萬家天添寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）
萬家天添寶貨幣市場基金
基金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年10月11日
送出日期：2024年10月16日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱萬家天添寶基金代碼004717
下屬基金簡稱萬家天添寶A下屬基金交易代碼004717
下屬基金簡稱萬家天添寶B下屬基金交易代碼004718
上海浦東發(fā)展銀行股份有限公
基金管理人萬家基金管理有限公司基金托管人
司
上市交易所及上市日
基金合同生效日2017年7月28日-
期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每日
開始擔(dān)任本基金基金
2023年8月22日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理張如晨
證券從業(yè)日期2013年7月1日
開始擔(dān)任本基金基金
2018年7月24日
經(jīng)理的日期基金經(jīng)理郅元
證券從業(yè)日期2013年7月9日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者請閱讀《招募說明書》第十部分了解詳細(xì)情況。
在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)和保持資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，力爭獲得
投資目標(biāo)
超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含
一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人
投資范圍
民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
本基金在投資組合的管理中，將通過市場利率預(yù)期策略、久期管理策略、類屬資產(chǎn)配置
策略、個(gè)券選擇策略、同業(yè)存單投資策略、回購策略、套利策略、現(xiàn)金流管理策略和資
主要投資策略
產(chǎn)支持證券投資策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動(dòng)性要求、控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，實(shí)現(xiàn)
基金收益的最大化。具體包括：1、市場利率預(yù)期策略；2、久期管理策略；3、類屬資
產(chǎn)配置策略；4、個(gè)券選擇策略；5、同業(yè)存單投資策略；6、回購策略：（1）息差放大
策略；（2）逆回購策略；7、現(xiàn)金流管理策略；8、資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準(zhǔn)本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為銀行活期存款利率（稅后）
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
債券型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日。基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
申購費(fèi)
本基金不收取申購費(fèi)。
贖回費(fèi)
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)。
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收取方
管理費(fèi)0.25%基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.05%基金托管人
萬家天添寶A 0.20%銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)
萬家天添寶B 0.01%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50,000.00元會計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)120,000.00元規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用按照有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，以及《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)、律師
費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)和持有人大會費(fèi)用等，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
上述費(fèi)用金額為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金
定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
萬家天添寶A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.50%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
萬家天添寶B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.31%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)，應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金
的《招募說明書》等銷售文件。
投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：當(dāng)基金面臨基金份額持有人集中贖回時(shí)產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，因市場
利率變化產(chǎn)生的利率波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)，債券發(fā)行人違約，不按時(shí)償付本金或利息形成的信用風(fēng)險(xiǎn)，運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)，管
理風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，本基金的投資范圍還包括非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，為組合帶
來額外流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)等。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)如下：
（1）本基金投資于貨幣市場工具,基金收益受貨幣市場流動(dòng)性及貨幣市場利率波動(dòng)的影響較大，本基
金可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（2）本基金采用攤余成本法進(jìn)行估值。由于債券價(jià)格的變動(dòng)，攤余成本法可能在一定時(shí)期內(nèi)高估或低
估基金資產(chǎn)的價(jià)值。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明對本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
根據(jù)基金合同的解決爭議條款，與《基金合同》有關(guān)的爭議，當(dāng)事人未能經(jīng)友好協(xié)商解決的，應(yīng)選擇
提交仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.wjasset.com][客服電話:400-888-0800]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
萬家天添寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf