華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金（華商可轉(zhuǎn)債債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金（華商可轉(zhuǎn)債債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年11月5日
送出日期：2024年12月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱華商可轉(zhuǎn)債債券基金代碼005273
下屬基金簡稱華商可轉(zhuǎn)債債券C下屬基金代碼005284
基金管理人華商基金管理有限公司基金托管人中國工商銀行股份有限公
司
基金合同生效日2017-12-22上市交易所及上市日期暫未上市-
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)2017-12-22
理的日期基金經(jīng)理張永志
證券從業(yè)日期2006-01-04
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
-
投資目標(biāo)本基金主要投資于固定收益類資產(chǎn)，尤其重點(diǎn)配置可轉(zhuǎn)換債券，同時本基金將適當(dāng)參
與股票投資，在追求資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值的同時爭取超額收益。
投資范圍本基金的投資范圍主要為國內(nèi)依法發(fā)行的金融工具，包括股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及
其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證、國債、央行票據(jù)、地方政府債、金融債、
公司債、企業(yè)債、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易的可轉(zhuǎn)換
債券）、可交換債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、回購、同業(yè)存單和銀行存款以及
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人履行適當(dāng)程序后，可
以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
基金的投資組合比例為：投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，其中投資于
可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易的可轉(zhuǎn)換債券）的比例不低于非現(xiàn)金基金資產(chǎn)的80%。本
基金持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略本基金以債券投資為主，同時充分研究國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)狀況、市場利率走勢、市場資
金供求情況，充分分析各類資產(chǎn)市場可能存在的較確定性投資機(jī)會，適當(dāng)調(diào)整大類資
產(chǎn)配置。同時在債券投資方面，本基金重點(diǎn)投資可轉(zhuǎn)換債券（含可分離交易的可轉(zhuǎn)換
債券），基金管理人將充分考慮可轉(zhuǎn)換債券所具有的股性與債性，認(rèn)真考量可轉(zhuǎn)換債
券的股權(quán)價值、債權(quán)價值及其轉(zhuǎn)換權(quán)益價值，根據(jù)大類資產(chǎn)市場特征，選擇具有較高
配置價值的可轉(zhuǎn)換債券，以期資產(chǎn)長期穩(wěn)定增值的基礎(chǔ)上獲得一定的超額收益。具
體投資策略詳見基金合同。
業(yè)績比較基準(zhǔn)中證可轉(zhuǎn)換債券指數(shù)收益率×80%+中證800指數(shù)收益率×10%+中證全債指數(shù)收益率
×10%
風(fēng)險收益特征本基金為債券型基金，其長期平均風(fēng)險水平和預(yù)期收益率低于股票型基金和混合型基
金，但高于貨幣市場基金，屬于較低風(fēng)險收益水平的投資品種。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基
準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)?；鸷贤М?dāng)年按實(shí)際存續(xù)
期計算，不按整個自然年度進(jìn)行折算。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收取：
費(fèi)用類型份額（S）或金額（M）/持有期限（N）收費(fèi)方式/費(fèi)備注
率
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0%-
申購費(fèi)：C類基金份額不收取申購費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.70%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.20%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計費(fèi)用年費(fèi)用金額70,000.00元會計師事務(wù)所
信息披露費(fèi)年費(fèi)用金額120,000.00元規(guī)定披露報刊
注：本基金管理費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付；本基金托管費(fèi)每日計提，逐日累計至
每個月月末，按月支付；本基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計提，逐日累計至每個月月末，按月支付。
其他費(fèi)用詳見本基金基金合同、招募說明書及相關(guān)公告。
本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
本基金審計費(fèi)用以及信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終
實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.33%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金
年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金投資運(yùn)作過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、本基金所特有的風(fēng)
險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、投資科創(chuàng)板股票的風(fēng)險、啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險和其他風(fēng)險。
本基金特有的風(fēng)險：
（1）本基金投資于債券類資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的金融債、公
司債、企業(yè)債、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)換債券）、可交換債券、中
期票據(jù)、中小企業(yè)私募債等金融工具。這些品種發(fā)生違約的可能性高于國債。若信用債券發(fā)行人出現(xiàn)違
約、不能按時或全額支付本金和利息，將導(dǎo)致基金資產(chǎn)發(fā)生損失，出現(xiàn)信用風(fēng)險。
（2）投資可轉(zhuǎn)換債券風(fēng)險
本基金主要投資于可轉(zhuǎn)換債券品種，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對于普通債券和股票而言更為復(fù)雜，對這
些條款研究不足導(dǎo)致的事件可能為本基金帶來損失。例如，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券的價格明顯高于其贖回價格時，
若本基金未能在轉(zhuǎn)債被贖回前轉(zhuǎn)股或賣出，則可能產(chǎn)生不必要的損失。
（3）本基金投資中小企業(yè)私募債，中小企業(yè)私募債的發(fā)行主體一般是信用資質(zhì)相對較差的中小微
企業(yè)，其經(jīng)營狀況穩(wěn)定性較低、外部融資的可得性較差，信用風(fēng)險高于大中型企業(yè)；同時由于其財務(wù)數(shù)
據(jù)相對不透明，提高了及時跟蹤并識別所蘊(yùn)含的潛在風(fēng)險的難度。其違約風(fēng)險高于現(xiàn)有的其他信用品種，
極端情況下會給投資組合帶來較大的損失。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不
表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈
利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
與本基金/基金合同相關(guān)的爭議解決方式為仲裁。仲裁委員會是中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，仲
裁地點(diǎn)是北京。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華商基金管理有限公司網(wǎng)站（www.hsfund.com）?？头娫挘?00-700-8880、
010-58573300。
1、《華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金基金合同》、《華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金托管協(xié)議》、《華
商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金招募說明書》；
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告；
3、基金份額凈值；
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式；
5、其他重要資料。
六、其他情況說明
無。
華商可轉(zhuǎn)債債券型證券投資基金（華商可轉(zhuǎn)債債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf