交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)(更新)
交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金
招募說(shuō)明書(shū)(更新)
基金管理人：交銀施羅德基金管理有限公司
基金托管人：中信銀行股份有限公司
二〇二四年九月
重要提示
交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)2014年6月12日中
國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)（以下簡(jiǎn)稱“中國(guó)證監(jiān)會(huì)”）證監(jiān)許可【2014】595號(hào)文核
準(zhǔn)募集注冊(cè)。本基金基金合同于2014年9月12日正式生效。
基金管理人保證招募說(shuō)明書(shū)的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本招募說(shuō)明書(shū)經(jīng)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)注冊(cè)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的注冊(cè)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和
收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)
產(chǎn)，但不保證投資本基金一定盈利，也不保證基金份額持有人的最低收益；因基
金價(jià)格可升可跌，亦不保證基金份額持有人能全數(shù)取回其原本投資。
本基金投資于證券市場(chǎng)，基金凈值會(huì)因?yàn)樽C券市場(chǎng)波動(dòng)等因素產(chǎn)生波動(dòng)。投
資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識(shí)本基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)收益特征和產(chǎn)品特性，充分
考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，理性判斷市場(chǎng)，對(duì)投資本基金的意愿、時(shí)機(jī)、數(shù)量等
投資行為作出獨(dú)立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時(shí)也需承
擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。投資本基金可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)包括：因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因
素、投資心理和交易制度等各種因素的影響而引起的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；基金管理人在基
金管理實(shí)施過(guò)程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險(xiǎn)；流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)；交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)；投資
本基金特有的其他風(fēng)險(xiǎn)等等。本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于
股票型基金、混合型基金和債券型基金。
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，面臨貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，基金每日的收
益將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場(chǎng)基金的特
殊要求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對(duì)贖回的
需求，在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)
成本風(fēng)險(xiǎn)。
投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金
融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在投資本基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)和基金
合同、基金產(chǎn)品資料概要?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不代表未來(lái)表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾?
的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。基金管理人提醒投資者基
金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資者作出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值
變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資者自行負(fù)責(zé)。
本招募說(shuō)明書(shū)所載內(nèi)容截止日為2024年09月10日，有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)
截止日為2024年06月30日。本招募說(shuō)明書(shū)所載的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)。
目錄
重要提示..............................................................1
一、緒言..............................................................5
二、釋義..............................................................6
三、基金管理人.......................................................11
四、基金托管人.......................................................19
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu).....................................................23
六、基金的歷史沿革...................................................37
七、基金合同的生效...................................................38
八、基金份額的申購(gòu)與贖回.............................................39
九、基金的轉(zhuǎn)換.......................................................49
十、基金的投資.......................................................54
十一、基金的業(yè)績(jī).....................................................67
十二、基金的財(cái)產(chǎn).....................................................70
十三、基金資產(chǎn)的估值.................................................71
十四、基金收益與分配.................................................75
十五、基金的費(fèi)用與稅收...............................................77
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)...............................................80
十七、基金的信息披露.................................................81
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示.......................................................87
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算...........................92
二十、基金合同內(nèi)容摘要...............................................97
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要..........................................115
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)......................................128
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)..............................................130
二十四、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式..................................133
二十五、備查文件....................................................134
一、緒言
《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)》（以下簡(jiǎn)稱“本招募說(shuō)明
書(shū)”）依據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》（以下簡(jiǎn)稱“《基金法》”）、《公
開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《運(yùn)作辦法》”）、《證券投資基
金銷售管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《銷售辦法》”）、《公開(kāi)募集證券投資基金信息披
露管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱“《信息披露辦法》”）、《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》(以下簡(jiǎn)稱“《流動(dòng)性規(guī)定》”)和其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
以及《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》（以下簡(jiǎn)稱“基金合同”）編
寫。
基金管理人承諾本招募說(shuō)明書(shū)不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對(duì)其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說(shuō)明書(shū)所
載明的資料申請(qǐng)募集的。本基金管理人沒(méi)有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募
說(shuō)明書(shū)中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f(shuō)明書(shū)作任何解釋或者說(shuō)明。
本招募說(shuō)明書(shū)根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)。基金合同是
約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份
額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表
明其對(duì)基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有
權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)。基金投資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基
金合同。
二、釋義
在本招募說(shuō)明書(shū)中，除非文意另有所指，下列詞語(yǔ)或簡(jiǎn)稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金
2、基金管理人或本基金管理人：指交銀施羅德基金管理有限公司
3、基金托管人或本基金托管人：指中信銀行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》或本基金合同：指《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基
金基金合同》及對(duì)本基金合同的任何有效修訂和補(bǔ)充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《交銀施羅德現(xiàn)金
寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》及對(duì)該托管協(xié)議的任何有效修訂和補(bǔ)充
6、招募說(shuō)明書(shū)或《招募說(shuō)明書(shū)》：指《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)
明書(shū)》及其更新
7、基金產(chǎn)品資料概要：指《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金產(chǎn)品資料概
要》及其更新
8、基金份額發(fā)售公告：指《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金份額發(fā)售公
告》
9、法律法規(guī)：指中國(guó)現(xiàn)行有效并公布實(shí)施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對(duì)基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
11、《銷售辦法》：指《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出
的修訂
12、《信息披露辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布
機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的修訂
13、《運(yùn)作辦法》：指《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其
不時(shí)做出的修訂
14、《流動(dòng)性規(guī)定》：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的
《公開(kāi)募集開(kāi)放式證券投資基金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對(duì)其不時(shí)做出的
修訂
15、中國(guó)證監(jiān)會(huì)：指中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：指中國(guó)人民銀行和/或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)
的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個(gè)人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機(jī)構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國(guó)境內(nèi)合
法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會(huì)團(tuán)體
或其他組織
20、合格境外機(jī)構(gòu)投資者：指符合《合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理辦
法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國(guó)境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中國(guó)境
外的機(jī)構(gòu)投資者
21、投資人或投資者：指?jìng)€(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者和合格境外機(jī)構(gòu)投資者以及
法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許購(gòu)買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說(shuō)明書(shū)合法取得基金份額的投資人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機(jī)構(gòu)：指交銀施羅德基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國(guó)
證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服
務(wù)協(xié)議，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過(guò)戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括投
資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)算、
代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊(cè)和辦理非交易過(guò)戶等
26、登記機(jī)構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)?；鸬牡怯洐C(jī)構(gòu)為交銀施羅德基金管
理有限公司或接受交銀施羅德基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
27、基金賬戶：指登記機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄其持有的、基金管理人所管
理的基金份額余額及其變動(dòng)情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機(jī)構(gòu)為投資人開(kāi)立的、記錄投資人通過(guò)該銷售機(jī)構(gòu)
辦理認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)而引起的基金份額變動(dòng)及結(jié)余情況的
賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國(guó)證監(jiān)會(huì)辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)書(shū)面確認(rèn)的日
期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財(cái)產(chǎn)
清算完畢，清算結(jié)果報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長(zhǎng)不
得超過(guò)3個(gè)月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機(jī)構(gòu)在規(guī)定時(shí)間受理投資人申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)申請(qǐng)的開(kāi)
放日
35、T+n日：指自T日起第n個(gè)工作日(不包含T日)
36、開(kāi)放日：指為投資人辦理基金份額申購(gòu)、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開(kāi)放時(shí)間：指開(kāi)放日基金接受申購(gòu)、贖回或其他交易的時(shí)間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《交銀施羅德基金管理有限公司開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，
是規(guī)范基金管理人所管理的開(kāi)放式證券投資基金登記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理
人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購(gòu)：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買基金份額的行為
40、申購(gòu)：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)
購(gòu)買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定
的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照本基金合同和基金管理人屆時(shí)有效公告
規(guī)定的條件，申請(qǐng)將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金管
理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機(jī)構(gòu)之間實(shí)施的變更所持
基金份額銷售機(jī)構(gòu)的操作
44、定期定額投資計(jì)劃：指投資人通過(guò)有關(guān)銷售機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)
日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)在投資人指定銀行賬戶內(nèi)自動(dòng)完成扣
款并于每期約定的申購(gòu)日受理基金申購(gòu)申請(qǐng)的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加
上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份
額總數(shù)后的余額）超過(guò)上一開(kāi)放日基金總份額的10%的情形
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價(jià)差、銀行存款利息、已
實(shí)現(xiàn)的其他合法收入及因運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)帶來(lái)的成本和費(fèi)用的節(jié)約
48、攤余成本法：指估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考
慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率和攤余成本逐日攤銷，每
日計(jì)提損益
49、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)
現(xiàn)收益
50、7日年化收益率：指以最近7日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算
的年資產(chǎn)收益率
51、銷售服務(wù)費(fèi)：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費(fèi)用，該筆
費(fèi)用從基金財(cái)產(chǎn)中扣除，屬于基金的營(yíng)運(yùn)費(fèi)用
52、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價(jià)證券和票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、
基金應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和
53、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值
54、基金份額凈值：指計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日基金份額總數(shù)
55、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評(píng)估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定各類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的過(guò)程
56、流動(dòng)性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無(wú)法以
合理價(jià)格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購(gòu)與銀行
定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、停牌股票、流通受限的新股
及非公開(kāi)發(fā)行股票、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無(wú)法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券
等；就本基金而言，指貨幣市場(chǎng)基金依法可投資的符合前述條件的資產(chǎn)，但中國(guó)證
監(jiān)會(huì)認(rèn)可的特殊情形除外
57、指定媒介：指中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的用以進(jìn)行信息披露的全國(guó)性報(bào)刊及指定互
聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)
站）等媒介
58、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見(jiàn)、不能避免且不能克服的客觀事
件
三、基金管理人
（一）基金管理人概況
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
郵政編碼：200120
法定代表人：謝衛(wèi)（代任）
成立時(shí)間：2005年8月4日
注冊(cè)資本：2億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
聯(lián)系人：郭佳敏
電話：（021）61055050
傳真：（021）61055034
交銀施羅德基金管理有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字
[2005]128號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立。公司股權(quán)結(jié)構(gòu)如下：
股東名稱 股權(quán)比例
交通銀行股份有限公司（以下使用全稱或其簡(jiǎn)稱“交通銀行”） 65%
施羅德投資管理有限公司 30%
中國(guó)國(guó)際海運(yùn)集裝箱（集團(tuán)）股份有限公司 5%
(二)主要成員情況
1、基金管理人董事會(huì)成員
童潔萍女士，董事，碩士?，F(xiàn)任交通銀行總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)理。歷任
交通銀行南京分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副高級(jí)經(jīng)理、江蘇省分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部副總經(jīng)
理、總經(jīng)理、玄武支行行長(zhǎng)。
王賢家先生，董事，學(xué)士?，F(xiàn)任交銀國(guó)際控股有限公司執(zhí)行董事、副行政總
裁、首席風(fēng)險(xiǎn)官。歷任交通銀行總行國(guó)際業(yè)務(wù)部外匯資金處交易員、澳門分行資金
部主管、總行金融市場(chǎng)部債券投資部副高級(jí)經(jīng)理、外匯交易部高級(jí)經(jīng)理、總行風(fēng)險(xiǎn)
管理部/內(nèi)控案防辦副總經(jīng)理。
謝衛(wèi)先生，董事，總經(jīng)理，博士，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限
公司總經(jīng)理、首席信息官，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)。歷任中央財(cái)
經(jīng)大學(xué)教師，中國(guó)社會(huì)科學(xué)院財(cái)貿(mào)所助理研究員，中國(guó)電力信托投資公司基金部副
總經(jīng)理，中國(guó)人保信托投資公司證券部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，北京證券營(yíng)業(yè)部總經(jīng)
理、證券總部副總經(jīng)理兼北方部總經(jīng)理，富國(guó)基金管理有限公司副總經(jīng)理，交銀施
羅德基金管理有限公司副總經(jīng)理。
杜偉麒（Chris Durack）先生，董事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資亞太區(qū)行政總
裁。歷任施羅德投資澳大利亞董事兼產(chǎn)品及分銷主管、香港行政總裁兼亞太區(qū)機(jī)構(gòu)
業(yè)務(wù)主管、澳大利亞行政總裁兼亞太區(qū)聯(lián)席主管等職。
章駿翔先生，副董事長(zhǎng)，碩士，美國(guó)特許金融分析師(CFA)持證人?，F(xiàn)任施羅
德投資管理(香港)有限公司亞洲投資風(fēng)險(xiǎn)主管。歷任渣打銀行（香港）交易風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控，華寶興業(yè)基金管理有限公司風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理，法國(guó)安盛投資管理（香港）有
限公司亞洲風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理等職。
郝愛(ài)群女士，獨(dú)立董事，學(xué)士。歷任人民銀行稽核司副處長(zhǎng)、處長(zhǎng)，合作司調(diào)
研員，非銀司副巡視員、副司長(zhǎng)，銀監(jiān)會(huì)非銀部副主任，銀行監(jiān)管一部副主任、巡
視員，匯金公司派出董事。
張子學(xué)先生，獨(dú)立董事，博士?，F(xiàn)任中國(guó)政法大學(xué)民商經(jīng)濟(jì)法學(xué)院教授，兼任
基金業(yè)協(xié)會(huì)自律監(jiān)察委員會(huì)委員。歷任證監(jiān)會(huì)辦公廳副處長(zhǎng)、上市公司監(jiān)管部處
長(zhǎng)、行政處罰委員會(huì)專職委員、副主任審理員，兼任證監(jiān)會(huì)上市公司并購(gòu)重組審核
委員會(huì)委員、行政復(fù)議委員會(huì)委員。
黎建強(qiáng)先生，獨(dú)立董事，博士，教育部長(zhǎng)江學(xué)者講座教授?，F(xiàn)任香港大學(xué)工業(yè)
工程系榮譽(yù)教授，亞洲風(fēng)險(xiǎn)及危機(jī)管理協(xié)會(huì)主席，兼任深交所上市的中聯(lián)重科集團(tuán)
獨(dú)立非執(zhí)行董事。歷任香港城市大學(xué)管理科學(xué)講座教授，湖南省政協(xié)委員并兼任湖
南大學(xué)工商管理學(xué)院院長(zhǎng)。
2、基金管理人監(jiān)事會(huì)成員
林凱珊女士，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任施羅德投資管理（香港）有限公司中國(guó)內(nèi)地及
中國(guó)香港法律部主管。歷任香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會(huì)發(fā)牌科經(jīng)理、的近律師
行律師。
劉崢先生，監(jiān)事，碩士。現(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司綜合管理部總經(jīng)
理。歷任交通銀行上海市分行管理培訓(xùn)生，交通銀行總行戰(zhàn)略投資部高級(jí)投資并購(gòu)
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室高級(jí)綜合管理經(jīng)理、副總經(jīng)理。
黃偉峰先生，監(jiān)事，碩士?，F(xiàn)任交銀施羅德基金管理有限公司市場(chǎng)總監(jiān)、高級(jí)
專家。歷任平安人壽保險(xiǎn)公司上海分公司行政督導(dǎo)、營(yíng)銷管理經(jīng)理，交銀施羅德基
金管理有限公司行政部總經(jīng)理助理、西部營(yíng)銷中心總經(jīng)理、機(jī)構(gòu)理財(cái)部（上海）總
經(jīng)理兼產(chǎn)品開(kāi)發(fā)部總經(jīng)理。
3、基金管理人高級(jí)管理人員
謝衛(wèi)先生，總經(jīng)理。簡(jiǎn)歷同上。
印皓女士，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行研究開(kāi)發(fā)部副主管體改規(guī)劃員，交
通銀行市場(chǎng)營(yíng)銷部副主管市場(chǎng)規(guī)劃員、主管市場(chǎng)規(guī)劃員，交通銀行公司業(yè)務(wù)部副高
級(jí)經(jīng)理、高級(jí)經(jīng)理，交通銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部高級(jí)經(jīng)理、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，交銀
施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事長(zhǎng)。
畬川女士，督察長(zhǎng)，碩士，兼任交銀施羅德資產(chǎn)管理有限公司董事。歷任華泰
證券有限責(zé)任公司綜合發(fā)展部高級(jí)經(jīng)理、投資銀行部項(xiàng)目經(jīng)理，銀河基金管理有限
公司監(jiān)察部總監(jiān)，交銀施羅德基金管理有限公司監(jiān)察稽核部總經(jīng)理、監(jiān)察風(fēng)控副總
監(jiān)、投資運(yùn)營(yíng)總監(jiān)。
馬俊先生，副總經(jīng)理，碩士。歷任交通銀行總行投資管理部高級(jí)投資分析、副
高級(jí)經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司總裁辦公室總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研
究總監(jiān)、綜合管理部總經(jīng)理。
4、本基金基金經(jīng)理
季參平先生:基金經(jīng)理。美國(guó)密歇根大學(xué)金融工程碩士、對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)經(jīng)
濟(jì)學(xué)學(xué)士，12年金融行業(yè)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。2012年至2017年任瑞士銀行外匯和利率交易
員、聯(lián)席董事。2017年加入交銀施羅德基金管理有限公司，現(xiàn)任固定收益部基金經(jīng)
理。曾任基金經(jīng)理助理。曾任交銀施羅德天運(yùn)寶貨幣市場(chǎng)基金(2019年07月26日至
2019年09月18日)、交銀施羅德裕祥純債債券型證券投資基金(2020年07月09日至
2024年02月20日)、交銀施羅德中債1-3年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(2020年
08月20日至2023年08月30日)、交銀施羅德中債1-3年農(nóng)發(fā)行債券指數(shù)證券投資基金
(2021年08月19日至2024年05月12日)、交銀施羅德裕景純債一年定期開(kāi)放債券型證
券投資基金(2021年09月09日至2024年05月12日)、交銀施羅德中債1-5年政策性金
融債指數(shù)證券投資基金(2022年06月08日至2023年11月15日)的基金經(jīng)理?，F(xiàn)任交銀
施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金(2019年07月26日至今)、交銀施羅德天鑫寶貨幣市場(chǎng)基
金(2019年07月26日至今)、交銀施羅德貨幣市場(chǎng)證券投資基金(2019年07月26日至
今)、交銀施羅德裕通純債債券型證券投資基金(2019年10月12日至今)、交銀施羅
德豐潤(rùn)收益?zhèn)妥C券投資基金(2021年08月19日至今)、交銀施羅德裕道純債一年
定期開(kāi)放債券型發(fā)起式證券投資基金(2022年03月29日至今)、交銀施羅德中證同業(yè)
存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金(2023年12月19日至今)、交銀施羅德中債0-3
年政策性金融債指數(shù)證券投資基金(2024年03月22日至今)的基金經(jīng)理。
本基金歷任基金經(jīng)理：
黃瑩潔女士(2015年05月27日至2019年08月02日)；
連端清先生(2015年08月04日至2019年08月02日)。
5、投資決策委員會(huì)成員
委員：謝衛(wèi)（總經(jīng)理）
馬?。ǜ笨偨?jīng)理）
王少成（權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
于海穎（固定收益（公募）投資總監(jiān)、基金經(jīng)理）
王崇（權(quán)益投資副總監(jiān)、權(quán)益部一級(jí)專家、基金經(jīng)理）
馬韜（研究總監(jiān)）
上述人員之間無(wú)近親屬關(guān)系，上述各項(xiàng)人員信息更新截止日為2024年09月10
日，期后變動(dòng)（如有）敬請(qǐng)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)公告。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配
收益；
5、進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
6、編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息，確定基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他
法律行為；
12、有關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國(guó)證券法》的行為，并承諾建
立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《中華人民共和國(guó)證券法》行為的
發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事違反《基金法》的行為，并承諾建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)
控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對(duì)待管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾嚴(yán)格遵守基金合同，并承諾建立健全內(nèi)部控制制度，采取
有效措施，防止違反基金合同行為的發(fā)生；
4、基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國(guó)家
有關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)。
5、基金管理人承諾不從事其他法規(guī)規(guī)定禁止從事的行為。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人
謀取最大利益；
2、不利用職務(wù)之便為自己、受雇人或任何第三者謀取利益；
3、不泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密，尚未依法公開(kāi)的基
金投資內(nèi)容、基金投資計(jì)劃等信息或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)
的交易活動(dòng)；
4、不以任何形式為其他組織或個(gè)人進(jìn)行證券交易。
（六）基金管理人的內(nèi)部控制制度
1、風(fēng)險(xiǎn)管理的原則
（1）全面性原則
公司風(fēng)險(xiǎn)管理必須覆蓋公司的所有部門和崗位，滲透各項(xiàng)業(yè)務(wù)過(guò)程和業(yè)務(wù)環(huán)
節(jié)。
（2）獨(dú)立性原則
公司設(shè)立獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理部，風(fēng)險(xiǎn)管理部保持高度的獨(dú)立性和權(quán)威性，負(fù)責(zé)對(duì)
公司各部門風(fēng)險(xiǎn)控制工作進(jìn)行監(jiān)督和檢查。
（3）相互制約原則
公司及各部門在內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計(jì)上要形成一種相互制約的機(jī)制，建立不同
崗位之間的制衡體系。
（4）定性和定量相結(jié)合原則
建立完備的風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)體系，使風(fēng)險(xiǎn)管理更具客觀性和操作性。
2、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制體系結(jié)構(gòu)
公司的風(fēng)險(xiǎn)管理體系結(jié)構(gòu)是一個(gè)分工明確、相互牽制的組織結(jié)構(gòu)，由最高管理
層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任，各個(gè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控，風(fēng)險(xiǎn)管理
部負(fù)責(zé)監(jiān)察公司的風(fēng)險(xiǎn)管理措施的執(zhí)行。具體而言，包括如下組成部分：
（1）董事會(huì)
負(fù)責(zé)制定公司的風(fēng)險(xiǎn)管理政策，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)完全的和最終的責(zé)任。
（2）監(jiān)事會(huì)
是公司常設(shè)的監(jiān)事機(jī)構(gòu)，對(duì)股東會(huì)負(fù)責(zé)。監(jiān)事會(huì)對(duì)公司財(cái)務(wù)、公司董事、總經(jīng)
理及其他高級(jí)管理人員進(jìn)行監(jiān)督。
（3）合規(guī)審核及風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)
作為董事會(huì)下的專業(yè)委員會(huì)之一，對(duì)公司內(nèi)部控制制度、監(jiān)察稽核制度進(jìn)行檢
查評(píng)估；審查公司財(cái)務(wù)，對(duì)公司內(nèi)部管理制度、投資決策程序和運(yùn)作流程進(jìn)行合規(guī)
性審議；對(duì)公司資產(chǎn)與基金資產(chǎn)的經(jīng)營(yíng)進(jìn)行評(píng)估。
（4）風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)
作為總經(jīng)理下設(shè)的專業(yè)委員會(huì)之一，風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)負(fù)責(zé)擬定公司風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)
略及政策，制定災(zāi)難復(fù)原計(jì)劃及緊急情況處理制度，確保公司風(fēng)險(xiǎn)控制符合標(biāo)準(zhǔn)，
就潛在風(fēng)險(xiǎn)與相關(guān)部門協(xié)調(diào)，審閱公司審計(jì)報(bào)告及監(jiān)察情況。
（5）督察長(zhǎng)
獨(dú)立行使督察權(quán)利；直接對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)；就內(nèi)部控制制度和執(zhí)行情況獨(dú)立地履
行檢查、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能；定期和不定期地向董事會(huì)報(bào)告公司內(nèi)部控制執(zhí)行
情況。
（6）風(fēng)險(xiǎn)管理部
風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)制定公司風(fēng)險(xiǎn)管理政策和防范及控制措施，組織執(zhí)行，并為每
一個(gè)部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的發(fā)展提供協(xié)助，匯總公司業(yè)務(wù)所有的風(fēng)險(xiǎn)信息，獨(dú)立識(shí)
別、評(píng)估各類風(fēng)險(xiǎn)，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議，使公司在一種風(fēng)險(xiǎn)管理和控制的環(huán)境中實(shí)
現(xiàn)業(yè)務(wù)目標(biāo)。
（7）審計(jì)部
審計(jì)部負(fù)責(zé)按照公司要求，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，結(jié)合公司戰(zhàn)略發(fā)展
及管理目標(biāo)，對(duì)公司內(nèi)部控制體系的適當(dāng)性及運(yùn)行的效果和效率進(jìn)行獨(dú)立評(píng)價(jià)，協(xié)
助促進(jìn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理、控制和治理過(guò)程的完善，實(shí)現(xiàn)合規(guī)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)。
（8）內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部
內(nèi)控合規(guī)及法律事務(wù)部負(fù)責(zé)公司的法律、內(nèi)控合規(guī)事務(wù)及協(xié)調(diào)實(shí)施信息披露事
務(wù)，依法維護(hù)公司合法權(quán)益，評(píng)估并處理公司運(yùn)營(yíng)中發(fā)生的法律、內(nèi)控合規(guī)及信息
披露相關(guān)問(wèn)題，及時(shí)向公司管理層及全體員工傳達(dá)法規(guī)及監(jiān)管要求。
（9）業(yè)務(wù)部門
風(fēng)險(xiǎn)管理是每一個(gè)業(yè)務(wù)部門首要的責(zé)任。部門經(jīng)理對(duì)本部門的風(fēng)險(xiǎn)負(fù)全部責(zé)
任，負(fù)責(zé)履行公司的風(fēng)險(xiǎn)管理程序，負(fù)責(zé)本部門的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)、執(zhí)行和維
護(hù)，用于識(shí)別、監(jiān)控和降低風(fēng)險(xiǎn)。
3、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制的措施
（1）建立內(nèi)控體系，完善內(nèi)控制度
公司建立、健全了內(nèi)控體系，通過(guò)高管人員關(guān)于內(nèi)控的明確分工，確保各項(xiàng)業(yè)
務(wù)活動(dòng)有恰當(dāng)?shù)慕M織和授權(quán)，確保監(jiān)察活動(dòng)獨(dú)立，并得到高管人員的支持，同時(shí)置
備操作手冊(cè)，并定期更新。
（2）建立相互分離、相互制衡的內(nèi)控機(jī)制
建立、健全了各項(xiàng)制度，做到基金經(jīng)理分開(kāi)，投資決策分開(kāi)，基金交易集中，
形成不同部門、不同崗位之間的制衡機(jī)制，從制度上減少和防范風(fēng)險(xiǎn)。
（3）建立、健全崗位責(zé)任制
建立、健全了崗位責(zé)任制，使每個(gè)員工都明確自己的任務(wù)、職責(zé)，并及時(shí)將各
自工作領(lǐng)域中的風(fēng)險(xiǎn)隱患上報(bào)，以防范和減少風(fēng)險(xiǎn)。
（4）建立風(fēng)險(xiǎn)分類、識(shí)別、評(píng)估、報(bào)告、提示程序
建立了風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，通過(guò)適合的程序，確認(rèn)和評(píng)估與公司運(yùn)作有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)；
公司建立了自下而上的風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)隱患進(jìn)行層層匯報(bào)，使各個(gè)層次的人
員及時(shí)掌握風(fēng)險(xiǎn)狀況，從而以最快速度作出決策。
（5）建立有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)
建立了足夠、有效的內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，如電腦預(yù)警系統(tǒng)、投資監(jiān)控系統(tǒng)，對(duì)可能
出現(xiàn)的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面和實(shí)時(shí)的監(jiān)控。
（6）使用數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理手段
采取數(shù)量化、技術(shù)化的風(fēng)險(xiǎn)控制手段，建立數(shù)量化的風(fēng)險(xiǎn)管理模型，用以提示
指數(shù)趨勢(shì)、行業(yè)及個(gè)券的風(fēng)險(xiǎn)，以便公司及時(shí)采取有效的措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分散、
控制和規(guī)避，盡可能地減少損失。
（7）提供足夠的培訓(xùn)
制定了完整的培訓(xùn)計(jì)劃，為所有員工提供足夠和適當(dāng)?shù)呐嘤?xùn)，使員工明確其職
責(zé)所在，控制風(fēng)險(xiǎn)。
四、基金托管人
（一）基金托管人基本情況
名稱：中信銀行股份有限公司（簡(jiǎn)稱“中信銀行”）
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)光華路10號(hào)院1號(hào)樓6-30層、32-42層
法定代表人：方合英
成立時(shí)間：1987年4月20日
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：中華人民共和國(guó)國(guó)務(wù)院辦公廳國(guó)辦函[1987]14號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字[2004]125號(hào)
聯(lián)系人：中信銀行資產(chǎn)托管部
聯(lián)系電話：4006800000
傳真：010-85230024
客服電話：95558
網(wǎng)址：www.citicbank.com
經(jīng)營(yíng)范圍：保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)；吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；
辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承
銷政府債券；買賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從
事銀行卡業(yè)務(wù)；提供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、
售匯業(yè)務(wù)；代理開(kāi)放式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開(kāi)展證券投資基
金、企業(yè)年金基金、保險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。（企業(yè)依法自主選擇經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目，開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；依法
須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)；不得從事本市產(chǎn)
業(yè)政策禁止和限制類項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
本行成立于1987年，是中國(guó)改革開(kāi)放中最早成立的新興商業(yè)銀行之一，是中
國(guó)最早參與國(guó)內(nèi)外金融市場(chǎng)融資的商業(yè)銀行，并以屢創(chuàng)中國(guó)現(xiàn)代金融史上多個(gè)第一
而蜚聲海內(nèi)外，為中國(guó)經(jīng)濟(jì)建設(shè)做出了積極貢獻(xiàn)。2007年4月，本行實(shí)現(xiàn)在上海
證券交易所和香港聯(lián)合交易所A+H股同步上市。
本行依托中信集團(tuán)“金融+實(shí)業(yè)”綜合稟賦優(yōu)勢(shì)，以全面建設(shè)“四有”銀行、
跨入世界一流銀行競(jìng)爭(zhēng)前列為發(fā)展愿景，堅(jiān)持“誠(chéng)實(shí)守信、以義取利、穩(wěn)健審慎、
守正創(chuàng)新、依法合規(guī)”，以客戶為中心，通過(guò)實(shí)施“五個(gè)領(lǐng)先”銀行戰(zhàn)略，打造有
特色、差異化的中信金融服務(wù)模式，向企業(yè)客戶、機(jī)構(gòu)客戶和同業(yè)客戶提供公司銀
行業(yè)務(wù)、國(guó)際業(yè)務(wù)、金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)、機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、投資銀行業(yè)務(wù)、交易銀行業(yè)務(wù)、托
管業(yè)務(wù)等綜合金融解決方案；向個(gè)人客戶提供財(cái)富管理業(yè)務(wù)、私人銀行業(yè)務(wù)、個(gè)人
信貸業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)、養(yǎng)老金融業(yè)務(wù)、出國(guó)金融業(yè)務(wù)等多元化金融產(chǎn)品及服務(wù)，
全方位滿足企業(yè)、機(jī)構(gòu)、同業(yè)及個(gè)人客戶的綜合金融服務(wù)需求。
截至2023年末，本行在國(guó)內(nèi)153個(gè)大中城市設(shè)有1,451家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，在境內(nèi)
外下設(shè)中信國(guó)際金融控股有限公司、信銀（香港）投資有限公司、中信金融租賃有
限公司、信銀理財(cái)有限責(zé)任公司、中信百信銀行股份有限公司、阿爾金銀行和浙江
臨安中信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司7家附屬機(jī)構(gòu)。其中，中信國(guó)際金融控股有限公
司子公司中信銀行（國(guó)際）在香港、澳門、紐約、洛杉磯、新加坡和中國(guó)內(nèi)地設(shè)有
31家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和2家商務(wù)理財(cái)中心。信銀（香港）投資有限公司在香港和境內(nèi)設(shè)
有3家子公司。信銀理財(cái)有限責(zé)任公司為本行全資理財(cái)子公司。中信百信銀行股
份有限公司為本行與百度公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立的國(guó)內(nèi)首家獨(dú)立法人直銷銀行。阿爾金
銀行在哈薩克斯坦設(shè)有7家營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和1家私人銀行中心。
本行深刻把握金融工作政治性、人民性，始終在黨和國(guó)家戰(zhàn)略大局中找準(zhǔn)金融
定位、履行金融職責(zé)，堅(jiān)持做國(guó)家戰(zhàn)略的忠實(shí)踐行者、實(shí)體經(jīng)濟(jì)的有力服務(wù)者、金
融強(qiáng)國(guó)的積極建設(shè)者。經(jīng)過(guò)30余年的發(fā)展，本行已成為一家總資產(chǎn)規(guī)模超9萬(wàn)
億元、員工人數(shù)超6.5萬(wàn)名，具有強(qiáng)大綜合實(shí)力和品牌競(jìng)爭(zhēng)力的金融集團(tuán)。2023
年，本行在英國(guó)《銀行家》雜志“全球銀行品牌500強(qiáng)排行榜”中排名第20
位；本行一級(jí)資本在英國(guó)《銀行家》雜志“世界1000家銀行排名”中排名第19
位。
（二）主要人員情況
劉成先生，中信銀行黨委副書(shū)記，行長(zhǎng)。劉先生現(xiàn)同時(shí)擔(dān)任亞洲金融合作協(xié)會(huì)
理事。劉先生曾在中央財(cái)政金融學(xué)院（現(xiàn)中央財(cái)經(jīng)大學(xué)）任教，并長(zhǎng)期供職于國(guó)家
發(fā)展和改革委員會(huì)、國(guó)務(wù)院辦公廳，2018年4月至2021年11月任中信銀行監(jiān)事長(zhǎng)。
劉先生具有豐富的發(fā)展改革、財(cái)政金融相關(guān)工作經(jīng)驗(yàn)，先后就讀于中央財(cái)政金融學(xué)
院金融系、中國(guó)人民大學(xué)金融學(xué)院，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士、碩士和博士學(xué)位，研究員。
謝志斌先生，中信銀行副行長(zhǎng)，分管托管業(yè)務(wù)。謝先生現(xiàn)兼任中國(guó)銀聯(lián)股份有
限公司董事。謝先生曾任中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司黨委委員、總經(jīng)理助理（期間掛職
任內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市委常委、副市長(zhǎng)），中國(guó)光大集團(tuán)股份公司紀(jì)委書(shū)記、
黨委委員。此前，謝先生在中國(guó)出口信用保險(xiǎn)公司歷任人力資源部總經(jīng)理助理、副
總經(jīng)理、總經(jīng)理（黨委組織部部長(zhǎng)助理、副部長(zhǎng)、部長(zhǎng)），深圳分公司黨委書(shū)記，
河北省分公司負(fù)責(zé)人、黨委書(shū)記、總經(jīng)理。謝先生畢業(yè)于中國(guó)人民大學(xué)，獲經(jīng)濟(jì)學(xué)
博士學(xué)位，高級(jí)經(jīng)濟(jì)師。
楊璋琪先生，中信銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生學(xué)歷。楊先生2018年1
月至2019年3月，任中信銀行金融同業(yè)部副總經(jīng)理；2015年5月至2018年1月，任中
信銀行長(zhǎng)春分行副行長(zhǎng)；2013年4月至2015年5月，任中信銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理助
理；1996年7月至2013年4月，就職于中信銀行北京分行（原總行營(yíng)業(yè)部），歷任支
行行長(zhǎng)、投資銀行部總經(jīng)理、貿(mào)易金融部總經(jīng)理。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)情況
2004年8月18日，中信銀行經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管
理委員會(huì)批準(zhǔn)，取得基金托管人資格。中信銀行本著“誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)”的原
則，切實(shí)履行托管人職責(zé)。
截至2024年第二季度末，中信銀行托管369只公開(kāi)募集證券投資基金，以及基
金公司、證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、企業(yè)年金、股權(quán)基金、QDII等其他托
管資產(chǎn)，托管總規(guī)模達(dá)到15.44萬(wàn)億元人民幣。
（四）基金托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)。強(qiáng)化內(nèi)部管理，確保有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章在基金托管業(yè)務(wù)
中得到全面嚴(yán)格的貫徹執(zhí)行；建立完善的規(guī)章制度和操作規(guī)程，保證基金托管業(yè)務(wù)
持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展；加強(qiáng)稽核監(jiān)察，建立高效的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控體系，及時(shí)有效地發(fā)現(xiàn)、分
析、控制和避免風(fēng)險(xiǎn)，確?；鹭?cái)產(chǎn)安全，維護(hù)基金份額持有人利益。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)。中信銀行總行建立了風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，負(fù)責(zé)全行的風(fēng)
險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)防范工作；托管部?jī)?nèi)設(shè)內(nèi)控合規(guī)崗，專門負(fù)責(zé)托管部?jī)?nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制，
對(duì)基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)工作環(huán)節(jié)和業(yè)務(wù)流程進(jìn)行獨(dú)立、客觀、公正的稽核監(jiān)察。
3、內(nèi)部控制制度。中信銀行嚴(yán)格按照《基金法》以及其他法律法規(guī)及規(guī)章的
規(guī)定，以控制和防范基金托管業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)為主線，制定了《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)管
理辦法》、《中信銀行基金托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制管理辦法》和《中信銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控
檢查實(shí)施細(xì)則》等一整套規(guī)章制度，涵蓋證券投資基金托管業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，保證
證券投資基金托管業(yè)務(wù)合法、合規(guī)、持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。
4、內(nèi)部控制措施。建立了各項(xiàng)規(guī)章制度、操作流程、崗位職責(zé)、行為規(guī)范
等，從制度上、人員上保證基金托管業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展；建立了安全保管基金財(cái)產(chǎn)的物
質(zhì)條件，對(duì)業(yè)務(wù)運(yùn)行場(chǎng)所實(shí)行封閉管理，在要害部門和崗位設(shè)立了安全保密區(qū)，安
裝了錄像、錄音監(jiān)控系統(tǒng)，保證基金信息的安全；建立嚴(yán)密的內(nèi)部控制防線和業(yè)務(wù)
授權(quán)管理等制度，確保所托管的基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)行；營(yíng)造良好的內(nèi)部控制環(huán)境，開(kāi)
展多種形式的持續(xù)培訓(xùn)，加強(qiáng)職業(yè)道德教育。
（五）基金托管人對(duì)基金管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
基金托管人根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦法》、基金合同、托管
協(xié)議和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的規(guī)定，對(duì)基金的投資運(yùn)作、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、基金
份額凈值計(jì)算、應(yīng)收資金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信
息披露、基金宣傳推介材料中登載的基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人違反《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同和有關(guān)法律法規(guī)及規(guī)章的行為，將及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人
限期糾正。在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為或違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正
的，基金托管人將以書(shū)面形式報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為本公司直銷柜臺(tái)以及本公司的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)（網(wǎng)站及
APP，下同）。
機(jī)構(gòu)名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海市浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：謝衛(wèi)（代任）
成立時(shí)間：2005年8月4日
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長(zhǎng)途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)本公司網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金的申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換及定期定額投資等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱本公司網(wǎng)站。
網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com。
2、代銷機(jī)構(gòu)
（1）名稱：交通銀行股份有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城中路188號(hào)
法定代表人：任德奇
電話：（021）58781234
傳真：（021）58408483
聯(lián)系人：范瑞波
客戶服務(wù)電話：95559
網(wǎng)址：www.bankcomm.com
（2）名稱：長(zhǎng)沙銀行股份有限公司
住所：湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉中路一段433號(hào)
辦公地址：湖南省長(zhǎng)沙市芙蓉中路一段433號(hào)
法定代表人：朱玉國(guó)
電話：（0731）84305387
傳真：（0731）84305387
聯(lián)系人：吳波
客戶服務(wù)電話：96511
網(wǎng)址：www.cscb.cn
（3）名稱：寧波銀行股份有限公司
住所：寧波市江東區(qū)中山東路294號(hào)
法定代表人：陸華裕
電話：（021）63586210
傳真：（021）63586215
聯(lián)系人：胡技勛
客戶服務(wù)電話：96528（上海地區(qū)962528）
網(wǎng)址：www.nbcb.com.cn
（4）名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街9號(hào)
辦公地址：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街9號(hào)
法定代表人：朱鶴新
電話：（010）89936330
傳真：（010）85230024
聯(lián)系人：豐靖
客戶服務(wù)電話：95558
網(wǎng)址：bank.ecitic.com
（5）名稱：中國(guó)民生銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街2號(hào)
法定代表人：洪崎
電話：（010）58560666
傳真：（010）57092611
聯(lián)系人：許野
客戶服務(wù)電話：95568
網(wǎng)址：www.cmbc.com.cn
（6）名稱：上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司
住所：上海市中山東一路12號(hào)
辦公地址：上海市中山東一路12號(hào)
法定代表人：鄭楊
電話：（021）61618888
傳真：（021）61618888
聯(lián)系人：朱瑛
客戶服務(wù)電話：95528
網(wǎng)址：www.spdb.com.cn
（7）名稱：東方財(cái)富證券股份有限公司
住所：西藏自治區(qū)拉薩市柳梧新區(qū)國(guó)際總部城10棟樓
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)東方財(cái)富大廈
法定代表人：戴彥
電話：（021）021-23586603
傳真：（021）021-23586860
聯(lián)系人：付佳
客戶服務(wù)電話：95357
網(wǎng)址：http://www.18.cn
（8）名稱：西部證券股份有限公司
住所：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
辦公地址：陜西省西安市新城區(qū)東新街319號(hào)8幢10000室
法定代表人：徐朝暉
電話：029-87211668
傳真：
聯(lián)系人：張吉安
客戶服務(wù)電話：95582
網(wǎng)址：www.west95582.com
（9）名稱：中國(guó)中金財(cái)富證券有限公司
住所：深圳市福田區(qū)益田路與福中路交界處榮超商務(wù)中心A棟第18層-21層及第
04層01.02.03.05.11.12.13.15.16.18.19.20.21.22.23單元
辦公地址：深圳市福田區(qū)益田路6003號(hào)榮超商務(wù)中心A棟第04、18層至21層
法定代表人：高濤
電話：（0755）88320851
聯(lián)系人：胡芷境
客戶服務(wù)電話：95532/400-600-8008
網(wǎng)址：www.ciccwm.com
（10）名稱：興業(yè)證券股份有限公司
住所：福州市湖東路268號(hào)
辦公地址：上海市浦東新區(qū)長(zhǎng)柳路36號(hào)
法定代表人：楊華輝
電話：021-38565547
聯(lián)系人：?jiǎn)塘昭?
網(wǎng)址：www.xyzq.com.cn
客戶服務(wù)電話：95562
（11）名稱：國(guó)金證券股份有限公司
住所：四川省成都市東城根上街95號(hào)
辦公地址：成都市東城根上街95號(hào)
法定代表人：冉云
電話：（028）86690057，（028）86690058
傳真：（028）86690126
聯(lián)系人：劉婧漪賈鵬
客戶服務(wù)電話：95310
網(wǎng)址：www.gjzq.com.cn
（12）名稱：國(guó)信證券股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)紅嶺中路1012號(hào)國(guó)信證券大廈16-26樓
法定代表人：張納沙
電話：（0755）82130833
傳真：（0755）82133952
聯(lián)系人：于智勇
客戶服務(wù)電話：95536
網(wǎng)址：www.guosen.com.cn
（13）名稱：中信建投證券股份有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)安立路66號(hào)4號(hào)樓
辦公地址：北京市朝陽(yáng)門內(nèi)大街188號(hào)
法定代表人：王常青
電話：（010）85130588
傳真：（010）65182261
聯(lián)系人：魏明
客戶服務(wù)電話：95587
網(wǎng)址：www.csc108.com
（14）名稱：中國(guó)銀河證券股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街35號(hào)國(guó)際企業(yè)大廈C座
法定代表人：陳共炎
電話：010-83574507
聯(lián)系人：辛國(guó)政
客戶服務(wù)電話：400-888-8888
網(wǎng)址：www.chinastock.com.cn
（15）名稱：國(guó)聯(lián)證券股份有限公司
住所：江蘇省無(wú)錫市金融一街8號(hào)
辦公地址：江蘇省無(wú)錫市金融一街8號(hào)
法定代表人：姚志勇
聯(lián)系電話：0510-82831662
傳真：0510-82830162
聯(lián)系人：呂勝?gòu)?qiáng)
客戶服務(wù)電話：95570
網(wǎng)址：www.glsc.com.cn
（16）名稱：中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
住所：中國(guó)北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街16號(hào)中國(guó)人壽廣場(chǎng)A座
法定代表人：王濱
客戶服務(wù)電話：95519
網(wǎng)址：www.e-chinalife.com
（17）名稱：上海天天基金銷售有限公司
住所：上海市徐匯區(qū)龍?zhí)锫?90號(hào)2號(hào)樓2層
辦公地址：上海市徐匯區(qū)宛平南路88號(hào)金座東方財(cái)富大廈
法定代表人：其實(shí)
電話：（021）54509998
傳真：（021）64385308
聯(lián)系人：屠彥洋
客戶服務(wù)電話：400-1818-188
網(wǎng)址：www.1234567.com.cn
（18）名稱：上?；匣痄N售有限公司
住所：上海市崇明縣長(zhǎng)興鎮(zhèn)路潘園公路1800號(hào)2號(hào)樓6153室（上海泰和經(jīng)濟(jì)發(fā)
展區(qū)）
辦公地址：上海市楊浦區(qū)昆明路518號(hào)A1002室
法定代表人：王翔
電話：（021）65370077
傳真：（021）55085991
聯(lián)系人：俞申莉
客戶服務(wù)電話：（021）65370077
網(wǎng)址：www.fofund.com.cn
（19）名稱：上海聯(lián)泰基金銷售有限公司
住所：上海市普陀區(qū)蘭溪路900弄15號(hào)526室
辦公地址：上海市虹口區(qū)臨潼路188號(hào)
法定代表人：尹彬彬
電話：021-52822063
傳真：021-52975270
聯(lián)系人：蘭敏
客戶服務(wù)電話：400-118-1188
網(wǎng)址：www.66liantai.com
（20）名稱：中證金牛（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市豐臺(tái)區(qū)東管頭1號(hào)2號(hào)樓2-45室
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲一號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心A座5層
法定代表人：錢昊旻
電話：（010）59336512
傳真：（010）59336586
聯(lián)系人：沈晨
客戶服務(wù)電話：4008-909-998
網(wǎng)址：www.jnlc.com
（21）名稱：和耕傳承基金銷售有限公司
住所：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓503
辦公地址：河南自貿(mào)試驗(yàn)區(qū)鄭州片區(qū)（鄭東）東風(fēng)南路東康寧街北6號(hào)樓5樓
503
法定代表人：溫麗燕
電話：0371-85518395
傳真：0371-85518397
聯(lián)系人：胡靜華
客戶服務(wù)電話：4000555671
網(wǎng)址：www.hgccpb.com
（22）名稱：珠海盈米基金銷售有限公司
住所：珠海市橫琴新區(qū)寶華路6號(hào)105室-3491
辦公地址：廣州市海珠區(qū)琶洲大道東1號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)南塔12樓B1201-1203
法定代表人：肖雯
電話：（020）89629099
傳真：（020）89629011
聯(lián)系人：黃敏嫦
客戶服務(wù)電話：（020）89629066
網(wǎng)址：www.yingmi.com
（23）名稱：北京創(chuàng)金啟富基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
辦公地址：北京市西城區(qū)白紙坊東街2號(hào)院6號(hào)樓712室
法定代表人：梁蓉
電話：010-66154828-8047
傳真：010-63583991
聯(lián)系人：魏素清
客戶服務(wù)電話：010-66154828
網(wǎng)址：https://www.5irich.com
（24）名稱：陽(yáng)光人壽保險(xiǎn)股份有限公司
住所：海南省三亞市迎賓路360-1號(hào)三亞陽(yáng)光金融廣場(chǎng)16層
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)朝陽(yáng)門外大街乙12號(hào)院1號(hào)昆泰國(guó)際大廈12層
法定代表人：李科
電話：（010）85632771
傳真：（010）85632773
聯(lián)系人：王超
客戶服務(wù)電話：95510
網(wǎng)址：http://fund.sinosig.com/
（25）名稱：北京匯成基金銷售有限公司
住所：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)4層401-2
辦公地址：北京市西城區(qū)宣武門外大街甲1號(hào)環(huán)球財(cái)訊中心D座4層401-2
法定代表人：王偉剛
電話：（010）56282140
傳真：（010）62680827
聯(lián)系人：張林
客戶服務(wù)電話：400-619-9059
網(wǎng)址：www.hcfunds.co
（26）名稱：上海長(zhǎng)量基金銷售有限公司
住所：上海市浦東新區(qū)高翔路526號(hào)2幢220室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東大道555號(hào)裕景國(guó)際B座16層
法定代表人：張躍偉
電話：（021）20691832
傳真：（021）20691861
聯(lián)系人：?jiǎn)伪麩?
客戶服務(wù)電話：400-820-2899
網(wǎng)址：www.erichfund.com
（27）名稱：上海好買基金銷售有限公司
住所：上海市虹口區(qū)場(chǎng)中路685弄37號(hào)4號(hào)樓449室
辦公地址：上海市浦東新區(qū)浦東南路1118號(hào)鄂爾多斯國(guó)際大廈903-906室
法定代表人：楊文斌
傳真：（021）68596916
聯(lián)系人：薛年
客戶服務(wù)電話：400-700-9665
網(wǎng)址：www.shyqby.com
（28）名稱：上海利得基金銷售有限公司
住所：上海浦東新區(qū)峨山路91弄61號(hào)陸家嘴軟件園10號(hào)樓12樓
辦公地址：上海市虹口區(qū)東大名路1098號(hào)浦江國(guó)際金融廣場(chǎng)53層
法定代表人：李興春
電話：021-50583533
傳真：021-50583633
聯(lián)系人：伍豪
客服電話：400-032-5885
網(wǎng)址：www.leadfund.com.cn
（29）名稱：嘉實(shí)財(cái)富管理有限公司
住所：海南省三亞市天涯區(qū)三亞灣路國(guó)際客運(yùn)港區(qū)國(guó)際養(yǎng)生度假中心酒店B座
(2＃樓)27樓2714室
辦公地址及其聯(lián)系方式：北京市朝陽(yáng)區(qū)建國(guó)門外大街21號(hào)北京國(guó)際俱樂(lè)部C座
法定代表人:張峰
電話：010-85097302
聯(lián)系人：閆歡
客戶服務(wù)電話：400-021-8850
公司網(wǎng)址：http://www.harvestwm.cn
（30）名稱：濟(jì)安財(cái)富（北京）基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓10層1005
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)太陽(yáng)宮中路16號(hào)院1號(hào)樓11層1105
法定代表人：楊健
電話：010-65309516
傳真：010-65330699
聯(lián)系人：宋靜
客戶服務(wù)電話：400-673-7010
網(wǎng)址：www.jianfortune.com
（31）名稱：諾亞正行基金銷售有限公司
住所:上海市虹口區(qū)飛虹路360弄9號(hào)3724室
辦公地址:上海市楊浦區(qū)長(zhǎng)陽(yáng)路1687號(hào)長(zhǎng)陽(yáng)谷2號(hào)樓
法定代表：汪靜波
電話：（021）80358523
傳真：（021）80358749
聯(lián)系人：李娟
客戶服務(wù)電話：4008215399
網(wǎng)址：www.noah-fund.com
（32）名稱：博時(shí)財(cái)富基金銷售有限公司
住所：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
辦公地址：深圳市福田區(qū)蓮花街道福新社區(qū)益田路5999號(hào)基金大廈19層
法定代表人：王德英
電話：0755-83169999
傳真：0755-83195220
聯(lián)系人：崔丹
客戶服務(wù)電話：400-610-5568
網(wǎng)址：www.boserawealth.com
（33）名稱：泛華普益基金銷售有限公司
住所：成都市成華區(qū)建設(shè)路9號(hào)高地中心1101室
辦公地址：成都市金牛區(qū)花照壁西順街399號(hào)1棟1單元龍湖西宸天街B座1201號(hào)
法定代表人：于海鋒
電話：028-8661-6229
傳真：無(wú)
聯(lián)系人：隋亞方
客戶服務(wù)電話：400-080-3388
網(wǎng)址：https://www.puyifund.com/
（34）名稱：深圳眾祿基金銷售股份有限公司
住所：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
辦公地址：深圳市羅湖區(qū)梨園路物資控股置地大廈8樓
法定代表人：薛峰
電話：（0755）33227953
傳真：（0755）33227951
聯(lián)系人：湯素婭
客戶服務(wù)電話：4006-788-887
網(wǎng)址：www.zlfund.cn，www.jjmmw.com
（35）名稱：京東肯特瑞基金銷售有限公司
住所：北京市海淀區(qū)西三旗建材城中路12號(hào)17號(hào)平房157
辦公地址：北京市通州區(qū)亦莊經(jīng)濟(jì)技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)科創(chuàng)十一街18號(hào)院京東集團(tuán)總部
A座17層
法定代表人：王蘇寧
電話：95118
傳真：010-89189566
聯(lián)系人：李丹
客服熱線：95118
網(wǎng)址：kenterui.jd.com
（36）名稱：玄元保險(xiǎn)代理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
辦公地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)張楊路707號(hào)1105室
法定代表人：馬永諳
電話：（021）50701053
傳真：（021）50701053
客戶服務(wù)電話：400-080-8208
網(wǎng)址：www.licaimofang.cn
（37）名稱：上海云灣基金銷售有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)新金橋路27號(hào)1號(hào)1層
辦公地址：上海市浦東新區(qū)新金橋路27號(hào)1號(hào)樓
法定代表人：馮軼明
電話：（021）20530186
傳真：（021）20538999
聯(lián)系人：范澤杰
客戶服務(wù)電話：400-820-1515
網(wǎng)址：www.zhengtongfunds.com
（38）名稱：上海華夏財(cái)富投資管理有限公司
住所：上海市虹口區(qū)東大名路687號(hào)1幢2樓268室
辦公地址：北京市西城區(qū)金融大街33號(hào)通泰大廈B座8層
法定代表人：毛淮平
電話：010-88066632
傳真：010-63136184
聯(lián)系人：張靜怡
客戶服務(wù)電話：400-817-5666
網(wǎng)址：www.amcfortune.com
（39）名稱：北京雪球基金銷售有限公司
住所：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院6號(hào)樓15層1501室
辦公地址：北京市朝陽(yáng)區(qū)創(chuàng)遠(yuǎn)路34號(hào)院融新科技中心C座17層
法定代表人：李楠
電話：（010）61840688
傳真：（010）84997571
聯(lián)系人：武安廣
客戶服務(wù)電話：400-1599-288
網(wǎng)址：danjuanfunds.com
基金管理人可根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的要求，選擇其它符合要求的機(jī)構(gòu)銷售本基
金，并在管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機(jī)構(gòu)
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：謝衛(wèi)（代任）
電話：（021）61055097
傳真：（021）61055064
聯(lián)系人：?jiǎn)谓?
（三）出具法律意見(jiàn)書(shū)的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
辦公地址：上海市銀城中路68號(hào)時(shí)代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：韓炯
電話：（021）31358666
傳真：（021）31358600
聯(lián)系人：孫睿
經(jīng)辦律師：黎明、孫睿
（四）審計(jì)基金財(cái)產(chǎn)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所
名稱：普華永道中天會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
注冊(cè)地址：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)陸家嘴環(huán)路1318號(hào)星展銀行大廈507單
元01室
辦公地址：中國(guó)上海市浦東新區(qū)東育路588號(hào)前灘中心42樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：李丹
電話：（021）23238888
傳真：（021）23238800
聯(lián)系人：金詩(shī)濤
經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師：沈兆杰、金詩(shī)濤
六、基金的歷史沿革
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露辦
法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，并經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2014年6月12日證監(jiān)許可[2014]
595號(hào)文準(zhǔn)予募集注冊(cè)。基金管理人為交銀施羅德基金管理有限公司，基金托管人
為中信銀行股份有限公司。
本基金為契約型開(kāi)放式貨幣市場(chǎng)基金。基金存續(xù)期間為不定期。
本基金募集期間基金份額凈值為人民幣1.00元，按面值發(fā)售。本基金采用固定
份額凈值，基金帳面份額凈值始終保持為1.00元。
本基金自2014年8月18日至2014年9月5日進(jìn)行發(fā)售。本基金募集期共募集
375,122,844.83份基金份額，有效認(rèn)購(gòu)戶數(shù)為920戶。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦
法》和《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)與基金托管人
協(xié)商一致并報(bào)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)備案，本基金自2016年8月15日起增加E類基
金份額，并相應(yīng)修改基金合同和托管協(xié)議相關(guān)表述。
七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同已于2014年9月12日
正式生效。自基金合同生效之日起，本基金管理人正式開(kāi)始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)二十個(gè)工作日基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者
基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。連續(xù)六十
個(gè)工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元情形
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運(yùn)作方式、與其他
基金合并或者終止基金合同等，并召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)進(jìn)行表決。
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他基金合并
或終止本基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日達(dá)不到200人。
（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)，從其規(guī)定。
八、基金份額的申購(gòu)與贖回
（一）申購(gòu)和贖回的場(chǎng)所
投資人可通過(guò)下述場(chǎng)所按照規(guī)定的方式進(jìn)行申購(gòu)或贖回：
1、直銷機(jī)構(gòu)
本基金直銷機(jī)構(gòu)為基金管理人以及基金管理人的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)。
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)(上海)自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
辦公地址：上海浦東新區(qū)世紀(jì)大道8號(hào)國(guó)金中心二期21-22樓
法定代表人：阮紅
電話：（021）61055724
傳真：（021）61055054
聯(lián)系人：傅鯨
客戶服務(wù)電話：400-700-5000（免長(zhǎng)途話費(fèi)），（021）61055000
網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金A類基金
份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換以及定期定額投資等業(yè)務(wù)，具體交易細(xì)則請(qǐng)參閱基金管理
人網(wǎng)站。網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)網(wǎng)址：www.fund001.com
個(gè)人投資者可以通過(guò)本基金管理人直銷柜臺(tái)辦理開(kāi)戶、本基金A類、E類基金份
額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)。
如有其他銷售機(jī)構(gòu)新增辦理本基金基金份額的申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)，請(qǐng)以本公司
屆時(shí)相關(guān)公告為準(zhǔn)。
2、除基金管理人之外其他銷售機(jī)構(gòu)
本基金除基金管理人之外的其他銷售機(jī)構(gòu)參見(jiàn)本招募說(shuō)明書(shū)“五、相關(guān)服務(wù)機(jī)
構(gòu)”章節(jié)或撥打基金管理人客戶服務(wù)電話進(jìn)行咨詢。
投資人可通過(guò)上述銷售機(jī)構(gòu)辦理基金申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按上述銷售
機(jī)構(gòu)提供的其他方式進(jìn)行申購(gòu)、贖回或定期定額投資。本基金管理人可根據(jù)情況變
更或增減基金銷售機(jī)構(gòu)，并在管理人網(wǎng)站公示。
若銷售機(jī)構(gòu)開(kāi)通電話、傳真或網(wǎng)上等交易方式，投資人可以通過(guò)上述方式進(jìn)行
申購(gòu)與贖回。
基金投資者應(yīng)當(dāng)在銷售機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所或按銷售機(jī)構(gòu)提供的
其他方式辦理基金份額的申購(gòu)與贖回。
（二）申購(gòu)和贖回的開(kāi)放日及時(shí)間
1、開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間
投資人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，具體辦理時(shí)間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回時(shí)除外。
若出現(xiàn)新的證券交易市場(chǎng)、證券交易所交易時(shí)間變更、新的業(yè)務(wù)發(fā)展或其他特
殊情況，基金管理人將視情況對(duì)前述開(kāi)放日及開(kāi)放時(shí)間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但應(yīng)在實(shí)
施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購(gòu)的開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金A類、E類基金份額已分別于2014年9月22日、2016年8月15日起開(kāi)放申購(gòu)
業(yè)務(wù)。
3、贖回的開(kāi)始日及業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金A類、E類基金份額已分別于2014年9月22日、2016年8月15日起開(kāi)放贖回
業(yè)務(wù)。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖
回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
且登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開(kāi)放日的申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
（三）申購(gòu)與贖回的原則
1、“確定價(jià)”原則，即申購(gòu)、贖回價(jià)格以每份基金份額凈值為1.00元的基準(zhǔn)
進(jìn)行計(jì)算；
2、“金額申購(gòu)、份額贖回”原則，即申購(gòu)以金額申請(qǐng)，贖回以份額申請(qǐng)；
3、當(dāng)日的申購(gòu)與贖回申請(qǐng)可以在基金管理人規(guī)定的時(shí)間以內(nèi)撤銷，但申請(qǐng)經(jīng)
登記機(jī)構(gòu)正式受理的不得撤銷；
4、基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人持有本基金的最高限額和本基金的總
規(guī)模限額，但應(yīng)最遲在新的限額實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒
介上公告。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對(duì)上述原則進(jìn)行調(diào)整?；鸸芾砣吮?
須在新規(guī)則開(kāi)始實(shí)施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購(gòu)和贖回的程序
1、申購(gòu)和贖回的申請(qǐng)方式
投資人必須根據(jù)銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的程序，在開(kāi)放日的具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間內(nèi)提出申
購(gòu)或贖回的申請(qǐng)。投資人在提交申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購(gòu)資
金，投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的申購(gòu)、贖
回申請(qǐng)不成立。
2、申購(gòu)和贖回的款項(xiàng)支付
投資人申購(gòu)基金份額時(shí)，必須全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，若申購(gòu)資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未
全額到賬則申購(gòu)不成立。投資人全額交付申購(gòu)款項(xiàng)，申購(gòu)成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金
份額時(shí)，申購(gòu)生效。
投資人遞交贖回申請(qǐng)，贖回成立；登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。投資人贖
回申請(qǐng)成功后，基金管理人將在T＋7日（包括該日）內(nèi)支付贖回款項(xiàng)。在發(fā)生巨額
贖回時(shí)，款項(xiàng)的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)
基金管理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)應(yīng)以交易時(shí)間結(jié)束前受理有效申購(gòu)和
贖回申請(qǐng)的當(dāng)天作為申購(gòu)或贖回申請(qǐng)日(T日)，在正常情況下，本基金登記機(jī)構(gòu)在
T+1日（包括該日）內(nèi)對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請(qǐng)，投資人應(yīng)
在T+2日后(包括該日)及時(shí)到銷售網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請(qǐng)
的確認(rèn)情況。若申購(gòu)不成功，則申購(gòu)款項(xiàng)退還給投資人。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，依法對(duì)上述申購(gòu)和贖回申請(qǐng)的確認(rèn)時(shí)
間進(jìn)行調(diào)整，并必須在調(diào)整實(shí)施日前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介
上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
銷售機(jī)構(gòu)對(duì)申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的受理并不代表該申請(qǐng)一定成功，而僅代表銷售機(jī)
構(gòu)確實(shí)接收到申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。申購(gòu)、贖回申請(qǐng)的確認(rèn)以登記機(jī)構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為
準(zhǔn)。對(duì)于申請(qǐng)的確認(rèn)情況，投資者應(yīng)及時(shí)查詢。
（五）申購(gòu)和贖回的數(shù)額限定
1、申購(gòu)金額的限制
直銷機(jī)構(gòu)首次申購(gòu)的最低金額為單筆100萬(wàn)元，追加申購(gòu)的最低金額為單筆10
萬(wàn)元；已在直銷機(jī)構(gòu)有認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)過(guò)本基金管理人管理的任一基金（包括本基金）
記錄的投資人不受首次申購(gòu)最低金額的限制。通過(guò)基金管理人網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦
理基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的不受直銷機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額的限制，申購(gòu)最低金額為單筆
0.01元。本基金直銷機(jī)構(gòu)單筆申購(gòu)最低金額可由基金管理人酌情調(diào)整。其他銷售機(jī)
構(gòu)接受申購(gòu)申請(qǐng)的最低金額為單筆0.01元，如果銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的最低單筆
申購(gòu)金額高于0.01元，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
2、贖回份額的限制
贖回的最低份額為0.01份基金份額，如果其他銷售機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)規(guī)則規(guī)定的單筆最
低贖回份額高于0.01份，以該銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
3、最低保留余額的限制
本基金暫無(wú)最低保留余額限制。
4、基金管理人可以根據(jù)基金實(shí)際運(yùn)作情況規(guī)定單個(gè)投資人累計(jì)持有的基金份
額上限、本基金的總規(guī)模上限、當(dāng)日申購(gòu)金額上限、或單個(gè)投資人當(dāng)日申購(gòu)金額上
限，并在相關(guān)限制實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
5、當(dāng)接受申購(gòu)申請(qǐng)對(duì)存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基
金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購(gòu)金額上限或基金單日凈申購(gòu)比例上限、拒絕
大額申購(gòu)、暫?；鹕曩?gòu)等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體
請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
6、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購(gòu)金額、贖回份
額、最低基金份額保留余額和基金總規(guī)模等數(shù)量限制?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實(shí)施
前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（六）、申購(gòu)和贖回的價(jià)格、費(fèi)用及其用途
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖
回費(fèi)用；在滿足相關(guān)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理要求的前提下，當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國(guó)債、
中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)時(shí)，為確?；鹌椒€(wěn)運(yùn)作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)
險(xiǎn)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請(qǐng)贖回基金份額超過(guò)基金總份額
1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)，
基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無(wú)益于基金利益最大化的情形除外；當(dāng)
本基金前10名基金份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額50%，且本基金投資
組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他
金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)
當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人超過(guò)基金總份額1%以上的贖回申請(qǐng)征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)
用，并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。
2、本基金通過(guò)每日計(jì)算收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在1.00元。
本基金的申購(gòu)、贖回價(jià)格為每份基金份額1.00元。
3、申購(gòu)份額的計(jì)算
申購(gòu)份額=申購(gòu)金額/1.00元
申購(gòu)份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例一：假定某投資者投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，則其可得到的基
金份額計(jì)算如下：
申購(gòu)份額=10,000/1.00=10,000份
即投資者投資10,000元申購(gòu)本基金A類基金份額，可以得到10,000份A類基金份
額。
投資者通過(guò)直銷機(jī)構(gòu)交易享有的交易費(fèi)率優(yōu)惠情況請(qǐng)見(jiàn)本基金管理人的有關(guān)公
告或本基金管理人網(wǎng)站。本基金管理人基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)已開(kāi)通的銀行卡及各銀行
卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基金管理人網(wǎng)站。
4、贖回金額的計(jì)算
贖回金額等于登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)的贖回份額乘以1.00元。投資人提交全額贖回申請(qǐng)
時(shí)，所有未支付累計(jì)凈收益將隨贖回款項(xiàng)一并結(jié)清。
贖回金額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)2位以后的部分四舍五入，由
此誤差產(chǎn)生的收益或損失由基金財(cái)產(chǎn)承擔(dān)。
例二：假定某投資者將所持有的10,000份A類基金份額贖回（非全額贖回），則
其可得到的贖回金額計(jì)算如下：
贖回金額=10,000×1.00=10,000元
5、基金管理人可以在基金合同約定的范圍內(nèi)調(diào)整費(fèi)率或收費(fèi)方式，并最遲應(yīng)
于新的費(fèi)率或收費(fèi)方式實(shí)施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公
告。
（七）拒絕或暫停申購(gòu)的情形
發(fā)生下列情況時(shí)，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無(wú)法正常運(yùn)作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的申購(gòu)申請(qǐng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份
額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的申購(gòu)。
5、基金管理人認(rèn)為接受某筆或某些申購(gòu)申請(qǐng)可能會(huì)影響或損害現(xiàn)有基金份額
持有人利益時(shí)。
6、基金資產(chǎn)規(guī)模過(guò)大，使基金管理人無(wú)法找到合適的投資品種，或其他可能
對(duì)基金業(yè)績(jī)產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
7、當(dāng)新的申購(gòu)申請(qǐng)被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過(guò)基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時(shí)，或使本基金當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購(gòu)金額上
限時(shí)，或使該投資人累計(jì)持有的份額超過(guò)基金管理人規(guī)定的單個(gè)投資人累計(jì)持有份
額上限時(shí)，或使該投資人當(dāng)日申購(gòu)金額超過(guò)基金管理人規(guī)定的單個(gè)投資人當(dāng)日申購(gòu)
金額上限時(shí)。
8、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或
基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
9、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金申購(gòu)申請(qǐng)。
10、基金管理人接受某筆或者某些申購(gòu)申請(qǐng)有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份
額的比例超過(guò)50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。出現(xiàn)上述情形時(shí)，基金管理
人有權(quán)將上述申購(gòu)申請(qǐng)全部或部分確認(rèn)失敗。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、4、6、8、9、11項(xiàng)暫停申購(gòu)情形之一且基金管理人決定
暫停接受投資人的申購(gòu)申請(qǐng)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊登暫
停申購(gòu)公告。對(duì)于上述第7項(xiàng)拒絕申購(gòu)的情形，基金管理人將在基金管理人網(wǎng)站上
公布相關(guān)申購(gòu)上限設(shè)定。如果投資人的申購(gòu)申請(qǐng)被拒絕，被拒絕的申購(gòu)款項(xiàng)將退還
給投資人。在暫停申購(gòu)的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)業(yè)務(wù)的辦理。
（八）暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形
發(fā)生下列情形時(shí)，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款
項(xiàng)：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項(xiàng)。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時(shí)，基金管理人可暫停接受投
資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
3、證券交易所交易時(shí)間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無(wú)法計(jì)算當(dāng)日基金資產(chǎn)
凈值。
4、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計(jì)未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金份
額持有人的利益，基金管理人可視情況暫停本基金的贖回。
5、連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開(kāi)放日發(fā)生巨額贖回。
6、基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)或登記
機(jī)構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基金銷售系統(tǒng)、基金銷售支付結(jié)算系統(tǒng)、基金注冊(cè)登記系統(tǒng)或
基金會(huì)計(jì)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行。
7、本基金的資產(chǎn)組合中的重要部分發(fā)生暫停交易或其他重大事件，繼續(xù)接受
贖回可能會(huì)影響或損害基金份額持有人利益時(shí)。
8、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受基金贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)。
9、法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受投資人的贖回申請(qǐng)或延緩支付贖
回款項(xiàng)時(shí)，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日?qǐng)?bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，已確認(rèn)的贖回申請(qǐng)，基金管理
人應(yīng)足額支付；如暫時(shí)不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個(gè)賬戶申請(qǐng)量占申請(qǐng)總
量的比例分配給贖回申請(qǐng)人，未支付部分可延期確認(rèn)并支付。若出現(xiàn)上述第5項(xiàng)所
述情形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請(qǐng)贖回時(shí)可事先選擇將
當(dāng)日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（九）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額
20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對(duì)于該類基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)
20%的贖回申請(qǐng)，可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理；對(duì)于該類基金份額持有人未超過(guò)上
述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖
回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是，如該類基金份
額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過(guò)郵寄、傳真、刊登公
告或者通知銷售機(jī)構(gòu)代為告知等方式在3個(gè)交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說(shuō)明有
關(guān)處理方法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十）暫停申購(gòu)或贖回的公告和重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購(gòu)或贖回情況的，基金管理人應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、暫停結(jié)束，基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)依照《信息披露辦
法》的有關(guān)規(guī)定，不遲于重新開(kāi)放日，在指定媒介上刊登基金重新開(kāi)放申購(gòu)或贖回
公告，并公布最近一個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化
收益率。
（十一）基金的非交易過(guò)戶
基金的非交易過(guò)戶是指基金登記機(jī)構(gòu)受理繼承、捐贈(zèng)和司法強(qiáng)制執(zhí)行等情形而
產(chǎn)生的非交易過(guò)戶以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過(guò)戶。無(wú)論在上
述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；捐
贈(zèng)指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)或社會(huì)團(tuán)
體；司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過(guò)戶必須提供基金登記機(jī)
構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對(duì)于符合條件的非交易過(guò)戶申請(qǐng)按基金登記機(jī)構(gòu)的規(guī)定辦
理，并按基金登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)。
（十二）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機(jī)構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金銷
售機(jī)構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費(fèi)。
（十三）定期定額投資計(jì)劃
定期定額投資計(jì)劃是基金申購(gòu)業(yè)務(wù)的一種方式，投資人可通過(guò)向相關(guān)銷售機(jī)構(gòu)
提交申請(qǐng)，約定每期申購(gòu)日、扣款金額及扣款方式，由指定的銷售機(jī)構(gòu)在投資人指
定資金賬戶內(nèi)自動(dòng)扣款并于每期約定的申購(gòu)日提交基金的申購(gòu)申請(qǐng)。定期定額投資
計(jì)劃并不構(gòu)成對(duì)基金日常申購(gòu)、贖回等業(yè)務(wù)的影響，投資人在辦理相關(guān)基金定期定
額投資計(jì)劃的同時(shí)，仍然可以進(jìn)行日常申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)。本基金2014年12月8日刊
登公告自2014年12月11日起開(kāi)通本基金A類基金份額的定期定額投資計(jì)劃業(yè)務(wù)，具
體開(kāi)通銷售機(jī)構(gòu)名單和業(yè)務(wù)規(guī)則參見(jiàn)相關(guān)公告。
（十四）基金的凍結(jié)和解凍
基金登記機(jī)構(gòu)只受理國(guó)家有權(quán)機(jī)關(guān)依法要求的基金份額和基金賬戶的凍結(jié)與解
凍，以及登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十五）其他業(yè)務(wù)
在不違反相關(guān)法律法規(guī)、對(duì)基金份額持有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響的前提下，基金
管理人可辦理基金份額的質(zhì)押業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，基金管理人可制定
相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行公告。
九、基金的轉(zhuǎn)換
（一）基金轉(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換是指開(kāi)放式基金份額持有人將其持有某只基金的部分或全部份額轉(zhuǎn)換
為同一基金管理人管理的另一只開(kāi)放式基金份額。基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)
行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)代理的同一基金管理人管理的、在同一注
冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的、同一收費(fèi)模式的開(kāi)放式基金。
（二）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
本基金2018年3月6日刊登公告自2018年3月7日起開(kāi)放日常轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
辦理基金間轉(zhuǎn)換的時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日。若出現(xiàn)新
的證券交易市場(chǎng)或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將視情況進(jìn)行相應(yīng)
的調(diào)整并公告。
投資人可在基金開(kāi)放日申請(qǐng)辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體辦理時(shí)間與基金申購(gòu)、贖
回業(yè)務(wù)辦理時(shí)間相同。由于各銷售機(jī)構(gòu)的系統(tǒng)差異以及業(yè)務(wù)安排等原因，開(kāi)展該業(yè)
務(wù)的時(shí)間可能有所不同，投資人應(yīng)以各銷售機(jī)構(gòu)公告的時(shí)間為準(zhǔn)。
本基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)具體開(kāi)通銷售機(jī)構(gòu)名單參見(jiàn)相關(guān)公告。
（三）基金轉(zhuǎn)換的程序
1.申請(qǐng)方式：書(shū)面申請(qǐng)或銷售機(jī)構(gòu)公布的其他方式。
2.基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的確認(rèn)
正常情況下，T日規(guī)定時(shí)間受理的申請(qǐng)，基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日內(nèi)為投資
人對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，在T＋2日后（包括該日）投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢
轉(zhuǎn)換的確認(rèn)情況。
3.基金轉(zhuǎn)換的注冊(cè)登記
注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)以收到有效轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的當(dāng)天作為轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日（T日）。投資人轉(zhuǎn)換
基金成功的，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)在T＋1日為投資人T日的基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)申請(qǐng)進(jìn)行有效性
確認(rèn)，辦理轉(zhuǎn)出基金的權(quán)益扣除以及轉(zhuǎn)入基金的權(quán)益登記，在T＋2日后（包含該
日）投資人可向銷售機(jī)構(gòu)查詢轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的成交情況，并有權(quán)轉(zhuǎn)換或贖回該部分基金
份額。
（四）基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
基金轉(zhuǎn)換以份額為單位進(jìn)行申請(qǐng)，申請(qǐng)轉(zhuǎn)換份額精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)
后兩位以后的部分四舍五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
基金遵循“份額轉(zhuǎn)換”的原則，單筆轉(zhuǎn)換份額不得低于10份?；鸪钟腥丝蓪?
