華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年11月26日
送出日期：2024年12月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華商電子行業(yè)量化股票發(fā)基金代碼007685
起式
下屬基金簡稱華商電子行業(yè)量化股票發(fā)下屬基金代碼007685
起式A
基金管理人華商基金管理有限公司基金托管人中國建設(shè)銀行股份有限公
司
基金合同生效日2019-09-17上市交易所及上市日期暫未上市-
基金類型股票型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)2019-09-17
基金經(jīng)理
理的日期艾定飛
證券從業(yè)日期2014-07-07
其他《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合
同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續(xù)基金合同期限。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
-
投資目標(biāo)本基金重點(diǎn)投資于電子行業(yè)上市公司，在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險的前提下，將多因子模型
與人工智能算法進(jìn)行有效結(jié)合，構(gòu)建量化投資組合，力求為基金份額持有人獲取長期
穩(wěn)定超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
投資范圍本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（包
括中小板、創(chuàng)業(yè)板、存托憑證及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)或注冊上市的股票）、債券（包
括國內(nèi)依法發(fā)行交易的國債、央行票據(jù)、金融債券、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債
券、地方政府債券、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、
可交換公司債券、次級債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券等）、貨幣市場
工具、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款（含協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款）、
股指期貨、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具
（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。
本基金的投資組合比例為：股票投資比例為基金資產(chǎn)的80%-95%，其中投資于電子行
業(yè)上市公司相關(guān)股票的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。每個交易日日終，在扣除
股指期貨合約需繳納的交易保證金后，應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或到期
日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略本基金投資于電子行業(yè)上市公司，使用量化策略對電子行業(yè)界定內(nèi)的股票進(jìn)行篩選并
進(jìn)行權(quán)重的優(yōu)化，力爭在跟蹤電子行業(yè)整體市場表現(xiàn)的同時，獲得相對于業(yè)績比較基
準(zhǔn)的長期穩(wěn)定超額收益。具體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中信電子元器件指數(shù)收益率×80%+中證全債指數(shù)收益率×20%
風(fēng)險收益特征本基金是股票型證券投資基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險水平高于混合型證券投資基
金、債券型證券投資基金及貨幣市場基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М?dāng)年按實(shí)際存續(xù)
期計(jì)算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)備注
率
M＜500,000 1.5%-
500,000≤M＜2,000,000 1.2%-
申購費(fèi)（前收費(fèi)）
2,000,000≤M＜5,000,000 0.8%-
M≥5,000,000 1000元/筆-
N＜7日1.5%-
7日≤N＜30日0.75%-
30日≤N＜365日0.5%-
贖回費(fèi)
1年≤N＜2年0.25%1年指365日，1個月指30日，
以此類推。
N≥2年0%-
注：通過本公司直銷中心申購本基金的養(yǎng)老金客戶實(shí)施特定申購費(fèi)率，詳見本基金《招募說明書》及相
關(guān)公告。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)1.20%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)-銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用年費(fèi)用金額40,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
注：本基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每個月月末，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至
每個月月末，按月支付。
其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，
按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計(jì)費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.44%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險按來源可以分為市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險、股指期貨
等金融衍生品投資風(fēng)險、資產(chǎn)支持證券的投資風(fēng)險、存托憑證投資風(fēng)險、本基金特有的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
本基金特有的風(fēng)險:
1、量化模型構(gòu)建投資組合的投資風(fēng)險
本基金采用量化模型構(gòu)建投資組合，量化模型僅是選股模型，并不基于量化模型進(jìn)行高頻交易。在
實(shí)際運(yùn)作過程中，本基金通過量化模型選擇股票并構(gòu)建股票投資組合，存在失效并導(dǎo)致基金虧損的風(fēng)險，
同時宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、股票市場環(huán)境、交易規(guī)則等發(fā)生重大變化也可能會影響模型的有效性，無法達(dá)到預(yù)
期的投資效果。
2、行業(yè)配置風(fēng)險
本基金為股票型基金，股票投資占基金資產(chǎn)的比例為80%-95%，其中投資于電子行業(yè)上市公司相關(guān)
股票不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。該類型股票的波動會受到宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、行業(yè)周期和公司自身經(jīng)營
狀況等因素的影響。
因此本基金需承擔(dān)股票市場的下跌風(fēng)險；本基金堅(jiān)持價值和長期投資理念，重視股票投資風(fēng)險的防
范，但是基于投資范圍的規(guī)定，本基金無法完全規(guī)避股票市場和債券市場的下跌風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲
裁地點(diǎn)是北京。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、
010-58573300。
1、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金基金合同》、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證
券投資基金托管協(xié)議》、《華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
華商電子行業(yè)量化股票型發(fā)起式證券投資基金（華商電子行業(yè)量化股票發(fā)起式A份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf