國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年9月4日
送出日期：2024年9月5日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券 基金代碼 004318
下屬基金簡稱 國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券A 下屬基金交易代碼 004318
下屬基金簡稱 國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券C 下屬基金交易代碼 004319
基金管理人 國壽安保基金管理有限公司 基金托管人 中國建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年3月23日 上市交易所及上市日期 未上市
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 冒浩 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年3月29日
證券從業(yè)日期 2008年12月1日
基金經(jīng)理 陶尹斌 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2019年9月9日
證券從業(yè)日期 2013年7月17日
基金經(jīng)理 金天成 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年09月04日
證券從業(yè)日期 2019年02月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 本基金在追求本金安全、保持資產(chǎn)流動性以及有效控制風(fēng)險的基礎(chǔ)上，通過主要投資于債券、銀行存款、債券回購等固定收益類金融工具，并適時配置權(quán)益資產(chǎn)，并通過積極主動的投資管理，力爭為基金份額持有人提供超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的當(dāng)期收益以及長期穩(wěn)定的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股票（含中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)上市的股票）、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)及債券等固定收益類金融工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。本基金投資的具有良好流動性的固定收益類金融工具，包括銀行存款（包括協(xié)議存款、
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
定期存款、通知存款和其他銀行存款）、債券回購和債券類資產(chǎn)，其中債券類資產(chǎn)包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國家債券、中央銀行票據(jù)、金融債券、次級債券、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、政府支持機構(gòu)債券、政府支持債券、地方政府債券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、證券公司短期公司債券、同業(yè)存單、可轉(zhuǎn)讓存單，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定）?；鸬耐顿Y組合比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；其中基金持有的全部權(quán)證的市值不超過基金資產(chǎn)凈值的3%，現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金在投資中主要基于對國家財政政策、貨幣政策的深入分析以及對宏觀經(jīng)濟的動態(tài)跟蹤，通過主動管理投資策略，在主要配置債券資產(chǎn)的前提下，適當(dāng)配置權(quán)益類資產(chǎn)，達到增強收益的目的。
業(yè)績比較基準(zhǔn) 本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為中債綜合（全價）指數(shù)收益率。
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中較低預(yù)期風(fēng)險、較低預(yù)期收益的品種。從預(yù)期風(fēng)險收益方面看，本基金的預(yù)期風(fēng)險收益水平相應(yīng)會高于貨幣市場基金，低于混合型基金、股票型基金。
注：請投資者閱讀本基金《招募說明書》“基金的投資”部分了解詳細(xì)情況。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)的比較圖
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券A
費用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費（前收費） M 0.8% -
1,000,000≤M＜3,000,000 0.5% -
3,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 1,000元/筆，按筆收取 -
贖回費 N＜7天 1.5% -
7天≤N＜30天 1% -
30天≤N＜365天 0.1% -
N≥1年 0% 1年指365天
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券C
費用類型 份額（S）或金額（M） 收費方式/費率 備注
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
/持有期限（N）
贖回費 N＜7天 1.5% -
7天≤N＜30天 1% -
30天≤N＜365天 0.1% -
N≥1年 0% 1年指365天
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.4% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.1% 基金托管人
銷售服務(wù)費 國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券A 0% 銷售機構(gòu)
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券C 0.4% 銷售機構(gòu)
審計費用 50,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費、基金份額持有人大會費用、基金的證券交易費用、基金的銀行匯劃費用、基金相關(guān)賬戶的開戶及維護費用等費用，以及按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。費用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負(fù)，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費、指數(shù)許可使用費（若有）為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且
年金額為預(yù)估值，最終實際金額以基金定期報告披露為準(zhǔn)。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券A
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.54%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年
報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測算。
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.94%
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
投資者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市
場，并承擔(dān)基金投資中出現(xiàn)的各類風(fēng)險。
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
本基金面臨的主要風(fēng)險有市場風(fēng)險、利率風(fēng)險、信用風(fēng)險、上市公司經(jīng)營風(fēng)險、再投資風(fēng)險、流動性
風(fēng)險、操作風(fēng)險、實施側(cè)袋機制對投資者的影響、中小企業(yè)私募債投資風(fēng)險、其他風(fēng)險等。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險?；鸸芾砣艘勒浙”M職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持
有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并不構(gòu)成本基金業(yè)績表現(xiàn)的
保證。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
本基金的爭議解決方式：在中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會申請仲裁。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站。
網(wǎng)址：http://www.gsfunds.com.cn客服電話：4009-258-258
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
國壽安保尊裕優(yōu)化回報債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf