宏利匯利債券型證券投資基金更新招募說明書
宏利匯利債券型證券投資基金
更新招募說明書
基金管理人:宏利基金管理有限公司
基金托管人:中國建設銀行股份有限公司
重要提示
宏利匯利債券型證券投資基金由泰達宏利匯利債券型證券投資基金更名而來。
泰達宏利匯利債券型證券投資基金于2016年7月12日經中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2016]1583號文注冊，基金合同于2016年8月30日生效。
2021年2月7日，中國證監(jiān)會指定中國建設銀行股份有限公司為本基金的臨時
托管人。
泰達宏利匯利債券型證券投資基金經中國證監(jiān)會2021年4年14日證監(jiān)許可
【2021】1288號文準予變更注冊。泰達宏利匯利債券型證券投資基金以通訊方式
召開基金份額持有人大會，大會于2021年7月14日表決通過了《關于泰達宏利匯
利債券型證券投資基金變更正式基金托管人及修改基金法律文件的議案》，同意
選聘中國建設銀行股份有限公司擔任泰達宏利匯利債券型證券投資基金的基金托
管人，修改泰達宏利匯利債券型證券投資基金的基金合同終止條款以及其他部分
條款，授權基金管理人辦理本次基金變更正式基金托管人及基金法律文件修改的
有關具體事宜?；鸱蓊~持有人大會決議自表決通過之日起生效。
本基金管理人保證招募說明書的內容真實、準確、完整。
本招募說明書經中國證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不
表明其對本基金的投資價值和市場前景作出實質性判斷或保證，也不表明投資于
本基金沒有風險。
投資有風險，投資人申購基金時應認真閱讀本招募說明書。
基金管理人管理的其他基金的業(yè)績不構成對本基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金投資于證券市場，基金凈值會因為證券市場波動等因素產生波動，投
資者在投資本基金前，需充分了解本基金的產品特性，并承擔基金投資中出現(xiàn)的
各類風險，包括：因政治、經濟、社會等環(huán)境因素對證券價格產生影響而形成的
系統(tǒng)性風險；個別證券特有的非系統(tǒng)性風險；由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金
產生的流動性風險；基金管理人在基金管理實施過程中產生的基金管理風險；本
基金的特定風險等。
本基金為債券型基金，屬于證券市場中的較低風險的品種，其預期風險與預
期收益高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)。
投資者在進行投資決策前，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金合同、基
金產品資料概要等信息披露文件，自主判斷基金的投資價值，自主做出投資決策，
自行承擔投資風險。
當本基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基
金份額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師
事務所意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，具體詳見基
金合同和招募說明書的有關章節(jié)。側袋機制實施期間，基金管理人將對基金簡稱
進行特殊標識，暫停披露側袋賬戶份額凈值，不辦理側袋賬戶的申購贖回。側袋
賬戶對應特定資產的變現(xiàn)時間和最終變現(xiàn)價格都具有不確定性，并且有可能變現(xiàn)
價格大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金份額持有人可能因此面臨
損失。投資者在投資本基金之前，請仔細閱讀相關內容并關注本基金啟用側袋機
制時的特定風險。
本更新招募說明書所載內容截止日為2024年8月30日，有關數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
截止日為2024年6月30日。財務數(shù)據(jù)未經審計。
目錄
重要提示..............................................................1
一、緒言..............................................................4
二、釋義..............................................................5
三、基金管理人........................................................9
四、基金托管人.......................................................19
五、相關服務機構.....................................................19
六、基金的歷史前沿...................................................35
七、基金的存續(xù).......................................................35
八、基金份額的申購與贖回.............................................36
九、基金的投資.......................................................47
十、基金的業(yè)績.......................................................55
十一、基金的財產.....................................................58
十二、基金資產的估值.................................................59
十三、基金的收益與分配...............................................63
十四、基金費用與稅收.................................................65
十五、基金的會計與審計...............................................67
十六、基金的信息披露.................................................68
十八、風險揭示.......................................................76
十七、側袋機制.......................................................73
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算...........................79
二十、基金合同的內容摘要.............................................81
二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要.......................................96
二十二、對基金份額持有人的服務......................................105
二十三、其他應披露事項..............................................106
二十四、招募說明書存放及查閱方式....................................108
二十五、備查文件....................................................109
一、緒言
《宏利匯利債券型證券投資基金招募說明書》（以下簡稱“招募說明書”或
“本招募說明書”）依照《中華人民共和國民法典》(以下簡稱“《民法典》”)、
《中華人民共和國證券投資基金法》(以下簡稱“《基金法》”)、《公開募集證券
投資基金運作管理辦法》(以下簡稱“《運作辦法》”)、《公開募集證券投資基金
銷售機構監(jiān)督管理辦法》(以下簡稱“《銷售辦法》”)、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》(以下簡稱“《信息披露辦法》”)、《公開募集開放式證券投
資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險管理規(guī)定》”）和其他有
關法律法規(guī)編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏，
并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。
宏利匯利債券型證券投資基金（以下簡稱“基金”或“本基金”）是根據(jù)本招
募說明書所載明的資料申請變更注冊的。本基金管理人沒有委托或授權任何其他人
提供未在本招募說明書中載明的信息，或對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經中國證券監(jiān)督管理委員會（以
下簡稱“中國證監(jiān)會”）注冊?；鸷贤羌s定基金合同當事人之間權利、義務的
法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金
合同的當事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的承認和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有關規(guī)定享有權利、承擔義務?；鹜顿Y人欲了
解基金份額持有人的權利和義務，應詳細查閱基金合同。
二、釋義
在《宏利匯利債券型證券投資基金招募說明書》中，除非文意另有所指，下列
詞語或簡稱具有如下含義：
1、招募說明書或本招募說明書：指《宏利匯利債券型證券投資基金招募說明
書》及其更新
2、基金或本基金：指宏利匯利債券型證券投資基金
3、基金管理人：指宏利基金管理有限公司
4、基金托管人：指中國建設銀行股份有限公司
5、基金合同：指《宏利匯利債券型證券投資基金基金合同》及對基金合同的
任何有效修訂和補充
6、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《宏利匯利債券型
證券投資基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
7、基金產品資料概要：指《宏利匯利債券型證券投資基金基金產品資料概要》
及其更新
8、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日經第十屆全國人民代表大會常務委員會第五
次會議通過，經2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委員會第三十次會
議修訂，自2013年6月1日起實施，并經2015年4月24日第十二屆全國人民代表大會
常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員會關于修改＜中華人民共和
國港口法＞等七部法律的決定》修正的《中華人民共和國證券投資基金法》及頒布
機關對其不時做出的修訂
10、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實施的《公
開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
11、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實施，
并經2020年3月20日中國證監(jiān)會《關于修改部分證券期貨規(guī)章的決定》修正的《公
開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
12、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施的《公開
募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關對其不時做出的修訂
13、《流動性風險管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日
實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關對其不時
做出的修訂
14、流動性受限資產：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以
合理價格予以變現(xiàn)的資產，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產支持證券、因發(fā)行人債
務違約無法進行轉讓或交易的債券等
15、擺動定價機制：指當開放式基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人
可以對除貨幣市場基金與交易型開放式指數(shù)基金以外的開放式基金采用擺動定價機
制，以確?；鸸乐档墓叫?
16、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
17、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構：指中國人民銀行和/或中國銀行保險監(jiān)督管理委員
會
18、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權利并承擔義務
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
19、個人投資者：指依據(jù)有關法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
20、機構投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內合
法登記并存續(xù)或經有關政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會團體
或其他組織
21、合格境外機構投資者、人民幣合格境外機構投資者：指符合《合格境外機
構投資者和人民幣合格境外機構投資者境內證券期貨投資管理辦法》及相關法律法
規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內依法募集的證券投資基金的中國境外的機構投資者
22、投資人：指個人投資者、機構投資者、合格境外機構投資者和人民幣合格
境外機構投資者以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的
合稱
23、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資人
24、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉換、轉托管及定期定額投資等業(yè)務
25、銷售機構：指宏利基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會
規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務協(xié)議，
辦理基金銷售業(yè)務的機構
26、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結算業(yè)務，具體內容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
27、登記機構：指辦理登記業(yè)務的機構?；鸬牡怯洐C構為宏利基金管理有限
公司或接受宏利基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構
28、基金賬戶：指登記機構為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
29、基金交易賬戶：指銷售機構為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機構
辦理認購、申購、贖回、轉換及轉托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份額變
動及結余情況的賬戶
30、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的日
期
31、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財產
清算完畢，清算結果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結束之日止的期間，最長不
得超過3個月
33、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
34、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
35、T日：指銷售機構在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的開
放日
36、T+n日：指自T日起第n個工作日（不包含T日），n為自然數(shù)
37、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
38、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
39、《業(yè)務規(guī)則》：指《宏利基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是規(guī)范
基金管理人所管理的開放式證券投資基金登記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投
資人共同遵守
40、認購：指在基金募集期內，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
41、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申請
購買基金份額的行為
42、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
43、基金轉換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告規(guī)
定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉換為基金管理
人管理的其他基金的基金份額的行為
44、轉托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構之間實施的變更所持
基金份額銷售機構的操作
45、定期定額投資計劃：指投資人通過有關銷售機構提出申請，約定每期申購
日、申購金額及扣款方式，由銷售機構于每期約定申購日在投資人指定銀行賬戶內
自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
46、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加
上基金轉換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份
額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
47、元：指人民幣元
48、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、已
實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產帶來的成本和費用的節(jié)約
49、基金資產總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收申
購款及其他資產的價值總和
50、基金資產凈值：指基金資產總值減去基金負債后的價值
51、基金份額凈值：指計算日基金資產凈值除以計算日基金份額總數(shù)
52、基金資產估值：指計算評估基金資產和負債的價值，以確定基金資產凈值
和基金份額凈值的過程
53、規(guī)定媒介：指符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的用以進行信息披露的全國性報刊
及《信息披露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（包括基金管理人網站、基金托管人網站、
中國證監(jiān)會基金電子披露網站）等媒介
54、銷售服務費：指從基金資產中計提的，用于本基金市場推廣、銷售以及基
金份額持有人服務的費用
55、基金份額類別：指根據(jù)認購費、申購費、銷售服務費收取方式的不同將基
金份額分為不同的類別，各基金份額類別分別設置代碼，分別計算和公告基金份額
凈值和基金份額累計凈值
56、不可抗力：指基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀事件
57、側袋機制：指將基金投資組合中的特定資產從原有賬戶分離至一個專門賬
戶進行處置清算，目的在于有效隔離并化解風險，確保投資者得到公平對待，屬于
流動性風險管理工具。側袋機制實施期間，原有賬戶稱為主袋賬戶，專門賬戶稱為
側袋賬戶
58、特定資產：包括：（一）無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致
公允價值存在重大不確定性的資產；（二）按攤余成本計量且計提資產減值準備仍
導致資產價值存在重大不確定性的資產；（三）其他資產價值存在重大不確定性的
資產
三、基金管理人
一、基金管理人概況
名稱：宏利基金管理有限公司
設立日期：2002年6月6日
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
組織形式：有限責任公司
信息披露聯(lián)系人：吳海燕
聯(lián)系電話：010-66577739
注冊資本：一億八千萬元人民幣
股權結構：宏利投資管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投資管理（香
港）有限公司：49％
宏利基金管理有限公司原名湘財合豐基金管理有限公司、湘財荷銀基金管理有
限公司、泰達荷銀基金管理有限公司、泰達宏利基金管理有限公司，成立于2002
年6月。截至目前，公司管理著包括宏利價值優(yōu)化型系列基金、宏利行業(yè)精選混合
型證券投資基金、宏利風險預算混合型證券投資基金、宏利貨幣市場基金、宏利效
率優(yōu)選混合型證券投資基金（LOF）、宏利首選企業(yè)股票型證券投資基金、宏利市
值優(yōu)選混合型證券投資基金、宏利集利債券型證券投資基金、宏利紅利先鋒混合型
證券投資基金、宏利滬深300指數(shù)增強型證券投資基金、宏利領先中小盤混合型證
券投資基金、宏利聚利債券型證券投資基金（LOF）、宏利中證500指數(shù)增強型證
券投資基金（LOF)、宏利逆向策略混合型證券投資基金、宏利宏達混合型證券投資
基金、宏利淘利債券型證券投資基金、宏利轉型機遇股票型證券投資基金、宏利改
革動力量化策略靈活配置混合型證券投資基金、宏利復興偉業(yè)靈活配置混合型證券
投資基金、宏利新起點靈活配置混合型證券投資基金、宏利藍籌價值混合型證券投
資基金、宏利創(chuàng)益靈活配置混合型證券投資基金、宏利活期友貨幣市場基金、宏利
匯利債券型證券投資基金、宏利睿智穩(wěn)健靈活配置混合型證券投資基金、宏利京元
寶貨幣市場基金、宏利純利債券型證券投資基金、宏利溢利債券型證券投資基金、
宏利恒利債券型證券投資基金、宏利全能優(yōu)選混合型基金中基金（FOF）、宏利交
利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利金利3個月定期開放債券型發(fā)
起式證券投資基金、宏利績優(yōu)增長靈活配置混合型證券投資基金、宏利澤利3個月
定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利泰和平衡養(yǎng)老目標三年持有期混合型基
金中基金（FOF）、宏利印度機會股票型證券投資基金（QDII）、宏利永利債券型
證券投資基金、宏利消費行業(yè)量化精選混合型證券投資基金、宏利中證主要消費紅
利指數(shù)型證券投資基金、宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標一年持有期混合型基金中基金
（FOF）、宏利價值長青混合型證券投資基金、宏利樂盈66個月定期開放債券型證
券投資基金、宏利高研發(fā)創(chuàng)新6個月持有期混合型證券投資基金、宏利波控回報12
個月持有期混合型證券投資基金、宏利消費服務混合型證券投資基金、宏利新能源
股票型證券投資基金、宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金、宏利悠然養(yǎng)
老目標日期2025一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利新興景氣龍頭混合型
證券投資基金、宏利景氣領航兩年持有期混合型證券投資基金、宏利中短債債券型
證券投資基金、宏利先進制造股票型證券投資基金、宏利景氣智選18個月持有期
混合型證券投資基金、宏利昇利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利閩
利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金、宏利悠享養(yǎng)老目標日期2030一年持
有期混合型基金中基金（FOF）、宏利添盈兩年定期開放債券型證券投資基金、宏
利醫(yī)藥健康混合型發(fā)起式證券投資基金、宏利睿智成長混合型證券投資基金、宏利
中債-綠色普惠主題金融債券優(yōu)選指數(shù)證券投資基金、宏利半導體產業(yè)混合型發(fā)起
式證券投資基金在內的六十多只證券投資基金。
（二）主要人員情況
1、董事會成員基本情況
金旭女士，董事長，北京大學及美國紐約大學碩士研究生。1993年7月至2001
年11月在中國證監(jiān)會工作。2001年11月至2004年7月在華夏基金管理有限公司
任副總經理。2004年7月至2006年1月在寶盈基金管理有限公司任總經理。2006
年1月至2007年5月在梅隆全球投資有限公司北京代表處任首席代表。2007年5
月至2014年12月任國泰基金管理有限公司總經理。2015年1月至2022年1月先
后任招商基金管理有限公司總經理及/或副董事長。2022年1月至2022年10月任
招商銀行股份有限公司總行巡視員。2022年11月加入宏利投資（上海）有限公司，
現(xiàn)任中國區(qū)財富及資產管理主席及宏利投資（上海）有限公司執(zhí)行董事、總經理兼
法定代表人。2022年12月23日起任公司董事長。
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，董事，多倫多大學碩士研究生。2010年加入
宏利金融，曾任集團戰(zhàn)略企劃部總監(jiān)、宏利大中華區(qū)業(yè)務發(fā)展助理副總裁、宏利亞
洲養(yǎng)老金業(yè)務戰(zhàn)略及業(yè)務開發(fā)董事總經理等職位。2023年起擔任宏利投資（上海）
有限公司財務負責人、總經理、法定代表人。2024年8月加入宏利基金管理有限公
司，擔任公司總經理（法定代表人）、財務負責人。
杜汶高先生，董事。畢業(yè)于美國卡內基梅隆大學，持有數(shù)學及管理科學學士學
位，現(xiàn)為宏利投資管理（亞洲）總裁兼亞洲區(qū)主管及宏利投資管理（新加坡）私人
有限公司、宏利投資管理（香港）有限公司董事，掌管亞洲（包括日本）的資產管
理業(yè)務，負責推動宏利在亞洲區(qū)內資產管理業(yè)務規(guī)模的不斷發(fā)展與壯大。出任現(xiàn)職
前，杜先生掌管宏利于亞洲區(qū)（香港除外）的資產管理業(yè)務。2001年至2004年，
杜先生駐于波士頓，負責領導機構息差產品的開發(fā)工作。杜先生于2001年加入宏
利，之前任職于一家國際評級機構，曾獲派駐紐約、倫敦及悉尼擔任杠桿融資及資
產擔保證券等不同部門的主管。杜先生擁有三十多年的資本市場及資產管理經驗。
CHAD FOYN先生，董事。畢業(yè)于南非大學和夸祖魯-納塔爾大學，分別獲得會計
科學學士和會計碩士學位。2000年1月至2003年3月在德勤會計師事務所（南非
及美國）擔任審計師，2003年5月至2004年6月在瑞士信貸（英國）擔任風險分
析師，2004年6月至2006年8月在美林證券（英國）擔任副總裁，2008年8月至
2019年5月在澳洲聯(lián)邦銀行悉尼分行和香港分行擔任執(zhí)行經理及國際、機構、銀行
和市場業(yè)務首席財務官，2019年5月至2022年6月在宏利投資管理（香港）有限
公司擔任亞洲財富與資產管理首席財務官，2022年7月至今在宏利投資管理國際控
股有限公司擔任亞洲財富與資產管理首席財務官。
查卡拉·西索瓦先生，獨立董事。擁有艾戴克高等商學院（北部）工商管理學
士、法國金融分析學院財務分析學位、芝加哥商學院工商管理學碩士等學位。曾擔
任歐洲聯(lián)合銀行（巴黎）組合經理助理、組合經理，富達管理與研究有限公司（東
京）高級分析師，NatWest Securities Asia亞洲運輸研究負責人，Credit
Lyonnais International Asset Management研究部主管、高級分析師，Comgest遠
東有限公司董事總經理、基金經理及董事?，F(xiàn)任Jayu Ltd.負責人。
樸睿波先生，獨立董事。擁有美國西北大學經濟學學士、美國西北大學凱洛格
管理學院管理學碩士、美國西北大學凱洛格管理學院金融學博士等學位。曾擔任聯(lián)
邦儲備系統(tǒng)管理委員會金融經濟師，芝加哥商業(yè)交易所高級金融經濟師，Ennis
Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale資產管理公司（波士頓）董
事，Commerz國際資本管理（CICM）（德國）聯(lián)合首席執(zhí)行官/副執(zhí)行董事，德國商
業(yè)銀行（英國）資產管理部門董事總經理?，F(xiàn)任上海交通大學高級金融學院實踐教
授。
陸敏，獨立董事。畢業(yè)于上海交通大學和美國紐約州立大學，分別獲得工學學
士學位和工商管理碩士學位。1985年7月至1987年6月任上海第二工業(yè)大學材料
系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部經
理，1994年9月至2000年9月任怡富證券上海代表處首席代表，2001年10月至
2002年7月任荷蘭合作銀行上海分行副總裁，2002年8月至2006年4月任荷蘭銀
行資產管理上海代表處首席代表，2006年5月至2007年5月?lián)喂廨x國際上海合
伙人，2007年6月至2016年2月任荷寶基金上海代表處首席代表，2016年2月至
2017年7月任荷寶投資（上海）有限公司總經理，2018年3月至2021年6月任瀚
亞投資管理（上海）有限公司顧問/總經理，2021年7月至今擔任同濟校友基金投
資合伙人，同時在其投資的上海百年愷歌廣告有限合伙企業(yè)擔任投資合伙人委派代
表。
2、監(jiān)事成員基本情況
鄧嘉明先生，監(jiān)事會主席。擁有香港科技大學，工商管理碩士；資訊系統(tǒng)管理
學碩士；香港城市大學，仲裁及爭議解決學法學碩士學位。1986年-1990年在羅兵
咸會計師事務所擔任審計主管，負責審計工作；1990年-1996年在香港證券及期貨
監(jiān)察委員會擔任中介團體監(jiān)察科高級經理，負責監(jiān)察工作；1996年-1999年在大和
證券（香港）擔任監(jiān)察及內部核算部主管，負責監(jiān)察及內部核算工作；1999年-
2002年在匯富集團（Kingsway Group）擔任監(jiān)察科董事/業(yè)務拓展部董事，負責監(jiān)
察/業(yè)務拓展工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group擔任營運總監(jiān)，負責
營運管理工作；2004年-2007年在景順集團（INVESCO）擔任監(jiān)察科董事/業(yè)務拓展
部董事，負責監(jiān)察/業(yè)務拓展工作；2007年-2008年在荷銀投資管理（亞洲）擔任
大中華區(qū)監(jiān)察、法律及風險管理部門主管，負責監(jiān)察、法律及風險管理工作；2008
年-2013年在德意志資產管理有限公司擔任監(jiān)察部主管，負責監(jiān)察工作；2013年至
今在宏利投資管理（香港）有限公司擔任亞洲區(qū)財富及資產管理規(guī)管部主管，負責
監(jiān)察工作。
薛濤先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中國人民大學，工商管理專業(yè)碩士。曾就職于北
京燕金源置業(yè)有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，歷任行政主管、
綜合管理部總經理助理、綜合管理部副總經理、綜合管理部總經理。
魏冰先生，職工監(jiān)事。畢業(yè)于中南財經政法大學，曾就職于招商基金管理有限
公司。2023年9月加入宏利基金管理有限公司，任機構業(yè)務總監(jiān)。
3、高級管理人員基本情況
DING WEN CONG（丁聞聰）先生，公司總經理（法定代表人）兼財務負責人，
簡歷同上。
汪蘭英女士，常務副總經理兼投資總監(jiān)（權益）；畢業(yè)于浙江大學與北京大學，
分別獲得工學學士和法學學士學位；2001年7月至2002年2月曾任職于中信證券
股份有限公司風險投資部；2002年2月至2013年11月曾任職于中國證監(jiān)會基金監(jiān)
管部；2013年12月至2016年7月曾任職于中國人壽資產管理有限公司基金投資部
等部門，擔任部門負責人；2016年9月至2020年12月任職于易方達基金管理有限
公司，曾擔任公司首席大類資產配置官（副總經理級）；2021年1月至2022年8
月，曾任職于國新投資有限公司，擔任副總經理兼國新新格局私募證券投資基金總
經理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月起任
公司常務副總經理并代任公司總經理。現(xiàn)任公司常務副總經理兼投資總監(jiān)（權益）。
高貴鑫先生，首席信息官，畢業(yè)于上海交通大學、中國人民大學，分獲學士、
碩士學位。2000年10月加入華夏基金；2006年3月加入大成基金，任金融工程部
總監(jiān)等職；2012年3月加入國泰基金，任總經理助理等職；2015年4月加入大成
基金，任總經理助理等職；2020年1月加入渤海銀行，任總行資產管理部副總經理
等職；2021年11月加入方正證券，任資管分公司總經理等職。2022年12月加入
公司，任公司總經理（法定代表人）兼首席信息官兼財務負責人等職；2024年8月
任公司首席信息官等職。
刁羽先生，副總經理，畢業(yè)于上海財經大學，金融數(shù)學與金融工程博士。2007
年2月至2009年2月任職于國泰君安證券股份有限公司，擔任自營投資組交易員。
2009年2月至2009年6月任職于浦銀安盛基金管理公司，擔任基金經理助理。
2009年6月至2014年3月任職于富國基金管理有限公司，歷任基金經理助理、基
金經理。2014年4月至2014年5月任職于鑫元基金管理有限公司。2014年7月至
2023年7月任職于中歐基金管理有限公司，歷任固收投決會委員/投資總監(jiān)/投資經
理、基金經理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023年9月起任公司副
總經理。
宋揚先生，副總經理，畢業(yè)于對外經濟貿易大學與法國諾歐商學院，零售管理
碩士。2007年7月至2010年5月，分別任職于匯豐銀行、渣打銀行、嘉訊科博等
機構。2010年6月至2020年6月，任職于南方基金管理股份有限公司，歷任北京
營銷中心主管、北京分公司副總監(jiān)、市場管理部（后更名為零售服務部）總經理。
2020年7月至2023年9月，任職于鵬揚基金管理有限公司，擔任總經理助理、首
席市場官兼市場營銷部總監(jiān)。2023年11月加入宏利基金管理有限公司，2023年11
月起任公司副總經理，2024年3月起兼任深圳分公司負責人。
徐嬌女士，督察長，畢業(yè)于西北政法大學，經濟法學碩士。2011年7月至2013
年4月就職于南京證券股份有限公司任項目經理；2013年4月至2016年4月就職
于中國證券業(yè)協(xié)會任高級主辦；2016年4月至2019年6月就職于第一創(chuàng)業(yè)證券股
份有限公司任部門負責人；2019年6月至2021年2月就職于金鷹基金管理有限公
司任督察長；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察
長。
4、本基金基金經理
高春梅女士：北京大學工商管理碩士研究生；2007年8月至2010年8月任職
于君維誠信用評估有限公司,擔任項目經理；2012年8月至2014年4月任職于生命
保險資產管理有限公司，擔任信用研究員；2014年4月至2014年8月任職于平安
證券股份有限公司，擔任信用研究員；2014年9月至2018年8月任職于東莞證券
股份有限公司，擔任投資經理；2018年10月至2021年8月任職于同泰基金管理有
限公司，擔任基金經理；2021年9月加入宏利基金管理有限公司，任職于固定收益
部，曾任經理，現(xiàn)任基金經理。2021年12月30日至今擔任宏利匯利債券型證券投
資基金基金經理；2021年12月30日至今宏利永利債券型證券投資基金基金經理；
2021年12月30日至今擔任宏利澤利3個月定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基
金經理；2021年12月30日至今擔任宏利中債1-5年國開行債券指數(shù)證券投資基金
基金經理；2022年4月15日至今擔任宏利昇利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投
資基金基金經理；2022年6月1日至今擔任宏利中短債債券型證券投資基金基金經
理；2022年9月20日至今擔任宏利溢利債券型證券投資基金基金經理；2023年12
月25日至今擔任宏利閩利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理。具
備10年證券投資管理經驗，具有基金從業(yè)資格。
本基金歷任基金經理：
卓若偉先生(2016年08月至2016年09月)；
龐寶臣先生(2016年09月至2020年01月)；
杜磊先生（2020年01月至2021年12月）；
寧霄先生（2020年04月至2021年12月）。
5、投資決策委員會
投資決策委員會成員由公司常務副總經理兼投資總監(jiān)（權益）汪蘭英、權益投
資部執(zhí)行總經理李坤元、權益投資部總經理王鵬、研究部副總經理（主持工作）兼
基金經理孟杰、宏觀策略投資部副總經理兼首席策略分析師兼基金經理莊騰飛、資
產配置部總經理張曉龍、公司副總經理刁羽、固定收益部總經理孫甜、固收研究部
總經理繆婧倩、固收研究部副總經理蔡熠陽、固定收益部副總經理余羅暢、基金經
理李宇璐。
投資決策委員會根據(jù)決策事項，可分類為固定收益類事項、權益類事項、其它
事項：
（1）固定收益類事項由刁羽（主任委員）、孫甜、繆婧倩、蔡熠陽、余羅暢、
李宇璐表決。
（2）權益類事項由汪蘭英（主任委員）、李坤元、王鵬、孟杰、莊騰飛、張
曉龍表決。
（3）其它事項由全體成員參與表決。
6、上述人員之間均不存在親屬關系。
三、基金管理人的職責
1、依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理本基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
收益；
5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度報告、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購、贖回價格；
8、辦理與基金財產管理業(yè)務活動有關的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他
法律行為；
12、有關法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。
四、基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證券
法》”）的行為，并承諾建立健全內部控制制度，采取有效措施，防止違反《證券
法》行為的發(fā)生。
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內部風險
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將其固有財產或者他人財產混同于基金資產從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金資產；
（3）承銷證券；
（4）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（5）從事可能使基金財產承擔無限責任的投資；
（6）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾不從事證券法規(guī)規(guī)定禁止從事的其他行為。
4、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家
有關法律、法規(guī)、規(guī)章及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權或違規(guī)經營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關機構的合法權益；
（4）在包括向中國證監(jiān)會報送的資料中進行虛假信息披露；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權，不按照規(guī)定履行職責；
（7）違反法律法規(guī)的規(guī)定，泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘
密、尚未依法公開的基金投資內容、基金投資計劃等信息，或泄露因職務便利獲取
的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關的交易活動；
（8）除按本公司制度進行基金運作投資外，直接或間接進行其他股票投資；
（9）協(xié)助、接受委托或以其他任何形式為其他組織或個人進行證券交易；
（10）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、對倒、倒倉等手段操縱市場價
格，擾亂市場秩序；
（11）貶損同行，以提高自己；
（12）在公開信息披露和廣告中故意含有虛假、誤導、欺詐成分；
（13）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（14）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（15）其他法律、行政法規(guī)禁止的行為。
5、基金經理承諾
（1）依照有關法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著勤勉謹慎的原則為基金份額
持有人謀取最大利益；
（2）不利用職務之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
（3）不泄露在任職期間知悉的有關證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開的
基金投資內容、基金投資計劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關的交易活動；
（4）不以任何形式為其他組織或個人進行證券交易。
五、基金管理人的內部控制制度
1、內部控制的原則
（1）全面性原則：內部控制必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項業(yè)務
過程和業(yè)務環(huán)節(jié)；
（2）獨立性原則：設立獨立的監(jiān)察稽核與風險管理部，監(jiān)察稽核與風險管理
部保持高度的獨立性和權威性，負責對公司各部門風險控制工作進行稽核和檢查；
（3）相互制約原則：各部門在內部組織結構的設計上要形成一種相互制約的
機制，建立不同崗位之間的制衡體系；
（4）定性和定量相結合原則：建立完備的風險管理指標體系，使風險管理更
具客觀性和操作性。
2、內部控制的體系結構
公司的內部控制體系結構是一個分工明確、相互牽制的組織結構，由最高管理
層對內部控制負最終責任，各個業(yè)務部門負責本部門的風險評估和監(jiān)控，監(jiān)察稽核
部負責監(jiān)察公司的風險管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會：負責制定公司的內部控制政策，對內部控制負完全的和最終的
責任；
（2）督察長：獨立行使督察權利；直接對董事會負責；及時向董事會及/或董
事會下設的相關專門委員會提交有關公司規(guī)范運作和風險控制方面的工作報告；
（3）投資決策委員會：負責指導基金財產的運作、制定本基金的資產配置方
案和基本的投資策略；
（4）風險控制委員會：負責對基金投資運作的風險進行測量和監(jiān)控；
（5）監(jiān)察稽核部：負責對公司風險管理政策和措施的執(zhí)行情況進行監(jiān)察，并
為每一個部門的風險管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，使公司在一種風險管理和控制的環(huán)
境中實現(xiàn)業(yè)務目標；
（6）業(yè)務部門：風險管理是每一個業(yè)務部門最首要的責任。部門經理對本部
門的風險負全部責任，負責履行公司的風險管理程序，負責本部門的風險管理系統(tǒng)
的開發(fā)、執(zhí)行和維護，用于識別、監(jiān)控和降低風險。
3、內部控制的措施
（1）建立、健全內控體系，完善內控制度：公司建立、健全了內控結構，高
管人員關于內控有明確的分工，確保各項業(yè)務活動有恰當?shù)慕M織和授權，確保監(jiān)察
稽核工作是獨立的，并得到高管人員的支持，同時置備操作手冊，并定期更新；
（2）建立相互分離、相互制衡的內控機制：建立、健全了各項制度，做到基
金經理分開，投資決策分開，基金交易集中，形成不同部門、不同崗位之間的制衡
機制，從制度上減少和防范風險；
（3）建立、健全崗位責任制：建立、健全了崗位責任制，使每個員工都明確
自己的任務、職責，并及時將各自工作領域中的風險隱患上報，以防范和減少風險；
（4）建立風險分類、識別、評估、報告、提示程序：分別建立了公司營運風
險和投資風險控制委員會，使用適合的程序，確認和評估與公司運作和投資有關的
風險；公司建立了自下而上的風險報告程序，對風險隱患進行層層匯報，使各個層
次的人員及時掌握風險狀況，從而以最快速度作出決策；
（5）建立內部監(jiān)控系統(tǒng)：建立了有效的內部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預警系統(tǒng)、投
資監(jiān)控系統(tǒng)，能對可能出現(xiàn)的各種風險進行全面和實時的監(jiān)控；
（6）使用數(shù)量化的風險管理手段：采取數(shù)量化、技術化的風險控制手段，建
立數(shù)量化的風險管理模型，用以提示指數(shù)趨勢、行業(yè)及個股的風險，以便公司及時
采取有效的措施，對風險進行分散、控制和規(guī)避，盡可能地減少損失；
（7）提供足夠的培訓：制定了完整的培訓計劃，為所有員工提供足夠和適當
的培訓，使員工明確其職責所在，控制風險。
4、基金管理人關于內部控制制度的聲明
（1）基金管理人承諾以上關于內部控制制度的披露真實、準確；
（2）基金管理人承諾根據(jù)市場變化和基金管理人發(fā)展不斷完善內部合規(guī)控制。
四、基金托管人
一、基金托管人情況
（一）基本情況
名稱：中國建設銀行股份有限公司(簡稱：中國建設銀行)
住所：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
法定代表人：張金良
成立時間：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
（二）主要人員情況
中國建設銀行總行設資產托管業(yè)務部，下設綜合處、基金業(yè)務處、證券保險業(yè)
務處、理財信托業(yè)務處、全球業(yè)務處、養(yǎng)老金業(yè)務處、新興業(yè)務處、客戶服務與業(yè)
務協(xié)同處、運營管理處、跨境與外包管理處、托管應用系統(tǒng)支持處、內控合規(guī)處等
12個職能處室，在北京、上海、合肥設有托管運營中心，共有員工300余人。自
2007年起，托管部連續(xù)聘請外部會計師事務所對托管業(yè)務進行內部控制審計，并
已經成為常規(guī)化的內控工作手段。
（三）基金托管業(yè)務經營情況
作為國內首批開辦證券投資基金托管業(yè)務的商業(yè)銀行，中國建設銀行一直秉持
“以客戶為中心”的經營理念，不斷加強風險管理和內部控制，嚴格履行托管人的
各項職責，切實維護資產持有人的合法權益，為資產委托人提供高質量的托管服務。
經過多年穩(wěn)步發(fā)展，中國建設銀行托管資產規(guī)模不斷擴大，托管業(yè)務品種不斷增加，
已形成包括證券投資基金、社?；?、保險資金、基本養(yǎng)老個人賬戶、(R)QFII、
(R)QDII、企業(yè)年金、存托業(yè)務等產品在內的托管業(yè)務體系，是目前國內托管業(yè)務
品種最齊全的商業(yè)銀行之一。截至2023年年末，中國建設銀行已托管1334只證券
投資基金。中國建設銀行專業(yè)高效的托管服務能力和業(yè)務水平，贏得了業(yè)內的高度
認同。中國建設銀行多次被《全球托管人》、《財資》、《環(huán)球金融》雜志及《中國
基金報》評選為“最佳托管銀行”、連續(xù)多年榮獲中央國債登記結算有限責任公司
（中債）“優(yōu)秀資產托管機構”、銀行間市場清算所股份有限公司（上清所）“優(yōu)秀
托管銀行”獎項、并先后榮獲《亞洲銀行家》頒發(fā)的2017年度“最佳托管系統(tǒng)實
施獎”、2019年度“中國年度托管業(yè)務科技實施獎”、2021年度“中國最佳數(shù)字化
資產托管銀行”、以及2020及2022年度“中國年度托管銀行（大型銀行）”獎項。
2022年度，榮獲《環(huán)球金融》“中國最佳次托管銀行”，并作為唯一中資銀行獲得
《財資》“中國最佳QFI托管銀行”獎項。2023年度，榮獲中國基金報“公募基金
25年最佳基金托管銀行”獎項。
二、基金托管人的內部控制制度
（一）內部控制目標
作為基金托管人，中國建設銀行嚴格遵守國家有關托管業(yè)務的法律法規(guī)、行業(yè)
監(jiān)管規(guī)章和本行內有關管理規(guī)定，守法經營、規(guī)范運作、嚴格檢查，確保業(yè)務的穩(wěn)
健運行，保證基金財產的安全完整，確保有關信息的真實、準確、完整、及時，保
護基金份額持有人的合法權益。
（二）內部控制組織結構
中國建設銀行設有風險內控管理委員會，負責全行風險管理與內部控制工作，
對托管業(yè)務風險管理和內部控制的有效性進行指導。資產托管業(yè)務部配備了專職內
控合規(guī)人員負責托管業(yè)務的內控合規(guī)工作，具有獨立行使內控合規(guī)工作職權和能力。
（三）內部控制制度及措施
資產托管業(yè)務部具備系統(tǒng)、完善的制度控制體系，建立了管理制度、控制制度、
崗位職責、業(yè)務操作流程，可以保證托管業(yè)務的規(guī)范操作和順利進行；業(yè)務人員具
備從業(yè)資格；業(yè)務管理嚴格實行復核、審核、檢查制度，授權工作實行集中控制，
業(yè)務印章按規(guī)程保管、存放、使用，賬戶資料嚴格保管，制約機制嚴格有效；業(yè)務
操作區(qū)專門設置，封閉管理，實施音像監(jiān)控；業(yè)務信息由專職信息披露人負責，防
止泄密；業(yè)務實現(xiàn)自動化操作，防止人為事故的發(fā)生，技術系統(tǒng)完整、獨立。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
（一）監(jiān)督方法
依照《基金法》及其配套法規(guī)和基金合同的約定，監(jiān)督所托管基金的投資運作。
利用自行開發(fā)的“新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)”，嚴格按照現(xiàn)行法律法規(guī)以及基金
合同規(guī)定，對基金管理人運作基金的投資比例、投資范圍、投資組合等情況進行監(jiān)
督。在日常為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務環(huán)節(jié)中，對基金管理人發(fā)
送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與開支情況進行檢查監(jiān)督。
（二）監(jiān)督流程
1.每工作日按時通過新一代托管應用監(jiān)督子系統(tǒng)，對各基金投資運作比例控制
等情況進行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)投資異常情況，向基金管理人進行風險提示，與基金管理
人進行情況核實，督促其糾正，如有重大異常事項及時報告中國證監(jiān)會。
2.收到基金管理人的劃款指令后，對指令要素等內容進行核查。
3.通過技術或非技術手段發(fā)現(xiàn)基金涉嫌違規(guī)交易，電話或書面要求基金管理人
進行解釋或舉證，如有必要將及時報告中國證監(jiān)會。
五、相關服務機構
（一）銷售機構及聯(lián)系人
1．直銷機構
名稱：宏利基金管理有限公司直銷中心
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
聯(lián)系人：劉戀
聯(lián)系電話：010-66577617
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn
客服電話：4006988888/010-66555662
傳真：010-66577760/61
公司網站：www.manulifefund.com.cn
名稱：宏利基金網上直銷系統(tǒng)
（1）網上交易系統(tǒng)網址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
支持本公司旗下基金網上直銷的銀行卡和第三方支付有：中國銀行卡、農業(yè)銀
行卡、建設銀行卡、交通銀行卡、招商銀行卡、民生銀行卡、興業(yè)銀行卡、中信銀
行卡、光大銀行卡、浦發(fā)銀行卡、廣發(fā)銀行卡和快錢支付。
（2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
支持民生銀行卡、招商銀行卡和快錢支付。
客戶服務電話：4006988888/010-66555662
客戶服務信箱：irm@manulifefund.com.cn
2．代銷機構
（1）名稱：興業(yè)銀行股份有限公司
注冊地址：福建省福州市臺江區(qū)江濱中大道398號興業(yè)銀行大廈
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)大廈9層
法定代表人：呂家進
客戶服務電話：95561
聯(lián)系人：李博
網站：www.cib.com.cn
（2）名稱：寧波銀行股份有限公司
注冊地址：浙江省寧波市鄞州區(qū)寧東路345號
辦公地址：寧波市鄞州區(qū)寧南南路700號
法定代表人：陸華裕
聯(lián)系人：胡技勛
客戶服務熱線：95574
公司網站：www.nbcb.com.cn
（3）名稱：中國人壽保險股份有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街16號
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號中國人壽廣場A座4層
法定代表人：白濤
聯(lián)系人：秦澤偉
電話：010-63631539
公司網址：www.e-chinalife.com
客服熱線：95519
（4）名稱：國泰君安證券股份有限公司
注冊地址：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)商城路618號
辦公地址：上海市靜安區(qū)南京西路768號國泰君安大廈
法定代表人：賀青
客服電話：95521
聯(lián)系人：黃博銘
公司網站：www.gtja.com
（5）名稱：廣發(fā)證券股份有限公司
注冊地址：廣東省廣州市黃埔區(qū)中新廣州知識城騰飛一街2號618室
辦公地址：廣東省廣州天河北路大都會廣場5、18、19、36、38、39、41、42、
43、44樓
法定代表人：林傳輝
客服電話：95575或致電各地營業(yè)網點
聯(lián)系人：黃嵐
公司網站：www.gf.com.cn
（6）名稱：華福證券有限責任公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)鼓屏路27號1#樓3層、4層、5層
辦公地址：福州市五四路157號新天地大廈7至10層
法定代表人：黃金琳
客服電話：95547
聯(lián)系人：王虹
公司網站：www.hfzq.com.cn
（7）名稱：中國銀河證券股份有限公司
辦公地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓青海金融大廈
注冊地址：北京市豐臺區(qū)西營街8號院1號樓7至18層101
郵編：100073
法定代表人：王晟
客服電話：4008-888-888、95551
公司網址：www.chinastock.com.cn
（8）名稱：海通證券股份有限公司
注冊地址：上海市廣東路689號
辦公地址：上海市廣東路689號海通證券大廈
法定代表人：周杰
客服電話：95553，400-8888-001
聯(lián)系人：金蕓
公司網站：www.htsec.com
（9）名稱：申萬宏源證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities Co.,Ltd.
注冊地址:上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)長樂路989號45層（郵編:200031）
法定代表人：楊玉成
電話：021-33389888
傳真：021-33388224
客服電話：95523或4008895523
網址:www.swhysc.com
聯(lián)系人：余潔
（10）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
注冊地址：福州市湖東路268號
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長柳路36號
法定代表人：楊華輝
聯(lián)系人：喬琳雪
網址：www.xyzq.com.cn
客戶服務電話：95562
（11）名稱：湘財證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務中心A棟11層
辦公地址：湖南省長沙市天心區(qū)湘府中路198號新南城商務中心A棟11層
法定代表人：高振營
客服電話：95351
聯(lián)系人：李欣
公司網站：www.xcsc.com
（12）名稱：華泰證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路228號
辦公地址：南京市建鄴區(qū)江東中路228號華泰證券廣場
法定代表人：張偉
客戶服務電話：95597
聯(lián)系人：郭力銘
公司網站：www.htsc.com.cn
（13）名稱：南京證券股份有限公司
注冊地址：南京市江東中路389號
辦公地址：江蘇省南京市江東中路389號
法定代表人：李劍鋒
聯(lián)系人：王萬君
客戶服務電話：95386
公司網址：www.njzq.com.cn
（14）名稱：招商證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路111號
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路江蘇大廈38-45層
法定代表人：霍達
聯(lián)系人：黃嬋君
客戶服務電話：95565，400-888-8111
公司網址：www.newone.com.cn
（15）名稱：光大證券股份有限公司
注冊地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
辦公地址：上海市靜安區(qū)新閘路1508號
法定代表人：劉秋明
聯(lián)系人：何耀
客戶服務電話：95525
公司網址：www.ebscn.com
（16）名稱：國信證券股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號國信證券大廈十六層至二十六層
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1010號國際信托大廈21樓
法定代表人：張納沙
客服電話：95536
聯(lián)系人：李穎
公司網站：www.guosen.com.cn
（17）名稱：中信建投證券股份有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)安立路66號4號樓
辦公地址：北京市東城區(qū)朝內大街188號
法定代表人：王常青
客服電話：95587/4008-888-108
聯(lián)系人：權唐
公司網站：www.csc108.com
（18）名稱：中信證券華南股份有限公司
公司簡稱：中信證券（華南）
注冊地址：廣州市天河區(qū)臨江大道395號901室(部位:自編01),1001室
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路5號廣州國際金融中心主塔19樓、20樓
法定代表人：胡伏云
客服電話：95396
聯(lián)系人：梁微
網址：www.gzs.com.cn
（19）名稱：財信證券股份有限公司
注冊地址：湖南省長沙市岳麓區(qū)茶子山東路112號濱江金融中心T2棟(B座)26層
辦公地址：湖南省長沙市芙蓉中路二段80號順天國際財富中心36層（410005）
法定代表人：劉宛晨
聯(lián)系人：劉智輝
客服電話：95317
網址：www.cfzq.com
（20）名稱：國投證券股份有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
辦公地址：深圳市福田區(qū)福田街道福華一路119號安信金融大廈
法定代表人：段文務
客服電話：95517
聯(lián)系人:周楷鈺
網址：www.essence.com.cn
（21）名稱：中泰證券股份有限公司
注冊地址：濟南市市中區(qū)經七路86號
辦公地址：濟南市市中區(qū)經七路86號
法定代表人：王洪
客服電話：95538
聯(lián)系人：張峰源010-59013769
公司網站：www.zts.com.cn
（22）名稱：長江證券股份有限公司
注冊地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
辦公地址：武漢市新華路特8號長江證券大廈
法定代表人：李新華
客戶服務熱線：95579或400-888-8999
聯(lián)系人：奚博宇
長江證券客戶服務網站：www.95579.com
（23）名稱：申萬宏源西部證券有限公司
英文名稱：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co.,Ltd.
注冊地址：新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20
樓2005室
辦公地址:新疆烏魯木齊市高新區(qū)（新市區(qū)）北京南路358號大成國際大廈20樓
2005室（郵編:830002）
法定代表人：王獻軍
電話：0991-2307105
傳真：0991-2301927
客戶服務電話：95523或4008895523
網址：www.swhysc.com
聯(lián)系人：梁麗
（24）名稱：國金證券股份有限公司
注冊地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
辦公地址：四川省成都市青羊區(qū)東城根上街95號
法定代表人：冉云
客服電話：95310
公司網站：www.gjzq.com.cn
（25）名稱：中信證券股份有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座
辦公地址：北京市朝陽區(qū)亮馬橋路48號中信證券大廈
法定代表人：張佑君
聯(lián)系人：鄭慧
公司網址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/
客服熱線：95548
（26）名稱：萬聯(lián)證券股份有限公司
注冊地址：廣州市天河區(qū)珠江東路11號18、19樓全層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江東路13號高德置地廣場E棟12層
法定代表人：王達
聯(lián)系人：丁思
公司網址：www.wlzq.cn
客服熱線：95322
（27）名稱：中信證券（山東）有限責任公司
注冊地址：青島市嶗山區(qū)深圳路222號1號樓2001
辦公地址：青島市市南區(qū)東海西路28號龍翔廣場東座
法定代表人：陳佳春
客服熱線：95548
聯(lián)系人：趙如意
公司網址：http://sd.citics.com/
（28）名稱：開源證券股份有限公司
注冊地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
辦公地址：西安市高新區(qū)錦業(yè)路1號都市之門B座5層
法定代表人：李剛
聯(lián)系人：楊赫、楊淑涵
客戶服務熱線：95325
公司網址：www.kysec.cn
（29）名稱：中信期貨有限公司
注冊地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
辦公地址：廣東省深圳市福田區(qū)中心三路8號卓越時代廣場（二期）北座13層
1301-1305、14層
法定代表人：張皓
客服電話：400-990-8826
聯(lián)系人：梁美娜
公司網站：www.citicsf.com
（30）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司
注冊地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路8號HALO廣場4樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路8號HALO廣場4樓
法定代表人：薛峰
客服電話：4006-788-887
公司網址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（31）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)中關村大街11號11層1108號
辦公地址：北京市海淀區(qū)中關村大街11號11層1138號
法定代表人：王偉剛
客服電話：400-619-9059
公司網址：www.hcjijin.com
（32）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司
注冊地址：上海市金山區(qū)廊下鎮(zhèn)漕廊公路7650號205室
辦公地址：上海市楊浦區(qū)長陽路1687號2號樓
法定代表人：汪靜波
公司網址：www.noah-fund.com
客服電話：400-821-5399
（33）名稱：上海天天基金銷售有限公司
注冊地址：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號2號樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號東方財富大廈
法定代表人：其實
客服電話：400-1818-188
公司網址：www.1234567.com.cn
（34）名稱：和訊信息科技有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號1002室
辦公地址：北京市朝陽區(qū)朝外大街22號泛利大廈10層
法定代表人：王莉
客服電話：400-920-0022
公司網址：http://licaike.hexun.com/
（35）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西三旗建材城中路12號17號平房157
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經濟技術開發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號院京東集團總部
A座17層
法定代表人：王蘇寧
客服電話：95118
傳真：010-89189566
公司網站：kenterui.jd.com
（36）名稱：上海利得基金銷售有限公司
注冊地址：上海市寶山區(qū)蘊川路5475號1033室
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號浦江國際金融廣場53樓
法定代表人：李興春
客服電話：4009217755
公司網址：www.leadfund.com.cn
（37）名稱：宜信普澤（北京）基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號9號樓15層1809
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路88號樓soho現(xiàn)代城C座18層1809
法定代表人：戎兵
客服電話：400-6099-200
公司網址：www.yixinfund.com
（38）名稱：江蘇匯林保大基金銷售有限公司
注冊地址：南京市高淳區(qū)經濟開發(fā)區(qū)古檀大道47號
辦公地址：南京市鼓樓區(qū)中山北路2號綠地紫峰大廈2005室
法定代表人：吳言林
客服電話：025-66046166
公司網址：www.huilinbd.com
（39）名稱：上海挖財基金銷售有限公司
注冊地址:中國(上海）自由貿易試驗區(qū)楊高南路799號5樓01、02、03室
辦公地址:中國(上海）自由貿易試驗區(qū)楊高南路799號5樓01、02、03室
法定代表人：冷飛
客服電話：400-711-8718
公司網址：www.wacaijijin.com
（40）名稱：北京度小滿基金銷售有限公司
注冊地址：北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓1層103室
辦公地址:北京市海淀區(qū)西北旺東路10號院西區(qū)4號樓
法定代表人：孫博超
客服電話：95055-4
公司網址：www.baiyingfund.com
（41）名稱：奕豐基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市前海深港合作區(qū)前灣一路1號A棟201室（入住深圳市前海商
務秘書有限公司
辦公地址：深圳市南山區(qū)海德三道航天科技廣場A座17樓1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服電話：400-684-0500
公司網址：www.ifastps.com.cn
（42）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司
注冊地址：河南自貿試驗區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)東風南路東康寧街北6號樓503
辦公地址：河南自貿試驗區(qū)鄭州片區(qū)(鄭東)東風南路東康寧街北6號樓503
法定代表人：溫麗燕
客服電話：400—0555—671
公司網址：www.hgccpb.com
（43）名稱：泛華普益基金銷售有限公司
公司名稱：泛華普益基金銷售有限公司
注冊地址：成都市成華區(qū)建設路9號高地中心1101室
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江西路15號珠江城大廈42樓
法定代表人：于海鋒
客服電話：028-8661-6229
公司網址：https://www.puyifund.com/
（44）名稱：泰信財富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)建國路甲92號-4至24層內10層1012
辦公地址：北京市朝陽區(qū)建國路乙118號10層1206
法定代表人：彭浩
客服電話：400-004-8821
公司網址：www.taixincf.com
（45）名稱：北京中植基金銷售有限公司
注冊地址：北京市北京經濟技術開發(fā)區(qū)宏達北路10號五層5122室
辦公地址：北京朝陽區(qū)大望路金地中心A座28層
法定代表人：武建華
客服電話：400-8180-888
公司網址：http://www.zzfund.com
（46）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
注冊地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號院6號樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號經濟日報社A座
法定代表人：梁蓉
客服電話：010-66154828
公司網址：corp.5irich.com
（47）名稱：博時財富基金銷售有限公司
注冊地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號基金大廈19層
法定代表人：王德英
客服電話：400-610-5568
公司網址：www.boserawealth.com
（48）上海華夏財富投資管理有限公司
注冊地址：上海市虹口區(qū)東大名路687號1幢2樓268室
辦公地址（公司地址）：北京市西城區(qū)金融大街33號通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
客戶服務電話：400-817-5666
華夏財富網址：www.amcfortune.com
（二）注冊登記機構
名稱：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
聯(lián)系人：石楠
聯(lián)系電話：010-66577769
傳真：010-66577750
（三）出具法律意見書的律師事務所和經辦律師
名稱：上海市通力律師事務所
注冊地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
經辦律師：黎明、陳穎華
聯(lián)系人：陳穎華
（四）審計基金財產的會計師事務所和經辦注冊會計師
法定名稱：普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）
住所：中國（上海）自由貿易試驗區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號星展銀行大廈507單元
01室
辦公地址：中國上海市黃浦區(qū)湖濱路202號領展企業(yè)廣場2座普華永道中心11樓
執(zhí)行事務合伙人：李丹
聯(lián)系電話：（021）23238888
傳真：（021）23238800
聯(lián)系人：吳琳杰
經辦注冊會計師：魏佳亮、吳琳杰
六、基金的歷史前沿
宏利匯利債券型證券投資基金由泰達宏利匯利債券型證券投資基金更名而來。
泰達宏利匯利債券型證券投資基金于2016年7月12日獲中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
[2016]1583號文注冊?；鸸芾砣藶楹昀鸸芾碛邢薰?，基金托管人為包商銀
行股份有限公司。
泰達宏利匯利債券型證券投資基金于2016年8月22日起至2016年8月24日公開募
集，募集結束后基金管理人向中國證監(jiān)會辦理備案手續(xù)。經中國證監(jiān)會書面確認，
《泰達宏利匯利債券型證券投資基金基金合同》于2016年8月30日生效。
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《北京市第一中級人民法院民事裁定
書》（2020）京01破270號之一及中國證監(jiān)會指定，中國建設銀行股份有限公司
自包商銀行股份有限公司被依法宣告破產之日起擔任本基金的臨時托管人。
泰達宏利匯利債券型證券投資基金經中國證監(jiān)會2021年4年14日證監(jiān)許可
【2021】1288號文準予變更注冊。泰達宏利匯利債券型證券投資基金以通訊方式召
開基金份額持有人大會，大會于2021年7月14日表決通過了《關于泰達宏利匯利債
券型證券投資基金變更正式基金托管人及修改基金法律文件的議案》，同意選聘中
國建設銀行股份有限公司擔任泰達宏利匯利債券型證券投資基金的基金托管人，修
改泰達宏利匯利債券型證券投資基金的基金合同終止條款以及其他部分條款，授權
基金管理人辦理本次基金變更正式基金托管人及基金法律文件修改的有關具體事宜。
基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效。
七、基金的存續(xù)
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或
者基金資產凈值低于5,000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以披露；
連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當在10個工作日內向中國證監(jiān)會報
告并提出解決方案，如持續(xù)運作、轉換運作方式、與其他基金合并或者終止基金合
同等，并在6個月內召集基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購與贖回
一、申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構進行。具體的銷售網點將由基金管理人在
招募說明書或其他相關公告中列明?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷售機構，
并在基金管理人網站公示?；鹜顿Y者應當在銷售機構辦理基金銷售業(yè)務的營業(yè)場
所或按銷售機構提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
二、申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易所、
深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其他
特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調整，但應在
實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2016年11月30日起開放日常申購、贖回業(yè)務。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖
回或者轉換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉換申請
且登記機構確認接受的，其基金份額申購、贖回價格為下一開放日該類基金份額申
購、贖回的價格。
三、申購與贖回的原則
1、“未知價”原則，即申購、贖回價格以申請當日收市后計算的基金份額凈
值為基準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
5、辦理申購、贖回業(yè)務時，應當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先原則，確保投
資者的合法權益不受損害并得到公平對待。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公告。
四、申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內提出申
購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須全額交付申購款項，投資人交付申購款項，申購
申請即為成立；登記機構確認基金份額時，申購生效。基金份額持有人遞交贖回申
請，贖回成立；登記機構確認贖回時，贖回生效。
投資人贖回申請生效后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內支付贖回款項。
特殊情況下，基金份額持有人贖回申請成功后，基金管理人可與基金托管人協(xié)商，
在法律法規(guī)規(guī)定的期限內向基金份額持有人支付贖回款項。如遇交易所或交易市場
數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其它非基金管理人及基金
托管人所能控制的因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款順延至問題解決后的下一個工
作日劃往基金份額持有人銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照基金
合同有關條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以交易時間結束前受理有效申購和贖回申請的當天作為申購或贖
回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構在T+1日內對該交易的有效性進行
確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及時到銷售網點柜臺或
以銷售機構規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。若申購不成功，則申購款項退還
給投資人。
銷售機構對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機
構確實接收到申購、贖回申請。申購、贖回申請的確認以登記機構的確認結果為準。
對于申請的確認情況，投資者應及時查詢。
在法律法規(guī)允許的范圍內，本基金登記機構可根據(jù)相關業(yè)務規(guī)則，對上述業(yè)務
辦理時間進行調整，本基金管理人將于開始實施前按照有關規(guī)定予以公告。
五、申購和贖回的數(shù)量限制
1、通過基金管理人直銷中心申購，單個基金賬戶單筆首次申購最低金額為10
萬元（含申購費），如有認購記錄的，則首次申購最低金額不受10萬元限制；追加
申購最低金額為1,000元（含申購費）；通過代銷機構申購本基金，單個基金賬戶單
筆申購最低金額為1元（含申購費），追加申購最低金額為1元（含申購費），銷售機
構在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自身的相關情況設定本基金的申購金額下限，
投資者在辦理申購業(yè)務時，需遵循對應銷售機構的規(guī)定。
通過本公司網上直銷進行申購，單個基金賬戶最低申購金額為1元（含申購費），
單筆交易上限及單日累計交易上限請參照網上直銷說明。
2、基金份額持有人贖回時或贖回后，在銷售機構（網點）單個交易賬戶保留
的基金份額余額不足1份的，基金管理人有權一次將基金份額持有人在該交易賬戶
保留的剩余基金份額全部贖回。
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調整上述規(guī)定申購金額和贖回份
額的數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{整實施前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在
指定媒介上公告。
4、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構成潛在重大不利影響時，基
金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫?；鹕曩彽却胧?，切實保護存量基金份額持有人的合法權益?；?
管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控制，具
體請參見相關公告。
六、申購和贖回的價格、費用及其用途
1、申購費用
本基金A類基金份額在申購時收取基金申購費用，C類基金份額在申購時不收取
基金申購費用。投資者如果有多筆A類基金份額的申購，適用費率按單筆分別計算。
本基金對通過直銷中心申購A類基金份額的養(yǎng)老金客戶與除此之外的其他投資者實
施差別的申購費率。
養(yǎng)老金客戶包括基本養(yǎng)老基金與依法成立的養(yǎng)老計劃籌集的資金及其投資運營
收益形成的補充養(yǎng)老基金等，具體包括：1、全國社會保障基金；2、可以投資基金
的地方社會保障基金；3、企業(yè)年金單一計劃以及集合計劃；4、企業(yè)年金理事會委
托的特定客戶資產管理計劃；5、企業(yè)年金養(yǎng)老金產品；6、職業(yè)年金計劃；7、養(yǎng)
老目標基金；8、個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險等產品。如將來出現(xiàn)經養(yǎng)老基金監(jiān)
管部門認可的新的養(yǎng)老基金類型，基金管理人可在招募說明書更新時或發(fā)布臨時公
告將其納入養(yǎng)老金客戶范圍，并按規(guī)定向中國證監(jiān)會備案。非養(yǎng)老金客戶指除養(yǎng)老
金客戶外的其他投資者。
（1）通過基金管理人的直銷中心申購本基金A類基金份額的養(yǎng)老金客戶申購費
率見下表：
申購金額（M，含申購費） 養(yǎng)老金客戶申購費率
M＜100萬元 0.20%
100萬元≤M＜250萬元 0.15%
250萬元≤M＜500萬元 0.10%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
（2）本基金其他投資者（非養(yǎng)老金客戶）申購本基金A類基金份額申購費率如
下表：
申購金額（M，含申購費） 非養(yǎng)老金客戶申購費率
M＜100萬元 0.80%
100萬元≤M＜250萬元 0.60%
250萬元≤M＜500萬元 0.40%
M≥500萬元 按筆收取，1,000元/筆
本基金A類份額的申購費用應在投資者申購基金份額時收取，不列入基金財產，
主要用于基金的市場推廣、銷售、登記等各項費用。
2、贖回費用
本基金A類基金份額與C類基金份額設置相同的贖回費率。本基金對持有期7日
（含）以上的份額不收取贖回費。
本基金A類/C類基金份額具體贖回費率如下表所示：
連續(xù)持有期限（日歷日） 贖回費率
1日-6日 1.50%
7日（含）以上 0%
本基金的贖回費用由基金份額持有人承擔，自2018年3月31日起，對持續(xù)持有
期少于7日的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金資產。
3、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內調整費率或收費方式，并最遲應
于新的費率或收費方式實施日前依照《信息披露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介上公
告。
4、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情形下根據(jù)市場
情況制定基金促銷計劃，定期或不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
按相關監(jiān)管部門要求履行必要手續(xù)后，基金管理人可以適當調低基金申購費率和基
金贖回費率。
5、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可以采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫浴＞唧w處理原則、操作規(guī)范遵循相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部
門、自律規(guī)則的規(guī)定。
6、基金管理人于2017年1月19日發(fā)布《關于調整旗下開放式證券投資基金申
(認)購（含定期定額投資）金額下限的公告》，宣布自2017年1月23日起，投資者申
購本基金，首次申購最低金額調整為1元，超過部分不設最低極差限制；追加申購
金額為1元，超過部分不設最低級差限制。銷售機構在不低于上述規(guī)定的前提下，
可根據(jù)自身的相關情況設定本基金的申購金額下限，投資者在辦理申購業(yè)務時，需
遵循對應銷售機構的規(guī)定。
7、法律、法規(guī)或監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
七、申購和贖回的數(shù)額和價格
1、申購份額的計算
申購的有效份額為按實際確認的申購金額在扣除申購費用后，以申請當日基金
份額凈值為基準計算。
（1）基金份額申購
1）A類基金份額的申購：
a）若適用比例費率時，申購A類基金份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）
申購費用＝申購金額－凈申購金額
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值
b）若適用固定費用時，申購份額的計算方法如下：
凈申購金額＝申購金額－固定費用
申購費用＝固定費用
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值
2）C類基金份額的申購
申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值
上述計算結果均保留到小數(shù)點后兩位，小數(shù)點后兩位以后的部分四舍五入，由
此產生的收益或損失由基金財產承擔。
例如：某投資者(非養(yǎng)老金客戶)投資5萬元申購本基金A類基金份額，對應費率
為0.80%，假設申購當日A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則其可得到的申
購份額為：
凈申購金額＝申購金額／（1＋申購費率）＝50,000／（1+0.80％）＝
49,603.17元
申購費用＝申購金額－凈申購金額＝50,000－49,603.17＝396.83元
申購份額＝凈申購金額／申購當日A類基金份額的基金份額凈值＝49,603.17／
1.0160＝48,822.02份
即：投資者(非養(yǎng)老金客戶)投資5萬元申購本基金A類基金份額，假設申購當日
A類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，則可得到48,822.02份A類基金份額。
例如：若某投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，由于C類基金份額在申
購時不收取基金申購費用，假設申購當日C類基金份額的基金份額凈值為1.0160元，
則其可得到的申購份額為：
申購份額＝申購金額／申購當日C類基金份額的基金份額凈值＝50,000／
1.0160＝49,212.60份
即：投資者投資5萬元申購本基金C類基金份額，假設申購當日C類基金份額的
基金份額凈值為1.0160元，則可得到49,212.60份C類基金份額。
2、基金份額贖回金額的計算
贖回金額為按實際確認的有效贖回份額乘以贖回申請當日該類基金份額的基金
份額凈值的金額，凈贖回金額為贖回金額扣除贖回費用的金額。
贖回金額＝贖回份額×T日該類基金份額的基金份額凈值
贖回費用＝贖回金額×贖回費率
凈贖回金額=贖回金額－贖回費用
計算結果均按照四舍五入方法，保留小數(shù)點后兩位，由此產生的收益或損失由
基金財產承擔。
例如：某投資者贖回本基金A類基金份額1萬份，持有時間為200日，對應的贖
回費率為0%，假設贖回當日A類基金份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額
為：
贖回金額=10,000×1.1200=11,200.00元
贖回費用=11,200.00×0%=0元
凈贖回金額=11,200.00-0=11,200.00元
即：投資者贖回A類基金份額1萬份，持有期限為200日，假設贖回當日A類基金
份額凈值是1.1200元，則其可得到的贖回金額為11,200.00元。
3、本基金各類基金份額凈值的計算，保留到小數(shù)點后4位，小數(shù)點后第5位四
舍五入，由此產生的收益或損失由基金財產承擔。
T日的各類基金份額凈值在當天收市后計算，并在T+1日內公告。遇特殊情況，
經中國證監(jiān)會同意，可以適當延遲計算或公告。某類別基金份額凈值計算公式為計
算日該類基金資產凈值除以計算日發(fā)售在外的該類基金份額總數(shù)。
八、拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的申購申請。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產出現(xiàn)無可參考的活躍
市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，經與基金托管人協(xié)
商確認后，基金管理人應當暫停接受基金申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。
4、接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持有人利益時。
5、基金資產規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可能
對基金業(yè)績產生負面影響，或其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構或登記機構的異常情況導致基金
銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
7、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金份
額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
8、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8項暫停申購情形之一且基金管理人決定暫停申購
時，基金管理人應當根據(jù)有關規(guī)定在指定媒介上刊登暫停申購公告。如果投資人的
申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款項將退還給投資人。在暫停申購的
情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務的辦理。
九、暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回款
項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫停基金資產估值情況時，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。當前一估值日基金資產凈值50%以上的資產
出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術仍導致公允價值存在重大不確定性時，
經與基金托管人協(xié)商確認后，基金管理人應當延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖
回申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資產
凈值。
4、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
5、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金管
理人可暫停接受基金份額持有人的贖回申請。
6、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受基金份額持有人的贖回申請或延
緩支付贖回款項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，
基金管理人應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量
占申請總量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第4項
所述情形，按基金合同的相關條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇
將當日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時
恢復贖回業(yè)務的辦理并公告。
十、巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金轉
換中轉出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉換中轉入申請份額總數(shù)后
的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為
因支付投資人的贖回申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，
基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的前提下，可
對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖回申請量占贖
回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，投資人在提交
贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開
放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申
請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一
開放日該類基金份額的基金份額凈值為基礎計算贖回金額，以此類推，直到全部贖
回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延
期贖回處理。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認
為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款
項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
（4）若基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過基金總份額20%以上
的贖回申請情形下，按以下兩種情形處理：
①當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，基金管理人可以全
部贖回；
②當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認為因支付投資人的贖回
申請而進行的財產變現(xiàn)可能會對基金資產凈值造成較大波動時，基金管理人可以延
期辦理贖回申請，具體措施如下：
a.對單個投資者超過基金總份額20%以上的贖回申請和未超過基金總份額20%的
贖回申請分開設定當日贖回確認比例，前者設定的贖回確認比例不高于對后者設定
的贖回確認比例；
b.對于未能贖回部分，投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。
選擇延期贖回的，將自動轉入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取
消贖回的，當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日
贖回申請一并處理，無優(yōu)先權并以下一開放日的該類基金份額凈值為基礎計算贖回
金額，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確選擇，
投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。部分延期贖回不受單筆贖回最低份額的
限制。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述巨額贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募
說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內通知基金份額持有人，說明有關處理方法，
并在2日內在指定媒介上刊登公告。
十一、暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人應在規(guī)定期限內在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上刊登
基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日的各類基金份額的基金份額
凈值。
3、若暫停時間超過1日，基金管理人可以根據(jù)《信息披露辦法》自行確定公告
增加次數(shù)。
十二、基金轉換
基金管理人可以根據(jù)相關法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與基金
管理人管理的其他基金之間的轉換業(yè)務，基金轉換可以收取一定的轉換費。
本基金已于2021年3月1日開放基金轉換業(yè)務。具體實施方法詳見相關公告。
十三、基金份額的轉讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者交易方式進行份額轉讓的申請并由登記機構辦理基
金份額的過戶登記。基金管理人擬受理基金份額轉讓業(yè)務的，將提前公告，基金份
額持有人應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉讓業(yè)務。
十四、基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形而
產生的非交易過戶以及登記機構認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論在上
述何種情況下，接受劃轉的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質的基金會或社會團體；
司法強制執(zhí)行是指司法機構依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的基金份額強
制劃轉給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基金登記機構要
求提供的相關資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機構的規(guī)定辦理，
并按基金登記機構規(guī)定的標準收費。
十五、基金的轉托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構之間的轉托管，基金銷
售機構可以按照規(guī)定的標準收取轉托管費。
十六、定期定額投資計劃
定期定額申購業(yè)務是指投資者可通過本基金管理人指定的銷售機構提交申請，
約定每期扣款時間、扣款金額，由指定的銷售機構于每次約定扣款日在投資者指定
的資金賬戶自動完成扣款，并提交基金申購申請的一種長期投資方式。
本基金已于2016年11月30日起開始接受定期定額投資業(yè)務。具體實施方法詳見
相關公告。
根據(jù)2017年1月19日發(fā)布《關于調整旗下開放式證券投資基金申（認）購（含
定期定額投資）金額下限的公告》，自2017年1月23日起，投資者申（認）購（含定
期定額申購）本基金，首次申購（含定期定額申購）最低金額調整為1元，超過部
分不設最低級差限制；追加申購最低金額為1元，超過部分不設最低級差限制。銷
售機構在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自身的相關情況設定本基金申購（含定
期定額申購）金額下限，投資者在辦理申購（含定期定額申購）業(yè)務時，需遵循對
應銷售機構的規(guī)定。
十七、基金份額的凍結和解凍
基金登記機構只受理國家有權機關依法要求的基金份額的凍結與解凍，以及登
記機構認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結與解凍。
如相關法律法規(guī)允許基金管理人辦理其他基金業(yè)務，基金管理人將制定和實施
相應的業(yè)務規(guī)則。
十八、實施側袋機制期間本基金的申購與贖回
本基金實施側袋機制的，本基金的申購和贖回安排詳見招募說明書“側袋機制”
部分的規(guī)定或相關公告。
九、基金的投資
一、投資目標
在追求基金資產安全的前提下，力爭創(chuàng)造高于業(yè)績比較基準的投資收益。
二、投資范圍
本基金的投資對象是具有良好流動性的固定收益類金融工具。本基金所指固定
收益類金融工具包括企業(yè)債券、公司債券、短期融資券、地方政府債券、商業(yè)銀行
金融債券、商業(yè)銀行次級債、資產支持證券、逆回購、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券、中期票據(jù)、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的固定
收益類金融工具。
本基金為純債基金，不買入股票或權證。本基金不投資可轉換債券和可交換債
券。
基金的投資組合比例為：本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%；
現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產凈值的5%，其中
現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當程
序后，可以將其納入投資范圍。
三、投資策略
1、大類資產配置策略
本基金為純債基金，不做積極主動的大類資產配置。
2、固定收益類資產投資策略
本基金的固定收益類資產投資將主要采取信用策略，同時輔之以目標久期調整
策略、收益率曲線策略、信用利差配置策略等，并且對于資產支持證券等特殊債券
品種將采用針對性投資策略。
①信用策略
發(fā)債主體的信用風險評級對于信用債券投資至關重要。信用債券根據(jù)發(fā)債主體
的差異，可以分為產業(yè)債和城投債，根據(jù)兩類債券的特點，本基金管理人設立了與
之匹配的評級體系。
Ａ、產業(yè)債評級系統(tǒng)
對于發(fā)行各類產業(yè)債的工商企業(yè)，本基金將借助管理人投研團隊整體的行業(yè)研
究能力，建立分行業(yè)的內部信用評級標準。通過行業(yè)風險比對，確定各行業(yè)信用等
級天花板。依據(jù)不同行業(yè)特點、風險特征提煉各行業(yè)的關鍵競爭因素和信用風險要
素，并據(jù)此設計定量指標和定性指標，進行風險評級。具體定量的信用分析和財務
分析指標包括：
·短期償債能力分析：流動比率、速動比率、現(xiàn)金比率、利息保證倍數(shù)等。
·長期償債能力分析：有形資產負債率等。
·盈利能力分析：主營業(yè)務利潤率、營業(yè)利潤率等。
·營運能力分析：應收帳款周轉率、存貨周轉率、應付帳款周轉率等。
·現(xiàn)金流量分析：短期債務償還比率、長期債務償還比率、現(xiàn)金流量資產利潤
率、現(xiàn)金流量利潤率、經營指數(shù)等。
在指標分析的基礎上，還將結合債券增信方式、發(fā)債企業(yè)股東背景等因素綜合
考量，最終形成內部產業(yè)債評級。
Ｂ、城投債評級
對于城投債，基金管理人的內部評級主要依據(jù)以下三個因素：
·發(fā)行人自身償付能力：主要考察發(fā)債主體的現(xiàn)金流生成能力和可變現(xiàn)資產價
值等。
·政府財政實力：主要考察當?shù)氐慕洕A、政府的行政地位、財政實力、財
政支配自由度，以及平臺的地位和政府的支持力度。
·金融資源支持能力：主要考察存款、貸款整體規(guī)模，平臺類貸款的占比情況，
以此判斷可能的支持能力。
對于持有的信用債，基金管理人會定期進行信用評級跟蹤，及時、準確地修正
評級結果；若發(fā)現(xiàn)重大信用風險，及時應對。
依據(jù)信用債券評級結果，并結合期限、流動性、市場分割、息票率、稅賦特點、
提前償還和贖回等因素，建立不同品種的收益率曲線預測模型和信用利差曲線預測
模型，并通過這些模型進行估值。在有效控制信用風險的前提下，重點選擇具備以
下特征的信用債券：較高到期收益率、較高當期收入、價值被低估、預期信用質量
將改善、屬于創(chuàng)新品種而價值尚未被市場充分發(fā)現(xiàn)。
②目標久期調整策略
本基金將通過對宏觀經濟指標（通貨膨脹率、GDP增長率、貨幣供應量等）和
宏觀經濟政策（貨幣政策、財政政策、匯率政策等）變化趨勢的綜合分析，形成對
未來市場利率變動方向的預期，動態(tài)調整組合的目標久期，以提高投資組合收益并
減少風險。當預期市場總體利率水平降低時，本基金將適當延長投資組合的目標久
期，從而在市場利率實際下降時獲得收益；當預期市場總體利率水平上升時，則適
當縮短組合目標久期，以規(guī)避債券價格下降帶來的資本損失的風險，并獲得較高的
再投資收益。
③收益率曲線配置策略
本基金將綜合考察收益率曲線，通過預期收益率曲線形態(tài)變化走勢來調整投資
組合的頭寸。在考察收益率曲線的基礎上，本基金將確定采用子彈策略、啞鈴策略
或梯形策略等，以從收益率曲線的形變和不同期限信用債券的相對價格變化中獲利。
·子彈策略：當預期收益率曲線變陡時，將采用子彈策略；
·啞鈴策略：當預期收益率曲線變平時，將采用啞鈴策略；
·梯形策略：在預期收益率曲線不變或平行移動時，則采用梯形策略。
④信用利差曲線配置策略
本基金將綜合考察信用利差曲線，通過預期信用利差曲線走勢來調整投資組合
的頭寸，即通過研究影響信用利差曲線的經濟周期、市場供求關系和流動性變化等
因素，確定信用債券的行業(yè)配置和各信用級別信用債券配置。
⑤資產支持證券投資策略
資產支持證券包括資產抵押貸款支持證券（ABS）、住房抵押貸款支持證券
（MBS）等，其定價受多種因素影響，包括市場利率、發(fā)行條款、支持資產的構成
及質量、提前償還率等。
本基金將在債券市場宏觀分析基礎上，結合蒙特卡洛模擬等數(shù)量化方法，對資
產支持證券進行定價，評估其內在價值進行投資。
四、投資限制
1、組合限制
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%；
（2）現(xiàn)金或到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產凈值的
5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證券
的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種可以不受此條款規(guī)
定的比例限制；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基
金資產凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該
資產支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證
券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；?
持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告
發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（13）本基金與私募類證券資管產品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易對手
開展逆回購交易的，可接受質押品的資質要求應當與基金合同約定的投資范圍保持
一致；
（14）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
除上述（2）、（10）、（12）、（13）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、
基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例
的，基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定；在此期間內，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同約
定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關限制。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權益，基金財產不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控
制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或承銷期內承銷的證券，或者從事
其他重大關聯(lián)交易的，應當符合基金的投資目標和投資策略，遵循基金份額持有人
利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內部審批機制和評估機制，按照市場公
平合理價格執(zhí)行。相關交易必須事先得到基金托管人的同意，并按法律法規(guī)予以披
露。重大關聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經過三分之二以上的獨立董事
通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P聯(lián)交易事項進行審查。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調整上述規(guī)定的，基金管理人在履行適當程序后，
本基金的投資不受上述限制或按照調整后的規(guī)定執(zhí)行。
五、業(yè)績比較基準
本基金業(yè)績比較基準為中國債券綜合指數(shù)收益率。
中國債券綜合指數(shù)是由中央國債登記結算有限責任公司編制的中國全市場債券
指數(shù)，是目前市場上專業(yè)、權威和穩(wěn)定的，且能夠較好地反映債券市場整體狀況的
債券指數(shù)。由于本基金的投資范圍與中國債券綜合指數(shù)所覆蓋的市場范圍基本一致，
因此該指數(shù)能夠真實反映本基金的風險收益特征，同時也能較恰當衡量本基金的投
資業(yè)績。
如果相關法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有更權威的、更能為市場普遍接受的業(yè)績比
較基準推出，經基金管理人與基金托管人協(xié)商，本基金可以在報中國證監(jiān)會備案后
變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無須召開基金份額持有人大會。
六、風險收益特征
本基金為債券型基金，屬于證券市場中的較低風險品種，預期收益和預期風險
高于貨幣市場基金，低于混合型基金和股票型基金。
七、基金管理人代表基金行使債權人權利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關規(guī)定代表基金獨立行使債權人權利，保護基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財產的安全與增值；
3、不通過關聯(lián)交易為自身、雇員、授權代理人或任何存在利害關系的第三人
牟取任何不當利益。
八、側袋機制的實施和投資運作安排
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制。
側袋機制實施期間，本部分約定的投資組合比例、投資策略、組合限制、業(yè)績
比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。
側袋賬戶的實施條件、實施程序、運作安排、投資安排、特定資產的處置變現(xiàn)
和支付等對投資者權益有重大影響的事項詳見招募說明書“側袋機制”的規(guī)定。
九、基金的投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳述
或重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本基金托管人中國建設銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年9月4
日復核了本報告中的財務指標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內容，保證復核內容不
存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截止2024年6月30日，本報告中所列財務數(shù)據(jù)未經審
計。
1、報告期末基金資產組合情況
序號 項目 金額（元） 占基金總資產的比例（%）
1 權益投資 - -
其中：股票 - -
2 基金投資 - -
3 固定收益投資 581,377,586.67 88.10
其中：債券 581,377,586.67 88.10
資產支持證券 - -
4 貴金屬投資 - -
5 金融衍生品投資 - -
6 買入返售金融資產 74,056,665.75 11.22
其中：買斷式回購的買入返售金融 資產 - -
7 銀行存款和結算備付金合計 3,350,234.55 0.51
8 其他資產 1,118,936.60 0.17
9 合計 659,903,423.57 100.00
2、報告期末按行業(yè)分類的股票投資組合
2.1報告期末按行業(yè)分類的境內股票投資組合
本基金本報告期末未持有境內股票。
2.2報告期末按行業(yè)分類的港股通投資股票投資組合
本基金本報告期末未持有港股通股票。
3、期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的股票投資明細
3.1報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名股票投資明細
本基金報告期末未持有股票投資。
4、報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 367,182,030.48 55.67
其中：政策性金融債 274,713,958.49 41.65
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) 92,784,498.81 14.07
7 可轉債（可交換債） - -
8 同業(yè)存單 - -
9 其他 121,411,057.38 18.41
10 合計 581,377,586.67 88.14
5、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 數(shù)量（張） 公允價值（元） 占基金資產凈值比例（%）
1 210208 21國開08 1,200,000 125,209,213.11 18.98
2 220405 22農發(fā)05 700,000 74,066,712.33 11.23
3 230431 23農發(fā)31 600,000 61,052,000.00 9.26
4 2271189 22新疆債15 550,000 60,705,528.69 9.20
5 2271345 22兵團債06 550,000 60,705,528.69 9.20
6、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前十名資產支持證券
投資明細
本基金本報告期末未持有資產支持證券。
7、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明
細
本基金本報告期末未持有貴金屬。
8、報告期末按公允價值占基金資產凈值比例大小排序的前五名權證投資明細
本基金本報告期末未持有權證。
9、報告期末本基金投資的國債期貨交易情況說明
9.1本期國債期貨投資政策
本基金在報告期未投資于國債期貨。該策略符合基金合同的規(guī)定。
9.2報告期末本基金投資的國債期貨持倉和損益明細
本基金本報告期末無國債期貨持倉和損益明細。
9.3本期國債期貨投資評價
本基金本報告期沒有投資國債期貨。
10、投資組合報告附注
10.1本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調查，
或在報告編制日前一年內受到公開譴責、處罰的情形
基金投資前十名證券的發(fā)行主體未有被監(jiān)管部門立案調查或編制日前一年內受
到公開譴責、處罰的情形。
10.2基金投資的前十名股票是否超出基金合同規(guī)定的備選股票庫
基金投資的前十名股票均未超出基金合同規(guī)定的備選股票庫。
10.3其他資產構成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 2,329.68
2 應收證券清算款 936,000.00
3 應收股利 -
4 應收利息 -
5 應收申購款 180,606.92
6 其他應收款 -
7 其他 -
8 合計 1,118,936.60
10.4報告期末持有的處于轉股期的可轉換債券明細
本基金本報告期末未持有處于轉股期的可轉換債券。
10.5報告期末前十名股票中存在流通受限情況的說明
本基金本報告期末前十名股票中未存在流通受限情況。
10.6投資組合報告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項之和與合計項之間可能存在尾差。
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。
投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2016年8月30日，基金合同生效以來的投資業(yè)績及與同期
業(yè)績比較基準的比較如下表所示：
（一）截止2024年6月30日基金份額凈值增長率及其與同期業(yè)績比較基準收益
率的比較：
宏利匯利A
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 比較基準收益率③ 比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年8月30日至2016年12月31日 -0.59% 0.09% -2.28% 0.13% 1.69% -0.04%
2017年1月1日-2017年12月31日 1.48% 0.06% -3.38% 0.06% 4.86% -0.00%
2018年1月1日-2018年12月31日 4.98% 0.04% 4.79% 0.07% 0.19% -0.03%
2019年1月1日-2019年12月31日 3.69% 0.03% 1.31% 0.05% 2.38% -0.02
2020年1月1日-2020年12月31日 2.38% 0.11% -0.06% 0.09% 2.44% 0.02%
2021年1月1日-2021年12月31日 20.84% 0.82% 2.10% 0.05% 18.74% 0.77%
2022年1月1日-2022年12月31日 2.55% 0.05% 0.51% 0.06% 2.04% -0.01%
2023年1月1日-2023年12月31日 4.90% 0.04% 2.06% 0.04% 2.84% 0.00%
2024年1月1日-2024年6月30日 3.06% 0.05% 2.42% 0.07% 0.64% -0.02%
本基金合同生效之日起至2024年6月30日 50.61% 0.30% 7.45% 0.07% 43.16% 0.23%
宏利匯利C
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標準差② 比較基準收益率③ 比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2016年8月30日至2016年12月31日 -0.61% 0.09% -2.28% 0.13% 1.67% -0.04%
2017年1月1日-2017年12月31日 1.90% 0.06% -3.38% 0.06% 5.28% 0.00%
2018年1月1日-2018年12月31日 4.67% 0.04% 4.79% 0.07% -0.12% -0.03%
2019年1月1日-2019年12月31日 3.57% 0.03% 1.31% 0.05% 2.26% -0.02%
2020年1月1日-2020年12月31日 2.15% 0.11% -0.06% 0.09% 2.21% 0.02%
2021年1月1日-2021年12月31日 7.21% 0.10% 2.10% 0.05% 5.11% 0.05%
2022年1月1日-2022年12月31日 2.23% 0.05% 0.51% 0.06% 1.72% -0.01%
2023年1月1日-2023年12月31日 4.58% 0.04% 2.06% 0.04% 2.52% 0.00%
2024年1月1日-2024年6月30日 2.88% 0.05% 2.42% 0.07% 0.46% -0.02%
本基金合同生效之日起至2024年6月30日 32.26% 0.07% 7.45% 0.07% 24.81% 0.00%
注：本基金的業(yè)績比較基準：中國債券綜合指數(shù)收益率。
(二)自基金合同生效以來基金份額凈值的變動情況，并與同期業(yè)績比較基準的
變動的比較
注：本基金在建倉期結束時及截止報告期末各項投資比例已達到基金合同規(guī)定
的比例要求。
為保持歷史數(shù)據(jù)的延續(xù)性，本部分所涉自基金合同生效以來相關數(shù)據(jù)的計算以
2016年8月30日（初始成立日）為起始日進行編制。
十一、基金的財產
一、基金資產總值
基金資產總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息和基金應收的申
購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
二、基金資產凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去基金負債后的價值。
三、基金財產的賬戶
基金托管人根據(jù)相關法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機構和基金登記機構自有的財產賬戶以及其他基金財產賬戶相獨立。
四、基金財產的保管和處分
本基金財產獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構的財產，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機構和基金銷售機構以其自有的
財產承擔其自身的法律責任，其債權人不得對本基金財產行使請求凍結、扣押或其
他權利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財產不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產等原因
進行清算的，基金財產不屬于其清算財產，但基金管理人、基金托管人有權收取的
管理費、托管費以及基金合同約定的其他費用除外。基金管理人管理運作基金財產
所產生的債權，不得與其固有資產產生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同
基金的基金財產所產生的債權債務不得相互抵銷。非因基金財產本身承擔的債務，
不得對基金財產強制執(zhí)行。
十二、基金資產的估值
一、估值日
本基金的估值日為本基金相關的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定
需要對外披露基金凈值的非交易日。
二、估值對象
基金所擁有的債券、資產支持證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資
產及負債。
三、估值方法
1、證券交易所上市的有價證券的估值
（1）在交易所市場上市交易或掛牌轉讓的不含權固定收益品種，選取估值日
第三方估值機構提供的相應品種當日的估值凈價進行估值；
（2）交易所上市交易或掛牌轉讓的含權固定收益品種，選取估值日第三方估
值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價進行估值；
（3）交易所上市交易的可轉換債券以每日收盤價作為估值全價；
（4）交易所上市不存在活躍市場的有價證券，采用估值技術確定公允價值；
交易所市場掛牌轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值。
2、處于未上市期間的有價證券應區(qū)分如下情況處理：
（1）首次公開發(fā)行未上市的債券，采用估值技術確定公允價值，在估值技術
難以可靠計量公允價值的情況下，按成本估值；
（2）對在交易所市場發(fā)行未上市或未掛牌轉讓的債券，對存在活躍市場的情
況下，應以活躍市場上未經調整的報價作為計量日的公允價值進行估值；對于活躍
市場報價未能代表計量日公允價值的情況下，應對市場報價進行調整，確認計量日
的公允價值；對于不存在市場活動或市場活動很少的情況下，則采用估值技術確定
公允價值；
3、對全國銀行間市場上不含權的固定收益品種，按照第三方估值機構提供的
相應品種當日的估值凈價估值。對銀行間市場上含權的固定收益品種，按照第三方
估值機構提供的相應品種當日的唯一估值凈價或推薦估值凈價估值。對于含投資人
回售權的固定收益品種，回售登記截止日（含當日）后未行使回售權的按照長待償
期所對應的價格進行估值。對銀行間市場未上市，且第三方估值機構未提供估值價
格的債券，在發(fā)行利率與二級市場利率不存在明顯差異，未上市期間市場利率沒有
發(fā)生大的變動的情況下，按成本估值。
4、同一債券同時在兩個或兩個以上市場交易的，按債券所處的市場分別估值。
5、持有的銀行定期存款或通知存款以本金列示，按相應利率逐日計提利息。
6、本基金可以采用第三方估值機構按照上述公允價值確定原則提供的估值價
格數(shù)據(jù)。
7、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀反映其公允價值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
8、當本基金發(fā)生大額申購或贖回情形時，基金管理人可采用擺動定價機制，
以確?；鸸乐档墓叫?。
9、相關法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，按
國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知對方，
共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關法律法規(guī)，基金凈值信息計算和基金會計核算的義務由基金管理人承
擔。本基金的基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關的會計問
題，如經相關各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管
理人對基金凈值信息的計算結果對外予以公布。
四、估值程序
1、基金份額凈值是按照每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額
的余額數(shù)量計算，精確到0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入，由此產生的誤差計
入基金財產?；鸸芾砣丝梢栽O立大額贖回情形下的凈值精度應急調整機制。國家
另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額的基金份額凈值，并
按規(guī)定公告。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產估值后，將各
類基金份額的基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基
金管理人依據(jù)基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
五、估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產估值的
準確性、及時性。當基金份額凈值小數(shù)點后4位以內(含第4位)發(fā)生估值錯誤時，視
為基金份額凈值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構、或銷售
機構、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯的責
任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)據(jù)
計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及時
協(xié)調各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；由
于估值錯誤責任方未及時更正已產生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估值錯
誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經積極協(xié)調，并且有協(xié)助
義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責任。估值
錯誤責任方應對更正的情況向有關當事人進行確認，確保估值錯誤已得到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。但
估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€或不
全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責任方應
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內對獲得不當?shù)美漠斒氯讼碛?
要求交付不當?shù)美臋嗬蝗绻@得不當?shù)美漠斒氯艘呀泴⒋瞬糠植划數(shù)美颠€
給受損方，則受損方應當將其已經獲得的賠償額加上已經獲得的不當?shù)美颠€的總
和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生的
原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失進
行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機構進行更正，并就估值錯誤的更正向有關當事人進行確認。
4、基金份額凈值估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金份額凈值計算出現(xiàn)錯誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基
金托管人，并采取合理的措施防止損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金份額凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托管人
并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金份額凈值的0.5%時，基金管理人應當公告，
并報中國證監(jiān)會備案。
（3）前述內容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
六、暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產價值時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上，經與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
七、基金凈值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息由基金管理人負責計算，基金托管人負責進
行復核?；鸸芾砣藨诿總€開放日交易結束后計算當日的基金資產凈值和各類基
金份額的基金份額凈值并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y果復核確認
后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金凈值信息按規(guī)定予以公布。
八、實施側袋機制期間的基金資產估值
本基金實施側袋機制的，應根據(jù)本部分的約定對主袋賬戶資產進行估值并披露
主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
九、特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第7項進行估值時，所造成的誤差不
作為基金資產估值錯誤處理。
2、由于證券交易所及登記結算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，或由于不可抗力或其他
原因，基金管理人和基金托管人雖然已經采取必要、適當、合理的措施進行檢查，
但未能發(fā)現(xiàn)該錯誤的，由此造成的基金資產估值錯誤，基金管理人和基金托管人可
以免除賠償責任。但基金管理人和基金托管人應當積極采取必要的措施消除或減輕
由此造成的影響。
十三、基金的收益與分配
一、基金利潤的構成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相關
費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動收益后的余額。
二、基金可供分配利潤
基金可供分配利潤指截至收益分配基準日資產負債表中基金未分配利潤與未分
配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)。
三、基金收益分配原則
1、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額收取銷售服務費，
各基金份額類別對應的可分配收益將有所不同，本基金同一基金份額類別內的每一
基金份額享有同等分配權；
2、在符合有關基金分紅條件的前提下，基金收益分配每年至少1次，基金收益
分配每年至多12次?；鸬氖找娣峙浔壤允找娣峙浠鶞嗜湛晒┓峙淅麧櫈榛鶞视?
算。基金合同生效不滿三個月，收益可不分配；
3、本基金收益分配方式分兩種：現(xiàn)金分紅與紅利再投資，投資者可選擇現(xiàn)金
紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額進行再投資；若投資者不選擇，本
基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。基金份額持有人可對A類和C類基金份額分別
選擇不同的分紅方式。選擇采取紅利再投資形式的，同一類別基金份額的分紅資金
將按權益登記日該類別的基金份額凈值轉成相應的同一類別的基金份額，紅利再投
資的份額免收申購費。同一投資人持有的同一類別的基金份額只能選擇一種分紅方
式，如投資人在不同銷售機構選擇的分紅方式不同，則登記機構將以投資人最后一
次選擇的分紅方式為準；
4、基金收益分配后基金份額凈值不能低于面值；即基金收益分配基準日的各
類基金份額的基金份額凈值減去相應基金份額每單位基金份額收益分配金額后不能
低于面值；
5、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
在對基金份額持有人利益無實質不利影響的前提下，基金管理人、登記機構可
對基金收益分配原則進行調整，不需召開基金份額持有人大會。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中應載明截止收益分配基準日的可供分配利潤、基金收益分
配對象、分配時間、分配數(shù)額及比例、分配方式等內容。
五、收益分配方案的確定、公告與實施
本基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核，依照《信息披
露辦法》的有關規(guī)定在指定媒介公告。
六、基金收益分配中發(fā)生的費用
基金收益分配時所發(fā)生的銀行轉賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔。當投資
者的現(xiàn)金紅利小于一定金額，不足以支付銀行轉賬或其他手續(xù)費用時，基金登記機
構可將基金份額持有人的現(xiàn)金紅利自動轉為對應類別的基金份額。紅利再投資的計
算方法，依照《業(yè)務規(guī)則》執(zhí)行。
七、實施側袋機制期間的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。
十四、基金費用與稅收
一、基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費：本基金從C類基金資產中計提的銷售服務費；
4、《基金合同》生效后與基金相關的信息披露費用；
5、《基金合同》生效后與基金相關的會計師費、律師費、仲裁費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金相關賬戶的開戶及維護費用；
8、基金的證券交易費用；
9、基金的銀行匯劃費用；
10、按照國家有關規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財產中列支的其他費
用。
二、基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產凈值的0.20%年費率計提。管理費的計算方
法如下：
H＝E×0.20%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產凈值
基金管理費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的
財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用
自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商
解決。2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產凈值的0.10%的年費率計提。托管費的計算
方法如下：
H＝E×0.10%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產凈值
基金托管費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的
財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用
自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商
解決。
3、銷售服務費
本基金A類基金份額不收取銷售服務費，C類基金份額的銷售服務費年費率為
0.30%。本基金銷售服務費將專門用于本基金C類基金份額的銷售與基金份額持有人
服務，基金管理人將在基金年度報告中對該項費用的列支情況作專項說明。
銷售服務費按前一日C類份額基金資產凈值的0.30%年費率計提。計算方法如下：
H＝E×0.30%÷當年天數(shù)
H為C類基金份額每日應計提的銷售服務費
E為C類基金份額前一日基金資產凈值
銷售服務費每日計提，按月支付，由基金托管人根據(jù)與基金管理人核對一致的
財務數(shù)據(jù)，自動在月初5個工作日內、按照指定的賬戶路徑進行資金支付，基金管
理人無需再出具資金劃撥指令。若遇法定節(jié)假日、休息日等，支付日期順延。費用
自動扣劃后，基金管理人應進行核對，如發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)不符，及時聯(lián)系基金托管人協(xié)商
解決。
上述“一、基金費用的種類”中第4－10項費用，根據(jù)有關法規(guī)及相應協(xié)議規(guī)
定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產中支付。
三、不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或基
金財產的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關的事項發(fā)生的費用；
3、《基金合同》生效前的相關費用；
4、其他根據(jù)相關法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關規(guī)定不得列入基金費用的項目。
四、實施側袋機制期間的基金費用
1、本基金實施側袋機制的，管理費和托管費按主袋賬戶基金資產凈值作為基
數(shù)計提。
2、本基金實施側袋機制的，與側袋賬戶有關的費用可以從側袋賬戶中列支，
但應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管
理費，詳見招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
五、基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)行。
十五、基金的會計與審計
一、基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的會計年
度按如下原則：如果《基金合同》生效少于2個月，可以并入下一個會計年度披露；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的會
計核算，按照有關規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對并
以托管協(xié)議約定或雙方認可的其他方式確認。
二、基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的符合《中華人民共
和國證券法》規(guī)定的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經辦注冊會計師，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由更換會計師事務所，須通報基金托管人。更換
會計師事務所需在2日內在規(guī)定媒介公告。
十六、基金的信息披露
一、本基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流
動性風險管理規(guī)定》、《基金合同》及其他有關規(guī)定。相關法律法規(guī)關于信息披露的
規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
二、信息披露義務人
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律法
規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、完整
性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內，將應予披露的基金信息
通過符合中國證監(jiān)會規(guī)定條件的全國性報刊（以下簡稱“規(guī)定報刊”）及《信息披
露辦法》規(guī)定的互聯(lián)網網站（以下簡稱“規(guī)定網站”）等媒介披露，并保證基金投
資者能夠按照《基金合同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
三、本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
四、本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息
披露義務人應保證不同文本的內容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣元。
五、公開披露的基金信息
（一）基金招募說明書、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產品資料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》當事人的各項權利、義務關系，明確基金
份額持有人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產品的特性等涉及基金投資者重
大利益的事項的法律文件。
2、基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說
明基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重
大變更的，基金管理人應當在三個工作日內，更新基金招募說明書并登載在規(guī)定網
站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
3、基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權利、義務關系的法律文件。
4、基金產品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明
的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金產品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內，更新基金產品資料概要，并登載在規(guī)定網站及基
金銷售機構網站或營業(yè)網點；基金產品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人
至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產品資料概要。
（二）基金凈值信息
《基金合同》生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金管理人應當
至少每周在規(guī)定網站披露一次各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開放日的
次日，通過其規(guī)定網站、基金銷售機構網站或者營業(yè)網點披露開放日各類基金份額
的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在規(guī)定網站披露半年
度和年度最后一日各類基金份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
（三）基金份額申購、贖回價格
基金管理人應當在《基金合同》、招募說明書等信息披露文件上載明各類基金
份額申購、贖回價格的計算方式及有關申購、贖回費率，并保證投資者能夠在基金
銷售機構網站或營業(yè)網點查閱或者復制前述信息資料。
（四）基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應當在每年結束之日起三個月內，編制完成基金年度報告，將年度
報告登載在規(guī)定網站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年度報
告中的財務會計報告應當經過符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所
審計。
基金管理人應當在上半年結束之日起兩個月內，編制完成基金中期報告，將中
期報告登載在規(guī)定網站上，并將中期報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
基金管理人應當在季度結束之日起15個工作日內，編制完成基金季度報告，將
季度報告登載在規(guī)定網站上，并將季度報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中期
報告或者年度報告。
報告期內出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或超過基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權益，基金管理人至少應當在定期報告文件中“影響投資者決
策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占比、報告期
內持有份額變化情況及本基金的特有風險。中國證監(jiān)會認定的特殊情形除外。
本基金持續(xù)運作過程中，基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露基
金組合資產情況及其流動性風險分析等。
（五）臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關信息披露義務人應當在2日內編制臨時報告書，并
登載在規(guī)定報刊和規(guī)定網站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格產生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構，基金改聘會計師事務
所；
5、基金管理人委托基金服務機構代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事
項，基金托管人委托基金服務機構代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權的股東、變更基金管理人的實際控
制人；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經理和基金托管人專門基金托管部門負
責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內變更超過百分之五十，基金管理人、基
金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月內變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務、基金財產、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經理因基金管理業(yè)務相關行為受到重
大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管業(yè)務
相關行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運用基金財產買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有重大利害關系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內承銷的證券，或
者從事其他重大關聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
14、基金收益分配事項；
15、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提方
式和費率發(fā)生變更；
16、基金份額凈值計價錯誤達基金份額凈值百分之零點五；
17、本基金開始辦理申購、贖回；
18、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
19、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
20、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
21、調整基金份額類別；
22、發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調整或潛在影響投資人贖回等重大事項時；
23、基金管理人采用擺動定價機制進行估值；
24、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權益或者基金份額的價格
產生重大影響的其他事項或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項。
（六）澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消息
可能對基金份額價格產生誤導性影響或者引起較大波動以及可能損害基金份額持有
人權益的，相關信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清。
（七）投資資產支持證券的信息披露
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產
支持證券市值占基金凈資產的比例和報告期內所有的資產支持證券明細。
基金管理人應在基金季度報告中披露其持有的資產支持證券總額、資產支持證
券市值占基金凈資產的比例和報告期末按市值占基金凈資產比例大小排序的前10名
資產支持證券明細。
（八）基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產清算小組對基金財產進行
清算并作出清算報告。基金財產清算小組應當將清算報告登載在規(guī)定網站上，并將
清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
（十）實施側袋機制期間的信息披露
本基金實施側袋機制的，相關信息披露義務人應當根據(jù)法律法規(guī)、基金合同和
招募說明書的規(guī)定進行信息披露，詳見本招募說明書“側袋機制”部分的規(guī)定。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
六、信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關基金信息披
露內容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約定，
對基金管理人編制的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、基金份額申購
贖回價格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產品資料概要、基金清算報告
等等公開披露的相關基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確
認。
基金管理人、基金托管人應當在規(guī)定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息?；?
金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網站報送擬披露的基金信息，
并保證相關報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專業(yè)
機構，應當制作工作底稿，并將相關檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質量。具體要求應當符合中國證監(jiān)
會及自律規(guī)則的相關規(guī)定。前述自主披露如產生信息披露費用，該費用不得從基金
財產中列支。
七、暫?；蜓舆t披露基金信息的情形
當出現(xiàn)下述情況時，基金管理人和基金托管人可暫停或延遲披露基金相關信息：
1、不可抗力；
2、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
3、當特定資產占前一估值日基金資產凈值50%以上，經與基金托管人協(xié)商確認
后，基金管理人應當暫停估值；
4、法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的情況。
若出現(xiàn)上述暫?；蜓舆t披露基金信息的情形，基金管理人應及時向中國證監(jiān)會
報告，并與基金托管人協(xié)商采取補救措施。上述情形消失后，基金管理人和基金托
管人應及時恢復辦理信息披露。
八、信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于公司住所，供社會公眾查閱、復制。
九、本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的內容為準。
十七、側袋機制
一、側袋機制的實施條件和實施程序
當基金持有特定資產且存在或潛在大額贖回申請時，根據(jù)最大限度保護基金份
額持有人利益的原則，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，并咨詢會計師事務所
意見后，可以依照法律法規(guī)及基金合同的約定啟用側袋機制，無需召開基金份額持
有人大會。
基金管理人應當在啟用側袋機制當日報中國證監(jiān)會及公司所在地中國證監(jiān)會派
出機構備案。啟用側袋機制后及時聘請符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計
師事務所進行審計并披露專項審計意見。
二、實施側袋機制期間基金份額的申購與贖回
1、啟用側袋機制當日，基金登記機構以基金份額持有人的原有賬戶份額為基
礎，確認相應側袋賬戶的基金份額持有人名冊和份額。
2、對于啟用側袋機制當日收到的贖回申請，基金管理人僅辦理主袋賬戶的贖
回申請并支付贖回款項。在啟用側袋機制當日收到的申購申請，視為投資者對側袋
機制啟用后的主袋賬戶提交的申購申請。
3、實施側袋機制期間，不辦理側袋賬戶份額的申購、贖回、轉換等相關業(yè)務；
特定資產恢復流動性后，基金管理人應當按照持有人利益最大化原則，采取將特定
資產予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應款項。
4、基金管理人按照基金合同和招募說明書的約定辦理主袋賬戶份額的贖回，
并根據(jù)主袋賬戶運作情況確定是否暫停申購。
5、實施側袋機制期間，除基金管理人應按照主袋賬戶的份額凈值辦理主袋賬
戶份額的申購和贖回外，本招募說明書“基金份額的申購與贖回”部分的申購、贖
回規(guī)定適用于主袋賬戶份額。巨額贖回按照單個開放日內主袋賬戶份額凈贖回申請
超過前一開放日主袋賬戶總份額的10%認定。
6、申購贖回的具體事項安排見基金管理人屆時的相關公告。
三、實施側袋機制期間的基金投資
側袋機制實施期間，招募說明書“基金的投資”部分約定的投資組合比例、投
資策略、組合限制、業(yè)績比較基準、風險收益特征等約定僅適用于主袋賬戶。基金
管理人計算各項投資運作指標和基金業(yè)績指標應當以主袋賬戶資產為基準。
基金管理人原則上應當在側袋機制啟用后20個交易日內完成對主袋賬戶投資組
合的調整，因資產流動性受限等中國證監(jiān)會規(guī)定的情形除外。
基金管理人不得在側袋賬戶中進行除特定資產處置變現(xiàn)以外的其他投資操作。
四、實施側袋機制期間的基金估值
本基金實施側袋機制的，基金管理人和基金托管人應對主袋賬戶資產進行估值
并披露主袋賬戶的基金凈值信息，暫停披露側袋賬戶份額凈值。
五、實施側袋機制期間基金的收益分配
本基金實施側袋機制的，側袋賬戶不進行收益分配。主袋賬戶份額滿足基金合
同分紅條款的，可對主袋賬戶份額進行收益分配。
六、實施側袋機制期間的基金費用
與側袋賬戶有關的費用可從側袋賬戶中列支，但應待側袋賬戶資產變現(xiàn)后方可
列支，有關費用可酌情收取或減免，但不得收取管理費。
七、側袋賬戶中特定資產的處置變現(xiàn)和支付
特定資產恢復流動性后，基金管理人應當按照基金份額持有人利益最大化原則，
采取將特定資產予以處置變現(xiàn)等方式，及時向側袋賬戶份額持有人支付對應變現(xiàn)款
項。
側袋機制實施期間，無論側袋賬戶資產是否全部完成變現(xiàn)，基金管理人都應當
及時向側袋賬戶全部份額持有人支付已變現(xiàn)部分對應的款項。若側袋賬戶資產無法
一次性完成處置變現(xiàn)，基金管理人在每次處置變現(xiàn)后均應按照相關法律法規(guī)要求及
時發(fā)布臨時公告。
側袋賬戶資產全部完成變現(xiàn)并終止側袋機制后，基金管理人應及時聘請符合
《中華人民共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所進行審計并披露專項審計意見。
八、側袋機制的信息披露
1、臨時公告
在啟用側袋機制、處置特定資產、終止側袋機制以及發(fā)生其他可能對投資者利
益產生重大影響的事項后基金管理人應及時發(fā)布臨時公告。啟用側袋機制的臨時公
告內容應當包括啟用原因及程序、特定資產流動性和估值情況、對投資者申購贖回
的影響、風險提示等重要信息。處置特定資產的臨時公告內容應當包括特定資產處
置價格和時間、向側袋賬戶份額持有人支付的款項、相關費用發(fā)生情況等重要信息。
2、基金凈值信息
基金管理人應按照招募說明書“基金的信息披露”部分規(guī)定的基金凈值信息披
露方式和頻率披露主袋賬戶份額的基金份額凈值和基金份額累計凈值。實施側袋機
制期間本基金暫停披露側袋賬戶的基金份額凈值和基金份額累計凈值。
3、定期報告
側袋機制實施期間，基金定期報告中的基金會計報表僅需針對主袋賬戶進行編
制。側袋賬戶相關信息在定期報告中單獨進行披露。
基金管理人應當在基金定期報告中披露報告期內特定資產處置進展情況，披露
報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，應同時注明不作為特定資產最終變現(xiàn)
價格的承諾。
九、法律法規(guī)或監(jiān)管機構、行業(yè)協(xié)會對側袋機制另有規(guī)定的，從其規(guī)定。本招
募說明書中關于側袋機制的內容與屆時有效的法律法規(guī)、相關規(guī)定不一致的，以屆
時的法律法規(guī)、相關規(guī)定為準，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致并履行適當程
序后，可直接對本部分內容進行修改、調整或補充，無需召開基金份額持有人大會
審議。
十八、風險揭示
本基金面臨的主要風險有：
1、市場風險
證券市場價格受到經濟因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的影
響，導致基金收益水平變化而產生風險，主要包括：
（1）政策風險：因國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、行業(yè)政策、地區(qū)
發(fā)展政策等）發(fā)生變化，導致市場價格波動而產生風險。
（2）經濟周期風險：隨經濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周
期性變化?；鹬饕顿Y于債券類金融工具，收益水平也會隨之變化，從而產生風
險。
（3）利率風險：當金融市場利率水平變化時，將會引起債券的價格和收益率
變化，進而影響基金的凈值表現(xiàn)。例如當市場利率上升時，基金所持有的債券價格
將下降，若基金組合久期較長，則基金資產面臨損失。
（4）購買力風險：基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為
通貨膨脹的影響而導致購買力下降，從而使基金的實際收益下降。
（5）債券收益率曲線變動風險：是指收益率曲線沒有按預期變化導致基金投
資決策出現(xiàn)偏差。
（6）再投資風險：該風險與利率風險互為消長。當市場利率下降時，基金所
持有的債券價格會上漲，而基金將投資于債券類金融工具所得的利息收入進行再投
資將獲得較低的收益率，再投資的風險加大；反之，當市場利率上升時，基金所持
有的債券價格會下降，利率風險加大，但是利息的再投資收益會上升。
（7）估值風險:本基金采用的估值方法有可能不能充分地反映和揭示利率風險，
或經濟環(huán)境發(fā)生了重大變化時，在一定時期內可能高估或低估基金資產的凈值?；?
金管理人和基金托管人將共同協(xié)商，參考類似投資品種的現(xiàn)行市價及重大變化因素，
調整最近交易市價，使調整后的基金資產凈值更能公允地反映基金資產價值，確保
基金資產凈值不會對基金份額持有人造成實質性的損害。
（8）經營風險：它與基金所投資債券的發(fā)行人的經營活動所引起的收入現(xiàn)金
流的不穩(wěn)定性有關。債券發(fā)行人期間運營收入變化越大，經營風險就越大；反之，
運營收入越穩(wěn)定，經營風險就越小。
2、信用風險
基金所投資債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者不能履行合約規(guī)
定的其他義務，或者其信用等級降低，將會導致債券價格下降，進而造成基金資產
損失。
3、流動性風險
在某種情況下因市場交易量不足，某些投資品種的流動性不佳，可能導致證券
不能迅速、低成本地轉變?yōu)楝F(xiàn)金，進而影響到基金投資收益的實現(xiàn)。
4、操作風險
操作風險是指基金運作過程中，因內部控制存在缺陷或者人為因素造成操作失
誤或違反操作規(guī)程等引致的風險，例如，越權違規(guī)交易、會計部門欺詐、交易錯誤、
IT系統(tǒng)故障等風險。
5、管理風險
在基金管理運作過程中基金管理人的知識、經驗、判斷、決策、技能等，會影
響其對信息的占有和對經濟形勢、證券價格走勢的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術等相關
性較大。因此本基金可能因為基金管理人的因素而影響基金收益水平。
6、合規(guī)風險
合規(guī)風險指基金管理或運作過程中，違反國家法律、法規(guī)的規(guī)定，或者違反基
金合同有關規(guī)定的風險。
7、本基金特有的風險
本基金屬于債券型基金，主要投資于固定收益類市場。如果債券市場出現(xiàn)整體
下跌，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響。本基金特有風險主要來源于：一是對宏觀經
濟趨勢、政策以及債券市場基本面研究是否準確、深入；二是對企業(yè)類債券的優(yōu)選
和判斷是否科學、準確。基本面研究及企業(yè)類債券分析的錯誤均可能導致所選擇的
證券不能完全符合本基金的預期目標；三是本基金所投資的企業(yè)類債券承載的信用
風險要高于高信用等級的債券（如國債），若債券發(fā)行人出現(xiàn)違約、不能按時或全
額支付本金和利息，將導致基金資產損失，發(fā)生信用風險；另外，本基金投資資產
支持證券，資產支持證券存在一定的信用風險、利率風險、流動性風險、提前償付
風險、操作風險和法律風險。
8、實施側袋機制對投資者的影響
側袋機制是一種流動性風險管理工具，是將特定資產分離至專門的側袋賬戶進
行處置清算，并以處置變現(xiàn)后的款項向基金份額持有人進行支付，目的在于有效隔
離并化解風險。但基金啟用側袋機制后，側袋賬戶份額將停止披露基金份額凈值，
并不得辦理申購、贖回和轉換，僅主袋賬戶份額正常開放贖回，因此啟用側袋機制
時持有基金份額的持有人將在啟用側袋機制后同時持有主袋賬戶份額和側袋賬戶份
額，側袋賬戶份額不能贖回，其對應特定資產的變現(xiàn)時間具有不確定性，最終變現(xiàn)
價格也具有不確定性并且有可能大幅低于啟用側袋機制時的特定資產的估值，基金
份額持有人可能因此面臨損失。
實施側袋機制期間，因本基金不披露側袋賬戶份額的凈值，即便基金管理人在
基金定期報告中披露報告期末特定資產可變現(xiàn)凈值或凈值區(qū)間的，也不作為特定資
產最終變現(xiàn)價格的承諾，因此對于特定資產的公允價值和最終變現(xiàn)價格，基金管理
人不承擔任何保證和承諾的責任。基金管理人將根據(jù)主袋賬戶運作情況合理確定申
購政策，因此實施側袋機制后主袋賬戶份額存在暫停申購的可能。
9、其他風險
（1）因技術因素而產生的風險，如電腦系統(tǒng)不可靠產生的風險；
（2）因基金業(yè)務快速發(fā)展而在制度建設、人員配備、內控制度建立等方面不
完善而產生的風險；
（3）因人為因素而產生的風險，如內幕交易、欺詐行為等產生的風險；
（4）對主要業(yè)務人員如基金經理的依賴而可能產生的風險；
（5）因業(yè)務競爭壓力可能產生的風險；
（6）戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產的損失，影響基金收益水
平，從而帶來風險；
（7）其他意外導致的風險。
10、基金管理人職責終止風險：因違法經營或者出現(xiàn)重大風險等情況，可能發(fā)
生基金管理人被依法取消基金管理資格或依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破
產等情況。在基金管理人職責終止情況下，投資者面臨基金管理人變更或基金合同
終止的風險?；鸸芾砣寺氊熃K止，涉及基金管理人、臨時基金管理人、新任基金
管理人之間責任劃分的，相關基金管理人對各自履職行為依法承擔責任。
十九、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
一、《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或基金合同約定應經基金份額持有人大會
決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和基
金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托管
人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后兩日內在指定媒介公告。
二、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，經履行相關程序后，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
三、基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成
立清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人或臨時基金
管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以
及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭敭a清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
四、清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
五、基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
六、基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告。基金財產清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載
在規(guī)定網站上，并將清算報告提示性公告登載在規(guī)定報刊上。
七、基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。
二十、基金合同的內容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權利、義務
（一）基金管理人權利和義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的權利包括但
不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用并
管理基金財產；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準
的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管人
違反了《基金合同》及國家有關法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并
采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、更換基金銷售機構，對基金銷售機構的相關行為進行監(jiān)督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構擔任基金登記機構辦理基金登記業(yè)務并
獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內，拒絕或暫停受理申購、贖回與轉換申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產投資于證券所產生的權利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權利或者實
施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經紀商或其他為基金提供
服務的外部機構；
（16）在符合有關法律、法規(guī)的前提下，制訂和調整有關基金認購、申購、贖
回、轉換、非交易過戶、轉托管和收益分配等的業(yè)務規(guī)則；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金管理人的義務包括但
不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經中國證監(jiān)會認定的其他機構代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用
基金財產；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經營方式管理和運作基金財產；
（5）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產和基金管理人的財產相互獨立，對所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回和注銷價格的方
法符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關規(guī)定計算并公告基金凈值信息，確
定基金份額申購、贖回的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，履行信息披露及
報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不向
他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人
分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定召集基金份額持有人大會
或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關
資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關的公開
資料，并在支付合理成本的條件下得到有關資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產的損失或損害基金份額持有人合法權
益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基金
托管人違反《基金合同》造成基金財產損失時，基金管理人應為基金份額持有人利
益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關基金
事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或實施其他
法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在
基金募集期結束后30日內退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人權利和義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的權利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全保
管基金財產；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準
的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金
合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產、其他當事人的利益造成重大損失的情形，
應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶、
為基金辦理證券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金托管人的義務包括但
不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產托管事宜；
（3）建立健全內部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a的安全，保證其托管的基金財產與基金托管人自有財產以及不同的基金
財產相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，保證
不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定外，不得利用基金財產
為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關的重大合同及有關憑證；
（6）按規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基
金合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定另有規(guī)
定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額凈值、基金
份額申購、贖回價格；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度報告、中期報告和年度報告出具意見，說明
基金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》的規(guī)定進行；如果基金
管理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應當說明基金托管人是否采取了適當
的措施；
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料不低于法律
法規(guī)規(guī)定的期限；
（12）建立并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關規(guī)定，召集基金份額持有人大
會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（17）參加基金財產清算小組，參與基金財產的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》導致基金財產損失時，應承擔賠償責任，其賠償責
任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產損失時，應為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人權利和義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基金
合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基金
合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的權利包
括但不限于：
（1）分享基金財產收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產；
（3）依法轉讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金服務機構損害其合法權益的行為依法
提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關規(guī)定，基金份額持有人的義務包
括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、《業(yè)務規(guī)則》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關注基金信息披露，及時行使權利和履行義務；
（4）交納基金認購、申購款項、贖回費及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的
費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的有
限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
（一）召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，本基金合同另有約定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉換基金運作方式；
（5）調整基金管理人、基金托管人的報酬標準或提高銷售服務費；
（6）變更基金類別（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略（法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定或
《基金合同》另有約定的除外）；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持
有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會；
（12）對基金合同當事人權利和義務產生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額持
有人大會的事項。
2、在法律法規(guī)規(guī)定和《基金合同》約定的范圍內且對基金份額持有人利益無
實質性不利影響的前提下，以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不
需召開基金份額持有人大會：
（1）調低銷售服務費和調低應由基金承擔的費用；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）調整本基金的申購費率、調低贖回費率或變更收費方式、調整基金份額
類別；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質性不利影響或修改
不涉及《基金合同》當事人權利義務關系發(fā)生重大變化；
（6）基金管理人、基金登記機構調整或修改《業(yè)務規(guī)則》，包括但不限于有關
基金認購、申購、贖回、轉換、基金交易、非交易過戶、轉托管等內容；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他
情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集；
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集；
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人提
出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內決定是否召集，并書面
告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，應當
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內召開并告知基金管理人，
基金管理人應當配合；
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求召
開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏?
書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表
和基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議。基金托管人應
當自收到書面提議之日起10日內決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決定之日起60日
內召開并告知基金管理人，基金管理人應當配合；
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開基
金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表基金
份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權自行召集，并至少提前30日報中國證
監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金管理人、基
金托管人應當配合，不得阻礙、干擾；
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權益
登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公告。
基金份額持有人大會通知應至少載明以下內容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權益登記日；
（4）授權委托證明的內容要求（包括但不限于代理人身份，代理權限和代理
有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知中
說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關及其聯(lián)系方
式和聯(lián)系人、表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表決
意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人到指
定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行書面通
知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；鸸芾砣嘶?
基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式召開或法律法規(guī)、監(jiān)
管機構允許的其他方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。基金管理人、基
金托管人應當為基金份額持有人行使投票權提供便利。
1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權委托證明委派代
表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權代表應當列席基金份額持有人
大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時
符合以下條件時，可以進行基金份額持有人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》
和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
（2）經核對，匯總到會者出示的在權益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權益登記日基金總份額
的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的3個月以后、6
個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持
有人大會到會者在權益登記日代表的有效的基金份額應不少于本基金在權益登記日
基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面形
式或基金合同約定的其他方式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址。通訊開
會應以書面方式或基金合同約定的其他方式進行表決。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內連續(xù)公
布相關提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基金托管人
（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關的監(jiān)督下按照會議通知
規(guī)定的方式收取基金份額持有人的表決意見；基金托管人或基金管理人經通知不參
加收取表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具意見或授權他人代表出具意見的，基金份額持有人所持有
的基金份額不小于在權益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若本人直
接出具意見或授權他人代表出具意見的基金份額持有人所持有的基金份額小于在權
益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開
時間的3個月以后、6個月以內，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重
新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之一以上（含三分之一）基金份額的
持有人直接出具意見或授權他人代表出具意見；
（4）上述第（3）項中直接出具意見的基金份額持有人或受托代表他人出具意
見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具意見的代理人出具的委托
人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構記錄相符。
3、在不與法律法規(guī)沖突的前提下，本基金的基金份額持有人亦可采用其他非
書面方式授權其代理人出席基金份額持有人大會，具體方式在會議通知中列明；在
會議召開方式上，在法律法規(guī)或監(jiān)管機構允許的前提下，本基金亦可采用其他非現(xiàn)
場方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結合的方式召開基金份額持有人大會，具體
方式由會議召集人確定并在會議通知中列明，會議程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開
會的程序進行。
（五）議事內容與程序
1、議事內容及提案權
議事內容為關系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修改、
決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法
律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份額持有人
大會討論的其他事項（法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外）。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應當
在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經討論后進行表決，并形成大會決議。大會
主持人為基金管理人授權出席會議的代表，在基金管理人授權代表未能主持大會的
情況下，由基金托管人授權其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權代表和基
金托管人授權代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和代理人所持
表決權的二分之一以上（含二分之一）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個工作日內在公證機關監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證機關監(jiān)
督下形成決議。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決
權的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以特別
決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
決權的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉換基金運作方式、更換基金
管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并以特別決議通
過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會議通知規(guī)定的表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾的視為棄權
表決，但應當計入出具表決意見的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內并列的各項議題應當分開審議、
逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額
持有人代表與大會召集人授權的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基金份額持
有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金
托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始后宣布在出席
會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票人?；鸸芾砣嘶?
基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當場
公布計票結果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結果有懷疑，
可以在宣布表決結果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行重新清
點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清點結果。
（4）計票過程應由公證機關予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權代表）的監(jiān)督下進行計
票，并由公證機關對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺Ρ?
決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內報中國證監(jiān)會備
案。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內在規(guī)定媒介上公告。如果采用通
訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公證機
構、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
（九）實施側袋機制期間基金份額持有人大會的特殊約定
若本基金實施側袋機制，則相關基金份額或表決權的比例指主袋份額持有人和
側袋份額持有人分別持有或代表的基金份額或表決權符合該等比例，但若相關基金
份額持有人大會召集和審議事項不涉及側袋賬戶的，則僅指主袋份額持有人持有或
代表的基金份額或表決權符合該等比例：
1、基金份額持有人行使提議權、召集權、提名權所需單獨或合計代表相關基
金份額10%以上（含10%）；
2、現(xiàn)場開會的到會者在權益登記日代表的基金份額不少于本基金在權益登記
日相關基金份額的二分之一（含二分之一）；
3、通訊開會的直接出具表決意見或授權他人代表出具表決意見的基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權益登記日相關基金份額的二分之一（含二分之
一）；
4、在參與基金份額持有人大會投票的基金份額持有人所持有的基金份額小于
在權益登記日相關基金份額的二分之一、召集人在原公告的基金份額持有人大會召
開時間的3個月以后、6個月以內就原定審議事項重新召集的基金份額持有人大會應
當有代表三分之一以上（含三分之一）相關基金份額的持有人參與或授權他人參與
基金份額持有人大會投票；
5、現(xiàn)場開會由出席大會的基金份額持有人和代理人所持表決權的50%以上（含
50%）選舉產生一名基金份額持有人作為該次基金份額持有人大會的主持人；
6、一般決議須經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的二分之
一以上（含二分之一）通過；
7、特別決議應當經參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表決權的三分
之二以上（含三分之二）通過。
同一主側袋賬戶內的每份基金份額具有平等的表決權。
（十）本部分關于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)
則修改導致相關內容被取消或變更的，基金管理人經與基金托管人協(xié)商一致，報監(jiān)
管機關并提前公告后，可直接對本部分內容進行修改和調整，無需召開基金份額持
有人大會審議。
三、基金合同的變更、終止與基金財產的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經基金份額持有人大
會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)定和
基金合同約定可不經基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和基金托
管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自
決議生效后兩日內在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內沒有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（三）基金財產的清算
1、基金財產清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內成
立清算小組，基金管理人或臨時基金管理人組織基金財產清算小組并在中國證監(jiān)會
的監(jiān)督下進行基金清算。
2、基金財產清算小組組成：基金財產清算小組成員由基金管理人或臨時基金
管理人、基金托管人、符合《中華人民共和國證券法》規(guī)定的注冊會計師、律師以
及中國證監(jiān)會指定的人員組成。基金財產清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產清算小組職責：基金財產清算小組負責基金財產的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產和債權債務進行清理和確認；
（3）對基金財產進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算報
告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產進行分配。
5、基金財產清算的期限為6個月，但因本基金所持證券的流動性受到限制而不
能及時變現(xiàn)的，清算期限相應順延。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費用，
清算費用由基金財產清算小組優(yōu)先從基金財產中支付。
（五）基金財產清算剩余資產的分配
依據(jù)基金財產清算的分配方案，將基金財產清算后的全部剩余資產扣除基金財
產清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進行分配。
（六）基金財產清算的公告
清算過程中的有關重大事項須及時公告；基金財產清算報告經符合《中華人民
共和國證券法》規(guī)定的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a清算公告于基金財產清算報告報中國證監(jiān)會備案后5
個工作日內由基金財產清算小組進行公告，基金財產清算小組應當將清算報告登載
在指定網站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（七）基金財產清算賬冊及文件的保存
基金財產清算賬冊及有關文件由基金托管人保存不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。
四、爭議的處理
各方當事人同意，因《基金合同》而產生的或與《基金合同》有關的一切爭議，
如經友好協(xié)商未能解決的，應提交仲裁。任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟
貿易仲裁委員會，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁地點為北京市。仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有
規(guī)定，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責地
履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權益。
《基金合同》受中國法律（為本基金合同之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳
門特別行政區(qū)和臺灣地區(qū)的相關規(guī)定）管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資人在基金管理人、基金托管人、銷售機構的
辦公場所和營業(yè)場所查閱。
二十一、基金托管協(xié)議的內容摘要
一、托管協(xié)議當事人
（一）基金管理人
名稱：宏利基金管理有限公司
注冊地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
辦公地址：北京市朝陽區(qū)針織路23號樓中國人壽金融中心6層02-07單元
郵政編碼：100026
法定代表人：DING WEN CONG（丁聞聰）
成立日期：2002年6月6日
批準設立機關及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基金字[2002]37號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：1.8億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經營
經營范圍：發(fā)起設立基金、基金管理及中國證監(jiān)會批準的其他業(yè)務
（二）基金托管人
名稱：中國建設銀行股份有限公司（簡稱：中國建設銀行）
注冊地址：北京市西城區(qū)金融大街25號
辦公地址：北京市西城區(qū)鬧市口大街1號院1號樓
郵政編碼：100033
法定代表人：張金良
成立日期：2004年09月17日
組織形式：股份有限公司
注冊資本：貳仟伍佰億壹仟零玖拾柒萬柒仟肆佰捌拾陸元整
存續(xù)期間：持續(xù)經營
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]12號
聯(lián)系人：王小飛
聯(lián)系電話：(021)6063 7103
經營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期、長期貸款；辦理國內外結算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；提供
信用證服務及擔保；代理收付款項及代理保險業(yè)務；提供保管箱服務；經中國銀行
業(yè)監(jiān)督管理機構等監(jiān)管部門批準的其他業(yè)務。
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金投
資范圍、投資對象進行監(jiān)督?！痘鸷贤访鞔_約定基金投資風格或證券選擇標準
的，基金管理人應按照基金托管人要求的格式提供投資品種池，以便基金托管人運
用相關技術系統(tǒng)，對基金實際投資是否符合《基金合同》關于證券選擇標準的約定
進行監(jiān)督，對存在疑義的事項進行核查。
本基金的投資范圍：
本基金的投資對象是具有良好流動性的固定收益類金融工具。本基金所指固定
收益類金融工具包括企業(yè)債券、公司債券、短期融資券、地方政府債券、商業(yè)銀行
金融債券、商業(yè)銀行次級債、資產支持證券、逆回購、國債、中央銀行票據(jù)、政策
性金融債券、中期票據(jù)、銀行存款以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的固定
收益類金融工具。
本基金為純債基金，不投資權益類資產。
如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當
程序后可以將其納入投資范圍。
（二）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金投資、
融資比例進行監(jiān)督?；鹜泄苋税聪率霰壤驼{整期限進行監(jiān)督：
（1）本基金對債券資產的投資比例不低于基金資產的80%；
（2）現(xiàn)金或者到期日在一年以內的政府債券的投資比例不低于基金資產凈值
的5%，其中現(xiàn)金不包括結算備付金、存出保證金、應收申購款等；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不超過基金資產凈值的10％；
（4）本基金管理人管理并由本托管人托管的全部基金持有一家公司發(fā)行的證
券，不超過該證券的10％，完全按照有關指數(shù)的構成比例進行證券投資的基金品種
可以不受此條款規(guī)定的比例限制；
（5）本基金進入全國銀行間同業(yè)市場進行債券回購的最長期限為1年，債券回
購到期后不得展期；
（6）本基金投資于同一原始權益人的各類資產支持證券的比例，不得超過基
金資產凈值的10％；
（7）本基金持有的全部資產支持證券，其市值不得超過基金資產凈值的20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產支持證券的比例，不得超過該
資產支持證券規(guī)模的10％；
（9）本基金管理人管理并由本托管人托管的全部基金投資于同一原始權益人
的各類資產支持證券，不得超過其各類資產支持證券合計規(guī)模的10％；
（10）本基金應投資于信用級別評級為BBB以上(含BBB)的資產支持證券?；?
