平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
平安惠隆純債債券型證券投資基金
招募說明書（更新）
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：平安銀行股份有限公司
2024年11月
重要提示
1、本基金根據(jù)2016年9月23日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)會”）
《關于準予平安大華惠隆純債債券型證券投資基金注冊的批復》（證監(jiān)許可[2016]2196號）
進行募集。本基金的基金合同于2016年11月23日正式生效。
2、基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國證監(jiān)會
注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的投資價值和市場前景作
出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
3、投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應認真閱讀基金合同、本招募說明
書等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征，應
充分考慮投資者自身的風險承受能力，并對認購（或申購）基金的意愿、時機、數(shù)量等投資
行為作出獨立決策?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出
投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化導致的投資風險，由投資者自行負擔。投資者
投資于本基金在極端情況下可能損失全部本金。
4、本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資者在
投資本基金前，應全面了解本基金的產(chǎn)品特性，理性判斷市場，并承擔基金投資中出現(xiàn)的
各類風險，包括：因政治、經(jīng)濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產(chǎn)生影響而形成的系統(tǒng)性風
險、個別證券特有的非系統(tǒng)性風險、基金管理人在基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風
險、本基金的特定風險等。
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關法律法規(guī)由非上市中小
企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較
大流動性風險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所
持有的中小企業(yè)私募債券，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
5、本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
6、本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持
證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款
以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分除外）、可交換債券。
7、基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金
持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金
不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證
金、應收申購款等。
8、本基金初始募集面值為人民幣1.00元。在市場波動因素影響下，本基金凈值可能
低于初始面值，本基金投資者有可能出現(xiàn)虧損。
9、基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成
對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
10、基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但
不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
11、當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應程序
后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和本招募說明書“側(cè)袋機制”等有關章節(jié)。側(cè)
袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。
請基金份額持有人仔細閱讀相關內(nèi)容并關注本基金啟用側(cè)袋機制時的特定風險。
12、投資者確認知曉并同意申購本基金基金份額的行為即視為同意履行全力配合基金
管理人穿透識別最終投資者（穿透識別標準以法律法規(guī)、自律規(guī)則及相關開戶機構(gòu)的要求為
準，下同）的義務，如投資者拒絕配合基金管理人進行穿透識別最終投資者的，基金管理人
有權拒絕投資者的申購申請，申購申請已經(jīng)確認的，基金管理人有權強制贖回相應的基金
份額。
2024年11月28日，對本招募說明書中的基金經(jīng)理相關信息進行了更新。除上述事項
外，本招募說明書所載內(nèi)容截止日期為2024年3月31日，其中投資組合報告與基金業(yè)績
截止日期為2024年3月31日。有關財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
目錄
第一部分緒言.................................................................................................................................5
第二部分釋義.................................................................................................................................6
第三部分基金管理人...................................................................................................................10
第四部分基金托管人...................................................................................................................20
第五部分相關服務機構(gòu)...............................................................................................................23
第六部分基金的募集...................................................................................................................25
第七部分基金合同的生效...........................................................................................................26
第八部分基金份額的申購與贖回...............................................................................................27
第九部分基金的投資...................................................................................................................39
第十部分基金的業(yè)績...................................................................................................................48
第十一部分基金的財產(chǎn)...............................................................................................................51
第十二部分基金資產(chǎn)的估值.......................................................................................................52
第十三部分基金的收益與分配...................................................................................................57
第十四部分基金的費用與稅收...................................................................................................59
第十五部分基金的會計與審計...................................................................................................61
第十六部分基金的信息披露.......................................................................................................62
第十七部分風險揭示...................................................................................................................68
第十八部分側(cè)袋機制...................................................................................................................72
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算...........................................................74
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要...............................................................................................76
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要...................................................................................90
第二十二部分對基金份額持有人的服務...................................................................................99
第二十三部分其他應披露事項.................................................................................................101
第二十四部分對招募說明書更新部分的說明.........................................................................102
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式.........................................................................103
第二十六部分備查文件.............................................................................................................104
第一部分緒言
《平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或“本招
募說明書”）依照《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基金法》”）、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦法》”）、《公開募集證券投資
基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）和其他有關法律法規(guī)以及《平安惠隆
純債債券型證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。
本招募說明書闡述了平安惠隆純債債券型證券投資基金的投資目標、策略、風險、費
率等與投資人投資決策有關的必要事項，投資人在作出投資決策前應仔細閱讀本招募說明
書。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，并對其
真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
平安惠隆純債債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招募說
明書所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人提供未在本招募
說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定基
金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自基金合同取得基金份額，即成為
基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的
承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y
者欲了解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
投資者應當認真閱讀基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，
自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險。
第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文義另有所指，下列詞語具有以下含義：
1、基金或本基金：指平安惠隆純債債券型證券投資基金(原平安大華惠隆純債債券型
證券投資基金)
2、基金管理人：指平安基金管理有限公司（原平安大華基金管理有限公司）
3、基金托管人：指平安銀行股份有限公司
4、基金合同：指《平安惠隆純債債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《平安惠隆純債債券型證券
投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《平安惠隆純債債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《平安惠隆純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》及
其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司法解釋、
行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員會第五次
會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會議修訂，
自2013年6月1日起實施，并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會常務委員會
第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律
的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施的，
并經(jīng)2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公開募集
證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時做出的修
訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或國家金融監(jiān)督管理總局
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合法登記
并存續(xù)或經(jīng)有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體或其他組織
20、合格境外投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)
證券期貨投資管理辦法》及相關法律法規(guī)規(guī)定使用來自境外的資金進行境內(nèi)證券期貨投資的
境外機構(gòu)投資者，包括合格境外機構(gòu)投資者和人民幣合格境外機構(gòu)投資者
21、投資人、投資者：指個人投資者、機構(gòu)投資者、合格境外投資者以及法律法規(guī)或
中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務：指為投資人開立基金交易賬戶，宣傳推介基金，辦理基金份額發(fā)
售、申購、贖回及提供基金交易賬戶信息查詢等活動
24、銷售機構(gòu)：指直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)
25、直銷機構(gòu)：指平安基金管理有限公司
26、代銷機構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務
資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
27、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括投資人基
金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)算、代理發(fā)放紅利、
建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
28、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為平安基金管理有限公司或
接受平安基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
29、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管理的基
金份額余額及其變動情況的賬戶
30、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)辦理認
購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變動及結(jié)余情況
的賬戶
31、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，基金管
理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日期
32、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)清算完
畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不得超過
3個月
34、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
35、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
36、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的工作日
37、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
38、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
39、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他業(yè)務的時間段
40、《業(yè)務規(guī)則》：指《平安基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管
理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
41、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
42、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請購買基
金份額的行為
43、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定的條件
要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
44、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)定的條
件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的其他
基金基金份額的行為
45、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持基金份
額銷售機構(gòu)的操作
46、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購日、申
購金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動完成扣款
及受理基金申購申請的一種投資方式
47、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）
超過上一開放日基金總份額的10%
48、元：指人民幣元
49、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已實現(xiàn)的
其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
50、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收款項及其
他資產(chǎn)的價值總和
51、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
52、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
53、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
份額凈值的過程
54、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件用以進行信息披露的全國性報刊及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
55、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行定期存款（含
協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或
交易的債券等
56、擺動定價機制：指當開放式基金遭遇大額申購贖回時，通過調(diào)整基金份額凈值的
方式，將基金調(diào)整投資組合的市場沖擊成本分配給實際申購、贖回的投資者，從而減少對
存量基金份額持有人利益的不利影響，確保投資者的合法權益不受損害并得到公平對待
57、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
58、基金份額類別：指本基金根據(jù)是否收取申購費、銷售服務費的不同，將基金份額
分為不同的類別。在申購時收取申購費，但不從本類別資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金份額，
稱為A類份額；在申購時不收取申購費，而是從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務費的基金
份額，稱為C類份額
59、銷售服務費：指從基金財產(chǎn)中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基金份額
持有人服務的費用
60、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬戶進行
處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于流動性風險管
理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為側(cè)袋賬戶
61、特定資產(chǎn)：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值
存在重大不確定性的資產(chǎn)；（二）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致資產(chǎn)價值存在
重大不確定性的資產(chǎn)；（三）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)
第三部分基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
設立日期：2011年1月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系人：馬杰
聯(lián)系電話：0755-22623179
股東名稱、股權結(jié)構(gòu)及持股比例：
股東名稱 出資額（萬元） 出資比例
平安信托有限責任公司 88,647 68.19%
大華資產(chǎn)管理有限公司 22,763 17.51%
三亞盈灣旅業(yè)有限公司 18,590 14.30%
合計 130,000 100%
基金管理人無任何重大行政處罰記錄。
客服電話：400-800-4800（免長途話費）
二、主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
（1）董事會成員
羅春風先生，董事長，博士，高級經(jīng)濟師，曾任職中華全國總工會國際部干部、平安
保險集團辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培
訓部總經(jīng)理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管
理有限公司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，
兼任深圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生，董事，學士，曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長。
現(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理。
張智淳女士，董事，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司企劃部計劃管理崗/
精算崗、中國平安保險（集團）股份有限公司企劃精算部企劃室經(jīng)理、企劃精算部總經(jīng)理助
理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司市場企劃部副總經(jīng)理、中國平安保險（集團）股份有限
公司企劃部副總經(jīng)理、企劃部總經(jīng)理、中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司共同資源中心財企
負責人、總經(jīng)理助理、首席投資官、財務負責人、董事會秘書，現(xiàn)任中國平安保險（集團）
股份有限公司首席財務官（財務負責人），兼任中國平安財產(chǎn)保險股份有限公司董事、平安
證券股份有限公司董事、平安信托有限責任公司董事、平安科技（深圳）有限公司董事、深
圳平安綜合金融服務有限公司董事、平安國際融資租賃有限公司董事、中國平安保險海外
(控股)有限公司董事。
孫建平先生，董事，碩士，曾任職上海滬東造船廠、平安保險深圳上步分公司水險業(yè)
務部室主任、平安保險總公司涉外業(yè)務部總經(jīng)理助理、平安產(chǎn)險深圳分公司副總經(jīng)理、平
安產(chǎn)險總公司車險部總經(jīng)理、平安產(chǎn)險廣東分公司副總經(jīng)理、平安產(chǎn)險總公司協(xié)理、副總
經(jīng)理、總經(jīng)理、董事長兼CEO，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公司首席人力資源執(zhí)行
官。
李亞男女士，董事，碩士，曾任職花旗銀行（中國）有限公司、上海證券交易所、平安
證券股份有限公司投資銀行部股權融資團隊執(zhí)行副總經(jīng)理，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份
有限公司資產(chǎn)管控中心高級資產(chǎn)策略經(jīng)理。
張志堅先生，董事，學士，曾任職新加坡大華銀行零售銀行業(yè)務副經(jīng)理、UOBB證券
（印尼）董事兼主管、新加坡大華銀行上海分行副行長、行長、大華銀行（中國）有限公司
上海分行行長兼中國區(qū)企業(yè)與商業(yè)部主管，現(xiàn)任大華銀行集團外國直接投資咨詢與機構(gòu)合
作統(tǒng)籌部董事總經(jīng)理兼主管，兼任大華銀行越南分行成員委員會成員。
張文杰先生，董事，學士，曾任職新加坡政府投資公司“特別投資部門”首席投資員、
大華資產(chǎn)管理有限公司組合經(jīng)理、國際股票和全球科技團隊主管，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限
公司執(zhí)行董事及首席執(zhí)行長，兼任大華資產(chǎn)管理（泰國）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（馬
來西亞）有限公司董事、大華資產(chǎn)管理（中國臺灣）有限公司董事。
薛世峰先生，獨立董事，碩士，曾任職江西省行政學院老師、深圳市龍崗鎮(zhèn)投資管理
公司投資部部長、龍崗實業(yè)股份有限公司總經(jīng)理、法定代表人、深圳市鑫德萊實業(yè)有限公
司總經(jīng)理助理兼房地產(chǎn)部部長、監(jiān)事會主席、法律顧問，后加入廣東萬乘律師事務所任專
職律師，現(xiàn)任廣東宏泰律師事務所高級合伙人、專職律師，兼任廣東惠來農(nóng)村商業(yè)銀行股
份有限公司獨立董事。
李娟娟女士，獨立董事，學士，曾任職安徽商業(yè)高等專科學校教師、深圳興粵會計師
事務所項目經(jīng)理、深圳職業(yè)技術學院經(jīng)濟系教師、會計專業(yè)主任、深圳職業(yè)技術學院計財
處處長、深圳職業(yè)技術學院經(jīng)濟學院副院長，現(xiàn)任深圳明陽電路科技股份有限公司獨立董
事、深圳市道爾頓電子材料股份有限公司獨立董事。
劉雪生先生，獨立董事，碩士，曾任職深圳蛇口中華會計師事務所審計員、深圳華僑
城集團會計師、財務經(jīng)理、子公司副總經(jīng)理、總會計師、深圳市注冊會計師協(xié)會部門臨時
負責人、秘書長助理，現(xiàn)任深圳市注冊會計師協(xié)會秘書長，兼任佳兆業(yè)集團控股有限公司
獨立董事。
潘漢騰先生，獨立董事，學士，曾任職新加坡赫樂財務有限公司助理經(jīng)理、新加坡花
旗銀行副總裁、新加坡大華銀行高級執(zhí)行副總裁，現(xiàn)任UOL GROUP LIMITED獨立董事。
（2）監(jiān)事會成員
許黎女士，監(jiān)事會主席，學士，曾任職中國平安人壽保險股份有限公司廣東分公司稽
核監(jiān)察部、中國平安保險（集團）股份有限公司稽核監(jiān)察部、法律合規(guī)部、深圳平安綜合金
融服務有限公司稽核監(jiān)察項目中心銀行投資審計部，現(xiàn)任中國平安保險（集團）股份有限公
司內(nèi)控管理中心稽核監(jiān)察部高級經(jīng)理，兼任平安信托有限責任公司監(jiān)事、平安證券股份有
限公司監(jiān)事、平安不動產(chǎn)有限公司監(jiān)事、平安建設投資有限公司監(jiān)事、平安好房（上海）電
子商務有限公司監(jiān)事、平安城市信息服務（深圳）有限公司監(jiān)事、平安城市建設科技（深圳）
有限公司監(jiān)事。
馮方女士，監(jiān)事，碩士，曾任職淡馬錫控股和其旗下的富敦資產(chǎn)管理公司以及新加坡
畢盛資產(chǎn)公司、鼎崴資本管理公司，現(xiàn)任大華資產(chǎn)管理有限公司風控主管。
郭晶女士，監(jiān)事，碩士，曾任職溢達集團研發(fā)總監(jiān)助理、僑鑫集團人力資源管理崗，
現(xiàn)任平安基金管理有限公司人力資源室經(jīng)理。
李崢女士，監(jiān)事，碩士，曾任職德勤華永會計師事務所高級審計員、深圳市寶能投資
集團財務部會計主管，現(xiàn)任平安基金管理有限公司監(jiān)察稽核副總監(jiān)。
（3）公司高級管理人員
羅春風先生，博士，高級經(jīng)濟師。曾任職中華全國總工會國際部干部，平安保險集團
辦公室主任助理、平安人壽廣州分公司副總經(jīng)理、平安人壽總公司人事行政部/培訓部總經(jīng)
理、平安保險集團品牌宣傳部總經(jīng)理、平安人壽北京分公司總經(jīng)理、平安基金管理有限公
司副總經(jīng)理、平安基金管理有限公司總經(jīng)理，現(xiàn)任平安基金管理有限公司董事長，兼任深
圳平安匯通投資管理有限公司執(zhí)行董事。
肖宇鵬先生，學士。曾任職中國證監(jiān)會系統(tǒng)、平安基金管理有限公司督察長?，F(xiàn)任平
安基金管理有限公司總經(jīng)理。
林婉文女士，畢業(yè)于新加坡國立大學，擁有學士和榮譽學位，新加坡籍。曾任職新加
坡國防部職員，大華銀行集團助理經(jīng)理、電子渠道負責人、個人金融部投資產(chǎn)品銷售主管、
大華銀行集團行長助理，大華資產(chǎn)管理公司大中華區(qū)業(yè)務開發(fā)主管，高級董事?，F(xiàn)任平安
基金管理有限公司副總經(jīng)理。
陳特正先生，學士。曾任職深圳發(fā)展銀行龍崗支行行長助理，龍華支行副行長、龍崗
支行副行長、布吉支行行長、深圳分行信貸風控部總經(jīng)理、平安銀行深圳分行信貸審批部
總經(jīng)理、平安銀行總行公司授信審批部高級審批師、平安銀行沈陽分行行長助理兼風控總
監(jiān)?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司督察長。
王金濤先生，學士。曾任職中國平安人壽保險股份有限公司北京分公司企劃部主任，
經(jīng)理、平安基金籌備組渠道銷售部經(jīng)理、深圳平安匯通投資管理有限公司業(yè)務中心總經(jīng)理、
公司副總經(jīng)理、公司總經(jīng)理?，F(xiàn)任平安基金管理有限公司總經(jīng)理助理。
2、基金經(jīng)理
李曉天先生，美國康涅狄格大學金融風險管理專業(yè)碩士，曾任安信證券股份有限公司
信用研究員、安信證券資產(chǎn)管理有限公司信用研究員。2021年9月加入平安基金管理有限
公司，曾擔任固定收益投資中心研究部研究員、高級研究員、投資經(jīng)理。現(xiàn)擔任平安惠鴻
純債債券型證券投資基金（2024-10-14至今）、平安惠旭純債債券型證券投資基金（2024-
10-25至今）、平安合泰3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金（2024-11-01至今）、
平安高等級債債券型證券投資基金（2024-11-01至今）、平安合慶1年定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金（2024-11-01至今）、平安惠文純債債券型證券投資基金（2024-11-01
至今）、平安惠融純債債券型證券投資基金（2024-11-01至今）、平安惠興純債債券型證
券投資基金（2024-11-15至今）、平安合豐定期開放純債債券型發(fā)起式證券投資基金（2024-
11-15至今）、平安惠隆純債債券型證券投資基金（2024-11-15至今）基金經(jīng)理。
歷任基金經(jīng)理，申俊華，2016年11月23日至2017年12月01日任本基金基金經(jīng)理；
余斌，2017年10月16日至2021年06月11日任本基金基金經(jīng)理；周琛，2021年05月31
日至2022年08月02日任本基金基金經(jīng)理；羅薇，2022年07月01日至2024年11月28
日任本基金基金經(jīng)理。
3、固定收益投資決策委員會成員
公司總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)張文平先生、固定收益投資中心總監(jiān)助理張恒先
生、固定收益投資中心總監(jiān)助理高勇標先生、固定收益投資中心研究部負責人田元強先生、
固定收益投資中心基金經(jīng)理劉曉蘭女士。
上述人員之間不存在近親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的發(fā)
售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式管
理和運作基金財產(chǎn)；
5、建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理的
基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進行
證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己及
任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金合
同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金收
益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合基
金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15年
以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應當
承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違反
《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金管
理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30
日內(nèi)退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
四、基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)
部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國證券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風險控制制度，
采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)或者職務之便為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）侵占、挪用基金財產(chǎn)；
（6）泄露因職務便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，
防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關法律
法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責；
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
6、基金經(jīng)理承諾
(1)依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有人謀取最大
利益；
(2)不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者牟取利益；
(3)不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
(4)不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運作，有效地防范和化解經(jīng)營風險，促進公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，保障基金份額持有人利益，維護公司及公司股東的合法權益，本基金管理人建立了科
學、嚴密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標
（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；
（2）保證基金份額持有人的合法權益不受侵犯；
（3）實現(xiàn)公司穩(wěn)健、持續(xù)發(fā)展，維護股東權益；
（4）促進公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責；
（5）保護公司最重要的資本：公司聲譽。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）全面性原則：內(nèi)部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務過程和業(yè)
務環(huán)節(jié)，并普遍適用于公司每一位職員；
（2）審慎性原則：內(nèi)部控制的核心是有效防范各種風險，公司組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部
管理制度的建立都要以防范風險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點；
（3）相互制約原則：公司設置的各部門、各崗位權責分明、相互制衡；
（4）獨立性原則：公司根據(jù)業(yè)務的需要設立相對獨立的機構(gòu)、部門和崗位；公司內(nèi)部
部門和崗位的設置必須權責分明；
（5）有效性原則：各種內(nèi)部管理制度具有高度的權威性，應是所有員工嚴格遵守的行
動指南；執(zhí)行內(nèi)部管理制度不能有任何例外，任何人不得擁有超越制度或違反規(guī)章的權力；
（6）適時性原則：內(nèi)部控制應具有前瞻性，并且必須隨著公司經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、
經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進行相應的
修改和完善；
（7）成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，
力爭以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果；
（8）防火墻原則：公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離，基金投資研
究、決策、執(zhí)行、清算、評估等部門和崗位，應當在物理上和制度上適當隔離。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個層面：第一個層面是公司內(nèi)部控制大綱，它是公司制定
各項規(guī)章制度的綱要和總攬；第二個層面是公司基本管理制度，包括風險控制制度、投資
管理制度、基金會計制度、信息披露制度、監(jiān)察稽核制度、信息技術管理制度、公司財務
制度、資料檔案制度、業(yè)績評估考核制度和緊急應變制度；第三個層面是部門業(yè)務規(guī)章，
是在基本管理制度的基礎上，對各部門的主要職責、崗位設置、崗位責任、操作守則等的
具體說明；第四個層面是業(yè)務操作手冊，是各項具體業(yè)務和管理工作的運行辦法，是對業(yè)
務各個細節(jié)、流程進行的描述和約束。它們的制訂、修改、實施、廢止應該遵循相應的程
序，每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗，結(jié)合
業(yè)務的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風險控制的要求，不斷檢討和增強公司制度
的完備性、有效性。
4、關于授權、研究、投資、交易等方面的控制點
（1）授權制度
公司的授權制度貫穿于整個公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必須充分履
行各自的職權，健全公司逐級授權制度，確保公司各項規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項經(jīng)濟經(jīng)
營業(yè)務和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項工作必須是在業(yè)務
授權范圍內(nèi)進行。公司重大業(yè)務的授權必須采取書面形式，授權書應當明確授權內(nèi)容和時
效。公司授權要適當，對已獲授權的部門和人員應建立有效的評價和反饋機制，對已不適
用的授權應及時修改或取消授權。
（2）公司研究業(yè)務
研究工作應保持獨立、客觀，不受任何部門及個人的不正當影響；建立嚴密的研究工
作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎上建立和維護備選庫。建立研究與投資的業(yè)務交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報告質(zhì)量評價體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務
基金投資應確立科學的投資理念，根據(jù)決策的風險防范原則和效率性原則制定合理的
決策程序；在進行投資時應有明確的投資授權制度，并應建立與所授權限相應的約束制度
和考核制度。建立嚴格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投
資風險評估與管理制度，將重點投資限制在規(guī)定的風險權限額度內(nèi)；對于投資結(jié)果建立科
學的投資管理業(yè)績評價體系。
（4）交易業(yè)務
建立集中交易室和集中交易制度，投資指令通過集中交易室完成；應建立交易監(jiān)測系
統(tǒng)、預警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關的安全設施；集中交易室應對交易指令進行審核，
建立公平的交易分配制度，確保各基金利益的公平；交易記錄應完善，并及時進行反饋、
核對和存檔保管；同時應建立科學的投資交易績效評價體系。
（5）基金會計核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務的要求建立會計制度，并根據(jù)風險控制點建立嚴密的會計系
統(tǒng)，對于不同基金、不同客戶獨立建賬，獨立核算；公司通過復核制度、憑證制度、合理
的估值方法和估值程序等會計措施真實、完整、及時地記載每一筆業(yè)務并正確進行會計核
算和業(yè)務核算。同時還建立會計檔案保管制度，確保檔案真實完整。
（6）信息披露
公司建立了完善的信息披露制度，保證公開披露的信息真實、準確、完整。公司設立
了信息披露負責人，并建立了相應的程序進行信息的收集、組織、審核和發(fā)布工作，以此
加強對信息的審查核對，使所公布的信息符合法律法規(guī)的規(guī)定，同時加強對信息披露的檢
查和評價，對存在的問題及時提出改進辦法。
（7）監(jiān)察稽核
公司設立督察長，經(jīng)董事會聘任，報中國證監(jiān)會相關機構(gòu)認可。根據(jù)公司監(jiān)察稽核工
作的需要，督察長可以列席公司相關會議，調(diào)閱公司相關檔案，就內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情
況獨立地履行檢查、評價、報告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報告公司內(nèi)部
控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報告進行審議。
公司設立法律合規(guī)監(jiān)察部開展監(jiān)察稽核工作，并保證法律合規(guī)監(jiān)察部的獨立性和權威
性。公司明確了法律合規(guī)監(jiān)察部及內(nèi)部各崗位的具體職責，嚴格制訂了專業(yè)任職條件、操
作程序和組織紀律。
法律合規(guī)監(jiān)察部強化內(nèi)部檢查制度，通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，
促使公司各項經(jīng)營管理活動的規(guī)范運行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察稽核工作，對違反法律法規(guī)和公司內(nèi)部控制
制度的，追究有關部門和人員的責任。
5、基金管理人關于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）基金管理人承諾以上關于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情況
1、基本情況
名稱：平安銀行股份有限公司
注冊住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)益田路5023號平安金融中心B座26樓
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：19,405,918,198元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：劉華棟
聯(lián)系電話：0755-22166388
2、平安銀行基本情況
平安銀行股份有限公司是一家總部設在深圳的全國性股份制商業(yè)銀行（深圳證券交易所
簡稱：平安銀行，證券代碼000001）。其前身是深圳發(fā)展銀行股份有限公司，于2012年6月吸
收合并原平安銀行并于同年7月更名為平安銀行。中國平安保險（集團）股份有限公司及其
子公司合計持有平安銀行58%的股份，為平安銀行的控股股東。截至2023年12月末，平安銀
行有109家分行（含香港分行）,共1,201家營業(yè)機構(gòu)。
2023年1-12月，平安銀行實現(xiàn)營業(yè)收入1,646.99億元（同比下降8.4%）、凈利潤
464.55億元（同比增長2.1%）、資產(chǎn)總額55,871.16億元（較上年末增長5.0%）、吸收存款
本金余額34,072.95億元（較上年末增長2.9%）、發(fā)放貸款和墊款總額34,075.09億元（較
上年末增長2.4%）。
3、主要人員情況
平安銀行總行設資產(chǎn)托管部，下設客群拓展室、營銷推動室、估值核算室、資金清算室、
企劃與綜合服務室、數(shù)字平臺室、督察合規(guī)室、基金服務室8個處室，目前部門人員為75
人，為客戶提供專業(yè)化的托管服務。證券投資基金托管業(yè)務相關員工配置齊全且從業(yè)經(jīng)驗豐
富，托管部核心管理層具備銀行管理、證券或托管業(yè)務十年以上從業(yè)經(jīng)驗。
4、基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
2008年8月15日獲得中國證監(jiān)會、銀監(jiān)會核準開辦證券投資基金托管業(yè)務。截至
2023年12月末，平安銀行股份有限公司托管證券投資基金凈值規(guī)模合計7,088億，平安
銀行已托管284只證券投資基金，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF
等多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財需求。
二、基金托管人的內(nèi)部風險控制制度說明
1、內(nèi)部控制目標
作為基金托管人，平安銀行股份有限公司嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行
業(yè)監(jiān)管要求，自覺形成守法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念和經(jīng)營風格；確?；鹭敭a(chǎn)的安全
完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保護基金份額持有人的合法權益；確保
內(nèi)部控制和風險管理體系的有效性；防范和化解經(jīng)營風險，確保業(yè)務的安全、穩(wěn)健運行，
促進經(jīng)營目標的實現(xiàn)。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
平安銀行股份有限公司設有總行獨立一級部門資產(chǎn)托管部，是全行資產(chǎn)托管業(yè)務的管
理和運營部門，專門配備了專職內(nèi)部監(jiān)察稽核人員負責托管業(yè)務的內(nèi)部控制和風險管理工
作，具有獨立行使監(jiān)督稽核工作的職權和能力。
3、內(nèi)部控制制度及措施
資產(chǎn)托管部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、崗位職
責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；取得基金從業(yè)資格的人員
符合監(jiān)管要求；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，業(yè)務
印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務操作區(qū)專門
設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防止泄密；業(yè)務實現(xiàn)
自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
1、監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。利用
行業(yè)普遍使用的“資產(chǎn)托管業(yè)務系統(tǒng)——監(jiān)控子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金合
同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)督，并定
期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，報送中國證監(jiān)會。在日常為基金投資運作所提供的基金清
算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與
開支情況進行檢查監(jiān)督。
2、監(jiān)督流程
（1）每工作日按時通過監(jiān)控子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制指標進行例行監(jiān)控，
發(fā)現(xiàn)投資比例超標等異常情況，向基金管理人發(fā)出書面通知，與基金管理人進行情況核
實，督促其糾正，并及時報告中國證監(jiān)會。
（2）收到基金管理人的投資指令后，對涉及各基金的投資范圍、投資對象及交易對手
等內(nèi)容進行合法合規(guī)性監(jiān)督。
（3）根據(jù)基金投資運作監(jiān)督情況，定期編寫基金投資運作監(jiān)督報告，對各基金投資運
作的合法合規(guī)性、投資獨立性和風格顯著性等方面進行評價，報送中國證監(jiān)會。
（4）通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求管理人進行解釋
或舉證，并及時報告中國證監(jiān)會。
第五部分相關服務機構(gòu)
一、基金份額銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）平安基金管理有限公司直銷中心
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
聯(lián)系人：鄭權
聯(lián)系電話：0755-22627627
傳真：0755-23990088
客服電話：400-800-4800
網(wǎng)址：www.fund.pingan.com
（2）平安基金網(wǎng)上交易平臺
網(wǎng)址：www.fund.pingan.com
聯(lián)系人：張勇
客服電話：400-800-4800
2、其他銷售機構(gòu)
本基金其他銷售機構(gòu)信息請詳見基金管理人官網(wǎng)公示的銷售機構(gòu)信息表?；鸸芾砣?
可根據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定調(diào)整銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
二、登記機構(gòu)
平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
法定代表人：羅春風
電話：0755-22624581
傳真：0755-23990088
聯(lián)系人：張平
三、出具法律意見書的律師事務所
律師事務所：上海市通力律師事務所
地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-3135 8666
傳真：021-3135 8600
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
四、審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
會計師事務所：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈507單元01室
辦公地址：中國上海市浦東新區(qū)東育路588號前灘中心42樓
法定代表人：李丹
聯(lián)系電話：（021）2323 8888
傳真電話：（021）2323 8800
經(jīng)辦注冊會計師：曹翠麗、李崇
聯(lián)系人：李崇
第六部分基金的募集
基金管理人按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關規(guī)定
募集本基金，募集申請于2016年9月23日經(jīng)中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2016] 2196號文準予募
集注冊。
自2016年11月17日至2016年11月17日，本基金面向個人投資者、機構(gòu)投資者、
合格境外投資者和法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資者同時發(fā)售，
共募集300,047,858.18份，有效認購戶數(shù)為279戶。
第七部分基金合同的生效
（一）基金合同生效
根據(jù)有關規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2016年11月23日正式生
效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
基金合同生效后，連續(xù)二十個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿二百人或者基金資
產(chǎn)凈值低于五千萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；連續(xù)六十個工作日
出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、
與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
第八部分基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回的場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。本基金的銷售機構(gòu)包括基金管理人和基金
管理人委托的其他銷售機構(gòu)?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理
人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供
的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳
證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或
基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場，證券交易所交易時間變更或其他特殊情
況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但應在實施日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2016年12月23日開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務?；鸸芾砣瞬坏迷诨?
金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同
約定之外的日期和時間提出申購、贖回、轉(zhuǎn)換申請且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申
購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈值為基準
進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必須在新
規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。
四、申購與贖回的數(shù)額限制
1、原則上，投資者通過代銷機構(gòu)申購，對于A類份額，投資者通過其他銷售機構(gòu)申購，
單個基金賬戶單筆最低申購金額起點為人民幣1元（含申購費），追加申購的最低金額不
受限制。對于C類份額，單個基金賬戶單筆最低申購金額起點為10元（含申購費），追加
申購的最低金額為單筆10元（含申購費）。各銷售機構(gòu)在符合上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)
情況調(diào)高最低申購金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為準，投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。
對于A類份額，通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆
申購最低金額的限制，首次申購、追加申購最低起點金額為人民幣1元。對于C類份額，
通過基金管理人網(wǎng)上交易系統(tǒng)或電話交易系統(tǒng)辦理基金申購業(yè)務的不受直銷網(wǎng)點單筆申購
最低金額的限制，首次單筆最低申購金額為人民幣10元（含申購費），追加申購的單筆最
低認購金額為人民幣10元（含申購費）。
2、投資者當期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額時，不受最低申購金額的限制。
3、投資者可多次申購，對單個投資者的累計持有份額不設上限限制。但單一投資者持
有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%（在基金運作過程中因基金份額贖回等情
形導致被動達到或超過50%的除外）。
4、但當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管
理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、
暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益。具體請參見相關規(guī)定及
相關公告。
5、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，對于A類份額，每個交易賬戶贖回最低起點不
設最低限制，轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額不得低于1份，賬戶最低持有份額為1份，基金份額
持有人全部贖回或轉(zhuǎn)出時不受上述限制。對于C類份額，贖回申請不得低于5份基金份額，
基金份額持有人贖回時或贖回后在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足5份的，基金
管理人有權將投資者在該銷售機構(gòu)托管的該基金剩余份額一次性全部贖回。
6、基金轉(zhuǎn)換的限制
基金轉(zhuǎn)換分為轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出。通過各銷售機構(gòu)網(wǎng)點或本基金管理人官網(wǎng)交易平
臺轉(zhuǎn)換的，每次轉(zhuǎn)出的A類基金份額不得低于1份,基金份額持有人全部轉(zhuǎn)出時不受上述
限制。C類基金份額不得低于5份，留存份額不足前述數(shù)量的，只能一次性贖回或轉(zhuǎn)換。
7、投資者投資平安基金“定期定額投資計劃”時，A類基金份額每期扣款金額最低不
少于人民幣10元，C類基金份額每期扣款金額最低不少于人民幣10元。各銷售機構(gòu)在符合
上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)情況調(diào)高最低定期定額投資金額，具體以銷售機構(gòu)公布的為準，
投資人需遵循銷售機構(gòu)的相關規(guī)定。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回份額的數(shù)量
限制?；鸸芾砣吮仨氃趯嵤┣耙勒铡缎畔⑴掇k法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
9、基金管理人可根據(jù)市場情況，在不損害基金份額持有人權益的情況下，調(diào)整上述申
購金額和贖回份額的數(shù)量限制，調(diào)整實施前基金管理人必須依照《信息披露辦法》的有關規(guī)
定在中國證監(jiān)會規(guī)定媒介上刊登公告；
10、申購份額、余額的處理方式：申購的有效份額為凈申購金額除以當日的基金份額
凈值，有效份額單位為份。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此
誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔；
11、贖回金額的處理方式：贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日基金份額
凈值，并扣除相應的贖回費用，贖回金額單位為元。上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保
留到小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
五、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出申購或贖
回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人全額交付申購款項，申購申
請成立；登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。投資人
贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項。在發(fā)生巨額贖回
或基金合同約定的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金
合同有關條款處理。
遇交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非
基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項劃付時間相應順
延。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖回申請
日（T日），在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進行確認。T日
提交的有效申請，投資人應在T+2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定
的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功或無效，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售機構(gòu)確
實接收到申請。申購、贖回申請的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的確認情況，
投資者應及時查詢。
基金管理人可以在法律法規(guī)和基金合同允許的范圍內(nèi)，對上述業(yè)務辦理時間進行調(diào)整，
并在調(diào)整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在規(guī)定媒介上公告。
4、申購與贖回的登記
（1）經(jīng)基金銷售機構(gòu)同意，基金投資者提出的申購和贖回申請，在基金管理人規(guī)定的
時間之前可以撤銷。
（2）投資者申購基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權益并辦理登記手續(xù)，
投資人自T+2日（含該日）后有權贖回該部分基金份額。
（3）投資人贖回基金成功后，登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權益的登記手續(xù)。
（4）基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，但不
得實質(zhì)影響投資者的合法權益，并最遲于開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行
公告。
六、申購費用和贖回費用
1、投資者可以多次申購本基金，申購費率按每筆申購申請單獨計算。
本基金A類基金份額申購費率隨申購金額的增加而遞減，如下表所示，C類
份額不收取申購費用：
金額（M） 申購費率
M＜100萬 0.80%
100萬≤M＜300萬 0.50%
300萬≤M＜500萬 0.30%
M≥500萬 每筆1000元
本基金A類份額的申購費用由投資人承擔，主要用于本基金的市場推廣、
銷售、登記等各項費用，不列入基金財產(chǎn)。
2、贖回費率見下表：
A類份額贖回費率 持有期間（Y） 費率
Y＜7天 1.50%
7天≤Y＜1年 0.10%
Y≥1年 0%
C類份額贖回費率 持有期限（N為日歷日） 贖回費率
N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.05%
N≥30天 0
注：1年指365日
本基金A類份額贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，在基金份
額持有人贖回基金份額時收取。其中對于持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低
于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。對于持有期7天（含）以
上的投資者收取的贖回費，將不低于贖回費總額的25%歸入基金財產(chǎn)，其余用于
支付登記費和其他必要的手續(xù)費。
對于C類份額持有人，贖回費用由贖回C類基金份額的基金份額贖回人承擔，
其中針對持有期限少于7日的投資者收取的贖回費用將全額計入基金財產(chǎn)，針對
持有期限不少于7日的投資者收取的贖回費用不低于25%的部分歸基金財產(chǎn)。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費率或收費方式，并依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定進行公告。
4、當發(fā)生大額申購或贖回情形時，在履行適當程序后，基金管理人可以采用
擺動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法
律法規(guī)及監(jiān)管部門、自律組織的規(guī)定。
七、申購與贖回的數(shù)額和價格
1、若投資者選擇A類份額，則申購金額的計算方式：
（1）申購費用適用比例費率的情形下：
凈申購金額=申購金額/（1+申購費率）
申購費用=申購金額-凈申購金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
（2）申購費用適用固定金額的情形下：
申購費用=固定金額
凈申購金額=申購金額-固定金額
申購份額=凈申購金額/T日A類基金份額凈值
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：假定T日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人本次申購本基金A
類份額40萬元，對應的本次申購費率為0.80%，該投資人可得到的A類基金份
額為：
凈申購金額=400,000/（1+0.80%）＝396,825.40元
申購費用=400,000-396,825.40＝3,174.60元
申購份額=396,825.40/1.0560＝375,781.63份
即：投資人投資40萬元申購本基金A類份額，假定申購當日A類基金份額
凈值為1.0560元，可得到375,781.63份A類基金份額。
例：假定T日A類基金份額凈值為1.0560元，某投資人投資600萬元申購
本基金A類份額，其對應的申購費用為1000元，則其可得到的申購份額為：
申購費用＝1000.00元
凈申購金額＝6,000,000.00－1000.00＝5,999,000.00元
申購份額＝5,999,000.00/1.0560＝5,680,871.21份
即，投資人投資600萬元申購本基金A類份額，假定申購當日A類基金份額
凈值為1.0560元，可得到5,680,871.21份A類基金份額。
2、若投資者選擇C類份額，則申購份額的計算方式：
申購份額=申購金額/申購當日C類份額基金份額凈值
申購份額的計算結(jié)果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后2位，由此誤差產(chǎn)
生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者投資50,000申購本基金的C類份額，且該申購申請被全額確認，假設申
購當日C類基金份額凈值為1.0160元，則可得到的申購份額為：
申購份額=50,000/1.0160=49,212.60份
即：投資者投資50,000申購本基金的C類份額，且該申購申請被全額確認，假設申購
當日C類基金份額凈值為1.0160元，可得到49,212.60份C類基金份額。
3、贖回金額的計算方式：
贖回總金額=贖回份額×T日該類基金份額凈值
贖回費用=贖回總金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回總金額—贖回費用
上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或
損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為三年，對應的贖
回費率為0%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回
金額為：
贖回總金額=10,000×1.2500=12,500.00元
贖回費用=12,500×0%=0.00元
凈贖回金額=12,500-0=12,500.00元
即：投資者贖回本基金1萬份A類基金份額，持有時間為三年，假設贖回當
日A類基金份額凈值是1.2500元，則其可得到的贖回金額為12,500.00元。
4、本基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的各類基金份額凈值在當天收
市后計算，并在T+1日內(nèi)披露。遇特殊情況，經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲
計算或公告。
5、基金管理人可以在不違背法律法規(guī)規(guī)定及《基金合同》約定的情形下根
據(jù)市場情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷
活動期間，按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金
申購費率和基金贖回費率，并進行公告。
八、拒絕或暫停接受申購
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、申請超過基金管理人設定的基金總規(guī)模、單日凈申購比例上限、單個投
資者單日或單筆申購金額上限的。
9、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當暫?；鸸乐禃r，并采取暫停接受基金申購申請的措施。
10、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、9、10項暫停申購情形之一且基金管理人決定
拒絕或暫停申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定進行公告。如果投資人的
申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項本金將退還給投資人。在暫停
申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應該延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請。
7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（第4項除外）之一且基金管理人決定拒絕接受或暫停接受基
金份額持有人的贖回申請或延緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證
監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，
未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處
理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。
在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前
提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回
申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，
直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回
部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當依據(jù)相關規(guī)定進行公告。
（4）若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過上一開
放日基金總份額的20%，基金管理人有權采取具體措施對其進行贖回申請延期辦
理?；鸸芾砣擞袡嘞刃袑υ搯蝹€基金份額持有人超出20%的贖回申請實施延期
辦理，而對該單個基金份額持有人20%以內(nèi)（含20%）的贖回申請，基金管理人
根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份
額持有人的贖回申請一并辦理。對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可
以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖
回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤
銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日
的該類基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投
資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的限制。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式（包括但不限于短信、電子郵件或由基金銷售機構(gòu)通知
等方式）在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關處理方法，并在2日內(nèi)
在規(guī)定媒介上刊登公告。
十一、其他
（一）、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應依據(jù)相關規(guī)定進行公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在規(guī)定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基
金份額凈值。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時
間，依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放日在規(guī)定媒介上刊登重
新開放申購或贖回的公告，也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重新開放申購
或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（二）、基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關機構(gòu)。
（三）、基金份額的轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)
辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，將提前公告，
基金份額持有人應根據(jù)基
金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
（四）、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（五）、基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（六）、定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期申購金額，每期申購
金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
（七）、基金份額的凍結(jié)、解凍和質(zhì)押
基金登記機構(gòu)只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。基金份額被凍結(jié)的，
被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權益一并凍結(jié)，被凍結(jié)部分份額仍然參與收益分配與支付。法
律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
基金管理人將制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
十二、實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋
機制”章節(jié)或?qū)脮r發(fā)布的相關公告。
第九部分基金的投資
一、投資目標
在謹慎控制組合凈值波動率的前提下，本基金追求基金產(chǎn)品的長期、持續(xù)增值，并力
爭獲得超越業(yè)績比較基準的投資回報。
二、投資范圍
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持
證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款
以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持有
現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包
括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
本基金將靈活應用組合久期配置策略、類屬資產(chǎn)配置策略、個券選擇策略、息差策略、
現(xiàn)金頭寸管理策略等，在合理管理并控制組合風險的前提下，獲得債券市場的整體回報率
及超額收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金在資產(chǎn)配置層面主要通過對宏觀經(jīng)濟變量（包括GDP增長率、CPI走勢、M2的
絕對水平和增長率、利率水平與走勢等）、債券市場整體收益率曲線變化、申購贖回現(xiàn)金流
情況等因素的綜合分析和判斷。在此基礎上，確定資產(chǎn)在非信用類固定收益類證券（現(xiàn)金、
國家債券、中央銀行票據(jù)等）和信用類固定收益類證券之間的配置比例，整體組合的久期范
圍以及杠桿率水平。
同時，本基金將根據(jù)市場收益率曲線的定位情況和個券的市場收益率情況，綜合判斷
個券的投資價值，選擇風險收益特征最匹配的品種，構(gòu)建具體的個券組合，以期增強基金
資產(chǎn)的獲利能力。
2、債券投資策略
（1）組合久期配置策略
通過預測收益率曲線的形狀和變化趨勢，對各類型債券進行久期配置；當收益率曲線
走勢難以判斷時，參考基準指數(shù)的樣本券久期構(gòu)建組合久期，確保組合收益超過基準收益。
根據(jù)操作，具體包括跟蹤收益率曲線的騎乘策略和基于收益率曲線變化的子彈策略、杠鈴
策略及梯式策略。
在目標久期的執(zhí)行過程中，將特別注意對信用風險、流動性風險及類屬資產(chǎn)配置的管
理，以使得組合的各種風險在控制范圍之內(nèi)。
（2）類屬資產(chǎn)配置策略
根據(jù)不同債券資產(chǎn)類品種收益與風險的估計和判斷，通過分析各類屬資產(chǎn)的相對收益
和風險因素，確定不同債券種類的配置比例。主要決策依據(jù)包括未來的宏觀經(jīng)濟和利率環(huán)
境研究和預測，利差變動情況、市場容量、信用等級情況和流動性情況等。通過情景分析
的方法，判斷各個債券類屬的預期持有期回報，在不同債券品種之間進行配置。
在類屬資產(chǎn)配置層面上，本基金根據(jù)市場和類屬資產(chǎn)的信用水平，在判斷各類屬的利
率期限結(jié)構(gòu)與國債利率期限結(jié)構(gòu)應具有的合理利差水平基礎上，將市場細分為交易所國債、
交易所企業(yè)債、銀行間國債、銀行間金融債等子市場。結(jié)合各類屬資產(chǎn)的市場容量、信用
等級和流動性特點，在目標久期管理的基礎上，運用修正的均值-方差等模型，定期對投資
組合類屬資產(chǎn)進行最優(yōu)化配置和調(diào)整，確定類屬資產(chǎn)的最優(yōu)權重。
同時，本基金針對債券市場所涉及行業(yè)在同樣宏觀周期背景下不同行業(yè)的景氣度的情
況，通過分散化投資和行業(yè)預判進行，具體表現(xiàn)為：1）分散化投資：發(fā)行人涉及眾多行業(yè)，
本組合將保持在各行業(yè)配置比例上的分散化結(jié)構(gòu)，避免過度集中配置在產(chǎn)業(yè)鏈高度相關的
上中下游行業(yè)。2）行業(yè)投資：本組合將依據(jù)對下一階段各行業(yè)景氣度特征的研判，確定在
下一階段在各行業(yè)的配置比例，賣出景氣度降低行業(yè)的債券，提前布局景氣度提升行業(yè)的
債券。
（3）息差策略
本基金將通過正回購，融資買入收益率高于回購成本的債券，適當運用杠桿息差方式
來獲取主動管理回報，選取具有較好流動性的債券作為杠桿買入品種，靈活控制杠桿組合
倉位，降低組合波動率。
（4）個券選擇策略
在個券選擇過程中，本基金將根據(jù)市場收益率曲線的定位情況和個券的市場收益率情
況，綜合判斷個券的投資價值，選擇風險收益特征最匹配的品種，構(gòu)建具體的個券組合。
1）信用債投資策略
在信用債的選擇方面，本基金將通過對行業(yè)經(jīng)濟周期、發(fā)行主體內(nèi)外部評級和市場利
差分析等判斷，并結(jié)合稅收差異和信用風險溢價綜合判斷個券的投資價值，加強對企業(yè)債、
公司債等品種的投資，通過對信用利差的分析和管理，獲取超額收益。
本基金還將利用目前的交易所和銀行間兩個投資市場的利差不同，密切關注兩個市場
之間的利差波動情況，積極尋找跨市場中現(xiàn)券和回購操作的套利機會。
2）中小企業(yè)私募債券投資策略
針對中小企業(yè)私募債券，本基金以持有到期，獲得本金和票息收入為主要投資策略，
同時，密切關注債券的信用風險變化，力爭在控制風險的前提下，獲得較高收益。本基金
投資中小企業(yè)私募債，基金管理人將根據(jù)審慎原則，制定嚴格的投資決策流程、風險控制
制度和信用風險、流動性風險處置預案，并經(jīng)董事會批準，以防范信用風險、流動性風險
等各種風險。
3、資產(chǎn)支持證券投資策略
深入分析資產(chǎn)支持證券的市場利率、發(fā)行條款、支持資產(chǎn)的構(gòu)成及質(zhì)量、提前償還率、
風險補償收益和市場流動性等基本面因素，估計資產(chǎn)違約風險和提前償付風險，并根據(jù)資
產(chǎn)證券化的收益結(jié)構(gòu)安排，模擬資產(chǎn)支持證券的本金償還和利息收益的現(xiàn)金流過程，輔助
采用蒙特卡羅方法等數(shù)量化定價模型，評估其內(nèi)在價值，并結(jié)合資產(chǎn)支持證券類資產(chǎn)的市
場特點，進行此類品種的投資。
4、現(xiàn)金頭寸管理
由于法律法規(guī)限制和開放式基金正常運作的需要，基金保留的現(xiàn)金或者到期日在一年
以內(nèi)的政府債券的比例合計不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出
保證金、應收申購款等。其主要用途包括：支付潛在贖回金額、計提管理費和托管費等各
類費用的需求、支付交易費用、應對上市公司配股和增發(fā)等行為。為有效控制現(xiàn)金留存的
影響，基金管理人將采用積極的現(xiàn)金頭寸管理手段。具體采用手段包括：
（1）合理控制現(xiàn)金頭寸：根據(jù)對申購、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務和相關費用提留的預判，結(jié)
合標的指數(shù)走勢和成份股流動性進行合理的現(xiàn)金留存，最大限度降低現(xiàn)金的持有比例；
（2）提升現(xiàn)金頭寸收益：在法律法規(guī)或市場條件允許的前提下，通過現(xiàn)金權益化的方
式降低現(xiàn)金拖累的影響。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金投資于中小企業(yè)私募債券比例合計不高于基金資產(chǎn)的10%；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基
金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定?；?
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告，不需要經(jīng)
基金份額持有人大會審議。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原
則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相
關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基
金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜?
半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合指數(shù)（總財富）收益率×90%+1年期定期存款利率
（稅后）×10%
本基金選擇上述業(yè)績比較基準的原因為本基金是通過債券資產(chǎn)的配置和個券的選擇來
增強債券投資的收益。中債綜合指數(shù)（總財富）由中央國債登記結(jié)算有限公司編制，該指數(shù)
旨在綜合反映債券全市場整體價格和投資回報情況。指數(shù)涵蓋了銀行間市場和交易所市場，
具有廣泛的市場代表性，適合作為市場債券投資收益的衡量標準；由于本基金投資于債券
的比例不低于基金資產(chǎn)的80%，持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資
產(chǎn)凈值的5%，采用90%作為業(yè)績比較基準中債券投資所代表的權重，10%作為現(xiàn)金資產(chǎn)所對
應的權重可以較好的反映本基金的風險收益特征。
若未來法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比較基準推
出，或者市場發(fā)生變化導致本業(yè)績比較基準不再適用或本業(yè)績比較基準停止發(fā)布，本基金
管理人可以依據(jù)維護投資者合法權益的原則，在與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備
案后，適當調(diào)整業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，預期收益和預期風險高于貨幣市場基金，但低于混合型基金、
股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使相關權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使相關權利，保護基金份額持有人的
利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人牟取任何
不當利益。
八、側(cè)袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會審議。
側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績比較基
準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付
等對投資者權益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
九、投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重大
遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
基金托管人平安銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指標、
凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年03月31日,本財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
金額單位：人民幣元
序號 項目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 955,142,750.34 90.67
其中：債券 955,142,750.34 90.67
資產(chǎn)支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產(chǎn) 97,028,902.74 9.21
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
7 銀行存款和結(jié)算備付金合計 1,254,275.62 0.12
8 其他資產(chǎn) 1,500.00 0.00
9 合計 1,053,427,428.70 100.00
2報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合
本基金本報告期末未持有股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金本報告期末未持有股票。
4報告期末按債券品種分類的債券投資組合
金額單位：人民幣元
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 152,549,918.03 14.49
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 703,591,963.46 66.82
其中：政策性金融債 703,591,963.46 66.82
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 99,000,868.85 9.40
9 其他 - -
10 合計 955,142,750.34 90.71
5報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名債券投資明細
金額單位：人民幣元
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 230208 23國開08 2,000,000 206,416,393.44 19.60
2 230017 23附息國債 1,500,000 152,549,918. 14.49
17 03
3 160408 16農(nóng)發(fā)08 1,000,000 102,682,267.76 9.75
4 210217 21國開17 1,000,000 100,806,043.96 9.57
5 112304043 23中國銀行CD043 1,000,000 99,000,868.85 9.40
6報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
7報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細
本基金報告期末未持有貴金屬投資。
8報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證投資。
9報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金本報告期無國債期貨投資。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期內(nèi)無國債期貨投資。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期無國債期貨投資。
10投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告
編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形
根據(jù)發(fā)布的相關公告，本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國銀行股份有限公
司在本報告編制日前一年內(nèi)受到監(jiān)管部門的公開譴責或處罰。
本基金投資上述證券的投資決策程序符合相關法律法規(guī)和公司制度的要求。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
本基金本報告期末未持有股票。
10.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
金額單位：人民幣元
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應收證券清算款 -
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 1,500.00
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 1,500.00
10.4報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期未持有股票。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計可能有尾差。
第十部分基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，
投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
一、自基金合同生效以來（2016年11月23日）至2024年3月31日基金份額凈值增長率
及其與同期業(yè)績比較基準收益的比較
平安惠隆純債A
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2016.11.23-2016.12.31 -1.57% 0.24% -1.26% 0.18% -0.31% 0.06%
2017.01.01-2017.12.31 -1.70% 0.11% 0.37% 0.06% -2.07% 0.05%
2018.01.01-2018.12.31 6.77% 0.07% 7.53% 0.06% -0.76% 0.01%
2019.01.01-2019.12.31 3.55% 0.03% 4.28% 0.04% -0.73% -0.01%
2020.01.01-2020.12.31 2.87% 0.16% 2.83% 0.09% 0.04% 0.07%
2021.01.01-2021.12.31 4.43% 0.03% 4.73% 0.04% -0.30% -0.01%
2022.01.01-2022.12.31 1.75% 0.05% 3.12% 0.05% -1.37% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 3.07% 0.05% 4.45% 0.04% -1.38% 0.01%
2024.01.01- 0.90% 0.04% 1.83% 0.06% -0.93% -0.02%
2024.03.31
自基金合同生效起至今 21.61% 0.09% 31.27% 0.06% -9.66% 0.03%
平安惠隆純債C
階段 份額凈值增長率① 份額凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①-③ ②-④
2020.04.24-2020.12.31 -0.09% 0.05% -0.64% 0.07% 0.55% -0.02%
2021.01.01-2021.12.31 4.01% 0.04% 4.73% 0.04% -0.72% 0.00%
2022.01.01-2022.12.31 1.41% 0.05% 3.12% 0.05% -1.71% 0.00%
2023.01.01-2023.12.31 2.69% 0.05% 4.45% 0.04% -1.76% 0.01%
2024.01.01-2024.03.31 0.79% 0.04% 1.83% 0.06% -1.04% -0.02%
自基金合同生效起至今 9.08% 0.05% 14.13% 0.05% -5.05% 0.00%
二、自基金合同生效以來基金份額累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準收益率變
動的比較
注：1、本基金基金合同于2016年11月23日正式生效；
2、按照本基金的基金合同規(guī)定，基金管理人應當自基金合同生效之日起六個月內(nèi)
使基金的投資組合比例符合基金合同的約定，截至報告期末本基金已完成建倉，建倉期結(jié)
束時各項資產(chǎn)配置比例符合基金合同約定；
3、本基金于2020年04月22日增設C類份額，C類份額從2020年04月24日開
始有份額，所以以上C類份額走勢圖從2020年04月24日開始。
第十一部分基金的財產(chǎn)
一、基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息和基金應收款項以及其他
資產(chǎn)的價值總和。
二、基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶以及投
資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)
和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
四、基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金托管人
保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的財產(chǎn)承擔其自
身的法律責任，其債權人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其他權利。除依法律法
規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進行清
算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權，不得與
其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權
債務不得相互抵銷。
第十二部分基金資產(chǎn)的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對
外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、銀行存款本息、應收款項和其它投資等資產(chǎn)及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）除本部分另有約定的品種外，交易所上市的有價證券（包括股票、權證等），以
其估值日在證券交易所掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟
環(huán)境未發(fā)生重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的
市價（收盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證
券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近交易市
價，確定公允價格；
（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（另有規(guī)定的除外），選取第
三方估值機構(gòu)提供的相應品種當日的估值凈價估值；
（3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按估值日收盤價作為估值全價；
（4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和私募證券，估值日不存在活躍市場時
采用估值技術確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允價值，應持續(xù)評估上述
做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）送股、轉(zhuǎn)增股和配股，按估值日在證券交易所掛牌的同一股票的估值方法估值；
該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值；
（2）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術難以可靠
計量公允價值的情況下，按成本估值；
（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況下，應
以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市場報價未能代
表計量日公允價值的情況下，按成本應對市場報價進行調(diào)整，確認計量日的公允價值；對
于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定公允價值。
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相應品種
當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的
相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回售權的固定收益品種，
回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償期所對應的價格進行估值。對銀行
間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不
存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
6、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，在履行適當程序后，基金管理人可以采用擺
動定價機制，以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則與操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)及監(jiān)
管部門、自律組織的規(guī)定。
7、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新
規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序及相關
法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原
因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本
基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相關
各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值
的計算結(jié)果對外予以公布。
四、估值程序
1、各類基金份額的基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，該類基金資產(chǎn)凈值除以當
日該類基金份額的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并按規(guī)
定進行披露。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合同
的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基
金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約定對外公
布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準確性、
及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(nèi)(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視為基金份額凈
值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售機構(gòu)、
或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責任人應當對由
于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯誤處理原則”給予
賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)計算差
錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時協(xié)調(diào)各方，
及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于估值錯誤責任方
未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔
賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行
更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事
人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并且僅對
估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但估值錯誤
責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全部返還不當?shù)?
利造成其他當事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應賠償受損方的損失，并
在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸蠼桓恫划數(shù)美臋嗬?；?
果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲
得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯
誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原因確定
估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正和賠償
損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登記機構(gòu)
進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，
并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人并報中
國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告。
（3）當基金份額凈值計算差錯給基金和基金份額持有人造成損失需要進行賠償時，基
金管理人和基金托管人應根據(jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經(jīng)確認后按以下條款進行賠
償：
①本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，與本基金有關的會計問題，如經(jīng)雙方
在平等基礎上充分討論后，尚不能達成一致時，按基金管理人的建議執(zhí)行，由此給基金份
額持有人和基金財產(chǎn)造成的損失，由基金管理人負責賠付。
②若基金管理人計算的基金份額凈值已由基金托管人復核確認后披露，而且基金托管
人未對計算過程提出疑義或要求基金管理人書面說明，基金份額凈值出錯且給基金份額持
有人造成損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或
基金支付的賠償金額，基金管理人與基金托管人按照過錯程度各自承擔相應的責任。
③如基金管理人和基金托管人對基金份額凈值的計算結(jié)果，雖然多次重新計算和核對，
尚不能達成一致時，為避免不能按時公布基金份額凈值的情形，以基金管理人的計算結(jié)果
對外公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失，由基金管理人負責賠付。
④由于基金管理人提供的信息錯誤（包括但不限于基金申購或贖回金額等），進而導致
基金份額凈值計算錯誤而引起的基金份額持有人和基金財產(chǎn)的損失，由基金管理人負責賠
付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技術系統(tǒng)設置而產(chǎn)生的凈值計算尾差，以基金
管理人計算結(jié)果為準。
（5）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。如果行業(yè)另有通行
做法，雙方當事人應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則進行協(xié)商。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，
基金管理人應當暫?；鸸乐担?
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值由基金管理人負責
計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結(jié)束后計算當日的基金
資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)
果復核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值按約定予以公布。
八、特殊情況的處理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第5項進行估值時，所造成的誤差不作為基
金資產(chǎn)估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等，基金管
理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，
由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、
基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成的影響。
九、實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
第十三部分基金的收益與分配
一、基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關費用后
的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益
的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)?
