興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）(2024年第5號(hào))
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)
（更新）
(2024年第5號(hào))
基金管理人：興業(yè)基金管理有限公司
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
重要提示
本基金經(jīng)2016年11月15日中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可【2016】2713
號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)，基金合同于2017年1月6日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益會(huì)因?yàn)樨泿攀袌?chǎng)波動(dòng)等
因素產(chǎn)生波動(dòng)。投資人購(gòu)買(mǎi)本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行
或存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資
人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分考
慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)認(rèn)(申)購(gòu)基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等
投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承
擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)等因
素對(duì)證券價(jià)格波動(dòng)產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，個(gè)別證券特有的非系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人在基
金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)，本基金投資策略所特有的風(fēng)險(xiǎn)等等。
投資人在認(rèn)購(gòu)（或申購(gòu)）本基金時(shí)，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)、基金
產(chǎn)品資料概要及基金合同等信息披露文件。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在投資人做出投資決
策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)責(zé)。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)并
不構(gòu)成新基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)
行。
本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本招募說(shuō)明書(shū)“第十六部分基金的
信息披露”章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
本基金本次更新招募說(shuō)明書(shū)僅對(duì)對(duì)基金經(jīng)理相關(guān)信息、審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
師事務(wù)所經(jīng)辦人信息進(jìn)行更新，相關(guān)信息更新截止日為2024年12月17日。本
招募說(shuō)明書(shū)中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。除非另有說(shuō)
明，本更新招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2024年2月6日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈
值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2023年12月31日（本招募說(shuō)明書(shū)中的財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)）。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
目錄
一、緒言...........................................................................................................................................1
二、釋義...........................................................................................................................................2
三、基金管理人................................................................................................................................7
四、基金托管人..............................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..........................................................................................................................21
六、基金的募集..............................................................................................................................23
七、基金合同的生效......................................................................................................................24
八、基金份額的申購(gòu)與贖回...........................................................................................................25
九、基金的投資..............................................................................................................................35
十、基金的業(yè)績(jī)..............................................................................................................................48
十一、基金的財(cái)產(chǎn)..........................................................................................................................51
十二、基金資產(chǎn)的估值..................................................................................................................52
十三、基金的收益與分配...............................................................................................................57
十四、基金的費(fèi)用與稅收...............................................................................................................59
十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................................................................................62
十六、基金的信息披露..................................................................................................................63
十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示..............................................................................................................................70
十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算.........................................................................75
十九、基金合同的內(nèi)容摘要...........................................................................................................77
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................................................93
二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù).............................................................................................107
二十二其他應(yīng)披露事項(xiàng)...............................................................................................................109
二十三、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式......................................................................................111
二十四、備查文件........................................................................................................................112
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
一、緒言
本基金的募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2016年11月15日證監(jiān)許可【2016】2713
號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)，基金合同于2017年1月6日正式生效。
本《招募說(shuō)明書(shū)（更新）》依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下
簡(jiǎn)稱(chēng)“《基金法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《運(yùn)
作辦法》”）、《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《銷(xiāo)售辦法》”）、
《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《信息披露辦法》”）、
《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法＞有
關(guān)問(wèn)題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號(hào)＜招募說(shuō)明書(shū)
的內(nèi)容與格式＞》、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以
下簡(jiǎn)稱(chēng)“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)以及《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金
基金合同》編寫(xiě)。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)
所載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫(xiě)，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
是約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取
得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行
為本身即表明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，
應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過(guò)基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運(yùn)作過(guò)程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動(dòng)達(dá)到或超過(guò)50%的除外。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱(chēng)具有如下含義：
1、基金或本基金：指興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人：指興業(yè)基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
4、基金合同：指《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》及對(duì)基金合同的任何
有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興業(yè)安潤(rùn)貨幣
市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或本招募說(shuō)明書(shū)：指《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興業(yè)貨幣市場(chǎng)證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)第五次會(huì)議通過(guò)，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)
委員會(huì)第三十次會(huì)議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施、并經(jīng)2015年4月24日
第十二屆全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委
員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和國(guó)港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共
和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷(xiāo)售辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)
施的《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1
日實(shí)施的《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)
施的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
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14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10
月1日實(shí)施的《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)
對(duì)其不時(shí)做出的修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國(guó)境外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買(mǎi)證券投資基金的其他投資人的合稱(chēng)
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)：指興業(yè)基金管理有限公司以及符合《銷(xiāo)售辦法》和中國(guó)證監(jiān)
會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷(xiāo)售服務(wù)
代理協(xié)議，代為辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為興業(yè)基金管理有
限公司或接受興業(yè)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
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27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)
不得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的
開(kāi)放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《興業(yè)基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
由基金管理人制定并不時(shí)修訂的，規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金
登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申
請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所
持基金份額銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申
購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動(dòng)完成扣款及受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額)超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買(mǎi)賣(mài)證券價(jià)差、銀行存款利息、
已實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益
49、影子定價(jià)：為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)
利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利
益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金
持有的估值對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”
50、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已
實(shí)現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出
的年收益率
52、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷(xiāo)售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該
筆費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
53、基金份額分類(lèi)：本基金分設(shè)兩類(lèi)基金份額：A類(lèi)基金份額和B類(lèi)基金份
額。兩類(lèi)基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)并分別公布每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率
54、A類(lèi)基金份額：指按照0.25%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類(lèi)別
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
55、B類(lèi)基金份額：指按照0.01%年費(fèi)率計(jì)提銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)的基金份額類(lèi)別
56、升級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的A類(lèi)基金份額達(dá)到B類(lèi)基金份
額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的A類(lèi)基
金份額全部升級(jí)為B類(lèi)基金份額，本基金自2023年3月10日起取消基金份額自
動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)
57、降級(jí)：指當(dāng)投資人在單個(gè)基金賬戶保留的B類(lèi)基金份額不能滿足該類(lèi)基
金份額的最低份額要求時(shí)，基金的登記機(jī)構(gòu)自動(dòng)將投資人在該基金賬戶保留的B
類(lèi)基金份額全部降級(jí)為A類(lèi)基金份額，本基金自2023年3月10日起取消基金份
額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)
58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類(lèi)有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
60、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
61、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法
以合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
62、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
63、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
三、基金管理人
（一）基金管理人情況
名稱(chēng)：興業(yè)基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號(hào)信和廣場(chǎng)25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)13、14層
法定代表人：葉文煌
設(shè)立日期：2013年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]288號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：12億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系電話：021-22211866
