德邦銳乾債券型證券投資基金（德邦銳乾債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
德邦銳乾債券型證券投資基金（德邦銳乾債券C份額）
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年9月20日
送出日期：2024年9月23日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 德邦銳乾債券 基金代碼 004246
下屬基金簡稱 德邦銳乾債券C 下屬基金交易代碼 004247
基金管理人 德邦基金管理有限公司 基金托管人 招商銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年01月18日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 債券型 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 工作日開放
基金經(jīng)理 張錚爍 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2018年10月31日
證券從業(yè)日期 2007年07月12日
基金經(jīng)理 張旭 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2024年09月18日
證券從業(yè)日期 2018年07月19日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標與投資策略
投資者可閱讀《德邦銳乾債券型證券投資基金招募說明書》及其更新中“第九部分基金的投資”了解詳細
情況。
投資目標 本基金在保持資產(chǎn)流動性的基礎(chǔ)上，通過積極主動的投資管理和嚴格的風(fēng)險控制，力爭為投資者實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款、貨幣市場工具以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定）。 本基金不投資于股票或權(quán)證，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券。 基金的投資組合比例為：基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中，現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
主要投資策略 本基金在對國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟態(tài)勢和債券市場綜合研判的基礎(chǔ)上，通過自上而下的宏觀分析和自下而上的個券研究，綜合分析宏觀經(jīng)濟發(fā)展趨勢、利率走勢、債券市場相對
收益率變化趨勢、債券的流動性以及信用風(fēng)險變化等因素，結(jié)合各種固定收益類資產(chǎn)在特定經(jīng)濟形勢下的估值水平、預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險特征，運用定量分析方法，深入挖掘價值被低估的標的券種，以盡量獲取最大化的信用溢價。本組合將在久期策略、期限結(jié)構(gòu)策略、類屬配置策略的基礎(chǔ)上獲得債券市場整體回報率，通過信用債投資策略、個券挖掘策略獲得超額收益等。 靈活運用久期策略、期限結(jié)構(gòu)策略、類屬配置策略、信用債投資策略和杠桿投資策略，在嚴格管理并控制組合風(fēng)險的前提下，實現(xiàn)組合收益的最大化。
業(yè)績比較基準 中債綜合全價指數(shù)收益率
風(fēng)險收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的較低風(fēng)險品種，其預(yù)期風(fēng)險與預(yù)期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
(三)自基金合同生效以來基金每年的凈值增長率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：1.基金合同生效當(dāng)年按實際期限計算，不按整個自然年度折算。
2.基金過往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
(一)基金銷售相關(guān)費用
以下費用在認購/申購/贖回基金過程中收?。?
費用類型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費方式/費率 備注
申購費 （前收費） 不收取申購費
贖回費 N＜7日 - 1.5% -
7日≤N＜90日 - 0.1% -
N≥90日 - 0 -
(二)基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.30% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.10% 基金托管人
銷售服務(wù)費 0.30% 銷售機構(gòu)
審計費用 80,000.00元 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00元 規(guī)定披露報刊
其他費用 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費，基金份額持有人大會費用，基金的證券、期貨交易費用及因基金投資產(chǎn)生的費用等，基金的銀行匯劃費用，基金的賬戶開戶及維護費用，按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用，且年金額為預(yù)估值，最終實際
金額以基金定期報告披露為準。
(三)基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
德邦銳乾債券C
基金運作綜合費率（年化）
持有期間 0.72%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次基金年報
披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
(一)風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
1、本基金為債券型基金，在具體投資管理中，本基金可能因投資債券類資產(chǎn)而面臨較高的市場系統(tǒng)性
風(fēng)險，也可能因投資信用債券而面臨較高的信用風(fēng)險。
2、中小企業(yè)私募債的投資風(fēng)險
中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債
的風(fēng)險主要包括信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、市場風(fēng)險等。信用風(fēng)險指發(fā)債主體違約的風(fēng)險，是中小企業(yè)私募債
最大的風(fēng)險。流動性風(fēng)險是由于中小企業(yè)私募債交投不活躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險。市場風(fēng)險是
未來市場價格（利率、匯率、股票價格、商品價格等）的不確定性帶來的風(fēng)險，它影響債券的實際收益率。
這些風(fēng)險可能會給基金凈值帶來一定的負面影響和損失。
3、資產(chǎn)支持證券投資風(fēng)險
本基金的投資范圍包括資產(chǎn)支持證券，它是一種債券性質(zhì)的金融工具，其向投資者支付的本息來自于基
礎(chǔ)資產(chǎn)池產(chǎn)生的現(xiàn)金流或剩余權(quán)益。與股票和一般債券不同，資產(chǎn)支持證券不是對某一經(jīng)營實體的利益要求
權(quán)，而是對基礎(chǔ)資產(chǎn)池所產(chǎn)生的現(xiàn)金流和剩余權(quán)益的要求權(quán)，是一種以資產(chǎn)信用為支持的證券。資產(chǎn)支持證
券存在信用風(fēng)險、利率風(fēng)險、流動性風(fēng)險、提前償付風(fēng)險、操作風(fēng)險和法律風(fēng)險等。
4、基金提前終止風(fēng)險
基金合同生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000
萬元情形的，本基金將按照基金合同的約定進入清算程序并終止，而無需召開基金份額持有人大會審議?；?
金份額持有人可能面臨基金提前終止風(fēng)險。
(二)重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表
明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如需及時、準確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[網(wǎng)址：www.dbfund.com.cn][客服熱線：021-36034888/400-821-7788（免
長途電話費）]
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
2、定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
3、基金份額凈值
4、基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
德邦銳乾債券型證券投資基金（德邦銳乾債券C份額）基金產(chǎn)品資料概要更新.pdf