易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混合型證券投資基金（易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混合型證券投資基金（易方達(dá)商
業(yè)模式優(yōu)選混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月7日
送出日期：2024年11月8日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混
基金簡稱基金代碼011847
合
易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混
下屬基金簡稱下屬基金代碼011847
合A
易方達(dá)基金管理有限公
基金管理人基金托管人中國銀行股份有限公司
司
基金合同生效日2021-08-03
基金類型混合型交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金
2021-08-03
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理郭杰
證券從業(yè)日期2008-02-29
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金主要投資具備良好商業(yè)模式的公司，在控制風(fēng)險的前提下，追
投資目標(biāo)
求超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資回報。
本基金的投資范圍包括內(nèi)地依法發(fā)行上市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板
及其他依法發(fā)行、上市的股票、存托憑證）、內(nèi)地與香港股票市場交
易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場股票（以下簡稱“港股通股
票”）、內(nèi)地依法發(fā)行、上市的債券（包括國債、央行票據(jù)、地方政
府債、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、中期票據(jù)、短期融資券、
可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券等）、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、
同業(yè)存單、貨幣市場工具、股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
投資范圍
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，本基金可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金股票資產(chǎn)占基金資產(chǎn)的比例為
60%-95%（其中港股通股票不超過股票資產(chǎn)的50%）；每個交易日日
終，扣除股指期貨、國債期貨、股票期權(quán)合約需繳納的交易保證金后，
現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。股指期貨、國債期
貨、股票期權(quán)及其他金融工具的投資比例依照法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)的
規(guī)定執(zhí)行。本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)中不低于80%的資產(chǎn)將投資于具備良好
商業(yè)模式的公司。
資產(chǎn)配置方面，本基金將綜合考慮宏觀與微觀經(jīng)濟(jì)、市場與政策等因
素，確定組合中股票、債券、貨幣市場工具及其他金融工具的比例。
股票投資方面，本基金將通過分析行業(yè)屬性和行業(yè)景氣度，對各行業(yè)
主要投資策略的投資價值進(jìn)行綜合評估，從而確定并動態(tài)調(diào)整股票資產(chǎn)在各行業(yè)之
間的配置；本基金主要投資于具備良好商業(yè)模式的公司。本基金投資
存托憑證的策略依照股票投資策略執(zhí)行。債券投資方面，本基金將主
要通過類屬配置與券種選擇兩個層次進(jìn)行投資管理。
滬深300指數(shù)收益率×70%+中證港股通綜合指數(shù)收益率×15%+中債
業(yè)績比較基準(zhǔn)
總指數(shù)收益率×15%
本基金為混合型基金，理論上其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益水平低于股票型
基金，高于債券型基金和貨幣市場基金。
本基金可通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資于香港證券
市場，除了需要承擔(dān)與境內(nèi)證券投資基金類似的市場波動風(fēng)險等一般
風(fēng)險收益特征
投資風(fēng)險之外，本基金還面臨匯率風(fēng)險、投資于香港證券市場的風(fēng)險、
以及通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險等特有風(fēng)
險。本基金通過內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制投資的風(fēng)險詳
見招募說明書。
注：投資者可閱讀《招募說明書》基金的投資章節(jié)了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
注：基金合同生效當(dāng)年期間的相關(guān)數(shù)據(jù)按實際存續(xù)期計算?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
份額（S）或金額（M）收費方式
費用類型備注
/持有期限（N）/費率
通過本公司直銷中心申
購的全國社會保障基
金、依法設(shè)立的基本養(yǎng)
老保險基金、依法制定
的企業(yè)年金計劃籌集的
資金及其投資運營收益
形成的企業(yè)補(bǔ)充養(yǎng)老保
險基金（包括企業(yè)年金
單一計劃以及集合計
M
劃）、可以投資基金的其
他社會保險基金、以及
依法登記、認(rèn)定的慈善
組織；將來出現(xiàn)的可以
投資基金的住房公積
申購費（前
金、享受稅收優(yōu)惠的個
收費）
人養(yǎng)老賬戶、經(jīng)養(yǎng)老基
金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的
養(yǎng)老基金類型
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元取，100同上
元/筆
M
100萬元≤M
按筆收
M≥500萬元取，1000同上
元/筆
0天
7天≤N≤29天0.75%
30天≤N≤89天0.50%
贖回費90天≤N≤179天0.50%
180天≤N≤364天0.50%
365天≤N≤729天0.25%
N≥730天0.00%
注：如果投資者多次申購，申購費適用單筆申購金額所對應(yīng)的費率。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費年費率1.20%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費年費率0.20%基金托管人
審計費用年費用金額95,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費年費用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
詳見招募說明書的基金費用與稅收
其他費用
章節(jié)。
注：1.上表中年費用金額為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年費用金額為預(yù)估
值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
2.本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
1.42%
注：基金運作綜合費率=固定管理費率+托管費率+其他運作費用合計占基金每日平均資產(chǎn)
凈值的比例（年化）?；鸸芾碣M率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的特有風(fēng)險包括：（1）本基金股票資產(chǎn)倉位偏高且相對穩(wěn)定而面
臨的資產(chǎn)配置風(fēng)險；（2）較大比例投資于具備良好商業(yè)模式的公司可能無法盈利的風(fēng)險；（3）
本基金投資范圍包括內(nèi)地與香港股票市場交易互聯(lián)互通機(jī)制允許買賣的香港證券市場股票
而面臨的香港股票市場及港股通機(jī)制帶來的風(fēng)險；（4）本基金投資范圍包括股指期貨、國
債期貨、股票期權(quán)等金融衍生品以及資產(chǎn)支持證券、存托憑證等特殊品種而面臨的其他額外
風(fēng)險。此外，本基金還將面臨市場風(fēng)險、流動性風(fēng)險（包括但不限于特定投資標(biāo)的流動性較
差風(fēng)險、巨額贖回風(fēng)險、啟用擺動定價或側(cè)袋機(jī)制等流動性風(fēng)險管理工具帶來的風(fēng)險等）、
管理風(fēng)險、稅收風(fēng)險、本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險
評級可能不一致的風(fēng)險等其他一般風(fēng)險。本基金的一般風(fēng)險及特有風(fēng)險詳見招募說明書的
“風(fēng)險揭示”部分。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的
原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基
金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。各方當(dāng)事人因《基金合
同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決，如經(jīng)友好
協(xié)商未能解決的最終將通過仲裁方式處理，詳見《基金合同》。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一
定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.efunds.com.cn][客服電話:4008818088]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混合型證券投資基金（易方達(dá)商業(yè)模式優(yōu)選混合A）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf