工銀瑞信瑞安3個(gè)月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
工銀瑞信瑞安3個(gè)月定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月26日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 工銀瑞安3個(gè)月定開純債債券發(fā)起式 基金代碼 007852
基金管理人 工銀瑞信基金管理有限公司 基金托管人 中信銀行股份有限公司
基金合同生效日 2019年12月25日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 定期開放式 開放頻率 每個(gè)封閉期3個(gè)月
基金經(jīng)理 趙建 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年9月20日
證券從業(yè)日期 2009年7月1日
其他 1、本基金不向個(gè)人投資者銷售。 2、《基金合同》生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行一定程序后終止《基金合同》并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
本基金的投資安排，請閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，通過對固定收益類證券的積極投資，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值。
投資范圍 本基金的投資范圍包括國債、央行票據(jù)、金融債、地方政府債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)、次級(jí)債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、證券公司短期公司債券、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、資產(chǎn)支持證券、國債期貨、銀行存款、同業(yè)存單、債券回購、現(xiàn)金等金融工具，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 本基金不在二級(jí)市場買入股票，也不參與一級(jí)市場新股申購和新股增發(fā)，可轉(zhuǎn)債僅投資可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分。 本基金投資組合資產(chǎn)配置比例：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，但為開放期流動(dòng)性需要，保護(hù)基金份額持有人利益，在每次開放期開始前10個(gè)工作日、開放期及開放期結(jié)束后10個(gè)工作日的期間內(nèi)，基金投資不受上述比例限制。開放期
內(nèi)，每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金所持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券的比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%；在封閉期內(nèi)，本基金不受該比例的限制，但每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金；前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 封閉期內(nèi)，本基金將考察市場利率的動(dòng)態(tài)變化及預(yù)期變化，對GDP、CPI、PPI、外匯收支及國際市場流動(dòng)性動(dòng)態(tài)情況等引起利率變化的相關(guān)因素進(jìn)行深入的研究，分析國際與國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的可能情景，并在此基礎(chǔ)上判斷包括財(cái)政政策以及國內(nèi)和主要發(fā)達(dá)國家及地區(qū)的貨幣政策、匯率政策在內(nèi)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策取向，對市場利率水平和收益率曲線未來的變化趨勢做出預(yù)測和判斷，結(jié)合債券市場資金及債券的供求結(jié)構(gòu)及變化趨勢，確定固定收益類資產(chǎn)的久期配置。在利率預(yù)期分析及其久期配置范圍確定的基礎(chǔ)上，通過情景分析和歷史預(yù)測相結(jié)合的方法，“自上而下”在債券一級(jí)市場和二級(jí)市場，銀行間市場和交易所市場，銀行存款、信用債、政府債券等資產(chǎn)類別之間進(jìn)行類屬配置，進(jìn)而確定具有最優(yōu)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的資產(chǎn)組合。 開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動(dòng)性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關(guān)投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動(dòng)性的投資品種，減小基金凈值的波動(dòng)。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 中債綜合財(cái)富（總值）指數(shù)收益率。
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于股票型基金及混合型基金，高于貨幣市場基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：1、本基金基金合同于2019年12月25日生效。合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的,按實(shí)際期限計(jì)算凈
值增長率。
2、基金的過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購費(fèi) （前收費(fèi)） M＜100萬元 0.40%
100萬元≤M＜300萬元 0.30%
300萬元≤M＜500萬元 0.20%
M≥500萬元 1,000元/筆
贖回費(fèi)
在同一個(gè)開放期內(nèi)申購又贖回且持有期短于7天將收取1.5%的贖回費(fèi)、在同一個(gè)開放期內(nèi)申購又贖回且持
有期長于7天（含7天）將收取1.0%的贖回費(fèi)；認(rèn)購或在某一開放期申購并在下一個(gè)及之后的開放期贖回
不收取贖回費(fèi)用。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.3% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.1% 基金托管人
審計(jì)費(fèi)用 100,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
新
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.40%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資于證券市場，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)，投資者在投資本基金前，應(yīng)全
面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于：投資組合風(fēng)
險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金法律文件風(fēng)險(xiǎn)收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)
險(xiǎn)評價(jià)可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)和本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金以定期開放方式運(yùn)作，投資者需在開放期提出申購贖回申請，在封閉期內(nèi)將無法按照進(jìn)行申購和
贖回?；鸱蓊~持有人面臨封閉期內(nèi)無法贖回的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金開放期可能出現(xiàn)巨額贖回，導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，進(jìn)而出現(xiàn)凈值波動(dòng)或延緩支付贖回款項(xiàng)的風(fēng)
險(xiǎn)。
本基金為發(fā)起式基金，基金合同約定，基金合同生效滿3年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金
份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人在履行一定程序后終止
《基金合同》并進(jìn)入基金財(cái)產(chǎn)清算程序，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。故本基金基金份額持有人可能
面臨基金合同終止的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金可投資國債期貨，國債期貨采用保證金交易制度，由于保證金交易具有杠桿性，當(dāng)相應(yīng)期限國債
收益率出現(xiàn)不利變動(dòng)時(shí)，可能會(huì)導(dǎo)致投資人權(quán)益遭受較大損失。國債期貨采用每日無負(fù)債結(jié)算制度，如果沒
有在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)補(bǔ)足保證金，按規(guī)定將被強(qiáng)制平倉，可能給投資帶來重大損失。
本基金可投資于資產(chǎn)支持證券，將面臨信用風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、提前償付風(fēng)險(xiǎn)等風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資范圍包括證券公司短期公司債，由于證券公司短期公司債非公開發(fā)行和交易，且限制投資者
數(shù)量上限，潛在流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)相對較大。若發(fā)行主體信用質(zhì)量惡化或投資者大量贖回需要變現(xiàn)資產(chǎn)時(shí)，受流動(dòng)
性所限，本基金可能無法賣出所持有的證券公司短期公司債，由此可能給基金凈值帶來不利影響或損失。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構(gòu)成一致行動(dòng)人的多個(gè)投資者持有的基金份額可達(dá)到或者超過
50%，單一投資者或一致行動(dòng)的多個(gè)投資者大額申購、贖回可能帶來特定機(jī)構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的基金份
額凈值波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、基金凈值增長率較低等風(fēng)險(xiǎn)。
當(dāng)本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時(shí)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)
計(jì)師事務(wù)所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人將
對基金簡稱進(jìn)行特殊標(biāo)識(shí)，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回，基金份額持有人可能面臨無法及時(shí)獲得側(cè)袋賬戶
對應(yīng)部分的資金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)?；鸸芾砣藢凑粘钟腥死孀畲蠡瓌t，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等
方式，但因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋
機(jī)制時(shí)的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。因《基金合同》
而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的爭議，按照《基金合同》“爭議的處理”章節(jié)的約定處理。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.icbccs.com.cn或致電本公司客戶服務(wù)熱線4008119999
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無
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