人保中證800指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
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編制日期：2024年11月15日
送出日期：2024年11月18日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 人保中證800指數(shù)增強(qiáng) 基金代碼 022513
基金簡(jiǎn)稱A 人保中證800指數(shù)增強(qiáng)A 基金代碼A 022513
基金簡(jiǎn)稱C 人保中證800指數(shù)增強(qiáng)C 基金代碼C 022514
基金管理人 中國(guó)人保資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 股票型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
劉石開(kāi) - 2009年08月06日
注：本基金為股票型指數(shù)增強(qiáng)基金。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九部分了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金通過(guò)數(shù)量化方法進(jìn)行組合管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，在力求對(duì)標(biāo)的指數(shù)中證800有效跟蹤的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越基準(zhǔn)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，力爭(zhēng)控制本基金的凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度小于0.50%，年跟蹤誤差不超過(guò)8.00%。
投資范圍 本基金主要投資于標(biāo)的指數(shù)成份股和備選成份股（含存托憑證），為更好地實(shí)現(xiàn)基金的投資目標(biāo)，本基金可能會(huì)部分投資于依法發(fā)行上市的非成份股（包括主板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)或注冊(cè)上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下允許投資的規(guī)定范圍內(nèi)的香港聯(lián)合交易所上市的股票（簡(jiǎn)稱：“港股通標(biāo)的股票”）、債券（包括國(guó)債、金融債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、企業(yè)債、公司債、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分）、可交換債券、央行票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)等）、資產(chǎn)支持證券、衍生工具（國(guó)債期貨、股指期貨、股票期權(quán)）、債券回購(gòu)、貨幣市場(chǎng)工具（包括銀行存款、同業(yè)存單等）以及法律法規(guī)或中國(guó)
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證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定）。本基金還可根據(jù)法律法規(guī)參與融資及轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)及存托憑證占基金資產(chǎn)的比例不低于80%，其中投資標(biāo)的指數(shù)成份股及其備選成份股的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%，投資于港股通標(biāo)的股票投資比例不超過(guò)全部股票資產(chǎn)的50%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約、股指期貨合約和股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金和應(yīng)收申購(gòu)款等；股指期貨、股票期權(quán)、國(guó)債期貨及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。若法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定發(fā)生變更或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許，本基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可對(duì)上述資產(chǎn)配置比例進(jìn)行調(diào)整。
主要投資策略 1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略。本基金主要利用量化選股模型，在保持對(duì)中證800指數(shù)緊密跟蹤的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越目標(biāo)指數(shù)的投資收益；（1）指數(shù)化被動(dòng)投資策略參照標(biāo)的指數(shù)的成份股、備選成份股及其權(quán)重，初步構(gòu)建投資組合，并通過(guò)分析投資組合相對(duì)標(biāo)的指數(shù)的暴露度等因素，對(duì)組合跟蹤效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)調(diào)整投資組合，力求控制本基金凈值增長(zhǎng)率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度的絕對(duì)值不超過(guò)0.5%，年化跟蹤誤差不超過(guò)8.00%。（2）量化增強(qiáng)投資策略本基金將基于數(shù)量化投資分析及基本面研究等方法智能篩選優(yōu)質(zhì)上市公司、優(yōu)化投資組合，根據(jù)模型結(jié)果結(jié)合市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行組合投資，以爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)指數(shù)增強(qiáng)型的目標(biāo)。（3）模型的應(yīng)用與調(diào)整在正常的市場(chǎng)情況下，本基金將主要依據(jù)量化增強(qiáng)模型的運(yùn)行結(jié)果來(lái)進(jìn)行組合的構(gòu)建。同時(shí)，基金管理人也會(huì)定期對(duì)模型的有效性進(jìn)行檢驗(yàn)和更新，以反映市場(chǎng)結(jié)構(gòu)趨勢(shì)的變化。在市場(chǎng)出現(xiàn)非正常波動(dòng)或基金管理人預(yù)測(cè)市場(chǎng)可能出現(xiàn)重大非正常波動(dòng)時(shí)，本基金將結(jié)合市場(chǎng)情況做出具有一定前瞻性的判斷，及時(shí)調(diào)整各因子類別的具體組成及權(quán)重。3、債券投資策略；4、可轉(zhuǎn)換債券及可交換債券投資策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、股指期貨投資策略；7、國(guó)債期貨投資策略；8、股票期權(quán)投資策略；9、港股通標(biāo)的股票投資策略；10、存托憑證投資策略；11、參與融資業(yè)務(wù)的投資策略；12、參與轉(zhuǎn)融通證券出借業(yè)務(wù)投資策略；13、其他
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中證800指數(shù)收益率×95%+銀行活期存款稅后利率×5%
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金屬于股票型指數(shù)增強(qiáng)基金，其預(yù)期的風(fēng)險(xiǎn)與收益高于混合型基金、債券型基金與貨幣市場(chǎng)基金。本基金除了投資A股以外，還可以根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定投資港股通標(biāo)的股票，將面臨港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市
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場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
無(wú)。
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)／申購(gòu)／贖回基金過(guò)程中收取：
人保中證800指數(shù)增強(qiáng)A
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
認(rèn)購(gòu)費(fèi) M 1.20%
100萬(wàn)≤M 0.80%
200萬(wàn)≤M 0.50%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
申購(gòu)費(fèi)（前收費(fèi)） M 1.50%
100萬(wàn)≤M 1.20%
200萬(wàn)≤M 0.80%
M≥500萬(wàn) 1000.00元/筆
贖回費(fèi) N 1.50%
7天≤N 0.75%
30天≤N 0.50%
N≥180天 0.00%
人保中證800指數(shù)增強(qiáng)C
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
贖回費(fèi) N 1.50%
N≥7 0.00%
注：投資人重復(fù)認(rèn)/申購(gòu)，須按每次認(rèn)/申購(gòu)所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次分別計(jì)費(fèi)。A類基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用、申
購(gòu)費(fèi)用由投資人承擔(dān)，不列入基金財(cái)產(chǎn)，主要用于基金的市場(chǎng)推廣、銷售、登記等各項(xiàng)費(fèi)用。贖回
費(fèi)用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔(dān)，在基金份額持有人贖回基金份額時(shí)收取。對(duì)持有期限
少于7日的份額收取的贖回費(fèi)應(yīng)全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，除此之外按贖回費(fèi)總額的25%歸入基金財(cái)產(chǎn)，其
余用于支付市場(chǎng)推廣、銷售、登記和其他必要的手續(xù)費(fèi)。
認(rèn)購(gòu)費(fèi)C：C類基金份額不收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
申購(gòu)費(fèi)C：C類基金份額不收取申購(gòu)費(fèi)用，但從本類別基金資產(chǎn)中計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)。
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（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.80% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.15% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)C 0.40% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)，基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用，基金的證券、期貨、股票期權(quán)交易費(fèi)用，基金的銀行匯劃費(fèi)用，基金的相關(guān)賬戶開(kāi)戶及維護(hù)費(fèi)用，因投資港股通標(biāo)的股票而產(chǎn)生的各項(xiàng)合理費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
注：本基金合同未生效。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
（1）政策風(fēng)險(xiǎn)
（2）利率風(fēng)險(xiǎn)
（3）再投資風(fēng)險(xiǎn)
（4）購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)
（5）信用風(fēng)險(xiǎn)
（6）公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)
（7）經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
（8）資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)
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2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
3、管理風(fēng)險(xiǎn)
4、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
（1）被動(dòng)投資的風(fēng)險(xiǎn)
1）標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)：即標(biāo)的指數(shù)因?yàn)榫幹品椒ǖ娜毕萦锌赡軐?dǎo)致標(biāo)的指數(shù)的表現(xiàn)與總體市場(chǎng)表現(xiàn)
存在差異，因標(biāo)的指數(shù)編制方法的不成熟也可能導(dǎo)致指數(shù)調(diào)整較大，增加基金投資成本，并有可能
因此而增加跟蹤誤差，影響投資收益。
2）標(biāo)的指數(shù)下跌的風(fēng)險(xiǎn)
本基金絕大部分基金資產(chǎn)將用于跟蹤標(biāo)的指數(shù)，業(yè)績(jī)表現(xiàn)將會(huì)隨著標(biāo)的指數(shù)的波動(dòng)而波動(dòng)；同
時(shí)本基金在多數(shù)情況下將維持較高的股票倉(cāng)位，在股票市場(chǎng)下跌的過(guò)程中，可能面臨基金凈值與標(biāo)
的指數(shù)同步下跌的風(fēng)險(xiǎn)。
3）跟蹤偏離的風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資組合收益率可能由于標(biāo)的指數(shù)調(diào)整成份股或變更編制方法、成份股派發(fā)現(xiàn)金紅利、
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)（成份股停牌、摘牌或流動(dòng)性差等原因使本基金無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合或承擔(dān)較大的沖
擊成本）、本基金的運(yùn)營(yíng)費(fèi)用（證券投資中的交易成本、基金管理費(fèi)、托管費(fèi)等）、債券投資等原
因?qū)е禄鸬氖找媛逝c業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率發(fā)生較大偏離。
4）標(biāo)的指數(shù)變更的風(fēng)險(xiǎn)
根據(jù)基金合同的規(guī)定，因標(biāo)的指數(shù)的編制與發(fā)布等原因，導(dǎo)致原標(biāo)的指數(shù)不宜繼續(xù)作為本基金
的投資標(biāo)的指數(shù)及業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)，本基金可能變更標(biāo)的指數(shù)，基金的投資組合將隨之調(diào)整，基金的
收益風(fēng)險(xiǎn)特征可能發(fā)生變化，投資者還須承擔(dān)投資組合調(diào)整所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)與成本。
5）指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的標(biāo)的指數(shù)由指數(shù)編制機(jī)構(gòu)發(fā)布并管理和維護(hù)，未來(lái)指數(shù)編制機(jī)構(gòu)可能由于各種原因停
止對(duì)指數(shù)的管理和維護(hù)，本基金將根據(jù)基金合同的約定自該情形發(fā)生之日起十個(gè)工作日向中國(guó)證監(jiān)
會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式，與其他基金合并、或者終止基金合同等，并在6個(gè)月內(nèi)召
集基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決，基金份額持有人大會(huì)未成功召開(kāi)或就上述事項(xiàng)表決未通過(guò)的，基
金合同終止。因此，投資人將面臨轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等風(fēng)險(xiǎn)。
自指數(shù)編制機(jī)構(gòu)停止標(biāo)的指數(shù)的編制及發(fā)布至解決方案確定期間，基金管理人應(yīng)按照指數(shù)編制
機(jī)構(gòu)提供的最近一個(gè)交易日的指數(shù)信息遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則維持基金投資運(yùn)作，該期
間由于標(biāo)的指數(shù)不再更新等原因可能導(dǎo)致指數(shù)表現(xiàn)與相關(guān)市場(chǎng)表現(xiàn)存在差異，影響投資收益。
6）成份股停牌的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股可能因各種原因臨時(shí)或長(zhǎng)期停牌，發(fā)生成份股停牌時(shí)可能面臨如下風(fēng)險(xiǎn)：
(A)基金可能因無(wú)法及時(shí)調(diào)整投資組合而導(dǎo)致跟蹤偏離度和跟蹤誤差擴(kuò)大。
(B)在極端情況下，標(biāo)的指數(shù)成份股可能大面積停牌，基金可能無(wú)法及時(shí)賣出成份股以獲取足額
的符合要求的贖回款項(xiàng)，由此基金管理人可能采取延緩支付贖回款項(xiàng)或者暫停贖回的措施，投資者
將面臨無(wú)法按時(shí)獲得贖回款項(xiàng)或者無(wú)法贖回全部或部分基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
7）成份股退市的風(fēng)險(xiǎn)
標(biāo)的指數(shù)成份股發(fā)生明顯負(fù)面事件面臨退市風(fēng)險(xiǎn)，且指數(shù)編制機(jī)構(gòu)暫未作出調(diào)整的，基金管理
人將按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，綜合考慮成份股的退市風(fēng)險(xiǎn)、其在指數(shù)中的權(quán)重以及對(duì)
跟蹤誤差的影響，據(jù)此制定成份股替代策略，并對(duì)投資組合進(jìn)行相應(yīng)調(diào)整。
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8）跟蹤誤差控制未達(dá)約定目標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)
本基金通過(guò)數(shù)量化方法進(jìn)行組合管理和風(fēng)險(xiǎn)控制，在力求對(duì)標(biāo)的指數(shù)中證800有效跟蹤的基礎(chǔ)
上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越基準(zhǔn)的投資收益，謀求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值，力爭(zhēng)控制本基金的凈值增長(zhǎng)率與業(yè)
績(jī)比較基準(zhǔn)之間的日均跟蹤偏離度小于0.50%，年跟蹤誤差不超過(guò)8.0%。但因標(biāo)的指數(shù)編制規(guī)則調(diào)整
或其他因素可能導(dǎo)致跟蹤誤差超過(guò)上述范圍，本基金凈值表現(xiàn)與指數(shù)價(jià)格走勢(shì)可能發(fā)生較大偏離。
(2)通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于港股通股票的風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的港股通標(biāo)的股票，除
與其他投資于境內(nèi)市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨以下特有風(fēng)險(xiǎn)，包括但不
限于：
1）投資于香港證券市場(chǎng)的特有風(fēng)險(xiǎn)
（A）香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)規(guī)則差異的風(fēng)險(xiǎn)。香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)存在諸多差
異，本基金參與港股通交易需遵守內(nèi)地與香港相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和業(yè)務(wù)
規(guī)則，對(duì)香港證券市場(chǎng)有所了解。以上情形可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（B）股價(jià)較大波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。港股股票可能出現(xiàn)因公司基本面變化、第三方研究分析報(bào)告的觀點(diǎn)、
異常交易情形等原因引起股價(jià)較大波動(dòng)。此外，港股市場(chǎng)實(shí)行T+0回轉(zhuǎn)交易機(jī)制，且個(gè)股漲跌幅不設(shè)
限制，加之香港市場(chǎng)結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品和衍生品種類相對(duì)豐富以及做空機(jī)制的存在，港股股價(jià)受到意外事
件影響可能表現(xiàn)出更為劇烈的股價(jià)波動(dòng)，由此增加本基金凈值的波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。
（C）中小市值公司投資風(fēng)險(xiǎn)。中小市值公司存在業(yè)績(jī)不穩(wěn)定、股價(jià)波動(dòng)性較大、市場(chǎng)流動(dòng)性較
差等風(fēng)險(xiǎn)，若本基金投資中小市值股票，本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)可能增加。
（D）股份數(shù)量、股票面值大幅變化的風(fēng)險(xiǎn)。部分港股上市公司基本面變化大，股票價(jià)格低，可
能存在大比例折價(jià)供股或配股、頻繁分拆合并股份的行為，投資者持有的股份數(shù)量、股票面值可能
發(fā)生大幅變化，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（E）停牌風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)股票停牌制度存在一定差異，港股股票可能出現(xiàn)長(zhǎng)
時(shí)間停牌現(xiàn)象，由此可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（F）直接退市風(fēng)險(xiǎn)。與內(nèi)地市場(chǎng)相比，香港市場(chǎng)股票交易沒(méi)有退市風(fēng)險(xiǎn)警示、退市整理等安排，
相關(guān)股票存在直接退市的風(fēng)險(xiǎn)。港股股票一旦退市，本基金將面臨無(wú)法繼續(xù)通過(guò)港股通買賣相關(guān)股
票的風(fēng)險(xiǎn)。此外，港股通股票退市后，中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司通過(guò)香港結(jié)算繼續(xù)為本基金
提供的退市股票名義持有人服務(wù)可能會(huì)受限。以上情況可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（G）交收制度帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。香港證券市場(chǎng)與內(nèi)地證券市場(chǎng)在證券資金的交收期安排上存在差異，
香港證券市場(chǎng)的交收期為T+2日，賣出資金回到本基金人民幣賬戶的周期比內(nèi)地證券市場(chǎng)要長(zhǎng)，此外
港股的交收可能因香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)或黑色暴雨等發(fā)生延遲交易。因此，本基金可能面臨賣出港股后資
金不能及時(shí)到賬，而造成支付贖回款日期比正常情況延后而帶來(lái)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2）通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的特有風(fēng)險(xiǎn)
（A）港股通規(guī)則變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金將通過(guò)內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于
香港市場(chǎng)，在市場(chǎng)進(jìn)入、投資額度、可投資對(duì)象、稅務(wù)政策等方面都有一定的限制，而且此類限制
可能會(huì)不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對(duì)本基金進(jìn)入或退出當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)造成障礙，從而對(duì)投資收
益以及正常的申購(gòu)贖回產(chǎn)生直接或間接的影響。
（B）港股通股票范圍受限及動(dòng)態(tài)調(diào)整的風(fēng)險(xiǎn)本基金可以通過(guò)港股通買賣的股票存在一定的范圍
限制，且港股通股票名單會(huì)動(dòng)態(tài)調(diào)整。對(duì)于被調(diào)出的港股通股票，自調(diào)整之日起，本基金將不得再
行買入。以上情形可能對(duì)本基金帶來(lái)不利影響。
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（C）基金凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，只有內(nèi)地和香港兩地均
為交易日且能夠滿足結(jié)算安排的交易日才為港股通交易日，存在港股通交易日不連貫的情形，而導(dǎo)
致基金所持的港股組合在后續(xù)港股通交易日開(kāi)市交易中集中體現(xiàn)市場(chǎng)反應(yīng)而造成其價(jià)格波動(dòng)驟然增
大，進(jìn)而導(dǎo)致本基金所持港股組合在資產(chǎn)估值上出現(xiàn)波動(dòng)增大的風(fēng)險(xiǎn)。
（D）交易失敗及交易中斷的風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股通交易存
在每日額度限制，本基金可能面臨每日額度不足而交易失敗的風(fēng)險(xiǎn)。若香港聯(lián)交所與內(nèi)地交易所的
證券交易服務(wù)公司之間的報(bào)盤系統(tǒng)或者通信鏈路出現(xiàn)故障，可能導(dǎo)致15分鐘以上不能申報(bào)和撤銷申
報(bào)的交易中斷風(fēng)險(xiǎn)；
（E）無(wú)法進(jìn)行交易的風(fēng)險(xiǎn)。香港出現(xiàn)臺(tái)風(fēng)、黑色暴雨或者聯(lián)交所規(guī)定的其他情形時(shí)，香港證券
市場(chǎng)將可能停市，投資者將面臨在停市期間無(wú)法進(jìn)行港股交易的風(fēng)險(xiǎn)；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務(wù)公司
認(rèn)定的交易異常情況時(shí)，將可能暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，本基金將面臨在暫停服務(wù)期間
無(wú)法進(jìn)行港股通交易的風(fēng)險(xiǎn)。
（F）匯率風(fēng)險(xiǎn)。在內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制下，港股的買賣是以港幣報(bào)價(jià)、人民
幣支付，本基金承擔(dān)港幣對(duì)人民幣匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；同時(shí)，由于在交易時(shí)間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣
買入?yún)⒖紖R率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率，最終結(jié)算匯率為相關(guān)機(jī)構(gòu)日終確定的數(shù)值。
此外，若因匯率大幅波動(dòng)等原因，可能會(huì)導(dǎo)致本基金的賬戶透支風(fēng)險(xiǎn)。因此，本基金面臨匯率波動(dòng)
的不確定性風(fēng)險(xiǎn)，由此可能增加本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
（G）交易價(jià)格受限的風(fēng)險(xiǎn)。港股通股票不設(shè)置漲跌幅限制，但根據(jù)聯(lián)交所業(yè)務(wù)規(guī)則，適用市場(chǎng)
波動(dòng)調(diào)節(jié)機(jī)制的港股通股票的買賣申報(bào)可能受到價(jià)格限制。此外，對(duì)于適用收市競(jìng)價(jià)交易的港股通
