永贏睿恒混合型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
永贏睿恒混合型證券投資基金（C份額）基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024-10-18
送出日期：2024-10-21
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
永贏睿恒混
基金簡稱基金代碼017234
合
永贏睿恒混
下屬基金簡稱下屬基金代碼022368
合C
永贏基金管上海浦東發(fā)展銀
基金管理人基金托管人
理有限公司行股份有限公司
基金合同生效日-
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
基金經(jīng)理高楠開始擔任本基金基金經(jīng)理的-
日期
證券從業(yè)日期2007-07-01
其他基金合同生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人
數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基
金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)
前述情形的，基金管理人應當于10個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會
報告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基
金合并或者終止基金合同等，并于6個月內(nèi)召集基金份額持有
人大會。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
本基金在有效控制投資組合風險的前提下，力爭追求資
投資目標
產(chǎn)凈值的長期穩(wěn)健增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括
國內(nèi)依法發(fā)行的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國
證監(jiān)會允許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股
票、債券（含國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、企業(yè)
債、公司債、次級債、短期融資券、超短期融資券、中期票
據(jù)、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分
投資范圍離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回
購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、股票
期權(quán)、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的
其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基
金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于股票（含存托憑
證）資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為60%-95%，其中港股通標的股
票投資比例不得超過股票資產(chǎn)的50%；每個交易日日終，在
扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證
金后，保持現(xiàn)金（不含結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購
款等）或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低
于基金資產(chǎn)凈值的5%。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)變更投資品種的投資比例限
制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種
的投資比例。
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟運行狀況、國家貨幣政策、財
政政策及資本市場資金環(huán)境的研究，綜合運用資產(chǎn)配置策
略、股票投資策略、固定收益投資策略、可轉(zhuǎn)換債券（含分
主要投資策略
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資
策略、股指期貨投資策略、股票期權(quán)投資策略、國債期貨投
資策略，力求控制風險并實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值保值。
滬深300指數(shù)收益率*70%+恒生指數(shù)收益率(按估值匯率
業(yè)績比較基準
折算)*10%+中債-綜合指數(shù)(全價)收益率*20%
本基金是混合型證券投資基金，理論上預期風險和預期
收益高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可投資港股通標的股票，除了需要承擔與境內(nèi)證
風險收益特征
券投資基金類似的市場波動風險等一般投資風險之外，本基
金還面臨匯率風險、香港市場風險等境外證券市場投資所面
臨的特別投資風險。
注：詳見本基金招募說明書第九部分“基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無。
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同
期業(yè)績比較基準的比較圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）/持收費方式/費
費用類型備注
有期限（Y）率
Y＜7天1.5%
贖回費7天≤Y＜30天0.5%
30天≤Y 0%
注：本基金C類基金份額不收取認購費/申購費。認購的基金份額持有期限自基
金合同生效日起開始計算，申購的基金份額持有期限自登記機構(gòu)注冊登記系統(tǒng)
確認之日起開始計算，至該部分基金份額贖回確認日止，且基金份額贖回確認
日不計入持有期限。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費1.2%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.2%基金托管人
銷售服務費0.6%銷售機構(gòu)
審計費用-會計師事務所
信息披露費-規(guī)定披露報刊
其他費用基金合同生效后與基金-
相關(guān)的律師費、基金份額
持有人大會費用等可以
在基金財產(chǎn)中列支的其
他費用。費用類別詳見本
基金基金合同及招募說
明書或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣
除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷
售文件。
本基金的風險主要包括：市場風險、信用風險、流動性風險、管理風險、
操作風險、合規(guī)性風險、本基金特有的風險、本基金法律文件風險收益特征表
述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險及其他風險。
本基金特有的風險：
1、本基金為混合型證券投資基金，投資范圍為具有良好流動性的金融工
具，包括國內(nèi)依法發(fā)行的股票（含主板、創(chuàng)業(yè)板、科創(chuàng)板及其他中國證監(jiān)會允
許基金投資的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（含國債、央行票據(jù)、
地方政府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、短期融資券、超短期融資
券、中期票據(jù)、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易
可轉(zhuǎn)債）、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、
貨幣市場工具、股指期貨、股票期權(quán)、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允
許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）。因此股票市
場、債券市場的波動都將影響到本基金的業(yè)績表現(xiàn)。本基金管理人將發(fā)揮自身
投研優(yōu)勢，加強對市場、上市公司基本面和固定收益類產(chǎn)品的深入研究，持續(xù)
優(yōu)化組合配置，以控制特定風險。
2、港股通標的股票的投資風險
（1）本基金可通過“內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機制”投資于香港
市場，在市場進入、投資額度、可投資對象、稅務政策等方面都有一定的限
制，而且此類限制可能會不斷調(diào)整，這些限制因素的變化可能對本基金進入或
退出當?shù)厥袌鲈斐烧系K，從而對投資收益以及正常的申購贖回產(chǎn)生直接或間接
的影響。
（2）香港市場交易規(guī)則有別于內(nèi)地A股市場規(guī)則，此外，在“內(nèi)地與香港
股票市場交易互聯(lián)互通機制”下參與香港股票投資還將面臨包括但不限于如下
特殊風險：
1）港股市場實行T+0回轉(zhuǎn)交易，且對個股不設(shè)漲跌幅限制，港股估價可能
表現(xiàn)出比A股更為劇烈的股價波動；
2）只有內(nèi)地、香港兩地均為交易日且能夠滿足結(jié)算安排、開通港股通交易
的交易日才為港股通交易日，在內(nèi)地開市香港休市的情形下，港股通不能正常
交易，港股不能及時賣出，可能帶來一定的流動性風險；
3）香港出現(xiàn)臺風、黑色暴雨或者香港聯(lián)合交易所規(guī)定的其他情形時，香港
聯(lián)合交易所將可能停市，投資者將面臨在停市期間無法進行港股通交易的風
險；出現(xiàn)內(nèi)地證券交易服務公司認定的交易異常情況時，內(nèi)地證券交易服務公
司將可能暫停提供部分或者全部港股通服務，投資者將面臨在暫停服務期間無
法進行港股通交易的風險；
4）投資者因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換、上市公司被收購等情形或者異常
情況，所取得的港股通股票以外的香港聯(lián)合交易所上市證券，可以通過港股通
賣出，但不得買入，內(nèi)地證券交易服務公司另有規(guī)定的除外；因港股通股票發(fā)
行人供股、股票權(quán)益分派或者轉(zhuǎn)換等情形取得的香港聯(lián)合交易所上市股票的認
購權(quán)利憑證在香港聯(lián)合交易所上市的，可以通過港股通賣出，但不得買入，其
行權(quán)等事宜按照中國證監(jiān)會、中國證券登記結(jié)算有限責任公司（以下簡稱“中
國結(jié)算”）的相關(guān)規(guī)定處理；因港股通股票權(quán)益分派、轉(zhuǎn)換或者上市公司被收購
等所取得的非香港聯(lián)合交易所上市證券，可以享有相關(guān)權(quán)益，但不得通過港股
通買入或賣出。
5）代理投票。由于中國結(jié)算是在匯總投資者意愿后再向香港中央結(jié)算有限
公司（以下簡稱“香港結(jié)算”）提交投票意愿，中國結(jié)算對投資者設(shè)定的意愿征
集期比香港結(jié)算的征集期稍早結(jié)束；投票沒有權(quán)益登記日的，以投票截止日的
持有作為計算基準；投票數(shù)量超出持有數(shù)量的，按照比例分配持有基數(shù)。
以上所述因素可能會給本基金投資帶來特殊交易風險。
（3）匯率風險
本基金可投資港股通標的股票，在交易時間內(nèi)提交訂單依據(jù)的港幣買入?yún)?
考匯率和賣出參考匯率，并不等于最終結(jié)算匯率。港股通交易日日終，中國結(jié)
算進行凈額換匯，將換匯成本按成交金額分攤至每筆交易，確定交易實際適用
的結(jié)算匯率。故本基金投資面臨匯率風險，匯率波動可能對基金的投資收益造
成損失。
（4）港股交易失敗風險
港股通業(yè)務期間存在每日額度限制。在香港聯(lián)合交易所開市前階段，當日
額度使用完畢的，新增的買單申報將面臨失敗的風險；在香港聯(lián)合交易所持續(xù)
交易時段，當日額度使用完畢的，當日本基金將面臨不能通過港股通進行買入
交易的風險。
（5）本基金可根據(jù)投資策略需要或不同配置地市場環(huán)境的變化，選擇將部
分基金資產(chǎn)投資于港股通標的股票或選擇不將基金資產(chǎn)投資于港股通標的股
票，基金資產(chǎn)并非必然投資港股通標的股票。
3、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品投資風險
金融衍生品是一種金融合約，其價值取決于一種或多種基礎(chǔ)資產(chǎn)或指數(shù)，
其評價主要源自于對掛鉤資產(chǎn)的價格與價格波動的預期。投資于金融衍生品需
承受市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險和法律風險等。由于金融衍
生品通常具有杠桿效應，價格波動比標的工具更為劇烈，有時候比投資標的資
產(chǎn)要承擔更高的風險。并且由于金融衍生品定價相當復雜，不適當?shù)墓乐涤锌?
