中加頤慧三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
中加頤慧三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金產品資料概要更新
編制日期：2024年12月05日
送出日期：2024年12月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產品概況
基金簡稱 中加頤慧定開債券 基金代碼 005336
下屬基金份額類別 中加頤慧定開債券A 下屬基金份額類別代碼 005336
下屬基金份額類別 中加頤慧定開債券C 下屬基金份額類別代碼 005337
基金管理人 中加基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年11月17日
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 定期開放式 開放頻率 1月、4月、7月和10月定期開放
基金經理 開始擔任本基金基金經理的日期 證券從業(yè)日期
王霈 2020年02月19日 2015年10月29日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
投資目標 在控制風險并保持資產流動性的基礎上，力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資收益。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動性的金融工具，包括國內依法發(fā)行和上市交易的國債、金融債、企業(yè)債、公司債、地方政府債、次級債、可分離交易可轉債的純債部分、中小企業(yè)私募債券、央行票據、中期票據、同業(yè)存單、短期融資券、超短期融資券、資產支持證券、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款、定期存款）、國債期貨等以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定）。 本基金不投資于股票、權證等資產，也不投資于可轉換債券（可分離交易可轉債的純債部分除外）和可交換債券?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產的比例不低于基金資產的80%，但在每個開放期開始前十個交易日、開放期及開放期結束后十個交易日的期間內，基金投資不受上述比例限制；在開放期內，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例合計不低于基金資
產凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金及應收申購款等。在封閉期內，本基金不受上述5%的限制，每個交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，應當保持不低于交易保證金一倍的現(xiàn)金。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金在封閉期與開放期采取不同的投資策略。 I 封閉期投資策略 本基金將在基金合同約定的投資范圍內，通過對宏觀經濟運行狀況、國家貨幣政策和財政政策、國家產業(yè)政策及資本市場資金環(huán)境的研究，積極把握宏觀經濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對收益率、券種的流動性以及信用水平，結合定量分析方法，確定資產在非信用類固定收益類證券（國債、中央銀行票據等）和信用類固定收益類證券之間的配置比例。 II 開放期投資策略 開放期內，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，防范流動性風險，滿足開放期流動性的需求。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價（總值）指數(shù)收益率
風險收益特征 本基金為債券型基金，其預期收益和預期風險水平高于貨幣市場基金，低于混合型基金與股票型基金。
注：詳見《中加頤慧三個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》第十部分"基金的
投資"。
（二）投資組合資產配置圖表／區(qū)域配置圖表
注：由于四舍五入的原因，圖中市值占資產比例的分項之和與合計可能存在尾差。
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關費用
以下費用在認購／申購／贖回基金過程中收?。?br/>中加頤慧定開債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 0.57%
100萬≤M 0.35%
M≥500萬 1000.00元/筆
中加頤慧定開債券C
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） C類份額不收取申購費
贖回費A：同一開放期內將申購的份額予以贖回的，贖回費率為1.50%，其他情形下贖回的，贖回費
為0.00%。
贖回費C：同一開放期內將申購的份額予以贖回的，贖回費率為1.50%，其他情形下贖回的，贖回費
為0.00%。
（二）基金運作相關費用
以下費用將從基金資產中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務費C 0.30% 銷售機構
審計費用 80,000.00 會計師事務所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
其他費用 會計費、律師費等，詳見招募說明書基金的費用與稅收章節(jié)。
注：本基金交易證券、基金等產生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產扣除。本基金運作
相關費用年金額為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且年金額為預估值，最終實際金額以
基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
中加頤慧定開債券A
基金運作綜合費率（年化）
0.40%
注：基金管理費率、托管費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報披露的相關
數(shù)據為基準測算。
中加頤慧定開債券C
基金運作綜合費率（年化）
0.70%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金
年報披露的相關數(shù)據為基準測算。
四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金的特定風險
（1）本基金以定期開放方式運作，在封閉期內，本基金不接受基金份額的申購和贖回，也不上
市交易。因此，在封閉期內，基金份額持有人將面臨因不能贖回基金份額而出現(xiàn)的流動性約束。
（2）開放期如果出現(xiàn)較大數(shù)額的凈贖回申請，則使基金資產變現(xiàn)困難，基金可能面臨一定的流
動性風險，存在著基金份額凈值波動的風險。對于本基金來說，巨額贖回即單個開放日基金的凈贖
回申請超過上一工作日基金總份額的百分之二十時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份
額。
（3）本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據相關法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)
采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動性風險。
當發(fā)債主體信用質量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債券，
由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
（4）本基金投資資產支持證券，由于資產支持證券一般都針對特定機構投資人發(fā)行，且僅在特
定機構投資人范圍內流通轉讓，該品種的流動性較差，且抵押資產的流動性較差，因此，持有資產
支持證券可能給組合資產凈值帶來一定的風險。
（5）本基金投資國債期貨，國債期貨交易采用保證金交易方式，基金資產可能由于無法及時籌
措資金滿足建立或者維持國債期貨頭寸所要求的保證金而面臨保證金風險。同時，該潛在損失可能
成倍放大，具有杠桿性風險。另外，國債期貨在對沖市場風險的使用過程中，基金資產可能因為國
債期貨合約與合約標的價格波動不一致而面臨基差風險。
（6）本基金是發(fā)起式基金，在基金合同生效之日起三年后的對應日，若基金資產規(guī)模低于2億
元，基金合同應當按照基金合同約定的程序自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會的方式
延續(xù)，投資者將面臨基金合同可能自動終止的不確定性風險。
（7）本基金的單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可
達到或者超過50%，所持有的基金份額的占比較大。上述投資者在贖回其所持有的基金份額時，存在
基金份額凈值波動的風險；另外，上述投資者在大額贖回其所持有的基金份額時，基金可能存在為
應對贖回證券變現(xiàn)產生的沖擊成本。
2、本基金的其他風險主要包括：市場風險（主要包括：政策風險、經濟周期風險、利率風險、
購買力風險、債券收益率曲線變動的風險、再投資風險）、信用風險、管理風險、流動性風險（包
括但不限于部分投資標的流動性較差的風險、巨額贖回風險、啟用側袋機制等流動性風險管理工具
帶來的風險）、操作和技術風險、合規(guī)性風險、模型風險、本基金法律文件風險收益特征表述與銷
售機構基金風險評價可能不一致的風險和其他風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如經友好協(xié)商
未能解決的，應提交中國國際經濟貿易仲裁委員會根據該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地
點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔。
爭議處理期間，《基金合同》當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行基金合
同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律管轄。
基金產品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關信息，敬請同時關注基金管理人發(fā)布的相關臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網站：www.bobbns.com、電話：400-00-95526
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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