民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金更新招募說明書2024年第2號(hào)
民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金
更新招募說明書
2024年第2號(hào)
基金管理人：民生加銀基金管理有限公司
基金托管人：興業(yè)銀行股份有限公司
二〇二四年十二月
重要提示
民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)2016年11
月28日中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2016】2882號(hào)文注冊(cè)，基金合同于2017年2月17日
正式生效。
根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日發(fā)布的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”），對(duì)已經(jīng)成立的開放式
基金，原基金合同內(nèi)容不符合該《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》的，應(yīng)當(dāng)在《流動(dòng)性風(fēng)
險(xiǎn)管理規(guī)定》施行之日起6個(gè)月內(nèi)修改基金合同并公告。根據(jù)《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理
規(guī)定》等法律法規(guī)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并報(bào)監(jiān)管機(jī)構(gòu)備案，民生加銀基
金管理有限公司對(duì)本基金的基金合同進(jìn)行了修改。修改后的基金合同已于2018年
3月23日起生效。
基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中
國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的投資
價(jià)值及市場前景做出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分
散投資，降低投資單一證券所帶來的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄和債券等能
夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基
金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來的損失。
基金在投資運(yùn)作過程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自
身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以及本基金特有風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開
放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過上一開放日
基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
本基金是債券型證券投資基金，是證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)品種。本基金
的預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益低于股票型基金、混合型基金，高于貨幣市場基金。投資
者應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀基金合同、招募說明書概要、基金產(chǎn)品資料概要等基金信息披露
文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗(yàn)、
資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，并通過基金管理人或基金管理人委
托的具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)購買基金。
本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險(xiǎn)
主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，
是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于中小企業(yè)私募債券交投不活
躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是未來市場價(jià)格（利率、匯率、
股票價(jià)格、商品價(jià)格等）的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)，它影響債券的實(shí)際收益率。這
些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
基金管理人承諾依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金
資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益。本基金的過往業(yè)績及其凈
值高低并不預(yù)示其未來業(yè)績表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對(duì)
本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，
在做出投資決策后，基金運(yùn)營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自
行負(fù)擔(dān)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人認(rèn)購（或申購）本基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書。
本招募說明書依照《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理變更公
告》對(duì)基金經(jīng)理信息進(jìn)行更新，基金管理人信息和審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息亦有更新，信息更新截止日為2024年12月14日。
除非另有說明，本招募說明書所載內(nèi)容截止日為2024年08月17日，有關(guān)財(cái)務(wù)
數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年06月30日（財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）。
目錄
重要提示............................................................................................................................1
第一部分緒言...................................................................................................................4
第二部分釋義...................................................................................................................5
第三部分基金管理人.....................................................................................................10
第四部分基金托管人.....................................................................................................26
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).................................................................................................30
第六部分基金的募集.....................................................................................................49
第七部分基金合同的生效.............................................................................................50
第八部分基金份額的申購、贖回.................................................................................51
第九部分基金的投資.....................................................................................................62
第十部分基金的業(yè)績.....................................................................................................74
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn).................................................................................................75
第十二部分基金資產(chǎn)估值.............................................................................................76
第十三部分基金費(fèi)用與稅收.........................................................................................81
第十四部分基金的收益與分配.....................................................................................83
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì).....................................................................................85
第十六部分基金的信息披露.........................................................................................86
第十七部分側(cè)袋機(jī)制.....................................................................................................93
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示.....................................................................................................96
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算...............................................100
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要...................................................................................102
第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要.......................................................................103
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)...................................................................104
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)...................................................................................106
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式...........................................................107
第二十五部分備查文件...............................................................................................108
附件一：基金合同內(nèi)容摘要........................................................................................109
附件二：基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要................................................................................126
第一部分緒言
《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金更新招募說明書》（以下簡稱“招募
說明書”或“本招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱
“《基金法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱“《運(yùn)作辦法》”）、《公開募集證券投資
基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”））、《公開募集開放式證券
投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》”）及其他有關(guān)
法律法規(guī)與《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金
合同”）編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，
并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。
本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請(qǐng)募集。本招募說明書由基金管理
人解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的
信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)?；鸷贤?
約定基金合同當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基
金份額，其持有基金份額的行為本身即表明其對(duì)基金合同的完全承認(rèn)和接受，并按
照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鸱蓊~持有人作
為基金合同當(dāng)事人并不以在基金合同上書面簽章或簽字為必要條件。投資人欲了解
基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金
2、基金管理人：指民生加銀基金管理有限公司
3、基金托管人：指興業(yè)銀行股份有限公司
4、基金合同：指《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金合同》及對(duì)基
金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《民生加銀鑫升純
債債券型證券投資基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說明書或本招募說明書：指《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金
招募說明書》及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金份額
發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品
資料概要》及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第五
次會(huì)議通過，2012年12月28日經(jīng)第十一屆全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)第三十次會(huì)
議修訂，自2013年6月1日起實(shí)施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會(huì)
常務(wù)委員會(huì)第十四次會(huì)議《全國人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)關(guān)于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2013年3月15日頒布、同年6月1日實(shí)施的《證
券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會(huì)2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日
實(shí)施的《公開募集開放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)
做出的修訂
15、中國證監(jiān)會(huì)：指中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員
會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境
外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人：指個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及法律法規(guī)
或中國證監(jiān)會(huì)允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指民生加銀基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證
監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為民生加銀基金管理
有限公司或接受民生加銀基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機(jī)構(gòu)
買賣基金的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會(huì)書面確認(rèn)的日
期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不
得超過3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開
放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時(shí)間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《民生加銀基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是
規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人
和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請(qǐng)
購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告規(guī)
定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理
人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購
日、扣款金額及扣款方式，由銷售機(jī)構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)
自動(dòng)完成扣款及受理基金申購申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開放日，基金凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申
購款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
49、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
50、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
51、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值
和基金份額凈值的過程
52、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債
務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
53、擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制：指當(dāng)本基金遭遇大額申購贖回時(shí)，通過調(diào)整基金份額凈值
的方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實(shí)際申購、贖回的投資者，從
而減少對(duì)存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權(quán)益不受損害并
得到公平對(duì)待
54、側(cè)袋機(jī)制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個(gè)專門賬
戶進(jìn)行處置清算，目的在于有效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)，確保投資者得到公平對(duì)待，屬于
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具。側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側(cè)袋賬戶
55、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致
公允價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計(jì)量且計(jì)提資產(chǎn)減值準(zhǔn)備仍
導(dǎo)致資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價(jià)值存在重大不確定性的
資產(chǎn)
56、指定媒介：指中國證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站）
等媒介
57、不可抗力：指基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：民生加銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
成立時(shí)間：2008年11月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2008]1187
號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（外商投資、非獨(dú)資）
注冊(cè)資本：人民幣叁億元
存續(xù)期間：永續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)會(huì)許可的其他業(yè)務(wù)
股權(quán)結(jié)構(gòu)：公司股東為中國民生銀行股份有限公司（持股63.33％）、加拿大皇
家銀行（持股30％）、陜西省國際信托股份有限公司（持股6.67％）
電話：010-68960030
傳真：010-88566500
聯(lián)系人：張冬梅
民生加銀基金管理有限公司設(shè)有股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)；董事會(huì)下設(shè)專門委
員會(huì)：戰(zhàn)略發(fā)展委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、薪酬與提名委員會(huì)；
經(jīng)營管理層下設(shè)專門委員會(huì)：投資決策委員會(huì)、風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)、公募產(chǎn)品委員會(huì)
和私募產(chǎn)品委員會(huì)，以及設(shè)立常設(shè)部門。投資決策委員會(huì)下設(shè)權(quán)益資產(chǎn)條線投資決
策委員會(huì)、固收資產(chǎn)條線投資決策委員會(huì)、大類資產(chǎn)配置條線投資決策委員會(huì)、基
金投資顧問投資決策委員會(huì)等四個(gè)資產(chǎn)條線投決會(huì)；常設(shè)部門包括：權(quán)益投資部、
權(quán)益研究部、固定收益部、固收研究部、專戶理財(cái)一部、專戶理財(cái)二部、資產(chǎn)配置
部、量化投資部、產(chǎn)品研發(fā)部、基礎(chǔ)設(shè)施與不動(dòng)產(chǎn)投資部、渠道管理部、機(jī)構(gòu)一部、
機(jī)構(gòu)二部、機(jī)構(gòu)三部、電子商務(wù)部、客戶服務(wù)部、市場支持部、交易部、監(jiān)察稽核
部、風(fēng)險(xiǎn)管理部、運(yùn)營管理部、信息技術(shù)部、深圳管理總部、綜合管理部、計(jì)劃財(cái)
務(wù)部、紀(jì)委辦公室等部門。
二、主要人員情況
1、董事會(huì)成員基本情況
李業(yè)弟先生：董事長，工商管理碩士。曾任中國農(nóng)業(yè)銀行四川蒲江縣支行營業(yè)
所主任、支行辦公室主任、支行副行長、副行長（主持工作）、行長。自2002年12
月起就職于中國民生銀行，先后任成都分行營業(yè)部總經(jīng)理、科華支行行長、建筑行
業(yè)金融部總經(jīng)理，交通金融事業(yè)部成都分部、西部分部市場總監(jiān)，交通金融事業(yè)部
黨委委員、總裁助理、副總裁、市場總監(jiān)，公司與投資銀行事業(yè)部集團(tuán)客戶金融部
風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)（副總經(jīng)理級(jí)），上海分行黨委委員、副行長，合肥分行黨委副書記（主
持工作）、黨委書記、行長，南京分行黨委書記、行長等職務(wù)。2024年7月加入民生
加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委書記、董事長。
鄭智軍先生：董事、總經(jīng)理，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。自2002年4月起就職于中國民生銀
行，曾先后任中國民生銀行金融同業(yè)部、資金及資本市場部、金融市場部職員、中
心總經(jīng)理，資產(chǎn)管理部總經(jīng)理助理，上海分行黨委委員、副行長等職務(wù)，2022年11
月加入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委副書記、
總經(jīng)理，民生加銀資產(chǎn)管理有限公司代行董事長。
楊鯤鵬先生：董事，管理學(xué)碩士。歷任中國工商銀行總行信貸管理部信貸序列
高級(jí)經(jīng)理，中國民生銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理中心處長，中國民生銀行天津分
行黨委委員、紀(jì)委書記、副行長，民生加銀資產(chǎn)管理有限公司黨委副書記、董事、
總經(jīng)理等職務(wù)，現(xiàn)任中國民生銀行交易銀行部總經(jīng)理、科技金融部/投資銀行部總
經(jīng)理，民銀資本控股有限公司非執(zhí)行董事。
James Brace先生：董事，文學(xué)學(xué)士。歷任Slaughter and May（司力達(dá)律師事務(wù)
所）律師，BaringAsset Management Limited（霸菱資產(chǎn)管理）英國法律主管，UBS
Phillip & DrewAsset Management英國法律主管等職務(wù)?，F(xiàn)任加拿大皇家銀行子公司
RBC BlueBay Asset Management總法律顧問、常務(wù)董事、領(lǐng)導(dǎo)團(tuán)隊(duì)成員，兼任
BlueBayAssetManagement International Limited執(zhí)行董事，民生加銀資產(chǎn)管理有限公
司董事。
趙治平先生：董事，文學(xué)學(xué)士。歷任摩根大通公司副總裁，北美花旗銀行執(zhí)行
董事，德意志銀行董事總經(jīng)理、境內(nèi)私人財(cái)富管理主管，瑞士寶盛銀行有限公司董
事總經(jīng)理、大中華區(qū)團(tuán)隊(duì)主管及臺(tái)灣市場主管，瑞士信貸集團(tuán)董事總經(jīng)理、財(cái)富管
理大中華及香港市場團(tuán)隊(duì)主管及行業(yè)代表等職務(wù)。2024年2月加入加拿大皇家銀行，
現(xiàn)任加拿大皇家銀行香港分行董事總經(jīng)理、財(cái)富管理北亞區(qū)私人銀行業(yè)務(wù)主管。
趙廣莉女士：董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任航天067基地165所技術(shù)員，陜西省國際
信托股份有限公司項(xiàng)目經(jīng)理、信托一部副總經(jīng)理、信托一部總經(jīng)理，西安投資控股
有限公司股權(quán)管理部部門總經(jīng)理、金融發(fā)展管理部部門負(fù)責(zé)人等職務(wù)，現(xiàn)任陜西省
國際信托股份有限公司投資管理部總經(jīng)理，陜西金融資產(chǎn)管理股份有限公司監(jiān)事，
陜投股權(quán)投資基金管理（上海）有限公司董事，寧波梅山保稅港區(qū)鼎實(shí)投資管理有
限公司董事，前海鵬安健康產(chǎn)業(yè)股權(quán)投資基金管理（深圳）有限公司董事。
呂益民先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級(jí)工程師。歷任山西師范大學(xué)政教系
教師，聯(lián)想集團(tuán)企劃部經(jīng)理，北京京華信托投資公司子公司總裁助理、副總裁，國
家開發(fā)投資公司金融資產(chǎn)管理部主任兼國融資產(chǎn)管理公司總經(jīng)理（法人代表）、金
融投資部副總經(jīng)理、戰(zhàn)略發(fā)展部副主任兼國家開發(fā)投資公司研究中心主任，國投信
托有限公司副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，中國融資租賃有限公司總裁、副董事
長?，F(xiàn)任中國海外控股集團(tuán)有限公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家，南寧市政府咨詢專家，中國社
會(huì)科學(xué)院研究生院導(dǎo)師，天銀金融租賃股份有限公司外部監(jiān)事，長城證券股份有限
公司獨(dú)立董事，重慶國際信托股份有限公司獨(dú)立董事。
譚小芬先生：獨(dú)立董事，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。曾任中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院講師、副教
授、教授，中央財(cái)經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院院長助理、黨總支副書記、副院長，中央財(cái)經(jīng)大
學(xué)教師工作部部長、人事處處長、人才工作辦公室主任、中央財(cái)經(jīng)大學(xué)發(fā)展規(guī)劃處
處長、學(xué)科建設(shè)辦公室主任等職，現(xiàn)任北京航空航天大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院教授，教育
部青年長江學(xué)者，藍(lán)天計(jì)劃卓越青年學(xué)者，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)研究生教育委員會(huì)主席，陽
光人壽保險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事、杭州?？低晹?shù)字技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事。
于學(xué)會(huì)先生：獨(dú)立董事，法學(xué)學(xué)士。從事過10年企業(yè)經(jīng)營管理工作。歷任北京
市漢華律師事務(wù)所律師、北京市必浩得律師事務(wù)所合伙人、律師?，F(xiàn)任北京市眾天
律師事務(wù)所合伙人、律師，瑞達(dá)期貨股份有限公司獨(dú)立董事。
2、監(jiān)事會(huì)成員基本情況
李志彤先生：監(jiān)事會(huì)主席，管理學(xué)博士。歷任山西大學(xué)數(shù)學(xué)系講師，中國華融
資產(chǎn)管理公司第一重組辦公室經(jīng)理、證券業(yè)務(wù)部經(jīng)理、國際業(yè)務(wù)部經(jīng)理，融德資產(chǎn)
管理有限公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、公司總經(jīng)理助理，中國華融資產(chǎn)管理公司計(jì)劃財(cái)
務(wù)部副總經(jīng)理，中國長城資產(chǎn)管理公司資金財(cái)務(wù)部副總經(jīng)理、資金營運(yùn)事業(yè)部副總
經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理，民生銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理、總經(jīng)理等職務(wù)。2022
年11月加入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委副書
記、監(jiān)事會(huì)主席，北京民生財(cái)富研修學(xué)院理事。
冼炳坤先生：監(jiān)事，工商管理碩士。曾任香港人民入境事務(wù)處入境事務(wù)主任、
香港鄧何貝王律師行見習(xí)律師、法國東方匯理銀行香港分行法律經(jīng)理、法國興業(yè)銀
行香港分行法律部經(jīng)理、瑞士銀行香港分行法律部董事、摩根大通銀行香港分行中
國合規(guī)部門主管（執(zhí)行董事）。自2008年至今就職于加拿大皇家銀行香港分行，現(xiàn)
任亞太區(qū)法律部門主管（董事總經(jīng)理），香港律師會(huì)會(huì)員，香港律師會(huì)海外律師委
員會(huì)委員，香港證券及投資學(xué)會(huì)會(huì)員。
李寧先生：監(jiān)事，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。2012年9月加入陜西省國際信托股份有限公司，
歷任投資管理部業(yè)務(wù)經(jīng)理二級(jí)、高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理，現(xiàn)任陜西省國際信托股份
有限公司投資管理部副總經(jīng)理，西安高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)投資有限責(zé)任公司董事。
洪銳珠女士：監(jiān)事，工商管理碩士。曾就職于中信證券股份有限公司、銀華基
金管理股份有限公司、信達(dá)澳亞基金管理有限公司，2008年7月加入民生加銀基金
管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司運(yùn)營管理部總監(jiān)。
王濤先生：監(jiān)事，工商管理碩士。曾就職于中國建設(shè)銀行成都市第八支行信貸
科、中國建設(shè)銀行總行投資托管業(yè)務(wù)部、長盛基金管理有限公司產(chǎn)品開發(fā)部。2019
年加入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司產(chǎn)品研發(fā)部總
監(jiān)。
周曉芳女士：監(jiān)事，管理學(xué)碩士。曾就職于泰康資產(chǎn)管理有限責(zé)任公司運(yùn)行保
障部、集中交易室。2020年加入民生加銀基金管理有限公司，現(xiàn)任民生加銀基金管
理有限公司交易部總監(jiān)。
3、高級(jí)管理人員基本情況
鄭智軍先生：總經(jīng)理，簡歷見上。
王國棟先生：副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。歷任金融時(shí)報(bào)社證券新聞
部、總編室編輯、記者，中國人民財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司黨委辦公室/辦公室品牌
宣傳處副處長、高級(jí)業(yè)務(wù)主管，中國出口信用保險(xiǎn)公司黨委辦公室/辦公室處長、
主任助理，中國出口信用保險(xiǎn)公司上海分公司黨委委員、總經(jīng)理助理，中國出口信
用保險(xiǎn)公司黨委辦公室/辦公室副主任。2016年6月加入民生加銀基金管理有限公司，
曾任黨委委員、董事會(huì)秘書，現(xiàn)任民生加銀基金管理有限公司黨委委員、副總經(jīng)理、
財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人、首席信息官、北京分公司負(fù)責(zé)人、上海分公司負(fù)責(zé)人。
朱永明先生：董事會(huì)秘書，工商管理碩士。曾就職于中國銀行總行營業(yè)部，中
國民生銀行總行公司銀行部、小企業(yè)金融事業(yè)部、董事會(huì)戰(zhàn)略發(fā)展與投資管理委員
會(huì)辦公室。2018年加入民生加銀基金管理有限公司，曾任總經(jīng)理助理，現(xiàn)任民生加
銀基金管理有限公司董事會(huì)秘書。
劉靜女士：督察長，管理學(xué)博士。曾就職于中國證監(jiān)會(huì)稽查總隊(duì)、稽查局。
2015年加入民生加銀基金管理有限公司，曾任風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)，現(xiàn)任民生加銀基金
管理有限公司督察長，民生加銀資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
4、本基金基金經(jīng)理
鄭雅潔女士：清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院金融碩士，9年證券從業(yè)經(jīng)歷。自2015年7
月至2016年6月在九州證券股份有限公司資產(chǎn)管理部任債券交易員；2016年6月加入
民生加銀基金管理有限公司，曾任交易部債券交易員、固定收益部基金經(jīng)理助理，
現(xiàn)任基金經(jīng)理。自2022年9月至今擔(dān)任民生加銀現(xiàn)金增利貨幣市場基金基金經(jīng)理；
自2023年4月至今擔(dān)任民生加銀豐鑫債券型證券投資基金基金經(jīng)理；自2024年12月
至今擔(dān)任民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
李文君女士(2017年02月至2019年11月)；
胡振倉先生(2017年09月至2023年04月)；
劉昊先生(2023年04月至2024年12月)。
5、投資決策委員會(huì)
公司設(shè)投資決策委員會(huì)，下設(shè)權(quán)益資產(chǎn)條線投資決策委員會(huì)、固收資產(chǎn)條線投
資決策委員會(huì)、大類資產(chǎn)配置條線投資決策委員會(huì)、基金投資顧問投資決策委員會(huì)
等四個(gè)資產(chǎn)條線投決會(huì)。其中：
公司投資決策委員會(huì)
主席：總經(jīng)理鄭智軍
成員：公司高管朱永明、權(quán)益投資部總監(jiān)孫偉、權(quán)益研究部總監(jiān)王亮、專戶理
財(cái)二部總監(jiān)劉霄漢、固定收益部總監(jiān)謝志華、固收研究部總監(jiān)韓晟、資產(chǎn)配置部總
監(jiān)蘇辛、量化投資部總監(jiān)何江、風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)丁輝、交易部總監(jiān)周曉芳
權(quán)益資產(chǎn)條線投資決策委員會(huì)
主席：公司高管朱永明
成員：權(quán)益投資部總監(jiān)孫偉、權(quán)益研究部總監(jiān)王亮、風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)丁輝、交
易部總監(jiān)周曉芳、專戶理財(cái)二部總監(jiān)劉霄漢、專戶理財(cái)二部總監(jiān)助理尹濤、基金經(jīng)
理蔡曉
固收資產(chǎn)條線投資決策委員會(huì)
主席：公司高管朱永明
成員：固定收益部總監(jiān)謝志華、固收研究部總監(jiān)韓晟、風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)丁輝、
交易部總監(jiān)周曉芳、專戶理財(cái)一部總監(jiān)助理宋立軍、基金經(jīng)理李文君
大類資產(chǎn)配置條線投資決策委員會(huì)
主席：公司高管朱永明
成員：資產(chǎn)配置部總監(jiān)蘇辛、量化投資部總監(jiān)何江、風(fēng)險(xiǎn)管理部總監(jiān)丁輝、交
易部總監(jiān)周曉芳、FOF總監(jiān)代宏坤
6、上述人員之間不存在親屬關(guān)系。
三、基金管理人的職責(zé)
按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下職責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》，并建立健全的內(nèi)部控
制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》，建立健全的內(nèi)部控制制
度，采取有效措施，防止以下《基金法》、《運(yùn)作辦法》禁止的行為發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或職務(wù)之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他
人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動(dòng)：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機(jī)構(gòu)的合法利益；
（4）在向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會(huì)依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息；利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動(dòng)；
（8）除按法律法規(guī)、基金管理公司制度進(jìn)行基金投資外，直接或間接進(jìn)行其
他股票交易；
（9）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對(duì)敲、倒倉等手段操縱市場價(jià)格，擾
亂市場秩序；
（10）故意損害投資人及其他同業(yè)機(jī)構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（11）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（12）有悖社會(huì)公德，損害證券投資基金人員形象；
（13）信息披露不真實(shí)，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（14）法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財(cái)產(chǎn)不用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
五、基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，泄
漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、
基金投資計(jì)劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng)；
4、不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動(dòng)。
六、基金管理人的內(nèi)部控制制度
本基金管理人即民生加銀基金管理有限公司（以下簡稱“公司”）為保證本公
司誠信、合法、有效經(jīng)營，防范、化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)和所管理的資產(chǎn)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，充分保
護(hù)資產(chǎn)委托人、公司和公司股東的合法權(quán)益，依據(jù)《基金法》、《證券投資基金管理
公司內(nèi)部控制指導(dǎo)意見》等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)文件，以及《民生加銀基
金管理有限公司章程》，制定《民生加銀基金管理有限公司內(nèi)部控制大綱》。
內(nèi)部控制體系是指公司為防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，保證經(jīng)營運(yùn)作符合公司的發(fā)展規(guī)劃，
在充分考慮內(nèi)外部環(huán)境的基礎(chǔ)上，通過建立組織機(jī)制、運(yùn)用管理方法、實(shí)施操作程
序與控制措施而形成的系統(tǒng)。內(nèi)部控制制度是公司為實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制目標(biāo)而建立的一
系列組織機(jī)制、管理辦法、操作程序與控制措施的總稱。
內(nèi)部控制制度由公司章程、內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門管理制度、各
項(xiàng)具體業(yè)務(wù)規(guī)則等部分組成。
1、內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保護(hù)基金投資人利益不受侵犯，維護(hù)股東的合法權(quán)益。
（2）保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則，自覺形
成守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作的經(jīng)營思想和經(jīng)營理念。
（3）建立和健全法人治理結(jié)構(gòu)，形成合理的決策、執(zhí)行和監(jiān)督機(jī)制。
（4）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效益，確保經(jīng)營業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行和
受托資產(chǎn)的安全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。
（5）確保公司經(jīng)營目標(biāo)和發(fā)展戰(zhàn)略的順利實(shí)施。
（6）確?；?、公司財(cái)務(wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2、內(nèi)部控制遵循以下原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制須覆蓋公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門和各級(jí)崗位，
并滲透到各項(xiàng)業(yè)務(wù)過程，涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理適用的內(nèi)控程序，
并適時(shí)調(diào)整和不斷完善，維護(hù)內(nèi)控制度的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司各機(jī)構(gòu)、部門和崗位的職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，公司
基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)
濟(jì)效益，以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、制定內(nèi)部控制制度遵循以下原則
（1）合法合規(guī)性原則。公司內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律、法規(guī)、規(guī)章和各項(xiàng)
規(guī)定。
（2）全面性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留
有制度上的空白和漏洞。
（3）審慎性原則。制定內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以審慎經(jīng)營、防范和化解風(fēng)險(xiǎn)為出
發(fā)點(diǎn)。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)是可操作的，有效的。
（5）適時(shí)性原則。內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)當(dāng)隨著有關(guān)法律法規(guī)的調(diào)整和公司
經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)外部環(huán)境的變化進(jìn)行及時(shí)的修改或完善。
4、內(nèi)部控制的基本要素
內(nèi)部控制的基本要素包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)
控。
（1）控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、
公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。
（2）公司管理層應(yīng)當(dāng)牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和風(fēng)險(xiǎn)管理理念，培養(yǎng)全體員工的風(fēng)
險(xiǎn)防范意識(shí)，營造一個(gè)濃厚的內(nèi)控文化氛圍，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)
和公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、各個(gè)崗位和各個(gè)環(huán)節(jié)。
（3）公司按“利益公平、信息透明、信譽(yù)可靠、責(zé)任到位”的基本原則制定
治理結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事和監(jiān)事會(huì)的監(jiān)督職能，嚴(yán)禁不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易、利益輸
送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，保護(hù)投資者利益和公司合法權(quán)益。
（4）公司根據(jù)健全性、高效性、獨(dú)立性、制約性、前瞻性及防火墻等原則設(shè)
計(jì)內(nèi)部組織架構(gòu)，建立決策科學(xué)、運(yùn)營規(guī)范、管理高效的運(yùn)行機(jī)制，包括民主、透
明的決策程序和管理議事規(guī)則，高效、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)，以及健全、有效的內(nèi)
部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。
各職能部門是公司內(nèi)部控制的具體實(shí)施單位。各部門在公司基本管理制度的基
礎(chǔ)上，根據(jù)具體情況制訂本部門的業(yè)務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，加強(qiáng)
對(duì)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的控制。部門管理層應(yīng)定期對(duì)部門內(nèi)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略
并實(shí)施，監(jiān)控風(fēng)險(xiǎn)管理績效，以不斷改進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理能力。
（5）公司設(shè)立順序遞進(jìn)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、嚴(yán)密有效的內(nèi)控防線：
1）各崗位職責(zé)明確，有詳細(xì)的崗位說明書和業(yè)務(wù)流程，各崗位人員在上崗前
均應(yīng)知悉并以書面方式承諾遵守，在授權(quán)范圍內(nèi)承擔(dān)責(zé)任。
2）建立重要業(yè)務(wù)處理憑據(jù)傳遞和信息溝通機(jī)制，相關(guān)部門和崗位之間相互監(jiān)
督制衡。
3）公司督察長和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門獨(dú)立于其他部門，對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況實(shí)行嚴(yán)格的檢查和反饋。
（6）內(nèi)部控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估包括定期和不定期的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、開展新業(yè)務(wù)之前的風(fēng)
險(xiǎn)評(píng)估以及違規(guī)、投訴、危機(jī)事件發(fā)生后的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等。
（7）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是每個(gè)控制主體的責(zé)任。
1）董事會(huì)下屬的合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)和督察長對(duì)公司制度的合規(guī)性和有效
性進(jìn)行評(píng)估，并對(duì)公司與基金運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查。
2）投資決策委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)基金投資過程中的市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估和控制。
3）各級(jí)部門負(fù)責(zé)對(duì)職責(zé)范圍內(nèi)的業(yè)務(wù)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別和評(píng)估。
（8）授權(quán)控制是內(nèi)部控制活動(dòng)的基本要點(diǎn)，它貫穿于公司經(jīng)營活動(dòng)的始終。
授權(quán)控制的主要內(nèi)容包括：
1）股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和管理層必須充分了解和履行各自的職權(quán)，建立
健全公司授權(quán)標(biāo)準(zhǔn)和程序，確保授權(quán)制度的貫徹執(zhí)行。
2）公司各業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)和公司員工必須在規(guī)定的授權(quán)范圍內(nèi)行使相應(yīng)
的職責(zé)。
3）公司業(yè)務(wù)實(shí)行分級(jí)授權(quán)管理，任何部門和個(gè)人不得越級(jí)越權(quán)辦理業(yè)務(wù)。
4）公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書須明確授權(quán)內(nèi)容和時(shí)效，
經(jīng)授權(quán)人簽章確認(rèn)后下達(dá)到被授權(quán)人，并報(bào)有關(guān)部門備案。
5）公司授權(quán)要適當(dāng)，對(duì)已獲授權(quán)的部門和人員須建立有效的評(píng)價(jià)和反饋機(jī)制，
對(duì)已不適用的授權(quán)須及時(shí)修改或取消。
（9）建立完善的資產(chǎn)分離制度，基金資產(chǎn)與公司資產(chǎn)、不同基金的資產(chǎn)和其
他委托資產(chǎn)要實(shí)行獨(dú)立運(yùn)作，單獨(dú)核算。
（10）建立科學(xué)、嚴(yán)格的崗位分離制度，業(yè)務(wù)授權(quán)、業(yè)務(wù)執(zhí)行、業(yè)務(wù)記錄和業(yè)
務(wù)監(jiān)督嚴(yán)格分離，投資和交易、交易和清算、基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)等重要崗位不得
有人員的重疊。重要業(yè)務(wù)部門和崗位須實(shí)行物理隔離。
（11）制定切實(shí)有效的應(yīng)急應(yīng)變措施，建立危機(jī)處理機(jī)制和程序。
（12）采用適當(dāng)、有效的信息系統(tǒng)，識(shí)別、采集、加工并相互交流經(jīng)營活動(dòng)所
需的一切信息。信息系統(tǒng)須保證業(yè)務(wù)經(jīng)營信息和財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和
完整性，必須能實(shí)現(xiàn)公司內(nèi)部信息的溝通和共享，促進(jìn)公司內(nèi)部管理順暢實(shí)施。
（13）根據(jù)組織架構(gòu)和授權(quán)制度，建立清晰的業(yè)務(wù)報(bào)告系統(tǒng)，凡是屬于超越權(quán)
限的任何決策必須履行規(guī)定的請(qǐng)示報(bào)告程序。
（14）內(nèi)部控制的監(jiān)督完善由公司合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、督察長和監(jiān)察稽核
部等部門在各自的職權(quán)范圍內(nèi)開展。必要時(shí)，公司董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管
理委員會(huì)、總經(jīng)理等均可聘請(qǐng)外部專家對(duì)公司內(nèi)部控制進(jìn)行檢查和評(píng)價(jià)。
（15）根據(jù)市場環(huán)境、新的金融工具、新的技術(shù)應(yīng)用和新的法律法規(guī)等情況，
公司須組織專門部門對(duì)原有的內(nèi)部控制進(jìn)行全面的檢討，審查其合法合規(guī)性、合理
性和有效性，適時(shí)改進(jìn)。
5、內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
（1）研究業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。
2）建立嚴(yán)密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。
3）建立投資對(duì)象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金合同要求，在充分研究的基
礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。
4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。
5）建立研究報(bào)告質(zhì)量評(píng)價(jià)體系。
（2）投資決策業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）投資決策應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，符合基金合同所規(guī)定的投資
目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資組合和投資限制等要求。
2）健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴(yán)格遵守投資限制，防止越
權(quán)決策。
3）投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分
析支持，并有決策記錄。
4）建立投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與管理制度，在設(shè)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限額度內(nèi)進(jìn)行投資決策。
5）建立科學(xué)的投資管理業(yè)績?cè)u(píng)價(jià)體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)
品特征和決策程序、基金績效歸因分析等內(nèi)容。
（3）基金交易業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）基金交易實(shí)行集中交易制度，基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或
者直接進(jìn)行交易。
2）公司應(yīng)當(dāng)建立交易監(jiān)測系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全
設(shè)施。
3）投資指令應(yīng)進(jìn)行審核，確認(rèn)其合法、合規(guī)與完整后方可執(zhí)行，如出現(xiàn)指令
違法違規(guī)或者其他異常情況，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告相應(yīng)部門與人員。
4）公司應(yīng)當(dāng)執(zhí)行公平的交易分配制度，確保不同投資者的利益能夠得到公平
對(duì)待。
5）建立完善的交易記錄制度，交易記錄應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行反饋、核對(duì)并存檔保管。
6）建立科學(xué)的交易績效評(píng)價(jià)體系。
7）場外交易、網(wǎng)下申購等特殊交易應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部控制的原則制定相應(yīng)的流程
和規(guī)則。
8）建立嚴(yán)格有效的制度，防止不正當(dāng)關(guān)聯(lián)交易損害基金份額持有人利益?；?
金投資涉及關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)在相關(guān)投資研究報(bào)告中特別說明，并報(bào)公司相關(guān)部門批
準(zhǔn)。
（4）基金清算和基金會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）規(guī)范基金清算交割和會(huì)計(jì)核算工作，在授權(quán)范圍內(nèi)，及時(shí)準(zhǔn)確地完成基金
清算，確保基金資產(chǎn)的安全。
2）基金會(huì)計(jì)與公司會(huì)計(jì)在人員、空間、制度上嚴(yán)格分離。
3）對(duì)所管理的基金以基金作為會(huì)計(jì)核算主體，每只基金分別設(shè)立不同的獨(dú)立
賬戶，進(jìn)行單獨(dú)核算，保證不同基金在名冊(cè)登記、賬戶設(shè)置、資金劃轉(zhuǎn)、賬簿記錄
等方面相互獨(dú)立。
4）公司應(yīng)當(dāng)采取合理的估值方法和科學(xué)的估值程序，公允反映基金所投資的
有價(jià)證券在估值時(shí)點(diǎn)的價(jià)值。
5）與托管銀行間的業(yè)務(wù)往來嚴(yán)格按《托管協(xié)議》進(jìn)行，分清權(quán)責(zé)，協(xié)調(diào)合作，
互相監(jiān)督。
（5）基金營銷業(yè)務(wù)控制主要內(nèi)容包括：
1）新產(chǎn)品開發(fā)前應(yīng)進(jìn)行充分的市場調(diào)研和可行性論證，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，提出
風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
2）以竭誠服務(wù)于基金投資者為宗旨，開展市場營銷、基金銷售及客戶服務(wù)等
各項(xiàng)業(yè)務(wù)，嚴(yán)禁誤導(dǎo)和欺騙投資者。
3）注重對(duì)市場的開發(fā)和培育，統(tǒng)一部署基金的營銷戰(zhàn)略計(jì)劃，建立客戶服務(wù)
體系，為投資者提供周到的售前、售中和售后服務(wù)。
4）以誠信為原則進(jìn)行基金和公司的對(duì)外宣傳，自覺維護(hù)公司形象。
（6）信息披露控制主要內(nèi)容包括：
1）嚴(yán)格按照法律、法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，建立完善的信息披露制度，
保證公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
2）公司設(shè)立信息披露負(fù)責(zé)人，負(fù)責(zé)信息披露工作，進(jìn)行信息的組織、審核和
發(fā)布。
3）公司對(duì)信息披露應(yīng)當(dāng)進(jìn)行持續(xù)檢查和評(píng)價(jià)，對(duì)存在的問題及時(shí)提出改進(jìn)辦
法，對(duì)信息披露出現(xiàn)的失誤提出處理意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。
4）公司掌握內(nèi)幕信息的人員在信息公開披露前不得泄露其內(nèi)容。
（7）信息技術(shù)系統(tǒng)控制主要內(nèi)容包括：
1）根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)的要求，遵循安全性、實(shí)用性、可操作性原則，嚴(yán)
格制定信息系統(tǒng)的管理規(guī)章、操作流程、崗位手冊(cè)和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。
2）信息技術(shù)系統(tǒng)的設(shè)計(jì)開發(fā)應(yīng)符合國家、金融行業(yè)軟件工程標(biāo)準(zhǔn)的要求，編
寫完整的技術(shù)資料；在實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)電子化時(shí)，應(yīng)設(shè)置保密系統(tǒng)和相應(yīng)控制機(jī)制，并保
證計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的可稽性。
3）對(duì)信息系統(tǒng)的項(xiàng)目立項(xiàng)、設(shè)計(jì)、開發(fā)、測試、運(yùn)行和維護(hù)整個(gè)過程實(shí)施明
確的責(zé)任管理，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，必須經(jīng)過業(yè)務(wù)、運(yùn)營、監(jiān)察稽核等部門
的聯(lián)合驗(yàn)收。
4）公司應(yīng)當(dāng)通過嚴(yán)格的授權(quán)制度、崗位責(zé)任制度、門禁制度、內(nèi)外網(wǎng)分離制
度等管理措施，確保系統(tǒng)安全運(yùn)行。
5）計(jì)算機(jī)機(jī)房、設(shè)備、網(wǎng)絡(luò)等硬件要求應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，設(shè)備運(yùn)行和維護(hù)
整個(gè)過程實(shí)施明確的責(zé)任管理，嚴(yán)格劃分業(yè)務(wù)操作、技術(shù)維護(hù)等方面的職責(zé)。
6）公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴(kuò)展性，
應(yīng)具備身份驗(yàn)證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護(hù)、分權(quán)制約等功能。
7）信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作。
8）建立計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理，數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分
別由不同人員保管。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。
9）對(duì)信息數(shù)據(jù)實(shí)行嚴(yán)格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實(shí)和完整，并能及
時(shí)、準(zhǔn)確地傳遞到各職能部門。
10）嚴(yán)格計(jì)算機(jī)交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，建立電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗(yàn)制度。
11）建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長
期保存。
12）指定專人負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)病毒防范工作，建立定期病毒檢測制度。
13）信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期稽核檢查，完善業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)保管等安全措施，進(jìn)行排
除故障、災(zāi)難恢復(fù)演習(xí)，確保系統(tǒng)可靠、穩(wěn)定、安全地運(yùn)行。
（8）公司財(cái)務(wù)管理控制主要內(nèi)容包括：
1）公司根據(jù)國家頒布的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則和財(cái)務(wù)通則，嚴(yán)格按照公司財(cái)務(wù)和基金財(cái)務(wù)
相互獨(dú)立的原則制定公司會(huì)計(jì)制度、財(cái)務(wù)制度、會(huì)計(jì)工作操作流程和會(huì)計(jì)崗位工作
手冊(cè)，并針對(duì)各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立嚴(yán)密的會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制。
2）公司應(yīng)當(dāng)明確職責(zé)劃分，在崗位分工的基礎(chǔ)上明確各會(huì)計(jì)崗位職責(zé)，嚴(yán)禁
需要相互監(jiān)督的崗位由一人獨(dú)自操作全過程。
3）建立憑證制度，通過憑證設(shè)計(jì)、登錄、傳遞、歸檔等一系列憑證管理制度，
確保正確記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)，明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任。
4）建立賬務(wù)組織和賬務(wù)處理體系，正確設(shè)置會(huì)計(jì)賬簿，有效控制會(huì)計(jì)記賬程
序。
5）建立復(fù)核制度，通過會(huì)計(jì)復(fù)核和業(yè)務(wù)復(fù)核防止會(huì)計(jì)差錯(cuò)的產(chǎn)生。
6）建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的事前、事中和事后監(jiān)督。
7）制定財(cái)務(wù)收支審批制度和費(fèi)用報(bào)銷管理辦法，自覺遵守國家財(cái)稅制度和財(cái)
經(jīng)紀(jì)律。
8）制定完善的會(huì)計(jì)檔案保管和財(cái)務(wù)交接制度，財(cái)會(huì)部門應(yīng)妥善保管密押、業(yè)
務(wù)用章、支票等重要憑據(jù)和會(huì)計(jì)檔案，嚴(yán)格會(huì)計(jì)資料的調(diào)閱手續(xù)，防止會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)的
毀損、散失和泄密。
9）強(qiáng)化財(cái)產(chǎn)登記保管和實(shí)物資產(chǎn)盤點(diǎn)制度。
（9）監(jiān)察稽核控制主要內(nèi)容包括：
1）公司設(shè)立督察長，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工作的需要和董事會(huì)
授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況獨(dú)立地履行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能。
2）督察長應(yīng)當(dāng)定期和不定期向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會(huì)應(yīng)
當(dāng)對(duì)督察長的報(bào)告進(jìn)行審議。
3）公司設(shè)立監(jiān)察稽核部門，對(duì)公司經(jīng)營層負(fù)責(zé)，開展監(jiān)察稽核工作，公司應(yīng)
保證監(jiān)察稽核部門的獨(dú)立性和權(quán)威性。
4）全面推行監(jiān)察稽核工作的責(zé)任管理制度，明確監(jiān)察稽核部門各崗位的具體
職責(zé)，配備充足的監(jiān)察稽核人員，嚴(yán)格監(jiān)察稽核人員的專業(yè)任職條件，嚴(yán)格監(jiān)察稽
核的操作程序和組織紀(jì)律。
5）公司應(yīng)當(dāng)強(qiáng)化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行
情況，確保公司各項(xiàng)經(jīng)營管理活動(dòng)的有效運(yùn)行。
6）公司董事會(huì)和管理層應(yīng)當(dāng)重視和支持監(jiān)察稽核工作，對(duì)違反法律、法規(guī)和
公司內(nèi)部控制制度的，應(yīng)當(dāng)追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
6、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明
（1）公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確。
（2）公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
1、基本情況
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市銀城路167號(hào)
郵政編碼：200120
法定代表人：呂家進(jìn)
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國人民銀行總行，銀復(fù)[1988]347號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
2、發(fā)展概況及財(cái)務(wù)狀況
興業(yè)銀行成立于1988年8月，是經(jīng)國務(wù)院、中國人民銀行批準(zhǔn)成立的首批股份
制商業(yè)銀行之一，總行設(shè)在福建省福州市，2007年2月5日正式在上海證券交易所掛
牌上市（股票代碼：601166），注冊(cè)資本207.74億元。截至2023年12月31日，興業(yè)
銀行資產(chǎn)總額達(dá)10.16萬億元，實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入2108.31億元，同比降低5.19%，實(shí)現(xiàn)歸
屬于母公司股東的凈利潤771.16億元。開業(yè)三十多年來，興業(yè)銀行始終堅(jiān)持“真誠
服務(wù)，相伴成長”的經(jīng)營理念，致力于為客戶提供全面、優(yōu)質(zhì)、高效的金融服務(wù)。
二、托管業(yè)務(wù)部部門設(shè)置及員工情況
興業(yè)銀行股份有限公司總行設(shè)資產(chǎn)托管部，下設(shè)綜合管理處、基金證券業(yè)務(wù)處、
信托保險(xiǎn)業(yè)務(wù)處、理財(cái)私募業(yè)務(wù)處、產(chǎn)品管理處、稽核監(jiān)察處、投資監(jiān)督管理處、
運(yùn)行管理處等處室，共有員工100余人，業(yè)務(wù)崗位人員均具有基金從業(yè)資格。
三、基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
興業(yè)銀行股份有限公司于2005年4月26日取得基金托管資格?；鹜泄軜I(yè)務(wù)批
準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]74號(hào)。截至2024年6月30日，興業(yè)銀行共托管證券投資
基金724只，托管基金的基金資產(chǎn)凈值合計(jì)25372.53億元，基金份額合計(jì)24324.13億
份。
四、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標(biāo)
嚴(yán)格遵守國家有關(guān)托管業(yè)務(wù)的法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管規(guī)章和行內(nèi)有關(guān)管理規(guī)定，
守法經(jīng)營、規(guī)范運(yùn)作、嚴(yán)格監(jiān)察，確保業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行，保證基金資產(chǎn)的安全完整，
確保有關(guān)信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
興業(yè)銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制組織架構(gòu)由總行內(nèi)部控制委員會(huì)、總行風(fēng)險(xiǎn)管
理部門、總行審計(jì)部、總行資產(chǎn)托管部、總行運(yùn)營管理部及分行托管運(yùn)營機(jī)構(gòu)共同
組成。各級(jí)內(nèi)部控制組織依照本行相關(guān)制度對(duì)本行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制實(shí)
施管理。
（三）內(nèi)部控制原則
1、全面性原則：內(nèi)部控制貫穿資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的全過程，覆蓋各項(xiàng)業(yè)務(wù)和產(chǎn)品，
以及從事資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的各機(jī)構(gòu)和從業(yè)人員；
2、重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)事項(xiàng)和高
風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域；
3、獨(dú)立性原則：開展托管業(yè)務(wù)的部門和崗位的設(shè)置應(yīng)權(quán)責(zé)分明、相對(duì)獨(dú)立、
相互制衡；
4、審慎性原則：內(nèi)控與風(fēng)險(xiǎn)管理必須以防范風(fēng)險(xiǎn)，保證托管資產(chǎn)的安全與完
整為出發(fā)點(diǎn)，“內(nèi)控優(yōu)先”，“制度優(yōu)先”，審慎發(fā)展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；
5、制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)在治理結(jié)構(gòu)、機(jī)構(gòu)設(shè)置及權(quán)責(zé)分配、業(yè)務(wù)流程
等方面形成相互制約、相互監(jiān)督，同時(shí)兼顧運(yùn)營效率；
6、適應(yīng)性原則：內(nèi)部控制體系應(yīng)同所處的環(huán)境相適應(yīng)，以合理的成本實(shí)現(xiàn)內(nèi)
控目標(biāo)，內(nèi)部制度的制訂應(yīng)當(dāng)具有前瞻性，并應(yīng)當(dāng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理
的需要，適時(shí)進(jìn)行相應(yīng)修改和完善；內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當(dāng)能夠得到及時(shí)反饋和
糾正；
7、成本效益原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)權(quán)衡實(shí)施成本與預(yù)期效益，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)
現(xiàn)有效控制。
（四）內(nèi)部控制制度及措施
1、制度建設(shè)：建立了明確的崗位職責(zé)、科學(xué)的業(yè)務(wù)流程、詳細(xì)的操作手冊(cè)、
嚴(yán)格的人員行為規(guī)范等一系列規(guī)章制度。
2、建立健全的組織管理結(jié)構(gòu)：前后臺(tái)分離，不同部門、崗位相互牽制。
3、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估：稽核監(jiān)察處指導(dǎo)業(yè)務(wù)處室進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估，制定并
實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)控制措施。
4、相對(duì)獨(dú)立的業(yè)務(wù)操作空間：業(yè)務(wù)操作區(qū)相對(duì)獨(dú)立，實(shí)施門禁管理和音像監(jiān)
控。
5、人員管理：進(jìn)行定期的業(yè)務(wù)與職業(yè)道德培訓(xùn)，使員工樹立風(fēng)險(xiǎn)防范與控制
理念，并簽訂承諾書。
6、應(yīng)急預(yù)案：制定完備的《應(yīng)急預(yù)案》，并組織員工定期演練；建立異地災(zāi)備
中心，保證業(yè)務(wù)不中斷。
五、基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人負(fù)有對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作行使監(jiān)督權(quán)的職責(zé)。根據(jù)《基金法》、
《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，托管人對(duì)基金的投資對(duì)象和范圍、投資
組合比例、投資限制、費(fèi)用的計(jì)提和支付方式、基金會(huì)計(jì)核算、基金資產(chǎn)估值和基
金凈值的計(jì)算、收益分配、申購贖回以及其他有關(guān)基金投資和運(yùn)作的事項(xiàng)，對(duì)基金
管理人進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同和有關(guān)
法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式對(duì)基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人
有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?duì)基金托管人通
知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鹜泄苋税l(fā)
現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，同時(shí)，通知基金管理人限期
糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者
違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)
報(bào)告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政
法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及
時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。
第五部分相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系人
1、直銷機(jī)構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
客服電話：400-8888-388
聯(lián)系人：林泳江
電話：0755-23999809
傳真：0755-23999810
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
2、非直銷銷售機(jī)構(gòu)
（1）名稱：渤海銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
辦公地址：天津市河?xùn)|區(qū)海河?xùn)|路218號(hào)
法定代表人：李伏安
客服電話：95541
聯(lián)系人：王宏
網(wǎng)址：www.cbhb.com.cn
（2）名稱：中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司
注冊(cè)地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
辦公地址：中國北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
法定代表人：王濱
聯(lián)系人：楊子彤
電話：（010）63631752
傳真：（010）66222276
公司網(wǎng)址：www.chinalife.com.cn
（3）名稱：寧波銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧東路345號(hào)
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：王靖余
電話：021-23262712
客服電話：95574
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn/
（4）名稱：廈門國際銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廈門市思明區(qū)鷺江道8-10號(hào)國際銀行大廈1-6層
辦公地址：廈門市思明區(qū)鷺江道8-10號(hào)國際銀行大廈1-6層
法定代表人：王曉健
客服電話:4001-623-623
聯(lián)系人：郭景波
電話：0592-2078888-6171
網(wǎng)址：www.xib.com.cn
（5）名稱：招商證券股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號(hào)
法定代表人：霍達(dá)
客戶服務(wù)熱線：95565
聯(lián)系人：業(yè)清揚(yáng)
電話：0755-82943666
網(wǎng)址：www.cmschina.com
（6）名稱：海通證券股份有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈
辦公地址：上海市黃浦區(qū)廣東路689號(hào)海通證券大廈
法定代表人：周杰
聯(lián)系人：王金魁
電話：021-23154221
客服電話：95553或撥打各城市營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)咨詢電話
公司網(wǎng)址：www.htsec.com
（7）名稱：國金證券股份有限公司
注冊(cè)地址：四川省成都市東城根上街95號(hào)
辦公地址：四川省成都市東城根上街95號(hào)
法定代表人：冉云
聯(lián)系人：王凱倫
電話：021-61038316
客服電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（8）名稱：杭州銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市慶春路46號(hào)
法定代表人：宋劍斌
網(wǎng)址：www.hzbank.com.cn
客服電話：95398/400-8888-508
（9）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
注冊(cè)地址：福州市湖東路268號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號(hào)
法定代表人：楊華輝
客戶電話：95562
聯(lián)系人：喬琳雪
電話：021-38565547
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
（10）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：福建省福州市臺(tái)江區(qū)江濱中大道398號(hào)興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)4樓
法定代表人：呂家進(jìn)
客服電話：95561
基金業(yè)務(wù)聯(lián)系人：龔小武
電話：021-52629999-212056
網(wǎng)址：www.cib.com.cn
（11）名稱：中信銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓中信大廈
法定代表人：朱鶴新
聯(lián)系人：王曉琳
電話：010-66637271
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
（12）名稱：中國民生銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：高迎欣
客服電話：95568
聯(lián)系人：穆婷
電話：010-58560666
傳真：010-57092611
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（13）名稱：申萬宏源證券有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號(hào)45層
辦公地址：上海市長樂路989號(hào)世紀(jì)商貿(mào)廣場45層
法定代表人：楊玉成
電話：021-33389888
傳真：021-33388224
聯(lián)系人：王昊洋
客服電話：95523/400-889-5523
公司網(wǎng)站：www.swhysc.com
（14）名稱：平安銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號(hào)
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號(hào)平安金融中心B
法定代表人：謝永林
聯(lián)系人：潘琦
聯(lián)系電話：0755-22168257
客戶服務(wù)電話：95511-3
網(wǎng)址：www.bank.pingan.com
（15）名稱：華福證券有限責(zé)任公司
注冊(cè)地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號(hào)1#樓3層、4層、5層
法定代表人：黃金琳
客服電話：95547
聯(lián)系人：張騰
電話：0591-87383623
傳真：0591-87383610
網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn
（16）名稱：中航證券有限公司
注冊(cè)地址：南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
辦公地址：南昌市紅谷灘新區(qū)紅谷中大道1619號(hào)南昌國際金融大廈A棟41層
法定代表人：叢中
客戶服務(wù)電話：400-8866-567
聯(lián)系人：余雅娜
電話：0791-6768763
傳真：0791-6789414
網(wǎng)址：www.avicsec.com
（17）名稱：長沙銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號(hào)楷林商務(wù)中心B座
辦公地址：長沙市岳麓區(qū)濱江路53號(hào)楷林商務(wù)中心B座
法定代表人：朱玉國
客戶服務(wù)電話：0731-96511
公司網(wǎng)址：www.cscb.cn
（18）名稱：華夏銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)（100005）
辦公地址：北京市東城區(qū)建國門內(nèi)大街22號(hào)（100005）
法定代表人：李民吉
聯(lián)系人：朱紹綱
客服熱線：95577
公司網(wǎng)址：www.hxb.com.cn
（19）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-
13室
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號(hào)HALO廣場一期四層12-
13室
法定代表人：薛峰
客服電話：400-6788-887
聯(lián)系人：龔江江
電話：0755-33227950
傳真：0755-33227951
公司網(wǎng)站：www.zlfund.cn及www.jjmmw.com
（20）名稱：螞蟻（杭州）基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號(hào)3幢5層599室
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號(hào)
法定代表人：王珺
客服電話：95188-8
聯(lián)系人：韓愛彬
公司網(wǎng)站：www.fund123.cn
（21）名稱：深圳騰元基金銷售有限公司
公司地址：深圳市福田區(qū)金田路卓越世紀(jì)中心1號(hào)樓1806-1808單元
法定代表人：張帆
客戶電話：400-990-8601
聯(lián)系人：姚慶榮
客服電話：0755-33015740
網(wǎng)站：www.tenyuanfund.com
（22）名稱：北京微動(dòng)利基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)景山財(cái)富中心342
辦公地址：北京市石景山區(qū)古城西路113號(hào)景山財(cái)富中心342
法定代表人：季長軍
客服電話：400-188-5687
聯(lián)系人：周靜華
電話：13701024751
傳真：010-38854009
網(wǎng)站：www.buyforyou.com
（23）名稱：上海陸金所基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國（上海）自有貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層（實(shí)際樓層6層）
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)源深路1088號(hào)7層
法定代表人：陳祎彬
客服電話：4008-2190-31
聯(lián)系人：寧博宇
電話：021-20665952
傳真：021-22066653
網(wǎng)站：www.lufunds.com
（24）名稱：北京錢景基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市石景山區(qū)城通街26號(hào)院2號(hào)樓1702
辦公地址：北京市石景山區(qū)城通街26號(hào)院2號(hào)樓1702
法定代表人：王利剛
客服電話：400-893-6885
聯(lián)系人：王利剛
電話：010-59422766
傳真：010-57569671
網(wǎng)站：www.qianjing.com
（25）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國際廣場南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
客服電話：020-89629066
聯(lián)系人：吳煜浩
電話：020-89629021
傳真：020-89629011
網(wǎng)站：www.yingmi.cn
（26）名稱：北京虹點(diǎn)基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號(hào)10層1015室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號(hào)恒安大廈10層
法定代表人：張曉杰
客服電話：400-618-0707
聯(lián)系人：禹翠杰
聯(lián)系人電話：010-65951887
網(wǎng)站：www.hongdianfund.com
（27）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)6層
辦公地址：上海市閔行區(qū)申濱南路1226號(hào)諾亞財(cái)富中心A棟3樓
法定代表人：吳衛(wèi)國
客服電話：400-821-5399
聯(lián)系人：黃欣文
電話：15801943657
傳真：021-38509777
網(wǎng)站：www.noah-fund.com
（28）名稱：深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號(hào)深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2棟
3401
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)麗澤平安幸福中心B座7層
法定代表人：張斌
客服電話：400-066-1199轉(zhuǎn)2
聯(lián)系人：孫博文
電話：19931667791
傳真：010-83363072
網(wǎng)站：www.new-rand.cn
（29）名稱：北京廣源達(dá)信基金銷售有限公司
北京廣源達(dá)信基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)新街口外大街28號(hào)C座六層605室
辦公地址：北京市順義區(qū)北京東航中心1號(hào)樓3層304B室
法定代表人：齊劍輝
客服電話：400-616-7531
聯(lián)系人：王德政
電話：18210057128
網(wǎng)址：www.niuniufund.com
（30）名稱：上海中正達(dá)廣基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號(hào)1號(hào)樓1203、1204室
法定代表人：黃欣
客服電話：4006767523
機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：陸欣
聯(lián)系人電話：15821788773
公司網(wǎng)址：https://www.zhongzhengfund.com
（31）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(hào)(寫字樓)1號(hào)樓4層1-7-2
辦公地址：北京市經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街京東總部二號(hào)樓A座南塔19層
法定代表人：鄒保威
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：姜穎
客服熱線：95118
公司網(wǎng)站：http://jr.jd.com/
（32）名稱：深圳市金斧子基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號(hào)科興科學(xué)園B棟B3-
1801
辦公地址：深圳市南山區(qū)粵海街道科技園社區(qū)科苑路15號(hào)科興科學(xué)園B棟B3-
1801
法定代表人：賴任軍
客服電話：400-8224-888
聯(lián)系人：楊嘉祥
電話：13246688263
傳真：0755-26920530
網(wǎng)址：http://www.jfzinv.com
（33）名稱：奕豐基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEOWEE HOWE
客服電話:400-684-0500
聯(lián)系人：葉健
電話：0755-89460507
傳真：0755-21674453
網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn
（34）名稱：上海基煜基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號(hào)30層3001單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路488號(hào)1503室
法定代表人：王翔
客服電話:400-820-5369
聯(lián)系人：項(xiàng)陽/張偕允
電話：021-65370077-257/021-65370077-8141
傳真：021-5835-0979
網(wǎng)址：www.jiyufund.com.cn
（35）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
法定代表人：王偉剛
客服電話:400-055-5728
聯(lián)系人：宋子琪
電話：010-62680527
傳真：010-62680827
網(wǎng)址：www.hcfunds.com
（36）名稱：北京雪球基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院融新科技中心C座22層
法定代表人：李楠
客服電話：400-159-9288
聯(lián)系人：李波
聯(lián)系人電話：15921332335
傳真：010-61840699
網(wǎng)址：https://danjuanfunds.com/
（37）名稱：上海萬得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)福山路33號(hào)11樓B座
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號(hào)萬得大廈11樓
法定代表人：簡夢(mèng)雯
客服電話：400-799-1888
聯(lián)系人：徐亞丹
電話：021-51327185
傳真：021-50710161
網(wǎng)址：www.520fund.com.cn
（38）名稱：南京蘇寧基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號(hào)
法定代表人：錢燕飛
客服電話：95177-2
聯(lián)系人：馮鵬鵬
電話：025-66996699
傳真：025-66996699-884131
網(wǎng)址：www.snjijin.com
（39）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
聯(lián)系人：陳東
聯(lián)系電話：021-62680166
客服電話：400-118-1188
傳真：021-52975270
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（40）名稱：天津國美基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號(hào)MSDC1-28層2804-2、2805
辦公地址：天津經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號(hào)MSDC1-28層2804-2、2805
法定代表人：陳萍
聯(lián)系人：許艷
電話：010-59287105
客服熱線：400-111-0889
傳真：010-59287825
公司網(wǎng)址：www.gomefund.com
（41）名稱：嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
注冊(cè)地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號(hào)樓7層710號(hào)
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國門外大街21號(hào)北京國際俱樂部C座11層
法定代表人：張峰
客服電話：400-021-8850
聯(lián)系人：閆歡
電話：010-85097302
傳真：010-65215433
網(wǎng)站：https://www.harvestwm.cn
（42）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓1層103室
辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號(hào)院西區(qū)4號(hào)樓
法定代表人：盛超
機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：孫博超
聯(lián)系人電話：010-59403028
聯(lián)系人傳真：010-59403027
客戶服務(wù)電話：95055-4
公司網(wǎng)址：www.baiyingfund.com
（43）名稱：上海攀贏基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7層
辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城路116、128號(hào)7層
法定代表人：鄭新林
客戶服務(wù)電話：021-68889082
機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：鄧琦
電話：021-68889082
傳真：021-68889283
公司網(wǎng)址：www.weonefunds.com
（44）名稱：和訊信息科技有限公司
注冊(cè)地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號(hào)1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號(hào)泛利大廈10層
法定代表人：章知方
客服電話：400-920-0022
聯(lián)系人：陳慧慧
電話：0755-82721106
網(wǎng)站：http://licaike.hexun.com
（45）名稱：深圳前海微眾銀行股份有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路A棟201
辦公地址：深圳市南山區(qū)田廈國際中心36樓、37樓
法定代表人：顧敏
客服電話：400-999-8800
傳真：0755-86700688
網(wǎng)站：www.webank.com
（46）名稱：騰安基金銷售（深圳）有限公司
注冊(cè)地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號(hào)A棟201室
辦公地址：深圳市南山區(qū)海天二路33號(hào)騰訊濱海大廈15樓
法定代表人：譚廣鋒
客服電話：95017轉(zhuǎn)1轉(zhuǎn)8
聯(lián)系人：胡世銘
網(wǎng)站：http://www.tenganxinxi.com
（47）名稱：招商銀行股份有限公司(招贏通）
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈
法定代表人：繆建民
電話：0755-83175125
聯(lián)系人：韓熙睿
客戶服務(wù)熱線：95555
網(wǎng)址：https://fi.cmbchina.com/
（48）名稱：上海匯付基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市黃浦區(qū)中山南路100號(hào)19層
辦公地址：上海宜山路700號(hào)普天信息產(chǎn)業(yè)園C5棟2樓
法定代表人：金佶
聯(lián)系人：臧靜
客服電話：021-34013999
傳真：021-33323830
網(wǎng)站：www.hotjijin.com/
（49）名稱：上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
客服電話：400-817-5666
聯(lián)系人：張靜怡
電話：010-88066326
傳真：010-88066552
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（50）名稱：東方財(cái)富證券股份有限公司
注冊(cè)地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：戴彥
客服電話：95357
聯(lián)系人：付佳
電話：021-23586603
傳真：021-23586860
公司網(wǎng)址：www.18.cn
（51）名稱：玄元保險(xiǎn)代理有限公司
注冊(cè)地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號(hào)506室-2
法定代表人：馬永諳
客服電話：400-080-8208
聯(lián)系人：姜帥伯
電話：18610907207
傳真：021-50701053
網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/
（52）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓
503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓
503
法定代表人：溫麗燕
客服電話：400-0555-671
聯(lián)系人：高培
電話：0371-85518396
傳真：0371-85518397
公司網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（53）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金澤路161號(hào)1號(hào)樓-4至43層101內(nèi)3層09A
辦公地址：北京市豐臺(tái)區(qū)金澤路161號(hào)1號(hào)樓-4至43層101內(nèi)3層09A
法定代表人：梁蓉
客服熱線：010-66154828
聯(lián)系人：程義
電話：18902113673
公司網(wǎng)址：www.5irich.com
（54）名稱：上海好買基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號(hào)6211單元
辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號(hào)華潤時(shí)代廣場10F、11F、14F
法定代表人：陶怡
客服電話：400-700-9665
聯(lián)系人：程艷
電話：021-68077516
傳真：021-68596916
網(wǎng)址：www.ehowbuy.com
（55）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)
法定代表人：其實(shí)
客服電話：95021或400-1818-188
聯(lián)系人：丁珊珊
電話：010-65980380-8010
傳真：020-87597505
公司網(wǎng)站：www.1234567.com.cn
（56）名稱：上海利得基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)臨港新片區(qū)?；?0弄1號(hào)208-36室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國際金融廣場53層
法定代表人：李興春
客服電話：400-032-5885
聯(lián)系人：伍豪
電話：13851400607
網(wǎng)址：www.leadbank.com.cn/
（57）名稱：浙江同花順基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：浙江省杭州市文二西路1號(hào)元茂大廈903
辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)翠柏路7號(hào)電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號(hào)樓2樓
法定代表人：吳強(qiáng)
聯(lián)系人：林海明
電話：0571-88911818
客服：4008-773-772
傳真：0571-86800423
網(wǎng)站：www.10jqka.com.cn
（58）名稱：北京展恒基金銷售股份有限公司
注冊(cè)地址：北京市順義區(qū)后沙峪鎮(zhèn)安富街6號(hào)
辦公地址：北京市朝陽區(qū)華嚴(yán)北里2號(hào)民建大廈6層
法定代表人：閆振杰
聯(lián)系人：張?jiān)?
電話：010-59601366-7024
傳真：010-62020355
網(wǎng)站：www.myfund.com/
（59）名稱：上海陸享基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號(hào)4樓南部407室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道1196號(hào)世紀(jì)匯廣場2座16樓01、08單元
法定代表人：粟旭
客服電話：400-168-1235
機(jī)構(gòu)聯(lián)系人：李佳
聯(lián)系人電話：021-53398933、13681693112
公司網(wǎng)站：https://www.luxxfund.com/
（60）名稱：上海中歐財(cái)富基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路479號(hào)1008-1室
公司地址：上海市虹口區(qū)公平路18號(hào)8棟嘉昱大廈6層
法定代表人：許欣
客戶服務(wù)電話：400-100-2666
公司網(wǎng)址：https://www.zocaifu.com/
郵編：200120
（61）名稱：北京中植基金銷售有限公司
注冊(cè)地址：北京市北京經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)宏達(dá)北路10號(hào)五層5122室
辦公地址：北京朝陽區(qū)大望路金地中心A座28層
法定代表人：武建華
客戶服務(wù)電話：400-8180-888
聯(lián)系人：叢瑞豐
電話：010-59313555
網(wǎng)址：http://www.zzfund.com
基金管理人可根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》和本基金《基金合同》
等的規(guī)定，選擇其他符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基金，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)
名稱：民生加銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：李業(yè)弟
電話：0755-23999888
傳真：0755-23999833
聯(lián)系人：蔡海峰
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
注冊(cè)地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
經(jīng)辦律師：呂紅、安冬
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：安冬
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所和經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師
名稱：安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
辦公地址：北京市東城區(qū)東長安街1號(hào)東方廣場安永大樓17層
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：烏愛莉、黃擁璇
電話：010-58153000 0755-25028288
傳真：010-85188298 0755-25026188
聯(lián)系人：烏愛莉
第六部分基金的募集
一、募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2016年11月28日中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)許可【2016】
2882號(hào)文注冊(cè)。
二、基金類型及存續(xù)期限
基金類型：債券型證券投資基金
存續(xù)期限：不定期
運(yùn)作方式：契約型開放式
三、募集情況
本基金的發(fā)售募集期共募集500,153,173.39份基金份額，募集有效認(rèn)購總戶數(shù)
為322戶。
第七部分基金合同的生效
根據(jù)相關(guān)法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定，本基金合同已于2017年2月17日正式生
效，自本基金合同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連
續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人有權(quán)直接終止《基金合同》，并根據(jù)法
律法規(guī)及基金合同約定的程序進(jìn)行清算，無需召開基金份額持有人大會(huì)。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購、贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點(diǎn)將由基金管理人在
招募說明書或其他相關(guān)公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機(jī)構(gòu)，
并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場
所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時(shí)間
1、開放日及開放時(shí)間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時(shí)除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時(shí)間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開放日及開放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在
實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金已于2017年2月23日開始辦理日常申購和日常贖回業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為下一開放日基金份額申購、
贖回的價(jià)格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價(jià)”原則，即申購、贖回價(jià)格以申請(qǐng)當(dāng)日收市后計(jì)算的基金份額凈值
為基準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行順
序贖回；
5、投資者辦理申購、贖回等業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)提交的文件和辦理手續(xù)、辦理時(shí)間、處
理規(guī)則等在遵守基金合同和招募說明書規(guī)定的前提下，以各銷售機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為
準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購或贖回的申請(qǐng)。
2、申購和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購
成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。
投資人贖回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)
生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形時(shí)，款項(xiàng)的
支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對(duì)上述業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)
行調(diào)整，基金管理人必須在調(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
3、申購和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購或贖
回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在T+1日內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行
確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或
以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)的確認(rèn)情況。若申購不成功，則申購款項(xiàng)退還
給投資人。
基金銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購、贖回申請(qǐng)的受理并不代表申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售
機(jī)構(gòu)確實(shí)接收到申請(qǐng)。申購、贖回的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的
確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。若申購不成功或無效，則申購款項(xiàng)退還給投資人。
因投資者怠于履行該項(xiàng)查詢等各項(xiàng)義務(wù)，致使其相關(guān)權(quán)益受損的，基金管理人、基
金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)不承擔(dān)由此造成的損失或不利后果。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、申請(qǐng)申購基金的最低金額限制
投資者申購本基金份額時(shí)，通過其他銷售機(jī)構(gòu)每筆申購金額不得低于10元(含
申購費(fèi))，基金直銷機(jī)構(gòu)每筆申購金額不得低于10元(含申購費(fèi))，超過最低申購金額
的部分不設(shè)金額級(jí)差；定期定額投資計(jì)劃、比例配售和紅利再投資不受此最低申購
金額規(guī)定限制；投資者可以多次申購，累計(jì)申購金額不設(shè)上限；銷售機(jī)構(gòu)若有不同
規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、申請(qǐng)贖回基金的份額
投資者贖回本基金基金份額時(shí)，可申請(qǐng)將其持有的部分或全部基金份額贖回。
3、在銷售機(jī)構(gòu)保留的基金份額數(shù)量限制
本基金的投資者每個(gè)交易賬戶的最低基金份額余額和每筆最低贖回份額均為1
份，本基金不對(duì)單個(gè)投資者累計(jì)持有的基金份額上限進(jìn)行限制；銷售機(jī)構(gòu)若有不同
規(guī)定，以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)，但不得低于1份的最低限額規(guī)定。
4、當(dāng)接受申購申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑?shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
規(guī)定請(qǐng)參見相關(guān)公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在
指定媒介上公告并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
六、申購、贖回費(fèi)用
1、申購費(fèi)用
本基金的申購費(fèi)率由基金管理人決定，不列入基金財(cái)產(chǎn)。本基金對(duì)通過直銷中
心申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實(shí)施差別的申購費(fèi)率。
養(yǎng)老金賬戶，包括養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計(jì)劃籌集的資金及其投資運(yùn)營收益形
成的補(bǔ)充養(yǎng)老基金，包括全國社會(huì)保障基金、可以投資基金的地方社會(huì)保障基金、
企業(yè)年金單一計(jì)劃以及集合計(jì)劃。如將來出現(xiàn)經(jīng)養(yǎng)老基金監(jiān)管部門認(rèn)可的新的養(yǎng)老
基金類型，本公司將依據(jù)規(guī)定將其納入養(yǎng)老金賬戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會(huì)備
案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老金客戶外的其他投資者。
投資本基金基金份額的養(yǎng)老金賬戶，在基金管理人的直銷中心辦理賬戶認(rèn)證手
續(xù)后，即可享受申購費(fèi)率1折優(yōu)惠?；鹫心颊f明書規(guī)定申購費(fèi)率為固定金額的，
則按基金招募說明書中費(fèi)率規(guī)定執(zhí)行，不再享有費(fèi)率優(yōu)惠。
通過基金管理人的直銷中心申購本基金基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費(fèi)率如下：
單次申購金額M 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.05%
100萬元≤M＜300萬元 0.04%
300萬元≤M＜500萬元 0.03%
M≥500萬元 每筆1000元
其他投資者申購本基金基金份額申購費(fèi)率如下：
單次申購金額M 申購費(fèi)率
M＜100萬元 0.50%
100萬元≤M＜300萬元 0.40%
300萬元≤M＜500萬元 0.30%
M≥500萬元 每筆1000元
投資人同日或異日多次申購本基金基金份額，須按每次申購所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率檔次
分別計(jì)費(fèi)。當(dāng)需要采取比例配售方式對(duì)有效申購金額進(jìn)行部分確認(rèn)時(shí)，投資人申購
費(fèi)率按照申購申請(qǐng)確認(rèn)金額所對(duì)應(yīng)的費(fèi)率計(jì)算，申購申請(qǐng)確認(rèn)金額不受申購最低限
額的限制。
2、贖回費(fèi)用
本基金基金份額的贖回費(fèi)用由基金份額的贖回人承擔(dān)。投資者贖回本基金基金
份額所對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率隨持有時(shí)間遞減，具體見下表：
本基金基金份額的贖回費(fèi)率如下：
持有基金時(shí)間T 贖回費(fèi)率 贖回費(fèi)歸入基金財(cái)產(chǎn)的比例
T＜7日 1.50% 100%
T≥7日 0.00% -
投資人通過日常申購所得基金份額，持有期限自登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)登記之日起計(jì)算。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲于
新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
4、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
5、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計(jì)劃，定期或不定期地開展基金促銷活動(dòng)。在基金促銷活動(dòng)期間，
按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，且對(duì)基金份額持有人無實(shí)質(zhì)不利影響的前提
下，基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金申購費(fèi)率、基金贖回費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)率。
七、申購份額與贖回金額的計(jì)算及處理方式
1、基金份額凈值的計(jì)算
本基金基金份額凈值的計(jì)算，保留到小數(shù)點(diǎn)后4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，
由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。T日的基金份額凈值在當(dāng)天收市后計(jì)算，
并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
2、申購份額的計(jì)算
若投資者選擇申購本基金基金份額，則申購份額的計(jì)算公式為：
1）申購費(fèi)用適用比例費(fèi)率時(shí)，申購份額的計(jì)算方法如下：
申購費(fèi)用=（申購金額×申購費(fèi)率）/（1＋申購費(fèi)率）
凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/T日的基金份額凈值
2）申購費(fèi)用為固定金額時(shí)，申購份額的計(jì)算方法如下：
申購費(fèi)用=固定金額
凈申購金額=申購金額－申購費(fèi)用
申購份額＝凈申購金額/T日的基金份額凈值
例：假設(shè)某非養(yǎng)老金客戶投資人投資100,000元申購本基金基金份額，適用的
申購費(fèi)率為0.50%，T日本基金的基金份額凈值為2.0000元，則該投資人申購可得到
的本基金份額為：
申購費(fèi)用＝（100,000×0.50%）÷（1＋0.50%）=497.51（元）
凈申購金額=100,000－497.51=99502.49（元）
申購份額＝99502.49÷2.0000＝49751.25（份）
即：某非養(yǎng)老金客戶投資者投資100,000元申購本基金基金份額，假設(shè)申購當(dāng)
日本基金的基金份額凈值為2.0000元，則可以得到49751.25份基金份額。
例：假設(shè)某投資人投資5,000,000元申購本基金基金份額，申購費(fèi)用為1000元/
筆，T日基金份額的基金份額凈值為2.0000元，則該投資人申購可得到的基金份額
為：
申購費(fèi)用=1,000.00（元）
凈申購金額=5,000,000-1.0000=4,999,000.00(元)
申購份額＝4,999,000.00÷2.0000＝2,499,500.00（份）
即：投資者投資5,000,000元申購本基金基金份額，假設(shè)申購當(dāng)日基金份額的基
金份額凈值為2.0000元，則可以得到2,499,500份基金份額。
（3）上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
3、贖回金額的計(jì)算
（1）計(jì)算公式
若投資者贖回基金份額，則贖回金額的計(jì)算公式為：
贖回總額＝贖回份數(shù)×T日的基金份額凈值
贖回費(fèi)用＝贖回總額×贖回費(fèi)率
贖回金額＝贖回總額－贖回費(fèi)用
例：假設(shè)某投資人在T日贖回10,000份基金份額，持有時(shí)間為20天，適用的贖
回費(fèi)率為0.00%，假設(shè)T日的基金份額凈值為2.0000元,則其獲得的贖回金額計(jì)算如
下:
贖回總額=10,000×2.0000=20,000.00（元）
贖回費(fèi)用=20,000.00×0.00%=0.00（元）
贖回金額=20,000.00－0.00=20,000.00（元）
即：投資者贖回本基金份額10,000份，持有時(shí)間為20天，假定贖回當(dāng)日基金份
額的基金份額凈值為2.0000元，則其可得到的贖回金額為20,000.00元。
（2）上述計(jì)算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，由此產(chǎn)生的收益
或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額持有
人利益時(shí)。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或出現(xiàn)其他
可能對(duì)基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)或登記機(jī)構(gòu)的技術(shù)故障等異常情況導(dǎo)
致基金銷售系統(tǒng)或基金登記系統(tǒng)或基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
8、申購申請(qǐng)超過基金管理人設(shè)定的單日凈申購比例上限、單一投資者單日或
單筆申購金額上限的。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購申請(qǐng)。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停申購時(shí)，
基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的申購
申請(qǐng)被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項(xiàng)將退還給投資人。在暫停申購的情況
