泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金（泰康現(xiàn)金管家貨幣C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
泰康現(xiàn)金管家貨幣市場基金（泰康現(xiàn)金管家貨幣C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月5日
送出日期：2024年12月6日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 泰康現(xiàn)金管家貨幣 基金代碼 004861
下屬基金簡稱 泰康現(xiàn)金管家貨幣C 下屬基金交易代碼 004863
基金管理人 泰康基金管理有限公司 基金托管人 中國工商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年9月8日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 任慧娟 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2017年9月8日
證券從業(yè)日期 2007年7月1日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5,000萬元情形的，本基金將根據(jù)基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，不須召開基金份額持有人大會。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
（請投資者閱讀《招募說明書》“基金的投資”章節(jié)了解詳細(xì)情況）
投資目標(biāo) 在綜合考慮基金資產(chǎn)安全性、收益性和流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理，力爭為投資人創(chuàng)造穩(wěn)定的收益。
投資范圍 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
主要投資策略 1、資產(chǎn)配置策略：通過比較或合理預(yù)期各類資產(chǎn)的風(fēng)險與收益率變化，確定并動態(tài)地調(diào)整優(yōu)先配置的資產(chǎn)類別和配置比例。 2、利率品種投資策略：通過對利率期限結(jié)構(gòu)和債券市場變化趨勢進(jìn)行深入分析和預(yù)測，確定并動態(tài)調(diào)整利率品種的期限配置策略。 3、信用品種投資策略：本基金對于信用債倉位、評級及期限的選擇均是建立在對經(jīng)濟(jì)基本面、政策面、資金面以及收益水平和流動性風(fēng)險的分析的基礎(chǔ)上。 4、銀行定期存款及同業(yè)存單投資策略：本基金將選取利率報價較高的銀行進(jìn)行存款投
資，同時在投資過程中基于對交易對手信用風(fēng)險的評估，選擇交易對手。 5、杠桿投資策略：本基金通過綜合比較回購利率與短期債券收益率、存款利率，判斷是否存在利差套利空間，進(jìn)而確定是否進(jìn)行杠桿操作。 6、流動性管理策略：本基金通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久期等方式，以滿足日常的基金資產(chǎn)變現(xiàn)需求。 7、資產(chǎn)支持證券投資策略：本基金將通過對基礎(chǔ)資產(chǎn)質(zhì)量及未來現(xiàn)金流的分析，對個券進(jìn)行風(fēng)險分析和價值評估后進(jìn)行投資。 8、其他金融工具的投資策略：本基金將在有效風(fēng)險管理的前提下，通過對標(biāo)的品種的研究，謹(jǐn)慎投資。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 人民幣七天通知存款利率（稅后）。
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的高流動性、低風(fēng)險品種，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：本基金成立于2017年9月8日，2017年度相關(guān)數(shù)據(jù)的計(jì)算期間為2017年9月8日至2017年12月31
日，圖示業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費(fèi)用和贖回費(fèi)用。但是，在滿足相關(guān)流
動性風(fēng)險管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時，為確保基金平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘
發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人有權(quán)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖
回申請（對超過基金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；當(dāng)
本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額50%，且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且
偏離度為負(fù)時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人超過基金總份額1%以上的贖回申請（對超過基
金總份額1%的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)；基金管理人與基金托
管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.06% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 90,000.00元 會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費(fèi)用 具體參見《招募說明書》“基金費(fèi)用與稅收”章節(jié)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最
終實(shí)際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
泰康現(xiàn)金管家貨幣C
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.23%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)。本基金不提供任
何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等
銷售文件。
本基金的主要風(fēng)險包括市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、交易對手違約風(fēng)險、合規(guī)性風(fēng)險、
操作風(fēng)險，其他風(fēng)險以及本基金特有的風(fēng)險等。其中，本基金特有的風(fēng)險包括：（1）本基金投資于貨幣市
場工具，面臨貨幣市場利率波動的風(fēng)險，基金每日的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負(fù)
值，存在虧損的可能性。（2）由于貨幣市場基金的特殊要求，為滿足投資者的贖回需要，本基金必須保持
一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險或現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)
會成本風(fēng)險。（3）當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕對值達(dá)
到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)，故投資者
可能面臨暫停申購的風(fēng)險。（4）當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允
價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行
財(cái)產(chǎn)清算等措施，故投資者可能面臨上述估值調(diào)整或暫停贖回及基金合同提前終止的風(fēng)險。（5）投資資產(chǎn)
支持證券等帶來的風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鹜顿Y者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人
和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站www.tkfunds.com.cn，基金管理人的全國統(tǒng)一客戶服務(wù)電話為
4001895522。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
爭議解決方式：各方當(dāng)事人同意，因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京
市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事人具有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)。
投資者應(yīng)認(rèn)真閱讀基金合同等法律文件，及時關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)出具的適當(dāng)性意見，各銷售機(jī)構(gòu)關(guān)于適當(dāng)性
的意見不必然一致，銷售機(jī)構(gòu)的適當(dāng)性匹配意見并不表明對基金的風(fēng)險和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證。基
金合同中關(guān)于基金風(fēng)險收益特征與基金風(fēng)險等級因考慮因素不同而存在差異。投資者應(yīng)了解基金的風(fēng)險收
益情況，結(jié)合自身投資目的、期限、投資經(jīng)驗(yàn)及風(fēng)險承受能力謹(jǐn)慎決策并自行承擔(dān)風(fēng)險。
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