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              新華豐利債券型證券投資基金

招募說明書（更新）

基金管理人：新華基金管理股份有限公司

基金托管人：中國工商銀行股份有限公司

【重要提示】

新華豐利債券型證券投資基金（以下簡稱“本基金”）經(jīng)中國證監(jiān)會2016年8

月12日證監(jiān)許可【2016】1810號文準予注冊。本基金合同已于2016年10月26日

正式生效。

基金管理人保證本招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國

證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和收

益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。中國證監(jiān)會不對基金

的投資價值及市場前景等作出實質(zhì)性判斷或者保證。

本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產(chǎn)生波動，投資

者在投資本基金前，應(yīng)全面了解本基金的產(chǎn)品特性，充分考慮自身的風險承受能力，

理性判斷市場，自主判斷基金的投資價值，對認購（申購）基金的意愿、時機、數(shù)

量等投資行為作出獨立決策，獲得基金投資收益，亦自行承擔基金投資中出現(xiàn)的各

類風險，包括市場風險，流動性風險，信用風險，交易對手違約風險，管理風險，

資產(chǎn)配置風險，不可抗力風險，本基金特有的風險和其他風險。

當本基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，基金管理人履行相應(yīng)程

序后，可以啟動側(cè)袋機制，具體詳見基金合同和招募說明書的有關(guān)章節(jié)。側(cè)袋機制

實施期間，基金管理人將對基金簡稱進行特殊標識，并不辦理側(cè)袋賬戶的申購贖回。

請基金份額持有人仔細閱讀相關(guān)內(nèi)容并關(guān)注本基金啟用側(cè)袋機制時的風險。

本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場股票的基金所面

臨的共同風險外，本基金還將面臨投資存托憑證的特殊風險，詳見本基金招募說明

書“風險揭示”章節(jié)內(nèi)容。

本基金為債券型基金，其預期風險和預期收益率低于股票型基金和混合型基金、

高于貨幣市場型基金，屬于證券投資基金中中等風險/收益的品種。

本基金投資于中小企業(yè)私募債券，面臨信用風險及流動性風險。信用風險主要

是由目前國內(nèi)中小企業(yè)的發(fā)展狀況所導致的發(fā)行人違約、不按時償付本金或利息的

風險；流動性風險主要是由債券非公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓所導致的無法按照合理的價格及

時變現(xiàn)的風險。由于中小企業(yè)私募債券的特殊性，本基金的總體風險將有所提高。

投資有風險，投資者認購（或申購）基金份額時應(yīng)認真閱讀本招募說明書、基

金合同及基金產(chǎn)品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出

投資決策，自行承擔投資風險。

基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。

基金管理人管理的其他基金的業(yè)績也不構(gòu)成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

基金管理人提醒投資者基金投資的“買者自負”原則，在投資者作出投資決策

后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資者自行負責。

基金管理人承諾以恪盡職守、誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，

但不對投資者保證基金一定盈利，也不向投資者保證最低收益。

本招募說明書（更新）基金管理人信息截止日為2024年12月24日，其他所載內(nèi)

容截止日為2024年11月15日，有關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)截止日為2024年9月30日（財

務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)會計師事務(wù)所審計）。

目錄

一、前言.....................................................................................................................4

二、釋義.....................................................................................................................5

三、基金管理人.......................................................................................................10

四、基金托管人.......................................................................................................19

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)...................................................................................................24

六、基金的募集.......................................................................................................46

七、基金合同的生效...............................................................................................47

八、基金份額的申購與贖回...................................................................................48

九、基金的投資.......................................................................................................59

十、基金的業(yè)績.......................................................................................................74

十一、基金的財產(chǎn)...................................................................................................77

十二、基金資產(chǎn)的估值...........................................................................................78

十三、基金的收益與分配.......................................................................................84

十四、基金的費用與稅收.......................................................................................86

十五、基金的會計與審計.......................................................................................89

十六、基金的信息披露...........................................................................................90

十七、側(cè)袋機制.......................................................................................................97

十八、基金的風險揭示...........................................................................................99

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................................105

二十、基金合同的內(nèi)容摘要.................................................................................107

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................................................124

二十二、對基金份額持有人的服務(wù).....................................................................137

二十三、其他應(yīng)披露事項.....................................................................................138

二十四、招募說明書存放及查閱方式.................................................................140

二十五、備查文件.................................................................................................141

一、前言

本招募說明書依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金

法》”)、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》、《公開募集開放式證券投資基

金流動性風險管理規(guī)定》、《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》、《公

開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及其他有關(guān)法律法規(guī)及《新華豐利債券型

證券投資基金基金合同》（以下簡稱“基金合同”）編寫。

本招募說明書闡述了新華豐利債券型證券投資基金的投資目標、策略、風險、

費率等與投資者投資決策有關(guān)的全部必要事項，投資者在作出投資決策前應(yīng)仔細閱

讀本招募說明書。

本基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，

并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。

本基金根據(jù)本招募說明書所載明資料申請募集。本招募說明書由新華基金管理

股份有限公司解釋。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明

書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作出任何解釋或者說明。

本基金招募說明書依據(jù)基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤羌s定

基金合同當事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件。投資者依基金合同取得基金份額，即

成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對

基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、

承擔義務(wù)，基金投資者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細查閱基金合同。

二、釋義

在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：

1、基金或本基金：指新華豐利債券型證券投資基金

2、基金管理人：指新華基金管理股份有限公司

3、基金托管人：指中國工商銀行股份有限公司

4、基金合同：指《新華豐利債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的任

何有效修訂和補充

5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《新華豐利債券型證

券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充

6、招募說明書或本招募說明書：指《新華豐利債券型證券投資基金招募說明書》

及其更新

7、基金份額發(fā)售公告：指《新華豐利債券型證券投資基金基金份額發(fā)售公告》

8、基金產(chǎn)品資料概要：指《新華豐利債券型證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》

及其更新

9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、司

法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等

10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第

五次會議通過，2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第三十次

會議修訂，自2013年6月1日起實施并經(jīng)2015年4月24日第十二屆全國人民代

表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員會關(guān)于修改＜中華人

民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和國證券投資基金法》

及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施

的《公開募集證券投資基金銷售機構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及配套規(guī)則

12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實

施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公

開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂

14、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10

月1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對

其不時做出的修訂

15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會

16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員會

17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義務(wù)

的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人

18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人

19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)合

法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體

或其他組織

20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦

法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國境

外的機構(gòu)投資者

21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法規(guī)

或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱

22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人

23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，

辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)

24、銷售機構(gòu)：指新華基金管理股份有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證

監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)

協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)

25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投

資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認、清算和結(jié)算、

代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等

26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為新華基金管理股份

有限公司或接受新華基金管理股份有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)

27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管

理的基金份額余額及其變動情況的賬戶

28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構(gòu)

辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變

動及結(jié)余情況的賬戶

29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，

基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日

期

30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產(chǎn)

清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期

31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長不

得超過3個月

32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限

33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日

34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的開

放日

35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)

36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日

37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段

38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《新華基金管理股份有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是規(guī)

范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和

投資人共同遵守

39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請

購買基金份額的行為

41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定

的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為

42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)

定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理

人管理的其他基金基金份額的行為

43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所持

基金份額銷售機構(gòu)的操作

44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申購

日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬戶內(nèi)

自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式

45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上

基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額

總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%

46、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以

合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行

定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股及

非公開發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等

47、元：指人民幣元

48、基金收益：指基金投資所得紅利、股息、債券利息、買賣證券價差、銀行

存款利息、已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約

49、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收申

購款及其他資產(chǎn)的價值總和

50、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值

51、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)

52、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈值

和基金份額凈值的過程

53、基金份額的類別：指本基金根據(jù)據(jù)認購/申購費用、贖回費用、銷售服務(wù)費

收取方式的不同收取方式的不同，將基金份額分為不同的類別

54、A類基金份額：指在投資者認購/申購時收取前端認購/申購費用，在贖回

時根據(jù)持有期限收取贖回費用的基金份額，稱為A類基金份額

55、C類基金份額：指不收取認購/申購費用，在贖回時根據(jù)持有期限收取贖回

費用，且從本類別基金資產(chǎn)中計提銷售服務(wù)費的基金份額，稱為C類基金份額

56、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定互

聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）

等媒介

57、基金份額折算：指基金管理人根據(jù)基金運作的需要，在基金資產(chǎn)凈值不變

的前提下，按照一定比例調(diào)整基金份額總額及基金份額凈值

58、側(cè)袋機制：指將基金投資組合中的特定資產(chǎn)從原有賬戶分離至一個專門賬

戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于

流動性風險管理工具。側(cè)袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為

側(cè)袋賬戶

59、特定資產(chǎn)：包括：（1）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公

允價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（2）按攤余成本計量且計提資產(chǎn)減值準備仍導致

資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)；（3）其他資產(chǎn)價值存在重大不確定性的資產(chǎn)

60、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件。

三、基金管理人

（一）基金管理人概況

名稱：新華基金管理股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層

重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

郵政編碼：100034

法定代表人：銀國宏

成立日期：2004年12月9日

批準設(shè)立機關(guān)：中國證監(jiān)會

批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2004】197號

注冊資本：貳億壹仟柒佰伍拾萬元人民幣

電話：010－68779666

傳真：010-68779528

聯(lián)系人：齊巖

股權(quán)結(jié)構(gòu)：

股東名稱 股權(quán)比例 

恒泰證券股份有限公司 58.6207% 

北京華融綜合投資有限公司 30.3104% 

杭州永原網(wǎng)絡(luò)科技有限公司 6.0690% 

重慶市江北區(qū)國有資本投資運營管理集團有限公司 4.9999% 

合計 100.0000% 



（二）主要人員情況

1、董事會成員

銀國宏先生：董事長，經(jīng)濟學博士，恒泰證券股份有限公司黨委副書記、總裁，

恒泰期貨股份有限公司法定代表人、董事長。曾任中國教育科技信托投資有限公司

證券營業(yè)部財務(wù)出納、咨詢部經(jīng)理，中信建投證券股份有限公司（前華夏證券）研

究所所長助理，東興證券股份有限公司研究所所長、機構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理、資產(chǎn)管理

總部總經(jīng)理、公司助理總經(jīng)理及副總經(jīng)理、東興期貨有限責任公司董事長、東興基

金管理有限公司董事長，中華聯(lián)合保險集團股份有限公司資產(chǎn)管理公司籌備組副組

長、資產(chǎn)管理中心管理委員會委員。現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司董事長。

楊金亮先生：董事，經(jīng)濟學碩士。曾任中國證券監(jiān)督管理委員會辦公廳干部，

華融證券股份有限公司副總經(jīng)理、首席風險官，華融中關(guān)村不良資產(chǎn)交易中心股份

有限公司黨委委員、副總經(jīng)理，中郵證券有限責任公司首席風險官兼任合規(guī)總監(jiān)。

現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司總經(jīng)理。

張宗友先生：董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古證券有限責任公司營業(yè)部經(jīng)理、人力資

源部經(jīng)理，太平洋證券股份有限公司副總裁，恒泰證券股份有限公司副總裁，新華

基金管理股份有限公司總經(jīng)理、董事長、聯(lián)席董事長。現(xiàn)任恒泰證券股份有限公司

黨委副書記。

李磊先生：董事，碩士。曾任江蘇雙登集團股份有限公司財務(wù)管理、江蘇中盛

光電股份有限公司財務(wù)部總經(jīng)理、江蘇華源防爆電機集團有限公司財務(wù)總監(jiān)、新華

信托股份有限公司財務(wù)運營總監(jiān)?，F(xiàn)任新華信托股份有限公司破產(chǎn)管理人綜合小組

負責人。

匡雙禮先生：獨立董事，碩士。曾任北京同和通正律師事務(wù)所律師、北京大成

律師事務(wù)所高級合伙人、中國銀行業(yè)協(xié)會外部評審專家、最高人民檢察院咨詢專家。

現(xiàn)任北京市圣大律師事務(wù)所主任律師，兼任山西永東化工股份有限公司獨立董事。

張坤女士：獨立董事，碩士。曾任內(nèi)蒙古臨河金川保健啤酒總廠黨委辦公室主

任、新華人壽保險股份有限公司投資管理中心綜合管理部負責人、新華資產(chǎn)管理股

份有限公司人事行政部總經(jīng)理，中國保險資產(chǎn)管理業(yè)協(xié)會會員部總監(jiān)、秘書長助理、

協(xié)會資深高級專家（一級）。

陳佳俊女士：獨立董事，博士。曾任保定金融高等?？茖W校助教、首都經(jīng)濟貿(mào)

易大學會計學副教授?，F(xiàn)任中國政法大學會計學副教授、碩士生導師，兼任麥趣爾

集團股份有限公司獨立董事、福建福日電子股份有限公司獨立董事、福建鴻生材料

科技股份有限公司獨立董事。

2、監(jiān)事會成員

盧東亮先生：監(jiān)事長，碩士。曾任首鋼安裝公司技術(shù)員，金融街控股股份有限

公司預算員、投資管理部總經(jīng)理，金融街（北京）置業(yè)有限公司總經(jīng)理，金融街控

股股份有限公司成本管理部總經(jīng)理、經(jīng)營管理部總經(jīng)理，北京金融街奕興置業(yè)有限

公司總經(jīng)理，北京石開房地產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理、副董事長，北京金石融景房地

產(chǎn)開發(fā)有限公司總經(jīng)理、董事長，金融街武漢置業(yè)有限公司總經(jīng)理、執(zhí)行董事、黨

支部副書記，金融街控股股份有限公司職工監(jiān)事等?，F(xiàn)任恒泰證券股份有限公司人

力總監(jiān)。

王建嶺先生：職工監(jiān)事，學士。曾任天津紅日藥業(yè)股份有限公司人力資源部人

事專員，融達信實業(yè)發(fā)展有限公司人力資源部招聘經(jīng)理、績效經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金

管理股份有限公司人力資源部副總監(jiān)。

孫義女士：職工監(jiān)事，碩士。曾任南水北調(diào)中線建管局工程管理部高級工程師，

天風創(chuàng)新投資有限公司投資管理部總經(jīng)理、投決委成員，新華基金管理股份有限公

司總經(jīng)理辦公室、市場服務(wù)部總監(jiān)助理?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司綜合辦公

室主任助理。

3、高級管理人員

楊金亮先生：總經(jīng)理，簡歷同上。

齊巖先生：督察長兼監(jiān)察稽核部總監(jiān)，學士。曾任中信證券股份有限公司解放

北路營業(yè)部職員、天津管理部職員、天津大港營業(yè)部綜合部經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金管

理股份有限公司督察長兼任子公司北京新華富時資產(chǎn)管理有限公司董事。

王之光先生：副總經(jīng)理，碩士。曾任富國資產(chǎn)管理（上海）有限公司常務(wù)副總

經(jīng)理、上海陸金所基金銷售有限公司執(zhí)行董事、華潤元大基金管理有限公司總經(jīng)理

助理，曾在上海東方證券資產(chǎn)管理有限公司、諾安基金、南方基金、富國基金等公

司任職?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理。

崔鳳廷先生：副總經(jīng)理兼董事會秘書，碩士。曾任恒泰長財證券有限責任公司

創(chuàng)新業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理、天安財產(chǎn)保險股份有限公司資產(chǎn)管理中心基金投資負責人兼

投資經(jīng)理、恒泰證券人力資源部總經(jīng)理?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理

兼任董事會秘書。

徐端騫先生：副總經(jīng)理兼任首席信息官，學士。曾任上海君創(chuàng)財經(jīng)顧問有限公

司并購部經(jīng)理、上海力矩產(chǎn)業(yè)投資管理有限公司并購部經(jīng)理、新時代證券有限責任

公司投行部項目經(jīng)理、新華基金管理股份有限公司總經(jīng)理助理兼運作保障部總監(jiān)。

現(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼任首席信息官。

蔣茜先生：副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總監(jiān)，碩士。曾任蓋安德咨詢

公司高級分析師、中信證券股份有限公司高級經(jīng)理、天安財產(chǎn)保險股份有限公司研

究總監(jiān)、渤海人壽保險股份有限公司權(quán)益投資總監(jiān)、東方基金管理股份有限公司總

經(jīng)理助理?，F(xiàn)任新華基金管理股份有限公司副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總

監(jiān)。

4、基金經(jīng)理

（1）歷任基金經(jīng)理

姚秋先生：管理本基金時間：2016年10月26日—2019年7月2日。

趙楠女士：管理本基金時間：2017年8月16日—2022年3月7日。

馬英女士：管理本基金時間：2022年03月07日—2022年10月14日。

于航先生：管理本基金時間：2022年12月12日—2024年7月3日。

鄭毅先生：管理本基金時間：2022年9月29日-2024年8月13日。

（2）現(xiàn)任基金經(jīng)理

王濱先生：工商管理碩士。曾任中國工商銀行投資經(jīng)理、民生加銀基金管理有

限公司基金經(jīng)理，新華基金管理股份有限公司固定收益投資部總監(jiān)、基金經(jīng)理，中

郵創(chuàng)業(yè)基金管理股份有限公司固定收益部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。2023年12月加入新

華基金管理股份有限公司，現(xiàn)任總經(jīng)理助理兼固定收益投資總監(jiān)、固定收益投資部

總監(jiān)，新華豐利債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華安康多元收益一年持有期混合

型證券投資基金基金經(jīng)理、新華純債添利債券型發(fā)起式證券投資基金基金經(jīng)理、新

華利率債債券型證券投資基金基金經(jīng)理、新華中債0-3年政策性金融債指數(shù)證券投

資基金基金經(jīng)理、新華鑫日享中短債債券型證券投資基金基金經(jīng)理。

5、投資決策委員會成員

主席：總經(jīng)理楊金亮先生；副主席：副總經(jīng)理兼任權(quán)益投資總監(jiān)、研究部總監(jiān)

蔣茜先生、總經(jīng)理助理兼任固定收益投資總監(jiān)、固定收益投資部總監(jiān)王濱先生；成

員：權(quán)益投資部總監(jiān)兼任基金投資部總監(jiān)趙強先生、固定收益研究部總監(jiān)陳星屹女

士。

6、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。

（三）基金管理人的職責

1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2、辦理基金備案手續(xù)；

3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；

4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收

益；

5、進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

6、編制季度報告、中期報告和年度報告；

7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；

8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；

11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他

法律行為；

12、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他職責。

（四）基金管理人的承諾

1、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、策

略及限制全權(quán)處理本基金的投資。

2、本基金管理人不從事違反法律法規(guī)的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，采取

有效措施，防止違反法律法規(guī)行為的發(fā)生。

3、本基金管理人建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，禁止將基金財產(chǎn)用于

下列投資或活動：

（1）承銷證券；

（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

（3）從事承擔無限責任的投資；

（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（5）向其基金管理人、基金托管人出資；

（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金不再受上述規(guī)定限制。

4、本基金管理人將加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有

關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下行為：

（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營，違反基金合同或托管協(xié)議；

（2）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法利益；

（3）在向中國證監(jiān)會報送的材料中弄虛作假；

（4）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；

（5）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；

（6）泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金

投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信

息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動；

（7）進行證券投資，但未事先向基金管理人申報，或與基金份額持有人發(fā)生利

益沖突；

（8）其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會禁止的行為。

5、基金經(jīng)理承諾

（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有

人謀取最大利益；

（2）不利用職務(wù)之便為自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人謀取

不當利益；

（3）不泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基

金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)

的交易活動；

（4）不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。

（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度

1、內(nèi)部控制制度

（1）內(nèi)部控制的原則

健全性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當包括公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門或機構(gòu)和各級人員，

并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié)。

有效性原則：通過科學的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護內(nèi)控制

度的有效執(zhí)行。

獨立性原則：公司各機構(gòu)、部門和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自

有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應(yīng)當分離。

相互制約原則：公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當權(quán)責分明、相互制衡。

成本效益原則：公司運用科學化的經(jīng)營管理方法降低運作成本，提高經(jīng)濟效益，

以合理的控制成本達到最佳的內(nèi)部控制效果。

（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容

1）控制環(huán)境

①控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，環(huán)境控制包括管理思想、經(jīng)營理念、控

制文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)和員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

②管理層通過定期學習、討論、檢討內(nèi)控制度，組織內(nèi)控設(shè)計并以身作則、積

極執(zhí)行，牢固樹立誠實信用和內(nèi)控優(yōu)先的思想，自覺形成風險管理觀念；通過營造

公司內(nèi)控文化氛圍，增進員工風險防范意識，使其貫穿于公司各部分、崗位和業(yè)務(wù)

環(huán)節(jié)。

③董事會負責公司內(nèi)部控制基本制度的制定和內(nèi)控工作的評估審查，對公司建

立有效的內(nèi)部控制系統(tǒng)承擔最終責任；同時，通過充分發(fā)揮獨立董事和監(jiān)事會的監(jiān)

督職能，避免不正當關(guān)聯(lián)交易、利益輸送和內(nèi)部人控制現(xiàn)象的發(fā)生，建立健全符合

現(xiàn)代企業(yè)制度要求的法人治理結(jié)構(gòu)。

④建立決策科學、運營規(guī)范、管理高效的運行機制，包括民主透明的決策程序

和管理議事規(guī)則、高效嚴謹?shù)臉I(yè)務(wù)執(zhí)行系統(tǒng)、以及健全有效的內(nèi)部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)。

⑤建立科學的聘用、培訓、輪崗、考評、晉升、淘汰等人事管理制度，嚴格制

定單位業(yè)績和個人工作表現(xiàn)掛鉤的薪酬制度，確保公司職員具備和保持正直、誠實、

公正、廉潔的品質(zhì)與應(yīng)有的專業(yè)能力。

2）風險評估

內(nèi)部稽核人員定期評估公司風險狀況，范圍包括所有可能對經(jīng)營目標產(chǎn)生負面

影響的內(nèi)部和外部因素，評估這些因素對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響的程度及可能

性，并將評估報告報公司董事會及高級管理人員。

3）組織體系

內(nèi)部控制組織體系包括三個層次：

第一層次：董事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風險控制工作的指導；公司董

事會層面對公司經(jīng)營管理過程中的風險控制的組織主要是董事會通過其下設(shè)的風險

控制與審計委員會和督察長對公司經(jīng)營活動的合規(guī)性進行監(jiān)督。

風險控制與審計委員會在董事會領(lǐng)導下，著力于從強化內(nèi)部監(jiān)控的角度對公司

自有資產(chǎn)經(jīng)營、基金資產(chǎn)經(jīng)營及合規(guī)性經(jīng)營管理中的合規(guī)性進行全面、重點的跟蹤

分析并提出改進方案，調(diào)整、確定公司的內(nèi)部控制制度并評估其有效性。其目的是

完善董事會的合規(guī)監(jiān)控功能，建立良性的公司治理結(jié)構(gòu)。

督察長負責風險控制與審計委員會決議的具體執(zhí)行，按照中國證監(jiān)會的規(guī)定和

風險控制與審計委員會的授權(quán)對公司經(jīng)營管理活動的合規(guī)合法性進行監(jiān)督稽核；參

與公司風險控制工作，發(fā)生重大風險事件時有權(quán)向公司董事會和中國證監(jiān)會直接報

告。

第二層次：公司管理層對經(jīng)營風險進行預防和控制的組織主要是風險管理委員

會、監(jiān)察稽核部。

①風險管理委員會是公司日常經(jīng)營管理的最高風險控制機構(gòu)。主要職權(quán)是：擬

定公司風險控制的基本策略和制度，并監(jiān)督實施；對公司日常經(jīng)營管理風險進行整

體分析和評估，并制定相應(yīng)的改進措施；負責公司的危機處理工作等。

②監(jiān)察稽核部是公司內(nèi)部監(jiān)察部門，獨立執(zhí)行內(nèi)部的監(jiān)督稽核工作。風險管理

人員使用數(shù)量化的風險管理系統(tǒng)，隨時對基金投資過程中的市場風險進行獨立監(jiān)控，

并提出具體的改進意見。

第三層次：各職能部門對各自業(yè)務(wù)的自我檢查和監(jiān)控。

公司各職能部門作為公司內(nèi)部風險控制的具體實施單位，在公司各項基本管理

制度的基礎(chǔ)上，根據(jù)公司經(jīng)營計劃、業(yè)務(wù)規(guī)劃和各部門的具體情況制訂本部門的業(yè)

務(wù)管理規(guī)定、操作流程及內(nèi)部控制規(guī)定，并嚴格執(zhí)行，將風險控制在最小范圍內(nèi)。

4）制度體系

制度是內(nèi)部控制的指引和規(guī)范，制度縝密是內(nèi)部控制體系的基礎(chǔ)。

①內(nèi)部控制制度包括內(nèi)部管理控制制度、業(yè)務(wù)控制制度、會計核算控制制度、

信息披露制度、監(jiān)察稽核制度等。

②內(nèi)部管理控制制度包括授權(quán)管理制度、人力資源及業(yè)績考核制度、行政管理

制度、員工行為規(guī)范、紀律程序。

③業(yè)務(wù)控制制度包括投資管理制度、風險控制制度、資料檔案管理制度、技術(shù)

保障制度和危機處理制度。

5）信息與溝通

建立內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息交流渠道，

保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保證信息及時送

達適當?shù)娜藛T進行處理。

2、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度的聲明

（1）基金管理人確知建立、實施和維持內(nèi)部控制制度是基金管理人董事會及管

理層的責任，董事會承擔最終責任；

（2）上述關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實、準確；

（3）基金管理人承諾將根據(jù)市場環(huán)境的變化及基金管理人的發(fā)展不斷完善內(nèi)部

控制制度。

四、基金托管人

（一）基金托管人基本情況

名稱：中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號

成立時間：1984年1月1日

法定代表人：廖林

注冊資本：人民幣35,640,625.7089萬元

聯(lián)系電話：010-66105799

聯(lián)系人：郭明

（二）主要人員情況

截至2024年9月，中國工商銀行資產(chǎn)托管部共有員工211人，平均年齡38歲，

99%以上員工擁有大學本科以上學歷，高管人員均擁有研究生以上學歷或高級技術(shù)職

稱。

（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況

作為中國大陸托管服務(wù)的先行者，中國工商銀行自1998年在國內(nèi)首家提供托管

服務(wù)以來，秉承“誠實信用、勤勉盡責”的宗旨，依靠嚴密科學的風險管理和內(nèi)部

控制體系、規(guī)范的管理模式、先進的營運系統(tǒng)和專業(yè)的服務(wù)團隊，嚴格履行資產(chǎn)托

管人職責，為境內(nèi)外廣大投資者、金融資產(chǎn)管理機構(gòu)和企業(yè)客戶提供安全、高效、

專業(yè)的托管服務(wù)，展現(xiàn)優(yōu)異的市場形象和影響力。建立了國內(nèi)托管銀行中最豐富、

最成熟的產(chǎn)品線。擁有包括證券投資基金、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)、社會保障基金、

基本養(yǎng)老保險、企業(yè)年金基金、QFI資產(chǎn)、QDII資產(chǎn)、股權(quán)投資基金、證券公司集

合資產(chǎn)管理計劃、證券公司定向資產(chǎn)管理計劃、商業(yè)銀行信貸資產(chǎn)證券化、基金公

司特定客戶資產(chǎn)管理、QDII專戶資產(chǎn)、ESCROW等門類齊全的托管產(chǎn)品體系，同時在

國內(nèi)率先開展績效評估、風險管理等增值服務(wù)，可以為各類客戶提供個性化的托管

服務(wù)。截至2024年9月，中國工商銀行共托管證券投資基金1428只。自2003年以

來，本行連續(xù)二十一年獲得香港《亞洲貨幣》、英國《全球托管人》、香港《財資》、

美國《環(huán)球金融》、內(nèi)地《證券時報》、《上海證券報》等境內(nèi)外權(quán)威財經(jīng)媒體評

選的102項最佳托管銀行大獎；是獲得獎項最多的國內(nèi)托管銀行，優(yōu)良的服務(wù)品質(zhì)

獲得國內(nèi)外金融領(lǐng)域的持續(xù)認可和廣泛好評。

（四）基金托管人的內(nèi)部控制情況

中國工商銀行資產(chǎn)托管部在風險管理的實操過程中根據(jù)國際公認的內(nèi)部控制

COSO準則從內(nèi)部環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督與評價五個方面構(gòu)

建起了托管業(yè)務(wù)內(nèi)部風險控制體系，并納入統(tǒng)一的風險管理體系。

中國工商銀行資產(chǎn)托管部從成立之日起始終秉持規(guī)范運作的原則，將建立系統(tǒng)、

高效的風險防范和控制體系視為工作重點。隨著市場環(huán)境的變化和托管業(yè)務(wù)的快速

發(fā)展，新問題新情況的不斷出現(xiàn)，資產(chǎn)托管部自始至終將風險管理置于與業(yè)務(wù)發(fā)展

同等重要的位置，視風險防范和控制為托管業(yè)務(wù)生存與發(fā)展的生命線。資產(chǎn)托管部

實施全員風險管理，將風險控制責任落實到具體業(yè)務(wù)部門和相關(guān)業(yè)務(wù)崗位，每位員

工均有義務(wù)對自己崗位職責范圍內(nèi)的風險負責。從2005年至今，中國工商銀行資產(chǎn)

托管部共十七次順利通過評估組織內(nèi)部控制和安全措施最權(quán)威的ISAE3402審閱，全

部獲得無保留意見的控制及有效性報告，充分表明獨立第三方對中國工商銀行托管

服務(wù)在風險管理、內(nèi)部控制方面的健全性和有效性的全面認可，也證明中國工商銀

行托管服務(wù)的風險控制能力已經(jīng)與國際大型托管銀行接軌，達到國際先進水平。

1、內(nèi)部控制目標

（1）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)經(jīng)營管理合法合規(guī)；

（2）促進實現(xiàn)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營目標；

（3）資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)風險管理的有效性和資產(chǎn)安全；

（4）提高資產(chǎn)托管經(jīng)營效率和效果；

（5）業(yè)務(wù)記錄、會計信息和其他經(jīng)營管理相關(guān)信息的真實、準確、完整、及時。

2、內(nèi)部控制的原則

（1）全面性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)貫穿決策、執(zhí)行和監(jiān)督全過程，覆

蓋資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)各項業(yè)務(wù)流程和管理活動，覆蓋所有機構(gòu)、部門和從業(yè)人員。

（2）重要性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在全面控制基礎(chǔ)上，關(guān)注重要業(yè)務(wù)

事項、重點業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和高風險領(lǐng)域。

（3）制衡性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)在機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責分配及業(yè)務(wù)流程

等方面形成相互制約、相互監(jiān)督的機制，同時兼顧運營效率。

（4）適應(yīng)性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)當與經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務(wù)范圍和風險特

點相適應(yīng)，并進行動態(tài)調(diào)整，以合理成本實現(xiàn)內(nèi)部控制目標。

（5）審慎性原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)堅持風險為本、審慎經(jīng)營的理念，

設(shè)立機構(gòu)或開展各項經(jīng)營管理活動均應(yīng)堅持內(nèi)控優(yōu)先。

（6）成本效益原則。資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制應(yīng)權(quán)衡實施成本與預期效益，以合

理成本實現(xiàn)有效控制。

3、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制納入全行統(tǒng)一的內(nèi)部控制體系。

（1）總行資產(chǎn)托管部根據(jù)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制體

系，作為全行托管業(yè)務(wù)的牽頭管理部門，根據(jù)行內(nèi)內(nèi)部控制基本規(guī)定建立健全內(nèi)部

控制體系，建立與托管業(yè)務(wù)條線相適應(yīng)的內(nèi)部控制運行機制，確定各項業(yè)務(wù)活動的

風險控制點，制定標準統(tǒng)一的業(yè)務(wù)制度；采取適當?shù)目刂拼胧?，合理保證托管業(yè)務(wù)

流程的經(jīng)營效率和效果，組織開展資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制措施的執(zhí)行、監(jiān)督和檢查，

督促各機構(gòu)落實控制措施。

（2）總行內(nèi)控合規(guī)部負責指導托管業(yè)務(wù)的內(nèi)控管理工作，根據(jù)年度工作重點，

定期或不定期在全行開展相關(guān)業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查，將托管業(yè)務(wù)檢查項目整合到全行業(yè)務(wù)

監(jiān)督檢查工作中，將全行托管業(yè)務(wù)納入內(nèi)控評價體系。

（3）總行內(nèi)部審計局負責對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的審計與評價工作。

（4）一級（直屬）分行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)部門作為內(nèi)部控制的執(zhí)行機構(gòu)，負責組織

開展本機構(gòu)內(nèi)部控制的日常運行及自查工作，及時整改、糾正、處理存在的問題。

4、內(nèi)部控制措施

工商銀行資產(chǎn)托管部重視內(nèi)部控制制度的建設(shè)，堅持把風險防范和控制的理念

和方法融入崗位職責、制度建設(shè)和工作流程中，建立了一整套內(nèi)部控制制度體系，

包括《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)管理規(guī)定》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》、《資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)全面風險管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)營運管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)合

同管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)檔案管理辦法》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理辦法》、

《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)重大突發(fā)事件應(yīng)急預案》、《資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)從業(yè)人員管理辦法》等，

在環(huán)境、制度、流程、崗位職責、人員、授權(quán)、創(chuàng)新、合同、印章、服務(wù)質(zhì)量、收

費、反洗錢、防止利益沖突、業(yè)務(wù)連續(xù)性、考核、信息系統(tǒng)等全方面執(zhí)行內(nèi)部控制

措施。

5、風險控制

資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)切實履行風險管理第一道防線的主體職責，按照“主動防、智能

控、全面管”的管理思路，主動將資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)的風險管理納入全行全面風險管理

體系，以“管住人、管住錢、管好防線、管好底線”為管理重點，搭建適應(yīng)資產(chǎn)托

管業(yè)務(wù)特點的風險管理架構(gòu)，通過推進托管業(yè)務(wù)體制機制與完善集約化營運改革、

建立資產(chǎn)托管風險管理委員會機制、完善資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)制度體系、加強資產(chǎn)托管業(yè)

務(wù)隊伍建設(shè)、科技賦能、建立健全應(yīng)急災備體系、建立審計發(fā)現(xiàn)問題整改臺賬、加

強人員管理等措施，有效控制操作風險、合規(guī)風險、聲譽風險、信息科技風險和次

生風險。

6、業(yè)務(wù)連續(xù)性保障

中國工商銀行制訂了完善的資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)連續(xù)性工作計劃和應(yīng)急預案，具備行

之有效的災備恢復方案、充足的移動辦公設(shè)備、同城異城相結(jié)合的備份辦公場所、

必要的工作人員、科學清晰的AB崗位設(shè)置及定期演練機制。在重大突發(fā)事件發(fā)生后，

可根據(jù)突發(fā)事件的對托管業(yè)務(wù)連續(xù)性營運影響程度的評估，適時選擇或依次啟動“原

場所現(xiàn)場+居家”、“部分同城異地+居家”、“部分異城異地+居家”、“異地全部

切換”四種方案，由“總部+總行級營運中心+托管分部+境外營運機構(gòu)”形成全球、

全天候營運網(wǎng)絡(luò)，向客戶提供連續(xù)性服務(wù)，確保托管產(chǎn)品日常交易的及時清算和交

割。

（五）基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序

根據(jù)《基金法》、基金合同、托管協(xié)議和有關(guān)基金法規(guī)的規(guī)定，基金托管人對

基金的投資范圍和投資對象、基金投融資比例、基金投資禁止行為、基金參與銀行

間債券市場、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用

開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)

績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查，其中對基金的投資比例的監(jiān)督和核查自基金合同生

效之后六個月開始。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、基金合同、基金托管協(xié)議或有關(guān)

基金法律法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理

人收到通知后應(yīng)及時核對，并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函確認。在限期內(nèi)，

基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。基金管理人對基

金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人限期糾正。

五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)

（一）基金份額銷售機構(gòu)

基金份額銷售機構(gòu)包括基金管理人的直銷機構(gòu)和其他銷售機構(gòu)的銷售網(wǎng)點：

1、直銷機構(gòu)

（1）新華基金管理股份有限公司直銷中心

法定代表人：銀國宏

電話：010-68730999

聯(lián)系人：鄭維丹

網(wǎng)址：www.ncfund.com.cn

客服電話：400-819-8866

（2）電子直銷：新華基金網(wǎng)上交易平臺

網(wǎng)址：https://trade.ncfund.com.cn

2、其他銷售機構(gòu)

（1）華源證券股份有限公司

注冊地址：青海省西寧市南川工業(yè)園區(qū)創(chuàng)業(yè)路108號

辦公地址：湖北省武漢市江漢區(qū)萬松街道青年路278號中海中心32F-34F

法定代表人：鄧暉

聯(lián)系人：張曄

聯(lián)系電話：95305-8

公司網(wǎng)站：www.huayuanstock.com

（2）北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)金澤路161號1號樓-4至43層101內(nèi)3層09A

辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室

法定代表人：梁蓉

聯(lián)系人：李婷婷

客服電話：010-66154828

公司網(wǎng)站：www.5irich.com

（3）北京度小滿基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室

辦公地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓

法定代表人：盛超

聯(lián)系人：王笑宇

電話：95055

公司網(wǎng)址：https://www.duxiaomanfund.com/

（4）北京虹點基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)北路17號10層1015室

法定代表人：張曉杰

聯(lián)系人：王重陽

客服電話：400-618-0707

公司網(wǎng)址：www.hongdianfund.com

（5）北京匯成基金銷售有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號4層401-2

法定代表人：王偉剛

客服電話：400-619-9059

網(wǎng)址：http://www.hcfunds.com/

（6）北京坤元基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區(qū)古城大街特鋼公司十一區(qū)（首特創(chuàng)業(yè)基地A座）八

層816號

辦公地址：北京市朝陽區(qū)東三環(huán)中路7號院北京財富中心寫字樓A座30層

3001B

法定代表人：杜福勝

客服電話：4006498989

網(wǎng)址：www.kunyuanfund.com

（7）北京錢景基金銷售有限公司

注冊地址：北京市石景山區(qū)城通街26號院2號樓17層1702

辦公地址：北京市海淀區(qū)中關(guān)村東路18號1號樓11層B-1108

法定代表人：王利剛

客服電話：400-893-6885

聯(lián)系人：盛海娟

公司網(wǎng)站：www.qianjing.com

（8）北京雪球基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)創(chuàng)遠路34號院6號樓15層1501室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)融新科技中心C座17層

法定代表人：李楠

聯(lián)系人：王悅

客服電話：400-159-9288

網(wǎng)址：danjuanapp.com

（9）北京展恒基金銷售股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)北四環(huán)中路27號院5號樓6層601內(nèi)0615A

辦公地址：北京市朝陽區(qū)安苑路11號郵電新聞大廈6層

法定代表人：閆振杰

客服電話：400-8188-000

聯(lián)系人：馬林

公司網(wǎng)站：www.myfund.com

（10）博時財富基金銷售有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19

層

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19

層

法定代表人：王德英

客服電話：400-610-5568

公司網(wǎng)站：www.boserawealth.com

（11）大連網(wǎng)金基金銷售有限公司

注冊地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

辦公地址：遼寧省大連市沙河口區(qū)體壇路22號諾德大廈2層202室

法定代表人：樊懷東

客服電話：4000899100

公司網(wǎng)址：http://www.yibaijin.com

（12）德邦證券股份有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)曹楊路510號南半幢9樓

辦公地址：上海市黃浦區(qū)中山東二路558號外灘金融中心N1幢9層

法定代表人：武曉春

客戶服務(wù)電話：400-8888-128

公司網(wǎng)址：www.tebon.com.cn

（13）東方財富證券股份有限公司

注冊地址：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國際總部城10棟樓

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈

法定代表人：戴彥

聯(lián)系人：陳亞男

客服電話：95357

公司網(wǎng)站：http://www.18.cn

（14）泛華普益基金銷售有限公司

注冊地址：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號高地中心1101室

辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號1棟1單元龍湖西宸天街B座12

層

法定代表人：王建華

聯(lián)系人：隋亞芳

客服電話：400-080-3388

網(wǎng)址：http://www.pywm.com.cn/

（15）廣發(fā)銀行股份有限公司

注冊地址：廣州市越秀區(qū)東風東路713號

辦公地址：廣州市越秀區(qū)東風東路713號

法定代表人：王凱

客服電話：400-830-8003

網(wǎng)址：www.cgbchina.com.cn

（16）貴州省貴文文化基金銷售有限公司

注冊地址：貴州省貴陽市南明區(qū)龍洞電子商務(wù)港太升國際A棟2單元5層17

號

辦公地址:貴州省貴陽市南明區(qū)興業(yè)阿路CCDT大樓一樓

法定代表人:陳成

客服電話：0851-85407888

網(wǎng)址：https://www.gwcaifu.com/

（17）國金證券股份有限公司

注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號

辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號成證大廈16樓

法定代表人：冉云

客戶服務(wù)熱線：95310

網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn

（18）和耕傳承基金銷售有限公司

注冊地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓

503

辦公地址：河南自貿(mào)試驗區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風南路東康寧街北6號樓5樓

503

法定代表人：溫麗燕

聯(lián)系人：董亞芳

電話：0371-85518396

公司網(wǎng)址：https://www.360fund.net/

（19）和訊信息科技有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室

辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層

法定代表人：章知方

客服電話：400-920-0022

聯(lián)系人：劉洋

公司網(wǎng)站：http://funds.hexun.com/

（20）恒泰證券股份有限公司

注冊地址：內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市新城區(qū)海拉爾東街滿世尚都辦公商業(yè)綜合

樓

辦公地址：北京市西城區(qū)德勝門外大街83號德勝國際中心B座12層

法定代表人：祝艷輝

客服電話：956088

網(wǎng)址：www.cnht.com.cn

（21）華寶證券股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

辦公地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦電路370號2、3、4層

法定代表人：劉加海

客戶服務(wù)電話：400-820-9898

公司網(wǎng)址：https://www.cnhbstock.com

（22）華福證券有限責任公司

注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1樓3層、4層、5層

辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層,4層,5層

法定代表人：蘇軍良

客服電話：95547

網(wǎng)址：www.hfzq.com.cn

（23）華金證券股份有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)天目西路128號1902室

辦公地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路759號30層

法定代表人：燕文波

客戶服務(wù)電話：956011

公司網(wǎng)址：https://www.huajinsc.cn

（24）華瑞保險銷售有限公司

辦公地址:上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層

注冊地址:上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)眾仁路399號運通星財富廣場1號樓B座14層

法定代表人:王樹科

客服電話:952303

網(wǎng)址:https://www.huaruisales.com/

（25）華泰證券股份有限公司

注冊地址：南京市江東中路228號

辦公地址：江蘇省南京市江東中路228號華泰證券廣場

法定代表人：張偉

客服電話：95597

網(wǎng)址：www.htsc.com.cn

（26）濟安財富（北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓10層1005

辦公地址：北京市朝陽區(qū)太陽宮中路16號院1號樓冠捷大廈3層307單元

法定代表人：楊健

聯(lián)系人：李海燕

客服電話：400-673-7010

公司網(wǎng)站：www.jianfortune.com

（27）嘉實財富管理有限公司

注冊地址：海南省三亞市天涯區(qū)鳳凰島1號樓7層710號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道8號國金中心二期5312-15單元

法定代表人：張峰

聯(lián)系人：景琪

客戶服務(wù)電話：400-021-8850

網(wǎng)址：www.harvestwm.cn

（28）交通銀行股份有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號

法定代表人：任德奇

客服電話：95559

公司網(wǎng)站：www.bankcomm.com

（29）京東肯特瑞基金銷售有限公司

注冊地址：北京市海淀區(qū)知春路76號(寫字樓)1號樓4層1-7-2

辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總

部A座17層

法定代表人：鄒保威

電話：400 098 8511 (個人業(yè)務(wù))、400 088 8816 (企業(yè)業(yè)務(wù))

商務(wù)聯(lián)系人：李丹

客服熱線：400 098 8511

公司網(wǎng)站：kenterui.jd.com

（30）螞蟻（杭州）基金銷售有限公司

注冊地址：杭州市余杭區(qū)五常街道文一西路969號3棟5層599室

辦公地址：浙江省杭州市西湖區(qū)西溪路556號

法定代表人：王珺

客服電話：95188-8

聯(lián)系人：韓愛彬

網(wǎng)址：www.fund123.cn

（31）民商基金銷售（上海）有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)龍華東路868號2208室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路707號生命人壽大廈32樓

法定代表人：孫瑩

聯(lián)系人：林志楓

客服電話：021-50206003

網(wǎng)址：www.msftec.com

（32）南京蘇寧基金銷售有限公司

注冊地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

辦公地址：南京市玄武區(qū)蘇寧大道1-5號

法定代表人：錢燕飛

聯(lián)系人：王鋒

客服電話：95177

公司網(wǎng)站：www.snjijin.com

（33）寧波銀行股份有限公司

注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

辦公地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號

法定代表人：陸華裕

聯(lián)系人：唐琛

網(wǎng)址：http://www.nbcb.com.cn/

客戶服務(wù)電話：95574

（34）諾亞正行基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號6層（集中登記地）

辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號2號樓

法定代表人：吳衛(wèi)國

客服電話：400-821-5399

網(wǎng)址：www.noah-fund.com

（35）浦領(lǐng)基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號16層1611

辦公地址：北京市朝陽區(qū)望京東園四區(qū)2號樓10層1001號04室

法定代表人：張蓮

客服電話：400-012-5899

聯(lián)系人：李艷

公司網(wǎng)站：www.prolinkfund.com

（36）上海愛建基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏中路336號1806-13室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)民生路1299號丁香國際西塔1902/03室

法定代表人：吳文新

聯(lián)系人：葉偉文

客服電話：400-803-2733

網(wǎng)址：www.ajwm.com.cn

（37）上海大智慧基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)楊高南路428號1號樓1102單元

法定代表人：張俊

聯(lián)系人：邢成林

客服電話：021-20292031

公司網(wǎng)址：https://www.wg.com.cn/

（38）上海國信嘉利基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)華涇路507號4幢2層223室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)居里路99號

法定代表人：付鋼

客服電話：021-68809999

網(wǎng)址：www.gxjlcn.com

（39）上海好買基金銷售有限公司

注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路501號6211單元

辦公地址：上海市浦東新區(qū)張楊路500號華潤時代廣場10、11、12、14層

法定代表人：陶怡

聯(lián)系人：胡凱雋

客服電話：400-700-9665

公司網(wǎng)址：www.shyqby.com

（40）上海匯付基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)九江路769號1807-3室

辦公地址：上海市宜山路700號普天信息產(chǎn)業(yè)園2期C5棟2樓

法定代表人：金佶

匯付網(wǎng)站：www.hotjijin.com

匯付客服熱線：021-34013999

（41）上?；匣痄N售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)廣東路500號30層3001單元

辦公地址：上海市昆明路518號北美廣場A1002-A1003室

法定代表人：王翔

聯(lián)系人：藍杰

客服電話：400-820-5369

公司網(wǎng)站：www.jiyufund.com.cn

（42）上海凱石財富基金銷售有限公司

注冊地址：上海市黃浦區(qū)西藏南路765號602-115室

辦公地址：上海市黃浦區(qū)延安東路1號凱石大廈4樓

法定代表人：陳繼武

聯(lián)系人：葛佳蕊

客服電話：400-643-3389

網(wǎng)址：www.vstongewealth.com

（43）上海利得基金銷售有限公司

注冊地址：中國(上海)自由貿(mào)易試驗區(qū)臨港新片區(qū)海基六路70弄1號208-36

室

辦公地址：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號10號樓12樓

法定代表人：李興春

聯(lián)系人：曹怡晨

客服電話：95733

網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn

（44）上海聯(lián)泰基金銷售有限公司

注冊地址：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號526室

辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號

法定代表人：尹彬彬

聯(lián)系人：陳東

客服電話：400-118-1188

公司網(wǎng)址：www.66liantai.com

（45）上海陸金所基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)源深路1088號7層（實際樓層6層）

辦公地址：上海市浦東新區(qū)陸家嘴環(huán)路1333號14樓

法定代表人：陳祎彬

聯(lián)系人：何雪

客服電話：400-821-9031

公司網(wǎng)站：www.lufunds.com

（46）上海陸享基金銷售有限公司

注冊地址：上海市靜安區(qū)武寧南路203號4樓南部407室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀大道1196號世紀匯廣場2座16樓01、08單

元

法定代表人：粟旭

聯(lián)系人：張宇明

上海陸享官網(wǎng)：www.luxxfund.com

（47）上海攀贏基金銷售有限公司

注冊地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

辦公地址：上海市閘北區(qū)廣中西路1207號306室

法定代表人：鄭新林

聯(lián)系人：吳衛(wèi)東

客服電話：021-68889082

網(wǎng)址：http://www.pytz.cn/

（48）上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司

注冊地址：上海市中山東一路12號

辦公地址：上海市浦東新區(qū)博成路1388號

法定代表人：張為忠

客服電話：95528

網(wǎng)址：www.spdb.com.cn

（49）上海天天基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層

辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號金座東方財富大廈

法定代表人：其實

客服電話：400-1818-188

聯(lián)系人：屠彥洋

公司網(wǎng)址：www.1234567.com.cn

（50）上海萬得基金銷售有限公司

住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)浦明路1500號8層M座

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦明路1500號

法定代表人：簡夢雯

聯(lián)系人：馬燁瀅

網(wǎng)址：www.520fund.com.cn

客戶服務(wù)電話：4008210203

（51）上海云灣基金銷售有限公司

注冊地址：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)新金橋路27號、明月路1257號1幢

1層103-1、103-2辦公區(qū)

辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號1號樓

法定代表人：姚楊

聯(lián)系電話：021-20538888

網(wǎng)址：https://trade.zhengtongfunds.com/index

（52）上海長量基金銷售有限公司

注冊地址：上海市浦東新區(qū)高翔路526號2幢220室

辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號裕景國際B座16層

法定代表人：張躍偉

聯(lián)系人：唐詩洋

客服電話：400-820-2899

公司網(wǎng)站：www.erichfund.com

（53）上海中正達廣基金銷售有限公司

注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

辦公地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)m路277號1號樓1203、1204室

法定代表人：黃欣

客服電話：400-6767-523

聯(lián)系人：陸欣

網(wǎng)址：https://www.zzwealth.cn/

（54）深圳市前海排排網(wǎng)基金銷售有限責任公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海

商務(wù)秘書有限公司)

辦公地址：深圳市福田區(qū)新洲南路2008號新洲同創(chuàng)匯3層D303號

法定代表人：楊柳

聯(lián)系人：林麗

客服電話：400-666-7388

網(wǎng)址：www.ppwfund.com

（55）深圳市新蘭德證券投資咨詢有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)梅林街道梅都社區(qū)中康路136號深圳新一代產(chǎn)業(yè)園2

棟3401

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號國際企業(yè)大廈C座9層

法定代表人：張斌

聯(lián)系人：張燕

客服電話：400-066-1199

網(wǎng)址：www.new-rand.cn

（56）深圳眾祿基金銷售股份有限公司

注冊地址：深圳市羅湖區(qū)筍崗街道筍西社區(qū)梨園路8號HALO廣場一期四層

12-13室

辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓

法定代表人：薛峰

客服電話：4006-788-887

聯(lián)系人：童彩平

公司網(wǎng)址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com

（57）泰信財富基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206

法定代表人：彭浩

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號京匯大廈1206

聯(lián)系人：孔安琪

客服電話：4000048821

網(wǎng)址：www.taixincf.com

（58）天風證券股份有限公司

注冊地址：武漢東湖新技術(shù)開發(fā)區(qū)高新大道446號天風證券大廈20層

辦公地址：湖北省武漢市武昌區(qū)中北路217號天風大廈2號樓

法定代表人：龐介民

客服電話：95391

公司網(wǎng)址：www.tfzq.com

（59）天津國美基金銷售有限公司

注冊地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

辦公地址：天津經(jīng)濟技術(shù)開發(fā)區(qū)第一大街79號MSDC1-28層2804-2、2805

法定代表人：陳萍

聯(lián)系人：郭寶亮

客服電話：400-111-0889

公司網(wǎng)站：www.gomefund.com

（60）萬家財富基金銷售（天津）有限公司

注冊地址：天津自貿(mào)區(qū)（中心商務(wù)區(qū)）迎賓大道1988號濱海浙商大廈公寓

2-2413室

辦公地址：北京市西城區(qū)豐盛胡同28號太平洋保險大廈5層

法定代表人：戴曉云

客服電話：010-59013895

網(wǎng)址：www.wanjiawealth.com

（61）五礦證券有限公司

注冊地址：深圳市南山區(qū)粵海街道海珠社區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈

2401

辦公地址：深圳市南山區(qū)濱海大道3165號五礦金融大廈（18-25層）

法定代表人：鄭宇

客戶服務(wù)電話：40018-40028

網(wǎng)址：www.wkzq.com.cn

（62）興業(yè)證券股份有限公司

注冊地址：福州市湖東路268號

辦公地址：福建省福州市鼓樓區(qū)湖東路268號興業(yè)證券大廈

法定代表人：楊華輝

客服電話：95562

網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn

（63）玄元保險代理有限公司

注冊地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

辦公地址：上海市嘉定區(qū)南翔鎮(zhèn)銀翔路799號506室-2

法定代表人：馬永諳

聯(lián)系人：盧亞博

客服電話：4000808208

網(wǎng)址：https://www.licaimofang.cn/

（64）陽光人壽保險股份有限公司

注冊地址:海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

辦公地址：海南省三亞市迎賓路360-1號三亞陽光金融廣場16層

法定代表人：李科

聯(lián)系人：王磊

客服電話:95510

網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com/

（65）一路財富（深圳）基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)南山街道興海大道3046號香江金融大廈

2111

辦公地址：北京市海淀區(qū)寶盛南路1號院20號樓9層101-14

法定代表人：吳雪秀

聯(lián)系人：劉棟棟

客服電話：400-001-1566

網(wǎng)址：www.yilucaifu.com

（66）宜信普澤(北京）基金銷售有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號12層01D、02A—02F、03A—03C

辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號SOHO現(xiàn)代城C座180

法定代表人：湯蕾

聯(lián)系人：劉夢軒

客服電話：400-6099-200

公司網(wǎng)站：www.yixinfund.com

（67）奕豐基金銷售有限公司

注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室(入駐深圳市前海

商務(wù)秘書有限公司)

辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室

法定代表人：TEO WEE HOWE

聯(lián)系人：葉健

客服電話：400-684-0500

網(wǎng)址：www.ifastps.com.cn

（68）招商銀行股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

辦公地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號招商銀行大廈

法定代表人：繆建民

客服電話：95555

網(wǎng)址：www.cmbchina.com

（69）招商證券股份有限公司

注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號

法定代表人：霍達

客服電話：95565

網(wǎng)站：www.cmschina.com

（70）浙江同花順基金銷售有限公司

注冊地址：浙江省杭州市文二西路一號元茂大廈903室

辦公地址：浙江省杭州市翠柏路7號杭州電子商務(wù)產(chǎn)業(yè)園2號樓2樓

法定代表人：吳強

聯(lián)系人：洪泓

客服電話：952555

公司網(wǎng)站：fund.10jqka.com.cn

（71）中國工商銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號

法定代表人：廖林

客服電話：95588

網(wǎng)址：www.icbc.com.cn

（72）中國建設(shè)銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號

辦公地址：中國北京西城區(qū)金融大街25號

法定代表人：張金良

客服電話：95533

網(wǎng)址：www.ccb.com

（73）中國民生銀行股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號

辦公地址：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街2號

法定代表人:高迎欣

客服電話：95568

網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn

（74）中國人壽保險股份有限公司

注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號

辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號

法定代表人：白濤

客服電話：95519

公司網(wǎng)址：www.e-chinalife.com

（75）中國銀河證券股份有限公司

辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈

注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101

郵編：100073

法定代表人：王晟

客服電話：4008-888-888、95551

公司網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn

（76）中泰證券股份有限公司

注冊地址：濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

辦公地址：山東省濟南市市中區(qū)經(jīng)七路86號

法定代表人：王洪

客服電話：95538

網(wǎng)址：www.zts.com.cn

（77）中信建投證券股份有限公司

注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓

辦公地址：北京市東城區(qū)朝內(nèi)大街188號鴻安國際大廈

法定代表人：王常青

客服電話：95587

網(wǎng)站：www.csc108.com

（78）中信期貨有限公司

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13

層1301-1305、14層

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場(二期)北座13層

1301-1305室,14層518048

法定代表人：竇長宏

客服電話：400-990-8826

網(wǎng)址：www.citicsf.com

（79）中信證券（山東）有限責任公司

注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001

辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座5層

法定代表人：肖海峰

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：sd.citics.com

（80）中信證券股份有限公司

辦公地址：深圳市福田區(qū)中心三路8號中信證券大廈

注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座

法定代表人：張佑君

客服電話：95548

網(wǎng)址：www.cs.ecitic.com

（81）中信證券華南股份有限公司

注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室（部位:自編01號）1001室（部

位:自編01號）

辦公地址：廣東省廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔5、19-20

層

法定代表人：陳可可

客戶服務(wù)電話：95548

網(wǎng)址：www.gzs.com.cn

（82）中證金牛(北京)基金銷售有限公司

注冊地址：北京市豐臺區(qū)東管頭1號2號樓2-45室

辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街新華社第三工作區(qū)A座4、5層

法定代表人：吳志堅

聯(lián)系人：焦金巖

客服電話：4008-909-998

網(wǎng)址：www.jnlc.com

（83）珠海盈米基金銷售有限公司

注冊地址：珠海市橫琴新區(qū)環(huán)島東路3000號2719室

辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號保利國際廣場南塔12樓B1201-1203

法定代表人：肖雯

聯(lián)系人：鐘琛

客服電話：020-89629066

公司網(wǎng)址：www.yingmi.cn

基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）登記機構(gòu)

名稱：新華基金管理股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

辦公地址：北京市西城區(qū)平安里西大街26號新時代大廈9層、11層

重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

法定代表人：銀國宏

電話：023-63711923

傳真：023-63710297

聯(lián)系人：陳猷憂

（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所

名稱：上海市通力律師事務(wù)所

注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓

負責人：韓炯

電話：021-31358666

傳真：021-31358600

經(jīng)辦律師：安冬

聯(lián)系人：安冬、陸奇

（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所

名稱：致同會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）

住所：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層

辦公地址：北京朝陽區(qū)建國門外大街22號賽特廣場5層

法定代表人：李惠琦

電話：010-8566 5588

傳真：010-8566 5120

經(jīng)辦注冊會計師：張偉、鄧冰清

聯(lián)系人：鄧冰清

六、基金的募集

本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作管理辦法》、《銷售管理辦法》、《信

息披露管理辦法》、基金合同及其它法律法規(guī)的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)2016年8月12日證監(jiān)

許可【2016】1810號文準予注冊，募集期自2016年9月19日至2016年10月21

日止。經(jīng)瑞華會計師事務(wù)所驗資，按照每份基金份額1.00元計算，設(shè)立募集期間募

集及利息結(jié)轉(zhuǎn)的基金份額共計941,528,567.76份，有效認購戶數(shù)為5,632戶。

七、基金合同的生效

(一)基金合同的生效

本基金的基金合同已于2016年10月26日正式生效。

(二)基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模

《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或

者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當在定期報告中予以披露；連

續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，本基金將按照基金合同的約定進入清算程序并終止，

無需召開基金份額持有人大會審議。

法律法規(guī)另有規(guī)定時，從其規(guī)定。

八、基金份額的申購與贖回

（一）申購與贖回場所

本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。本基金的銷售機構(gòu)包括直銷機構(gòu)和

基金管理人委托的其他銷售機構(gòu)。

基金投資者應(yīng)當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的

其他方式辦理基金份額的申購與贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減基金銷售

機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。

（二）申購與贖回的開放日及時間

1、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理申購，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在申購開始公告中規(guī)定。

基金管理人自基金合同生效之日起不超過3個月開始辦理贖回，具體業(yè)務(wù)辦理

時間在贖回開始公告中規(guī)定。

在確定申購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照

《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。

基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖

回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請

且登記機構(gòu)確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類別基金份額

申購、贖回的價格。

2、開放日及開放時間

投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、

深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)

會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。

基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他

特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在

實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（三）申購與贖回的原則

1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的該類別基金份

額凈值為基準進行計算；

2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；

3、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順序

贖回；

4、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷。

基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整。基金管理人必

須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。

（四）申購與贖回的程序

1、申購和贖回的申請方式

投資者必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出申

購或贖回的申請。

2、申購和贖回申請的確認

基金管理人應(yīng)以交易時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖

回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交易的有效性進

行確認，T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T＋2日后（包括該日）及時到銷售網(wǎng)點

柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款

項退還給投資人。

在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，本基金登記機構(gòu)可根據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則，對上述業(yè)務(wù)

辦理時間進行調(diào)整，本基金管理人將于開始實施前按照有關(guān)規(guī)定予以公告。

基金銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表申請一定成功，而僅代表銷售

機構(gòu)確實接收到申請。申購、贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。對于申請的

確認情況，投資者應(yīng)及時查詢并妥善行使合法權(quán)利。

3、申購和贖回的款項支付

投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購

成立；基金份額登記機構(gòu)確認基金份額時，申購生效。

基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立；登記機構(gòu)確認贖回時，贖回生效。

投資人贖回申請成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款

項。在發(fā)生巨額贖回或基金合同載明的其他暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形時，

款項的支付辦法參照基金合同有關(guān)條款處理。

（五）申購與贖回的數(shù)額限制

1、投資者在其他銷售機構(gòu)首次申購的最低金額為人民幣1元，追加申購最低

金額為1元；投資者在直銷機構(gòu)首次申購的最低金額為人民幣10,000元，追加申購

最低金額為1元；通過基金管理人基金網(wǎng)上交易系統(tǒng)單筆申購的最低金額為人民幣

1元。各銷售機構(gòu)對本基金最低申購金額及交易級差有其他規(guī)定的，以各銷售機構(gòu)

的業(yè)務(wù)規(guī)定為準。

2、基金份額持有人在銷售機構(gòu)贖回時，每次贖回申請不得低于10份基金份額；

每個交易賬戶的最低基金份額余額不得低于10份，基金份額持有人贖回時或贖回后

將導致在銷售機構(gòu)（網(wǎng)點）保留的基金份額余額不足10份的，需一次全部贖回。

如因紅利再投資、非交易過戶等原因?qū)е碌馁~戶余額少于10份之情況，不受

此限，但再次贖回時必須一次性全部贖回。

3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額上限，具體規(guī)定請參

見更新的招募說明書或相關(guān)公告。

4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，基金

管理人應(yīng)當采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕大

額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體規(guī)

定請參見相關(guān)公告。

5、基金管理人可根據(jù)市場情況，在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定的

申購金額和贖回份額及最低持有份額的數(shù)量限制，基金管理人必須在調(diào)整實施前依

照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報中國證監(jiān)會備案。

（六）本基金的申購費率和贖回費率

1、申購費率：

本基金C類基金份額不收取申購費，A類基金份額申購均采用金額申購方式，

投資人有多筆申購，適用費率按單筆分別計算。申購費用由投資人承擔，不列入基

金財產(chǎn)。A類基金份額申購費率按下表收?。?
申購金額（記為M） 申購費率 

M＜100萬元 0.80% 

100萬元≤M＜200萬元 0.50% 

200萬元≤M＜500萬元 0.30% 

M≥500萬 按筆收取，1000元/筆 



2、贖回費率：

投資人在贖回基金份額時，贖回費用由贖回基金份額的基金份額持有人承擔，

在基金份額持有人贖回基金份額時收取。對于持有期大于或等于30日的A類份額

所收取贖回費用的25%計入基金財產(chǎn)，其余用于支付市場推廣、注冊登記費和其他

手續(xù)費；對于持有期限少于30日的A類和C類基金份額所收取的贖回費，全額計

入基金財產(chǎn)。本基金的A類基金份額、C類基金份額的贖回費率隨贖回基金份額持

有期限的增加而遞減，具體費率如下：

持有基金份額期限（T） A類基金份額贖回費率 C類基金份額贖回費率 

T 1.50% 1.50% 

7日≤T 0.75% 0.10% 

30日≤T 0.10% 0 

1年≤T 0.05% 0 

2年以上 0 0 



（注：1個月以30日計，1年指365日，基金份額持有期限為登記機構(gòu)確認日（含）起至

贖回申請確認日（不含）止）

3、基金管理人可以在基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)整申購費率、贖回費率或收費方

式，調(diào)整后的申購費率、贖回費率或收費方式在更新的招募說明書中列示。

4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場情

況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，

按相關(guān)監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調(diào)低基金申購費率和基

金贖回費率，并進行公告。

（七）A類基金份額與C類基金份額的申購份額和贖回金額的計算

1、本基金申購份額的計算：

基金的申購金額包括申購費用和凈申購金額，申購的有效份額為凈申購金額除

以當日的該類別基金份額凈值，有效份額單位為份。

申購份額的計算公式為：

申購費用采用固定金額時：

申購費用=固定金額

凈申購金額=申購金額-申購費用

申購份額=凈申購金額/申購當日該類別基金份額的基金份額凈值

申購費用采用比例費率時：

凈申購金額=申購金額/（1＋申購費率）

申購費用=申購金額-凈申購金額

申購份額=凈申購金額/申購當日該類別基金份額的基金份額凈值

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損

失由基金財產(chǎn)承擔。

（1）對于申購A類基金份額的投資者：

例：某投資者投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，假設(shè)申購當日基金份

額的基金份額凈值為1.210元，申購費率為0.80%，則其獲得的基金份額計算如下：

凈申購金額＝6,000.00/（1＋0.80%）＝5,952.38元

申購費用＝6,000.00－5,952.38＝47.62元

申購份額＝5,952.38/1.210＝4,919.32份

即：投資人投資6,000.00元申購本基金A類基金份額，其對應(yīng)申購費率為0.80％，

假設(shè)申購當日A類基金份額凈值為1.210元，則其可得到4,919.32份A類基金份額。

（2）對于申購C類基金份額的投資者

例：某投資者投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日基金份

額的基金份額凈值為1.210元，則其獲得的基金份額計算如下：

申購份額＝6,000/1.210＝4,958.68份

即：投資人投資6,000.00元申購本基金C類基金份額，假設(shè)申購當日C類基金

份額凈值為1.210元，則其可得到4,958.68份C類基金份額。

2、本基金贖回金額的計算：

采用“份額贖回”方式，贖回價格以T日的該類別基金份額凈值為基準進行計算，

贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以當日該類別基金份額凈值并扣除相應(yīng)的

費用，贖回金額單位為元。計算公式：

贖回總金額=贖回份額?T日該類別基金份額的基金份額凈值

贖回費用=贖回總金額?贖回費率

凈贖回金額=贖回總金額?贖回費用

上述計算結(jié)果均按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收益或損

失由基金財產(chǎn)承擔。

（1）對于贖回A類基金份額的投資者：

例：某投資者贖回本基金基金份額10,000.00份A類基金份額，假設(shè)持有期為

100天，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假定T日本基金A類基金份額的基金份額凈值

為1.210元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000.00×1.210元=12,100.00元

贖回費用=12,100.00×0.10%=12.10元

贖回金額=12,100.00-12.10=12,087.90元

即投資者贖回本基金A類基金份額10,000.00份，假定贖回當日本基金A類基

金份額的基金份額凈值為1.210元，則其可得到的贖回金額為12,087.90元。

（2）對于贖回C類基金份額的投資者：

例：某投資者贖回本基金基金份額10,000.00份C類基金份額，假設(shè)持有期限

為20天，對應(yīng)的贖回費率為0.10%，假定T日本基金C類基金份額的基金份額凈

值為1.210元，則其可得到的贖回金額為：

贖回總金額=10,000.00×1.210元=12,100.00元

贖回費用=12,100.00×0.1%=12.10元

贖回金額=12,100.00-12.10=12,087.90元

即投資者贖回本基金C類基金份額10,000.00份，假設(shè)持有期限為20天，假定

贖回當日本基金C類基金份額的基金份額凈值為1.210元，則其可得到的贖回金額

為12,087.90元。

3、本基金基金份額凈值的計算：

本基金A類基金份額和C類基金份額分別設(shè)置代碼，分別計算和公告兩類基金

份額凈值和兩類基金份額累計凈值。本基金兩類份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后

4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的收益或損失由基金財產(chǎn)承擔。T日的

基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內(nèi)公告。遇特殊情況，根據(jù)基金合同

約定或經(jīng)中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。

（八）申購與贖回的登記

投資者申購基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者登記權(quán)益并辦理登記

手續(xù)，投資者自T+2日（含該日）后有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回基金成功后，基金登記機構(gòu)在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記

手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，但

不得實質(zhì)影響投資者的合法權(quán)益，并最遲于開始實施前3個工作日在指定媒介公告。

（九）巨額贖回的認定及處理方式

1、巨額贖回的認定

若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)

換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后

的余額）超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。

2、巨額贖回的處理方式

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定全

額贖回或部分延期贖回。

（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按正

常贖回程序執(zhí)行。

（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因

支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大波動時，

基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額10%的前提下，可對

其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應(yīng)當按單個賬戶贖回申請量占贖回

申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交贖

回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉(zhuǎn)入下一個開放

日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請

將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開

放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類推，直到全部贖回為止。

如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處

理。

（3）在出現(xiàn)巨額贖回時，對于單個基金份額持有人當日超過上一日基金總份額

10%以上的贖回申請，基金管理人有權(quán)先行對該單個基金份額持有人超出該比例的

贖回申請實施延期辦理，之后對該單個基金份額持有人剩余贖回申請與其他賬戶贖

回申請根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基

金份額持有人的贖回申請一并辦理。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處

理，無優(yōu)先權(quán)并以下一開放日的該類別基金份額凈值為基礎(chǔ)計算贖回金額，以此類

推，直到全部贖回為止。延期部分如選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申

請將被撤銷。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自

動延期贖回處理。

（4）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認

為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款

項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當在指定媒介上進行公告。

3、巨額贖回的公告

當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當通過郵寄、傳真或者招募

說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方法，

并在2日內(nèi)在指定媒介上公告。

（十）拒絕或暫停申購的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫?；蚓芙^接受投資者的申購申請：

1、因不可抗力導致基金無法正常運作；

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

者的申購申請；

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈

值；

4、基金管理人接受某筆或某些申購申請會損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時；

5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能對

基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或發(fā)生其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形；

6、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基

金會計系統(tǒng)無法正常運行。

7、接受某一投資者申購申請后導致其份額達到或超過基金總份額50%以上的。

8、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當暫停接受基金申購申請。

9、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停

申購時，基金管理人應(yīng)當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資

人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申

購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復申購業(yè)務(wù)的辦理。

（十一）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形

發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款

項：

1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項；

2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受投資

人的贖回申請或延緩支付贖回款項；

3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產(chǎn)凈

值；

4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回；

5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管理

人可暫停接受投資人的贖回申請。

6、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格

且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，

基金管理人應(yīng)當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。

7、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。

發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停贖回或延緩支付贖回款項時，基金管

理人應(yīng)在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人應(yīng)足額支付；如

暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總量的比例分配給贖

回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項所述情形，按基金合同的相

關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當日可能未獲受理部分予

以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。

（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告

1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介上

刊登暫停公告。

2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上刊登

基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額凈值。

3、如發(fā)生暫停的時間超過1日，暫停結(jié)束基金重新開放申購或贖回時，基金管

理人應(yīng)提前在指定媒介上刊登基金重新開放申購或贖回公告，并在重新開始辦理申

購或贖回的開放日公告最近1個工作日的各類基金份額凈值。

（十三）基金轉(zhuǎn)換

基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基

金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，相關(guān)

規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并提前告

知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。

（十四）基金份額的轉(zhuǎn)讓

在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過

中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦理基

金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，將提前公告，基金份

額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。

（十五）基金的非交易過戶

基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而

產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上

述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。

繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐

贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社會團體；

司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強

制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構(gòu)要

求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構(gòu)的規(guī)定辦理，

并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。

（十六）基金的轉(zhuǎn)托管

基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷

售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。

（十七）定期定額投資計劃

基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人在屆

時發(fā)布公告或更新的招募說明書中確定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行

約定每期扣款金額，每期扣款金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募

說明書中所規(guī)定的定期定額投資計劃最低申購金額。

（十八）基金份額的凍結(jié)與解凍

基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍以及登記

機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。

（十九）實施側(cè)袋機制期間本基金的申購與贖回

本基金實施側(cè)袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見本招募說明書“側(cè)袋機

制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告。

（二十）基金份額折算

在對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下，基金管理人經(jīng)與基金托管

人協(xié)商一致，可對基金份額進行折算，不需召開基金份額持有人大會審議。

九、基金的投資

（一）投資目標

本基金在嚴格控制投資風險并保持較高資產(chǎn)流動性的前提下，通過配置債券等

固定收益類金融工具，追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值，通過適量投資權(quán)益類資產(chǎn)力

爭獲取增強型回報。

（二）投資范圍

本基金的投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股

票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票、存托憑證）、權(quán)證、

債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、

中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中小企業(yè)私募債、短期

融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購等）、貨幣市場工具（包括銀行存款、同業(yè)存單等）

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相

關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不

包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；對股票（含存托憑證）、權(quán)證等權(quán)

益類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比

例為0-3%。

（三）投資策略

本基金的投資策略主要包括：大類資產(chǎn)配置策略、固定收益類資產(chǎn)投資策略以

及權(quán)益類資產(chǎn)投資策略。

首先，本基金管理人將采用戰(zhàn)略性與戰(zhàn)術(shù)性相結(jié)合的大類資產(chǎn)配置策略，在基

金合同規(guī)定的投資比例范圍內(nèi)確定各大類資產(chǎn)的配置比例，在嚴格控制基金風險的

基礎(chǔ)上，獲取長期穩(wěn)定的絕對收益。另外，本基金通過自下而上的個股精選策略，

精選具有持續(xù)成長且估值相對合理的股票構(gòu)建權(quán)益類資產(chǎn)投資組合，增加基金的獲

利能力，以提高整體的收益水平。

1、大類資產(chǎn)配置策略

本基金的大類資產(chǎn)配置策略遵循“自上而下”的基本原則，在對宏觀經(jīng)濟和證

券市場走勢進行科學研判的基礎(chǔ)上，具體確定各大類資產(chǎn)的配置比例。在客觀分析

宏觀經(jīng)濟和證券市場因素的基礎(chǔ)上，基金管理人將對各類資產(chǎn)的預期收益水平進行

科學預判，并據(jù)此具體設(shè)定基金資產(chǎn)在債券類資產(chǎn)和其他資產(chǎn)上的配置比例，同時

設(shè)定債券組合在組合目標久期、信用配置、券種配置等方面的基本原則和策略，并

根據(jù)市場情況的變化及時進行相應(yīng)的調(diào)整。

2、固定收益類資產(chǎn)投資策略

（1）平均久期配置

本基金通過對宏觀經(jīng)濟變量和宏觀經(jīng)濟政策進行分析，預測未來的利率趨勢，

判斷債券市場對上述變量和政策的反應(yīng)，并據(jù)此對債券組合的平均久期進行調(diào)整，

提高債券組合的總投資收益。

（2）期限結(jié)構(gòu)配置

本基金對債券市場收益率期限結(jié)構(gòu)進行分析，運用統(tǒng)計和數(shù)量分析技術(shù)，預測

收益率期限結(jié)構(gòu)的變化方式，選擇確定期限結(jié)構(gòu)配置策略，配置各期限固定收益品

種的比例，以達到預期投資收益最大化的目的。

（3）類屬配置

本基金對不同類型固定收益品種的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風

險等因素進行分析，研究同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市場投

資品種的利差和變化趨勢，制定債券類屬配置策略，以獲取不同債券類屬之間利差

變化所帶來的投資收益。

（4）信用債券投資策略

1）“自下而上”精選個券

本基金通過對債券發(fā)行人所處行業(yè)、公司治理結(jié)構(gòu)、財務(wù)狀況、信息披露等情

況進行評估，并在此基礎(chǔ)上，考慮個券流動性、信用等級、票息率等因素，自下而

上的精選個券。

2）信用利差策略

隨著債券市場的發(fā)展，各種級別的信用產(chǎn)品（主要是政府信用債券與企業(yè)主體

債券、各類企業(yè)主體債券之間）會形成一個不同收益率水平的利差結(jié)構(gòu)體系。在正

常條件下，由信用風險形成的收益率利差是穩(wěn)定的，但在特定條件下，比如某個行

業(yè)在經(jīng)濟周期的某一時期面臨信用風險改變或者市場供求發(fā)生變化時，這種穩(wěn)定關(guān)

系將被打破。本基金將利用定性與定量相結(jié)合的方式，對整個市場的信用利差結(jié)構(gòu)

進行全面分析，在有效控制整個組合信用風險的基礎(chǔ)上，采取積極的投資策略，發(fā)

現(xiàn)價值被低估的信用類債券產(chǎn)品，挖掘投資機會，獲取超額收益。

3）騎乘策略

基金管理人將通過分析收益率曲線各期限段的期限利差情況，買入收益率曲線

最陡峭處所對應(yīng)的期限債券，隨著持有債券時間的延長，該債券的剩余期限將縮短，

到期收益率將下降，屆時賣出該債券可獲得資本利得收入。該策略的關(guān)鍵是收益率

曲線的陡峭程度，若收益率曲線較為陡峭，則隨著債券剩余期限的縮短，債券的收

益率水平將會有較大下滑，進而獲得較高的資本利得。

（5）息差放大策略

該策略是利用債券回購收益率低于債券收益率的機會通過循環(huán)回購以放大債券

投資收益的投資策略。該策略的基本模式即是利用買入債券進行正回購，再利用回

購融入資金購買收益率較高債券品種。在執(zhí)行息差放大策略時，基金管理人將密切

關(guān)注債券收益率與回購收益率的相互關(guān)系，并始終保持回購利率低于債券收益率。

（6）可轉(zhuǎn)換債券投資策略

可轉(zhuǎn)換債券是一種兼具債券和股票特性的復合性衍生證券，本基金對可轉(zhuǎn)換債

券的投資主要從公司基本面分析、理論定價分析、投資導向的變化等方面綜合考慮。

本基金在不同的市場環(huán)境中，對可轉(zhuǎn)換債券投資的投資導向也有所不同。一般而言，

在熊市環(huán)境中，更多地關(guān)注可轉(zhuǎn)換債券的債性價值、上市公司的信用風險以及條款

博弈的價值；在牛市環(huán)境中，則更多地關(guān)注可轉(zhuǎn)換債券的股性價值。

（7）中小企業(yè)私募債券選擇策略

中小企業(yè)私募債票面利率較高、信用風險較大、二級市場流動性較差。

本基金將根據(jù)對宏觀經(jīng)濟的研究，前瞻性判斷經(jīng)濟周期，調(diào)整組合匯總中小企

業(yè)私募債的配置比例。同時，根據(jù)債券市場的收益率水平，重點考慮個券的風險收

益水平，綜合考慮個券的信用等級（如有）、期限、流動性、息票率、提前償還和贖

回等因素，結(jié)合債券發(fā)行人所處行業(yè)發(fā)展前景、發(fā)行人業(yè)務(wù)發(fā)展狀況、企業(yè)市場地

位、財務(wù)狀況、管理水平及其債務(wù)水平等，以確定債券的實際信用風險狀況及其信

用利差水平，重點選擇信用風險相對較低、信用利差收益相對較大、或預期信用質(zhì)

量將改善的中小企業(yè)私募債。

基金在控制信用風險的基礎(chǔ)上，對中小企業(yè)私募債投資，主要采取分散投資，

控制個債持有比例。當預期發(fā)債企業(yè)的基本面情況出現(xiàn)惡化時，采取“盡早出售”策

略，控制投資風險。

（8）資產(chǎn)支持證券的投資策略

本基金將通過對宏觀經(jīng)濟、提前償還率、資產(chǎn)池結(jié)構(gòu)以及資產(chǎn)池資產(chǎn)所在行業(yè)

景氣變化等因素的研究，預測資產(chǎn)池未來現(xiàn)金流變化，并通過研究標的證券發(fā)行條

款，預測提前償還率變化對標的證券的久期與收益率的影響。在嚴格控制風險的情

況下，結(jié)合信用研究和流動性管理，選擇風險調(diào)整后收益高的品種進行投資，以期

獲得長期穩(wěn)定收益。

3、權(quán)益類資產(chǎn)投資策略

（1）股票投資策略

本基金主要采取自下而上的個股精選策略。一方面，本基金將從公司盈利模式、

盈利能力、所屬行業(yè)發(fā)展前景、公司行業(yè)地位、競爭優(yōu)勢、治理結(jié)構(gòu)等方面對公司

進行深入分析和研究，篩選出具有持續(xù)成長性且估值相對合理的個股進行重點關(guān)注。

另一方面，本基金也將積極跟蹤公司股價表現(xiàn)，運用趨勢跟蹤及模式識別模型進行

股價跟蹤，重點關(guān)注股價具有向上趨勢的個股?；谝陨蟽煞矫鏄?gòu)建股票投資組合，

以提高基金的整體收益水平。

（2）權(quán)證投資策略

在控制風險的前提下，本基金將采用以下策略。普通策略：根據(jù)權(quán)證定價模型，

選擇低估的權(quán)證進行投資。持股保護策略：利用認沽權(quán)證，可以實現(xiàn)對手中持股的

保護。套利策略：當認沽權(quán)證和正股價的和低于行權(quán)價格時，并且總收益率超過市

場無風險收益率時，可以進行無風險套利。

（3）存托憑證投資策略

本基金將根據(jù)本基金的投資目標和股票投資策略，基于對基礎(chǔ)證券投資價值的

深入研究判斷，進行存托憑證的投資。

（四）投資管理程序

1、決策和交易機制：本基金實行投資管理委員會領(lǐng)導下的基金經(jīng)理負責制。投

資管理委員會的主要職責是審批基金大類資產(chǎn)的配置策略，以及重大單項投資。基

金經(jīng)理的主要職責是在投資管理委員會批準的大類資產(chǎn)配置范圍內(nèi)構(gòu)建和調(diào)整投資

組合?；鸾?jīng)理負責下達投資指令。集中交易室負責資產(chǎn)運作的一線監(jiān)控，并保證

交易指令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。

2、資產(chǎn)配置策略的形成：基金經(jīng)理在公司內(nèi)外研究平臺的支持下，對大類資產(chǎn)

的風險收益狀況做出判斷。本公司的策略分析師提供宏觀經(jīng)濟分析報告，行業(yè)研究

員提供行業(yè)分析報告、公司分析報告，債券研究員提供利率走勢分析報告、信用評

級報告、債券市場運行報告，金融工程研究員提供數(shù)量化報告?；鸾?jīng)理結(jié)合自己

的分析判斷和研究員的投資建議，根據(jù)合同規(guī)定的投資目標、投資理念和投資范圍

擬定投資組合的大類資產(chǎn)配置比例、債券配置期限結(jié)構(gòu)及類屬品種的配置比例，并

向投資管理委員會提交投資策略報告。投資管理委員會進行投資策略報告的程序?qū)?
核和實質(zhì)性判斷，并根據(jù)審核和判斷結(jié)果予以審批。

3、組合構(gòu)建：研究員根據(jù)自己的研究獨立構(gòu)建債券投資品種的備選庫?；鸾?jīng)

理從中選擇具體的投資品種，并決定交易的數(shù)量和時機。對投資比例重大的單一品

種的投資必須經(jīng)過投資管理委員會的批準，投資管理委員會根據(jù)相關(guān)規(guī)定進行決策

程序的審核、投資價值的實質(zhì)性判斷，并聽取金融工程研究員的風險分析意見，最

終做出投資決策。基金經(jīng)理根據(jù)審批結(jié)果實施投資。

4、交易操作和執(zhí)行：中央交易室負責資產(chǎn)運作的一線監(jiān)控，并保證確保交易指

令在合法、合規(guī)的前提下得到執(zhí)行。基金經(jīng)理負責下達投資指令，并由中央交易室

負責投資指令的操作和執(zhí)行。中央交易室確保投資指令處于合法、合規(guī)的執(zhí)行狀態(tài)，

對交易過程中出現(xiàn)的任何情況，負有監(jiān)控、處置的職責。中央交易室確保將無法自

行處置并可能影響指令執(zhí)行的交易狀況和市場變化向基金經(jīng)理、投資總監(jiān)及時反饋。

5、風險評估和績效分析：金融工程研究員定期和不定期地對基金組合進行風險

評估和績效分析，并提交報告。風險評估報告幫助投資管理委員會和基金經(jīng)理了解

投資組合承受的風險水平和風險的來源?？冃Х治鰣蟾鎺椭治黾榷ǖ耐顿Y策略是

否成功以及組合收益來源是否是依靠實現(xiàn)既定策略獲得。金融工程研究員就風險評

估和績效分析的結(jié)果隨時向基金經(jīng)理和投資管理委員會反饋，對重大的風險事項可

報告風險控制與審計委員會。

6、投資管理委員會在確?；鸪钟腥死娴那疤嵯掠袡?quán)根據(jù)環(huán)境變化和實際需

要調(diào)整上述投資管理程序。

（五）投資組合限制

本基金的投資組合將遵循以下限制：

1、本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

2、保持不低于基金資產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其

中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

3、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

4、本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券的

10％；

5、本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3%；

6、本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10%；

7、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈值

的0.5%；

8、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資

產(chǎn)凈值的10%；

9、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

10、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資

產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；

11、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，

不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10%；

12、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券?；?
持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告

發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

13、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，

本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

14、本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資

產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券

回購到期后不得展期；

15、本基金持有的全部中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；

本基金投資于中小企業(yè)私募債券，其單只市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

16、本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

17、本基金管理人管理的全部開放式基金(包括開放式基金以及處于開放期的定

期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票

的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，

不得超過該上市公司可流通股票的30%；

18、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本款項所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限

資產(chǎn)的投資；

19、本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手開

展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當與基金合同約定的投資范圍保持一

致；

20、本基金投資流通受限證券，基金管理人應(yīng)根據(jù)中國證監(jiān)會相關(guān)規(guī)定，與基

金托管人在基金托管協(xié)議中明確基金投資流通受限證券的比例，根據(jù)比例進行投資。

基金管理人應(yīng)制定嚴格的投資決策流程和風險控制制度，防范流動性風險、法律風

險和操作風險等各種風險；

21、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上

市交易的股票合并計算；

22、法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資限制。

除上述第2、12、18、19項之外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模

變動、股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合

上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)

定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當符合基金合

同的約定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

（六）禁止行為

為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：

1、承銷證券；

2、違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；

3、從事承擔無限責任的投資；

4、買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5、向其基金管理人、基金托管人出資；

6、從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；

7、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控

制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或

者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額

持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，按照市

場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予

以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以上的獨立

董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（七）業(yè)績比較基準

本基金的業(yè)績比較基準為：中債綜合全價指數(shù)收益率×90%+滬深300指數(shù)收益

率×10%。

中國債券綜合全價指數(shù)是由中央國債登記結(jié)算有限責任公司編制，樣本債券涵

蓋的范圍更加全面，具有廣泛的市場代表性，涵蓋主要交易市場（銀行間市場、交

易所市場等）、不同發(fā)行主體（政府、企業(yè)等）和期限（長期、中期、短期等），能

夠很好地反映中國債券市場總體價格水平和變動趨勢。中債綜合指數(shù)各項指標值的

時間序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市場。

滬深300指數(shù)是由上海證券交易所和深圳證券交易所授權(quán)，由中證指數(shù)有限公

司開發(fā)的反映A股市場整體走勢的指數(shù)。它的樣本涵蓋了滬深兩個證券市場大部分

流通市值，能夠反映A股市場總體發(fā)展趨勢。

基于本基金的投資范圍和投資比例，選用上述業(yè)績比較基準能夠真實、客觀地

反映本基金的風險收益特征。

如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權(quán)威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比

較基準推出，或者是市場上出現(xiàn)更加適合用于本基金的業(yè)績基準的指數(shù)時，基金管

理人可以根據(jù)本基金的投資范圍和投資策略，確定變更基金的業(yè)績比較基準。業(yè)績

比較基準的變更需經(jīng)基金管理人與基金托管人協(xié)商一致并報中國證監(jiān)會備案后，適

當調(diào)整業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人大會。

（八）風險收益特征

本基金為債券型基金，預期收益和風險水平低于混合型基金、股票型基金，高

于貨幣市場基金。

（九）基金管理人代表基金行使股東權(quán)利和債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法

1、不謀求對上市公司的控股，不參與所投資上市公司的經(jīng)營管理；

2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值；

3、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使股東權(quán)利，保護基金份額持

有人的利益。

4、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金份額

持有人的利益。

5、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人牟

取任何不當利益。

（十）側(cè)袋機制的實施和投資運作安排

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會。

側(cè)袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績

比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。

側(cè)袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)

和支付等對投資者權(quán)益有重大影響的事項詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)

定。

（十一）投資組合報告

本基金管理人的董事會及董事保證所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述或重

大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。

本基金的托管人――中國工商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定復核了本

報告中的財務(wù)指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記

載、誤導性陳述或者重大遺漏。

本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2024年9月30日。

1、報告期末基金資產(chǎn)組合情況

序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例(%) 

1 權(quán)益投資 132,212,672.42 8.15 



 其中：股票 132,212,672.42 8.15 

2 固定收益投資 1,355,880,693.53 83.60 

 其中：債券 1,355,880,693.53 83.60 

 資產(chǎn)支持證券 - - 

3 貴金屬投資 - - 

4 金融衍生品投資 - - 

5 買入返售金融資產(chǎn) - - 

 其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - - 

6 銀行存款和結(jié)算備付金合計 123,167,759.09 7.59 

7 其他各項資產(chǎn) 10,612,611.79 0.65 

8 合計 1,621,873,736.83 100.00 



2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合

（1）報告期末按行業(yè)分類的境內(nèi)股票投資組合

代碼 行業(yè)類別 公允價值（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

A 農(nóng)、林、牧、漁業(yè) - - 

B 采礦業(yè) 10,365,452.00 0.75 

C 制造業(yè) 90,742,150.42 6.59 

D 電力、熱力、燃氣及水生產(chǎn)和供應(yīng)業(yè) - - 

E 建筑業(yè) - - 

F 批發(fā)和零售業(yè) 4,333,635.00 0.31 

G 交通運輸、倉儲和郵政業(yè) - - 

H 住宿和餐飲業(yè) - - 

I 信息傳輸、軟件和信息技術(shù)服務(wù)業(yè) 9,802,840.00 0.71 

J 金融業(yè) - - 

K 房地產(chǎn)業(yè) - - 

L 租賃和商務(wù)服務(wù)業(yè) - - 

M＜/td>科學研究和技術(shù)服務(wù)業(yè) - - 



N＜/td>水利、環(huán)境和公共設(shè)施管理業(yè) - - 

O 居民服務(wù)、修理和其他服務(wù)業(yè) - - 

P 教育 - - 

Q 衛(wèi)生和社會工作 - - 

R 文化、體育和娛樂業(yè) 16,968,595.00 1.23 

S 綜合 - - 

 合計 132,212,672.42 9.60 



（2）報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合

本基金本報告期末未持有通過港股通投資的股票。

3、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名股票投資明細

序號 股票代碼 股票名稱 數(shù)量(股) 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 000951 中國重汽 396,300 6,887,694.00 0.50 

2 600989 寶豐能源 360,700 6,258,145.00 0.45 

3 601928 鳳凰傳媒 517,900 6,219,979.00 0.45 

4 002138 順絡(luò)電子 217,900 6,146,959.00 0.45 

5 601921 浙版?zhèn)髅?660,300 5,942,700.00 0.43 

6 000513 麗珠集團 136,900 5,564,985.00 0.40 

7 601698 中國衛(wèi)通 321,500 5,555,520.00 0.40 

8 002461 珠江啤酒 576,900 5,538,240.00 0.40 

9 603993 洛陽鉬業(yè) 619,500 5,389,650.00 0.39 

10 000630 銅陵有色 1,289,200 4,976,312.00 0.36 



4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合

序號 債券品種 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(％) 

1 國家債券 30,076,010.96 2.18 

2 央行票據(jù) - - 

3 金融債券 1,064,194,108.58 77.29 

 其中：政策性金融債 90,484,936.99 6.57 

4 企業(yè)債券 - - 

5 企業(yè)短期融資券 170,559,096.45 12.39 

6 中期票據(jù) 91,051,477.54 6.61 



7 可轉(zhuǎn)債（可交換債） - - 

8 同業(yè)存單 - - 

9 其他 - - 

10 合計 1,355,880,693.53 98.47 



5、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名債券投資明細

序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％） 

1 2228050 22光大銀行 600,000 61,652,052.46 4.48 

2 242380013 23建行永續(xù)債01 500,000 51,855,410.96 3.77 

3 102103283 21郵政MTN007 500,000 51,275,699.45 3.72 

4 2220019 22南京銀行01 500,000 51,047,468.49 3.71 

5 012481633 24北京國資SCP002 500,000 50,289,597.26 3.65 



6、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前十名資產(chǎn)支持證券投

資明細

本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。

7、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細

本基金本報告期末未持有貴金屬。

8、報告期末按公允價值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名權(quán)證投資明細

本基金本報告期末未持有權(quán)證。

9、報告期末本基金投資的股指期貨交易情況說明

（1）報告期末本基金投資的股指期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有股指期貨。

（2）本基金投資股指期貨的投資政策

本基金本報告期未持有股指期貨。

10、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明

（1）本期國債期貨投資政策

本基金本報告期未持有國債期貨。

（2）報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細

本基金本報告期末未持有國債期貨。

（3）本期國債期貨投資評價

本基金本報告期未持有國債期貨。

11、投資組合報告附注

（1）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，

或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形

本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國光大銀行股份有限公司在報告編

制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；中國建設(shè)銀行股份有限公司在

報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰；德邦證券股份有限公司

在報告編制日前一年內(nèi)曾受到中國證券監(jiān)督管理委員會上海監(jiān)管局的處罰；杭州銀

行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局的

處罰；廣州農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督

管理總局廣東監(jiān)管局的處罰。

本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。

除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本

期被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。

（2）基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫

本報告期內(nèi)，本基金投資的前十名股票沒有超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。

（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成

序號 名稱 金額(元) 

1 存出保證金 4,566.00 

2 應(yīng)收證券清算款 10,563,626.34 

3 應(yīng)收股利 - 

4 應(yīng)收利息 - 

5 應(yīng)收申購款 44,419.45 

6 其他應(yīng)收款 - 

7 待攤費用 - 

8 其他 - 



9 合計 10,612,611.79 



（4）報告期末持有的處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券明細

本基金本報告期末未持有處于轉(zhuǎn)股期的可轉(zhuǎn)換債券。

（5）報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明

本基金本報告期末前十名股票不存在流通受限情況。

（6）投資組合報告附注的其他文字描述部分

由于四舍五入原因，分項之和與合計之間可能存在尾差。

十、基金的業(yè)績

基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金資產(chǎn)，

但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績不代表未來表現(xiàn)。投

資有風險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細閱讀本基金的招募說明書。

本基金合同生效日為2016年10月26日，基金業(yè)績數(shù)據(jù)截至2024年9月30

日。

（一）本報告期基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益率的比較

1、新華豐利債券A：

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④ 

2016.10.26-2016.12.31 0.21% 0.05% -2.53% 0.18% 2.74% -0.13% 

2017.1.1-2017.12.31 5.08% 0.19% -1.08% 0.09% 6.16% 0.10% 

2018.1.1-2018.12.31 -0.45% 0.25% 1.51% 0.14% -1.96% 0.11% 

2019.1.1-2019.12.31 9.28% 0.27% 4.53% 0.12% 4.75% 0.15% 

2020.1.1-2020.12.31 6.71% 0.40% 2.62% 0.14% 4.09% 0.26% 

2021.1.1-2021.12.31 2.67% 0.24% 1.42% 0.13% 1.25% 0.11% 

2022.1.1-2022.12.31 -2.29% 0.34% -1.78% 0.13% -0.51% 0.21% 

2023.1.1-2023.12.31 -0.77% 0.17% 0.71% 0.09% -1.48% 0.08% 

2024.1.1-2024.9.30 9.12% 0.60% 4.17% 0.11% 4.95% 0.49% 

自基金成立至今2016.10.26-2024.9.30 32.81% 0.32% 9.80% 0.12% 23.01% 0.20% 



2、新華豐利債券C：

階段 凈值增長率① 凈值增長率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④ 

2016.10.26-2016.12.31 0.14% 0.05% -2.53% 0.18% 2.67% -0.13% 



2017.1.1-2017.12.31 4.62% 0.19% -1.08% 0.09% 5.70% 0.10% 

2018.1.1-2018.12.31 -0.86% 0.25% 1.51% 0.14% 2.37% 0.11% 

2019.1.1-2019.12.31 8.94% 0.27% 4.53% 0.12% 4.41% 0.15% 

2020.1.1-2020.12.31 6.29% 0.40% 2.62% 0.14% 3.67% 0.26% 

2020.1.1-2021.12.31 2.25% 0.24% 1.42% 0.13% 0.83% 0.11% 

2022.1.1-2022.12.31 -2.68% 0.34% -1.78% 0.13% -0.90% 0.21% 

2023.1.1-2023.12.31 -1.13% 0.17% 0.71% 0.09% -1.84% 0.08% 

2024.1.1-2024.9.30 8.76% 0.60% 4.17% 0.11% 4.59% 0.49% 

自基金成立至今2016.10.26-2024.9.30 28.72% 0.32% 9.80% 0.12% 18.92% 0.20% 



（二）自基金合同生效以來基金累計凈值增長率變動及其與同期業(yè)績比較基準

收益率變動的比較

新華豐利債券型證券投資基金

累計凈值增長率與業(yè)績比較基準收益率的歷史走勢對比圖

(2016年10月26日至2024年9月30日)

1、新華豐利債券A：

2、新華豐利債券C：

十一、基金的財產(chǎn)

（一）基金資產(chǎn)總值

基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申

購基金款以及其他投資所形成的價值總和。

（二）基金資產(chǎn)凈值

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。

（三）基金財產(chǎn)的賬戶

基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶

以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、

基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。

（四）基金財產(chǎn)的保管和處分

本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基金

托管人保管?；鸸芾砣恕⒒鹜泄苋?、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自有的

財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣押或其

他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。

基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因

進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的

債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的基

金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。

十二、基金資產(chǎn)的估值

(一)估值日

本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定

需要對外披露基金凈值的非交易日。

(二)估值對象

基金所擁有的股票、權(quán)證、債券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)

及負債。

(三)估值程序

1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當日基金份額的

余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第5位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從

其規(guī)定。

基金管理人每個工作日計算基金資產(chǎn)凈值及各類基金份額凈值，并按規(guī)定公告。

2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基

金合同的規(guī)定暫停估值時除外。基金管理人每個工作日對基金資產(chǎn)估值后，將各類

基金份額凈值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人按約

定對外公布。

(四)估值方法

1、證券交易所上市的有價證券的估值

（1）交易所上市的有價證券（包括股票、權(quán)證等），以其估值日在證券交易所

掛牌的市價（收盤價）估值；估值日無交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境未發(fā)生重

大變化或證券發(fā)行機構(gòu)未發(fā)生影響證券價格的重大事件的，以最近交易日的市價（收

盤價）估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重大變化或證券發(fā)行機構(gòu)發(fā)生影響證

券價格的重大事件的，可參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，調(diào)整最近

交易市價，確定公允價格。

（2）在交易所市場上市交易或掛牌轉(zhuǎn)讓的固定收益品種（法律法規(guī)另有規(guī)定的

除外），選取第三方估值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的估值凈價估值。

（3）對在交易所市場上市交易的可轉(zhuǎn)換債券，按照每日收盤價作為估值全價。

（4）對在交易所市場掛牌轉(zhuǎn)讓的資產(chǎn)支持證券和中小企業(yè)私募證券，估值日不

存在活躍市場時采用估值技術(shù)確定其公允價值進行估值。如成本能夠近似體現(xiàn)公允

價值，應(yīng)持續(xù)評估上述做法的適當性，并在情況發(fā)生改變時做出適當調(diào)整。

2、處于未上市期間的有價證券應(yīng)區(qū)分如下情況處理：

（1）送股、轉(zhuǎn)增股、配股和公開增發(fā)的新股，按估值日在證券交易所掛牌的同

一股票的估值方法估值；該日無交易的，以最近一日的市價（收盤價）估值。

（2）首次公開發(fā)行未上市的股票、債券和權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，

在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉(zhuǎn)讓的債券，對存在活躍市場的情況

下，應(yīng)以活躍市場上未經(jīng)調(diào)整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍市

場報價未能代表計量日公允價值的情況下，按成本應(yīng)對市場報價進行調(diào)整，確認計

量日的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術(shù)

確定公允價值。

（4）首次公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所

上市的同一股票的估值方法估值；非公開發(fā)行有明確鎖定期的股票，按監(jiān)管機構(gòu)或

行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定確定公允價值。

3、對全國銀行間市場上不含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估值機構(gòu)提供的相

應(yīng)品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權(quán)的固定收益品種，按照第三方估

值機構(gòu)提供的相應(yīng)品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人回

售權(quán)的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權(quán)的按照長待償期

所對應(yīng)的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構(gòu)未提供估值價格

的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有發(fā)

生大的變動的情況下，按成本估值。

4、存款的估值方法

持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按協(xié)議或合同利率逐日確認利息

收入。

5、投資證券衍生品的估值方法

（1）從持有確認日起到賣出日或行權(quán)日止，上市交易的權(quán)證按估值日在證券

交易所掛牌的該權(quán)證的收盤價估值；估值日沒有交易的，且最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境

未發(fā)生重大變化，按最近交易日的收盤價估值；如最近交易日后經(jīng)濟環(huán)境發(fā)生了重

大變化的，將參考監(jiān)管機構(gòu)或行業(yè)協(xié)會有關(guān)規(guī)定,或者類似投資品種的現(xiàn)行市價及重

大變化因素，調(diào)整最近交易市價，確定公允價值。

（2）首次發(fā)行未上市的權(quán)證，采用估值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可

靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

（3）因持有股票而享有的配股權(quán)，以及停止交易但未行權(quán)的權(quán)證，采用估值技

術(shù)確定公允價值進行估值。在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本進

行估值。

6、本基金可以采用第三方估值機構(gòu)按照上述公允價值確定原則提供的估值價

格數(shù)據(jù)。

7、本基金投資存托憑證的估值核算依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

8、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金

管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。

9、對只在上海證券交易所固定收益平臺進行交易的中小企業(yè)私募債，采用估

值技術(shù)確定公允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

對只在深圳證券交易所綜合協(xié)議平臺交易的中小企業(yè)私募債，采用估值技術(shù)確定公

允價值，在估值技術(shù)難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值。

10、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按

國家最新規(guī)定估值。

如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序

及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知對方，

共同查明原因，雙方協(xié)商解決。

根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承

擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問

題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管

理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。

(五)估值錯誤的處理

基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的

準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后5位以內(nèi)(含第5位)發(fā)生估值錯誤時，

視為基金份額凈值錯誤。

基金合同的當事人應(yīng)按照以下約定處理：

1、估值錯誤類型

本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷售

機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責

任人應(yīng)當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值錯

誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。

上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)

計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。

2、估值錯誤處理原則

（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應(yīng)及時協(xié)

調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由于

估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯誤

責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義

務(wù)的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應(yīng)當承擔相應(yīng)賠償責任。估值錯

誤責任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。

（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，并

且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。

（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務(wù)。但估

值錯誤責任方仍應(yīng)對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不全

部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應(yīng)賠

償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛幸?
求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不當?shù)美颠€給

受損方，則受損方應(yīng)當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當?shù)美颠€的總和

超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。

（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。

3、估值錯誤處理程序

估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應(yīng)當及時進行處理，處理的程序如下：

（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的原

因確定估值錯誤的責任方；

（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進行

評估；

（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更正

和賠償損失；

（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金登

記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。

4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：

（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應(yīng)當立即予以糾正，通報基金

托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。

（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當通報基金托管人

并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應(yīng)當公告。

（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。

(六)暫停估值的情形

1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；

2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；

3、當特定資產(chǎn)占前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的，經(jīng)與基金托管人協(xié)商

確認后，基金管理人應(yīng)當暫停估值；

4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。

（七）基金凈值的確認

用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和基金份額凈值由基金管理人負責計算，基

金托管人負責進行復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資

產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對凈值計算結(jié)果復核

確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公布。

（八）特殊情況的處理方法

1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第8項進行估值時，所造成的誤差不

作為基金資產(chǎn)估值錯誤處理。

2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤等原

因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當、合理的措施進行檢查，但

未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠

償責任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)當積極采取必要的措施消除或減輕由此造成

的影響。

（九）實施側(cè)袋機制期間的基金資產(chǎn)估值

本基金實施側(cè)袋機制的，應(yīng)根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產(chǎn)進行估值并披露

主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側(cè)袋賬戶份額凈值。

十三、基金的收益與分配

（一）基金利潤的構(gòu)成

基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關(guān)

費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。

（二）基金可供分配利潤

基金可供分配利潤指截至收益分配基準日基金未分配利潤與未分配利潤中已實

現(xiàn)收益的孰低數(shù)。

（三）基金收益分配原則

1、本基金各基金份額類別在費用收取上不同，其對應(yīng)的可供分配利潤可能有

所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)；

2、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金

紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本基金默認的

收益分配方式是現(xiàn)金分紅；

3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值，即基金收益分配基準

日的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值；

4、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

（四）收益分配方案

基金收益分配方案中應(yīng)載明截至收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分

配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內(nèi)容。

（五）收益分配方案的確定、公告與實施

本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披

露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

基金紅利發(fā)放日距離收益分配基準日（即可供分配利潤計算截止日）的時間不

得超過15個工作日。

（六）基金收益分配中發(fā)生的費用

基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資

者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機

構(gòu)可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為基金份額。紅利再投資的計算方法，依

照《業(yè)務(wù)規(guī)則》執(zhí)行。

（七）實施側(cè)袋機制期間的收益分配

本基金實施側(cè)袋機制的，側(cè)袋賬戶不進行收益分配，詳見本招募說明書“側(cè)袋

機制”部分的規(guī)定。

十四、基金的費用與稅收

（一）基金費用的種類

1、基金管理人的管理費；

2、基金托管人的托管費；

3、C類基金份額的銷售服務(wù)費；

4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；

5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；

6、基金份額持有人大會費用；

7、基金的證券交易費用；

8、基金的銀行匯劃費用、賬戶開戶費用、賬戶維護費；

9、按照國家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。

（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式

1、基金管理人的管理費

本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費率計提。管理費的計算方法

如下：

H＝E×0.3%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金管理費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金

財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。

2、基金托管人的托管費

本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.1%的年費率計提。托管費的計算方

法如下：

H＝E×0.1%÷當年天數(shù)

H為每日應(yīng)計提的基金托管費

E為前一日的基金資產(chǎn)凈值

基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金

托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前3個工作日內(nèi)從基金

財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

3、銷售服務(wù)費

本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費，C類基金份額的銷售服務(wù)費年費率為

0.4%。

本基金銷售服務(wù)費按前一日C類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.4%年費率計提。

計算方法如下：

H=E×0.4%÷當年天數(shù)

H為C類基金份額每日應(yīng)計提的銷售服務(wù)費

E為C類基金份額前一日基金資產(chǎn)凈值

基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人向

基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起3個

工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇

法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。

銷售服務(wù)費主要用于本基金持續(xù)銷售以及基金份額持有人服務(wù)等各項費用。

上述（“一）基金費用的種類中第4－9項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)定，

按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。

（三）不列入基金費用的項目

下列費用不列入基金費用：

1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導致的費用支出或基金

財產(chǎn)的損失；

2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；

3、《基金合同》生效前的相關(guān)費用；

4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項目。

（四）實施側(cè)袋機制期間的基金費用

本基金實施側(cè)袋機制的，與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用可以從側(cè)袋賬戶中列支，但應(yīng)

待側(cè)袋賬戶資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支，有關(guān)費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費，

詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定或相關(guān)公告的規(guī)定。

（五）基金稅收

本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。

十五、基金的會計與審計

（一）基金會計政策

1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；

2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計

年度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披

露；

3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；

4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)會計制度；

5、本基金獨立建賬、獨立核算；

6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會計

核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；

7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并以

書面方式確認。

（二）基金的年度審計

1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨相關(guān)

業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進行審計。

2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。

3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務(wù)所，須通報基金托管人。更換

會計師事務(wù)所需按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。

十六、基金的信息披露

（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、

《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。

（二）信息披露義務(wù)人

本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大

會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人

組織。

本基金信息披露義務(wù)人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法

規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整

性、及時性、簡明性和易得性。

本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息

通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（以

下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》約定的

時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。

（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：

1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；

2、對證券投資業(yè)績進行預測；

3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；

4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；

5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；

6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。

（四）本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金

信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文

本為準。

本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。

（五）公開披露的基金信息

公開披露的基金信息包括：

1、基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要

（1）《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基

金份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者

重大利益的事項的法律文件。

（2）基金招募說明書應(yīng)當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說

明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及

基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容?！痘鸷贤飞Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大

變更的，基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站

上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K

止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。

（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作

監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。

（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明

的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，

基金管理人應(yīng)當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基

金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人

至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。

基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將

基金招募說明書、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人應(yīng)

當將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。

2、基金份額發(fā)售公告

基金管理人應(yīng)當就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露

招募說明書的當日登載于指定媒介上。

3、《基金合同》生效公告

基金管理人應(yīng)當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日在指定媒介上登載《基金合

同》生效公告。

4、基金凈值信息

《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應(yīng)當

至少每周在指定網(wǎng)站披露一次基金份額凈值和基金份額累計凈值。

在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當在不晚于每個開放日的

次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的基金份額凈值

和基金份額累計凈值。

基金管理人應(yīng)當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披露半年

度和年度最后一日的基金份額凈值和基金份額累計凈值。

5、基金份額申購、贖回價格

基金管理人應(yīng)當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明基金份額申

購、贖回價格的計算方式及有關(guān)申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金銷售機

構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點查閱或者復制前述信息資料。

6、基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告

基金管理人應(yīng)當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年度

報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉甓葓?
告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計。

基金管理人應(yīng)當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將中

期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上中期報告將

中期報告摘要登載在指定媒介上。

基金管理人應(yīng)當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，

將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定報刊上。

《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期

報告或者年度報告。

如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達到或超過基金總份額20%的情形，

為保障其他投資者利益，基金管理人至少應(yīng)當在定期報告“影響投資者決策的其他

重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期內(nèi)持有份

額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。

本基金持續(xù)運作過程中，應(yīng)當在基金年度報告和中期報告中披露基金組合資產(chǎn)

情況及其流動性風險分析等。

7、臨時報告

本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當在2日內(nèi)編制臨時報告書，并

登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。

前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)生

重大影響的下列事件：

（1）基金份額持有人大會的召開及決定的事項；

（2）《基金合同》終止、基金清算；

（3）轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；

（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事務(wù)

所；

（5）基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事

項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項

（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；

（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制人

變更；

（8）基金募集期延長或提前結(jié)束募集；

（9）基金管理人高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負責

人發(fā)生變動；

（10）基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、

基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個月內(nèi)變動超過百分之三

十；

（11）涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；

（12）基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到

重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)

務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；

（13）基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、

實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，

或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

（14）基金收益分配事項；

（15）管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提

方式和費率發(fā)生變更；

（16）任一類基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；

（17）本基金開始辦理申購、贖回；

（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；

（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；

（20）本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；

（21）新增或調(diào)整基金類別份額；

（22）發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項；

（23）基金信息披露義務(wù)人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價

格產(chǎn)生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。

8、澄清公告

在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息

可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份額持

有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當立即對該消息進行公開澄清，并將有

關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。

9、基金份額持有人大會決議

基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。

10、投資于中小企業(yè)私募債券的信息

（1）基金管理人應(yīng)當在基金投資中小企業(yè)私募債券后2個交易日內(nèi)，在中國證

監(jiān)會指定媒介披露所投資中小企業(yè)私募債券的名稱、數(shù)量、期限、收益率等信息。

（2）基金管理人應(yīng)當在基金季度報告、中期報告、年度報告等定期報告和招募

說明書（更新）等文件中披露中小企業(yè)私募債券的投資情況。

11、投資于資產(chǎn)支持證券的信息

本基金投資資產(chǎn)支持證券，基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有

的資產(chǎn)支持證券總額、資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資

產(chǎn)支持證券明細?；鸸芾砣藨?yīng)在基金季度報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、

資產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期末按市值占基金凈資產(chǎn)比例大小排

序的前10名資產(chǎn)支持證券明細。

12、清算報告

基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進行

清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，并將

清算報告提示性公告登載在指定報刊上。

13、實施側(cè)袋機制期間的信息披露

本基金實施側(cè)袋機制的，相關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和

招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側(cè)袋機制”部分的規(guī)定。

14、本基金投資存托憑證的信息披露依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行。

15、中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。

（六）信息披露事務(wù)管理

基金管理人、基金托管人應(yīng)當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高

級管理人員負責管理信息披露事務(wù)。

基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息披

露內(nèi)容與格式準則等法規(guī)的規(guī)定。

基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，

對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價格、基金

定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公開披露的相

關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。

基金管理人、基金托管人應(yīng)當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。基

金管理人、基金托管人應(yīng)當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金信息，

并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。

基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在

其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不

同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當一致。

基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者

決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正

常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當符合中國證監(jiān)

會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不得從基金

財產(chǎn)中列支。

為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)

機構(gòu)，應(yīng)當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。

（七）信息披露文件的存放與查閱

依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當按照相關(guān)法律法規(guī)

規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。

（八）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。

十七、側(cè)袋機制

（一）側(cè)袋機制的實施條件和程序

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開持有人大會

審議。

基金管理人應(yīng)當在啟用側(cè)袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派

出機構(gòu)備案?；鸸芾砣藨?yīng)當在啟用側(cè)袋機制后及時發(fā)布臨時公告，并及時聘請符

合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

（二）實施側(cè)袋機制期間基金份額的申購與贖回

1、啟用側(cè)袋機制當日，本基金登記機構(gòu)以基金份額持有人的原有賬戶各類份額

為基礎(chǔ)，確認相應(yīng)側(cè)袋賬戶各類別基金份額持有人的相應(yīng)側(cè)袋賬戶份額；當日收到

的申購申請，按照啟用側(cè)袋機制后的主袋賬戶份額辦理；當日收到的贖回申請，僅

辦理主袋賬戶份額的贖回申請并支付贖回款項。

2、實施側(cè)袋機制期間，基金管理人不辦理側(cè)袋賬戶份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換；

同時，基金管理人應(yīng)當依法保障主袋賬戶份額持有人享有基金合同約定的贖回權(quán)利，

并根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申購事項，具體事項屆時將由基金管理人在相關(guān)

公告中規(guī)定。

3、除基金管理人應(yīng)按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬戶份額的申購和贖回外，

本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖回規(guī)定適用于主袋賬戶份

額。巨額贖回按照單個開放日內(nèi)主袋賬戶份額凈贖回申請超過前一開放日主袋賬戶

總份額的10%認定。

（三）實施側(cè)袋機制期間的基金投資

實施側(cè)袋機制期間，本基金的各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應(yīng)當以主袋賬

戶資產(chǎn)為基準。

基金管理人原則上應(yīng)當在側(cè)袋機制啟用后20個交易日內(nèi)完成對主袋賬戶投資

組合的調(diào)整，因資產(chǎn)流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。

基金管理人不得在側(cè)袋賬戶中進行除特定資產(chǎn)處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。

（四）側(cè)袋賬戶中特定資產(chǎn)的處置變現(xiàn)和支付

特定資產(chǎn)恢復流動性后，基金管理人應(yīng)當按照基金份額持有人利益最大化原則，

采取將特定資產(chǎn)予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側(cè)袋賬戶份額持有人支付對應(yīng)款項。

終止側(cè)袋機制后，基金管理人應(yīng)及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定

的會計師事務(wù)所進行審計并披露專項審計意見。

（五）實施側(cè)袋機制期間基金的費用

側(cè)袋機制實施期間，側(cè)袋賬戶資產(chǎn)不收取管理費。

基金管理人可以將與側(cè)袋賬戶有關(guān)的費用從側(cè)袋賬戶資產(chǎn)中列支，但應(yīng)待特定

資產(chǎn)變現(xiàn)后方可列支。

（六）實施側(cè)袋機制期間基金的收益分配

側(cè)袋機制實施期間，在主袋賬戶份額滿足基金合同收益分配條件的情形下，基

金管理人可對主袋賬戶份額進行收益分配。側(cè)袋賬戶不進行收益分配。

（七）側(cè)袋機制的信息披露

1、臨時公告

基金管理人在啟用側(cè)袋機制、處置特定資產(chǎn)、終止側(cè)袋機制以及發(fā)生其他可能

對投資者利益產(chǎn)生重大影響的事項后應(yīng)及時發(fā)布臨時公告。

2、基金凈值信息

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當暫停披露側(cè)袋賬戶的各類基金份額凈值和

基金份額累計凈值。

3、定期報告

側(cè)袋機制實施期間，基金管理人應(yīng)當在基金定期報告中披露報告期內(nèi)特定資產(chǎn)

處置進展情況，披露報告期末特定資產(chǎn)可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，需同時注明不作

為特定資產(chǎn)最終變現(xiàn)價格的承諾。

（八）本部分關(guān)于側(cè)袋機制的相關(guān)規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將

來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一

致并履行適當程序后，在對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的前提下，可直

接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。

十八、基金的風險揭示

證券投資基金（以下簡稱“基金”）是一種長期投資工具，其主要功能是分散

投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險?；鸩煌阢y行儲蓄和債券等能夠提

供固定收益預期的金融工具，投資人購買基金，既可能按其持有份額分享基金投資

所產(chǎn)生的收益，也可能承擔基金投資所帶來的損失?；鹪谕顿Y運作過程中可能面

臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術(shù)風險和合規(guī)風險

等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回

申請（贖回申請份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)扣除申購申請份額總數(shù)

及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額總數(shù)后的余額）超過基金總份額的百分之十時，投資人

將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場基金等不同類型，

投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預期，也將承擔不同程度的風險。一

般來說，基金的收益預期越高，投資人承擔的風險也越大。

投資人應(yīng)當認真閱讀基金合同、《招募說明書》等基金法律文件，了解基金的風

險收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)驗、資產(chǎn)狀況等判斷基金

是否和投資人的風險承受能力相適應(yīng)，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決

策，自行承擔投資風險。

投資人應(yīng)當充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲蓄方式的區(qū)別。定期定

額投資是引導投資人進行長期投資、平均投資成本的一種簡單易行的投資方式。但

是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風險，不能保證投資人獲得收益，也

不是替代儲蓄的等效理財方式。

因分紅等行為導致基金份額凈值變化，不會改變基金的風險收益特征，不會降

低基金投資風險或提高基金投資收益。以1元初始面值開展基金募集或因分紅等行

為導致基金份額凈值調(diào)整至1元初始面值或1元附近，在市場波動等因素的影響下，

基金投資仍有可能出現(xiàn)虧損或基金凈值仍有可能低于初始面值。

基金管理人承諾以誠實信用、勤勉盡責的原則管理和運用基金資產(chǎn)，但不保證

本基金一定盈利，也不保證最低收益。基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構(gòu)成對

本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負”原則，在做

出投資決策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負擔。

本基金的主要風險在于以下幾方面：

(一)市場風險

即由于債券價格的不利變化導致基金損失的可能性。根據(jù)引起債券(股票)價格

波動的主要因素，市場風險主要分為：

1、政策風險：由于國家財政政策或貨幣政策的變動導致債券(股票)波動，所引

發(fā)本基金收益產(chǎn)生損失的風險。

2、經(jīng)濟周期風險：隨著經(jīng)濟的周期性變化，國家經(jīng)濟和各個行業(yè)也呈周期性變

化，從而影響到債券(股票)走勢，給本基金的投資收益帶來風險。

3、利率風險：中央銀行基準利率的調(diào)整或市場利率的波動會引起債券(股票)價

格的波動，因此可能造成相應(yīng)的損失。

本基金可持有不同到期時間的債券產(chǎn)品，因此，對于本基金持有的剩余期限較

長的債券來說，利率風險的影響是比較大的。本基金將保持組合合理的剩余期限結(jié)

構(gòu)，規(guī)避可能的相對較大損失。同時盡量提高對利率預測的準確性，減少利率風險

和再投資風險。

4、再投資風險：票據(jù)、債券償付本息后以及回購到期后的再投資獲得的收益取

決于再投資時的利率水平和再投資的策略。因未來市場利率的變化而引起再投資收

益率的不確定性為再投資風險。再投資風險與利率風險呈反向關(guān)系。

(二)流動性風險

流動性風險指基金管理人未能以合理價格及時變現(xiàn)基金資產(chǎn)以支付投資者贖回

款項的風險。

1、基金申購、贖回安排

本基金的申購、贖回安排詳見本招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”章

節(jié)。

2、本基金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估

本基金的投資對象主要為具有良好流動性的金融工具，其中對債券資產(chǎn)的投資

比例不低于基金資產(chǎn)的80%，主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金

資產(chǎn)凈值的15%。本基金堅持組合管理和分散投資的基本原則，嚴格按照法律法規(guī)

的有關(guān)規(guī)定和基金合同約定的投資范圍與比例限制進行投資管理。綜上所述，本基

金擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性良好，流動性風險相對可控。

3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施

當基金出現(xiàn)巨額贖回時，本基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定

全額贖回或部分延期贖回。若本基金發(fā)生巨額贖回且單個基金份額持有人的贖回申

請超過上一開放日基金總份額一定比例以上的，基金管理人有權(quán)采取具體措施對其

進行延期辦理贖回申請。連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回時，基金管理人

可以暫停贖回或延緩支付贖回款項。

4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響

基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可依

照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申請等

進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包括但不

限于：

（1）延期辦理巨額贖回申請

具體措施，詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“巨額贖回的認定及

處理方式”部分相關(guān)內(nèi)容。

（2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項

上述具體措施，詳見招募說明書“基金份額的申購與贖回”中“暫停贖回或延

緩支付贖回款項的情形”的相關(guān)內(nèi)容。

（3）收取短期贖回費

對持續(xù)持有期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全

額計入基金財產(chǎn)。

（4）暫停基金估值

當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采

用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認后，基金

管理人應(yīng)當暫?；鸸乐?，并采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金申購贖回申請

的措施。

（5）啟用實施側(cè)袋機制的風險

當本基金啟用側(cè)袋機制時，實施側(cè)袋機制期間，側(cè)袋賬戶份額將停止披露基金

份額凈值，并不得辦理申購、贖回和轉(zhuǎn)換。因特定資產(chǎn)的變現(xiàn)時間具有不確定性，

最終變現(xiàn)價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側(cè)袋機制時的特定資產(chǎn)的估

值，基金份額持有人可能因此面臨損失。

(三)現(xiàn)金儲備管理風險

債券基金的特殊性質(zhì)要求基金必須保持一定的現(xiàn)金比例應(yīng)對較為頻繁的贖回需

求。在管理現(xiàn)金頭寸時，可能存在現(xiàn)金備付不足而需以較高利率融資，或者現(xiàn)金備

付過多而損失相應(yīng)的投資機會，從而給基金資產(chǎn)造成的損失。

(四)信用風險

當基金持有的債券、票據(jù)的發(fā)行人違約，不按時償付本金或利息時，將直接導

致基金資產(chǎn)的損失，產(chǎn)生信用風險。

從整體看來，本基金主要投資品種信用等級都非常高。例如，國債、AAA級企

業(yè)債，央行票據(jù)以及相關(guān)品種的回購，信用風險較低。但是，隨著短期資金市場的

發(fā)展，本基金的可投資品種增加以后，可能會出現(xiàn)一定程度的信用風險。比如，商

業(yè)票據(jù)可能出現(xiàn)企業(yè)拒絕支付的情況，這些潛在的風險會給投資者帶來不利的影響。

本基金將利用本公司所具有的行業(yè)和公司分析能力，采用國內(nèi)外成熟的信用分析方

法，對信用風險進行深入分析來控制信用風險。

（五）交易對手違約風險

交易對手違約風險是指當債券、票據(jù)或債券回購等交易對手發(fā)生交收違約時，

將直接導致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r抓住市場機會，對投資收益產(chǎn)生

影響。

（六）管理風險

指在基金管理運作過程中，基金管理人的投資研究水平、經(jīng)營管理能力，會影

響其對市場走勢的判斷和具體投資操作，如果發(fā)生失誤，可能造成基金資產(chǎn)的損失。

（七）本基金的特有風險

根據(jù)本基金投資范圍的規(guī)定，本基金投資于債券的資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于

80%。因此，本基金需要承擔由于市場利率波動造成的利率風險以及發(fā)債主體特別

是公司債、企業(yè)債的發(fā)債主體的信用質(zhì)量變化造成的信用風險，以及無法償債造成

的信用違約風險；如果債券市場出現(xiàn)整體下跌，將無法完全避免債券市場系統(tǒng)性風

險。

本基金投資于可轉(zhuǎn)換債券品種，可轉(zhuǎn)換債券的條款相對于普通債券和股票而言

更為復雜，對這些條款研究不足導致的事件可能為本基金帶來損失。例如，當可轉(zhuǎn)

換債券的價格明顯高于其贖回價格時，若本基金未能在可轉(zhuǎn)換債券被贖回前轉(zhuǎn)股或

賣出，則可能產(chǎn)生不必要的損失。

本基金投資中小企業(yè)私募債券，中小企業(yè)私募債是根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)由非上市

中小企業(yè)采用非公開方式發(fā)行的債券。由于不能公開交易，一般情況下，交易不活

躍，潛在較大流動性風險。外部評級機構(gòu)一般不對這類債券進行外部評級，可能也

會降低市場對該類債券的認可度，從而影響該類債券的市場流動性。同時由于債券

發(fā)行主體的資產(chǎn)規(guī)模較小、經(jīng)營的波動性較大，且各類材料不公開發(fā)布，也大大提

高了分析并跟蹤發(fā)債主體信用基本面的難度。當發(fā)債主體信用質(zhì)量惡化時，受市場

流動性所限，本基金可能無法賣出所持有的中小企業(yè)私募債，由此可能給基金凈值

帶來更大的負面影響和損失。

本基金投資于存托憑證的風險。本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅

投資于滬深市場股票的基金所面臨的共同風險外，可能面臨存托憑證價格大幅波動

甚至出現(xiàn)較大虧損的風險，以及與存托憑證發(fā)行機制相關(guān)的風險，包括存托憑證持

有人與境外基礎(chǔ)證券發(fā)行人的股東在法律地位、享有權(quán)利等方面存在差異可能引發(fā)

的風險；存托憑證持有人在分紅派息、行使表決權(quán)等方面的特殊安排可能引發(fā)的風

險；存托協(xié)議自動約束存托憑證持有人的風險；因多地上市造成存托憑證價格差異

以及波動的風險；存托憑證持有人權(quán)益被攤薄的風險；存托憑證退市的風險；已在

境外上市的基礎(chǔ)證券發(fā)行人，在持續(xù)信息披露監(jiān)管方面與境內(nèi)可能存在差異的風險；

境內(nèi)外法律制度、監(jiān)管環(huán)境差異可能導致的其他風險。

(八)資產(chǎn)配置風險

雖然資產(chǎn)配置將會對本基金資產(chǎn)的增值帶來超額回報，但由于信息來源的不足、

滯后或錯誤，導致基金管理人在判斷宏觀市場、行業(yè)周期產(chǎn)生偏差及選擇證券品種

的失誤，造成基金資產(chǎn)的配置未能達到預期的目標，投資者將蒙受一定的損失。

(九)不可抗力風險

戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力的出現(xiàn)將會嚴重影響證券市場的運行，可能導致基

金資產(chǎn)的損失，影響基金收益水平，從而帶來風險；金融市場危機、行業(yè)競爭、代

理商違約、托管行違約等超出基金管理人自身直接控制能力之外的風險，也可能導

致基金或者基金持有人的利益受損。

(十)其他風險

1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風險；

2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展而在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面不完

善而產(chǎn)生的風險；

3、因人為因素而產(chǎn)生的風險，如內(nèi)幕交易、欺詐等行為產(chǎn)生的風險；

4、對主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風險；

5、因業(yè)務(wù)競爭壓力可能產(chǎn)生的風險；

6、其他風險。

十九、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算

（一）《基金合同》的變更

1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大會

決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額持

有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報中

國證監(jiān)會備案。

2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并

自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

（二）《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

1、基金份額持有人大會決定終止的；

2、《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

3、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基金

托管人承接的；

4、《基金合同》約定的其他情形；

5、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

（三）基金財產(chǎn)的清算

1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)成

立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金

清算。

2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、

具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成。

基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、估

價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

4、基金財產(chǎn)清算程序：

（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

（4）制作清算報告；

（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告

出具法律意見書；

（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

（四）清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

（五）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

（六）基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告。基金財產(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公

告。

（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

二十、基金合同的內(nèi)容摘要

（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)

1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括但

不限于：

1）依法募集資金；

2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并管理

基金財產(chǎn)；

3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準的其

他費用；

4）銷售基金份額；

5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；

6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人違反

了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取

必要措施保護基金投資者的利益；

7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；

8）選擇、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)督和處理；

9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲得

《基金合同》規(guī)定的費用；

10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；

11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；

12）依照法律法規(guī)為基金的利益對被投資公司行使股東權(quán)利，為基金的利益行

使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；

13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；

14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實施

其他法律行為；

15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提供服

務(wù)的外部機構(gòu)；

16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、

轉(zhuǎn)換和非交易過戶等業(yè)務(wù)規(guī)則；

17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括但

不限于：

1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基金份

額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；

2）辦理基金備案手續(xù)；

3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金

財產(chǎn)；

4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)營

方式管理和運作基金財產(chǎn)；

5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保證所

管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，分

別記賬，進行證券投資；

6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；

7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；

8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方法符

合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確定基

金份額申購、贖回的價格；

9）進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；

10）編制季度報告、中期報告和年度報告；

11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告

義務(wù)；

12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、《基

金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人

泄露；

13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分

配基金收益；

14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或

配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)資

料15年以上；

17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保證

投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資

料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；

18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)

和分配；

19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并通

知基金托管人；

20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益

時，應(yīng)當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；

21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托

管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益

向基金托管人追償；

22）當基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當對第三方處理有關(guān)基金事

務(wù)的行為承擔責任；

23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；

24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生效，

基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基金

募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；

25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

26）建立并保存基金份額持有人名冊；

27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括但

不限于：

1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保管基

金財產(chǎn)；

2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準的其

他費用；

3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合同》

及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的情形，應(yīng)呈

報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；

4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為基

金辦理證券交易資金清算；

5）提議召開或召集基金份額持有人大會；

6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；

7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括但

不限于：

1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；

2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的

熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；

3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確?；?
金財產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基金財產(chǎn)

相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證不同

基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；

4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自

己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；

5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；

6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金合

同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；

7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，

在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；

8）復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購、

贖回價格；

9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；

10）對基金財務(wù)會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明基

金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金管

理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當說明基金托管人是否采取了適當?shù)?
措施；

11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；

12）建立并保存基金份額持有人名冊；

13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；

14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回

款項；

15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會

或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；

16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；

17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分配；

18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和銀

行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；

19）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔賠償責任，其賠償責任

不因其退任而免除；

20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，

基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向

基金管理人追償；

21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)

基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，

基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金

合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金

合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。

除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，同一類別每份基金份額具有同等

的合法權(quán)益。本基金A類基金份額與C類基金份額由于基金份額凈值的不同，基金

收益分配的金額以及參與清算后的剩余基金財產(chǎn)分配的數(shù)量將可能有所不同。

（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包

括但不限于：

1）分享基金財產(chǎn)收益；

2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；

3）根據(jù)基金合同的約定，依法申請贖回其持有的基金份額；

4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；

5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事

項行使表決權(quán)；

6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；

7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；

8）對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起

訴訟或仲裁；

9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。

（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包

括但不限于：

1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；

2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價值，

自主做出投資決策，自行承擔投資風險；

3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；

4）繳納基金認購、申購款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費用；

5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有限責

任；

6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；

7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；

8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
9）提供基金管理人和監(jiān)管機構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時的更新和補充，

并保證其真實性；

10）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。

（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則

基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表

有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約

定外，基金份額持有人持有的每一基金份額擁有平等的投票權(quán)。

本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。

1、召開事由

（1）當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當召開基金份額持有人大會：

1）終止《基金合同》，除基金合同另有約定外；

2）更換基金管理人；

3）更換基金托管人；

4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；

5）調(diào)整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務(wù)費，但法律法規(guī)要

求調(diào)整該等報酬標準或提高銷售服務(wù)費的除外；

6）變更基金類別；

7）本基金與其他基金的合并；

8）變更基金投資目標、范圍或策略；

9）變更基金份額持有人大會程序；

10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；

11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持

有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召

開基金份額持有人大會；

12）對基金合同當事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；

13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當召開基金份額持有人

大會的事項。

（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額持

有人大會：

1）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；

2）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且對現(xiàn)有基金份額持有人利益無實

質(zhì)性不利影響的前提下，調(diào)整本基金的申購費率、調(diào)低贖回費率或變更收費方式；

3）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當對《基金合同》進行修改；

4）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉

及《基金合同》當事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；

5）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下增加、取消或調(diào)整基金份額類別設(shè)置及其金額限制、調(diào)低

費率水平等，或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整；

6）在法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定的范圍內(nèi)且在對現(xiàn)有基金份額持有人利益無

實質(zhì)性不利影響的前提下，基金管理人、銷售機構(gòu)、登記機構(gòu)在法律法規(guī)規(guī)定的范

圍內(nèi)調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、轉(zhuǎn)讓等業(yè)務(wù)的

規(guī)則；

7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的以外的其

他情形。

2、會議召集人及召集方式

（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金

管理人召集。

（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。

（3）基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當向基金管理人提

出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面

告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開；

基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應(yīng)當由基金托管人自行

召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配

合。

（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要

求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當自

收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人

代表和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召

開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人

仍認為有必要召開的，應(yīng)當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應(yīng)當自收到書

面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和

基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告

知基金管理人，基金管理人應(yīng)當配合。

（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召

開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表

基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日

報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管

理人、基金托管人應(yīng)當配合，不得阻礙、干擾。

（6）基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)益

登記日。

3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式

（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介公

告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：

1）會議召開的時間、地點和會議形式；

2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；

3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；

4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有效

期限等）、送達時間和地點；

5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；

6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；

7）召集人需要通知的其他事項。

（2）采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中

說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)系方

式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。

（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對表決

意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理人到指

定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書面通

知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。

4、基金份額持有人出席會議的方式

基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式或法律法規(guī)、監(jiān)管機

關(guān)允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。

（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派代

表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當列席基金份額持有人

大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時

符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：

1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持有基

金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和會議

通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；

2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效的

基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若到會

者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分

之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6個月

以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人

大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基金在權(quán)益登記日基金

總份額的三分之一（含三分之一）。

（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形

式在表決截至日以前送達至召集人指定的地址。通訊開會應(yīng)以書面方式進行表決。

在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：

1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布

相關(guān)提示性公告；

2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基

金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人

（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知

規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管理人經(jīng)通知

不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；

3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有人

所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本

人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有的基金份

額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有

人大會召開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持

有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）

基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見；

4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出具書

面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代理人出

具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、

《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。

（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采用

其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會。在會議召開方式上，本基

金亦可采用其他非現(xiàn)場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份

額持有人大會，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。

5、議事內(nèi)容與程序

（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)

議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、

決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律

法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人大

會討論的其他事項。

基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當

在基金份額持有人大會召開前及時公告。

基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。

（2）議事程序

1）現(xiàn)場開會

在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布

監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。大會

主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的

情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基

金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持

表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金

份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有

人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。

會議召集人應(yīng)當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名（或

單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名（或

單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。

2）通訊開會

在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止

日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關(guān)監(jiān)

督下形成決議。

6、表決

基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。

基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：

（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決

權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別

決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。

（2）特別決議，特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表

決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)換

基金運作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他

基金合并以特別決議通過方為有效。

基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。

采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符

合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合

會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為

棄權(quán)表決，但應(yīng)當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。

基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當分開審議、

逐項表決。

7、計票

（1）現(xiàn)場開會

1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當

在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持有

人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人

自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托管

人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當在會議開始后宣布在出席會議

的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶蚧?
托管人不出席大會的，不影響計票的效力。

2）監(jiān)票人應(yīng)當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場公布

計票結(jié)果。

3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，可

以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當進行重新清點，

重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當當場公布重新清點結(jié)果。

4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會的，

不影響計票的效力。

（2）通訊開會

在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托

管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進行計

票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代表對書

面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。

8、生效與公告

基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會備

案。

基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。

基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通

訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機

構(gòu)、公證員姓名等一同公告。

基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當執(zhí)行生效的基金份額持有人大

會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、

基金托管人均有約束力。

9、實施側(cè)袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定

若本基金實施側(cè)袋機制，則相關(guān)基金份額或表決權(quán)的比例指主袋份額持有人和

側(cè)袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例，但若相關(guān)基金

份額持有人大會召集和審議事項不涉及側(cè)袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或

代表的基金份額或表決權(quán)符合該等比例：

（1）基金份額持有人行使提議權(quán)、召集權(quán)、提名權(quán)所需單獨或合計代表相關(guān)基

金份額10%以上（含10%）；

（2）現(xiàn)場開會的到會者在權(quán)益登記日代表的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記

日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

（3）通訊開會的直接出具表決意見或授權(quán)他人代表出具表決意見的基金份額持

有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一（含二分之一）；

（4）當參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于

在權(quán)益登記日相關(guān)基金份額的二分之一，召集人在原公告的基金份額持有人大會召

開時間的3個月以后、6個月以內(nèi)就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會

應(yīng)當有代表三分之一以上（含三分之一）相關(guān)基金份額的持有人參與或授權(quán)他人參

與基金份額持有人大會投票；

（5）現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權(quán)的50%以上

（含50%）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；

（6）一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的二分之

一以上（含二分之一）通過；

（7）特別決議應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的三分

之二以上（含三分之二）通過。

側(cè)袋機制實施期間，基金份額持有人大會審議事項涉及主袋賬戶和側(cè)袋賬戶的，

應(yīng)分別由主袋賬戶、側(cè)袋賬戶的基金份額持有人進行表決，同一主側(cè)袋賬戶內(nèi)的每

份基金份額具有平等的表決權(quán)。表決事項未涉及側(cè)袋賬戶的，側(cè)袋賬戶份額無表決

權(quán)。

側(cè)袋機制實施期間，關(guān)于基金份額持有人大會的相關(guān)規(guī)定以本節(jié)特殊約定內(nèi)容

為準，本節(jié)沒有規(guī)定的適用本部分的相關(guān)規(guī)定。

10、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決條

件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來法律法規(guī)修改導致相關(guān)內(nèi)容被取

消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需

召開基金份額持有人大會審議。

（三）基金合同解除和終止的事由、程序

1、《基金合同》的變更

（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大

會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于可不經(jīng)基金份額

持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報

中國證監(jiān)會備案。

（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，并

自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。

2、《基金合同》的終止事由

有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當終止：

（1）基金份額持有人大會決定終止的；

（2）《基金合同》生效后，連續(xù)60個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200

人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的；

（3）基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新基

金托管人承接的；

（4）《基金合同》約定的其他情形；

（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。

3、基金財產(chǎn)的清算

（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)

成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基

金清算。

（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管

人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組

成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。

（3）基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、

估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。

（4）基金財產(chǎn)清算程序：

1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；

2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進行清理和確認；

3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；

4）制作清算報告；

5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報告出

具法律意見書；

6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；

7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。

（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。

4、清算費用

清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，

清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。

5、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配

依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財

產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額

比例進行分配。

6、基金財產(chǎn)清算的公告

清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)會計師事務(wù)所審

計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告

于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公

告。

7、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存

基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。

（四）爭議解決方式

各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭議，

如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效

的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁地點為北京市，仲裁裁決是終局性的并對各方當事人具

有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，基金合同當事人應(yīng)恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地

履行基金合同規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。

《基金合同》受中國法律管轄。

（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式

《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的

辦公場所和營業(yè)場所查閱。

二十一、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要

（一）托管協(xié)議當事人

1、基金管理人

名稱：新華基金管理股份有限公司

住所：重慶市江北區(qū)聚賢巖廣場6號力帆中心2號辦公樓第19層

法定代表人：銀國宏

成立時間：2004年12月9日

批準設(shè)立機關(guān)及批準設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字【2004】197號

注冊資本：21,750萬元人民幣

組織形式:股份有限公司

經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理、中國證監(jiān)會許可的其他業(yè)務(wù)

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

電話：010-68779666

2、基金托管人

名稱：中國工商銀行股份有限公司

住所：北京市西城區(qū)復興門內(nèi)大街55號（100032）

法定代表人：陳四清

電話：（010）66105799

傳真：（010）66105798

聯(lián)系人：郭明

成立時間：1984年1月1日

組織形式：股份有限公司

注冊資本：人民幣35,640,625.71萬元

批準設(shè)立機關(guān)和批準設(shè)立文號：國務(wù)院《關(guān)于中國人民銀行專門行使中央銀行

職能的決定》（國發(fā)[1983]146號）

存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營

經(jīng)營范圍：辦理人民幣存款、貸款、同業(yè)拆借業(yè)務(wù)；國內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承

兌、貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、各類匯兌業(yè)務(wù)；代理資金清算；提供信用證服務(wù)及擔保；代理

銷售業(yè)務(wù)；代理發(fā)行、代理承銷、代理兌付政府債券；代收代付業(yè)務(wù)；代理證券投

資基金清算業(yè)務(wù)（銀證轉(zhuǎn)賬）；保險代理業(yè)務(wù)；代理政策性銀行、外國政府和國際

金融機構(gòu)貸款業(yè)務(wù)；保管箱服務(wù)；發(fā)行金融債券；買賣政府債券、金融債券；證券

投資基金、企業(yè)年金托管業(yè)務(wù)；企業(yè)年金受托管理服務(wù)；年金賬戶管理服務(wù)；開放

式基金的注冊登記、認購、申購和贖回業(yè)務(wù)；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；貸款承

諾；企業(yè)、個人財務(wù)顧問服務(wù)；組織或參加銀團貸款；外匯存款；外匯貸款；外幣

兌換；出口托收及進口代收；外匯票據(jù)承兌和貼現(xiàn)；外匯借款；外匯擔保；發(fā)行、

代理發(fā)行、買賣或代理買賣股票以外的外幣有價證券；自營、代客外匯買賣；外匯

金融衍生業(yè)務(wù)；銀行卡業(yè)務(wù)；電話銀行、網(wǎng)上銀行、手機銀行業(yè)務(wù)；辦理結(jié)匯、售

匯業(yè)務(wù)；經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

（二）基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查

1、基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)

（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，對下述基

金投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。

本基金將投資于以下金融工具：

本基金的投資對象為具有良好流動性的金融工具，包括國內(nèi)依法發(fā)行上市的股

票（包括中小板、創(chuàng)業(yè)板及其他經(jīng)中國證監(jiān)會核準上市的股票、存托憑證）、權(quán)證、

債券（包括國債、央行票據(jù)、金融債、企業(yè)債、公司債、次級債、地方政府債券、

中期票據(jù)、可轉(zhuǎn)換債券（含分離交易可轉(zhuǎn)債）、可交換債券、中小企業(yè)私募債、短期

融資券、資產(chǎn)支持證券、債券回購等）、貨幣市場工具（包括銀行存款、同業(yè)存單等）

以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具（但須符合中國證監(jiān)會相

關(guān)規(guī)定）。

如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程

序后，可以將其納入投資范圍。

（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投融資比例進行監(jiān)督：

1）按法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金的投資資產(chǎn)配置比例為：

基金的投資組合比例為：本基金對債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%，

持有現(xiàn)金或到期日在一年以內(nèi)的政府債券不低于基金資產(chǎn)凈值的5%，其中現(xiàn)金不

包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；對股票（含存托憑證）、權(quán)證等權(quán)益

類資產(chǎn)的投資比例不超過基金資產(chǎn)的20%，其中，權(quán)證投資占基金資產(chǎn)凈值的比例

為0-3%。

2）根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金投資組合遵循以下投

資限制：

a、本基金債券資產(chǎn)的投資比例不低于基金資產(chǎn)的80%；

b、保持不低于基金資產(chǎn)凈值5％的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，其

中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；

c、本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產(chǎn)凈值的10％；

d、本基金管理人管理且由基金托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證

券，不超過該證券的10％；

e、本基金持有的全部權(quán)證，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的3％；

f、本基金管理人管理的全部基金持有的同一權(quán)證，不得超過該權(quán)證的10％；

g、本基金在任何交易日買入權(quán)證的總金額，不得超過上一交易日基金資產(chǎn)凈

值的0.5％；

h、本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金

資產(chǎn)凈值的10％；

i、本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

j、本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)

支持證券規(guī)模的10％；

k、本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，

不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；

l、本基金應(yīng)投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產(chǎn)支持證券。基金

持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應(yīng)在評級報告

發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；

m、基金財產(chǎn)參與股票發(fā)行申購，本基金所申報的金額不超過本基金的總資產(chǎn)，

本基金所申報的股票數(shù)量不超過擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量；

n、本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的資金余額不得超過基金資

產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國銀行間同業(yè)市場中的債券回購最長期限為1年，債券

回購到期后不得展期；

o、本基金持有的全部中小企業(yè)私募債券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20％；

本基金投資于中小企業(yè)私募債券，其單只市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；

p、本基金的基金資產(chǎn)總值不得超過基金資產(chǎn)凈值的140%；

q、本基金持有的所有流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的

20%；本基金持有的同一流通受限證券，其公允價值不得超過本基金資產(chǎn)凈值的10%；

r、本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部開放式基金(包括開放式基

金以及處于開放期的定期開放基金)持有一家上市公司發(fā)行的可流通股票，不得超過

該上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投資組合持有一家上市公

司發(fā)行的可流通股票，不得超過該上市公司可流通股票的30%；

s、本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的

15%；因證券市場波動、上市公司股票停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因

素致使基金不符合本款項所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限

資產(chǎn)的投資；

t、本基金投資存托憑證的比例限制依照境內(nèi)上市交易的股票執(zhí)行，與境內(nèi)上市

交易的股票合并計算。

除上述第b、l、s項之外，因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動、

股權(quán)分置改革中支付對價等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)

定投資比例的，基金管理人應(yīng)當在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特

殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基

金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍應(yīng)當符合基金合同的約定。

基金托管人對基金的投資的監(jiān)督和檢查自基金合同生效之日起開始。

法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履

行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制或按調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。

3）法規(guī)允許的基金投資比例調(diào)整期限

基金管理人應(yīng)在出現(xiàn)可預見資產(chǎn)規(guī)模大幅變動的情況下，至少提前2個工作日

正式向基金托管人發(fā)函說明基金可能變動規(guī)模和應(yīng)對措施，便于基金托管人實施交

易監(jiān)督。

（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定對下述基金

投資禁止行為進行監(jiān)督：

根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，本基金禁止從事下列行為：

1）承銷證券；

2）違反規(guī)定向他人貸款或提供擔保；

3）從事承擔無限責任的投資；

4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；

5）向基金管理人、基金托管人出資。

法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，如適用于本基金，基金管理

人在履行適當程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。

（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定對基金管理

人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。

1）基金托管人按以下方式對基金管理人參與銀行間市場交易的交易對手資信

風險控制措施進行監(jiān)督。

基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易對

手的名單，并按照審慎的風險控制原則在該名單中約定各交易對手所適用的交易結(jié)

算方式。基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)回函確認收到該名單。基金管理人

應(yīng)定期或不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新，名單中增加或

減少銀行間市場交易對手時須提前書面通知基金托管人，基金托管人于2個工作日

內(nèi)回函確認收到后，對名單進行更新。基金管理人收到基金托管人書面確認后，被

確認調(diào)整的名單開始生效，新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)

算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進行結(jié)算。

如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間市場交易對手進行交

易，應(yīng)及時提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基金

資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔責任，發(fā)生此種情形時，托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)

會。

2）基金托管人對于基金管理人參與銀行間市場交易的交易方式的控制

基金管理人在銀行間市場進行現(xiàn)券買賣和回購交易時，需按交易對手名單中約

定的該交易對手所適用的交易結(jié)算方式進行交易。如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人

沒有按照事先約定的交易方式進行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基金管理人與交

易對手重新確定交易方式，經(jīng)提醒后仍未改正時造成基金資產(chǎn)損失的，基金托管人

不承擔責任。

3）基金管理人參與銀行間市場交易的核心交易對手為中國工商銀行、中國銀

行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，基金管理人在通知基金托管人后，

可以根據(jù)當時的市場情況調(diào)整核心交易對手名單?；鸸芾砣擞胸熑慰刂平灰讓κ?
的資信風險，在與核心交易對手以外的交易對手進行交易時，由于交易對手資信風

險引起的損失先由基金管理人承擔，其后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償?；鹜泄?
人的監(jiān)督責任僅限于根據(jù)已提供的名單，審核交易對手是否在名單內(nèi)列明。

（5）基金托管人對基金管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。

本基金投資銀行存款的信用風險主要包括存款銀行的信用等級、存款銀行的支

付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風險。本基金核心存款銀行名單為中國工商銀

行、中國銀行、中國建設(shè)銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和交通銀行，本基金投資除核心存款

銀行以外的銀行存款出現(xiàn)由于存款銀行信用風險而造成的損失時，先由基金管理人

負責賠償，之后有權(quán)要求相關(guān)責任人進行賠償。基金管理人在通知基金托管人后，

可以根據(jù)當時的市場情況對于核心存款銀行名單進行調(diào)整。基金托管人的監(jiān)督責任

僅限于根據(jù)已提供的名單，審核核心存款銀行是否在名單內(nèi)列明。

2、基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資

產(chǎn)凈值計算、各類基金份額凈值計算、應(yīng)收資金到賬、基金費用開支及收入確定、

基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行

監(jiān)督和核查。

3、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作及其他運作違反《基金法》、《基金

合同》、基金托管協(xié)議有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人限期糾正，基

金管理人收到通知后應(yīng)在下一個工作日及時核對，并以書面形式向基金托管人發(fā)出

回函，進行解釋或舉證。

在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正。

基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告

中國證監(jiān)會?；鹜泄苋擞辛x務(wù)要求基金管理人賠償因其違反《基金合同》而致使

投資者遭受的損失。

對于依據(jù)交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能夠監(jiān)控的投資指令，基

金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當

拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并向中國證監(jiān)會報告。

對于必須于估值完成后方可獲知的監(jiān)控指標或依據(jù)交易程序已經(jīng)成交的投資

指令，基金托管人發(fā)現(xiàn)該投資指令違反法律法規(guī)或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)

當立即通知基金管理人，并報告中國證監(jiān)會。

基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時間內(nèi)答

復基金托管人并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，對基金托管人按照法

規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)

資料和制度等。

基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會，同時通

知基金管理人限期糾正。

基金管理人無正當理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金托管人

提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

當基金持有特定資產(chǎn)且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份

額持有人利益的原則，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務(wù)所

意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側(cè)袋機制，無需召開基金份額持

有人大會。

基金托管人應(yīng)當依照法律法規(guī)和基金合同約定，加強對側(cè)袋機制啟用、特定資

產(chǎn)處置和信息披露等方面的復核和監(jiān)督。

（三）基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查

基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括但不限于

基金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬

戶、復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和各類基金份額凈值、根據(jù)基金管理人指

令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬管理、

無故未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基

金法》、《基金合同》、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，基金管理人應(yīng)及時以書面形式

通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時核對確認并以書面形式向

基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促

基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在

限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人

賠償基金因此所遭受的損失。

基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國證監(jiān)會和銀行業(yè)

監(jiān)督管理機構(gòu)，同時通知基金托管人限期糾正。

基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料

以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復基金管理人并

改正。

基金托管人無正當理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，

或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經(jīng)基金管理人

提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。

（四）基金財產(chǎn)的保管

1、基金財產(chǎn)保管的原則

（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。

（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當指令，不得自行

運用、處分、分配基金的任何財產(chǎn)。

（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。

（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其他

業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實行嚴格的分賬管理，確?；鹭敭a(chǎn)的完整與獨立。

（5）對于因基金認（申）購、基金投資過程中產(chǎn)生的應(yīng)收財產(chǎn)，應(yīng)由基金管理

人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達基

金托管人處的，基金托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金

造成損失的，基金管理人應(yīng)負責向有關(guān)當事人追償基金的損失，基金托管人對此不

承擔責任。

2、募集資金的驗證

募集期內(nèi)銷售機構(gòu)按銷售與服務(wù)代理協(xié)議的約定，將認購資金劃入基金管理人

在具有托管資格的商業(yè)銀行開設(shè)的新華基金管理股份有限公司基金認購專戶。該賬

戶由基金管理人開立并管理?；鹉技跐M，募集的基金份額總額、基金募集金額、

基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘

請具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報

告應(yīng)由參加驗資的2名以上（含2名）中國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金

管理人應(yīng)將募集的屬于本基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為基金開立的資產(chǎn)托

管專戶中，基金托管人在收到資金當日出具確認文件。

若基金募集期限屆滿，未能達到《基金合同》生效的條件，由基金管理人按規(guī)

定辦理退款事宜。

3、基金的銀行賬戶的開立和管理

基金托管人以基金托管人的名義在其營業(yè)機構(gòu)開設(shè)資產(chǎn)托管專戶，保管基金的

銀行存款。該賬戶的開設(shè)和管理由基金托管人承擔。本基金的一切貨幣收支活動，

均需通過基金托管人的資產(chǎn)托管專戶進行。

資產(chǎn)托管專戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人和

基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何

銀行賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

資產(chǎn)托管專戶的管理應(yīng)符合《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行

條例》、《人民幣利率管理規(guī)定》、《利率管理暫行規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行

業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。

4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開設(shè)和管理

基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責任公

司上海分公司/深圳分公司開設(shè)證券賬戶。

基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司上海分公司

/深圳分公司開立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。

基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋撕?
基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使用基

金的任何賬戶進行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。

5、債券托管賬戶的開立和管理

（1）《基金合同》生效后，基金管理人負責以基金的名義申請并取得進入全國

銀行間同業(yè)拆借市場的交易資格，并代表基金進行交易；基金托管人負責以基金的

名義在中央國債登記結(jié)算有限責任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管自營賬戶，并

由基金托管人負責基金的債券的后臺匹配及資金的清算。

（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負責為基金對外簽訂全國銀行間債券市場

回購主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。

6、其他賬戶的開設(shè)和管理

在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》

約定的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時，如果涉及相關(guān)賬戶的開設(shè)和使用，由基金管理

人協(xié)助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和《基金合同》的約定，開立有關(guān)賬戶。

該賬戶按有關(guān)規(guī)則使用并管理。

7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證的保管

基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫；其中

實物證券也可存入中央國債登記結(jié)算有限責任公司或中國證券登記結(jié)算有限責任公

司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由

基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證

券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責任應(yīng)由基金托管人承擔。基

金托管人對基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制或保管的證券不承擔保管責任。

8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管

由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管

人、基金管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有

關(guān)的重大合同時應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管

人至少各持有一份正本的原件?；鸸芾砣嗽诤贤炇鸷?個工作日內(nèi)通過專人送

達、掛號郵寄等安全方式將合同原件送達基金托管人處。合同原件應(yīng)存放于基金管

理人和基金托管人各自文件保管部門15年以上。

（五）基金資產(chǎn)凈值的計算

1、基金資產(chǎn)凈值的計算、復核的時間和程序

基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值?；鸱蓊~凈值是指計算日

基金資產(chǎn)凈值除以該計算日基金份額總份額后的數(shù)值?；鸱蓊~凈值的計算保留到

小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。

基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基金合

同的規(guī)定暫停估值時除外。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券投資基金會計核算

業(yè)務(wù)指引》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和各類基

金份額凈值由基金管理人負責計算，基金托管人復核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個工作日

交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額凈值并以雙方認可的方式發(fā)送

給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后以雙方認可的方式發(fā)送給基金管

理人，由基金管理人按約定對基金凈值予以公布。

根據(jù)《基金法》，基金管理人計算并公告基金資產(chǎn)凈值，基金托管人復核、審

查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值。因此，本基金的會計責任方是基金管理人，就

與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達成一

致的意見，按照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果對外予以公布。法律法規(guī)以

及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按國家最新規(guī)定估值。

（六）基金份額持有人名冊的保管

基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包括《基金

合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6月

30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須包括基

金份額持有人的名稱和持有的基金份額。

基金份額持有人名冊由基金的基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保

管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊。

保管方式可以采用電子或文檔的形式，保存期不少于15年。

基金份額登記機構(gòu)應(yīng)當妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱、身份信

息及基金份額明細等數(shù)據(jù)備份至國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)認定的機構(gòu)。其保存期限

自基金賬戶銷戶之日起不得少于20年?；鸱蓊~登記機構(gòu)應(yīng)當保證登記數(shù)據(jù)的真實、

準確、完整，不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。

基金管理人應(yīng)當及時向基金托管人提交下列日期的基金份額持有人名冊：《基

金合同》生效日、《基金合同》終止日、基金份額持有人大會權(quán)益登記日、每年6

月30日、每年12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的內(nèi)容必須

包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。其中每年12月31日的基金份額持

有人名冊應(yīng)于下月前十個工作日內(nèi)提交；《基金合同》生效日、《基金合同》終止日

等涉及到基金重要事項日期的基金份額持有人名冊應(yīng)于發(fā)生日后十個工作日內(nèi)提交。

基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備份，

保存期限不少于15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托

管業(yè)務(wù)以外的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。

若基金管理人或基金托管人由于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，

應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應(yīng)的責任。

（七）爭議解決方式

各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，除經(jīng)友好協(xié)

商可以解決的，應(yīng)提交中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則

進行仲裁，仲裁的地點在北京市，仲裁裁決是終局性的并對相關(guān)各方均有約束力，

除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。

爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)忠

實、勤勉、盡責地履行《基金合同》和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護基金份額持有人

的合法權(quán)益。

本協(xié)議受中國法律管轄。

（八）基金托管協(xié)議的變更與終止

1、托管協(xié)議的變更程序

本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議的內(nèi)容進行變更。變更后的托管協(xié)

議，其內(nèi)容不得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證

監(jiān)會備案。

2、基金托管協(xié)議終止的情形

發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：

（1）《基金合同》終止；

（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資產(chǎn)；

（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理權(quán)；

（4）發(fā)生法律法規(guī)或《基金合同》規(guī)定的終止事項。

二十二、對基金份額持有人的服務(wù)

基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣藢⒏鶕?jù)基金

份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務(wù)項目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：

（一）資料寄送

1、基金投資者對賬單：

基金管理人將向發(fā)生交易的基金份額持有人以書面或電子文件形式定期或不

定期寄送對賬單。

2、基金份額持有人可通過客戶服務(wù)中心開通凈值短信服務(wù)，基金管理人將定

期發(fā)送基金凈值信息。

3、其他相關(guān)的信息資料。

（二）多種收費方式選擇

基金管理人在合適時機將為基金投資者提供多種收費方式購買本基金，滿足基

金投資者多樣化的投資需求，具體實施辦法見有關(guān)公告。

（三）基金電子交易服務(wù)

基金管理人現(xiàn)已開通基金網(wǎng)上交易服務(wù)，在未來市場和技術(shù)條件成熟時，基金

管理人將為基金投資者提供更多基金電子交易服務(wù)。

（四）聯(lián)系方式

投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等

信息，可撥打新華基金管理股份有限公司如下電話：

客戶服務(wù)專線：400-819-8866（免長途）

傳真：010-68731199

基金管理人網(wǎng)站：http://www.ncfund.com.cn

（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，請通過上述客戶

服務(wù)專線聯(lián)系基金管理人。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明

書。

二十三、其他應(yīng)披露事項

1、本基金管理人、托管人目前無重大訴訟事項

2、2024年07月05日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投資

基金基金經(jīng)理變更公告

3、2024年07月06日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投資

基金恢復大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

4、2024年07月08日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券A）基金

產(chǎn)品資料概要（更新）

5、2024年07月08日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）基金

產(chǎn)品資料概要（更新）

6、2024年07月08日新華豐利債券型證券投資基金招募說明書（更新）

7、2024年07月15日新華基金管理股份有限公司關(guān)于終止北京增財基金銷

售有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)及后續(xù)投資者服務(wù)措施的公告

8、2024年07月18日新華豐利債券型證券投資基金2024年第2季度報告

9、2024年07月18日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年2季

度報告提示性公告

10、2024年07月31日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金增加

上海國信嘉利基金銷售有限公司為代銷機構(gòu)的公告

11、2024年08月08日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券A）基金

產(chǎn)品資料概要（更新）

12、2024年08月08日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）

基金產(chǎn)品資料概要（更新）

13、2024年08月08日新華豐利債券型證券投資基金招募說明書（更新）

14、2024年08月14日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投

資基金基金經(jīng)理變更公告

15、2024年08月15日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券A）

基金產(chǎn)品資料概要（更新）

16、2024年08月15日新華豐利債券型證券投資基金（新華豐利債券C）

基金產(chǎn)品資料概要（更新）

17、2024年08月15日新華豐利債券型證券投資基金招募說明書（更新）

18、2024年08月16日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投

資基金暫停（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

19、2024年08月24日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投

資基金恢復大額申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

20、2024年08月28日新華基金管理股份有限公司新華豐利債券型證券投

資基金暫停（大額）申購（轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

21、2024年08月29日新華豐利債券型證券投資基金2024年中期報告

22、2024年08月29日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年

中期報告提示性公告

23、2024年09月20日新華豐利債券型證券投資基金分紅公告

24、2024年09月28日新華豐利債券型證券投資基金恢復（大額）申購（轉(zhuǎn)

換轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

25、2024年10月08日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金持有

的長期停牌股票估值方法調(diào)整的公告

26、2024年10月09日新華基金管理股份有限公司關(guān)于旗下部分基金持有

的長期停牌股票估值方法調(diào)整的公告

27、2024年10月19日新華豐利債券型證券投資基金暫停大額申購（轉(zhuǎn)換

轉(zhuǎn)入、定期定額投資）公告

28、2024年10月22日新華豐利債券型證券投資基金分紅公告

29、2024年10月25日新華豐利債券型證券投資基金2024年第3季度報告

30、2024年10月25日新華基金管理股份有限公司旗下全部基金2024年3

季度報告提示性公告

二十四、招募說明書存放及查閱方式

本基金招募說明書存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)的住所，投資者

可免費查閱。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件的復制件或復印件。

基金招募說明書條款及內(nèi)容應(yīng)以基金招募說明書正本為準。

二十五、備查文件

備查文件等文本存放在基金管理人、基金托管人和銷售機構(gòu)的辦公場所和營業(yè)

場所，在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。

（一）中國證監(jiān)會準予新華豐利債券型證券投資基金募集注冊的文件

（二）《新華豐利債券型證券投資基金基金合同》

（三）《新華豐利債券型證券投資基金托管協(xié)議》

（四）關(guān)于申請募集注冊新華豐利債券型證券投資基金之法律意見書

（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照

（七）中國證監(jiān)會要求的其他文件

新華基金管理股份有限公司

2024年12月26日


              

                

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