融通穩(wěn)鑫90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要
融通穩(wěn)鑫90天持有期債券型證券投資基金（A類份額）
基金產(chǎn)品資料概要
編制日期：2024年10月31日
送出日期：2024年11月1日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 融通穩(wěn)鑫90天持有期債券 基金代碼 022348
下屬基金簡稱 融通穩(wěn)鑫90天持有期債券A 下屬基金交易代碼 022348
基金管理人 融通基金管理有限公司 基金托管人 中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 - 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日，每筆認購/申購的基金份額需至少持有滿90天
基金經(jīng)理 黃浩榮 開始擔任本基金基金經(jīng)理的日期 -
證券從業(yè)日期 2014年6月30日
其他 本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期。對于每份基金份額，自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日）或基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日）的89天內(nèi)（含當日），投資者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日）或基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日）的第90天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。 因不可抗力或基金合同約定的其他情形致使基金管理人無法在基金份額的最短持有期屆滿后按時開放辦理該基金份額的贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務的，順延至不可抗力或基金合同約定的其他情形的影響因素消除之日起的下一個工作日開放辦理贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資目標 在嚴格控制風險和保持較高流動性的基礎上，力求獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍主要為具有較好流動性的金融工具，包括債券（含國債、地方政府債、政府支持機構債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券及其他中
國證監(jiān)會允許投資的債券）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。 本基金不投資于股票，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分除外）、可交換債券。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等。 如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在履行適當程序后，可以調(diào)整上述投資品種的投資比例。
主要投資策略 本基金投資策略主要包括資產(chǎn)配置策略、利率策略、信用債（含資產(chǎn)支持證券）投資策略、類屬配置與個券選擇策略、國債期貨交易策略、信用衍生品投資策略等部分。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率
認購費 M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜200萬元 0.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
申購費 （前收費） M＜100萬元 0.30%
100萬元≤M＜200萬元 0.20%
200萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 1,000元/筆
認購費
基金管理人可以對養(yǎng)老金客戶開展認購費率優(yōu)惠活動，詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。
申購費
基金管理人可以對養(yǎng)老金客戶開展申購費率優(yōu)惠活動，詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。
贖回費
本基金不收取贖回費，但每筆基金份額持有期滿90天后，基金份額持有人方可就對應的基金份額提出贖回
申請。
(二)基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.20% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.05% 基金托管人
其他費用 按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。 費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
四、風險揭示與重要提示
(一)風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金面臨的主要風險因素包括：市場風險（含政策風險、經(jīng)濟周期風險、利率風險、購買力風險、債
券收益率曲線變動風險、再投資風險、經(jīng)營風險）、信用風險、管理風險、流動性風險、操作和技術風險、
合規(guī)性風險、特有風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構基金風險評價可能不一致的風險和其
他風險。
本基金特有風險包括：
1、大類資產(chǎn)配置風險
本基金為債券型基金，投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%。本基金需承擔債券市場的系統(tǒng)性
風險，以及因個別債券違約所形成的信用風險。
2、投資于資產(chǎn)支持證券的風險
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，可能面臨利率風險、流動性風險、現(xiàn)金流預測風險。
3、參與國債期貨交易的風險
本基金可參與國債期貨交易，國債期貨作為金融衍生品，主要存在市場風險、流動性風險、基差風險、
保證金風險、信用風險、操作風險。
4、信用衍生品的投資風險
本基金可投資于信用衍生品，信用衍生品作為一種金融衍生品，具備一些特有的風險點。投資信用衍生
品主要存在市場風險、流動性風險、與創(chuàng)設機構相關的主要風險、償付風險、操作風險。
5、基金份額最短持有期內(nèi)無法贖回的風險
本基金對每份基金份額設置90天的最短持有期。對于每份基金份額，自基金合同生效日起（對于認購
份額而言，含當日）或基金份額申購確認日起（對于申購份額而言，含當日）的89天內(nèi)（含當日），投資
者不能提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請；自基金合同生效日起（對于認購份額而言，含當日）或基金份額申購確認
日起（對于申購份額而言，含當日）的第90天起（含當日，如為非工作日則順延至下一工作日），投資者
方可提出贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出申請。因此，對于基金份額持有人而言，存在投資本基金后，90天內(nèi)無法贖回對
應的基金份額的風險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
銷售機構（包括直銷機構和其他銷售機構）對基金產(chǎn)品進行風險評價，不同的銷售機構采用的評價方法
不同，因此不同銷售機構對基金的風險等級評價結果可能存在不同，且銷售機構的風險評價結果與本基金法
律文件的風險收益特征表述也可能不一致。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
另請投資者注意：因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決
的，任何一方均應將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，仲裁地點為北京市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.rtfund.com，客服電話400-883-8088（免長途話費）。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
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