長江樂享貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
長江樂享貨幣市場基金（C類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2024年11月28日
送出日期：2024年11月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說明書的一部分。
作出投資決定前，請閱讀完整的招募說明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡稱 長江樂享貨幣C類份額 基金代碼 003365
基金管理人 長江證券（上海）資產(chǎn)管理有限公司 基金托管人 交通銀行股份有限公司
基金合同生效日 2016年10月26日 上市交易所及上市日期 -
基金類型 貨幣市場基金 交易幣種 人民幣
運作方式 普通開放式 開放頻率 每個開放日
基金經(jīng)理 開始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 證券從業(yè)日期
陸威 2019年04月15日 2013年06月01日
王林希 2021年04月06日 2016年12月12日
周川博 2024年10月11日 2024年07月03日
注：長江樂享貨幣市場基金簡稱"本基金"。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
（一）投資目標與投資策略
具體請查閱本基金的《招募說明書》"基金的投資"了解詳細情況。
投資目標 本基金將結(jié)合國內(nèi)外環(huán)境，綜合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求在滿足安全性、流動性需要的基礎(chǔ)上實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的收益率。
投資范圍 本基金投資于以下金融工具： 1、現(xiàn)金； 2、期限在1 年以內(nèi)（含 1 年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單； 3、剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券； 4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
主要投資策略 本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風(fēng)險、盡量降低基金資
產(chǎn)凈值波動風(fēng)險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。本基金的投資策略主要包括： （1）資產(chǎn)配置策略； （2）利率策略； （3）信用策略； （4）個券選擇策略； （5）現(xiàn)金流管理策略； （6）資產(chǎn)支持證券投資策略； （7）非金融企業(yè)債務(wù)融資工具投資策略。
業(yè)績比較基準 中國人民銀行最新公布的七天通知存款利率（稅后）
風(fēng)險收益特征 本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風(fēng)險品種，其預(yù)期收益和長期平均風(fēng)險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（二）投資組合資產(chǎn)配置圖表
（三）自基金合同生效以來基金每年的凈值收益率及與同期業(yè)績比較基準的比較圖
注：本基金基金合同生效日為2016年10月26日，2016年基金凈值收益率按當年實際存續(xù)期計算，不
按整個自然年度進行折算。
三、投資本基金涉及的費用
（一）基金銷售相關(guān)費用
以下費用在申購／贖回基金過程中收?。?
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和贖回費用。發(fā)生本基金
持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資
產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時的情形時，或者發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額
合計超過基金總份額50%且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日
內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時，為確保基金平穩(wěn)運作，
避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人應(yīng)當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產(chǎn)?；鸸芾砣伺c
基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
（二）基金運作相關(guān)費用
以下費用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費用類別 收費方式/年費率或金額 收取方
管理費 0.33% 基金管理人和銷售機構(gòu)
托管費 0.08% 基金托管人
審計費用 70,000.00 會計師事務(wù)所
信息披露費 120,000.00 規(guī)定披露報刊
增值服務(wù)費 0.50% 銷售機構(gòu)
其他費用 基金運作過程中可能發(fā)生的其他費用詳見本基金的《招募說明書》第十五部分"基金的費用與稅收"。 相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
注：（1）本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%。
對于由B類降級為A類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基
金份額的費率；對于由A類升級為B類的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后的下一個工
作日起適用B類基金份額的費率。
（2）上述增值服務(wù)費適用于本基金C類基金份額，A類、B類基金份額不收取增值服務(wù)費。
（3）本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費用和稅負，按實際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
（4）審計費用、信息披露費為基金整體承擔(dān)費用，非單個份額類別費用。上表中的審計費用、
信息披露費年金額為編制日所在年度的初始預(yù)估值，實際由基金資產(chǎn)承擔(dān)的審計費用、信息披露費
可能與預(yù)估值存在差異，最終實際金額以基金定期報告披露為準。
（三）基金運作綜合費用測算
若投資者認購/申購本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運作費率如下表：
基金運作綜合費率（年化）
- 0.91%
注：基金管理費率、托管費率、銷售服務(wù)費率（若有）、增值服務(wù)費為基金現(xiàn)行費率，其他運
作費用以最近一次基金年報披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準測算。
四、風(fēng)險揭示與重要提示
（一）風(fēng)險揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失本金。投資有風(fēng)險，投資者購買基金時應(yīng)認真閱讀本
基金的《招募說明書》等銷售文件。
本基金在投資運作過程中可能面臨各種風(fēng)險，包括市場風(fēng)險、管理風(fēng)險、流動性風(fēng)險、策略風(fēng)
險、其它風(fēng)險及特有風(fēng)險等。
1、特有風(fēng)險
（1）申購贖回風(fēng)險
特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申購，投資人可能面臨
無法申購或贖回本基金的風(fēng)險。
（2）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)，導(dǎo)致贖回款交
收資金不足的風(fēng)險；或者為應(yīng)付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較高，給基金資產(chǎn)造成較大的損失的風(fēng)險。
大部分債券品種的流動性較好，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化、回購等品種流動性相對較差的情
況，如果市場短時間內(nèi)發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
（3）機會成本風(fēng)險
由于本基金的申購贖回效率，使本基金對流動性要求更高，本基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以
應(yīng)付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過多而帶來的機會成本風(fēng)險，本基金長期收
益可能低于市場平均水平。
（4）系統(tǒng)故障風(fēng)險
本基金每日進行收益分配，每月例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)（如遇節(jié)假日順延），可
能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導(dǎo)致基金無法正常估值或辦理相關(guān)業(yè)務(wù)的風(fēng)險。
（5）本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配收益。但投資人購
