興業(yè)安潤貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
興業(yè)安潤貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年12月17日
送出日期：2024年12月20日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 興業(yè)安潤貨幣 基金代碼 004216
基金簡(jiǎn)稱A 興業(yè)安潤貨幣A 基金代碼A 004216
基金簡(jiǎn)稱B 興業(yè)安潤貨幣B 基金代碼B 004217
基金管理人 興業(yè)基金管理有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2017年01月06日 上市交易所及上市日期 暫未上市
基金類型 貨幣市場(chǎng)基金 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 開放式(普通開放式） 開放頻率 每個(gè)開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
劉禹含 2024年01月12日 2013年07月12日
寧瑤 2024年12月17日 2015年07月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
該部分內(nèi)容基金投資者可通過閱讀本基金《招募說明書》中"基金的投資"章節(jié)了解詳細(xì)情況。
投資目標(biāo) 在保持基金資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的前提下，通過主動(dòng)式管理，力求獲得超過基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具： 本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1 年以內(nèi)（含1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主動(dòng)性投資策略，利用定性分析和定量方法，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)
上，力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定當(dāng)期收益。主要投資策略包括資產(chǎn)配置策略、個(gè)券選擇策略、久期策略、回購策略和現(xiàn)金流管理策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 七天通知存款利率(稅后)
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表／區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
注：合同生效當(dāng)年不滿完整自然年度的，按實(shí)際期限計(jì)算凈值收益率?；鸬倪^往業(yè)績(jī)不代表未來
表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購／申購／贖回基金過程中收?。?br/>申購費(fèi)A：本基金不收取申購費(fèi)用。
申購費(fèi)B：本基金不收取申購費(fèi)用。
贖回費(fèi)A：本基金在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但若發(fā)生以下兩種情況之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)
當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回
費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基
金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份額不納入測(cè)算范
圍）合計(jì)超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
贖回費(fèi)B：本基金在一般情況下不收取贖回費(fèi)用，但若發(fā)生以下兩種情況之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)
當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過基金總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回
費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基
金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)
性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份額不納入測(cè)算范
圍）合計(jì)超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
本基金管理人于2023年3月9日披露了《關(guān)于興業(yè)安潤貨幣市場(chǎng)基金取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及調(diào)整
A類份額單筆最低交易限額的公告》，本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并
調(diào)整A類基金份額的單筆最低交易限額，具體請(qǐng)閱讀相關(guān)公告和本基金招募說明書。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額（元） 收取方
管理費(fèi) 0.15% 基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)A 0.25% 銷售機(jī)構(gòu)
銷售服務(wù)費(fèi)B 0.01% 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 50,000.00 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。費(fèi)用類別詳見本基金《基金合同》及《招募說明書》或其更新。 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、本基金審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為年金額，由基金整體承擔(dān)，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金
額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
3、年費(fèi)金額單位：元。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
興業(yè)安潤貨幣A
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.45%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
興業(yè)安潤貨幣B
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
持有期間 0.21%
基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基
金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場(chǎng)，承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)包括因整體政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等環(huán)境因素對(duì)證券價(jià)格
產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，由于基金投資者連續(xù)大量贖回基金
產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)可能
不一致的風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基金管理實(shí)施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)等。
另外，本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖
回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金的份額面值與影子價(jià)
格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額
面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)
主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券
化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)等。
4、投資組合平均剩余期限變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
一般情況下，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天。但本基金還將根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下要求：（1）
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平均剩
余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%。
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平
均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行
票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
20%。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未
能解決的，應(yīng)提交仲裁上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照上海國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用
由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同規(guī)
定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。（僅為合同之目的，在此不包含香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)與臺(tái)灣地區(qū)法律。）
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需
及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站http://www.cib-fund.com.cn或撥打客服熱線4000095561咨詢。
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無
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