聯(lián)系人：郭玲燕
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱(chēng) 出資比例
興業(yè)銀行股份有限公司 90%
中海集團(tuán)投資有限公司 10%
合計(jì) 100%
（二）主要人員情況
1、董事會(huì)成員
葉文煌先生，董事長(zhǎng)，本科學(xué)歷，經(jīng)濟(jì)師。曾任興業(yè)銀行深圳分行副行長(zhǎng)、
成都分行副行長(zhǎng)、總行資產(chǎn)托管部副總經(jīng)理、總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公
司黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)。
馬大軍先生，董事，碩士學(xué)位。曾任興業(yè)銀行上海分行副行長(zhǎng)、總行資金營(yíng)
運(yùn)中心總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)銀行總行同業(yè)金融部總經(jīng)理。
李輝先生，董事，本科學(xué)歷。曾就職于上海遠(yuǎn)洋運(yùn)輸公司、中宏人壽保險(xiǎn)有
限公司、?？等藟郾ｋU(xiǎn)有限公司、美國(guó)國(guó)際集團(tuán)、星展銀行等公司。曾任國(guó)泰基
金管理有限公司財(cái)富大學(xué)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)人、人力資源部（財(cái)富大學(xué)）
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
及行政管理部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、總經(jīng)理。
杜海英女士，董事，碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)師。曾任中海（海南）海盛船務(wù)股份有
限公司發(fā)展部科長(zhǎng)、副主任、主任，中共中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）總公司黨校副校長(zhǎng)，
中共中國(guó)海運(yùn)（集團(tuán)）管理干部學(xué)院副院長(zhǎng)，中海集團(tuán)投資有限公司副總經(jīng)理、
黨委委員，中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)展股份有限公司總經(jīng)理助理等職?，F(xiàn)任中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)展股份
有限公司副總經(jīng)理、黨委委員，中海集團(tuán)投資有限公司董事長(zhǎng)、總經(jīng)理，中遠(yuǎn)海
運(yùn)（上海）投資管理有限公司副總經(jīng)理，河南遠(yuǎn)海中原物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金管理有
限公司董事長(zhǎng)。
李春平先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任國(guó)泰君安證券股份有
限公司總裁助理，國(guó)泰基金管理有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事，長(zhǎng)江養(yǎng)老保險(xiǎn)股份
有限公司黨委副書(shū)記、總裁，上海量鼎資本管理公司執(zhí)行董事，上海保險(xiǎn)交易所
擬任財(cái)務(wù)總監(jiān)及中保保險(xiǎn)資產(chǎn)登記交易有限公司運(yùn)營(yíng)管理委員會(huì)主任，杭州華智
融科股權(quán)投資公司總裁等職。現(xiàn)任新余融璟投資管理中心（有限合伙）執(zhí)行事務(wù)
合伙人。
徐劍剛先生，獨(dú)立董事，博士學(xué)位。曾任復(fù)旦大學(xué)管理學(xué)院財(cái)務(wù)金融學(xué)系副
教授、系副主任，教育部留學(xué)回國(guó)人員科研啟動(dòng)基金評(píng)審專(zhuān)家，上海期貨交易所
第三屆理事會(huì)監(jiān)察委員會(huì)委員，上海市數(shù)量經(jīng)濟(jì)學(xué)會(huì)副理事長(zhǎng)?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)管
理學(xué)院教授、博導(dǎo)，兼任上海市財(cái)務(wù)學(xué)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)。
肖玉華女士，獨(dú)立董事，本科學(xué)歷。曾任農(nóng)行福建省分行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)處副處長(zhǎng)、
運(yùn)營(yíng)管理部總經(jīng)理、專(zhuān)項(xiàng)檢查組組長(zhǎng)、專(zhuān)項(xiàng)檢查組正處級(jí)調(diào)研員等職；曾兼任農(nóng)
行總行高級(jí)會(huì)計(jì)師評(píng)審專(zhuān)家、深化運(yùn)營(yíng)改革顧問(wèn)組成員以及福建省分行工會(huì)經(jīng)費(fèi)
審查委員會(huì)主任、財(cái)務(wù)審查委員會(huì)委員、集中采購(gòu)委員會(huì)委員、風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
委員、股改領(lǐng)導(dǎo)小組綜合組組長(zhǎng)、培訓(xùn)學(xué)校兼職教師等職。現(xiàn)任福建石獅農(nóng)商銀
行股份有限公司獨(dú)立董事、福建省藝術(shù)館財(cái)務(wù)顧問(wèn)。
2、監(jiān)事成員
董今女士，監(jiān)事，碩士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。曾任五礦集團(tuán)/中國(guó)五礦股份有
限公司投資管理部綜合信息部經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理，中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)展股份有
限公司金融業(yè)務(wù)部業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人、金融投資部高級(jí)經(jīng)理等職?，F(xiàn)任中遠(yuǎn)海運(yùn)發(fā)
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
展股份有限公司戰(zhàn)略投資部副總經(jīng)理，兼任遠(yuǎn)海明華資產(chǎn)管理有限公司（私募股
權(quán)基金）董事。
趙正義女士，職工監(jiān)事，碩士學(xué)位。曾任上海上會(huì)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)員，生
命人壽保險(xiǎn)股份有限公司稽核審計(jì)部助理總經(jīng)理，海富通基金管理有限公司監(jiān)察
稽核部稽核經(jīng)理、財(cái)務(wù)部高級(jí)財(cái)務(wù)經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)
理、財(cái)富管理總部總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司固定收益研究部總經(jīng)
理。
3、公司高級(jí)管理人員
李輝先生，總經(jīng)理，簡(jiǎn)歷同上。
黃文鋒先生，副總經(jīng)理，碩士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。歷任興業(yè)銀行廈門(mén)分行鷺
江支行行長(zhǎng)、集美支行行長(zhǎng)，興業(yè)銀行廈門(mén)分行公司業(yè)務(wù)部兼同業(yè)部、國(guó)際業(yè)務(wù)
部總經(jīng)理，興業(yè)銀行廈門(mén)分行黨委委員、行長(zhǎng)助理，興業(yè)銀行總行投資銀行部副
總經(jīng)理，興業(yè)銀行沈陽(yáng)分行黨委委員、副行長(zhǎng)?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、副總經(jīng)理，兼任興業(yè)財(cái)富資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。
張順國(guó)先生，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷。歷任泰陽(yáng)證券上海管理總部總經(jīng)理助理，
深圳發(fā)展銀行上海分行金融機(jī)構(gòu)部副總經(jīng)理、商人銀行部副總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀
行上海分行寶山支行副行長(zhǎng)，興業(yè)銀行上海分行漕河涇支行行長(zhǎng)、靜安支行行長(zhǎng)、
上海分行營(yíng)銷(xiāo)管理部總經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、上海分公司總
經(jīng)理，上海興晟股權(quán)投資管理有限公司總經(jīng)理，興投（平潭）資本管理有限公司
執(zhí)行董事。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理。
張玲菡女士，督察長(zhǎng)，本科學(xué)歷。歷任銀河基金管理有限公司市場(chǎng)部渠道經(jīng)
理，交銀施羅德基金管理有限公司廣東分公司副總經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、營(yíng)銷(xiāo)
管理部總經(jīng)理、市場(chǎng)總監(jiān)，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任
興業(yè)基金管理有限公司督察長(zhǎng)。
云鳳生先生，首席信息官，碩士學(xué)位。曾任興業(yè)銀行總行信息科技部上海研
發(fā)中心工程師、項(xiàng)目經(jīng)理，需求中心企金需求團(tuán)隊(duì)副經(jīng)理、經(jīng)理，數(shù)據(jù)中心境外
支持處副處長(zhǎng)，興業(yè)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有
限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
劉禹含女士，碩士學(xué)位。11年證券行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2013年7月至2015年
10月在萬(wàn)家基金管理有限公司擔(dān)任債券交易員，主要從事債券交易工作。2015
年11月加入興業(yè)基金管理有限公司，2017年3月31日起任興業(yè)穩(wěn)天盈貨幣市
場(chǎng)基金基金經(jīng)理，2017年4月21日至2019年12月18日任興業(yè)貨幣市場(chǎng)證券
投資基金基金經(jīng)理，2019年5月28日起擔(dān)任興業(yè)短債債券型證券投資基金基金
經(jīng)理，2021年6月25日起擔(dān)任興業(yè)60天滾動(dòng)持有短債債券型證券投資基金的
基金經(jīng)理，2021年8月9日至2024年1月16日擔(dān)任興業(yè)安弘3個(gè)月定期開(kāi)放
債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年3月30日起擔(dān)任興業(yè)90天滾
動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年6月27日至2023年12
月25日擔(dān)任興業(yè)30天滾動(dòng)持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2022年
12月2日起擔(dān)任興業(yè)120天滾動(dòng)持有債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年
1月12日起擔(dān)任興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理，2024年1月30日起擔(dān)任興
業(yè)穩(wěn)福120天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年4月24日起擔(dān)任
興業(yè)穩(wěn)瑞90天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年5月14日起擔(dān)
任興業(yè)穩(wěn)利30天持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
寧瑤女士，碩士學(xué)歷。9年證券從業(yè)經(jīng)歷，曾供職于華寶證券股份有限公司
證券投資部擔(dān)任債券交易員。2017年12月加入興業(yè)基金管理有限公司，先后擔(dān)
任交易部債券交易崗、固定收益投資部專(zhuān)戶投資經(jīng)理助理、固定收益投資部基金
經(jīng)理助理。2024年12月17日起擔(dān)任興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
楊逸君，于2017年1月6日至2018年6月5日期間擔(dān)任興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)
基金基金經(jīng)理。
雷志強(qiáng)，于2018年6月5日至2024年1月16日期間擔(dān)任興業(yè)安潤(rùn)貨幣市
場(chǎng)基金基金經(jīng)理。
5、投資策略委員會(huì)成員
李輝先生，總經(jīng)理
黃文鋒先生，副總經(jīng)理。
周鳴女士，固定收益投資部總經(jīng)理。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
臘博先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理。
趙正義女士，固定收益研究部總經(jīng)理。
倪侃先生，固定收益研究部總經(jīng)理助理。
丁進(jìn)先生，固定收益投資部混合資產(chǎn)投資團(tuán)隊(duì)副總監(jiān)。
伍方方女士，固定收益投資部貨幣與利率投資團(tuán)隊(duì)助理總監(jiān)。
6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下
職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其
他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的或《基金合同》約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“《證
券法》”）的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反
《證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息、利用該信息從事或者明示、暗示
他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）依照法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營(yíng)；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的
基金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（8）違反證券交易場(chǎng)所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉(cāng)等手段操縱市場(chǎng)價(jià)格，
擾亂市場(chǎng)秩序；
（9）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說(shuō)明書(shū)列明的投資目標(biāo)、
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策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）不得通過(guò)交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實(shí)天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開(kāi)的基金投資內(nèi)
容、基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動(dòng)；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
（六）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理制度
投資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可以分為基本風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。基本風(fēng)險(xiǎn)包括投資對(duì)象的市場(chǎng)
風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；操作風(fēng)險(xiǎn)包括交易過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)和投資紀(jì)律執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)等。
本公司建立健全了的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，針對(duì)基金運(yùn)作各個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)建了相應(yīng)的風(fēng)
險(xiǎn)管理方法，并加以有效執(zhí)行。
1、風(fēng)險(xiǎn)管理體系
本基金的風(fēng)險(xiǎn)管理體系包括風(fēng)險(xiǎn)控制決策體系、風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控體系、風(fēng)險(xiǎn)控
制執(zhí)行體系、風(fēng)險(xiǎn)控制保障體系及自律體系。其中，風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行體系是在風(fēng)險(xiǎn)
控制決策、監(jiān)控、保障和自律體系共同支持下完成的，各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)的關(guān)系
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如圖1所示：
圖1、風(fēng)險(xiǎn)控制體系示意圖
風(fēng)險(xiǎn)控制決策由投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)控制監(jiān)控由風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)，風(fēng)
險(xiǎn)控制執(zhí)行由各業(yè)務(wù)部門(mén)和職能部門(mén)負(fù)責(zé)，風(fēng)險(xiǎn)控制保障包括財(cái)務(wù)保障、屏蔽保
障和技術(shù)保障，自律體系包括法制教育和道德培養(yǎng)等。
督察長(zhǎng)全面介入各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)之中。
2、投資風(fēng)險(xiǎn)管理
本基金的投資風(fēng)險(xiǎn)控制包括事前風(fēng)險(xiǎn)控制、事中風(fēng)險(xiǎn)控制和事后風(fēng)險(xiǎn)控制。
事前風(fēng)險(xiǎn)控制主要指投資分析和投資決策中的風(fēng)險(xiǎn)控制；事中風(fēng)險(xiǎn)控制主要指交
易實(shí)施過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)控制；事后風(fēng)險(xiǎn)控制主要指投資組合構(gòu)建之后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與
跟蹤。
①投資分析的風(fēng)險(xiǎn)控制
投資分析風(fēng)險(xiǎn)主要指投資研究人員在收集信息、處理信息過(guò)程中可能存在的
致使基金份額持有人遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)因素。對(duì)此，本公司建立了從研究初選庫(kù)到
投資備選庫(kù)的嚴(yán)格研究流程和制度，并有效執(zhí)行，以防范投資分析風(fēng)險(xiǎn)。
②投資決策的風(fēng)險(xiǎn)控制
投資決策風(fēng)險(xiǎn)主要是指因投資決策失誤所導(dǎo)致的可能使投資遭受損失的風(fēng)
險(xiǎn)。對(duì)此，本公司制定了詳細(xì)的投資決策流程和制度，以防范投資決策風(fēng)險(xiǎn)。如
建立嚴(yán)格的投資備選庫(kù)制度，嚴(yán)格的投資權(quán)限審批制度，定期或不定期績(jī)效和風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)估等。
③基金交易的風(fēng)險(xiǎn)控制
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交易風(fēng)險(xiǎn)是指基金投資交易實(shí)施過(guò)程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。本公司嚴(yán)格執(zhí)行集
中交易制度，確保交易執(zhí)行過(guò)程的公平獨(dú)立。為了確保交易過(guò)程的獨(dú)立性與公平
性，交易部獨(dú)立于基金管理部門(mén)，以有效控制交易風(fēng)險(xiǎn)。
④投資風(fēng)險(xiǎn)的事后控制
本公司對(duì)基金投資進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，并按月、按季進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)定期評(píng)估，以加強(qiáng)
投資風(fēng)險(xiǎn)的事后控制。風(fēng)險(xiǎn)管理部每月對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并將評(píng)估報(bào)告
提交投資決策委員會(huì)討論和審議；每季度分析市場(chǎng)環(huán)境變化和重大事件影響，報(bào)
告面臨的各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)暴露情況，對(duì)基金投資風(fēng)險(xiǎn)提出建議和警告；根據(jù)投資決策委
員會(huì)或投資主管的要求，不定期對(duì)基金投資的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并提交相關(guān)報(bào)
告。
（七）基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
①全面性原則：內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門(mén)和各級(jí)人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)經(jīng)營(yíng)環(huán)節(jié)。
②獨(dú)立性原則：公司設(shè)立獨(dú)立的督察長(zhǎng)與監(jiān)察稽核部門(mén)，并使它們保持高度
的獨(dú)立性與權(quán)威性。
③相互制約原則：公司部門(mén)和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過(guò)切實(shí)
可行的相互制衡措施來(lái)消除內(nèi)部控制中的盲點(diǎn)。
④重要性原則：公司的發(fā)展必須建立在風(fēng)險(xiǎn)控制完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)部
風(fēng)險(xiǎn)控制與公司業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
①控制環(huán)境
公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸?
理人在董事會(huì)下設(shè)立有獨(dú)立董事參加的審計(jì)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)評(píng)價(jià)與完善
公司的內(nèi)部控制體系；公司監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)審閱外部獨(dú)立審計(jì)機(jī)構(gòu)的審計(jì)報(bào)告，確保
公司財(cái)務(wù)報(bào)告的真實(shí)性、可靠性，督促實(shí)施有關(guān)審計(jì)建議。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會(huì)確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會(huì)制定的經(jīng)營(yíng)方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了總經(jīng)理辦公會(huì)、投資決策
委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)等委員會(huì)，分別負(fù)責(zé)公司經(jīng)營(yíng)、基金投資、風(fēng)險(xiǎn)管理的
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重大決策。
此外，公司設(shè)有督察長(zhǎng)，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對(duì)公司和基金運(yùn)
作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險(xiǎn)控制工作，發(fā)
生重大風(fēng)險(xiǎn)事件時(shí)向公司董事長(zhǎng)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
②風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
公司內(nèi)部稽核人員定期評(píng)估公司及基金的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括所有能對(duì)經(jīng)營(yíng)目
標(biāo)、投資目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，對(duì)公司總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)產(chǎn)生影響的
可能性及影響程度，并將評(píng)估報(bào)告報(bào)總經(jīng)理辦公會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)。
③操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)方面，體現(xiàn)部門(mén)之間職責(zé)有分工，但部門(mén)之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運(yùn)作、市場(chǎng)等業(yè)務(wù)部門(mén)有明確的授權(quán)
分工，各部門(mén)的操作相互獨(dú)立，并且有獨(dú)立的報(bào)告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門(mén)之間相互核
對(duì)、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門(mén)內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯(cuò)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書(shū)面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，
每項(xiàng)業(yè)務(wù)操作有清晰、書(shū)面化的操作手冊(cè)，同時(shí)，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
④信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動(dòng)化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報(bào)體系，通過(guò)建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級(jí)管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保
證信息及時(shí)送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨(dú)立于各業(yè)務(wù)部門(mén)的監(jiān)察稽核部，履行內(nèi)部稽核職能，檢
查、評(píng)價(jià)公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的
執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運(yùn)作中的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)提出改進(jìn)意見(jiàn)，促進(jìn)公
司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對(duì)的獨(dú)立性，監(jiān)察稽核報(bào)告提
交全體董事審閱并報(bào)送中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
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四、基金托管人
（一）基金托管人概況
本基金托管人為上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司，基本信息如下：
名稱(chēng)：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市博成路1388號(hào)浦銀中心A棟
法定代表人：張為忠
成立時(shí)間：1992年10月19日
經(jīng)營(yíng)范圍：經(jīng)中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，公司主營(yíng)業(yè)
務(wù)主要包括：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)
貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷(xiāo)政府債券；買(mǎi)賣(mài)政府債券；同
業(yè)拆借；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱業(yè)
務(wù)；外匯存款；外匯貸款；外匯匯款；外幣兌換；國(guó)際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外
匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；買(mǎi)賣(mài)和代理買(mǎi)賣(mài)股票
以外的外幣有價(jià)證券；自營(yíng)外匯買(mǎi)賣(mài)；代客外匯買(mǎi)賣(mài)；資信調(diào)查、咨詢、見(jiàn)證業(yè)
務(wù)；離岸銀行業(yè)務(wù)；證券投資基金托管業(yè)務(wù)；全國(guó)社會(huì)保障基金托管業(yè)務(wù)；經(jīng)中
國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)經(jīng)營(yíng)的其他業(yè)務(wù)。
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：293.52億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
基金托管資格批文及文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
聯(lián)系人：朱萍
聯(lián)系電話：（021）31888888
上海浦東發(fā)展銀行自2003年開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，是較早開(kāi)展銀行資產(chǎn)托管
服務(wù)的股份制商業(yè)銀行之一。經(jīng)過(guò)二十年來(lái)的穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)和業(yè)務(wù)開(kāi)拓，各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)
展一直保持較快增長(zhǎng)，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)在股份制商業(yè)銀行中處于較好水平。
上海浦東發(fā)展銀行總行于2003年設(shè)立基金托管部，2005年更名為資產(chǎn)托管
部，2013年更名為資產(chǎn)托管與養(yǎng)老金業(yè)務(wù)部，2016年進(jìn)行組織架構(gòu)優(yōu)化調(diào)整，
并更名為資產(chǎn)托管部，目前下設(shè)證券托管處、客戶資產(chǎn)托管處、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)處、
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內(nèi)控管理處、業(yè)務(wù)保障處、總行資產(chǎn)托管運(yùn)營(yíng)中心（含合肥分中心）六個(gè)職能處
室。
目前，上海浦東發(fā)展銀行已擁有客戶資金托管、資金信托保管、證券投資基
金托管、全球資產(chǎn)托管、保險(xiǎn)資金托管、基金專(zhuān)戶理財(cái)托管、證券公司客戶資產(chǎn)
托管、期貨公司客戶資產(chǎn)托管、私募證券投資基金托管、私募股權(quán)托管、銀行理
財(cái)產(chǎn)品托管、企業(yè)年金托管等多項(xiàng)托管產(chǎn)品，形成完備的產(chǎn)品體系，可滿足多領(lǐng)
域客戶、境內(nèi)外市場(chǎng)的資產(chǎn)托管需求。
（二）主要人員情況
張為忠，男，1967年出生，碩士研究生。曾任中國(guó)建設(shè)銀行大連市分行開(kāi)
發(fā)區(qū)分行行長(zhǎng)，中國(guó)建設(shè)銀行內(nèi)蒙古總審計(jì)室總審計(jì)師兼主任，中國(guó)建設(shè)銀行湖
北省分行紀(jì)委書(shū)記、副行長(zhǎng)、黨委委員，中國(guó)建設(shè)銀行普惠金融事業(yè)部（小企業(yè)
業(yè)務(wù)部）總經(jīng)理，中國(guó)建設(shè)銀行公司業(yè)務(wù)總監(jiān)?，F(xiàn)任中共上海浦東發(fā)展銀行股份
有限公司委員會(huì)書(shū)記、董事長(zhǎng)。
李國(guó)光，男，1967年出生，碩士研究生。歷任上海浦東發(fā)展銀行天津分行
資財(cái)部總經(jīng)理，天津分行行長(zhǎng)助理、副行長(zhǎng)，總行資金總部副總經(jīng)理，總行資產(chǎn)
負(fù)債管理委員會(huì)主任，總行清算作業(yè)部總經(jīng)理，沈陽(yáng)分行黨委書(shū)記、行長(zhǎng)?，F(xiàn)任
上海浦東發(fā)展銀行總行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
截止2024年6月30日，上海浦東發(fā)展銀行證券投資基金托管規(guī)模為
14488.34億元，托管證券投資基金共454只。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、本行內(nèi)部控制目標(biāo)為：確保經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中嚴(yán)格遵守國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、監(jiān)
管部門(mén)監(jiān)管規(guī)則和本行規(guī)章制度，形成守法經(jīng)營(yíng)、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營(yíng)思想。確保經(jīng)
營(yíng)業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全和完整，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)信息的真實(shí)、準(zhǔn)
確、完整，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
2、本行內(nèi)部控制組織架構(gòu)為：總行法律合規(guī)部是全行內(nèi)部控制的牽頭管理
部門(mén)，指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)建立并維護(hù)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制體系?？傂酗L(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部
是全行操作風(fēng)險(xiǎn)的牽頭管理部門(mén)。指導(dǎo)業(yè)務(wù)部門(mén)開(kāi)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險(xiǎn)管
控工作?？傂匈Y產(chǎn)托管部下設(shè)內(nèi)控管理處。內(nèi)控管理處是全行托管業(yè)務(wù)條線的內(nèi)
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
部控制具體管理實(shí)施機(jī)構(gòu)，并配備專(zhuān)職內(nèi)控監(jiān)督人員負(fù)責(zé)托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控監(jiān)督工
作，獨(dú)立行使監(jiān)督稽核職責(zé)。
3、內(nèi)部控制制度及措施:本行已建立完善的內(nèi)部控制制度。內(nèi)控制度貫穿
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的決策、執(zhí)行、監(jiān)督全過(guò)程，滲透到各業(yè)務(wù)流程和各操作環(huán)節(jié)，覆
蓋到從事資產(chǎn)托管各級(jí)組織結(jié)構(gòu)、崗位及人員。內(nèi)部控制以防范風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)經(jīng)營(yíng)
為出發(fā)點(diǎn)，各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”要求。
具體內(nèi)控措施包括：培育員工樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先、制度先行、全員化風(fēng)險(xiǎn)控制的
風(fēng)險(xiǎn)管理理念，營(yíng)造濃厚的內(nèi)控文化氛圍，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)崗
位、人員的各個(gè)環(huán)節(jié)。制定權(quán)責(zé)清晰的業(yè)務(wù)授權(quán)管理制度、明確崗位職責(zé)和各項(xiàng)
操作規(guī)程、員工職業(yè)道德規(guī)范、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)備份和保密等在內(nèi)的各項(xiàng)業(yè)務(wù)管理制度；
建立嚴(yán)格完善的資產(chǎn)隔離和資產(chǎn)保管制度，托管資產(chǎn)與托管人資產(chǎn)及不同托管資
產(chǎn)之間實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作、分別核算；對(duì)各類(lèi)突發(fā)事件或故障，建立完備有效的應(yīng)急
方案，定期組織災(zāi)備演練，建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度；在基金運(yùn)作辦公區(qū)域建立健
全安全監(jiān)控系統(tǒng)，利用錄音、錄像等技術(shù)手段實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)控制；定期對(duì)業(yè)務(wù)情況進(jìn)
行自查、內(nèi)部稽核等措施進(jìn)行監(jiān)控，通過(guò)專(zhuān)項(xiàng)/全面審計(jì)等措施實(shí)施業(yè)務(wù)監(jiān)控，
排查風(fēng)險(xiǎn)隱患。
（五）托管人對(duì)管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督依據(jù)
托管人嚴(yán)格按照有關(guān)政策法規(guī)、以及基金合同、托管協(xié)議等進(jìn)行監(jiān)督。監(jiān)督
依據(jù)具體包括：
（1）《中華人民共和國(guó)證券法》；
（2）《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》；
（3）《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》；；
（4）《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》
（5）《基金合同》、《基金托管協(xié)議》；
（6）法律、法規(guī)、政策的其他規(guī)定。
2、監(jiān)督內(nèi)容
我行根據(jù)基金合同及托管協(xié)議約定，對(duì)基金合同生效之后所托管基金的
投資范圍、投資比例、投資限制等進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督，及時(shí)提示基金管理人違規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
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3、監(jiān)督方法
（1）資產(chǎn)托管部設(shè)置核算監(jiān)督崗位，配備相應(yīng)的業(yè)務(wù)人員，在授權(quán)范圍內(nèi)
獨(dú)立行使對(duì)基金管理人投資交易行為的監(jiān)督職責(zé)，規(guī)范基金運(yùn)作，維護(hù)基金投資
人的合法權(quán)益，不受任何外界力量的干預(yù)；
（2）在日常運(yùn)作中，凡可量化的監(jiān)督指標(biāo)，由核算監(jiān)督崗?fù)ㄟ^(guò)托管業(yè)務(wù)的
自動(dòng)處理程序進(jìn)行監(jiān)督，實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)的自動(dòng)跟蹤和預(yù)警；
（3）對(duì)非量化指標(biāo)、投資指令、管理人提供的各種報(bào)表和報(bào)告等，采取人
工監(jiān)督的方法。
4、監(jiān)督結(jié)果的處理方式
（1）基金托管人對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作監(jiān)督結(jié)果，采取定期和不定期報(bào)
告形式向基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。定期報(bào)告包括基金監(jiān)控周報(bào)等。不定期
報(bào)告包括提示函、臨時(shí)日?qǐng)?bào)、其他臨時(shí)報(bào)告等；
（2）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違規(guī)違法操作，以電話、郵件、書(shū)面提
示函的方式通知基金管理人，指明違規(guī)事項(xiàng)，明確糾正期限。在規(guī)定期限內(nèi)基金
托管人再對(duì)基金管理人違規(guī)事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，如果基金管理人對(duì)違規(guī)事項(xiàng)未予糾
正，基金托管人將報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果發(fā)現(xiàn)基金管理人投資運(yùn)作有重大違規(guī)行
為時(shí)，基金托管人應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)通知基金管理人限期糾正；
（3）針對(duì)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行對(duì)基金投資運(yùn)作監(jiān)督情況的檢查，應(yīng)
及時(shí)提供有關(guān)情況和資料。
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五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
1、直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)
1）名稱(chēng)：興業(yè)基金管理有限公司直銷(xiāo)中心
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號(hào)信和廣場(chǎng)25樓
法定代表人：葉文煌
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)13、14層
聯(lián)系人：王玨
電話：021-22211885
傳真：021-22211997
網(wǎng)址：www.cib-fund.com.cn
2）名稱(chēng)：興業(yè)基金管理有限公司網(wǎng)上直銷(xiāo)系統(tǒng)
網(wǎng)址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
3）名稱(chēng)：興業(yè)基金微信公眾號(hào)
微信號(hào)：“興業(yè)基金”或者“cibfund”
2、其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)具體名單詳見(jiàn)基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱(chēng)：興業(yè)基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號(hào)信和廣場(chǎng)25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)13、14層
法定代表人：葉文煌
設(shè)立日期：2013年4月17日
聯(lián)系電話：021-22211899
聯(lián)系人：金晨
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱(chēng)：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
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辦公場(chǎng)所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱(chēng)：德勤華永會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
主要經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：上海市延安東路222號(hào)外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：付建超
電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0003
聯(lián)系人：曾浩
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：曾浩，王碩
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷(xiāo)售辦法》、《信
息披露辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2016年11月15日中國(guó)證監(jiān)
會(huì)證監(jiān)許可【2016】2713號(hào)文件準(zhǔn)予募集注冊(cè)。
（二）基金類(lèi)型、運(yùn)作方式和存續(xù)期間
基金類(lèi)型：貨幣市場(chǎng)基金
基金運(yùn)作方式：契約型開(kāi)放式
存續(xù)期間：不定期
本基金募集期間按照每份基金份額面值1.00元人民幣進(jìn)行募集。
本基金于2017年1月3日起公開(kāi)募集，并于2017年1月4日結(jié)束募集。
本基金A類(lèi)份額募集期共募集9,654.06份，B類(lèi)份額募集期共募集
200,000,000份，總募集份額為200,009,654.06份，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為311戶。
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七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2017年1月6
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以
披露；連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明原
因并報(bào)送解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)和贖回場(chǎng)所
本基金的申購(gòu)與贖回將通過(guò)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人
在本招募說(shuō)明書(shū)“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)”或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛?
