萬家天添寶貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第1號）
萬家天添寶貨幣市場基金
更新招募說明書
（2024年第1號）
基金管理人：萬家基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
二零二四年十月
重要提示
萬家天添寶貨幣市場基金（以下簡稱“本基金”）于2017年5月16日經(jīng)中國證
券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可[2017]723號文注冊募集，于2017年7月28日成立。
2018年3月24日，基金管理人按照中國證監(jiān)會《公開募集開放式證券投資基金
流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（〔2017〕12號）的要求對基金合同的部分內(nèi)容進行了修
訂，修訂后的法律文件自2018年3月31日起正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。
本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不
表明其對本基金的投資價值、市場前景和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒有風(fēng)險。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風(fēng)險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資者購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投
資有風(fēng)險，投資者在投資本基金前，請認真閱讀本基金的招募說明書和基金合同
等信息披露文件，全面認識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充分考慮自
身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認購（或申
購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資行為作出獨立決策，承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的
各類風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：證券市場整體環(huán)境引發(fā)的市場風(fēng)
險；因為基金管理人的因素而影響基金收益水平；系統(tǒng)故障導(dǎo)致的技術(shù)風(fēng)險；本
基金的特定風(fēng)險等；本基金的一般風(fēng)險及特有風(fēng)險詳見本招募說明書的“風(fēng)險揭
示”部分。
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票基金、混合
基金和債券型基金，屬于預(yù)期風(fēng)險收益水平較低的品種。
投資者購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金
融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒
投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策后，基金運營狀況
與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資者自行負責(zé)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財
產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不預(yù)示其未
來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
投資者應(yīng)當(dāng)認真閱讀基金合同、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等信息
披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險。
本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年10月11日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
數(shù)據(jù)截止日為2024年06月30日（財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計）。
目錄
重要提示..............................................................................................................................1
第一部分緒言....................................................................................................................5
第二部分釋義....................................................................................................................6
第三部分基金管理人......................................................................................................11
第四部分基金托管人......................................................................................................20
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)..................................................................................................24
第六部分基金份額的分類..............................................................................................36
第七部分基金的募集......................................................................................................38
第八部分基金合同的生效..............................................................................................39
第九部分基金份額的申購與贖回..................................................................................40
第十部分基金的投資......................................................................................................51
第十一部分基金的業(yè)績..................................................................................................63
第十二部分基金的財產(chǎn)..................................................................................................66
第十三部分基金資產(chǎn)的估值..........................................................................................67
第十四部分基金的收益與分配......................................................................................72
第十五部分基金的費用與稅收......................................................................................74
第十六部分基金的會計與審計......................................................................................77
第十七部分基金的信息披露..........................................................................................78
第十八部分風(fēng)險揭示......................................................................................................85
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..............................................88
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要..................................................................................90
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................................................106
第二十二部分基金份額持有人的服務(wù)........................................................................124
第二十三部分其他應(yīng)披露事項....................................................................................126
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式............................................................129
第二十五部分備查文件................................................................................................130
第一部分緒言
《萬家天添寶貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”）依據(jù)
《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱《基金法》)、《公開募集證券投資
基金運作管理辦法》(以下簡稱《運作辦法》)、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)
監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱《銷售辦法》)、《公開募集證券投資基金信息披露管理
辦法》(以下簡稱《信息披露辦法》)、《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險
管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》”）、《證券投資基金信息披露內(nèi)
容與格式準(zhǔn)則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》
（以下簡稱“《管理辦法》”）等其他有關(guān)法律法規(guī)以及《萬家天添寶貨幣市場基
金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了萬家天添寶貨幣市場基金的投資目標(biāo)、策略、風(fēng)險、費率
等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本
招募說明書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所
載明的資料申請募集的。基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說
明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。基金投資者依基金合同取得基金
份額即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基
金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指萬家天添寶貨幣市場基金
2、基金管理人：指萬家基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同：指《萬家天添寶貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《萬家天添寶貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書、本招募說明書：指《萬家天添寶貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《萬家天添寶貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第五
次會議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次會
議修訂，自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大
會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人民共
和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒
布機關(guān)對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
13、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》：指《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管
理規(guī)定》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
16、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
17、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
18、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
19、合格境外機構(gòu)投資者：指符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依
法募集的證券投資基金的中國境外的機構(gòu)投資者
20、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者的合稱
21、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資者
22、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
23、銷售機構(gòu)：指萬家基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)協(xié)
議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
24、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資者基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
25、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為萬家基金管理有限
公司或接受萬家基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
26、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資者開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
27、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資者開立的、記錄投資者通過該銷售機構(gòu)
辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變
動及結(jié)余情況的賬戶
28、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
29、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
30、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個月
31、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
32、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
33、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資者申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開
放日
34、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
35、開放日：指為投資者辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
36、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
37、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《萬家基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投
資者共同遵守
38、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
39、申購：指基金合同生效后，投資者根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
40、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書的規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
41、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
42、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持
基金份額銷售機構(gòu)的操作
43、定期定額投資計劃：指投資者通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資者指定銀行賬戶內(nèi)
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
44、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
45、元：指人民幣元
46、非交易過戶：指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份
額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，但相關(guān)
法律法規(guī)或者有權(quán)機關(guān)另有要求的除外
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、影子定價：指基金管理人于每一計價日，采用估值技術(shù)，對基金持有的計
價對象進行重新評估
50、偏離度：指影子定價與攤余成本法確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度，等于
（NAVs-NAVa）/NAVa，其中，NAVs為影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值，NAVa為攤余成
本法確定的基金資產(chǎn)凈值
51、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益
52、7日年化收益率：指以最近7個自然日(含節(jié)假日)每萬份基金已實現(xiàn)收益所
折算的年資產(chǎn)收益率
53、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該筆
費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
54、基金份額分類：指本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份
額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
55、A類基金份額：指按照0.20%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
56、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
57、升級：指當(dāng)投資者在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份額的
最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的A類基金份額
全部升級為B類基金份額
58、降級：指當(dāng)投資者在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基金
份額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資者在該基金賬戶保留的B類基
金份額全部降級為A類基金份額
59、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款
項及其他資產(chǎn)的價值總和
60、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
61、基金份額凈值：指計算日某類基金份額基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金
份額總數(shù)。本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額的基金份
額凈值保持在人民幣1.00元
62、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
63、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀
行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新
股及非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債
券等
64、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
65、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
66、基金產(chǎn)品資料概要：指《萬家天添寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：萬家基金管理有限公司
住所、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9
層）
法定代表人：方一天
成立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
經(jīng)營范圍：基金募集；基金銷售；資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：蘭劍
電話：021-38909626傳真：021-38909627
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
中泰證券股份有限公司 60%
山東省新動能基金管理有限公司 40%
（二）主要人員情況
1、基金管理人董事會成員
董事長方一天先生，中共黨員，大學(xué)學(xué)歷，先后在上海財政證券公司、中國證
監(jiān)會系統(tǒng)工作，2014年10月加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司黨委書記、董事
長。
董事袁西存先生，中共黨員，碩士學(xué)位，曾任萊鋼集團財務(wù)部科長，副處長，
中泰證券計劃財務(wù)部總經(jīng)理等職務(wù)?，F(xiàn)任中泰證券股份有限公司黨委常委、副總經(jīng)
理。
董事曾祥龍先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾任山東龍信投資有限公司財務(wù)負責(zé)
人、山東魯華能源集團外派財務(wù)總監(jiān)、山東國惠基金管理有限公司財務(wù)總監(jiān)、山東
國惠投資有限公司財務(wù)部副部長、山東國惠小額貸款有限公司副總經(jīng)理等職。現(xiàn)任
山東省新動能基金管理有限公司財務(wù)管理部部長。
董事張釗先生，中共黨員，學(xué)士本科，先后任泛亞國際投資有限公司總裁助
理、投資專員，iGlobal Consultancy Pte.Ltd.（新加坡）高級顧問、總裁助
理，深圳富坤創(chuàng)業(yè)投資有限公司市場營銷投資者關(guān)系部經(jīng)理，深圳富坤康健投資有
限公司高級投資經(jīng)理，山東海洋明石產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部副總裁，山東藍
色經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)基金管理有限公司投資部（濟南）副總經(jīng)理，山東高速北銀（上海）投
資管理有限公司執(zhí)行總裁、山東省新動能基金管理有限公司投資發(fā)展部部長等職，
現(xiàn)任山東省新動能投資管理有限公司董事長。
董事陳廣益先生，中共黨員，碩士研究生，曾任職興證全球基金管理有限公司
運作保障部，2005年3月加入萬家基金管理有限公司，曾任運作保障部副總監(jiān)、基
金運營部總監(jiān)、交易部總監(jiān)、總經(jīng)理助理，2019年6月起任公司首席信息官，2021
年3月起任公司董事、總經(jīng)理。
獨立董事武輝女士，農(nóng)工黨員，博士研究生，教授。曾任濰坊市第二職業(yè)中專
講師?，F(xiàn)任山東財經(jīng)大學(xué)教授。
獨立董事范洪義先生，碩士研究生，曾在山東濰坊鹽化集團、山東海化集團進
出口有限公司任職，在山東求是律師事務(wù)所、山東中強律師事務(wù)所、山東普瑞德律
師事務(wù)所、上海虹橋正瀚律師事務(wù)所、上海杰博律師事務(wù)所擔(dān)任律師、合伙人等
職。現(xiàn)任上海尚舜光電科技有限公司執(zhí)行董事。
獨立董事林彥先生，中共黨員，博士研究生，教授。曾任上海交通大學(xué)教務(wù)處
副處長、凱原法學(xué)院副院長等職，現(xiàn)任上海交通大學(xué)凱原法學(xué)院教授。
2、基金管理人監(jiān)事會成員
監(jiān)事會主席馬文波先生，中共黨員，學(xué)士本科，曾在中國電子進出口山東公
司、山東魯信實業(yè)集團公司、山東省魯信投資控股集團有限公司從事財務(wù)會計工
作，在山東省國際信托股份有限公司、山東省金融資產(chǎn)管理股份有限公司擔(dān)任財務(wù)
總監(jiān)等職?，F(xiàn)任山東省新動能基金管理有限公司副總經(jīng)理。
監(jiān)事李濱先生，中共黨員，博士研究生，先后任英國三和集團量化分析師、勞
埃德銀行集團量化分析師、Zan Partners對沖基金量化分析師、巴克萊資本信用
風(fēng)險分析師、德意志銀行信用風(fēng)險分析師、瑞士信貸市場風(fēng)險分析師、中泰證券股
份有限公司風(fēng)險管理部副總經(jīng)理、紅塔證券股份有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理等職。
現(xiàn)任中泰證券股份有限公司風(fēng)險管理部總經(jīng)理。
監(jiān)事尹超先生，中共黨員，學(xué)士本科，2007年7月起加入萬家基金管理有限公
司，現(xiàn)任公司基金運營部總監(jiān)。
監(jiān)事姜楠女士，中共黨員，學(xué)士本科，曾任職于淘寶（中國）軟件有限公司。
2013年3月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司財務(wù)管理部總監(jiān)。
監(jiān)事路曉靜女士，中共黨員，碩士研究生，先后任職于旺旺集團、長江期貨有
限公司。2015年5月起加入萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任公司合規(guī)風(fēng)控部總監(jiān)助
理。
3、基金管理人高級管理人員
董事長：方一天先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
總經(jīng)理、首席信息官：陳廣益先生（簡介請參見基金管理人董事會成員）
督察長：蘭劍先生，中國民盟盟員，碩士研究生，律師、注冊會計師，曾在江
蘇知源律師事務(wù)所、上海和華利盛律師事務(wù)所從事律師工作，2005年10月進入萬家
基金管理有限公司工作，2015年4月起任公司督察長。
副總經(jīng)理：戴曉云女士，學(xué)士本科，曾任海證期貨有限公司副總經(jīng)理、上海證
券有限責(zé)任公司運營中心副總經(jīng)理、上投摩根基金管理有限公司數(shù)字化運營及拓展
部總監(jiān)等職。2016年7月進入萬家基金管理有限公司工作，先后擔(dān)任萬家基金管理
有限公司總經(jīng)理助理、業(yè)務(wù)管理部總監(jiān)、網(wǎng)絡(luò)金融部總監(jiān)，萬家財富基金銷售（天
津）有限公司董事長。2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：王靜女士，中共黨員，碩士研究生，曾任興業(yè)銀行濟南分行公司業(yè)
務(wù)部科員，興業(yè)銀行濟南分行天橋支行行長助理，浙商銀行濟南分行機構(gòu)金融部總
經(jīng)理助理，浙商銀行濟南分行公司銀行部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，浙商銀行濟南分
行小企業(yè)與個銀評審部總經(jīng)理等職務(wù)。2021年6月進入萬家基金管理有限公司，
2021年7月起任公司副總經(jīng)理。
副總經(jīng)理：莫海波先生，致公黨黨員，碩士研究生，曾任財富證券有限責(zé)任公
司資產(chǎn)管理部分析師、中銀國際證券有限責(zé)任公司證券投資部投資經(jīng)理等職務(wù)。
2015年3月進入萬家基金管理有限公司工作，歷任投資研究部總監(jiān)、公司總經(jīng)理助
理等職，2022年8月起任公司副總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理簡歷
郅元先生,英國雷丁大學(xué)金融風(fēng)險管理專業(yè)碩士,曾任天安財產(chǎn)保險股份有限公
司交易員，華安基金管理有限公司集中交易部債券交易員、基金經(jīng)理助理等職。
2018年6月入職萬家基金管理有限公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部副總監(jiān)（主持工作）、基金
經(jīng)理，歷任固定收益部基金經(jīng)理?，F(xiàn)任萬家中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投
資基金、萬家天添寶貨幣市場基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金、萬家現(xiàn)金
增利貨幣市場基金、萬家現(xiàn)金寶貨幣市場證券投資基金、萬家貨幣市場證券投資基
金的基金經(jīng)理。
張如晨女士,中國人民大學(xué)金融專業(yè)碩士,曾任中國工商銀行安徽省分行營業(yè)部
客戶經(jīng)理，徽商銀行金融市場部/資產(chǎn)負債部債券交易員等職。2019年12月入職萬
家基金管理有限公司，現(xiàn)任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理，歷任現(xiàn)金管理部基金經(jīng)理助理。
現(xiàn)任萬家天添寶貨幣市場基金、萬家日日薪貨幣市場證券投資基金的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
陳佳昀，2017年9月28日至2019年9月9日擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
柳發(fā)超,2017年7月28日至2018年8月18日擔(dān)任本基金基金經(jīng)理。
5、基金管理人投資決策委員
（1）權(quán)益與組合投資決策委員會
主任：陳廣益
副主任：黃海
委員：莫海波、喬亮、任崢、徐朝貞、高源、黃興亮、孫遠慧
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
黃海先生，投資總監(jiān)、首席投資官、基金經(jīng)理。
莫海波先生，副總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
喬亮先生，首席量化投資官、基金經(jīng)理。
任崢先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
徐朝貞先生，組合投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
高源女士，基金經(jīng)理。
黃興亮先生，基金經(jīng)理。
孫遠慧先生，研究副總監(jiān)。
（2）固定收益投資決策委員會
主任：陳廣益
委員：蘇謀東、周潛瑋、郅元
陳廣益先生，總經(jīng)理、首席信息官。
蘇謀東先生，總經(jīng)理助理、基金經(jīng)理。
周潛瑋先生，固定收益部總監(jiān)、債券投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理。
郅元先生，現(xiàn)金管理部副總監(jiān)（主持工作）、基金經(jīng)理。
6、上述人員之間不存在近親屬關(guān)系
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息、確定各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他
法律行為；
12、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
13、有關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的及基金合同約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有
關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《證券法》、《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦
法》、《信息披露辦法》及有關(guān)法律法規(guī)，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止下列行為的發(fā)生：
(1)將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
(2)不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)；
(3)利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
(4)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
(5)侵占、挪用基金財產(chǎn)；
(6)泄漏因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人
從事相關(guān)的交易活動；
(7)玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
(8)依照法律法規(guī)有關(guān)規(guī)定，由中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
(1)越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
(2)違反基金合同或托管協(xié)議；
(3)故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；
(4)在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
(5)拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
(6)玩忽職守、濫用職權(quán)；
(7)違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)
定，泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資
內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(8)違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，擾亂
市場秩序；
(9)貶損同行，以抬高自己；
(10)以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
(11)有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
(12)在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（14）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動；
(15)其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。
4、基金經(jīng)理承諾
(1)依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
(2)不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
(3)不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)
規(guī)定，不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金
投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息；
(4)不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制的原則
根據(jù)“合法合規(guī)、全面、審慎、適時”的要求，為確定明確的基金投資方向、
投資策略以及基金組織方式和運作方式，堅持基金運作“安全性、流動性、效益
性”相統(tǒng)一的經(jīng)營理念，公司內(nèi)部風(fēng)險控制必須遵循以下原則：
(1)健全性原則。內(nèi)部風(fēng)險控制必須滲透到公司的不同決策和管理層次，貫穿
于各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、工作崗位和風(fēng)險點，不能存在
制度上的盲點。
(2)有效性原則。各種內(nèi)部風(fēng)險控制制度必須符合國家和監(jiān)管部門的法律、法
規(guī)及規(guī)章，必須具有高度的權(quán)威性，成為全體員工嚴(yán)格遵守的行動指南；任何人不
得擁有超越制度或違反規(guī)章的權(quán)力。公司的經(jīng)營運作要真正做到有章必循，違章必
究。
(3)獨立性原則。公司各機構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨立，公司固有
財產(chǎn)、基金財產(chǎn)及其他財產(chǎn)的運作應(yīng)當(dāng)分離。
(4)相互制約原則。各項制度必須體現(xiàn)公司關(guān)鍵的業(yè)務(wù)部門之間和關(guān)鍵的工作
崗位之間的相互制約、相互制衡的原則，監(jiān)察稽核部門具有其獨立性，必須與執(zhí)行
部門分開，業(yè)務(wù)操作人員與控制人員必須適當(dāng)分開，并向不同的管理人員負責(zé)；在
存在管理人員職責(zé)交叉的情況下，要為負責(zé)監(jiān)控的人員提供可以直接向最高管理層
報告的渠道。
(5)多重風(fēng)險監(jiān)管原則。公司為了充分防范各種風(fēng)險，做好事前風(fēng)險控制，建
立了多重風(fēng)險監(jiān)控架構(gòu)。即由各機構(gòu)及業(yè)務(wù)職能部門進行自我風(fēng)險控制的第一層級
的控制；由監(jiān)察稽核部及風(fēng)險控制委員會組成的公司監(jiān)察系統(tǒng)的第二層級的風(fēng)險控
制。
(6)定性與定量相結(jié)合原則。形成一套比較完備的制度體系和量化指標(biāo)體系，
使風(fēng)險控制工作更具科學(xué)性和可操作性。
2、內(nèi)部控制的目標(biāo)
(1)保證公司經(jīng)營運作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形成
守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
(2)防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和受
托資產(chǎn)的安全完整，實現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
(3)確保基金、公司財務(wù)和其他信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
3、內(nèi)部控制的防線體系
為進行有效的業(yè)務(wù)組織的風(fēng)險控制，公司設(shè)立“權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效、順序遞
進”的四道內(nèi)控防線：
(1)建立一線崗位的第一道內(nèi)控防線。屬于單人、單崗處理業(yè)務(wù)的，必須有相
應(yīng)的后續(xù)監(jiān)督機制，各崗位應(yīng)當(dāng)職責(zé)明確，有詳細的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗
位人員在上崗前均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
(2)建立相關(guān)部門、相關(guān)崗位之間相互監(jiān)督制約的工作程序作為第二道內(nèi)控防
線。建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通制度，明確業(yè)務(wù)文件簽字的授權(quán)。
(3)成立獨立的風(fēng)險控制部門，從而形成第三道內(nèi)控防線。公司督察長和內(nèi)部
監(jiān)察稽核部門獨立于其他部門，對公司內(nèi)部控制制度的總體執(zhí)行情況，各職能部
門、崗位的業(yè)務(wù)執(zhí)行情況實施嚴(yán)格的檢查和反饋。
(4)公司合規(guī)控制委員會定期或不定期的對公司整體運營情況進行檢查，并提
出指導(dǎo)性的意見，形成第四道內(nèi)控防線。
4、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
(1)環(huán)境風(fēng)險控制
1）制度風(fēng)險——對于公司組織結(jié)構(gòu)不清晰、制度不健全帶來的風(fēng)險控制；
2）道德風(fēng)險——由于職員個人利益沖突帶來的風(fēng)險控制。
(2)業(yè)務(wù)風(fēng)險控制
1）前臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制；
2）后臺業(yè)務(wù)風(fēng)險的控制。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部合規(guī)控制聲明書
(1)本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制的披露真實、準(zhǔn)確；
(2)本公司承諾根據(jù)市場變化和公司發(fā)展不斷完善內(nèi)部風(fēng)險控制制度。
第四部分基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊地址：上海市中山東一路12號
辦公地址：上海市博成路1388號浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時間：1992年10月19日
經(jīng)營范圍：經(jīng)中國人民銀行和中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)，公司主營業(yè)務(wù)
主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼
現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；同業(yè)拆
借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；提供保險箱業(yè)務(wù)；外
匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的
承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買賣和代理買賣股票以外的外幣
有價證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；離岸銀行
業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國社會保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中國人民銀行和中
國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)經(jīng)營的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2003]105號
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開展銀行資產(chǎn)托管服務(wù)
的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過二十年來的穩(wěn)健經(jīng)營和業(yè)務(wù)開拓，各項業(yè)務(wù)發(fā)展一直
保持較快增長，各項經(jīng)營指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管部，
2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，并更名為
資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、內(nèi)控管理
處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運營中心（含合肥分中心）六個職能處室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基金
托管、全球資產(chǎn)托管、保險資金托管、基金專戶理財托管、證券公司客戶資產(chǎn)托
管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理財產(chǎn)
品托管、企業(yè)年金托管等多項托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)域客
戶、境內(nèi)外市場的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國建設(shè)銀行大連市分行開發(fā)區(qū)
分行行長，中國建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計室總審計師兼主任，中國建設(shè)銀行湖北省分
行紀(jì)委書記、副行長、黨委委員，中國建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)業(yè)務(wù)部）
總經(jīng)理，中國建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司委
員會書記、董事長。
李國光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行資財
部總經(jīng)理，天津分行行長助理、副行長，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)負債管
理委員會主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽分行黨委書記、行長。現(xiàn)任上海浦東
發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截止2024年6月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為14488.34億
元，托管證券投資基金共454只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營活動中嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)管
部門監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營思想。確保經(jīng)營業(yè)
務(wù)的穩(wěn)健運行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動信息的真實、準(zhǔn)確、完
整，保護基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理部
門，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門建立并維護資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險監(jiān)控部是全
行操作風(fēng)險的牽頭管理部門。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險管控工
作。總行資產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)部控制
具體管理實施機構(gòu)，并配備專職內(nèi)控監(jiān)督人員負責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工作，獨立
行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿資
產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆蓋到
從事資產(chǎn)托管各級組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險、合規(guī)經(jīng)營為出發(fā)
點，各項業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險控制的風(fēng)
險管理理念，營造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險意識貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗位、
人員的各個環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項操作規(guī)
程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項業(yè)務(wù)管理制度；建立嚴(yán)
格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資產(chǎn)之間實
行獨立運作、分別核算；對各類突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急方案，定期
組織災(zāi)備演練，建立重大事項報告制度；在基金運作辦公區(qū)域建立健全安全監(jiān)控系
統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實現(xiàn)風(fēng)險控制；定期對業(yè)務(wù)情況進行自查、內(nèi)部稽
核等措施進行監(jiān)控，通過專項/全面審計等措施實施業(yè)務(wù)監(jiān)控，排查風(fēng)險隱患。
（五）托管人對管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進行監(jiān)督。監(jiān)督依
據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國證券法》；
（2）《中華人民共和國證券投資基金法》；
（3）《公開募集證券投資基金運作管理辦法》；；
（4）《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對基金合同生效之后所托管基金的投資范
圍、投資比例、投資限制等進行嚴(yán)格監(jiān)督，及時提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險。
3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)獨
立行使對基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運作，維護基金投資人的
合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^托管業(yè)務(wù)的自
動處理程序進行監(jiān)督，實現(xiàn)系統(tǒng)的自動跟蹤和預(yù)警；
（3）對非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報表和報告等，采取人工
監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對基金管理人的投資運作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報告
形式向基金管理人和中國證監(jiān)會報告。定期報告包括基金監(jiān)控周報等。不定期報告
包括提示函、臨時日報、其他臨時報告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書面提示
函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金托管
人再對基金管理人違規(guī)事項進行復(fù)查，如果基金管理人對違規(guī)事項未予糾正，基金
托管人將報告中國證監(jiān)會。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運作有重大違規(guī)行為時，基金
托管人應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正；
（3）針對中國證監(jiān)會、中國人民銀行對基金投資運作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)及
時提供有關(guān)情況和資料。
第五部分相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
本基金直銷機構(gòu)為基金管理人直銷中心及電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）。
住所、辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9
層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：亓翡
電話：（021）38909777
傳真：（021）38909798
客戶服務(wù)熱線：400-888-0800
投資者可以通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、APP）辦理本基金
的開戶、申購及贖回等業(yè)務(wù)，具體交易細則請參閱基金管理人的網(wǎng)站公告。
網(wǎng)上交易網(wǎng)址：https://trade.wjasset.com/
微交易：萬家基金微理財（微信號：wjfund_e）
2、代銷機構(gòu)
（1）萬家財富基金銷售（天津）有限公司
客服電話：010-59013825
網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com
（2）萬聯(lián)證券股份有限公司
客服電話：95322
網(wǎng)址：www.wlzq.cn
（3）上海萬得基金銷售有限公司
客服電話：400-799-1888
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（4）上海中歐財富基金銷售有限公司
客服電話：400-700-9700
網(wǎng)址：www.zocaifu.com
（5）上海中正達廣基金銷售有限公司
客服電話：400-6767-523
網(wǎng)址：https://zzwealth.cn/
（6）上海利得基金銷售有限公司
客服電話：95733
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（7）上?；匣痄N售有限公司
客服電話：400-820-5369
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（8）上海大智慧基金銷售有限公司
客服電話：021-20292031
網(wǎng)址：https://wg.com.cn/
（9）上海天天基金銷售有限公司
客服電話：400-181-8188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（10）上海好買基金銷售有限公司
客服電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（11）上海挖財基金銷售有限公司
客服電話：021-50810673
網(wǎng)址：www.wacaijijin.com
（12）上海攀贏基金銷售有限公司
客服電話：021-68889082
網(wǎng)址：www.pytz.cn
（13）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
客服電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（14）上海證券有限責(zé)任公司
客服電話：4008-918-918
網(wǎng)址：www.shzq.com
（15）上海長量基金銷售有限公司
客服電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（16）上海陸享基金銷售有限公司
客服電話：400-168-1235
網(wǎng)址：www.luxxfund.com
（17）上海陸金所基金銷售有限公司
客服電話：4008-219-031
網(wǎng)址：www.lufunds.com
（18）東方證券股份有限公司
客服電話：95503
網(wǎng)址：www.dfzq.com.cn
（19）東方財富證券股份有限公司
客服電話：95357
網(wǎng)址：www.18.cn
（20）東海證券股份有限公司
客服電話：95531；400-8888-588
網(wǎng)址：www.longone.com.cn
（21）東莞證券股份有限公司
客服電話：95328
網(wǎng)址：www.dgzq.com.cn
（22）中信建投證券股份有限公司
客服電話：4008888108
網(wǎng)址：www.csc108.com
（23）中信期貨有限公司
客服電話：400-990-8826
網(wǎng)址：www.citicsf.com
（24）中信證券華南股份有限公司
客服電話：95548
網(wǎng)址：www.gzs.com.cn
（25）中信證券山東
客服電話：95548
網(wǎng)址：http://sd.citics.com/
（26）中信證券股份有限公司
客服電話：400-889-5548
網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com
（27）中國中金財富證券有限公司（中金財富）
客服電話：95532/4006008008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com/ciccwmweb/
（28）中國人壽保險股份有限公司
客服電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（29）中國光大銀行股份有限公司
客服電話：95595
網(wǎng)址：www.cebbank.com
（30）中國工商銀行股份有限公司
客服電話：95588
網(wǎng)址：www.icbc.com.cn
（31）中國民生銀行股份有限公司
客服電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（32）中國郵政儲蓄銀行股份有限公司
客服電話：95580
網(wǎng)址：www.psbc.com
（33）中國銀河證券有限責(zé)任公司
客服電話：4008-888-888或95551
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（34）中山證券有限責(zé)任公司
客服電話：95329
網(wǎng)址：www.zszq.com
（35）中泰證券股份有限公司
客服電話：95538
網(wǎng)址：www.zts.com.cn
（36）中銀國際證券股份有限公司
客服電話：400-620-8888
網(wǎng)址：www.bocichina.com
（37）云南紅塔銀行股份有限公司
客服電話：0877-96522
網(wǎng)址：www.ynhtbank.com
（38）五礦證券有限公司
客服電話：400-184-0028
網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn
（39）京東肯特瑞基金銷售有限公司
客服電話：400 098 8511
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（40）光大證券股份有限公司
客服電話：95525
網(wǎng)址：www.ebscn.com
（41）興業(yè)銀行股份有限公司
客服電話：95561
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（42）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
客服電話：010-66154828
網(wǎng)址：www.5irich.com
（43）北京度小滿基金銷售有限公司
客服電話：95055-9
網(wǎng)址：www.duxiaomanfund.com
（44）北京植信基金銷售有限公司
客服電話：400-898-0618
網(wǎng)址：www.zzfund.com
（45）北京匯成基金銷售有限公司
客服電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（46）北京雪球基金銷售有限公司
客服電話：400-159-9288
網(wǎng)址：danjuanfunds.com
（47）華創(chuàng)證券有限責(zé)任公司
客服電話：95513
網(wǎng)址：www.hczq.com
（48）華夏銀行股份有限公司
客服電話：95577
網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（49）華寶證券股份有限公司
客服電話：400-820-9898
網(wǎng)址：www.cnhbstock.com
（50）華泰證券股份有限公司
客服電話：95597
網(wǎng)址：www.htsc.com.cn
（51）華源證券股份有限公司
客服電話：95305
網(wǎng)址：http://www.jzsec.com
（52）華福證券有限責(zé)任公司
客服電話：95547
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（53）華西證券股份有限公司
客服電話：95584
網(wǎng)址：www.hx168.com.cn
（54）南京證券股份有限公司
客服電話：95386
網(wǎng)址：www.njzq.com.cn
（55）吉林銀行股份有限公司
客服電話：400-88-96666
網(wǎng)址：www.jlbank.com.cn
（56）國信證券股份有限公司
客服電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（57）國投證券股份有限公司
客服電話：95517
網(wǎng)址：www.essence.com.cn
（58）國泰君安證券股份有限公司
客服電話：95521/400-8888-666
網(wǎng)址：www.gtja.com
（59）國聯(lián)證券股份有限公司
客服電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（60）國金證券股份有限公司
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（61）寧波銀行股份有限公司
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（62）平安證券股份有限公司
客服電話：95511-8
網(wǎng)址：www.stock.pingan.com
（63）平安銀行股份有限公司
客服電話：95511轉(zhuǎn)3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（64）廣發(fā)證券股份有限公司
客服電話：95575
網(wǎng)址：www.gf.com.cn
（65）招商證券股份有限公司
客服電話：075582943666
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（66）招商銀行股份有限公司
客服電話：95555
網(wǎng)址：www.cmbchina.com
（67）日照銀行股份有限公司
客服電話：0633-96588
網(wǎng)址：https://www.bankofrizhao.com.cn/
（68）杭州聯(lián)合農(nóng)村商業(yè)銀行
客服電話：96596
網(wǎng)址：https://www.urcb.com/
（69）杭州銀行股份有限公司
客服電話：95398
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
（70）民商基金銷售（上海）有限公司
客服電話：021-50206003
網(wǎng)址：www.msftec.com
（71）民生證券股份有限公司
客服電話：95372
網(wǎng)址：www.mszq.com
（72）江海證券有限公司
客服電話：956007
網(wǎng)址：www.jhzq.com.cn
（73）江蘇匯林保大基金銷售有限公司
客服電話：025-66046166
網(wǎng)址：www.huilinbd.com
（74）泛華普益基金銷售有限公司
客服電話：400 080 3388
網(wǎng)址：www.puyifund.com
（75）泰信財富基金銷售有限公司
客服電話：400-004-8821
網(wǎng)址：www.taixincf.com
（76）濟安財富(北京)基金銷售有限公司
客服電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（77）浙商銀行股份有限公司
客服電話：95527
網(wǎng)址：www.czbank.com
（78）浙江同花順基金銷售有限公司
客服電話：400-877-3772
網(wǎng)址：www.5ifund.com
（79）海通證券股份有限公司
客服電話：95553、4008888001、02195553
網(wǎng)址：www.htsec.com
（80）深圳前海微眾銀行股份有限公司
客服電話：95384
網(wǎng)址：www.webank.com
（81）渤海證券股份有限公司
客服電話：956066
網(wǎng)址：www.ewww.com.cn
（82）湘財證券股份有限公司
客服電話：95351
網(wǎng)址：www.xcsc.com
（83）玄元保險代理有限公司
客服電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.com
（84）珠海盈米基金銷售有限公司
客服電話：020-89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.cn
（85）甬興證券有限公司
客服電話：400-916-0666
網(wǎng)址：www.yongxingsec.com
（86）申萬宏源西部證券有限公司
客服電話：400-800-0562
網(wǎng)址：www.hysec.com
（87）申萬宏源證券有限公司
客服電話：95523或4008895523
網(wǎng)址：www.swhysc.com
（88）第一創(chuàng)業(yè)證券股份有限公司
客服電話：95358
網(wǎng)址：www.firstcapital.com.cn
（89）聯(lián)儲證券有限責(zé)任公司
客服電話：956006
網(wǎng)址：www.lczq.com
（90）騰安基金銷售（深圳）有限公司
客服電話：95017
網(wǎng)址：www.tenganxinxi.com
（91）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
客服電話：400-076-6123
網(wǎng)址：www.fund123.cn
（92）諾亞正行基金銷售有限公司
客服電話：400-821-5399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（93）貴州銀行股份有限公司
客服電話：4000696655
網(wǎng)址：www.bgzchina.com
（94）銀泰證券有限責(zé)任公司
客服電話：95341
網(wǎng)址：www.ytzq.com
（95）陽光人壽保險股份有限公司
客服電話：95510
網(wǎng)址：www.fund.sinosig.com
（96）麥高證券有限責(zé)任公司
客服電話：021-68582577
網(wǎng)址：https://www.wxzq.com
（97）鼎信匯金（北京）投資管理有限公司
客服電話：400-158-5050
網(wǎng)址：https://www.tl50.com/
（98）龍江銀行股份有限公司
客服電話：400-645-8888
網(wǎng)址：www.lj-bank.com
（二）注冊登記機構(gòu)
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
聯(lián)系人：尹超
電話：（021）38909670
傳真：（021）38909681
（三）律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公場所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：黎明、陸奇
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陸奇
（四）會計師事務(wù)所
名稱：立信會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
辦公地址：中國上海市南京東路61號新黃浦金融大廈四樓
聯(lián)系電話：021-63391166
傳真：021-63392558
聯(lián)系人：徐冬
經(jīng)辦注冊會計師：王斌、徐冬
第六部分基金份額的分類
一、基金份額分類
本基金根據(jù)投資者認(申)購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照不同
的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金設(shè)A類基金份
額、B類基金份額，兩類基金份額單獨設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金已實
現(xiàn)收益和七日年化收益率。基金份額分類如下：
分類標(biāo)準(zhǔn) A類份額 B類份額
銷售服務(wù)費（年費率） 0.20% 0.01%
二、基金份額類別的限制
投資者可自行選擇認購、申購的基金份額類別，不同基金份額類交易別之間不
得互相轉(zhuǎn)換，但依據(jù)招募說明書約定因認購、申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等而發(fā)生基金
份額自動升級或者降級的除外。
基金管理人可以調(diào)整認(申)購各類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，并在調(diào)整
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
三、基金份額的升降級
1、自本基金基金合同生效日至2023年4月10日期間，若A類基金份額持有人在
單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過300萬份時，本基金的登記機構(gòu)自動將其
在該基金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
2、自本基金基金合同生效日至2023年4月10日期間，若B類基金份額持有人在
單個基金賬戶保留的基金份額低于300萬份時，本基金的登記機構(gòu)自動將其在該基
金賬戶持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
3、自2023年4月11日起，本基金取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)。A類基金份額
持有人在單個基金賬戶保留的基金份額達到或超過300萬份時，本基金的登記機構(gòu)
將不再把該基金賬戶持有的A類基金份額自動升級為B類基金份額；B類基金份額持
有人在單個基金賬戶保留的基金份額低于300萬份時，本基金的登記機構(gòu)將不再把
該基金賬戶持有的B類基金份額自動降級為A類基金份額。
4、投資者在提交認/申購等交易申請時，應(yīng)正確填寫基金份額的代碼（A類、B
類基金份額的基金代碼不同），否則，因錯誤填寫基金代碼所造成的認/申購等交易
申請無效的后果由投資者自行承擔(dān)。投資者認/申購申請確認成交后，實際獲得的
基金份額類別以本基金的登記機構(gòu)根據(jù)上述規(guī)則確認的基金份額類別為準(zhǔn)。
四、基金管理人可根據(jù)基金實際運作情況，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，在不違
反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，增加新的基金份額
類別，或取消某基金份額類別，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整并公告，且
無需召開基金份額持有人大會審議。
第七部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》等有關(guān)法律法
規(guī)及基金合同的有關(guān)規(guī)定募集。并經(jīng)中國證監(jiān)會2017年5月16日證監(jiān)許可[2017]723
號文注冊。募集期限為自2017年7月25日至2017年7月25日，本基金募集期共募集
225,009,370.00份基金份額（含有效認購資金利息折轉(zhuǎn)的基金份額）。有效認購戶
數(shù)為246戶
基金的類別：貨幣市場基金
基金的運作方式：契約型、開放式
基金存續(xù)期限：不定期
第八部分基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，并經(jīng)中國證監(jiān)會確認，本基金基金合同于2017年7月
28日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
第九部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售機構(gòu)將由基金管理人在
相關(guān)公告中列明。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在
銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額
的申購與贖回。
二、申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資者在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國
證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。開放日的具體業(yè)務(wù)辦
理時間由基金管理人在招募說明書或相關(guān)公告中載明。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金管理人已于2017年8月2日起開始辦理本基金的申購、贖回、基金轉(zhuǎn)換及
定期定額投資業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資者在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請
且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
三、申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資者認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資者申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資者交付申購款項，申購
申請成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。
基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人將在T+7日（包括該日）內(nèi)支付
贖回款項。若遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系
統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務(wù)處理流程的情
況，則贖回款項劃付時間視該等影響因素消除情況相應(yīng)順延。在發(fā)生巨額贖回或本
合同規(guī)定的暫?；蜓泳徶Ц囤H回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)
條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資者應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時到銷售機構(gòu)柜臺或
以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款
項本金退還給投資者。
銷售機構(gòu)對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)
確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準(zhǔn)。對于申請的確認
情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利，否則，由此產(chǎn)生的任何損失由投資
者自行承擔(dān)。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)的前提下，對上述業(yè)務(wù)辦理時間進行調(diào)整，
并提前公告。
五、申購、贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的金額
(1)通過本基金的電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易）或非直銷銷售機構(gòu)申購A類基
金份額時，首次申購的單筆最低限額為人民幣10元，追加申購單筆最低金額為人民
幣10元；投資者通過本基金的直銷中心申購A類基金份額時，首次申購的單筆最低
限額為人民幣1000元，追加申購單筆最低金額為人民幣0.01元；首次申購B類基金
份額的最低金額為人民幣300萬元，追加申購B類基金份額的最低金額為人民幣1000
元。已有認/申購本基金記錄的投資者不受首次申購最低金額的限制，但受追加申
購最低金額的限制。非直銷銷售機構(gòu)的投資者欲轉(zhuǎn)入直銷機構(gòu)進行交易要受直銷機
構(gòu)最低金額的限制。實際操作中，各銷售機構(gòu)可根據(jù)自己的情況調(diào)整申購金額限
制。
自2022年3月23日起，投資者通過基金管理人電子直銷系統(tǒng)（網(wǎng)站、微交易、
APP）或非直銷銷售機構(gòu)首次申購本基金的單筆最低申購金額為1元人民幣（含申購
費），追加申購本基金的每筆最低金額為1元人民幣（含申購費）。投資者通過基金
管理人直銷中心辦理本基金業(yè)務(wù)時，首次申購和追加申購的最低金額不做調(diào)整。在
符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機構(gòu)對申購限額及交易級差有其他規(guī)定的，以
各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)定為準(zhǔn)。
投資者將當(dāng)期分配的基金收益再投資時，不受最低申購金額的限制。
(2)投資者可多次申購，對單個投資者累計持有基金份額不設(shè)上限限制。
2、申請贖回基金的份額
本基金不設(shè)單筆最低贖回份額。
3、基金管理人可以對基金的總規(guī)模進行限制，具體規(guī)定請參見更新的招募說
明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以規(guī)定全部份額和某類基金份額的單個投資者單筆申購金額
上限、當(dāng)日累計申購金額上限，具體規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以規(guī)定投資者每個基金交易賬戶的最低基金份額余額，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
6、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條件
下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準(zhǔn)。
7、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益，具體
規(guī)定請參見更新的招募說明書或相關(guān)公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，根據(jù)本基金運作情況、法律法規(guī)或登
記機構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)則，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額等數(shù)量限制。基金管理人必
須在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)
會備案。
六、基金的申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金不收取申購費用，在通常情況下不收取贖回費用。但在滿足相關(guān)流
動性風(fēng)險管理要求的前提下，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，本基金
應(yīng)當(dāng)在發(fā)生以下情形時征收強制贖回費用：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交
易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%的，
且本基金投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
當(dāng)出現(xiàn)上述任一情形時，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回
基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回
費用全額計入基金財產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利
益最大化的情形除外。
2、本基金各類基金份額的申購、贖回價格為每份基金單位1.00元。
3、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)及基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整收費方
式，并最遲應(yīng)于新的收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
七、申購份額和贖回金額的計算
1、本基金申購份額的計算
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五
入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例1：某投資者投資100,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購份
額為：
申購份額＝100,000/1.00＝100,000.00份
即該投資者投資100,000元申購本基金A類基金份額，則其可得到的申購份額為
100,000.00份。
2、本基金贖回金額的計算
（1）通常情況下，本基金不收取贖回費用
贖回金額=贖回份額×1.00元
贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，
由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
例2：某投資者持有本基金A類基金份額100,000份，T日該投資者贖回50,000份
A類基金份額，所以：
贖回金額＝50,000×1.00＝50,000.00元
即該投資者贖回50,000份A類基金份額，則其可得到的贖回金額為50,000.00
元。
（2）本基金須收取強制贖回費時
強制贖回費收取份額=贖回份額-基金總份額×1.0%
強制贖回費對應(yīng)總金額=強制贖回費收取份額×1.00元
贖回費用=強制贖回費對應(yīng)總金額×1%
贖回總金額=贖回份額×1.00元
凈贖回金額=贖回總金額－贖回費用
例3：若基金總份額為400,000,000份，某投資者贖回5,000,000份B類基金份額
且觸發(fā)必須收取強制贖回費的情形時，則其可得到的贖回金額為：
強制贖回費收取份額=5,000,000-400,000,000×1.0%=1,000,000份
強制贖回費對應(yīng)總金額=1,000,000×1.00=1,000,000.元
贖回費用=1,000,000.00×1.0%＝10,000.00元
贖回總金額=5,000,000×1.00＝5,000,000.00元
凈贖回金額=5,000,000.00－10,000.00＝4,990,000.00元
即：投資者在強制收取贖回費的情況下贖回5,000,000份本基金B(yǎng)類基金份額，
可得到贖回金額4,990,000.00元。
（3）贖回時的未結(jié)轉(zhuǎn)收益按照基金合同及本招募說明書的規(guī)定處理。
八、申購、贖回的登記
正常情況下，投資者T日申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者增加權(quán)益
并辦理登記手續(xù)，投資者自T+2日起（含該日）有權(quán)贖回該部分基金份額。
基金份額持有人T日贖回基金成功后，正常情況下，登記機構(gòu)在T+1日為其辦理
扣除權(quán)益的登記手續(xù)。
在不違反法律法規(guī)的前提下，登記機構(gòu)可以對上述登記辦理時間進行調(diào)整，基
金管理人應(yīng)于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
九、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后
的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認為有能力支付投資者的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認為支付投資者的贖回申請有困難或認為
因支付投資者的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動
時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提
下，可對其余贖回申請延期辦理。若進行上述延期辦理，對于單個基金份額持有人
當(dāng)日贖回申請超過上一開放日基金總份額50%以上的部分，基金管理人有權(quán)進行延
期辦理。對于其余當(dāng)日非自動延期辦理的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶非自動延期辦
理的贖回申請量占非自動延期辦理的贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份
額；對于未能贖回部分，投資者在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資者在提交贖
回申請時未作明確選擇，投資者未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回
不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人
認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回
款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十、拒絕或暫停申購的情形及處理方式
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資者的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日已實現(xiàn)收益或累計未分配已實現(xiàn)收益小于零的情形，為保
護基金份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
5、本基金總規(guī)模達到基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
6、本基金單個投資者累計持有的基金份額、單筆申購金額、當(dāng)日累計申購金
額超過基金管理人設(shè)定的數(shù)額限制。
7、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
8、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的技術(shù)故障等異常情
況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正偏
離度絕對值達到0.5%時。
11、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
12、當(dāng)一筆新的申購申請被確認成功，使本基金單日申購金額或凈申購比例超
過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購金額或凈申購比例上限時。
13、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
14、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、8、9、10、13、14項暫停申購情形之一且基金管理人
決定暫停申購時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。
如果投資者的申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資者。在暫停申購的
情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
十一、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資者的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、繼續(xù)接受贖回可能會影響或損害基金份額持有人利益時。
6、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止基金合
同。
7、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金贖回申請或延緩支付贖回款項的措施。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、8情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份
額持有人贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備
案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支
付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期
支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人
在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消
除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人在單個
開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延期辦理部
分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
十二、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)按規(guī)定向中國證監(jiān)會備
案，并依據(jù)相關(guān)規(guī)定進行公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，
依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在指定媒介上刊
登重新開放申購或贖回的公告，并公告最近一個開放日的各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十三、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資者。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團
體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份
額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。其他非交易過戶是指符合法律法規(guī)且
根據(jù)本合同或相關(guān)協(xié)議的規(guī)定需要辦理非交易過戶的情形。辦理非交易過戶必須提
供基金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記
機構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
十六、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資者辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資者在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計
劃最低申購金額。
十七、基金份額的凍結(jié)、解凍與質(zhì)押
基金賬戶和基金份額凍結(jié)、解凍的業(yè)務(wù)，由登記機構(gòu)辦理。
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額被凍
結(jié)的，被凍結(jié)基金份額所產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分
配，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或法院判決、裁定另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金份額持有人通過依法設(shè)立的交易場
所或者按照法律法規(guī)和合同的約定進行協(xié)議轉(zhuǎn)讓，基金管理人可依法受理該等轉(zhuǎn)讓
申請并由登記機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)
的，將提前公告，基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額
轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
第十部分基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在嚴(yán)格控制風(fēng)險和保持資產(chǎn)流動性的前提下，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，
力爭獲得超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中
國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金在投資組合的管理中，將通過市場利率預(yù)期策略、久期管理策略、類屬
資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、同業(yè)存單投資策略、回購策略、套利策略、現(xiàn)金流
管理策略和資產(chǎn)支持策略構(gòu)建投資組合，謀求在滿足流動性要求、控制風(fēng)險的前提
下，實現(xiàn)基金收益的最大化。
1、市場利率預(yù)期策略
基金管理人通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、市場資金供求等因素進行
跟蹤分析，合理預(yù)期貨幣市場利率曲線的動態(tài)變化。
2、久期管理策略
基金管理人在科學(xué)、合理的短期利率預(yù)測的基礎(chǔ)上決定本基金投資組合的平均
剩余期限。如果預(yù)期市場利率下降，將增加組合的平均剩余期限；反之，如果預(yù)期
市場利率將上升，則縮短組合的平均剩余期限。
3、類屬資產(chǎn)配置策略
在滿足投資組合平均剩余期限的前提下，根據(jù)各類屬資產(chǎn)的市場規(guī)模、收益性
和流動性，確定各類屬資產(chǎn)的配置比例，在保證投資組合高流動性和低風(fēng)險的前提
下盡可能提高組合收益率。
4、個券選擇策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，優(yōu)先選擇高信用等級的債券品種進行投資。在
個券選擇上，本基金將對影響債券定價的主要因素，包括信用等級、流動性、市場
供求、票息及付息頻率、稅賦等因素進行分析，選擇具有良好投資價值的債券品種
進行投資。
5、同業(yè)存單投資策略
本基金管理人將通過全面研究GDP、物價、就業(yè)以及國際收支等主要經(jīng)濟變
量，分析宏觀經(jīng)濟運行的可能情景，并預(yù)測財政政策、貨幣政策等宏觀經(jīng)濟政策取
向，分析金融市場資金供求狀況變化趨勢及結(jié)構(gòu)。在此基礎(chǔ)上，預(yù)測金融市場利率
水平變動趨勢，以及金融市場收益率曲線斜度變化趨勢，通過投資同業(yè)存單為投資
者帶來高于活期存款利率的穩(wěn)定收益。
6、回購策略
（1）息差放大策略：本基金將利用回購利率低于債券收益率的機會，通過正
回購將所獲得的資金投資于債券以放大債券投資收益。本基金將充分考慮市場回購
資金利率與債券收益率之間的關(guān)系，選擇適當(dāng)?shù)母軛U比率，謹慎實施息差放大策
略，以提高投資組合收益水平。
（2）逆回購策略：本基金將密切關(guān)注短期資金需求激增的機會，通過逆回購
的方式融出資金以分享短期資金利率陡升的投資機會。
7、現(xiàn)金流管理策略
本基金將根據(jù)對市場資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的
滾動操作和銀行存款、債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整基金的現(xiàn)金流，在保持
充分流動性的基礎(chǔ)上爭取較高收益。
8、資產(chǎn)支持證券投資策略
本基金將通過宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)景氣
變化等因素的研究，預(yù)測資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化；研究標(biāo)的證券發(fā)行條款，預(yù)測提
前償還率變化對標(biāo)的證券的久期與收益率的影響，同時密切關(guān)注流動性對標(biāo)的證券
收益率的影響。綜合運用久期管理、收益率曲線、個券選擇和把握市場交易機會等
積極策略，在嚴(yán)格控制風(fēng)險的情況下，通過信用研究和流動性管理，選擇風(fēng)險調(diào)整
后的收益高的品種進行投資，以期獲得長期穩(wěn)定收益。
（四）投資限制
1、組合限制
（1）本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票、權(quán)證及股指期貨；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
（2）基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
3）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對上述第1）、2）項投資組合實施調(diào)
整，并遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
4）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
5）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超
過該證券的10%；
6）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金凈
資產(chǎn)的40％；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
7）本基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
①同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
②投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。
8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金需保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應(yīng)對潛在的贖回要求，其投資組合
應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得低于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
②除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%。
10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用
評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信
用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管
理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限
制。
除上述第1）、第9）的①項和第10）、14）、15）項外，因基金份額持有人贖
回、證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素導(dǎo)致
本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合本基金合同的約
定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。
特殊投資限制：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資
限制規(guī)定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持
有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場
公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，符合中國證監(jiān)會的規(guī)
定，并履行披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之
二以上(含三分之二)的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易
事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，則本基金投資不
再受相關(guān)限制。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為銀行活期存款利率（稅后）。
本基金選取這個業(yè)績比較基準(zhǔn)的理由：本基金為貨幣市場證券投資基金，本質(zhì)
上屬于現(xiàn)金管理產(chǎn)品，產(chǎn)品性質(zhì)上與銀行活期存款有很強的可比性和相關(guān)性。如果
