國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國泰成長優(yōu)選混合型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要
更新
編制日期：2024年11月8日
送出日期：2024年11月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱國泰成長優(yōu)選混合基金代碼020026
基金管理人國泰基金管理有限公司基金托管人招商銀行股份有限公司
基金合同生效日2012-03-20
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金
2023-06-06
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理陳亞瓊
證券從業(yè)日期2017-04-01
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基
金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會；
其他基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個工作日達不到200人，或連續(xù)20個工
作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報
告，并說明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
詳見本基金招募說明書（更新）“九、基金的投資”。
本基金通過精選具有較高成長性和良好基本面的優(yōu)質(zhì)企業(yè)，結合估值
投資目標因素對投資組合進行積極管理。在有效控制風險的前提下，謀求基金
資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股
票、存托憑證）、債券、貨幣市場工具、權證、資產(chǎn)支持證券、中期
票據(jù)、股指期貨及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工
具，但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定。
投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當程序后，可以將其納入本基金的投資范圍。
基金的投資組合比例為：股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的60%—95%，其中投
資于成長型企業(yè)的資產(chǎn)不低于股票資產(chǎn)的80%；債券、貨幣市場工具、
權證、資產(chǎn)支持證券、中期票據(jù)及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投
資的其他金融工具占基金資產(chǎn)的5%-40%，其中，投資于權證的比例
不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)
的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%（其中，現(xiàn)金不包括
結算備付金、存出保證金和應收申購款等）。
本基金側重成長型企業(yè)的選取，在強調(diào)安全邊際的前提下，追求收入
與利潤的持續(xù)增長。本基金側重成長型企業(yè)的選取，在強調(diào)安全邊際
的前提下，追求收入與利潤的持續(xù)增長。本基金成長型企業(yè)界定為最
近三年主營業(yè)務收入增長率、最近三年凈利潤增長率或最近一年凈資
產(chǎn)收益率高于行業(yè)或市場平均水平的上市公司，或因公司基本面發(fā)生
主要投資策略
重大改變（如資產(chǎn)注入、并購、主營業(yè)務變更等）而具有潛在主營業(yè)
務收入、凈利潤或凈資產(chǎn)收益率快速增長趨勢的上市公司。
本基金主要投資策略包括：1、大類資產(chǎn)配置；2、股票投資策略；3、
存托憑證投資策略；4、債券投資策略；5、權證投資策略；6、股指
期貨投資策略。
業(yè)績比較基準滬深300指數(shù)收益率×80%＋中證綜合債券指數(shù)收益率×20%
本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預期收益和預期風險高于貨幣
風險收益特征
市場基金和債券型基金，低于股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
數(shù)據(jù)截止日期：2024-09-30
0.69%其他資產(chǎn)
5.56%銀行存款和結算
備付金合計
5.58%固定收益投資
88.17%權益投資
(三)最近十年基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
數(shù)據(jù)截止日期：2023-12-31
80.00%60.00%40.00%20.00%0.00%-20.00%-40.00%-60.00%
2014 2015 2016 2017 2018 2019 2020 2021 2022 2023
凈值增長率 39.57% 46.09% 6.17% 45.55% -44.32% 50.42% 56.26% -0.48% -32.34% -16.44%
業(yè)績基準收益率 42.57% 7.37% -8.39% 17.23% -19.28% 29.52% 22.46% -2.94% -16.91% -8.22%
注：基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費用類型收費方式/費率備注
/持有期限（N）
M
50萬元≤M
申購費（前收費）
200萬元≤M
M≥500萬元1000元/筆
N
7天≤N
贖回費
365天≤N
N≥730天0.00%
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
收費方式/年費率
費用類別收取方
或金額（元）
管理費1.20%基金管理人、銷售機構
托管費0.20%基金托管人
審計費用50,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他按照國家有關
規(guī)定和《基金合同》
其他費用相關服務機構
約定可以在基金財
產(chǎn)中列支的費用
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、上表中年費用金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最
終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.44%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相
關數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的招募說明書（更新）等銷售文件。
本基金面臨的主要風險有市場風險、管理風險、流動性風險、法律文件風險收益特征表
述與銷售機構基金風險評級可能不一致的風險、本基金特有風險及其他風險等。
本基金特有風險：
1、本基金為混合型基金，基金資產(chǎn)整體的預期收益和預期風險高于貨幣市場基金和債
券型基金，低于股票型基金。
2、本基金可投資國內(nèi)上市的科創(chuàng)板股票，會面臨因投資標的、市場制度以及交易規(guī)則
等差異帶來的特有風險，包括不限于如下特殊風險：
（1）退市風險
科創(chuàng)板退市制度較主板更為嚴格，退市時間更短，退市速度更快；退市情形更多，新增
市值低于規(guī)定標準、上市公司信息披露或者規(guī)范運作存在重大缺陷導致退市的情形；執(zhí)行標
準更嚴，明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，僅依賴與主業(yè)無關的貿(mào)易或者不具備商業(yè)實質(zhì)的關聯(lián)交易
維持收入的上市公司可能會被退市；且不設暫停上市、恢復上市和重新上市制度，科創(chuàng)板上
市公司股票退市風險更大。
（2）市場風險
科創(chuàng)板股票集中來自新一代信息技術、高端裝備、新材料、新能源、節(jié)能環(huán)保及生物醫(yī)
藥等高新技術和戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)領域。大多數(shù)公司為初創(chuàng)型公司，公司未來盈利、現(xiàn)金流、估
值均存在不確定性，與傳統(tǒng)二級市場投資存在差異，整體投資難度加大，科創(chuàng)板股票市場風
險加大。
科創(chuàng)板股票競價交易設置較寬的價格漲跌幅限制，首次公開發(fā)行上市的股票，上市后前
5個交易日不設價格漲跌幅限制，其后漲跌幅比例為20%，可能產(chǎn)生股票價格大幅波動的
風險。
（3）流動性風險
科創(chuàng)板整體投資門檻較高，科創(chuàng)板的投資者可能以機構投資者為主，科創(chuàng)板股票流動性
可能弱于其他市場板塊，基金組合存在無法及時變現(xiàn)及其他相關流動性風險。
（4）集中度風險
科創(chuàng)板為新設板塊，初期可投標的較少，投資者容易集中投資于少量股票，市場可能存
在高集中度狀況，整體存在集中度風險。
（5）系統(tǒng)性風險
科創(chuàng)板上市公司均為市場認可度較高的科技創(chuàng)新公司，在公司經(jīng)營及盈利模式上存在趨
同，所以科創(chuàng)板股票相關性較高，市場表現(xiàn)不佳時，系統(tǒng)性風險將更為顯著。
（6）政策風險
國家對高新技術產(chǎn)業(yè)扶持力度及重視程度的變化會對科創(chuàng)板上市公司帶來較大影響，國
際經(jīng)濟形勢變化對戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)及科創(chuàng)板企業(yè)也會帶來政策影響。
3、存托憑證投資風險
本基金可投資國內(nèi)依法發(fā)行上市的存托憑證，基金凈值可能受到存托憑證的境外基礎證
券價格波動影響，與存托憑證的境外基礎證券、境外基礎證券的發(fā)行人及境內(nèi)外交易機制相
關的風險可能直接或間接成為本基金風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的核準，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，應經(jīng)友好協(xié)商解決，如經(jīng)
友好協(xié)商未能解決的，則任何一方有權按《基金合同》的約定提交仲裁，仲裁機構見《基金
合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.gtfund.com或咨詢客服電話：400-888-8688
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書及更新
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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