消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購業(yè)務(wù)的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)。
3、證券、期貨交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計(jì)算當(dāng)日基
金資產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請(qǐng)將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時(shí)，基金管
理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)。
6、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格
且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請(qǐng)。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7項(xiàng)情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額
持有人的贖回申請(qǐng)或延期支付贖回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，
已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部
分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期支付。
若出現(xiàn)上述第4項(xiàng)所述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請(qǐng)
贖回時(shí)可事先選擇將當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，
基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)時(shí)，
基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)量占贖
回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下一個(gè)開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分贖回申
請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開放日贖回申請(qǐng)一并處理，并以下一開放日的
基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提
交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
（3）如本基金發(fā)生巨額贖回，在單個(gè)基金份額持有人超過上一開放日基金總
份額30%以上的贖回申請(qǐng)等情形下，基金管理人可以采取以下措施對(duì)其進(jìn)行延期辦
理贖回。即：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過上一開
放日基金總份額的30%，基金管理人有權(quán)先行對(duì)該單個(gè)基金份額持有人超出30%的
贖回申請(qǐng)實(shí)施延期辦理，而對(duì)該單個(gè)基金份額持有人30%以內(nèi)（含30%）的贖回申
請(qǐng)與其他投資者的贖回申請(qǐng)按前述條款處理，具體見招募說明書或相關(guān)公告。
（4）暫停贖回：連續(xù)2個(gè)開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款
項(xiàng)，但不得超過20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，
并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時(shí)間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個(gè)開放日的基金份額凈值。
3、若暫停時(shí)間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告
的增加次數(shù)，但基金管理人須依照《信息披露辦法》，最遲于重新開放日在指定媒
介上刊登重新開放申購或贖回的公告，或根據(jù)實(shí)際情況在暫停公告中明確重新開放
申購或贖回的時(shí)間，屆時(shí)可不再另行發(fā)布重新開放的公告。
十二、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)，相關(guān)規(guī)
則由基金管理人屆時(shí)根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告知
基金托管人與相關(guān)機(jī)構(gòu)。
十三、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的交易場所或者交易方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請(qǐng)并由登記機(jī)構(gòu)辦理基
金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)體；
司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)
制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機(jī)構(gòu)要
求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦理，
并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
十五、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
十六、定期定額投資計(jì)劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計(jì)劃，具體規(guī)則由基金管理人另行
規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計(jì)劃時(shí)可自行約定每期扣款金額，每期扣款金額
必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定額投資計(jì)
劃最低申購金額。
十七、基金的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及登
記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍?；鹳~戶或基金份額、被
凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支
付。法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除外。
如相關(guān)法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基
金管理人將制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
十八、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間本基金的申購與贖回
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”
部分或相關(guān)公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標(biāo)
本基金在綜合考慮基金資產(chǎn)收益性、安全性、流動(dòng)性和嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，
通過積極主動(dòng)的投資管理，力爭實(shí)現(xiàn)超過業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國債、金融債券、中央
銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券、短期融資券及超
級(jí)短期融資券、次級(jí)債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、可分離交易債券的純債部分、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨，
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接買入股票、權(quán)證，同時(shí)本基金不參與可轉(zhuǎn)換債券以及可分離交易
可轉(zhuǎn)債投資（純債部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，
每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日
在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等。
三、投資策略
本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動(dòng)式投資管理理念，采用
價(jià)值分析方法，在分析和判斷財(cái)政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)的
基礎(chǔ)上，自上而下確定和動(dòng)態(tài)調(diào)整大類資產(chǎn)比例和債券的組合目標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)
配置及類屬配置；同時(shí)，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風(fēng)險(xiǎn)、流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，自下而上的精選個(gè)券，
把握固定收益類金融工具投資機(jī)會(huì)。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金將結(jié)合國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境、貨幣財(cái)政政策形勢(shì)、證券市場走勢(shì)的綜合
分析，主動(dòng)判斷市場時(shí)機(jī)，著重分析進(jìn)行積極的資產(chǎn)配置，確定在不同時(shí)期和階段
基金在各類固定收益類證券的投資比例，以最大限度地降低投資組合的風(fēng)險(xiǎn)、提高
投資組合的收益。
2、債券投資策略
本基金的債券投資策略主要包括債券投資組合策略和個(gè)券選擇策略。
（1）債券投資組合策略
本基金的投資組合策略采用自上而下進(jìn)行分析，從宏觀經(jīng)濟(jì)和貨幣政策等方面，
判斷未來的利率走勢(shì)，從而確定債券資產(chǎn)的配置策略；同時(shí)，在日常的操作中綜合
運(yùn)用久期管理、收益率曲線形變預(yù)測等組合管理手段進(jìn)行債券日常管理。
1）久期管理
本基金通過宏觀經(jīng)濟(jì)及政策形勢(shì)分析，對(duì)未來利率走勢(shì)進(jìn)行判斷，在充分保證
流動(dòng)性的前提下，確定債券組合久期以及可以調(diào)整的范圍。
2）收益率曲線形變預(yù)測收益率曲線形狀的變化將直接影響本基金債券組合的
收益情況。本基金將根據(jù)宏觀面、貨幣政策面等綜合因素，對(duì)收益率曲線變化進(jìn)行
預(yù)測，在保證債券流動(dòng)性的前提下，適時(shí)采用子彈、杠鈴或梯形策略構(gòu)造組合。
（2）個(gè)券選擇策略
在個(gè)券選擇上，本基金重點(diǎn)考慮個(gè)券的流動(dòng)性，包括是否可以進(jìn)行質(zhì)押融資回
購等要素，還將根據(jù)對(duì)未來利率走勢(shì)的判斷，綜合運(yùn)用收益率曲線估值、信用風(fēng)險(xiǎn)
分析等方法來評(píng)估個(gè)券的投資價(jià)值。此外，對(duì)于可轉(zhuǎn)換債券等內(nèi)嵌期權(quán)的債券，還
將通過運(yùn)用金融工程的方法對(duì)期權(quán)價(jià)值進(jìn)行判斷，最終確定其投資策略。
本基金將重點(diǎn)關(guān)注具有以下一項(xiàng)或者多項(xiàng)特征的債券：
1）信用等級(jí)高、流動(dòng)性好；
2）資信狀況良好、未來信用評(píng)級(jí)趨于穩(wěn)定或有明顯改善的企業(yè)發(fā)行的債券；
3）在剩余期限和信用等級(jí)等因素基本一致的前提下，運(yùn)用收益率曲線模型或
其他相關(guān)估值模型進(jìn)行估值后，市場交易價(jià)格被低估的債券；
4）公司基本面良好，具備良好的成長空間與潛力，轉(zhuǎn)股溢價(jià)率合理、有一定
下行保護(hù)的可轉(zhuǎn)債。
3、中小企業(yè)私募債券投資策略
本基金投資中小企業(yè)私募債券，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴(yán)格的投資
決策流程、風(fēng)險(xiǎn)控制制度和信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)，以
防范信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)。本基金將適時(shí)跟蹤和分析中小企業(yè)私募債
券發(fā)債主體的財(cái)務(wù)狀況以及營業(yè)模式對(duì)償債能力的影響，做好風(fēng)險(xiǎn)控制，并綜合考
慮信用基本面、債券收益率和流動(dòng)性等要素，根據(jù)債券市場的收益率數(shù)據(jù)，對(duì)單個(gè)
債券進(jìn)行估值分析，選擇具有良好投資價(jià)值的私募債券品種進(jìn)行投資。盡量選擇有
擔(dān)?；蚱渌麅?nèi)外部增信措施來提高償債能力控制風(fēng)險(xiǎn)的私募債券，從而降低本基金
的風(fēng)險(xiǎn)。
4、資產(chǎn)支持證券投資策略
在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金對(duì)資產(chǎn)支持證券從以下方面綜合定價(jià)，選擇
低估的品種進(jìn)行投資。主要包括信用因素、流動(dòng)性因素、利率因素、稅收因素和提
前還款因素。
5、國債期貨投資策略
本基金在進(jìn)行國債期貨投資時(shí)，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為主要目的，
采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約，通過對(duì)債券交易市場和期貨市場運(yùn)行趨勢(shì)的
研究，結(jié)合國債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通
過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作。基金管理人將充分考慮國債期貨
的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國債期貨對(duì)沖系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)沖特殊情況下的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低投資組
合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。
6、套利策略
套利操作策略主要包括兩個(gè)方面：
（1）跨市場套利。短期資金市場由交易所市場和銀行間市場構(gòu)成，由于其中
的投資群體、交易方式等要素不同，使得兩個(gè)市場的資金面、短期利率期限結(jié)構(gòu)、
流動(dòng)性都存在著一定的差別。本基金將在充分論證套利機(jī)會(huì)可行性的基礎(chǔ)上，尋找
合理的介入時(shí)機(jī)，進(jìn)行跨市場套利操作，以期獲得安全的超額收益。
（2）跨品種套利。由于投資群體存在一定的差異性，對(duì)期限相近的交易品種
同樣可能因?yàn)榇嬖诹鲃?dòng)性、稅收等市場因素的影響出現(xiàn)內(nèi)在價(jià)值明顯偏離的情況。
本基金將在保證高流動(dòng)性的基礎(chǔ)上進(jìn)行跨品種套利操作，以期獲得安全的超額收益。
四、投資決策制度和投資管理流程
嚴(yán)格的投資決策制度和投資管理流程可以保證本基金投資組合的投資目標(biāo)、投
資理念和投資策略等貫徹實(shí)施。
1、投資決策制度
本基金實(shí)行投資決策團(tuán)隊(duì)制，強(qiáng)調(diào)團(tuán)隊(duì)合作，充分發(fā)揮集體智慧。本基金管理
人的行業(yè)研究員、基金經(jīng)理等立足本職工作，充分發(fā)揮主觀能動(dòng)性，深入到投資研
究的關(guān)鍵環(huán)節(jié)中，群策群力，爭取為基金份額持有人謀取中長期穩(wěn)定的較高投資回
報(bào)。
本基金的投資決策主要依靠嚴(yán)格的投資決策委員會(huì)制度來開展工作，定期或不
定期召開投資決策委員會(huì)，討論基金大類資產(chǎn)、股票組合以及重點(diǎn)個(gè)股配置，審議
基金的績效和風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置建議以及基金經(jīng)理的基金投資報(bào)告，監(jiān)督基金經(jīng)理對(duì)
基金投資報(bào)告的執(zhí)行。
2、投資管理程序
本基金采用投資決策委員會(huì)領(lǐng)導(dǎo)下的基金經(jīng)理負(fù)責(zé)制。本基金的投資管理程序
如下：
（1）研究員提供研究報(bào)告，以研究驅(qū)動(dòng)投資
本基金嚴(yán)格實(shí)行研究支持投資決策機(jī)制，加強(qiáng)研究對(duì)投資決策的支持工作，防
止投資決策的隨意性。研究員在熟悉基金的投資目標(biāo)和投資策略基礎(chǔ)上，對(duì)其分工
的行業(yè)和上市公司進(jìn)行綜合研究、深度分析，廣泛參考和利用外部研究成果，拜訪
政府機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)等，了解國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策及行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r，調(diào)查上市公司和
相關(guān)的供應(yīng)商、終端銷售商，考察上市公司真實(shí)經(jīng)營狀況，并向投資決策委員會(huì)和
基金經(jīng)理定期或不定期撰寫提供宏觀經(jīng)濟(jì)分析報(bào)告、證券市場行情報(bào)告、行業(yè)分析
報(bào)告和發(fā)債主體及上市公司研究報(bào)告等。
（2）投資決策委員會(huì)審議并決定基金投資重大事項(xiàng)
投資決策委員會(huì)將定期分析投資研究團(tuán)隊(duì)所提供的研究報(bào)告，在充分討論宏觀
經(jīng)濟(jì)、股票和債券市場的基礎(chǔ)上，根據(jù)基金合同規(guī)定的投資目標(biāo)、投資范圍和投資
策略，依據(jù)基金管理人的投資管理制度，確定基金的總體投資計(jì)劃，包括基金在股
票、債券等大類資產(chǎn)的投資比例等重大事項(xiàng)。
（3）基金經(jīng)理構(gòu)建具體的投資組合
基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)的資產(chǎn)投資比例等決議，參考研究團(tuán)隊(duì)的研究成
果，根據(jù)基金合同，依據(jù)專業(yè)經(jīng)驗(yàn)進(jìn)行分析判斷，在授權(quán)范圍內(nèi)構(gòu)建具體的投資組
合，進(jìn)行組合的日常管理。
（4）交易部獨(dú)立執(zhí)行投資交易指令
基金管理人設(shè)置獨(dú)立的交易部，由基金經(jīng)理根據(jù)投資方案的要求和授權(quán)以及市
場的運(yùn)行特點(diǎn)，作出投資操作的相關(guān)決定，向交易部發(fā)出交易委托。交易部接到基
金經(jīng)理的投資指令后，根據(jù)有關(guān)規(guī)定對(duì)投資指令的合規(guī)性、合理性和有效性進(jìn)行檢
查，確保投資指令在合法、合規(guī)的前提下得到高效的執(zhí)行，對(duì)交易情況及時(shí)反饋，
對(duì)投資指令進(jìn)行監(jiān)督；如果市場和個(gè)股交易出現(xiàn)異常情況，及時(shí)提示基金經(jīng)理。
（5）基金績效評(píng)估
基金經(jīng)理對(duì)投資管理策略進(jìn)行評(píng)估，出具自我評(píng)估報(bào)告。金融工程小組就投資
管理進(jìn)行持續(xù)評(píng)估，定期提出評(píng)估報(bào)告，如發(fā)現(xiàn)原有的投資分析和投資決策同市場
情況有較大的偏離，立即向主管領(lǐng)導(dǎo)和投資決策委員會(huì)報(bào)告。投資決策委員會(huì)根據(jù)
基金經(jīng)理和金融工程小組的評(píng)估報(bào)告，對(duì)于基金業(yè)績進(jìn)行評(píng)估?；鸾?jīng)理根據(jù)投資
決策委員會(huì)的意見對(duì)投資組合進(jìn)行調(diào)整。
（6）基金風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
監(jiān)察稽核部對(duì)投資組合計(jì)劃的執(zhí)行過程進(jìn)行日常監(jiān)督和實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制，包括投
資集中度、投資組合比例、投資限制、投資權(quán)限等交易情況，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)根據(jù)
市場變化對(duì)基金投資組合進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并提出風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
（7）投資管理程序的調(diào)整
基金管理人在保證基金份額持有人利益的前提下，有權(quán)根據(jù)投資需要和環(huán)境變
化，對(duì)投資管理的職責(zé)分工和程序進(jìn)行調(diào)整，并在本招募說明書或其更新中予以公
告。
五、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金資
產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
發(fā)行規(guī)模的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；在任何交易日日終，持有人的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有
的債券總市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）
市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債
券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。
（10）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)
告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購
到期后不得展期；
（12）本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
10%；
（13）本基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（14）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值
的15%。因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符
合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（15）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資比例限制。
因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的
因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整（除（2）、（10）、（14）、（15）外），但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合
同的約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額
持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照
市場公平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)
予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)
立董事通過。基金管理人董事會(huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基
金管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
六、業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：中國債券綜合指數(shù)收益率。
中國債券綜合指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司編制的中國全市場債券
指數(shù)，是目前市場上專業(yè)、權(quán)威和穩(wěn)定的，且能夠較好地反映債券市場整體狀況的
債券指數(shù)。由于本基金的投資范圍與中國債券綜合指數(shù)所覆蓋的市場范圍基本一致，
因此該指數(shù)能夠真實(shí)反映本基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，同時(shí)也能較恰當(dāng)衡量本基金的投
資業(yè)績。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，在符合法律法規(guī)規(guī)定的范圍內(nèi)，基金管理人與基
金托管人協(xié)商一致后并履行適當(dāng)程序，本基金可以在報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后變更業(yè)績
比較基準(zhǔn)并及時(shí)公告。
七、風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中的中低風(fēng)險(xiǎn)品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)與預(yù)
期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
八、基金管理人代表基金行使相關(guān)權(quán)利的處理原則及方法
1、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；
2、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使相關(guān)權(quán)利，保護(hù)基金份額
持有人的利益；
3、不謀求對(duì)上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；
4、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
九、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施和投資運(yùn)作安排
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實(shí)施條件、實(shí)施程序、運(yùn)作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)
和支付等對(duì)投資者權(quán)益有重大影響的事項(xiàng)詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
十、基金投資組合報(bào)告
基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述
或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復(fù)核了本投資組合報(bào)告
內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在作出
投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本投資組合報(bào)告截至?xí)r間為2024年06月30日，本報(bào)告中所列財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權(quán)益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 1,561,423,073.18 99.61
其中：債券 1,561,423,073.18 99.61
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 6,162,988.40 0.39
8 其他資產(chǎn) 599.70 0.00
9 合計(jì) 1,567,586,661.28 100.00
2、報(bào)告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報(bào)告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
2.2報(bào)告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
注：本基金本報(bào)告期末未持有港股通投資股票。
3、期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細(xì)
3.1報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
4、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 1,561,423,073.18 99.65
其中：政策性金融債 1,456,852,456.74 92.97
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 - -
10 合計(jì) 1,561,423,073.18 99.65
5、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價(jià)值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 240203 24國開03 7,900,000 806,407,825.14 51.46
2 230207 23國開07 3,000,000 309,057,786.89 19.72
3 210203 21國開03 2,000,000 207,029,863.01 13.21
4 180206 18國開06 1,000,000 103,466,301.37 6.60
5 232380011 23張家口銀行二級(jí)資本債01 500,000 54,285,068.49 3.46
6、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有貴金屬。
8、報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有權(quán)證。
9、報(bào)告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金在進(jìn)行國債期貨投資時(shí)，將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理原則，以套期保值為主要目的，
采用流動(dòng)性好、交易活躍的期貨合約，通過對(duì)債券交易市場和期貨市場運(yùn)行趨勢(shì)的
研究，結(jié)合國債期貨的定價(jià)模型尋求其合理的估值水平，與現(xiàn)貨資產(chǎn)進(jìn)行匹配，通
過多頭或空頭套期保值等策略進(jìn)行套期保值操作?；鸸芾砣藢⒊浞挚紤]國債期貨
的收益性、流動(dòng)性及風(fēng)險(xiǎn)性特征，運(yùn)用國債期貨對(duì)沖系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)沖特殊情況下的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，如大額申購贖回等；利用金融衍生品的杠桿作用，以達(dá)到降低投資組
合的整體風(fēng)險(xiǎn)的目的。
9.2報(bào)告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有國債期貨。
9.3本期國債期貨投資評(píng)價(jià)
本基金本報(bào)告期未持有國債期貨。
10、投資組合報(bào)告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形
本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報(bào)告期末未持有股票。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收股利 -
4 應(yīng)收利息 -
5 應(yīng)收申購款 599.70
6 其他應(yīng)收款 -
7 其他 -
8 合計(jì) 599.70
10.4報(bào)告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細(xì)
注：本基金本報(bào)告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報(bào)告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
注：本基金本報(bào)告期末未持有股票。
10.6投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率的比較
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2017年（2017年2月17日至2017年12月31日） 3.23% 0.02% -2.48% 0.06% 5.71% -0.04%
2018年度 7.26% 0.05% 4.79% 0.07% 2.47% -0.02%
2019年度 4.09% 0.05% 1.31% 0.05% 2.78% 0.00%
2020年度 2.04% 0.09% -0.06% 0.09% 2.10% 0.00%
2021年度 4.96% 0.06% 2.10% 0.05% 2.86% 0.01%
2022年度 2.54% 0.06% 0.51% 0.06% 2.03% 0.00%
2023年度 3.13% 0.04% 2.06% 0.04% 1.07% 0.00%
2024年（2024年1月1日至2024年6月30日） 2.55% 0.06% 2.42% 0.07% 0.13% -0.01%
自基金合同生效起至今（2017年2月17日至2024年6月30日） 33.87% 0.06% 10.98% 0.06% 22.89% 0.00%
注：業(yè)績比較基準(zhǔn)=中國債券綜合指數(shù)收益率
第十一部分基金的財(cái)產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申
購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
三、基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對(duì)象
基金所擁有的債券、國債期貨合約和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資
產(chǎn)及負(fù)債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價(jià)證券的估值
（1）交易所上市的有價(jià)證券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價(jià)（收盤價(jià)）
估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)
未發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，以最近交易日的市價(jià)（收盤價(jià)）估值；如最近
交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機(jī)構(gòu)發(fā)生影響證券價(jià)格的重大事件的，
可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價(jià)及重大變化因素，調(diào)整最近交易市價(jià)，確定公允價(jià)
格，基金合同另有規(guī)定的除外；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），
選取第三方估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值；
（3）對(duì)在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按照每日收盤價(jià)作為估值全價(jià)；
（4）對(duì)在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活
躍市場時(shí)采用估值技術(shù)確定其公允價(jià)值進(jìn)行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價(jià)值，
應(yīng)持續(xù)評(píng)估上述做法的適當(dāng)性，并在情況發(fā)生改變時(shí)做出適當(dāng)調(diào)整。
2、對(duì)全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機(jī)構(gòu)提供的
相應(yīng)品種當(dāng)日的估值凈價(jià)估值。對(duì)銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方
估值機(jī)構(gòu)提供的相應(yīng)品種當(dāng)日的唯一估值凈價(jià)或推薦估值凈價(jià)估值。對(duì)于含投資人
回售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當(dāng)日）后未行使回售權(quán)的按照長待償
期所對(duì)應(yīng)的價(jià)格進(jìn)行估值。對(duì)銀行間市場未上市，且第三方估值機(jī)構(gòu)未提供估值價(jià)
格的債券，在發(fā)行利率與二級(jí)市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有
發(fā)生大的變動(dòng)的情況下，按成本估值。
3、存款的估值方法
持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認(rèn)利息
收入。
4、同一債券同時(shí)在兩個(gè)或兩個(gè)以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、本基金投資國債期貨合約，一般以估值當(dāng)日結(jié)算價(jià)進(jìn)行估值，估值當(dāng)日無
結(jié)算價(jià)的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，采用最近交易日結(jié)算價(jià)估
值。
6、本基金可以采用第三方估值機(jī)構(gòu)按照上述公允價(jià)值確定原則提供的估值價(jià)
格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
8、當(dāng)本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時(shí)，基金管理人可在履行適當(dāng)程序后，
采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制，以確?；鸸乐档墓叫浴?
9、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管
理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個(gè)工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額
的余額數(shù)量計(jì)算，精確到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
基金管理人于每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，并按規(guī)定公告。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。基金管理人每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對(duì)外公
布。
五、估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金份額凈值小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)（含第4位）發(fā)生估值錯(cuò)誤時(shí)，
視為基金份額凈值錯(cuò)誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人（“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金份額凈值估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計(jì)算出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人；
錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金份額凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券、期貨交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營
業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商
確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、中國證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
七、基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基
金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)開放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的基金資
產(chǎn)凈值和基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢?duì)凈值計(jì)算結(jié)果復(fù)核確認(rèn)
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對(duì)基金凈值予以公布。
八、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或證券、期貨交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤
等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人、基金托管人可以免
除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采取必要的措施消除或減輕由此造
成的影響。
九、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金費(fèi)用與稅收
一、基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
5、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
6、基金的證券、期貨交易費(fèi)用；
7、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
8、基金的開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
二、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方
法如下：
H＝E×0.30%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性按指定路徑支付。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時(shí)
支付的，順延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.10%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前5個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性按指定路徑支付。若遇法定節(jié)假日、公休日或不可抗力致使無法按時(shí)
支付的，順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第3－9項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，
按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
三、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的律師費(fèi)、會(huì)計(jì)師費(fèi)和信息披露費(fèi)用等相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金費(fèi)用
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)
待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)，
詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
六、費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)率、
基金托管費(fèi)率和銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。
調(diào)整基金管理費(fèi)率、基金托管費(fèi)率和調(diào)高銷售服務(wù)費(fèi)率，須召開基金份額持有
人大會(huì)審議；調(diào)低銷售服務(wù)費(fèi)率，無須召開基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人必須于新的費(fèi)率實(shí)施日前依照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定在指定媒介上公
告。
第十四部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額，基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準(zhǔn)日基金未分配利潤與未分配利潤中已實(shí)
現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下，基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收
益分配，具體分配方案以公告為準(zhǔn)，若《基金合同》生效不滿3個(gè)月可不進(jìn)行收益
分配；
2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額進(jìn)行再投資；若投資者不選擇，本基金默認(rèn)的
收益分配方式是現(xiàn)金分紅；
3、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準(zhǔn)日的基
金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
4、每一基金份額享有同等分配權(quán)；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應(yīng)載明截止收益分配基準(zhǔn)日的可供分配利潤、基金收益分
配對(duì)象、分配時(shí)間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實(shí)施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核，在2日內(nèi)在指
定媒介公告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準(zhǔn)日（即可供分配利潤計(jì)算截止日）的時(shí)間不
得超過15個(gè)工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
基金收益分配時(shí)所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用由投資者自行承擔(dān)。當(dāng)投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費(fèi)用時(shí)，基金登記機(jī)
構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計(jì)算方法，依
照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。
七、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的收益分配
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，側(cè)袋賬戶不進(jìn)行收益分配。
第十五部分基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
一、基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會(huì)計(jì)年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個(gè)月，可以并入下一個(gè)會(huì)計(jì)年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書面方式確認(rèn)。
二、基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需在2日內(nèi)在指定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、《基
金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。
二、信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人
組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過中國證監(jiān)會(huì)指定的全國性報(bào)刊（以下簡稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時(shí)采用外文文本的，基金信息
披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金
份額持有人大會(huì)召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項(xiàng)的法律文件。
2、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說
明基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)作
監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基
金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在各自網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說明書的當(dāng)日登載于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當(dāng)
至少每周公告一次基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個(gè)開放日的
次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開放日的基金份額凈值
和基金份額累計(jì)凈值。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年
度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。
（五）基金份額申購、贖回價(jià)格
基金管理人應(yīng)當(dāng)在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額
申購、贖回價(jià)格的計(jì)算方式及有關(guān)申購、贖回費(fèi)率，并保證投資者能夠在基金銷售
機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)查閱或者復(fù)制前述信息資料。
（六）基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
報(bào)告或者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過20%的情形，為保障其
他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告
文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持
有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)。
本基金持續(xù)運(yùn)作過程中，應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)
情況及其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（七）臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會(huì)的召開及決定的事項(xiàng)；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)
所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人
變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)
責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)
相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)
際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、申購費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生
變更；
16、基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值百分之零點(diǎn)五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請(qǐng)或重新接受申購、贖回申請(qǐng)；
21、調(diào)整基金份額類別；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)時(shí)；
23、基金管理人采用擺動(dòng)定價(jià)機(jī)制進(jìn)行估值；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格
產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對(duì)基金份額價(jià)格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（九）基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
（十）基金投資中小企業(yè)私募債券的信息披露
基金管理人在本基金投資中小企業(yè)私募債券后兩個(gè)交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會(huì)指
定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。
本基金應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）
等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十一）投資資產(chǎn)支持證券信息披露
基金管理人應(yīng)在基金年報(bào)及中期報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)
支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
基金管理人應(yīng)在基金季度報(bào)告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證
券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報(bào)告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名
資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十二）投資于國債期貨的信息披露
本基金應(yīng)當(dāng)在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告和招募說明書（更新）
等文件中披露國債期貨交易情況，包括投資政策、持倉情況、損益情況、風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)
等，并充分揭示國債期貨交易對(duì)基金總體風(fēng)險(xiǎn)的影響以及是否符合既定的投資政策
和投資目標(biāo)等。
（十三）清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行
清算并作出清算報(bào)告?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
（十四）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的信息披露
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進(jìn)行信息披露，詳見招募說明書“側(cè)袋機(jī)制”部分的規(guī)定。
（十五）中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對(duì)基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價(jià)格、基金
定期報(bào)告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開披露的相
關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇一家報(bào)刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，
并保證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見書的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
八、暫停或延遲披露基金信息的情形
當(dāng)出現(xiàn)下述情況時(shí)，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金信息：
1、不可抗力；
2、出現(xiàn)基金合同約定的暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
第十七部分側(cè)袋機(jī)制
一、側(cè)袋機(jī)制的實(shí)施條件
當(dāng)基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請(qǐng)時(shí)，根據(jù)最大限度保護(hù)基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會(huì)計(jì)師事務(wù)所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機(jī)制。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在啟用側(cè)袋機(jī)制后及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告，并在五個(gè)工作日內(nèi)聘請(qǐng)
側(cè)袋機(jī)制啟用日發(fā)表意見且符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)
行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
二、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機(jī)制當(dāng)日，基金登記機(jī)構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎(chǔ)，確認(rèn)相應(yīng)側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊(cè)和份額；當(dāng)日收到的申購申請(qǐng)，按照啟
用側(cè)袋機(jī)制后的主袋賬戶份額辦理；當(dāng)日收到的贖回申請(qǐng)，僅辦理主袋賬戶的贖回
申請(qǐng)并支付贖回款項(xiàng)。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；
同時(shí)，基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并
根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況確定是否暫停申購。
3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回
外，本招募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬
戶份額。巨額贖回按照單個(gè)開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請(qǐng)超過前一開放日主袋
賬戶總份額的10%認(rèn)定。
三、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金投資
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；?
管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應(yīng)當(dāng)在側(cè)袋機(jī)制啟用后20個(gè)交易日內(nèi)完成對(duì)主袋賬戶投資組
合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動(dòng)性受限等中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進(jìn)行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間的基金估值
本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，基金管理人和基金托管人應(yīng)對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會(huì)計(jì)核
算應(yīng)符合《企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則》的相關(guān)要求。
五、實(shí)施側(cè)袋賬戶期間的基金費(fèi)用
1、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，管理費(fèi)和托管費(fèi)等費(fèi)用按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值
作為基數(shù)計(jì)提。
2、與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費(fèi)用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后
方可列支，有關(guān)費(fèi)用可酌情收取或減免，但不得收取管理費(fèi)。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復(fù)交易等方式恢復(fù)流動(dòng)性后，基金管理人應(yīng)當(dāng)
按照基金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時(shí)
向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對(duì)應(yīng)變現(xiàn)款項(xiàng)。
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，無論側(cè)袋賬戶資產(chǎn)是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應(yīng)當(dāng)
及時(shí)向側(cè)袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對(duì)應(yīng)的款項(xiàng)。若側(cè)袋賬戶資產(chǎn)無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)要求及
時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人應(yīng)及時(shí)聘請(qǐng)符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行審計(jì)并披露專項(xiàng)審計(jì)意見。
七、側(cè)袋機(jī)制的信息披露
1、臨時(shí)公告
在啟用側(cè)袋機(jī)制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機(jī)制以及發(fā)生其他可能對(duì)投資者利
益產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)布臨時(shí)公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應(yīng)按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值。實(shí)施側(cè)袋機(jī)
制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值和累計(jì)凈值。
3、定期報(bào)告
側(cè)袋機(jī)制實(shí)施期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期內(nèi)側(cè)袋賬戶
相關(guān)信息，基金定期報(bào)告中的基金會(huì)計(jì)報(bào)表僅需針對(duì)主袋賬戶進(jìn)行編制。會(huì)計(jì)師事
務(wù)所對(duì)基金年度報(bào)告進(jìn)行審計(jì)時(shí)，應(yīng)對(duì)報(bào)告期內(nèi)基金側(cè)袋機(jī)制運(yùn)行相關(guān)的會(huì)計(jì)核算
和年度報(bào)告披露等發(fā)表審計(jì)意見。
八、本部分關(guān)于側(cè)袋機(jī)制的相關(guān)規(guī)定，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導(dǎo)致相
關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致并履行適當(dāng)程序后，
可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
第十八部分風(fēng)險(xiǎn)揭示
一、市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于證券市場，而證券市場價(jià)格受政治、經(jīng)濟(jì)、投資心理和交
易制度等各種因素的影響會(huì)產(chǎn)生波動(dòng)，從而對(duì)本基金投資產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，導(dǎo)致基
金收益水平發(fā)生波動(dòng)。
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
貨幣政策、財(cái)政政策、產(chǎn)業(yè)政策等國家宏觀經(jīng)濟(jì)政策的變化對(duì)證券市場產(chǎn)生
一定影響，從而導(dǎo)致投資對(duì)象價(jià)格波動(dòng)，影響基金收益而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)
證券市場是國民經(jīng)濟(jì)的晴雨表，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行則具有周期性的特點(diǎn)。隨著宏觀
經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的周期性變化，基金所投資于證券的收益水平也會(huì)隨之變化，從而產(chǎn)生
風(fēng)險(xiǎn)。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)
金融市場利率的變化直接影響著債券的價(jià)格和收益率，也會(huì)影響企業(yè)的融資
成本和利潤，進(jìn)而影響基金持倉證券的收益水平。
4、購買力風(fēng)險(xiǎn)
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因?yàn)橥ㄘ浥蛎浀挠绊?
而使購買力下降，從而使基金的實(shí)際投資收益下降。
二、管理風(fēng)險(xiǎn)
基金運(yùn)作過程中由于基金投資策略、人為因素、管理系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)造成操作
失誤或公司內(nèi)部失控而可能產(chǎn)生的損失。管理風(fēng)險(xiǎn)包括：
1、決策風(fēng)險(xiǎn)：指在基金投資的投資策略制定、投資決策執(zhí)行和投資績效監(jiān)督
檢查過程中，由于決策失誤可能給基金資產(chǎn)造成的損失。
2、操作風(fēng)險(xiǎn)：指在基金投資決策執(zhí)行中，由于投資指令不明晰、交易操作失
誤等人為因素可能導(dǎo)致的損失。
3、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：是指由于信息系統(tǒng)設(shè)置不當(dāng)?shù)纫蛩乜赡茉斐傻膿p失。
三、信用風(fēng)險(xiǎn)
本基金在投資過程中，主要面臨以下兩類信用風(fēng)險(xiǎn)：
第一類是所投資的債券自身的信用風(fēng)險(xiǎn)，包括：違約風(fēng)險(xiǎn)，主要是指債券發(fā)
行人未能履行約定契約中的義務(wù)而造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)，即發(fā)行人不能履行還本
付息的責(zé)任而使基金資產(chǎn)的預(yù)期收益與實(shí)際收益發(fā)生偏離所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)；信
用評(píng)級(jí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)，主要是指由于經(jīng)濟(jì)周期、行業(yè)周期、公司經(jīng)營管理等因素發(fā)生
不利變化，致使債券發(fā)行人的財(cái)務(wù)狀況惡化，償債能力降低，由此造成債券信用
評(píng)級(jí)降低、價(jià)格下跌，造成基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
第二類信用風(fēng)險(xiǎn)是債券交易對(duì)手的風(fēng)險(xiǎn)，主要是指在債券的交易過程中，由
于交易對(duì)手方不能足額按時(shí)交割，導(dǎo)致本基金可能無法按時(shí)收到或足額收到應(yīng)得
的證券或價(jià)款而造成價(jià)款或證券的損失的風(fēng)險(xiǎn)，或者是指在回購交易的過程中，
融資方無法按時(shí)支付回購本金和利息所帶來的風(fēng)險(xiǎn)。
四、本基金特有風(fēng)險(xiǎn)
本基金的投資范圍包括中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關(guān)法
律法規(guī)由非上市中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。中小企業(yè)私募債券的風(fēng)險(xiǎn)
主要包括信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)指發(fā)債主體違約的風(fēng)險(xiǎn)，
是中小企業(yè)私募債券最大的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是由于中小企業(yè)私募債券交投不活
躍導(dǎo)致的投資者被迫持有到期的風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是未來市場價(jià)格（利率、匯率、
股票價(jià)格、商品價(jià)格等）的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)，它影響債券的實(shí)際收益率。這
些風(fēng)險(xiǎn)可能會(huì)給基金凈值帶來一定的負(fù)面影響和損失。
國債期貨的投資可能面臨市場風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。市場風(fēng)險(xiǎn)是因
期貨市場價(jià)格波動(dòng)使所持有的期貨合約價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)。基差風(fēng)險(xiǎn)是期貨市
場的特有風(fēng)險(xiǎn)之一，是指由于期貨與現(xiàn)貨間的價(jià)差的波動(dòng)，影響套期保值或套利
效果，使之發(fā)生意外損益的風(fēng)險(xiǎn)。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)可分為兩類：一類為流通量風(fēng)險(xiǎn)，
是指期貨合約無法及時(shí)以所希望的價(jià)格建立或了結(jié)頭寸的風(fēng)險(xiǎn)，此類風(fēng)險(xiǎn)往往是
由市場缺乏廣度或深度導(dǎo)致的；另一類為資金量風(fēng)險(xiǎn)，是指資金量無法滿足保證
金要求，使得所持有的頭寸面臨被強(qiáng)制平倉的風(fēng)險(xiǎn)。
本基金將資產(chǎn)支持證券納入到投資范圍當(dāng)中，可能帶來以下風(fēng)險(xiǎn)：
①信用風(fēng)險(xiǎn)：基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務(wù)人出現(xiàn)違約，或在交易過程
中發(fā)生交收違約，或由于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導(dǎo)致證券價(jià)格下降，造成基
金財(cái)產(chǎn)損失。
②利率風(fēng)險(xiǎn)：市場利率波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致資產(chǎn)支持證券的收益率和價(jià)格的變動(dòng)，一
般而言，如果市場利率上升，本基金持有資產(chǎn)支持證券將面臨價(jià)格下降、本金損
失的風(fēng)險(xiǎn)，而如果市場利率下降，資產(chǎn)支持證券利息的再投資收益將面臨下降的
風(fēng)險(xiǎn)。
③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持
證券可能無法在同一價(jià)格水平上進(jìn)行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動(dòng)性
風(fēng)險(xiǎn)。
④提前償付風(fēng)險(xiǎn)：債務(wù)人可能會(huì)由于利率變化等原因進(jìn)行提前償付，從而使
基金資產(chǎn)面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
⑤操作風(fēng)險(xiǎn)：基金相關(guān)當(dāng)事人在業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)操作過程中，因內(nèi)部控制存在缺
陷或者人為因素造成操作失誤或違反操作規(guī)程等引致的風(fēng)險(xiǎn)，例如，越權(quán)違規(guī)交
易、交易錯(cuò)誤、IT系統(tǒng)故障等風(fēng)險(xiǎn)。
⑥法律風(fēng)險(xiǎn)：由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能
正常執(zhí)行，導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。
五、職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)
職業(yè)道德風(fēng)險(xiǎn)是指員工不遵守職業(yè)操守，發(fā)生違法、違規(guī)行為從而可能導(dǎo)致
的損失。
六、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
1、因市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)。同
時(shí)在開放式基金申購贖回過程中，可能會(huì)發(fā)生巨額贖回的情形。巨額贖回可能會(huì)
產(chǎn)生基金倉位調(diào)整的困難，導(dǎo)致流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，甚至影響基金份額凈值。
2、實(shí)施側(cè)袋機(jī)制對(duì)投資者的影響
側(cè)袋機(jī)制是一種流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶
進(jìn)行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項(xiàng)向基金份額持有人進(jìn)行支付，目的在于有
效隔離并化解風(fēng)險(xiǎn)。但基金啟用側(cè)袋機(jī)制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額
凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用
側(cè)袋機(jī)制時(shí)持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機(jī)制后同時(shí)持有主袋賬戶份額和
側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對(duì)應(yīng)特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時(shí)間具有不確定
性，最終變現(xiàn)價(jià)格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機(jī)制時(shí)的特定資
產(chǎn)的估值，基金份額持有人可能因此面臨損失。
實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人
在基金定期報(bào)告中披露報(bào)告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特
定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價(jià)格的承諾，因此對(duì)于特定資產(chǎn)的公允價(jià)值和最終變現(xiàn)價(jià)格，基
金管理人不承擔(dān)任何保證和承諾的責(zé)任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運(yùn)作情況合理確定申購政策,因此實(shí)施側(cè)袋機(jī)制后
主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機(jī)制后，基金管理人計(jì)算各項(xiàng)投資運(yùn)作指標(biāo)和基金業(yè)績指標(biāo)時(shí)僅需
考慮主袋賬戶資產(chǎn)，并根據(jù)相關(guān)規(guī)定對(duì)分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導(dǎo)致的基金凈資產(chǎn)減少
進(jìn)行按投資損失處理，因此本基金披露的業(yè)績指標(biāo)不能反映特定資產(chǎn)的真實(shí)價(jià)值
及變化情況。
七、合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)是指在基金管理或運(yùn)作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或
者基金投資違反法規(guī)及基金合同有關(guān)規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)。
八、其他風(fēng)險(xiǎn)
1、戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會(huì)嚴(yán)重影響證券市場的運(yùn)行，
可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失。
2、金融市場危機(jī)、行業(yè)競爭、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理
人自身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會(huì)
決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額持
有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)中
國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人決定終止《基金合同》；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
三、基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
四、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
五、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
六、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告
于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
七、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分基金合同內(nèi)容摘要
基金合同內(nèi)容摘要，請(qǐng)見附件一。
第二十一部分基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要，請(qǐng)見附件二。
第二十二部分對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供以下一系列服務(wù)：
一、基金份額持有人登記服務(wù)
基金管理人或者委托基金登記機(jī)構(gòu)為基金份額持有人提供登記服務(wù)?；鸬怯?
機(jī)構(gòu)配備安全、完善的電腦系統(tǒng)及通訊系統(tǒng)，準(zhǔn)確、及時(shí)地為基金份額持有人辦理
基金賬戶與基金份額的登記、管理、托管與轉(zhuǎn)托管，基金份額持有人名冊(cè)的管理，
權(quán)益分配時(shí)紅利的登記、派發(fā)，基金交易份額的清算過戶和基金交易資金的交收等
服務(wù)。
二、紅利再投資服務(wù)
基金默認(rèn)分紅方式為現(xiàn)金紅利，若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進(jìn)行基
金收益分配，該基金份額持有人當(dāng)期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值
自動(dòng)轉(zhuǎn)為基金份額，且不收取申購費(fèi)用。
三、網(wǎng)上交易服務(wù)
基金管理人為基金份額持有人提供網(wǎng)上交易平臺(tái)。通過先進(jìn)的網(wǎng)絡(luò)通訊技術(shù)，
為基金份額持有人提供高效安全的基金交易服務(wù)、及時(shí)迅捷的基金信息和理財(cái)服務(wù)。
四、主動(dòng)通知服務(wù)
基金管理人可以通過電子郵件、短信、主動(dòng)致電等方式為基金份額持有人提供
各項(xiàng)主動(dòng)通知服務(wù)；基金管理人公告及重要信息將通過規(guī)定媒介發(fā)布?；鸸芾砣?
可以為基金份額持有人提供以電子形式為主的確認(rèn)單、對(duì)賬單等基金信息服務(wù)。
五、查詢服務(wù)
為方便基金份額持有人隨時(shí)了解基金管理人相關(guān)信息及投資資訊，基金管理人
開通24小時(shí)自動(dòng)語音服務(wù)、網(wǎng)上查詢等方式。通過以上方式可進(jìn)行基金管理人信息
查詢和基金份額持有人賬戶信息查詢。
六、在線客服
基金份額持有人可以訪問基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn，登錄在線客
服，實(shí)現(xiàn)基金管理人與投資人網(wǎng)上面對(duì)面答疑解惑。
七、多元資料索取
基金管理人為基金份額持有人提供詳細(xì)的專業(yè)基金投資資料，便于辦理各種交
易手續(xù)，同時(shí)為方便基金份額持有人索取，基金管理人提供了多元化的資料索取服
務(wù)，索取途徑多樣，資料內(nèi)容豐富詳盡。
所有對(duì)外公布文件及各種相關(guān)歷史文件均可向客戶服務(wù)人員索取，客戶服務(wù)人
員可通過傳真、Email提供；同時(shí)，基金管理人網(wǎng)站上提供各種資料、業(yè)務(wù)表單及
公告下載。
八、資訊服務(wù)定制
為進(jìn)一步提高基金運(yùn)作的透明度，提升服務(wù)品質(zhì)，使基金份額持有人及時(shí)了解
基金投資資訊，基金管理人推出全方位資訊服務(wù)定制項(xiàng)目?；鸱蓊~持有人可通過
客服熱線、基金管理人網(wǎng)站、短信定制各種資訊，基金管理人通過傳真、Email、
短信等多渠道發(fā)送資訊定制服務(wù)。
九、基金投資業(yè)務(wù)咨詢
基金管理人的專業(yè)客戶服務(wù)代表將在規(guī)定的工作時(shí)間內(nèi)回答客戶提出的問題，
提供關(guān)于基金投資全方位的咨詢服務(wù)。
十、投訴與建議的受理
基金管理人認(rèn)為基金份額持有人的合理建議是基金管理人發(fā)展的動(dòng)力與方向。
如果對(duì)基金管理人提供的各種服務(wù)感到不滿意或有其他需求，可通過電話、來信、
傳真、Email、手機(jī)短信等各種方式隨時(shí)向基金管理人提出，也可直接與客戶服務(wù)
人員聯(lián)系，基金管理人將采用限期處理、分級(jí)管理的原則，及時(shí)處理客戶的投訴與
建議。
十一、客戶互動(dòng)活動(dòng)
基金管理人為基金份額持有人舉辦各種互動(dòng)活動(dòng)，如基金份額持有人見面會(huì)、
理財(cái)講座等，以加強(qiáng)基金份額持有人與基金管理人之間的互動(dòng)聯(lián)系。
十二、基金管理人有權(quán)根據(jù)基金份額持有人的需要、市場狀況以及基金管理人
服務(wù)能力的變化，增加、修改上述服務(wù)項(xiàng)目。
十三、基金管理人客戶服務(wù)中心聯(lián)系方式
客戶服務(wù)電話：400-8888-388
網(wǎng)址：www.msjyfund.com.cn
客戶服務(wù)電子信箱：services@msjyfund.com.cn
十四、如本招募說明書存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過上述方式
聯(lián)系本基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應(yīng)披露事項(xiàng)
本基金2023年08月18日至2024年08月17日在中國證監(jiān)會(huì)指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站發(fā)
布的公告：
公告日期 公告名稱
2023年08月30日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2023年中期報(bào)告提示性公告
2023年08月30日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2023年中期報(bào)告
2023年09月02日 民生加銀基金管理有限公司關(guān)于旗下部分基金改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所的公告
2023年09月28日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金更新招募說明書(2023年第3號(hào))
2023年09月28日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2023年10月25日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2023年第3季度報(bào)告提示性公告
2023年10月25日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2023年第3季度報(bào)告
2024年01月22日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2023年第4季度報(bào)告提示性公告
2024年01月22日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2023年第4季度報(bào)告
2024年03月29日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2023年年度報(bào)告提示性公告
2024年03月29日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2023年年度報(bào)告
2024年04月22日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2024年第1季度報(bào)告提示性公告
2024年04月22日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2024年第1季度報(bào)告
2024年06月24日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2024年07月17日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2024年第1次分紅公告
2024年07月19日 民生加銀基金管理有限公司旗下部分基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告
2024年07月19日 民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金2024年第2季度報(bào)告
第二十四部分招募說明書的存放及查閱方式
一、招募說明書的存放地點(diǎn)
本招募說明書存放在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，并
刊登在基金管理人、基金托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站上。
二、招募說明書的查閱方式
投資人可在辦公時(shí)間免費(fèi)查閱本基金的招募說明書，或通過基金管理人、基金
托管人、其他基金銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)站查詢，也可按工本費(fèi)購買本招募說明書的復(fù)印件，
但內(nèi)容應(yīng)以本基金招募說明書的正本為準(zhǔn)。
第二十五部分備查文件
備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和其他基金銷售機(jī)構(gòu)的住所，
在辦公時(shí)間內(nèi)可供免費(fèi)查閱。
（一）中國證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金募集注冊(cè)的文件；
（二）《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金基金合同》；
（三）《民生加銀鑫升純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
（四）法律意見書；
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
（七）中國證監(jiān)會(huì)要求的其他文件。
民生加銀基金管理有限公司
二〇二四年十二月十八日
附件一：基金合同內(nèi)容摘要
（本摘要如與基金合同正文不符，以基金合同正文為準(zhǔn)）
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨(dú)立運(yùn)用并
管理基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
（9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請(qǐng)；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商、期貨經(jīng)紀(jì)商或其
他為基金提供服務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用
基金財(cái)產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購、申購、贖回和注銷價(jià)格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價(jià)格；
（9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
（10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
（11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)
告義務(wù)；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
（18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)全部募集費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同期活期存款利息在
基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)
的其他費(fèi)用；
（3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)證券賬戶等投資所需賬戶、為基金辦理
證券、期貨交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會(huì)；
（6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但
不限于：
（1）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確
保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金
財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（6）按規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額
申購、贖回價(jià)格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
（10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項(xiàng)；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大
會(huì)或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)和
銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包
括但不限于：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
（3）依法申請(qǐng)贖回或轉(zhuǎn)讓其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審
議事項(xiàng)行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包
括但不限于：
（1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自主判斷基金的投資價(jià)
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
（4）繳納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責(zé)任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
二、基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
（一）召開事由
1、當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）終止《基金合同》，基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)，但法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求
調(diào)整該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會(huì)程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會(huì)；
（11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會(huì)；
（12）對(duì)基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持
有人大會(huì)的事項(xiàng)。
2、在不違反法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)，以下情況可由基金管理
人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會(huì)：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收??；
（2）在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金
的申購費(fèi)率、調(diào)低贖回費(fèi)率，或變更收費(fèi)方式；
（3）在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，增加、減少
或調(diào)整基金份額類別或分類規(guī)則；
（4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
（5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍且在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利
益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
（7）在對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、
登記機(jī)構(gòu)、基金銷售機(jī)構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會(huì)許可的范圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)申購、
贖回、轉(zhuǎn)換、基金交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)規(guī)則；
（8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會(huì)的以外
的其他情形。
（二）會(huì)議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基金
管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集。
3、基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提
出書面提議。基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；
基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人自行
召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配
合。
4、單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事
項(xiàng)書面要求召開基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾?