今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者證券市場中有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準(zhǔn)適用于本基金時，本基金管理人可依據(jù)維護基金份額持有人合法權(quán)益的原
則，在與基金托管人協(xié)商一致的情況下對業(yè)績比較基準(zhǔn)進行相應(yīng)調(diào)整。調(diào)整業(yè)績比
較基準(zhǔn)須報中國證監(jiān)會備案并及時公告，而無須基金份額持有人大會審議。
（六）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其長期平均風(fēng)險和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合
型基金和債券型基金。
（七）投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期的計算
（1）平均剩余期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負債×
剩余期限+債券正回購×剩余期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工
具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
（2）平均剩余存續(xù)期限（天）的計算公式如下：
（Σ投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)×剩余存續(xù)期限-Σ投資于金融工具產(chǎn)生的負
債×剩余存續(xù)期限+債券正回購×剩余存續(xù)期限）/（投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-
投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購）
其中：投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀
行存款、同業(yè)存單、逆回購、中央銀行票據(jù)、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的
資產(chǎn)支持證券、債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券或
中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負債包括正回購、買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
（3）各類資產(chǎn)和負債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計
算；
2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回購
協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余
存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算
日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期
日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的銀行
存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；銀行
通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算；
4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期日
的實際剩余天數(shù)計算；
5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所剩
余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)整日
的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期日的
實際剩余天數(shù)計算。
6）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國證
監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，從
其規(guī)定。
（八）基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使相關(guān)權(quán)利，保護基金份額
持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（九）投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年07
月17日復(fù)核了本報告中的財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)
容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至財務(wù)日期2024年06月30日，本報告中所列財務(wù)數(shù)
據(jù)未經(jīng)審計。
1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 38,960,431,260.51 19.77
其中：債券 38,960,431,260.51 19.77
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 55,009,626,824.24 27.91
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 103,098,830,584.47 52.32
4 其他資產(chǎn) 2,140,117.01 0.00
5 合計 197,071,028,786.23 100.00
2、報告期債券回購融資情況
序號 項目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 1.10
其中：買斷式回購融資 -
序號 項目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報告期末債券回購融資余額 3,107,542,032.96 1.60
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每日融資余
額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產(chǎn)凈值的
20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 81
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 104
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 72
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
報告期內(nèi)未發(fā)生投資組合平均剩余期限超過120天的情況。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 39.59 1.60
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 3.97 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 21.96 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.50 -
4 90天（含）—120天 3.30 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 32.82 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 101.64 1.60
4、報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內(nèi)本基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 7,097,224.05 0.00
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 14,679,072,835.58 7.57
其中：政策性金融債 7,949,522,628.85 4.10
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 5,583,282,644.54 2.88
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 18,690,978,556.34 9.64
8 其他 - -
9 合計 38,960,431,260.51 20.10
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 962,428,478.38 0.50
6、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 112415235 24民生銀行CD235 37,000,000 3,686,002,789.40 1.90
2 220214 22國開14 21,400,000 2,141,658,649.30 1.10
3 230211 23國開11 12,900,000 1,308,579,672.14 0.67
4 230421 23農(nóng)發(fā)21 10,800,000 1,097,419,296.71 0.57
5 112403096 24農(nóng)業(yè)銀行CD096 10,000,000 997,966,560.20 0.51
6 230214 23國開14 9,600,000 962,428,478.38 0.50
7 112420026 24廣發(fā)銀行CD026 9,000,000 898,646,518.96 0.46
8 112499831 24蘇州銀行CD120 7,000,000 697,580,779.88 0.36
9 115922 23中證S9 5,000,000 507,872,131.15 0.26
10 241003 24招證S9 5,000,000 500,951,780.80 0.26
7、“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) -
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0571%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0311%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0419%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內(nèi)本基金負偏離度的絕對值未達到0.25%。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內(nèi)本基金正偏離度的絕對值未達到0.5%。
8、報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金采用攤余成本法計價，即計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率每日計提利息，并考慮其買入時的溢價和折價在其剩余期限內(nèi)攤銷，每日計
提損益。
本基金通過每日分紅使基金份額凈值維持在1.00元。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國民生銀行股份有限公司在報告編
制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在
報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，廣發(fā)銀行股份有限公司
在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰，中信證券股份有限公
司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國證券監(jiān)督管理委員會的處罰，在本期被中國證
券監(jiān)督管理委員會立案調(diào)查，本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公
司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出
現(xiàn)本期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情
形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 39,430.66
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 2,100,686.35
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 2,140,117.01
9.4投資組合報告附注的其他文字描述部分
本基金由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
第十一部分基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2024年06月30日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn),
但不保證基金一定盈利,也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險,投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。
（一）基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
萬家天添寶A
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效起至2017年12月31日 1.6577% 0.0016% 0.1505% 0.0000% 1.5072% 0.0016%
2018年 3.9277% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.5777% 0.0015%
2019年 2.6181% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.2681% 0.0019%
2020年 1.9774% 0.0020% 0.3510% 0.0000% 1.6264% 0.0020%
2021年 2.2198% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 1.8698% 0.0012%
2022年 1.8357% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.4857% 0.0006%
2023年 1.9385% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.5885% 0.0005%
2024年1月1日至2024年06月30日 0.9262% 0.0004% 0.1745% 0.0000% 0.7517% 0.0004%
自基金合同生效起至2024年06月30日 18.4068% 0.0025% 2.4260% 0.0000% 15.9808% 0.0025%
萬家天添寶B
階段 凈值增長率① 凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自基金合同生效起至2017年12月31日 1.7409% 0.0015% 0.1505% 0.0000% 1.5904% 0.0015%
2018年 4.1244% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.7744% 0.0015%
2019年 2.8124% 0.0019% 0.3500% 0.0000% 2.4624% 0.0019%
2020年 2.1711% 0.0020% 0.3510% 0.0000% 1.8201% 0.0020%
2021年 2.4139% 0.0012% 0.3500% 0.0000% 2.0639% 0.0012%
2022年 2.0291% 0.0007% 0.3500% 0.0000% 1.6791% 0.0007%
2023年 2.1320% 0.0005% 0.3500% 0.0000% 1.7820% 0.0005%
2024年1月1日至2024年06月30日 1.0215% 0.0004% 0.1745% 0.0000% 0.8470% 0.0004%
自基金合同生效起至2024年06月30日 19.9721% 0.0025% 2.4260% 0.0000% 17.5461% 0.0025%
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)
收益率變動的比較
注：本基金于2017年7月28日成立，根據(jù)基金合同規(guī)定，基金合同生效后六個
月內(nèi)為建倉期。建倉期結(jié)束時各項資產(chǎn)配置比例符合法律法規(guī)和基金合同要求。報
告期末各項資產(chǎn)配置比例符合法律法規(guī)和基金合同要求。
第十二部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收款項及
其他資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金
托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的
財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基
金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十三部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收
益率的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的各類證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進行
攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算
基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象進
行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本
法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個交
易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基金
管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)
負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補潛
在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易
日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以
公布。
四、估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金已實現(xiàn)收
益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第四位四舍五入。國
家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將基
金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金
托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
小數(shù)點后四位（含第四位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位（含第三位）
以內(nèi)發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售
機構(gòu)、或投資者自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯誤處理或造成其他差錯，
因不可抗力原因出現(xiàn)差錯的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯取得
不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人仍應(yīng)負有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及時
協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯
誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負責(zé)，不對間接損失負責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負責(zé)，不對第三方負責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
（5）估值錯誤責(zé)任方拒絕進行賠償時，如果因基金管理人過錯造成基金資產(chǎn)
損失時，基金托管人應(yīng)為基金的利益向基金管理人追償，如果因基金托管人過錯造
成基金資產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金的利益向基金托管人追償。除基金管理人
和托管人之外的第三方造成基金資產(chǎn)的損失，并拒絕進行賠償時，由基金管理人負
責(zé)向差錯方追償。
（6）如果出現(xiàn)估值錯誤的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進行賠償，并且依據(jù)法
律、行政法規(guī)、《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁
裁決對受損方承擔(dān)了賠償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯的當(dāng)事人進行追索，
并有權(quán)要求其賠償或補償由此發(fā)生的費用和遭受的損失。
（7）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯誤。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進行確認。
4、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告，并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負責(zé)計算，基金托管人負責(zé)進行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)
于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藦?fù)核確認后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人將基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第3項進行估值時，所
造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除
賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造
成的影響。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)
費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
二、收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計算當(dāng)日收益并分配，且每日進
行支付。投資者當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原
則處理，因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于
零時，為投資者記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資者記負收益；若當(dāng)
日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資者不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投資
（即紅利轉(zhuǎn)基金份額）方式，投資者可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資者
在每日收益支付時，其當(dāng)日已實現(xiàn)收益大于零時，則為投資者增加相應(yīng)的基金份
額；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，則保持投資者基金份額不變；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益
小于零時，相應(yīng)縮減投資者相應(yīng)的基金份額；
6、基金份額持有人在全部贖回其持有的本基金某類基金份額余額時，基金管
理人自動將該基金份額持有人的該類基金份額未付收益一并結(jié)算并與贖回款一起
支付給該基金份額持有人；基金份額持有人部分贖回其持有的某類基金份額時，
當(dāng)該類基金份額未付收益大于零時，未付收益不進行支付；當(dāng)該類基金份額未付收
益小于零時，其剩余的該類基金份額需足以彌補其當(dāng)前未付收益小于零時的損益，
否則將自動按比例結(jié)轉(zhuǎn)當(dāng)前未付收益，再進行贖回款項結(jié)算；
7、當(dāng)日申購的基金份額自下一個交易日起享有基金的分配權(quán)益；當(dāng)日贖回的
基金份額自下一個交易日起不享有基金的分配權(quán)益；
8、在不違反法律法規(guī)且不影響基金份額持有人實質(zhì)利益的前提下，基金管理
人可在中國證監(jiān)會允許的條件下調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基
金份額持有人大會；
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
三、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案?；?
