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              紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金

招募說(shuō)明書（更新）

2024年第1期

基金管理人：紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司

二〇二四年十二月

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

重要提示

本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年7月11日證監(jiān)許可［2017］1181號(hào)文注冊(cè)募集。本基金

的基金合同于2017年8月3日正式生效。

基金管理人保證招募說(shuō)明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本基金經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中

國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資價(jià)值、市場(chǎng)前景和收益做出實(shí)質(zhì)

性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金和債券型基

金。投資者購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金

管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，

理性判斷市場(chǎng)，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險(xiǎn)，包括：因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境

因素對(duì)證券市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生影響的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，因金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)而導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收

益率變動(dòng)的利率風(fēng)險(xiǎn)，因債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產(chǎn)生的到期不能兌付的信

用風(fēng)險(xiǎn)，因基金管理人在基金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，因投資者連續(xù)大量贖回

基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因本基金管理現(xiàn)金頭寸時(shí)有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)

多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本的風(fēng)險(xiǎn)，因收益分配處理的業(yè)務(wù)規(guī)則造成持有份額數(shù)較少的投資者無(wú)法

獲得投資收益的風(fēng)險(xiǎn)，因本基金投資的證券交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲等因素影響業(yè)務(wù)處理流程

造成贖回款順延劃出的風(fēng)險(xiǎn)，因投資人申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的上限而被拒絕的風(fēng)險(xiǎn)

等等。

基金不同于銀行儲(chǔ)蓄與債券，基金投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損失本金。

投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書》及《基金合

同》等信息披露文件，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本

基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金

運(yùn)營(yíng)狀況導(dǎo)致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)擔(dān)。

本招募說(shuō)明書已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。本招募說(shuō)明書所載內(nèi)容截止日為2024年11月

30日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

目錄

重要提示.......................................................................................................................1

目錄...............................................................................................................................2

第二部分釋義.............................................................................................................4

第三部分基金管理人.................................................................................................8

第四部分基金托管人...............................................................................................17

第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)...........................................................................................20

第六部分基金的募集...............................................................................................43

第七部分基金合同的生效.......................................................................................44

第八部分基金份額的申購(gòu)和贖回...........................................................................45

第九部分基金的投資...............................................................................................52

第十部分基金業(yè)績(jī)...................................................................................................60

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)...........................................................................................62

第十二部分基金資產(chǎn)估值.......................................................................................63

第十三部分基金的收益與分配...............................................................................67

第十四部分基金的費(fèi)用與稅收...............................................................................69

第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................................................71

第十六部分基金的信息披露...................................................................................72

第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示...............................................................................................77

第十八部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算.......................................80

第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要...........................................................................82

第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................83

第二十一部分基金份額持有人服務(wù).......................................................................84

第二十二部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式.......................................................86

第二十三部分備查文件...........................................................................................87

附件一：基金合同內(nèi)容摘要.....................................................................................88

附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要...................................................................................101

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第一部分緒言

本招募說(shuō)明書依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱《基金法》）、《公

開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《運(yùn)作辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金

銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《銷售辦法》）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管

理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《信息披露辦法》）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理

規(guī)定》（以下簡(jiǎn)稱《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》）、其他有關(guān)規(guī)定及《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基

金合同》（以下簡(jiǎn)稱基金合同）編寫。

基金管理人承諾本招募說(shuō)明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并對(duì)其

真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書所載明的資料申請(qǐng)募集

的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說(shuō)明書中載明的信息，或?qū)Ρ?
招募說(shuō)明書作任何解釋或者說(shuō)明。

本招募說(shuō)明書根據(jù)《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基金合同》編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；?
金合同是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資人取得依基金合同所發(fā)行的基金

份額，即成為基金份額持有人和本基金基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表

明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《銷

售辦法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)；基金

投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基金合同》。

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第二部分釋義

在本招募說(shuō)明書中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金

2、基金管理人：指紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司

4、基金合同或本基金合同：指《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)本基金合同的

任何有效修訂和補(bǔ)充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金托

管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充

6、招募說(shuō)明書：指《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書》及其定期的更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》

8、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、

行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等

9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五次會(huì)

議通過(guò)，并在2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，

自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)

第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律

的決定》修改的《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

10、《銷售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公

開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

11、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的《公

開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

12、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開(kāi)

募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

13、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日

實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修

訂

14、《管理辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2015年12月17日頒布、2016年2月1日起實(shí)施的

《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂

15、《信息披露特別規(guī)定》：指《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則第5號(hào)＜貨幣市場(chǎng)基

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

金信息披露特別規(guī)定〉》

16、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

18、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律主

體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

19、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

20、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合法登記并

存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織

21、合格境外投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)

證券期貨投資管理辦法》（包括其不時(shí)修訂）及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定使用來(lái)自境外的資金進(jìn)行

境內(nèi)證券期貨投資的境外機(jī)構(gòu)投資者，包括合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資

者

22、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者、合格境外機(jī)構(gòu)投資者和人民幣合格境外機(jī)構(gòu)

投資者以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱

23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書合法取得基金份額的投資人

24、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，辦理基金

份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

25、銷售機(jī)構(gòu)：指紅土創(chuàng)新基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定

的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)代理協(xié)議，代為辦

理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

26、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投資人基金

賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、建

立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等

27、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

或接受紅土創(chuàng)新基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)

28、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基金

份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶

29、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、

申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起本基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況

的賬戶

30、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管理

人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日期

31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)清算完畢，

清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不得超過(guò)3

個(gè)月

33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

35、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)放日

36、T＋n日：指自T日起第n個(gè)工作日（不包含T日）

37、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

38、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段

39、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《紅土創(chuàng)新基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范基

金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵

守

40、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金

份額的行為

41、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書的規(guī)定申請(qǐng)購(gòu)買基金

份額的行為

42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書規(guī)定的條件要

求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

43、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)定的條

件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他基

金基金份額的行為

44、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持基金份額

銷售機(jī)構(gòu)的操作

45、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款

金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受

理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式

46、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）

超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已實(shí)現(xiàn)的其

他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約

49、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入

時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益

50、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

51、7日年化收益率：指以最近7日（含節(jié)假日）每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資

產(chǎn)收益率

52、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆費(fèi)用從基

金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用

53、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份額。兩類基

金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率

54、A類基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

55、B類基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)的基金份額類別

56、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份額的最低份

額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類基金份額全部升級(jí)為B

類基金份額

57、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金份額的最

低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B類基金份額全部降級(jí)為

A類基金份額

58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款及其

他資產(chǎn)的價(jià)值總和

59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值

60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)。

61、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程

62、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以合理價(jià)格

予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的到期日在10個(gè)交易日以上的逆

回購(gòu)與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人

債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等；但中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外

63、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的報(bào)刊、互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站及其他媒介

64、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人無(wú)法預(yù)見(jiàn)、無(wú)法抗拒、無(wú)法避免且在本基金合同由

基金管理人、基金托管人簽署之日后發(fā)生的，使本基金合同當(dāng)事人無(wú)法全部或部分履行本基

金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、騷亂、火災(zāi)、政府征

用、沒(méi)收、法律法規(guī)變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易所非正常暫?；蛲Ｖ菇灰?
紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第三部分基金管理人

一、基金管理人概況

名稱：紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

住所：廣東省深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路鯉魚門街1號(hào)前海深港合作區(qū)管理局綜合

辦公樓A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限公司）

辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道深創(chuàng)投廣場(chǎng)48樓紅土創(chuàng)新基金

設(shè)立日期：2014年6月18日

注冊(cè)資本：4億元人民幣

股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司（持股比例100%）

法定代表人：阮菲

電話：0755-33011866

傳真：0755-33011855

聯(lián)系人：湯凱越

二、證券投資基金管理情況

紅土創(chuàng)新基金管理有限公司下設(shè)18個(gè)部門，分別為綜合管理部，監(jiān)察稽核部，投資部，

權(quán)益投資一部，權(quán)益投資二部，新三板投資部，固定收益部，指數(shù)與量化投資部，研究部，

交易部，基礎(chǔ)設(shè)施部，基金事務(wù)部，信息技術(shù)部，渠道銷售部，市場(chǎng)營(yíng)銷部，產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部，

財(cái)富管理部，企劃財(cái)務(wù)部。此外，公司還設(shè)立了投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等專業(yè)委

員會(huì)。

紅土創(chuàng)新基金管理有限公司旗下管理23只公募基金。

（三）主要人員情況

1、公司董事會(huì)成員

阮菲女士，董事長(zhǎng)，工商管理碩士。曾任長(zhǎng)城證券股份有限公司總經(jīng)理秘書、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)

部基金部經(jīng)理，景順長(zhǎng)城基金管理有限公司市場(chǎng)部副總監(jiān)，深圳市啟元財(cái)富管理顧問(wèn)有限公

司市場(chǎng)總監(jiān)，中信證券股份有限公司財(cái)富管理總監(jiān)，紅土創(chuàng)新基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、

副總經(jīng)理，深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司基金管理部總經(jīng)理；現(xiàn)任紅土創(chuàng)新基金管理有限公

司董事長(zhǎng)。

冀洪濤先生，董事、總經(jīng)理，金融學(xué)碩士。曾任華夏證券大連分公司投資經(jīng)理、大連證

券研究發(fā)展部副總經(jīng)理兼沈陽(yáng)分公司副總經(jīng)理、巨田基金管理有限公司投資部總監(jiān)兼基金經(jīng)

理、鵬華基金管理有限公司總裁助理兼權(quán)益投資總監(jiān)；現(xiàn)任紅土創(chuàng)新基金管理有限公司總經(jīng)

理。

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劉習(xí)軍先生，董事，碩士學(xué)位。歷任廣州鐵路集團(tuán)公司長(zhǎng)沙鐵路總公司助理會(huì)計(jì)師，廣

州鐵路集團(tuán)公司助理會(huì)計(jì)師、資金結(jié)算中心計(jì)劃部副經(jīng)理，廣深鐵路股份有限公司董事會(huì)財(cái)

經(jīng)委員會(huì)協(xié)理、會(huì)計(jì)師、資金結(jié)算中心副主任，深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司資金財(cái)務(wù)總部

會(huì)計(jì)主管、資金財(cái)務(wù)總部高級(jí)主管、資金財(cái)務(wù)總部副部長(zhǎng)。現(xiàn)任深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公

司資金財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、紅土創(chuàng)新基金管理有限公司董事。

錢世政先生，獨(dú)立董事，復(fù)旦大學(xué)管理科學(xué)與工程博士，教授。曾任上海實(shí)業(yè)（集團(tuán)）

有限公司副總裁，上海實(shí)業(yè)控股有限公司執(zhí)行董事、副行政總裁，上海海通證券股份有限公

司副董事長(zhǎng)，復(fù)旦大學(xué)會(huì)計(jì)系副主任?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院教授，上海來(lái)伊份股份有限公

司獨(dú)立董事、紅土創(chuàng)新基金管理有限公司獨(dú)立董事。

田軍先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。曾任人民銀行山西大同礦務(wù)局支行副科長(zhǎng)、

科長(zhǎng)，大同分行辦公室主任；大同證券公司副總經(jīng)理；長(zhǎng)城證券公司綜合部副總經(jīng)理、董事

會(huì)辦公室主任、董事會(huì)秘書、副總經(jīng)理；華能貴誠(chéng)信托有限公司黨委副書記、總經(jīng)理?，F(xiàn)任

華能資本服務(wù)有限公司黨委委員兼華能貴誠(chéng)信托有限公司黨委書記、董事長(zhǎng)，紅土創(chuàng)新基金

管理有限公司獨(dú)立董事。

楊光裕先生，獨(dú)立董事，研究生學(xué)歷，注冊(cè)會(huì)計(jì)師。曾任江西省測(cè)繪局職工，江西財(cái)經(jīng)

大學(xué)講師，江西省審計(jì)廳辦公室主任，海南匯通國(guó)際信托投資公司總會(huì)計(jì)師，長(zhǎng)城證券有限

責(zé)任公司副總裁，長(zhǎng)城基金有限責(zé)任公司董事長(zhǎng)，景順長(zhǎng)城基金管理有限公司董事長(zhǎng)。現(xiàn)任

紅土創(chuàng)新基金管理有限公司獨(dú)立董事。

2、公司監(jiān)事：

陳慧霞女士，執(zhí)行監(jiān)事，大學(xué)學(xué)歷，高級(jí)會(huì)計(jì)師。曾任深圳市萬(wàn)隆眾天會(huì)計(jì)師事務(wù)所審

計(jì)經(jīng)理，天職國(guó)際會(huì)計(jì)師事務(wù)所深圳分所項(xiàng)目經(jīng)理，深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司資金財(cái)務(wù)

部財(cái)務(wù)主管?，F(xiàn)任深圳市創(chuàng)新投資集團(tuán)有限公司資金財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、紅土創(chuàng)新基金管理有

限公司執(zhí)行監(jiān)事。

張雷先生，職工代表監(jiān)事，碩士。曾任都邦財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司武漢專員辦首席稽核

專員，中集融資租賃有限公司稽核經(jīng)理，平安大華基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理。現(xiàn)任紅

土創(chuàng)新基金管理有限公司監(jiān)察稽核部副總經(jīng)理（主持工作）、職工代表監(jiān)事。

公司未設(shè)立監(jiān)事會(huì)。

3、公司高級(jí)管理人員：

冀洪濤先生，董事、總經(jīng)理。簡(jiǎn)歷同上。

殷喆先生，督察長(zhǎng)，碩士。歷任國(guó)信證券股份有限公司合規(guī)管理總部總經(jīng)理助理，五礦

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證券有限公司總經(jīng)理助理兼風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，前海金融控股有限公司首席風(fēng)險(xiǎn)官兼風(fēng)控合

規(guī)部總經(jīng)理，世紀(jì)證券有限責(zé)任公司首席稽核官。現(xiàn)任紅土創(chuàng)新基金管理有限公司督察長(zhǎng)。

陳若勁女士，副總經(jīng)理，碩士。曾任第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司固定收益部研究員，寶

盈基金管理有限公司固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理，紅土創(chuàng)新基金管理有限公司固定收益部總

監(jiān)；現(xiàn)任紅土創(chuàng)新基金管理有限公司副總經(jīng)理、固定收益部總監(jiān)、基金經(jīng)理。

周厚橋先生，首席信息官，碩士。曾任深圳證券信息有限公司軟件開(kāi)發(fā)工程師、高級(jí)工

程師、高級(jí)經(jīng)理、指數(shù)事業(yè)部總監(jiān)助理，瑞遠(yuǎn)軟件科技（深圳）有限公司技術(shù)部開(kāi)發(fā)經(jīng)理，

國(guó)投瑞銀基金管理有限公司信息技術(shù)部系統(tǒng)分析師、項(xiàng)目經(jīng)理，紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

任信息技術(shù)部總監(jiān)；現(xiàn)任紅土創(chuàng)新基金管理有限公司首席信息官。

4、本基金基金經(jīng)理

邱駿先生，廈門大學(xué)金融工程碩士，CPA，CFA。曾任寶盈基金研究員、寶盈貨幣市場(chǎng)基

金基金經(jīng)理、紅土創(chuàng)新基金專戶投資經(jīng)理，現(xiàn)任紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金、紅土創(chuàng)新優(yōu)淳貨幣

市場(chǎng)基金、紅土創(chuàng)新純債債券型證券投資基金、紅土創(chuàng)新豐源中短債債券型證券投資基金、

紅土創(chuàng)新豐澤中短債債券型證券投資基金、紅土創(chuàng)新豐睿中短債債券型證券投資基金、紅土

創(chuàng)新中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金、紅土創(chuàng)新豐和利率債債券型證券投資

基金基金經(jīng)理。

5、基金管理人投資決策委員會(huì)成員的姓名和職務(wù)

冀洪濤任權(quán)益投決會(huì)主席及固收投決會(huì)主席；蓋俊龍、王忱為權(quán)益投決會(huì)委員；陳若勁、

邱駿、楊一為固收投決會(huì)委員。

冀洪濤先生：公司總經(jīng)理

陳若勁女士：公司副總經(jīng)理

蓋俊龍先生：公司投資部總監(jiān)

王忱先生：公司研究部總監(jiān)

楊一先生：公司基金經(jīng)理

邱駿先生：公司基金經(jīng)理

上述人員之間不存在親屬關(guān)系。

四、基金管理人的職責(zé)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)；

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（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基

金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

律行為；

（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、

非交易過(guò)戶、定期定額投資等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

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金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，各類基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義

務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后

30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

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（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

五、基金管理人關(guān)于遵守法律法規(guī)的承諾

1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》，并建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，

防止違反《證券法》行為的發(fā)生；

2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制度，

采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：

（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；

（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；

（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；

（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

（5）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家有關(guān)法律

法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；

（2）違反基金合同或托管協(xié)議；

（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；

（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；

（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；

（6）玩忽職守、濫用職權(quán)；

（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)

容、基金投資計(jì)劃等信息；

（8）除按本公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其他股票交易；

（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易；

（10）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，擾亂市場(chǎng)秩

序；

（11）故意損害基金投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；

（12）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；

（13）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；

（14）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；

（15）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書列明的投資目標(biāo)、策略及限

制等全權(quán)處理本基金的投資。

5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效

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措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）向其基金管理人、基金托管人出資；

（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（6）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

六、基金管理人的內(nèi)部控制制度

公司內(nèi)部控制是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營(yíng)運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，在充分

考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過(guò)建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程序與控制措施而

形成的系統(tǒng)。公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部控制體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)

部控制制度。

公司董事會(huì)對(duì)公司建立內(nèi)部控制系統(tǒng)和維持其有效性承擔(dān)最終責(zé)任，公司管理層對(duì)內(nèi)部

控制制度的有效執(zhí)行承擔(dān)責(zé)任。

1、公司內(nèi)部控制遵循以下原則

（1）健全性原則。內(nèi)部控制涵蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并包

括決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。

（2）有效性原則。通過(guò)科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度

的有效執(zhí)行。

（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)的設(shè)置保持相對(duì)獨(dú)立，公司基金財(cái)產(chǎn)、

自有資產(chǎn)與其他資產(chǎn)的運(yùn)作相互分離。

（4）相互制約原則。公司設(shè)置的各部門、各崗位權(quán)責(zé)分明、相互制衡。

（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，

以合理的成本控制達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。

2、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

（1）控制環(huán)境

控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)

構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。公司堅(jiān)守誠(chéng)信原則，樹立內(nèi)控優(yōu)先的思想和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)

全體員工的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，營(yíng)造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國(guó)家法律

法規(guī)和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。公司建立了

法人治理結(jié)構(gòu)，確定公司董事會(huì)、監(jiān)事和督察長(zhǎng)的職責(zé)權(quán)限；明確董事會(huì)的組成結(jié)構(gòu)和決策

程序，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在公司治理中的作用；專門設(shè)計(jì)了防范與股東方利益輸送的機(jī)制和

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實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資人利益和公

司的合法權(quán)益。公司依照職責(zé)明確、相互制約的原則設(shè)置運(yùn)作高效又互相制衡的內(nèi)部組織架

構(gòu)，各部門授權(quán)分工明確，操作相互獨(dú)立。公司建立了有效的人力資源管理制度，健全激勵(lì)

約束機(jī)制，確保公司人員具備和保持與崗位要求相適應(yīng)的職業(yè)操守和專業(yè)勝任能力。

（2）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

公司定期和不定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制進(jìn)行評(píng)估，做好事前、事中和事后的風(fēng)險(xiǎn)管理，并

根據(jù)市場(chǎng)環(huán)境、新的金融工具和新的法律法規(guī)等情況，適時(shí)改進(jìn)。

（3）控制體系

1）內(nèi)部控制機(jī)制

公司依據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)，設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線，涵蓋決策、

執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)層面。

決策層面：由董事會(huì)及下設(shè)專門委員會(huì)構(gòu)成，專事負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)管理、受托投資等重大

事項(xiàng)的決策；

執(zhí)行層面：由經(jīng)理層及下設(shè)的投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)等專業(yè)委員會(huì)和公司各

部門組成，負(fù)責(zé)落實(shí)決策層制定的戰(zhàn)略部署；

監(jiān)督層面：由督察長(zhǎng)和稽核監(jiān)察部門等組成，承擔(dān)監(jiān)督和管理職責(zé)，確保公司經(jīng)營(yíng)管理、

受托投資、員工行為等符合有關(guān)法律法規(guī)和公司各項(xiàng)規(guī)章制度。

2）內(nèi)部控制制度

公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度和具體部門規(guī)章等部分組成。

公司建立了完善的資產(chǎn)分離制度，受托資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同受托資產(chǎn)之間獨(dú)立運(yùn)作，

分別核算。

公司建立了科學(xué)的崗位分離制度，明確劃分各崗位職責(zé)，重要崗位不得有人員的重疊。

重要業(yè)務(wù)部門和崗位應(yīng)進(jìn)行物理隔離。

公司建立了重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)督制衡。

公司制定了切實(shí)可行的緊急應(yīng)變制度，建立了危機(jī)處理機(jī)制和程序。

公司建立了明確的授權(quán)制度，并將其貫穿于公司經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的始終。

（4）控制活動(dòng)

控制活動(dòng)主要包括投資管理業(yè)務(wù)控制、運(yùn)營(yíng)管理業(yè)務(wù)控制、銷售業(yè)務(wù)控制、信息披露控

制、會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制、監(jiān)察稽核控制等。

公司要求自覺(jué)遵守有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，按照經(jīng)營(yíng)管理和受托投資的性質(zhì)、特

點(diǎn)，嚴(yán)格制定各項(xiàng)制度、規(guī)章、操作流程和崗位手冊(cè)，明確揭示不同業(yè)務(wù)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

并采取控制措施。

3、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。

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（2）本公司承諾根據(jù)市場(chǎng)變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。

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第四部分基金托管人

一、基金托管人基本情況

1、基本情況

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈

辦公地址：上海市銀城路167號(hào)

郵政編碼：200120

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月22日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)

組織形式：股份有限公司

注冊(cè)資本：207.74億元人民幣

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況

興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國(guó)務(wù)院、中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份制商業(yè)

銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛牌上市（股

票代碼：601166），注冊(cè)資本207.74億元。截至2024年6月30日，興業(yè)銀行資產(chǎn)總額達(dá)

10.35萬(wàn)億元，實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入1130.43億元，同比增長(zhǎng)1.80%，實(shí)現(xiàn)歸屬于母公司股東的凈

利潤(rùn)430.49億元。開(kāi)業(yè)三十多年來(lái)，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠(chéng)服務(wù)，相伴成長(zhǎng)”的經(jīng)營(yíng)理

念，致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。

二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況

興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、證券基金處、信托保險(xiǎn)處、

理財(cái)私募處、需求支持處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督處、運(yùn)行管理處，共有員工100余人，業(yè)

務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。

三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況

興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格。基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：

證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截至2024年9月30日，興業(yè)銀行共托管證券投資基金743只，

托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25025.72億元，基金份額合計(jì)23824.75億份。

四、基金托管人的內(nèi)部控制制度

（一）內(nèi)部控制目標(biāo)

嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，守法經(jīng)營(yíng)、

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規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，確保有關(guān)信息的真

實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會(huì)、總行風(fēng)險(xiǎn)管理部門、

總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營(yíng)管理部及分行托管運(yùn)營(yíng)機(jī)構(gòu)共同組成。各級(jí)內(nèi)部控

制組織依照本行相關(guān)制度對(duì)本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制實(shí)施管理。

（三）內(nèi)部控制原則

1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過(guò)程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，以及從

事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；

2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；

3、獨(dú)立性原則：開(kāi)展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立、相互制衡；

4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全與完整為出發(fā)

點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；

5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程等方面形

成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營(yíng)效率；

6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)控目標(biāo)，

內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國(guó)家政策、法律及經(jīng)營(yíng)管理的需要，適時(shí)進(jìn)行

相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問(wèn)題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和糾正；

7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控

制。

（四）內(nèi)部控制制度及措施

1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、嚴(yán)格的人

員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。

2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。

3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)

控制措施。

4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)控。

5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制理念，并

簽訂承諾書。

6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備中心，

保證業(yè)務(wù)不中斷。

五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序

基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作

辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資組合比例、投資

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限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基金凈值的計(jì)算、收益分配、

申購(gòu)贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)法律法

規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)及時(shí)

核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行

復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，

基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國(guó)

證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金

合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其

他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)

告。

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第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)

一、基金份額銷售機(jī)構(gòu)

1、直銷機(jī)構(gòu)

直銷機(jī)構(gòu)：紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室

辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道深創(chuàng)投廣場(chǎng)48樓紅土創(chuàng)新基金

法定代表人：阮菲

聯(lián)系人：趙立影、文昭

聯(lián)系電話：0755-33060062、0755-33062918

傳真：0755-33062910

郵箱：service@htcxfund.com

客服熱線：400-060-3333

公司網(wǎng)址：www.htcxfund.com

2、其他銷售機(jī)構(gòu)

（1）興業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：福建省福州市湖東路154號(hào)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)興業(yè)銀行大廈

法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職權(quán)）

聯(lián)系人：李瑋琳

聯(lián)系電話：021-52629999-211054

客服熱線：95561

網(wǎng)址：www.cib.com.cn

（2）平安銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)

辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)

法定代表人：謝永林

客服電話：95511-3

網(wǎng)址：http://bank.pingan.com

（3）寧波銀行股份有限公司（同業(yè)易管家）

注冊(cè)地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)

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辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)

法定代表人：陸華裕

聯(lián)系人：唐琛

客服電話：95574

網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn

（4）中信建投證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)

法定代表人：王常青

聯(lián)系人：陳海靜

客服電話：95587/4008-888-108

公司網(wǎng)址：www.csc108.com

（5）國(guó)信證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈十六層至二十六層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福華一路125號(hào)國(guó)信金融大廈

法定代表人：張納沙

客戶服務(wù)電話：95536

網(wǎng)址：www.guosen.com.cn

（6）招商證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)

法定代表人：霍達(dá)

聯(lián)系人：黃嬋君

聯(lián)系電話：075582943666

網(wǎng)址：http://www.cmschina.com

（7）廣發(fā)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識(shí)城騰飛一街2號(hào)618室

辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)馬場(chǎng)路26號(hào)廣發(fā)證券大廈

法定代表人：林傳輝

聯(lián)系人：黃嵐

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

客戶服務(wù)電話：95575、02095575或致電各地營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

網(wǎng)址：http://www.gf.com.cn/

（8）中信證券股份有限公司

注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)亮馬橋路48號(hào)中信證券大廈

法定代表人：張佑君

電話：010-60838888

客服電話：95548

公司網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com

（9）中國(guó)銀河證券股份有限公司

辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓青海金融大廈

注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)西營(yíng)街8號(hào)院1號(hào)樓7至18層101

郵編：100073

法定代表人：陳亮

客服電話：4008-888-888、95551

聯(lián)系人：辛國(guó)政

電話：010-80928123

公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（10）申萬(wàn)宏源股份有限公司

注冊(cè)、辦公地址：上海市徐匯區(qū)長(zhǎng)樂(lè)路989號(hào)45層

法定代表人：李梅

聯(lián)系人：李玉婷

電話：021-33389888

客服電話：95523/4008895523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（11）國(guó)投證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號(hào)安信金融大廈

法定代表人：段文務(wù)

客服電話：95517/4008-001-001

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

網(wǎng)址：http://www.essence.com.cn/

（12）湘財(cái)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓

辦公地址：湖南省長(zhǎng)沙市天心區(qū)湘府中路198號(hào)新南城商務(wù)中心A棟11樓

法定代表人：高振營(yíng)

聯(lián)系人：江恩前

聯(lián)系電話：021-50295432

客服電話：95351

網(wǎng)址：www.xcsc.com

（13）華泰證券股份有限公司

注冊(cè)地址：南京市江東中路228號(hào)

法定代表人：張偉

聯(lián)系人：龐曉蕓

聯(lián)系電話：0755-82492193

客服電話：95597

網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

（14）中信證券（山東）有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號(hào)1號(hào)樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號(hào)龍翔廣場(chǎng)東座

法定代表人：肖海峰

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：sd.citics.com

（15）信達(dá)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街9號(hào)院1號(hào)樓

法定代表人：祝瑞敏

聯(lián)系人：付婷

客服電話：95321

網(wǎng)址：www.cindasc.com

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

（16）長(zhǎng)城證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層

辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道金田路2026號(hào)能源大廈南塔樓10-19層

法定代表人：王軍

客服電話：95514或400-6666-888

網(wǎng)址：http://www.cgws.com/cczq

（17）光大證券股份有限公司

注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)

辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號(hào)

法定代表人：劉秋明

客服電話：95525

傳真：021-22169134

網(wǎng)址：www.ebscn.com

（18）中信證券華南股份有限公司

注冊(cè)地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：

自編01號(hào)）

辦公地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號(hào)901室（部位：自編01號(hào)）1001室（部位：

自編01號(hào)）

法定代表人：陳可可

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn

（19）平安證券股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道益田路5023號(hào)平安金融中心B座第22-25層

法定代表人：何之江

客服電話：95511-8

網(wǎng)址：https://stock.pingan.com

（20）東海證券股份有限公司

注冊(cè)地址：江蘇省常州延陵西路23號(hào)投資廣場(chǎng)18層

辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1928號(hào)東海證券大廈

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法定代表人：錢俊文

聯(lián)系人：王一彥

電話：021-20333333

客服電話：95531；400-8888-588

網(wǎng)址：www.longone.com.cn

（21）恒泰證券股份有限公司

注冊(cè)地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓

辦公地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合樓

法定代表人：祝艷輝

客服：956088

網(wǎng)址：www.cnht.com.cn

（22）申萬(wàn)宏源西部證券有限公司

注冊(cè)、辦公地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號(hào)大成國(guó)際大廈20

樓2005室

法定代表人：王獻(xiàn)軍

聯(lián)系人：程志紅

聯(lián)系電話：0991-2307803

客服電話：95523

網(wǎng)址：www.swhysc.com

（23）華林證券股份有限公司

注冊(cè)地址：拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城3幢1單元5-5

辦公地址：深圳市南山區(qū)深南大道9668號(hào)華潤(rùn)置地大廈C座

法定代表人：林立

客服電話：4001883888

網(wǎng)址：www.chinalions.net

（24）中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司

注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)科苑南路2666號(hào)中國(guó)華潤(rùn)大廈L4601-4608

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第21層

法定代表人：高濤

電話：95532

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

網(wǎng)址：www.ciccwm.com

（25）東方財(cái)富證券股份有限公司

注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈

法定代表人：戴彥

聯(lián)系人：陳亞男

客服電話：95357

網(wǎng)址：www.18.cn

（26）國(guó)融證券股份有限公司

注冊(cè)地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市武川縣騰飛大道1號(hào)4樓

辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號(hào)長(zhǎng)安興融中心西樓11層

法定代表人：張智河

聯(lián)系人：胡俊珂

電話：010-83991888

（27）粵開(kāi)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開(kāi)發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層

辦公地址：廣州市黃埔區(qū)科學(xué)大道60號(hào)開(kāi)發(fā)區(qū)控股中心19、22、23層

法定代表人：嚴(yán)亦斌

客戶服務(wù)電話：95564

網(wǎng)址：www.ykzq.com

（28）華寶證券股份有限公司

注冊(cè)地：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層

辦公地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦電路370號(hào)2、3、4層

法人代表：劉加海

電話：4008209898

公司官網(wǎng)：www.cnhbstock.com

（29）英大證券有限責(zé)任公司

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南中路華能大廈三十、三十一層

法定代表人：郝京春

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

電話：0755-25327835

傳真：0755-83007040

（30）國(guó)新證券股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)車公莊大街4號(hào)2幢1層A2112室

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門北大街18號(hào)中國(guó)人保壽險(xiǎn)大廈

法定代表人：張海文

聯(lián)系電話：010-85556048

客服電話：95390

公司官網(wǎng)：www.crsec.com.cn

（31）萬(wàn)和證券股份有限公司

注冊(cè)地址：海口市南沙路49號(hào)通信廣場(chǎng)二樓

辦公地址：福田區(qū)深南大道7028號(hào)時(shí)代科技大廈西廳20層

法定代表人：甘衛(wèi)斌

客服電話：4008-882-882

網(wǎng)址：www.vanho.cn

（32）陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司

注冊(cè)地址：海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽(yáng)光金融廣場(chǎng)16層

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)景輝街33號(hào)院1號(hào)樓陽(yáng)光金融中心

法定代表人：李科

聯(lián)系人：王超

客戶服務(wù)電話：95510

網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com/

（33）中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)

法定代表人：白濤

客服電話：95519

網(wǎng)址：www.e-chinalife.com

（34）財(cái)咨道信息技術(shù)有限公司

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

注冊(cè)地址：遼寧省沈陽(yáng)市渾南區(qū)白塔二南街18-2號(hào)B座601

辦公地址：遼寧省沈陽(yáng)市渾南區(qū)白塔二南街18-2號(hào)B座601

法定代表人：張斌

客服電話：400-003-5811

網(wǎng)址：www.jinjiwo.com

（35）江蘇天鼎證券投資咨詢有限公司

注冊(cè)地址：南京市秦淮區(qū)太平南路389號(hào)1002室

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)平安里74號(hào)

法定代表人：金婷婷

聯(lián)系人：胡波

網(wǎng)址：www.tdtz888.com

客戶服務(wù)電話：025-66001163

（36）江蘇匯林保大基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：南京市高淳區(qū)經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)古檀大道47號(hào)

辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號(hào)綠地紫峰大廈2005室

法定代表人：吳言林

客服電話：025-66046166-856

網(wǎng)址：www.huilinbd.com

（37）上海挖財(cái)基金銷售有限公司

辦公地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)2號(hào)樓18層03單元

注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)楊高南路759號(hào)2號(hào)樓18層03單元

法定代表人：方磊

客服電話：021-50810673

網(wǎng)址：www.wacaijijin.com

（38）眾惠基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：貴州省貴陽(yáng)市觀山湖區(qū)長(zhǎng)嶺北路貴陽(yáng)國(guó)際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30

層1號(hào)

辦公地址：貴州省貴陽(yáng)市觀山湖區(qū)長(zhǎng)嶺北路貴陽(yáng)國(guó)際金融中心二期商務(wù)區(qū)第C4棟30

層1號(hào)

法定代表人：李春蓉

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

聯(lián)系人：李春蓉

客服電話：400-839-1818

網(wǎng)址：www.zhfundsales.com

（39）國(guó)聯(lián)證券股份有限公司

注冊(cè)地址：無(wú)錫市金融一街8號(hào)

辦公地址：無(wú)錫市金融一街8號(hào)

法人：葛小波

客服電話：95570

網(wǎng)址：www.glsc.com.cn

（40）上海陸享基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)環(huán)湖西二路888號(hào)1幢1區(qū)14032

室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯廣場(chǎng)2座16樓01、08單元

法定代表人：粟旭

聯(lián)系人：董晨

客戶電話：400-168-1235

網(wǎng)址：www.luxxfund.com

（41）北京度小滿基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室

法定代表人：盛超

客服電話：95055-4

網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com

（42）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)3724室

辦公地址：上海市楊浦區(qū)長(zhǎng)陽(yáng)路1687號(hào)2號(hào)樓

法定代表人：汪靜波

客服電話：400-821-5399

網(wǎng)址：www.noah-fund.com

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

（43）深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室

辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場(chǎng)一期四層12-13室

法定代表人：薛峰

聯(lián)系人：龔江江

客服電話：4006-788-887

網(wǎng)址：www.jjmmw.com

（44）上海天天基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈

法定代表人：其實(shí)

聯(lián)系人：潘世友

客服電話：95021

網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（45）上海好買基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元（郵編：200081）

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號(hào)華潤(rùn)時(shí)代廣場(chǎng)10F、11F、14F（郵編:200120）

法定代表人：陶怡

客服電話：400-700-9665

網(wǎng)址：www.ehowbuy.com

（46）上海長(zhǎng)量基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)東方路1267弄陸家嘴金融服務(wù)廣場(chǎng)二期11層

法人代表：張躍偉

聯(lián)系人：高皓輝

客服電話：4008202899

網(wǎng)址：www.erichfund.com

（47）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路一號(hào)元茂大廈903

辦公地址：浙江省杭州市余杭區(qū)同順街18號(hào)同花順大樓

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

法定代表人：吳強(qiáng)

聯(lián)系人：洪泓

客服電話：952555

網(wǎng)址：www.5ifund.com

（48）上海利得基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)208-36室

辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53層

法定代表人：李興春

聯(lián)系人：伍豪

客服電話：95733

網(wǎng)址：http://www.leadbank.com.cn/

（49）嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司

注冊(cè)地址：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國(guó)際客運(yùn)港區(qū)國(guó)際養(yǎng)生度假中心酒店B座（2#

樓）27樓2714室

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街21號(hào)北京國(guó)際俱樂(lè)部C座寫字樓11層

法定代表人：張峰

聯(lián)系人：閆歡

客服電話：400-021-8850

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

（50）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室

辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室

法定代表人：梁蓉

聯(lián)系人：魏小清

客服電話：010-66154828

網(wǎng)址：www.5irich.com

（51）宜信普澤（北京）基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)12層01D、02A—02F、03A—03C

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路118號(hào)24層2405、2406

法定代表人：湯蕾

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

客服電話：400-6099-200

網(wǎng)址：www.yixinfund.com

（52）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)

法定代表人：錢燕飛

聯(lián)系人：魯金金

客服電話：95177

網(wǎng)址：www.snjijin.com

（53）浦領(lǐng)基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)16層1611

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)16層1611

法定代表人：張蓮

客服電話：400-012-5899

公司網(wǎng)站：www.prolinkfund.com

（54）通華財(cái)富（上海）基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)同豐路667弄107號(hào)201室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)金滬路55號(hào)通華科技大廈10樓

法定代表人：周欣

客戶電話：400-101-9301

網(wǎng)址：www.tonghuafund.com

（55）華源證券股份有限公司

注冊(cè)地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號(hào)

辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬(wàn)松街道青年路278號(hào)中海中心32F-34F

法定代表人：鄧暉

客戶服務(wù)電話：95305-8

網(wǎng)址：www.huayuanstock.com

（56）北京匯成基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座401

法定代表人：王偉剛

聯(lián)系人：王驍驍

客服電話：400-619-9059

網(wǎng)址：www.hcfunds.com

（57）海銀基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路8號(hào)402室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路8號(hào)4樓

法定代表人：孫亞超

客服電話：400-808-1016

網(wǎng)址：www.fundhaiyin.com/etrading

（58）濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓11層1105

法定代表人：楊健

客戶電話：400-673-7010

網(wǎng)址：www.jianfortune.com

（59）上海萬(wàn)得基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座

辦公地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)浦明路1500號(hào)8層M座

法定代表人：簡(jiǎn)夢(mèng)雯

客戶服務(wù)電話：400-799-1888

網(wǎng)址：www.520fund.com.cn

（60）揚(yáng)州國(guó)信嘉利基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：廣陵新城信息產(chǎn)業(yè)基地3期20B棟

辦公地址：揚(yáng)州市廣陵區(qū)信息產(chǎn)業(yè)基地3期20B棟

法定代表人：唐詩(shī)吟

聯(lián)系人：蘇曦

聯(lián)系電話：0514-82099618

客服電話：400-021-6088

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網(wǎng)址：www.gxjlcn.com

（61）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號(hào)

法定代表人：尹彬彬

傳真：021-52975270

客服電話：400-118-1188

網(wǎng)址：www.66liantai.com

（62）上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)泥城鎮(zhèn)新城路2號(hào)24幢N3187室

法定代表人：姚曉楓

客服電話：400-021-2428

網(wǎng)址：www.jpinvestment.cn

（63）泰信財(cái)富基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)路乙118號(hào)10層1206

法定代表人：彭浩

聯(lián)系人：孔安琪

電話：18201874972

客服電話：4000048821

網(wǎng)址：www.taixincf.com

（64）上海基煜基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)太平金融大廈1503室

法定代表人：王翔

客服電話：400-820-5369

網(wǎng)址：www.jigoutong.com

（65）上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1203、1204室

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辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1203室

法定代表人：黃欣

聯(lián)系人：何源

客戶電話：400-6767-523

網(wǎng)址：www.zhongzhengfund.com

（66）上海攀贏基金銷售有限公司

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路116號(hào)大華銀行大廈703室

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7樓層（名義樓層，實(shí)際

樓層6層）03室

法定代表人：鄭新林

客服電話：021-68889082

網(wǎng)址：www.weonefunds.com

（67）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6層）

辦公地址：上海浦東新區(qū)源深路1088號(hào)7層

法定代表人：陳祎彬

客服電話：400-821-9031

網(wǎng)址：www.lufunds.com

（68）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號(hào)2719室

辦公地址：廣州市海珠區(qū)閱江中路688號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)北塔33層

法定代表人：肖雯

聯(lián)系人：邱湘湘

客戶電話：020-89629066

網(wǎng)址：www.yingmi.com

（69）奕豐基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入住深圳市前海商務(wù)秘書

有限公司）

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場(chǎng)A座17樓1704室

法定代表人：TEOWEEHOWE

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聯(lián)系人：葉健

客服電話：400-684-0500

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（70）上海愛(ài)建基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號(hào)1806-13室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)肇嘉浜路746號(hào)愛(ài)建金融大廈

法人代表：吳文新

客服電話：021-64382660

網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn

（71）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)（寫字樓）1號(hào)樓4層1-7-2

辦公地址：北京市大興區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街十八號(hào)院京東集團(tuán)總部A座17層

法定代表人：鄒保威

聯(lián)系人：薛曉?shī)W

客戶電話：95118

網(wǎng)址：jr.jd.com

（72）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號(hào)諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

客服電話：4000-899-100

網(wǎng)址：www.yibaijin.com

（73）北京輝騰匯富基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街8號(hào)富華大廈F座16層D室

辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街8號(hào)富華大廈F座16層D室

法定代表人：許寧

客服電話：400-829-1218

網(wǎng)址：www.htfund.com

（74）北京雪球基金銷售有限公司

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注冊(cè)地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院融新科技中心C座20層

法定代表人：李楠

客服電話：400-159-9288

網(wǎng)址：danjuanfunds.com

（75）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書

有限公司）

辦公地址：廣東深圳市福田區(qū)福保街道新洲路2008號(hào)新洲同創(chuàng)匯D棟3層D303

法定代表人：楊柳

客服電話：400-666-7388

網(wǎng)址：www.ppwfund.com

（76）萬(wàn)家財(cái)富基金銷售（天津）有限公司

注冊(cè)地址：天津自貿(mào)區(qū)(中心商務(wù)區(qū))迎賓大道1988號(hào)濱海浙商大廈公寓2-2413室

聯(lián)系地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街9號(hào)泓晟國(guó)際中心16層

法人：戴曉云

客服電話：021-38909613

網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com

（77）洪泰財(cái)富（青島）基金銷售有限責(zé)任公司

注冊(cè)地址：山東省青島市市北區(qū)龍城路31號(hào)卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓5006戶

辦公地址：山東省青島市市北區(qū)龍城路31號(hào)卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓5006戶

法定代表人：李賽

客服電話：400-8189-598

網(wǎng)址：www.hongtaiwealth.com

（78）中信期貨有限公司

注冊(cè)地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305、

14層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號(hào)卓越時(shí)代廣場(chǎng)（二期）北座13層1301-1305、

14層

法定代表人：竇長(zhǎng)宏

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

客服電話：400-990-8826

網(wǎng)址：www.citicsf.com

（79）申銀萬(wàn)國(guó)期貨有限公司

辦公地址：上海市東方路800號(hào)7、8、10樓

法定代表人：尚恒

客服電話：4008-887-868

網(wǎng)址：www.sywgqh.com.cn

（80）國(guó)金證券股份有限公司

注冊(cè)地址：成都市青羊區(qū)東城根上街95號(hào)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)芳甸路1088號(hào)

法定代表人：冉云

客服電話：95310

網(wǎng)址：https://www.gjzq.com.cn/

（81）東吳證券股份有限公司

注冊(cè)地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽(yáng)街5號(hào)

辦公地址：蘇州工業(yè)園區(qū)星陽(yáng)街5號(hào)

法定代表人：范力

客服電話：95330

網(wǎng)址：www.dwzq.com.cn

（82）博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層

辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層

法定代表人：王德英

客服電話：4006105568

網(wǎng)址：www.boserawealth.com

（83）華泰期貨有限公司

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

注冊(cè)地址：廣州市南沙區(qū)橫瀝鎮(zhèn)明珠三街1號(hào)10層1001-1004、1011-1016房

辦公地址：廣東省廣州市越秀區(qū)東風(fēng)東路761號(hào)麗豐大廈20層

法定代表人：胡智

電話：4006280888

網(wǎng)址：www.htfc.com

（84）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)

法定代表人：王珺

聯(lián)系人：韓愛(ài)彬

客戶服務(wù)電話：95188-8

網(wǎng)址：www.fund123.cn

（85）長(zhǎng)江證券股份有限公司

注冊(cè)地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)

辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)淮海路88號(hào)

法定代表人：金才玖

客服電話：95579或4008-888-999

網(wǎng)址：www.95579.com

（86）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟3401

辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤商務(wù)區(qū)平安幸福中心b座31層

法定代表人：張斌

聯(lián)系人：孫博文

客服電話：400-166-1188轉(zhuǎn)2

網(wǎng)址：www.new-rand.cn

（87）海通證券股份有限公司

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

注冊(cè)地址：上海市廣東路689號(hào)

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山南路888號(hào)

法定代表人：周杰

聯(lián)系人：鄭潔

客服電話：95553

網(wǎng)址：https://www.htsec.com/

(88)中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄銀行（“郵你同贏”平臺(tái)）

注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街3號(hào)

法定代表人：張金良

客服電話：95580

網(wǎng)址：https://ynty.psbc.com/

(89)華夏銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)

辦公地址：北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街22號(hào)

法定代表人：李民吉

客服電話：95577

網(wǎng)址：www.hxb.com.cn

(90)山西證券股份有限公司

注冊(cè)地址：山西省太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓

辦公地址：山西省太原市府西街69號(hào)山西國(guó)際貿(mào)易中心東塔樓

法定代表人：王怡里

客服電話：95573

網(wǎng)址：http://www.i618.com.cn/main/home/index.shtml

(91)玄元保險(xiǎn)代理有限公司

注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2

法定代表人：馬永諳

客服電話：400-080-8208

網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/

(92)泛華普益基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)龍湖西宸國(guó)際B座12樓

法定代表人：王建華

客服電話：400-080-3388

網(wǎng)址：www.puyifund.com

(93)上海云灣基金銷售有限公司

注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)、明月路1257號(hào)1幢1層103-1、

103-2辦公區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號(hào)1號(hào)樓

法定代表人：馮軼明

客服電話：400-820-1515

網(wǎng)址：https://www.zhengtongfunds.com/index

基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)的要求，增加或者減少基金銷售機(jī)構(gòu)。

二、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)

名稱：紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室

辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道深創(chuàng)投廣場(chǎng)48樓紅土創(chuàng)新基金

法定代表人：阮菲

電話：0755-33011896

傳真：0755-33011855

聯(lián)系人：焦小川

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三、律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師

廣東嶺南律師事務(wù)所

注冊(cè)、辦公地址：廣東省廣州市海珠區(qū)閱江西路370號(hào)廣報(bào)中信北塔15F

負(fù)責(zé)人：歐陽(yáng)兵

經(jīng)辦律師：歐陽(yáng)兵

電話：020～81836088

傳真：020～31952316

四、會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師

名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）

注冊(cè)、辦公地址：北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街1號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓17層

執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧

經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：高鶴、黃擁璇

電話：（010）58153000、（0755）25028288

傳真：（010）85188298、（0755）25026188

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第六部分基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《基金合同》及

其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年7月11日證監(jiān)許可［2017］1181號(hào)文注冊(cè)。

本基金的類別為貨幣市場(chǎng)基金。本基金的運(yùn)作方式為契約型開(kāi)放式。基金存續(xù)期限為不

定期。

本基金募集期為自2017年7月24日起至2017年7月31日，募集期間有效認(rèn)購(gòu)份額

3,570,575,086.61份，利息結(jié)轉(zhuǎn)份額20,402.68份，共募集3,570,595,489.29份基金份額，

募集戶數(shù)為352戶。

本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對(duì)基金份額持有人持有的基金份額

按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類和B

類兩類基金份額，兩類基金份額單獨(dú)設(shè)置基金代碼，并單獨(dú)公布每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7

日年化收益率。

根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況，在履行適當(dāng)程序后，基金管理人可對(duì)基金份額分類進(jìn)行調(diào)整并

公告。

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第七部分基金合同的生效

本基金的基金合同于2017年8月3日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人

正式開(kāi)始管理本基金。

《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金

資產(chǎn)凈值低于5,000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作

日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與

其他基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。

法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。

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第八部分基金份額的申購(gòu)和贖回

一、申購(gòu)與贖回場(chǎng)所

本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售機(jī)構(gòu)將由基金管理人在招募說(shuō)明

書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，并予以公告?；?
投資人應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基

金份額的申購(gòu)與贖回。

二、申購(gòu)與贖回的開(kāi)放日及時(shí)間

1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間

投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證

券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或本基

金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其他特殊情況，

基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息

披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間在贖

回開(kāi)始公告中規(guī)定。

在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)

換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接

受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。

三、申購(gòu)與贖回的原則

1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。

2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)。

3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，基金銷售機(jī)構(gòu)另有

規(guī)定的，以基金銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。

4、基金份額持有人贖回時(shí)，除基金合同另有規(guī)定外，基金管理人按“先進(jìn)先出”的原

則進(jìn)行贖回。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮仨氃谛乱?guī)

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

四、申購(gòu)與贖回的程序

1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式

投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申購(gòu)或贖回

的申請(qǐng)。

2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付

投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，投資人交付款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)即為成立，

登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購(gòu)生效，否則所提交的申購(gòu)申請(qǐng)無(wú)效。若申購(gòu)不成功或無(wú)效，

基金管理人或基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資人已繳付的申購(gòu)款項(xiàng)本金退還給投資人，由

此產(chǎn)生的利息等損失由投資人自行承擔(dān)。

投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)，其在銷售機(jī)構(gòu)（網(wǎng)點(diǎn)）須持有足夠的基金份額余額，否則所

提交的贖回申請(qǐng)無(wú)效?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立，登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖

回生效。

投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋3日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。遇交

易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人

及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款在該等故障消除后及時(shí)劃往基金

份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。

3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)

基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)

日（T日），在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T＋1日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性

進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T＋2日后（包括該日）及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)

或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資

人。

基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)構(gòu)確實(shí)

接收到申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人

應(yīng)及時(shí)查詢并妥善行使合法權(quán)利。因投資人怠于履行前述查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益

受損的，基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。

五、申購(gòu)與贖回的數(shù)量限制

1、基金管理人可以規(guī)定投資人首次申購(gòu)和每次申購(gòu)的最低金額以及每次贖回的最低份

額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。

2、基金管理人可以規(guī)定投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體規(guī)定請(qǐng)參

見(jiàn)招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)

明書或相關(guān)公告。

4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人

應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕大額申購(gòu)、暫?；?
金申購(gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書或相

關(guān)公告?；鸸芾砣嘶谕顿Y運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控制，

具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。

5、基金管理人可以設(shè)置單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金

額/凈申購(gòu)金額上限，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書或相關(guān)公告。

6、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條件下暫停或

者拒絕接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。

7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回份額的數(shù)量

限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

六、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途

1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。

但在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、

政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%

且偏離度為負(fù)時(shí)，或者，在前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%的前提

下，當(dāng)本基金投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到

期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與

攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的偏離度為負(fù)時(shí)；為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)

險(xiǎn)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申

請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入

基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

2、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元。

3、申購(gòu)份額的計(jì)算及余額的處理方式詳見(jiàn)招募說(shuō)明書。

4、贖回金額的計(jì)算及余額的處理方式詳見(jiàn)招募說(shuō)明書。

七、拒絕或暫停申購(gòu)的情形及處理方式

發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的申

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

購(gòu)申請(qǐng)。當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

4、接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)會(huì)損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時(shí)。

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能對(duì)基金業(yè)

績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。

6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)投資人的利益，

基金管理人可暫停本基金的申購(gòu)，暫停時(shí)間不超過(guò)5個(gè)工作日。

7、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比例

達(dá)到或者超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，或者有可能導(dǎo)致投資者變相規(guī)避前述50%比例要求的情

形時(shí)(基金管理人使用固有資金、公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理等人員出資認(rèn)購(gòu)的基金份額

的情形除外）。

8、本基金每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

9、單一賬戶每日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

10、單筆申購(gòu)金額達(dá)到基金管理人所設(shè)定的上限。

11、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)

值達(dá)到0.5%時(shí)。

12、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、11、12項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定暫停申購(gòu)時(shí)，

基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購(gòu)公告。對(duì)于上述第8、9、10項(xiàng)的

情形，基金管理人將在網(wǎng)站上公布相關(guān)申購(gòu)的上限。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕

的申購(gòu)款項(xiàng)本金將退還給投資人，基金管理人及基金托管人不承擔(dān)該退回款項(xiàng)產(chǎn)生的利息等

損失。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。

當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對(duì)值

達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)并根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊

登暫停申購(gòu)公告。

八、暫停贖回或者延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理方式

發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)：

1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖

回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。

3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值。

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4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。

5、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份額持有人

的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回，暫停時(shí)間不超過(guò)5個(gè)工作日。

6、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)

值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人可采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同

進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估

值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)

采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。

8、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8項(xiàng)情形之一而基金管理人決定暫停接受基金份額持有

人的贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫

停贖回公告。已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支

付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若

出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事

先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢

復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

九、巨額贖回的情形及處理方式

1、巨額贖回的認(rèn)定

若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出

申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)前一

開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或

部分延期贖回。

（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按正常贖回

程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為因支付投

資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)

日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。

若進(jìn)行上述延期辦理，對(duì)于單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額10%以上的

贖回申請(qǐng)，將自動(dòng)進(jìn)行延期辦理；對(duì)于其余贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖回申

請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日可確認(rèn)的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)

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可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到

全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲確認(rèn)的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)

與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提

交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。

（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有

必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超

過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。

3、巨額贖回的公告

當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招募說(shuō)明書規(guī)

定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方法，同時(shí)在指定媒介上

刊登公告。

十、暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并在規(guī)定

期限內(nèi)在指定媒介上刊登暫停公告。

2、基金管理人可以根據(jù)暫停申購(gòu)或贖回的時(shí)間，依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，

最遲于重新開(kāi)放日在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告；也可以根據(jù)實(shí)際情況在

暫停公告中明確重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的時(shí)間，屆時(shí)不再另行發(fā)布重新開(kāi)放的公告。

十一、基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及本基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與基金管理

人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)則由基金管理

人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及本基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)

構(gòu)。自2018年12月21日起開(kāi)通本基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容詳見(jiàn)2018年12月21日發(fā)布

的《紅土創(chuàng)新基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金開(kāi)通定投、轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的公告》和其他有關(guān)

本基金轉(zhuǎn)換公告。

十二、基金的非交易過(guò)戶

基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而產(chǎn)生的非

交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上述何種情況下，接

受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐贈(zèng)指基金

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是

指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法

人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件

的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。

十三、基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷售機(jī)構(gòu)可

以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。

十四、定期定額投資計(jì)劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行規(guī)定。投

資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管

理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。

十五、基金份額的凍結(jié)和解凍

基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)

可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鸱蓊~的凍結(jié)手續(xù)、凍結(jié)方式按照登記機(jī)

構(gòu)的相關(guān)規(guī)定辦理?；鸱蓊~被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益按照我國(guó)法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)

章及國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)的要求以及登記機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)定來(lái)處理。

十六、基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過(guò)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基金份額的過(guò)戶登

記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理

人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

十七、其他業(yè)務(wù)

在不違反法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的前提下，基金登記機(jī)構(gòu)可依據(jù)其業(yè)務(wù)規(guī)則，受理

基金份額質(zhì)押等業(yè)務(wù)，并收取一定的手續(xù)費(fèi)用。

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第九部分基金的投資

一、投資目標(biāo)

本基金在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)獲得超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的收益

率。

二、投資范圍

本基金主要投資于以下金融工具，包括：

（一）現(xiàn)金；

（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；

（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但

不限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支持證券；

（四）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。

三、投資策略

本基金運(yùn)用利率預(yù)測(cè)、相對(duì)價(jià)值評(píng)估、收益率利差策略、套利交易策略等積極的投資策

略相結(jié)合，對(duì)各類可投資資產(chǎn)進(jìn)行合理的配置和選擇。投資策略考慮各類資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)性、流

動(dòng)性及收益性特征，把風(fēng)險(xiǎn)控制在預(yù)算之內(nèi)，在不增加風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上保持高流動(dòng)性，最終追

求穩(wěn)定的收益。具體策略如下：

1.利率預(yù)測(cè)

準(zhǔn)確預(yù)測(cè)未來(lái)利率走勢(shì)能為債券投資帶來(lái)超額收益。市場(chǎng)利率因景氣循環(huán)、季節(jié)因素或

貨幣政策變動(dòng)而產(chǎn)生波動(dòng)，本基金全面分析宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策與財(cái)政政策、債券市場(chǎng)政策

趨勢(shì)、物價(jià)水平變化趨勢(shì)等因素，對(duì)利率走勢(shì)形成合理預(yù)期，從而做出各類資產(chǎn)配置的決策。

2、相對(duì)價(jià)值評(píng)估

運(yùn)用該種策略的目的在于識(shí)別被市場(chǎng)錯(cuò)誤定價(jià)的債券，并采取適當(dāng)?shù)慕灰滓云讷@利。一

方面通過(guò)利率期限結(jié)構(gòu)，評(píng)估處于同一風(fēng)險(xiǎn)層次的多只債券中，究竟哪些更具投資價(jià)值，另

一方面，通過(guò)綜合考察債券等級(jí)、息票率、所屬行業(yè)、可贖回條款等因素對(duì)率差的影響，評(píng)

估風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)。

3、收益率利差策略

在預(yù)測(cè)和分析同一市場(chǎng)不同板塊之間（如國(guó)債與金融債）、不同市場(chǎng)的同一品種、不同

市場(chǎng)的不同板塊之間的收益率利差基礎(chǔ)上，基金管理人采取積極策略選擇合適品種進(jìn)行交易

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來(lái)獲取投資收益。在正常條件下它們之間的收益率利差是穩(wěn)定的。但是在某種情況下，比如

若某個(gè)行業(yè)在經(jīng)濟(jì)周期的某一時(shí)期面臨信用風(fēng)險(xiǎn)改變或者市場(chǎng)供求發(fā)生變化時(shí)這種穩(wěn)定關(guān)

系便被打破，若能提前預(yù)測(cè)并進(jìn)行交易，就可進(jìn)行套利或減少損失。

4、流動(dòng)性管理

由于貨幣市場(chǎng)基金要保持高流動(dòng)性的特性，本基金會(huì)緊密關(guān)注申購(gòu)/贖回現(xiàn)金流情況、

季節(jié)性資金流動(dòng)、日歷效應(yīng)等，建立組合流動(dòng)性預(yù)警指標(biāo)，實(shí)現(xiàn)對(duì)基金資產(chǎn)的結(jié)構(gòu)化管理，

并結(jié)合持續(xù)性投資的方法，將回購(gòu)/債券到期日進(jìn)行均衡等量配置，以確保基金資產(chǎn)的整體

變現(xiàn)能力。

四、投資限制

（一）本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（4）信用等級(jí)在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

（二）投資組合限制

基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240

天；

（2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的40%，本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展

期；

（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

（8）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；

（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（12）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制

的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；（13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交

易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金

余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；

（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各

類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（15）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3

個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

（19）本基金總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%；

（20）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)

限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。除上述第（1）、（8）、（11）、（12）、（15）、（18）項(xiàng)

外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定

投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除

外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同的約定?；鹜泄苋?
對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。

（三）禁止行為

為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

（7）法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者

與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)

交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利

益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事

先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)履行信息披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理

人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)

聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。

本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基

金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行

信息披露程序。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定的，在適用于本基金的情況下，基金管

理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

五、貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期的計(jì)算方法

1、計(jì)算公式

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限的計(jì)算公式為：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩余期

限＋債券正回購(gòu)×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債

＋債券正回購(gòu)）

貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：

（∑投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限—∑投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債×剩

余存續(xù)期限＋債券正回購(gòu)×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)—投資于金融工

具產(chǎn)生的負(fù)債＋債券正回購(gòu)）

2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定

（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0天；證

券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；

（2）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到

期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基

礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；

（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)

際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的銀行存款，剩余期限

和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限和剩

余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算；

（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算；

（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天

數(shù)，以下情況除外：

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的實(shí)際

剩余天數(shù)計(jì)算。

允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期日的實(shí)際剩

余天數(shù)計(jì)算。

六、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。

根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期活期存款利率（稅后）

作為本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場(chǎng)普遍接受的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)推

出，或者是市場(chǎng)上出現(xiàn)更加適合用于本基金業(yè)績(jī)基準(zhǔn)時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，本基金

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

可以在報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。

七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長(zhǎng)期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收

益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。

八、基金投資組合報(bào)告（未經(jīng)審計(jì)）

本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大

遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。

本基金的托管人根據(jù)基金合同的規(guī)定，復(fù)核了本報(bào)告的內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假

記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。

1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%） 

1 固定收益投資 966,032,722.01 66.30 

 其中：債券 966,032,722.01 66.30 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

2 買入返售金融資產(chǎn) 480,134,888.14 32.95 

 其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - - 

3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 1,230,771.35 0.08 

4 其他資產(chǎn) 9,662,798.32 0.66 

5 合計(jì) 1,457,061,179.82 100.00 



2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況

序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 5.45 

 其中：買斷式回購(gòu)融資 - 

序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - - 

 其中：買斷式回購(gòu)融資 - - 



注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每日融資余額占資產(chǎn)

凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。

在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。

3、基金投資組合平均剩余期限

（1）投資組合平均剩余期限基本情況

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項(xiàng)目 天數(shù) 

報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 59 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 60 

報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 26 



本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。

（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例

序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 

1 30天以內(nèi) 44.06 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

2 30天（含）—60天 4.83 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

3 60天（含）—90天 45.91 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

4 90天（含）—120天 - - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

5 120天（含）—397天（含） 4.12 - 

 其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - - 

合計(jì) 98.92 - 



4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)240天情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。

5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 國(guó)家債券 29,979,324.27 2.06 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 71,053,137.52 4.88 

 其中：政策性金融債 71,053,137.52 4.88 

4 企業(yè)債券 31,250,403.90 2.15 

5 企業(yè)短期融資券 190,705,327.53 13.10 

6 中期票據(jù) 194,979,366.91 13.39 

7 同業(yè)存單 448,065,161.88 30.77 

8 其他 - - 

9 合計(jì) 966,032,722.01 66.34 

10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - - 



6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%） 

1 112406212 24交通銀行CD212 1,500,000 149,344,556.34 10.26 

2 112403226 24農(nóng)業(yè)銀行CD226 1,000,000 99,576,993.32 6.84 

3 112422011 24郵儲(chǔ)銀行CD011 1,000,000 99,576,613.52 6.84 

4 112414212 24江蘇銀行CD212 1,000,000 99,566,998.70 6.84 

5 102102177 21蘇交通MTN008 800,000 82,146,267.18 5.64 

6 012480770 24國(guó)藥控股SCP001 500,000 50,584,633.36 3.47 

7 012482605 24蘇交通SCP019 500,000 50,075,520.37 3.44 

8 012483121 24國(guó)家能源SCP016 500,000 50,029,561.37 3.44 

9 102102121 21華電股MTN005 400,000 41,140,395.89 2.83 

10 042480480 24電網(wǎng)CP019 400,000 40,015,612.43 2.75 



7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離

項(xiàng)目 偏離情況 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0977% 

報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0266% 

報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0652% 



（1）報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金負(fù)偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.25%。

（2）報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明

本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金正偏離度的絕對(duì)值未達(dá)到0.5%。

8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)

無(wú)。

9、投資組合報(bào)告附注

（1）本基金采用“攤余成本法”計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商

定利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)平均攤銷，每日計(jì)提收益。

（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中的廣發(fā)證券（000776）于2023年4月17

日和7月17日收到中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)《立案告知書》和《行政處罰事先告知書》。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號(hào) 名稱 金額（元） 

1 存出保證金 - 

2 應(yīng)收證券清算款 - 

3 應(yīng)收利息 - 

4 應(yīng)收申購(gòu)款 9,662,798.32 

5 其他應(yīng)收款 - 

6 其他 - 

7 合計(jì) 9,662,798.32 



紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第十部分基金業(yè)績(jī)

基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證

基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理

的其他基金的業(yè)績(jī)也不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出投資決策

前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書。

本基金合同生效日為2017年8月3日，基金合同生效以來(lái)的投資業(yè)績(jī)及與同期基準(zhǔn)的

比較如下表所示：

紅土創(chuàng)新貨幣A

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2017.08.03-2017.12.31 1.5643% 0.0034% 0.1459% 0.0001% 1.4184% 0.0033% 

2018.01.01-2018.12.31 3.5714% 0.0040% 0.3560% 0.0000% 3.2154% 0.0040% 

2019.01.01-2019.12.31 2.4991% 0.0047% 0.3573% 0.0000% 2.1418% 0.0047% 

2020.01.01-2020.12.31 1.9619% 0.0040% 0.3595% 0.0000% 1.6024% 0.0040% 

2021.01.01-2021.12.31 1.9067% 0.0034% 0.3598% 0.0000% 1.5469% 0.0034% 

2022.01.01-2022.12.31 1.4411% 0.0038% 0.3611% 0.0000% 1.0800% 0.0038% 

2023.01.01-2023.12.31 1.5880% 0.0050% 0.3624% 0.0000% 1.2256% 0.0050% 

2024.01.01-2024.06.30 0.9983% 0.0112% 0.1812% 0.0000% 0.8171% 0.0112% 

自基金合同生效起至今（2017.08.03-2024.09.30） 17.0122% 0.0054% 2.5759% 0.0000% 14.4363% 0.0054% 



紅土創(chuàng)新貨幣B

階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④ 

2017.08.03-2017.12.31 1.6630% 0.0033% 0.1459% 0.0001% 1.5171% 0.0032% 



紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

2018.01.01-2018.12.31 3.8221% 0.0040% 0.3560% 0.0000% 3.4661% 0.0040% 

2019.01.01-2019.12.31 2.7450% 0.0047% 0.3573% 0.0000% 2.3877% 0.0047% 

2020.01.01-2020.12.31 2.2068% 0.0040% 0.3595% 0.0000% 1.8473% 0.0040% 

2021.01.01-2021.12.31 2.1552% 0.0034% 0.3598% 0.0000% 1.7954% 0.0034% 

2022.01.01-2022.12.31 1.6928% 0.0038% 0.3611% 0.0000% 1.3317% 0.0038% 

2023.01.01-2023.12.31 1.8323% 0.0050% 0.3624% 0.0000% 1.4699% 0.0050% 

2024.01.01-2024.06.30 1.1191% 0.0112% 0.1812% 0.0000% 0.9379% 0.0112% 

自基金合同生效起至今（2017.08.03-2024.09.30） 19.0010% 0.0054% 2.5759% 0.0000% 16.4251% 0.0054% 



紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)

一、基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申購(gòu)款以及其他

資產(chǎn)的價(jià)值總和。

二、基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶以及投資

所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)和基

金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。

四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分

本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保

管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的

法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基

金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行清算

的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固

有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不

得相互抵銷。

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

第十二部分基金資產(chǎn)估值

一、估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定需要對(duì)

外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的非交易日。

二、估值對(duì)象

基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。

三、估值方法

1.本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議

利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益。本

基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。

2.為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基

金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管

理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。

當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到

0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離

度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值

調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固

有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩

個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值

進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。當(dāng)上述情

形發(fā)生時(shí)，基金管理人履行信息披露義務(wù)。

3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可

根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。

4、其他資產(chǎn)按法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行估值。相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有

強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國(guó)家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關(guān)法

律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，共同查明原因，

雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7

日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基

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金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，

仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)

現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。

四、估值程序

1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精

確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7

日年化收益率是以最近7日（含節(jié)假日）每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年收益率，精確到

百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或本基金合

同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將估值結(jié)果發(fā)送基金

托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人按規(guī)定對(duì)外公布。

五、估值錯(cuò)誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)確性、

及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致任一類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)

或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位以內(nèi)發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。

本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯(cuò)誤類型

本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售機(jī)構(gòu)、或

投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該

估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”）的直接損失按下述“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，

承擔(dān)賠償責(zé)任。

上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、

系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。對(duì)于因技術(shù)原因引起的差錯(cuò)，若系同行業(yè)現(xiàn)有技術(shù)水平不

能預(yù)見(jiàn)、不能避免、不能克服，則屬不可抗力，按照下述規(guī)定執(zhí)行。

由于不可抗力原因造成投資人的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可抗

力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對(duì)其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人

仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。

2、估值錯(cuò)誤處理原則

（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，

及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未

及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償

責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而

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未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確

認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。

（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，并且僅對(duì)

估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。

（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但估值錯(cuò)誤

責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美?
造成其他當(dāng)事人的利益損失（“受損方”），則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在

其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲

得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠

償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任

方。

（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。

3、估值錯(cuò)誤處理程序

估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因確定

估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；

（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)行評(píng)估；

（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償

損失；

（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機(jī)構(gòu)

進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。

4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：

（1）基金估值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并

采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。

（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人并報(bào)中

國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

六、暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；

3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參

考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫

?；鸸乐?；

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4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。

七、基金凈值的確認(rèn)

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化

收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工作日交易

結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率

并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對(duì)計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人

按規(guī)定予以公布。

八、特殊情形的處理

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不作為基

金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所、登記公司及存款銀行發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤等，

基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤

的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、

基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。

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第十三部分基金的收益與分配

一、基金利潤(rùn)的構(gòu)成

基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后的

余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。

二、收益分配原則

本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：

1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；

3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份額的每萬(wàn)

份基金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，每日進(jìn)行支付。投資人當(dāng)日

收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額

進(jìn)行再次分配，直到分完為止）；

4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于零時(shí)，為

投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于

零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；

5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資（即紅利

轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益。投資人在當(dāng)日收益支付時(shí)，

若當(dāng)日凈收益為正值，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額；若當(dāng)日凈收益為負(fù)值，則縮減投資

人基金份額；若當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變；

6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的基

金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；

7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響

的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開(kāi)基金份額持有人大

會(huì)；

8、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。

三、收益分配方案

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。

四、收益分配的時(shí)間和程序

本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類基金份額的每萬(wàn)份基金已

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實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假

日期間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)

假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)

同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例行的收益

結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。

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第十四部分基金的費(fèi)用與稅收

一、基金費(fèi)用的種類

1、基金管理人的管理費(fèi)；

2、基金托管人的托管費(fèi)；

3、銷售服務(wù)費(fèi)；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)；

6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；

7、基金的證券交易費(fèi)用；

8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；

9、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用、銀行賬戶維護(hù)費(fèi)用；

10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。

二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式

1、基金管理人的管理費(fèi)

本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.33%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.33%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人向基金托管人出具

劃款指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理

人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費(fèi)

本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算方法如下：

H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，基金管理人向基金托管人出具

劃款指令，經(jīng)基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定

節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3.基金銷售服務(wù)費(fèi)

本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率為

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

0.01%，基金份額升級(jí)與降級(jí)的具體的計(jì)算方法在招募說(shuō)明書中列示。兩類基金份額的銷售

服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：

H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)

H為每日該類基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)

E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管

人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一

次性支付，由登記機(jī)構(gòu)代收，登記機(jī)構(gòu)收到后按相關(guān)合同規(guī)定支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。若遇法

定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，按費(fèi)

用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目

下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金財(cái)產(chǎn)的

損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。

四、費(fèi)用調(diào)整

基金管理人調(diào)整基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率需召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)?；鸸芾砣吮仨氂谛碌馁M(fèi)率實(shí)施日前在指定媒介上公告。

五、基金稅收

本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

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第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)

一、基金會(huì)計(jì)政策

1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；

2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年度按

如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；

5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)計(jì)核算，

按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并以書面方

式確認(rèn)。

二、基金的年度審計(jì)

1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師

事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。

2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換會(huì)計(jì)師事

務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

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第十六部分基金的信息披露

一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基金合同》

及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、登載媒體、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生

變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。

二、信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會(huì)的基金

份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和其他組織。

本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露

信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息通過(guò)中國(guó)

證監(jiān)會(huì)指定媒介披露，并保證基金投資人能夠按照《基金合同》約定的時(shí)間和方式查閱或者

復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。

三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。

四、本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金信息披露義

務(wù)人應(yīng)保證兩種文本的內(nèi)容一致。兩種文本發(fā)生歧義的，以中文文本為準(zhǔn)。

本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣元。

五、公開(kāi)披露的基金信息

公開(kāi)披露的基金信息包括：

（一）基金招募說(shuō)明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議

1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有

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人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資人重大利益的事項(xiàng)的法

律文件。

2、基金招募說(shuō)明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資人決策的全部事項(xiàng)，說(shuō)明基金認(rèn)

購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有人服

務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш螅鸸芾砣嗽诿?個(gè)月結(jié)束之日起45日內(nèi)，更新招募說(shuō)明

書并登載在網(wǎng)站上，將更新后的招募說(shuō)明書摘要登載在指定媒介上；基金管理人在公告的

15日前向主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)送更新的招募說(shuō)明書，并就有關(guān)更

新內(nèi)容提供書面說(shuō)明。

3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作監(jiān)督等活

動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金招募

說(shuō)明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、

基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

（二）基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說(shuō)明

書的當(dāng)日登載于指定媒介上。

（三）《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合同》生效

公告。

（四）基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率公告

1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金管理人將至

少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：

日每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份額總額×

10000

7日年化收益率以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益按每日復(fù)利折算出的年收

益率。計(jì)算方法見(jiàn)招募說(shuō)明書。

2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在每個(gè)開(kāi)放日，通過(guò)網(wǎng)站、基

金份額銷售網(wǎng)點(diǎn)以及其他媒介，披露前一個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和

7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日結(jié)束后第2個(gè)交易日（自然日），公告節(jié)假日

期間的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假

日后首個(gè)工作日的各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同

意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

3、基金管理人將公告半年度和年度最后一個(gè)市場(chǎng)交易日（或自然日）基金資產(chǎn)凈值、

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各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在上述市場(chǎng)交易

日（或自然日）的次日，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年

化收益率登載在指定媒介上。

（五）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告和基金季度報(bào)告

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，并將年度報(bào)告正

文登載于網(wǎng)站上，將年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上?；鹉甓葓?bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)

過(guò)審計(jì)。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起60日內(nèi)，編制完成基金半年度報(bào)告，并將半年度

報(bào)告正文登載在網(wǎng)站上，將半年度報(bào)告摘要登載在指定媒介上。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將

季度報(bào)告登載在指定媒介上。

《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、半年度報(bào)告或

者年度報(bào)告。

基金定期報(bào)告在公開(kāi)披露的第2個(gè)工作日，分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)

所所在地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)備案。報(bào)備應(yīng)當(dāng)采用電子文本或書面報(bào)告方式。

報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例超過(guò)20%的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)

告、半年度報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占

比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。

基金管理人應(yīng)當(dāng)在半年度報(bào)告、年度報(bào)告中，披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分

析等，以及至少披露報(bào)告期末基金前10名份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例

等信息。

（六）臨時(shí)報(bào)告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，

并在公開(kāi)披露日分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金管理人主要辦公場(chǎng)所所在地的中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)

構(gòu)備案。

前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的

下列事件：

1、基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)；

2、終止《基金合同》；

3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；

4、更換基金管理人、基金托管人；

5、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

6、基金管理人股東及其出資比例發(fā)生變更；

7、基金募集期延長(zhǎng)；

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8、基金管理人的董事長(zhǎng)、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人基金托

管部門負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；

9、基金管理人的董事在一年內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；

10、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在一年內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三

十；

11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

12、基金管理人、基金托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查；

13、基金管理人及其董事、總經(jīng)理及其他高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理受到嚴(yán)重行政處罰，

基金托管人及其基金托管部門負(fù)責(zé)人受到嚴(yán)重行政處罰；

14、重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)；

15、擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的；

16、基金收益分配事項(xiàng)，但本基金合同另有約定的除外；

17、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；

18、基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；

19、基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所；

20、變更基金銷售機(jī)構(gòu)；

21、更換基金登記機(jī)構(gòu)；

22、本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；

23、本基金收費(fèi)方式發(fā)生變更；

24、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

25、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)；

26、本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)后重新接受申購(gòu)、贖回；

27、發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；

28、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值的正偏

離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%、負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.50%或負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)

0.50%的情形；

29、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；

30、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或基金合同規(guī)定的其他事項(xiàng)。

（七）澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息可能對(duì)基

金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該

消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（八）基金份額持有人大會(huì)決議

基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。

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（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露內(nèi)容

基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及半年報(bào)中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市

值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。

基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占

基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券明

細(xì)。

（十）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。

六、信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專人負(fù)責(zé)管理信息披露

事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披露內(nèi)容與

格式準(zhǔn)則的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)基金

管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率、基金

定期報(bào)告和定期更新的招募說(shuō)明書等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管

理人出具書面文件或者蓋章確認(rèn)。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定媒介中選擇披露信息的報(bào)刊。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公共

媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一

信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。

為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書的專業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)

當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

七、信息披露文件的存放與查閱

招募說(shuō)明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，

供公眾查閱、復(fù)制。

基金定期報(bào)告公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人和基金托管人的住所，以供公眾查閱、

復(fù)制。

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第十七部分風(fēng)險(xiǎn)揭示

投資者投資于本基金，將承受各種風(fēng)險(xiǎn)，因此在作出投資于本基金的決定之前，應(yīng)慎重

考慮以下所示風(fēng)險(xiǎn)因素。

（一）證券市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

1、政策風(fēng)險(xiǎn)

貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、國(guó)有股減持與流通政策等國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策的變化會(huì)對(duì)證

券市場(chǎng)產(chǎn)生影響，導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)

隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化，本基金的投資品種

可能發(fā)生價(jià)格波動(dòng)，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

3、利率風(fēng)險(xiǎn)

利率的變化直接影響著債券的價(jià)格和收益率，同時(shí)也影響到證券市場(chǎng)資金供求關(guān)系，并

在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將在一定程度上影響本基金的收益。

4、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)

本基金的利潤(rùn)將主要采取現(xiàn)金形式來(lái)分配，而通貨膨脹將使現(xiàn)金購(gòu)買力下降，從而影響

基金所產(chǎn)生的實(shí)際收益率。

（二）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因基金所持證券資產(chǎn)變現(xiàn)的難易程度，如果市場(chǎng)交易量不足，則可能導(dǎo)