據(jù)情況變更或增減銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷(xiāo)售
機(jī)構(gòu)辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額
的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)、贖回開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理申購(gòu)，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在申購(gòu)開(kāi)始公告中規(guī)定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超過(guò)3個(gè)月開(kāi)始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦
理時(shí)間在贖回開(kāi)始公告中規(guī)定。
在確定申購(gòu)開(kāi)始與贖回開(kāi)始時(shí)間后，基金管理人應(yīng)在申購(gòu)、贖回開(kāi)放日前依
照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購(gòu)與贖回的開(kāi)始時(shí)間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
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3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷(xiāo)；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)的先后次序進(jìn)行
順序贖回。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣?
必須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)與贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出
申購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，否則所提
交的申購(gòu)申請(qǐng)不成立。投資人交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金
份額時(shí)，申購(gòu)生效。
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請(qǐng)不成立。基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回申請(qǐng)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，
贖回生效。投資人T日的贖回申請(qǐng)成功后，正常情況下基金管理人將指示基金托
管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T＋1日從基金托管賬戶劃出,基金管理人通過(guò)各
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。如遇證券交易所或交易市場(chǎng)數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊
系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項(xiàng)在該等故障消除后及時(shí)劃往投資人銀行賬
戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開(kāi)放日規(guī)定時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作
為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交
易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及
時(shí)到銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。T日申購(gòu)
成功的基金份額T＋1個(gè)工作日起可以贖回。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給
投資人。
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷(xiāo)售
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機(jī)構(gòu)已經(jīng)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)與贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時(shí)查詢，否則，由此產(chǎn)生的投資人的任何損失
由投資人自行承擔(dān)。
（五）申購(gòu)和贖回的數(shù)量限制
1、通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)A類(lèi)基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，
追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣0.01元。通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)B類(lèi)基金份額
的單筆最低限額為人民幣500萬(wàn)元，追加申購(gòu)單筆最低限額為人民幣0.01元。
投資人通過(guò)其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)首次申購(gòu)本基金A類(lèi)基金份額單筆最低金額
為0.01元人民幣，追加申購(gòu)A類(lèi)份額每筆最低金額0.01元人民幣。投資人通過(guò)
其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)首次申購(gòu)本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額單筆最低金額為500萬(wàn)元人民
幣，追加申購(gòu)B類(lèi)份額每筆最低金額0.01元人民幣。
已保有B類(lèi)基金份額的投資者不受首次申購(gòu)最低金額的限制。
本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)。
2、投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或其他其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金A類(lèi)基金份額贖回
業(yè)務(wù)，單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人單個(gè)交易賬戶
的本基金A類(lèi)基金份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強(qiáng)制該基金份額持
有人全部贖回其該交易賬戶持有的本基金A類(lèi)基金份額。
投資者通過(guò)直銷(xiāo)機(jī)構(gòu)或其他其他銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)辦理本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額贖回業(yè)
務(wù)，單筆贖回不得少于1份，某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人在某一銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)單個(gè)
交易賬戶的本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額余額少于1份的，基金管理人有權(quán)強(qiáng)制該基金份
額持有人全部贖回其該交易賬戶持有的本基金B(yǎng)類(lèi)基金份額。
3、基金管理人可以規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份額上限，具體規(guī)定見(jiàn)
定期更新的招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、
拒絕大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運(yùn)作與風(fēng)險(xiǎn)控制的需要，可采取上述措施對(duì)基金規(guī)模予以控
制。具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場(chǎng)條
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件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購(gòu)，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
6、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)定請(qǐng)參見(jiàn)基金管理人
屆時(shí)發(fā)布的相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額和贖回
份額的數(shù)量限制、投資人每個(gè)基金交易賬戶的最低基金份額余額、單個(gè)投資人累
計(jì)持有的基金份額上限及總規(guī)模限額?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用，但若發(fā)生以下兩種情
況之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金
總份額的1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)
入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化
的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)
時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份
額不納入測(cè)算范圍）合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
2、本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。投資者申購(gòu)所得的份
額等于申購(gòu)金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元（特殊
情況下扣除贖回費(fèi)用）。
3、本基金申購(gòu)份額、余額的處理方式為：申購(gòu)份額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)
后2位，小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
4、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，
小數(shù)點(diǎn)后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
（七）申購(gòu)份額與贖回金額的計(jì)算
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1、申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額的計(jì)算方法如下：
申購(gòu)份額＝申購(gòu)金額/1.00
申購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資10,000元申購(gòu)本基金的A類(lèi)基金份額，則其可得到的申
購(gòu)份額為：
申購(gòu)份額＝10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計(jì)算
贖回金額＝贖回份額×1.00+待結(jié)轉(zhuǎn)收益
例：某投資人贖回1,000份本基金的A類(lèi)基金份額，待結(jié)轉(zhuǎn)收益為0.11元，
則未發(fā)生收取強(qiáng)制贖回費(fèi)的情形下其可得到的贖回金額為1,000.11元。
當(dāng)本基金發(fā)生前述需要征收強(qiáng)制贖回費(fèi)用的情形，投資者的贖回金額計(jì)算如
下：
征費(fèi)金額＝（贖回份額－基金總份額×1%）×1.00
贖回費(fèi)用＝征費(fèi)金額×贖回費(fèi)率（即1%）
凈贖回金額=贖回金額－贖回費(fèi)用+待結(jié)轉(zhuǎn)收益
（八）申購(gòu)份額與贖回份額的登記
1、投資人T日申購(gòu)基金份額成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+1日起有權(quán)贖回該部分基金份
額；
2、投資人T日贖回基金份額成功后，正常情況下，基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)；
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開(kāi)始實(shí)施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
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投資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可
能對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金
份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購(gòu)。
7、某筆申購(gòu)超過(guò)基金管理人公告的單筆申購(gòu)上限。
8、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對(duì)值0.5%時(shí)。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷(xiāo)售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
10、基金達(dá)到總規(guī)模限額(如適用)且基金管理人未調(diào)整基金規(guī)模時(shí)。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)的措施時(shí)。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、13項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金
管理人決定暫停接受申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購(gòu)公告。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購(gòu)款
項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)
的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回
款項(xiàng)：
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1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、為公平對(duì)待不同類(lèi)別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個(gè)基金份額持有人
在單個(gè)開(kāi)放日申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請(qǐng)或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
5、當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止
基金合同的。
6、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)的措施。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項(xiàng)所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)
日可能未獲受理部分予以撤銷(xiāo)。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額
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總數(shù)后的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動(dòng)時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的
前提下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖
回申請(qǐng)量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處
理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，以此類(lèi)推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個(gè)基金份額持有人超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份
額20%以上的贖回申請(qǐng)的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請(qǐng)：對(duì)于該基
金份額持有人當(dāng)日超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額20%以上的那部分贖回申請(qǐng)，有權(quán)
進(jìn)行延期辦理；對(duì)于該基金份額持有人未超過(guò)上述比例的部分，基金管理人有權(quán)
根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇取消贖
回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷(xiāo)。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開(kāi)放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付
贖回款項(xiàng)，但不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真或者招
募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有關(guān)處理方
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法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開(kāi)放日，在指定媒介上
刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公布最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)1日但少于2周（含本數(shù)），暫停結(jié)束，基金重
新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申
購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時(shí)間超過(guò)2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登
暫停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)提前2日
在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回公告，并公告最近1個(gè)開(kāi)放日各
類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開(kāi)辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場(chǎng)所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)
辦理基金份額的過(guò)戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，
基金份額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十五）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
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人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社
會(huì)團(tuán)體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的
基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基
金登記機(jī)構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十七）定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說(shuō)明書(shū)中所規(guī)定的定期定
額投資計(jì)劃最低申購(gòu)金額。
（十八）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十九）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實(shí)質(zhì)
利益的前提下，根據(jù)具體情況對(duì)上述申購(gòu)和贖回的安排進(jìn)行補(bǔ)充和調(diào)整并提前公
告。
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九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的安全性和流動(dòng)性的前提下，通過(guò)主動(dòng)式管理，力求獲得超
過(guò)基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率(稅后)。
通知存款是一種不約定存期，支取時(shí)需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時(shí)可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金具有低風(fēng)險(xiǎn)、高流動(dòng)性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目
標(biāo)及流動(dòng)性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績(jī)
比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比
較基準(zhǔn)適用于本基金時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人
大會(huì)。
（四）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為貨幣市場(chǎng)基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)均低于債券型基金、混合型
基金及股票型基金。
（五）投資策略
本基金根據(jù)對(duì)短期利率變動(dòng)的預(yù)測(cè)，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動(dòng)性投資策略，利用定性分析和定量方法，在控制風(fēng)險(xiǎn)和保證流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，
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力爭(zhēng)獲得穩(wěn)定當(dāng)期收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、財(cái)政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)變
化和短期資金供給等因素的分析，形成對(duì)未來(lái)短期利率走勢(shì)的判斷。在此基礎(chǔ)上，
根據(jù)不同類(lèi)別資產(chǎn)的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投資便利性），
并結(jié)合各類(lèi)資產(chǎn)的流動(dòng)特征（日均成交量、交易方式和市場(chǎng)流量）和風(fēng)險(xiǎn)特征（信
用等級(jí)、波動(dòng)性），決定各類(lèi)資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。
2、個(gè)券選擇策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，選擇央行票據(jù)、短期國(guó)債和短期融資票據(jù)等
高信用等級(jí)的券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。在基金的個(gè)券選擇上，本基金首先將
各種券種信用等級(jí)、剩余期限和流動(dòng)性進(jìn)行初步篩選；然后，根據(jù)各券種的收益
率與剩余期限結(jié)構(gòu)合理性評(píng)估其投資價(jià)值進(jìn)行再次篩選；最后，根據(jù)各券種的到
期收益率波動(dòng)性與可投資量（流通、日均成交量與沖擊成本估算），決定具體投
資比例。
3、久期策略
本基金根據(jù)對(duì)未來(lái)短期利率走勢(shì)的預(yù)判，結(jié)合貨幣市場(chǎng)基金資產(chǎn)的高流動(dòng)性
要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動(dòng)態(tài)調(diào)整組合的久期。當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)短期利率上升
時(shí)，本基金將通過(guò)增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長(zhǎng)債券等方式降
低組合久期，以降低組合跌價(jià)風(fēng)險(xiǎn)；當(dāng)預(yù)期市場(chǎng)短期利率下降時(shí)，則通過(guò)增持剩
余期限較長(zhǎng)的債券等方式提高組合久期，以分享債券價(jià)格上升的收益。
4、回購(gòu)策略
根據(jù)回購(gòu)市場(chǎng)利率走勢(shì)變化情況，在較低時(shí)本基金嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的
前提下，利用正回購(gòu)操作循環(huán)融入資金進(jìn)行債券投資，以提高基金收益水平。另
一方面，本基金將把握資金供求的瞬時(shí)效應(yīng)，積極捕捉收益率峰值短線機(jī)會(huì)。如
新股發(fā)行期間、年末資金回籠時(shí)的季節(jié)效應(yīng)等短供求失衡，導(dǎo)致回購(gòu)利率突增等。
此時(shí)，本基金可通過(guò)逆回購(gòu)的方式融出資金以分享短期拆借利率陡升的投資機(jī)
會(huì)。
5、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動(dòng)性要求，本基金將根據(jù)對(duì)市場(chǎng)資
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金面分析以及對(duì)申購(gòu)贖回變化的動(dòng)態(tài)預(yù)測(cè)，通過(guò)回購(gòu)的滾動(dòng)操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動(dòng)態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動(dòng)性的基礎(chǔ)上爭(zhēng)
取較高收益。
（六）基金的投資管理流程
1、決策依據(jù)
1)國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2)以維護(hù)基金份額持有人利益為基金投資決策的準(zhǔn)則；
3)國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢(shì)、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境、證券市場(chǎng)走勢(shì)、政策指向
及全球經(jīng)濟(jì)因素分析。
2、投資管理程序
1)備選庫(kù)的形成與維護(hù)
對(duì)于債券投資，分析師通過(guò)宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策和債券市場(chǎng)的分析判斷，采
用利率模型、信用風(fēng)險(xiǎn)模型及期權(quán)調(diào)整利差（OAS）對(duì)普通債券和含權(quán)債券進(jìn)行
分析，在此基礎(chǔ)上形成基金債券投資的信用債備選庫(kù)。
2)資產(chǎn)配置會(huì)議
本基金管理人定期召開(kāi)資產(chǎn)配置會(huì)議，討論基金的資產(chǎn)組合以及個(gè)股配置，
形成資產(chǎn)配置建議。
3)構(gòu)建投資組合
投資決策委員會(huì)在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方
案，并審批重大單項(xiàng)投資決定。
基金經(jīng)理在投資決策委員會(huì)的授權(quán)下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資
產(chǎn)配置會(huì)議、投研會(huì)議討論結(jié)果，制定基金的投資策略，在其權(quán)限范圍進(jìn)行基金
的日常投資組合管理工作。
4)交易執(zhí)行
基金經(jīng)理制定具體的操作計(jì)劃并通過(guò)交易系統(tǒng)或書(shū)面指令形式向交易部發(fā)
出交易指令。交易部依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買(mǎi)賣(mài)操作，并將指令的執(zhí)行情況反饋
給基金經(jīng)理。
5)投資組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理負(fù)責(zé)向投資決策委員會(huì)匯報(bào)基金投資執(zhí)行情況，風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)基金
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投資進(jìn)行日常監(jiān)督，風(fēng)險(xiǎn)管理員負(fù)責(zé)完成內(nèi)部的基金業(yè)績(jī)和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估?；鸾?jīng)理
定期對(duì)證券市場(chǎng)變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行總結(jié)評(píng)估，對(duì)基金投資組合
不斷進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。
（七）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)
240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證
券的10％；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（5）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如
果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限
制；
（6）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；
（7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日
累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得
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超過(guò)20%；
（8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計(jì)不得低于5%；
（9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
（10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
（11）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各
類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（12）債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行
持續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)
行人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金
管理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于
國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予
以全部賣(mài)出；
（13）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后
不得展期；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈
值的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不
符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)
手開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
（16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%
時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
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到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基
金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投
資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值
的比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的其他品種；
（18）基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（19）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除第（8）、(12)、(14)、(15）項(xiàng)外，由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，基金管
理人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法
規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基
金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與
檢查自本基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷(xiāo)證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
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（7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基
金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，
按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過(guò)三分之二以
上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述禁止規(guī)定，如適用于本基金，則本
基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（八）投資組合的平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限計(jì)算方法
1、計(jì)算公式
本基金按下列公式計(jì)算平均剩余期限：
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計(jì)算公式為：
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的
銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括正回購(gòu)、買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類(lèi)資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為0
天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)
計(jì)算。
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2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到
期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒(méi)有利息損失的
銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計(jì)算。
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)
整日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
允許投資的可變利率或浮動(dòng)利率債券的剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至債券到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
6）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限。
7）買(mǎi)斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計(jì)算日至回
購(gòu)協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算。
8）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限和剩余存續(xù)期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
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（十）基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本
報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假
記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報(bào)告所載數(shù)據(jù)截至2023年12月31日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審
計(jì)。1報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 9,393,484,054.23 81.99
其中：債券 8,778,578,201.48 76.62
資產(chǎn)支持證券 614,905,852.75 5.37
2 買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)的買(mǎi)入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 2,055,560,895.49 17.94
4 其他資產(chǎn) 7,883,187.20 0.07
5 合計(jì) 11,456,928,136.92 100.00
2報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 - 7.27
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 1,640,326,632.53 16.72
其中：買(mǎi)斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日融
資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本基金債券正回購(gòu)的資金余額未超過(guò)資產(chǎn)凈值的20%。
3基金投資組合平均剩余期限
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3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 93
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 96
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 59
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.99 16.71
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天(含)—60天 13.14 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 25.42 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天(含)—120天 14.21 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 38.63 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 116.39 16.71
4報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場(chǎng)基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過(guò)240天。
5報(bào)告期末按債券品種分類(lèi)的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
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1 國(guó)家債券 249,915,259.28 2.55
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 463,283,068.40 4.72
其中：政策性金融債 402,483,937.52 4.10
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 181,650,275.44 1.85
6 中期票據(jù) 224,010,281.11 2.28
7 同業(yè)存單 7,659,719,317.25 78.06
8 其他 - -
9 合計(jì) 8,778,578,201.48 89.47
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱(chēng) 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112317312 23光大銀行CD312 5,000,000 493,781,602.74 5.03
2 112319343 23恒豐銀行CD343 4,000,000 399,001,174.01 4.07
3 170404 17農(nóng)發(fā)04 3,480,000 361,227,395.10 3.68
4 239940 23貼現(xiàn)國(guó)債40 2,500,000 249,915,259.28 2.55
5 112383521 23貴州銀行CD068 2,100,000 207,115,603.64 2.11
6 112313033 23浙商銀行CD033 2,000,000 199,578,754.33 2.03
7 112384450 23江西銀行CD160 2,000,000 199,558,126.95 2.03
8 112303087 23農(nóng)業(yè)銀行CD087 2,000,000 199,360,236.41 2.03
9 112305039 23建設(shè)銀行CD039 2,000,000 199,157,965.08 2.03
10 112311042 23平安銀行CD042 2,000,000 198,994,671.63 2.03
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7 “影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0379%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 -0.0499%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0200%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)無(wú)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.50%的情況。
8報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
序號(hào) 證券代碼 證券名稱(chēng) 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 112895 23和光02 940,000 95,773,863.45 0.98
2 199504 熙和02優(yōu) 700,000 71,264,345.18 0.73
3 143220 徐租28A 980,000 70,907,289.02 0.72
4 260320 至信26優(yōu) 640,000 64,501,577.64 0.66
5 180895 至信16優(yōu) 520,000 53,150,163.03 0.54
6 199948 至信18優(yōu) 490,000 49,562,546.85 0.51
7 260025 悅信06優(yōu) 450,000 45,496,839.45 0.46
8 180244 至信12優(yōu) 400,000 40,467,568.22 0.41
9 199356 熙悅1優(yōu) 300,000 30,591,543.80 0.31
10 261013 至信32優(yōu) 280,000 28,101,260.28 0.29
9投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金計(jì)價(jià)采用攤余成本法，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按票面利率或商
定利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率法每日計(jì)提
收益。
本基金通過(guò)每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
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9.2報(bào)告期內(nèi)，本基金投資前十名證券的發(fā)行主體中：
（1）浙商銀行：于2023年12月14日因未及時(shí)披露公司重大事項(xiàng)被中國(guó)證券
監(jiān)督管理委員會(huì)浙江監(jiān)管局采取出具警示函的監(jiān)督管理措施，并記入證券期貨
市場(chǎng)誠(chéng)信檔案。
（2）江西銀行：于2023年6月21日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀行保險(xiǎn)
監(jiān)督管理委員會(huì)江西監(jiān)管局罰款合計(jì)810萬(wàn)元。
（3）農(nóng)業(yè)銀行：于2023年4月10日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀行保險(xiǎn)
監(jiān)督管理委員會(huì)隨州監(jiān)管分局罰款20萬(wàn)元；于2023年8月18日因未依法履行其他
職責(zé)被國(guó)家金融監(jiān)督管理總局沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)4420.184584萬(wàn)元。其
中，對(duì)總行罰款1760.092292萬(wàn)元，沒(méi)收違法所得60.092292萬(wàn)元，對(duì)分支機(jī)構(gòu)
罰款2600萬(wàn)元；于2023年12月1日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管
理委員會(huì)處罰款合計(jì)5709738元。
（4）建設(shè)銀行：于2023年2月17日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀行保險(xiǎn)
監(jiān)督管理委員會(huì)沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)19891.5626萬(wàn)元。其中，總行7342
萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)12550萬(wàn)元；于2023年12月1日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀
行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)處罰款合計(jì)2041.879382萬(wàn)元。
（5）廣發(fā)銀行：于2023年8月3日因未依法履行其他職責(zé)被中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)
督管理委員會(huì)罰款合計(jì)2340萬(wàn)元。其中，總行550萬(wàn)元，分支機(jī)構(gòu)1790萬(wàn)元。
該證券經(jīng)信用研究員出具相關(guān)意見(jiàn)，并進(jìn)行債券入庫(kù)審批流程，基金管理
人經(jīng)過(guò)研究判斷，按照相關(guān)投資決策流程投資了該債券。除此以外，本基金投
資決策程序均符合相關(guān)法律法規(guī)的要求，未發(fā)現(xiàn)本基金投資的其他前十名證券
的發(fā)行主體本期出現(xiàn)被監(jiān)管部門(mén)立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)
譴責(zé)、處罰以致于影響投資決策流程的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱(chēng) 金額(元)
1 存出保證金 20,860.32
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 7,862,326.88
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 7,883,187.20
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
十、基金的業(yè)績(jī)
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
下述基金業(yè)績(jī)指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購(gòu)或交易基金的各項(xiàng)費(fèi)用，計(jì)入費(fèi)用后實(shí)
際收益水平要低于所列數(shù)字。
基金業(yè)績(jī)截止日為2023年12月31日,下述數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
歷史各時(shí)間段基金份額凈值增長(zhǎng)率與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率比較
興業(yè)安潤(rùn)貨幣A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自2017年1月6日（基金合同生效日）起至2017年12月31日 4.0114% 0.0013% 1.3315% 0.0000% 2.6799% 0.0013%
2018年1月1日起至2018年12月31日 3.7203% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.3703% 0.0016%
2019年1月1日起至2019年12月31日 2.6088% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.2588% 0.0014%
2020年1月1日起至2020年12月31日 2.1434% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 0.7934% 0.0015%
2021年1月1日起至2021年12月31日 2.2502% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 0.9002% 0.0013%
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
2022年1月1日起至2022年12月31日 1.8236% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.4736% 0.0010%
2023年1月1日起至2023年12月31日 2.0405% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.6905% 0.0010%
自2017年1月6日（基金合同生效日）起至2023年12月31日 20.1227% 0.0025% 9.4315% 0.0000% 10.6912% 0.0025%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
自2017年1月6日（基金合同生效日）起至2017年12月31日 4.2555% 0.0013% 1.3315% 0.0000% 2.9240% 0.0013%
2018年1月1日起至2018年12月31日 3.9696% 0.0016% 1.3500% 0.0000% 2.6196% 0.0016%
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
2019年1月1日起至2019年12月31日 2.8553% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 1.5053% 0.0014%
2020年1月1日起至2020年12月31日 2.3891% 0.0015% 1.3500% 0.0000% 1.0391% 0.0015%
2021年1月1日起至2021年12月31日 2.4961% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 1.1461% 0.0013%
2022年1月1日起至2022年12月31日 2.0687% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7187% 0.0010%
2023年1月1日起至2023年12月31日 2.1277% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7777% 0.0010%
自2017年1月6日（基金合同生效日）起至2023年12月31日 21.9632% 0.0026% 9.4315% 0.0000% 12.5317% 0.0026%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額。
基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)。
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十一、基金的財(cái)產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購(gòu)買(mǎi)的各類(lèi)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的
申購(gòu)基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
(三)基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專(zhuān)用賬戶。開(kāi)立的基金專(zhuān)用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)
立。
(四)基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基
金托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以其自
有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷(xiāo)；基金管理人管理運(yùn)作不同基
金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷(xiāo)。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)
規(guī)定需要對(duì)外披露基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日
年化收益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類(lèi)證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買(mǎi)入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買(mǎi)入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法
進(jìn)行攤銷(xiāo)，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易
市價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值
對(duì)象進(jìn)行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離達(dá)到0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購(gòu)并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對(duì)值調(diào)整到0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對(duì)值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕
對(duì)值連續(xù)兩個(gè)交易日超過(guò)0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對(duì)持
有投資組合的賬面價(jià)值進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請(qǐng)并終止基金合
同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、在任何情況下，基金管理人采用上述1-2項(xiàng)規(guī)定的方法對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒?。如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估
值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定
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后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門(mén)有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，
按國(guó)家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知
對(duì)方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
及7日年化收益率計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的基金
會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各
方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)基金凈
值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)
外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)
凈值計(jì)算順延錯(cuò)誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益所折算出的年收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后四位
（含第四位）或7日年化收益率百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后三位以內(nèi)（含第三位）發(fā)生差
錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類(lèi)型
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本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷(xiāo)
售機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類(lèi)型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)
據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及
時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯(cuò)誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得
到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生
的原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失
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進(jìn)行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)
誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管人，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托
管人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資
產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確
定性時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）估值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸?