收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
四、收益分配的時間和程序
本基金每個工作日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最
后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
五、本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算見基
金合同第十八部分。
第十五部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.25%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日
期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金
財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.20%。B類基金份額的年銷售服務(wù)費
率為0.01%。
A、B兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×該類基金份額的年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個工作日
內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)
假日、公休日或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或基
金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
四、基金管理費、基金托管費、基金銷售服務(wù)費的調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致，在履行相關(guān)程序后可調(diào)整基金管理費、基
金托管費和基金銷售服務(wù)費?；鸸芾砣吮仨氉钸t于新的費率實施日2個工作日前
予以刊登公告。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
第十六部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披
露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以書面方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換
會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十七部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從
其最新規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人按照法律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保
證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會指定媒介披露，并保證基金投資者能夠按照基金合同約定的時間和
方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信
息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本
為準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)
將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定報刊
休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定媒介上登載基金合同生效
公告。
（四）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管
理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日
年化收益率；
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金份
額總額×10000
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。其中，當(dāng)日基金份額總額包括截至上
一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額。如果基金成立不足7日，按類似規(guī)則計算。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個開放日
的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束
后第二個自然日，披露節(jié)假日期間各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日各類基金份額的每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當(dāng)延遲計算或公告。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露
半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和七日年化收益
率。
（五）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載于指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中期
報告或者年度報告。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
（六）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照《信息披露辦法》有關(guān)規(guī)
定編制臨時報告書，并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、變更基金管理人的實際控
制人；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責(zé)
人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月
內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
15、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提方式和費率
發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計價錯誤達到基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
17、當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈
值的正負偏離度絕對值達到0.5%的情形；當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成
本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%的情形；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、基金份額類別、數(shù)量規(guī)定、升降級規(guī)則的變動；
23、本基金遇到極端風(fēng)險情形，基金管理人及其股東使用固有資金從本基金購
買相關(guān)金融工具；
24、發(fā)生涉及本基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項
時；
25、本基金投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單
時；
26、基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格
產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的其他事項。
（七）澄清公告
在基金合同期限內(nèi)，任何公共媒體中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權(quán)益
的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進行公開澄清，并將有關(guān)情況立
即報告中國證監(jiān)會。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）投資資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年度報告及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、
資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
基金管理人應(yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細。
（十）清算報告
《基金合同》終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)
進行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法規(guī)的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的約定，對
基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告
等公開披露的相關(guān)基金信息進行復(fù)核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確
認。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金的信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信
息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金
財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到基金合同終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
八、當(dāng)出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關(guān)
信息：
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十八部分風(fēng)險揭示
本基金的主要風(fēng)險在于以下幾方面:一、市場風(fēng)險證券市場價格受到經(jīng)濟因
素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影響,導(dǎo)致基金收益水平變化,產(chǎn)
生風(fēng)險,主要包括:1、政策風(fēng)險。因國家宏觀政策發(fā)生變化,導(dǎo)致市場價格波動而
產(chǎn)生風(fēng)險。2、經(jīng)濟周期風(fēng)險。隨經(jīng)濟運行的周期性變化,證券市場的收益水平也
呈周期性變化?；鹜顿Y于上市公司的股票,收益水平也會隨之變化,從而產(chǎn)生風(fēng)
險。3、利率風(fēng)險。利率的波動會導(dǎo)致證券市場價格和收益率的變動,也影響著企
業(yè)的融資成本和利潤,基金收益水平會受到利率變化的影響。4、信用風(fēng)險。基金
所投資企業(yè)債券的發(fā)行人如出現(xiàn)違約、無法支付到期本息,或由于企業(yè)債券發(fā)行人
信用等級降低導(dǎo)致債券價格下降,將造成基金資產(chǎn)損失。5、購買力風(fēng)險。因為通
貨膨脹的影響而導(dǎo)致貨幣購買力下降,從而使基金的實際收益下降。二、管理風(fēng)險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經(jīng)驗、判斷、決策、技能等,會影響其
對信息的占有和對經(jīng)濟形勢、證券價格走勢的判斷,從而影響基金收益水平。因此,
本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性較
大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
三、流動性風(fēng)險
管理人有義務(wù)接受投資者的贖回，基金管理人可采取各種有效管理措施，滿足
流動性的需求。但如果出現(xiàn)較大數(shù)額的贖回申請，則使基金資產(chǎn)變現(xiàn)困難，基金將
面臨流動性風(fēng)險。
1、流動性風(fēng)險評估
本基金為貨幣市場基金，可投資的資產(chǎn)包括債券、貨幣市場工具等，一般情況
下，這些資產(chǎn)市場流動性較好。
但本基金投資于上述資產(chǎn)時，仍存在以下流動性風(fēng)險：一是基金管理人建倉而
進行組合調(diào)整時，可能由于特定投資標(biāo)的流動性相對不足而無法按預(yù)期的價格將債
券或其他資產(chǎn)買進或賣出；二是為應(yīng)付投資者的贖回，基金被迫以不適當(dāng)?shù)膬r格賣
出債券或其他資產(chǎn)。兩者均可能使基金凈值受到不利影響。
2、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回、部分延期贖回或暫停贖回；如出現(xiàn)連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖
回，可暫停接受基金的贖回申請，對已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項；
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開放日基金總份
額50%的，基金管理人有權(quán)對該單個基金份額持有人超出該比例的贖回申請實施
延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨額贖回
的情形及處理方式”。
發(fā)生上述情形時，投資者面臨無法全部贖回或無法及時獲得贖回資金的風(fēng)險。
在本基金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，可能存在基金凈值受到不利影
響的風(fēng)險。
3、除巨額贖回情形外實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資
者的潛在影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風(fēng)險管理工具包括但不限于暫停接受贖
回申請、延緩支付贖回款項、暫停基金估值以及證監(jiān)會認定的其他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項等工具的情形、程序見招募說明書“基
金份額的申購與贖回”之“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形及處理方式”的相
關(guān)規(guī)定。若本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基
金份額。若本基金延緩支付贖回款項，贖回款支付時間將后延，可能對投資者的資
金安排帶來不利影響。
暫?；鸸乐档那樾巍⒊绦蛞娬心颊f明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值
的情形”的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐?，基金將暫停接受申購贖回申請，從
而導(dǎo)致投資者無法申購或贖回本基金。四、技術(shù)風(fēng)險當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易
網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況,可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回
無法按正常時限完成、登記結(jié)算系統(tǒng)癱瘓、核算系統(tǒng)無法按正常時限產(chǎn)生凈值、基
金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)險。五、本基金的特定風(fēng)險本基金投資于貨
幣市場工具,基金收益受貨幣市場流動性及貨幣市場利率波動的影響較大:一方面,
貨幣市場利率的波動影響基金的再投資收益,另一方面,在為應(yīng)付基金贖回而賣出證
券的情況下,證券交易量不足可能使基金面臨流動性風(fēng)險,而貨幣市場利率的波動也
會影響證券公允價值的變動及其交易價格的波動,從而影響基金的收益水平。因此,
本基金可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。
本基金投資非金融企業(yè)債務(wù)融資工具，非金融企業(yè)債務(wù)融資工具（簡稱債務(wù)融
資工具）是指具有法人資格的非金融企業(yè)（以下簡稱企業(yè)）在銀行間債券市場發(fā)行
的，約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。非金融企業(yè)債務(wù)融資工具的風(fēng)險包括
流動性風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是指符合中國人民銀行、中國銀行業(yè)
監(jiān)督管理委員會發(fā)布的《信貸資產(chǎn)證券化試點管理辦法》規(guī)定的信貸資產(chǎn)支持證券
和中國證券監(jiān)督管理委員會批準(zhǔn)的企業(yè)資產(chǎn)支持證券類品種。投資資產(chǎn)支持證券可
能面臨信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險由
此可能給基金凈值帶來較大的負面影響和損失。
六、其他風(fēng)險1、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建
立等方面不完善而產(chǎn)生的風(fēng)險;2、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險,如內(nèi)幕交易、欺詐等
行為產(chǎn)生的風(fēng)險;3、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險;4、因
業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險;5、其他風(fēng)險。七、聲明本基金未經(jīng)任何一級政
府、機構(gòu)及部門擔(dān)保。基金投資者自愿投資于本基金,須自行承擔(dān)投資風(fēng)險。除基
金管理人直接辦理本基金的銷售外,本基金還通過其他銷售機構(gòu)進行銷售,但是,基
金資產(chǎn)并不是銷售機構(gòu)的存款或負債,也沒有經(jīng)基金銷售機構(gòu)擔(dān)保收益,銷售機構(gòu)并
不能保證其收益或本金安全。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生
效，并自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組
自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清算小組，基金管理人
組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成
基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)
業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組
可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)
基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)
清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限
基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能
及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要
措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處
理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（12）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
（14）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
（15）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金資產(chǎn)凈值，各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金
募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)
呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需其他賬
戶，為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金
財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其他賬戶，按
照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進行；如果基金管理
人有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金管
理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對基金合同的承認和接受，基金
投資者自依據(jù)基金合同取得基金份額，即成為本基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事
人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為基金合同當(dāng)事人并不
以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件及基金管理人、
銷售機構(gòu)和登記機構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
（6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的同一類別每一基
金份額擁有平等的投票權(quán)。
本基金基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定或基金合同另有約定外，當(dāng)出現(xiàn)或需要
決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
（1）終止基金合同；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)或提高銷售服務(wù)費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持
有人大會：
（1）在不違反法律法規(guī)和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不
利影響的情況下，調(diào)低銷售服務(wù)費率；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收取；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進行修改；
（4）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，基金管理人、基金登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關(guān)認購、
申購、贖回、轉(zhuǎn)換、定期定額投資、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、收益分配、
質(zhì)押等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（6）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）在不違反法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定且對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，增加或減少份額類別，或調(diào)整基金份額分類辦法及規(guī)則；
（8）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其
他情形。
3、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏
離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并
終止基金合同，則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進行基金財產(chǎn)清算并終止，且
無須召開基金份額持有人大會。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理
人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召
開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集，并自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人
應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到
書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為
有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議
之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金管
理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效
力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)或監(jiān)管機
構(gòu)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和會
議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或大會公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應(yīng)以書面方式或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相
關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具表決意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上（含二分之一）基金份額的持有
人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可
以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審
議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人參加，方可召開。
4、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進行
表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明。
5、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會議并表決的，授權(quán)方式可以采用書
面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、決
定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)
及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的
其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持同一類別每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換
基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基
金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權(quán)
表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開審
議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。基金管理人或
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進行重
新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
（4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對表
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指
定媒介上公告。如果采用通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，
必須將公證機構(gòu)名稱一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并提前公
告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效，并
自決議生效后依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
（二）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，經(jīng)履行適當(dāng)程序后，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立清
算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清
算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應(yīng)順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財
產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期貨
相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會
備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作
日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當(dāng)時
有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的并對各方當(dāng)事
人具有約束力，仲裁費由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公
場所和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：萬家基金管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路360號8層（名義樓層9層）
法定代表人：方一天
設(shè)立日期：2002年8月23日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2002】44號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：叁億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-38909626
（二）基金托管人
名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址：上海市中山東一路12號
法定代表人：鄭楊
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機關(guān)：中國證監(jiān)會
基金托管業(yè)務(wù)資格文號：證監(jiān)基金字[2003]105號
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營期限：永久存續(xù)
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基金投
資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一
年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在
397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中
國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
《基金合同》已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按照
基金托管人要求的格式提供投資品種，以便基金托管人運用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對基金
實際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的
事項進行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投資
工具。
2.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投融
資比例進行監(jiān)督：
1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內(nèi)到期的其
他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
3）本基金根據(jù)基金份額持有人集中度情況對上述第1）、2）項投資組合實施調(diào)
整，并遵守以下要求：
①當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
②當(dāng)本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
4）本基金持有的一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
5）本基金與基金管理人管理的其他基金持有一家公司發(fā)行的證券總和，不超
過該證券的10%；
6）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金凈
資產(chǎn)的40％；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
7）本基金投資于相關(guān)金融工具的比例應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
①同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)
支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