其全部或部分基金份額轉(zhuǎn)換成其它基金，單筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)不受轉(zhuǎn)入基金最低申購(gòu)限額
限制。
基于投資人在單個(gè)交易賬戶保留的貨幣基金(除交銀貨幣外)的最低保留余額為
0.01份，每個(gè)工作日投資人在單個(gè)交易賬戶保留的基金份額余額少于最低保留余額
時(shí)，若當(dāng)日該賬戶同時(shí)有份額減少類業(yè)務(wù)（如贖回、轉(zhuǎn)換出等）被確認(rèn)，基金管理
人有權(quán)將投資人在該賬戶保留的基金份額一次性全部贖回。因此，如果某筆轉(zhuǎn)換申
請(qǐng)確認(rèn)后轉(zhuǎn)出基金的單個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額時(shí)，則轉(zhuǎn)出基
金在該賬戶剩余的基金份額將被全部贖回。如果某筆轉(zhuǎn)換申請(qǐng)確認(rèn)后轉(zhuǎn)入基金的單
個(gè)交易賬戶的基金份額余額少于最低保留余額且該賬戶當(dāng)日有份額減少類業(yè)務(wù)被確
認(rèn)，則轉(zhuǎn)入基金在該賬戶剩余的基金份額（包括該部分轉(zhuǎn)換入確認(rèn)份額）將隨即被
強(qiáng)制贖回。
（五）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用
1、每筆基金轉(zhuǎn)換視為一筆贖回和一筆申購(gòu)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用相應(yīng)由轉(zhuǎn)出基金的
贖回費(fèi)用及轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成。
2、轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用按照各基金最新的更新招募說(shuō)明書(shū)及相關(guān)公告規(guī)定的贖回
費(fèi)率和計(jì)費(fèi)方式收取，贖回費(fèi)用按一定比例歸入基金財(cái)產(chǎn)（收取標(biāo)準(zhǔn)遵循各基金最
新的更新招募說(shuō)明書(shū)相關(guān)規(guī)定），其余部分用于支付注冊(cè)登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
3、轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用
從不收取申購(gòu)費(fèi)用的基金或申購(gòu)費(fèi)用低的基金向申購(gòu)費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換，收取
申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用；從申購(gòu)費(fèi)用高的基金向申購(gòu)費(fèi)用低的基金或不收取申購(gòu)費(fèi)用的基金
轉(zhuǎn)換，不收取申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用。申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用原則上按照轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)入基
金申購(gòu)費(fèi)減去轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)差額進(jìn)行計(jì)算補(bǔ)差。
4、網(wǎng)上直銷的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)率優(yōu)惠
為更好服務(wù)投資者，本基金管理人已開(kāi)通基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)，個(gè)人投資者可以
通過(guò)“網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)”辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，其中部分轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)可享受轉(zhuǎn)換費(fèi)率
優(yōu)惠，優(yōu)惠費(fèi)率只適用于轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)用，轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用無(wú)優(yōu)
惠。可通過(guò)網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)范圍及轉(zhuǎn)換費(fèi)率優(yōu)惠的具體情況請(qǐng)參
閱本基金管理人網(wǎng)站。
5、本基金管理人可以根據(jù)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定對(duì)上述轉(zhuǎn)換費(fèi)用收費(fèi)方
式和費(fèi)率進(jìn)行調(diào)整，并應(yīng)于調(diào)整后的收費(fèi)方式和費(fèi)率實(shí)施前依照《證券投資基金信
息披露管理辦法》的有關(guān)規(guī)定在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定媒介上公告。
（六）基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出的基金份額×轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額×對(duì)應(yīng)的轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)
轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)用=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)率/（1+轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)
率）
轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用=轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額×轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)率/（1+轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)
率）
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=MAX（0，轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用-轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)
用）
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額-轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)+A）/轉(zhuǎn)換
申請(qǐng)當(dāng)日轉(zhuǎn)入基金的基金份額凈值
其中：
A為貨幣市場(chǎng)基金轉(zhuǎn)出的基金份額按比例結(jié)轉(zhuǎn)的賬戶當(dāng)前累計(jì)待支付收益（僅
限轉(zhuǎn)出基金為貨幣市場(chǎng)基金的情形，否則A為0）。
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額的計(jì)算精確到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以后的部分四舍
五入，誤差部分歸基金財(cái)產(chǎn)。
例一：某投資者持有交銀穩(wěn)利A類基金份額100,000份，持有期半年，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)
當(dāng)日交銀穩(wěn)利的A類基金份額凈值為1.0100元，交銀現(xiàn)金寶的基金份額凈值為1.00
元。若該投資者將100,000份交銀穩(wěn)利A類基金份額轉(zhuǎn)換為交銀現(xiàn)金寶基金份額，則
轉(zhuǎn)入交銀現(xiàn)金寶確認(rèn)的基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.0100=101,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=101,000×0%=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=101,000-0=101,000元
轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)用=101,000×0.30%/（1+0.30%）=302.09元
轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用=0
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=0元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（101,000-0）/1.00=101,000份
例二：某投資者持有交銀現(xiàn)金寶100,000份，該100,000份基金份額未結(jié)轉(zhuǎn)的待
支付收益為61.52元，轉(zhuǎn)換申請(qǐng)當(dāng)日交銀現(xiàn)金寶的基金份額凈值為1.00元，交銀穩(wěn)
利的A類基金份額凈值為1.0100元。若該投資者將100,000份交銀現(xiàn)金寶基金份額轉(zhuǎn)
換為交銀穩(wěn)利A類基金份額，則轉(zhuǎn)入交銀穩(wěn)利確認(rèn)的A類基金份額為：
轉(zhuǎn)出確認(rèn)金額=100,000×1.00=100,000元
轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)=0元
轉(zhuǎn)入確認(rèn)金額=100,000-0=100,000元
轉(zhuǎn)出基金申購(gòu)費(fèi)用=0元
轉(zhuǎn)入基金申購(gòu)費(fèi)用=100,000×0.30%/（1+0.30%）=299.10元
轉(zhuǎn)出與轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)補(bǔ)差費(fèi)=299.10-0=299.10元
轉(zhuǎn)入基金確認(rèn)份額=（100,000-299.10+61.52）/1.0100=98,774.67份
（七）業(yè)務(wù)規(guī)則
1、基金轉(zhuǎn)換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)
代理的同一基金管理人管理的、在同一注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)處注冊(cè)登記的基金。投資人辦
理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金必須處于可
申購(gòu)狀態(tài)。
2、投資人只能在相同收費(fèi)模式下進(jìn)行基金轉(zhuǎn)換。前端收費(fèi)模式的開(kāi)放式基金
只能轉(zhuǎn)換到前端收費(fèi)模式的其他基金，后端收費(fèi)模式的基金只能轉(zhuǎn)換到后端收費(fèi)模
式的其他基金。交銀貨幣、債券基金C類基金份額與其他基金之間的轉(zhuǎn)換不受上述
收費(fèi)模式的限制。
3、基金轉(zhuǎn)換采取未知價(jià)法，即基金的轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請(qǐng)受理當(dāng)日各轉(zhuǎn)出、轉(zhuǎn)入
基金的基金份額凈值為基礎(chǔ)進(jìn)行計(jì)算。（貨幣市場(chǎng)基金的基金份額凈值為固定價(jià)
1.00元）。
4、基金份額持有人申請(qǐng)將其賬戶內(nèi)貨幣基金的基金份額轉(zhuǎn)換為其他基金份額
時(shí)，注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)將自動(dòng)結(jié)轉(zhuǎn)該轉(zhuǎn)出份額對(duì)應(yīng)的待支付收益，該收益將一并計(jì)入轉(zhuǎn)
出金額并折算為轉(zhuǎn)入基金的基金份額，但收益部分不收取轉(zhuǎn)換費(fèi)用。
5、轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入基金份額的持有時(shí)間將重新計(jì)算，即轉(zhuǎn)入基金份額的持有期
將自轉(zhuǎn)入基金份額被確認(rèn)日起重新開(kāi)始計(jì)算。
（八）暫?；疝D(zhuǎn)換
基金轉(zhuǎn)換視同為轉(zhuǎn)出基金的贖回和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)，因此有關(guān)轉(zhuǎn)出基金和轉(zhuǎn)入
基金關(guān)于暫?；蚓芙^申購(gòu)、暫停贖回的情形和公告的有關(guān)規(guī)定一般也適用于暫停基
金轉(zhuǎn)換，具體暫?；蚧謴?fù)基金轉(zhuǎn)換的相關(guān)業(yè)務(wù)請(qǐng)?jiān)斠?jiàn)屆時(shí)本基金管理人發(fā)布的相關(guān)
公告。
單個(gè)開(kāi)放日，基金凈贖回申請(qǐng)份額（該基金贖回申請(qǐng)總份額加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)
出申請(qǐng)總份額后扣除申購(gòu)申請(qǐng)總份額及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)總份額后的余額）超過(guò)
上一日基金總份額的10%時(shí)，即認(rèn)為發(fā)生了巨額贖回。發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出
與基金贖回具有相同的優(yōu)先級(jí)，基金管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)
出或部分轉(zhuǎn)出，并且對(duì)于基金轉(zhuǎn)出和基金贖回，將采取相同的比例確認(rèn)；但在轉(zhuǎn)出
申請(qǐng)得到部分確認(rèn)的情況下，未確認(rèn)部分的轉(zhuǎn)出申請(qǐng)將自動(dòng)予以撤銷，不再視為下
一開(kāi)放日的基金轉(zhuǎn)換申請(qǐng)。
十、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在力求本金安全性和資產(chǎn)充分流動(dòng)性的前提下，追求超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資
收益。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，通知存
款，短期融資券（包括超級(jí)短期融資券），1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大
額存單，期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）
的債券、資產(chǎn)支持證券和中期票據(jù)，期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)，中
國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨幣市場(chǎng)工具及相關(guān)衍生工
具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資同業(yè)存單的，在不改變基金
投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，不需召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定
執(zhí)行。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)基金的，在不改變基
金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可投資于其他貨幣市場(chǎng)基金，此
項(xiàng)變動(dòng)不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和
監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或
相關(guān)規(guī)定。
（三）投資策略
本基金在保持組合高度流動(dòng)性的前提下，結(jié)合對(duì)國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、金融市
場(chǎng)運(yùn)行、資金流動(dòng)格局、貨幣市場(chǎng)收益率曲線形態(tài)等各方面的分析，合理安排組合
期限結(jié)構(gòu)，積極選擇投資工具，采取主動(dòng)性的投資策略和精細(xì)化的操作手法。具體
包括：
1、短期利率水平預(yù)期策略
深入分析國(guó)家貨幣政策、短期資金市場(chǎng)利率波動(dòng)、資本市場(chǎng)資金面的情況和流
動(dòng)性的變化，對(duì)短期利率走勢(shì)形成合理預(yù)期，并據(jù)此調(diào)整基金貨幣資產(chǎn)的配置策
略。
2、收益率曲線分析策略
根據(jù)收益率曲線的變化趨勢(shì)，采取相應(yīng)的投資管理策略。貨幣市場(chǎng)收益率曲線
的形狀反映當(dāng)時(shí)短期利率水平之間的關(guān)系，反映市場(chǎng)對(duì)較短期限經(jīng)濟(jì)狀況的判斷及
對(duì)未來(lái)短期經(jīng)濟(jì)走勢(shì)的預(yù)期。
3、組合剩余期限策略、期限配置策略
通過(guò)對(duì)組合資產(chǎn)剩余期限的設(shè)計(jì)、跟蹤、調(diào)整，達(dá)到保持合理的現(xiàn)金流，鎖定
組合剩余期限，以滿足可能的、突發(fā)的現(xiàn)金需求，同時(shí)保持組合的穩(wěn)定收益；特別
在債券投資中，根據(jù)收益率曲線的情況，投資一定剩余期限的品種，穩(wěn)定收益，鎖
定風(fēng)險(xiǎn)，滿足組合目標(biāo)期限。
4、類別品種配置策略
在保持組合資產(chǎn)相對(duì)穩(wěn)定的條件下，根據(jù)各類短期金融工具的市場(chǎng)規(guī)模、收益
性和流動(dòng)性，決定各類資產(chǎn)的配置比例；再通過(guò)評(píng)估各類資產(chǎn)的流動(dòng)性和收益性利
差，確定不同期限類別資產(chǎn)的具體資產(chǎn)配置比例。
5、流動(dòng)性管理策略
在滿足基金投資者申購(gòu)、贖回的資金需求前提下，通過(guò)基金資產(chǎn)安排（包括現(xiàn)
金庫(kù)存、資產(chǎn)變現(xiàn)、剩余期限管理或以其他措施），在保持基金資產(chǎn)高流動(dòng)性的前
提下，確?；鸬姆€(wěn)定收益。
6、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利策略
無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利策略包括：
跨市場(chǎng)套利策略：根據(jù)各細(xì)分短期金融工具的流動(dòng)性和收益特征，動(dòng)態(tài)調(diào)整基
金資產(chǎn)在各個(gè)細(xì)分市場(chǎng)之間的配置比例。如，當(dāng)交易所市場(chǎng)回購(gòu)利率高于銀行間市
場(chǎng)回購(gòu)利率時(shí)，可增加交易所市場(chǎng)回購(gòu)的配置比例；另外，還包括一級(jí)市場(chǎng)發(fā)行定
價(jià)和二級(jí)市場(chǎng)流通成交價(jià)之間的無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利機(jī)會(huì)。
跨品種套利策略：根據(jù)各細(xì)分市場(chǎng)中不同品種的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)、流動(dòng)性補(bǔ)償和收益
特征，動(dòng)態(tài)調(diào)整不同期限結(jié)構(gòu)品種的配置比例。
7、滾動(dòng)配置策略
根據(jù)具體投資品種的市場(chǎng)特性，采用持續(xù)滾動(dòng)投資的方法，以提高基金資產(chǎn)的
整體持續(xù)的變現(xiàn)能力。
8、其他金融工具投資策略
本基金將密切跟蹤銀行承兌匯票、商業(yè)承兌匯票等商業(yè)票據(jù)以及各種衍生產(chǎn)品
的動(dòng)向，一旦監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金參與此類金融工具的投資，基金管理人在
履行適當(dāng)程序后將其納入投資范圍，本基金將在屆時(shí)相應(yīng)法律法規(guī)的框架內(nèi)，根據(jù)
對(duì)該金融工具的研究，制定符合本基金投資目標(biāo)的投資策略，在充分考慮該投資品
種風(fēng)險(xiǎn)和收益特征的前提下，謹(jǐn)慎投資。
（四）投資限制
1、本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票、權(quán)證、國(guó)債期貨和股指期貨；
（2）可轉(zhuǎn)換債券；
（3）剩余期限超過(guò)397天的債券；
（4）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（5）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（6）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（7）流通受限證券；
（8）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)
程序后，則本基金投資不再受相關(guān)限制。
2、組合限制
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天；
（2）本基金投資于同一公司發(fā)行的短期融資券及短期企業(yè)債券的比例，合計(jì)
不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10%；
（4）本基金投資于定期存款的比例，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；如果基金
投資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款則不受該比
例限制；
（5）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金投資組合中，債券正回購(gòu)的資金余額
在每個(gè)交易日均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%。因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正
回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)
整；
（6）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格以及合格境外機(jī)構(gòu)
投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；
（7）本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率
債券攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（8）本基金通過(guò)買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；
（9）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（10）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（11）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他
品種；
（13）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（15）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的20%，證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一（指同一信用級(jí)別）資
產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全
部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券
合計(jì)規(guī)模的10%；本基金應(yīng)投資于具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持續(xù)信用評(píng)
級(jí)，且信用評(píng)級(jí)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)別的
資產(chǎn)支持證券?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資
標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（16）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
1）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
2）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用
評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
i）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
ii）國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別（例如，
若中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)為A-級(jí)，則低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的為BBB+級(jí)）。
3）同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別為
準(zhǔn)。
4）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。
（17）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%，本基金在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回
購(gòu)到期后不得展期。
（18）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)規(guī)定的時(shí)間期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢?duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日
起開(kāi)始。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金投資不再受相關(guān)限制。
3、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
（4）向其基金管理人、基金托管人出資；
（5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
（6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（五）業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：活期存款利率（稅后）。
本基金定位為現(xiàn)金管理工具，注重基金資產(chǎn)的流動(dòng)性和安全性，因此采用活期
存款利率（稅后）作為業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)?；钇诖婵罾视芍袊?guó)人民銀行公布，如果活
期存款利率或利息稅發(fā)生調(diào)整，則新的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將從調(diào)整當(dāng)日起開(kāi)始生效。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者中國(guó)人民銀行調(diào)整或停止該基準(zhǔn)利率的發(fā)
布，或者市場(chǎng)中出現(xiàn)其他代表性更強(qiáng)、更科學(xué)客觀的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)適用于本基金
時(shí)，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以變更業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)并及時(shí)
公告，而無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于貨幣市場(chǎng)基金，是證券投資基金中的低風(fēng)險(xiǎn)品種，長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)收益水
平低于股票型基金、混合型基金和債券型基金。根據(jù)2017年7月1日施行的《證券期
貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)已對(duì)本基金重新進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)
級(jí)。風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)行為不改變本基金的實(shí)質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)收益特征。但由于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類標(biāo)準(zhǔn)
的變化，本基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)表述可能有相應(yīng)變化，具體風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)結(jié)果應(yīng)以基金管理
人和銷售機(jī)構(gòu)提供的評(píng)級(jí)結(jié)果為準(zhǔn)。
（七）投資組合平均剩余期限的計(jì)算
1、平均剩余期限（天）的計(jì)算公式如下：
其中：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金類資產(chǎn)（含銀行存款、清算備付金、交易
保證金、證券清算款、買斷式回購(gòu)履約金）、一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存
款、大額存單、剩余期限在三百九十七天以內(nèi)（含三百九十七天）的債券、期限在
一年以內(nèi)（含一年）的逆回購(gòu)、期限在一年以內(nèi)（含一年）的中央銀行票據(jù)、買斷
式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券、或中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)
性的貨幣市場(chǎng)工具。投資于金融工具產(chǎn)生的負(fù)債包括期限在一年以內(nèi)（含一年）的
正回購(gòu)、買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券等。
采用“攤余成本法”計(jì)算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價(jià)；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限的確定
（1）銀行存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限為0天；證券清算款的
剩余期限以計(jì)算日至交收日的剩余交易日天數(shù)計(jì)算；買斷式回購(gòu)履約金的剩余期限
以計(jì)算日至協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（2）一年以內(nèi)（含一年）的銀行定期存款、大額存單的剩余期限以計(jì)算日至
協(xié)議到期日的實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；銀行通知存款的剩余期限以存款協(xié)議中約定的通
知期計(jì)算；
（3）組合中債券的剩余期限是指計(jì)算日至債券到期日為止所剩余的天數(shù)，以
下情況除外：允許投資的浮動(dòng)利率債券的剩余期限以計(jì)算日至下一個(gè)利率調(diào)整日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；允許投資的含回售條款債券的剩余期限以計(jì)算日至回售日的實(shí)
際剩余天數(shù)計(jì)算；
（4）回購(gòu)（包括正回購(gòu)和逆回購(gòu)）的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（5）中央銀行票據(jù)的剩余期限以計(jì)算日至中央銀行票據(jù)到期日的實(shí)際剩余天
數(shù)計(jì)算；
（6）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待回購(gòu)債券的剩余期限為該基礎(chǔ)債券的剩余期限；
（7）買斷式回購(gòu)產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限以計(jì)算日至回購(gòu)協(xié)議到期日的
實(shí)際剩余天數(shù)計(jì)算；
（8）短期融資券的剩余期限以計(jì)算日至短期融資券到期日所剩余的天數(shù)計(jì)
算；
（9）對(duì)其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國(guó)
證監(jiān)會(huì)的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計(jì)算其剩余期限。
平均剩余期限的計(jì)算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點(diǎn)后四舍五入。如法律法規(guī)或中
國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)剩余期限計(jì)算方法另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（八）基金的融資、融券
本基金可以根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和政策的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資、融券。
（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金份
額持有人的利益；
2、有利于基金財(cái)產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過(guò)關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三人
牟取任何不當(dāng)利益。
（十）基金投資組合報(bào)告
本基金管理人的董事會(huì)及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對(duì)其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金托管人中信銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，于2024年07月17日
復(fù)核了本報(bào)告中的財(cái)務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報(bào)告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存
在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本報(bào)告期為2024年04月01日起至06月30日。本報(bào)告財(cái)務(wù)資料未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 34,733,009,123.39 37.63
其中：債券 34,733,009,123.39 37.63
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 15,578,188,941.25 16.88
其中：買斷式回購(gòu)的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 41,929,455,341.83 45.42
4 其他資產(chǎn) 69,862,953.59 0.08
5 合計(jì) 92,310,516,360.06 100.00
2、報(bào)告期債券回購(gòu)融資情況
序號(hào) 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額 1.39
其中：買斷式回購(gòu)融資 -
序號(hào) 項(xiàng)目 金額（元） 占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
2 報(bào)告期末債券回購(gòu)融資余額 - -
其中：買斷式回購(gòu)融資 - -
注：報(bào)告期內(nèi)債券回購(gòu)融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)銀行間
市場(chǎng)交易日融資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡(jiǎn)單平均值。
債券正回購(gòu)的資金余額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%的說(shuō)明
無(wú)。
3、基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 100
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 105
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 72
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過(guò)120天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限未超過(guò)120天。
3.2報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號(hào) 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 22.00 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
2 30天（含）—60天 5.18 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
3 60天（含）—90天 16.87 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
4 90天（含）—120天 7.60 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 47.99 -
其中：剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債 - -
合計(jì) 99.64 -
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過(guò)240天情況說(shuō)明
本基金本報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期限未超過(guò)240天。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號(hào) 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（%）
1 國(guó)家債券 193,053,475.75 0.21
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 5,510,056,237.82 5.97
其中：政策性金融債 3,116,259,365.83 3.38
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 7,643,109,003.26 8.28
6 中期票據(jù) 1,179,839,027.03 1.28
7 同業(yè)存單 20,206,951,379.53 21.90
8 其他 - -
9 合計(jì) 34,733,009,123.39 37.65
10 剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號(hào) 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量（張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈 值比例（%）
1 210409 21農(nóng)發(fā)09 15,800,000 1,581,876,251.59 1.71
2 112421176 24渤海銀行CD176 15,000,000 1,486,912,351.79 1.61
3 112421151 24渤海銀行CD151 10,000,000 991,933,568.10 1.08
4 112480485 24徽商銀行CD095 10,000,000 991,221,933.55 1.07
5 112480677 24東莞農(nóng)村商業(yè)銀行CD055 10,000,000 991,010,091.33 1.07
6 112493309 24青島銀行CD017 10,000,000 990,218,052.37 1.07
7 112421193 24渤海銀行CD193 8,000,000 792,717,856.84 0.86
8 112495608 24湖北銀行CD057 7,000,000 693,326,952.43 0.75
9 112499529 24中原銀行CD163 5,100,000 505,777,362.68 0.55
10 112491826 24青島農(nóng)商行CD014 5,000,000 498,969,800.11 0.54
10 112491837 24湖北銀行CD018 5,000,000 498,969,800.11 0.54
“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對(duì)值在0.25（含）-0.5%間的次數(shù) 0
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0810%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0311%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對(duì)值的簡(jiǎn)單平均值 0.0576%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.25%情況說(shuō)明
無(wú)。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對(duì)值達(dá)到0.5%情況說(shuō)明
無(wú)。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券
投資明細(xì)
無(wú)。
9、投資組合報(bào)告附注
9.1基金計(jì)價(jià)方法說(shuō)明
本基金采用攤余成本法計(jì)價(jià)，即計(jì)價(jià)對(duì)象以買入成本列示，按票面利率或商定
利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在其剩余期限內(nèi)按照實(shí)際利率和攤余成本逐日
攤銷計(jì)算損益。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體本期是否出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形
報(bào)告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在
報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形披露如下：
2023年8月16日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局公示鄂金監(jiān)罰決字
[2023]14號(hào)行政處罰決定書(shū)，給予湖北銀行股份有限公司罰款20萬(wàn)元人民幣的行政
處罰。
2024年4月19日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局湖北監(jiān)管局公示鄂金監(jiān)罰決字
[2024]6號(hào)行政處罰決定書(shū)，給予湖北銀行股份有限公司罰款290萬(wàn)元人民幣的行政
處罰。
2023年11月15日，國(guó)家外匯管理局安徽省分局公示皖匯檢罰[2023]7號(hào)行
政處罰決定書(shū)，給予徽商銀行股份有限公司47.50萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。
2024年1月10日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局安徽監(jiān)管局公示皖金罰決字
[2023]16號(hào)行政處罰決定書(shū)，給予徽商銀行股份有限公司395萬(wàn)元人民幣罰款的行
政處罰。
2023年7月4日，青島銀保監(jiān)局公示青銀保監(jiān)罰決字[2023]54號(hào)行政處罰決
定書(shū)，給予青島銀行股份有限公司52萬(wàn)元人民幣罰款的行政處罰。
2024年1月5日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局公示青國(guó)金罰決字
[2023]3、35號(hào)行政處罰決定書(shū)，給予青島銀行股份有限公司30和90萬(wàn)元人民幣罰
款的行政處罰。
本基金管理人對(duì)證券投資決策程序的說(shuō)明如下：本基金管理人對(duì)證券投資
特別是重倉(cāng)證券的投資有嚴(yán)格的投資決策流程控制，對(duì)上述主體發(fā)行證券的投資決
策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，本基金投資的前十名證券的其他發(fā)行主體本期沒(méi)有出現(xiàn)被
監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開(kāi)譴責(zé)、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號(hào) 名稱 金額（元）
1 存出保證金 -
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購(gòu)款 69,861,630.59
5 其他應(yīng)收款 1,323.00
6 其他 -
7 合計(jì) 69,862,953.59
9.4投資組合報(bào)告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分項(xiàng)之和與合計(jì)項(xiàng)之間可能存在尾差。
十一、基金的業(yè)績(jī)
基金業(yè)績(jī)截止日為2024年06月30日，所載財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)師審計(jì)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過(guò)往業(yè)績(jī)并不代表其未來(lái)表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資人在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說(shuō)明書(shū)。
1、本報(bào)告期基金份額凈值收益率及其與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率的比較
1）交銀現(xiàn)金寶貨幣A：
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
過(guò)去三個(gè)月 0.4366% 0.0010% 0.0873% 0.0000% 0.3493% 0.0010%
2024上半年 0.9185% 0.0008% 0.1745% 0.0000% 0.7440% 0.0008%
2023年度 1.8166% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.4666% 0.0006%
2022年度 1.8242% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.4742% 0.0006%
2021年度 2.2910% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 1.9410% 0.0004%
2020年度 2.0137% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.6627% 0.0013%
2019年度 2.4434% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.0934% 0.0017%
2018年度 3.4036% 0.0022% 0.3500% 0.0000% 3.0536% 0.0022%
2017年度 3.2253% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 2.8753% 0.0015%
2016年度 2.2460% 0.0014% 0.3510% 0.0000% 1.8950% 0.0014%
2015年度 3.7535% 0.0069% 0.3500% 0.0000% 3.4035% 0.0069%
2014年度（自基金合同生效日起至2014年12月31日） 0.9735% 0.0091% 0.1064% 0.0000% 0.8671% 0.0091%
注：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為活期存款利率（稅后）。
2）交銀現(xiàn)金寶貨幣E：
階段 份額凈值收益率① 份額凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
過(guò)去三個(gè)月 0.4964% 0.0010% 0.0873% 0.0000% 0.4091% 0.0010%
2024上半年 1.0389% 0.0008% 0.1745% 0.0000% 0.8644% 0.0008%
2023年度 2.0612% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.7112% 0.0006%
2022年度 2.0687% 0.0006% 0.3500% 0.0000% 1.7187% 0.0006%
2021年度 2.5360% 0.0004% 0.3500% 0.0000% 2.1860% 0.0004%
2020年度 2.2587% 0.0013% 0.3510% 0.0000% 1.9077% 0.0013%
2019年度 2.6866% 0.0017% 0.3500% 0.0000% 2.3366% 0.0017%
2018年度 3.6466% 0.0023% 0.3500% 0.0000% 3.2966% 0.0023%
2017年度 3.4665% 0.0015% 0.3500% 0.0000% 3.1165% 0.0015%
2016年度（自基金分級(jí)日起至2016年12月31日） 0.7192% 0.0017% 0.1055% 0.0000% 0.6137% 0.0017%
注：本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為活期存款利率（稅后）。
2、自基金合同生效以來(lái)基金份額累計(jì)凈值收益率變動(dòng)及其與同期業(yè)績(jī)比較基
準(zhǔn)收益率變動(dòng)的比較
交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金
份額累計(jì)凈值收益率與業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率歷史走勢(shì)對(duì)比圖
（2014年9月12日至2024年06月30日）
1、交銀現(xiàn)金寶貨幣A
2、交銀現(xiàn)金寶貨幣E
注：1、本基金建倉(cāng)期為自基金合同生效日起的6個(gè)月。截至建倉(cāng)期結(jié)束，本基
金各項(xiàng)資產(chǎn)配置比例符合基金合同及招募說(shuō)明書(shū)有關(guān)投資比例的約定。
十二、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金擁有的各類有價(jià)證券及票據(jù)價(jià)值、銀行存款本息、基金
應(yīng)收申購(gòu)款及其他資產(chǎn)的價(jià)值總和。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開(kāi)立資金賬戶、證券賬戶
以及投資所需的其他專用賬戶。開(kāi)立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管人、
基金銷售機(jī)構(gòu)和基金登記機(jī)構(gòu)自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其他基金財(cái)產(chǎn)賬戶相獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管和處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)，并由基金
