長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年10月14日更新）
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
長江樂享貨幣市場基金
招募說明書（更新）
（2024年10月14日更新）
基金管理人：長江證券（上海）資產管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
二〇二四年十月
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金經2016年8月1日中國證券監(jiān)督管理委員會（以下簡稱“中國證監(jiān)
會”）下發(fā)的《關于準予長江樂享貨幣市場基金注冊的批復》（證監(jiān)許可
[2016] 1729號文）準予募集注冊。本基金基金合同于2016年10月26日生效。
基金管理人保證本招募說明書的內容真實、準確、完整。本招募說明書經
中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的
價值和收益做出實質性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證
監(jiān)會不對基金的投資價值及市場前景等作出實質性判斷或者保證。
基金不同于銀行儲蓄與債券，投資人有可能獲得較高的收益，也有可能損
失本金。投資人在投資本基金前應認真閱讀本基金的《基金合同》、《招募說
明書》、基金產品資料概要等信息披露文件，全面認識本基金的風險收益特
征，充分考慮自身的風險承受能力，謹慎做出決策，并自行承擔投資風險。
投資人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類
金融機構，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。投資人應當
全面了解基金的產品特性，根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經驗、資產
狀況等判斷基金是否和自身的風險承受能力相適應，理性判斷市場，并通過基
金管理人或基金管理人委托的具有基金銷售業(yè)務資格的其他機構購買基金。投
資人在獲得基金投資收益的同時，亦承擔基金投資中出現(xiàn)的各類風險，包括：
因整體政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的系統(tǒng)性風
險、因較高貨幣市場利率波動而導致收益率變動的利率風險或負收益風險、因
債券和票據(jù)發(fā)行主體信用狀況惡化而可能產生的到期不能兌付的信用風險、基
金管理人在投資經營過程中產生的操作風險以及本基金特有風險等。本基金為
貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益和長期平均風
險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資
產，但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人提醒投資人基金
投資的“買者自負”原則，在作出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化
引致的投資風險，由投資人自行負擔。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績
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也不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
本招募說明書本次主要根據(jù)基金經理變更情況進行更新，前述內容更新截
止日為2024年10月11日。本招募說明書所載其他內容截止日為2023年11月20
日，有關財務數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2023年09月30日（財務數(shù)據(jù)未經審
計）。
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
目錄
重要提示.......................................................................1
第一部分緒言.................................................................4
第二部分釋義.................................................................5
第三部分基金管理人..........................................................11
第四部分基金托管人..........................................................21
第五部分相關服務機構........................................................25
第六部分基金的募集..........................................................27
第七部分基金合同的生效......................................................28
第八部分基金份額的申購與贖回................................................29
第九部分基金的投資..........................................................38
第十部分基金投資組合報告....................................................47
第十一部分基金的業(yè)績........................................................52
第十二部分基金的財產........................................................58
第十三部分基金資產估值......................................................59
第十四部分基金的收益與分配..................................................64
第十五部分基金費用與稅收....................................................66
第十六部分基金的會計與審計..................................................69
第十七部分基金的信息披露....................................................70
第十八部分風險揭示..........................................................77
第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產的清算..............................83
第二十部分基金合同的內容摘要................................................85
第二十一部分托管協(xié)議的內容摘要.............................................111
第二十二部分對基金份額持有人的服務.........................................129
第二十三部分其他應披露事項.................................................130
第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式.....................................132
第二十五部分備查文件.......................................................133
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
第一部分緒言
《長江樂享貨幣市場基金招募說明書》（以下簡稱“本招募說明書”或
“招募說明書”）依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱“《基
金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦
法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、《關于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督
管理辦法＞有關問題的規(guī)定》、《證券投資基金信息披露編報規(guī)則第5號＜貨幣
市場基金信息披露特別規(guī)定＞》、《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管
理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）及其他有關法律法規(guī)、以
及《長江樂享貨幣市場基金基金合同》編寫?；鸸芾砣顺兄Z本招募說明書不
存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其真實性、準確性、完整
性承擔法律責任。
本基金根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募集。本基金管理人沒有委托
或授權任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作
任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經中國證監(jiān)會注冊。基金合
同是約定基金合同當事人之間權利、義務的法律文件?；鸷贤漠斒氯税?
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人?；鹜顿Y人自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為
本身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有關規(guī)定享有權利、承擔義務。投資人欲了解基金份額持有人的權利和義務，
應詳細查閱基金合同。
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第二部分釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指長江樂享貨幣市場基金
2、基金管理人：指長江證券（上海）資產管理有限公司
3、基金托管人：指交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《長江樂享貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任何
有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《長江樂享貨幣
市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《長江樂享貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《長江樂享貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產品資料概要：指《長江樂享貨幣市場基金基金產品資料概要》及
其更新（本招募說明書關于基金產品資料概要的編制、披露及更新等內容，將
不晚于2020年9月1日起執(zhí)行）
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文
件、司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第
三十次會議修訂、自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人
民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜
中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資
基金法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施的
《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實
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施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10
月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關
對其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委
員會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔
義務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然
人
19、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境
內合法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、
社會團體或其他組織
20、合格境外機構投資者：指符合《合格境外機構投資者境內證券投資管
理辦法》（包括頒布機關對其不時做出的修訂）及相關法律法規(guī)規(guī)定可以投資
于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
21、人民幣合格境外機構投資者：指按照《人民幣合格境外機構投資者境
內證券投資試點辦法》（包括頒布機關對其不時做出的修訂）及相關法律法規(guī)
規(guī)定，經中國證監(jiān)會批準，并取得國家外匯管理局批準的投資額度，運用來自
境外的人民幣資金投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機
構投資者
22、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣
合格境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他
投資人的合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投
資人
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24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份
額，辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構：指長江證券（上海）資產管理有限公司以及符合《銷售辦
法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽
訂了基金銷售服務協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務的機構
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包
括投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算
和結算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為長江證券（上
海）資產管理有限公司或接受長江證券（上海）資產管理有限公司委托代為辦
理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、用于記錄其持有的基金管理
人所管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售
機構辦理認購、申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基
金份額變動及結余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條
件，基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面
確認的日期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金
財產清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最
長不得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日）
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
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39、《業(yè)務規(guī)則》：指《長江證券（上海）資產管理有限公司開放式基金
業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務
規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定
申請購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書
規(guī)定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公
告規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為
基金管理人管理的其他基金基金份額的行為
44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更
所持基金份額銷售機構的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期
申購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定扣款日在投資人指定銀
行賬戶內自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利
息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
49、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率
并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤銷，每日計提
損益
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關法規(guī)計算的每萬份基金份額的日
已實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)收益所折算的年資產收益率
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，
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該筆費用從基金財產中扣除，屬于基金的營運費用
53、增值服務：指本基金銷售機構根據(jù)基金份額持有人的自動指令，為其
提供T日申購的貨幣市場基金份額T+1日可以申請贖回、T日贖回資金當日可用于
證券賬戶內證券交易等系列增值服務
54、增值服務費：指本基金在運作過程中，本基金銷售機構因向投資人提
供增值服務而收取的費用
55、基金份額分類：本基金分設三類基金份額：A類基金份額、B類基金份
額和C類基金份額。三類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務
費、增值服務費并分別公布每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
56、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費，不計提增值服務
費的基金份額類別
57、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費，不計提增值服務
費的基金份額類別
58、C類基金份額：指不計提銷售服務費，按照0.50%年費率計提增值服務
費的基金份額類別
59、升級：指當投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達到B類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額
60、降級：指當投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機構自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額
61、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應
收申購款及其他資產的價值總和
62、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
63、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)
64、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產
凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率等的過程
65、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無
法以合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回
購與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流
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通受限的新股及非公開發(fā)行股票、資產支持證券、因發(fā)行人債務違約無法進行
轉讓或交易的債券等；就本基金而言，指貨幣市場基金依法可投資的符合前述
條件的資產，但中國證監(jiān)會認可的特殊情形除外
66、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指
定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子
披露網(wǎng)站）等媒介
67、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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第三部分基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：長江證券（上海）資產管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
法定代表人：高占軍
設立日期：2014年9月16日
批準設立機關及批準設立文號：中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可
[2014]871號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2016]30號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：23億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經營
聯(lián)系人：鄧凌雯
聯(lián)系電話：4001-166-866
股權結構：長江證券股份有限公司持有公司100%的股權。
（二）主要人員情況
1、董事會成員
高占軍先生，博士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司董事長，中
國銀行業(yè)協(xié)會私人銀行與財富管理業(yè)務專業(yè)委員會專家。曾任中信證券股份有
限公司投資銀行部經理、高級經理，債券部高級經理、業(yè)務主管，資本市場部
副總經理，資本市場部執(zhí)行總經理，債券銷售交易部執(zhí)行總經理，固定收益部
董事總經理。
楊忠先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司總經理、董
事。曾任廣東移動汕頭分公司市場部市場分析崗，長江證券股份有限公司機構
客戶部銷售經理崗，華泰聯(lián)合證券銷售交易部銷售經理，長江證券股份有限公
司機構客戶部華東銷售總監(jiān)、研究所機構客戶部華東銷售總監(jiān)、研究所副總經
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理、機構客戶部副總經理（主持工作）、機構客戶部總經理、資產托管部總經
理（兼）。
張波先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司信用業(yè)務部總經理；兼任長
江證券（上海）資產管理有限公司董事。曾任長江證券股份有限公司武漢彭劉
楊路證券營業(yè)部交易崗、營運管理總部渠道督導崗\風險管理崗、信用業(yè)務部風
險管理崗\產品經理崗、信用業(yè)務部副總經理，長江證券（上海）資產管理有限
公司總經理助理、資產管理總部總經理、結構融資部總經理、質量控制部總經
理。
李世英女士，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司財務總部總經理；兼任長
江證券（上海）資產管理有限公司董事、長江證券承銷保薦有限公司董事、長
江成長資本投資有限公司董事、長江證券創(chuàng)新投資（湖北）有限公司董事、長
江期貨股份有限公司董事、長江證券國際金融集團有限公司董事、長信基金管
理有限責任公司監(jiān)事。曾任長江三峽實業(yè)開發(fā)公司財務部核算經理，湖北證券
公司國際業(yè)務總部會計，長江證券有限責任公司投資銀行總部財務部經理、財
務總部核算部副經理、大鵬證券托管工作組財務管理崗，長江證券股份有限公
司財務總部財務管理崗、核算管理崗、財務總部副總經理、資本市場部副總經
理、財務總部副總經理（主持工作）。
石長勝先生，碩士。現(xiàn)任長江證券股份有限公司財富管理中心總經理；兼
任長江證券（上海）資產管理有限公司董事，長江期貨股份有限公司董事。曾
任職于荊門市奧絲蘭商貿有限公司，長江證券股份有限公司荊州證券營業(yè)部、
營銷管理總部、江門東華二路證券營業(yè)部、長沙晚報大道證券營業(yè)部、湖南分
公司、零售客戶總部、武漢分公司。
毛洪云先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司風險管理部總經理；兼任
長江證券創(chuàng)新投資（湖北）有限公司董事、首席風險官，長江證券（上海）資
產管理有限公司董事，長江證券承銷保薦有限公司董事，長江證券國際金融集
團有限公司董事，長江期貨股份有限公司監(jiān)事，長江成長資本投資有限公司監(jiān)
事。曾任職于安琪酵母股份有限公司，長江證券股份有限公司研究所、固定收
益總部、資本市場部、質量控制總部。
何敏先生，博士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司獨立董事、上
海三維知識產權服務有限責任公司董事兼總經理、上海禾匯法律咨詢有限公司
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董事、中國科學技術法學會副會長、上海市知識產權研究會副理事長。曾任職
于華中理工大學、華中科技大學、華東政法大學。
梅慎實先生，博士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司獨立董事、
中國政法大學教師、通源石油科技集團股份有限公司獨立董事、蘇州綠控傳動
科技股份有限公司獨立董事、航天長征化學工程股份有限公司獨立董事、福州
達華智能科技股份有限公司獨立董事、北京嘉維律師事務所兼職律師。曾任職
于復旦大學、國泰君安證券股份有限公司。
萬華林先生，博士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司獨立董事、
上海立信會計學院教授、艾艾精密工業(yè)輸送系統(tǒng)（上海）股份有限公司獨立董
事、上海新研工業(yè)設備股份有限公司獨立董事、上海萬業(yè)企業(yè)股份有限公司獨
立董事、西原環(huán)保（上海）股份有限公司獨立董事。曾任職于華東理工大學。
2、監(jiān)事
杜琦先生，學士?，F(xiàn)任長江證券股份有限公司職工代表監(jiān)事、法律合規(guī)部
總經理；兼任長江成長資本投資有限公司董事、長江證券承銷保薦有限公司、
長江證券創(chuàng)新投資（湖北）有限公司、長江證券國際金融集團有限公司、長江
期貨股份有限公司董事，長江證券（上海）資產管理有限公司監(jiān)事。曾任長江
證券股份有限公司資產保全部債權債務清收崗，法律合規(guī)部合規(guī)管理崗、副總
經理、副總經理（主持工作），長江證券承銷保薦有限公司監(jiān)事，長江成長資
本投資有限公司合規(guī)總監(jiān)。
張華女士，學士。現(xiàn)任長江證券（上海）有限公司職工代表監(jiān)事、工會主
席、綜合管理部總經理。曾任武漢科技信托投資公司財務，長江證券股份有限
公司資產管理總部助理總經理。
3、公司高級管理人員
楊忠先生，總經理。（簡歷請參見上述董事會成員介紹）
柳祚勇先生，碩士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司副總經理，
兼任固定收益研究部總經理、基金經理。曾任長江證券股份有限公司研究員、
投資經理助理、投資經理，長江證券（上海）資產管理有限公司總經理助理、
私募固定收益投資部總經理。
谷松女士，碩士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司副總經理。曾
任長江證券股份有限公司人力資源部業(yè)務主管、培訓中心副總經理、培訓中心
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總經理、結構金融與場外業(yè)務部總經理，長江證券（上海）資產管理有限公司
副總經理，長江證券股份有限公司戰(zhàn)略客戶部副總經理。
張耘女士，碩士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司副總經理，兼
任市場營銷部總經理。歷任長江證券股份有限公司經紀業(yè)務條線投資顧問、網(wǎng)
點管理、績效管理、經營規(guī)劃部經理，長江成長資本投資有限公司總裁助理、
副總裁。
吳迪先生，學士?，F(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司合規(guī)總監(jiān)、首
席風險官、董事會秘書。曾任職于湖北省潛江市公安局、公安部證券犯罪偵查
局；曾任中泰證券股份有限公司法律事務部副總經理、部門負責人、研究所機
構業(yè)務部總監(jiān)，華金證券股份有限公司合規(guī)管理部總經理、稽核審計部總經
理、風險管理部總經理、首席風險官、合規(guī)總監(jiān)，長江證券股份有限公司法律
合規(guī)部總經理。
潘進先生，碩士。現(xiàn)任長江證券股份有限公司首席信息官、信息技術總部
總經理；兼任長江證券（上海）資產管理有限公司首席信息官，長江證券承銷
保薦有限公司首席信息官。曾任長江證券股份有限公司信息技術總部技術支持
崗、規(guī)劃研發(fā)崗。
陸大明先生，學士。現(xiàn)任長江證券（上海）資產管理有限公司財務負責
人，兼任財務部總經理。歷任長江證券股份有限公司（以下簡稱“長江證
券”）深圳營業(yè)部財務主管、上海總部財務經理、經紀業(yè)務總部財務經理、財
務總部綜合管理部經理；經長江證券委派任子公司長江期貨股份有限公司財務
負責人；長江證券財務總部資金管理部經理；長江證券深圳紅嶺中路證券營業(yè)
部總經理、零售客戶總部職員；經長江證券委派任子公司長江期貨股份有限公
司財務負責人；經長江證券委派任子公司長江證券（上海）資產管理有限公司
財務負責人。
4、基金經理
（1）現(xiàn)任基金經理
陸威先生，國籍：中國。本科，具備基金從業(yè)資格。曾任國聯(lián)證券股份有
限公司投資助理、東興證券股份有限公司投資經理、長江證券（上海）資產管
理有限公司基金經理助理?，F(xiàn)任長江樂享貨幣市場基金、長江樂越定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金、長江樂豐純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基
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金、長江雙盈6個月持有期債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經理。
王林希先生，國籍：中國。碩士研究生，具備基金從業(yè)資格。曾任長江證
券（上海）資產管理有限公司交易員、基金經理助理?，F(xiàn)任長江樂享貨幣市場
基金、長江樂盈定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、長江貨幣管家貨幣市場
基金、長江樂睿純債一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經理。
周川博先生，國籍：中國。碩士研究生，具備基金從業(yè)資格。曾任上海農
村商業(yè)銀行股份有限公司交易員、長江證券（上海）資產管理有限公司研究
員。自2024年10月11日起至今任長江樂享貨幣市場基金、長江貨幣管家貨幣市
場基金的基金經理。
（2）歷任基金經理
漆志偉先生，2016年10月26日至2022年03月28日任本基金的基金經理。
5、投資決策委員會成員
基金投資決策委員會構成如下：主任委員柳祚勇先生、委員楊忠先生、委
員吳迪先生、委員漆志偉先生、委員肖媛女士、委員孫婷女士、委員梅剛先
生、委員楊秀昶先生、委員張帆女士、委員沈立先生、委員戚彧先生、委員王
林希先生。
6、上述人員之間不存在近親屬關系。
（三）基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
4、配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經營方式管理和運作基金財產；
5、建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
6、除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
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7、依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8、采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10、編制季度報告、中期報告和年度報告；
11、嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
12、保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
14、按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15、依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16、按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
17、確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關
的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18、組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
19、面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
20、因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21、監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持
有人利益向基金托管人追償；
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22、當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
23、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
24、基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
25、執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26、建立并保存基金份額持有人名冊；
27、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（四）基金管理人關于遵守法律法規(guī)的承諾
1、基金管理人承諾遵守《基金法》及其他相關法律法規(guī)的規(guī)定，建立健全
的內部控制制度，采取有效措施，防止違反《基金法》及其他相關法律法規(guī)行
為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾嚴格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有
關法律法規(guī)，建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金資產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產；
（3）利用基金資產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
（五）基金管理人關于禁止性行為的承諾
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活
動：
1、承銷證券；
2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3、從事承擔無限責任的投資；
4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出資；
6、從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
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7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交
易事項進行審查。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為進行變更的，
在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整禁止行為規(guī)定，不需經基金
份額持有人大會審議。如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制，不需經基金份額
持有人大會審議。
（六）基金經理承諾
1、依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關法律法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關
規(guī)定，泄漏在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基
金投資內容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關的交易活動；
4、不從事?lián)p害基金資產和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（七）基金管理人的內部控制制度
1、內部控制原則
健全性原則：內部控制覆蓋各個部門和各級崗位，并滲透到各項業(yè)務過
程，涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。
有效性原則：通過科學的內部控制手段和方法，建立合理適用的內部控制
程序，并適時調整和不斷完善，維護內部控制制度的有效執(zhí)行。
獨立性原則：公司各機構、部門和崗位的職責保持相對獨立，公司基金/資
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產管理計劃資產、自有資產、其他資產的運作分離。
相互制約原則：公司部門和崗位的設置應權責分明、相互制衡。
成本效益原則：公司運用科學化的經營管理方法降低業(yè)務運作成本，提高
經濟效益，以合理的控制成本達到最佳的內部控制效果。
防火墻原則：公司投資、交易、研究、評估、銷售等業(yè)務環(huán)節(jié)，適當分
離，以達到防范風險的目的，對因業(yè)務需要知悉內部信息的人員，制定嚴格的
批準程序和監(jiān)督措施。
2、內部控制制度
為了保證公司規(guī)范運作，有效地防范和化解管理風險、經營風險以及操作
風險，確保基金財務和公司財務以及其他信息真實、準確、完整，從而最大程
度地保護基金份額持有人的利益，本基金管理人建立了科學合理、控制嚴密、
運行高效的內部控制制度。
內部控制制度是指基金管理人為實現(xiàn)內部控制目標而建立的一系列組織機
制、管理方法、操作程序與控制措施的總稱。依據(jù)基金管理人審批機構和制度
效力的不同，原則上依次分為公司章程、基本管理制度、具體規(guī)章和部門內部
實施細則等。
公司章程主要指基金管理人內部管理應遵循的基本準則。
基本管理制度主要指基金管理人日常運行中原則性、框架性和方向性的規(guī)
章制度，主要包括《長江證券（上海）資產管理有限公司投資管理制度》《長
江證券（上海）資產管理有限公司內部控制制度》《長江證券（上海）資產管
理有限公司合規(guī)管理制度》《長江證券（上海）資產管理有限公司稽核監(jiān)察制
度》《長江證券（上海）資產管理有限公司全面風險管理基本制度》等。
具體規(guī)章主要指根據(jù)有關監(jiān)管或內控要求規(guī)范基金管理人各類業(yè)務運作或
經營管理方面的具體規(guī)范性要求，主要包括《長江證券（上海）資產管理有限
公司債券投資業(yè)務管理辦法》、《長江證券（上海）資產管理有限公司基金投
資決策委員會議事規(guī)則》、《長江證券（上海）資產管理有限公司投資管理人
員管理辦法》、《長江證券（上海）資產管理有限公司公開募集證券投資基金
證券投資管理辦法》等。
部門內部實施細則主要指基金管理人各部門為滿足部門內部運作管理要求
發(fā)布的僅在部門內部實施的各類規(guī)范性要求等。
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3、基金管理人關于內部控制制度的聲明書
基金管理人確知建立內部控制系統(tǒng)、維持其有效性以及有效執(zhí)行內部控制
制度是基金管理人董事會及管理層的責任，董事會承擔最終責任；本基金管理
人特別聲明以上關于內部控制制度和風險管理的披露真實、準確，并承諾根據(jù)
市場的變化和基金管理人的發(fā)展不斷完善風險管理和內部控制制度。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情況
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：陸志俊
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全
國性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交
易所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)14年躋身
《財富》（FORTUNE）世界500強，營業(yè)收入排名第161位；列《銀行家》（The
Banker）雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2023年9月30日，交通銀行資產總額為人民幣13.83萬億元。2023年三
季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤(歸屬于母公司股東)人民幣691.7億元。
交通銀行總行設資產托管部（下文簡稱“托管部”）?，F(xiàn)有員工具有多年
基金、證券和銀行的從業(yè)經驗，具備基金從業(yè)資格，以及經濟師、會計師、工
程師和律師等中高級專業(yè)技術職稱，員工的學歷層次較高，專業(yè)分布合理，職
業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質過硬，是一支誠實勤勉、積極進取、開拓創(chuàng)新、奮
發(fā)向上的資產托管從業(yè)人員隊伍。
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（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經濟師。
任先生2020年1月起任交通銀行董事長（其中：2019年12月至2020年7月代
為履行行長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月至2020年1月任交通銀行副董事長
（其中：2019年4月至2020年1月代為履行董事長職責）、執(zhí)行董事，2018年8月
至2019年12月任交通銀行行長；2016年12月至2018年6月任中國銀行執(zhí)行董事、
副行長，其中：2015年10月至2018年6月兼任中銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行
董事，2016年9月至2018年6月兼任中國銀行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁；
2014年7月至2016年11月任中國銀行副行長，2003年8月至2014年5月歷任中國建
設銀行信貸審批部副總經理、風險監(jiān)控部總經理、授信管理部總經理、湖北省
分行行長、風險管理部總經理；1988年7月至2003年8月先后在中國建設銀行岳
陽長嶺支行、岳陽市中心支行、岳陽分行，中國建設銀行信貸管理委員會辦公
室、信貸風險管理部工作。任先生1988年于清華大學獲工學碩士學位。
劉珺先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經濟師。
劉先生2020年7月起擔任交通銀行行長；2016年11月至2020年5月任中國投
資有限責任公司副總經理；2014年12月至2016年11月任中國光大集團股份公司
副總經理；2014年6月至2014年12月任中國光大（集團）總公司執(zhí)行董事、副總
經理（2014年6月至2016年11月期間先后兼任光大永明人壽保險有限公司董事
長、中國光大集團有限公司副董事長、中國光大控股有限公司執(zhí)行董事兼副主
席、中國光大國際有限公司執(zhí)行董事兼副主席、中國光大實業(yè)（集團）有限責
任公司董事長）；2009年9月至2014年6月歷任中國光大銀行行長助理、副行長
（期間先后兼任中國光大銀行上海分行行長、中國光大銀行金融市場中心總經
理）；1993年7月至2009年9月先后在中國光大銀行國際業(yè)務部、香港代表處、
資金部、投行業(yè)務部工作。劉先生2003年于香港理工大學獲工商管理博士學
位。
徐鐵先生，資產托管部總經理。
徐鐵先生2022年4月起任交通銀行資產托管部總經理；2014年12月至2022年
4月任交通銀行資產托管部副總經理；2000年7月至2014年12月，歷任交通銀行
資產托管部客戶經理、保險與養(yǎng)老金部副高級經理、高級經理、保險保障業(yè)務
部高級經理、總經理助理。徐先生2000年于復旦大學獲經濟學碩士學位。
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（三）基金托管業(yè)務經營情況
截至2023年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金757只。此外，交通銀
行還托管了基金公司特定客戶資產管理計劃、證券公司客戶資產管理計劃、銀
行理財產品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社?；稹B(yǎng)老保障
管理基金、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金基金、期貨公司資產管理計劃、QFII證券
投資資產、QDII證券投資資產、RQDII證券投資資產、QDIE、QDLP和QFLP等產
品。
二、基金托管人的內部控制制度
（一）內部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內相關管理規(guī)定，加強內
部管理，托管部業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各種風險的識
別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)務穩(wěn)健運
行，保護基金持有人的合法權益。
（二）內部控制原則
1、合法性原則：托管部制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及監(jiān)管機構的監(jiān)
管要求，并貫穿于托管業(yè)務經營管理活動始終。
2、全面性原則：托管部建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部風險管控的內
部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到決策、執(zhí)行、監(jiān)
督、反饋等各個經營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。
3、獨立性原則：托管部獨立負責受托基金資產的保管，保證基金資產與交
通銀行的自有資產相互獨立，對不同的受托基金資產分別設置賬戶，獨立核
算，分賬管理。
4、制衡性原則：托管部貫徹適當授權、相互制約的原則，從組織架構的設
置上確保各二級部和各崗位權責分明、相互制約，并通過有效的相互制衡措施
消除內部控制中的盲點。
5、有效性原則：托管部在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三級內控管理模
式的基礎上，形成科學合理的內部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，通過
行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內控程序，保障各項內控管理目
標被有效執(zhí)行。
6、效益性原則：托管部內部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍和業(yè)務運作環(huán)
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節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經營運作成本，以合理的控制成本實現(xiàn)最
佳的內部控制目標。
（三）內部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行
資產托管業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部制定了一整套嚴密、完整的證券投資
基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，包括
《交通銀行資產托管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產托管業(yè)務風險管理辦
法》、《交通銀行資產托管業(yè)務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產托管業(yè)
務從業(yè)人員行為規(guī)范》、《交通銀行資產托管業(yè)務運營檔案管理辦法》等，并
根據(jù)市場變化和基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務分工科學合理，技術
系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全
隔離措施，相關信息披露由專人負責。
托管部通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和事后檢查措施
實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請國際著名會計師事務所對基金托管業(yè)務
運行進行國際標準的內部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投
資基金運作管理辦法》和有關證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產
的投資組合比例、基金資產的核算、基金資產凈值的計算、基金管理人報酬的
計提和支付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資
金的劃付、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、
《公開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關證券法規(guī)和《基金合同》的行
為，及時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時核對確認并進
行調整。交通銀行有權對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理
人對交通銀行通知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)
會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，有權立即報
告中國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
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第五部分相關服務機構
（一）基金份額發(fā)售機構
1、直銷機構（僅銷售A類基金份額、B類基金份額）
名稱：長江證券（上海）資產管理有限公司直銷柜臺
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
法定代表人：高占軍
聯(lián)系人：鄧凌雯
電話：021-80301342
傳真：021-80301399
客戶服務電話：4001-166-866
網(wǎng)址：www.cjzcgl.com
2、其他銷售機構
本基金的其他銷售機構信息詳見基金管理人網(wǎng)站。
基金管理人可以根據(jù)情況變化、增加或者減少銷售機構，并在基金管理人
網(wǎng)站公示。銷售機構可以根據(jù)情況變化、增加或者減少其銷售城市、網(wǎng)點。各
銷售機構提供的基金銷售服務可能有所差異，具體請咨詢各銷售機構。
（二）登記機構
名稱：長江證券（上海）資產管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1198號世紀匯一座27層
法定代表人：高占軍
聯(lián)系人：何永生
電話：021-80301382
傳真：021-80301399
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
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住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
經辦律師：黎明、丁媛
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：丁媛
（四）審計基金財產的會計師事務所
名稱：中審眾環(huán)會計師事務所（特殊普通合伙）
注冊地址：武漢市武昌區(qū)東湖路169號眾環(huán)大廈
辦公地址：武漢市武昌區(qū)東湖路169號眾環(huán)大廈
負責人：石文先
經辦注冊會計師：余寶玉、郭和珍
聯(lián)系電話：027-85424319
傳真：027-85424329
聯(lián)系人：余寶玉
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第六部分基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、基
金合同及其他有關規(guī)定，并經中國證監(jiān)會2016年【8】月【1】日證監(jiān)許可
【2016】1729號文準予募集。
（二）基金類型
貨幣市場基金
（三）基金的運作方式
契約型開放式
（四）基金存續(xù)期限
不定期
（五）募集期限及募集結果
本基金自2016年10月18日起公開募集，并于2016年10月21日結束募集。經
中審眾環(huán)會計師事務所（特殊普通合伙）驗資，本基金募集期共募集
2,808,318,705.85份，有效認購戶數(shù)為77,299戶。
其中長江樂享貨幣A類份額365,630,163.87份，長江樂享貨幣B類份額
1,786,429,883.80份，長江樂享貨幣C類份額656,258,658.18份。
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第七部分基金合同的生效
（一）基金合同生效
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》和基金合同的有關規(guī)定，本基金符合基金
合同生效的條件，本基金管理人已向中國證監(jiān)會辦理完畢基金備案手續(xù)，并于
2016年10月26日獲得中國證監(jiān)會書面確認，基金合同從該日起生效。自基金合
同生效之日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內的基金份額持有人數(shù)量和資產規(guī)模
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人
或者基金資產凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披
露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會報告并提
出解決方案，如轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合同等，并召開
基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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第八部分基金份額的申購與贖回
（一）申購與贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售機構將由基金管理
人在招募說明書第五章中列明或在基金管理人網(wǎng)站公示。基金管理人可根據(jù)情
況變更或增減銷售機構，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機
構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的
申購與贖回。
（二）申購與贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交
易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或
其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調
整，但應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
在確定開放申購與贖回時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照
《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申
購、贖回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回
或轉換申請且登記機構確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉換申
請。
本基金于2016年11月10日開始辦理日常申購業(yè)務，于2016年11月10日開始
辦理日常贖回業(yè)務。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
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2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行
順序贖回；
5、“基金份額持有人利益優(yōu)先”原則，即若發(fā)生申購、贖回損害基金份額
持有人利益的情形時，基金管理人應當及時暫停申購、贖回業(yè)務。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公
告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提
出申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，
申購成立。登記機構確認基金份額時，申購生效。
基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立。登記機構確認贖回時，贖回生
效。
投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日(包括該日)內支付贖回款
項。
若遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換
系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程
時，贖回款項順延至下一個工作日劃出。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其
