華富天盈貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
華富天盈貨幣市場(chǎng)基金（B類份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月11日
送出日期：2024年11月27日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 華富天盈貨幣 基金代碼 004285
下屬基金簡(jiǎn)稱 華富天盈貨幣B 下屬基金交易代碼 004286
基金管理人 華富基金管理有限公司 基金托管人 興業(yè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年3月3日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開放式 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 馬思嘉 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年08月21日
證券從業(yè)日期 2016年07月15日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在控制投資組合風(fēng)險(xiǎn)，保持流動(dòng)性的前提下，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資回報(bào)。
投資范圍 （一）現(xiàn)金；（二）期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；（三）剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券；（四）中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或相關(guān)規(guī)定。
主要投資策略 1、短期利率水平預(yù)期策略；2、收益率曲線分析策略；3、組合剩余期限策略、期限配置策略；4、類別品種配置策略；5、資產(chǎn)支持證券投資策略；6、回購策略；7、其他金融工具投資策略
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 同期七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，其長期平均風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
注：詳見《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》第十部分“基金的投資”。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
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(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購/申購/贖回基金過程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率 備注
申購費(fèi)（前收費(fèi)） 本基金B(yǎng)類基金份額不收取申購費(fèi)
贖回費(fèi) 本基金B(yǎng)類基金份額不收取贖回費(fèi)
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.2% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
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審計(jì)費(fèi)用 10,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
注：（1）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（2）審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)
際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（3）本基金根據(jù)基金份額持有人持有本基金的份額數(shù)量，對(duì)基金份額持有人持有的基金份額按照不同
的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)用，因此形成不同的基金份額類別。
B類基金份額基金賬戶最低基金份額余額：0.01份；銷售服務(wù)費(fèi)（年費(fèi)率）：0.01%。
本基金管理人于2023年8月18日披露了《關(guān)于華富天盈貨幣市場(chǎng)基金取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)
并調(diào)整A類、B類基金份額最低申購金額與最低持有份額的公告》，本基金自2023年8月21日起取消基金
份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并調(diào)整A類基金份額的最低申購金額與最低持有份額，具體請(qǐng)閱讀相關(guān)公告和本基
金招募說明書。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
華富天盈貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.43%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年
報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括：
本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
1、申購贖回風(fēng)險(xiǎn)：特定條件下，如基金收益為負(fù)、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資
人可能面臨無法申購或贖回本基金的風(fēng)險(xiǎn)。
2、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指投資人提交了贖回申請(qǐng)后，基金管理人無法及時(shí)變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致
贖回款交收資金不足的風(fēng)險(xiǎn)；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險(xiǎn)。
大部分債券品種的流動(dòng)性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動(dòng)性相對(duì)較差的情況，如
果市場(chǎng)短時(shí)間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會(huì)影響到流動(dòng)性和投資收益。
3、機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)：由于本基金的申購贖回效率，使本基金對(duì)流動(dòng)性要求更高，本基金必須保持一定的
現(xiàn)金比例以應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機(jī)會(huì)成本風(fēng)險(xiǎn)，本基金長
期收益可能低于市場(chǎng)平均水平。
4、系統(tǒng)故障風(fēng)險(xiǎn)：本基金每日進(jìn)行收益分配，每月例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日
順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。
5、本基金為貨幣市場(chǎng)基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資人購買本基
金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，
在極端情況下可能為負(fù)值，存在虧損的可能。
6、被征收強(qiáng)制贖回費(fèi)的風(fēng)險(xiǎn)：出現(xiàn)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
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個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)的情形時(shí)，為確?；?
平穩(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人可視情形對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過
基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)（超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用。
7、估值風(fēng)險(xiǎn)：本基金采用“攤余成本法”進(jìn)行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險(xiǎn)。
8、資產(chǎn)支持證券風(fēng)險(xiǎn)：（1）與基礎(chǔ)資產(chǎn)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有信用風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金流預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)和原始權(quán)益人的風(fēng)
險(xiǎn)；（2）與資產(chǎn)支持證券相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)有市場(chǎng)利率風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、提前償付及延期償付風(fēng)險(xiǎn)。
以及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、策略風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確
獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見華富基金官方網(wǎng)站【www.hffund.com】【客服電話：4007008001】
1、《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金基金合同》、
《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》、
《華富天盈貨幣市場(chǎng)基金招募說明書》
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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