華寶標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)證券投資基金(LOF)（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華寶標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)證券投資基金(LOF)
（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱美國消費基金主代碼162415
下屬基金簡稱美國消費下屬基金代碼162415
華寶基金管理有中國建設銀行股份有
基金管理人基金托管人
限公司限公司
境外投資顧問-境外托管人布朗兄弟哈里曼銀行
上市交易所深圳證券交易所
基金合同生效日2016年03月18日
及上市時間2016年04月06日
基金類型股票型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2016年03月18日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理周晶
證券從業(yè)日期2004年05月01日
開始擔任本基金
2021年05月11日
基金經(jīng)理的日期基金經(jīng)理楊洋
證券從業(yè)日期2010年08月01日
其他場內(nèi)簡稱：美國消費LOF
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
緊密跟蹤標的指數(shù)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。正常情況下，本
投資目標基金力爭控制凈值增長率與業(yè)績比較基準之間的日均跟蹤偏離度的絕對值不
超過0.5%，年化跟蹤誤差不超過5%。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括標的指數(shù)成分股、
備選成分股、在已與中國證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)
證券監(jiān)管機構(gòu)登記注冊的跟蹤同一標的指數(shù)的公募基金(包括ETF)、已與中國
證監(jiān)會簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國家或地區(qū)證券市場掛牌交易的其他
投資范圍股票、固定收益類證券、銀行存款、貨幣市場工具、回購、證券借貸、跟蹤
同一標的指數(shù)的股指期貨等金融衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金
投資的其他金融工具。
投資于標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)成分股、備選成分股的資產(chǎn)不低于基金
資產(chǎn)的80%，投資于跟蹤標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)的公募基金(包括ETF)的
比例不超過基金資產(chǎn)凈值的10%。本基金的標的指數(shù)為標普美國品質(zhì)消費股票
指數(shù)S&PConsumerDiscretionarySelectSectorIndex）。
本基金原則上采取完全復制策略，即按照標的指數(shù)的成份股構(gòu)成及其權(quán)重
構(gòu)建基金股票投資組合，并根據(jù)標的指數(shù)成份股及其權(quán)重的變動進行相應調(diào)
整。但在因特殊情況（如股票停牌、流動性不足）導致無法獲得足夠數(shù)量的
股票時，基金管理人將使用其他合理方法進行適當?shù)奶娲?，追求盡可能貼近
主要投資策略
目標指數(shù)的表現(xiàn)。
本基金還可能將一定比例的基金資產(chǎn)投資于與標的指數(shù)相關的公募基金(包
括ETF)，以優(yōu)化投資組合的建立，達到節(jié)約交易成本和有效追蹤標的指數(shù)表
現(xiàn)的目的。
經(jīng)人民幣匯率調(diào)整的標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)收益率×95%+人民幣活期
業(yè)績比較基準
存款利率（稅后）×5%
本基金為股票型基金，預期風險與預期收益水平高于混合基金、債券基金
風險收益特征與貨幣市場基金。本基金為指數(shù)基金，主要采用完全復制法跟蹤標的指數(shù)的
表現(xiàn)，具有與標的指數(shù)相似的風險收益特征。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表及區(qū)域配置圖表
（三）基金每年的凈值增長率及同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收取：
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M＜100萬元1.20%
100萬元≤M＜200萬元0.80%
申購費(前收費)
200萬元≤M＜500萬元0.40%
500萬元≤M每筆1000元
N＜7日1.50%場內(nèi)份額
7日≤N 0.50%場內(nèi)份額
N＜7日1.50%場外份額
贖回費
7日≤N＜1年0.50%場外份額
1年≤N＜2年0.25%場外份額
2年≤N 0.00%場外份額
場內(nèi)交易費用以證券公司實際收取為準。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.00%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.25%基金托管人
審計費用55,000會計師事務所
信息披露費120,000規(guī)定披露報刊
指數(shù)許可使用費0.05%/30000美元指數(shù)編制公司
《基金合同》生效后與基金相關的律師費、基
其他費用相關服務機構(gòu)
金份額持有人大會費用、基金的證券交
易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關賬戶
的開戶及維護費用等費用，以及按照國家
有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財
產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基
金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
持有期1.35%
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風險，投資者購買基金時
應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者應及時關注基金管理人出具的適當性意見，各銷售機構(gòu)關于適當性的意見不必
然一致，基金管理人的適當性匹配意見并不表明對基金的風險和收益做出實質(zhì)性判斷或者保
證?；鸷贤嘘P于基金風險收益特征與基金風險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者
應了解基金的風險收益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗及風險承受能力謹慎決策
并自行承擔風險，不應采信不符合法律法規(guī)要求的銷售行為及違規(guī)宣傳推介材料。
1、本基金特有的風險
（1）指數(shù)化投資的風險
本基金作為股票指數(shù)基金，在日常投資管理中會至少維持80%的股票投資比例，具有對
股票市場的系統(tǒng)性風險，不能規(guī)避市場下跌的風險和個股風險；（2）標的指數(shù)回報與股票市
場平均回報偏離的風險；（3）標的指數(shù)波動的風險；（4）標的指數(shù)編制的風險；（5）跟蹤
誤差控制未達約定目標的風險；（6）標的指數(shù)變更的風險；（7）指數(shù)編制機構(gòu)停止服務的
風險；（8）成份股停牌的風險；（9）股指期貨投資的風險；（10）其他衍生品投資的風
險；（11）上市交易風險
2、本基金投資于海外市場，還面臨海外投資特有的風險，包括政治風險、海外市場風
險、政府管制風險、匯率風險、法律風險、利率風險、境外上市公司經(jīng)營風險和稅務風險。
3、本基金還將面臨開放式基金共有的風險，包括管理風險、操作或技術風險、合規(guī)性
風險、流動性風險、交易對手的信用風險、會計核算風險、大宗交易風險、證券借貸、正回
購／逆回購風險、交易結(jié)算風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯
后，如需及時、準確獲得基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華寶基金管理有限公司官方網(wǎng)站［www.fsfund.com］［客服電話：400-700
-5588、400-820-5050］
《華寶標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)證券投資基金(LOF)基金合同》、《華寶標普美國品質(zhì)消
費股票指數(shù)證券投資基金(LOF)托管協(xié)議》、《華寶標普美國品質(zhì)消費股票指數(shù)證券投資基金(LO
F)招募說明書》
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
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