人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，單獨(dú)或者合計(jì)代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議
的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
5、單獨(dú)或合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事
項(xiàng)要求召開基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或
合計(jì)代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提
前30日?qǐng)?bào)中國證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開前30日，在指定媒介公告。
基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
（1）會(huì)議召開的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
（2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
2、采取通訊開會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知中
說明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時(shí)間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決
意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指
定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見的計(jì)票效力。
（四）基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過現(xiàn)場開會(huì)方式、通訊開會(huì)等方式或法律法規(guī)和監(jiān)管
機(jī)關(guān)允許的其他方式召開，會(huì)議的召開方式由會(huì)議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有人
大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。現(xiàn)場開會(huì)同時(shí)
符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
（1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6
個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持
有人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會(huì)。通訊開會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書面形
式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開會(huì)應(yīng)以書面方式進(jìn)行表決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開會(huì)的方式視為有效：
（1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公
布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議
通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)
通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見，基金份額持有人所持有的
基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份
額持有人大會(huì)召開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份
額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表三分之一（含三分之一）
以上基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；
（4）上述第（3）項(xiàng)中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理
人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，基金份額持有人大會(huì)可通過網(wǎng)絡(luò)、電話或
其他方式召開，基金份額持有人可以采用書面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行
表決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
4、基金份額持有人授權(quán)他人代為出席會(huì)議并表決的，授權(quán)方式可以采用書面、
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式，具體方式在會(huì)議通知中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人
大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會(huì)
在現(xiàn)場開會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
（2）通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決
權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項(xiàng)所規(guī)定的須以特別
決議通過事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除《基金合同》另有約定外，
轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金
與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、
逐項(xiàng)表決。
（七）計(jì)票
1、現(xiàn)場開會(huì)
（1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人
應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持
有人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開始后宣布在出席
會(huì)議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
（2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場
公布計(jì)票結(jié)果。
（3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（4）計(jì)票過程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2、通訊開會(huì)
在通訊開會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對(duì)書
面表決意見的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會(huì)的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備
案。
基金份額持有人大會(huì)的決議自表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會(huì)決議
自生效之日起2個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通訊方式進(jìn)行表決，在公
告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書全文、公證機(jī)構(gòu)、公證員姓名等一同
公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實(shí)施側(cè)袋機(jī)制期間基金份額持有人大會(huì)的特殊約定
若本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和
側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金
份額持有人大會(huì)召集和審議事項(xiàng)不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨(dú)或合計(jì)代表相關(guān)基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會(huì)的到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記
日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會(huì)的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會(huì)投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會(huì)召
開時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)就原定審議事項(xiàng)重新召集的基金份額持有人大會(huì)
應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參
與基金份額持有人大會(huì)投票；
5、現(xiàn)場開會(huì)由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上
（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會(huì)的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額具有平等的表決權(quán)。
（十）本部分關(guān)于基金份額持有人大會(huì)召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被
取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無
需召開基金份額持有人大會(huì)審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財(cái)產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過的事項(xiàng)的，應(yīng)召開基金份額持有人大會(huì)決議通過。對(duì)于可不經(jīng)基金份額
持有人大會(huì)決議通過的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議經(jīng)自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩個(gè)工作日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、連續(xù)60個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于
5000萬元情形的，基金管理人決定終止《基金合同》；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見書；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告
于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，基金合同當(dāng)事人應(yīng)盡量通過協(xié)商、調(diào)解途徑解決。不愿或者不能通過協(xié)商、
調(diào)解解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中
國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。
仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)由敗訴方承擔(dān)，除非仲裁
裁決另有決定。
爭議處理期間，基金合同當(dāng)事人應(yīng)恪守各自的職責(zé)，繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地
履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》存放在基金管理人和基金托管人住所。投資者可登錄基金管理人、
基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢。
附件二：基金托管協(xié)議內(nèi)容摘要
（本摘要如與基金托管協(xié)議正文不符，以基金托管協(xié)議正文為準(zhǔn)）
一、托管協(xié)議當(dāng)事人
（一）基金管理人
名稱：民生加銀基金管理有限公司
注冊(cè)地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福中三路2005號(hào)民生金融大廈13樓13A
法定代表人：張煥南
成立日期：2008年11月3日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)證監(jiān)許可[2008]1187
號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司（中外合資）
注冊(cè)資本：叁億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人
名稱：興業(yè)銀行股份有限公司（簡稱：興業(yè)銀行）
注冊(cè)地址：福建省福州市湖東路154號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號(hào)
郵政編碼：350013
法定代表人：陶以平（代為履行法定代表人職權(quán)）
成立日期：1988年8月22日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)和批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中國人民銀行總行，銀復(fù)〔1988〕347號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字〔2005〕74號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：207.74億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；代理發(fā)行股票以外的有價(jià)證券；買賣、代理買賣股票以外的有
價(jià)證券；資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；
從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保
管箱服務(wù)；財(cái)務(wù)顧問、資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批
準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)（以上范圍凡涉及國家專項(xiàng)專營規(guī)定的從其規(guī)定）。
二、基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資范
圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金
管理人應(yīng)按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運(yùn)用相關(guān)技
術(shù)系統(tǒng)，對(duì)基金實(shí)際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)
存在疑義的事項(xiàng)進(jìn)行核查。
本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國債、金融債券、中央
銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、中期票據(jù)、中小企業(yè)私募債券、短期融資券及超
級(jí)短期融資券、次級(jí)債、政府機(jī)構(gòu)債、地方政府債、可分離交易債券的純債部分、
資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨，
以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會(huì)的
相關(guān)規(guī)定）。
本基金不直接買入股票、權(quán)證，同時(shí)本基金不參與可轉(zhuǎn)換債券以及可分離交易
可轉(zhuǎn)債投資（純債部分除外）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：
本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，每個(gè)交易日日終在扣除
國債期貨合約需繳納的交易保證金后，保持現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券
投資比例合計(jì)不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金資產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應(yīng)收申購款等。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金投資、
融資比例進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{(diào)整期限進(jìn)行監(jiān)督：
（1）本基金投資于債券的比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）每個(gè)交易日日終在扣除國債期貨合約需繳納的交易保證金后，現(xiàn)金或者
到期日在一年以內(nèi)的政府債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金資
產(chǎn)不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％；
（5）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基
金資產(chǎn)凈值的10％；
（6）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該
資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證
券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10％；
（9）本基金應(yīng)投資于信用級(jí)別評(píng)級(jí)為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
金持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)
告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（10）本基金進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的資金余額不得超過基金
資產(chǎn)凈值的40%；進(jìn)入全國銀行間同業(yè)市場進(jìn)行債券回購的最長期限為1年，債券
回購到期后不得展期；
（11）本基金參與國債期貨交易，應(yīng)當(dāng)遵守下列要求：
本基金在任何交易日日終，持有的買入國債期貨合約價(jià)值不得超過基金資產(chǎn)凈
值的15%；在任何交易日日終，持有人的賣出國債期貨合約價(jià)值不得超過基金持有
的債券總市值的30%；本基金所持有的債券（不含到期日在一年以內(nèi)的政府債券）
市值和買入、賣出國債期貨合約價(jià)值，合計(jì)（軋差計(jì)算）應(yīng)當(dāng)符合基金合同關(guān)于債
券投資比例的有關(guān)約定；在任何交易日交易（不包括平倉）的國債期貨合約的成交
金額不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值的30%。
（12）本基金持有單只中小企業(yè)私募債的市值，其市值不得超過本基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（13）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
14、本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過本基金資產(chǎn)凈值的
15%。因證券市場波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使本基金不符合
前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
15、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手開
展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一
致；
16、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資比例限制。
除2、9、14、15外，因證券、期貨市場波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)
等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理
人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊情形除外。法律法規(guī)另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合基金合同的
約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或以調(diào)整后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（三）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)本托管協(xié)議
第十五章第九條基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對(duì)基金
管理人基金投資禁止行為進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控
制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從
事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金份額持有
人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機(jī)制和評(píng)估機(jī)制，按照市場公
平合理價(jià)格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會(huì)審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨(dú)立董事
通過?；鸸芾砣硕聲?huì)應(yīng)至少每半年對(duì)關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)進(jìn)行審查。
根據(jù)法律法規(guī)有關(guān)基金從事的關(guān)聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應(yīng)事
先相互提供與本機(jī)構(gòu)有控股關(guān)系的股東、實(shí)際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系
的公司名單及有關(guān)關(guān)聯(lián)方發(fā)行的證券名單，加蓋公章并書面提交，并確保所提供的
關(guān)聯(lián)交易名單的真實(shí)性、完整性、全面性?；鸸芾砣擞胸?zé)任保管真實(shí)、完整、全
面的關(guān)聯(lián)交易名單，并負(fù)責(zé)及時(shí)更新該名單。名單變更后基金管理人應(yīng)及時(shí)發(fā)送基
金托管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行回函確認(rèn)已知名單的變更?；鸸芾砣?
收到基金托管人書面確認(rèn)后，新的關(guān)聯(lián)交易名單開始生效。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提
供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易
對(duì)手名單，并約定各交易對(duì)手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易
對(duì)手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對(duì)手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否
按事前提供的銀行間債券市場交易對(duì)手名單進(jìn)行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮?duì)銀
行間債券市場交易對(duì)手名單及結(jié)算方式進(jìn)行更新，新名單確定前已與本次剔除的交
易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場
情況需要臨時(shí)調(diào)整銀行間債券市場交易對(duì)手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托管人說
明理由，并在與交易對(duì)手發(fā)生交易前3個(gè)工作日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對(duì)交易對(duì)手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行交
易，并負(fù)責(zé)解決因交易對(duì)手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔(dān)由
此造成的任何法律責(zé)任及損失。若未履約的交易對(duì)手在基金托管人與基金管理人確
定的時(shí)間前仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金管理人有權(quán)向相關(guān)交易
對(duì)手追償，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市
場成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事
先約定的交易對(duì)手或交易方式進(jìn)行交易時(shí)，基金托管人應(yīng)及時(shí)書面或以雙方認(rèn)可的
其他方式提醒基金管理人，經(jīng)提醒后仍未改正時(shí)造成基金財(cái)產(chǎn)損失的，基金托管人
不承擔(dān)由此造成的相應(yīng)損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金資產(chǎn)凈
值計(jì)算、基金份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開支及收入確定、基金收益
分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核
查。
（六）基金托管人對(duì)基金投資銀行存款進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1、基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基金銀
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2、基金管理人應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)法規(guī)規(guī)定，與基金托管人、存款機(jī)構(gòu)簽訂相關(guān)書
面協(xié)議?；鹜泄苋藨?yīng)根據(jù)有關(guān)相關(guān)法規(guī)及協(xié)議對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督與核
查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書等有關(guān)文件，切
實(shí)履行托管職責(zé)。
3、基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
4、基金投資銀行存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人
應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人對(duì)
定期存款提前支取的損失由其承擔(dān)。
（七）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)和中小企業(yè)私募債的監(jiān)督
1、基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)和中小企業(yè)私募債前，基金管理人
須根據(jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)和中小企業(yè)私
募債的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，并書面提供給基金托管人，
基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資中期票據(jù)和中小企業(yè)私募債的額度和比
例進(jìn)行監(jiān)督。
2、如未來有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)和中小
企業(yè)私募債另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
3、基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)和中小企業(yè)私募
債時(shí)的法律法規(guī)遵守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，
有關(guān)額度、比例限制的執(zhí)行情況。基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律
法規(guī)和基金合同以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人糾正?；?
管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查?；鸸芾砣藨?yīng)按相關(guān)托管協(xié)議
要求向基金托管人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)
進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，
基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（八）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)及投資指令或?qū)嶋H投資運(yùn)作違反
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以電話提醒或書面提示等方式通
知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。
基金管理人收到書面通知后應(yīng)在下一工作日前及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金托管人
發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保
證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)
行復(fù)查，督促基金管理人改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限
期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
（九）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對(duì)基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。對(duì)基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應(yīng)在規(guī)
定時(shí)間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉證；對(duì)基金托管人按照
法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的事項(xiàng)，
基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（十）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即以書面或以雙方認(rèn)
可的其他方式通知基金管理人，由此造成的相應(yīng)損失由基金管理人承擔(dān)。
（十一）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)?；鸸芾砣藷o正當(dāng)
理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
三、基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
（一）基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但
不限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資
所需的其他賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值、根據(jù)基金
管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運(yùn)作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托
管人限期糾正。
基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明
違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時(shí)改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管
理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨?yīng)積極配合
基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財(cái)
產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對(duì)方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，或采取
拖延、欺詐等手段妨礙對(duì)方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不
改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。
四、基金財(cái)產(chǎn)的保管
（一）基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
1、基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
2、基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶及投資所需的其
他賬戶。
4、基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財(cái)產(chǎn)的完整
與獨(dú)立。
5、基金托管人按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙
方可另行協(xié)商解決?；鹜泄苋宋唇?jīng)基金管理人的合法合規(guī)指令，不得自行運(yùn)用、
處分、分配本基金的任何資產(chǎn)（不包含基金托管人依據(jù)中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任
公司（以下或稱“中登公司”）結(jié)算數(shù)據(jù)完成場內(nèi)交易交收、托管資產(chǎn)開戶銀行扣
收結(jié)算費(fèi)和賬戶維護(hù)費(fèi)等費(fèi)用）。
6、對(duì)于因?yàn)榛鹜顿Y產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財(cái)產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金托管人
應(yīng)及時(shí)通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收。由此給基金財(cái)產(chǎn)造成損失的，基金管理
人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財(cái)產(chǎn)的損失，基金托管人應(yīng)予以必要的協(xié)助與配合，
但對(duì)此不承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
7、基金托管人對(duì)因?yàn)榛鸸芾砣送顿Y產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以外機(jī)
構(gòu)的基金財(cái)產(chǎn)，或交由證券公司（若有）負(fù)責(zé)清算交收的基金資產(chǎn)及其收益；由于
該等機(jī)構(gòu)或該機(jī)構(gòu)會(huì)員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等
原因給基金財(cái)產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。不屬于基金托管人實(shí)際有效控制下的實(shí)
物證券的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
8、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財(cái)產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗(yàn)資
1、基金募集期間募集的資金應(yīng)存于基金管理人開立的“基金募集專戶”。該賬
戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定后，基金
管理人應(yīng)將屬于基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時(shí)在
規(guī)定時(shí)間內(nèi)，聘請(qǐng)具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資
報(bào)告。出具的驗(yàn)資報(bào)告由參加驗(yàn)資的2名或2名以上中國注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1、基金托管人以基金托管人的名義開設(shè)本基金的基金托管專戶，也稱為資金
賬戶，保管基金財(cái)產(chǎn)的銀行存款。該基金托管專戶同時(shí)也是基金托管人在法人集中
清算模式下，代表所托管的包括本基金財(cái)產(chǎn)在內(nèi)的所有托管資產(chǎn)與中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司進(jìn)行一級(jí)結(jié)算的專用賬戶。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔(dān)。
本基金的一切貨幣收支活動(dòng)，均需通過基金托管人的基金托管專戶進(jìn)行。
2、基金托管人可根據(jù)實(shí)際情況需要，為本基金開立資金清算輔助賬戶，以辦
理相關(guān)的資金匯劃業(yè)務(wù)。
3、基金托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的
任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
4、基金托管專戶的開立和管理應(yīng)符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管專戶辦理基
金資產(chǎn)的支付。
（四）定期存款賬戶
基金財(cái)產(chǎn)投資定期存款在存款機(jī)構(gòu)開立的銀行賬戶，包括實(shí)體或虛擬賬戶，其
預(yù)留印鑒經(jīng)各方商議后預(yù)留。本著便于基金財(cái)產(chǎn)的安全保管和日常監(jiān)督核查的原則，
存款行應(yīng)盡量選擇基金托管人經(jīng)辦行所在地的分支機(jī)構(gòu)。對(duì)于任何的定期存款投資，
基金管理人都必須和存款機(jī)構(gòu)簽訂定期存款協(xié)議，約定雙方的權(quán)利和義務(wù)，該協(xié)議
作為劃款指令附件。該協(xié)議中必須有如下明確條款：“存款證實(shí)書不得被質(zhì)押或以
任何方式被抵押，并不得用于轉(zhuǎn)讓和背書；本息到期歸還或提前支取的所有款項(xiàng)必
須劃至托管專戶（明確戶名、開戶行、賬號(hào)等），不得劃入其他任何賬戶”。如定期
存款協(xié)議中未體現(xiàn)前述條款，基金托管人有權(quán)拒絕定期存款投資的劃款指令。在取
得存款證實(shí)書后，基金托管人保管證實(shí)書正本或者復(fù)印件?；鸸芾砣藨?yīng)該在合理
的時(shí)間內(nèi)進(jìn)行定期存款的投資和支取事宜，若基金管理人提前支取或部分提前支取
定期存款，若產(chǎn)生息差（即本基金財(cái)產(chǎn)已計(jì)提的資金利息和提前支取時(shí)收到的資金
利息差額），該息差的處理方法由基金管理人和基金托管人雙方協(xié)商解決。
（五）債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、銀行間市場登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的
有關(guān)規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司和銀行間市場清算所
股份有限公司開立債券托管賬戶、資金結(jié)算賬戶，持有人賬戶和資金結(jié)算賬戶，并
代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
（六）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
3、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資產(chǎn)的
管理和運(yùn)用由基金管理人負(fù)責(zé)。
4、基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)
算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的一級(jí)
法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互保基金、交收價(jià)
差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
5、若中國證監(jiān)會(huì)或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管
人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（七）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
在基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后開立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對(duì)相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（八）基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)有價(jià)憑證等的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券等有價(jià)憑證由基金托管人存放于基金托管人的保
管庫，也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
上海分公司/深圳分公司、銀行間市場清算所股份有限公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保
管庫，保管憑證由基金托管人持有。有價(jià)憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金
托管人共同辦理?；鹜泄苋藢?duì)由基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的資產(chǎn)不承擔(dān)
保管責(zé)任。
（九）與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表基
金簽署的、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。
除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同包括
但不限于基金年度審計(jì)合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務(wù)中產(chǎn)生的重大合同，
基金管理人應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾?
人應(yīng)在重大合同簽署后及時(shí)以加密方式將重大合同傳真給基金托管人，并在三十個(gè)
工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。重大合同的保管期限為基金合同終止后15年。
對(duì)于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋公章的
合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商一致，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和會(huì)計(jì)核算
1、基金資產(chǎn)凈值基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的金額?；鸱?
額凈值是指基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)，基金份額凈值的計(jì)算，均精確
到0.0001元，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入，國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定?；鸸芾砣?
每個(gè)工作日計(jì)算基金資產(chǎn)凈值及基金份額凈值，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2、復(fù)核程序
基金管理人每工作日對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金
合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)估值日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將基金份
額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基
金管理人對(duì)外公布。
3、根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)
計(jì)問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按照基
金管理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
4、本基金實(shí)施側(cè)袋機(jī)制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對(duì)主袋賬戶資產(chǎn)進(jìn)行估值并
披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊(cè)的保管
基金份額持有人名冊(cè)至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額?；?
金份額持有人名冊(cè)由基金登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，保存期不少
于20年?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨?yīng)分別保管基金份額持有人名冊(cè)，保存期不少于
15年，法律法規(guī)另有規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)另有要求的除外。如不能妥善保管，則按相關(guān)
法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制中期報(bào)告和年報(bào)前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并
應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、托管協(xié)議的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1．基金合同終止；
2．基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3．基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；
4．發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
八、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關(guān)的爭議，雙方當(dāng)事人應(yīng)通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、
調(diào)解不能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，仲
裁地點(diǎn)為北京市，按照中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲
裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)，除非仲
裁裁決另有決定。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中國法律管轄。
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