持有資產支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投資標準，應在評級報告
發(fā)布之日起3個月內予以全部賣出；
（11）本基金總資產不得超過基金凈資產的140%；
（12）本基金主動投資于流動性受限資產的市值合計不得超過基金資產凈值的
15%；因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合本
條所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產的投資；
（13）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他投資比例限制。
除上述第（2）、（10）、（12）項外，因證券市場波動、證券發(fā)行人合并、基金
規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，
基金管理人應當在10個交易日內進行調整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。法
律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人應當自基金合同生效之日起6個月內使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關約定；在此期間內，基金的投資范圍、投資策略應當符合基金合同約
定。基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起開始。
如果法律法規(guī)對上述投資組合比例限制進行變更的，以變更后的規(guī)定為準。法
律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當程序后，
則本基金投資不再受相關限制。
（三）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對本協(xié)議第十
五條第（九）項基金投資禁止行為進行監(jiān)督。
（四）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管理人
參與銀行間債券市場進行監(jiān)督?；鸸芾砣藨诨鹜顿Y運作之前向基金托管人提
供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的、經慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券市場交易
對手名單，并約定各交易對手所適用的交易結算方式?；鸸芾砣藨獓栏癜凑战灰?
對手名單的范圍在銀行間債券市場選擇交易對手?；鹜泄苋吮O(jiān)督基金管理人是否
按事前提供的銀行間債券市場交易對手名單進行交易?；鸸芾砣丝梢悦堪肽陮︺y
行間債券市場交易對手名單及結算方式進行更新，新名單確定前已與本次剔除的交
易對手所進行但尚未結算的交易，仍應按照協(xié)議進行結算。如基金管理人根據(jù)市場
情況需要臨時調整銀行間債券市場交易對手名單及結算方式的，應向基金托管人說
明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個工作日內與基金托管人協(xié)商解決。若管理
人未提供交易對手名單，則視同可與所有交易對手進行交易。
基金管理人負責對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進行交
易，并負責解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失，基金托管人不承擔由
此造成的任何法律責任及損失。若未履約的交易對手在基金托管人與基金管理人確
定的時間前仍未承擔違約責任及其他相關法律責任的，基金管理人可以對相應損失
先行予以承擔，然后再向相關交易對手追償?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場成
交單對合同履行情況進行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒有按照事先約
定的交易對手或交易方式進行交易時，基金托管人應及時提醒基金管理人，基金托
管人不承擔由此造成的任何損失和責任。
（五）基金托管人根據(jù)有關法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的約定，對基金資
產凈值計算、基金份額凈值計算、應收資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金
收益分配、相關信息披露、基金宣傳推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督
和核查。
（六）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或實際投資運作違反
法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的規(guī)定，應及時以電話提醒或書面提示等方
式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨e極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核
查?；鸸芾砣耸盏綍嫱ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式給基金托
管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限，
并保證在規(guī)定期限內及時改正。在上述規(guī)定期限內，基金托管人有權隨時對通知事
項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)事項未能
在限期內糾正的，基金托管人應報告中國證監(jiān)會。
（七）基金管理人有義務配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、《基金合同》
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務執(zhí)行核查。對基金托管人發(fā)出的書面提示，基金管理人應
在規(guī)定時間內答復并改正，或就基金托管人的疑義進行解釋或舉證；對基金托管人
按照法律法規(guī)、《基金合同》和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報
告的事項，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料和制度等。
（八）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經生效的指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應當立即通知基金管理
人，由此造成的損失由基金管理人承擔。
（九）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金管理人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鸸芾砣藷o正當
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本托管協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段
妨礙對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人應報告中國證監(jiān)會。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
（一）基金管理人對基金托管人履行托管職責情況進行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產、開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶、
復核基金管理人計算的基金資產凈值、各類基金份額的基金份額凈值、根據(jù)基金管
理人指令辦理清算交收、相關信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
（二）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產、未對基金財產實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關規(guī)定時，應及時以書面形式通知基金托
管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴谙乱还ぷ魅涨凹皶r核對并以書面形式給
基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內及時改正。
在上述規(guī)定期限內，基金管理人有權隨時對通知事項進行復查,督促基金托管人改
正。基金托管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關資料
以供基金管理人核查托管財產的完整性和真實性，在規(guī)定時間內答復基金管理人并
改正。
（三）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結果報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋藷o正當
理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權，或采取拖延、欺詐等手段妨礙
對方進行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴重或經基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人應
報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產的保管
（一）基金財產保管的原則
1、基金財產應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產。
2、基金托管人應安全保管基金財產。
3、基金托管人按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶。
4、基金托管人對所托管的不同基金財產分別設置賬戶，確?；鹭敭a的完整
與獨立。
5、基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管基
金財產，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
6、對于因為基金投資產生的應收資產，應由基金管理人負責與有關當事人確
定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產沒有到達基金賬戶的，基金托管人
應及時通知基金管理人采取措施進行催收。由此給基金財產造成損失的，基金托管
人對此不承擔任何責任。
7、除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管基
金財產。
（二）基金募集期間及募集資金的驗資
1、基金募集期間的資金應存于基金管理人在具有托管資格的商業(yè)銀行開設的
基金認購專戶。該賬戶由基金管理人開立并管理。
2、基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金額、
基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關規(guī)定后，基金管理人應將
屬于基金財產的全部資金劃入基金托管人開立的基金托管資金賬戶，同時在規(guī)定時
間內，聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行驗資，出具驗資報告。
出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計師簽字方為有效。
3、若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人按規(guī)
定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金資金賬戶的開立和管理
1、基金托管人應負責本基金的資金賬戶的開設和管理。
2、基金托管人應以本基金的名義在其營業(yè)機構開設本基金的資金賬戶，并根
據(jù)基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的一切貨幣收支活動，包括但
不限于投資、支付贖回金額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的資金
賬戶進行。
3、基金托管資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用基
金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
4、基金托管資金賬戶的開立和管理應符合相關法律法規(guī)的有關規(guī)定。
5、在符合法律法規(guī)規(guī)定的條件下，基金托管人可以通過基金托管人專用賬戶
辦理基金資產的支付。
（四）基金證券賬戶的開立和管理
1、基金托管人在中國證券登記結算有限責任公司上海分公司、深圳分公司為
基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
2、基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要?；鹜泄?
人和基金管理人不得出借或未經對方同意擅自轉讓基金的任何證券賬戶，亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
3、基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結算有限責任公司開立結算備
付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結算有限責任公司的一級法人
清算工作，基金管理人應予以積極協(xié)助。結算備付金的收取按照中國證券登記結算
有限責任公司的規(guī)定執(zhí)行。
4、基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負責，賬戶資產的
管理和運用由基金管理人負責。
5、在本托管協(xié)議生效日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務，
涉及相關賬戶的開設、使用的，按有關規(guī)定開設、使用并管理；若無相關規(guī)定，則
基金托管人應當比照并遵守上述關于賬戶開設、使用的規(guī)定。
（五）債券托管專戶的開設和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結算有限責任
公司的有關規(guī)定，以本基金的名義在中央國債登記結算有限責任公司開立債券托管
與結算賬戶，并代表基金進行銀行間市場債券的結算?；鸸芾砣撕突鹜泄苋送?
時代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議。
（六）其他賬戶的開立和管理
1、因業(yè)務發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，
在基金管理人和基金托管人商議后開立。新賬戶按有關規(guī)則使用并管理。
2、法律法規(guī)等有關規(guī)定對相關賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
（七）基金財產投資的有關有價憑證等的保管
基金財產投資的有關實物證券、銀行定期存款存單等有價憑證由基金托管人負
責妥善保管，保管憑證由基金托管人持有。實物證券的購買和轉讓，由基金托管人
根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金托管人實際有效控制下的實物證券在基金托
管人保管期間的損壞、滅失，由此產生的責任應由基金托管人承擔?；鹜泄苋藢?
基金托管人以外機構實際有效控制的證券不承擔保管責任。
（八）與基金財產有關的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金有關的重大合同的原件分別由基金管理
人、基金托管人保管。除協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關
的重大合同時應保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人
至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不低于法律法規(guī)規(guī)定的期限。
五、基金資產凈值計算與會計核算
（一）基金資產凈值及基金份額凈值
基金資產凈值是指基金資產總值減去負債后的凈資產值?；鸱蓊~凈值是按照
每個工作日閉市后，基金資產凈值除以當日基金份額的余額數(shù)量計算，精確到
0.0001元，小數(shù)點后第五位四舍五入。國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
基金管理人于每個工作日計算基金資產凈值及各類基金份額的基金份額凈值，
并按規(guī)定公告。
（二）復核程序
基金管理人每工作日對基金資產進行估值后，將基金資產凈值、各類基金份額
的基金份額凈值結果發(fā)送基金托管人，經基金托管人復核無誤后，由基金管理人依
據(jù)基金合同和相關法律法規(guī)的規(guī)定對外公布。
六、基金份額持有人名冊的登記與保管
本基金的基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊，包
括基金合同生效日、基金合同終止日、基金權益登記日、基金份額持有人大會權益
登記日、每年6月30日、12月31日的基金份額持有人名冊?；鸱蓊~持有人名冊的
內容至少應包括持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊由登記機構編制，由基金管理人審核并提交基金托管人保
管?；鹜泄苋擞袡嘁蠡鸸芾砣颂峁┤我庖粋€交易日或全部交易日的基金份額
持有人名冊，基金管理人應及時提供，不得拖延或拒絕提供。
基金管理人和基金托管人應妥善保管基金份額持有人名冊，保存期限不低于法
律法規(guī)規(guī)定的期限?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基金托管
業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由于自身原
因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關法規(guī)規(guī)定各自承擔相應的責任。
七、爭議解決方式
因本協(xié)議產生或與之相關的爭議，雙方當事人應通過協(xié)商、調解解決，協(xié)商、
調解不能解決的，任何一方均有權將爭議提交中國國際經濟貿易仲裁委員會，仲裁
地點為北京市，按照中國國際經濟貿易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。
仲裁裁決是終局的，對當事人均有約束力。除非仲裁裁決另有規(guī)定，仲裁費用由敗
訴方承擔。
爭議處理期間，雙方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，各自繼續(xù)忠
實、勤勉、盡責地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權益。
本協(xié)議受中國法律（為本協(xié)議之目的，不包括香港特別行政區(qū)、澳門特別行政
區(qū)和臺灣地區(qū)的相關規(guī)定）管轄。
八、托管協(xié)議的變更與終止
（一）托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當事人經協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其內
容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。基金托管協(xié)議的變更報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議終止的情形
1、基金合同終止；
2、基金托管人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金托管人接管基金資產；
3、基金管理人解散、依法被撤銷、破產或由其他基金管理人接管基金管理權；
4、發(fā)生法律法規(guī)、中國證監(jiān)會或基金合同規(guī)定的終止事項。
二十二、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務。以下是主要的服務內容，
基金管理人將根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，增加或變更服務項目。主
要服務內容如下：
一、基金投資者交易資料的對賬服務
1．基金投資者可登錄本公司網站（www.manulifefund.com.cn）查閱對賬單。
2．基金投資者也可向本公司定制電子或短信形式的對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網站或撥打客服熱線咨詢。
二、宏利基金網上直銷系統(tǒng)
（1）網上交易系統(tǒng)網址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
（2）宏利基金微信公眾賬號：manulifefund_BJ
三、客服電話服務
基金管理人客服中心為投資者提供7×24小時的電話語音服務，投資者可通過
客服電話4006988888/010-66555662的語音系統(tǒng)或登錄公司網站
www.manulifefund.com.cn，查詢基金凈值、基金賬戶信息、基金產品介紹等情況，
人工座席在工作時間還將為投資者提供周到的人工答疑服務。
四、投訴建議受理
投資者可以撥打基金管理人客戶服務中心電話4006988888/010-66555662或客
服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投訴和建議。
五、如本招募說明書存在任何您/貴機構無法理解的內容，請通過上述方式聯(lián)
系本基金管理人。請確保投資前，您/貴機構已經全面理解了本招募說明書。
二十三、其他應披露事項
本基金的其他應披露事項將嚴格按照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、
《信息披露辦法》等相關法律法規(guī)規(guī)定的內容與格式進行披露，并在指定媒介上公
告。
1.本基金管理人已于2023年8月31日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年中期報告提示性公告》。
2.本基金管理人已于2023年8月31日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2023
年中期報告》。
3.本基金管理人已于2023年9月2日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行業(yè)高級
管理人員變更公告》。
4.本基金管理人已于2023年9月8日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金更新招
募說明書》。
5.本基金管理人已于2023年9月8日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金（A類
份額）基金產品資料概要更新》。
6.本基金管理人已于2023年9月8日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金（C類
份額）基金產品資料概要更新》。
7.本基金管理人已于2023年10月19日發(fā)布《關于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金參加海通證券股份有限公司申購（含定期定額投資申購）費率優(yōu)惠活動的公
告》。
8.本基金管理人已于2023年10月25日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第3季度報告提示性公告》。
9.本基金管理人已于2023年10月25日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2023
年第3季度報告》。
10.本基金管理人已于2023年11月8日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金分紅
公告》。
11.本基金管理人已于2023年11月21日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行業(yè)
高級管理人員變更公告》。
12.本基金管理人已于2023年12月9日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于提醒投
資者及時更新過期身份證件及補充完善身份資料信息的公告》。
13.本基金管理人已于2024年1月19日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第4季度報告提示性公告》。
14.本基金管理人已于2024年1月19日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2023
年第4季度報告》。
15.本基金管理人已于2024年1月30日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于旗下部
分基金新增上海華夏財富投資管理有限公司為銷售機構并參加其申購（含定期定額
投資申購）費率優(yōu)惠活動的公告》。
16.本基金管理人已于2024年3月13日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金分紅
公告》。
17.本基金管理人已于2024年3月30日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年年度報告提示性公告》。
18.本基金管理人已于2024年3月30日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2023
年年度報告》。
19.本基金管理人已于2024年4月8日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下部分基
金關于參加京東肯特瑞基金銷售有限公司申購（含定期定額投資申購）費率優(yōu)惠活
動的公告》。
20.本基金管理人已于2024年4月22日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年第1季度報告提示性公告》。
21.本基金管理人已于2024年4月22日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2024
年第1季度報告》。
22.本基金管理人已于2024年6月7日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于終止與
深圳市金海九州基金銷售有限公司銷售合作關系的公告》。
23.本基金管理人已于2024年6月7日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于暫停北
京輝騰匯富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
24.本基金管理人已于2024年6月25日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于暫停海
銀基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
25.本基金管理人已于2024年6月29日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于提醒投
資者及時更新過期身份證件及補充完善身份資料信息的公告》。
26.本基金管理人已于2024年7月16日發(fā)布《關于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金參加中國銀河證券股份有限公司申購（含定期定額投資申購）費率優(yōu)惠活動
的公告》。
27.本基金管理人已于2024年7月19日發(fā)布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2024年第2季度報告提示性公告》。
28.本基金管理人已于2024年7月19日發(fā)布《宏利匯利債券型證券投資基金2024
年第2季度報告》。
29.本基金管理人已于2024年7月29日發(fā)布《宏利基金管理有限公司關于終止喜
鵲財富基金銷售有限公司辦理旗下基金相關銷售業(yè)務的公告》。
30.本基金管理人已于2024年8月13日發(fā)布《宏利基金管理有限公司基金行業(yè)高
級管理人員變更公告》。
31.本基金管理人已于2024年8月30日發(fā)布《關于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金參加華泰證券股份有限公司申購（含定期定額投資申購）費率優(yōu)惠活動的公
告》。
二十四、招募說明書存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構
的住所，投資者在支付工本費后，可在合理時間內取得上述文件復印件。對投資者
按此種方式所獲得的文件及其復印件，基金管理人保證文本的內容與所公告的內容
完全一致。
投資者還可以直接登錄基金管理人的網站(www.manulifefund.com.cn)查閱和
下載招募說明書。
二十五、備查文件
（一）本基金備查文件包括下列文件：
1、中國證監(jiān)會準予本基金募集注冊的文件；
2、《宏利匯利債券型證券投資基金基金合同》；
3、《宏利匯利債券型證券投資基金托管協(xié)議》；
4、法律意見書；
5、基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
6、基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照；
7、中國證監(jiān)會要求的其他文件。
（二）備查文件的存放地點和投資者查閱方式
1、存放地點：基金合同、托管協(xié)議存放在基金管理人和基金托管人的住所；
其余備查文件存放在基金管理人處。
2、查閱方式：投資者可在營業(yè)時間免費到存放地點查閱，也可按工本費購買
復印件。
宏利基金管理有限公司
2024年9月6日
宏利匯利債券型證券投資基金更新招募說明書.pdf