新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）基金產(chǎn)品資料概要（更新）
新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）基
金產(chǎn)品資料概要（更新）
編制日期：2024年12月25日
送出日期：2024年12月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書等銷售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱新華豐利債券基金代碼003221
下屬基金簡(jiǎn)稱新華豐利債券C下屬基金代碼003222
新華基金管理股份有限中國(guó)工商銀行股份有限
基金管理人基金托管人
公司公司
基金合同生效日2016-10-26
基金類型債券型交易幣種人民幣
運(yùn)作方式普通開放式開放頻率每個(gè)開放日
開始擔(dān)任本基金
2024-07-03
基金經(jīng)理的日期
基金經(jīng)理王濱
證券從業(yè)日期2006-08-01
注：《基金合同》生效后，連續(xù)20個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資
產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露；連續(xù)60個(gè)工作日出
現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進(jìn)入清算程序并終止，無(wú)需召開基金份額持有
人大會(huì)審議。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
投資者可閱讀《招募說(shuō)明書》第九章了解詳細(xì)情況。
本基金在嚴(yán)格控制投資風(fēng)險(xiǎn)并保持較高資產(chǎn)流動(dòng)性的前提下，通過(guò)配
投資目標(biāo)置債券等固定收益類金融工具，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，通過(guò)
適量投資權(quán)益類資產(chǎn)力爭(zhēng)獲取增強(qiáng)型回報(bào)。
本基金的投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行
上市的股票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)上市的股
票、存托憑證）、權(quán)證、債券（包括國(guó)債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)
債、公司債、次級(jí)債、地方政府債券、中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分
離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中小企業(yè)私募債、短期融資券、資產(chǎn)
投資范圍
支持證券、債券回購(gòu)等）、貨幣市場(chǎng)工具（包括銀行存款、同業(yè)存單
等）以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具（但須
符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履
行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
基金的投資組合比例為：本基金對(duì)債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資
產(chǎn)的80%，持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)
凈值的5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購(gòu)款等；
對(duì)股票、權(quán)證等權(quán)益類資產(chǎn)的投資比例不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，其中，
權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例為0-3%。
本基金的投資策略主要包括：大類資產(chǎn)配置策略、固定收益類資產(chǎn)投
資策略以及權(quán)益類資產(chǎn)投資策略。
首先，本基金管理人將采用戰(zhàn)略性與戰(zhàn)術(shù)性相結(jié)合的大類資產(chǎn)配置策
略，在基金合同規(guī)定的投資比例范圍內(nèi)確定各大類資產(chǎn)的配置比例，
主要投資策略
在嚴(yán)格控制基金風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，獲取長(zhǎng)期穩(wěn)定的絕對(duì)收益。另外，本
基金通過(guò)自下而上的個(gè)股精選策略，精選具有持續(xù)成長(zhǎng)且估值相對(duì)合
理的股票構(gòu)建權(quán)益類資產(chǎn)投資組合，增加基金的獲利能力，以提高整
體的收益水平。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)中債綜合全價(jià)指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益率×10%
本基金為債券型基金，預(yù)期收益和風(fēng)險(xiǎn)水平低于混合型基金、股票型
風(fēng)險(xiǎn)收益特征
基金，高于貨幣市場(chǎng)基金。
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
投資組合資產(chǎn)配置圖表
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比
較圖
注：1、本基金于2016年10月26日成立，合同生效當(dāng)年按實(shí)際存續(xù)期計(jì)算，不按整個(gè)自然年
度進(jìn)行折算。
2、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)表現(xiàn)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
（一）基金銷售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
份額（S）或金額（M）
費(fèi)用類型收費(fèi)方式/費(fèi)率備注
/持有期限（N）
N
贖回費(fèi)7天≤N
N≥30天0.00%
注：C類基金份額不收取認(rèn)/申購(gòu)費(fèi)
（二）基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類別收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額收費(fèi)方
管理費(fèi)0.30%基金管理人、銷售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi)0.10%基金托管人
銷售服務(wù)費(fèi)0.40%銷售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用50,000.00會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi)-規(guī)定披露報(bào)刊
《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)
其他費(fèi)用計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)、仲裁費(fèi)和訴訟費(fèi)；相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；基金的證
券交易費(fèi)用；基金的銀行匯劃費(fèi)用、
賬戶開戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)；按照國(guó)
家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可
