興銀現(xiàn)金添利貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新
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編制日期：2024年10月29日
送出日期：2024年10月31日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱興銀現(xiàn)金添利基金代碼004121
基金簡稱A興銀現(xiàn)金添利A基金代碼A 004121
基金簡稱C興銀現(xiàn)金添利C基金代碼C 018092
興銀基金管理有限責任
基金管理人基金托管人興業(yè)銀行股份有限公司
公司
上市交易所及上市--
基金合同生效日2016年12月30日
日期
基金類型貨幣市場基金交易幣種人民幣
運作方式普通開放式開放頻率每個開放日
開始擔任本基金基
2024年03月07日
基金經(jīng)理黃昭人金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2016年12月01日
開始擔任本基金基
2024年05月21日
基金經(jīng)理張璐金經(jīng)理的日期
證券從業(yè)日期2013年08月01日
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
在嚴格控制風險、保持較高流動性的基礎上，
投資目標力爭為基金份額持有人創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準
的投資收益。
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的
金融工具，具體如下：
1、現(xiàn)金；
2、期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債
券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單；
投資范圍3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債
券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證
券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有
良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金
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投資其他品種，在不改變基金投資目標、投資
策略，不改變基金風險收益特征的條件下，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可參與其
他貨幣市場工具的投資。具體投資比例限制按
照相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定執(zhí)行。
本基金將在深入研究國內(nèi)外的宏觀經(jīng)濟走勢、
貨幣政策變化趨勢、市場資金供求狀況的基礎
上，分析和判斷利率走勢與收益率曲線變化趨
勢，并綜合考慮各類投資品種的收益性、流動
性和風險特征，對基金資產(chǎn)組合進行積極管
主要投資策略
理。
（一）利率預期策略；（二）期限配置策略；
（三）品種配置策略；（四）銀行定期存款和同
業(yè)存單投資策略；（五）套利策略；（六）流動
性管理策略；（七）資產(chǎn)支持證券投資策略。
業(yè)績比較基準人民幣活期存款利率（稅后）
本基金屬于貨幣市場基金，長期風險收益水平
風險收益特征
低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
（三）自基金合同生效以來/最近十年（孰短）基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較
圖
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注：業(yè)績表現(xiàn)截止日期2023年12月31日?；疬^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
申購費：
本基金不收取申購費用
贖回費：
在通常情況下不收取贖回費用。
在滿足相關(guān)流動性風險管理要求的前提下，發(fā)生下述情形之一：
（1）當本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的
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其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時；
（2）當本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計超過基金總份額50%，且本基金投資組
合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時；
為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請
贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額
計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別收費方式/年費率或金額收取方
管理費0.15%基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費0.05%基金托管人
銷售服務費A類0.01%銷售機構(gòu)
銷售服務費C類0.17%銷售機構(gòu)
審計費用50,000.00會計師事務所
信息披露費120,000.00規(guī)定披露報刊
按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合
同》約定，可以在基金財產(chǎn)中
列支的其他費用按實際發(fā)生額
其他費用相關(guān)服務機構(gòu)
從基金資產(chǎn)扣除。費用類別詳
見本基金《基金合同》及《招
募說明書》或其更新。
注：1、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
2、審計費用、信息披露費用為基金整體承擔費用，非單個份額類別費用，且金額為預估值，最終實
際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
興銀現(xiàn)金添利A
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.23%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
興銀現(xiàn)金添利C
基金運作綜合費用測算明細的類別基金運作綜合費率（年化）
-0.39%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務費率（若有）為基金現(xiàn)行費率，其他運作費用以最近一次
基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
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四、風險揭示與重要提示
（一）風險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風險，投資者購買基金時應認真閱讀本基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金主要投資于證券市場，影響證券價格波動的因素主要有：財政與貨幣政策變化、宏觀經(jīng)
濟周期變化、利率和收益率曲線變化、通貨膨脹風險、債券發(fā)行人的信用風險以及政治因素的變化
等。
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流動性風險、其他風
險及本基金的特有風險。
本基金的特有風險：
本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利率波動的系統(tǒng)性風險。
貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖
回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市場工具交易量不足而面臨流動性風險。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益作出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定的滯后，如
需及時、準確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.hffunds.cn]、客服電話[40000-96326]
基金合同、托管協(xié)議、招募說明書
定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
基金份額凈值
基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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