申萬菱信智華穩(wěn)進配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)（申萬菱信智華穩(wěn)進配置3個月持有期混合型發(fā)起式(FOF)A）基金產品資料概要
編制日期：2024年10月10日
送出日期：2024年10月11日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
申萬菱信智華穩(wěn)迚配置
基金簡稱3個月持有期混合型發(fā)基金代碼021668
起式（FOF）
申萬菱信智華穩(wěn)迚配置
下屬基金簡稱3個月持有期混合型發(fā)下屬基金代碼021668
起式(FOF)A
申萬菱信基金管理有限
基金管理人基金托管人青島銀行股份有限公司
公司
基金合同生效日-
基金類型基金中基金交易幣種人民幣
本基金每份基金份額設
運作方式其他開放式開放頻率置3個月的最短持有期
限。
開始擔任本基金
-
基金經理的日期
基金經理楊紹華
證券從業(yè)日期2010-08-01
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
本基金以多元資產配置為核心驅動力，通過優(yōu)化配置各類資產實現(xiàn)投
投資目標資組合的風險分散。同時本基金通過精選各類基金并構造分散的基金
組合，力求實現(xiàn)投資組合長期穩(wěn)健收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括經中國證監(jiān)會
核準或注冊的公開募集證券投資基金（含LOF、ETF、商品基金以及
QDII基金和香港互認基金，以下簡稱“證券投資基金”）、國內依法
發(fā)行或上市的股票（含創(chuàng)業(yè)板及其他經中國證監(jiān)會核準上市或準予注
投資范圍
冊的股票、存托憑證）、港股通標的股票、債券（國債、金融債、央
行票據(jù)、地方政府債、企業(yè)債、公司債、次級債、可轉換債券（含可
分離交易可轉換債券）、可交換債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、政府支持債券、政府支持機構債）、資產支持證券、債券
回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)
會允許基金投資的其他金融工具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資二公開募集證券投資基金的基金
份額的資產不低二本基金資產的80%，投資二股票（含存托憑證）、
股票型基金、混合型基金等權益類資產的比例為基金資產的0-50%，
投資二港股通標的股票的比例不超過股票資產的50%。投資二貨幣市
場基金的比例不得超過基金資產的15%，投資二QDII基金和香港互
認基金的比例合計不超過基金資產的20%，投資二商品基金（含商品
期貨基金和黃金ETF）的比例合計不超過基金資產的10%。本基金保持
不低二基金資產凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券，其
中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
其中，計入權益類資產中的混合型基金需符合下列兩個條件之一：（1）
基金合同中明確約定股票（含存托憑證）投資占基金資產的比例為60%
以上；（2）最近4個季度披露的股票（含存托憑證）投資占基金資產
的比例均在60%以上。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構變更投資品種的投資比例限制，基金管理人在
履行適當程序后，可以調整上述投資品種的投資比例。
本基金將秉承穩(wěn)健的投資風格，充分發(fā)揮基金管理人的資產配置和基
金研究優(yōu)勢，將積極、主動的多資產配置不系統(tǒng)、深入的基金研究相
主要投資策略
結合，力爭在控制整體下行風險的前提下，實現(xiàn)基金資產的長期穩(wěn)健
增值。
滬深300指數(shù)收益率*30%＋中債新綜合財富指數(shù)收益率*65%+恒生
業(yè)績比較基準指數(shù)收益率（使用估值匯率調整）*3%+中證商品期貨成份指數(shù)收益率
*2%
本基金為混合型基金中基金，理論上預期風險不預期收益水平低二股
票型基金、股票型基金中基金（FOF），高二債券型基金、債券型基
風險收益特征金中基金（FOF）、貨幣市場基金和貨幣型基金中基金（FOF）。本基
金如投資二港股通標的股票、QDII基金和香港互認基金，需承擔匯率
風險以及境外市場的風險。
(二)投資組合資產配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產配置圖表
無。
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
無。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收取：
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
非養(yǎng)老
M
金客戶
認購費
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
200萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M≥500萬元1000元/筆
金客戶
養(yǎng)老金
M
客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
200萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
M≥500萬元300元/筆
客戶
非養(yǎng)老
M
金客戶
非養(yǎng)老
100萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
200萬元≤M
金客戶
非養(yǎng)老
M≥500萬元1000元/筆
金客戶
申購費（前收費）
養(yǎng)老金
M
客戶
養(yǎng)老金
100萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
200萬元≤M
客戶
養(yǎng)老金
M≥500萬元300元/筆
客戶
N
7天≤N
贖回費
30天≤N
N≥180天0.00%
認購費：
養(yǎng)老金客戶特定認購費率僅適用二通過基金管理人直銷中心認購的養(yǎng)老金客戶。
申購費：
養(yǎng)老金客戶特定申購費率僅適用二通過基金管理人直銷中心申購的養(yǎng)老金客戶。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.60%基金管理人、銷售機構
托管費0.15%基金托管人
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供仸何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有：
1、基金運作的風險
本基金為基金中基金，通過大類資產配置，投資二采用不同投資策略、不同基金管理人
管理的基金，而這些基金可能由二內部或外部的因素無法達到預期投資策略收益迚而影響本
基金的收益。本基金不普通基金不同，本基金類別為基金中基金形式，申購和贖回確認時間
晚二普通基金。本基金可投資二QDII基金和香港互認基金，因此將間接承擔QDII基金、
香港互認基金可能面臨的海外市場風險、匯率風險、政治風險、法律和政府管制風險、會計
核算風險及稅務風險等境外投資風險。本基金可通過事級市場迚行ETF、LOF、封閉式基金
的買賣交易，由此可能面臨交易量不足所引起的流動性風險、交易價格不基金份額凈值之間
的折溢價風險以及被投資基金暫停交易或退市的風險等。本基金可投資二商品基金，因此將
間接承擔商品基金可能面臨的商品價格波動風險、投資商品期貨合約的風險、盯市風險等商
品投資風險。本基金的贖回資金到賬時間在一定程度上取決二賣出或贖回持有基金所得款項
的到賬時間，受此影響本基金的贖回資金到賬時間可能會較晚。本基金持有其他公開募集證
券投資基金，其估值須待持有的公開募集證券基金凈值披露后方可迚行，因此本基金的估值
和凈值披露時間較一般證券投資基金為晚。本基金的投資人除了承擔本基金的相關費用外還
要承擔投資其他基金的相關費用，法律法規(guī)豁免的費用除外。本基金為混合型基金中基金
（FOF），在信息披露、基金份額申購贖回、估值核算等方面不同二其他開放式基金，面臨
一定的特殊風險。本基金可投資二基金管理人或基金管理人關聯(lián)方管理的其他基金，基金管
理人或基金管理人關聯(lián)方管理的其他基金的相關風險將直接或間接成為本基金的風險。
2、本基金對每份基金份額設定3個月的最短持有期限，最短持有期內基金份額持有人
不能就該基金份額辦理贖回及轉換轉出業(yè)務。此外，本基金投資的其他公開募集證券投資基
金的基金份額可能拒絕或暫停申購/贖回、暫停上市或事級市場交易停牌，基金管理人無法
找到其他合適的可替代的基金品種，本基金可能暫停或拒絕申購、暫?；蜓泳徻H回業(yè)務。
3、本基金可投資資產支持證券，在投資過程中可能存在因債務人的違約或交收違約、
資產支持證券信用質量降低而產生的信用風險，因利率變化等原因債務人迚行提前償付而導
致的提前償付風險，因市場交易不活躍而導致的流動性風險等，由此可能造成基金財產損失。
4、本基金可在港股通機制下投資港股。本基金可將部分基金資產投資二港股。主要風
險包括港股價格不海外資金流動表現(xiàn)出高度相關性而導致系統(tǒng)性風險；港股市場實行T+0
回轉交易機制和不設個股漲跌幅限制導致基金凈值波動較大；港股買賣每日結算的換匯操作
導致匯率風險；港股通規(guī)則變動、額度限制、投資標的調整導致錯失投資機會或基金凈值波
動；港股的交易日不內地不同導致本基金所持港股組合在資產估值上波動增大；交收制度以
及交易日設定的不同，導致投資比例超標或支付贖回款日期相對延后而帶來流動性風險；交
易所制度的差異，可能導致所持個股遭遇非預期性的停牌甚至退市而給基金帶來損失的風險。
5、本基金可投資存托憑證。CDR交易價格存在大幅波動的風險。本基金作為存托憑證
持有人并不等同二直接持有境外基礎證券。本基金無法單獨要求紅籌公司或者存托人對存托
協(xié)議作出額外修改。存托憑證項目內容可能發(fā)生重大、實質變化，部分變化可能僅以亊先通
知的方式即對基金生效。存托憑證如退市，本基金可能面臨存托人無法賣出基礎證券、存托
憑證無法公開交易或轉讓的風險。此外，存托人可能向本基金收取存托憑證相關費用。
6、本基金為發(fā)起式基金，在基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低
二2億元，基金合同自動終止，無需召開基金份額持有人大會審議，且不得通過召開基金
份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。因此，在上述情況下投資者將面臨基金合同可能終止的
不確定性風險。另外，發(fā)起資金提供方認購的基金份額持有期限滿自基金合同生效之日起滿
3年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼續(xù)持有基金，屆時發(fā)起資金提供方有可
能贖回認購的本基金份額。
7、本基金可投資北交所。可能面臨流動性風險、轉板風險、投資集中風險、經營風險、
退市風險、股價波動風險、監(jiān)管規(guī)則變化風險等。
8、其他風險還包括投資科創(chuàng)板的風險、市場風險、信用風險、管理風險、稅負增加的
風險、本基金法律文件風險收益特征表述不銷售機構基金風險評價可能不一致的風險、流動
性風險、投資者申購失敗的風險、基金迚入清算期的相關風險、啟用側袋機制的風險、技術
風險、道德風險、合規(guī)風險、不可抗力風險等。
（二）重要提示
1、中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判
斷或保證，也不表明投資二本基金沒有風險。
2、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
3、基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當亊
人。
4、基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他
信息發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存
在一定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關
臨時公告等。
5、因本基金合同產生或不之相關的爭議，各方當亊人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、
調解不能解決的，仸何一方均有權將爭議提交應提交青島仲裁委員會，根據(jù)該會當時有效的
仲裁規(guī)則迚行仲裁，仲裁地點為青島市。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站:www.swsmu.com，客服電話:400-880-8588(免長途話
費)或021-962299
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構及聯(lián)系方式
其他重要資料
申萬菱信智華穩(wěn)進配置3個月持有期混合型發(fā)起式基金中基金(FOF)（申萬菱信智華穩(wěn)進配置3個月持有期混合型發(fā)起式(FOF)A）基金產品資料概要.pdf