宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書
宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券
投資基金更新招募說明書
基金管理人:宏利基金管理有限公司
基金托管人:交通銀行股份有限公司
重要提示
本基金于2017年10月31日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]1954號文注冊，基金
合同于2017年12月27日生效。
本基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不
表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險。
投資有風險，投資人認購（或申購）基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產(chǎn)品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的
各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的
系統(tǒng)性風險；個別證券特有的非系統(tǒng)性風險；由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動性風險；基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險；本
基金的特定風險等。
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于混合型
基金和股票型基金。
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師
事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，具體詳見基
金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱
進行特殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋
賬戶對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)
價格大幅低于啟用側袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨
損失。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側袋機
制時的特定風險。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
本基金不向個人投資者公開發(fā)售，個人投資者的認購或申購申請將被確認失
敗。投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基
金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，
自行承擔投資風險。
本基金單一投資者持有的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的
基金份額可達到或者超過50%。本基金不向個人投資者公開發(fā)售。
本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年12月27日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值
表現(xiàn)截止日為2024年9月30日。財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
重要提示.......................................................................................................................1
一、緒言.......................................................................................................................4
二、釋義.......................................................................................................................5
三、基金管理人..........................................................................................................10
四、基金托管人..........................................................................................................20
五、相關服務機構......................................................................................................24
六、基金的募集..........................................................................................................29
七、基金合同的生效..................................................................................................30
八、基金份額的封閉期和開放期...............................................................................30
九、基金份額的申購與贖回......................................................................................31
十、基金的投資..........................................................................................................41
十一、基金的業(yè)績......................................................................................................50
十二、基金的財產(chǎn)......................................................................................................54
十三、基金資產(chǎn)的估值..............................................................................................55
十四、基金的收益與分配..........................................................................................59
十五、基金費用與稅收..............................................................................................61
十六、基金的會計與審計..........................................................................................63
十七、基金的信息披露..............................................................................................64
十八、側袋機制..........................................................................................................70
十九、風險揭示..........................................................................................................73
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算....................................................77
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要...................................................................................79
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...........................................................................95
二十三、對基金份額持有人的服務.........................................................................108
二十四、其他應披露事項........................................................................................109
二十五、招募說明書存放及查閱方式.....................................................................111
二十六、備查文件....................................................................................................111
一、緒言
《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》（以下簡稱
“招募說明書”或“本招募說明書”）依照《中華人民共和國民法典》（以下簡稱
“《民法典》”）、《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募
集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募
集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《公開募
集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)
定》”）和其他有關法律法規(guī)編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（以下簡稱“基金”或
“本基金”）是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委
托或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任
何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會（以
下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的
法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金
合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了
解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金招募說明書》中，除
非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、招募說明書或本招募說明書：指《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證
券投資基金招募說明書》及其更新
2、基金或本基金：指宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金
3、基金管理人：指宏利基金管理有限公司
4、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
5、基金合同：指《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合
同》及對基金合同的任何有效修訂和補充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《宏利交利3個月定
期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補
充
7、基金份額發(fā)售公告：指《泰達宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五
次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次
會議修訂、自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大
會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共
和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒
布機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日發(fā)布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及發(fā)布機關對其不時
做出的修訂
14、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債
務違約無法進行轉讓或交易的債券等
15、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額
凈值的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，
從而減少對存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害
并得到公平對待
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
21、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機構投資者
22、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和發(fā)起資金提
供方以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱，但本
基金不向個人投資者公開發(fā)售
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構：指宏利基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理
協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構。基金的登記機構為宏利基金管理有限
公司或接受宏利基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變
動及結余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的工
作日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《宏利基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投
資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買本基金基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書
的規(guī)定申請購買本基金基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后的開放期內(nèi)，基金份額持有人按基金合同和招募
說明書規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉換：指基金份額持有人在開放期內(nèi)按照基金合同和基金管理人屆時
有效公告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換
為基金管理人管理的其他基金的基金份額的行為
44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購
日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金在開放期內(nèi)單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請
份額總數(shù)加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中
轉入申請份額總數(shù)后的余額）超過上一工作日基金總份額的20%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產(chǎn)的價值總和
50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
53、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側袋賬戶
54、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍
導致資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
55、發(fā)起資金：指基金管理人股東資金、基金管理人固有資金、基金管理人高
級管理人員、基金經(jīng)理等人員參與認購的資金。發(fā)起資金認購本基金的金額不低于
1000萬元，且發(fā)起資金認購的基金份額持有期限不低于三年
56、發(fā)起資金提供方：指以發(fā)起資金認購本基金且承諾以發(fā)起資金認購基金份
額持有期限不少于三年的基金管理人的股東、基金管理人、基金管理人的高級管理
人員或基金經(jīng)理等人員
57、定期開放：指本基金采取的在封閉期內(nèi)封閉運作、封閉期與封閉期之間定
期開放的模式
58、開放期起始日：指本基金開放期的第一個工作日。本基金的第一個開放期
起始日為基金合同生效日（含該日）起3個月對日的次日，除第一個開放期起始日
外，本基金的其他開放期起始日均為前一開放期到期日的次日起（含該日）3個月
后的對日。例如本基金第二個開放期起始日指第一個開放期到期日的次日起（含該
日）3個月后的對日，第三個開放期起始日指第二個開放期到期日的次日起（含該
日）3個月后的對日，以此類推。如該日為非工作日或不存在該對應日期的，則順
延至下一工作日
59、開放期到期日：指每個開放期的最后一個工作日
60、開放期：指本基金每一個封閉期結束之日后第一個工作日起（含該日）進
入開放期，每個開放期為2至10個工作日，期間可以辦理申購、贖回或其他業(yè)務，
具體期間由基金管理人在封閉期結束前公告說明
61、封閉期：指自《基金合同》生效之日起（含《基金合同》生效之日）或自
每一開放期到期日次日起（含該日）至下一個開放期起始日的前一日（含該日）的
期間。本基金的第一個封閉期為自《基金合同》生效之日起（含《基金合同》生效
之日）至第一個開放期起始日的前一日（含該日）的期間。第二個封閉期為第一個
開放期到期日次日（含該日）起至第二個開放期起始日的前一日（含該日）的期間，
以此類推。本基金封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回業(yè)務，也不上市交易
62、基金份額類別：指根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同，將
基金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金份
額凈值和基金份額累計凈值
63、銷售服務費：指從基金資產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用
64、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
65、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
66、基金產(chǎn)品資料概要：指《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資
基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：宏利基金管理有限公司
設立日期：2002年6月6日
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
組織形式：有限責任公司
信息披露聯(lián)系人：吳海燕
聯(lián)系電話：010-66577739
注冊資本：一億八千萬元人民幣
股權結構：宏利投資管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投資管理（香
港）有限公司：49％
宏利基金管理有限公司原名湘財合豐基金管理有限公司、湘財荷銀基金管理有
限公司、泰達荷銀基金管理有限公司、泰達宏利基金管理有限公司，成立于2002
年6月。截至目前，公司管理著包括宏利價值優(yōu)化型系列基金、宏利行業(yè)精選混合
型證券投資基金、宏利風險預算混合型證券投資基金、宏利貨幣市場基金、宏利效
率優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF）、宏利首選企業(yè)股票型證券投資基金、宏利市
值優(yōu)選混合型證券投資基金、宏利集利債券型證券投資基金、宏利紅利先鋒混合型
證券投資基金、宏利滬深300指數(shù)增強型證券投資基金、宏利領先中小盤混合型證
券投資基金、宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）、宏利中證500指數(shù)增強型證
券投資基金（LOF)、宏利逆向策略混合型證券投資基金、宏利宏達混合型證券投資
基金、宏利淘利債券型證券投資基金、宏利轉型機遇股票型證券投資基金、宏利改
革動力量化策略靈活配置混合型證券投資基金、宏利復興偉業(yè)靈活配置混合型證券
投資基金、宏利新起點靈活配置混合型證券投資基金、宏利藍籌價值混合型證券投
資基金、宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金、宏利活期友貨幣市場基金、宏利
匯利債券型證券投資基金、宏利睿智穩(wěn)健靈活配置混合型證券投資基金、宏利京元
寶貨幣市場基金、宏利純利債券型證券投資基金、宏利溢利債券型證券投資基金、
宏利恒利債券型證券投資基金、宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金（FOF）、宏利交
利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利金利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金、宏利績優(yōu)增長靈活配置混合型證券投資基金、宏利澤利3個月
定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利泰和平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型基
金中基金（FOF）、宏利印度機會股票型證券投資基金（QDII）、宏利永利債券型
證券投資基金、宏利消費行業(yè)量化精選混合型證券投資基金、宏利中證主要消費紅
利指數(shù)型證券投資基金、宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金
（FOF）、宏利價值長青混合型證券投資基金、宏利樂盈66個月定期開放債券型證
券投資基金、宏利高研發(fā)創(chuàng)新6個月持有期混合型證券投資基金、宏利波控回報12
個月持有期混合型證券投資基金、宏利消費服務混合型證券投資基金、宏利新能源
股票型證券投資基金、宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金、宏利悠然養(yǎng)
老目標日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利新興景氣龍頭混合型
證券投資基金、宏利景氣領航兩年持有期混合型證券投資基金、宏利中短債債券型
證券投資基金、宏利先進制造股票型證券投資基金、宏利景氣智選18個月持有期
混合型證券投資基金、宏利昇利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利閩
利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利悠享養(yǎng)老目標日期2030一年持
有期混合型基金中基金（FOF）、宏利添盈兩年定期開放債券型證券投資基金、宏
利醫(yī)藥健康混合型發(fā)起式證券投資基金、宏利睿智成長混合型證券投資基金、宏利
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金、宏利半導體產(chǎn)業(yè)混合型發(fā)起
式證券投資基金、宏利鑫享90天持有期債券型證券投資基金、宏利價值驅(qū)動六個
月持有期混合型證券投資基金在內(nèi)的六十多只證券投資基金。
（二）主要人員情況
1、董事會成員基本情況
金旭女士，董事長，北京大學及美國紐約大學碩士研究生。1993年7月至2001
年11月在中國證監(jiān)會工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司
任副總經(jīng)理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經(jīng)理。2006
年1月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年5
月至2014年12月任國泰基金管理有限公司總經(jīng)理。2015年1月至2022年1月先
后任招商基金管理有限公司總經(jīng)理及/或副董事長。2022年1月至2022年10月任
招商銀行股份有限公司總行巡視員。2022年11月加入宏利投資（上海）有限公司，
現(xiàn)任中國區(qū)財富及資產(chǎn)管理主席及宏利投資（上海）有限公司執(zhí)行董事、總經(jīng)理兼
法定代表人。2022年12月23日起任公司董事長。
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，董事，多倫多大學碩士研究生。2010年加入
宏利金融，曾任集團戰(zhàn)略企劃部總監(jiān)、宏利大中華區(qū)業(yè)務發(fā)展助理副總裁、宏利亞
洲養(yǎng)老金業(yè)務戰(zhàn)略及業(yè)務開發(fā)董事總經(jīng)理等職位。2023年起擔任宏利投資（上
海）有限公司財務負責人、總經(jīng)理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金管理
有限公司，擔任公司總經(jīng)理（法定代表人）、財務負責人。
杜汶高先生，董事。畢業(yè)于美國卡內(nèi)基梅隆大學，持有數(shù)學及管理科學學士學
位，現(xiàn)為宏利投資管理（亞洲）總裁兼亞洲區(qū)主管及宏利投資管理（新加坡）私人
有限公司、宏利投資管理（香港）有限公司董事，掌管亞洲（包括日本）的資產(chǎn)管
理業(yè)務，負責推動宏利在亞洲區(qū)內(nèi)資產(chǎn)管理業(yè)務規(guī)模的不斷發(fā)展與壯大。出任現(xiàn)職
前，杜先生掌管宏利于亞洲區(qū)（香港除外）的資產(chǎn)管理業(yè)務。2001年至2004年，
杜先生駐于波士頓，負責領導機構息差產(chǎn)品的開發(fā)工作。杜先生于2001年加入宏
利，之前任職于一家國際評級機構，曾獲派駐紐約、倫敦及悉尼擔任杠桿融資及資
產(chǎn)擔保證券等不同部門的主管。杜先生擁有三十多年的資本市場及資產(chǎn)管理經(jīng)驗。
CHAD FOYN先生，董事。畢業(yè)于南非大學和夸祖魯-納塔爾大學，分別獲得會計
科學學士和會計碩士學位。2000年1月至2003年3月在德勤會計師事務所（南非
及美國）擔任審計師，2003年5月至2004年6月在瑞士信貸（英國）擔任風險分
析師，2004年6月至2006年8月在美林證券（英國）擔任副總裁，2008年8月至
2019年5月在澳洲聯(lián)邦銀行悉尼分行和香港分行擔任執(zhí)行經(jīng)理及國際、機構、銀行
和市場業(yè)務首席財務官，2019年5月至2022年6月在宏利投資管理（香港）有限
公司擔任亞洲財富與資產(chǎn)管理首席財務官，2022年7月至今在宏利投資管理國際控
股有限公司擔任亞洲財富與資產(chǎn)管理首席財務官。
查卡拉·西索瓦先生，獨立董事。擁有艾戴克高等商學院（北部）工商管理學
士、法國金融分析學院財務分析學位、芝加哥商學院工商管理學碩士等學位。曾擔
任歐洲聯(lián)合銀行（巴黎）組合經(jīng)理助理、組合經(jīng)理，富達管理與研究有限公司（東
京）高級分析師，NatWest Securities Asia亞洲運輸研究負責人，Credit
Lyonnais International Asset Management研究部主管、高級分析師，Comgest遠
東有限公司董事總經(jīng)理、基金經(jīng)理及董事?，F(xiàn)任Jayu Ltd.負責人。
樸睿波先生，獨立董事。擁有美國西北大學經(jīng)濟學學士、美國西北大學凱洛格
管理學院管理學碩士、美國西北大學凱洛格管理學院金融學博士等學位。曾擔任聯(lián)
邦儲備系統(tǒng)管理委員會金融經(jīng)濟師，芝加哥商業(yè)交易所高級金融經(jīng)濟師，Ennis
Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale資產(chǎn)管理公司（波士頓）董
事，Commerz國際資本管理（CICM）（德國）聯(lián)合首席執(zhí)行官/副執(zhí)行董事，德國商
業(yè)銀行（英國）資產(chǎn)管理部門董事總經(jīng)理?，F(xiàn)任上海交通大學高級金融學院實踐教
授。
陸敏，獨立董事。畢業(yè)于上海交通大學和美國紐約州立大學，分別獲得工學學
士學位和工商管理碩士學位。1985年7月至1987年6月任上海第二工業(yè)大學材料
系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部經(jīng)
理，1994年9月至2000年9月任怡富證券上海代表處首席代表，2001年10月至
2002年7月任荷蘭合作銀行上海分行副總裁，2002年8月至2006年4月任荷蘭銀
行資產(chǎn)管理上海代表處首席代表，2006年5月至2007年5月?lián)喂廨x國際上海合
伙人，2007年6月至2016年2月任荷寶基金上海代表處首席代表，2016年2月至
2017年7月任荷寶投資（上海）有限公司總經(jīng)理，2018年3月至2021年6月任瀚
亞投資管理（上海）有限公司顧問/總經(jīng)理，2021年7月至今擔任同濟校友基金投
資合伙人，同時在其投資的上海百年愷歌廣告有限合伙企業(yè)擔任投資合伙人委派代
表。
2、監(jiān)事成員基本情況
鄧嘉明先生，監(jiān)事會主席。擁有香港科技大學，工商管理碩士；資訊系統(tǒng)管理
學碩士；香港城市大學，仲裁及爭議解決學法學碩士學位。1986年-1990年在羅兵
咸會會計師事務所擔任審計主管，負責審計工作；1990年-1996年在香港證券及期
貨監(jiān)察委員會擔任中介團體監(jiān)察科高級經(jīng)理，負責監(jiān)察工作；1996年-1999年在大
和證券（香港）擔任監(jiān)察及內(nèi)部核算部主管，負責監(jiān)察及內(nèi)部核算工作；1999年-
2002年在匯富集團（Kingsway Group）擔任監(jiān)察科董事/業(yè)務拓展部董事，負責監(jiān)
察/業(yè)務拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group擔任營運總監(jiān)，負責
營運管理工作；2004年-2007年在景順集團（INVESCO）擔任監(jiān)察科董事/業(yè)務拓展
部董事，負責監(jiān)察/業(yè)務拓展工作；2007年-2008年在荷銀投資管理（亞洲）擔任
大中華區(qū)監(jiān)察、法律及風險管理部門主管，負責監(jiān)察、法律及風險管理工作；2008
年-2013年在德意志資產(chǎn)管理有限公司擔任監(jiān)察部主管，負責監(jiān)察工作；2013年至
今在宏利投資管理（香港）有限公司擔任亞洲區(qū)財富及資產(chǎn)管理規(guī)管部主管，負責
監(jiān)察工作。
薛濤先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中國人民大學，工商管理專業(yè)碩士。曾就職于北
京燕金源置業(yè)有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，歷任行政主管、
綜合管理部總經(jīng)理助理、綜合管理部副總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理。
魏冰先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中南財經(jīng)政法大學，曾就職于招商基金管理有限
公司。2023年9月加入宏利基金管理有限公司，任機構業(yè)務總監(jiān)。
3、高級管理人員基本情況
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，公司總經(jīng)理（法定代表人）兼財務負責人，
簡歷同上。
汪蘭英女士，常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）；畢業(yè)于浙江大學與北京大學，
分別獲得工學學士和法學學士學位；2001年7月至2002年2月曾任職于中信證券
股份有限公司風險投資部；2002年2月至2013年11月曾任職于中國證監(jiān)會基金監(jiān)
管部；2013年12月至2016年7月曾任職于中國人壽資產(chǎn)管理有限公司基金投資部
等部門，擔任部門負責人；2016年9月至2020年12月任職于易方達基金管理有限
公司，曾擔任公司首席大類資產(chǎn)配置官（副總經(jīng)理級）；2021年1月至2022年8
月，曾任職于國新投資有限公司，擔任副總經(jīng)理兼國新新格局私募證券投資基金總
經(jīng)理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月起任
公司常務副總經(jīng)理并代任公司總經(jīng)理。現(xiàn)任公司常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）。
高貴鑫先生，首席信息官，畢業(yè)于上海交通大學、中國人民大學，分獲學士、
碩士學位。2000年10月加入華夏基金；2006年3月加入大成基金，任金融工程部
總監(jiān)等職；2012年3月加入國泰基金，任總經(jīng)理助理等職；2015年4月加入大成
基金，任總經(jīng)理助理等職；2020年1月加入渤海銀行，任總行資產(chǎn)管理部副總經(jīng)
理等職；2021年11月加入方正證券，任資管分公司總經(jīng)理等職。2022年12月加
入公司，任公司總經(jīng)理（法定代表人）兼首席信息官兼財務負責人等職；2024年8
月任公司首席信息官等職。
刁羽先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于上海財經(jīng)大學，金融數(shù)學與金融工程博士。2007
年2月至2009年2月任職于國泰君安證券股份有限公司，擔任自營投資組交易
員。2009年2月至2009年6月任職于浦銀安盛基金管理公司，擔任基金經(jīng)理
助理。2009年6月至2014年3月任職于富國基金管理有限公司，歷任基金經(jīng)
理助理、基金經(jīng)理。2014年4月至2014年5月任職于鑫元基金管理有限公司。
2014年7月至2023年7月任職于中歐基金管理有限公司，歷任固收投決會委員/
投資總監(jiān)/投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023
年9月起任公司副總經(jīng)理。
宋揚先生，副總經(jīng)理，畢業(yè)于對外經(jīng)濟貿(mào)易大學與法國諾歐商學院，零售管理
碩士。2007年7月至2010年5月，分別任職于匯豐銀行、渣打銀行、嘉訊科博等
機構。2010年6月至2020年6月，任職于南方基金管理股份有限公司，歷任北京
營銷中心主管、北京分公司副總監(jiān)、市場管理部（后更名為零售服務部）總經(jīng)理。
2020年7月至2023年9月，任職于鵬揚基金管理有限公司，擔任總經(jīng)理助理、首
席市場官兼市場營銷部總監(jiān)。2023年11月加入宏利基金管理有限公司，2023年11
月起任公司副總經(jīng)理，2024年3月起兼任深圳分公司負責人。
徐嬌女士，督察長，畢業(yè)于西北政法大學，經(jīng)濟法學碩士。2011年7月至2013
年4月就職于南京證券股份有限公司任項目經(jīng)理；2013年4月至2016年4月就職
于中國證券業(yè)協(xié)會任高級主辦；2016年4月至2019年6月就職于第一創(chuàng)業(yè)證券股
份有限公司任部門負責人；2019年6月至2021年2月就職于金鷹基金管理有限公
司任督察長；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察
長。
4、本基金基金經(jīng)理
李宇璐女士：英國伯明翰大學國際銀行貨幣學碩士研究生；2012年1月至2014
年12月任職于大公國際資信評估有限公司,擔任行業(yè)組長；2015年1月至2016年3月
任職于安邦保險集團有限公司，擔任信用評審經(jīng)理；2016年3月至2021年3月任職于
建信養(yǎng)老金管理有限責任公司，擔任投資經(jīng)理；2021年4月加入宏利基金管理有限
公司，任職于固定收益部，曾任基金經(jīng)理助理，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)理；2021年
7月8日至今擔任宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年8月9日至
今擔任宏利恒利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年8月9日至今擔任宏利交利3
個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理；2021年11月11日至今擔任宏利
集利債券型證券投資基金基金經(jīng)理；2021年11月11日至今擔任宏利淘利債券型證券
投資基金基金經(jīng)理；2021年11月11日至今擔任宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）
基金經(jīng)理；2023年2月16日至今擔任宏利添盈兩年定期開放債券型證券投資基金基
金經(jīng)理；具備8年證券從業(yè)經(jīng)驗，具有基金從業(yè)資格。
本基金歷任基金經(jīng)理：
傅浩先生(2017年12月至2021年09月)。
5、投資決策委員會
投資決策委員會成員由公司常務副總經(jīng)理兼投資總監(jiān)（權益）汪蘭英、權益投
資部執(zhí)行總經(jīng)理李坤元、權益投資部總經(jīng)理王鵬、研究部副總經(jīng)理（主持工作）兼
基金經(jīng)理孟杰、宏觀策略投資部副總經(jīng)理兼首席策略分析師兼基金經(jīng)理莊騰飛、資
產(chǎn)配置部總經(jīng)理張曉龍、公司副總經(jīng)理刁羽、固定收益部總經(jīng)理孫甜、固收研究部
總經(jīng)理繆婧倩、固收研究部副總經(jīng)理蔡熠陽、固定收益部副總經(jīng)理余羅暢、基金經(jīng)
理李宇璐。
投資決策委員會根據(jù)決策事項，可分類為固定收益類事項、權益類事項、其它
事項：
（1）固定收益類事項由刁羽（主任委員）、孫甜、繆婧倩、蔡熠陽、余羅暢、
李宇璐表決。
（2）權益類事項由汪蘭英（主任委員）、李坤元、王鵬、孟杰、莊騰飛、張
曉龍表決。
（3）其它事項由全體成員參與表決。
6、上述人員之間均不存在親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
12、有關法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券
法》”）的行為，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券
法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金資產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產(chǎn)；
（3）承銷證券；
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（5）從事可能使基金財產(chǎn)承擔無限責任的投資；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反法律法規(guī)的規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘
密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取
的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場價
格，擾亂市場秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
5、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務
過程和業(yè)務環(huán)節(jié)；
（2）獨立性原則：設立獨立的監(jiān)察稽核與風險管理部，監(jiān)察稽核與風險管理
部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查；
（3）相互制約原則：各部門在內(nèi)部組織結構的設計上要形成一種相互制約的
機制，建立不同崗位之間的制衡體系；
（4）定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更
具客觀性和操作性。
2、內(nèi)部控制的體系結構
公司的內(nèi)部控制體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理
層對內(nèi)部控制負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核
部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負責制定公司的內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制負完全的和最終的
責任；
（2）督察長：獨立行使督察權利；直接對董事會負責；及時向董事會及/或董
事會下設的相關專門委員會提交有關公司規(guī)范運作和風險控制方面的工作報告；
（3）投資決策委員會：負責指導基金財產(chǎn)的運作、制定本基金的資產(chǎn)配置方
案和基本的投資策略；
（4）風險控制委員會：負責對基金投資運作的風險進行測量和監(jiān)控；
（5）監(jiān)察稽核部：負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，并
為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)
境中實現(xiàn)業(yè)務目標；
（6）業(yè)務部門：風險管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。部門經(jīng)理對本部
門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)
的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。
3、內(nèi)部控制的措施
（1）建立、健全內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度：公司建立、健全了內(nèi)控結構，高
管人員關于內(nèi)控有明確的分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察
稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新；
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機制：建立、健全了各項制度，做到基
金經(jīng)理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡
機制，從制度上減少和防范風險；
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確
自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少風
險；
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：分別建立了公司營運風
險和投資風險控制委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作和投資有關的
風險；公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層
次的人員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策；
（5）建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預警系統(tǒng)、投
資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控；
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，建
立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時
采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當
的培訓，使員工明確其職責所在，控制風險。
4、基金管理人關于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內(nèi)部合規(guī)控
制。
四、基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的發(fā)
鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國性
的國有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易所掛
牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)16年躋身《財富》
(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第154位；列《銀行家》(The Banker)雜志
全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2024年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣14.59萬億元。2024年
前三季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣686.90億元。
交通銀行總行設資產(chǎn)托管部（下文簡稱“托管部”）。現(xiàn)有員工具有多年基金、
證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師
等中高級專業(yè)技術職稱，員工的學歷層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職
業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從
業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任本行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代為
履行行長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任本行副董事長（其中：
2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2019
年12月任本行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，
其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，
2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁；2014年7
月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建設銀
行信貸審批部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、湖北省分行行長、
風險管理部總經(jīng)理；1988年7月至2003年8月先后在中國建設銀行岳陽長嶺支行、
岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設銀行信貸管理委員會辦公室、信貸風險管理
部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士學位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年6月起任本行行長；曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分
行行長，總行辦公室主任，陜西省分行副行長，總行政策研究室副主任（主持工
作）、辦公室副主任、研究室副主任等職務。張先生于1998年于中央黨校研究生院
獲經(jīng)濟學碩士學位，2004年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學博士學位。
徐鐵先生，資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
徐鐵先生2022年4月起任本行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理；2014年12月至2022年4
月任本行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行資產(chǎn)托
管部客戶經(jīng)理、保險與養(yǎng)老金部副高級經(jīng)理、高級經(jīng)理、保險保障業(yè)務部高級經(jīng)理、
總經(jīng)理助理。徐先生2000年于復旦大學獲經(jīng)濟學碩士學位。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2024年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金828只。此外，交通銀
行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理財產(chǎn)
品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；稹⒒攫B(yǎng)老保險基金、劃
轉國有股權充實社保基金、養(yǎng)老保障管理基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、期
貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資
產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關管理規(guī)定，加強內(nèi)部
管理，托管部業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風險的識別、評
估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)務穩(wěn)健運行，保護基
金持有人的合法權益。
（二）內(nèi)部控制原則
1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)管
要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部風險管控的內(nèi)部
控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反
饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證基金資產(chǎn)與交通
銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設置賬戶，獨立核算，分賬
管理。
4、制衡性原則：托管部貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織架構的設置
上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施消除內(nèi)
部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三級內(nèi)控管理模式
的基礎上，形成科學合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過行之有
效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)控管理目標被有效執(zhí)
行。
6、效益性原則：托管部內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍和業(yè)務運作環(huán)節(jié)
的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)
部控制目標。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托
管業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴密、完整的證券投資基金托管管
理規(guī)章制度，確保基金托管業(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，包括《交通銀行資產(chǎn)托
管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)
務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資
產(chǎn)托管業(yè)務運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完
善。做到業(yè)務分工科學合理，技術系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)
實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關信息披露由專人負責。
托管部通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措施實
現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業(yè)務運行進
行國際標準的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運作管理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組
合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支付、
基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、基金收
益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及時
通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通銀行
有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通知的違
規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中
國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
五、相關服務機構
（一）基金份額銷售機構
1、直銷機構
（1）宏利基金管理有限公司直銷中心
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
聯(lián)系人：劉戀
聯(lián)系電話：010-66577617
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn
客服電話：4006988888/010-66555662
傳真：010-66577760/61
公司網(wǎng)站：www.manulifefund.com.cn
（2）宏利基金網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
1）網(wǎng)上交易系統(tǒng)網(wǎng)址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading/
2）宏利微信公眾賬號：manulifefund_BJ
客戶服務電話：400-698-8888或010-66555662
客戶服務信箱：irm@manulifefund.com.cn
2、其他銷售機構
（1）名稱：交通銀行股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
法定代表人：任德奇
電話：021-58781234
傳真：021-58408483
聯(lián)系人：高天
客服電話：95559
公司網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（2）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)大廈9層
法定代表人：呂家進
客戶服務電話：95561
聯(lián)系人：李博
網(wǎng)站：www.cib.com.cn
（3）名稱：寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：胡技勛
客戶服務熱線：95574
公司網(wǎng)站：www.nbcb.com.cn
（4）名稱：申萬宏源證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities Co.,Ltd.
注冊地址:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層（郵編:200031）
法定代表人：張劍
電話：021-33389888
傳真：021-33388224
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址:www.swhysc.com
聯(lián)系人：余潔
（5）名稱：申萬宏源西部證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co.,Ltd.
