據(jù)管理人指令辦理清算交收、相關信
息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬管理、無故未執(zhí)
行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、《基金
合同》、本托管協(xié)議及其他有關規(guī)定時，基金管理人應及時以書面形式通知基金托管人限期
糾正，基金托管人收到通知后應及時核對確認并以書面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期
內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合。基金
托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
基金管理人有義務要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金
管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并改正。
基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、
欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，
基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行運用、處
分、分配基金的任何財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶和期貨賬戶等投資所需賬
戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務和其
他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a的完整與獨立。
5、對于因基金申購、基金投資過程中產生的應收財產，應由基金管理人負責與有關當
事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金托管人處的，基金托管
人應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向
有關當事人追償基金的損失，基金托管人予以必要的協(xié)助配合，但對此不承擔責任。
（二）基金的銀行賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構開設資產托管專戶，保管基金的銀行存
款。該賬戶的開設和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托
管人的資產托管專戶進行。
資產托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行賬戶進行本基
金業(yè)務以外的活動。
資產托管專戶的管理應符合《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例》、
《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理
機構的其他規(guī)定。
（三）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責任公司上海
分公司/深圳分公司開設證券賬戶。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深圳分
公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾?
人不得出借和未經(jīng)對方書面同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶
進行本基金業(yè)務以外的活動。
（四）債券托管賬戶的開立和管理
1、《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國銀行間同
業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的名義在中央國債登
記結算有限責任公司開設銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并由基金托管人負責基金的債
券的后臺匹配及資金的清算。
2、基金管理人和基金托管人應一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場回購主協(xié)
議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
（五）其他賬戶的開設和管理
在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的
其他投資品種的投資業(yè)務時，如果涉及相關賬戶的開設和使用，由基金管理人協(xié)助托管人根
據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則使用并管
理。
（六）基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產投資的有關實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中實物證券
也可存入中央國債登記結算有限責任公司或中國證券登記結算有限責任公司上海分公司/深
圳分公司或銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和
轉讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證
券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋?
對基金托管人以外機構實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。
（七）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別應由基金托管人、基金
管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關的重大合同時應
保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原
件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內通過專人送達、掛號郵寄等安全方式將合同原件
送達基金托管人處。合同原件應存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年以
上。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的合
同傳真件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得轉移。
五、基金資產凈值計算和會計核算
（一）基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日
基金資產凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計算保留到小數(shù)點后
4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產生的誤差計入基金財產。
（二）基金管理人應每工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》
及其他法律、法規(guī)的規(guī)定?；鹳Y產凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管
人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金份額資產凈值并以雙方認可
的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金
管理人，由基金管理人按規(guī)定對基金凈值予以公布。
（三）根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金凈值，基金托管人復核、審查基金
管理人計算的基金凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就與本基金有關的會計
問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對
基金凈值的計算結果對外予以公布。法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有
新增事項，按國家最新規(guī)定估值。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生
效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30日、12月31
日的基金份額持有人名冊。基金份額持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名稱和持
有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管
理人和基金托管人應按照目前相關規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用電
子或文檔的形式?；鸱蓊~登記機構的保存期限自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年。法
律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基金合同》
生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權益登記日、每年6月30日、每年12
月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內容必須包括基金份額持有人的名
稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持有人名冊應于下月前十個工作日內
提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日等涉及到基金重要事項日期的基金份額持
有人名冊應于發(fā)生日后十個工作日內提交。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，保存期
限為15年。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕?
份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關
法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內容進行變更。變更后的托管協(xié)議，其內
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或有其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
八、爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)商可
以解決的，應提交中國國際經(jīng)濟貿易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲
裁的地點在北京，仲裁裁決是終局性的并對相關各方均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠實、勤勉、
盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政區(qū)法律臺
灣地區(qū)的有關規(guī)定）管轄。
二十一、基金份額持有人服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，以下是主要的服務內容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權增加和修改相關服務項目。如因系統(tǒng)、
第三方或不可抗力等原因，導致下述服務無法提供，基金管理人不承擔相關責任。
一、基金份額持有人交易資料的寄送及發(fā)送服務
1、交易確認單
每次交易結束后，投資人應在T+2日后通過銷售機構的網(wǎng)點查詢或打印交易確認單。
2、紙質對賬單
每季度結束后15個工作日內，基金管理人向本季度有交易且有定制的投資人寄送對賬
單，資料（含姓名及地址等）不詳?shù)某?。投資人可通過基金管理人網(wǎng)站（www.bxrfund.com）、
客服熱線（400-061-7297轉人工）、客服郵箱（service@bxrfund.com）及在線客服等途徑申
請/取消對賬單服務。
3、電子對賬單
基金管理人提供月度、季度、年度電子郵件對賬單及月度、季度手機短信對賬單服務，
基金管理人將以電子郵件或手機短信形式向定制的投資人定期發(fā)送。投資人可通過基金管理
人網(wǎng)站（www.bxrfund.com）、客服熱線（400-061-7297轉人工）、客服郵箱
（service@bxrfund.com）及在線客服等途徑申請/取消對賬單服務。
二、網(wǎng)上在線服務
通過基金管理人網(wǎng)站（www.bxrfund.com），投資人可獲得如下服務：
1、查詢服務
投資人通過基金賬戶號、身份證號等開戶證件號碼和查詢密碼登錄基金管理人網(wǎng)站“賬
戶查詢”欄目，可享有基金交易查詢、賬戶查詢和基金信息查詢服務。
2、信息資訊服務
投資人可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取本基金和基金管理人的各類信息，包括基金的法律
文件、基金公告、業(yè)績報告和基金管理人最新動態(tài)等各類最新資料。
3、自助答疑服務
投資人可通過基金管理人網(wǎng)站“自助答疑”欄目，選定咨詢問題的類型如賬戶類、交易類、
網(wǎng)上查詢/交易、服務類、產品介紹、金融知識等并輸入要咨詢問題的關鍵詞，便可自助進
行相關問題的搜索及解答。
4、網(wǎng)上人工服務
投資人可登錄基金管理人網(wǎng)站通過“在線客服”獲得投資顧問、業(yè)務咨詢、信息查詢、服
務投訴及建議、信息定制、資料修改等專項服務。
三、信息定制服務
投資人可以通過基金管理人網(wǎng)站（www.bxrfund.com）、客戶服務中心提交信息定制申
請，基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發(fā)送所定制的信息。
1、電子郵件：基金份額凈值、電子郵件對賬單、各類電郵資訊等。
2、手機短信：基金份額凈值、手機短信對賬單、各類短/彩信資訊等。
四、賬戶資料變更服務
為便于投資人及時得到基金管理人提供的各項服務，請投資人及時更新服務聯(lián)系信息。
投資人可通過以下4種方式進行服務聯(lián)系信息（包括聯(lián)系地址、手機號碼、固定電話、電子
郵箱等）的變更?；鸸芾砣穗娮又变N投資人交易聯(lián)系信息的變更，請遵辦基金管理人電子
直銷相關規(guī)定辦理：
1、登錄基金管理人網(wǎng)站“賬戶查詢”系統(tǒng)自助修改聯(lián)系信息。
2、致電基金管理人客戶服務中心400-061-7297轉人工修改。
3、發(fā)送郵件至基金管理人客服郵箱service@bxrfund.com提交修改申請。
4、通過基金管理人網(wǎng)站“在線客服”在線提交修改申請。
五、客戶服務中心電話服務
投資人撥打基金管理人客服熱線400-061-7297（國內免長途話費）可享有如下服務：
1、自助語音服務：提供7×24小時基金凈值信息、賬戶交易情況、基金產品等自助查詢
服務。
2、人工服務：提供每周七天，每日不少于8小時的人工服務（法定節(jié)假日除外）。投資
人可以通過該熱線獲得投資顧問、業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴及建議、信息定制、資料
修改等專項服務。
3、電話交易服務：基金管理人電子直銷投資人可通過基金管理人的電話交易系統(tǒng)辦理
開放式基金的申購、交易撤單、交易密碼修改、信息查詢和投資人該直銷賬戶下開放式基金
的贖回、轉換及分紅方式變更等業(yè)務。有關基金電話交易的具體業(yè)務規(guī)則請參見基金管理人
網(wǎng)站相關公告。
六、客戶投訴及建議受理服務
投資人可以通過基金管理人客戶服務中心人工熱線、在線客服、書信、電子郵件、短信、
傳真及各銷售機構網(wǎng)點柜臺等不同的渠道對基金管理人和銷售網(wǎng)點所提供的服務進行投訴
或提出建議。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，可通過上述方式聯(lián)系基金管
理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十二、其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信
息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內容與格式進行披露，并在指定媒介上公告。
二十三、招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、基金銷售機構的住所，投資人可在辦
公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復制件或復印件，但應以招募說明書正本
為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
二十四、備查文件
1、中國證監(jiān)會準予本基金注冊的文件；
2、《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金基金合同》；
3、《北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
北信瑞豐基金管理有限公司北信瑞豐產業(yè)升級多策略混合型證券投資基金招募說明書（更新）（2024年第1號）.pdf