理人應(yīng)于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)計(jì)算結(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按本招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的估值方法的第3項(xiàng)進(jìn)行
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估值時(shí)，所造成的誤差不作為估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤
等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人免
除賠償責(zé)任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由
此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相
關(guān)費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類(lèi)別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，按日進(jìn)行支付。投資
人當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，
因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大
于零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過(guò)贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當(dāng)日收益支付時(shí)，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，
其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減
投資人基金份額；若投資人贖回基金份額時(shí)，其對(duì)應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益為
負(fù)值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
(四)收益分配的時(shí)間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，履行適當(dāng)程序后，可以
適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類(lèi)基金份額每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算
見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)第十五部分。
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十四、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他
費(fèi)用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.15%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.15%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次
月前5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送劃付指令，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
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基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人于次
月前5個(gè)工作日內(nèi)發(fā)送劃付指令，基金托管人復(fù)核無(wú)誤后從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支
付給基金托管人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
本基金A類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.25%，對(duì)于由B類(lèi)降級(jí)為A類(lèi)的
基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其降級(jí)后的下一個(gè)工作日起適用A類(lèi)基金
份額的費(fèi)率。B類(lèi)基金份額的年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率為0.01%，對(duì)于由A類(lèi)升級(jí)為B類(lèi)
的基金份額持有人，年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率應(yīng)自其升級(jí)后的下一個(gè)工作日起享受B類(lèi)基
金份額的費(fèi)率。（本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)）。
兩類(lèi)基金份額的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類(lèi)基金份額應(yīng)計(jì)提的基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類(lèi)基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人核對(duì)一致后，基金托管人自動(dòng)于次月首日起5個(gè)工作日內(nèi)從基金財(cái)
產(chǎn)中一次性支付給登記機(jī)構(gòu)，由登記機(jī)構(gòu)代付給銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休
息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費(fèi)用的種類(lèi)”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)
議規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)用：證券賬戶開(kāi)戶費(fèi)經(jīng)基金管理人與基金托管人核對(duì)無(wú)
誤后，自本基金成立一個(gè)月內(nèi)由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中劃付，如基金財(cái)產(chǎn)余額
不足支付該開(kāi)戶費(fèi)用，由基金管理人于本基金成立一個(gè)月后的5個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行
墊付，基金托管人不承擔(dān)墊付開(kāi)戶費(fèi)用義務(wù)。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或
基金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
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4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十五、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、本基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的會(huì)計(jì)年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)
計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)的會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會(huì)計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)
并以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審
計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更
換會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于
信息披露的披露方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新
規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律
法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資人能夠按照基金合同
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文
文本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
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（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明
確基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金
投資者重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披
露及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息
發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載
在指定網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新
一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金
運(yùn)作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托
管人應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供
簡(jiǎn)明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大
變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指
定網(wǎng)站及基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更
的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金
產(chǎn)品資料概要。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披
露招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定報(bào)
刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個(gè)出報(bào)日。下同）在指定媒介上登載《基金合
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同》生效公告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基
金管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率；在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日
的基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益、前一日的7日年化收益率。
各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
某類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類(lèi)基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/
當(dāng)日該類(lèi)基金份額總額×10000
7日年化收益率指以最近七個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益折算出的年收
益率。計(jì)算公式為：
365
??
7??R7????i
?1??1?10%0????7日年化收益率?i???1
10000??????
??
其中，Ri為最近第i個(gè)自然日(包括計(jì)算當(dāng)日)的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。
（2）在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)
開(kāi)放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各
類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)
假日結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年
度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉?
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
度報(bào)告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將
中期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報(bào)告，將季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定指定
報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中
期報(bào)告或者年度報(bào)告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露報(bào)告期末基金前10名份
額持有人的類(lèi)別、持有份額及占總份額的比例、基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)分析等。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或者超過(guò)基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告“影響
投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類(lèi)別、報(bào)告期末持有份額及占
比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情
形除外。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱(chēng)重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師
事務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱(chēng)、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控
制人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專(zhuān)門(mén)基金托管部
門(mén)負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十；
（11)基金管理人、基金托管人基金托管部門(mén)的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)
月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三十；
（12）涉及基金基金財(cái)產(chǎn)、管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（13）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受
到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專(zhuān)門(mén)基金托管部門(mén)負(fù)責(zé)人因基金托
管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（14）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（15）基金收益分配事項(xiàng)，基金合同另有約定的除外；
（16）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)
提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（17）基金資產(chǎn)凈值估值錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（18）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（19）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（20）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（21）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（22）當(dāng)"攤余成本法"計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與"影子定價(jià)"確定的基金資產(chǎn)凈
值的正負(fù)偏離度絕對(duì)值達(dá)到0.5%時(shí)的情形；
（23）調(diào)整基金份額類(lèi)別的設(shè)置；
（24）基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（25）本基金發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重
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大事項(xiàng)；
（26）經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)及基金托管人同意，本基金投資于主體
信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的情形；
（27）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的
價(jià)格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及本基金合同約定的
其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消
息可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，
并將有關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
9、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
10、資產(chǎn)支持證券的信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持
證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的
前10名資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
11、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專(zhuān)門(mén)部門(mén)及
高級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
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基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基金產(chǎn)品資料概要、基
金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書(shū)
面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專(zhuān)
業(yè)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國(guó)證監(jiān)會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不
得從基金財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）暫停或延遲信息披露的情形
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國(guó)證監(jiān)會(huì)或《基金合同》認(rèn)定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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十七、風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金投資過(guò)程中面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)有：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受各種因素的影響而引起的波動(dòng)，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在
的風(fēng)險(xiǎn)，本基金的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源于基金持有的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的波動(dòng)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主
要來(lái)源于：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的變
化對(duì)貨幣市場(chǎng)產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對(duì)象價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生
的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
隨著經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，證券市場(chǎng)的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券，收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
債券投資面臨的最主要風(fēng)險(xiǎn)為利率風(fēng)險(xiǎn)，主要是由于債券的價(jià)格與利率的走
勢(shì)呈反向變化。債券投資組合的久期越長(zhǎng)，它所面臨的利率風(fēng)險(xiǎn)將越大。
4、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)
不同信用水平的貨幣市場(chǎng)投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益
率曲線沒(méi)有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過(guò)現(xiàn)金形式來(lái)分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊?
而使購(gòu)買(mǎi)力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
6、再投資風(fēng)險(xiǎn)
再投資風(fēng)險(xiǎn)反映了利率下降對(duì)固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來(lái)的價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)（即利率風(fēng)險(xiǎn)）互為消長(zhǎng)。
（二）信用風(fēng)險(xiǎn)
信用風(fēng)險(xiǎn)主要指?jìng)?、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險(xiǎn)，另外，信用風(fēng)險(xiǎn)也包括證券交易
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對(duì)手方發(fā)生交易違約或者基金持倉(cāng)債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財(cái)
產(chǎn)損失。
（三）管理風(fēng)險(xiǎn)
本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说墓芾硭健⑹侄魏图夹g(shù)等因素，而影響基金收
益水平。這種風(fēng)險(xiǎn)可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類(lèi)屬
配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。
（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指因證券市場(chǎng)交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒(méi)有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支
付所引致的風(fēng)險(xiǎn)。
1、基金申購(gòu)、贖回安排
在本基金發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，基金管理人可以綜合利用備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管
理工具以減少或應(yīng)對(duì)基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，投資者可能面臨巨額贖回情形下贖回申
請(qǐng)被延期辦理、贖回申請(qǐng)被暫停接受、贖回款項(xiàng)被延緩支付、征收強(qiáng)制贖回費(fèi)、
基金估值被暫停等措施。投資者應(yīng)該了解自身的流動(dòng)性偏好，并評(píng)估是否與本基
金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)匹配。具體參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“八、基金份額的申購(gòu)與贖回”部分
內(nèi)容。
2、擬投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金主要投資于國(guó)內(nèi)貨幣市場(chǎng)工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券等。上述資產(chǎn)均存在
規(guī)范的交易場(chǎng)所，運(yùn)作時(shí)間長(zhǎng)，市場(chǎng)透明度較高，運(yùn)作方式規(guī)范，歷史流動(dòng)性狀
況良好，正常情況下能夠及時(shí)滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時(shí)應(yīng)對(duì)贖回要求。
極端市場(chǎng)情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動(dòng)性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無(wú)法變現(xiàn)，從而
影響投資者贖回申請(qǐng)的辦理或按時(shí)收到贖回款項(xiàng)。根據(jù)過(guò)往經(jīng)驗(yàn)統(tǒng)計(jì)，絕大部分
時(shí)間上述資產(chǎn)流動(dòng)性充裕，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可控，當(dāng)遇到極端市場(chǎng)情況時(shí)，基金管理
人會(huì)按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時(shí)啟動(dòng)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施，保護(hù)基
金投資者的合法權(quán)益。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額支付、延緩支付贖回款項(xiàng)、延期辦理巨額贖回申
請(qǐng)或者暫停接受贖回申請(qǐng)。具體參見(jiàn)招募說(shuō)明書(shū)“基金份額的申購(gòu)與贖回”之“巨
額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對(duì)待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運(yùn)用各類(lèi)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，對(duì)贖回申
請(qǐng)等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，包
括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請(qǐng)；
（2）暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（3）征收強(qiáng)制贖回費(fèi)；
（4）暫?；鸸乐担?
（5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他措施。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時(shí)，本基金可能無(wú)法及時(shí)滿足所有投資者的贖回申
請(qǐng)，投資者收到贖回款項(xiàng)的時(shí)間也可能晚于預(yù)期或可能增加投資者贖回的成本。
（五）本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，可能面臨較高流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)以及貨幣市場(chǎng)利
率波動(dòng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。貨幣市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價(jià)值的變動(dòng)。同時(shí)為應(yīng)對(duì)贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時(shí)，可能會(huì)由于貨幣市
場(chǎng)工具交易量不足而面臨流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
2、由于本基金采用固定凈值的計(jì)價(jià)方法，當(dāng)市場(chǎng)利率出現(xiàn)大的波動(dòng)，基金
的份額面值與影子價(jià)格之間可能會(huì)發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險(xiǎn)；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來(lái)?yè)p失。
3、本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券是一種債券性質(zhì)的金融工具。
資產(chǎn)支持證券的風(fēng)險(xiǎn)主要包括資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)及證券化風(fēng)險(xiǎn)。資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)源于資產(chǎn)本身，
包括價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。證券化風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、法律
風(fēng)險(xiǎn)等。
4、投資組合平均剩余期限變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
一般情況下，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過(guò)240天。但本基金還將根據(jù)份額持有人集中度情況對(duì)本基金的
投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下要求：（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持
有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)
60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得低于30%。（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超
過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均
剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不
得低于20%。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)
當(dāng)計(jì)算機(jī)、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成、注冊(cè)登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無(wú)法按正常時(shí)限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無(wú)法及時(shí)傳輸?shù)蕊L(fēng)
險(xiǎn)。
2、大額申購(gòu)/贖回風(fēng)險(xiǎn)
本基金是開(kāi)放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對(duì)基金單位的申購(gòu)與贖回而不
斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購(gòu)而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大
量現(xiàn)金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的證券
以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、延期或暫停贖回風(fēng)險(xiǎn)
因?yàn)槭袌?chǎng)劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)
金支付出現(xiàn)困難，基金份額持有人在贖回基金份額時(shí)可能會(huì)遇到部分延期贖回或
暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。
4、其他風(fēng)險(xiǎn)
戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，以及證券
市場(chǎng)、基金管理人及基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)可能因不可抗力無(wú)法正常工作，從而產(chǎn)生影響
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基金的申購(gòu)和贖回按正常時(shí)限完成的風(fēng)險(xiǎn)。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)定
和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基
金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
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（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用
并管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（4）銷(xiāo)售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管
人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門(mén)，
并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、委托、更換基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)
督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)
并獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)
利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實(shí)施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提
供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
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（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則,在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
與基金托管人協(xié)調(diào)一致并履行適當(dāng)程序后，決定和調(diào)整基金的除調(diào)整管理費(fèi)率、
托管費(fèi)率、提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率之外的基金相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)
用基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專(zhuān)業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專(zhuān)業(yè)化
的經(jīng)營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回價(jià)格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息、各類(lèi)
基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，確定基金份額申購(gòu)、贖回
的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披
露及報(bào)告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
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《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人
大會(huì)或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的
公開(kāi)資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基
金事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門(mén)批
準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的
情形，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶、為基金辦理證
券交易資金清算；
（5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專(zhuān)門(mén)的基金托管部門(mén)，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專(zhuān)職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，
確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的
基金財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金
財(cái)產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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（6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》的約
定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另
有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露，審計(jì)、法律等外
部專(zhuān)業(yè)顧問(wèn)提供的除外；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份
基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適
當(dāng)?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機(jī)構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名
冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有
人大會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷(xiāo)或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)
和銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償
責(zé)任不因其退任而免除；
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務(wù)，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)
利包括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)
審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)等服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)
益的行為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義
務(wù)包括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說(shuō)明書(shū)等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資
價(jià)值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
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（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
(一)召開(kāi)事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率，法律
法規(guī)要求調(diào)整或提高的除外；
（6）變更基金類(lèi)別；
（7）本基金轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式或與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面
要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）決定修改基金合同的重要內(nèi)容；
（14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)的事項(xiàng)。
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2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
（2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率且在
對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下變更收費(fèi)方式、調(diào)整基金
份額類(lèi)別設(shè)置；
（3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（4）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（5）按照法律法規(guī)和本基金合同的約定，調(diào)整本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)；
（6）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的其
他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書(shū)面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自
收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起
60日內(nèi)召開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金
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份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之
日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)該配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金
管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人
到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行
書(shū)面通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)
的計(jì)票效力。
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（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式、通訊開(kāi)會(huì)方式等基金合同約定的
方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持
有人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)
會(huì)同時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的三
個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召
集的基金份額持有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或者在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允
許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有人采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方
式，在表決截至日以前對(duì)表決事項(xiàng)進(jìn)行投票并由召集人予以記錄。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以
書(shū)面方式進(jìn)行表決，若基金份額持有人采取非書(shū)面形式進(jìn)行投票的，則召集人對(duì)
于其投票的書(shū)面記錄即視為該基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
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則為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按
照會(huì)議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重
新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具
書(shū)面意見(jiàn)；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人
出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書(shū)面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會(huì),具體方式由會(huì)議召集
人確定并在會(huì)議通知中列明。在會(huì)議召開(kāi)方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場(chǎng)方
式或者以現(xiàn)場(chǎng)方式與非現(xiàn)場(chǎng)方式相結(jié)合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，會(huì)議程
序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)的程序進(jìn)行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份
額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。
大會(huì)主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會(huì)的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱(chēng)）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱(chēng)）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證
機(jī)關(guān)監(jiān)督下形成決議。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，視同為通訊方式表決；或
者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以
特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別
決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)
審議、逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持
人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基
金份額持有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始
后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票
人。基金管理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)
場(chǎng)公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行
重新清點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清
點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
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托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計(jì)票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)
備案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過(guò)之日起生效。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公
證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來(lái)法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本
部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
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2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行
基金清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指
定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算
報(bào)告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)
用，清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財(cái)產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
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份額比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后
5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財(cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
(七)基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切
爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交仲裁上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，
按照上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為
上海市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承
擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡
責(zé)地履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。（僅為本合同之目的，在此不包含香港特
別行政區(qū)、澳門(mén)特別行政區(qū)與臺(tái)灣地區(qū)法律。）
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
的辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）基金托管協(xié)議當(dāng)事人
基金管理人：興業(yè)基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號(hào)信和廣場(chǎng)25樓
法定代表人：葉文煌
成立時(shí)間：2013年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可[2013]288號(hào)
注冊(cè)資本：12億元人民幣
組織形式:有限責(zé)任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
電話：021-22211866
基金托管人：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
辦公地址：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：鄭楊
成立日期：1992年10月19日
基金托管業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
基金托管業(yè)務(wù)資格文號(hào)：證監(jiān)基金字[2003]105號(hào)
組織形式：股份有限公司（上市）
注冊(cè)資本：人民幣293.52億元
經(jīng)營(yíng)期限：永久存續(xù)
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
①基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對(duì)下述基金投資范圍、
投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。
本基金將投資于以下金融工具：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購(gòu)、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具。
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如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
《基金合同》已明確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)按
照基金托管人要求的格式提供投資品種，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技術(shù)系統(tǒng)，對(duì)
基金實(shí)際投資是否符合《基金合同》關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)存在
疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金不得投資于相關(guān)法律、法規(guī)、部門(mén)規(guī)章及《基金合同》禁止投資的投
資工具。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金
投融資比例進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投資
限制：
（1）本基金不得投資于以下金融工具
1）股票；
2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
3）信用等級(jí)在AA+級(jí)以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整
期的除外；
5）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
1）投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)120天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)240
天；
2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10％；
3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
4）同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人的
資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，國(guó)債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
5）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%，但如
果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限
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制；
6）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計(jì)
不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單，合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；
7）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易
日累計(jì)贖回30%以上的情形外，債券正回購(gòu)的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過(guò)20%；
8）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合
計(jì)不得低于5%；
9）現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
10）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)、銀行定期存款等流動(dòng)性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)30%；
11）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)
基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的
各類(lèi)資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類(lèi)資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
12）債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)，信用評(píng)級(jí)主要參照最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度的主體信用評(píng)級(jí)，如果對(duì)發(fā)行
人同時(shí)有兩家以上境內(nèi)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)的，應(yīng)采用孰低原則確定其評(píng)級(jí)，并結(jié)合基金管
理人內(nèi)部信用評(píng)級(jí)進(jìn)行獨(dú)立判斷與認(rèn)定；本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國(guó)
內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其
信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)
予以全部賣(mài)出；
13）在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期后不
得展期；
14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)本基金資產(chǎn)凈值
的10%。因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15）本基金與私募類(lèi)證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保
持一致；
16）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120
天；投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日10:00前將貨幣市場(chǎng)基金前一交易日前10名
基金份額持有人合計(jì)持有比例等信息報(bào)送基金托管人，基金托管人依法履行投資
監(jiān)督職責(zé)；
17）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過(guò)2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定
的其他品種；
18）基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及其
發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%。
19）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
除第8）、12）、14）、15）項(xiàng)外，由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管
理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的
有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開(kāi)始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行
適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
基金托管人對(duì)上述指標(biāo)的監(jiān)督義務(wù)，僅限于監(jiān)督由基金管理人管理且由托管
人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。
除投資資產(chǎn)配置外，基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
之日起開(kāi)始。
（2）法律法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限
除第8）、12）、14）、15）項(xiàng)外，由于市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管
理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，基金管理
人應(yīng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預(yù)見(jiàn)資產(chǎn)規(guī)模大幅變動(dòng)的情況下，至少提前2個(gè)工作
日正式向基金托管人發(fā)函說(shuō)明基金可能的變動(dòng)規(guī)模和公司應(yīng)對(duì)措施，便于基金托
管人實(shí)施交易監(jiān)督。
（3）本基金可以按照國(guó)家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
（4）相關(guān)法律、法規(guī)或部門(mén)規(guī)章規(guī)定的其他比例限制。
基金托管人對(duì)基金投資的監(jiān)督和檢查自本托管協(xié)議生效之日起開(kāi)始。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對(duì)下述基金
投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
1）承銷(xiāo)證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）買(mǎi)賣(mài)其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
7）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門(mén)取消或變更上述禁止規(guī)定，如適用于本基金，
則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
4、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)于基金關(guān)
聯(lián)投資限制進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買(mǎi)賣(mài)基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷(xiāo)期內(nèi)承銷(xiāo)的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管規(guī)定以及本基金的投資目標(biāo)和投資策
略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制
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和評(píng)估機(jī)制，按照市場(chǎng)公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)
過(guò)三分之二以上的獨(dú)立董事通過(guò)?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事
項(xiàng)進(jìn)行審查。
如法律法規(guī)或《基金合同》有關(guān)于基金禁止從事關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理
人和基金托管人應(yīng)相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東或與本機(jī)構(gòu)有其他重大
利害關(guān)系的公司名單及其更新，并加蓋業(yè)務(wù)章并書(shū)面提交，確保關(guān)聯(lián)交易名單真
實(shí)、完整、全面?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管關(guān)聯(lián)交易名單，名單變更后基金管理人
應(yīng)及時(shí)發(fā)送基金托管人。如果基金托管人在運(yùn)作中嚴(yán)格遵循了監(jiān)督流程，基金管
理人仍違規(guī)進(jìn)行關(guān)聯(lián)交易，并造成基金資產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
5、基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對(duì)基金管理
人參與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督。
（1）基金托管人按以下方式對(duì)基金管理人參與銀行間市場(chǎng)交易的交易對(duì)手
的資信風(fēng)險(xiǎn)控制措施進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供其銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手庫(kù)，交易對(duì)
手庫(kù)由銀行間交易會(huì)員中財(cái)務(wù)狀況較好、實(shí)力雄厚、信用等級(jí)高的交易對(duì)手組成。
基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)交易對(duì)手庫(kù)予以更新和調(diào)整，并及
時(shí)書(shū)面通知基金托管人。基金托管人據(jù)以對(duì)基金銀行間債券市場(chǎng)交易的交易對(duì)手
是否符合上述名單進(jìn)行監(jiān)督。
（2）基金托管人對(duì)銀行間交易市場(chǎng)的交易方式的控制按如下約定進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)按照審慎的風(fēng)險(xiǎn)控制原則，對(duì)銀行間交易對(duì)手的資信狀況進(jìn)行
評(píng)估，控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，確定與各類(lèi)交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式，
在具體的交易中，應(yīng)盡力爭(zhēng)取對(duì)基金有利的交易方式。由于交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)引
起的損失，基金托管人不承擔(dān)賠償責(zé)任。
6、基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督。
基金如投資銀行存款，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的
約定，事先確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基
金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況的變化，及時(shí)對(duì)存款銀行的名單予以更新和調(diào)整，并
通知基金托管人?；鹜泄苋藫?jù)此對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合上述
名單進(jìn)行監(jiān)督。
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基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)存款銀行的資信控制，并對(duì)投資銀行存款的信用風(fēng)險(xiǎn)（包
括但不限于存款銀行的信用等級(jí)、存款銀行的支付能力等）進(jìn)行評(píng)估。對(duì)于基金
投資的銀行存款，由于存款銀行發(fā)生信用風(fēng)險(xiǎn)事件而造成損失時(shí)，先由基金管理
人負(fù)責(zé)賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行賠償。
7、基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督責(zé)任僅限于依據(jù)協(xié)議第二條第
（一）款第2項(xiàng)對(duì)投資比例和投資限制進(jìn)行事后監(jiān)督；除此外，無(wú)其它監(jiān)督責(zé)任。
如發(fā)現(xiàn)異常情況，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和
協(xié)助基金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查?；鹨蛲顿Y中期票據(jù)導(dǎo)致的信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。如因基金管理人原因?qū)е禄鸪霈F(xiàn)損失的，
基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法規(guī)、
監(jiān)管部門(mén)的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處
置預(yù)案，管理人在此承諾將嚴(yán)格執(zhí)行該風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案。
②基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對(duì)基金資
產(chǎn)凈值計(jì)算、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)
收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣
傳推介材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
③基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、《基
金合同》、基金托管協(xié)議等有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期
糾正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基金
托管人發(fā)出回函，進(jìn)行解釋或舉證。
在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。
基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)的監(jiān)督和核查，對(duì)基金托管人發(fā)出的書(shū)面提示，必須在規(guī)定
時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金
托管人按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基
金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人發(fā)出但未執(zhí)行的投資指令或依據(jù)交易程序已
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經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》
約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣说纳鲜鲞`規(guī)
失信行為給基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人造成的損失，由基金管理人承擔(dān)。
對(duì)于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標(biāo)或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投
資指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，
應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，同時(shí)
通知基金管理人限期糾正。
基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
④若本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單，需經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)后取得基金托管人同意。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金財(cái)產(chǎn)、是否分別開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券
賬戶等投資所需賬戶、是否復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、各類(lèi)基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率、是否根據(jù)管理人指令辦理清算交
收、進(jìn)行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、無(wú)故未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等
違反《基金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)
及時(shí)以書(shū)面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并
以書(shū)面形式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能
在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣税l(fā)現(xiàn)基金托管人有
重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托
管人限期糾正。
基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資
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料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)按本協(xié)議規(guī)定安全保管托管財(cái)產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的指
令，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何財(cái)產(chǎn)（托管人主動(dòng)扣收的匯劃費(fèi)除外）。
托管人不對(duì)處于自身實(shí)際控制之外的賬戶及財(cái)產(chǎn)承擔(dān)責(zé)任。
（3）基金托管人按照規(guī)定為托管的基金財(cái)產(chǎn)開(kāi)設(shè)資金賬戶和證券賬戶等投
資所需賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)
立。
（5）對(duì)于因基金認(rèn)（申）購(gòu)、基金投資過(guò)程中產(chǎn)生的應(yīng)收財(cái)產(chǎn)，應(yīng)由基金
管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒(méi)有
到達(dá)基金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由
此給基金造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金的損失，基金托
管人對(duì)此不承擔(dān)責(zé)任。
2、募集資金的驗(yàn)證
募集期內(nèi)銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)按銷(xiāo)售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認(rèn)購(gòu)資金劃入基金管理
人在具有托管資格的商業(yè)銀行開(kāi)設(shè)的“興業(yè)基金管理有限公司基金認(rèn)購(gòu)專(zhuān)戶”。
該賬戶由基金管理人開(kāi)立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募
集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由
基金管理人聘請(qǐng)具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)
告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方
為有效。驗(yàn)資完成，基金管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金
托管人為基金開(kāi)立的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資金額相一致?；?