致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。本基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)自于投資人的

集中巨額贖回，另一方面來(lái)自于其投資組合或其中的部分資產(chǎn)變現(xiàn)能力變?nèi)跛a(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。

主要包括：

巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)：本基金屬于開(kāi)放式基金，在本基金存續(xù)期間，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情

形，可能會(huì)導(dǎo)致基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，從而產(chǎn)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，可能影響本基金的投資業(yè)績(jī)。

變現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)：投資組合的變現(xiàn)能力較弱所導(dǎo)致基金收益變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)持有的部分證券品

種的交投不活躍、成交量不足時(shí)，資產(chǎn)變現(xiàn)的難度可能會(huì)加大。同時(shí)，由于基金持有的某種

資產(chǎn)集中度過(guò)高，導(dǎo)致難以在短時(shí)間內(nèi)迅速變現(xiàn)，可能影響本基金的投資業(yè)績(jī)。

（三）信用風(fēng)險(xiǎn)

基金在交易過(guò)程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違約、拒絕支付到期

本息，都可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)損失和收益變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。

（四）管理風(fēng)險(xiǎn)

基金管理運(yùn)作過(guò)程中，管理人的知識(shí)、技能、經(jīng)驗(yàn)、判斷等主觀因素會(huì)影響其對(duì)相關(guān)信

息和經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。

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（五）操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)基金的相關(guān)當(dāng)事人在各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的操作過(guò)程中，可能因內(nèi)部控

制不到位或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程而引致的風(fēng)險(xiǎn)，如越權(quán)交易、內(nèi)幕交易、

交易錯(cuò)誤和欺詐等。

在開(kāi)放式基金的后臺(tái)運(yùn)作中，可能因?yàn)榧夹g(shù)系統(tǒng)的故障或者差錯(cuò)而導(dǎo)致基金份額持有人

利益受到影響。這種技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)可能來(lái)自基金管理人、基金托管人、注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)、銷售機(jī)構(gòu)、

證券交易所和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等。

此外，基金還面臨會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)，其主要包括：基金數(shù)據(jù)維護(hù)風(fēng)險(xiǎn)、基金數(shù)據(jù)接收風(fēng)險(xiǎn)、基

金估值風(fēng)險(xiǎn)等。

（六）本基金的特定風(fēng)險(xiǎn)

1、申購(gòu)贖回風(fēng)險(xiǎn)

（1）本基金基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，可以可以設(shè)置

單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)申購(gòu)金額/凈申購(gòu)金額上限、單日累

計(jì)贖回金額/凈贖回金額上限、單個(gè)賬戶單日累計(jì)贖回金額/凈贖回金額上限、單筆申購(gòu)贖回

上限。如果投資人的申購(gòu)/贖回申請(qǐng)接受后將使當(dāng)日申購(gòu)/贖回相關(guān)控制指標(biāo)超過(guò)上限，則投

資人的申購(gòu)/贖回申請(qǐng)可能確認(rèn)失敗。

（2）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購(gòu)，投

資人可能面臨無(wú)法申購(gòu)本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

（3）特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停贖回，投

資人可能面臨無(wú)法贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。

（4）本基金可能出現(xiàn)節(jié)假日集中贖回量較大，而本基金在短時(shí)間內(nèi)無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金

資產(chǎn)，導(dǎo)致本基金出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

2、收益分配風(fēng)險(xiǎn)

（1）基金管理人將采取必要措施盡量避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日基金凈收益小于

零時(shí)，縮減基金份額持有人基金份額。

（2）本基金首次申購(gòu)和追加申購(gòu)的最低金額均為0.01元，若投資人申購(gòu)份額較少，由

于投資人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，可能出現(xiàn)當(dāng)日基金收益無(wú)法顯示的情況。

3、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖

回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的

損失的風(fēng)險(xiǎn)。大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購(gòu)等品種

流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流

動(dòng)性和投資收益。

4、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)

由于本基金申購(gòu)贖回的高效率使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金

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比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，

本基金長(zhǎng)期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。

5、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

本基金每日進(jìn)行清算和收益分配，系統(tǒng)實(shí)現(xiàn)要求更高，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無(wú)法

正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。

6、清算風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)本基金負(fù)偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)

采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申

請(qǐng)并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。

7、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。

但在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、

政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%

且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額

持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過(guò)基金總份額1%以上的部

分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托

管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外。

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第十八部分基金合同的變更、終止和基金財(cái)產(chǎn)的清算

一、《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不

經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生效后，并在

生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。

二、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

三、基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師組成。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法

律意見(jiàn)書；

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（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

四、清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律

師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)

告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存

基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

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第十九部分基金合同的內(nèi)容摘要

詳見(jiàn)附件一：基金合同內(nèi)容摘要。

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第二十部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

詳見(jiàn)附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要

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第二十一部分基金份額持有人服務(wù)

對(duì)于基金份額持有人和潛在投資者，基金管理人將根據(jù)具體情況提供一系列的服務(wù)，并

將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）基金份額持有人登記服務(wù)

基金管理人作為注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸸芾砣伺鋫潆娔X系

統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，為基金投資者辦理基金賬戶、基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管；基金

轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶；基金份額持有人名冊(cè)的管理；權(quán)益分配時(shí)紅利的登記派發(fā)；基金交易份

額的清算過(guò)戶和基金交易資金的交收等服務(wù)。

（二）資料遞送服務(wù)

1、賬戶資料：投資者開(kāi)戶申請(qǐng)自成功受理之日起的2個(gè)交易日后，相關(guān)基金賬戶的開(kāi)

戶確認(rèn)信息可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行查詢和打印。

2、交易確認(rèn)單：投資者自交易指令成功下達(dá)之日起的2個(gè)交易日后，可通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)

查詢和打印交易確認(rèn)單。

3、基金對(duì)賬單：通常情況，基金管理人自年度結(jié)束之日起30個(gè)交易日內(nèi)，向所有基金

份額持有人遞送年度對(duì)賬單。如基金份額持有人另有需求，可致電客戶服務(wù)中心調(diào)整對(duì)賬單

的遞送頻率。

4、其他資料：基金管理人將根據(jù)投資者的需求，不定期遞送基金管理人介紹和產(chǎn)品宣

傳推介材料等。

基金管理人提供的資料遞送服務(wù)原則上以電子形式為主，如基金份額持有人需紙質(zhì)資料，

可致電客戶服務(wù)中心。對(duì)于紙質(zhì)資料的遞送，基金管理人不對(duì)資料的郵寄送達(dá)做出任何承諾

和保證，也不對(duì)郵寄過(guò)程中所出現(xiàn)的遺漏、泄露而導(dǎo)致的直接或間接損害承擔(dān)賠償責(zé)任。

（三）客戶服務(wù)中心電話服務(wù)客戶服務(wù)中心提供24小時(shí)自動(dòng)語(yǔ)音查詢服務(wù)?；鸱蓊~

持有人可進(jìn)行基金賬戶余額、交易情況、基金凈值等信息的查詢。

客戶服務(wù)中心提供每個(gè)交易日9:00～11:30，13:00～17:00人工熱線咨詢服務(wù)。投資人

可通過(guò)客戶服務(wù)中心熱線電話（400-060-3333）享受業(yè)務(wù)咨詢、信息查詢、服務(wù)投訴、信息

定制、對(duì)賬單遞送、資料修改等專項(xiàng)服務(wù)。非人工服務(wù)時(shí)間或線路繁忙時(shí)，客戶服務(wù)中心

提供電話留言功能，客戶服務(wù)中心工作人員將根據(jù)投資者留言，提供后續(xù)服務(wù)。

（四）信息定制服務(wù)

基金份額持有人可以登錄基金管理人網(wǎng)站（www.htcxfund.com），或撥打客戶服務(wù)中心

熱線電話提交信息定制申請(qǐng)?；鸸芾砣送ㄟ^(guò)手機(jī)短信、電子郵件或其他方式按基金份額持

有人的定制提供賬戶余額、基金信息、產(chǎn)品凈值、交易確認(rèn)、公司活動(dòng)、理財(cái)刊物等?；?
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管理人可以根據(jù)實(shí)際業(yè)務(wù)需要，調(diào)整定制信息的條件、方式和內(nèi)容。

（五）客戶投訴和建議處理

投資者可以通過(guò)基金管理人提供的呼叫中心語(yǔ)音留言、呼叫中心人工電話、書信、電子

郵件（service@htcxfund.com）等渠道，對(duì)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)所提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或

提出建議。投資者還可以通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的服務(wù)電話對(duì)該銷售機(jī)構(gòu)提供的服務(wù)進(jìn)行投訴或提出

建議。

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第二十二部分招募說(shuō)明書存放及其查閱方式

一、招募說(shuō)明書的存放地點(diǎn)

本招募說(shuō)明書存放在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)和注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所，

并刊登在基金管理人、基金托管人的網(wǎng)站上。

二、招募說(shuō)明書的查閱方式

投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱本基金的招募說(shuō)明書，也可按工本費(fèi)購(gòu)買本招募說(shuō)明書的

復(fù)印件，但應(yīng)以本基金招募說(shuō)明書的正本為準(zhǔn)。

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第二十三部分備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，在

辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。

（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金募集的文件

（二）《紅土創(chuàng)新紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金基金合同》

（三）《紅土創(chuàng)新紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》

（四）《紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金的法律意見(jiàn)書》

（五）中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求的其他文件

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附件一：基金合同內(nèi)容摘要

一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

（一）基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)

基金投資人持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，基金投資

人自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當(dāng)事人，

直至其不再持有本基金的基金份額。基金份額持有人作為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基

金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括但不

限于：

（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；

（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行

使表決權(quán)；

（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；

（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟

或仲裁；

（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括但不

限于：

（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書等信息披露文件；

（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)值，自主

做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；

（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；

（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；

（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限責(zé)任；

（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；

（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

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（二）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但不限于：

（1）依法募集資金；

（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并管理基金

財(cái)產(chǎn)；

（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（4）銷售基金份額；

（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了《基

金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基

金投資人的利益；

（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；

（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；

（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得《基

金合同》規(guī)定的費(fèi)用；

（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)、贖回和轉(zhuǎn)換申請(qǐng)；

（12）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法

律行為；

（13）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服務(wù)的外

部機(jī)構(gòu)；

（14）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、

非交易過(guò)戶、定期定額投資等的業(yè)務(wù)規(guī)則；

（15）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但不限于：

（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額的

發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；

（2）辦理基金備案手續(xù)；

（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；

（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營(yíng)方式

管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理

的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進(jìn)行

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證券投資；

（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；

（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法符合《基

金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，各類基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；

（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；

（10）編制季度、半年度和年度基金報(bào)告；

（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告義

務(wù)；

（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、《基金

合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露；

（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配基金

收益；

（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或配合

基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資料15

年以上；

（17）確保需要向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證投資人

能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資料，并在支付合

理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；

（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通知基金

托管人；

（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益時(shí)，應(yīng)

當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；

（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違

反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追

償；

（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的行

為承擔(dān)責(zé)任；

（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
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（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金

管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后

30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；

（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（三）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但不限于：

（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財(cái)

產(chǎn)；

（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)

用；

（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及

國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)

會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資人的利益；

（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，基金辦理

證券交易資金清算；

（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；

（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；

（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但不限于：

（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格的熟悉

基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；

（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹭?cái)

產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)

所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、

資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；

（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為自己

及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；

（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合同》

的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；

（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

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在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；

（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)

收益和7日年化收益率；

（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；

（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、半年度和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基金管理人

在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基

金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；

（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；

（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；

（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項(xiàng)；

（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)或配

合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；

（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；

（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；

（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行監(jiān)管

機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；

（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其

退任而免除；

（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金管

理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管理人追償；

（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；

（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表有權(quán)代表

基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。

（一）召開(kāi)事由

1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）終止《基金合同》；

（2）更換基金管理人；

（3）更換基金托管人；

（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；

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（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但根據(jù)法律法規(guī)的

要求調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費(fèi)的除外；

（6）變更基金類別；

（7）本基金與其他基金的合并；

（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略（法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）；

（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；

（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；

（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以

基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份額持有人

大會(huì)；

（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；

（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)

的事項(xiàng)。

2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：

（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收?。?
（2）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的

情況下調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或變更收費(fèi)方式，增加、減少或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及對(duì)

基金份額分類辦法、規(guī)則進(jìn)行調(diào)整；

（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；

（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基

金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

（5）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影

響的情況下，基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)、登記機(jī)構(gòu)調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、非

交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；

（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其他情形。

（二）會(huì)議召集人及召集方式

1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金管理人召

集。

2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。

3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提

議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。

基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，

基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起

60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

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4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書面要求召開(kāi)基金份

額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起

10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提

出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提

出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定

之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。

5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持

有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含

10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有

人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干

擾。

6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益登記日。

（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式

1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公告?；鸱?
額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；

（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；

（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效期限

等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；

（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；

（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。

2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中說(shuō)明本次

基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決

意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。

3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)

票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)

的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人和基金托管人

到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司懿慌纱韺?duì)表決意見(jiàn)的

計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效力。

（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式

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基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式或者法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許

的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，

現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人大會(huì)，基金管理人

或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行

基金份額持有人大會(huì)議程：

（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有基金份

額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，

并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符。

（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金

份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表

的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/2，召集人可以在原公告的基金

份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持

有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不

少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的1/3（含1/3）。

2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以召集人通知的非

現(xiàn)場(chǎng)方式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以召集人通知的非現(xiàn)場(chǎng)方

式進(jìn)行表決。

在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：

（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)

提示性公告。

（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管

理人）到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管人（如果基金托管人

為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持

有人的表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見(jiàn)的，不影響表決效力。

（3）本人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)的，基金份額持有人所持有

的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的1/2（含1/2）；若本人直接出具表決意見(jiàn)或

授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)基金份額持有人所持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份

額的1/2，；召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以

內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有

代表1/3以上（含1/3）基金份額的持有人直接出具表決意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具表決意見(jiàn)。

（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具表決意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意

見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見(jiàn)的代理人出具的委托人持

有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通

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知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。

3、在不違反法律法規(guī)的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式召

開(kāi)，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，具體方式由會(huì)

議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。

4、在不違反法律法規(guī)的前提下，基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授

權(quán)方式可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議

通知中列明。

（五）議事內(nèi)容與程序

1、議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、決定終

止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金

合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。

基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基金份

額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。

基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。

2、議事程序

（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票人，

然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)主持人為基金管理

人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)

其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，

則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的1/2以上（含1/2）選舉產(chǎn)生一名基

金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿?
主持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。

會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名（或單位名

稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和

聯(lián)系方式等事項(xiàng)。

（2）通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后

2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。

（六）表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：

1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的1/2

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以上（含1/2）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事

項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。

2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的2/3

以上（含2/3）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止

《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。

基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。

采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符合會(huì)議通

知中規(guī)定的確認(rèn)投資人身份文件的表決視為有效出席的投資人，表面符合會(huì)議通知規(guī)定的表

決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具表決

意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審議、逐項(xiàng)表

決。

在上述規(guī)則的前提下，具體規(guī)則以召集人發(fā)布的基金份額持有人大會(huì)通知為準(zhǔn)。

（七）計(jì)票

1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)

（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)

議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大

會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然

由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持

有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份

額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?huì)的，不影響計(jì)票的效力。

（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公布計(jì)票

結(jié)果。

（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在

宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以

一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。

（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)的，不

影響計(jì)票的效力。

2、通訊開(kāi)會(huì)

在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人授權(quán)

代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)

對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，

不影響計(jì)票和表決結(jié)果。

（八）生效與公告

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基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。基金份額持有人大會(huì)的決議，召集

人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

基金份額持有人大會(huì)的決議自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通

訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證

員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議。

生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均有約束

力。

（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件等規(guī)

定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)

容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容

進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。

三、基金合同的解除和終止的事由、程序

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通

過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不

經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并

報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自表決通過(guò)之日起生效后，并在

生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：

1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；

2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金托管人

承接的；

3、《基金合同》約定的其他情形；

4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小

組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金清算。

2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有

從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人

員。

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3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變

現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。

4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；

（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報(bào)告；

（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告出具法

律意見(jiàn)書；

（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；

（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。

5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。

（四）清算費(fèi)用

清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清算費(fèi)用

由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。

（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)

用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。

（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告

清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律

師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)

告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告。

四、爭(zhēng)議解決方式

各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友

好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照上海國(guó)

際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局

的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行《基金合同》規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國(guó)法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和

臺(tái)灣地區(qū)法律）管轄。

五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

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《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的辦公場(chǎng)所

和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。

紅土創(chuàng)新貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書（更新）2024年第1期

附件二：托管協(xié)議內(nèi)容摘要

一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人

(一)基金管理人

名稱：紅土創(chuàng)新基金管理有限公司

住所：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室（入駐深圳市前海商務(wù)秘書有限

公司）

辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道深創(chuàng)投廣場(chǎng)48樓紅土創(chuàng)新基金

法定代表人：阮菲

成立時(shí)間：2014年6月18日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)，證監(jiān)許可字[2014]562號(hào)

組織形式：有限責(zé)任公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

（二）基金托管人

名稱：興業(yè)銀行股份有限公司

注冊(cè)地址：福州市湖東路154號(hào)

辦公地址：福州市湖東路154號(hào)

法定代表人：呂家進(jìn)

成立日期：1988年8月26日

批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)

基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)

注冊(cè)資本：207.74億元人民幣

組織形式：股份有限公司

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)

二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

（一）基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范圍、投資對(duì)象進(jìn)

行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照基金托管人

要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合

基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。

本基金投資于具有良好流動(dòng)性的工具，包括現(xiàn)金；期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行

存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、

非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（包括但不限于短期融資券、超短期融資券、中期票據(jù)）、資產(chǎn)支

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持證券及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可

以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。

（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資比例進(jìn)行監(jiān)

督。

基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：

1、本基金不得投資于以下金融工具：

（1）股票；

（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；

（3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外；

（4）信用等級(jí)在AA＋以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；

（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，本基金不受上述規(guī)定的限制。

2、本基金投資組合遵循以下投資限制：

（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240

天；

（2）本基金投資于同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益

人的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性

金融債券除外；

（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；

（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券的10%；

（5）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值

的40%，本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不得展

期；

（6）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但投

資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；

（7）本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金

資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的存款、

同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)5%；

（8）本基金投資于現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比

例合計(jì)不得低于5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金及應(yīng)收申購(gòu)款等；

（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融

工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；

（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金

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投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；

（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金

投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)

金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資

產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；

（12）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%，因

證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例限制

的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；

（13）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖

回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過(guò)20%；

（14）本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支

持證券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基

金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%，

中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各

類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；

（15）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為AAA以上（含AAA）資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y

產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3

個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；

（16）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其發(fā)行的

同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；

（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的

比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)

2%。

前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作

為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他品種；

（18）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開(kāi)展逆回

購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；（19）本基

金總資產(chǎn)不得超過(guò)凈資產(chǎn)的140%；

（20）法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不再受相關(guān)

限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。。除上述第（1）、（8）、（11）、（12）、（15）、（18）

項(xiàng)外，因市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

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定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形

除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同

的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約定?；?
托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。

（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議第十五條

第九款基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

基金托管人通過(guò)事后監(jiān)督方式對(duì)基金管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。

（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人參與銀行

間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及

行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)

手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場(chǎng)選

擇交易對(duì)手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單進(jìn)

行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名

單確定前已與本次剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基

金管理人根據(jù)市場(chǎng)情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金

托管人說(shuō)明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。

基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)則進(jìn)行交易，并負(fù)

責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何法律

責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)

任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的

協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托

管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人

應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。

（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、

各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)

支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)

等進(jìn)行監(jiān)督和核查。

（六）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：

1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)

務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。

2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書面協(xié)議。

基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)

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核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。

3、基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作

辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的各項(xiàng)規(guī)定。

4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定

符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資

銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藢?duì)定期存款提前支取的損失由

其承擔(dān)。

（七）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督

1、基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部

門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提

供給基金托管人，并應(yīng)與基金托管人書面協(xié)商一致，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人

投資中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。

2、如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)遵守情況，

有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)

以書面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。

基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞?
權(quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期

內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基

金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人應(yīng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反法律法規(guī)、

基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期糾

正。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴?yīng)

在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解

釋或舉證，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，

基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人

通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議

對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改

正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托

管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)

據(jù)資料和制度等。

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（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)

和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損

失由基金管理人承擔(dān)。

（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通

知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻

撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，

情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

（十二）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定、基金合同和本托管協(xié)議的約定對(duì)于基金

關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行監(jiān)督。

基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制人或者

與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交

易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益

沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先

得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審

議，并經(jīng)過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)

進(jìn)行審查。

為履行上述義務(wù)，基金管理人和基金托管人應(yīng)事先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東

或與本機(jī)構(gòu)有其他重大利害關(guān)系的關(guān)聯(lián)方名單及其更新，加蓋公章并書面提交，并確保所提

供的關(guān)聯(lián)方名單的真實(shí)性、完整性、全面性。名單變更后基金管理人或基金托管人應(yīng)及時(shí)發(fā)

送對(duì)方，基金管理人或基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)電話或回函確認(rèn)已知名單的變更。

三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查

（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括基金托管人

安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及其他投資所需賬戶、復(fù)核基金管

理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、七日年化收益率、根據(jù)

基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。

（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管理、未

執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金

合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正?；鹜泄苋?
收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說(shuō)明違規(guī)原因及糾正期限，并

保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，

督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交

相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并

改正。

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（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知

基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋藷o(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓

對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)

重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。

四、基金財(cái)產(chǎn)保管

（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則

1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。

2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。

3、基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及其他投資所需賬戶。

4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)務(wù)和其

他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，獨(dú)立核算，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。

5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行

協(xié)商解決。基金托管人未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行運(yùn)用、處分、分配本基金的任何資

產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司結(jié)算數(shù)據(jù)完成場(chǎng)內(nèi)交易交收、托

管資產(chǎn)開(kāi)戶銀行扣收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。

6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日

期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管

理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償

基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，但對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。

7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)。

（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資

1、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額

持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的

全部資金劃入基金托管人開(kāi)立的基金銀行賬戶，同時(shí)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)

業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2

名以上中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。

2、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退

款等事宜。

（三）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理

1、基金托管人以基金托管人的名義開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀行存款。該

資產(chǎn)托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中清算模式下，代表所托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在

內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開(kāi)

設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人的資產(chǎn)托管

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專戶進(jìn)行。托管人可以根據(jù)實(shí)際情況，為產(chǎn)品開(kāi)設(shè)輔助賬戶。

2、基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基金

管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基金的任何賬戶進(jìn)行本

基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3、基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。

4、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過(guò)基金銀行賬戶辦理基金資產(chǎn)的

支付。

（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開(kāi)立和管理

1、基金托管人在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為本基金開(kāi)

立基金管理人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。

2、基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，僅限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和基

金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何賬

戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。

3、基金證券賬戶的開(kāi)立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的管理和運(yùn)

用由基金管理人負(fù)責(zé)。

4、基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)立結(jié)算備付金

賬戶，并代表所托管的基金完成與中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基

金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；稹⒔皇諆r(jià)差資金等的收取按照中國(guó)證

券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。

5、若中國(guó)證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種

的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)立、使用的，若無(wú)相關(guān)規(guī)定，則基金托管人比照上述關(guān)于賬

戶開(kāi)立、使用的規(guī)定執(zhí)行。

（五）定期存款賬戶

基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開(kāi)立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，其預(yù)留印鑒

經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于本基金的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，存款行應(yīng)盡量選擇

基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機(jī)構(gòu)。對(duì)于任何的定期存款投資，基金管理人都必須和存款

機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須

有如下明確條款：“存款證實(shí)書不得被質(zhì)押或以任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；

本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)必須劃至資產(chǎn)托管專戶（明確戶名、開(kāi)戶行、賬號(hào)等），

不得劃入其他任何賬戶”。如定期存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存

款投資的劃款指令。在取得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件?；鸸?
理人應(yīng)該在合理的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提

前支取定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金利息差

額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。

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基金銀行存款賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國(guó)票據(jù)法》、《人民幣銀行賬戶結(jié)算管

理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實(shí)施細(xì)則》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》

以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他規(guī)定。

（六）債券托管賬戶的開(kāi)設(shè)和管理

基金合同生效后，基金托管人以本基金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行

間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶、持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代表基金進(jìn)

行銀行間市場(chǎng)債券的結(jié)算?；鸸芾砣素?fù)責(zé)配合托管人提供備案及開(kāi)戶的相關(guān)資料，并申請(qǐng)

基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)進(jìn)行交易，由基金管理人在中國(guó)外匯交易中心開(kāi)設(shè)同業(yè)拆

借市場(chǎng)交易賬戶。

（七）其他賬戶的開(kāi)立和管理

1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開(kāi)立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，由基金

托管人負(fù)責(zé)開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。

2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。

（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管

基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行存款開(kāi)戶證實(shí)書等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基

金托管人的保管庫(kù)，也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任

公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)，保管憑證由基金托管人持有。有

價(jià)憑證的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以

外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。

（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基金簽署的、

與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定

外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括但不限于基金年度審計(jì)合同、

基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金

托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大

合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期

限為基金合同終止后15年。

對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的合同傳真

件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。

五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、估值和會(huì)計(jì)核算

1、基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。

本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使A類和B類基金份額的基金份額凈值保

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持在人民幣1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算各類基金份額申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。國(guó)家另

有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人每工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化

收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，按規(guī)定公告。

2、復(fù)核程序

基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬(wàn)份

基金已實(shí)現(xiàn)收益及七日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金

管理人按規(guī)定對(duì)外公布。

六、基金份額持有人名冊(cè)的登記與保管

基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；鸱蓊~持

有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分

別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不低于法定期限。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)

責(zé)任。

在基金托管人要求或編制半年報(bào)和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基金托管人，

不得無(wú)故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。基金托管人不得將所保管

的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

七、爭(zhēng)議解決方式

因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭(zhēng)議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過(guò)協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不能

解決的，則任何一方有權(quán)將爭(zhēng)議提交位于上海的上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照其時(shí)有

效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)仲裁各方當(dāng)事人均具有

約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。

爭(zhēng)議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、

盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國(guó)法律管轄。

八、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算

（一）托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得與

基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形

1、基金合同終止；

2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

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3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

4、發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。

（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算

基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財(cái)產(chǎn)的清算。


              

                

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