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20
樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓
2005室（郵編:830002）
法定代表人：王獻軍
電話：0991-2307105
傳真：0991-2301927
客戶服務電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
聯(lián)系人：梁麗
（6）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務電話：95562
（7）名稱：中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號
法定代表人：王常青
客服電話：95587/4008-888-108
聯(lián)系人：權唐
公司網(wǎng)站：www.csc108.com
（8）上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（9）和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：章知方
客服電話：400-920-0022
公司網(wǎng)址：http://licaike.hexun.com/
（10）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號
法定代表人：尹彬彬
客服電話：400-118-1188
公司網(wǎng)址：https://www.66liantai.com/
（11）上?；匣痄N售有限公司
注冊地址：上海市崇明縣長興鎮(zhèn)潘園公路1800號2號樓6153室（上海泰和經(jīng)濟
發(fā)展區(qū)）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號太平金融大廈1503室
法定代表人：王翔
客服電話：400-820-5369
公司網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（12）北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號環(huán)球財訊中心D座4層
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-619-9059
公司網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（13）上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓
法定代表人：李興春
客服電話：4009217755
公司網(wǎng)址：http://www.leadfund.com.cn
（14）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號9號樓15層1809
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號樓soho現(xiàn)代城C座18層1809
法定代表人：湯蕾
客服電話：400-6099-200
公司網(wǎng)址：www.puzefund.com
（15）上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號18層03單元
法定代表人：方磊
客服電話：400-711-8718
公司網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（16）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號經(jīng)濟日報社A座
法定代表人：梁蓉
客服電話：010-66154828
公司網(wǎng)址：www.5irich.com
（二）登記機構
名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
聯(lián)系人：石楠
聯(lián)系電話：010-66577769
傳真：010-66577750
（三）出具法律意見的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：安永華明會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
電話：（010）58153000
傳真：（010）85188298
執(zhí)行事務合伙人：毛鞍寧
經(jīng)辦會計師：王珊珊劉林廠
聯(lián)系人：王珊珊
六、基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關
規(guī)定募集本基金，并于2017年10月31日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2017]1954號文件注
冊募集。
一、基金運作方式
契約型開放式
二、基金的類別
債券型證券投資基金
三、基金存續(xù)期限
不定期
四、基金募集情況
經(jīng)普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，本次募集的有效
認購戶數(shù)為2戶(本基金不向個人投資者公開發(fā)售)，凈銷售金額為人民幣
2,209,999,000.00元，折合基金份額2,209,999,000.00份，合計募集份額
2,209,999,000.00份。上述資金已于2017年12月26日劃入本基金在基金托管人交通
銀行股份有限公司開立的托管專戶。
七、基金合同的生效
一、基金備案的條件
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足《基金合同》生效條件，《基金合同》于2017年12
月27日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式管理本基金。
二、基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金應
當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大會
的方式延續(xù)。若屆時法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定發(fā)生變化，上述終止規(guī)定被取消、
更改或補充，則本基金可以參照屆時有效的法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定執(zhí)行。
基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份
額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當
在定期報告中予以披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金合同應該終止并進
行財產(chǎn)清算，無需召開持有人大會。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的封閉期和開放期
本基金的首第一個封閉期為自基金合同生效日起（包括基金合同生效之日）至
第一個開放期起始日的前一日（含該日）的期間，之后的封閉期為每相鄰兩個開放
期之間的期間。本基金在封閉期內(nèi)不辦理申購與贖回等業(yè)務，也不上市交易。
本基金每三個月開放一次，每次開放期原則上不少于2個工作日且最長不超過
10個工作日，本基金的第一個開放期起始日，指基金合同生效日起（含該日）3個
月對日的次日，除第一個開放期起始日外，本基金的其他開放期起始日均為前一開
放期到期日的次日起（含該日）3個月后的對日。例如本基金第二個開放期起始日
指第一個開放期到期日的次日起（含該日）3個月后的對日，第三個開放期起始日
指第二個開放期到期日的次日起（含該日）3個月后的對日，以此類推。如該日為
非工作日或不存在該對應日期的，則順延至下一工作日。
開放期的具體期間由基金管理人在封閉期結束前公告說明。如封閉期結束后或
在開放期內(nèi)發(fā)生不可抗力或其他情形致使基金無法按時開放申購與贖回等業(yè)務的，
或依據(jù)基金合同需暫停申購或贖回等業(yè)務的，開放期時間順延，直到滿足開放期的
時間要求，具體時間以基金管理人屆時公告為準。
示例：假設《基金合同》于2017年5月10日生效，則本基金的第一個開放期起
始日為《基金合同》生效之日起（含該日）3個月對日的次日，即為2017年8月11日，
第一個封閉期即為2017年5月10日至2017年8月10日。假設本基金第一個開放期時間
為5個工作日，即本基金的第一個開放期到期日為2017年8月17日，第二個開放期起
始日為第一個開放期到期日的次日起（含該日）3個月后的對日，如該日為非工作
日或不存在該對應日期的，則順延至下一工作日，即2017年11月20日。第二個封閉
期為第一個開放期到期日次日（含該日）起至第二個開放期起始日的前一日（含該
日）的期間即為2017年8月18日至2017年11月19日，以此類推。
九、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網(wǎng)點將由基金管理人在
招募說明書或其他相關公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y人應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場
所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
辦理基金份額的申購和贖回的開放日為開放期內(nèi)的每個工作日，開放期的具體
期間由基金管理人在封閉期結束前公告說明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)不可抗力，或者新的證券交易市場、證券交易所交易
時間變更或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應
的調(diào)整，但應在調(diào)整實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
在基金份額申購和贖回的開放日，具體申購、贖回業(yè)務的辦理時間為上海證券
交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、
中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。在封閉期內(nèi)，本
基金不辦理申購、贖回等業(yè)務，也不上市交易。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。在開放期的每個開放日內(nèi)，投資人在基金合同約定的業(yè)務辦理時間之
外提出申購、贖回或轉換申請且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格
為開放期內(nèi)下一開放日基金份額申購、贖回的價格。但在開放期最后一個開放日，
投資人在基金合同約定的業(yè)務辦理時間之外提出申購、贖回或者轉換申請的，視為
無效申請。
根據(jù)基金合同和招募說明書的約定，本基金每三個月開放一次，每次開放期原
則上不少于2個工作日且最長不超過10個工作日，本基金的第一個開放期起始日，
指基金合同生效日起（含該日）3個月對日的次日，除第一個開放期起始日外，本
基金的其他開放期起始日均為前一開放期到期日的次日起（含該日）3個月后的對
日。
投資者可根據(jù)上述規(guī)定辦理日常申購、贖回業(yè)務（本基金管理人公告暫停申購
時除外）。具體實施辦法詳見相關公告。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、“基金份額持有人利益優(yōu)先”原則，即若發(fā)生申購、贖回損害基金份額持
有人利益的情形時，應當及時暫停申購、贖回業(yè)務。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人
必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定時間內(nèi)全額交付申購款項，投資人交付申
購款項，申購成立；基金份額登記機構確認基金份額時，申購生效?；鸱蓊~持有
人遞交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申請無效?；?
份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；基金份額登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（含該日）內(nèi)支付贖回款項。
在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款
項的支付辦法參照基金合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日（T日），在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進
行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后（含該日）及時到銷售機構或
以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還
給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購和贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對
于申請的確認情況，投資人應及時查詢。
基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述原則進行調(diào)整，本基金管理
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、通過基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶單筆首次申購最低金額為人
民幣10萬元（含申購費），如有認購記錄的，則首次申購最低金額不受人民幣10萬
元限制；追加申購最低金額為人民幣1,000元（含申購費）。
2、基金份額持有人贖回時或贖回后，在銷售機構（網(wǎng)點）單個交易賬戶保留
的基金份額余額不足1份的，基金管理人有權一次將基金份額持有人在該交易賬戶
保留的剩余基金份額全部贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；?
管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制。具
體請參見相關公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用，C類基金份額在申購時不收
取基金申購費用。投資者如果有多筆A類基金份額的申購，適用費率按單筆分別計
算。本基金對通過直銷中心申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資
者實施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶包括基本養(yǎng)老金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營收
益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：1、全國社會保障基金；2、可以投資基金的
地方社會保障基金；3、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；4、企業(yè)年金理事會委托
的特定客戶資產(chǎn)管理計劃；5、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品；6、職業(yè)年金計劃；7、養(yǎng)老
目標基金；8、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產(chǎn)品。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管
部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公告
將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金
客戶外的其他投資者。
（1）通過基金管理人的直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費
率見下表：
申購金額（M，含申購費） 養(yǎng)老金客戶申購費率
M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜250萬元 0.15%
250萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
（2）本基金其他投資者（非養(yǎng)老金客戶）申購本基金A類基金份額申購費率如
下表：
申購金額（M，含申購費） 非養(yǎng)老金客戶申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜250萬元 0.60%
250萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類基金份額的申購費用應在投資者申購A類基金份額時收取，不列入基
金財產(chǎn)，主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
本基金C類基金份額不收取申購費用，但收取銷售服務費。C類基金份額的銷售
服務費年費率為0.30%。
2、贖回費用
本基金贖回費用由贖回基金份額的各類基金份額持有人承擔。本基金的贖回費
用在投資者贖回本基金份額時收取，扣除用于支付登記費和其他必要的手續(xù)費后的
余額歸基金財產(chǎn)。對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將
上述贖回費全額計入基金資產(chǎn)。詳見下表：
本基金A類基金份額與C類基金份額贖回費率相同。本基金贖回費率隨投資人
申請份額持有時間的增加而遞減。詳見下表：
基金份額贖回費 連續(xù)持有期限（Y） 贖回費率 計入基金財產(chǎn)比例
Y＜7天 1.5% 100%
Y＜30天 0.75% 25%
Y≥30天 0% -
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公
告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率和基
金贖回費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。具體處理原則、操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、法律、法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額的計算
申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后，以申請當日基金
份額凈值為基準計算。
（1）基金份額申購
1）A類基金份額的申購：
a）若適用比例費率時，申購A類基金份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值
b）若適用固定費用時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額－固定費用
申購費用＝固定費用
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值
2）C類基金份額的申購
申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值
上述計算結果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由
此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例如：某投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應
費率為0.80%，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則其可得
到的申購份額為：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）＝50,000／（1+0.80％）＝
49,603.17元
申購費用＝申購金額－凈申購金額＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值＝49,603.17
／1.0160＝48,822.02份
即：投資者（非養(yǎng)老金客戶）投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設申購
當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則可得到48,822.02份A類基金份額。
例如：若某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，由于C類基金份額在申
購時不收取基金申購費用，假設申購當日C類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，
則其可得到的申購份額為：
申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值＝50,000／
1.0160＝49,212.60份
即：投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額的
基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份C類基金份額。
2、基金份額贖回金額的計算
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以贖回申請當日該類基金份額的基金
份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額。本基金A類基金份
額與C類基金份額贖回費率相同。
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費用
計算結果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產(chǎn)生的收益或損失由
基金財產(chǎn)承擔。
例如：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為100日，對應的贖
回費率為0%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額
為：
贖回金額=10,000×1.1200=11,200.00元
贖回費用=11,200.00×0%=0元
凈贖回金額=11,200.00-0=11,200.00元
即：投資者贖回A類基金份額1萬份，持有期限為100日，假設贖回當日A類基
金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,200.00元。
3、本基金基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔?！痘鸷贤飞Ш?，在封閉期內(nèi)，
基金管理人應當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈
值。在開放期內(nèi)，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基
金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
各基金份額類別單獨計算基金份額凈值，計算公式為計算日該類別基金資產(chǎn)凈值除
以計算日發(fā)售在外的該類別基金份額總數(shù)。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以
適當延遲計算或公告。
八、拒絕或暫停申購的情形
在開放期內(nèi)，不接受個人投資者的申購，發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕
或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上時，經(jīng)與基金托
管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單一投資
者單日或單筆申購金額上限的。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停
接受投資者的申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申
購公告。如果投資人的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫
停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理，開放期相應順延。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
在開放期內(nèi)，發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延
緩支付贖回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%
以上時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接
受基金贖回申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)
凈值。
4、某筆或某些贖回申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，
基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。如發(fā)生暫停贖回，
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告，開放期
相應順延。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金開放期內(nèi)單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份
額總數(shù)后的余額）超過前一工作日的基金總份額的20%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或延緩支付贖回款項。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）延緩支付贖回款項：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或
認為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波
動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一工作日基金總份額的20%的前提
下，可對其余贖回申請延緩支付贖回款項，但最長不超過20個工作日。延緩支付的
贖回申請以贖回申請確認當日該類份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金額。
（3）在開放期內(nèi)，當基金出現(xiàn)巨額贖回時，在單個基金份額持有人贖回申請
超過前一估值日基金總份額40%的情形下，基金管理人認為支付該基金份額持有人
的全部贖回申請有困難或者因支付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)
變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，在當日接受該基金份額持有人的全部
贖回的比例不低于前一估值日基金總份額40%的前提下，其余贖回申請可以延期辦
理，但延期辦理的期限不得超過20個工作日，如延期辦理期限超過開放期的，開放
期相應延長，延長的開放期內(nèi)不辦理申購，亦不接受新的贖回申請，即基金管理人
僅為原開放期內(nèi)因提交贖回申請超過基金總份額40%以上而被延期辦理贖回的單個
基金份額持有人辦理贖回業(yè)務。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延緩支付贖回款項時，基金管理人應當通過郵寄、傳真
或者招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處
理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基金份額
凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在指定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的基金份額凈值；
也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行
發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉換
本基金已于2021年3月1日起每個開放日辦理轉換業(yè)務。具體實施辦法詳見相關
公告。
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費，相關規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關機構。
十三、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份
額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶，或者按照
相關法律法規(guī)或國家有權機關要求的方式進行處理的行為。無論在上述何種情況下，
接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；
司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要
求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，
并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷
售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
本基金已于2021年3月1日起開始接受定期定額投資業(yè)務。具體實施辦法詳見相
關公告。
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購金額
必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登
記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
基金份額被凍結的，被凍結部分產(chǎn)生的權益一并凍結，被凍結部分份額仍然參
與收益分配。法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施
相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋機制”
部分的規(guī)定或相關公告。
十、基金的投資
一、投資目標
在追求基金資產(chǎn)安全的前提下，力爭創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括企業(yè)債券、公司債券、
短期融資券、地方政府債券、金融債券、次級債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國
債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律、法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不買入股票或權證。本基金不投資可轉換債券和可交換債券。
基金的投資組合比例為：在封閉期內(nèi)，本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基
金資產(chǎn)的80%。在每個開放期的前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日
的期間內(nèi)，本基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)，現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，封閉期不受此限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、封閉期投資策略
本基金的固定收益類資產(chǎn)投資將主要采取信用策略，同時輔之以目標久期調(diào)整
策略、收益率曲線策略、信用利差配置策略等，并且對于資產(chǎn)支持證券等特殊債券
品種將采用針對性投資策略。
①信用策略
發(fā)債主體的信用風險評級對于信用債券投資至關重要。信用債券根據(jù)發(fā)債主體
的差異，可以分為產(chǎn)業(yè)債和城投債，根據(jù)兩類債券的特點，本基金管理人設立了與
之匹配的評級體系。
Ａ、產(chǎn)業(yè)債評級系統(tǒng)
對于發(fā)行各類產(chǎn)業(yè)債的工商企業(yè)，本基金將借助管理人投研團隊整體的行業(yè)研
究能力，建立分行業(yè)的內(nèi)部信用評級標準。通過行業(yè)風險比對，確定各行業(yè)信用等
級天花板。依據(jù)不同行業(yè)特點、風險特征提煉各行業(yè)的關鍵競爭因素和信用風險要
素，并據(jù)此設計定量指標和定性指標，進行風險評級。具體定量的信用分析和財務
分析指標包括：
·短期償債能力分析：流動比率、速動比率、現(xiàn)金比率、利息保證倍數(shù)等。
·長期償債能力分析：有形資產(chǎn)負債率等。
·盈利能力分析：主營業(yè)務利潤率、營業(yè)利潤率等。
·營運能力分析：應收帳款周轉率、存貨周轉率、應付帳款周轉率等。
·現(xiàn)金流量分析：短期債務償還比率、長期債務償還比率、現(xiàn)金流量資產(chǎn)利潤
率、現(xiàn)金流量利潤率、經(jīng)營指數(shù)等。
在指標分析的基礎上，還將結合債券增信方式、發(fā)債企業(yè)股東背景等因素綜合
考量，最終形成內(nèi)部產(chǎn)業(yè)債評級。
Ｂ、城投債評級
對于城投債，基金管理人的內(nèi)部評級主要依據(jù)以下三個因素：
·發(fā)行人自身償付能力：主要考察發(fā)債主體的現(xiàn)金流生成能力和可變現(xiàn)資產(chǎn)價
值等。
·政府財政實力：主要考察當?shù)氐慕?jīng)濟基礎、政府的行政地位、財政實力、財
政支配自由度，以及平臺的地位和政府的支持力度。
·金融資源支持能力：主要考察存款、貸款整體規(guī)模，平臺類貸款的占比情況，
以此判斷可能的支持能力。
對于持有的信用債，基金管理人會定期進行信用評級跟蹤，及時、準確地修正
評級結果；若發(fā)現(xiàn)重大信用風險，及時應對。
依據(jù)信用債券評級結果，并結合期限、流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、
提前償還和贖回等因素，建立不同品種的收益率曲線預測模型和信用利差曲線預測
模型，并通過這些模型進行估值。在有效控制信用風險的前提下，重點選擇具備以
下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當期收入、價值被低估、預期信用質(zhì)量
將改善、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。
②目標久期調(diào)整策略
本基金將通過對宏觀經(jīng)濟指標（通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量等）和
宏觀經(jīng)濟政策（貨幣政策、財政政策、匯率政策等）變化趨勢的綜合分析，形成對
未來市場利率變動方向的預期，動態(tài)調(diào)整組合的目標久期，以提高投資組合收益并
減少風險。當預期市場總體利率水平降低時，本基金將適當延長投資組合的目標久
期，從而在市場利率實際下降時獲得收益；當預期市場總體利率水平上升時，則適
當縮短組合目標久期，以規(guī)避債券價格下降帶來的資本損失的風險，并獲得較高的
再投資收益。
③收益率曲線配置策略
本基金將綜合考察收益率曲線，通過預期收益率曲線形態(tài)變化走勢來調(diào)整投資
組合的頭寸。在考察收益率曲線的基礎上，本基金將確定采用子彈策略、啞鈴策略
或梯形策略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。
·子彈策略：當預期收益率曲線變陡時，將采用子彈策略；
·啞鈴策略：當預期收益率曲線變平時，將采用啞鈴策略；
·梯形策略：在預期收益率曲線不變或平行移動時，則采用梯形策略。
④信用利差曲線配置策略
本基金將綜合考察信用利差曲線，通過預期信用利差曲線走勢來調(diào)整投資組合
的頭寸，即通過研究影響信用利差曲線的經(jīng)濟周期、市場供求關系和流動性變化等
因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級別信用債券配置。
⑤資產(chǎn)支持證券投資策略
資產(chǎn)支持證券的定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的
構成及質(zhì)量、提前償還率等。
本基金將在債券市場宏觀分析基礎上，結合蒙特卡洛模擬等數(shù)量化方法，對資
產(chǎn)支持證券進行定價，評估其內(nèi)在價值進行投資。
2、開放期投資策略
開放期內(nèi)，本基金為保持較高的組合流動性，方便投資人安排投資，在遵守本
基金有關投資限制與投資比例的前提下，將主要投資于高流動性的投資品種，減小
基金凈值的波動。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，在每個開放期的前
10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日期間不受前述投資組合比例的限制；
（2）本基金在開放期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；在封
閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%，債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；開放期內(nèi)，
基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
除上述第（2）項、第（9）項、第（12）項、第（13）項外，因證券市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合
上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)
定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定。在此期間內(nèi)，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法
規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的
獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定的，本基金的投資按
照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為中債總指數(shù)（全價）收益率。
中債總指數(shù)是全樣本債券指數(shù)，包括市場上所有具有可比性的符合指數(shù)編制標
準的債券，從總體債券指數(shù)中進行抽樣選擇債券編制而成，或給以流動性調(diào)整所編
制的債券指數(shù)均可稱為可復制指數(shù)，能客觀反映一國或地區(qū)或某一市場的債券總體
情況。故本基金選取中債總指數(shù)（全價）收益率作為業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準推出，經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后
變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無須召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，低于混合型基
金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會審議。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”的規(guī)定。
九、基金投資組合報告（未經(jīng)審計）
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年12月31日
復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存
在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止2024年9月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 1,248,978,768.05 99.74
其中：債券 1,248,978,768.05 99.74
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結算備付金合計 3,309,755.25 0.26
8 其他資產(chǎn) 4,592.31 0.00
9 合計 1,252,293,115.61 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有境內(nèi)股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票投資。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 733,092,097.52 69.05
其中：政策性金融債 417,203,284.54 39.30
4 企業(yè)債券 142,548,350.69 13.43
5 企業(yè)短期融資券 20,469,081.97 1.93
6 中期票據(jù) 204,870,849.51 19.30
7 可轉債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 147,998,388.36 13.94
9 其他 - -
10 合計 1,248,978,768.05 117.64
5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 220217 22國開17 1,600,000 160,904,000.00 15.16
2 210203 21國開03 1,000,000 104,066,712.33 9.80
3 112403108 24農(nóng)業(yè)銀行CD108 1,000,000 98,835,962.74 9.31
4 102000298 20廣新控股MTN002 600,000 61,420,083.29 5.79
5 2028034 20浦發(fā)銀行二級03 600,000 61,260,614.79 5.77
6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
在報告期內(nèi)，本基金未投資于國債期貨。該策略符合基金合同的規(guī)定。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末無國債期貨持倉和損益明細。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期未投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司于2023
年11月17日曾受到國家外匯管理局北京市分局公開處罰，于2023年11月16日
曾受到國家金融監(jiān)督管理總局公開處罰。
本基金對上述主體發(fā)行的相關證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)及基金合
同的要求。除上述主體外，本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)
被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票均未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
10.3其他資產(chǎn)構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 4,592.31
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 -
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 4,592.31
10.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末未持有股票投資。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2017年12月27日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期
業(yè)績比較基準的比較如下表所示:
1.歷史各時間段收益率與同期業(yè)績比較基準收益率比較
宏利交利3個月定開債券發(fā)起式A
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 比較基準收益率③ 比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
本基金合同生效起至2017年12月31日 0.06% 0.01% 0.05% 0.04% 0.01% -0.03%
2018年1月1日至2018年12月31日 5.61% 0.04% 6.17% 0.11% -0.56% -0.07%
2019年1月1日至2019年12月31日 4.36% 0.03% 1.10% 0.09% 3.26% -0.06%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.95% 0.04% -0.16% 0.15% 3.11% -0.11%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.90% 0.02% 2.28% 0.08% -0.38% -0.06%
2022年1月1日至2022年12月31日 3.78% 0.04% 0.19% 0.09% 3.59% -0.05%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.87% 0.02% 1.66% 0.06% 1.21% -0.04%
2024年1月1日至2024年9月30日 1.69% 0.02% 2.70% 0.11% -1.01% -0.09%
本基金合同生效起至2024年9月30日 25.62% 0.03% 14.71% 0.10% 10.91% -0.07%
宏利交利3個月定開債券發(fā)起式C
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 比較基準收益率③ 比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
本基金合同生效起至2017年12月31日 0.06% 0.01% 0.05% 0.04% 0.01% -0.03%
2018年1月1日至2018年12月31日 5.61% 0.04% 6.17% 0.11% -0.56% -0.07%
2019年1月1日至2019年12月31日 4.36% 0.03% 1.10% 0.09% 3.26% -0.06%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.95% 0.04% -0.16% 0.15% 3.11% -0.11%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.90% 0.02% 2.28% 0.08% -0.38% -0.06%
2022年1月1日至2022年12月31日 3.78% 0.04% 0.19% 0.09% 3.59% -0.05%
2023年1月1日至2023年12月31日 2.87% 0.02% 1.66% 0.06% 1.21% -0.04%
2024年1月1日至2024年9月30日 1.69% 0.02% 2.70% 0.11% -1.01% -0.09%
本基金合同生效起至2024年9月30日 25.62% 0.03% 14.71% 0.10% 10.91% -0.07%
注：本基金業(yè)績比較基準：中債總指數(shù)(全價)收益率
中債總指數(shù)是全樣本債券指數(shù)，包括市場上所有具有可比性的符合指數(shù)編制標
準的債券，從總體債券指數(shù)中進行抽樣選擇債券編制而成，或給以流動性調(diào)整所編
制的債券指數(shù)均可稱為可復制指數(shù)，能客觀反映一國或地區(qū)或某一市場的債券總體
情況。故本基金選取中債總指數(shù)（全價）收益率作為業(yè)績比較基準。
2.本基金自基金合同生效以來基金累計凈值收益率與業(yè)績比較基準收益率歷史
走勢對比圖（2017年12月27日-2024年9月30日）
宏利交利3個月定開債券發(fā)起式A
宏利交利3個月定開債券發(fā)起式C
注：本基金在建倉期結束時及截止報告期末各項投資比例已達到基金合同規(guī)定
的比例要求。
十二、基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構和基金登記機構自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。但基金管理人、基金托管人有權收取的
管理費、托管費以及基金合同約定的其他費用除外?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)
所產(chǎn)生的債權，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同
基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權債務不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類有價證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負
債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（2）對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券，估值日不存在活躍市場時采
用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估
上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍
市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應按成本對市場報價進行調(diào)整，確認
計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技
術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價
格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有
發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
6、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價
格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問
題，如經(jīng)相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值的計算結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損
失以及因該交易日基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不負責賠
付。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并
按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各
類基金份額的基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基
金管理人依據(jù)基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后四位以內(nèi)（含第四位）發(fā)生估值錯誤時，
視為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人（“受損方”）的直接損失按下述“估
值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不
全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失（“受損方”），則估值錯誤責任方
應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼?
有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美?
還給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的
總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人及基金托管人應當立即予以
糾正，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
在上述第3項情形下，基金管理人還應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基
金申購贖回申請的措施。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核。基金管理人應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值和各類基
金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息按規(guī)定予以公布。
八、實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力或其他
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人
免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由
此造成的影響。
十四、基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金管理人可對本基金進行基金分紅，
若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配；
2、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，
各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內(nèi)的每一
基金份額享有同等分配權；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資人可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額進行再投資；若投資人不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅?；鸱蓊~持有人可對A類和C類基金份額分
別選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的，同一類別基金份額的分紅資
金將按權益登記日該類別的基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額，紅利再
投資的份額免收申購費。
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各
類基金份額的基金份額凈值減去相應基金份額每單位基金份額收益分配金額后不能
低于面值；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人可對基金收益
分配原則進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不
得超過15個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資人自行承擔。當投資
人的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配，詳見招募說明書“側袋機
制”部分的規(guī)定。
十五、基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費：本基金從C類基金資產(chǎn)中計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金相關賬戶的開戶費用及賬戶維護費用；
8、基金的證券交易費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費
用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延至最近一個工作日。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%年費率計提。托管費的計算方
法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基金
托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月前3
個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，
支付日期順延至最近一個工作日。
3、C類基金份額的銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為
0.30%。本基金銷售服務費將專門用于本基金C類基金份額的銷售與基金份額持有
人服務，基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。
銷售服務費按前一日C類基金份額基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。計算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與
基金托管人雙方核對無誤后，基金托管人按照與基金管理人協(xié)商一致的方式于次月
前3個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售機構。
若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延至最近一個工作日。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人根據(jù)基金管理人指令并參照
行業(yè)慣例從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，但應
待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，
詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金管理費、基金托管費、銷售服務費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可根據(jù)基金規(guī)模等因素協(xié)商一致，酌情調(diào)低銷售服務
費率，無須召開基金份額持有人大會。但調(diào)整基金管理費、基金托管費需經(jīng)基金份
額持有人大會決議通過?；鸸芾砣隧氉钸t于新費率實施日前在指定媒介刊登公告。
六、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十六、基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以托管協(xié)議約定方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表及其他規(guī)定事
項進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金
從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以
下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合同》約定
的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重
大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鹫心颊f明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基
金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
基金合同生效公告中應說明基金募集情況及基金管理人、基金管理人股東持有
的基金份額、承諾持有的期限等情況。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在封閉期內(nèi)，基金管理人應當至少每周在指定網(wǎng)站披露
一次各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開放期內(nèi)，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基
金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的各類基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資人能夠在基金銷售
機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者利益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者決策的其他
重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份
額變化情況及本基金的特有風險。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動性風險分析等。
基金管理人應在年度報告、中期報告、季度報告中分別披露基金管理人、基金
管理人股東持有基金的份額、期限及期間的變動情況。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并
登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務
所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際控
制人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金
托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產(chǎn)、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務
相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、基金管理費、基金托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、
計提方式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開放期安排；
18、本基金在開放期內(nèi)發(fā)生巨額贖回并延緩支付贖回款項；
19、本基金在開放期內(nèi)暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、本基金調(diào)整基金份額類別；
21、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資人贖回等重大事項時；
22、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
23、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持
有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有
關情況立即報告中國證監(jiān)會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行
清算并作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細。
（十二）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（十三）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
基金管理人應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募說明書
（更新）中充分披露基金的相關情況并揭示相關風險，說明該基金單一投資者持有
的基金份額或者構成一致行動人的多個投資者持有的基金份額可達到或者超過50%，
基金不向個人投資者公開發(fā)售。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披
露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
七、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認后，本基金暫停估值；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
若出現(xiàn)上述暫?；蜓舆t披露基金信息的情形，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會
報告，并與基金托管人協(xié)商采取補救措施。上述情形消失后，基金管理人和基金托
管人應及時恢復辦理信息披露。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的內(nèi)容為準。
十八、側袋機制
一、側袋機制的實施條件和實施程序
當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金
份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務
所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額
持有人大會審議。
基金管理人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及基金管理人所在地中國證
監(jiān)會派出機構備案。啟用側袋機制后及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定
的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎，確認相應側袋賬戶的基金份額持有人名冊和份額。
2、對于啟用側袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖
回申請并支付贖回款項。對于啟用側袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對側
袋機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。
3、實施側袋機制期間，不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回、轉換等相關業(yè)務。
基金份額持有人申請申購、贖回或轉換側袋賬戶基金份額的，該申購、贖回或轉換
申請將被拒絕。
4、實施側袋機制期間，招募說明書中約定的封閉期和開放期安排僅適用主袋
賬戶份額。
5、基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
6、實施側袋機制期間，除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬
戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖
回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請
超過前一工作日主袋賬戶總份額的20%認定。
7、實施側袋機制期間，基金管理人應對側袋賬戶份額實行獨立管理，主袋賬
戶沿用原基金代碼，側袋賬戶使用獨立的基金代碼。
8、實施側袋機制期間，申購贖回和基金份額登記的具體事項安排見基金管理
人屆時的相關公告。
三、實施側袋機制期間的基金投資及業(yè)績
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產(chǎn)為基準?；鸸?
理人、基金服務機構在計算基金業(yè)績相關指標時僅考慮主袋賬戶資產(chǎn)，分割側袋賬
戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少在計算基金業(yè)績相關指標時按投資損失處理。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資
組合的調(diào)整，但因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
五、實施側袋機制期間基金的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。主袋賬戶份額滿足基金合
同分紅條款的，可對主袋賬戶份額進行收益分配。
六、實施側袋機制期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為
基數(shù)計提。
2、本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費。其他費用詳見基金管理人屆時發(fā)布的相關公告。
3、因啟用側袋機制產(chǎn)生的咨詢、審計費用等由基金管理人承擔。
七、側袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原則，
采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款
項。側袋賬戶變現(xiàn)款項的支付不受招募說明書約定的基金封閉期的限制。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應當
及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產(chǎn)無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)要求及
時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
側袋賬戶資產(chǎn)完全清算后，基金管理人應注銷側袋賬戶。
八、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。啟用側袋機制的臨時公
告內(nèi)容應當包括啟用原因及程序、特定資產(chǎn)流動性和估值情況、對投資者申購贖回
的影響、風險提示等重要信息。處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處
置價格和時間、向側袋賬戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機
制期間本基金暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。側袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露。
基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)處置進展情況，披露
報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應同時注明不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)
價格的承諾。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會對側袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本部
分關于側袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法
律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，或?qū)矸煞ㄒ?guī)或監(jiān)管規(guī)則
針對側袋機制的內(nèi)容有進一步規(guī)定的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行
適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改、調(diào)整或補充，無需召開基金份額持有
人大會審議。
十九、風險揭示
本基金面臨的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到經(jīng)濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
（1）政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險：隨經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化。
（3）利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率
變化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當市場利率上升時，基金所持有的債券價格
將下降，若基金組合久期較長，則基金資產(chǎn)面臨損失。
（4）購買力風險：基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
（5）債券收益率曲線變動風險：是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投
資決策出現(xiàn)偏差。
（6）再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金所
持有的債券價格會上漲，而基金將投資于債券類金融工具所得的利息收入進行再投
資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利率上升時，基金所持
有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再投資收益會上升。
（7）估值風險：本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率風
險，或經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化時，在一定時期內(nèi)可能高估或低估基金資產(chǎn)的凈值。
基金管理人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因
素，調(diào)整最近交易市價，使調(diào)整后的基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價值，
確?；鹳Y產(chǎn)凈值不會對基金份額持有人造成實質(zhì)性的損害。
（8）經(jīng)營風險：它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營活動所引起的收入現(xiàn)金
流的不穩(wěn)定性有關。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經(jīng)營風險就越大；反之，
運營收入越穩(wěn)定，經(jīng)營風險就越小。
2、信用風險
基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行合約規(guī)
定的其他義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價格下降，進而造成基金資產(chǎn)
損失。
3、流動性風險
在某種情況下因市場交易量不足，某些投資品種的流動性不佳，可能導致證券
不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基金投資收益的實現(xiàn)。
實施側袋機制對投資者的影響：
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔
離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶將停止披露基金凈值信息，并不
得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶正常開放贖回，部分基金份額持有人將在啟
用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份額，因此，持有側袋賬戶份額的
基金份額持有人可能面臨不能贖回側袋賬戶份額，無法及時獲得側袋賬戶對應部分
的資金的流動性風險。側袋賬戶對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金暫停披露側袋賬戶的凈值，即便基金管理人在基
金定期報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)
最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人
不承擔任何保證和承諾的責任。基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購
政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考
慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少進行
按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化
情況。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關
性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反基
金合同有關規(guī)定的風險。
7、本基金特有的風險
本基金為債券型基金，除每個開放期的前10個工作日、開放期及開放期結束后
10個工作日期間外，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，因此，
本基金需要承擔債券市場的系統(tǒng)性風險，以及因個別債券違約所形成的信用風險。
本基金以定期開放的方式進行運作，封閉期長度為3個月，封閉期間不接受基
金的申購、贖回，也不上市交易；在某個封閉期結束和下一封閉期開始之間設置開
放期，受理本基金的申購、贖回等申請，開放期的時長為2至10個工作日。因此，
在封閉期期內(nèi)，基金份額持有人將面臨不能贖回或賣出基金份額而出現(xiàn)的流動性約
束。
8、發(fā)起式基金自動終止的風險
本基金同時為發(fā)起式基金，在基金募集時，發(fā)起資金提供方將運用發(fā)起資金認
購本基金的金額不低于1000萬元，認購的基金份額持有期限不低于三年?；鸸芾?
人認購的基金份額持有期限滿三年后，發(fā)起資金提供方將根據(jù)自身情況決定是否繼
續(xù)持有，屆時，發(fā)起資金提供方有可能贖回認購的本基金份額。另外，在基金合同
生效滿三年之日，如果本基金的資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同將自動終止，且無
需召開基金份額持有人大會審議，投資者將面臨基金合同可能終止的不確定性風險。
9、本基金允許單一投資者持有份額達到或超過50%的風險
（1）單一投資者大額贖回導致的基金份額凈值波動風險
如果單一投資者大額贖回，可能會導致基金份額凈值波動的風險。主要原因是，
根據(jù)本基金招募說明書和基金合同的規(guī)定，基金份額凈值的計算精確到0.0001元，
小數(shù)點后第5位四舍五入，當單一投資者巨額贖回時，由于基金份額凈值四舍五入
產(chǎn)生的誤差計入基金份額基金財產(chǎn)，導致基金份額凈值發(fā)生大幅波動?；鸱蓊~凈
值計算符合基金合同和法律法規(guī)的相關規(guī)定，單日大幅波動是在現(xiàn)有估值方法下出
現(xiàn)的特殊事件。
（2）單一投資者大額贖回導致的流動性風險如果單一投資者大額贖回，為應
對贖回，可能迫使基金以不適當?shù)膬r格大量拋售證券，使基金的凈值增長率受到不
利影響。
（3）單一投資者大額贖回導致的巨額贖回風險如果單一投資者大額贖回引發(fā)
巨額贖回，基金管理人可能根據(jù)《基金合同》的約定決定延緩支付贖回款項。
10、本基金投資資產(chǎn)支持證券，除了面臨債券所需要面臨的信用風險、市場風
險和流動性風險外，還面臨資產(chǎn)支持證券的特有風險：提前贖回或延期支付風險，
可能造成基金財產(chǎn)損失。
11、其他風險
（1）因技術因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；
（2）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不
完善而產(chǎn)生的風險；
（3）因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風險；
（4）對主要業(yè)務人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；
（5）因業(yè)務競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
（7）其他意外導致的風險。
12、基金管理人職責終止風險
因違法經(jīng)營或者出現(xiàn)重大風險等情況，可能發(fā)生基金管理人被依法取消基金管
理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等情況。在基金管理人職責終
止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同終止的風險。基金管理人職責終
止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金管理人之間責任劃分的，相關基
金管理人對各自履職行為依法承擔責任。
二十、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持
有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中
國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》的變更自基金份額持有人大會決議表決通過之日生效，
決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金
應當按照基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人大
會的方式延續(xù)；
4、基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金應當
按照本基金合同約定的程序進行清算并終止；
5、《基金合同》約定的其他情形；
6、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中
國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照
《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基金
管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及
法律法規(guī)規(guī)定的其他人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
二十一、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人權利和義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資人的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖
回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報
告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資人提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資人能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人權利和義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資人的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
保基金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關規(guī)定外，不得
利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》及托管協(xié)議的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事
宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有
關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、法
律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定
進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應當
說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)、本基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運
作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人權利和義務
基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等
的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務規(guī)則》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）發(fā)起資金提供方持有認購的基金份額不少于3年；
（10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表
有權代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約
定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權。
本基金份額持有人大會未設日常機構。
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除
外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)和《基金合同》的約定范圍內(nèi)，以下情況可由基金管理人和基
金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）調(diào)低銷售服務費和調(diào)低除管理費、托管費外其他應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、
調(diào)低贖回費率、變更收費方式或調(diào)整基金份額類別、對基金份額分類辦法及規(guī)則進
行調(diào)整；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)基金推出新業(yè)務或服務；
（7）基金管理人、基金登記機構在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會許可的范圍內(nèi)，
且對基金份額持有人無實質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整或修改《業(yè)務規(guī)則》，包括
但不限于有關基金認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等內(nèi)
容；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行
召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配
合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏?
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為
有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應當自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式召開或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣恕⒒?
金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分
之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用
其他非書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式在會議通知中列
明；在會議召開方式上，在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的前提下，本基金亦可采用其
他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，
具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方
式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份額持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，
轉換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合
會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、
逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?
面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會決定的事項自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會表決通過的事項，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國
證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記
日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具書面意見或授權他人代表出具書面意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、若參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權益登記日相關基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應
當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與
基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含
50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上（含三分之二）通過。
側袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側袋賬戶的，
應分別由主袋賬戶、側袋賬戶的基金份額持有人進行表決。同一主側袋賬戶內(nèi)的每
份基金份額具有平等的表決權。表決事項未涉及側袋賬戶的，側袋賬戶份額無表決
權。側袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容
為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分相關約定。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，報監(jiān)
管機關并提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持
有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額
持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報
中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》的變更自基金份額持有人大會決議表決通過之日生效，
決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同生效之日起三年后的對應日，若基金資產(chǎn)規(guī)模低于2億元，本基金
應當按照本基金合同約定的程序進行清算并終止，且不得通過召開基金份額持有人
大會的方式延續(xù)；
4、基金合同生效三年后繼續(xù)存續(xù)的，基金存續(xù)期內(nèi)，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基
金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，本基金應當
按照本基金合同約定的程序進行清算并終止；
5、《基金合同》約定的其他情形；
6、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立基金財產(chǎn)清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中
國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、在基金財產(chǎn)清算小組接管基金財產(chǎn)之前，基金管理人和基金托管人應按照
《基金合同》和托管協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金財產(chǎn)安全的職責。
3、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人或臨時基金
管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及
法律法規(guī)規(guī)定的其他人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
4、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
5、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
6、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交仲裁。任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟
貿(mào)易仲裁委員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為上海市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有
決定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十二、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
成立時間：2002年6月6日
批準設立機關：中國證監(jiān)會
批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]37號
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
注冊資本：1.8億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
法定代表人：任德奇
成立時間：1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民銀行
銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管
理機構批準的其他業(yè)務；經(jīng)營結匯、售匯業(yè)務。
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
1.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括企業(yè)債券、公司債券、
短期融資券、地方政府債券、金融債券、次級債券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、國
債、中央銀行票據(jù)、中期票據(jù)、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律、法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
本基金不買入股票或權證。本基金不投資可轉換債券和可交換債券。
基金的投資組合比例為：在封閉期內(nèi)，本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基
金資產(chǎn)的80%。在每個開放期的前10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日
的期間內(nèi)，本基金投資不受上述比例限制。在開放期內(nèi)，現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，封閉期不受此限制。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的義務自基金合同生效日起開始
履行。
2.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基
金投資、融資比例進行監(jiān)督。
（1）本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，在每個開放期的前
10個工作日、開放期及開放期結束后10個工作日期間不受前述投資組合比例的限制；
（2）本基金在開放期內(nèi)持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基
金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；在封
閉期內(nèi)，本基金不受上述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10%；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（9）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券。
基金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級
報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得展期；
（11）封閉期內(nèi)，本基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的200%；開放期內(nèi)，
本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（12）開放期內(nèi)，本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金
資產(chǎn)凈值的15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基
金不符合本條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
除上述第（2）項、第（9）項、第（12）項、第（13）項外，因證券市場波動、
證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合基金
合同約定的投資比例規(guī)定的，基金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證
監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的約定。在此期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合本基金合同的
約定。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制規(guī)定時，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，本基金不受上述投資組合限制。
基金托管人對本基金的投資監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、組合限制等約定僅適用于主
袋賬戶。
3.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投
資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金份
額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按
照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨
立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
在基金合同生效后2個工作日內(nèi)，基金管理人和基金托管人應相互提供與本機
構有控股關系的股東或者與本機構有其他重大利害關系的公司名單，以上名單發(fā)生
變化的，應及時予以更新并通知對方。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述禁止性規(guī)定的，本基金的投資按
照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
4.基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金管
理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定選擇符合條件的存款銀行，基金托管人按托管協(xié)議的約定對基金投資銀行存款是
否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基金
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、保管等
流程中的權利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有人的合法
權益。
（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金法》、
《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支付結算等的
各項規(guī)定。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關法律法規(guī)的規(guī)定及基
金合同的約定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應
報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證
監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結算，若基金管理人拒不執(zhí)
行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔任何責任。
5．基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
投資中期票據(jù)的監(jiān)督
基金投資中期票據(jù)應遵守有關法律法規(guī)的規(guī)定，并與基金托管人簽訂《基金投
資中期票據(jù)風險控制補充協(xié)議》。如果基金管理人確定基金投資中期票據(jù)，應向基
金托管人提供本基金擬購買中期票據(jù)的數(shù)量和價格、應劃付的金額等執(zhí)行指令所需
相關信息，并保證上述信息的真實、準確、完整。基金托管人應對基金管理人提供
的相關信息進行審核，如果基金托管人認為上述資料可能導致基金投資出現(xiàn)風險，
有權要求基金管理人在投資中期票據(jù)前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說
明，并保留查看基金管理人風險管理部門就基金投資中期票據(jù)出具的風險評估報告
等備查資料的權利。否則，基金托管人有權拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令
造成基金財產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，并有權報告中國證監(jiān)會。如基金管
理人和基金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
6.基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對基金投
資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人應當依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強對側袋機制啟用、
特定資產(chǎn)處置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在
大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與
基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同
的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金托管人應根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額的基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收
入確認、基金收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)
據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托管人的審核擅自將不實的業(yè)績表
現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對此不承擔任何責任，并有權在發(fā)現(xiàn)
后報告中國證監(jiān)會。
（四）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間內(nèi)
答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要求需
向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制
度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其他
有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式或雙方約定的其
他形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以電話或
書面形式向基金托管人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在限期內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權報
告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人在限期內(nèi)糾正。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者
違反《基金合同》約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并有權向中國證
監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理人，并有
權向中國證監(jiān)會報告。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對
基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否
安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶等投資所
需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基
金份額凈值，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金
合同》規(guī)定進行相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜泄?
人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供基金管理
人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金
法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式通知基金托管人
在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出
回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金托管人改正。
基金托管人對基金管理人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應報告
中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基
金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運用、
處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管賬戶等
投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整和
獨立。
5.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，如基
金托管人無法從公開信息或基金管理人提供的書面資料中獲取到賬日期信息的，應
由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金資產(chǎn)
沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施進行催
收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人追償基金的損失?；?
金托管人在及時通知基金管理人后，對此不承擔任何責任。
（二）基金募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金提前結束募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由基金管理人在
法定期限內(nèi)聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報
告，驗資報告需對發(fā)起資金提供方及其持有的基金份額進行專門說明。出具的驗資
報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金
管理人應將募集到的全部資金存入基金托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，
基金托管人在收到資金當日出具相關證明文件。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
2.基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人保
管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
3.本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦不得使
用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4.基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進行資金
支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管資產(chǎn)的資
金結算匯劃業(yè)務。
5.基金銀行存款賬戶的管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以本基金的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備
付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算?；鹜泄苋艘员净鸬拿x
在基金托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
1.基金合同生效后，基金托管人負責向中國人民銀行進行報備，并在備案通過
后在中央國債登記結算有限責任公司及銀行間市場清算所股份有限公司以本基金的
名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。基金管理
人負責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人在中國外匯
交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
2.基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議正本由
基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資
品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托管人根
據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬戶按有關規(guī)則
使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構實
際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托管人、
基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人
在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合
同終止后15年。對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供
加蓋授權業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不
得轉移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值的計算與復核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應符合《基金合同》、《中國
證監(jiān)會關于證券投資基金估值業(yè)務的指導意見》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基
金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣?
應于每個工作日交易結束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值，以約定方式發(fā)送給基金托管
人?；鹜泄苋藢糁敌畔⒂嬎憬Y果復核后，將復核結果反饋給基金管理人，由基
金管理人按規(guī)定予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（2）對在交易所市場掛牌轉讓的資產(chǎn)支持證券，估值日不存在活躍市場時采
用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估
上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍
市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應按成本對市場報價進行調(diào)整，確認
計量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技
術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價
格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有
發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
6、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價
格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，以
確?；鸸乐档墓叫?。
如基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
以及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，發(fā)現(xiàn)方應立即
通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決，以維護基金份額持有人的利益。
基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的會計責
任方是基金管理人。因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關各方在平等基礎
上充分討論后，仍無法達成一致的意見，基金管理人有權按照其對基金資產(chǎn)凈值的
計算結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日
基金資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不負責賠付。
（二）基金會計制度
按國家有關部門制定的會計制度執(zhí)行。
（三）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一記賬
方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各
自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理方
法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
（四）會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
雙方應每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基
金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫時無法查
找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬冊為準。
（五）基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編制，
應于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；除重大變更事項之
外，基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K
止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金管理人在季度結束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半
年結束之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結束之日起三個月內(nèi)完成
年度報告編制并公告。
基金管理人在月初3個工作日內(nèi)完成上月度報表的編制，經(jīng)蓋章后，以約定方
式將有關報表提供基金托管人；基金托管人收到后在2個工作日內(nèi)進行復核，并將
復核結果及時書面或以其他雙方約定的方式通知基金管理人。對于季度報告、中期
報告、年度報告、更新招募說明書等定期報告，基金管理人和基金托管人應在上述
監(jiān)管部門規(guī)定的時間內(nèi)完成編制、復核及公告?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙
方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整
以雙方認可的賬務處理方式為準。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公
告之日前就相關報表達成一致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，
基金托管人有權就相關情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務報表、季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，可以
出具復核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權機構對相關文件
審核檢查。
（六）實施側袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持
有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基金權
益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名
冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構負責編制和保管，
并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責，保存期限為自基金賬戶
銷戶之日起不少于20年。
基金管理人應根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金份額
持有人名冊。
（一）基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作日
內(nèi)向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權益登記日后5個工作日內(nèi)向基金托
管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提供由
登記機構編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，基金托管人與基金管理人商議
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，
保存期限為15年。基金托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)
務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原因
無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，應提交仲裁。任何一方均有權將爭議提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委
員會，按照中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁的地
點為上海市。仲裁裁決是終局的，對雙方當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有決
定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，各方當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行
《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)法律）管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
1、《基金合同》終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因其他
事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因其他
事由造成其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事
項。
二十三、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內(nèi)容，
基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主
要服務內(nèi)容如下：
一、基金投資者交易資料的對賬服務
1．基金投資者可登錄本公司網(wǎng)站（www.manulifefund.com.cn）查閱對賬單。
2．基金投資者也可向本公司定制電子或短信形式的對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
二、客服電話服務
基金管理人客服中心為投資者提供7×24小時的電話語音服務，投資者可通過
客服電話4006988888/010-66555662的語音系統(tǒng)或登錄公司網(wǎng)站
www.manulifefund.com.cn，查詢基金凈值、基金賬戶信息、基金產(chǎn)品介紹等情況，
人工座席在工作時間還將為投資者提供周到的人工答疑服務。
三、投訴建議受理
投資者可以撥打基金管理人客戶服務中心電話4006988888/010-66555662或客
服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投訴和建議。
四、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
二十四、其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內(nèi)容與格式進行披露，并在指定媒介上公
告。
1.本基金管理人已于2023年12月28日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金更新招募說明書》。
2.本基金管理人已于2023年12月28日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新》。
3.本基金管理人已于2023年12月28日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新》。
4.本基金管理人已于2024年1月19日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第4季度報告提示性公告》。
5.本基金管理人已于2024年1月19日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金2023年第4季度報告》。
6.本基金管理人已于2024年2月1日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金基金開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業(yè)務公告》。
7.本基金管理人已于2024年3月30日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年年度報告提示性公告》。
8.本基金管理人已于2024年3月30日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金2023年年度報告》。
9.本基金管理人已于2024年4月22日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年第1季度報告提示性公告》。
10.本基金管理人已于2024年4月22日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金2024年第1季度報告》。
11.本基金管理人已于2024年5月22日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金基金開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業(yè)務公告》。
12.本基金管理人已于2024年6月7日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于終止與
深圳市金海九州基金銷售有限公司銷售合作關系的公告》。
13.本基金管理人已于2024年6月7日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于暫停北
京輝騰匯富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
14.本基金管理人已于2024年6月25日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于暫停海
銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
15.本基金管理人已于2024年6月29日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于提醒投
資者及時更新過期身份證件及補充完善身份資料信息的公告》。
16.本基金管理人已于2024年7月19日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年第2季度報告提示性公告》。
17.本基金管理人已于2024年7月19日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金2024年第2季度報告》。
18.本基金管理人已于2024年7月29日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于終止喜
鵲財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
19.本基金管理人已于2024年8月2日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金分紅公告》。
20.本基金管理人已于2024年8月13日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行業(yè)高
級管理人員變更公告》。
21.本基金管理人已于2024年8月31日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年中期報告提示性公告》。
22.本基金管理人已于2024年8月31日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金2024年中期報告》。
23.本基金管理人已于2024年9月4日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起
式證券投資基金開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業(yè)務公告》。
24.本基金管理人已于2024年10月18日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于旗下
基金改聘會計師事務所的公告》。
25.本基金管理人已于2024年10月25日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年第3季度報告提示性公告》。
26.本基金管理人已于2024年10月25日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金2024年第3季度報告》。
27.本基金管理人已于2024年12月13日發(fā)布《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金開放日常申購、贖回、轉換、定期定額投資業(yè)務公告》。
注：公告事項披露在規(guī)定媒介及基金管理人網(wǎng)站上。
二十五、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構
的住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件復印件。對投資者
按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容
完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.manulifefund.com.cn)查閱和
下載招募說明書。
二十六、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；
2、《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金合同》；
3、《宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式
1、存放地點：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人的住所；
其余備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購買
復印件。
宏利基金管理有限公司
2025年1月3日
宏利交利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金更新招募說明書.pdf