民生加銀雙月鑫60天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
民生加銀雙月鑫60天持有期債券型證券投資基金(A類份額)
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月12日
送出日期：2024年11月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 民生加銀雙月鑫60天持有債券 基金代碼 022621
下屬基金簡稱 民生加銀雙月鑫60天持有債券A 下屬基金交易代碼 022621
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 其他開放式 開放頻率 每個開放日辦理申購，每份基金份額設(shè)置60天最短持有期,自最短持有期到期日的下一工作日起，才能申請辦理該基金份額的贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)
基金經(jīng)理 裴禹翔 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年11月17日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并在6個月內(nèi)召集基金份額持有人大會進行表決。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九章了解詳細情況
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險和保持基金資產(chǎn)良好流動性的基礎(chǔ)上，力爭長期內(nèi)實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券及超短期融資券、次級債、政府機構(gòu)債、地方政府債）、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、債券回購、
銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）和可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，并可依據(jù)屆時有效的法律法規(guī)適時合理地調(diào)整投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，每個交易日日終，扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購款等。 如果法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人、基金托管人書面協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金通過自上而下和自下而上相結(jié)合、定性分析和定量分析相補充的方法，確定資產(chǎn)在固定收益類證券之間的配置比例。充分發(fā)揮基金管理人長期積累的信用研究成果，深入挖掘價值被低估的標(biāo)的券種，以獲取最大化的信用溢價。本基金采用的投資策略包括：債券投資策略（利率策略、類屬配置策略、信用策略、騎乘策略、息差策略）、國債期貨投資策略、信用衍生品投資策略等。在謹(jǐn)慎投資的前提下，力爭獲取高于業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率×80%+一年期定期存款利率（稅后）×20%
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜1,000,000 0.3%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.15%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.1%
M≥5,000,000 500元/筆
申購費 （前收費） M＜1,000,000 0.3%
1,000,000≤M＜2,000,000 0.15%
2,000,000≤M＜5,000,000 0.1%
M≥5,000,000 500元/筆
注：上述表格中的認購費率及申購費率適用投資本基金的非特定投資群體。對于投資本基金的特定投資群
體，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認證手續(xù)后，可享受認購費率及申購費率1折優(yōu)惠，但對于上述表格
中規(guī)定認購費率及申購費率為固定金額的，特定投資群體則按上述表格中的費率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費率優(yōu)
惠。
本基金對每份基金份額設(shè)置60天的最短持有期，最短持有期到期日的下一工作日起，基金份額持有人
可對該基金份額提出贖回申請，不收取贖回費用。
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.2% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.05% 基金托管人
其他費用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用等可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定在基金財產(chǎn)中列支。費用類別詳見本基金合同及招募說明書或其更新。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，既包括市場風(fēng)險，也包括基金自身的管理風(fēng)險、技術(shù)風(fēng)險、
合規(guī)風(fēng)險以及本基金特有風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險：
1、本基金可投資國債期貨。國債期貨交易采用保證金交易方式，若本基金參與國債期貨交易的，基金
資產(chǎn)可能由于無法及時籌措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風(fēng)險。同時，
該潛在損失可能成倍放大，具有杠桿性風(fēng)險。另外，國債期貨在對沖市場風(fēng)險的使用過程中，基金資產(chǎn)可能
因為國債期貨合約與合約標(biāo)的價格波動不一致而面臨基差風(fēng)險。
2、為對沖信用風(fēng)險，本基金可能投資于信用衍生品，信用衍生品的投資可能面臨流動性風(fēng)險、償付風(fēng)
險以及價格波動風(fēng)險等。流動性風(fēng)險是指信用衍生品在交易轉(zhuǎn)讓過程中，因無法找到交易對手或交易對手較
少，導(dǎo)致難以將其以合理價格變現(xiàn)的風(fēng)險。償付風(fēng)險是在信用衍生品的存續(xù)期內(nèi)，由于不可控制的市場及環(huán)
境變化，創(chuàng)設(shè)機構(gòu)可能出現(xiàn)經(jīng)營情況不佳，或創(chuàng)設(shè)機構(gòu)的現(xiàn)金流與預(yù)期出現(xiàn)一定的偏差，從而影響信用衍生
品結(jié)算的風(fēng)險。價格波動風(fēng)險是由于創(chuàng)設(shè)機構(gòu)或所受保護債券主體，經(jīng)營情況或利率環(huán)境出現(xiàn)變化，引起信
用衍生品交易價格波動的風(fēng)險。
3、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險
本基金對固定收益類資產(chǎn)的投資中若將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可能帶來以下風(fēng)險：
①信用風(fēng)險：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由于資
產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
②利率風(fēng)險：市場利率波動會導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格的變動，一般而言，如果市場利率上
升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價格下降、本金損失的風(fēng)險，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息
的再投資收益將面臨下降的風(fēng)險。
③流動性風(fēng)險：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可能無法在同一價格水
平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風(fēng)險。
④提前償付風(fēng)險：債務(wù)人可能會由于利率變化等原因進行提前償付，從而使基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險。
⑤操作風(fēng)險：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險，例如，越權(quán)違規(guī)交易、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險。
⑥法律風(fēng)險：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財產(chǎn)的
損失。
4、本基金對每份基金份額設(shè)置60天的最短持有期。在每份基金份額的最短持有期到期日前（含當(dāng)日），
基金份額持有人不能對該基金份額提出贖回申請；每份基金份額的最短持有期到期日的下一個工作日起，基
金份額持有人可對該基金份額提出贖回申請。因此，對于基金份額持有人而言，面臨在最短持有期限內(nèi)無法
贖回的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
關(guān)于本基金的爭議解決方式，請投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭議的處理”部分。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶服務(wù)電話400-8888-388咨詢。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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