路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年11月21日
送出日期：2024年11月22日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱路博邁悅航30天持有債券基金代碼022615
下屬基金簡稱路博邁悅航30天持有債券A下屬基金交易代碼022615
基金管理人路博邁基金管理（中國）有基金托管人中國銀行股份有限公司
限公司
基金合同生效日-上市交易所及上市日期-
基金類型債券型交易幣種人民幣
每份基金份額設(shè)置30天的
最短持有期，基金份額持有
運(yùn)作方式其他開放式開放頻率
人在最短持有期內(nèi)不能提
出贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)-
理的日期基金經(jīng)理魏麗
證券從業(yè)日期2010年09月15日
《基金合同》生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金
其他資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行基金
財產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請投資者閱讀《招募說明書》第九部分了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo)本基金在控制風(fēng)險并保持資產(chǎn)流動性的前提下，以獲取絕對收益為核心投資目標(biāo)，通過積
極主動的投資管理，努力追求組合資產(chǎn)長期穩(wěn)健的增值。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括債券（國債、地方政府債、金融債、
企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、
國債期貨、信用衍生品、現(xiàn)金以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但
須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
本基金不投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部
分除外）、可交換債券。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以
將其納入投資范圍。
本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金每個交易日日終在扣除國債
期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金
資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，
可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資基金管理人將運(yùn)用多種策略進(jìn)行資產(chǎn)配置的思路來構(gòu)建投資組合，根據(jù)基本價值評估、
策略經(jīng)濟(jì)環(huán)境和市場風(fēng)險評估預(yù)期未來市場利率水平以及利率曲線形態(tài)確定債券組合的久期
配置，在確定組合久期基礎(chǔ)上進(jìn)行組合期限配置形態(tài)的調(diào)整。通過對宏觀經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)行
業(yè)的研究以及相應(yīng)的財務(wù)分析和非財務(wù)分析，“自上而下”在各固定收益類資產(chǎn)之間進(jìn)行
配置、“自下而上”進(jìn)行個券選擇。本基金具體的投資策略包括類屬配置策略、債券投資
策略、流動性管理策略以及衍生產(chǎn)品投資策略等。
業(yè)績比較中債-新綜合全價(總值)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20%
基準(zhǔn)
風(fēng)險收益本基金為債券型基金，其預(yù)期風(fēng)險及預(yù)期收益水平理論上高于貨幣市場基金，低于混合型
特征基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
注：無
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)
績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：無
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型金額（M）收費(fèi)方式/費(fèi)率收費(fèi)方式/費(fèi)率
(非養(yǎng)老金客戶) (養(yǎng)老金客戶)
M＜100萬元0.30%0.03%
認(rèn)購費(fèi)100萬元≤M＜500萬元0.10%0.01%
M≥500萬元1000元/筆1000元/筆
M＜100萬元0.40%0.04%
申購費(fèi)（前收費(fèi)）100萬元≤M＜500萬元0.20%0.02%
M≥500萬元1000元/筆1000元/筆
贖回費(fèi)本基金不收取贖回費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
審計費(fèi)用-會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師
費(fèi)、公證費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；基金份額
其他費(fèi)用持有人大會費(fèi)用；基金的證券、期貨等交
易結(jié)算費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用；基金
的賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用以及按照
國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以
在基金財產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用等。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特有風(fēng)險、操作或
技術(shù)風(fēng)險、交易對手風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金
風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
本基金特有風(fēng)險如下：
（1）本基金投資國債期貨、資產(chǎn)支持證券、信用衍生品等投資風(fēng)險。
（2）最短持有期內(nèi)不能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的風(fēng)險：本基金每份基金份額設(shè)置30天最短持有
期，最短持有期內(nèi)基金份額持有人不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請，最短持有期到期日及之后，
基金份額持有人可以提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此基金份額持有人面臨在鎖定持有期內(nèi)不
能贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出基金份額的風(fēng)險。
（3）自動終止的風(fēng)險：基金合同生效后，連續(xù)50個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿
200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同第十九部分的約定進(jìn)行
基金財產(chǎn)清算并終止，而無須召開基金份額持有人大會。因而，基金合同存在著自動終止的
風(fēng)險。
（4）受到強(qiáng)制贖回等相應(yīng)措施的風(fēng)險：出于反洗錢、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查
與信息報送等相關(guān)的合規(guī)要求，本基金基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)
定并不時調(diào)整，具體見《業(yè)務(wù)規(guī)則》以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。如已持有本基金基
金份額，但不再滿足本基金的投資者資質(zhì)要求或基金合同約定的其他條件或出現(xiàn)基金合同約
定情形的，基金管理人有權(quán)依據(jù)基金合同的約定對相應(yīng)基金份額予以強(qiáng)制贖回或采取其他相
應(yīng)控制措施。因而，基金投資人或基金份額持有人面臨基金份額可能按照基金合同的約定被
強(qiáng)制贖回、追加認(rèn)購/申購被拒絕、因違反法律法規(guī)承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任等風(fēng)險。
（5）本基金采用證券經(jīng)紀(jì)商交易結(jié)算模式的風(fēng)險。
（6）本基金委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供份額登記、估值與核算等事項(xiàng)的外包風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)
臨時公告等。
基金管理人深知個人信息對投資者的重要性，致力于投資者個人信息的保護(hù)?；鸸芾?
人承諾按照法律法規(guī)和相關(guān)監(jiān)管要求的規(guī)定處理投資者的個人信息，包括通過基金管理人直
銷、銷售機(jī)構(gòu)或場內(nèi)經(jīng)紀(jì)機(jī)構(gòu)購買路博邁基金管理（中國）有限公司旗下基金產(chǎn)品的所有個
人投資者。基金管理人需處理的機(jī)構(gòu)投資者信息中可能涉及其法定代表人、受益所有人、經(jīng)
辦人等個人信息，也將遵守上述承諾進(jìn)行處理。
詳情請關(guān)注基金合同第七部分“基金合同當(dāng)事人及權(quán)利義務(wù)”的相關(guān)內(nèi)容及基金管理人官
方網(wǎng)站（www.nbchina.com）不時披露的個人信息處理相關(guān)政策。
基金管理人有權(quán)對可購買本基金的投資者資質(zhì)予以規(guī)定并不時調(diào)整，詳情請關(guān)注《路博
邁基金管理（中國）有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》及基金管理人不時于其網(wǎng)站披露的相關(guān)
規(guī)則及公示信息，以及基金管理人屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
基金投資者知悉并接受基金管理人為訂立、履行基金合同所必需、為提供產(chǎn)品或服務(wù)所
必需或?yàn)槁男袊曳煞ㄒ?guī)及行業(yè)主管部門有關(guān)規(guī)定的義務(wù)或職責(zé)(包括但不限于反洗錢客
戶盡職調(diào)查、非居民金融賬戶涉稅信息盡職調(diào)查)，在遵守法律法規(guī)的前提下及在必要的情況
下，可向相關(guān)接收方（包括但不限于會計師事務(wù)所、律師、份額登記機(jī)構(gòu)等第三方服務(wù)機(jī)構(gòu)）
提供個人信息。如您對前述安排有異議或需要更多信息方可作出購買本基金的決定，請先聯(lián)
系基金管理人或基金銷售機(jī)構(gòu)。基金投資者依據(jù)《基金合同》、《招募說明書》的規(guī)定提交本基
金的認(rèn)購/申購申請，即表示基金投資者自愿接受上述安排。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見本基金管理人網(wǎng)站：網(wǎng)址[www.nbchina.com]
客服電話：400-875-5888
1、《路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金基金合同》、《路博邁悅航30天持有期債
券型證券投資基金托管協(xié)議》、《路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金招募說明書》
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
路博邁悅航30天持有期債券型證券投資基金(A類份額)基金產(chǎn)品資料概要.pdf