現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的收益
分配方式是現(xiàn)金分紅；若投資者選擇紅利再投資方式進行收益分配，收益的計算以權益登
記日當日收市后計算的該類基金份額凈值為基準轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；基金份額持有
人可對其持有的A類和C類基金份額分別選擇不同的收益分配方式；
同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方式，如投資人在不同銷售
機構(gòu)選擇的分紅方式不同，則基金登記機構(gòu)將以投資人最后一次選擇的分紅方式為準；
2、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準日的基金份額凈
值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；
3、由于本基金A類份額不收取銷售服務費，C類份額收取銷售服務費，各基金份額類
別對應的可供分配利潤將有所不同。本基金同一類別每一基金份額享有同等分配權；
4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在符合法律法規(guī)及基金合同約定，并對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
基金管理人可對基金收益分配原則和支付方式進行調(diào)整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分配對象、
分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依據(jù)相關規(guī)定進行公
告。
基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不得超過15
個工作日。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資者的現(xiàn)
金紅利小于一定金額，不足于支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機構(gòu)可將基金份
額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應類別的基金份額。紅利再投資的計算方法，依照《業(yè)務規(guī)
則》執(zhí)行。
七、實施側(cè)袋機制期間的收益分配
本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配。詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”
章節(jié)的規(guī)定。
第十四部分基金的費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、C類份額的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、訴訟費和仲裁費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.30%年費率計提。管理費的計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
發(fā)送基金管理費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計算方法如
下：
H＝E×0.08%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管人
發(fā)送基金托管費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
3、C類份額的銷售服務費：
本基金A類份額不收取銷售服務費，C類份額的銷售服務費按前一日C類份額基金資產(chǎn)
凈值的0.35%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.35%÷當年天數(shù)
H為C類份額每日應計提的銷售服務費
E為C類份額前一日基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金托
管人發(fā)送銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中
一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休假或不可抗力等，支付日期順延。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)定，按
費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
4、證券賬戶開戶費用：證券賬戶開戶費經(jīng)基金管理人與基金托管人核對無誤后，自產(chǎn)
品成立一個月內(nèi)由基金托管人從基金財產(chǎn)中劃付，如基金財產(chǎn)余額不足支付該開戶費用，
由基金管理人于產(chǎn)品成立一個月后的5個工作日內(nèi)進行墊付，基金托管人不承擔墊付開戶
費用義務。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基金財產(chǎn)的
損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金費用
本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋
賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，詳見本招募
說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
基金財產(chǎn)投資的相關稅收，由基金份額持有人承擔，基金管理人或者其他扣繳義務人
按照國家有關稅收征收的規(guī)定代扣代繳。
第十五部分基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年度按
如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計核算，
按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以書面方
式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共和國證券
法》規(guī)定條件的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換會計師事
務所需在2日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)
定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大會的基
金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法規(guī)和中
國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整性、及時性、
簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信息通過符
合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披露辦法》規(guī)定的
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“規(guī)定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。如同時采用外文文本的，基金信息披露
義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為準。本基金
公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金份額持
有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益的事項
的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明基金認
購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及基金份額持有人
服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應
當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金
招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作監(jiān)督等活
動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金概
要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當
在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在規(guī)定網(wǎng)站及基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。基金終止
運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
5、基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人應當在基金份額發(fā)售的三日前，將
基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書提示性公告和基金合同提示性公告登載在規(guī)定報刊上，
將基金份額發(fā)售公告、基金招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、《基金合同》和基金托管協(xié)議
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將基金產(chǎn)品資料概要登載在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金托
管人應當同時將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
（二）基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說
明書的當日登載于規(guī)定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在規(guī)定媒介上登載《基金合同》生效
公告。
（四）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當至少每周
在規(guī)定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的次日，
通過規(guī)定網(wǎng)站、銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類基金份額的基金份額凈值和
基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網(wǎng)站披露半年度和年
度最后一日的各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（五）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申購、贖
回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)
網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。
（六）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度報告登
載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。基金年度報告中的財務會
計報告應當經(jīng)過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定條件的會計師事務所審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中期報告
登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，將季度報
告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期報告或
者年度報告。
報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，為保
障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在季度報告、中期報告、年度報告等定期報告
文件中“影響投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額
及占比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險。中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除
外。
本基金持續(xù)運作過程中，應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)情況及
其流動性風險分析等。
（七）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并登載在
規(guī)定報刊和規(guī)定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項，基金
托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責人發(fā)生
變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托管
人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務相關行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制
人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易事項，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方式和費
率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調(diào)整基金份額類別的設置；
22、基金推出新業(yè)務或服務；
23、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項時；
24、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
25、當基金管理人啟用側(cè)袋機制、清算特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制等事項時；
25、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產(chǎn)生重
大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（八）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息可能對基
金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持有人權益，相關
信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)
會。
（九）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（十）中小企業(yè)私募債券的投資情況
基金管理人應當在基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內(nèi)，在中國證監(jiān)會規(guī)定媒
介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息?；鸸芾砣藨斣?
基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告等定期報告和招募說明書（更新）等文件中披
露中小企業(yè)私募債券的投資情況。
（十一）資產(chǎn)支持證券的投資情況
本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)
支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明
細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械馁Y產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值
占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排序的前10名資產(chǎn)支持證券
明細。
（十二）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行清算并
作出清算報告。基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報告提示
性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十三）實施側(cè)袋機制期間的信息披露
本基金實施側(cè)袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和招募說
明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。
（十四）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高級管理
人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內(nèi)容
與格式準則等法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，對基金
管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基
金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相關基
金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基金管理
人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，并保證相關
報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在規(guī)定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在其他公
共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于規(guī)定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露
同一信息的內(nèi)容應當一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外、也可著眼于為投資者決策提
供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正常投資操作的
前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關
規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金財產(chǎn)中列支。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)機構(gòu)，
應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
七、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
八、當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、發(fā)生暫停估值的情形；
3、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
第十七部分風險揭示
一、投資于本基金的主要風險
投資于本基金的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到各種因素的影響，導致基金收益水平變化而產(chǎn)生風險，主要包括：
（1）政策風險。因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策
等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產(chǎn)生風險。
（2）經(jīng)濟周期風險。隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變
化。本基金主要投資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
（3）利率風險。金融市場利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動。
（4）通貨膨脹風險。如果發(fā)生通貨膨脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會被通貨
膨脹抵消，從而影響基金資產(chǎn)的保值增值。
（5）再投資風險。再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的
影響，這與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
2、信用風險
信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券等信用證券發(fā)行主體信用狀況惡化，導致信用評
級下降甚至到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易對手因違
約而產(chǎn)生的證券交割風險。
3、流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)的風險。
流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支付所引致的風險。
（1）基金申購、贖回安排
基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購、贖回，具體業(yè)務辦理
時間在申購、贖回開始公告中規(guī)定。投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦
理時間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間。
（2）本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金以國債、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短
期融資券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債
券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單等法律
法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）為主要
投資對象，均為標準化金融工具。
總體來看，本基金投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相對可控。
（3）巨額贖回情形下的流動性風險管理措施、實施備用的流動性風險管理工具的情形、
程序及對投資者的潛在影響
當本基金出現(xiàn)巨額贖回情形時，本基金管理人經(jīng)內(nèi)部決策，并與基金托管人協(xié)商一致
后，將運用多種流動性風險管理工具對贖回申請進行適度調(diào)整，以應對流動性風險，保護
基金份額持有人的利益，包括但不限于：
1）延期辦理部分巨額贖回申請；
2）延緩支付贖回款項；
3）暫停接受贖回申請；
4）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
具體措施，詳見基金合同“第六部分基金份額的申購與贖回”中“九、巨額贖回的情
形及處理方式”的相關內(nèi)容，以及招募說明書“第八部分基金份額的申購與贖回”中“十、
巨額贖回的情形及處理方式”的相關內(nèi)容。
（4）實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依照法律
法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：
1）延期辦理巨額贖回申請；
2）暫停接受贖回申請；
3）延緩支付贖回款項；
4）實施側(cè)袋機制；
5）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
在實際運用各類流動性風險管理工具時，投資者的贖回申請、贖回款項支付等可能受
到相應影響，基金管理人將嚴格依照法律法規(guī)及基金合同的約定進行操作，全面保障投資
者的合法權益。
（5）實施側(cè)袋機制
側(cè)袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產(chǎn)分離至專門的側(cè)袋賬戶進行處置
清算，并以處置變現(xiàn)后的款項在扣除相應費用后向基金份額持有人進行支付，目的在于有
效隔離并化解風險。但基金啟用側(cè)袋機制后，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，并
不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換，僅主袋賬戶份額根據(jù)基金合同和招募說明書的約定正常開放
贖回，因此啟用側(cè)袋機制時持有基金份額的持有人將在啟用側(cè)袋機制后同時持有主袋賬戶
份額和側(cè)袋賬戶份額，側(cè)袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，
最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估值，基
金份額持有人可能因此面臨損失。
實施側(cè)袋機制期間，因本基金不披露側(cè)袋賬戶份額凈值，即便基金管理人在基金定期
報告中披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格
的承諾，因此對于特定資產(chǎn)的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理人不承擔任何保證和承
諾的責任。
基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購政策,因此實施側(cè)袋機制后主袋賬
戶份額存在暫停申購的可能。
啟用側(cè)袋機制后，基金管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅以主袋賬戶
資產(chǎn)為基準，并根據(jù)相關規(guī)定對分割側(cè)袋賬戶資產(chǎn)導致的基金凈資產(chǎn)減少按投資損失處理，
因此本基金披露的業(yè)績指標不能反映特定資產(chǎn)的真實價值及變化情況。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內(nèi)部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失誤或違
反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、IT系統(tǒng)故障
等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中，基金管理人的研究水平、投資管理水平直接影響基金收益水
平，如果基金管理人對經(jīng)濟形勢和證券市場判斷不準確、獲取的信息不充分、投資操作出
現(xiàn)失誤等，都會影響基金的收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反《基金合同》
有關規(guī)定的風險。
7、本基金法律文件風險收益特征表述與銷售機構(gòu)基金風險評價可能不一致的風險
本基金法律文件投資章節(jié)有關風險收益特征的表述是基于投資范圍、投資比例、證券
市場普遍規(guī)律等做出的概述性描述，代表了一般市場情況下本基金的長期風險收益特征。
銷售機構(gòu)(包括基金管理人直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu))根據(jù)相關法律法規(guī)對本基金進行風險
評價，不同的銷售機構(gòu)采用的評價方法也不同，因此銷售機構(gòu)的風險等級評價與法律文件
中風險收益特征的表述可能存在不同，投資人在購買本基金時需按照銷售機構(gòu)的要求完成
風險承受能力與產(chǎn)品風險之間的匹配檢驗。
8、本基金的特有風險
本基金為純債債券型基金，債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，該類債券的特定
風險即成為本基金及投資者主要面對的特定投資風險。債券的投資收益會受到宏觀經(jīng)濟、
政府產(chǎn)業(yè)政策、貨幣政策、市場需求變化、行業(yè)波動等因素的影響，可能存在所選投資標
的的成長性與市場一致預期不符而造成個券價格表現(xiàn)低于預期的風險。
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債券是根據(jù)相關法律法規(guī)由非上市中小
企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較
大流動性風險。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場流動性所限，本基金可能無法賣出所
持有的中小企業(yè)私募債券，由此可能給基金凈值帶來更大的負面影響和損失。
本基金投資資產(chǎn)支持證券，資產(chǎn)支持證券具有一定的價格波動風險、流動性風險、信
用風險等風險。價格波動風險指的是市場利率波動會導致資產(chǎn)支持證券的收益率和價格波
動。流動性風險指的是受資產(chǎn)支持證券市場規(guī)模及交易活躍程度的影響，資產(chǎn)支持證券可
能無法在同一價格水平上進行較大數(shù)量的買入或賣出，存在一定的流動性風險。信用風險
指的基金所投資的資產(chǎn)支持證券之債務人出現(xiàn)違約，或在交易過程中發(fā)生交收違約，或由
于資產(chǎn)支持證券信用質(zhì)量降低導致證券價格下降，造成基金財產(chǎn)損失。
二、聲明
1、投資者投資于本基金，須自行承擔投資風險；
2、除基金管理人直接辦理本基金的銷售外，本基金還通過基金銷售機構(gòu)銷售，基金管
理人與基金銷售機構(gòu)都不能保證其收益或本金安全。
第十八部分側(cè)袋機制
一、側(cè)袋機制的實施條件、實施程序
當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份額持有
人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所意見后，可以
依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人應當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符合《中華人民共和
國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側(cè)袋機制當日，基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶份額為基礎，確認
相應側(cè)袋賬戶基金份額持有人名冊和份額；當日收到的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的
主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅辦理主袋賬戶的贖回申請并支付贖回款項。
2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；同時，
基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，并根據(jù)主袋賬戶
運作情況確定是否暫停主袋賬戶份額的申購。
3、除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，本招
募說明書“基金份額的申購、贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖
回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
三、實施側(cè)袋機制期間的基金投資
側(cè)袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投資策略、
組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶?；鸸芾砣擞嬎愀黜?
投資運作指標和基金業(yè)績指標時僅需考慮主袋賬戶資產(chǎn)。
基金管理人原則上應當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資組合的調(diào)
整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
四、實施側(cè)袋機制期間的基金估值
本基金實施側(cè)袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。側(cè)袋賬戶的會計核算應符合《企業(yè)
會計準則》的相關要求。
五、實施側(cè)袋賬戶期間的基金費用
1、本基金實施側(cè)袋機制的，管理費和托管費等按主袋賬戶基金資產(chǎn)凈值作為基數(shù)計提。
2、與側(cè)袋賬戶有關的費用可從側(cè)袋賬戶中列支，但應待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，
有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
六、側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置清算
特定資產(chǎn)以可出售、可轉(zhuǎn)讓、恢復交易等方式恢復流動性后，基金管理人應當按照基
金份額持有人利益最大化原則，采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份
額持有人支付對應變現(xiàn)款項。
處置特定資產(chǎn)的臨時公告內(nèi)容應當包括特定資產(chǎn)處置價格和時間、向側(cè)袋賬戶份額持
有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。側(cè)袋賬戶資產(chǎn)全部完成變現(xiàn)并終止側(cè)袋
機制后，基金管理人應及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審
計并披露專項審計意見。
七、側(cè)袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利益產(chǎn)生
重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披露方式
和頻率披露主袋賬戶份額的基金凈值信息。實施側(cè)袋機制期間本基金暫停披露側(cè)袋賬戶份
額凈值和累計凈值。
3、定期報告
側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)側(cè)袋賬戶相關信
息，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編制。會計師事務所對基金年
度報告進行審計時，應對報告期內(nèi)基金側(cè)袋機制運行相關的會計核算和年度報告披露等發(fā)
表審計意見。
八、本部分關于側(cè)袋機制的相關規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如
將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致并履行適當程序后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持
有人大會審議。
第十九部分基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通過
的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不
經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自表決通
過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定條件的會計師事務所對清算報告進行外
部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
五、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
六、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定條件的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并
公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財
產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報
告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
第二十部分基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權利、義務
（一）基金管理人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其他費
用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反了《基
金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護基
金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務并獲得《基
金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉(zhuǎn)換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權利；
（13）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實施其他法
律行為；
（14）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服務的外
部機構(gòu)；
（15）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、
定期定額投資和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
（16）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。2、根據(jù)《基金
法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份額的
發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營方式
管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分別記賬，進
行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖
回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基金
合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配基金
收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會或配合
基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關資料15
年以上，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證投資者
能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開資料，并在支付合
理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通知基金
托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權益時，應
當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金托管人違
反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有人利益向基金托管人追
償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金事務的行
為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或?qū)嵤┢渌尚袨椋?
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，基金
管理人承擔全部募集費用，將已募集資金加計銀行同期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后
30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其他費
用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》及
國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應呈報中國證
監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確?；鹭?
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)相互獨立；
對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同基金之間在賬戶設
置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自己
及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需的其他賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基
金份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基金管理
人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行
《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料20年以上；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大會或配
合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀行監(jiān)管
機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠償責任，其賠償責任不因其
退任而免除；
（20）監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金管理人因
違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，基金投資
者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金合同》的當事人，
直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金合同》當事人并不以在《基
金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別的每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包括但不
限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項行
使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構(gòu)損害其合法權益的行為依法提起訴訟
或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包括但不
限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，自主
做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權代表有權代
表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票
權。若將來法律法規(guī)對基金份額持有人大會另有規(guī)定的，以屆時有效的法律法規(guī)為準。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。
（一）召開事由
1、除法律法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定外，當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召
開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》（本《基金合同》另有約定除外）；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準，調(diào)高銷售服務費；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有人（以
基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召開基金份額持有人
大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持有人大會
的事項。
2、在法律法規(guī)、基金合同約定范圍內(nèi)且對現(xiàn)有投資者利益無實質(zhì)不利影響的前提下，
以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持有人大會：
（1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收?。?
（2）調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率、銷售服務費，或變更收費方式或調(diào)整基
金份額類別設置、對基金份額分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；
（3）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉及《基
金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（5）基金管理人、登記機構(gòu)、基金銷售機構(gòu)調(diào)整有關認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、基金
交易、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務規(guī)則；
（6）基金推出新業(yè)務或服務；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金管理人召
集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召開時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提出書面提
議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管人。
基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，
基金托管人仍認為有必要召開的，應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召開基金份
額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自收到書面提議之日起
10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人?；鸸?
理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提
出書面提議?；鹜泄苋藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提
出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持
有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金份額10%以上（含
10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持
有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、
干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，依據(jù)有關規(guī)定進行公告。
基金份額持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理有效期限
等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中說明本次
基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表
決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決意見的計
票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指定地點對表決意
見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通知基金管理人和基金托
管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決
意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)及監(jiān)管機關允許
的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代表出席，
現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理
人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以
進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基金份
額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，
并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的基金
份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會者在權益登
記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新
召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有
效的基金份額應不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形式或大會
公告載明的其他方式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應以書面方式
或大會公告載明的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布相關
提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管
理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人（如果基金托管人
為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持
有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知不參加收取表決意見的，不影響表決效
力；
（3）本人直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直接出具表
決意見或授權他人代表出具表決意見基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以
后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具表決意見或授
權他人代表出具表決意見；
（4）上述第（3）項中直接出具表決意見的基金份額持有人或受托代表他人出具表決意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具表決意見的代理人出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議
通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非書
面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會，授權方式可以采用書面、網(wǎng)絡、電話、短
信或其他方式，具體方式由會議召集人確定并在會議通知中列明；在會議召開方式上，本
基金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持
有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。基金份額持有人可以采用
書面、網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，具體方式由會議召集人確定并在會議通知
中列明。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權
議事內(nèi)容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、決定終
止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律法規(guī)及《基金
合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當在基金
份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第（七）條規(guī)定程序確定和公布監(jiān)票
人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會主持人為基
金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的情況下，由基金托
管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基金托管人授權代表均未能
主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之
一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基
金托管人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的
效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或單位名
稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓名（或單位名稱）和
聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止日期后
2個工作日內(nèi)在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分
之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別決議通過事項以外
的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三
分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換基金管理人或者基金托
管人、提前終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時監(jiān)督員及公證機關均認為有充分的相反證據(jù)
證明，否則提交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄
權表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開審議、逐項
表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應當在會
議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有人代表與大
會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集或大會雖
然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大會的，基金份
額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基
金份額持有人代表擔任監(jiān)票人。基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效
力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布計票
結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可以在
宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清點，重新清點
以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結(jié)果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，不
影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托管人授
權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計票，并由公證機
關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ頉Q意見的計票進行監(jiān)督
的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在規(guī)定媒介上公告。如果采用通訊方式
進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機構(gòu)、公證員姓
名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決
議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、基金托管人均
有約束力。
（九）實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側(cè)袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和側(cè)袋份
額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金份額持有人大
會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或代表的基金份額或表
決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基金份額
10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記日相關基
金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持有人所持
有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
4、當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權益登
記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月
以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以
上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含50%）選
舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之一以上
（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分之二以上
（含三分之二）通過。
側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，應分
別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每份基金份額
具有平等的表決權。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決權。
側(cè)袋機制實施期間，關于基金份額持有人大會的相關規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容為準，
本節(jié)沒有規(guī)定的適用上文相關約定。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條件等規(guī)
定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關內(nèi)容被取消或變更的，
基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人
大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人大會決議通
過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定可
不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議須報中國證監(jiān)會備案，自表決通
過之日起生效，并自決議生效后兩日內(nèi)在規(guī)定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金托管人
承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立基金財產(chǎn)
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定條件的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。
基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定條件的會計師事務所對清算報告進行外
部審計，聘請律師事務所對清算報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不能及時
變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，清算費
用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金剩余財產(chǎn)中支付。
（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財產(chǎn)清算
費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)符合《中華人民共和國證
券法》規(guī)定條件的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并
公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財
產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網(wǎng)站上，并將清算報
告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關文件由基金托管人保存20年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關的一切爭議，如不愿
或者不能通過協(xié)商、調(diào)解解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，按照深圳
國際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各
方當事人均有約束力。仲裁費用、律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和
臺灣地區(qū)法律）管轄。
五、基金合同存放地和投資人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦公場所
和營業(yè)場所查閱。
第二十一部分基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：平安基金管理有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道益田路5033號平安金融中心34層
郵政編碼：518048
法定代表人：羅春風
成立時間：2011年1月7日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可【2010】1917號
組織形式：有限責任公司（中外合資）
注冊資本：人民幣130,000萬元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：發(fā)起設立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：平安銀行股份有限公司(簡稱：平安銀行)
住所：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
辦公地址：廣東省深圳市羅湖區(qū)深南東路5047號
法定代表人：謝永林
成立日期：1987年12月22日。
組織形式：股份有限公司
注冊資本：17,170,411,366元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2008]1037號
聯(lián)系人：李玉彬
聯(lián)系電話：(0755) 2216 8677
經(jīng)營范圍：辦理人民幣存、貸、結(jié)算、匯兌業(yè)務；人民幣票據(jù)承兌和貼現(xiàn)各項信托業(yè)
務；經(jīng)監(jiān)管機構(gòu)批準發(fā)行或買賣人民幣有價證券；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、
承銷政府債券；買賣政府債券；外匯存款、匯款；境內(nèi)境外借款；從事同業(yè)拆借；外匯借
款；外匯擔保；在境內(nèi)境外發(fā)行或代理發(fā)行外幣有價證券；買賣或代客買賣外匯及外幣有
價證券、自營外匯買賣；貿(mào)易、非貿(mào)易結(jié)算；辦理國內(nèi)結(jié)算；國際結(jié)算；外幣票據(jù)的承兌
和貼現(xiàn)；外匯貸款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務；保險兼業(yè)代理業(yè)務；代理收付款項；黃
金進口業(yè)務；提供信用證服務及擔保；提供保管箱服務；外幣兌換；結(jié)匯、售匯；信用卡
業(yè)務；經(jīng)有關監(jiān)管機構(gòu)批準或允許的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資范圍、投資
對象進行監(jiān)督?；鸷贤鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準的，基金管理人應按照基
金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投
資是否符合基金合同關于證券選擇標準的約定進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍主要為具有良好流動性的金融工具，包括國債、金融債、企業(yè)債、
公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、中小企業(yè)私募債、資產(chǎn)支持
證券、次級債、可分離交易可轉(zhuǎn)債的純債部分、債券回購、銀行存款（協(xié)議存款、通知存款
以及定期存款等其它銀行存款）、同業(yè)存單等法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金
融工具（但須符合中國證監(jiān)會的相關規(guī)定）。
本基金不投資于股票、權證等權益類資產(chǎn)，也不投資于可轉(zhuǎn)換債券（可分離交易可轉(zhuǎn)債
的純債部分除外）、可交換債券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；本基金持
有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，前述現(xiàn)金不
包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資的其他品種，基金管理人在履行適當程序后，
可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資比例進行監(jiān)
督。基金托管人按下述比例和調(diào)整期限進行監(jiān)督：
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%;
（2）本基金持有現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券投資比例合計不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%，前述現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應收申購款等;
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的10%；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資產(chǎn)凈值
的40%；在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不展期；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；
（7）本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用級別）資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支
持證券規(guī)模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得
超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上（含BBB）的資產(chǎn)支持證券?；鸪钟?
資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起
3個月內(nèi)予以全部賣出；
（11）本基金投資于中小企業(yè)私募債券比例合計不高于基金資產(chǎn)的10%；
（12）基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；
（13）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開展逆回
購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（14）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)凈值的15%。
因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所規(guī)定比例
限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（15）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基
金管理人應當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同
的有關約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同的約定。基
金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當
程序后，則本基金投資不再受相關限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行，但須提前公告，不需要經(jīng)
基金份額持有人大會審議。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本托管協(xié)議第十五條
第（十二）款基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹜泄苋送ㄟ^事后監(jiān)督方式對基金管理人基金
投資禁止行為進行監(jiān)督。
根據(jù)法律法規(guī)有關基金從事關聯(lián)交易的規(guī)定，基金管理人和基金托管人應事先相互提
供與本機構(gòu)有控股關系的股東、與本機構(gòu)有其他重大利害關系的公司名單及有關關聯(lián)方發(fā)
行的證券名單。基金管理人和基金托管人有責任確保關聯(lián)交易名單的真實性、準確性、完
整性，并負責及時將更新后的名單發(fā)送給對方。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或
者與其有其他重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原
則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相
關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基
金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每
半年對關聯(lián)交易事項進行審查。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述規(guī)定，如適用于本基金，基金管理人在履
行適當程序后，則本基金投資不再受相關限制或按變更后的規(guī)定執(zhí)行。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人參與銀行
間債券市場進行監(jiān)督。基金管理人應在基金投資運作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)
及行業(yè)標準的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易對手名單，并約定各交
易對手所適用的交易結(jié)算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰讓κ置麊蔚姆秶阢y行間債券
市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市場交易對
手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方式進行
更新，新名單確定前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交易，仍應按照協(xié)議進
行結(jié)算。如基金管理人根據(jù)市場情況需要臨時調(diào)整銀行間債券市場交易對手名單及結(jié)算方
式的，應向及時向基金托管人說明理由，協(xié)商解決。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，基金托管人不承擔由此造成的任何法律責任
及損失。基金托管人則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管
人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人
應及時提醒基金管理人，基金托管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資中期票據(jù)進
行監(jiān)督。
（六）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)凈值計算、
基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關信息
披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作違反法律法規(guī)、
基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方式通知基金管理人限期
糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人收到書面通知
后應在下一工作日及時核對并以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期
限內(nèi)，基金托管人有權隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基
金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議
對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應在規(guī)定時間內(nèi)答復并
改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和
本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應積極配合提供
相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法規(guī)
和其他有關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人，由此造成的損失
由基金管理人承擔。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金管理人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。基金管理人無正當理由，拒絕、阻
撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，
情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基金托管人
安全保管基金財產(chǎn)、開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、復核基金管理
人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交
收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、未
執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基金法》、基金
合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托管人限期糾正。基金托管
人收到通知后應及時核對并以書面形式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權隨時對通知事項進行
復查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藨e極配合基金管理人的核查行為，包括但不限
于：提交相關資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基
金管理人并改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，同時通知
基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當理由，拒絕、阻
撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進行有效監(jiān)督，情
節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
1.基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
2.基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人依據(jù)合法程序作出的合法合規(guī)指
令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。
3.基金托管人按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶。
4.基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。
5.基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基金財產(chǎn)，
如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6.對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日
期并通知并配合基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基金賬戶的，基金托管人應及時通
知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應負責向有關
當事人追償基金財產(chǎn)的損失，基金托管人對基金管理人的追償行為應予以必要的協(xié)助與配
合，但對基金財產(chǎn)的損失不承擔任何責任。
7.除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基金財產(chǎn)。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1.基金募集期間募集的資金應存于具有托管資格的營業(yè)機構(gòu)開立的“基金募集專戶”。
該賬戶由基金管理人開立并管理。
2.基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、基金份額
持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將屬于基金財產(chǎn)的
全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬戶，同時在規(guī)定時間內(nèi)，聘請符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定條件的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗
資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3.若基金募集期限屆滿，未能達到基金備案的條件，由基金管理人按規(guī)定辦理退款等
事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金銀行賬戶的開立和管理
1.基金托管人應負責本基金的銀行賬戶的開設和管理。
2.基金托管人根據(jù)有關規(guī)定以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立銀行賬戶，并根據(jù)基金
管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。基金管理人授權基金托管人辦理本基金銀行賬戶的
開立、銷戶、變更工作，本基金銀行賬戶無需預留印鑒，具體按基金托管人要求辦理。基
金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄苋撕突鸸芾砣瞬?
得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務
以外的活動。
3.基金銀行賬戶的開立和管理應符合銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的有關規(guī)定。
（四）基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
1.基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為基金開立
基金托管人與本基金聯(lián)名的證券賬戶。
2.基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人和基
金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，亦不得使用基金的任何
賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3.基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產(chǎn)的管理和運
用由基金管理人負責。
4.基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)算備付金賬戶，
并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責任公司的一級法人清算工作，基金管
理人應予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責任公司的規(guī)定執(zhí)
行。
5.若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他投資品種
的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，若無相關規(guī)定，則基金托管人比照上述關于
賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責任公司的
有關規(guī)定，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間清算所股份有限公司根據(jù)有關規(guī)定
以本基金的名義為基金開立債券托管賬戶，并代表本基金進行銀行間市場債券的結(jié)算?；?
金管理人和基金托管人共同代表本基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1.因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定開立，在
基金管理人和基金托管人商議后由基金托管人負責開立。新賬戶按有關規(guī)定使用并管理。
2.法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關實物證券等有價憑證由基金托管人存放于基金托管人的保管庫，
也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司、銀行間市場清算所股份有限公司、中國證券登
記結(jié)算有限責任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，保管憑證由基金
托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金管理人和基金托管人共同辦理。
基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關的重大合同的保管
與基金財產(chǎn)有關的重大合同的簽署，由基金管理人負責。由基金管理人代表基金簽署
的、與基金財產(chǎn)有關的重大合同的原件分別由基金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另
有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的與基金財產(chǎn)有關的重大合同包括但不限于基金年度
審計合同、基金信息披露協(xié)議及基金投資業(yè)務中產(chǎn)生的重大合同，基金管理人應保證基金
管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限為基金合同終止后
15年，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權業(yè)務章的
合同傳真件或復印件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的金額。
各類基金份額的基金份額凈值是指該類基金資產(chǎn)凈值除以計算日該類基金份額總數(shù)，
各類基金份額的基金份額凈值的計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入，國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額的基金份額凈值，經(jīng)基金托
管人復核，按規(guī)定披露。
2.復核程序
基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)進行估值后，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合
同的規(guī)定暫停估值時除外。將各類基金份額的基金份額凈值結(jié)果以雙方約定的方式提交給
基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，以約定的方式將復核結(jié)果提交給基金管理人，由
基金管理人依據(jù)基金合同和有關法律法規(guī)對外公布。
3.根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。
本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經(jīng)相
關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致意見的，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈
值的計算結(jié)果對外予以公布。
本基金實施側(cè)袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露主袋賬
戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。基金份額
持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保管，基金管理人和基金托管人
應分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于15年，法律法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的除
外。如不能妥善保管，則按相關法規(guī)承擔責任，法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定除外。
在基金托管人要求或編制中期報告和年度報告前，基金管理人應將有關資料送交基金
托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準確性和完整性?；鹜泄苋瞬?
得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產(chǎn)生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調(diào)解解決，協(xié)商、調(diào)解不
能解決的，任何一方均有權將爭議提交深圳國際仲裁院，仲裁地點為深圳市，按照深圳國
際仲裁院屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力，仲裁
費用、律師費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠實、勤
勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，在此不包括香港、澳門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)法
律）管轄。
八、托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不得
與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
1.基金合同終止；
2.基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；
3.基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權；
4.發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項。
第二十二部分對基金份額持有人的服務
本基金管理人承諾向基金份額持有人提供一系列的服務。同時，基金管理人有權根據(jù)
基金份額持有人的需要和市場的變化，對以下主要服務內(nèi)容進行增加或變更。
一、網(wǎng)上開戶與交易服務
客戶持有指定銀行的賬戶，通過平安基金官網(wǎng)交易平臺，可以實現(xiàn)在線開戶交易。
平安基金網(wǎng)址：www.fund.pingan.com
二、資料的寄送服務
1、基金管理人在未收到客戶關于需要寄送紙質(zhì)對賬單的明確表示下，將發(fā)送電子對賬
單?？蛻艨筛鶕?jù)個人需要，通過平安基金客戶服務熱線或者平安基金客服郵箱定制紙質(zhì)對
賬單寄送服務?？蛻魺o需額外承擔紙質(zhì)或電子對賬單的服務費用。
2、由于交易對賬單記錄信息屬于個人隱私，如果客戶選擇郵寄方式，請務必預留正確
的通訊地址及聯(lián)系方式，并及時進行更新。本基金管理人提供的資料郵寄服務原則上采用
順豐快遞郵寄方式，并不對郵寄資料的送達做出承諾和保證；也不對因郵寄資料出現(xiàn)遺漏、
泄露而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
3、電子郵件對賬單經(jīng)互聯(lián)網(wǎng)傳送，可能因郵件服務器解析等問題無法正常顯示原發(fā)送
內(nèi)容，也無法完全保證其安全性與及時性。因此平安基金管理公司不對電子郵件或短信息
電子化賬單的送達做出承諾和保證，也不對因互聯(lián)網(wǎng)或通訊等原因造成的信息不完整、泄
露等而導致的直接或間接損害承擔任何賠償責任。
4、根據(jù)客戶的需求，本基金管理人可提供如資產(chǎn)證明書等其它形式的賬戶信息資料。
三、定期定額投資計劃
基金管理人可利用非直銷銷售機構(gòu)網(wǎng)點和本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)為投資者提供定期定額
投資的服務（本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)的定期定額投資服務目前僅對個人投資者開通）。通過定
期定額投資計劃，投資者可以通過固定的渠道，定期定額申購基金份額，具體實施方法見
有關公告。
四、網(wǎng)絡在線服務
基金份額持有人通過基金賬號/開戶證件號碼及登錄密碼登錄平安基金網(wǎng)站，可享有賬
戶查詢、交易明細查詢、對賬單寄送方式或頻率設置、修改查詢密碼等多項在線服務。
基金管理人網(wǎng)站亦提供基金公告、投資資訊、理財刊物、基金常識等各種信息供投資
人查詢。
公司網(wǎng)址：www.fund.pingan.com
電子信箱：fundservice@pingan.com.cn
五、客戶服務中心（CALL-CENTER）電話服務
客戶服務中心自動語音系統(tǒng)提供7×24小時交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服
務等信息查詢。
客戶服務中心人工座席每個交易日9：00-17：00為投資人提供服務，投資人可以通過
該客服中心獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、投訴建議、信息定制和資料修改等專項服務。
客服電話：400-800-4800（免長途話費）
直銷電話：0755-22627627
直銷傳真：0755-23990088
六、投訴受理
投資人可以撥打平安基金管理有限公司客戶服務中心電話或以書信、電子郵件等方式，
對基金管理人和銷售網(wǎng)點提所供的服務進行投訴。
對于工作日期間受理的投訴，原則上是及時回復，對于不能及時回復的投訴，基金公
司將在承諾的時限內(nèi)進行處理。對于非工作日提出的投訴，將在順延的工作日當日進行處
理。
七、如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述方式聯(lián)系本基金
管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
第二十三部分其他應披露事項
本基金2023年04月01日至2024年03月31日發(fā)布的公告：
2023年04月22日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年第1季度報告
2023年05月31日 平安惠隆純債債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要更新
2023年05月31日 平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）
2023年07月07日 平安基金管理有限公司關于提醒投資者及時完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務辦理的公告
2023年07月21日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年第2季度報告
2023年08月31日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年中期報告
2023年10月25日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年第3季度報告
2023年11月22日 平安基金管理有限公司關于新增國金證券股份有限公司為旗下基金銷售機構(gòu)的公告
2023年12月05日 平安基金管理有限公司關于子公司住所變更的公告
2024年01月15日 平安基金管理有限公司關于提醒投資者及時完善、更新身份信息資料以免影響業(yè)務辦理的公告
2024年01月22日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年第4季度報告
2024年03月06日 平安基金管理有限公司關于旗下部分基金新增上海陸享基金銷售有限公司為銷售機構(gòu)的公告
2024年03月15日 平安基金管理有限公司關于旗下基金參與中國平安人壽保險股份有限公司費率優(yōu)惠活動的公告
2024年03月30日 平安惠隆純債債券型證券投資基金2023年年度報告
注：其他披露事項詳見基金管理人發(fā)布的相關公告。
第二十四部分對招募說明書更新部分的說明
本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》等其他有關法律法規(guī)的要求及基
金合同的規(guī)定，對《平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）》進行了更新，
本次主要針對基金經(jīng)理相關信息進行了更新。
第二十五部分招募說明書存放及其查閱方式
本基金招募說明書存放于基金管理人和基金托管人的辦公場所、注冊登記機構(gòu)、基金
銷售機構(gòu)處，投資者可在營業(yè)時間免費查閱?；鹜顿Y者在支付工本費后，可在合理時間
內(nèi)取得招募說明書的復印件。對投資者按上述方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人
和基金托管人保證與所公告文本的內(nèi)容完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.fund.pingan.com)查閱和下載招募說明
書。
第二十六部分備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免費查閱。
（一）中國證監(jiān)會準予平安惠隆純債債券型證券投資基金募集注冊的文件
（二）《平安惠隆純債債券型證券投資基金基金合同》
（三）《平安惠隆純債債券型證券投資基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）關于申請募集注冊平安惠隆純債債券型證券投資基金之法律意見書
（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件
除以上第（五）項外，以上備查文件存放在基金管理人的辦公場所，在辦公時間可供免
費查閱，也可按工本費購買復印件。
平安基金管理有限公司
2024年11月29日
平安惠隆純債債券型證券投資基金招募說明書（更新）.pdf