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金托管人收到有效認(rèn)購(gòu)資金當(dāng)日以書(shū)面形式確認(rèn)資金到賬情況，并及時(shí)將資金到
賬憑證傳真給基金管理人，雙方進(jìn)行賬務(wù)處理。
若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款事宜。
3、基金資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理
基金托管人以基金托管人的名義或以基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)設(shè)資產(chǎn)托
管專(zhuān)戶，并根據(jù)基金管理人合法合規(guī)的有效指令辦理資金收付。基金管理人應(yīng)根
據(jù)法律法規(guī)及托管行的相關(guān)要求，提供開(kāi)戶所需的資料并提供其他必要協(xié)助。本
基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的預(yù)留印鑒的印章由基金托管人保管和使用，預(yù)留印鑒由基
金管理人刻制在托管賬戶開(kāi)立前移交托管人（或本基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的預(yù)留印
鑒的印章由基金托管人、刻制、保管和使用）。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過(guò)基金托管人或基金的資產(chǎn)托管專(zhuān)戶進(jìn)
行?；鸬馁Y產(chǎn)托管專(zhuān)戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要。除因
本基金業(yè)務(wù)需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立其他任何
銀行賬戶；亦不得使用以基金名義開(kāi)立的銀行賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
資產(chǎn)托管專(zhuān)戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理
暫行條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦
法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)立專(zhuān)門(mén)的證券賬戶。
基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得
使用本基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
基金證券賬戶的開(kāi)立由基金托管人負(fù)責(zé)，管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
基金托管人保管證券賬戶卡原件。
基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分
公司/深圳分公司開(kāi)立結(jié)算備付金賬戶，基金托管人代表所托管的基金完成與中
國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)
助。結(jié)算備付金、證券結(jié)算保證金等的收取按照中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
的規(guī)定和基金托管人為履行結(jié)算參與人的義務(wù)所制定的業(yè)務(wù)規(guī)則執(zhí)行。
5、銀行間市場(chǎng)債券托管和資金結(jié)算專(zhuān)戶的開(kāi)立和管理及市場(chǎng)準(zhǔn)入備案
《基金合同》生效后，在符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求的情況下，基金管理人負(fù)責(zé)以基
金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表基金進(jìn)行
交易；基金托管人根據(jù)中國(guó)人民銀行、中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、銀行間
市場(chǎng)清算所股份有限公司的有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義分別在中央國(guó)債登記結(jié)算
有限責(zé)任公司、銀行間市場(chǎng)清算所股份有限公司開(kāi)立債券托管賬戶和資金結(jié)算賬
戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場(chǎng)債券交易的結(jié)算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)共
同負(fù)責(zé)完成銀行間債券市場(chǎng)準(zhǔn)入備案。
6、其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
（1）因業(yè)務(wù)發(fā)展而需要開(kāi)立的其它賬戶，可以根據(jù)《基金合同》或有關(guān)法
律法規(guī)的規(guī)定，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，由基金托管人負(fù)責(zé)為基
金開(kāi)立。新賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
（2）法律、法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開(kāi)立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)
定辦理。
7、基金投資銀行存款賬戶的開(kāi)立和管理
基金投資銀行定期存款，基金管理人與基金托管人應(yīng)比照證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)
定，就本基金投資銀行存款業(yè)務(wù)簽訂書(shū)面協(xié)議。
基金投資銀行定期存款應(yīng)由基金管理人與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂
總體合作協(xié)議，并將資金存放于存款銀行總行或其授權(quán)分行指定的分支機(jī)構(gòu)。
存款賬戶必須以基金名義開(kāi)立，賬戶名稱(chēng)為基金名稱(chēng)，存款賬戶開(kāi)戶文件上
加蓋預(yù)留印鑒及基金管理人公章。
本基金投資銀行存款時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)與存款銀行簽訂具體存款協(xié)議，明
確存款的類(lèi)型、期限、利率、金額、賬號(hào)、對(duì)賬方式、支取方式、賬戶管理等細(xì)
則。
為防范特殊情況下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，定期存款協(xié)議中應(yīng)當(dāng)約定提前支取條款。
基金所投資定期存款存續(xù)期間，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建
立定期對(duì)賬機(jī)制，確?；疸y行存款業(yè)務(wù)賬目及核對(duì)的真實(shí)、準(zhǔn)確。
8、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其
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中實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買(mǎi)
和轉(zhuǎn)讓?zhuān)苫鹜泄苋烁鶕?jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實(shí)際有效控
制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)由基金
托管人承擔(dān)。基金托管人對(duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制或保管的實(shí)物證
券、銀行定期存款存單對(duì)應(yīng)的財(cái)產(chǎn)不承擔(dān)保管責(zé)任。
9、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金
托管人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與
基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個(gè)工作日內(nèi)
通過(guò)專(zhuān)人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同原件送達(dá)基金托管人處。合同原件應(yīng)
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門(mén)15年以上。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額。
本基金通過(guò)每日計(jì)算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計(jì)算基金申購(gòu)與贖回價(jià)格的基礎(chǔ)。
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是
按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
所折算出的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。
國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
1、本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率；在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的
基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益、前一日的7日年化收益率。
2、在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開(kāi)
放日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日各類(lèi)基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假日
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結(jié)束后第2個(gè)自然日，公告節(jié)假日期間各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日各類(lèi)基金份額的每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金凈值信息、各類(lèi)基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
4、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金凈值信息、各類(lèi)基金份
額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率以雙方約定的方式提交給基金托
管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，以約定的方式將復(fù)核結(jié)果提交給基金管理人，
由基金管理人依據(jù)基金合同和有關(guān)法律法規(guī)對(duì)外公布。
5、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管
理人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)
的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致意見(jiàn)的，
按照基金管理人對(duì)基金凈值信息的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金管理人妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，包括《基金合同》生效日、《基
金合同》終止日、基金份額持有人大會(huì)權(quán)利登記日、每年6月30日、12月31
日的基金份額持有人名冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人
的名稱(chēng)和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊(cè)由基金的基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和
保管，基金管理人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則保管基金份額持有人名冊(cè)。保管方式可以
采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
在基金托管人編制中期報(bào)告和年度報(bào)告前，基金管理人應(yīng)將每年6月30日、
12月31日的基金持有人名冊(cè)送交基金托管人，文件方式可以采用電子或文檔的
形式并且保證其的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整?；鹜泄苋藨?yīng)妥善保管，不得將持有人名
冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途。
（七）爭(zhēng)議解決方式
1、本協(xié)議適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、
澳門(mén)特別行政區(qū)和臺(tái)灣地區(qū)法律），并從其解釋。
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2、相關(guān)各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，
除經(jīng)友好協(xié)商可以解決的，應(yīng)提交上海國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，根據(jù)該會(huì)屆
時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁的地點(diǎn)在上海，仲裁裁決是終局性的并對(duì)相
關(guān)各方均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼
續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金
份額持有人的合法權(quán)益。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1.托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管
協(xié)議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突，并需經(jīng)基金管理人、基金
托管人加蓋公章或合同專(zhuān)用章以及雙方法定代表人或授權(quán)代理人簽字（或蓋章）
確認(rèn)?；鹜泄軈f(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2.基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷(xiāo)、破產(chǎn)或有其他基金管理人接管基金管
理權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門(mén)或《基金合同》規(guī)定的終止事項(xiàng)。
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二十一、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要、市場(chǎng)狀況及自身服務(wù)能力的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金份額持有人對(duì)賬單
基金管理人每月向定制電子對(duì)賬單服務(wù)的份額持有人發(fā)送電子對(duì)賬單。
2、由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯(cuò)誤、未及時(shí)變更、通訊故障等原因
有可能造成對(duì)賬單無(wú)法按時(shí)或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無(wú)法正常收取對(duì)賬單的投資
者，敬請(qǐng)及時(shí)撥打基金管理人客服熱線查詢、核對(duì)、變更預(yù)留的聯(lián)系方式。
（二）紅利再投資服務(wù)
若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進(jìn)行基金收益分配，該基金份額持有
人當(dāng)期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額，且不收
取申購(gòu)費(fèi)用。
（三）在線服務(wù)
通過(guò)基金管理人網(wǎng)站www.cib-fund.com.cn，基金份額持有人還可獲得如下
服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過(guò)基金管理人網(wǎng)站實(shí)現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢
和基金信息查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類(lèi)信息，包括基
金的法律文件、業(yè)績(jī)報(bào)告及基金管理人最新動(dòng)態(tài)等資料。
（四）咨詢服務(wù)
1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購(gòu)與贖回的交易情況、基金賬戶
余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國(guó)統(tǒng)一客服電話：
40000-95561。
2、網(wǎng)站和電子信箱
公司網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
電子信箱：service@cib-fund.com.cn
（五）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，可通過(guò)上述方
式聯(lián)系本公司。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
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二十二其他應(yīng)披露事項(xiàng)
自上次定期更新招募說(shuō)明書(shū)以來(lái)，涉及本基金的重要公告：
本基金管理人于2023年3月9日披露了《關(guān)于興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金取消
自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及調(diào)整A類(lèi)份額單筆最低交易限額的公告》，本基金自2023年
3月10日起取消基金份額自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)，并調(diào)整A類(lèi)基金份額單筆最低交易
限額。
序號(hào) 公告事項(xiàng) 披露日期
1 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2023年第1號(hào)） 2023-3-3
2 關(guān)于興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金取消自動(dòng)升降級(jí)業(yè)務(wù)及調(diào)整A類(lèi)份額單筆最低交易限額的公告 2023-3-9
3 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2023年第2號(hào)） 2023-3-10
4 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2023-3-10
5 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)變更的公告 2023-4-19
6 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于旗下公開(kāi)募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)結(jié)果的通知 2023-4-20
7 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金2023年第一季度報(bào)告 2023-4-21
8 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于開(kāi)展興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金A類(lèi)份額銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率優(yōu)惠活動(dòng)的公告 2023-5-9
9 興業(yè)基金管理有限公司基金行業(yè)高級(jí)管理人員變更公告 2023-6-10
10 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者謹(jǐn)防金融詐騙活動(dòng)的特別提示公告 2023-6-29
11 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金2023年第二季度報(bào)告 2023-7-21
12 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2023-8-19
13 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金2023年中期報(bào)告 2023-8-31
14 興業(yè)基金管理有限公司高級(jí)管理人員變更公告 2023-9-9
15 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于終止南京途?；痄N(xiāo)售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的公告 2023-9-13
16 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金2023年第三季度報(bào)告 2023-10-25
17 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于運(yùn)用固有資金投資旗下公募基金的公告 2023-11-11
18 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告 2024-1-13
19 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2024年第1號(hào)） 2024-1-17
20 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金經(jīng)理變更公告 2024-1-17
21 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-1-17
22 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）（2024年第2號(hào)） 2024-1-19
23 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-1-19
24 興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金2023年第四季度報(bào)告 2024-1-22
25 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2024-1-23
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）
二十三、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷(xiāo)售機(jī)
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件
的復(fù)制件或復(fù)印件。投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站
(www.cib-fund.com.cn)查閱和下載招募說(shuō)明書(shū)。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
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二十四、備查文件
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件
（二）《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）法律意見(jiàn)書(shū)
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他文件
除上述第（六）項(xiàng)文件存放于基金托管人處外，其他備查文件等文本存放于
基金管理人處，投資人在辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。
興業(yè)安潤(rùn)貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)（更新）(2024年第5號(hào)).pdf