托管人保管?；鸸芾砣?、基金托管人、基金登記機(jī)構(gòu)和基金銷售機(jī)構(gòu)以其自有的
財(cái)產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對(duì)本基金財(cái)產(chǎn)行使請(qǐng)求凍結(jié)、扣押或其
他權(quán)利。除依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定處分外，基金財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因
進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣斯芾磉\(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基
金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
十三、基金資產(chǎn)的估值
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場(chǎng)所的交易日以及國(guó)家法律法規(guī)規(guī)定
需要對(duì)外披露各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收
益率的非交易日。
（二）估值對(duì)象
基金所擁有的各類證券、票據(jù)和銀行存款本息、應(yīng)收款項(xiàng)、其它投資等資產(chǎn)及
負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即估值對(duì)象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率和攤
余成本逐日攤銷，每日計(jì)提損益。本基金不采用市場(chǎng)利率和上市交易的債券和票據(jù)
的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場(chǎng)利率和交易市
價(jià)計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對(duì)基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不
公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對(duì)基金持有的估值對(duì)象進(jìn)
行重新評(píng)估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定
價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)根
據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的需要調(diào)整組合，其中，對(duì)于偏離度的絕對(duì)值達(dá)到或超過(guò)0.5%的情形，
基金管理人應(yīng)與基金托管人協(xié)商一致后，參考成交價(jià)、市場(chǎng)利率等信息對(duì)投資組合
進(jìn)行價(jià)值重估，使基金資產(chǎn)凈值更能公允地反映基金資產(chǎn)價(jià)值。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金
管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的價(jià)格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按
法律法規(guī)以及監(jiān)管部門最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程序
及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時(shí)，應(yīng)立即通知對(duì)
方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計(jì)算和基金會(huì)計(jì)核算的義務(wù)由基金管理人承
擔(dān)。本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)
題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管
理人對(duì)基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公布。
（四）估值程序
1、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)
收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。本基金的收益分配是按日
結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7日(含節(jié)假日)每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折
算的年資產(chǎn)收益率，精確到0.001%，百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有
規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或
本基金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外?；鸸芾砣嗣總€(gè)工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將
各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送
基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法
規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。
（五）估值錯(cuò)誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值的
準(zhǔn)確性、及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計(jì)價(jià)導(dǎo)致每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益小數(shù)點(diǎn)后4位以內(nèi)
發(fā)生差錯(cuò)時(shí)，視為估值錯(cuò)誤。
本基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯(cuò)誤類型
本基金運(yùn)作過(guò)程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機(jī)構(gòu)、或銷售
機(jī)構(gòu)、或投資人自身的過(guò)錯(cuò)造成估值錯(cuò)誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過(guò)錯(cuò)的責(zé)
任人應(yīng)當(dāng)對(duì)由于該估值錯(cuò)誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述“估值
錯(cuò)誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯(cuò)誤的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)
計(jì)算差錯(cuò)、系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
2、估值錯(cuò)誤處理原則
（1）估值錯(cuò)誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)及時(shí)
協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行更正，因更正估值錯(cuò)誤發(fā)生的費(fèi)用由估值錯(cuò)誤責(zé)任方承擔(dān)；由
于估值錯(cuò)誤責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的估值錯(cuò)誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估值錯(cuò)
誤責(zé)任方對(duì)直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯(cuò)誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助
義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。估值
錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)對(duì)更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯(cuò)誤已得到更正。
（2）估值錯(cuò)誤的責(zé)任方對(duì)有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對(duì)間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對(duì)估值錯(cuò)誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對(duì)第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯(cuò)誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但
估值錯(cuò)誤責(zé)任方仍應(yīng)對(duì)估值錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不
全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯(cuò)誤責(zé)任方應(yīng)
賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對(duì)獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有
要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€
給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總
和超過(guò)其實(shí)際損失的差額部分支付給估值錯(cuò)誤責(zé)任方。
（4）估值錯(cuò)誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯(cuò)誤的正確情形的方式。
（5）按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理估值錯(cuò)誤。
3、估值錯(cuò)誤處理程序
估值錯(cuò)誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯(cuò)誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯(cuò)誤發(fā)生的
原因確定估值錯(cuò)誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對(duì)因估值錯(cuò)誤造成的損失進(jìn)
行評(píng)估；
（3）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯(cuò)誤的責(zé)任方進(jìn)行更
正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯(cuò)誤處理的方法，需要修改基金登記機(jī)構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基金
登記機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯(cuò)誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯(cuò)誤處理的方法如下：
（1）基金估值出現(xiàn)錯(cuò)誤時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報(bào)基金托管
人，并采取合理的措施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。
（2）錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報(bào)基金托管人
并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案；錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)公
告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場(chǎng)遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營(yíng)業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無(wú)法準(zhǔn)確評(píng)估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障基
金份額持有人的利益，決定延遲估值；
4、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無(wú)可參考的活躍市場(chǎng)價(jià)格且
采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）基金凈值的確認(rèn)
用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)
于每個(gè)開(kāi)放日交易結(jié)束后計(jì)算當(dāng)日的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已
實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基
金管理人，由基金管理人予以公布。
（八）特殊情形的處理
1、基金管理人、基金托管人按估值方法的第2、3、4項(xiàng)進(jìn)行估值時(shí)，所造成的
誤差不作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，
或國(guó)家會(huì)計(jì)政策變更、市場(chǎng)規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必
要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤而造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)
誤，基金管理人、基金托管人免除賠償責(zé)任。但基金管理人、基金托管人應(yīng)積極采
取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
十四、基金收益與分配
（一）基金利潤(rùn)的構(gòu)成
基金利潤(rùn)指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動(dòng)收益和其他收入扣除相關(guān)
費(fèi)用后的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤(rùn)減去公允價(jià)值變動(dòng)損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費(fèi)用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬(wàn)份基金
已實(shí)現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計(jì)算當(dāng)日收益并分配，且每日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計(jì)算保留到小數(shù)點(diǎn)后2位，小數(shù)點(diǎn)后第3位按去尾原則處理，因去尾
形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益大于
零時(shí)，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實(shí)現(xiàn)收益小于零時(shí)，為投資人記負(fù)收益；若當(dāng)
日已實(shí)現(xiàn)收益等于零時(shí)，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計(jì)算并分配時(shí)，每日收益支付方式只采用紅利再投資
(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式。若當(dāng)日凈收益大于零時(shí)，則增加投資人基金份額，若當(dāng)
日凈收益等于零時(shí)，則保持投資人基金份額不變；基金管理人將采取必要措施盡量
避免基金凈收益小于零，若當(dāng)日凈收益小于零時(shí)，縮減投資人基金份額；
6、當(dāng)日申購(gòu)的基金份額自下一個(gè)工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)日
贖回的基金份額自下一個(gè)工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)；
7、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
在不違反法律法規(guī)且對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)不利影響的前提下，基金管
理人可對(duì)基金收益分配原則進(jìn)行調(diào)整，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
（四）收益分配的時(shí)間和程序
本基金每個(gè)工作日進(jìn)行收益分配。每個(gè)開(kāi)放日公告前一個(gè)開(kāi)放日各類基金份額
的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后
第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)同意，可以適當(dāng)延遲計(jì)算或公告。
法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行按照基金合同的約定對(duì)當(dāng)天實(shí)現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)
假日可順延)，每日例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益及7日年化收益率的計(jì)算
見(jiàn)基金合同第十八部分。
十五、基金的費(fèi)用與稅收
（一）基金費(fèi)用的種類
1、基金管理人的管理費(fèi)；
2、基金托管人的托管費(fèi)；
3、銷售服務(wù)費(fèi)；
4、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的信息披露費(fèi)用；
5、《基金合同》生效后與基金相關(guān)的會(huì)計(jì)師費(fèi)、律師費(fèi)和訴訟費(fèi)；
6、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用；
7、基金的證券交易費(fèi)用；
8、基金的銀行匯劃費(fèi)用；
9、基金的開(kāi)戶費(fèi)用、賬戶維護(hù)費(fèi)用；
10、按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和《基金合同》約定，可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)
用。
（二）基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
（1）、基金管理人的管理費(fèi)
本基金的管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.3%年費(fèi)率計(jì)提。管理費(fèi)的計(jì)算方法
如下：
H＝E×0.3%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等，支付日
期順延。
（2）、基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費(fèi)率計(jì)提。托管費(fèi)的計(jì)算
方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計(jì)提的基金托管費(fèi)
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金托管費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作日內(nèi)從基金
財(cái)產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力等,支付日期順延。
2、與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
（1）本基金不收取申購(gòu)費(fèi)用和贖回費(fèi)用。
（2）基金銷售服務(wù)費(fèi)
本基金各類基金份額按照不同的費(fèi)率計(jì)提銷售服務(wù)費(fèi)，在通常情況下，本基金
A類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日A類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的0.25%年費(fèi)率計(jì)
提，本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)按前一日E類基金份額的基金資產(chǎn)凈值的
0.01%年費(fèi)率計(jì)提。
各類基金份額的基金銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
H為某類基金份額每日應(yīng)計(jì)提的基金銷售服務(wù)費(fèi)
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)提，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付。由基金管理人向
基金托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，由基金托管人復(fù)核后于次月前3個(gè)工作
日內(nèi)從基金財(cái)產(chǎn)中一次性支付給基金管理人，由基金管理人代付給銷售機(jī)構(gòu)，若遇
法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無(wú)法按時(shí)支付的，支付日期順延至最近可支付
日支付。
上述“一、基金費(fèi)用的種類”中第4－10項(xiàng)費(fèi)用，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議規(guī)
定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額列入當(dāng)期費(fèi)用，由基金托管人從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
下列費(fèi)用不列入基金費(fèi)用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基
金財(cái)產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運(yùn)作無(wú)關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用；
3、《基金合同》生效前的相關(guān)費(fèi)用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費(fèi)用的項(xiàng)
目。
（四）費(fèi)用調(diào)整
基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，可根據(jù)基金發(fā)展情況調(diào)整基金管理費(fèi)
率、基金托管費(fèi)率、基金銷售服務(wù)費(fèi)率等相關(guān)費(fèi)率。調(diào)低基金管理費(fèi)率、基金托管
費(fèi)率或基金銷售服務(wù)費(fèi)率等費(fèi)率，無(wú)須召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。
基金管理人必須最遲于新的費(fèi)率實(shí)施日前2日在指定媒介上公告。
（五）基金稅收
本基金運(yùn)作過(guò)程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國(guó)家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
十六、基金的會(huì)計(jì)與審計(jì)
（一）基金會(huì)計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會(huì)計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會(huì)計(jì)年度為公歷年度的1月1日至12月31日；
3、基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會(huì)計(jì)制度執(zhí)行國(guó)家有關(guān)會(huì)計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會(huì)計(jì)賬目、憑證并進(jìn)行日常的會(huì)
計(jì)核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會(huì)計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會(huì)計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對(duì)并
以書(shū)面方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計(jì)
1、基金管理人聘請(qǐng)與基金管理人、基金托管人相互獨(dú)立的具有證券、期貨相
關(guān)從業(yè)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所及其注冊(cè)會(huì)計(jì)師對(duì)本基金的年度財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行審計(jì)。
2、會(huì)計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊(cè)會(huì)計(jì)師，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由更換會(huì)計(jì)師事務(wù)所，須通報(bào)基金托管人。更換
會(huì)計(jì)師事務(wù)所需依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介公告。
十七、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《信息披露辦
法》、《基金合同》、《流動(dòng)性規(guī)定》及其他有關(guān)規(guī)定。
（二）信息披露義務(wù)人
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人大
會(huì)的基金份額持有人等法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的自然人、法人和非法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人按照以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點(diǎn)，法律法
規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整
性、及時(shí)性、簡(jiǎn)明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信息
通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的全國(guó)性報(bào)刊（以下簡(jiǎn)稱“指定報(bào)刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站
（以下簡(jiǎn)稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合同》
約定的時(shí)間和方式查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的信息資料。
（三）本基金信息披露義務(wù)人承諾公開(kāi)披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人和非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；
6、中國(guó)證監(jiān)會(huì)禁止的其他行為。
（四）本基金公開(kāi)披露的信息應(yīng)采用中文文本。如同時(shí)采用外文文本的，基金
信息披露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文
本為準(zhǔn)。
本基金公開(kāi)披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說(shuō)明外，貨幣單位為人民幣
元。
（五）公開(kāi)披露的基金信息
公開(kāi)披露的基金信息包括：
1、基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》當(dāng)事人的各項(xiàng)權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基
金份額持有人大會(huì)召開(kāi)的規(guī)則及具體程序，說(shuō)明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者
重大利益的事項(xiàng)的法律文件。
（2）基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，
說(shuō)明基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露
及基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說(shuō)明書(shū)的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說(shuō)明書(shū)并登載在指定
網(wǎng)站上；基金招募說(shuō)明書(shū)其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金招募說(shuō)明書(shū)。
（3）基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財(cái)產(chǎn)保管及基金運(yùn)
作監(jiān)督等活動(dòng)中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
（4）基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說(shuō)明書(shū)的摘要文件，用于向投資者提供簡(jiǎn)
明的基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站
及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請(qǐng)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將
基金招募說(shuō)明書(shū)、《基金合同》摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應(yīng)當(dāng)將《基金合同》、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
2、基金份額發(fā)售公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)就基金份額發(fā)售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露
招募說(shuō)明書(shū)的當(dāng)日登載于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)確認(rèn)文件的次日在指定媒介上登載《基金合
同》生效公告。
4、基金凈值信息
（1）本基金的基金合同生效后，在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回前，基金
管理人將至少每周分別公告一次各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率；
各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算方法如下：
某類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)
日該類基金份額總額×10000
每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點(diǎn)后第4位，7日年化收益率采
用四舍五入保留至百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第3位。其中，當(dāng)日該類基金份額總額包括該
類基金份額截至上一工作日(包括節(jié)假日)未結(jié)轉(zhuǎn)份額（若有）。
（2）在開(kāi)始辦理基金份額申購(gòu)或者贖回后，基金管理人將在不晚于每個(gè)開(kāi)放
日的次日，通過(guò)指定網(wǎng)站、基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或者營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)披露開(kāi)放日的各類基金
份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間的各類基
金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日
后首個(gè)開(kāi)放日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（3）基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的各類基金份額的每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益
率。
5、基金定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。基金年度報(bào)
告中的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中
期報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將
季度報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期
或者年度報(bào)告。
如報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額達(dá)到或超過(guò)基金總份額20%的情形，
為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在定期報(bào)告“影響投資者決策的其
他重要信息”項(xiàng)下披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有
份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的特殊情形除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資產(chǎn)情況及其流動(dòng)
性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份額
持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
6、臨時(shí)報(bào)告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書(shū)，并
登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重
大影響的下列事件：
（1）基金份額持有人大會(huì)的召開(kāi)及決定的事項(xiàng)；
（2）《基金合同》終止、基金清算；
（3）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
（4）更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會(huì)計(jì)師事
務(wù)所；
（5）基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項(xiàng)，基金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
（7）基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制
人變更；
（8）基金募集期延長(zhǎng)或提前結(jié)束募集；
（9）基金管理人的高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動(dòng)；
（10）基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過(guò)百分之五十，基金管理人、
基金托管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動(dòng)超過(guò)百分之三
十；
（11）涉及基金財(cái)產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
（12）基金管理人或其高級(jí)管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)
務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
（13）基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實(shí)際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，
或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，但中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
（14）基金收益分配事項(xiàng)，但基金合同另有約定的除外；
（15）管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提
方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
（16）基金資產(chǎn)凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
（17）本基金開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回；
（18）本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
（19）本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請(qǐng)或延緩支付贖回款項(xiàng)；
（20）本基金暫停接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)或重新接受申購(gòu)、贖回申請(qǐng)；
（21）調(diào)整本基金的份額類別設(shè)置；
（22）發(fā)生涉及基金申購(gòu)、贖回事項(xiàng)調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大事項(xiàng)；
（23）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存
單；
（24）基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)
格產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)和基金合同約定的其他事項(xiàng)。
7、澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場(chǎng)上流傳的消息
可能對(duì)基金資產(chǎn)凈值產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動(dòng)，以及可能損害基金份額持
有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對(duì)該消息進(jìn)行公開(kāi)澄清，并將有
關(guān)情況立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
8、基金份額持有人大會(huì)決議
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，并予以公告。
基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)，基金管理人、基金托管人
對(duì)基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)不依法履行信息披露義務(wù)的，召集人應(yīng)當(dāng)履行相
關(guān)信息披露義務(wù)。
9、清算報(bào)告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織清算組對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行清算并作出
清算報(bào)告。清算報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)，
并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)。清算組應(yīng)當(dāng)將清算報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將
清算報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
10、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他信息。
（六）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及高
級(jí)管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)基金信息披
露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則的規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對(duì)基金管理人編制的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益、
7日年化收益率、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格、基金定期報(bào)告、更新的招募說(shuō)明書(shū)、基
金產(chǎn)品資料概要、基金清算報(bào)告等公開(kāi)披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向
基金管理人進(jìn)行書(shū)面或電子確認(rèn)。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報(bào)刊中選擇披露信息的報(bào)刊。基金管理
人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)基金電子披露網(wǎng)站報(bào)送擬披露的基金信息，并保
證相關(guān)報(bào)送信息的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要在
其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不
同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開(kāi)披露的基金信息出具審計(jì)報(bào)告、法律意見(jiàn)書(shū)的專業(yè)
機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資者
決策提供有用信息的角度，在保證公平對(duì)待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基金正
常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)
會(huì)及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費(fèi)用，該費(fèi)用不得從基金
財(cái)產(chǎn)中列支。
（七）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)
規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會(huì)公眾查閱、復(fù)制。
（八）本基金信息披露事項(xiàng)以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
十八、風(fēng)險(xiǎn)揭示
證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“基金”）是一種長(zhǎng)期投資工具，其主要功能是分散
投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)?；鸩煌阢y行儲(chǔ)蓄和債券等能夠提
供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買基金，既可能按其持有份額分享基金投資
所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身
的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)
險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)交易日基金的凈贖回申請(qǐng)（贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申
請(qǐng)份額總數(shù)扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后的余額）超過(guò)
基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
基金分為股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨幣市場(chǎng)基金等不同類型，
投資人投資不同類型的基金將獲得不同的收益預(yù)期，也將承擔(dān)不同程度的風(fēng)險(xiǎn)。一
般來(lái)說(shuō)，基金的收益預(yù)期越高，投資人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)也越大。
投資人應(yīng)當(dāng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》、基金產(chǎn)品資料概要等基金
法律文件，了解基金的風(fēng)險(xiǎn)收益特征，并根據(jù)自身的投資目的、投資期限、投資經(jīng)
驗(yàn)、資產(chǎn)狀況等判斷基金是否和投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。
投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別。定期定
額投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式。但
是定期定額投資并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也
不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。
投資者購(gòu)買本貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融
機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證
本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績(jī)不構(gòu)成對(duì)
本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在
做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)
擔(dān)。
基金份額持有人須了解并承受以下風(fēng)險(xiǎn)：
（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
證券市場(chǎng)價(jià)格因受到經(jīng)濟(jì)因素、政治因素、投資心理和交易制度等各種因素的
影響而引起的波動(dòng)，將對(duì)基金收益水平產(chǎn)生潛在風(fēng)險(xiǎn)，主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)。因國(guó)家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)
展政策等）和證券市場(chǎng)監(jiān)管政策發(fā)生變化，導(dǎo)致市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險(xiǎn)。證券市場(chǎng)受宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的影響，而經(jīng)濟(jì)運(yùn)行具有周期性
的特點(diǎn)，宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況將對(duì)證券市場(chǎng)的收益水平產(chǎn)生影響，從而對(duì)基金收益造
成影響。
3、利率風(fēng)險(xiǎn)。金融市場(chǎng)利率的波動(dòng)會(huì)導(dǎo)致證券市場(chǎng)價(jià)格和收益率的變動(dòng)。利
率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤(rùn)。基金投資于債
券和債券回購(gòu)，其收益水平會(huì)受到利率變化和貨幣市場(chǎng)供求狀況的影響。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)?；鹚顿Y債券的發(fā)行人如果不能或拒絕支付到期本息，或者
不能履行合約規(guī)定的其它義務(wù)，或者其信用等級(jí)降低，將會(huì)導(dǎo)致債券價(jià)格下降，進(jìn)
而造成基金資產(chǎn)損失，從而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
5、購(gòu)買力風(fēng)險(xiǎn)?；鹜顿Y的目的是基金資產(chǎn)的保值增值，如果發(fā)生通貨膨
脹，基金投資于證券所獲得的收益可能會(huì)被通貨膨脹抵消，從而使基金的實(shí)際收益
下降，影響基金資產(chǎn)的保值增值。
6、債券收益率曲線變動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。是指收益率曲線沒(méi)有按預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資
決策出現(xiàn)偏差。
7、再投資風(fēng)險(xiǎn)。該風(fēng)險(xiǎn)與利率風(fēng)險(xiǎn)互為消長(zhǎng)。當(dāng)市場(chǎng)利率下降時(shí)，基金所持
有的債券價(jià)格會(huì)上漲，而基金將投資于固定收益類金融工具所得的利息收入進(jìn)行再
投資將獲得較低的收益率，再投資的風(fēng)險(xiǎn)加大；反之，當(dāng)市場(chǎng)利率上升時(shí)，基金所
持有的債券價(jià)格會(huì)下降，利率風(fēng)險(xiǎn)加大，但是利息的再投資收益會(huì)上升。
8、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。它與基金所投資債券的發(fā)行人的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所引起的收入現(xiàn)金流
的不確定性有關(guān)。債券發(fā)行人期間運(yùn)營(yíng)收入變化越大，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越大；反之，運(yùn)
營(yíng)收入越穩(wěn)定，經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就越小。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
在基金管理運(yùn)作過(guò)程中基金管理人的知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會(huì)影
響其對(duì)信息的占有和對(duì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、證券價(jià)格走勢(shì)的判斷，從而影響基金收益水平。
因此，本基金的收益水平與基金管理人的管理水平、管理手段和管理技術(shù)等相關(guān)性
較大，本基金可能因?yàn)榛鸸芾砣说囊蛩囟绊懟鹗找嫠健?
（三）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
本基金屬于開(kāi)放式基金，在基金的所有開(kāi)放日，基金管理人都有義務(wù)接受投資
人的贖回。如果基金資產(chǎn)不能迅速轉(zhuǎn)變成現(xiàn)金，或者變現(xiàn)為現(xiàn)金時(shí)使資產(chǎn)凈值產(chǎn)生
不利的影響，都會(huì)影響基金運(yùn)作和收益水平。尤其是在發(fā)生巨額贖回時(shí)，因市場(chǎng)交
易量不足，某些投資品種的流動(dòng)性不佳，可能導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地轉(zhuǎn)變?yōu)?
現(xiàn)金，從而影響基金運(yùn)作和收益水平。極端情況下，連續(xù)大量贖回將會(huì)導(dǎo)致基金的
現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難，或迫使基金以不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格大量拋售證券或提前支取存款，可
能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失。
1、本基金的申購(gòu)、贖回安排
本基金采用開(kāi)放方式運(yùn)作，基金管理人在開(kāi)放日辦理基金份額的申購(gòu)和贖回，
具體辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時(shí)間，但基
金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購(gòu)、贖回
時(shí)除外。
2、投資市場(chǎng)、行業(yè)及資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
本基金的投資市場(chǎng)主要為證券交易所、全國(guó)銀行間債券市場(chǎng)等流動(dòng)性較好的規(guī)
范型交易場(chǎng)所，主要投資對(duì)象為具有良好流動(dòng)性的金融工具，同時(shí)本基金基于分散
投資的原則在個(gè)券方面未有高集中度的特征，綜合評(píng)估在正常市場(chǎng)環(huán)境下本基金的
流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)適中。
3、巨額贖回情形下的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
若本基金單個(gè)開(kāi)放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(qǐng)(贖回申請(qǐng)份額總數(shù)加上基金轉(zhuǎn)
換中轉(zhuǎn)出申請(qǐng)份額總數(shù)后扣除申購(gòu)申請(qǐng)份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請(qǐng)份額總數(shù)后
的余額)超過(guò)前一開(kāi)放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全
額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請(qǐng)時(shí)，按
正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請(qǐng)有困難或認(rèn)為
因支付投資人的贖回申請(qǐng)而進(jìn)行的財(cái)產(chǎn)變現(xiàn)可能會(huì)對(duì)基金資產(chǎn)凈值造成較大波動(dòng)
時(shí)，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開(kāi)放日基金總份額的10%的前提
下，可對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。對(duì)于當(dāng)日的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶贖回申請(qǐng)
量占贖回申請(qǐng)總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對(duì)于未能贖回部分，投資人
在提交贖回申請(qǐng)時(shí)可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自動(dòng)轉(zhuǎn)入下
一個(gè)開(kāi)放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲受理的部分
贖回申請(qǐng)將被撤銷。延期的贖回申請(qǐng)與下一開(kāi)放日贖回申請(qǐng)一并處理，無(wú)優(yōu)先權(quán)，
以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請(qǐng)時(shí)未作明確選擇，投資人
未能贖回部分作自動(dòng)延期贖回處理。
本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日基金總份額
20%的情形下，基金管理人有權(quán)采取如下措施：對(duì)于該類基金份額持有人當(dāng)日超過(guò)
20%的贖回申請(qǐng)，可以對(duì)其贖回申請(qǐng)延期辦理；對(duì)于該類基金份額持有人未超過(guò)上
述比例的部分，基金管理人可以根據(jù)前段“（1）全額贖回”或“（2）部分延期贖
回”的約定方式與其他基金份額持有人的贖回申請(qǐng)一并辦理。但是，如該類基金份
額持有人在當(dāng)日選擇取消贖回，則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請(qǐng)將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理人認(rèn)為有必
要，可暫停接受基金的贖回申請(qǐng)；已經(jīng)接受的贖回申請(qǐng)可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但
不得超過(guò)20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
4、實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對(duì)投資者的潛在影響
本基金在面臨大規(guī)模贖回的情況下有可能因?yàn)闊o(wú)法變現(xiàn)造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。
如果出現(xiàn)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公
平對(duì)待的前提下，可實(shí)施備用的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具，包括但不限于延期辦理巨額
贖回申請(qǐng)、暫停接受贖回申請(qǐng)、延緩支付贖回款項(xiàng)、暫?；鸸乐档龋鳛樘囟ㄇ?
形下基金管理人流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的輔助措施，同時(shí)基金管理人應(yīng)時(shí)刻防范可能產(chǎn)生
的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行日常監(jiān)控，保護(hù)持有人的利益。當(dāng)實(shí)施備用的流
動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理工具時(shí)，有可能無(wú)法按合同約定的時(shí)限支付贖回款項(xiàng)。
（四）交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)
交易對(duì)手違約風(fēng)險(xiǎn)是指當(dāng)債券、票據(jù)或債券回購(gòu)等交易對(duì)手或存款銀行違約
時(shí)，將直接導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，或?qū)е禄鸩荒芗皶r(shí)抓住市場(chǎng)機(jī)會(huì)，對(duì)投資收益
產(chǎn)生影響。
（五）特定風(fēng)險(xiǎn)
本基金投資于貨幣市場(chǎng)工具，面臨貨幣市場(chǎng)利率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，基金每日的收益
將根據(jù)市場(chǎng)情況上下波動(dòng)，在極端情況下可能為負(fù)值。由于貨幣市場(chǎng)基金的特殊要
求，為滿足投資者的贖回需要，基金必須保持一定的現(xiàn)金比例以應(yīng)對(duì)贖回的需求，
在管理現(xiàn)金頭寸時(shí)，有可能存在現(xiàn)金不足的風(fēng)險(xiǎn)或現(xiàn)金過(guò)多而帶來(lái)的機(jī)會(huì)成本風(fēng)
險(xiǎn)。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦系統(tǒng)不可靠產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因基金業(yè)務(wù)快速發(fā)展，在制度建設(shè)、人員配備、內(nèi)控制度建立等方面的不
完善產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因人為因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)、如內(nèi)幕交易、欺詐行為等產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
4、對(duì)主要業(yè)務(wù)人員如基金經(jīng)理的依賴而可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
5、因業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)壓力可能產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
6、戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失，影響基金收益水
平，從而帶來(lái)風(fēng)險(xiǎn)；
7、金融市場(chǎng)危機(jī)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)、代理商違約、托管行違約等超出基金管理人自
身直接控制能力之外的風(fēng)險(xiǎn)，也可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損。
8、其他意外導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
十九、基金合同的變更、終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人大
會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份額
持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并報(bào)
中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，在
決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基金
托管人承接的；
3、本基金作為被合并方與其他基金進(jìn)行合并的；
4、《基金合同》約定的其他情形；
5、相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管
人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員組
成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、
估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
4、基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報(bào)告；
（5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)
告出具法律意見(jiàn)書(shū)；
（6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
（7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，若遇基金持有的有價(jià)證券出現(xiàn)長(zhǎng)期休市、停
牌或其他流通受限的情形除外。
（四）清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
（五）基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
（六）基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告?；鹭?cái)產(chǎn)清算公告
于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
（七）基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（八）基金合并方案
1、基金合并概述
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他基金合并
或終止本基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
（1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日達(dá)不到200人。
（2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸
收合并等方式。本基金與其他基金合并時(shí)，其他基金應(yīng)是與本基金同一類別的基
金。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金
吸收合并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。
2、基金合并的實(shí)施方案
（1）合并預(yù)公告
根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡(jiǎn)稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基
金的合并需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與
被合并基金進(jìn)行合并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時(shí)需披露其他基
金的名稱以及其他基金需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議合并事項(xiàng)的事宜。
基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開(kāi)其他基金的基金份額持有人大會(huì)，審議與本基金進(jìn)行
合并的事項(xiàng)。
（2）基金合并公告
1）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)，或者與本基金合并的事項(xiàng)已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)且經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的，基金管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
進(jìn)行公告，向投資人披露合并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實(shí)施安
排，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人的影響，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
2）基金管理人應(yīng)在合并實(shí)施前至少提前二十個(gè)工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)
行提示性公告。
3）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后
或合并實(shí)施前（若無(wú)需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時(shí)間內(nèi)暫停本基金的日常申購(gòu)或
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
3、基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則
（1）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額的處理方
式及基金合并操作的具體起止時(shí)間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指
定期限內(nèi)（該期限不少于二十個(gè)工作日，具體期限在公告中列明，以下簡(jiǎn)稱“指定
期限”）可行使選擇權(quán)。
（2）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
1）贖回其持有的本基金份額；
2）將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他
基金份額；
3）繼續(xù)持有合并后的基金份額；
4）基金管理人屆時(shí)公告的其他選擇權(quán)。
（3）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述
任意一項(xiàng)選擇權(quán)。
（4）除以下（5）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而
贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)應(yīng)支
付的贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差，下同）
等交易費(fèi)用。
（5）在指定期限內(nèi)，本基金可以開(kāi)放申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對(duì)該等申購(gòu)
及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)
不予免除相應(yīng)的贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)等交易費(fèi)用。
（6）指定期限屆滿，基金份額持有人沒(méi)有作出選擇的，視為基金份額持有人
選擇繼續(xù)持有基金合并后的基金份額。
4、本基金管理人有權(quán)決定本基金按照法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及有權(quán)機(jī)關(guān)要求等
以基金資產(chǎn)（證券、存款、現(xiàn)金等）或現(xiàn)金資產(chǎn)等形式與其他基金的資產(chǎn)進(jìn)行合
并，或接受其他基金按照法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及有權(quán)機(jī)關(guān)要求等以基金資產(chǎn)（證
券、存款、現(xiàn)金等）或現(xiàn)金資產(chǎn)等形式與本基金的資產(chǎn)進(jìn)行合并。具體操作以基金
管理人屆時(shí)發(fā)布的基金合并方案及相關(guān)公告為準(zhǔn)。
5、基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時(shí)，由此產(chǎn)生的清算費(fèi)用由本基金財(cái)產(chǎn)承
擔(dān)。
6、基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，其他基金的基金合同終止，本基金的投資管理將
按本基金合同約定保持不變。其他基金資產(chǎn)和本基金資產(chǎn)合并運(yùn)作，其他基金的基
金份額持有人即成為本基金的基金份額持有人。本基金的申購(gòu)贖回不受影響，基金
份額持有人的申購(gòu)贖回按照本基金的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金合同終止，本基金的投資管理將按照其
他基金基金合同的約定執(zhí)行，本基金資產(chǎn)和其他基金資產(chǎn)合并運(yùn)作，本基金的基金
份額持有人即成為其他基金的基金份額持有人。基金份額持有人的申購(gòu)贖回按照其
他基金的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
7、基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合同
的約定具體實(shí)施，且無(wú)需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議批準(zhǔn)。
8、基金合并完成后，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定就合并后的
基金情況予以公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
九、本基金被其他基金吸收合并引起本基金基金合同終止的，本基金財(cái)產(chǎn)可不
予變現(xiàn)和分配，并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承
擔(dān)。本基金清算的其他事項(xiàng)按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
二十、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
1）依法募集資金；
2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》
獨(dú)立運(yùn)用并管理基金財(cái)產(chǎn)；
3）依照《基金合同》收取基金管理費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的
其他費(fèi)用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；
6）依據(jù)《基金合同》和《托管協(xié)議》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)
為基金托管人違反了《基金合同》及國(guó)家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)和其他
監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
8）選擇、更換基金銷售機(jī)構(gòu)，對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金登記機(jī)構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并獲
得《基金合同》規(guī)定的費(fèi)用；
10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)；
12）為基金的利益行使因基金財(cái)產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資融券；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施
其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供服
務(wù)的外部機(jī)構(gòu)；
16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制定和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過(guò)戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則；
17）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包括
但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理基金
份額的發(fā)售、申購(gòu)、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自《基金合同》生效之日起，以誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基
金財(cái)產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的經(jīng)
營(yíng)方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證
所管理的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，對(duì)所管理的不同基金分別管理，
分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算基金份額認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回和注銷價(jià)格的方法
符合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計(jì)算并公告各類基金份額的基金
凈值信息，每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告；
10）編制季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報(bào)告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開(kāi)披露前應(yīng)予保密，不向
他人泄露；
13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分
配基金收益；
14）按規(guī)定受理申購(gòu)與贖回申請(qǐng)，及時(shí)、足額支付贖回款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按規(guī)定保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的會(huì)計(jì)賬冊(cè)、報(bào)表、記錄和其他相關(guān)資
料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間發(fā)出，并且保證
投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時(shí)間和方式，隨時(shí)查閱到與基金有關(guān)的公開(kāi)資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)
和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)并通
知基金托管人；
20）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時(shí)，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托
管人違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益
向基金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)第三方處理有關(guān)基金事
務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用，將已募集資金并加計(jì)銀行同
期活期存款利息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購(gòu)人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
27）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
2、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)、《基金合同》和《托管協(xié)議》的
規(guī)定安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）依《基金合同》和《托管協(xié)議》約定獲得基金托管費(fèi)以及法律法規(guī)規(guī)定或
監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其他費(fèi)用；
3）監(jiān)督基金管理人對(duì)本基金的投資運(yùn)作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金合
同》及國(guó)家法律法規(guī)行為，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場(chǎng)規(guī)則，為基金開(kāi)設(shè)資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬戶，為
基金辦理證券交易資金清算；
5）提議召開(kāi)或召集基金份額持有人大會(huì)；
6）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包括
但不限于：
1）以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財(cái)產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，配備足夠的、合格
的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確保
基金財(cái)產(chǎn)的安全，保證其托管的基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人自有財(cái)產(chǎn)以及不同的基金財(cái)
產(chǎn)相互獨(dú)立；對(duì)所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，保證不
同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊(cè)記錄等方面相互獨(dú)立；
4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財(cái)產(chǎn)為
自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財(cái)產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所需賬戶，按照《基金
合同》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定
外，在基金信息公開(kāi)披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈
值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
10）對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告出具意見(jiàn)，說(shuō)明基
金管理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管
理人有未執(zhí)行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)?
措施；
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）建立并保存基金份額持有人名冊(cè)；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊(cè)并與基金管理人核對(duì)；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖回
款項(xiàng)；
15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會(huì)
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會(huì)；
16）按照法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
17）參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反《基金合同》導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任
不因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務(wù)，
基金管理人因違反《基金合同》造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，應(yīng)為基金份額持有人利益向
基金管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
22）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
3、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對(duì)《基金合同》的承認(rèn)和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得本基金的基金份額，即成為本基金份額持有人
和《基金合同》的當(dāng)事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作
為《基金合同》當(dāng)事人并不以在《基金合同》上書(shū)面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
（1）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；
3）依法并按照基金合同和招募說(shuō)明書(shū)的規(guī)定申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議
事項(xiàng)行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
8）對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提
起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)
包括但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守《基金合同》；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)；
3）關(guān)注基金信息披露，及時(shí)行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)款項(xiàng)及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的費(fèi)用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者《基金合同》終止的有限
責(zé)任；
6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當(dāng)事人合法權(quán)益的活動(dòng)；
7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會(huì)的決議；
8）返還在基金交易過(guò)程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）遵守基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)和登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)交易及業(yè)務(wù)規(guī)
則；
10）提供基金管理人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法要求提供的信息，以及不時(shí)的更新和補(bǔ)
充，并保證其真實(shí)性；
11）法律法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務(wù)。
（二）基金份額持有人大會(huì)召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會(huì)由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代表
有權(quán)代表基金份額持有人出席會(huì)議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份額擁
有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會(huì)不設(shè)日常機(jī)構(gòu)。
1、召開(kāi)事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）終止《基金合同》，法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人，但因涉及本基金與其他基金合并的除外；
4）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式，法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；
5）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)和提高銷售服務(wù)費(fèi)，但法律法規(guī)
要求提高該等報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或銷售服務(wù)費(fèi)的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并，法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的
除外；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略，法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有
規(guī)定的除外；
9）變更基金份額持有人大會(huì)程序，法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)
定的除外；
10）基金管理人或基金托管人要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)；
11）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額持有
人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就同一事項(xiàng)書(shū)面要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)；
12）對(duì)基金合同當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項(xiàng)；
13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開(kāi)基金份額持有
人大會(huì)的事項(xiàng)。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開(kāi)基金份額
持有人大會(huì)：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)和其他應(yīng)由本基金或基金份額
持有人承擔(dān)的費(fèi)用；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費(fèi)用的收取；
3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)調(diào)低基金的銷售服務(wù)費(fèi)率或在不影
響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前提下變更或增加收費(fèi)方式；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動(dòng)而應(yīng)當(dāng)對(duì)《基金合同》進(jìn)行修改；
5）對(duì)《基金合同》的修改對(duì)基金份額持有人利益無(wú)實(shí)質(zhì)性不利影響或修改不
涉及《基金合同》當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）在法律法規(guī)和本基金合同允許的范圍內(nèi)、對(duì)基金份額持有人無(wú)實(shí)質(zhì)性不利
影響的前提下，推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)，調(diào)整本基金份額類別的設(shè)置，調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)
購(gòu)、申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換、收益分配、非交易過(guò)戶、轉(zhuǎn)托管等業(yè)務(wù)的規(guī)則；
7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的以外的
其他情形。
（3）基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他基
金合并或終止本基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日達(dá)不到200人。
2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
2、會(huì)議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會(huì)由基
金管理人召集；
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時(shí)，由基金托管人召集；
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人
提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)
面告知基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召
開(kāi)；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)由基金托管人
自行召集；并自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)
當(dāng)配合；
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)書(shū)面要求
召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書(shū)面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收
到書(shū)面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代
表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召
開(kāi)；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人仍
認(rèn)為有必要召開(kāi)的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書(shū)面提議。基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書(shū)面
提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書(shū)面告知提出提議的基金份額持有人代表和基
金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書(shū)面決定之日起60日內(nèi)召開(kāi)并告知
基金管理人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合；
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨(dú)或合計(jì)代表基
金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日?qǐng)?bào)中國(guó)
證監(jiān)會(huì)備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會(huì)的，基金管理人、
基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾；
（6）基金份額持有人會(huì)議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開(kāi)會(huì)時(shí)間、地點(diǎn)、方式和權(quán)
益登記日。
3、召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)的通知時(shí)間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，召集人應(yīng)于會(huì)議召開(kāi)前30日，在指定媒介公
告。基金份額持有人大會(huì)通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會(huì)議召開(kāi)的時(shí)間、地點(diǎn)和會(huì)議形式；
2）會(huì)議擬審議的事項(xiàng)、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理有
效期限等）、送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
5）會(huì)務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會(huì)議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項(xiàng)。
（2）采取通訊開(kāi)會(huì)方式并進(jìn)行表決的情況下，由會(huì)議召集人決定在會(huì)議通知
中說(shuō)明本次基金份額持有人大會(huì)所采取的具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系
方式和聯(lián)系人、書(shū)面表決意見(jiàn)寄交的截止時(shí)間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書(shū)面通知基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表
決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書(shū)面通知基金管理人到
指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另行書(shū)面
通知基金管理人和基金托管人到指定地點(diǎn)對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣?
或基金托管人拒不派代表對(duì)表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意見(jiàn)的計(jì)票效
力。
4、基金份額持有人出席會(huì)議的方式
基金份額持有人大會(huì)可通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)方式或通訊開(kāi)會(huì)方式或法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)
關(guān)允許的其他方式召開(kāi)，會(huì)議的召開(kāi)方式由會(huì)議召集人確定。
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委派
代表出席，現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額持有
人大會(huì)，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)同
時(shí)符合以下條件時(shí)，可以進(jìn)行基金份額持有人大會(huì)議程：
1）親自出席會(huì)議者持有基金份額的憑證、受托出席會(huì)議者出具的委托人持有
基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合同》和
會(huì)議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對(duì)，匯總到會(huì)者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有效
的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。若
到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的
二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)
月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有
人大會(huì)到會(huì)者在權(quán)益登記日代表的有效基金份額應(yīng)不少于在權(quán)益登記日基金總份額
的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開(kāi)會(huì)。通訊開(kāi)會(huì)系指基金份額持有人將其對(duì)表決事項(xiàng)的投票以書(shū)面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。通訊開(kāi)會(huì)應(yīng)以書(shū)面方式進(jìn)行表
決。
在同時(shí)符合以下條件時(shí)，通訊開(kāi)會(huì)的方式視為有效：
1）會(huì)議召集人按《基金合同》約定公布會(huì)議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則為
基金管理人）到指定地點(diǎn)對(duì)書(shū)面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督。會(huì)議召集人在基金托管
人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會(huì)議通
知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書(shū)面表決意見(jiàn)；基金托管人或基金管理人經(jīng)通
知不參加收取書(shū)面表決意見(jiàn)的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的，基金份額持有人
所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；若
本人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所持有的基
金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額
持有人大會(huì)召開(kāi)時(shí)間的3個(gè)月以后、6個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召集基金份額
持有人大會(huì)。重新召集的基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)有代表基金總份額三分之一以上
（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書(shū)面意見(jiàn)或授權(quán)他人代表出具書(shū)面意
見(jiàn)；
4）上述第3）項(xiàng)中直接出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人或受托代表他人出具書(shū)
面意見(jiàn)的代理人，同時(shí)提交的持有基金份額的憑證、受托出具書(shū)面意見(jiàn)的代理人出
具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、
《基金合同》和會(huì)議通知的規(guī)定，并與基金登記機(jī)構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)關(guān)允許的情況下，經(jīng)會(huì)議通知載明，本基金可采用
網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非書(shū)面方式由基金份額持有人向其授權(quán)代表進(jìn)行授權(quán)；本
基金亦可采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信等其他非現(xiàn)場(chǎng)方式或者以非現(xiàn)場(chǎng)方式與現(xiàn)場(chǎng)方式結(jié)
合的方式召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)并表決，會(huì)議程序比照現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)和通訊方式開(kāi)會(huì)
的程序進(jìn)行；基金份額持有人可以采用書(shū)面、網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表
決，具體方式由會(huì)議召集人確定并在會(huì)議通知中列明。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項(xiàng)，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并
（法律法規(guī)、基金合同和中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外）、法律法規(guī)及《基金合同》
規(guī)定的其他事項(xiàng)以及會(huì)議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大會(huì)討論的其他事項(xiàng)。
基金份額持有人大會(huì)的召集人發(fā)出召集會(huì)議的通知后，對(duì)原有提案的修改應(yīng)當(dāng)
在基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)前及時(shí)公告。
基金份額持有人大會(huì)不得對(duì)未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
在現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)的方式下，首先由大會(huì)主持人按照下列第7條規(guī)定程序確定和公布
監(jiān)票人，然后由大會(huì)主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會(huì)決議。大會(huì)
主持人為基金管理人授權(quán)出席會(huì)議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會(huì)的
情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會(huì)議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)代表和基
金托管人授權(quán)代表均未能主持大會(huì)，則由出席大會(huì)的基金份額持有人和代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人作為該次基金
份額持有人大會(huì)的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑鞒只鸱蓊~持有
人大會(huì)，不影響基金份額持有人大會(huì)作出的決議的效力。
會(huì)議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會(huì)議人員的簽名冊(cè)。簽名冊(cè)載明參加會(huì)議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號(hào)碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓
名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項(xiàng)。
2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決截止
日期后2個(gè)工作日內(nèi)在公證機(jī)關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計(jì)全部有效表決，在公證機(jī)關(guān)監(jiān)
督下形成決議。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會(huì)決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持表
決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過(guò)方為有效；除下列第（2）項(xiàng)所規(guī)定的須
以特別決議通過(guò)事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均以一般決議的方式通過(guò)。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會(huì)的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過(guò)方可做出。除基金合同另有約定外，轉(zhuǎn)
換基金運(yùn)作方式、更換基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與
其他基金合并以特別決議通過(guò)方為有效。
基金份額持有人大會(huì)采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則提交符
合會(huì)議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面符合
會(huì)議通知規(guī)定的書(shū)面表決意見(jiàn)視為有效表決，表決意見(jiàn)模煳不清或相互矛盾的視為
棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計(jì)入出具書(shū)面意見(jiàn)的基金份額持有人所代表的基金份額總數(shù)。
基金份額持有人大會(huì)的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開(kāi)審
議、逐項(xiàng)表決。
7、計(jì)票
（1）現(xiàn)場(chǎng)開(kāi)會(huì)
1）如大會(huì)由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)
當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金份額持
有人代表與大會(huì)召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會(huì)由基金份額持有
人自行召集或大會(huì)雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理人或基金托
管人未出席大會(huì)的，基金份額持有人大會(huì)的主持人應(yīng)當(dāng)在會(huì)議開(kāi)始后宣布在出席會(huì)
議的基金份額持有人和代理人中選舉三名基金份額持有人代表?yè)?dān)任監(jiān)票人。基金管
理人或基金托管人不出席大會(huì)的，不影響計(jì)票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會(huì)主持人當(dāng)場(chǎng)公
布計(jì)票結(jié)果。
3）如果會(huì)議主持人或基金份額持有人或代理人對(duì)于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對(duì)所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點(diǎn)。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新清
點(diǎn)，重新清點(diǎn)以一次為限。重新清點(diǎn)后，大會(huì)主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場(chǎng)公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
4）計(jì)票過(guò)程應(yīng)由公證機(jī)關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大會(huì)
的，不影響計(jì)票的效力。
（2）通訊開(kāi)會(huì)
在通訊開(kāi)會(huì)的情況下，計(jì)票方式為：由大會(huì)召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托
管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)
票，并由公證機(jī)關(guān)對(duì)其計(jì)票過(guò)程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱韺?duì)書(shū)
面表決意見(jiàn)的計(jì)票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計(jì)票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)自表決通過(guò)之日起生效，召集人應(yīng)當(dāng)自通過(guò)之
日起5日內(nèi)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
基金份額持有人大會(huì)決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用通
訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會(huì)決議時(shí)，必須將公證書(shū)全文、公證機(jī)
構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人大
會(huì)的決議。生效的基金份額持有人大會(huì)決議對(duì)全體基金份額持有人、基金管理人、
基金托管人均有約束力。
9、本部分對(duì)基金份額持有人大會(huì)召開(kāi)事由、召開(kāi)條件、議事程序、表決條件
等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)的部分，如將來(lái)法律法規(guī)修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消
或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對(duì)本部分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無(wú)需召
開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、《基金合同》的變更
（1）變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)的，應(yīng)召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)。對(duì)于可不經(jīng)基金份
額持有人大會(huì)決議通過(guò)的事項(xiàng)，由基金管理人和基金托管人同意后變更并公告，并
報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
（2）關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會(huì)決議自生效后方可執(zhí)行，
在決議生效后依照《信息披露辦法》的規(guī)定在指定媒介公告。
2、《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會(huì)決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個(gè)月內(nèi)沒(méi)有新基金管理人、新基
金托管人承接的；
（3）本基金作為被合并方與其他基金進(jìn)行合并的；
（4）《基金合同》約定的其他情形；
（5）相關(guān)法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情況。
3、基金財(cái)產(chǎn)的清算
（1）基金財(cái)產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個(gè)工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財(cái)產(chǎn)清算小組并在中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組組成：基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊(cè)會(huì)計(jì)師、律師以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定的人員
組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財(cái)產(chǎn)的保管、清
理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動(dòng)。
（4）基金財(cái)產(chǎn)清算程序：
1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時(shí)，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
2）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報(bào)告；
5）聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告進(jìn)行外部審計(jì)，聘請(qǐng)律師事務(wù)所對(duì)清算報(bào)告
出具法律意見(jiàn)書(shū)；
6）將清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告；
7）對(duì)基金剩余財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財(cái)產(chǎn)清算的期限為6個(gè)月，若遇基金持有的有價(jià)證券出現(xiàn)長(zhǎng)期休市、
停牌或其他流通受限的情形除外。
4、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過(guò)程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，
清算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財(cái)產(chǎn)清算的分配方案，將基金財(cái)產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金財(cái)
產(chǎn)清算費(fèi)用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金份額
比例進(jìn)行分配。
6、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
清算過(guò)程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審
計(jì)并由律師事務(wù)所出具法律意見(jiàn)書(shū)后報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案并公告。基金財(cái)產(chǎn)清算公告
于基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組進(jìn)行公
告。
7、基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算賬冊(cè)及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
8、基金合并方案
（1）基金合并概述
基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，出現(xiàn)以下情形之一的，本基金可與其他基金合并
或終止本基金合同，不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)：
1）基金份額持有人數(shù)量連續(xù)90個(gè)工作日達(dá)不到200人。
2）基金資產(chǎn)凈值連續(xù)90個(gè)工作日低于5000萬(wàn)元。
基金合并的方式包括但不限于本基金吸收合并其他基金、本基金被其他基金吸
收合并等方式。本基金與其他基金合并時(shí)，其他基金應(yīng)是與本基金同一類別的基
金。本基金吸收合并其他基金時(shí)，其他基金終止，本基金存續(xù)；本基金被其他基金
吸收合并時(shí)，其他基金存續(xù)，本基金終止。
（2）基金合并的實(shí)施方案
1）合并預(yù)公告
根據(jù)涉及合并的其他基金（以下簡(jiǎn)稱“其他基金”）的基金合同約定，其他基
金的合并需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)的，則基金管理人應(yīng)當(dāng)發(fā)布本基金擬與
被合并基金進(jìn)行合并的預(yù)公告，公告應(yīng)包括本次基金合并方案，同時(shí)需披露其他基
金的名稱以及其他基金需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)審議合并事項(xiàng)的事宜。
基金管理人應(yīng)當(dāng)盡快召開(kāi)其他基金的基金份額持有人大會(huì)，審議與本基金進(jìn)行
合并的事項(xiàng)。
2）基金合并公告
a）若其他基金的基金合同約定，與本基金合并無(wú)需召開(kāi)基金份額持有人大
會(huì)，或者與本基金合并的事項(xiàng)已經(jīng)其他基金的基金份額持有人大會(huì)決議通過(guò)且經(jīng)中
國(guó)證監(jiān)會(huì)備案的，基金管理人應(yīng)就本基金具體合并事宜，依照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
進(jìn)行公告，向投資人披露合并后基金的基金合同或基金合同修正案，明確實(shí)施安
排，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額持有人的影響，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
b）基金管理人應(yīng)在合并實(shí)施前至少提前二十個(gè)工作日就基金合并相關(guān)事宜進(jìn)
行提示性公告。
c）為了保障現(xiàn)有基金份額持有人的利益，基金管理人可在合并預(yù)公告發(fā)出后
或合并實(shí)施前（若無(wú)需發(fā)布合并預(yù)公告的）的合理時(shí)間內(nèi)暫停本基金的日常申購(gòu)或
轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)。
（3）基金合并業(yè)務(wù)的規(guī)則
a）基金管理人應(yīng)在有關(guān)基金合并的公告中，說(shuō)明對(duì)現(xiàn)有基金份額的處理方式
及基金合并操作的具體起止時(shí)間，并提示現(xiàn)有基金份額持有人在基金合并前的指定
期限內(nèi)（該期限不少于二十個(gè)工作日，具體期限在公告中列明，以下簡(jiǎn)稱“指定期
限”）可行使選擇權(quán)。
b）基金份額持有人在指定期限內(nèi)可行使的選擇權(quán)包括：
A、贖回其持有的本基金份額；
B、將其持有的本基金份額轉(zhuǎn)換為基金管理人管理的、可接受轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的其他
基金份額；
C、繼續(xù)持有合并后的基金份額；
D、基金管理人屆時(shí)公告的其他選擇權(quán)。
c）基金份額持有人可就其持有的本基金全部或部分基金份額選擇行使上述任
意一項(xiàng)選擇權(quán)。
d）除以下e）所述情形外，基金份額持有人在指定期限內(nèi)因行使選擇權(quán)而贖回
或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出本基金份額的，基金管理人免除基金份額持有人贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)應(yīng)支付的
贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)（包括轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)用和轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)補(bǔ)差，下同）等交
易費(fèi)用。
e）在指定期限內(nèi)，本基金可以開(kāi)放申購(gòu)及/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入業(yè)務(wù)，但對(duì)該等申購(gòu)及
/或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的份額，如其在指定期限內(nèi)再贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的，基金管理人有權(quán)不
予免除相應(yīng)的贖回費(fèi)或轉(zhuǎn)換費(fèi)等交易費(fèi)用。
f）指定期限屆滿，基金份額持有人沒(méi)有作出選擇的，視為基金份額持有人選
擇繼續(xù)持有基金合并后的基金份額。
（4）本基金管理人有權(quán)決定本基金按照法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及有權(quán)機(jī)關(guān)要求
等以基金資產(chǎn)（證券、存款、現(xiàn)金等）或現(xiàn)金資產(chǎn)等形式與其他基金的資產(chǎn)進(jìn)行合
并，或接受其他基金按照法律法規(guī)、業(yè)務(wù)規(guī)則及有權(quán)機(jī)關(guān)要求等以基金資產(chǎn)（證
券、存款、現(xiàn)金等）或現(xiàn)金資產(chǎn)等形式與本基金的資產(chǎn)進(jìn)行合并。具體操作以基金
管理人屆時(shí)發(fā)布的基金合并方案及相關(guān)公告為準(zhǔn)。
（5）基金合并導(dǎo)致本基金終止并清算時(shí)，由此產(chǎn)生的清算費(fèi)用由本基金財(cái)產(chǎn)
承擔(dān)。
（6）基金合并后的投資管理
本基金吸收合并其他基金的，其他基金的基金合同終止，本基金的投資管理將
按本基金合同約定保持不變。其他基金資產(chǎn)和本基金資產(chǎn)合并運(yùn)作，其他基金的基
金份額持有人即成為本基金的基金份額持有人。本基金的申購(gòu)贖回不受影響，基金
份額持有人的申購(gòu)贖回按照本基金的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
本基金被其他基金吸收合并的，本基金合同終止，本基金的投資管理將按照其
他基金基金合同的約定執(zhí)行，本基金資產(chǎn)和其他基金資產(chǎn)合并運(yùn)作，本基金的基金
份額持有人即成為其他基金的基金份額持有人?；鸱蓊~持有人的申購(gòu)贖回按照其
他基金的相關(guān)規(guī)定進(jìn)行。
（7）基金管理人與基金托管人應(yīng)就基金合并事宜協(xié)商一致，并按照本基金合
同的約定具體實(shí)施，且無(wú)需經(jīng)基金份額持有人大會(huì)審議批準(zhǔn)。
（8）基金合并完成后，基金管理人應(yīng)按照《信息披露辦法》的規(guī)定就合并后
的基金情況予以公告，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。
9、本基金被其他基金吸收合并引起本基金基金合同終止的，本基金財(cái)產(chǎn)可不
予變現(xiàn)和分配，并入其他基金資產(chǎn)中。本基金的債權(quán)債務(wù)由合并后的基金享有和承
擔(dān)。本基金清算的其他事項(xiàng)按照基金合同的其他約定執(zhí)行。
（四）爭(zhēng)議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭(zhēng)
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁
委員會(huì)，按照中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁
地點(diǎn)為北京市。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)
由敗訴方承擔(dān)。
《基金合同》受中國(guó)法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上報(bào)有關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成冊(cè)，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機(jī)構(gòu)的
辦公場(chǎng)所和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所查閱，但應(yīng)以《基金合同》正本為準(zhǔn)。
二十一、托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：交銀施羅德基金管理有限公司
住所：中國(guó)（上海）自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)銀城中路188號(hào)交通銀行大樓二層（裙）
法定代表人：謝衛(wèi)（代任）
成立時(shí)間：2005年8月4日
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)：中國(guó)證監(jiān)會(huì)
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：證監(jiān)基金字[2005]128號(hào)
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊(cè)資本：2億元人民幣
經(jīng)營(yíng)范圍：基金募集、基金銷售、資產(chǎn)管理和中國(guó)證監(jiān)會(huì)許可的其它業(yè)務(wù)。
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
2、基金托管人
名稱：中信銀行股份有限公司
住所：北京市東城區(qū)朝陽(yáng)門北大街9號(hào)
法定代表人：李慶萍
成立時(shí)間：1987年4月20日
批準(zhǔn)設(shè)立文號(hào)：國(guó)辦函[1987]14號(hào)
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號(hào)：證監(jiān)基金字[2004]125號(hào)
組織形式：股份有限公司
注冊(cè)資本：489.35億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營(yíng)
經(jīng)營(yíng)范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；辦理國(guó)內(nèi)外結(jié)算；辦
理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政
府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務(wù)；提供
信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)；提供保管箱服務(wù)；結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)；代理開(kāi)放
式基金業(yè)務(wù)；辦理黃金業(yè)務(wù)；黃金進(jìn)出口；開(kāi)展證券投資基金、企業(yè)年金基金、保
險(xiǎn)資金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者托管業(yè)務(wù)；經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他
業(yè)務(wù)；保險(xiǎn)兼業(yè)代理業(yè)務(wù)（有效期至2017年09月08日）。（依法須經(jīng)批準(zhǔn)的項(xiàng)目，經(jīng)
相關(guān)部門批準(zhǔn)后依批準(zhǔn)的內(nèi)容開(kāi)展經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。）
（二）基金托管人對(duì)基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
1、基金托管人對(duì)基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
（1）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，對(duì)下述基金投
資范圍、投資對(duì)象進(jìn)行監(jiān)督。本基金將投資法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許投資的金融工
具，包括現(xiàn)金，通知存款，短期融資券（包括超級(jí)短期融資券），1年以內(nèi)（含1
年）的銀行定期存款、大額存單，期限在1年以內(nèi)（含1年）的債券回購(gòu)，剩余期限
在397天以內(nèi)（含397天）的債券、資產(chǎn)支持證券和中期票據(jù)，期限在1年以內(nèi)（含1
年）的中央銀行票據(jù)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動(dòng)性的貨
幣市場(chǎng)工具及相關(guān)衍生工具（但須符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)相關(guān)規(guī)定）。
未來(lái)若法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資同業(yè)存單的，在不改變基金
投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可參與同業(yè)存單的投資，不需召開(kāi)
基金份額持有人大會(huì)，具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定
執(zhí)行。
法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他貨幣市場(chǎng)基金的，在不改變基
金投資目標(biāo)、基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的條件下，本基金可投資于其他貨幣市場(chǎng)基金，此
項(xiàng)變動(dòng)不需召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)。具體投資比例限制按屆時(shí)有效的法律法規(guī)和
監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定執(zhí)行。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許貨幣市場(chǎng)基金投資其他金融工具，基金管理人
在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍，其投資比例遵循屆時(shí)有效法律法規(guī)或
相關(guān)規(guī)定。
（2）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投融
資比例進(jìn)行監(jiān)督：
1）本基金不得投資于以下金融工具：
（a）股票、權(quán)證、國(guó)債期貨和股指期貨；
（b）可轉(zhuǎn)換債券；
（c）剩余期限超過(guò)397天的債券；
（d）信用等級(jí)在AAA級(jí)以下的企業(yè)債券；
（e）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，但市場(chǎng)條件發(fā)生變化后另
有規(guī)定的，從其規(guī)定；
（f）非在全國(guó)銀行間債券交易市場(chǎng)或證券交易所交易的資產(chǎn)支持證券；
（g）流通受限證券；
（h）中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。
本基金擬投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，
應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會(huì)審議批準(zhǔn)，相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并
作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制后，如適用于本基金，基金管理人在履行適
當(dāng)程序后，則本基金不受上述規(guī)定的限制。
2）組合限制
（a）本基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日均不得超過(guò)120天；
（b）投資于同一公司發(fā)行的短期企業(yè)債券及短期融資券的比例，合計(jì)不得超
過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%；
（c）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過(guò)該證券
的10%；
（d）本基金進(jìn)入全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)進(jìn)行債券回購(gòu)的資金余額不得超過(guò)基金
資產(chǎn)凈值的40%，在全國(guó)銀行間同業(yè)市場(chǎng)的債券回購(gòu)最長(zhǎng)期限為1年，債券回購(gòu)到期
后不得展期；
（e）本基金通過(guò)買斷式回購(gòu)融入基礎(chǔ)債券的剩余期限不得超過(guò)397天；
（f）本基金投資于定期存款的比例不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；如果基金投
資有固定期限但協(xié)議中約定可以提前支取且提前支取利率不變的存款，則不受該比
例限制；
（g）存款銀行僅限于有基金托管資格、基金銷售業(yè)務(wù)資格以及合格境外機(jī)構(gòu)
投資者托管人資格的商業(yè)銀行。其中，存放在具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的30%；存放在不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行
的存款，不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%；
（h）本基金持有的剩余期限不超過(guò)397天但剩余存續(xù)期超過(guò)397天的浮動(dòng)利率
債券攤余成本總計(jì)不得超過(guò)當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的20%；
（i）本基金管理人管理的全部貨幣市場(chǎng)基金投資于同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過(guò)該商業(yè)銀行最近一個(gè)季度末凈資產(chǎn)的10%；
（j）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的50%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)60天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)120天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
（k）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過(guò)基金總份額的20%時(shí)，
本基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)90天，平均剩余存續(xù)期不得超過(guò)180天；
投資組合中現(xiàn)金、國(guó)債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的
其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（l）本基金投資于主體信用評(píng)級(jí)低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過(guò)10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比
例合計(jì)不得超過(guò)2%；前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存
款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他
品種；
（m）本基金主動(dòng)投資于流動(dòng)性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的
10%；因證券市場(chǎng)波動(dòng)、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致使基金不符合前
款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動(dòng)新增流動(dòng)性受限資產(chǎn)的投資；
（n）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他主體為交易對(duì)手
開(kāi)展逆回購(gòu)交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與本基金合同約定的投資范圍保
持一致；
（o）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過(guò)基
金資產(chǎn)凈值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈
值的20%，證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊品種除外；本基金持有的同一(指同一信用級(jí)別)資產(chǎn)
支持證券的比例，不得超過(guò)該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；本基金管理人管理的全部
基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過(guò)其各類資產(chǎn)支持證券合
計(jì)規(guī)模的10%；本基金投資的資產(chǎn)支持證券須具有評(píng)級(jí)資質(zhì)的資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)進(jìn)行持
續(xù)信用評(píng)級(jí)，且應(yīng)不低于國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的信用級(jí)
別?；鸪钟匈Y產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)在
評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起3個(gè)月內(nèi)予以全部賣出；
（p）除發(fā)生巨額贖回的情形外，本基金債券正回購(gòu)的資金余額在每個(gè)交易日
均不得超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的20%；因發(fā)生巨額贖回致使本基金債券正回購(gòu)的資金余
額超過(guò)基金資產(chǎn)凈值20%的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整；
（q）本基金投資的短期融資券的信用評(píng)級(jí)，應(yīng)不低于以下標(biāo)準(zhǔn)：
I）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的A-1級(jí)或相當(dāng)于A-1級(jí)的短期信用級(jí)別；
II）根據(jù)有關(guān)規(guī)定予以豁免信用評(píng)級(jí)的短期融資券，其發(fā)行人最近三年的信用
評(píng)級(jí)和跟蹤評(píng)級(jí)具備下列條件之一：
i）國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的AAA級(jí)或相當(dāng)于AAA級(jí)的長(zhǎng)期信用級(jí)別；
ii）國(guó)際信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)定的低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的信用級(jí)別（例如，
若中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)為A-級(jí)，則低于中國(guó)主權(quán)評(píng)級(jí)一個(gè)級(jí)別的為BBB+級(jí)）。
III）同一發(fā)行人同時(shí)具有國(guó)內(nèi)信用評(píng)級(jí)和國(guó)際信用評(píng)級(jí)的，以國(guó)內(nèi)信用級(jí)別
為準(zhǔn)。
IV）本基金持有短期融資券期間，如果其信用等級(jí)下降、不再符合投資標(biāo)準(zhǔn)，
應(yīng)在評(píng)級(jí)報(bào)告發(fā)布之日起20個(gè)交易日內(nèi)予以全部減持。
（r）中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他比例限制。
因證券市場(chǎng)波動(dòng)、證券發(fā)行人合并、基金規(guī)模變動(dòng)等基金管理人之外的因素致
使基金投資比例不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)
構(gòu)規(guī)定的時(shí)間期限內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。
基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基
金合同的有關(guān)約定。基金托管人對(duì)基金的投資的監(jiān)督與檢查自基金合同生效之日起
開(kāi)始。
法律法規(guī)對(duì)上述投資組合比例限制進(jìn)行變更的，以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。法律法
規(guī)或監(jiān)管部門取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，本
基金投資不再受相關(guān)限制。
（3）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定對(duì)下述基金投資
禁止行為進(jìn)行監(jiān)督：
根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，本基金禁止從事下列行為：
1）承銷證券；
2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
3）從事承擔(dān)無(wú)限責(zé)任的投資；
4）向其基金管理人、基金托管人出資；
5）從事內(nèi)幕交易、操縱證券價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；
6）法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止性規(guī)定，基金管理人在履行適當(dāng)程
序后，則本基金可不受上述規(guī)定的限制。
（4）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)督：
1）基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對(duì)于基金管理人參
與銀行間債券市場(chǎng)交易時(shí)面臨的交易對(duì)手資信風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行監(jiān)督。
基金管理人應(yīng)在基金投資運(yùn)作之前向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)
的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個(gè)工作日內(nèi)回函確
認(rèn)收到該名單?；鸸芾砣藨?yīng)定期或不定期對(duì)銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券及回購(gòu)交易對(duì)手
的名單進(jìn)行更新，名單中增加或減少銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手時(shí)須及時(shí)通知基金托
管人，基金托管人于2個(gè)工作日內(nèi)回函確認(rèn)收到后，對(duì)名單進(jìn)行更新?；鸸芾砣?
