匯添富鑫瑞債券型證券投資基金C類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024年12月19日更新)
匯添富鑫瑞債券型證券投資基金C類份額更新基金產(chǎn)品資料概要(2024
年12月19日更新)
編制日期：2024年12月18日
送出日期：2024年12月19日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱 匯添富鑫瑞債券 基金代碼 004089
下屬基金簡(jiǎn)稱 匯添富鑫瑞債券C 下屬基金代碼 004090
基金管理人 匯添富基金管理股份有限公司 基金托管人 上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年12月26日 上市交易所 -
上市日期 - 基金類型 債券型
交易幣種 人民幣 運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式
開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 劉通 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2020年03月23日
證券從業(yè)日期 2011年07月01日
宋鵬 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2021年08月26日
證券從業(yè)日期 2006年07月01日
其他 《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)六十個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人將提前終止基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標(biāo)與投資策略
投資目標(biāo) 在科學(xué)嚴(yán)格管理風(fēng)險(xiǎn)的前提下，本基金力爭(zhēng)創(chuàng)造超越業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的較高收益。
投資范圍 本基金投資于具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)債、金融債、政府支持債券、政府支持機(jī)構(gòu)債券、地方政府債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、資產(chǎn)支持證券、次級(jí)債、中小企業(yè)私募債券、可轉(zhuǎn)換債券、可交換公司債券、可分離交易債券、債券回購(gòu)、同業(yè)存單、貨幣市場(chǎng)工具、銀行存款等固定收益類品種，國(guó)債期貨以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其它金融工具，但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的相關(guān)規(guī)定。 本基金不投資股票或權(quán)證，不直接從二級(jí)市場(chǎng)買入可轉(zhuǎn)換債券和可交換公司債券，但可以參與一級(jí)市場(chǎng)可轉(zhuǎn)換債券和可交換公司債券的申購(gòu)，并在
其上市交易后10 個(gè)交易日內(nèi)賣出。因投資可分離交易債券而產(chǎn)生的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在其可上市交易后的 10 個(gè)交易日內(nèi)賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 本基金各類資產(chǎn)的投資比例為：本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基金資產(chǎn)的 80%；每個(gè)交易日日終在扣除國(guó)債期貨合約需繳納的交易保證金后，本基金持有的現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的 5%，本基金所指的現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等。
主要投資策略 本基金將密切關(guān)注債券市場(chǎng)的運(yùn)行狀況與風(fēng)險(xiǎn)收益特征，分析宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況和金融市場(chǎng)運(yùn)行趨勢(shì)，自上而下決定類屬資產(chǎn)配置及組合久期，并依據(jù)內(nèi)部信用評(píng)級(jí)系統(tǒng)，深入挖掘價(jià)值被低估的標(biāo)的券種。本基金采取的投資策略主要包括類屬資產(chǎn)配置策略、利率策略、信用策略等。在謹(jǐn)慎投資的基礎(chǔ)上，力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)組合的穩(wěn)健增值。本基金的投資策略還包括：期限結(jié)構(gòu)配置策略、個(gè)券選擇策略、可轉(zhuǎn)換債券和可交換公司債券投資策略、中小企業(yè)私募債券投資策略、資產(chǎn)支持證券投資策略、國(guó)債期貨投資策略。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中債綜合指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金為債券型基金，屬于證券投資基金中較低預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)、較低預(yù)期收益的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)及預(yù)期收益水平高于貨幣市場(chǎng)基金，低于混合型基金及股票型基金。
注：投資者欲了解本基金的詳細(xì)情況，請(qǐng)仔細(xì)閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，
投資需謹(jǐn)慎。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類型 份額（S）或金額（M）/持有期限（N） 費(fèi)率/收費(fèi)方式 備注
贖回費(fèi) 0天≤N 1.50%
7天≤N 0.10%
N≥30天 0.00%
申購(gòu)費(fèi) 本基金C類份額不收取申購(gòu)費(fèi)用。
注：本基金已成立，投資本基金不涉及認(rèn)購(gòu)費(fèi)。
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別 年費(fèi)率或金額 收費(fèi)方式 收取方
管理費(fèi) 0.3% - 基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.05% - 基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi) 0.4% - 銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 - 50000.00元/年 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) - 120000.00元/年 規(guī)定披露報(bào)刊
指數(shù)許可使用費(fèi) - - 指數(shù)編制公司
其他費(fèi)用 - 《基金合同》生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、訴訟費(fèi)和仲裁費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用、基金的證券/期貨交易費(fèi)用、基金的銀行匯劃費(fèi)用、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用等費(fèi)用 -
注：本基金費(fèi)用的計(jì)算方法和支付方式詳見(jiàn)本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》。本基金交易證券、基金等
產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。本基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用年金額為基金整體承
擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
0.77%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）測(cè)算日期為2024年12月18日?；鸸芾碣M(fèi)率、托管費(fèi)率、銷
售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基
準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買基金時(shí)應(yīng)認(rèn)
真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷售文件。
本基金的風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、特有風(fēng)險(xiǎn)、操作或技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)、合
規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)、其他風(fēng)險(xiǎn)。其中特有風(fēng)險(xiǎn)具體如下：
（1）債券投資風(fēng)險(xiǎn)：根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券資產(chǎn)的比例不低于基
金資產(chǎn)的80%。本基金無(wú)法完全規(guī)避發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變
化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)。
（2）中小企業(yè)私募債投資風(fēng)險(xiǎn)：本基金持有單只中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過(guò)本基
金資產(chǎn)凈值的10%。中小企業(yè)私募債券屬于高風(fēng)險(xiǎn)的債券投資品種，其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和信用風(fēng)險(xiǎn)
均高于一般債券品種，會(huì)影響組合的風(fēng)險(xiǎn)特征。
中小企業(yè)私募債券的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)在于該類債券采取非公開(kāi)方式發(fā)行和交易，由于不公開(kāi)資
料，外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)該類債券的認(rèn)可度，從
而影響該類債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。
中小企業(yè)私募債券的信用風(fēng)險(xiǎn)在于該類債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波動(dòng)性較大，
同時(shí)，各類材料（包括募集說(shuō)明書(shū)、審計(jì)報(bào)告）不公開(kāi)發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主
體信用基本面的難度。
（3）投資國(guó)債期貨的風(fēng)險(xiǎn)：國(guó)債期貨的投資可能面臨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、基差風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
（4）啟用側(cè)袋機(jī)制的風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保
證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基
金一定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
本基金的爭(zhēng)議解決處理方式為仲裁。具體仲裁機(jī)構(gòu)和仲裁地點(diǎn)詳見(jiàn)基金合同的具體約定。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)
生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的
滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告
等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站：www.99fund.com、電話：400-888-9918
1.基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2.定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3.基金份額凈值
4.基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5.其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
本次更新主要涉及“基金投資與凈值表現(xiàn)”章節(jié)。
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