他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，款項的支付辦法參照基金合同有關
條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以開放日交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作
為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交
易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及
時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購
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不成功，則申購款項本金退還給投資人。
基金銷售機構對申購和贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表
銷售機構確實接收到申請。申購和贖回的確認以登記機構的確認結果為準。對
于申請的確認情況，投資人應及時查詢并妥善行使合法權利。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾?
人必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公
告并報中國證監(jiān)會備案。
（五）申購與贖回的數(shù)量限制
1、投資人通過銷售機構申購本基金基金份額單筆最低金額為人民幣0.01
元。各銷售機構對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機
構的業(yè)務規(guī)定為準。
通過基金管理人的直銷柜臺首次申購本基金基金份額的最低金額為人民幣
50,000元，追加申購的最低金額為單筆1000元。其他銷售機構的投資者欲轉入
直銷柜臺進行交易須受直銷柜臺最低申購金額的限制。
2、投資人當期分配的基金收益轉為基金份額時，不受最低申購金額的限
制?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)市場情況，調整本基金首次申購的最低金額和追加申購
的最低金額。
投資人可多次申購，對單個投資者的累計持有基金份額的比例或數(shù)量不設
上限限制，法律法規(guī)、中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。
3、基金份額持有人在銷售機構贖回時，每筆贖回申請的最低份額為0.01份
基金份額，A類基金份額和C類基金份額在銷售機構最低保留基金份額余額為
0.01份，B類基金份額在銷售機構最低保留基金份額余額為3,000,000份。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上
限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的合
法權益。具體請參見相關公告。
5、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關
規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購費用和贖回費用
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1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購費用和
贖回費用。發(fā)生本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以
及5個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離
度為負時的情形時，或者發(fā)生本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基
金總份額50%且投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5
個交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于10%且偏離度為
負時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人應當對當日單
個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回申請征收1%
的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計入基金財產。基金管理人與基金托
管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化的情形除外。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。
3、申購份額的計算
本基金采用“金額申購”的方式，申購價格為每份基金份額1.00元。申購
份額的計算公式為：
申購份額=申購金額/1.00元
申購份額的計算保留至小數(shù)點后兩位。
例：某投資人投資100,000元申購本基金基金份額，則可得到的申購份額
為：
申購份額＝100,000/1.00＝100,000份
4、贖回金額的計算
本基金采用“份額贖回”的方式，贖回價格為每份基金份額1.00元。贖回
份額的計算公式為：
（1）不收取贖回費的情況下：
贖回金額＝贖回份額×基金份額凈值
例：某投資人贖回本基金100,000.00份，則其可得到的凈贖回金額為：
贖回總金額＝100,000×1.00＝100,000.00元
（2）收取贖回費的情況下：
如發(fā)生收取贖回費的情形，贖回費用應當從上述贖回金額中扣除，贖回費
用的計算方式為：
贖回費用=(贖回份額-T日本基金總份額×1%)×1.00×1%
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贖回金額計算結果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產生的收
益或損失由基金財產承擔。
（七）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請；當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的
活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金
托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請；
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值；
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益
時；
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護投資
人的利益，基金管理人可暫停本基金的申購；
7、當影子定價法確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
正偏離度絕對值達到0.50%時；
8、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資人持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形。法律法規(guī)或中
國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、7、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫
停申購時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。發(fā)
生上述第8項情形時，基金管理人可以采取比例確認等方式對該投資人的申購申
請進行限制，基金管理人有權拒絕該等全部或者部分申購申請。如果投資人的
申購申請被拒絕，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除
時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
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發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖
回款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項；當前一估值日基金資產凈值50%以上的
資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不
確定性時，經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當暫停接受基金贖回申
請或延緩支付贖回款項；
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產凈值；
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；
5、繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，可暫停接
受投資人的贖回申請；
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金
份額持有人的利益，基金管理人可暫停本基金的贖回；
7、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行；
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形（除第4項外）之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申
請，基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬
戶申請量占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出
現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相關條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖
回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除
時，基金管理人應及時恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
單個基金份額持有人在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%
的，基金管理人可以采取延期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措
施。具體可參照巨額贖回中關于延期辦理、延緩支付贖回款項的規(guī)則辦理，并
予以公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
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1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖
回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上（含本數(shù)）發(fā)生巨額贖回，如基金管
理人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩
支付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
（4）延期辦理贖回申請：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的
贖回申請超過前一開放日基金總份額10%以上的，基金管理人認為支付該基金份
額持有人的全部贖回申請有困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申
請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動，可以延期辦理贖回
申請：
1）對于該基金份額持有人當日贖回申請超過前一開放日基金總份額10%以
上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請?；鸱蓊~持有人在提交贖回申
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖
回申請將被撤銷；選擇延期贖回的，當日未獲受理的贖回申請將與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持
有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。
2）對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理
人可以根據(jù)前述全額贖回或部分延期贖回的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者
招募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理
方法，并在兩日內在指定媒介上刊登公告。
（十）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒
介上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)暫停申購或贖回的時間，依
照《信息披露辦法》的有關規(guī)定，最遲于重新開放申購或贖回日在指定媒介上
刊登重新開放申購或贖回的公告，并公布最近1個工作日的各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；也可以根據(jù)實際情況在暫停公告中明確重
新開放申購或贖回的時間，屆時不再另行發(fā)布重新開放的公告。
（十一）基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換
費，相關規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公
告，并提前告知基金托管人與相關機構。
（十二）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情
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形而產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他非交易過戶。
無論在上述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額
的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼
承；捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會
或社會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人
持有的基金份額強制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必
須提供基金登記機構要求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按
基金登記機構的規(guī)定辦理，并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
（十三）基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基
金銷售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
（十四）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人
另行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期
扣款金額必須不低于基金管理人在相關公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定
期定額投資計劃最低申購金額。
本基金A類份額已于2018年7月25日起開通定期定額投資業(yè)務。
（十五）基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以
及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
（十六）基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人
通過中國證監(jiān)會認可的交易場所或者其他方式進行份額轉讓的申請并由登記機
構辦理基金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前
公告，基金份額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)
務。
（十七）基金份額的質押或其他業(yè)務
如相關法律法規(guī)允許登記機構辦理基金份額的質押業(yè)務或其他基金業(yè)務，
登記機構有權制定和實施相應的業(yè)務規(guī)則。
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第九部分基金的投資
（一）投資目標
本基金將結合國內外環(huán)境，綜合宏觀分析和微觀分析制定投資策略，力求
在滿足安全性、流動性需要的基礎上實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的收益率。
（二）投資范圍
本基金投資于以下金融工具：
1、現(xiàn)金；
2、期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3、剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產支持證券；
4、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）投資策略
本基金將采用積極管理型的投資策略，在控制利率風險、盡量降低基金資
產凈值波動風險并滿足流動性的前提下，提高基金收益。
1、資產配置策略
本基金將從宏觀經濟、貨幣政策、財政政策、利率走勢等方面出發(fā)，對市
場當期的系統(tǒng)性風險及影響金融市場資金供求狀況的因素進行詳細分析與預
判，在此基礎上嚴控風險，確定組合的平均剩余期限及平均剩余存續(xù)期，并據(jù)
此動態(tài)調整投資組合，力爭實現(xiàn)基金資產的穩(wěn)健增值。
2、利率策略
本基金綜合研究主要經濟變量指標、分析宏觀經濟情況，進而判斷未來利
率水平的變化方向，結合債券的期限結構水平，債券的供給，流動性水平，凸
度分析制定出具體的利率策略。
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3、信用策略
本基金將在基金管理人內部信用評級的基礎上，考察信用資質變化、供需
關系等因素，對債券與非金融企業(yè)債務融資工具進行獨立判斷與認定。評價債
券發(fā)行人的信用風險。跟蹤債券發(fā)行人和債券工具自身的信用質量變化，并結
合外部權威評級機構的信用評級結果，確定基金資產對相應債券的投資決策。
4、個券選擇策略
本基金將以安全性為優(yōu)先考慮因素，選擇央行票據(jù)、短期國債和短期融資
票據(jù)等高信用等級的券品種進行投資以規(guī)避風險。并將對不同類型債券產品進
行相對價值分析，包括對票息及付息頻率、信用風險、隱含期權、債券條款、
稅賦水平、市場資金結構和流動性等因素進行分析，判斷個券的投資價值，選
取風險收益相匹配的券種構建投資組合，以獲取不同債券類屬之間及不同個券
間利差變化所帶來的投資收益。
5、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場
資金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預測，通過回購的滾動操作和債券品種
的期限結構搭配，動態(tài)調整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基
礎上爭取較高收益。
6、資產支持證券投資策略
本基金對于資產支持證券，將綜合考慮市場利率、發(fā)行條款、標的資產的
構成、質量及提前償還率等因素，研究資產支持證券的收益和風險匹配情況，
在嚴格控制風險的基礎上選擇投資對象，追求穩(wěn)健收益。
7、非金融企業(yè)債務融資工具投資策略
本基金在綜合非金融企業(yè)債務融資工具的發(fā)行規(guī)模、流動性、行業(yè)等因素
的基礎上，主要考慮利率類型、主體資質和剩余期限，充分考慮該投資品種的
風險收益特征，謹慎投資。
（四）投資限制
1、投資組合限制
（1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的
10%；
（2）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超
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過該證券的10%；
（3）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作
為原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限
制；本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一
商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；
（5）本基金應當保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求，投資
組合應當符合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
3）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過20%；
（6）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（7）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不
得超過240天；
（8）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
（9）持有的同一信用級別資產支持證券的比例不得超過該資產支持證券規(guī)
模的10%；投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例不得超過基金資產
凈值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支
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持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產
支持證券的市值不得超過基金資產凈值的20%；
（10）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與本基金合同約定的投
資范圍保持一致；
（11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
（12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易
日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
（13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資
產凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值
的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會
認定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款
與同業(yè)存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基
金托管人的同意；
（14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存
款及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的
10%；
（15）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第（5）項第1）、3）點和第（7）、（10）項另有約定外，因市場
波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資不符合上述規(guī)定
的比例或者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行
調整，但中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定的特殊情形除外。
本基金投資的資產支持證券的信用評級，應不低于國內信用評級機構評定
的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基金持有資產支持證券期間，如果其信
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用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣
出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日
起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整投資比例限制規(guī)定，不
需經基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于
本基金，在基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受上述限制。
2、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉換債券、可交換債券；
（3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、資產支持證券；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調
整期的除外；
（5）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具（債券與非金
融企業(yè)債務融資工具的信用等級照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對
發(fā)行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采用孰低原則確定其評級），
《基金合同》另有約定除外；
（6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當程序后，本基金不
受上述規(guī)定的限制。
3、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活
動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
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（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交
易事項進行審查。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為進行變更的，
在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整禁止行為規(guī)定，不需經基金
份額持有人大會審議。如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制，不需經基金份額
持有人大會審議。
（五）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行最新公布的七天通知存款利率(稅
后)。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金
額方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存
款利息的收益。本基金具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標的、
投資目標及流動性特征，本基金選取中國人民銀行最新公布的七天通知存款利
率（稅后）作為本基金的業(yè)績比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)
績比較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績比較基準時，
經與基金托管人協(xié)商一致，本基金可在報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準
并及時公告。本基金由于上述原因變更業(yè)績比較基準，不需召開基金持有人大
會通過?；鸸芾砣藨谡{整實施前2日在指定媒介上予以公告。
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（六）投資決策依據(jù)和投資決策程序
1、投資決策依據(jù)
基金投資決策委員會是負責投資決策的最高投資決策機構，負責制定重大
投資決策，確定公司所管理資產的長期戰(zhàn)略及發(fā)展方向。
2、投資決策程序
（1）宏觀經濟分析師主要從宏觀經濟分析、貨幣政策分析和財政政策分析
三方面入手，對未來利率變化趨勢進行預測；
（2）債券分析師主要從債券市場交易情況分析、債券市場收益率曲線分析
尋找投資機會，選擇最佳的交易策略；
（3）基金經理結合宏觀經濟、債券市場兩方面研究結果定期確定基金投資
方案；
（4）基金投資決策委員會審議基金經理的投資方案，形成最終投資方案；
（5）基金經理負責執(zhí)行通過投資決策委員會審核的投資方案；
（6）交易指令經審核確認無誤后，由交易員執(zhí)行交易指令。
（七）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益
和長期平均風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（八）投資組合平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期限計算方法
1、平均剩余期限的計算公式如下：
投資于金融工具產生的資產剩余期限－投資于金融工具產生的負債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????
投資于金融工具產生的資產?投資于金融工具產生的負債＋債券正回購
2、平均剩余存續(xù)期限的計算公式如下：
?投資于金融工具產生的資產?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產生的負債?剩余存續(xù)期限+債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產生的資產-投資于金融工具產生的負債+債券正回購
其中：投資于金融工具產生的資產包括現(xiàn)金類資產、期限在一年以內（含
一年）的銀行定期存款、同業(yè)存單、剩余期限（或回售期限）在397天以內
（含397天）的債券、期限在一年以內（含一年）的逆回購、期限在一年以內
（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷式回購產生的待回購債券、非金融企業(yè)債務
融資工具、資產支持證券、中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流
動性的貨幣市場工具。
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投資于金融工具產生的負債包括期限在一年以內（含一年）的正回購、買
斷式回購產生的待返售債券等。
3、各類資產和負債剩余期限和剩余存續(xù)期的確定
（1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限
為0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日
天數(shù)計算；
（2）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至
回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；買斷式回購產生的待回購債券的剩余期
限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券的剩余期限，待返售債券的剩余期限和剩余存
續(xù)期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
（3）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議
到期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損
失的銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天
數(shù)計算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期
計算；
（4）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到
期日的實際剩余天數(shù)計算；
（5）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止
所剩余的天數(shù)，以下情況除外：
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
投資組合平均剩余期限和平均剩余存續(xù)期限的計算結果保留至整數(shù)位，小
數(shù)點后四舍五入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對投資組合平均剩余期限與平均剩
余存續(xù)期限的計算方法另有規(guī)定的從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
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3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三
人牟取任何不當利益。
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第十部分基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性
陳述或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責
任。
基金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2023年10月23
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內
容不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不
保證基金一定盈利。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2023年09月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未
經審計。
（一）報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 固定收益投資 3,832,164,835.12 64.91
其中：債券 3,832,164,835.12 64.91
資產支持證券 - -
2 買入返售金融資產 - -
其中：買斷式回購的買入返售金融資產 - -
3 銀行存款和結算備付金合計 2,071,370,510.16 35.09
4 其他資產 1,227.65 0.00
5 合計 5,903,536,572.93 100.00
（二）報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 報告期內債券回購融資余額 - 1.54
其中：買斷式回購融資 - -
2 報告期末債券回購融資余額 942,915,407.78 19.03
其中：買斷式回購融資 - -
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注：報告期內債券回購融資余額占基金資產凈值的比例為報告期內每日融
資余額占資產凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產凈值的20%的說明
在本報告期內本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過基金資產凈值
的20%。
（三）基金投資組合平均剩余期限
1、投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 110
報告期內投資組合平均剩余期限最高值 112
報告期內投資組合平均剩余期限最低值 75
報告期內投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報告期內本貨幣市場基金未出現(xiàn)投資組合平均剩余期限超過120天的情
況。
2、報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產占基金資產凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產凈值的比例（%）
1 30天以內 17.15 19.03
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 24.19 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 27.99 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.06 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 42.40 -
其中：剩余存續(xù)期超過39 - -
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7天的浮動利率債
合計 118.79 19.03
（四）報告期內投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報告期內本貨幣市場基金未出現(xiàn)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天的情
況。
（五）報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 667,240,288.56 13.47
其中：政策性金融債 667,240,288.56 13.47
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 9,123,331.27 0.18
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 3,155,801,215.29 63.70
8 其他 - -
9 合計 3,832,164,835.12 77.35
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
（六）報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名債券投
資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 230206 23國開06 3,000,000 302,392,271.75 6.10
2 230401 23農發(fā)01 2,000,000 203,140,384.12 4.10
3 112382700 23江蘇江南農村商業(yè)銀行CD066 2,000,000 199,874,141.38 4.03
4 230406 23農發(fā)06 1,000,000 100,792,722.76 2.03
5 112382470 23江西銀行CD149 1,000,000 99,948,059.23 2.02
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6 112382709 23深圳農商銀行CD084 1,000,000 99,937,070.70 2.02
7 112397019 23湖南銀行CD045 1,000,000 99,880,547.37 2.02
8 112289889 22中原銀行CD337 1,000,000 99,830,490.41 2.02
9 112383987 23湖南銀行CD118 1,000,000 99,826,831.61 2.01
10 112302007 23工商銀行CD007 1,000,000 99,769,298.42 2.01
（七）“影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內偏離度的絕對值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內偏離度的最高值 0.0289%
報告期內偏離度的最低值 -0.0578%
報告期內每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0199%
報告期內負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
本報告期內本貨幣市場基金未出現(xiàn)負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
本報告期內本貨幣市場基金未出現(xiàn)正偏離度的絕對值達到0.5%的情況。
（八）報告期末按攤余成本占基金資產凈值比例大小排名的前十名資產支
持證券投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
（九）投資組合報告附注
1、基金計價方法說明
本基金估值采用"攤余成本法"，即計價對象以買入成本列示，按照票面利
率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計
算基金資產凈值。
2、本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期沒有出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調
查，或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形。
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3、其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 1,227.65
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 -
5 其他應收款 -
6 其他 -
7 合計 1,227.65
4、投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
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第十一部分基金的業(yè)績
基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產，但不
保證基金一定盈利?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風險，投資
者在作出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
以下基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2023年09月30日，相關財務資料未經審計。
（一）長江樂享貨幣市場基金基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績比較基
準收益率的比較
長江樂享貨幣A類份額凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年10月26日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.4486% 0.0023% 0.2481% 0.0000% 0.2005% 0.0023%
2017年01月01日至2017年12月31日 3.5719% 0.0008% 1.3591% 0.0000% 2.2128% 0.0008%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.3326% 0.0016% 1.3591% 0.0000% 1.9735% 0.0016%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.3538% 0.0012% 1.3591% 0.0000% 0.9947% 0.0012%
2020年01月01日至2020年12月31日 1.8854% 0.0011% 1.3629% 0.0000% 0.5225% 0.0011%
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
2021年01月01日至2021年12月31日 1.9942% 0.0005% 1.3591% 0.0000% 0.6351% 0.0005%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.5586% 0.0009% 1.3591% 0.0000% 0.1995% 0.0009%
2023年01月01日至2023年06月30日 0.8623% 0.0009% 0.6717% 0.0000% 0.1906% 0.0009%
2023年07月01日至2023年09月30日 0.3974% 0.0005% 0.3408% 0.0000% 0.0566% 0.0005%
2016年10月26日（基金合同生效日）至2023年09月30日 17.5934% 0.0022% 9.8132% 0.0000% 7.7802% 0.0022%
長江樂享貨幣B類份額凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年10月26日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.4935% 0.0023% 0.2481% 0.0000% 0.2454% 0.0023%
2017年01月01日至2017年12月31日 3.8230% 0.0008% 1.3591% 0.0000% 2.4639% 0.0008%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.5814% 0.0016% 1.3591% 0.0000% 2.2223% 0.0016%
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
2019年01月01日至2019年12月31日 2.5994% 0.0012% 1.3591% 0.0000% 1.2403% 0.0012%
2020年01月01日至2020年12月31日 2.1316% 0.0011% 1.3629% 0.0000% 0.7687% 0.0011%
2021年01月01日至2021年12月31日 2.2400% 0.0005% 1.3591% 0.0000% 0.8809% 0.0005%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.8036% 0.0009% 1.3591% 0.0000% 0.4445% 0.0009%
2023年01月01日至2023年06月30日 0.9824% 0.0009% 0.6717% 0.0000% 0.3107% 0.0009%
2023年07月01日至2023年09月30日 0.4581% 0.0005% 0.3408% 0.0000% 0.1173% 0.0005%
2016年10月26日（基金合同生效日）至2023年09月30日 19.5732% 0.0022% 9.8132% 0.0000% 9.7600% 0.0022%
長江樂享貨幣C類份額凈值表現(xiàn)
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
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2016年10月26日（基金合同生效日）至2016年12月31日 0.4057% 0.0023% 0.2481% 0.0000% 0.1576% 0.0023%
2017年01月01日至2017年12月31日 3.3155% 0.0008% 1.3591% 0.0000% 1.9564% 0.0008%
2018年01月01日至2018年12月31日 3.0747% 0.0016% 1.3591% 0.0000% 1.7156% 0.0016%
2019年01月01日至2019年12月31日 2.0985% 0.0012% 1.3591% 0.0000% 0.7394% 0.0012%
2020年01月01日至2020年12月31日 1.6322% 0.0011% 1.3629% 0.0000% 0.2693% 0.0011%
2021年01月01日至2021年12月31日 1.7402% 0.0005% 1.3591% 0.0000% 0.3811% 0.0005%
2022年01月01日至2022年12月31日 1.3058% 0.0009% 1.3591% 0.0000% -0.0533% 0.0009%
2023年01月01日至2023年06月30日 0.7373% 0.0009% 0.6717% 0.0000% 0.0656% 0.0009%
2023年07月01日至2023年09月30日 0.3339% 0.0005% 0.3408% 0.0000% -0.0069% 0.0005%
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2016年10月26日（基金合同生效日）至2023年09月30日 15.5825% 0.0022% 9.8132% 0.0000% 5.7693% 0.0022%
注：（1）本基金的業(yè)績比較基準為：中國人民銀行最新公布的七天通知存
款利率（稅后）；（2）本基金收益分配方式為每日分配、按月支付；（3）本
基金基金合同生效日為2016年10月26日。
（二）自基金合同生效以來基金累計凈值收益率變動及其與同期業(yè)績比較
基準收益率變動的比較
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第十二部分基金的財產
（一）基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收
款以及其他投資所形成的價值總和。
（二）基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
（三）基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券
賬戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金
托管人、基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶
相獨立。
（四）基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由
基金托管人對基金托管賬戶中的資金進行保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基
金登記機構和基金銷售機構以其自有的財產承擔其自身的法律責任，其債權人
不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其他權利。除依法律法規(guī)和《基金合
同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等
原因進行清算的，基金財產不屬于其清算財產?；鸸芾砣斯芾磉\作基金財產
所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作
不同基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。
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第十三部分基金資產估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額凈值保持在
人民幣1.00元?；鸱蓊~凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日
年化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負
債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀
釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
3、當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負
偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值
調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申
購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達
到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，
將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過
0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進
行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措
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施。
4、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
5、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同
訂明的估值方法、程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有
人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基
金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相
關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對
基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日
基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不承擔賠償責任。
（四）估值程序
1、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份基
金份額的日(期間)已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五
入。本基金的收益分配是按月結轉份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假
日)收益所折算的年資產收益率，精確到0.001%，百分號內小數(shù)點后第4位四舍
五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值
后，將估值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人對
外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產估
值的準確性、及時性。當基金資產的計價導致各類基金份額的每萬份基金已實
現(xiàn)收益小數(shù)點后4位內（含第4位）或7日年化收益率百分號內小數(shù)點后3位以內
（含第3位）發(fā)生差錯時，視為估值錯誤。
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基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或
銷售機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，
過錯的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失
按下述“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、
數(shù)據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承
擔；由于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失
的，由估值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極
協(xié)調，并且有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承
擔相應賠償責任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確
保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負
責，并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环?
還或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯
誤責任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)?
利的當事人享有要求交付不當?shù)美臋嗬?；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴?
此部分不當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經
獲得的不當?shù)美颠€的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任
方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方
式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
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（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金估值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金
托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)
時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值
時；
3、當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)商
一致的，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）基金凈值的確認
基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率由
基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日
交易結束后計算當日的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復核確認后發(fā)送給基金管理
人，由基金管理人予以公布。
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（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按基金合同規(guī)定的估值方法第4項進行估值
時，所造成的誤差不作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤
等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行
檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金
托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措施減
輕或消除由此造成的影響。
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第十四部分基金的收益與分配
（一）基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除
相關費用后的余額；基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余
額。
（二）基金收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按月支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，每日計算當日收益并分配，每月集中
支付。各類基金份額持有人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為基金份額持有人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人
記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金各類基金份額每日進行收益計算并分配時，每月累計收益支付方
式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份額
獲得現(xiàn)金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為正
值，則為該類基金份額持有人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮
減該類基金份額持有人的基金份額；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質
性不利影響的情況下，基金管理人可與基金托管人協(xié)商一致的基礎上，調整基
金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
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（三）收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
（四）收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后
第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7
日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率。經中國證監(jiān)會同意后，可以適當延遲計算或公告。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每月例行對上月實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每月
例行的收益結轉不再另行公告。
本基金在條件允許的情況下，在履行適當程序后，從每月結轉收益改成每
日結轉收益，屆時無需召開基金份額持有人大會。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見基金合同第十八部分。
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第十五部分基金費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、基金增值服務費；
5、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
6、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
7、基金份額持有人大會費用；
8、基金的證券交易費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
11、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其
他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前五個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付
日期順延。
2、基金托管人的托管費
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本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.08%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前五個工作日
內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基
金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份
額的費率。本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為B
類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級后的下一個工作日起適用B類
基金份額的費率。具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首
日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順
延至最近可支付日支付。
4、基金增值服務費
本基金C類基金份額的增值服務費按前一日該類基金份額基金資產凈值的
0.50%年費率計提。增值服務費的計算方法如下：
H＝E×0.50%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金增值服務費
E為前一日的C類基金份額基金資產凈值
基金增值服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金增值服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首
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日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順
延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第5－11項費用”，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
（三）費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務費
率、基金增值服務費率等相關費率。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調低基金銷售服務費率、基金增值服務
費率等，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上刊登公告。
（四）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（五）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
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第十六部分基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計
年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度
披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關業(yè)務資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更
換會計師事務所需按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
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第十七部分基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露
辦法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。若相關法律法規(guī)修訂或變更后對于基
金信息披露的信息類型、披露內容、披露方式等規(guī)定與本部分的內容不同，若
適用于本基金，本基金的信息披露按照修訂或變更后的法律法規(guī)的要求執(zhí)行。
（二）信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有
人大會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法
人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法
律法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確
性、完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金
信息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)
網(wǎng)網(wǎng)站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照
《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行
為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
（四）本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基
金信息披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以
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中文文本為準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民
幣元。
（五）公開披露的基金信息
公開披露的基金信息包括：
1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明
確基金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基
金投資者重大利益的事項的法律文件。
（2）基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事
項，說明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、
信息披露及基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明
書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說
明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金
運作監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
（4）基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供
簡明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產品資料概要的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載
在指定網(wǎng)站及基金銷售機構網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生
變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更
新基金產品資料概要。
基金募集申請經中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金
托管人應當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在
披露招募說明書的當日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
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基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基
金合同》生效公告。
4、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率公告
（1）本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基
金管理人應當至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
日每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/當日該類基金
份額總額×10000
7日年化收益率的計算方法：
7日年化收益率以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益按每日復利折算
出的年收益率。計算公式為：
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內小數(shù)點后第3位。其中，當日該類基金份額總額
包括截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結轉份額。
（2）在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個
開放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點，披露開放日
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站
披露半年度和年度最后一日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率。
5、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將
年度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基
金年度報告中的財務會計報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師
事務所審計。
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基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，
將中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報
告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊
上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
如報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情
形，為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告“影響投資者
決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、
報告期內持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形
除外。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產情況及其
流動性風險分析等。
基金管理人應當在年度報告、中期報告中，至少披露報告期末基金前10名
份額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金資產凈值產
生重大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉換基金運作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師
事務所；
（5）基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值
等事項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事
項；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
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（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、基金管理人的實際控
制人變更；
（8）基金募集期延長或提前結束募集；
（9）基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部
門負責人發(fā)生變動；
（10）基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理
人、基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百
分之三十；
（11）涉及基金財產、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為
受到重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基
金托管業(yè)務相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股
東、實際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷
的證券，或者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費、增值服務費等費
用計提標準、計提方式和費率發(fā)生變更；
（16）基金資產凈值計價錯誤達基金資產凈值百分之零點五；
（17）本基金開始辦理申購、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項；
（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
（21）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值
的正偏離度絕對值達到0.50%、負偏離度絕對值達到0.50%以及負偏離度絕對值
連續(xù)兩個交易日超過0.50%的情形；
（22）增加或調整基金份額類別的設置；
（23）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資者贖回等重大事
項時；
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（24）基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額
的價格產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定及基金合同約定的其他事
項。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的
消息可能對基金資產凈值產生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基
金份額持有人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開
澄清，并將有關情況立即報告中國證監(jiān)會。
若中國證監(jiān)會或其他相關監(jiān)管機構出臺新規(guī)定，則按新規(guī)執(zhí)行。
8、基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公
告。
9、清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織清算組對基金財產進行清算并
作出清算報告。清算報告應當經過具有證券、期貨相關業(yè)務資格的會計師事務
所審計，并由律師事務所出具法律意見書。清算組應當將清算報告登載在指定
網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
10、投資資產支持證券的信息披露
本基金投資資產支持證券，基金管理人應在基金年度報告及中期報告中披
露其持有的資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告
期內所有的資產支持證券明細?；鸸芾砣藨诨鸺径葓蟾嬷信镀涑钟械?
資產支持證券總額、資產支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值
占基金凈資產比例大小排序的前10名資產支持證券明細。
11、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門
及高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信
息披露內容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
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約定，對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益、7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概
要、基金清算報告等相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面
或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信
息?；鸸芾砣?、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露
的基金信息，并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的
專業(yè)機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后
10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投
資者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影
響基金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當
符合中國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，
該費用不得從基金財產中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律
法規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（八）當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫?；蜓舆t披露基
金相關信息：
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金
資產價值時；
3、法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或《基金合同》認定的其他情形。
（九）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內容為準。
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第十八部分風險揭示
本基金為貨幣市場基金，屬于證券投資基金中的低風險品種，其預期收益
和長期平均風險均低于債券型基金、混合型基金及股票型基金。
（一）市場風險
金融市場價格受經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響，導致基金收益水平變化，產生風險，主要包括：
1、政策風險
貨幣政策、財政政策、產業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策等國家政策的變化對
證券市場產生一定的影響，可能導致市場價格波動，從而影響基金收益。
2、利率風險
利率的波動會導致證券市場價格和收益率的變動，直接影響著國債的價格
和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。基金投資于債券，其收益水平會受
到利率變化的影響
3、信用風險
指基金在交易過程發(fā)生交收違約，或者基金所投資債券之發(fā)行人出現(xiàn)違
約、拒絕支付到期本息，或者上市公司信息披露不真實、不完整，都可能導致
基金資產損失和收益變化。
4、通貨膨脹風險
由于通貨膨脹率提高，基金的實際投資價值會因此降低。
5、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券和回購等利息收入再投資收益
的影響。當利率下降時，基金從投資的固定收益證券和回購所得的利息收入進
行再投資時，將獲得比以前少的收益率。
6、法律風險
由于法律法規(guī)方面的原因，某些市場行為受到限制或合同不能正常執(zhí)行，
導致了基金資產損失的風險。
（二）管理風險
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在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，
會影響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收
益水平。因此，本基金可能因為基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手
段和管理技術等因素影響基金收益水平。
（三）流動性風險
1、本基金的申購、贖回安排
（1）投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證
券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律
法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定暫停申購、贖回時除外。
（2）當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響
時，基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例
上限、拒絕大額申購、暫停基金申購等措施，切實保護存量基金份額持有人的
合法權益。具體請參見相關公告。
（3）在發(fā)生本招募說明書“第八部分、基金份額的申購與贖回”中“拒絕
或暫停申購的情形”時，基金管理人可以拒絕或暫停接受申購申請，在發(fā)生
“暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形”時，基金管理人可以暫停接受贖回申
請或延緩支付贖回款項。提示投資人注意本基金的申購贖回安排和相應的流動
性風險，合理安排投資計劃。
2、投資市場、行業(yè)及資產的流動性風險評估
本基金是貨幣市場基金，基金財產均投資于具有良好流動性的金融工具，
包括現(xiàn)金，期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票
據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融
資工具、資產支持證券，中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動
性的貨幣市場工具。
本基金將通過以下措施控制流動性風險：針對兌付贖回資金的流動性風
險，本基金的基金管理人每日對本基金的申購贖回情況進行嚴密監(jiān)控并預測流
動性需求，保持基金投資組合中的可用現(xiàn)金頭寸與之相匹配，同時，在基金合
同中設計了巨額贖回條款，約定在非常情況下贖回申請的處理方式，控制因開
放申購贖回模式帶來的流動性風險，有效保障基金持有人利益；針對投資品種
變現(xiàn)的流動性風險，本基金的基金管理人主要通過限制、跟蹤和控制基金投資
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交易的不活躍品種來實現(xiàn)。此外，本基金可通過賣出回購金融資產方式借入短
期資金應對流動性需求?；鸸芾砣藢⒚芮嘘P注各類資產及投資標的的交易活
躍程度與價格的連續(xù)性情況，評估各類資產及投資標的占基金資產的比例并進
行動態(tài)調整，以滿足基金運作過程中的流動性要求，應對流動性風險。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決
定全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶
贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回
部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回
的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回
的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖
回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交
贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支
付贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
（4）延期辦理贖回申請：若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的
贖回申請超過前一開放日基金總份額10%以上的，基金管理人認為支付該基金份
額持有人的全部贖回申請有困難或認為因支付該基金份額持有人的全部贖回申
請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動，可以延期辦理贖回
申請：
1）對于該基金份額持有人當日贖回申請超過前一開放日基金總份額10%以
上的部分，基金管理人可以延期辦理贖回申請。基金份額持有人在提交贖回申
請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖
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回申請將被撤銷；選擇延期贖回的，當日未獲受理的贖回申請將與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權，以此類推，直到全部贖回為止。如基金份額持
有人在提交贖回申請時未作明確選擇，基金份額持有人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。
2）對于該基金份額持有人當日贖回申請未超過上述比例的部分，基金管理
人可以根據(jù)前述全額贖回或部分延期贖回的約定方式與其他基金份額持有人的
贖回申請一并辦理。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
在確保投資者得到公平對待的前提下，可由基金經理發(fā)起，經基金投資決
策委員會決策，基金管理人經與基金托管人協(xié)商，依照法律法規(guī)、《流動性風
險管理規(guī)定》、基金管理人流動性風險管理制度及《基金合同》的約定，綜合
運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等進行適度調整，作為特定情形下
基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不限于：
（1）暫停接受贖回申請；
（2）延緩支付贖回款項；
（3）延期辦理贖回申請；
（4）收取強制贖回費用；
（5）暫?；鸸乐?；
（6）中國證監(jiān)會認定的其他措施。
由于采取上述備用流動性風險管理工具，可能造成贖回申請延期辦理、贖
回款延遲支付以及增加贖回成本等，從而使基金投資人產生一定資金損失。
（四）策略風險
本基金存在投資策略風險，即本基金的業(yè)績表現(xiàn)不一定領先于市場平均水
平。基金管理人可能限于知識、技術、經驗等因素而影響其對相關信息、經濟
形勢和證券價格走勢的判斷，長期收益低于市場平均水平。
（五）其它風險
1、技術風險
計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情
況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、
核算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)?
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風險。
2、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素的出現(xiàn)，將會嚴重影響證券市場的運
行，可能導致基金資產的損失。
3、金融市場危機、行業(yè)競爭、代理機構違約、基金托管人違約等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的風險，可能導致基金或者基金份額持有人的利
益受損。
（六）特有風險
1、申購贖回風險
特定條件下，如基金收益為負、交易所假期休市等情況，基金可能暫停申
購，投資人可能面臨無法申購或贖回本基金的風險。
2、流動性風險
流動性風險是指投資人提交了贖回申請后，基金管理人無法及時變現(xiàn)基金
資產，導致贖回款交收資金不足的風險；或者為應付贖回款，變現(xiàn)沖擊成本較
高，給基金資產造成較大的損失的風險。大部分債券品種的流動性較好，也存
在部分企業(yè)債、資產證券化、回購等品種流動性相對較差的情況，如果市場短
時間內發(fā)生較大變化或基金贖回量較大可能會影響到流動性和投資收益。
3、機會成本風險
由于本基金的申購贖回效率，使本基金對流動性要求更高，本基金必須保
持一定的現(xiàn)金比例以應付贖回的需求，在管理現(xiàn)金頭寸時，有可能存在現(xiàn)金過
多而帶來的機會成本風險，本基金長期收益可能低于市場平均水平。
4、系統(tǒng)故障風險
本基金每日進行收益分配，每月例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇
節(jié)假日順延)，可能出現(xiàn)系統(tǒng)故障導致基金無法正常估值或辦理相關業(yè)務的風
險。
5、本基金為貨幣市場基金，基金的份額凈值始終保持為1.00元，每日分配
收益。但投資人購買本基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機構，基金每日分配的收益將根據(jù)市場情況上下波動，在極端情況下可能為負
值，存在虧損的可能。
6、被征收強制贖回費的風險
出現(xiàn)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
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交易日內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計低于5%且偏離度為負
時的情形時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險，基金管理人可視情
形對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%以上的贖回
申請征收1%的強制贖回費用。
7、估值風險
本基金采用“攤余成本法”進行估值，投資者可能面臨采用“攤余成本
法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易市價計算的基金資產凈值發(fā)生偏
離的風險。
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第十九部分基金合同的變更、終止和基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更《基金合同》涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
并自決議生效后按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內
成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進
行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的
人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配。基金財產清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
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（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（六）基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
（七）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、
期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（八）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上，法律法規(guī)另有
規(guī)定的從其規(guī)定。
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第二十部分基金合同的內容摘要
（一）基金合同當事人及權利義務
1、基金管理人的權利與義務
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利
包括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產；
3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部
門，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處
理；
9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東與債權人權利，為
基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者
實施其他法律行為；
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15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提
供服務的外部機構；
16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、
贖回、轉換和非交易過戶等業(yè)務規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務
包括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經營方式管理和運作基金財產；
5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財
產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符合
《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予
保密，不向他人泄露；
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13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人
大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關
的公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法
權益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持
有人利益向基金托管人追償；
22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基
金事務的行為承擔責任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其
他法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期存款利息
在基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
2、基金托管人的權利與義務
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利
包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產；
2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設證券賬戶、為基金辦理證券交易資金清
算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務
包括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的
基金財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管
理，保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關規(guī)定外，
不得利用基金財產為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財
產；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》及《托
管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其
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他有關法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機構另有要求外，在基金信息公開披露前予以保
密，不得向他人泄露，因審計、法律等外部專業(yè)顧問提供服務而向其提供的情
況除外；
8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說
明基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》、《托管協(xié)議》
的規(guī)定進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》、《托管協(xié)議》規(guī)定的行
為，還應當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料15年以
上；
12）從基金管理人或其委托的登記機構處接收并保存基金份額持有人名
冊；
13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有
人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)、《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運作；
17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行業(yè)監(jiān)督管理機構，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》、《托管協(xié)議》導致基金財產損失時，應承擔賠
償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有
人利益向基金管理人追償；
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21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
3、基金份額持有人的權利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接
受，基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有
人作為《基金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條
件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
權利包括但不限于：
1）分享基金財產收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產；
3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的
義務包括但不限于：
1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書、基金產品資料概要等信息
披露文件；
2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；
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5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）基金份額持有人承諾其知悉《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構
報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構大額交易和可疑交易報
告管理辦法》等反洗錢相關法律法規(guī)的規(guī)定，將嚴格遵守上述規(guī)定，不會違反
任何前述規(guī)定；承諾用于投資的資金來源不屬于違法犯罪所得及其收益；承諾
出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，積極履行反洗錢職責，不借
助本業(yè)務進行洗錢等違法犯罪活動。
基金份額持有人承諾，其不屬于聯(lián)合國、歐盟或美國制裁名單內的企業(yè)或
個人，不位于被聯(lián)合國、歐盟或美國制裁的國家和地區(qū)。
10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權
代表有權代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基
金份額擁有平等的投票權。
本基金基金份額持有人大會不設日常機構。
1、召開事由
（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會，
法律法規(guī)、監(jiān)管機構另有規(guī)定或基金合同另有約定的除外：
1）終止基金合同；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉換基金運作方式；
5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準；
6）調高基金銷售服務費率、基金增值服務費率；
7）變更基金類別；
8）本基金與其他基金的合并；
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9）變更基金投資目標、范圍或策略；
10）變更基金份額持有人大會程序；
11）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
12）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
13）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
14）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
（2）在法律法規(guī)規(guī)定的范圍內且對基金份額持有人利益無實質性不利影響
的情況下，以下情況可經由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基
金份額持有人大會：
1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
2）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內調低基金的銷售服務費率、增值
服務費或在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下變更收費方
式，調整基金份額類別設置；
3）在法律法規(guī)或中國證監(jiān)會許可的范圍內，基金管理人、登記機構、基金
銷售機構調整有關認購、申購、贖回、轉換、非交易過戶、轉托管等規(guī)則；
4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
6）按照《基金合同》的約定，變更業(yè)績比較基準；
7）本基金推出新業(yè)務或服務；
8）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由
基金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理
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人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召
集，并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金
管理人，基金管理人應當配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份
額持有人代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之
日起60日內召開；基金管理人決定不召集，單獨或合計代表基金份額10%以上
（含10%）的基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面
提議。基金托管人應當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告
知提出提議的基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應
當自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配
合；
（5）單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一
事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
單獨或合計代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，
并至少提前30日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持
有人大會的，基金管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和
權益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介
公告。基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
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5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及
其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管
理人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則
應另行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影
響表決意見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式或通訊開會或法律法規(guī)及監(jiān)管機
關允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。基金管理人、基
金托管人須為基金份額持有人行使投票權提供便利。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委
派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份
額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力。
現(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資
料相符；
2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日
基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間
的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。
重新召集的基金份額持有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應
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不少于本基金在權益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以會
議通知載明的形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)
公布相關提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托
管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理
人經通知不參加收取表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具意見或授權他人代表出具意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本
人直接出具意見或授權他人代表出具意見基金份額持有人所持有的基金份額小
于在權益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有
人大會召開時間的三個月以后、六個月以內，就原定審議事項重新召集基金份
額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含
三分之一）基金份額的持有人直接出具意見或授權他人代表出具意見；
4）上述第（3）項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具
意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具
的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法
規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的情況下，在會議召開方式上，本基金亦
可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份
額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。經會議通
知載明，基金份額持有人也可以采用網(wǎng)絡、電話或其他方式進行表決，或者采
用網(wǎng)絡、電話或其他方式授權他人代為出席會議并表決。
5、議事內容與程序
（1）議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大
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修改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基
金合并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交
基金份額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改
應當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和
公布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決
議。大會主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未
能主持大會的情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管
理人授權代表和基金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份
額持有人和代理人所持表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基
金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄?
人拒不出席或主持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決
議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓
名（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委
托人姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關監(jiān)督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
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（2）特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、
更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并
以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提
交符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，
表面符合會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛
盾的視為棄權表決，但應當計入出具意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議
開始后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任
監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸模挥绊懹嬈钡男Я?；
2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果；
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷
疑，可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進
行重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重
新清點結果；
4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
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在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基
金托管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督
下進行計票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋?
拒派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、
公證機構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有
人大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金
管理人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對
本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金收益分配原則、執(zhí)行方式
1、收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
（1）本基金同一類別內的每份基金份額享有同等分配權；
（2）本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
（3）“每日分配、按月支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以各類基
金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益為基準，每日計算當日收益并分配，每月集中
支付。各類基金份額持有人當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后
第3位按去尾原則處理（因去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止）；
（4）本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益
大于零時，為基金份額持有人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資
人記負收益；若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
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（5）本基金各類基金份額每日進行收益計算并分配時，每月累計收益支付
方式只采用紅利再投資（即紅利轉基金份額）方式，投資人可通過贖回基金份
額獲得現(xiàn)金收益；若基金份額持有人在每月累計收益支付時，其累計收益為正
值，則為該類基金份額持有人增加相應的基金份額，其累計收益為負值，則縮
減該類基金份額持有人的基金份額；
（6）當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權益；
當日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權益；
（7）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實
質性不利影響的情況下，基金管理人可與基金托管人協(xié)商一致的基礎上，調整
基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會；
（8）法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的從其規(guī)定。
2、收益分配方案
本基金按日計算并分配收益，基金管理人不另行公告基金收益分配方案。
3、收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的
每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結束后
第二個自然日，披露節(jié)假日期間的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日最后一日的7
日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率。經中國證監(jiān)會同意后，可以適當延遲計算或公告。法律
法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每月例行對上月實現(xiàn)的收益進行收益結轉(如遇節(jié)假日順延)，每月
例行的收益結轉不再另行公告。
本基金在條件允許的情況下，在履行適當程序后，從每月結轉收益改成每
日結轉收益，屆時無需召開基金份額持有人大會。
（四）與基金財產管理運用有關費的提取支付方式比例
1、基金費用的種類
（1）基金管理人的管理費；
（2）基金托管人的托管費；
（3）基金銷售服務費；
（4）基金增值服務費；
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（5）《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
（6）《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟
費；
（7）基金份額持有人大會費用；
（8）基金的證券交易費用；
（9）基金的銀行匯劃費用；
（10）基金的賬戶開戶費用、賬戶維護費用；
（11）按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的
其他費用。
2、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
（1）基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.33%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.33%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前五個工作日
內從基金財產中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付
日期順延。
（2）基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.08%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.08%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前五個工作日
內從基金財產中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等,支付日期順延。
（3）基金銷售服務費
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本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%，對于由B類降級為A類的基
金份額持有人，年銷售服務費率應自其降級后的下一個工作日起適用A類基金份
額的費率。本基金B(yǎng)類基金份額的年銷售服務費率為0.01%，對于由A類升級為B
類的基金份額持有人，年銷售服務費率應自其升級后的下一個工作日起適用B類
基金份額的費率。具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首
日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順
延至最近可支付日支付。
（4）基金增值服務費
本基金C類基金份額的增值服務費按前一日該類基金份額基金資產凈值的
0.50%年費率計提。增值服務費的計算方法如下：
H＝E×0.50%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金增值服務費
E為前一日的C類基金份額基金資產凈值
基金增值服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理
人向基金托管人發(fā)送基金增值服務費劃付指令，經基金托管人復核后于次月首
日起5個工作日內從基金財產中一次性支付給登記機構，由登記機構代付給銷售
機構。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順
延至最近可支付日支付。
上述“（一）基金費用的種類中第（5）－（11）項費用”，根據(jù)有關法規(guī)
及相應協(xié)議規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財
產中支付。
3、費用調整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可按照基金發(fā)展情況，并根據(jù)法律
法規(guī)規(guī)定和基金合同約定調整基金管理費率、基金托管費率、基金銷售服務費
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率、基金增值服務費率等相關費率。
基金管理人與基金托管人協(xié)商一致調低基金銷售服務費率、基金增值服務
費率等，無需召開基金份額持有人大會。
基金管理人必須于新的費率實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上刊登公告。
4、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
（1）基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出
或基金財產的損失；
（2）基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
（3）《基金合同》生效前的相關費用；
（4）其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的
項目。
5、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)
執(zhí)行。
（五）基金財產的投資范圍和限制
1、投資范圍
本基金投資于以下金融工具：
（1）現(xiàn)金；
（2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票
據(jù)、同業(yè)存單；
（3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、資產支持證券；
（4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
2、投資限制
（1）投資組合限制：
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①本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的10%；
②本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過
該證券的10%；
③本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
④本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限
制；本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一
商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；
⑤本基金應當保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求，投資組
合應當符合下列規(guī)定：
a.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
b.現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
c.本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
d.除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過20%；
⑥本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
⑦本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
⑧在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
⑨持有的同一信用級別資產支持證券的比例不得超過該資產支持證券規(guī)模
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的10%；投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例不得超過基金資產凈
值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產支
持證券的市值不得超過基金資產凈值的20%；
⑩本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍
保持一致；
?當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
?當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到
期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
?本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈
值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的比
例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀行
存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認定
的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同
業(yè)存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金托
管人的同意；
?本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款及
其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的10%；
?法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第⑤項第a、c點和第⑦、⑩項另有約定外，因市場波動、基金規(guī)模
變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資不符合上述規(guī)定的比例或者基金
合同約定的投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證
監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定的特殊情形除外。
本基金投資的資產支持證券的信用評級，應不低于國內信用評級機構評定
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的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基金持有資產支持證券期間，如果其信
用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣
出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之
日起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對本基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整投資比例限制規(guī)定，不
需經基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于
本基金，在基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受上述限制。
（2）本基金不得投資于以下金融工具：
①股票；
②可轉換債券、可交換債券；
③剩余期限（或回售期限）超過397天的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產支持證券；
④以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整
期的除外；
⑤信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具（債券與非金融企
業(yè)債務融資工具的信用等級照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)行
人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采用孰低原則確定其評級），《基
金合同》另有約定除外；
⑥中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當程序后，本基金不
受上述規(guī)定的限制。
（3）禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活
動：
①承銷證券；
②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
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③從事承擔無限責任的投資；
④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
⑤向其基金管理人、基金托管人出資；
⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經過三分之二以上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關聯(lián)交
易事項進行審查。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為進行變更的，
在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整禁止行為規(guī)定，不需經基金
份額持有人大會審議。如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制，不需經基金份額
持有人大會審議。
（六）基金資產凈值的計算方法和公告方式
1、估值方法
（1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照
票面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利
率法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的
市價計算基金資產凈值。
（2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交
易市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生
稀釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有
的估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
（3）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的
負偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對
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值調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受
申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值
達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損
失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超
過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值
進行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措
施。
（4）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，
基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格
估值。
（5）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事
項，按國家最新規(guī)定估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金
合同訂明的估值方法、程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額
持有人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基
金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相
關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對
基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日
基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不承擔賠償責任。
2、估值程序
（1）各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關法規(guī)計算的每萬份
基金份額的日(期間)已實現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍
五入。本基金的收益分配是按月結轉份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)
假日)收益所折算的年資產收益率，精確到0.001%，百分號內小數(shù)點后第4位四
舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（2）基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法
規(guī)或本基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估
值后，將估值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人
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對外公布。
（七）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產清算方式
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有
人大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法
規(guī)規(guī)定和基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管
理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
（2）關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)
行，并自決議生效后按照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》約定的其他情形；
（4）相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
3、基金財產的清算
（1）基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日
內成立清算小組，基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下
進行基金清算。
（2）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定
的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（4）基金財產清算程序：
①《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
②對基金財產和債權債務進行清理和確認；
③對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
④制作清算報告；
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⑤聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
⑥將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
⑦對基金剩余財產進行分配。
（5）基金財產清算的期限為6個月。
4、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
5、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基
金財產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的
基金份額比例進行分配。
6、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、
期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中
國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
7、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存15年以上。
（八）爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切
爭議，如經友好協(xié)商未能解決的，應提交上海國際經濟貿易仲裁委員會，根據(jù)
該會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為上海市，仲裁裁決是終局性的
并對各方當事人具有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡
責地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》適用中華人民共和國法律，并從其解釋。
（九）基金合同存放地和投資者取得的方式
《基金合同》是約定基金合同當事人之間權利義務關系的法律文件。
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1、《基金合同》經基金管理人、基金托管人雙方加蓋公章（或合同專用
章）以及雙方法定代表人或授權代表簽字（或蓋章）后成立，并在募集結束后
經基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)，并經中國證監(jiān)會書面確認后生
效。
2、《基金合同》的有效期自其生效之日起至基金財產清算結果報中國證監(jiān)
會備案并公告之日止。
3、《基金合同》自生效之日起對包括基金管理人、基金托管人和基金份額
持有人在內的《基金合同》各方當事人具有同等的法律約束力。
4、《基金合同》正本一式六份，除上報有關監(jiān)管機構一式二份外，基金管
理人、基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
5、《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售
機構的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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第二十一部分托管協(xié)議的內容摘要
（一）基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：長江證券（上海）資產管理有限公司
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融大廈
11樓10-11單元
辦公地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)世紀大道1589號長泰國際金融
大廈11樓10-11單元
法定代表人：羅國舉
成立時間：2014年9月16日
批準設立機關：中國證券監(jiān)督管理委員會
批準設立文號：證監(jiān)許可[2014]871號
開展公開募集證券投資基金管理業(yè)務批準文號：證監(jiān)許可[2016]30號
經營范圍：證券資產管理、公開募集證券投資基金管理
注冊資本：2億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期間：持續(xù)經營
2、基金托管人
名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
法定代表人：牛錫明
成立時間：1987年3月30日
批準設立機關及批準設立文號：國務院國發(fā)(1986)字第81號文和中國人民
銀行銀發(fā)［1987］40號文
基金托管業(yè)務批準文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字［1998］25號
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內外結
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算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債
券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀
行卡業(yè)務；提供信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經
國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準的其他業(yè)務；經營結匯、售匯業(yè)務。
注冊資本：742.63億元人民幣
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經營
（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權
（1）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金投資于以下金融工具：
1）現(xiàn)金；
2）期限在1年以內（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、
同業(yè)存單；
3）剩余期限在397天以內（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
資產支持證券；
4）中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適
當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。
（2）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金投資、融資比例進行監(jiān)督。
根據(jù)《基金合同》的約定，本基金投資組合比例應符合以下規(guī)定：
1）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產凈值的
10%；
2）本基金基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過
該證券的10%；
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3）本基金投資于同一機構發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為
原始權益人的資產支持證券占基金資產凈值的比例合計不得超過10%，國債、中
央銀行票據(jù)、政策性金融債券除外；
4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產凈值的
30%，但投資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限
制；本基金投資于具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單
占基金資產凈值的比例合計不得超過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一
商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產凈值的比例合計不得超過5%；
5）本基金應當保持足夠比例的流動性資產以應對潛在的贖回要求，投資組
合應當符合下列規(guī)定：
①現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產凈值的比例合
計不得低于5%；其中，現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金和應收申購款等；
②現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日內到期的
其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于10%；
③本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
10%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合
該比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
④除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易日
累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產凈值的比例不得
超過20%；
6）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
7）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得
超過240天；
8）在全國銀行間債券市場債券回購的資金余額不得超過基金資產凈值的
40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期
后不得展期；
9）持有的同一信用級別資產支持證券的比例不得超過該資產支持證券規(guī)模
的10%；投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例不得超過基金資產凈
值的10%；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持
證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10%；本基金持有的全部資產支
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持證券的市值不得超過基金資產凈值的20%；
10）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對
手開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
11）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于30%；
12）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180
天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個交易日
內到期的其他金融工具占基金資產凈值的比例合計不得低于20%；
13）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構發(fā)行的金融工具占基金資產
凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構發(fā)行的金融工具占基金資產凈值的
比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、銀
行存款、同業(yè)存單、相關機構作為原始權益人的資產支持證券及中國證監(jiān)會認
定的其他品種。本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與
同業(yè)存單的，應當經基金管理人董事會審議批準，相關交易應當事先征得基金
托管人的同意；
14）本基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產的
10%；
15）法律法規(guī)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除上述第5）項第①、③點和第7）、10）項另有約定外，因市場波動、基
金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使本基金投資不符合上述規(guī)定的比例或
者基金合同約定的投資比例的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但
中國證監(jiān)會及《基金合同》規(guī)定的特殊情形除外。
本基金投資的資產支持證券的信用評級，應不低于國內信用評級機構評定
的AAA級或相當于AAA級的信用級別。本基金持有資產支持證券期間，如果其信
用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告發(fā)布之日起3個月內予以全部賣
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出。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合
基金合同的有關約定。在上述期間內，本基金的投資范圍、投資策略應當符合
基金合同的約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日
起開始。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定投資組合比例限制進行變更
的，在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整投資比例限制規(guī)定，不
需經基金份額持有人大會審議。法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于
本基金，在基金管理人履行適當程序后，則本基金投資不再受上述限制。
本基金不得投資于以下金融工具：
1）股票；
2）可轉換債券、可交換債券；
3）剩余期限（或回售期限）超過397天的債券、非金融企業(yè)債務融資工
具、資產支持證券；
4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調整
期的除外；
5）信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務融資工具（債券與非金融
企業(yè)債務融資工具的信用等級照最近一個會計年度的主體信用評級，如果對發(fā)
行人同時有兩家以上境內評級機構評級的，應采用孰低原則確定其評級），
《基金合同》另有約定除外；
6）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制性規(guī)定，履行適當程序后，本基金不
受上述規(guī)定的限制。
基金托管人依照上述規(guī)定對本基金的投資組合限制及調整期限進行監(jiān)督。
（3）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a不得用于下列投資或者活動。
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
3）從事承擔無限責任的投資；
4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
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5）向基金管理人、基金托管人出資；
6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證
券，或者從事其他重大關聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，
遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和
評估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人同
意，并按法律法規(guī)予以披露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并
經過三分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交
易事項進行審查。
如果法律法規(guī)及監(jiān)管部門等對基金合同約定的投資禁止行為進行變更的，
在基金管理人履行適當程序后，本基金可相應調整禁止行為規(guī)定，不需經基金
份額持有人大會審議。如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基
金管理人在履行適當程序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制，不需經基金份額
持有人大會審議。
（4）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
1）基金托管人依據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對于基金管
理人參與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單。基金托管人在收到名單后2個工作日內電話或回函確認收到該名
單。基金管理人應定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行
更新?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內電話或書面回函確認，新名單自基
金托管人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未
結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。
2）基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，
由于交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關責任人追償。
（5）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
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基金投資銀行存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》
的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基
金托管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確?；?
銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另行
簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳
遞、保管等流程中的權利、義務和職責，以確?；鹭敭a的安全，保護基金份
額持有人的合法權益。
3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復核
相關協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關文件，切實履行托管職
責。
4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關法律法規(guī)，以及國家有關賬戶管理、利率管理、支
付結算等的各項規(guī)定。
（6）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約
定，對基金投資中期票據(jù)進行監(jiān)督。
1）基金投資中期票據(jù)應遵守有關法律法規(guī)的規(guī)定，并與資產托管人簽訂
《基金投資中期票據(jù)風險控制補充協(xié)議》。
2）基金管理人應將經董事會批準的相關投資決策流程、風險控制制度以及
基金投資中期票據(jù)相關流動性風險處置預案提供給資產托管人，資產托管人對
資產管理人是否遵守相關制度、流動性風險處置預案以及相關投資額度和比例
的情況進行監(jiān)督。
基金管理人確定基金投資中期票據(jù)的，應根據(jù)《托管協(xié)議》及相關補充協(xié)
議的約定向基金托管人提供其托管基金擬購買中期票據(jù)的數(shù)量和價格、應劃付
的金額等執(zhí)行指令所需相關信息，并保證上述信息的真實、準確、完整。
基金托管人應對基金管理人提供的有關書面信息進行審核，基金托管人認
為上述資料可能導致基金投資出現(xiàn)風險的，有權要求基金管理人在投資中期票
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據(jù)前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明，并保留查看基金管理人風
險管理部門就基金投資中期票據(jù)出具的風險評估報告等備查資料的權利。否
則，基金托管人有權拒絕執(zhí)行有關指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產損失
的，基金托管人不承擔任何責任，并有權報告中國證監(jiān)會。如基金管理人和基
金托管人無法達成一致，應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。如果基金托管人切
實履行監(jiān)督職責，則不承擔任何責任。
（7）基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》和本協(xié)議的約定，對
基金投資其他方面進行監(jiān)督。在基金合同生效后2個工作日內，基金管理人和基
金托管人應相互提供與本機構有控股關系的股東或者與本機構有其他重大利害
關系的公司名單，以上名單發(fā)生變化的，應及時予以更新并通知對方。
（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關法規(guī)、《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定，基金管理
人對基金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金財產、開立基金財產的資金賬戶和證券賬戶及債券托管
賬戶等投資所需賬戶，是否及時、準確復核基金管理人計算的基金資產凈值和
各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，是否根據(jù)基金管理人指
令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定和《基金合同》規(guī)定進行相關信息披露和
監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產進行核查?；?
托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料以供
基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產實行分賬管理、擅自挪用基金資
產、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、《基金合同》、本協(xié)議及其他有關規(guī)定的，應及時以書面形式
通知基金托管人在限期內糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形
式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復
查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限
期內糾正的，基金管理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向
中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金托管人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和
制度等。
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基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同
時通知基金托管人在限期內糾正。
（四）基金財產的保管
1、基金財產保管的原則
（1）基金托管人應安全保管基金財產，未經基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產。
（2）基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶等投資所需賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，與基金托管人的
其他業(yè)務和其他基金的托管業(yè)務實行嚴格的分賬管理，確保基金財產的完整和
獨立。
（5）對于因為基金投資產生的應收資產和基金申購過程中產生的應收資
產，應由基金管理人負責與有關當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬
日基金資產沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人
采取措施進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關當事人
追償基金的損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑?。
2、基金募集資產的驗證
基金募集期滿或基金提前結束募集之日，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，由
基金管理人于10日內聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗
資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中國注
冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集到的全部資金存入基金托
管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關
證明文件。
若基金募集期屆滿后，未能達到《基金合同》生效條件，由基金管理人按
規(guī)定辦理退款。
3、基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構開立基金的銀行存款賬戶，
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并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人制作、保
管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、
支付基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬
戶；亦不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（4）基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進
行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托
管資產的資金結算匯劃業(yè)務。
（5）基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民
幣銀行賬戶結算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率
管理規(guī)定》、《支付結算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構的其他規(guī)定。
4、基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結算有限責
任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借和未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶；亦不
得使用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超
買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結算?；鹜泄苋艘员净?