收到基金托管人書(shū)面確認(rèn)后，被確認(rèn)調(diào)整的名單開(kāi)始生效，新名單生效前已與本次
剔除的交易對(duì)手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照雙方原定協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。
如果基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人與不在名單內(nèi)的銀行間債券市場(chǎng)交易對(duì)手進(jìn)行
交易，應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人撤銷交易，經(jīng)提醒后基金管理人仍執(zhí)行交易并造成基
金資產(chǎn)損失的，基金托管人不承擔(dān)責(zé)任。
2）基金管理人有責(zé)任控制交易對(duì)手的資信風(fēng)險(xiǎn)，按銀行間債券市場(chǎng)的交易規(guī)
則進(jìn)行交易?；鹜泄苋藙t根據(jù)銀行間債券市場(chǎng)成交單對(duì)合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。
如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)基金管理人沒(méi)有按照事先約定的交易對(duì)手進(jìn)行交易時(shí)，基金
托管人應(yīng)及時(shí)提醒基金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（5）基金托管人對(duì)基金投資中期票據(jù)的監(jiān)督：
1）基金管理人管理的基金在投資中期票據(jù)前，基金管理人須根據(jù)法律、法
規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定嚴(yán)格的關(guān)于投資中期票據(jù)的風(fēng)險(xiǎn)控制制度和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)
處置預(yù)案，并書(shū)面提供給基金托管人，基金托管人依據(jù)上述文件對(duì)基金管理人投資
中期票據(jù)的額度和比例進(jìn)行監(jiān)督。
2）如未來(lái)有關(guān)監(jiān)管部門發(fā)布的法律法規(guī)對(duì)證券投資基金投資中期票據(jù)另有規(guī)
定的，從其約定。
3）基金托管人有權(quán)監(jiān)督基金管理人在相關(guān)基金投資中期票據(jù)時(shí)的法律法規(guī)遵
守情況，有關(guān)制度、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案的完善情況，有關(guān)額度、比例
限制的執(zhí)行情況?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項(xiàng)違反法律法規(guī)和基金合同
以及本協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配
合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人應(yīng)按相關(guān)托管協(xié)議要求向基金托管
人及時(shí)發(fā)出回函，并及時(shí)改正?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時(shí)對(duì)所通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查,督促
基金管理人改正。如果基金管理人違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)
告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。如果基金托管人未能切實(shí)履行監(jiān)督職責(zé)，導(dǎo)致基金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)，基金
托管人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（6）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)基金管理人
選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督：
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約
定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時(shí)提供給基金托管人，基金托管人
應(yīng)據(jù)以對(duì)基金投資銀行存款的交易對(duì)手是否符合有關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1）基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)與存款銀行建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保基金銀
行存款業(yè)務(wù)賬目及核算的真實(shí)、準(zhǔn)確。
2）基金管理人與基金托管人應(yīng)根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務(wù)另行簽
訂書(shū)面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開(kāi)設(shè)與管理、投資指令傳達(dá)與執(zhí)行、
資金劃撥、賬目核對(duì)、到期兌付、文件保管以及存款證實(shí)書(shū)的開(kāi)立、傳遞、保管等
流程中的權(quán)利、義務(wù)和職責(zé)，以確保基金財(cái)產(chǎn)的安全，保護(hù)基金份額持有人的合法
權(quán)益。
3）基金托管人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)基金銀行存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，嚴(yán)格審查、復(fù)核相
關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實(shí)書(shū)等有關(guān)文件，切實(shí)履行托管職責(zé)。
4）基金管理人與基金托管人在開(kāi)展基金存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金法》、
《運(yùn)作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國(guó)家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)算等的
各項(xiàng)規(guī)定。
基金托管人對(duì)基金管理人選擇存款銀行的監(jiān)督應(yīng)依據(jù)基金管理人向基金托管人
提供的符合條件的存款銀行的名單執(zhí)行，如基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人將基金資產(chǎn)
投資于該名單之外的存款銀行，有權(quán)拒絕執(zhí)行。該名單如有變更，基金管理人應(yīng)在
啟用新名單前提前及時(shí)將新名單發(fā)送給基金托管人。
2、基金托管人對(duì)基金管理人業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)督和核查的有關(guān)措施：
（1）基金托管人應(yīng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對(duì)各類基金
份額的基金資產(chǎn)凈值計(jì)算、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率計(jì)算、應(yīng)收資
金到賬、基金費(fèi)用開(kāi)支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推介
材料中登載基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作及其他運(yùn)作違反《基金法》、基金
合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，應(yīng)及時(shí)以書(shū)面形式通知基金管理人限期糾
正，基金管理人收到通知后應(yīng)在下一個(gè)工作日及時(shí)核對(duì)，并以書(shū)面形式向基金托管
人發(fā)出回函，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證。
（3）在限期內(nèi)，基金托管人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人
改正。基金管理人對(duì)基金托管人通知的違規(guī)事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人
應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（4）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定或者違反
基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人。
（5）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理
人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，基金管理人應(yīng)依法承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任。
（6）基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，必須在規(guī)定時(shí)
間內(nèi)答復(fù)基金托管人并改正，就基金托管人合理的疑義進(jìn)行解釋或舉證，對(duì)基金托
管人按照法規(guī)要求需向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金監(jiān)督報(bào)告的，基金管理人應(yīng)積極配合提
供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（7）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)，
同時(shí)通知基金管理人限期糾正。
（8）基金管理人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金托管人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)
督權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金托管人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金
托管人提出警告仍不改正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（三）基金管理人對(duì)基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對(duì)基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項(xiàng)包括但不
限于基金托管人安全保管基金財(cái)產(chǎn)、開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶等投資所
需賬戶、復(fù)核基金管理人計(jì)算的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運(yùn)作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財(cái)產(chǎn)、未對(duì)基金財(cái)產(chǎn)實(shí)行分賬管
理、未執(zhí)行或無(wú)故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反
《基金法》、基金合同、本托管協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)以書(shū)面
形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到通知后應(yīng)及時(shí)核對(duì)確認(rèn)并以書(shū)面形
式向基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)對(duì)通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，
督促基金托管人改正，并予協(xié)助配合?；鹜泄苋藢?duì)基金管理人通知的違規(guī)事項(xiàng)未
能在限期內(nèi)糾正或未在合理期限內(nèi)確認(rèn)的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)?；鸸?
理人有義務(wù)要求基金托管人賠償基金、基金管理人因此所遭受的損失。
3、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)和銀
行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，同時(shí)通知基金托管人限期糾正。
4、基金托管人應(yīng)積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)
資料以供基金管理人核查托管財(cái)產(chǎn)的完整性和真實(shí)性，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)答復(fù)基金管理
人并改正。
5、基金托管人無(wú)正當(dāng)理由，拒絕、阻撓基金管理人根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督
權(quán)，或采取拖延、欺詐等手段妨礙基金管理人進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)基金管
理人提出警告仍不改正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管
1、基金財(cái)產(chǎn)保管的原則
（1）基金財(cái)產(chǎn)應(yīng)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財(cái)產(chǎn)。除依據(jù)法律法規(guī)規(guī)定、基金合同和本
托管協(xié)議約定及基金管理人的正當(dāng)指令外，不得自行運(yùn)用、處分、分配基金的任何
財(cái)產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和投資所需的
其他賬戶。
（4）基金托管人對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，與基金托管人的其
他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保管
基金財(cái)產(chǎn)，如有特殊情況雙方可另行協(xié)商解決。
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金資產(chǎn)。
2、募集資金的驗(yàn)資
（1）基金募集期間募集認(rèn)購(gòu)款項(xiàng)應(yīng)存于基金認(rèn)購(gòu)專用賬戶，該賬戶由基金管
理人或基金管理人委托的登記機(jī)構(gòu)開(kāi)立并管理。
（2）基金募集期滿或基金提前結(jié)束募集時(shí)，募集的基金份額總額、基金募集
金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運(yùn)作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理
人應(yīng)將募集的屬于本基金財(cái)產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人為本基金開(kāi)立的資產(chǎn)托管
專戶中，基金托管人在收到資金當(dāng)日出具確認(rèn)文件。同時(shí)，基金管理人應(yīng)聘請(qǐng)具有
從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由
參加驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師簽字有效。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金備案條件，由基金管理人按規(guī)定辦
理退款事宜，基金托管人應(yīng)提供充分協(xié)助。
3、基金的銀行賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金托管人以本基金的名義在其營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)立基金的銀行賬戶，并根據(jù)
基金管理人合法合規(guī)的指令辦理資金收付。本基金的銀行預(yù)留印鑒由基金托管人刻
制、保管和使用。
（2）基金銀行賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得假借本基金的名義開(kāi)立任何其他銀行賬戶；亦不得使用本基
金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
（3）基金銀行賬戶的開(kāi)立和管理應(yīng)符合有關(guān)法律法規(guī)以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)
構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶與證券交易資金賬戶的開(kāi)設(shè)和管理：
（1）基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國(guó)證券登記結(jié)算有限
責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司開(kāi)設(shè)證券賬戶。
（2）基金托管人以基金托管人的名義在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海
分公司/深圳分公司開(kāi)立基金證券交易資金賬戶，用于證券清算。
（3）基金證券賬戶的開(kāi)立和使用，限于滿足開(kāi)展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜?
管人和基金管理人不得出借和未經(jīng)對(duì)方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得
使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動(dòng)。
5、債券托管賬戶的開(kāi)立和管理
（1）基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以本基金的名義申請(qǐng)并取得進(jìn)入全國(guó)
銀行間同業(yè)拆借市場(chǎng)的交易資格，并代表本基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以本基
金的名義在中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開(kāi)設(shè)銀行間債券市場(chǎng)債券托管賬戶，并
由基金托管人負(fù)責(zé)本基金的債券的后臺(tái)匹配及資金的清算。
（2）基金管理人和基金托管人應(yīng)一起負(fù)責(zé)為本基金對(duì)外簽訂全國(guó)銀行間國(guó)債
市場(chǎng)回購(gòu)主協(xié)議，正本由基金托管人保管，基金管理人保存副本。
6、其他賬戶的開(kāi)設(shè)和管理
在本托管協(xié)議生效之后，本基金被允許從事符合法律法規(guī)規(guī)定和基金合同約定
的其他投資品種的投資業(yè)務(wù)時(shí)，如果涉及相關(guān)賬戶的開(kāi)設(shè)和使用，由基金管理人協(xié)
助基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開(kāi)立有關(guān)賬戶。該賬戶
按有關(guān)規(guī)則使用并管理。
7、基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券、銀行定期存款存單等有價(jià)憑證的保管
基金財(cái)產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫(kù)；其中
實(shí)物證券也可存入中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公
司上海分公司/深圳分公司、銀行間清算所股份有限公司或票據(jù)營(yíng)業(yè)中心的代保管
庫(kù)。實(shí)物證券的購(gòu)買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理。屬于基金
托管人控制下的實(shí)物證券在基金托管人保管期間的損壞、滅失，由此產(chǎn)生的責(zé)任應(yīng)
由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢?duì)基金托管人以外機(jī)構(gòu)實(shí)際有效控制的證券不承擔(dān)
保管責(zé)任，但應(yīng)勤勉履行定期查詢等合理注意。
8、與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
與基金財(cái)產(chǎn)有關(guān)的重大合同的簽署，由基金管理人負(fù)責(zé)。由基金管理人代表本
基金簽署的與本基金有關(guān)的重大合同的原件分別應(yīng)由基金托管人、基金管理人保
管?；鸸芾砣嗽诖肀净鸷炇鹋c本基金有關(guān)的重大合同時(shí)應(yīng)保證基金一方持有
兩份以上的正本原件，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。
基金管理人在合同簽署后30個(gè)工作日內(nèi)通過(guò)專人送達(dá)、掛號(hào)郵寄等安全方式將合同
送達(dá)基金托管人處。合同應(yīng)存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部門15年
以上。對(duì)于無(wú)法取得二份以上的正本的，基金管理人應(yīng)向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務(wù)章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移，
由基金管理人保管。
（五）基金資產(chǎn)凈值計(jì)算與復(fù)核
1、基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收
益是按照相關(guān)法規(guī)計(jì)算的每萬(wàn)份基金份額的日已實(shí)現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點(diǎn)后第4
位，小數(shù)點(diǎn)后第5位四舍五入。7日年化收益率是以最近7個(gè)自然日(含節(jié)假日)每萬(wàn)
份基金已實(shí)現(xiàn)收益所折算的年資產(chǎn)收益率，精確到百分號(hào)內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后3位，百分號(hào)
內(nèi)小數(shù)點(diǎn)后第4位四舍五入。國(guó)家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每工作日對(duì)基金資產(chǎn)估值，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)或基
金合同的規(guī)定暫停估值時(shí)除外。估值原則應(yīng)符合基金合同及相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)
定。用于基金信息披露的各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和
7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核?；鸸芾砣藨?yīng)于每個(gè)工
作日對(duì)基金資產(chǎn)估值后，將各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益
和7日年化收益率結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無(wú)誤后，由基金管理人
依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定對(duì)外公布。月末、年中和年末估值復(fù)核與基金
會(huì)計(jì)賬目的核對(duì)同時(shí)進(jìn)行。
3、根據(jù)《基金法》，基金管理人計(jì)算并公告各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每
萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率，基金托管人復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的
各類基金份額的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率。因此，
本基金的會(huì)計(jì)責(zé)任方是基金管理人，就與本基金有關(guān)的會(huì)計(jì)問(wèn)題，如經(jīng)相關(guān)各方在
平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無(wú)法達(dá)成一致的意見(jiàn)，按照基金管理人對(duì)各類基金份額
的基金資產(chǎn)凈值、每萬(wàn)份基金已實(shí)現(xiàn)收益和7日年化收益率的計(jì)算結(jié)果對(duì)外予以公
布。
（六）基金份額持有人名冊(cè)的保管
1、基金管理人和基金托管人須分別妥善保管的基金份額持有人名冊(cè)，基金份
額持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
2、基金份額持有人名冊(cè)由基金的登記機(jī)構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)按照目前相關(guān)規(guī)則分別保管基金份額持有人名冊(cè)。
保管方式可以采用電子或文檔的形式。保管期限為15年。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)向基金托管人定期或不定期提交基金份額持有人名
冊(cè)?；鸱蓊~持有人名冊(cè)的內(nèi)容必須包括基金份額持有人的名稱和持有的基金份
額?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊(cè)用于基金托管業(yè)務(wù)以外的其他
用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
4、若基金管理人或基金托管人由于自身原因無(wú)法妥善保管基金份額持有人名
冊(cè)，應(yīng)按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。
（七）爭(zhēng)議解決方式
本協(xié)議及本協(xié)議項(xiàng)下各方的權(quán)利和義務(wù)適用中華人民共和國(guó)法律（為本協(xié)議之
目的，不包括香港、澳門和臺(tái)灣法律），并按照中華人民共和國(guó)法律解釋。
各方當(dāng)事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)友好協(xié)
商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭(zhēng)議提交中國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)，按照中
國(guó)國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會(huì)屆時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為北京市。仲
裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費(fèi)用、律師費(fèi)用由敗訴方承擔(dān)。
爭(zhēng)議處理期間，相關(guān)各方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，繼續(xù)忠
實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有人的合
法權(quán)益。
（八）托管協(xié)議的變更與終止
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對(duì)協(xié)議的內(nèi)容進(jìn)行變更。變更后的托管協(xié)
議，其內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。本托管協(xié)議的變更報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備
案。
2、基金托管協(xié)議終止的情形
發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金托管人接管基金資
產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或由其他基金管理人接管基金管理
權(quán)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)或基金合同規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十二、對(duì)基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)基金份
額持有人的需要和市場(chǎng)的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項(xiàng)目。主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）持有人交易資料的寄送服務(wù)
1、基金合同生效后的每次交易結(jié)束后，可在T+2個(gè)工作日后通過(guò)銷售機(jī)構(gòu)的網(wǎng)
點(diǎn)查詢和打印確認(rèn)單；
2、本基金管理人將向持有人提供電子或紙質(zhì)對(duì)賬單，需要訂閱或取消的客戶
可與本基金管理人客戶服務(wù)中心（400-700-5000，021-61055000）聯(lián)系。
（二）網(wǎng)上直銷服務(wù)
本基金管理人已開(kāi)通基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)，個(gè)人投資者可以直接通過(guò)本基金管理
人網(wǎng)站的網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)辦理開(kāi)戶和本基金A類基金份額的申購(gòu)、贖回、轉(zhuǎn)換及
定期定額投資等業(yè)務(wù)，有關(guān)詳情可參見(jiàn)相關(guān)公告。
基金網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)已開(kāi)通的銀行卡及各銀行卡交易金額限額請(qǐng)參閱本基金
管理人網(wǎng)站。
在條件成熟的時(shí)候，本基金管理人將根據(jù)基金網(wǎng)上直銷業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r，適時(shí)
調(diào)整可用于網(wǎng)上直銷交易平臺(tái)的銀行卡種類，敬請(qǐng)投資人留意相關(guān)公告。
（三）信息咨詢、查詢服務(wù)
投資人如果想查詢申購(gòu)和贖回等交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等
信息，請(qǐng)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話（400-700-5000，021-61055000）或登錄
本基金管理人網(wǎng)站（www.fund001.com）進(jìn)行咨詢、查詢。
本基金管理人為投資人預(yù)設(shè)基金查詢密碼，預(yù)設(shè)的基金查詢密碼為投資人開(kāi)戶
證件號(hào)碼的后6位數(shù)字，不足6位數(shù)字的，前面加“0”補(bǔ)足。基金查詢密碼用于投
資人通過(guò)客戶服務(wù)電話查詢基金賬戶下的賬戶和交易信息。投資人請(qǐng)?jiān)谄渲獣曰?
賬號(hào)后，及時(shí)撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話修改基金查詢密碼。
投資人可以撥打本基金管理人客戶服務(wù)電話投訴直銷機(jī)構(gòu)的人員和服務(wù)。
（四）基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)
本基金已開(kāi)通基金份額的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施方法請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
（五）定期定額投資計(jì)劃
本基金已開(kāi)通定期定額投資和轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施方法請(qǐng)參見(jiàn)相關(guān)公告。
服務(wù)聯(lián)系方式：
本基金管理人的互聯(lián)網(wǎng)地址及電子信箱
網(wǎng)址：www.fund001.com
電子信箱：services@jysld.com
投資者也可登錄本基金管理人網(wǎng)站，直接提出有關(guān)本基金的問(wèn)題和建議。
（六）如本招募說(shuō)明書(shū)存在任何您/貴機(jī)構(gòu)無(wú)法理解的內(nèi)容，請(qǐng)通過(guò)上述方式
聯(lián)系基金管理人。請(qǐng)確保投資前，您/貴機(jī)構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說(shuō)明書(shū)。
二十三、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
基金合同如有未盡事宜，由基金合同當(dāng)事人各方按有關(guān)法律法規(guī)協(xié)商解決。
本招募說(shuō)明書(shū)更新期間基金披露的其他重要事項(xiàng)
序號(hào) 公告事項(xiàng) 法定披露方式 法定披露日期
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3 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第1號(hào)) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-10-13
4 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新(2023年第1號(hào)) 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-10-13
5 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2023年第3季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2023-10-24
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9 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2023年第4季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-01-20
10 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加京東肯特瑞基金銷售有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-13
11 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加玄元保險(xiǎn)代理有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-15
12 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2023年年度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-29
13 交銀施羅德基金管理有限公司高級(jí)管理人員任職公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-03-30
14 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第1季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-20
15 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加中國(guó)銀河證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-04-30
16 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于終止上海鉅派鈺茂基金銷售有限公司辦理相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-05-23
17 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（A類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
18 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金（E類份額）基金產(chǎn)品資料概要更新 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-06-27
19 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加上海華夏財(cái)富投資管理有限公司為旗下基金銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-04
20 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年第二季度報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
21 交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金2024年第2季度報(bào)告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-18
22 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加北京雪球基金銷售有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-07-29
23 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于增加國(guó)聯(lián)證券股份有限公司為旗下基金的銷售機(jī)構(gòu)的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-07
24 交銀施羅德基金管理有限公司關(guān)于董事長(zhǎng)離任及代任董事長(zhǎng)（法定代表人）的公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-17
25 交銀施羅德基金管理有限公司旗下全部基金2024年中期報(bào)告提示性公告 中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定媒體及公司網(wǎng)站 2024-08-30
二十四、招募說(shuō)明書(shū)的存放及查閱方式
招募說(shuō)明書(shū)存放在基金管理人、基金托管人和基金銷售機(jī)構(gòu)的場(chǎng)所，投資人可
在辦公時(shí)間查閱；投資人在支付工本費(fèi)后，可在合理時(shí)間內(nèi)取得上述文件復(fù)制件或
復(fù)印件。對(duì)投資人按此種方式所獲得的文件及其復(fù)印件，基金管理人和基金托管人
保證文本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
投資人還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站(www.fund001.com)查閱和下載招募
說(shuō)明書(shū)。
二十五、備查文件
以下備查文件存放在基金管理人的辦公場(chǎng)所，在辦公時(shí)間可供免費(fèi)查閱。
（一）中國(guó)證監(jiān)會(huì)準(zhǔn)予交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金募集注冊(cè)的文件
（二）《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金基金合同》
（三）《交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金托管協(xié)議》
（四）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（五）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營(yíng)業(yè)執(zhí)照
（六）關(guān)于申請(qǐng)募集注冊(cè)交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金的法律意見(jiàn)書(shū)
交銀施羅德現(xiàn)金寶貨幣市場(chǎng)基金招募說(shuō)明書(shū)(更新).pdf