以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用。
注：本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。審計(jì)費(fèi)用、
信息披露費(fèi)用為由基金整體承擔(dān)費(fèi)用的年費(fèi)用金額，非單個(gè)份額類別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估
值，最終實(shí)際金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
（三）基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.45%
注：基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)用以最
近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
（一）風(fēng)險(xiǎn)揭示
1、本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)
本基金的主要風(fēng)險(xiǎn)包括：市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、現(xiàn)金儲(chǔ)備管理風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、交易
對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)配置風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)及其他風(fēng)險(xiǎn)。
2、本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)：
根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%。因
此，本基金需要承擔(dān)由于市場(chǎng)利率波動(dòng)造成的利率風(fēng)險(xiǎn)以及發(fā)債主體特別是公司債、企業(yè)債
的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風(fēng)險(xiǎn)，以及無(wú)法償債造成的信用違約風(fēng)險(xiǎn)；如果債券
市場(chǎng)出現(xiàn)整體下跌，將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。
本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券品種，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對(duì)于普通債券和股票而言更為復(fù)雜，
對(duì)這些條款研究不足導(dǎo)致的事件可能為本基金帶來(lái)?yè)p失。例如，當(dāng)可轉(zhuǎn)換債券的價(jià)格明顯高
于其贖回價(jià)格時(shí)，若本基金未能在可轉(zhuǎn)換債券被贖回前轉(zhuǎn)股或賣出，則可能產(chǎn)生不必要的損
失。
本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市中小企業(yè)
采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活躍，潛在較大流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)。外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)一般不對(duì)這類債券進(jìn)行外部評(píng)級(jí)，可能也會(huì)降低市場(chǎng)對(duì)該類債券的認(rèn)
可度，從而影響該類債券的市場(chǎng)流動(dòng)性。同時(shí)由于債券發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營(yíng)的波
動(dòng)性較大，且各類材料不公開發(fā)布，也大大提高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。
當(dāng)發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時(shí)，受市場(chǎng)流動(dòng)性所限，本基金可能無(wú)法賣出所持有的中小企業(yè)私
募債，由此可能給基金凈值帶來(lái)更大的負(fù)面影響和損失。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同
風(fēng)險(xiǎn)外，本基金還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)
存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)，包括存托憑證持有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地
位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等
方面的特殊安排可能引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)；存托協(xié)議自動(dòng)約束存托憑證持有人的風(fēng)險(xiǎn)；因多地上市造
成存托憑證價(jià)格差異以及波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風(fēng)險(xiǎn)；存托憑證退市的
風(fēng)險(xiǎn)；已在境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風(fēng)
險(xiǎn)；境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導(dǎo)致的其他風(fēng)險(xiǎn)。
（二）重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或
保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證
基金一定盈利，也不保證最低收益。基金投資者依基金合同取得基金份額，即成為基金份額
持有人和基金合同的當(dāng)事人。
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友
好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)根據(jù)該會(huì)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行
仲裁，仲裁地點(diǎn)為北京市，仲裁裁決是終局性的并對(duì)各方當(dāng)事人具有約束力。除非仲裁裁決
另有規(guī)定，仲裁費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一
定的滯后，如需及時(shí)，準(zhǔn)確獲取基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)
公告等。
五、其他資料查詢方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站[www.ncfund.com.cn][4008198866]
基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書
定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
基金份額凈值
基金銷售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
其他重要資料
六、其他情況說(shuō)明
無(wú)。
新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）基金產(chǎn)品資料概要（更新）.pdf