②投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投資
于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；投資于具有基
金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過5%。
8）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本
基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證
券規(guī)模的10%；本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超
過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
9）本基金需保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應(yīng)對潛在的贖回要求，其投資組合
應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：
①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得低于5%，其中，上述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
②除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日累計
贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過
20%。
10）本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評級資質(zhì)的資信評級機構(gòu)進行持續(xù)信用
評級，且其信用評級應(yīng)不低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA級或相當(dāng)于AAA級的信
用級別。本基金持有的資產(chǎn)支持證券信用等級下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)的，基金管
理人應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)對其予以全部賣出；
11）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
12）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得超過2%。
前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相
關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認定的其他品種；
14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的
10%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款
所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16）法律、法規(guī)、基金合同及中國證監(jiān)會、中國人民銀行規(guī)定的其他比例限
制。
除上述第1）、第9）的①項和第10）、14）、15）項外，因基金份額持有人贖
回、證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素導(dǎo)致
本基金投資組合不符合以上比例限制的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，
但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。期間，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
特殊投資限制：
本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項履行信息披露程序。
若法律法規(guī)或中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定發(fā)生修改或變更，本基金可相應(yīng)調(diào)整投資
限制規(guī)定。法律法規(guī)或中國證監(jiān)會取消該等限制的，如適用于本基金，則本基金投
資不再受相關(guān)限制，但須提前公告。
（2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金不得投資于以下金
融工具：
1）股票、權(quán)證及股指期貨；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)整期
的除外；
4）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
基金托管人對上述指標(biāo)的監(jiān)督義務(wù)，僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由基金托
管人托管的全部公募基金及基金專戶產(chǎn)品是否符合上述比例限制?！痘鸱ā芳捌?
他有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限
制。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效之
日起開始。
（3）法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日
正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能的變動規(guī)模和公司應(yīng)對措施，便于基金托管人
實施交易監(jiān)督。
（4）本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進行融資融券。
（5）相關(guān)法律、法規(guī)或部門規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效之日起開始。
3.基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金投資
禁止行為進行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，則本基金
投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金關(guān)聯(lián)投
資限制進行監(jiān)督。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者
從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖
突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必
須事先得到基金托管人同意，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行披露義務(wù)。重大關(guān)聯(lián)
交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上(含三分之二)的獨立董事
通過。基金管理人董事會應(yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
基金管理人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機構(gòu)有
其他重大利害關(guān)系的公司名單及其更新，并加蓋業(yè)務(wù)章并書面提交，確保關(guān)聯(lián)交易
名單真實、完整、全面?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管關(guān)聯(lián)交易名單，名單變更后基金管
理人應(yīng)及時發(fā)送基金托管人。如果基金托管人在運作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金
管理人仍違規(guī)進行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
5.基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理人參
與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手的
資信風(fēng)險控制措施進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場交易的交易對手庫，交易對手
庫由銀行間交易會員中財務(wù)狀況較好、實力雄厚、信用等級高的交易對手組成。基
金管理人可以根據(jù)實際情況的變化，及時對交易對手庫予以更新和調(diào)整，并及時書
面通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)以對基金銀行間債券市場交易的交易對手是否符
合上述名單進行監(jiān)督。
（2）基金托管人對銀行間交易市場的交易方式的控制按如下約定進行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險控制原則，對銀行間交易對手的資信狀況進行評
估，控制交易對手的資信風(fēng)險，確定與各類交易對手所適用的交易結(jié)算方式，在具
體的交易中，應(yīng)盡力爭取對基金有利的交易方式。由于交易對手資信風(fēng)險引起的損
失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6.基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約
定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金管
理人可以根據(jù)實際情況的變化，及時對存款銀行的名單予以更新和調(diào)整，并通知基
金托管人?；鹜泄苋藫?jù)此對基金投資銀行存款的交易對手是否符合上述名單進行
監(jiān)督。
基金管理人負責(zé)對存款銀行的資信控制，并對投資銀行存款的信用風(fēng)險（包括
但不限于存款銀行的信用等級、存款銀行的支付能力等）進行評估。對于基金投資
的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險事件而造成損失時，先由基金管理人負責(zé)
賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進行賠償。
（二）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金
資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率、應(yīng)收資
金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（三）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管
人發(fā)出回函，進行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告
中國證監(jiān)會。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本托
管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對基金托管人發(fā)出的書面提示，必須在規(guī)定時間
內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人
按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已經(jīng)生
效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定
的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)失信行
為給基金財產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資指
令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)
立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通
知基金管理人限期糾正。
基金管理人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人
提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進行核查，核查事項包括但不限于
基金托管人是否安全保管基金財產(chǎn)、是否分別開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬
戶、是否復(fù)核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率、是否根據(jù)管理人指令辦理清算交收、進行相關(guān)信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、
無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書
面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對并以書面形式
向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復(fù)查，督
促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正
的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，
應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料
以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)基金管理人并
改正。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人
提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指令，不
得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)（托管人主動扣收的匯劃費除外）。托管
人不對處于自身實際控制之外的賬戶及財產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
3.基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財產(chǎn)開設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投資所需
賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他業(yè)
務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴(yán)格的分賬管理，獨立核算，確保基金財產(chǎn)的完整與
獨立。
5.對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人
負責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金
托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金造
成損失的，基金管理人應(yīng)負責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托管人對此不承
擔(dān)責(zé)任。
（二）募集資金的驗證
募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人
在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的“萬家基金管理有限公司基金認購專戶”。該賬
戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理
人聘請具有從事證券、期貨業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出
具的驗資報告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字方為有效。驗
資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金
開立的資產(chǎn)托管專戶中，并確保劃入的資金與驗資金額相一致?；鹜泄苋耸盏接?
效認購資金當(dāng)日以書面形式確認資金到賬情況，并及時將資金到賬憑證傳真給基金
管理人，雙方進行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款事宜。
（三）基金資產(chǎn)托管專戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人的名義或以基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專
戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付?；鸸芾砣藨?yīng)根據(jù)法律
法規(guī)及托管行的相關(guān)要求，提供開戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本基金的資
產(chǎn)托管專戶的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人、刻制、保管和使用。
本基金的一切貨幣收支活動，均需通過基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專戶進
行?；鸬馁Y產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因本
基金業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行
賬戶；亦不得使用以基金名義開立的銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行
條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
（四）基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限公司上
海分公司/深圳分公司開立專門的證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用
本基金的任何證券賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
基金證券賬戶的開立由基金托管人負責(zé)，管理和運用由基金管理人負責(zé)。
基金托管人保管證券賬戶卡原件。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司
/深圳分公司開立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表所托管的基金完成與中國證券
登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備
付金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算
參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
（五）銀行間市場債券托管和資金結(jié)算專戶的開立和管理及市場準(zhǔn)入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機構(gòu)要求的情況下，基金管理人負責(zé)以基金
的名義申請并取得進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交
易；基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間市場
清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司、銀行間市場清算所股份有限公司開立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬戶，并代
表基金進行銀行間市場債券交易的結(jié)算。基金管理人和基金托管人應(yīng)共同負責(zé)完成
銀行間債券市場準(zhǔn)入備案。
（六）其他賬戶的開設(shè)和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負責(zé)為基金開
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
2、法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦
理。
（七）基金投資銀行存款賬戶的開立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，
就本基金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書面協(xié)議。
存款賬戶必須以基金名義開立，賬戶名稱為基金名稱，存款賬戶開戶文件上加
蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明確
存款的類型、期限、利率、金額、賬號、對賬方式、支取方式、賬戶管理等細則。
為防范特殊情況下的流動性風(fēng)險，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立
定期對賬機制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對的真實、準(zhǔn)確。
（八）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中
實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物
證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金托管人承擔(dān)。
基金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的實物證券、銀行定期存款
存單對應(yīng)的財產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
（九）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管
人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有
關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管
人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人送
達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管
理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。
五、基金資產(chǎn)凈值計算與會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核的時間和程序
每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實現(xiàn)收
益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日結(jié)
轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個自然日(含節(jié)假日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益
所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第四位四舍五入。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
每個工作日，基金管理人應(yīng)對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、
《證券投資基金會計核算業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露
的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率由基金
管理人負責(zé)計算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日交易結(jié)束后計算當(dāng)
日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率，并
以雙方認可的方式發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復(fù)核后以雙方認
可的方式發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率予以公布。
（二）基金資產(chǎn)估值方法
1.估值對象
基金所擁有的各類證券、銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
2.估值方法
本基金的估值方法為：
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算基
金資產(chǎn)凈值。在有關(guān)法律法規(guī)允許交易所短期債券可以采用“攤余成本法”估值
前，本基金暫不投資于交易所短期債券。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對象
進行重新評估，即“影子定價”。當(dāng)“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成
本法”計算的基金資產(chǎn)凈值的負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個
交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離度絕對值達到0.5%時，基
金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。
當(dāng)負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固有資金彌補
潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負偏離度絕對值連續(xù)兩個交
易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價
值進行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措
施。
（3）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
（4）相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方
在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結(jié)果對外予以
公布。
3.特殊情況的處理
（1）基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第（3）項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。
（2）由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯
誤，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進行檢查，但
未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠
償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成
的影響。
（三）估值差錯處理
1.當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致任一類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后
四位（含第四位）或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位（含第三位）以內(nèi)發(fā)生
差錯時，視為估值錯誤?；鹳Y產(chǎn)凈值出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾
正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大；錯誤偏差達到基金
資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤
偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告并報中國證監(jiān)會備案；當(dāng)發(fā)
生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責(zé)處理，由此給基金份額持有人和基金造成損
失的，應(yīng)由基金管理人先行賠付，基金管理人按差錯情形，有權(quán)向其他當(dāng)事人追
償，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
2.當(dāng)因基金管理人和基金托管人原因致使基金資產(chǎn)凈值計算差錯給基金和基金
份額持有人造成損失需要進行賠償時，基金管理人和基金托管人應(yīng)根據(jù)實際情況界
定雙方承擔(dān)的責(zé)任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠償：
（1）本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，與本基金有關(guān)的會計問
題，如經(jīng)雙方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議
執(zhí)行，由此給基金份額持有人和基金財產(chǎn)造成的直接損失，由基金管理人負責(zé)賠
付。（2）若基金管理人計算的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收
益率已由基金托管人復(fù)核確認后公告，而且基金托管人未對計算過程提出疑義或要
求基金管理人書面說明的，在各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收
益率出錯且造成基金份額持有人直接損失的，應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對基金份額持
有人或基金支付賠償金，對于向基金份額持有人或基金支付的賠償金額，基金管理
人與基金托管人按照各自收取的管理費和托管費的比例承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。（3）如基
金管理人和基金托管人對各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率
的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，尚不能達成一致時，為避免不能按時公布
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率的情形，以基金管理人的
計算結(jié)果對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的直接損失，由基金管理人
負責(zé)賠付。（4）由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金
額等），導(dǎo)致基金資產(chǎn)凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，
由基金管理人負責(zé)賠付。
3.基金管理人和基金托管人由于各自技術(shù)系統(tǒng)設(shè)置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以
基金管理人計算結(jié)果為準(zhǔn)。
4.前述內(nèi)容如法律法規(guī)或者監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。如果行業(yè)另有通
行做法，雙方當(dāng)事人應(yīng)本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
（四）暫停估值的情形
1.基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2.因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3.當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4.法律法規(guī)、中國證監(jiān)會和《基金合同》認定的其他情形。
（五）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應(yīng)按照相關(guān)各方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對相
關(guān)各方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會
計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
經(jīng)對賬發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人必須及時查
明原因并糾正，保證相關(guān)各方平行登錄的賬冊記錄完全相符。若當(dāng)日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的
賬冊為準(zhǔn)。
（六）基金定期報告的編制和復(fù)核
基金財務(wù)報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應(yīng)于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。
基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書和基金產(chǎn)品資料概要，除重大變更事項之
外，基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每
年更新一次?；鸸芾砣嗽诿總€季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并
公告；在會計年度半年終了后兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在會計年度結(jié)束
后三個月內(nèi)完成年度報告編制并公告。
基金管理人在5個工作日內(nèi)完成月度報告，在月度報告完成當(dāng)日，對報告加蓋
公章后，以加密傳真方式將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核；基金托管人在3個工作
日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果及時書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽?個工作日
內(nèi)完成季度報告，在季度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人復(fù)核，基金托
管人在收到后7個工作日內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸?