買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)，基金每日分配的收益將根據(jù)市場
情況上下波動，在極端情況下可能為負值，存在虧損的可能。
（6）被征收強制贖回費的風(fēng)險
出現(xiàn)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負時的情形時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免
誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險，基金管理人可視情形對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份
額1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用。
（7）估值風(fēng)險
本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈
值與按市場利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生偏離的風(fēng)險。
2、流動性風(fēng)險
（1）本基金的申購、贖回安排
1）投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、深圳證券交
易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定
暫停申購、贖回時除外。
2）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金管理人應(yīng)當采取
設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，
切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見相關(guān)公告。
3）在發(fā)生本基金《招募說明書》“第八部分、基金份額的申購與贖回”中“拒絕或暫停申購的
情形”時，基金管理人可以拒絕或暫停接受申購申請，在發(fā)生“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情
形”時，基金管理人可以暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項。提示投資人注意本基金的申購贖
回安排和相應(yīng)的流動性風(fēng)險，合理安排投資計劃。
（2）投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金是貨幣市場基金，基金財產(chǎn)均投資于具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在1年
以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具
有良好流動性的貨幣市場工具。
本基金將通過以下措施控制流動性風(fēng)險：針對兌付贖回資金的流動性風(fēng)險，本基金的基金管理
人每日對本基金的申購贖回情況進行嚴密監(jiān)控并預(yù)測流動性需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金
頭寸與之相匹配，同時，在基金合同中設(shè)計了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方
式，控制因開放申購贖回模式帶來的流動性風(fēng)險，有效保障基金持有人利益；針對投資品種變現(xiàn)的
流動性風(fēng)險，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資交易的不活躍品種來實現(xiàn)。
此外，本基金可通過賣出回購金融資產(chǎn)方式借入短期資金應(yīng)對流動性需求?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P(guān)注
各類資產(chǎn)及投資標的的交易活躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估各類資產(chǎn)及投資標的占基金資產(chǎn)的
比例并進行動態(tài)調(diào)整，以滿足基金運作過程中的流動性要求，應(yīng)對流動性風(fēng)險。
（3）巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖回或部分延
期贖回。
1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正常贖回程序執(zhí)行。
2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回
申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不
低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)
當按單個賬戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放
日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期
的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人
在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫
停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并
應(yīng)當在指定媒介上進行公告。
4）延期辦理贖回申請：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申請超過前一開放
日基金總份額10%以上的，基金管理人認為支付該基金份額持有人的全部贖回申請有困難或認為因支
付該基金份額持有人的全部贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動，可以
延期辦理贖回申請：
①對于該基金份額持有人當日贖回申請超過前一開放日基金總份額10%以上的部分，基金管理人
可以延期辦理贖回申請。基金份額持有人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇取
消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷；選擇延期贖回的，當日未獲受理的贖回申請將
與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持有人在
提交贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
②對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前述全額
贖回或部分延期贖回的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請一并辦理。
（4）實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在確保投資者得到公平對待的前提下，可由基金經(jīng)理發(fā)起，經(jīng)基金投資決策委員會決策，基金
管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，依照法律法規(guī)、《流動性風(fēng)險管理規(guī)定》、基金管理人流動性風(fēng)險管
理制度及《基金合同》的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申請等進行適度調(diào)整，
作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包括但不限于：
1）暫停接受贖回申請；
2）延緩支付贖回款項；
3）延期辦理贖回申請；
4）收取強制贖回費用；
5）暫?；鸸乐担?
6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
由于采取上述備用流動性風(fēng)險管理工具，可能造成贖回申請延期辦理、贖回款延遲支付以及增
加贖回成本等，從而使基金投資人產(chǎn)生一定資金損失。
具體風(fēng)險請查閱本基金《招募說明書》“風(fēng)險揭示”的具體內(nèi)容。
（二）重要提示
中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收益做出實質(zhì)性判斷或保證，
也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，但不保證基金一
定盈利，也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人。
《基金合同》生效后，基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個工作日內(nèi)
更新；其他信息發(fā)生變更的，基金管理人將至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再
更新基金產(chǎn)品資料概要。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實際情況可能存在一定滯后，如需及時、準
確獲取基金的相關(guān)信息，敬請同時關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見基金管理人網(wǎng)站[www.cjzcgl.com][客服電話4001-166-866]
●《長江樂享貨幣市場基金基金合同》、《長江樂享貨幣市場基金招募說明書》、《長江樂享
貨幣市場基金托管協(xié)議》
●定期報告，包括基金季度報告、中期報告和年度報告
●基金份額凈值
●基金銷售機構(gòu)及聯(lián)系方式
●其他重要資料
六、其他情況說明
無。
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