上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2024年08月09日公告）
上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新（2024年08
月09日公告）
編制日期：2024年08月08日
送出日期：2024年08月09日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱上銀聚增富定開債券基金代碼005431
基金管理人上銀基金管理有限公司基金托管人交通銀行股份有限公司
上市交易所及上市暫未上市
基金合同生效日2017年12月27日
日期
基金類型債券型交易幣種人民幣
運作方式定期開放式開放頻率三個月定期開放
開始擔(dān)任本基金基
2024年08月07日
基金經(jīng)理許佳金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2012年07月01日
《基金合同》生效之日起三年后的對應(yīng)日，若
基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動終止
并按照約定程序進(jìn)行清算，無需召開基金份額
持有人大會審議，且不得通過召開基金份額持
有人大會延續(xù)基金合同期限。如屆時有效的法
律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止
規(guī)定被取消、更改或補充的，則本基金按照屆
時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行?！痘?
其他
金合同》生效滿三年后繼續(xù)存續(xù)的，連續(xù)二十
個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿兩百人
或者基金資產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金
管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以披露；連續(xù)六十
個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)終
止《基金合同》，并按照《基金合同》的約定程
序進(jìn)行清算，不需要召開基金份額持有人大
會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流動性和嚴(yán)格控制風(fēng)險的基
投資目標(biāo)
礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，追求絕對收益，力爭實現(xiàn)超過業(yè)績比較
基準(zhǔn)的投資收益。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債券、
中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券、短
期融資券及超級短期融資券、次級債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、可分離
交易可轉(zhuǎn)換債券的純債部分等債券資產(chǎn)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行
存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金等固定收益類金融工具，以及法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他固定收益類證券(但須符合中國證
監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。
投資范圍本基金不買入股票、權(quán)證。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的
80%，但在每次開放期的前一個月、開放期及開放期結(jié)束后一個月的期間
內(nèi)，基金投資不受上述比例限制；開放期內(nèi)本基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其中現(xiàn)金不包括
結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款，封閉期內(nèi)不受上述5%的限制。
1、資產(chǎn)配置策略；2、債券投資組合策略；3、中小企業(yè)私募債券投資策
主要投資策略
略；4、資產(chǎn)支持證券投資策略
業(yè)績比較基準(zhǔn)中國債券綜合指數(shù)收益率
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險品種，其預(yù)期風(fēng)險
風(fēng)險收益特征
與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
注：詳見《上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》“九、基金的投資”。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較
圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型份額(S)或金額(M)/持有期限(N)收費方式/費率備注
M
申購費(前收100萬≤M
費) 300萬≤M
M≥500萬1000.00元/筆
贖回費：
（1）投資者持續(xù)持有期少于7日的份額，贖回費率為1.5%；
（2）在同一個開放期內(nèi)申購后又贖回且持有期限不少于7日的份額，贖回費率為0.1%；
（3）其他情況的贖回費率為0%。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.30%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
審計費用50,000.00會計師事務(wù)所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
其他費用銀行間賬戶維護(hù)費、銀行匯劃費等
注：1、本基金交易證券產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費的年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費用測算明細(xì)的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.41%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)
為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金屬于債券型基金，產(chǎn)品風(fēng)險等級為R2，在證券投資基金中屬于較低風(fēng)險品種，本基
金適合經(jīng)基金管理人客戶適當(dāng)性規(guī)范評估為風(fēng)險承受能力等級C2-C5的有投資經(jīng)驗和無投資經(jīng)驗并
能正確認(rèn)識和對待本基金可能出現(xiàn)的投資風(fēng)險的投資者。
2、本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、特
定機(jī)構(gòu)投資者大額贖回導(dǎo)致的風(fēng)險、其他風(fēng)險及本基金的特有風(fēng)險。其中，本基金的特有風(fēng)險主要
包括：
（1）本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的
市場系統(tǒng)性風(fēng)險，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險。在本基金基金合同生效滿三年后
的存續(xù)期內(nèi)，若連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元或基金份額持有人數(shù)量少于
200人的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止，屆時投資者將面臨基金資產(chǎn)變現(xiàn)及其清算等帶來的不確定性風(fēng)險。
（2）本基金自基金合同生效之日起每個封閉期后開放5-20個工作日的申購贖回業(yè)務(wù)，基金
份額持有人只能在開放期贖回基金份額，在封閉期內(nèi)，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金而出
現(xiàn)的流動性風(fēng)險。
（3）本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國人民銀行、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理
委員會發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券和中國證券監(jiān)督管理委員
會批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投資資產(chǎn)支持證券可能面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)
險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險，由此可能給基金凈值帶來較大的負(fù)面影響。
（4）本基金投資中小企業(yè)私募債，是根據(jù)相關(guān)法律規(guī)由非上市中小企業(yè)采用公開方式發(fā)行的
債券。由于不能交易，一般情況下，交易不活躍潛在較大流動性風(fēng)險。當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時
況下，當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時受市場流動性所限，本基金可能無法賣出持有的中小企業(yè)私募債
由此可能給基金凈值帶來更大的負(fù)面影響和損失。
（5）本基金為發(fā)起式基金，按照本基金基金合同的約定，在本基金基金合同生效之日起3年
后的對應(yīng)日，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，則基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有
人大會延續(xù)基金合同期限，因此本基金面臨3年后清算的風(fēng)險。
3、本基金法律文件風(fēng)險收益特征表述與銷售機(jī)構(gòu)基金風(fēng)險評價可能不一致的風(fēng)險。
4、基金投資組合收益率與業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率偏離的風(fēng)險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，基金合同當(dāng)事
人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議
提交上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上海國際仲裁中心），按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會（上
海國際仲裁中心）屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對各方
當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用和律師費用由敗訴方承擔(dān)。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見上銀基金管理有限公司網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.boscam.com.cn][客服電話：021-
60231999]
1、《上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》
2、《上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》
3、《上銀聚增富定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》
4、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
5、基金份額凈值
6、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
7、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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