能使基金資產(chǎn)面臨損失風險。
本基金將股指期貨納入到投資范圍當中，股指期貨采用保證金交易制度，
由于保證金交易具有杠桿性，當出現(xiàn)不利行情時，股價、指數(shù)微小的變動就可
能會使投資者權(quán)益遭受較大損失。股指期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時間內(nèi)補足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來重大損
失。
本基金將國債期貨納入到投資范圍當中，國債期貨是一種金融合約。投資
于國債期貨需承受市場風險、基差風險、流動性風險等。國債期貨采用保證金
交易制度，當相應期限國債收益率出現(xiàn)不利變動時，可能會導致投資人權(quán)益遭
受較大損失。國債期貨采用每日無負債結(jié)算制度，如果沒有在規(guī)定的時間內(nèi)補
足保證金，按規(guī)定將被強制平倉，可能給投資帶來較大損失。
本基金將股票期權(quán)納入到投資范圍當中，股票期權(quán)交易采用保證金交易的
方式，投資者的潛在損失和收益都可能成倍放大，尤其是賣出開倉期權(quán)的投資
者面臨的損失總額可能超過其支付的全部初始保證金以及追加的保證金，具有
杠桿性風險，可能給投資帶來重大損失。
4、本基金可投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工
具，其向投資者支付的本息來自于基礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股
票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求權(quán)，而是對
基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的
證券，所面臨的風險主要包括交易結(jié)構(gòu)風險、各種原因?qū)е碌幕A(chǔ)資產(chǎn)池現(xiàn)金
流與對應證券現(xiàn)金流不匹配產(chǎn)生的信用風險、市場交易不活躍導致的流動性風
險等，由此可能造成基金財產(chǎn)損失。
5、存托憑證投資風險
本基金可投資存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎(chǔ)證券價格
波動影響，存托憑證的境外基礎(chǔ)證券的相關(guān)風險可能直接或間接成為本基金的
風險。本基金可根據(jù)投資策略需要或不同市場環(huán)境的變化，選擇將部分基金資
產(chǎn)投資于存托憑證或選擇不將基金資產(chǎn)投資于存托憑證，基金資產(chǎn)并非必然參
與存托憑證投資。
6、本基金可投資科創(chuàng)板股票，可能面臨退市風險、市場風險、流動性風險
等特有風險，從而可能給基金凈值帶來不利影響或損失。本基金根據(jù)投資策略
需要或市場環(huán)境變化，可選擇將部分基金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票或選擇不將基
金資產(chǎn)投資于科創(chuàng)板股票，基金資產(chǎn)并非必然投資于科創(chuàng)板股票。
科創(chuàng)板股票在發(fā)行、上市、交易、退市等方面的規(guī)則與其他板塊存在差
異，基金投資科創(chuàng)板股票的風險包括但不限于：
（1）科創(chuàng)板企業(yè)退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，且不再設(shè)置暫停上市、恢復上市和重新
上市環(huán)節(jié)。一旦所投資的科創(chuàng)板股票進入退市流程，將面臨退出難度較大、成
本較高的風險。
（2）市場風險
科創(chuàng)板企業(yè)相對集中于新一代信息技術(shù)、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)
能環(huán)保及生物醫(yī)藥等高新技術(shù)和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域，大多數(shù)企業(yè)為初創(chuàng)型公
司，上市門檻略低于A股其他板塊，企業(yè)未來盈利、現(xiàn)金流、估值等均存在不
確定性，個股投資風險加大。此外，科創(chuàng)板企業(yè)普遍具有前景不確定、業(yè)績波
動大、風險高的特征，市場可比公司較少，估值與發(fā)行定價難度較大。同時，
科創(chuàng)板競價交易較主板設(shè)置了更寬的漲跌幅限制（上市后的前5個交易日不設(shè)
漲跌幅限制，其后漲跌幅限制為20%）、科創(chuàng)板股票上市首日即可作為融資融券
標的，可能導致較大的股票價格波動。
（3）流動性風險
科創(chuàng)板投資門檻較高，由此可能導致整體流動性相對較弱。此外，科創(chuàng)板
股票網(wǎng)下發(fā)行時，獲配賬戶存在被隨機抽中設(shè)置一定期限限售期的可能，由此
可能導致基金面臨無法及時變現(xiàn)及其他相關(guān)流動性風險。
（4）監(jiān)管規(guī)則變化的風險
科創(chuàng)板股票相關(guān)法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章、規(guī)范性文件和交易所業(yè)務規(guī)
則，可能根據(jù)市場情況進行修改完善，或者補充制定新的法律法規(guī)和業(yè)務規(guī)
則，導致基金投資運作產(chǎn)生相應調(diào)整變化。
7、若本基金發(fā)生了巨額贖回，基金管理人有可能采取部分延期贖回或暫停
贖回的措施以應對巨額贖回，因此在巨額贖回情形發(fā)生時，基金份額持有人存
在不能及時贖回份額的風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出
實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn),但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合
同的當事人。
各方當事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如
經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會（上海國際仲裁中心），根據(jù)提交仲裁時該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲
裁，仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當事人均具有約束
力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更
新，其他信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比
基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，
敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[本公司網(wǎng)站：www.maxwealthfund.com][客
服電話：400-805-8888]
●基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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