金的名義在托管人處開立基金的證券交易資金結算的二級結算備付金賬戶。
5、債券托管賬戶的開立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金托管人負責向人民銀行進行報備，并在備
案通過后在中央國債登記結算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司
以本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的
清算?；鸸芾砣素撠熒暾埢疬M入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基
金管理人在中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議
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正本由基金管理人保存。
6、其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務，涉及相關賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金
托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關賬戶。該賬
戶按有關規(guī)則使用并管理。
7、基金財產投資的有關實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉
讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。基金托管人對由基金托管人以
外機構實際有效控制的本基金資產不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
8、與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關的重大合同的原件分別由基金托
管人、基金管理人保管，相關業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，
基金管理人在代基金簽署與基金有關的重大合同時應盡可能保證持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人應及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授
權業(yè)務章的合同傳真件，未經雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內，合同原件不得
轉移。
（五）基金資產凈值計算和會計核算
1、基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
的計算與復核
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使各類基金份額凈值保持在
人民幣1.00元。基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
基金管理人應每工作日對基金資產估值。估值原則應符合《基金合同》、
《關于證券投資基金執(zhí)行＜企業(yè)會計準則＞估值業(yè)務及份額凈值計價有關事項的
通知》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。基金資產凈值由基金管理人負責計算，基金
托管人復核?；鸸芾砣藨诿總€工作日交易結束后計算當日的基金資產凈
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值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，以約定方式發(fā)送給
基金托管人?；鹜泄苋藢鹳Y產凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率計算結果復核后，將復核結果反饋給基金管理人，由基金管
理人對外公布。
2、基金資產估值方法和特殊情形的處理
（1）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產及負
債。
（2）估值方法
1）本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內按實際利率
法攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市
價計算基金資產凈值。
2）為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產生稀
釋和不公平的結果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術，對基金持有的
估值對象進行重新評估，即“影子定價”。
3）當影子定價確定的基金資產凈值與攤余成本法計算的基金資產凈值的負
偏離度絕對值達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日內將負偏離度絕對值
調整到0.25%以內。當正偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當暫停接受申
購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0.5%以內。當負偏離度絕對值達
到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌補潛在資產損失，
將負偏離度絕對值控制在0.5%以內。當負偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過
0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組合的賬面價值進
行調整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進行財產清算等措
施。
4）如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基
金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估
值。
5）相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
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按國家最新規(guī)定估值。如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同
訂明的估值方法、程序及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有
人利益時，應立即通知對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基
金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問題，如經相
關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對
基金資產凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
結果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日
基金資產凈值計算順延錯誤而引起的損失，基金托管人不承擔賠償責任。
3、凈值差錯處理
當發(fā)生凈值計算錯誤時，由基金管理人負責處理，由此給基金份額持有人
和基金造成損失的，由基金管理人對基金份額持有人或者基金先行支付賠償
金?；鸸芾砣撕突鹜泄苋藨鶕?jù)實際情況界定雙方承擔的責任，經確認后
按以下條款進行賠償。
（1）如采用本協(xié)議第八條“基金資產凈值及基金份額凈值的計算與復核”
中估值方法的第1）－3）進行處理時，若基金管理人凈值計算出錯，基金托管
人在復核過程中沒有發(fā)現(xiàn)，且造成基金份額持有人損失的，應根據(jù)法律法規(guī)的
規(guī)定對投資者或基金支付賠償金，就實際向投資者或基金支付的賠償金額，由
基金管理人與基金托管人按照管理費率和托管費率的比例各自承擔相應的責
任；
（2）如基金管理人和基金托管人對基金資產凈值、各類基金份額每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算結果，雖然多次重新計算和核對，尚不能
達成一致時，為避免不能按時公布基金資產凈值、各類基金份額每萬份基金已
實現(xiàn)收益和7日年化收益率的情形，以基金管理人的計算結果對外公布，由此給
基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產凈值計算順延錯誤
而引起的損失，基金托管人不負賠償責任；
（3）基金管理人、基金托管人按估值方法的第4）項進行估值時，所造成
的誤差不作為基金資產凈值錯誤處理。
由于不可抗力原因，或由于證券交易所或登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤、
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遺漏等原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施
進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和
基金托管人免除賠償責任。但基金管理人、基金托管人應當積極采取必要的措
施減輕或消除由此造成的影響。
針對凈值差錯處理，如果法律法規(guī)或證監(jiān)會有新的規(guī)定，則按新的規(guī)定執(zhí)
行；如果行業(yè)有通行做法，在不違背法律法規(guī)且不損害投資者利益的前提下，
雙方應本著平等和保護基金份額持有人利益的原則重新協(xié)商確定處理原則。
4、基金會計制度
按國家有關部門制定的會計制度執(zhí)行。
5、基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，應按照雙方約定的同一
記賬方法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，
對雙方各自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產的安全。若雙方
對會計處理方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
6、會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
雙方應每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫
時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產凈值的計算和公告的，以基金管理
人的賬冊為準。
7、基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的
編制，應于每月終了后5個工作日內完成。基金年度報告應當在每年結束之日起
三個月內編制完成并公告?；鹬衅趫蟾鎽斣谏习肽杲Y束之日起兩個月內編
制完成并公告?；鸺径葓蟾鎽斣诩径冉Y束之日起15個工作日內編制完成并
公告。《基金合同》生效不足2個月的，可以不編制當期季度報告、中期報告或
者年度報告。
基金管理人在月度報表完成當日，對報表蓋章后，以傳真方式將有關報表
提供基金托管人；基金托管人在2個工作日內進行復核，并將復核結果及時書面
通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓蟾嫱瓿僧斎?，以約定方式將有關報告提
供基金托管人；基金托管人在5個工作日內進行復核，并將復核結果反饋給基金
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管理人。基金管理人在中期報告完成當日，將有關報告提供基金托管人，基金
托管人在收到后20日內進行復核，并將復核結果反饋給基金管理人。基金管理
人在年度報告完成當日，將有關報告提供基金托管人，基金托管人在收到后30
日內復核，并將復核結果反饋給基金管理人。
基金托管人在復核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基
金托管人應共同查明原因，進行調整，調整以雙方認可的賬務處理方式為準。
如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日前就相關報表達成一
致，基金管理人有權按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管人有權就相關
情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的
約定，對基金管理人編制的季度報告、中期報告或年度報告進行復核、審查
后，向基金管理人進行書面或電子確認，以備有權機構對相關文件審核檢查。
（六）基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構登記和保管基金份額持有人名冊?；鸱?
額持有人名冊的內容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金募集期結束時的基金份額持有人名冊、基
金權益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額
持有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構負
責編制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》終止日后10個工作日
內向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
2、基金管理人于基金份額持有人大會權益登記日后5個工作日內向基金托
管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名冊；
3、基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內向基金托管人提供由
登記機構編制的基金份額持有人名冊；
4、除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，基金托管人與基金管理人商議
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構編制的基金份額持有人名
冊。
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基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤
備份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于
基金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管
人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承
擔相應的責任。
（七）爭議解決方式
相關各方當事人同意，因本協(xié)議而產生的或與本協(xié)議有關的一切爭議，應
通過友好協(xié)商或者調解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調解解決或者協(xié)
商、調解不成的，任何一方當事人均有權將爭議提交上海國際經濟貿易仲裁委
員會，根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁
決是終局性的，并對相關各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼
續(xù)忠實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額
持有人的合法權益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
（八）基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產的清算
1、基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，
其內容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證
監(jiān)會備案。
2、基金托管協(xié)議的終止
（1）《基金合同》終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
3、基金財產的清算
（1）基金財產清算小組
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在基金財產清算小組接管基金財產之前，基金管理人和基金托管人應按照
《基金合同》和本協(xié)議的規(guī)定繼續(xù)履行保護基金資產安全的職責。
1）基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、基金登記機構、具有從事證券相關業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中
國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
2）基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
（2）基金財產清算程序
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產進行分配。
基金財產清算的期限為6個月。
（3）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金財產清算過程中發(fā)生的所有合
理費用，清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（4）基金剩余財產的分配
基金財產按如下順序進行清償
1）支付基金財產清算費用；
2）繳納基金所欠稅款；
3）清償基金債務；
4）清算后如有余額，按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產未按前款1）－3）項規(guī)定清償前，不得分配給基金份額持有人。
（5）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經具有證券、
期貨相關業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中
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國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備
案后5個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算
報告登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（6）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存期限不少于15年。
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第二十二部分對基金份額持有人的服務
（一）基金份額持有人的資料寄送服務
電子對賬單服務：本公司至少每年度以電子郵件、短信或其他形式向通過
直銷系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息。
（二）基金份額持有人的凈值查詢服務
基金份額持有人可登陸基金管理人網(wǎng)站查詢基金凈值，也可在交易日的工
作時間通過客服熱線或在線服務進行人工查詢。
（三）客服中心電話服務
基金管理人客服中心人工坐席提供每個工作日不少于8小時的座席服務，投
資者可以通過該客服熱線獲得業(yè)務咨詢、信息查詢、服務投訴等服務。
（四）免費信息定制服務
基金份額持有人可以定制每周基金凈值、季度電子對賬單等服務，基金管
理人通過手機短信、電子郵件等形式定期為已定制的客戶發(fā)送所定制的信息。
（五）客戶投訴受理服務
投資者可以通過基金管理人客服中心人工服務、電子郵件及各銷售機構網(wǎng)
點柜臺等方式對基金管理人和銷售機構所提供的服務進行投訴或提出建議。
（六）基金管理人客戶服務聯(lián)絡方式
客服熱線：4001-166-866
客服傳真：（021）80301399
公司網(wǎng)址：www.cjzcgl.com
客服郵箱：cjzg-service@cjsc.com
（七）如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方
式聯(lián)系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明
書。
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第二十三部分其他應披露事項
序號 公告日期 公告事項
1 2023-03-22 長江證券（上海）資產管理有限公司關于防范不法分子冒用公司員工名義進行非法活動的重要提示
2 2023-03-29 長江證券（上海）資產管理有限公司關于高級管理人員變更的公告
3 2023-03-29 長江證券（上海）資產管理有限公司關于高級管理人員變更的公告
4 2023-03-31 長江證券（上海）資產管理有限公司旗下部分基金2022年年度報告提示性公告
5 2023-03-31 長江樂享貨幣市場基金2022年年度報告
6 2023-03-31 長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）（2023年03月31日更新）
7 2023-03-31 長江樂享貨幣市場基金（A類份額）基金產品資料概要更新
8 2023-03-31 長江樂享貨幣市場基金（B類份額）基金產品資料概要更新
9 2023-03-31 長江樂享貨幣市場基金（C類份額）基金產品資料概要更新
10 2023-04-08 長江證券（上海）資產管理有限公司關于高級管理人員變更的公告
11 2023-04-21 長江證券（上海）資產管理有限公司旗下全部基金2023年第一季度報告提示性公告
12 2023-04-21 長江樂享貨幣市場基金2023年第一季度報告
13 2023-04-25 長江證券（上海）資產管理有限公司關于長江樂享貨幣市場基金A、B類份額于2023年勞動節(jié)假期前暫停及節(jié)后恢復大額申購、定期定額投資業(yè)務的公告
14 2023-06-03 長江證券（上海）資產管理有限公司關于公司董事變更的公告
15 2023-06-15 長江證券（上海）資產管理有限公司關于開展網(wǎng)上服務系統(tǒng)應急演練的公告
16 2023-06-16 長江證券（上海）資產管理有限公司關于長江樂享貨幣市場基金A、B類份額于2023年端午節(jié)假期前暫停及節(jié)后恢復大額申購、定期定額投資業(yè)務的公告
17 2023-07-21 長江證券（上海）資產管理有限公司旗下全部基金2023年第二季度報告提示性公告
18 2023-07-21 長江樂享貨幣市場基金2023年第二季度報告
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）
19 2023-07-27 長江證券（上海）資產管理有限公司關于開展網(wǎng)上服務系統(tǒng)應急演練的公告
20 2023-08-31 長江證券（上海）資產管理有限公司旗下部分基金2023年中期報告提示性公告
21 2023-08-31 長江樂享貨幣市場基金2023年中期報告
22 2023-09-22 長江證券（上海）資產管理有限公司關于長江樂享貨幣市場基金A、B類份額于2023年中秋節(jié)、國慶節(jié)假期前暫停及節(jié)后恢復大額申購、定期定額投資業(yè)務的公告
23 2023-09-27 長江證券（上海）資產管理有限公司關于網(wǎng)站系統(tǒng)暫停服務的公告
24 2023-10-25 長江證券（上海）資產管理有限公司旗下部分基金2023年第三季度報告提示性公告
25 2023-10-25 長江樂享貨幣市場基金2023年第三季度報告
本信息披露事項截止時間為2023年11月20日
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第二十四部分招募說明書存放及其查閱方式
本招募說明書存放在本基金管理人、基金托管人、銷售機構的住所，投資
人可在辦公時間免費查閱；也可按工本費購買本招募說明書復制件或復印件，
但應以招募說明書正本為準。
基金管理人和基金托管人保證文本的內容與所公告的內容完全一致。
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第二十五部分備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予長江樂享貨幣市場基金募集申請的注冊文件
（二）《長江樂享貨幣市場基金基金合同》
（三）《長江樂享貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
以上第（一）至（五）項備查文件存放在基金管理人辦公場所、營業(yè)場
所，第（六）項文件存放于基金托管人的辦公場所?；鹜顿Y者在營業(yè)時間可
免費查閱，在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件的復制件或復印
件。
長江證券（上海）資產管理有限公司
二〇二四年十月十四日
長江樂享貨幣市場基金招募說明書（更新）（2024年10月14日更新）.pdf