股票，收市競(jìng)價(jià)交易時(shí)段的買賣申報(bào)也將受到價(jià)格限制。以上情形可能增加本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)。
（H）港股通制度下對(duì)公司行為的處理規(guī)則帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。本基金因所持香港證券市場(chǎng)股票權(quán)益分
派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購(gòu)等情形或者異常情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)交所上市證券，
只能通過(guò)港股通賣出，但不得買入；因港股通股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)交所上市
股票的認(rèn)購(gòu)權(quán)利在聯(lián)交所上市的，可以通過(guò)港股通賣出，但不得行權(quán)；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)
換或者上市公司被收購(gòu)等所取得的非聯(lián)交所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過(guò)港股通買入
或賣出。本基金存在因上述規(guī)則，利益得不到最大化甚至受損的風(fēng)險(xiǎn)。
（I）結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)。香港結(jié)算機(jī)構(gòu)可能因極端情況存在無(wú)法交付證券和資金的結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；另外港股
通境內(nèi)結(jié)算實(shí)施分級(jí)結(jié)算原則，本基金可能面臨以下風(fēng)險(xiǎn)：因結(jié)算參與人未完成與中國(guó)結(jié)算的集中
交收，導(dǎo)致本基金應(yīng)收資金或證券被暫不交付或處置；結(jié)算參與人對(duì)本基金出現(xiàn)交收違約導(dǎo)致本基
金未能取得應(yīng)收證券或資金；結(jié)算參與人向中國(guó)結(jié)算發(fā)送的有關(guān)本基金的證券劃付指令有誤的導(dǎo)致
本基金權(quán)益受損；其他因結(jié)算參與人未遵守相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則導(dǎo)致本基金利益受到損害的情況。
3）其他可能的風(fēng)險(xiǎn)
除上述風(fēng)險(xiǎn)外，本基金投資內(nèi)地與香港股票市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場(chǎng)股
票，還可能面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：
（A）本基金的開(kāi)放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日，但若該交易日為非港股通
交易日，則基金管理人有權(quán)暫停辦理基金份額的申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)，投資人可能無(wú)法進(jìn)行申購(gòu)與贖回；
（B）因港股通交易當(dāng)日額度使用完畢而暫停或停止接受買入申報(bào)，或者發(fā)生證券交易服務(wù)公司
等機(jī)構(gòu)認(rèn)定的交易異常情況并決定暫停提供部分或者全部港股通服務(wù)，或者發(fā)生其他影響通過(guò)股票
市場(chǎng)交易互聯(lián)互通機(jī)制進(jìn)行正常交易的情形，本基金可能發(fā)生拒絕或暫停申購(gòu)，暫停贖回或延緩支
付贖回款的情形，可能影響投資人的申購(gòu)以及份額持有人的贖回。
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4）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場(chǎng)環(huán)境的變化，選擇將部分基金資產(chǎn)投資于港股
或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股，基金資產(chǎn)并非必然投資港股。
(3)股票期權(quán)投資風(fēng)險(xiǎn)
(4)國(guó)債期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
(5)股指期貨投資風(fēng)險(xiǎn)
(6)資產(chǎn)支持證券（ABS）的投資風(fēng)險(xiǎn)
(7)新股申購(gòu)風(fēng)險(xiǎn)
(8)投資于存托憑證的風(fēng)險(xiǎn)
5、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)
6、其他風(fēng)險(xiǎn)
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，
即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如
需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站
網(wǎng)址：http://fund.piccamc.com客服電話：400-820-7999
（1）基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
（2）定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
（3）基金份額凈值
（4）基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
（5）其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
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