理人在一個月內(nèi)完成中期報告，在中期報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提供基金托管人
復(fù)核，基金托管人在收到后一個月內(nèi)進行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理
人?；鸸芾砣嗽谝粋€半月內(nèi)完成年度報告，在年度報告完成當(dāng)日，將有關(guān)報告提
供基金托管人復(fù)核，基金托管人在收到后一個半月內(nèi)復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知
基金管理人。
其中對本基金基金產(chǎn)品資料概要的相關(guān)要求，自《信息披露辦法》實施之日起
一年后開始執(zhí)行。
基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)相關(guān)各方的報表存在不符時，基金管理人和基
金托管人應(yīng)共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以相關(guān)各方認可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)。
核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報告上加蓋印鑒或者出具加蓋托管業(yè)
務(wù)部門業(yè)務(wù)章的復(fù)核意見書，相關(guān)各方各自留存一份。如果基金管理人與基金托管
人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制
的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務(wù)會計報告、中期報告或年度報告復(fù)核完畢后，需蓋章確認
或出具相應(yīng)的復(fù)核確認書，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)文件審核時提示。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響投資者決策
的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)
持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月30日、12月31日的基
金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和
持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊。保管方式可以采用
電子或文檔的形式。保管期限為15年。
在基金托管人編制中期報告和年度報告前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、12
月31日的基金持有人名冊送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的形式并
且保證其的真實、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名冊用于基
金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
七、爭議解決方式
（一）本協(xié)議適用中華人民共和國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、
澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法律），并從其解釋。
（二）相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，
除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)該會屆時有
效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方
均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
爭議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
八、托管協(xié)議的修改與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、基金托管
人加蓋公章或合同專用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代表簽字（或蓋章）確認?；?
金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）托管協(xié)議終止的情形
1.《基金合同》終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4.發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。
第二十二部分基金份額持有人的服務(wù)
對本基金份額持有人的服務(wù)主要由基金管理人和非直銷銷售機構(gòu)提供。
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金
份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
一、場外的基金份額持有人投資交易確認服務(wù)
登記機構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的場外的基金份額持有人的基金投資
記錄。
基金管理人直銷中心應(yīng)根據(jù)在基金管理人直銷中心（不包含通過電子直銷系統(tǒng)
交易投資者）進行交易的投資者的要求提交開戶及交易確認單。
基金非直銷銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)在其網(wǎng)點進行交易的投資者的要求提交開戶及交易
確認單。
二、場外的基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
場外的基金份額持有人可通過基金管理人網(wǎng)站、客戶服務(wù)中心查詢歷史交易記
錄。
三、場外的基金份額持有人交易對賬單寄送服務(wù)
場外的基金份額持有人交易對賬單包括月度對賬單、季度對賬單與年度對賬
單，向訂制客戶寄送。基金管理人已全面開通了電子賬單服務(wù)，主要有電子郵件賬
單（季度）和短信賬單（月度）兩類，均向訂制客戶免費發(fā)送。
四、信息訂制服務(wù)
投資者可以通過本基金管理人網(wǎng)站（www.wjasset.com）、客戶服務(wù)中心提交信
息訂制申請，基金管理人通過電子郵件或手機短信定期發(fā)送所訂制的信息?？捎喼?
的內(nèi)容如下：
1、電子郵件：電子郵件對賬單、每日凈值播報等。
2、手機短信：短信對賬單、賬戶交易確認、基金交易確認、持有基金周末凈
值、生日祝福等。
五、資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資者撥打客戶服務(wù)電話可通過自動語音或人工座席獲得基金信息咨詢、賬戶
信息查詢、定制資訊、建議投訴等全面的服務(wù)。
客戶服務(wù)電話：400-888-0800
客戶服務(wù)傳真：021－38909778
2、基金管理人網(wǎng)站
基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址：www.wjasset.com
基金管理人的電子信箱：callcenter@wjasset.com
投資者也可登錄基金管理人網(wǎng)站，在“客戶服務(wù)”—“服務(wù)中心”—“留言咨
詢”欄目中，直接提出有關(guān)本基金的問題和建議。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站（www.wjasset.com）查閱和下載招
募說明書。
基金管理人網(wǎng)站為投資者提供了賬戶查詢、基金信息查詢、投訴建議等服務(wù)欄
目，力爭為投資者提供全方位的專業(yè)服務(wù)。
六、本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請撥打基金管理人客
戶服務(wù)電話詳細咨詢。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項
序號 公告事項 披露日期
1 關(guān)于萬家天添寶貨幣市場基金2024年國慶假期前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年09月25日
2 關(guān)于萬家天添寶貨幣市場基金2024年中秋假期前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）業(yè)務(wù)的公告 2024年09月11日
3 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年09月05日
4 萬家基金管理有限公司旗下基金中期報告提示性公告 2024年08月30日
5 萬家天添寶貨幣市場基金2024年中期報告 2024年08月30日
6 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、app等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年08月22日
7 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年07月26日
8 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2024年07月18日
9 萬家天添寶貨幣市場基金2024年第2季度報告 2024年07月18日
10 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP、客戶服務(wù)等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年07月18日
11 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中國工商銀行股份有限公司為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)的公告 2024年07月09日
12 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在國聯(lián)證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)的公告 2024年07月09日
13 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在湘財證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年06月26日
14 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在華創(chuàng)證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年06月14日
15 萬家天添寶貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要（更新） 2024年06月12日
16 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下公開募集證券投資基金更新基金產(chǎn)品資料概要的提示性公告 2024年06月12日
17 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整最低申購金額及贖回保有份額的公告 2024年06月01日
18 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在渤海證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月30日
19 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在東海證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月30日
20 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在銀河證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月23日
21 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在江海證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月20日
22 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在國投證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月17日
23 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在中金財富開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月17日
24 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在光大證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年05月16日
25 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在東莞證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告_ 2024年05月15日
26 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金調(diào)整最低申購金額的公告 2024年04月29日
27 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增 “郵你同贏”同業(yè)平臺為銷售機構(gòu)并開通相關(guān)業(yè)務(wù)的公告 2024年04月26日
28 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在銀泰證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年04月22日
29 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP、客戶服務(wù)、電話交易、在線客服系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年04月19日
30 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2024年04月19日
31 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中正達廣基金為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年04月19日
32 萬家天添寶貨幣市場基金2024年第1季度報告 2024年04月19日
33 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在創(chuàng)金啟富基金開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年04月09日
34 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在創(chuàng)金啟富基金開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年04月08日
35 萬家基金管理有限公司旗下基金2023年年度報告提示性公告 2024年03月29日
36 萬家天添寶貨幣市場基金2023年年度報告 2024年03月29日
37 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增日照銀行為銷售機構(gòu)并開通相關(guān)業(yè)務(wù)的公告 2024年03月27日
38 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在華福證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年02月29日
39 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、app系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年02月21日
40 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下基金在麥高證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年01月25日
41 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增中歐財富為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年01月23日
42 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增萬得基金為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年01月20日
43 萬家天添寶貨幣市場基金2023年第4季度報告 2024年01月19日
44 萬家基金管理有限公司旗下基金季度報告提示性公告 2024年01月19日
45 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、app、客戶服務(wù)系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年01月18日
46 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增大智慧基金為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2024年01月17日
47 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、app、客戶服務(wù)系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2024年01月11日
48 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在申萬宏源及申萬宏源西部證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)及參與其費率優(yōu)惠活動的公告 2023年12月27日
49 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、app、客戶服務(wù)系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2023年12月25日
50 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)站、網(wǎng)上交易、微信交易、APP系統(tǒng)等相關(guān)服務(wù)的公告 2023年12月06日
51 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下基金在國泰君安證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投的公告 2023年12月01日
52 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在萬聯(lián)證券開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)的公告 2023年11月29日
53 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金在平安證券等機構(gòu)開通申購、轉(zhuǎn)換、定投業(yè)務(wù)的公告 2023年11月14日
54 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停官網(wǎng)、網(wǎng)上交易、微信交易、APP、電話交易、客戶服務(wù)系統(tǒng)、在線客服等相關(guān)服務(wù)的公告 2023年11月02日
55 萬家基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金新增浙商銀行為銷售機構(gòu)并開通轉(zhuǎn)換、基金定投業(yè)務(wù)的公告 2023年10月31日
56 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停官網(wǎng)、網(wǎng)上交易、微信交易、app、電話交易、客戶服務(wù)系統(tǒng)、在線客服等相關(guān)服務(wù)的公告 2023年10月25日
57 萬家天添寶貨幣市場基金2023年第3季度報告 2023年10月24日
58 萬家基金管理有限公司關(guān)于暫停網(wǎng)上交易、微信交易、APP等相關(guān)服務(wù)的公告 2023年10月18日
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的住所，投資者可
在辦公時間查閱；投資者在支付工本費后,可在合理時間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或
復(fù)印件。對投資者按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件,基金管理人和基金托管人
保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.wjasset.com)查閱和下載招募
說明書。
第二十五部分備查文件
一、備查文件目錄
1、中國證監(jiān)會準(zhǔn)予本基金注冊的文件
2、《萬家天添寶貨幣市場基金基金合同》
3、《萬家天添寶貨幣市場基金托管協(xié)議》
4、法律意見書
5、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
6、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件
二、存放地點
備查文件存放于基金管理人和/或基金托管人處。
三、查閱方式
投資者可在營業(yè)時間免費查閱備查文件。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取
得備查文件的復(fù)制件或復(fù)印件。
萬家基金管理有限公司
2024年10月16日
萬家天添寶貨幣市場基金更新招募說明書（2024年第1號）.pdf